Upload
others
View
13
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
юли – септември 2016 г.
Банkите в България
Банkите в България
юли
– се
птем
ври
2016
г.
БЪЛГАРСКА НАРОДНА
БАНКА
БЪЛГАРСКА НАРОДНА
БАНКА
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
2
© Българска народна банка, 2017
Материалите по раздели II–V са получени за редакционна обработка на 13 февруари 2017 г., а по раздел I – на 2 февруари 2017 г.
Информацията, публикувана в тримесечния бюлетин на БНБ Банките в България, може да се ползва без спе циал но разрешение, единствено с изричното позо ваване на източника.
Издание на Българската народна банкаИздателска подготовка, печат и книговезко изпълнение – отдел „Печатни издания“, дирекция „Административна“За въпроси и коментари – дирекция „Mакропруденциален надзор и финансова стабилност“, управление „Банков надзор“1000 София, пл. „Княз Александър I“ № 1
Интернет страница: www.bnb.bg
ISSN 1313–437X (на хартия)ISSN 2367–4970 (онлайн)
Банките в България • юли – септември 2016 г.
3СЪДЪРЖАНИЕ
I. Състояние на банковата система ..................................................................................5
II. Методологически бележки ..........................................................................................19
III. Надзорни регулации ....................................................................................................21
IV. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи ........................................25
V. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки ........................................................51
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
4
Съкращения
АДСИЦ акционерно дружество със специална инвестиционна целБНБ Българска народна банкаб.т. базисна точкаДМА дълготрайни материални активиДФИ други финансови институцииДЦК държавни ценни книжа ЕИБ Европейска инвестиционна банкаЕЦБ Европейска централна банкаЗИД закон за изменение и допълнениеЗКИ Закон за кредитните институцииЗМР задължителни минимални резервиКИС колективна инвестиционна схемаКФН Комисия за финансов надзорМСС Международни счетоводни стандартиМСФО Международни стандарти за финансово отчитанеНБФС небанков финансов секторНФИ нефинансови институцииОРФО Обща рамка за финансово отчитанеППФ професионален пенсионен фондРКФО Рамка за консолидирано финансово отчитане за надзорни целиСГС Софийски градски съдУБОД Унифициран банков отчет за дейносттаУПФ универсален пенсионен фондЦК ценни книжащ.д. щатски долар
ROA възвръщаемост на активитеROE възвръщаемост на капитала
5
Състояние на банковата система
I. Състояние на банковата система(трето тримесечие на 2016 г.)
1. Банкова система: структура и тенденции .................................................................... 7
1.1. Динамика по групи банки ...................................................................................... 7
1.2. Структурни промени в баланса на системата ...................................................... 8
1.3. Кредитна дейност ................................................................................................... 9
1.4. Депозити ................................................................................................................ 10
1.5. Балансов капитал .................................................................................................. 10
2. Рисков профил на системата ...................................................................................... 11
3. Динамика и развитие на основните рискове пред системата .................................. 11
3.1. Качество на активите ........................................................................................... 11
3.2. Доходност ...............................................................................................................12
3.3. Регулаторен капитал ............................................................................................. 14
3.4. Ликвидност ........................................................................................................... 16
Приложение
Структура на финансовата система и взаимосвързаност ......................................... 17
7
Състояние на банковата система
1. Банкова система: структура и тенденции1
През третото тримесечие на 2016 г. кредитната активност бе сравнително слаба. Източник на растежа на балансовите активи на банковата система бяха главно депозитите на нефинансови предприятия и на домакинства. Влияние оказа и средата на ниски лихвени проценти.
1.1. Динамика по групи банки
През периода юли – септември общите активи на банковата система се увеличиха с 1.2 млрд. лв. (1.3%). Не настъпи същест-вена промяна в пазарните дялове на база активите и в края на септември делът на групата на дъщерните банки от ЕС бе 73.0%, а този на местните банки – 23.3%.
Графика 1
Пазарен дял на местни и чуждестранни банки
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради закръгляване.
Източник: БНБ.
1 Данните за банковата система и за банките по групи са на база на отчетите към 30 септември 2016 г., които са публикувани на интернет страницата на БНБ с месечното прессъобщение към септември 2016 г. Информацията за отделните банки се базира на актуализирани и коригирани данни, получени до редакционно-то приключване на броя.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
8
1.2. Структурни промени в баланса на системата
Спрямо края на юни в структурата на активите на банковата система се увеличи делът на паричните салда в централни бан-ки и другите депозити на виждане, докато този на кредитите и авансите намаля.
• Делът на парите и паричните салда в централни банки и другите депозити на виждане достигна 18.9% в края на септември (при 18.5% в края на юни). Нарастването бе глав-но при паричните салда в централни банки.
• Поради спад през тримесечието на вземанията от кредит-ни институции (от нерезиденти) делът на общите кредити и аванси в активите намаля до 61.9% (от 62.2% към 30 юни 2016 г.).
• Въпреки увеличения размер на портфейлите с ценни книжа през периода (със 152 млн. лв., 1.2%) делът им не претър-пя промяна (14.3%). Нарастването бе главно при дълговите ценни книжа на разположение за продажба.
Графика 2
Структура на активите на системата в края на съответния период
(%)
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради закръгляване.
Източник: БНБ.
9
Състояние на банковата система
1.3. Кредитна дейност
През тримесечието общо брутните кредити и аванси нараснаха с 1.1 млрд. лв. (1.5%). Промяната в структурата на брутните кре-дити и аванси бе повлияна главно от същественото нарастване в сектор централни банки. В края на септември делът на кредитите за нефинансови предприятия слабо намаля (до 43.2%).
Вземанията от кредитни институции спрямо края на юни бяха с 257 млн. лв. (2.6%) по-малко поради динамиката при нерезидентите.
Графика 3
Структура на брутните кредити и аванси към 30 септември 2016 г.
Източник: БНБ.
Структурата на кредитния портфейл (без кредитите и аван-сите за централни банки и кредитни институции) не претърпя съществена промяна. През периода юли – септември кредитният портфейл слабо нарасна (с 436 млн. лв., 0.8%). Кредитите за до-макинства и за нефинансови предприятия се увеличиха със сходен размер, съответно с 218 млн. лв. (1.2%) и 202 млн. лв. (0.6%). При кредитите за други финансови предприятия нарастването бе с 23 млн. лв. (1.2%), докато тези за държавно управление намаляха със 7 млн. лв. (1.3%).
През тримесечието във валутната структура на кредитния портфейл отново бе увеличен делът на кредитите в левове (от 51.2% до 52.9%), докато при тези в евро бе отчетено намаление (от 46.3% до 44.7%). При кредитите в други валути нямаше съ-ществена промяна.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
10
ѝ1.4. Депозити
Общите депозити в банковата система през периода юли – сеп-тември нараснаха с 995 млн. лв. (1.3%). Водеща бе ролята на де-позитите на нефинансови предприятия, при които бе отчетено по-голямо увеличение, отколкото през предходното тримесечие. Депозитите на домакинства също имаха съществен принос, като растежът им бе сходен с този за периода април – юни.
В структурата на общите депозити делът на ресурса от нефи-нансови предприятия в края на септември достигна 26.8%, докато делът на домакинства остана почти без промяна на ниво от 60.0%.
Във валутната структура на депозитите нямаше съществено изменение през тримесечието. Слабо се увеличи делът на ресурса в левове (до 54.8% в края на септември) за сметка на този в евро (36.6%).
Графика 4
Структура на депозитите по институционални сектори към 30 септември 2016 г.
Източник: БНБ.
1.5. Балансов капитал
Спрямо юни 2016 г. балансовият капитал беше увеличен с 414 млн. лв. (3.5%) в резултат от повишението на натрупания друг всеобхватен доход и на печалбата. В края на септември 2016 г. размерът на балансовия капитал достигна 12.2 млрд. лв.
11
Състояние на банковата система
2. Рисков профил на системата
Основните рискове в системата и по банки бяха адекватно по-крити с изискуемите капиталови и ликвидни буфери. Очакванията са, че:
• Кредитният риск ще продължи да бъде сред основните обек-ти на внимание. Положително влияние може да окаже тенден-цията към постепенно подобрение на макроикономическата среда.
• Рисковете за доходността ще продължат да бъдат свързани основно с ограничените възможности за нарастване на лих-вените приходи.
• Тенденцията към рестриктивна регулаторна среда би могла да ангажира допълнителна част от собствения капитал.
3. Динамика и развитие на основните рискове пред системата
3.1. Качество на активите
През третото тримесечие на 2016 г. бе осъществявано наблю-дение на действията на кредитните институции по отношение на предписаните мерки в резултат от прегледа на качеството на акти-вите (ПКА) и стрес теста.2
Продължи тенденцията към подобрение по отношение на раз-мера и на дела на необслужваните експозиции в баланса на систе-мата. Независимо че делът на брутните необслужвани кредити на българската банкова система е по-висок спрямо други европей-ски държави, тези кредити са същевременно и по-добре покрити с обезценка и капиталови буфери.
2 Резултатите от ПКА и от стрес теста бяха обявени на 13 август 2016 г.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
12
Графика 5
Структура на необслужваните кредити и аванси по сектори към 30 септември 2016 г.
Забележка: Сборът на числата може да не се равнява на 100% поради закръгляване.
Източник: БНБ.
Същевременно отчетеният капитал, превишаващ регулаторния минимум от 8%, остана съхранен (7.4 млрд. лв.), като обемът му продължи да покрива изцяло остатъчния кредитен риск в банко-вата система.
3.2. Доходност
За деветте месеца на 2016 г. печалбата на банковата система бе 1.1 млрд. лв., или с 278.6 млн. лв. (35.1%) повече от отчете-ната към 30 септември 2015 г. Принос за увеличения финансов резултат имаше най-вече повишението при нетния доход от фи-нансови инструменти3, нетния лихвен доход и нетния доход от такси и комисиони. Влияние оказа и по-малкият размер на отче-тените административни разходи и тези за обезценка.
Към края на септември 2016 г. възвръщаемостта на активите (ROA) и възвръщаемостта на балансовия капитал (ROE) достиг-наха съответно 1.59% и 11.72%.
3 През второто тримесечие на 2016 г. се увеличиха печалбите от финансови активи на разположение за продажба (поради сделката по придобиването на Visa Europe от Visa Inc.).
13
Състояние на банковата система
Графика 6
Показатели за доходност
(%)
Източник: БНБ.
Запазени бяха предпоставките, влияещи върху формирането на нетния лихвен доход на кредитните институции. Спрямо 30 сеп-тември 2015 г. банковата система регистрира намаление в разхо-дите за лихви в размер на 322 млн. лв. (45.9%). Приходите от лихви бяха с 274 млн. лв. (9.9%) по-малко. В резултат на тази ди-намика размерът на нетния лихвен доход нарасна на годишна база с 47 млн. лв. (2.3%).
За период от една година в структурата на нетния общ опера-тивен приход не настъпиха значителни изменения. В края на сеп-тември 2016 г. нетният лихвен доход продължи да заема основен дял (от 68.0%), следван от нетния приход от такси и комисиони (21.9%). Принос за нарастването на размера на нетния общ опе-ративен приход за банковата система имаше нетният доход от финансови инструменти, чийто дял на годишна база се повиши с 3.2 процентни пункта до 8.7%. Печалбата, реализирана от фи-нансови активи на разположение за продажба, бе със 185 млн. лв. по-голяма, отколкото през същия период на 2015 г.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
14
Графика 7
Структура на нетния оперативен приход
(%)
Източник: БНБ.
3.3. Регулаторен капитал
През третото тримесечие на 2016 г. показателите за капиталова адекватност на банковата система отбелязаха леко нарастване. Запази се нивото на поддържаните от кредитните институции ка-питалови буфери.
Към септември съотношението на обща капиталова адек-ватност бе 22.79%, съотношението на капитала от първи ред – 21.48%, а съотношението на базовия собствен капитал от първи ред – 21.00%. Размерът на базовия собствен капитал при всички банки бе достатъчен за покриване на изискванията за предпазен капиталов буфер и буфер за системен риск.
През третото тримесечие размерът на рисково претеглените експозиции за кредитен риск слабо намаля и делът им в общи-те рискови експозиции в края на септември бе 88.4% (при 88.7% към 30 юни 2016 г.). Наблюдаваното увеличение през периода при експозициите към позиционен, валутен и стоков риск не повлия на техния дял (1.5% към 30 септември 2016 г.). Рисковите експо-зиции към операционен риск останаха почти без промяна, като делът им в общите рискови експозиции бе 9.9%.
В края на септември 2016 г. отношението на ливъридж4 бе 11.49% (при 11.18% в края на юни).
4 От началото на 2015 г. отношението на ливъридж се изчислява (съгласно Регла-мент (ЕС) № 575/2013) към референтната отчетна дата, т.е. към края на тримесе-чието. От септември 2016 г. е въведен нов отчетен образец с известни методоло-гически и технически промени.
15
Състояние на банковата система
Графика 8
Избрани капиталови показатели (%) (%)
Източник: БНБ.
Графика 9
Размер на собствения капитал: минимално изискване, буфери и превишение над минималното изискване
и буферите към 30 септември 2016 г.(млн. лв.)
Източник: БНБ.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
16
3.4. Ликвидност
Ликвидната позиция на банковата система през третото три-месечие на 2016 г. остана на нивата от предходните тримесечия. Всички кредитни институции спазиха надзорната препоръка за поне 20% покритие с ликвидни активи на депозитите на домакин-ства и юридически лица. През периода нивото на ликвидност на системата бе повлияно най-вече от прираста на депозитите. Спря-мо юни ликвидните активи (определени по Наредба № 11 на БНБ) нараснаха с 908 млн. лв. (3.3%), като структурата им не се измени съществено. Към септември 2016 г. коефициентът на ликвидните активи на банковата система достигна 37.35%. Принос за повише-нието на коефициента имаше по-високият темп на нарастване на ликвидните активи в сравнение с този на пасивите.
Графика 10
Показатели за ликвидност (Наредба № 11)
(млн. лв.) (%)
Източник: БНБ.
17
Състояние на банковата система
Приложение
Структура на финансовата система и взаимосвързаност
Към края на третото тримесечие на 2016 г. активите на финан-совата система нараснаха на годишна база с 6.4% до 121 млрд. лв.1 В структурата на финансовия сектор се запази преобладаващият дял на банковата система (74.2%). Показателят за съотношение-то на активите на финансовата система спрямо БВП, който тра-диционно се счита за измерител на дълбочината на финансовото посредничество, достигна 133.3% в края на третото тримесечие на 2016 г. Делът на активите на банковата система спрямо БВП възлезе на 98.9%, като остана без съществена промяна спрямо предходното тримесечие.
Графика А
Структура на финансовата система (на база активи) към 30 септември 2016 г.
Източници: КФН и БНБ.
1 За небанковите инвестиционни посредници, както и за акционерните дружества със специална инвестиционна цел (АДСИЦ) са използвани последните данни, публикувани от Комисията за финансов надзор (КФН).
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
18
От гледна точка на взаимосвързаността във финансовата сис-тема регулярно се извършва преглед на банковата експозиция на дружествата от небанковия финансов сектор2, която към 30 сеп-тември 2016 г. достигна 2.9 млрд. лв. Индикаторът, който се из-числява като съотношение между банковата експозиция на дру-жествата от небанковия финансов сектор и ликвидните активи на банките (изчислявани по Наредба № 11 на БНБ) нарасна до 10.3% към 30 септември 2016 г. (спрямо 7.7% година по-рано). Увели-чението на показателя на годишна база се дължи главно на дина-миката на банковата експозиция3 на пенсионните фондове, която достигна 2.2 млрд. лв. към края на третото тримесечие на 2016 г. (при 1.1 млрд. лв. година по-рано).
Банкова експозиция на небанковия финансов сектор (млн. лв.) (%)
Източници: БНБ и КФН.
2 Показателят обхваща експозициите на застрахователния сектор, пенсионните фондове и местните инвестиционни фондове.
3 Банковата експозиция на пенсионните фондове включва парични средства, бан-кови депозити и краткосрочни вземания.
19
Методологически бележки
II. Методологически бележки
1. Считано от 1 януари 2015 г., БНБ започна да публикува данните за баланса и отчета за приходите и разходите в съответствие с отчетните образци, въведени с Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014 в съответствие с Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европей-ския парламент и на Съвета. Европейският банков орган разработи Технически стан-дарти за изпълнение, които се въвеждат поетапно по силата на Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014 и неговите допълнения. Данните за съответните банки са на база на официалните отчети, въведени с Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014, както и на допълнителни отчетни образци – макропруденциална форма (МПФ1).
2. Методологическите препратки за попълване на съответните позиции в баланса и от-чета за приходите и разходите са поместени на интернет страницата на БНБ, където към данните е добавен и шаблон.1 Така на ползвателите на данните се разясняват основните принципи, въз основа на които те се изготвят.
3. Данните от 2015 г. насам за качеството на кредитите и обезценката са получени с Образец 18 „Информация за обслужвани и необслужвани експозиции“ от Общата рамка за финансово отчитане (ОРФО/FINREP), както и с отчетна макропруденциална форма на БНБ „МПФ 1. Дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити“. Поради хармо-низацията на понятията и дефинициите с тези в Регламента за изпълнение не следва да се търси съвпадение между начина и обхвата на отчитане на тези позиции в отчетността съответно до края на 2014 г. и от януари 2015 г.
4. В съответния паспорт на банката се представят основните данни за структурата на акционерния капитал и органите на управление, които отразяват актуалното състояние към момента на изготвяне на бюлетина. Данните за основните позиции от баланса и от-чета за приходите и разходите са на база на съответните сборни редове.
5. При необходимост БНБ може да извършва корекции във вече публикувани данни. Ревизиите се извършват след получаване на допълнителна информация, при корекции на допуснати грешки в предоставените от банките данни или като следствие от промени и усъвършенстване на методологическите указания, налагащи ревизиране на данни за предходни периоди.2
6. Управление „Банков надзор“ групира банките с оглед открояване на динамиката на процесите в банковата система. Групирането не съдържа в себе си елементи на рейтинг и не следва да се интерпретира като оценка на финансовото им състояние. Мястото на банките в групите зависи от размера на активите им и се променя в края на всеки отчетен период. Първа група се състои от 5-те най-големи банки на база на общите им активи към всеки отчетен период, втора – от останалите, а в трета група влизат клоновете на чуждестранни банки в България.
1 Методологическите препратки за попълване на съответните позиции в баланса и отчета за приходите и разхо-дите са представени в шаблона, поместен на интернет страницата на БНБ:http://www.bnb.bg/BankSupervision/BSCreditInstitution/BSCIFinansReports/BSCIFRBankingSystem/BS_201503_BG
2 Ревизиите се извършват съгласно Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014, чл. 3, т. 4 и 5.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
20
Първа група: УниКредит Булбанк Банка ДСКПърва инвестиционна банкаОбединена българска банкаЮробанк България
Втора група: Райфай зен банк (България)Сосиете женерал ЕкспресбанкЦентрална кооперативна банкаБанка Пиреос БългарияСибанкАлианц банк БългарияИнвестбанкБългарска банка за развитиеПроКредит банк (България)Общинска банкаИнтернешънъл Асет БанкБългаро-американска кредитна банкаТърговска банка ДТи Би Ай БанкТокуда банкТексим банк Търговска банка „Виктория“
Трета група: Ситибанк Европа – клон БългарияБНП Париба С.А. – клон СофияИНГ банк Н.В. – клон СофияТе-Дже зираат банкасъ – клон СофияИшбанк АГ – клон София
21
Надзорни регулации
III. Надзорни регулации
Капиталова адекватност на банковата система и на банките по групи към 30 септември 2016 г. ................................................................................................. 23
Ликвидност на банковата система и на банките по групи към 30 септември 2016 г. (съгласно Наредба № 11 на БНБ) ......................................................................................... 24
23
Надзорни регулации
КАПИТАЛОВА АДЕКВАТНОСТ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА И НА БАНКИТЕ ПО ГРУПИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)Първа група
Втора група
Банкова система
1. СОБСТВЕН КАПИТАЛ 6 562 241 4 769 307 11 331 548
1.1. Капитал от първи ред 6 480 739 4 199 664 10 680 403
1.1.1. Базов собствен капитал от първи ред 6 288 827 4 157 006 10 445 833
1.1.2. Допълнителен капитал от първи ред 191 912 42 658 234 570
1.2. Капитал от втори ред 81 502 569 643 651 145
2. ОБЩА РИСКОВА ЕКСПОЗИЦИЯ 29 285 305 20 447 030 49 732 335
2.1. Размер на рисковите експозиции за кредитен риск, кредитен риск от контрагента, риск от разсейване и свободни доставки 26 170 113 17 774 474 43 944 587
2.2. Общ размер на рисковите експозиции във връзка със сетълмента/доставката 0 0 0
2.3. Общ размер на рисковите експозиции към позиционен, валутен и стоков риск 333 653 435 893 769 546
2.4. Общ размер на рисковите експозиции за операционен риск 2 712 651 2 186 025 4 898 676
2.5. Общ размер на рисковите експозиции към риска от корекция на кредитната оценка 68 888 50 638 119 526
СЪОТНОШЕНИЕ НА БАЗОВИЯ СОБСТВЕН КАПИТАЛ ОТ ПЪРВИ РЕД (%) 21.47 20.33 21.00
СЪОТНОШЕНИЕ НА КАПИТАЛА ОТ ПЪРВИ РЕД (%) 22.13 20.54 21.48
СЪОТНОШЕНИЕ НА ОБЩА КАПИТАЛОВА АДЕКВАТНОСТ (%) 22.41 23.33 22.79
Забележки: 1. Формата за оповестяване на информация, свързана с капиталовата адекватност на банките, е ба-зирана на отчетните форми, включени в Регламент за изпълнение (ЕС) № 680/2014 на Комисията от 16 април 2014 г. за определяне, в съответствие с Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета, на техническите стандарти за изпълнение по отношение на предоставяне-то на информация от институциите на надзорните органи.
2. Публикуваните данни за регулаторния капитал и за капиталовата адекватност към 30 септември 2016 г. са на база представени данни от банките до 11 ноември 2016 г.
Източник: БНБ.
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
24
ЛИКВИДНОСТ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА И НА БАНКИТЕ ПО ГРУПИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г. (съгласно Наредба № 11 на БНБ)
(хил. лв.)
Позиции Общо
Заложени активи/акти-ви в просро-чие от 30 или
повече дни
На виж-дане до 7
дни
От 8 дни до 1 ме-
сец
Над 1 до 3 месеца
Над 3 до 6 месеца
Над 6 до 12 месеца
Над 1 година
Първа група
Ликвидни активи 16 277 581 767 960Сума на активите (входящ поток) 45 782 442 3 430 209 15 512 645 1 874 493 4 010 869 1 649 055 4 150 498 22 015 091Сума на пасивите (изходящ поток) 43 926 919 6 525 946 2 441 619 2 905 007 3 223 235 4 881 261 23 949 851Коефициент на ликвидните активи (%) 37.06Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 237.71 438.14 415.21 324.88 218.18 113.12
Втора група
Ликвидни активи 11 153 856 1 588 965Сума на активите (входящ поток) 31 226 331 3 011 178 12 329 153 1 190 932 1 582 337 1 535 526 3 166 881 14 432 680Сума на пасивите (изходящ поток) 30 682 976 2 840 918 1 851 123 1 320 362 1 688 797 4 496 257 18 485 519Коефициент на ликвидните активи (%) 36.35Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 433.98 546.58 727.42 548.91 228.72 106.21
Трета група
Ликвидни активи 1 272 675 0Сума на активите (входящ поток) 2 276 700 3 266 1 454 048 45 903 223 474 91 866 244 778 219 897Сума на пасивите (изходящ поток) 2 236 230 827 185 46 135 91 688 95 478 191 289 984 455Коефициент на ликвидните активи (%) 56.91Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 175.78 194.46 1.52 162.57 147.81 27.34
Общо за банковата система
Ликвидни активи 28 704 112 2 356 925Сума на активите (входящ поток) 79 285 473 6 444 653 29 295 846 3 111 328 5 816 680 3 276 447 7 562 157 36 667 668Сума на пасивите (изходящ поток) 76 846 125 10 194 049 4 338 877 4 317 057 5 007 510 9 568 807 43 419 825Коефициент на ликвидните активи (%) 37.35Коефициенти за ликвидност по падежни интервали (%) 287.38 481.81 505.77 397.34 221.73 108.24
Източник: БНБ.
25
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
IV. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на банковата система към 30 септември 2016 г. ................................................................................................. 27
Отчет за приходите и разходите на банковата система към 30 септември 2016 г. ..... 30
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на банковата система към 30 септември 2016 г. ............................................................ 32
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на първа група банки към 30 септември 2016 г. ................................................................................................. 33
Отчет за приходите и разходите на първа група банки към 30 септември 2016 г. ..... 36
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на първа група банки към 30 септември 2016 г. ............................................................ 38
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на втора група банки към 30 септември 2016 г. ................................................................................................. 39
Отчет за приходите и разходите на втора група банки към 30 септември 2016 г. ..... 42
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на втора група банки към 30 септември 2016 г. ............................................................ 44
Счетоводен баланс (отчет за финансовото състояние) на трета група банки към 30 септември 2016 г. ................................................................................................. 45
Отчет за приходите и разходите на трета група банки към 30 септември 2016 г. ..... 48
Данни за дългови ценни книжа, кредити и аванси и депозити на трета група банки към 30 септември 2016 г. ............................................................ 50
27
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА БАНКОВАТА СИСТЕМА КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 16 988 734
Парични наличности 1 588 947Парични салда в централни банки 12 709 530Други депозити на виждане 2 690 257
Финансови активи, държани за търгуване 1 757 309Деривати 129 835Капиталови инструменти 118 944Дългови ценни книжа 1 483 802Кредити и аванси 24 728
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 227 408Капиталови инструменти 2 263Дългови ценни книжа 225 145Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 8 601 012Капиталови инструменти 230 212Дългови ценни книжа 8 370 568Кредити и аванси 232
Кредити и вземания 55 749 970Дългови ценни книжа 182 056Кредити и аванси 55 567 914
Инвестиции, държани до падеж 2 201 119Дългови ценни книжа 2 201 119Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 367 867Материални активи 1 805 188
Имоти, машини и съоръжения 1 144 095Инвестиционни имоти 661 093
Нематериални активи 170 973Репутация 0Други нематериални активи 170 973
Данъчни активи 24 087Текущи данъчни активи 7 373Отсрочени данъчни активи 16 714
Други активи 1 484 046Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 444 844ОБЩО АКТИВИ 89 822 557
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
28
(продължение) (хил. лв.)
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 126 973
Деривати 126 973Къси позиции 0Депозити 0Емитирани дългови ценни книжа 0Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Депозити 0Емитирани дългови ценни книжа 0Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 76 679 097Депозити 76 155 574Емитирани дългови ценни книжа 344 380Други финансови пасиви 179 143
Деривати – отчитане на хеджиране 131 383Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 133 173
Пенсии и други задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 36 200Други дългосрочни доходи на наети лица 0Преструктуриране 6 966Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 36 822Кредитни ангажименти и гаранции 31 340Други провизии 21 845
Данъчни пасиви 68 800Текущи данъчни пасиви 42 449Пасиви с отсрочен данък 26 351
Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 468 994Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 77 608 420
29
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължение) (хил. лв.)
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 3 916 583
Внесен капитал 3 916 583Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 290 393Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 284
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0Други емитирани капиталови инструменти 284
Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 352 689
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 106 312Материални активи 110 932Нематериални активи 0Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията -4 620Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 246 377Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0Преизчисляване във валута -8Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] -47 687Финансови активи на разположение за продажба 294 072Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 3 284 376Преоценъчни резерви 217Други резерви 3 301 961
Печалби или загуби от отписването на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Други 3 301 961
(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 073 233(-) Междинни дивиденти -5 599Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 12 214 137ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 89 822 557
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
30
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 2 490 267
Финансови активи, държани за търгуване 18 953
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 5 776
Финансови активи на разположение за продажба 139 799
Кредити и вземания 2 281 384
Инвестиции, държани до падеж 38 977
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 3 964
Други активи 1 414
(Разходи за лихви) 379 451
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 224
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 347 946
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 16 017
(Други пасиви) 15 264
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 19 754
Финансови активи, държани за търгуване 126
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 430
Финансови активи на разположение за продажба 19 198
Приходи от такси и комисиони 785 343
(Разходи за такси и комисиони) 103 864Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 233 858
Финансови активи на разположение за продажба 197 801
Кредити и вземания 34 003
Инвестиции, държани до падеж 2 054
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 35 747Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 213
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -627
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 121 135
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 6 406
Други оперативни приходи 92 723
(Други оперативни разходи) 196 521
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 3 105 983
31
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 1 189 347
(Разходи за персонал) 558 388
(Други административни разходи) 630 959
(Амортизация) 127 975
(Имоти, машини и съоръжения) 88 229
(Инвестиционни имоти) 3 578
(Други нематериални активи) 36 168
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 25 590
(Кредитни ангажименти и гаранции) 22 428
(Други провизии) 3 162(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 568 503
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 1 707
(Кредити и вземания) 566 796
(Инвестиции, държани до падеж) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 3 859
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 27
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 3 832
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба -270Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 6 124Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -71
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 196 492
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 123 260
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 073 232
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 1 073 232
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 073 232
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
32
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА БАНКОВАТА СИСТЕМА КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 12 462 690 3 873 015 7 633 791 202 519
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 11 200 802 3 859 644 6 888 929 171 311
Кредитни институции 1 050 705 0 558 536 25 109
Други финансови предприятия 59 363 0 59 363 2 396
Нефинансови предприятия 151 820 13 371 126 963 3 703
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 76 605 630 38 334 330 33 681 893 2 278 804
Централни банки 12 709 614 8 294 392 4 408 730 9
Държавно управление 583 181 199 092 384 087 19 004
Кредитни институции 9 754 757 1 421 094 5 063 270 59 956
Други финансови предприятия 1 996 889 554 049 1 437 033 31 830
Нефинансови предприятия 33 087 442 14 293 348 17 707 163 1 132 594
Домакинства 18 473 747 13 572 355 4 681 610 1 035 411
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 8 742 562 5 433 226 3 204 078 385 059
в т.ч. потребителски кредити 8 752 676 7 504 405 1 145 711 631 511
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 76 155 574 41 702 076 27 859 105 347 630
Централни банки 0 0 0 10
Държавно управление 1 665 062 1 366 522 268 653 6 986
Кредитни институции 4 114 412 486 644 3 063 126 29 056
Други финансови предприятия 4 273 541 1 848 812 2 098 155 10 652
Нефинансови предприятия 20 415 350 12 475 228 6 191 058 34 715
Домакинства 45 687 209 25 524 870 16 238 113 266 211
33
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА ПЪРВА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 9 531 825
Парични наличности 851 308
Парични салда в централни банки 7 338 084
Други депозити на виждане 1 342 433
Финансови активи, държани за търгуване 1 315 447
Деривати 100 907
Капиталови инструменти 4 548
Дългови ценни книжа 1 185 264
Кредити и аванси 24 728
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Капиталови инструменти 0
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 5 479 080
Капиталови инструменти 71 871
Дългови ценни книжа 5 407 209
Кредити и аванси 0
Кредити и вземания 32 933 599
Дългови ценни книжа 182 056
Кредити и аванси 32 751 543
Инвестиции, държани до падеж 27 382
Дългови ценни книжа 27 382
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 133 974
Материални активи 971 781
Имоти, машини и съоръжения 666 118
Инвестиционни имоти 305 663
Нематериални активи 115 478
Репутация 0
Други нематериални активи 115 478
Данъчни активи 5 189
Текущи данъчни активи 0
Отсрочени данъчни активи 5 189
Други активи 1 220 966Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 89 072
ОБЩО АКТИВИ 51 823 793
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
34
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 101 102
Деривати 101 102
Къси позиции 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 43 729 397
Депозити 43 455 665
Емитирани дългови ценни книжа 195 571
Други финансови пасиви 78 161
Деривати – отчитане на хеджиране 123 247Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 97 247
Пенсии и други задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 27 533
Други дългосрочни доходи на наети лица 0
Преструктуриране 6 954
Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 34 750
Кредитни ангажименти и гаранции 22 248
Други провизии 5 762
Данъчни пасиви 49 413
Текущи данъчни пасиви 28 699
Пасиви с отсрочен данък 20 714
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 286 077Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 44 386 483
(продължение) (хил. лв.)
35
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 1 186 048
Внесен капитал 1 186 048
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 97 000
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 269 292
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 90 297
Материални активи 95 472
Нематериални активи 0
Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията -5 175Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 178 995
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута 0
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] -47 687
Финансови активи на разположение за продажба 226 682Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 2 705 981
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 2 430 212Печалби или загуби от отписването на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 2 430 212
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 748 777
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 7 437 310
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 51 823 793
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
36
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА ПЪРВА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 1 552 120
Финансови активи, държани за търгуване 14 645
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 103 926
Кредити и вземания 1 429 111
Инвестиции, държани до падеж 382
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 3 964
Други активи 92
(Разходи за лихви) 192 630
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 224
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 168 403
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 15 148
(Други пасиви) 8 855
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 5 021
Финансови активи, държани за търгуване 1
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 5 020
Приходи от такси и комисиони 486 094
(Разходи за такси и комисиони) 55 937Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 154 972
Финансови активи на разположение за продажба 121 123
Кредити и вземания 33 849
Инвестиции, държани до падеж 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -14 885Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -710
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 105 078
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 6 283
Други оперативни приходи 69 092
(Други оперативни разходи) 115 680
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 1 998 818
37
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 629 604
(Разходи за персонал) 298 835
(Други административни разходи) 330 769
(Амортизация) 80 655
(Имоти, машини и съоръжения) 56 048
(Инвестиционни имоти) 1 287
(Други нематериални активи) 23 320
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 23 117
(Кредитни ангажименти и гаранции) 21 057
(Други провизии) 2 060(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 431 887
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 1 237
(Кредити и вземания) 430 650
(Инвестиции, държани до падеж) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 167
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 0
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 167
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба -270Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 178Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 9
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 833 305
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 84 528
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 748 777
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 748 777
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 748 777
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
38
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА ПЪРВА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 6 801 911 1 804 168 4 260 455 118 319
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 5 814 345 1 804 168 3 776 544 92 804
Кредитни институции 928 761 0 436 592 24 066
Други финансови предприятия 19 427 0 19 427 435
Нефинансови предприятия 39 378 0 27 892 1 014
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 45 331 810 23 522 541 18 937 445 1 426 711
Централни банки 7 338 084 4 000 906 3 337 178 0
Държавно управление 332 079 47 658 284 419 9 865
Кредитни институции 5 627 710 1 134 710 2 428 159 48 413
Други финансови предприятия 774 870 153 697 618 203 11 263
Нефинансови предприятия 18 601 118 8 849 632 9 065 809 635 584
Домакинства 12 657 949 9 335 938 3 203 677 721 586
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 6 462 045 4 221 076 2 154 615 290 996
в т.ч. потребителски кредити 5 546 735 4 757 647 762 157 419 663
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 43 455 665 24 068 842 15 431 558 173 728
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 689 508 490 102 173 283 4 449
Кредитни институции 1 016 790 110 807 569 900 7 664
Други финансови предприятия 2 948 924 1 049 482 1 640 467 6 767
Нефинансови предприятия 10 224 876 5 943 864 3 357 286 16 887
Домакинства 28 575 567 16 474 587 9 690 622 137 961
39
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА ВТОРА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 6 468 851
Парични наличности 733 068
Парични салда в централни банки 4 836 860
Други депозити на виждане 898 923
Финансови активи, държани за търгуване 418 011
Деривати 22 133
Капиталови инструменти 114 396
Дългови ценни книжа 281 482
Кредити и аванси 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 227 408
Капиталови инструменти 2 263
Дългови ценни книжа 225 145
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 2 839 866
Капиталови инструменти 157 973
Дългови ценни книжа 2 681 661
Кредити и аванси 232
Кредити и вземания 21 824 380
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 21 824 380
Инвестиции, държани до падеж 2 173 737
Дългови ценни книжа 2 173 737
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 233 893
Материални активи 830 391
Имоти, машини и съоръжения 474 961
Инвестиционни имоти 355 430
Нематериални активи 53 519
Репутация 0
Други нематериални активи 53 519
Данъчни активи 17 911
Текущи данъчни активи 7 362
Отсрочени данъчни активи 10 549
Други активи 256 237Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 354 828
ОБЩО АКТИВИ 35 699 032
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
40
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 20 424
Деривати 20 424
Къси позиции 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Депозити 0
Емитирани дългови ценни книжа 0
Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 30 709 748
Депозити 30 484 151
Емитирани дългови ценни книжа 148 809
Други финансови пасиви 76 788
Деривати – отчитане на хеджиране 8 136Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Провизии 34 794
Пенсии и други задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 8 451
Други дългосрочни доходи на наети лица 0
Преструктуриране 0
Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 2 072
Кредитни ангажименти и гаранции 8 444
Други провизии 15 827
Данъчни пасиви 18 387
Текущи данъчни пасиви 12 762
Пасиви с отсрочен данък 5 625
Акционерен капитал, платим при поискване 0
Други пасиви 161 099Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0
ОБЩО ПАСИВИ 30 952 588
(продължение) (хил. лв.)
41
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 2 730 535
Внесен капитал 2 730 535
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 193 393
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 0
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 79 766
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 15 965
Материални активи 15 460
Нематериални активи 0Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията 505Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 63 801
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута -8
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] 0
Финансови активи на разположение за продажба 63 809Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 577 530
Преоценъчни резерви 217
Други резерви 843 726Печалби или загуби от отписването на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 843 726
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 321 277
(-) Междинни дивиденти 0
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 4 746 444
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 35 699 032
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
42
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА ВТОРА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 916 803
Финансови активи, държани за търгуване 3 329
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 5 776
Финансови активи на разположение за продажба 33 605
Кредити и вземания 834 176
Инвестиции, държани до падеж 38 595
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 0
Други активи 1 322
(Разходи за лихви) 182 736
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 0
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 176 273
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 869
(Други пасиви) 5 594
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 14 673
Финансови активи, държани за търгуване 125
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 430
Финансови активи на разположение за продажба 14 118
Приходи от такси и комисиони 286 657
(Разходи за такси и комисиони) 45 640Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 78 553
Финансови активи на разположение за продажба 76 345
Кредити и вземания 154
Инвестиции, държани до падеж 2 054
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 40 559Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 213
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 83
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 11 869
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 111
Други оперативни приходи 19 273
(Други оперативни разходи) 79 945
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 1 061 473
43
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 521 095
(Разходи за персонал) 247 680
(Други административни разходи) 273 415
(Амортизация) 46 198
(Имоти, машини и съоръжения) 31 459
(Инвестиционни имоти) 2 291
(Други нематериални активи) 12 448
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 1 938
(Кредитни ангажименти и гаранции) 1 382
(Други провизии) 556(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 135 440
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 186
(Кредити и вземания) 135 254
(Инвестиции, държани до падеж) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 3 692
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 27
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 3 665
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 5 946Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -80
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 358 976
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 37 700
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 321 276
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 321 276
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 321 276
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
44
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА ВТОРА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 5 362 025 1 875 142 3 268 287 81 304
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 5 089 809 1 861 771 3 009 442 75 670
Кредитни институции 121 944 0 121 944 1 043
Други финансови предприятия 39 936 0 39 936 1 961
Нефинансови предприятия 110 336 13 371 96 965 2 630
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 29 286 794 14 050 969 13 613 902 834 176
Централни банки 4 836 860 3 764 057 1 066 311 9
Държавно управление 251 102 151 434 99 668 9 139
Кредитни институции 3 507 464 285 896 2 094 686 10 463
Други финансови предприятия 1 001 730 302 459 696 434 15 212
Нефинансови предприятия 13 877 323 5 311 966 8 181 093 485 686
Домакинства 5 812 315 4 235 157 1 475 710 313 667
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 2 279 913 1 211 905 1 049 104 94 035
в т.ч. потребителски кредити 3 203 062 2 745 743 381 690 211 719
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 30 484 151 16 411 368 11 705 398 170 897
Централни банки 0 0 0 10
Държавно управление 924 858 828 017 93 142 2 536
Кредитни институции 2 773 161 295 655 2 370 554 21 070
Други финансови предприятия 1 210 484 766 915 408 527 3 875
Нефинансови предприятия 8 735 782 5 586 398 2 423 913 17 666
Домакинства 16 839 866 8 934 383 6 409 262 125 740
45
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
(продължава)
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) НА ТРЕТА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 988 058
Парични наличности 4 571
Парични салда в централни банки 534 586
Други депозити на виждане 448 901
Финансови активи, държани за търгуване 23 851
Деривати 6 795
Капиталови инструменти 0
Дългови ценни книжа 17 056
Кредити и аванси 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Капиталови инструменти 0
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 0
Финансови активи на разположение за продажба 282 066
Капиталови инструменти 368
Дългови ценни книжа 281 698
Кредити и аванси 0
Кредити и вземания 991 991
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 991 991
Инвестиции, държани до падеж 0
Дългови ценни книжа 0
Кредити и аванси 0
Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0
Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Материални активи 3 016
Имоти, машини и съоръжения 3 016
Инвестиционни имоти 0
Нематериални активи 1 976
Репутация 0
Други нематериални активи 1 976
Данъчни активи 987
Текущи данъчни активи 11
Отсрочени данъчни активи 976
Други активи 6 843Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 944
ОБЩО АКТИВИ 2 299 732
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
46
(продължава)
Балансова стойност
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 5 447
Деривати 5 447Къси позиции 0Депозити 0Емитирани дългови ценни книжа 0Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Депозити 0Емитирани дългови ценни книжа 0Други финансови пасиви 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 239 952Депозити 2 215 758Емитирани дългови ценни книжа 0Други финансови пасиви 24 194
Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 1 132
Пенсии и други задължения за изплащане на дефинирани доходи след напускане 216Други дългосрочни доходи на наети лица 0Преструктуриране 12Неуредени правни въпроси и данъчни съдебни дела 0Кредитни ангажименти и гаранции 648Други провизии 256
Данъчни пасиви 1 000Текущи данъчни пасиви 988Пасиви с отсрочен данък 12
Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 21 818Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 2 269 349
(продължение) (хил. лв.)
47
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Балансова стойност
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 0
Внесен капитал 0
Поискан, но невнесен капитал 0
Премийни резерви 0
Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 284
Компонент на собствения капитал в съставни финансови инструменти 0
Други емитирани капиталови инструменти 284
Друг собствен капитал 0
Натрупан друг всеобхватен доход 3 631
Позиции, които не могат да се преквалифицират като печалба и загуба 50
Материални активи 0
Нематериални активи 0
Актюерски печалби или (-) загуби от предварително определен размер на пенсията 50Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Позиции, които могат да се преквалифицират като печалба или загуба 3 581
Хеджиране на нетни инвестиции в чуждестранни дейности [ефективна част] 0
Преизчисляване във валута 0
Деривати от хеджиране. Хеджиране на парични потоци [ефективна част] 0
Финансови активи на разположение за продажба 3 581Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0Дял на други признати приходи и разходи за инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0
Неразпределена печалба 865
Преоценъчни резерви 0
Други резерви 28 023Печалби или загуби от отписването на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0
Други 28 023
(-) Обратно изкупени собствени акции 0
Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 3 179
(-) Междинни дивиденти -5 599
Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0
Натрупан друг всеобхватен доход 0
Други позиции 0
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 30 383
ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 299 732
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
48
(продължава)
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ НА ТРЕТА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 21 344
Финансови активи, държани за търгуване 979
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 2 268
Кредити и вземания 18 097
Инвестиции, държани до падеж 0
Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск 0
Други активи 0
(Разходи за лихви) 4 085
(Финансови пасиви, държани за търгуване) 0
(Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0
(Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност) 3 270
(Деривати – отчитане на хеджиране, лихвен риск) 0
(Други пасиви) 815
(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0
Приход от дивиденти 60
Финансови активи, държани за търгуване 0
Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Финансови активи на разположение за продажба 60
Приходи от такси и комисиони 12 592
(Разходи за такси и комисиони) 2 287Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 333
Финансови активи на разположение за продажба 333
Кредити и вземания 0
Инвестиции, държани до падеж 0
Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 0
Други 0
Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 10 073Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0
Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0
Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 4 188
Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 12
Други оперативни приходи 4 358
(Други оперативни разходи) 896
НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 45 692
49
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за банковата система и за банките по групи
Стойност
(Административни разходи) 38 648
(Разходи за персонал) 11 873
(Други административни разходи) 26 775
(Амортизация) 1 122
(Имоти, машини и съоръжения) 722
(Инвестиционни имоти) 0
(Други нематериални активи) 400
(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 535
(Кредитни ангажименти и гаранции) -11
(Други провизии) 546(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 1 176
(Финансови активи, оценени по метода на разходите) 0
(Финансови активи на разположение за продажба) 284
(Кредити и вземания) 892
(Инвестиции, държани до падеж) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0
(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0
(Имоти, машини и съоръжения) 0
(Инвестиционни имоти) 0
(Репутация) 0
(Други нематериални активи) 0
(Други) 0
Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 4 211
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 032
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 3 179
Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0
Печалба или (-) загуба преди данъчно облагане от преустановени дейности 0
(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с преустановени дейности) 0
ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 3 179
Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0
Която се отнася към собствениците на дружеството майка 3 179
(продължение) (хил. лв.)
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
50
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ НА ТРЕТА ГРУПА БАНКИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 298 754 193 705 105 049 2 896
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 296 648 193 705 102 943 2 837
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 2 106 0 2 106 59
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 987 026 760 820 1 130 546 17 917
Централни банки 534 670 529 429 5 241 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 619 583 488 540 425 1 080
Други финансови предприятия 220 289 97 893 122 396 5 355
Нефинансови предприятия 609 001 131 750 460 261 11 324
Домакинства 3 483 1 260 2 223 158
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 604 245 359 28
в т.ч. потребителски кредити 2 879 1 015 1 864 129
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 215 758 1 221 866 722 149 3 005
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 50 696 48 403 2 228 1
Кредитни институции 324 461 80 182 122 672 322
Други финансови предприятия 114 133 32 415 49 161 10
Нефинансови предприятия 1 454 692 944 966 409 859 162
Домакинства 271 776 115 900 138 229 2 510
51
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
V. Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки*
Алианц Банк България ..................................................................................................... 53Банка ДСК ......................................................................................................................... 57Банка Пиреос България ................................................................................................... 61БНП Париба С.А. – клон София ..................................................................................... 65Българо-американска кредитна банка ............................................................................ 69Българска банка за развитие ........................................................................................... 73Инвестбанк ....................................................................................................................... 77Инг банк Н.В. – клон София ........................................................................................... 81Интернешънъл Асет Банк ............................................................................................... 85Ишбанк АГ – клон София ............................................................................................... 89Обединена българска банка ............................................................................................ 93Общинска банка ............................................................................................................... 97ПроКредит банк (България) .......................................................................................... 101Първа инвестиционна банка ......................................................................................... 105Райфайзенбанк (България) ............................................................................................ 109СИБАНК ......................................................................................................................... 113Ситибанк Европа – клон България ............................................................................... 117Сосиете женерал Експресбанк ...................................................................................... 121Те-Дже зираат банкасъ – клон София .......................................................................... 125Тексим банк .................................................................................................................... 129Ти Би Ай Банк ................................................................................................................ 133Токуда банк ..................................................................................................................... 137Търговска банка „Виктория“ ..........................................................................................141Търговска банка Д .......................................................................................................... 145УниКредит Булбанк ........................................................................................................ 149Централна кооперативна банка ..................................................................................... 153Юробанк България ......................................................................................................... 157
* Банките са подредени по азбучен ред, а не по банков идентификационен код.
53
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 608 870Финансови активи, държани за търгуване 35 548Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 169 243Кредити и вземания 1 244 803Инвестиции, държани до падеж 428 701Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 8 460Нематериални активи 3 979Данъчни активи 1 718Други активи 16 630Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 2 517 952
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 270 743Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 294Данъчни пасиви 3 972Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 27 170Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 2 302 179
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 69 000Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 5 444Неразпределена печалба 103 591Преоценъчни резерви 0Други резерви 9 850(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 27 888(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 215 773ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 517 952
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
54 АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 63 918(Разходи за лихви) 9 970(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 113Приходи от такси и комисиони 16 223(Разходи за такси и комисиони) 1 928Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 3 131Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 2 049Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -101Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 2Други оперативни приходи 2 024(Други оперативни разходи) 5 873НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 69 588(Административни разходи) 28 115(Амортизация) 1 936(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -321(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 8 871(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 30 987(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 099ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 27 888Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 27 888Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 27 888
55
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 632 225 161 546 470 108 13 426
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 594 308 161 546 432 191 12 891
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 5 973 0 5 973 6
Нефинансови предприятия 31 944 0 31 944 529
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 952 185 1 012 659 785 297 50 492
Централни банки 526 811 185 547 341 264 0
Държавно управление 42 630 1 001 41 629 1 173
Кредитни институции 187 615 0 62 917 524
Други финансови предприятия 55 536 24 893 30 643 1 520
Нефинансови предприятия 549 037 371 723 148 214 18 498
Домакинства 590 556 429 495 160 630 28 777
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 335 130 217 209 117 829 17 434
в т.ч. потребителски кредити 193 056 171 697 21 153 10 905
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 270 743 1 225 186 891 108 9 970
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 23 850 23 209 635 30
Кредитни институции 58 783 99 58 683 145
Други финансови предприятия 418 594 274 914 139 592 147
Нефинансови предприятия 563 232 323 382 171 373 818
Домакинства 1 206 284 603 582 520 825 8 830
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
56
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 345 от 3 юни 1997 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000276 от 31 юли 1998 г. на управителя на БНБ и допълнен със Заповед № 100-00515 от 22 ноември 1999 г. и със Заповед № РД22-0469 от 20 юни 2002 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0856 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2258 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 12 ноември 1997 г. на СГС по фирмено дело № 12684 от 1997 г., парт. № 44383, т. 487, с. 202; прере гист ри рана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 128001319 съгласно удостоверение № 20080513130424 от 13 май 2008 г.
Адрес на централата София 1202, бул. „Княгиня Мария-Луиза“ № 79 тел. 02/9215 522; 02/9215 487 интернет страница: www.bank.allianz.bg
Органи на управление Надзорен съвет Димитър Георгиев Желев – председател Максим Станев Сираков Кристоф Плейн Реймънд Сиймър Райнер Франц Петер Кешбенедек Кай Мюлер Валтер Липолис
Управителен съвет Светослав Велеславов Гаврийски – председател и главен изпълнителен директор Росен Стоядинов Станимиров – изпълнителен директор Георги Костадинов Заманов – изпълнителен директор Христо Борисов Бабев Камелия Георгиева Гюлева Мариета Василева Петрова Христина Маринова Марценкова
Акционери(акционерно участие над 10%) Алианц България Холдинг АД – 99.89%
Одитор КПМГ България ООД
АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ
57
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 1 935 770Финансови активи, държани за търгуване 138 355Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 935 989Кредити и вземания 8 175 300Инвестиции, държани до падеж 7 065Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 35 976Материални активи 299 364Нематериални активи 39 655Данъчни активи 0Други активи 58 761Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 11 626 235
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 26 592Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 9 909 867Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 12 689Данъчни пасиви 16 098Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 128 286Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 10 093 532
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 153 984Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 105 011Неразпределена печалба 25 679Преоценъчни резерви 0Други резерви 982 208(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 265 821(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 1 532 703ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 11 626 235
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
58
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 405 417(Разходи за лихви) 10 828(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 857Приходи от такси и комисиони 119 051(Разходи за такси и комисиони) 11 360Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 26 565Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -36 172Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 25 021Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 203Други оперативни приходи 2 143(Други оперативни разходи) 1 388НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 519 509(Административни разходи) 157 815(Амортизация) 27 962(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 601(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 37 825(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 295 306(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 29 485ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 265 821Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 265 821Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 265 821
59
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 1 068 217 285 965 581 105 31 485
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 877 418 285 965 390 306 12 946
Кредитни институции 190 799 0 190 799 18 539
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 10 699 174 6 528 820 2 677 605 373 857
Централни банки 1 449 141 1 446 922 2 219 0
Държавно управление 8 143 6 901 1 242 246
Кредитни институции 1 849 731 21 106 339 082 26 265
Други финансови предприятия 55 094 20 683 34 411 1 653
Нефинансови предприятия 2 455 815 1 240 517 1 212 257 56 152
Домакинства 4 881 250 3 792 691 1 088 394 289 541
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 1 956 341 1 263 898 692 319 100 518
в т.ч. потребителски кредити 2 563 740 2 286 763 276 937 186 179
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 9 909 867 6 501 181 2 668 158 10 620
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 145 391 108 422 36 279 144
Кредитни институции 175 433 7 143 10 617 250
Други финансови предприятия 693 694 125 547 465 451 81
Нефинансови предприятия 1 466 009 883 605 396 883 454
Домакинства 7 429 340 5 376 464 1 758 928 9 691
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
60
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Държавна спестовна каса (ДСК) е преобразувана в търговска банка съгласно Разпо реж да не № 59 от 25 ноември 1998 г. на МС в съответствие със Закона за преобразуване на ДСК (ДВ, бр. 48 от 28 април 1998 г.). Със Заповед № РД22-0882 от 26 септември 2002 г. на управителя на БНБ „Банка ДСК“ АД получава разрешение за извършване на банкова дейност на територията на страната и в чужбина, като осъществява сделките по чл. 1, ал. 1 и ал. 2 от Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-0843 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2251 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 26 януари 1999 г. на СГС по фирмено дело № 756 от 1999 г., парт. № 875, т. 16, рег. II, с. 22; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121830616 съгласно удостоверение № 20080408143126 от 8 април 2008 г.
Адрес на централата София 1036, ул. „Московска“ № 19 тел. 02/9391 220 интернет страница: www.dskbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Ласло Бенчик – председател Ласло Волф – заместник-председател Андраш Такач Габор Кунце Золтан Денч Атила Кожик
Управителен съвет Виолина Маринова Спасова – председател и главен изпълнителен директор Диана Дечева Митева – изпълнителен директор Доротея Николаева Николова – изпълнителен директор Юрий Благоев Генов – изпълнителен директор Маргарита Добрева Петрова-Кариди – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) Банка ОТП РТ (OTP Bank Rt.), Република Унгария – 100%
Одитор Делойт Одит ООД
61
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 994 510Финансови активи, държани за търгуване 9 082Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 57 195Кредити и вземания 1 644 294Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 553Материални активи 148 540Нематериални активи 4 995Данъчни активи 2 758Други активи 9 323Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 2 871 250
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 142Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 465 524Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 2 024Данъчни пасиви 0Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 14 008Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 2 481 698
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 316 797Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0
Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 754Неразпределена печалба 81 421Преоценъчни резерви 0Други резерви 33 815(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -43 235(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 389 552ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 871 250
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
62
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 58 402(Разходи за лихви) 27 240(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 167Приходи от такси и комисиони 18 062(Разходи за такси и комисиони) 3 358Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 8 339Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 3 814Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -148Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 792(Други оперативни разходи) 12 133НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 46 697(Административни разходи) 40 028(Амортизация) 3 785(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 135(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 44 813(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 910Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -42 974(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 261ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -43 235Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -43 235Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка -43 235
63
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 62 052 16 874 42 163 289
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 62 052 16 874 42 163 289
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 2 897 005 911 463 1 810 054 58 113
Централни банки 645 905 398 817 247 088 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 365 087 8 278 881 382
Други финансови предприятия 49 345 1 499 47 846 428
Нефинансови предприятия 1 539 166 402 682 1 065 387 41 853
Домакинства 297 502 108 457 170 852 15 450
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 223 482 53 070 152 399 10 510
в т.ч. потребителски кредити 72 884 54 250 18 454 4 935
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 465 524 1 088 448 1 193 003 25 893
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 350 044 24 458 325 217 4 250
Други финансови предприятия 27 974 19 980 6 256 217
Нефинансови предприятия 556 540 312 142 212 942 3 084
Домакинства 1 530 966 731 868 648 588 18 342
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
64
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 399 от 29 декември 1993 г. на УС на БНБ съгласно Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е актуализиран със: Решение № 63 от 2 март 1994 г. на УС на БНБ да извършва банкови сделки по Закона за банките и кредитното дело на територията на страната; Заповед № 100-00503 от 18 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките; Заповед № РД22-0855 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗКИ; Заповед № РД22-2260 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Tърговския регистър с Решение № 1 от 8 март 1994 г. на СГС по фирмено дело № 24013 от 1993 г., парт. № 15059, т. 194, с. 174; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831633691 съгласно удостоверение № 20080423143423 от 23 април 2008 г.
Адрес на централата София 1784, бул. „Цариградско шосе“ № 115 Е тел. 02/800 4182 интернет страница: www.piraeusbank.bg
Органи на управление Съвет на директорите Йоаннис Кириакопулос – председател и изпълнителен директор Емил Ангелов Ангелов – главен изпълнителен директор Любомир Игнатов Пунчев – изпълнителен директор Минко Христов Герджиков Алкивиадис Александру
Акционери(акционерно участие над 10%) Банка Пиреос АД, Република Гърция – 99.98%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
65
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 300 599Финансови активи, държани за търгуване 2 940Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 2 158Кредити и вземания 450 145Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 303Нематериални активи 99Данъчни активи 95Други активи 1 225Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 757 564
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 2 795Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 737 944Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 226Данъчни пасиви 21Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 17 489Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 758 475
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 0Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 47Неразпределена печалба 4 113Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -5 071(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ -911ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 757 564
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
66 БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 8 328(Разходи за лихви) 2 833(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 23Приходи от такси и комисиони 4 330(Разходи за такси и комисиони) 460Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 18Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 46Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 12Други оперативни приходи 9(Други оперативни разходи) 1НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 9 472(Административни разходи) 14 101(Амортизация) 143(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -12(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 302(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -5 062(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 9ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -5 071Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -5 071Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка -5 071
67
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 2 106 0 2 106 59
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 2 106 0 2 106 59
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 752 198 372 274 378 896 7 882
Централни банки 263 235 263 235 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 137 093 47 136 019 220
Други финансови предприятия 213 542 97 883 115 659 5 138
Нефинансови предприятия 138 314 11 109 127 204 2 523
Домакинства 14 0 14 1
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 14 0 14 1
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 737 944 435 365 262 320 2 661
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 630 496 134 0
Кредитни институции 29 624 28 499 0 188
Други финансови предприятия 36 670 15 935 20 735 10
Нефинансови предприятия 427 691 280 413 118 969 18
Домакинства 243 329 110 022 122 482 2 445
БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
68
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Със Заповед № РД22-2254 от 28 ноември 2006 г. на управителя на БНБ се предоставя разрешение на БНП Париба С.А., Париж, Френска република, да извършва банкова дейност на територията на страната чрез клон в София
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 4 декември 2006 г. на СГС по фирмено дело № 14557 от 2006 г., парт. № 111317, т. 1504, рег. 10, с. 111; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 175185891 съгласно удостоверение № 20081112140056 от 12 ноември 2008 г.
Адрес на клона София 1000, бул. „Цар Освободител“ № 2 тел. 02/9218 640; 02/9218 650 интернет страница: www.bnpparibas.bg
Органи на управление Клонът се управлява и представлява съвместно (заедно) от всеки двама от управителя и заместник-управителите, съответно от всеки двама от заместник-управителите:
Ханс Вилфрид Ян Бруке – управител Ивайло Любомиров Любомиров – заместник-управител Душан Цветкович – заместник-управител
Акционери(акционерно участие над 10%) БНП Париба С.А., Френска република – 100%
Одитор Делойт Одит ООД
БНП ПАРИБА С.А. – КЛОН СОФИЯ
69
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банкиБЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 144 785Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 92 701Кредити и вземания 675 239Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 3 050Материални активи 89 990Нематериални активи 990Данъчни активи 126Други активи 5 013Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 43 711ОБЩО АКТИВИ 1 055 605
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 884 569Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 0Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 4 551Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 889 120
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 24 691Премийни резерви 37 050Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 7 563Неразпределена печалба 92 544Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 4 637(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 166 485ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 055 605
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
70
БЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 28 406(Разходи за лихви) 8 725(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 0Приходи от такси и комисиони 4 159(Разходи за такси и комисиони) 265Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 3 815Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 048Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 55Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи -18Други оперативни приходи 584(Други оперативни разходи) 3 166НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 25 893(Административни разходи) 13 306(Амортизация) 1 828(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 6 239(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 62ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 4 582(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) -55ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 4 637Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 4 637Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 4 637
71
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 91 285 22 515 67 537 972
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 87 122 22 515 63 374 970
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 4 163 0 4 163 2
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 936 721 243 325 607 902 27 434
Централни банки 124 425 25 523 98 902 0
Държавно управление 6 259 6 259 0 347
Кредитни институции 64 871 2 13 896 199
Други финансови предприятия 1 599 0 1 599 97
Нефинансови предприятия 696 377 189 363 472 706 25 030
Домакинства 43 190 22 178 20 799 1 761
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 18 963 10 033 8 736 715
в т.ч. потребителски кредити 11 977 9 871 2 098 539
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 877 347 393 967 397 622 8 350
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 33 886 33 748 138 106
Кредитни институции 48 313 38 534 9 779 278
Други финансови предприятия 17 731 15 453 2 277 165
Нефинансови предприятия 230 227 145 018 73 117 1 590
Домакинства 547 190 161 214 312 311 6 211
БЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
72
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 425 от 11 юли 1996 г. на УС на БНБ съгласно Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000476 от 30 декември 1998 г. на управителя на БНБ да извършва в страната и в чужбина сделките по чл. 1, ал. 1 и 2 от Закона за банките; Заповед № РД 22-0861 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2271 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 3 декември 1996 г. на СГС по фирмено дело № 12587 от 1996 г., парт. № 35659, т. 397, с. 180; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121246419 съгласно удостоверение № 20080327112129 от 27 март 2008 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Славянска“ № 2 тел. 02/965 8358; 02/965 8345 интернет страница: www.bacb.bg
Органи на управление Надзорен съвет Цветелина Бориславова Карагьозова – председател Мартин Бойчев Ганев Джейсън Лайл Кук
Управителен съвет Васил Стефанов Симов – председател и изпълнителен директор Илиан Петров Георгиев – изпълнителен директор Лорета Иванова Григорова – изпълнителен директор Силвия Кирилова Кирилова
Акционери(акционерно участие над 10%) СИЕСАЙЕФ АД – 61.43% Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
БЪЛГАРО- АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА
73
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 80 627Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 254 472Кредити и вземания 1 159 632Инвестиции, държани до падеж 1 583Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 87 643Материални активи 38 906Нематериални активи 210Данъчни активи 725Други активи 4 973Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 12 913ОБЩО АКТИВИ 1 641 684
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 136Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 906 231Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 1 518Данъчни пасиви 779Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 1 640Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 910 304
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 601 774Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 3 878Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 106 571(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 19 157(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 731 380ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 641 684
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
74
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 41 736(Разходи за лихви) 2 708(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 52Приходи от такси и комисиони 1 660(Разходи за такси и комисиони) 25Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 32Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -9Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 219Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи -4Други оперативни приходи 1 928(Други оперативни разходи) 5 026НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 37 855(Административни разходи) 8 307(Амортизация) 274(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -363(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 8 226(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -125ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 21 286(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 2 129ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 19 157Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 19 157Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 19 157
75
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 253 326 138 103 115 223 1 402
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 248 764 138 103 110 661 1 215
Кредитни институции 2 979 0 2 979 109
Други финансови предприятия 1 583 0 1 583 78
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 394 745 724 459 615 253 40 283
Централни банки 63 688 60 584 3 104 0
Държавно управление 48 348 48 348 0 2 053
Кредитни институции 314 813 124 144 152 419 2 886
Други финансови предприятия 70 488 66 108 4 380 19
Нефинансови предприятия 727 533 255 400 455 350 34 312
Домакинства 169 875 169 875 0 1 013
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 2 408 2 408 0 63
в т.ч. потребителски кредити 1 264 1 264 0 36
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 906 231 635 000 225 034 2 657
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 17 787 0 17 787 108
Кредитни институции 238 481 72 057 161 589 1 866
Други финансови предприятия 132 465 123 537 8 736 333
Нефинансови предприятия 510 959 435 165 34 636 346
Домакинства 6 539 4 241 2 286 4
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
76
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № 100-000078 от 25 февруари 1999 г. на управителя на БНБ да извършва банкова дейност в страната и в чужбина и да осъществява сделките по чл. 1, ал. 1 и 2 от Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-0842 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗКИ; Заповед № РД22-2272 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 11 март 1999 г. на СГС по фирмено дело № 3400 от 1999 г., парт. № 879, т. 16, с. 38; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121856059 съгласно удостоверение № 20080429100249 от 29 април 2008 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Дякон Игнатий“ № 1 тел. 02/9306 333 интернет страници: www.bbr.bg
Органи на управление Надзорен съвет Атанас Славчев Кацарчев – председател Кирил Миланов Ананиев – заместник-председател Димитър Кирилов Димитров
Управителен съвет Ангел Кирилов Геков – председател и изпълнителен директор Билян Любомиров Балев – заместник-председател и изпълнителен директор Илия Василев Кирчев – изпълнителен директор
Акционери (акционерно участие над 10%) Министерство на финансите – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
77
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 222 055Финансови активи, държани за търгуване 7 151Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 389 576Кредити и вземания 868 234Инвестиции, държани до падеж 118 069Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 80 295Нематериални активи 995Данъчни активи 4 457Други активи 15 896Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 210 190ОБЩО АКТИВИ 1 916 918
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 725 142Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 327Данъчни пасиви 1 610Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 6 228Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 1 733 307
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 121 667Премийни резерви 28 333Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 158Неразпределена печалба -2 027Преоценъчни резерви 0Други резерви 34 678(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 802(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 183 611ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 916 918
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
78
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 49 406(Разходи за лихви) 26 660(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 282Приходи от такси и комисиони 17 436(Разходи за такси и комисиони) 1 402Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 5 322Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 668Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -49Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 2 303(Други оперативни разходи) 10 377НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 37 929(Административни разходи) 19 736(Амортизация) 1 273(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 17 810(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 1 692ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 802(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 802Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 802Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 802
79
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 495 078 129 649 332 036 4 762
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 484 441 119 215 331 833 4 274
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 10 637 10 434 203 488
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 080 665 326 475 712 442 44 642
Централни банки 168 341 98 459 69 882 0
Държавно управление 15 020 15 020 0 505
Кредитни институции 21 604 1 550 11 441 10
Други финансови предприятия 26 075 158 25 917 1 833
Нефинансови предприятия 704 381 167 590 504 788 34 753
Домакинства 145 244 43 698 100 414 7 541
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 57 207 8 040 49 030 2 999
в т.ч. потребителски кредити 88 035 35 658 51 381 4 542
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 681 375 1 025 525 577 587 26 660
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 111 412 110 986 404 42
Кредитни институции 10 038 10 038 0 144
Други финансови предприятия 22 148 8 902 13 173 80
Нефинансови предприятия 347 182 229 117 92 285 3 113
Домакинства 1 190 595 666 482 471 725 23 281
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
80
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 364 от 1 декември 1994 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000574 от 27 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките; Заповед № РД22-0844 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗКИ; Заповед № РД22-2261 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие със ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 16 декември 1994 г. на СГС по фирмено дело № 23891 от 1994 г., парт. № 21604, т. 261, рег. 1, с. 130; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831663282 съгласно удостоверение № 20080526122145 от 26 май 2008 г.
Адрес на централата София 1404, бул. „България“ № 85 тел. 02/8186 123 интернет страница: www.ibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Петя Иванова Баракова-Славова – председател Феста холдинг AД Димитрийка Лазарова Андреева
Управителен съвет Пламен Йорданов Милков – председател и изпълнителен директор Весела Иванова Колева-Джиджева – изпълнителен директор Здравка Руменова Русева – изпълнителен директор Емилия Георгиева Трайкова
Акционери(акционерно участие над 10%) Феста холдинг АД – 51.69% Адил Саид Ахмед Ал Шанфари, Султанство Оман – 34.25% Петя Иванова Баракова-Славова – 13.49%
Одитор БДО България ООД
81
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 168 656Финансови активи, държани за търгуване 1 348Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 117 985Кредити и вземания 309 607Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 457Нематериални активи 274Данъчни активи 505Други активи 2 243Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 601 075
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 599Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 600 122Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 483Данъчни пасиви 554Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 1 870Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 603 628
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 0Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 554Неразпределена печалба -3 248Преоценъчни резерви 0Други резерви 1 023(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -882(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ -2 553ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 601 075
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
82 ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 6 736(Разходи за лихви) 107(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 17Приходи от такси и комисиони 3 219(Разходи за такси и комисиони) 451Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 2 482Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 535Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 885(Други оперативни разходи) 93НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 13 223(Административни разходи) 12 998(Амортизация) 265(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 512(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 330(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -882(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -882Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -882Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка -882
83
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 117 836 89 679 28 157 511
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 117 836 89 679 28 157 511
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 482 695 129 531 301 040 6 226
Централни банки 79 368 79 368 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 124 495 426 84 166 416
Други финансови предприятия 6 220 10 6 210 190
Нефинансови предприятия 272 612 49 727 210 664 5 620
Домакинства 0 0 0 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 586 145 236 359 203 586 107
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 676 676 0 0
Кредитни институции 245 891 17 180 119 025 50
Други финансови предприятия 14 587 6 165 3 985 0
Нефинансови предприятия 324 991 212 338 80 576 57
Домакинства 0 0 0 0
ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
84
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 134 от 14 април 1994 г. на УС на БНБ в съответствие със Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е допълнен с Решение № 199 от 16 юни 1994 г. на УС на БНБ. Лицензът на банката да извършва дейност чрез клон на територията на Република България е актуализиран със Заповед № 100-00563 от 22 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките. След присъединяването на Република България към ЕС клоновете на банки от държави членки, получили лиценз преди влизането в сила на ЗКИ, продължават дейността си по силата на взаимното признаване на единния европейски паспорт
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС от 26 юли 1994 г. по фирмено дело № 11357 от 1994 г.; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831553811 съгласно удостоверение № 20080618132823 от 18 юни 2008 г.
Адрес на клона София 1404, бул. „България“ № 49 Б, вх. А, ет. 7 тел. 02/9176 400 интернет страница: www.ing.bg
Органи на управление Егберт Якоб Вурман – главен изпълнителен директор Владимир Боянов Чимов – изпълнителен директор Мирослава Михайлова Страшилова – изпълнителен директор Цветомир Стефанов Узунов – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) ИНГ Банк Н.В., Кралство Нидерландия – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
ИНГ БАНК Н.В. – КЛОН СОФИЯ
85
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 301 878Финансови активи, държани за търгуване 579Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 5 673Кредити и вземания 674 623Инвестиции, държани до падеж 151 714Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 5Материални активи 18 729Нематериални активи 1 451Данъчни активи 89Други активи 46 296Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 9 589ОБЩО АКТИВИ 1 210 626
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 100 660Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 500Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 12 524Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 1 113 684
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 30 306Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 0Неразпределена печалба 59 413Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 7 223(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 96 942ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 210 626
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
86 ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 28 011(Разходи за лихви) 15 772(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 122Приходи от такси и комисиони 11 575(Разходи за такси и комисиони) 838Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 1 150Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -13Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 889(Други оперативни разходи) 3 123НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 22 001(Административни разходи) 15 496(Амортизация) 1 101(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -2 667(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 8 071(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 848ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 7 223Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 7 223Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 7 223
87
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 151 714 29 255 121 971 3 302
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 147 903 27 194 120 221 3 101
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 3 811 2 061 1 750 201
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 975 053 373 411 519 750 24 709
Централни банки 179 021 59 511 119 510 0
Държавно управление 9 336 9 336 0 487
Кредитни институции 204 910 28 059 99 738 1 776
Други финансови предприятия 7 888 7 888 0 191
Нефинансови предприятия 527 074 255 222 267 080 20 082
Домакинства 46 824 13 395 33 422 2 173
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 18 851 4 681 14 170 824
в т.ч. потребителски кредити 27 973 8 714 19 252 1 349
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 071 032 652 054 329 466 14 052
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 45 283 43 720 1 563 96
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 17 380 12 111 5 207 186
Нефинансови предприятия 317 838 199 764 99 959 2 891
Домакинства 690 531 396 459 222 737 10 879
ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
88
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Протокол № 42 от 25 октомври 1989 г. на УС на БНБ, а с Протокол № 93 от 20 декември 1990 г. на БНБ-ЦУ є е разрешено да извършва сделки в страната. Лицензът е актуализиран със: Решение № 59 от 18 февруари 1993 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина; Заповед № 100-00492 от 17 ноември 1999 г. в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0847 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2263 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение от 6 май 1991 г. на СГС по фирмено дело № 2367 от 1991 г., парт. № 53, т. 1, с. 140; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 000694329 съгласно удостоверение № 20080609113132 от 9 юни 2008 г.
Адрес на централата София 1303, бул. „Тодор Александров“ № 81–83 тел. 02/8120 234; 02/8120 366 интернет страница: www.iabank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Иван Минков Драгневски – председател Георги Стойнев Харизанов – заместник-председател Георги Бориславов Георгиев Виктор Георгиев Вълков Румяна Любенова Гоцева-Йорданова
Управителен съвет Алексей Асенов Цветанов – председател и главен изпълнителен директор Румен Георгиев Сираков – заместник-председател и изпълнителен директор Мария Андреева Гунева
Акционери(акционерно участие над 10%) Динатрейд Интернешънъл ООД – 33%
Одитор БДО България ООД
ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК
89
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 2 586Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 0Кредити и вземания 3 397Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 44Нематериални активи 6Данъчни активи 0Други активи 22Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 6 055
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 6 094Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 0Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 0Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 6 094
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 0Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 0Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -39(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ -39ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 055
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
90 ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 196(Разходи за лихви) 78(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 0Приходи от такси и комисиони 88(Разходи за такси и комисиони) 38Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 271Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 0(Други оперативни разходи) 0НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 439(Административни разходи) 454(Амортизация) 24(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -39(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -39Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -39Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка -39
91
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 0 0 0 0
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 5 778 235 4 715 196
Централни банки 293 234 59 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 2 088 1 1 259 4
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 3 397 0 3 397 192
Домакинства 0 0 0 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 6 094 395 4 844 78
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 3 686 0 3 258 77
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 2 269 333 1 510 1
Домакинства 139 62 76 0
ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
92
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Ишбанк АГ – клон София, е клон на Ишбанк ГмбХ, Германия, държава – членка на Европейския съюз, и не се изисква лиценз от БНБ
Съдебна регистрация Клонът е регистриран в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 201390377 съгласно удостоверение № 20110114094254 от 14 януари 2011 г.
Адрес на клона София 1000, Перформ бизнес център пл. „Позитано“ № 2, ет. 1 тел. 02/402 2010 интернет страница: www.isbank.de/en/our-branches/branch-sofia/
Органи на управление Севил Мехмедова Черкезова – управител
Акционери(акционерно участие над 10%) Ишбанк АГ, Федерална Република Германия – 100%
Одитор КПМГ България ООД
ИШБАНК АГ – КЛОН СОФИЯ
93
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 1 060 363Финансови активи, държани за търгуване 1 043 064Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 629 205Кредити и вземания 4 268 864Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 6 637Материални активи 36 967Нематериални активи 6 382Данъчни активи 1 295Други активи 16 285Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 77 663ОБЩО АКТИВИ 7 146 725
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 3 345Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 777 270Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 10 387Данъчни пасиви 3 636Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 23 195Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 5 817 833
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 75 964Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 34 356Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 1 125 622(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 92 950(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 1 328 892ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 7 146 725
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
94
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 215 525(Разходи за лихви) 23 681(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 1 628Приходи от такси и комисиони 71 437(Разходи за такси и комисиони) 4 725Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 30 142Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 23 098Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -1 430Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 6 860(Други оперативни разходи) 18 041НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 300 813(Административни разходи) 101 488(Амортизация) 8 802(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 151(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 87 007(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 167Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 103 198(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 10 248ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 92 950Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 92 950Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 92 950
95
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 1 651 653 344 856 990 752 21 084
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 105 226 344 856 730 577 18 608
Кредитни институции 507 918 0 233 152 1 509
Други финансови предприятия 8 145 0 8 145 74
Нефинансови предприятия 30 364 0 18 878 893
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 6 036 895 3 346 391 2 507 116 194 440
Централни банки 869 208 140 110 729 098 0
Държавно управление 21 304 1 209 20 093 551
Кредитни институции 350 870 166 314 142 171 332
Други финансови предприятия 233 978 14 628 219 350 4 615
Нефинансови предприятия 2 641 435 1 290 922 1 209 551 72 926
Домакинства 1 920 100 1 733 208 186 853 116 016
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 953 275 801 245 152 015 42 587
в т.ч. потребителски кредити 966 825 931 963 34 838 73 429
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 777 270 3 352 523 1 919 635 23 681
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 51 714 40 958 10 166 117
Кредитни институции 162 891 4 198 112 032 1 552
Други финансови предприятия 562 937 300 031 258 277 1 169
Нефинансови предприятия 1 290 217 877 293 327 617 3 003
Домакинства 3 709 511 2 130 043 1 211 543 17 840
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
96
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение на УС на БНБ от 25 февруари 1991 г. Лицензът е актуализиран със: Решение № 340 на БНБ-ЦУ за извършване на банкови сделки в страната и чужбина; Заповед № 100-00487 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-1558 от 20 юли 2007 г. в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2250 от 16 ноември 2009 г. в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 376 от 1992 г. на СГС по фирмено дело № 31848 от 1992 г., парт. № 376, т. 8, с. 105; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 000694959 съгласно удостоверение № 20080522125029 от 22 май 2008 г.
Адрес на централата София 1040, ул. „Св. София“ № 5 тел. 02/811 2800 интернет страница: www.ubb.bg
Органи на управление Съвет на директорите Стилиян Петков Вътев – председател и главен изпълнителен директор Радка Иванова Тончева – изпълнителен директор Константинос Андониос Братос Теодор Валентинов Маринов Анастасиос Никифорос Лизос Александрос Василиос Бенос Маринис Стратопулос
Акционери(акционерно участие над 10%) Национална банка на Гърция – 99.91%
Одитор Делойт Одит ООД
97
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
�������� ����� ��
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 165 030Финансови активи, държани за търгуване 10 833Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 223 558Финансови активи на разположение за продажба 3 866Кредити и вземания 439 076Инвестиции, държани до падеж 394 518Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 1 666Материални активи 54 929Нематериални активи 899Данъчни активи 133Други активи 11 567Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 1 269ОБЩО АКТИВИ 1 307 344
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 214 575Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 971Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 2 081Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 1 217 627
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 49 196Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 7 000Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 104Други резерви 32 013(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 404(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 89 717ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 307 344
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
98 �������� ����� ��
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 28 803(Разходи за лихви) 5 228(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 420Приходи от такси и комисиони 8 011(Разходи за такси и комисиони) 1 530Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 619Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 1 209Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 46Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 10Други оперативни приходи 848(Други оперативни разходи) 256НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 32 952(Административни разходи) 27 409(Амортизация) 1 705(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 2 252(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 586(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 182ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 1 404Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 1 404Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 1 404
99
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 618 076 305 312 312 173 13 448
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 618 076 305 312 312 173 13 448
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 634 475 401 659 206 761 15 355
Централни банки 122 870 116 746 6 124 0
Държавно управление 31 143 26 680 4 463 1 393
Кредитни институции 126 579 65 047 35 874 84
Други финансови предприятия 2 598 1 997 377 83
Нефинансови предприятия 278 987 139 093 139 721 9 353
Домакинства 72 298 52 096 20 202 4 442
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 17 413 11 263 6 150 861
в т.ч. потребителски кредити 54 885 40 833 14 052 3 581
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 209 779 889 812 289 839 4 880
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 322 832 284 490 38 116 273
Кредитни институции 19 633 6 19 625 486
Други финансови предприятия 8 527 3 636 4 865 14
Нефинансови предприятия 282 014 223 792 52 084 258
Домакинства 576 773 377 888 175 149 3 849
�������� ����� ��
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
100
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 121 от 4 март 1996 г. на УС на БНБ да извършва сделки в страната в съответствие със Закона за банките и кредитното дело. Лицензът е допълнен с Решение № 499 от 22 юли 1996 г. на УС на БНБ и с Решение № 249 от 11 април 1997 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед №100-00491 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0851 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2259 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 4 април 1996 г. на СГС по фирмено дело № 5197 от 1996 г., парт. № 737, т. 13, рег. II, с. 138; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121086224 съгласно удостоверение № 20091006100436 от 6 октомври 2009 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Врабча“ № 6 тел. 02/9300 111 интернет страница: www.municipalbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Стефан Лазаров Ненов – председател Здравко Борисов Гъргаров – заместник-председател Спас Симеонов Димитров
Управителен съвет Сашо Петров Чакалски – председател и изпълнителен директор Иванка Тотева Попова – заместник-председател Николай Михайлов Колев – изпълнителен директор Лидия Спасова Коцева-Станкова Людмила Стоянова Василева
Акционери(акционерно участие над 10%) Столична община – 67.65%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
�������� ����� ��
101
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 222 010Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 42 291Кредити и вземания 1 271 427Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 419Материални активи 30 363Нематериални активи 3 243Данъчни активи 825Други активи 4 087Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 14 763ОБЩО АКТИВИ 1 589 428
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 1 357 327Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 449Данъчни пасиви 1 183Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 5 597Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 1 364 556
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 164 209Премийни резерви 3 496Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 126Неразпределена печалба 15 928Преоценъчни резерви 0Други резерви 10 416(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 30 697(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 224 872ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 1 589 428
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
102
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 53 375(Разходи за лихви) 3 195(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 0Приходи от такси и комисиони 14 790(Разходи за такси и комисиони) 1 165Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 7 373Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 4 381Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 151Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 805(Други оперативни разходи) 255НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 76 260(Административни разходи) 33 412(Амортизация) 3 666(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 89(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 2 131(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 2 755Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 34 207(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 510ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 30 697Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 30 697Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 30 697
103
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 39 141 28 185 2 181 271
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 39 141 28 185 2 181 271
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 1 479 568 617 186 813 678 53 104
Централни банки 103 343 77 920 25 423 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 175 175 0 128 529 149
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 1 164 407 516 505 645 844 50 881
Домакинства 36 643 22 761 13 882 2 074
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 29 344 15 723 13 621 1 361
в т.ч. потребителски кредити 6 748 6 531 217 512
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 1 357 327 744 520 553 124 3 039
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 2 901 2 901 0 57
Кредитни институции 162 415 116 162 299 1 115
Други финансови предприятия 6 108 2 072 4 016 4
Нефинансови предприятия 745 529 475 527 228 072 618
Домакинства 440 374 263 904 158 737 1 245
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
104
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № РД22-442 от 25 септември 2001 г. на управителя на БНБ за извършване на банкова дейност по Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-1559 от 20 юли 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2269 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 28 септември 2001 г. на СГС по фирмено дело № 9478 от 2001 г., парт. № 64228, т. 733, с. 116; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 130598160 съгласно удостоверение № 20080418121745 от 18 април 2008 г.
Адрес на централата София 1303, бул. „Тодор Александров“ № 26 тел. 02/8135 100; 02/8135 808 интернет страница: www.procreditbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Петър Славчев Славов – председател Кристоф Андреас Фрайтаг Борислав Николов Костадинов Клаус-Петер Цайтингер Кристиан Кремер
Управителен съвет Румяна Величкова Тодорова – изпълнителен директор Емилия Христова Царева – изпълнителен директор Рени Иванова Пейчева – изпълнителен директор Юлия Бориславова Прухтович
Акционери(акционерно участие над 10%) ПроКредит холдинг АГ, Комерцбанк Акциенгезелшафт
(ProCredit Holding AG & Co. KGaA), Федерална Република Германия – 100%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
105
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 1 589 662Финансови активи, държани за търгуване 7 834Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 432 611Кредити и вземания 5 078 349Инвестиции, държани до падеж 20 317Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 36 357Материални активи 318 756Нематериални активи 8 614Данъчни активи 0Други активи 1 083 549Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 8 576 049
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 7 735 156Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 827Данъчни пасиви 11 804Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 18 195Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 7 765 982
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 110 000Премийни резерви 97 000Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 25 390Неразпределена печалба 482 749Преоценъчни резерви 0Други резерви 39 861(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 55 067(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 810 067ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 8 576 049
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
106
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 314 880(Разходи за лихви) 79 454(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 554Приходи от такси и комисиони 77 317(Разходи за такси и комисиони) 14 802Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 34 607Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 201Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 9 172Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 25 969(Други оперативни разходи) 30 134НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 338 310(Административни разходи) 124 373(Амортизация) 12 462(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 140 174(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 61 301(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 6 234ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 55 067Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 55 067Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 55 067
107
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 442 964 222 414 166 856 8 608
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 379 226 222 414 154 215 6 523
Кредитни институции 63 738 0 12 641 2 085
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 7 381 461 2 241 063 4 510 407 306 272
Централни банки 760 481 78 001 682 480 0
Държавно управление 837 832 5 67
Кредитни институции 824 628 9 390 980 597
Други финансови предприятия 288 902 30 414 255 554 421
Нефинансови предприятия 4 014 844 1 294 459 2 530 977 213 606
Домакинства 1 491 769 837 348 650 411 91 581
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 573 854 225 622 347 535 28 634
в т.ч. потребителски кредити 794 158 611 726 179 118 62 142
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 7 461 424 3 931 551 2 820 239 83 867
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 56 213 55 076 1 137 3 392
Кредитни институции 15 940 98 13 081 0
Други финансови предприятия 27 224 13 552 12 414 157
Нефинансови предприятия 1 074 523 588 688 278 523 4 228
Домакинства 6 287 524 3 274 137 2 515 084 76 090
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
108
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 278 от 1 октомври 1993 г. на УС на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е допълнен с Решение № 273 от 14 септември 1995 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00498 от 18 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0857 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2257 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 18045 от 1993 г., парт. № 11941, т. 163, с. 106; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831094393 съгласно удостоверение № 20080421091311 от 21 април 2008 г.
Адрес на централата София 1797, бул. „Драган Цанков“ № 37 тел. 02/91 001 интернет страница: www.fibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Евгени Кръстев Луканов – председател Мая Любенова Георгиева – заместник-председател Георги Димитров Мутафчиев Радка Веселинова Минева Йордан Величков Скорчев Юрки Илмари Коскело
Управителен съвет Васил Христов Христов – председател и главен изпълнителен директор Димитър Костов Костов – изпълнителен директор Светослав Стоянов Молдовански – изпълнителен директор Мая Ойфалош – изпълнителен директор Живко Иванов Тодоров Надя Василева Кошинска
Акционери(акционерно участие над 10%) Цеко Тодоров Минев – 42.5% Ивайло Димитров Мутафчиев – 42.5%
Одитор БДО България ООД
109
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 1 242 150Финансови активи, държани за търгуване 37 226Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 3 850Финансови активи на разположение за продажба 363 866Кредити и вземания 4 014 076Инвестиции, държани до падеж 560 663Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 8 421Материални активи 24 316Нематериални активи 18 454Данъчни активи 701Други активи 20 259Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 6 293 982
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 1 423Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 366 716Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 22 425Данъчни пасиви 2 253Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 0Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 5 392 817
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 603 448Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 1 811Неразпределена печалба 174 772Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 121 134(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 901 165ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 293 982
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
110
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 168 717(Разходи за лихви) 15 355(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 430Приходи от такси и комисиони 64 433(Разходи за такси и комисиони) 12 252Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 14 384Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 12 240Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 4Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -176Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 1 674(Други оперативни разходи) 959НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 233 140(Административни разходи) 112 171(Амортизация) 8 362(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 2 828(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) -18 110(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 5 946Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 133 835(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 12 701ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 121 134Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 121 134Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 121 134
111
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 958 555 352 181 535 306 12 331
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 858 624 352 181 435 375 12 104
Кредитни институции 98 342 0 98 342 144
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 1 589 0 1 589 83
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 5 357 234 2 972 708 2 072 747 156 080
Централни банки 914 004 914 004 0 0
Държавно управление 20 513 12 480 8 033 612
Кредитни институции 467 763 2 339 216 363 2 265
Други финансови предприятия 117 531 9 779 107 752 1 919
Нефинансови предприятия 2 285 529 904 926 1 317 905 74 823
Домакинства 1 551 894 1 129 180 422 694 76 461
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 583 630 296 055 287 574 20 582
в т.ч. потребителски кредити 968 264 833 125 135 120 55 879
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 299 062 2 591 131 2 314 397 13 331
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 40 517 37 221 1 909 412
Кредитни институции 616 737 35 283 581 043 9 611
Други финансови предприятия 46 156 32 213 8 656 187
Нефинансови предприятия 1 975 003 1 164 795 632 368 137
Домакинства 2 620 649 1 321 619 1 090 421 2 984
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
112
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 198 от 16 юни 1994 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00497 от 18 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0850 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2254 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 1 август 1994 г. на СГС по фирмено дело № 14195 от 1994 г., парт. № 18414, т. 230, с. 38; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831558413 съгласно удостоверение № 20080311142522 от 11 март 2008 г.
Адрес на централата София 1407, бул. „Никола Вапцаров“ № 55 тел. 02/9198 5101 интернет страница: www.rbb.bg
Органи на управлениеНадзорен съвет Херберт Степич – председател Ференц Бершан Курт Брукнер Хелмут Брайт
Управителен съвет Оливер Рьогл – председател и главен изпълнителен директор Добромир Славов Добрев – зам.-председател Ани Василева Ангелова – изпълнителен директор Мартин Йозеф Питлик – изпълнителен директор Михаил Танев Петков – прокурист
Акционери(акционерно участие над 10%) Райфайзен Банк Интернешънъл АГ
(Raiffeisen SEE Region Holding GmbH), Република Австрия – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
113
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 168 147Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 495 158Кредити и вземания 2 111 808Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 11 866Материални активи 96 071Нематериални активи 2 718Данъчни активи 2 202Други активи 9 431Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 2 897 401
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 2 544 020Деривати – отчитане на хеджиране 8 136Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 2 393Данъчни пасиви 0Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 12 106Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 2 566 655
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 227 933Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 23 953Неразпределена печалба 28 850Преоценъчни резерви 0Други резерви 22 891(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 27 119(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 330 746ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 2 897 401
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
114
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 69 807(Разходи за лихви) 7 478(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 205Приходи от такси и комисиони 28 187(Разходи за такси и комисиони) 5 590Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 4 444Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 83Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 2 463Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 22Други оперативни приходи 1 433(Други оперативни разходи) 7 213НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 86 363(Административни разходи) 44 799(Амортизация) 3 234(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 697(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 7 497(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 30 136(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 017ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 27 119Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 27 119Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 27 119
115
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 491 337 114 695 368 558 8 741
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 491 337 114 695 368 558 8 741
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 2 381 588 940 184 1 316 119 60 184
Централни банки 121 362 62 687 58 675 0
Държавно управление 31 838 3 765 28 073 898
Кредитни институции 574 967 0 451 150 359
Други финансови предприятия 50 504 2 50 502 514
Нефинансови предприятия 939 450 329 234 608 751 24 970
Домакинства 663 467 544 496 118 968 33 443
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 346 902 232 321 114 581 13 813
в т.ч. потребителски кредити 316 565 312 175 4 387 19 630
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 2 544 020 978 238 1 425 248 6 560
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 33 044 23 180 9 266 118
Кредитни институции 978 175 2 375 975 782 1 597
Други финансови предприятия 219 945 141 056 62 876 917
Нефинансови предприятия 422 260 305 893 83 143 422
Домакинства 890 596 505 734 294 181 3 506
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
116
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 26 от 27 януари 1995 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00502 от 18 ноември 1999 г. на УС на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0858 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2255 от 16 ноември 2009 г. на УС на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 8 март 1995 г. на СГС по фирмено дело № 2757 от 1995 г., парт. № 665, т. 12, рег. II, с. 126; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831686320 съгласно удостоверение № 20080227204600 от 27 февруари 2008 г.
Адрес на централата София 1612, бул. „Цар Борис III“ № 1 тел. 02/9029 240; 02/9029 111 интернет страница: www.cibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Люк Хейсънс – председател Вилям Хютинг Кристин Ван Рейсенгем
Управителен съвет Петър Гроздев Андронов – председател и главен изпълнителен директор Франк Тео Джилберт Мари Янсен – изпълнителен директор Кристоф Марсел Елза де Мил – изпълнителен директор Светла Атанасова Георгиева – изпълнителен директор Христина Атанасова Филипова – прокурист
Акционери(акционерно участие над 10%) Кей Би Си Банк Н.В. (KBC Bank NV), Кралство Белгия – 100%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
117
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 487 752Финансови активи, държани за търгуване 19 563Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 145 124Кредити и вземания 181 176Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 1 614Нематериални активи 1 235Данъчни активи 89Други активи 2 563Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 839 116
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 2 053Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 829 909Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 378Данъчни пасиви 390Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 686Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 833 416
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 0Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 284Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 2 386Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 8 629(-) Междинни дивиденти -5 599Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 5 700ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 839 116
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
118 СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 3 911(Разходи за лихви) 887(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 20Приходи от такси и комисиони 4 258(Разходи за такси и комисиони) 1 325Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 333Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 7 306Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 3 344Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 3 360(Други оперативни разходи) 740НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 19 580(Административни разходи) 9 166(Амортизация) 488(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 35(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 239(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 9 652(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 023ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 8 629Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 8 629Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 8 629
119
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 162 013 104 026 57 987 1 699
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 162 013 104 026 57 987 1 699
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 669 495 243 164 401 835 2 212
Централни банки 178 376 178 376 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 318 614 1 296 991 251
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 172 505 64 787 104 844 1 961
Домакинства 0 0 0 0
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 0 0 0 0
в т.ч. потребителски кредити 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 819 692 535 634 217 148 72
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 46 910 46 692 174 0
Кредитни институции 36 774 34 406 2 7
Други финансови предприятия 62 572 10 055 24 441 0
Нефинансови предприятия 673 436 444 481 192 531 65
Домакинства 0 0 0 0
СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
120
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Клонът прилага правото на ЕС за свободно установяване в друга държава членка по силата на Единния европейски паспорт
Съдебна регистрация Европейският клон е вписан в Търговския регистър при Агенцията по вписванията на 17 декември 2013 г. с ЕИК 202861597; дейността на новия европейски клон започва от 1 януари 2014 г. – ефективната дата на прехвърлянето на търговското предприятие на Ситибанк Н.А. – клон София
Адрес на клона София 1505, бул. „Ситняково“ № 48, Сердика офиси, ет. 10 тел. 02/9175 100 интернет страница: www.citibank.com/bulgaria
Органи на управление Съвет на директорите Станислава Петкова Танева – управител Борислава Стоянова Жерева-Наймушина – управител Григорий Ананиев Ананиев – заместник-управител Валентина Милошева Рангелова – заместник-управител
Акционери(акционерно участие над 10%) Ситибанк Юръп Плс. (Citibank Europe Plc.), Ирландия – 100%
Одитор КПМГ България ООД
СИТИБАНК ЕВРОПА – КЛОН БЪЛГАРИЯ
121
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 703 989Финансови активи, държани за търгуване 148 292Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 590 329Кредити и вземания 4 069 830Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 12 565Материални активи 47 031Нематериални активи 6 043Данъчни активи 2 985Други активи 20 181Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 5 601 245
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 17 917Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 4 857 119Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 4 714Данъчни пасиви 2 546Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 50 736Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 4 933 032
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 33 674Премийни резерви 45 070Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 14 863Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 500 200(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 74 406(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 668 213ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 5 601 245
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
122
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 129 419(Разходи за лихви) 16 718(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 11 236Приходи от такси и комисиони 45 176(Разходи за такси и комисиони) 9 523Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 7 921Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 9 386Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 0Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи -21Други оперативни приходи 1 428(Други оперативни разходи) 17 714НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 160 590(Административни разходи) 55 445(Амортизация) 7 727(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) -1 052(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 16 990(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 81 480(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 7 074ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 74 406Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 74 406Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 74 406
123
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 717 211 417 008 219 764 4 081
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 717 211 417 008 219 764 4 081
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 4 933 454 2 389 175 2 443 342 125 254
Централни банки 592 237 592 237 0 0
Държавно управление 14 476 7 108 7 368 441
Кредитни институции 579 014 25 350 505 386 619
Други финансови предприятия 322 362 18 178 303 755 859
Нефинансови предприятия 2 040 231 693 175 1 295 546 49 140
Домакинства 1 385 134 1 053 127 331 287 74 195
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 447 758 220 857 226 630 17 461
в т.ч. потребителски кредити 866 222 768 781 97 105 50 350
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 4 857 096 2 474 939 1 713 338 15 720
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 86 837 63 917 21 538 23
Кредитни институции 204 673 43 710 65 778 1 082
Други финансови предприятия 64 415 43 592 20 738 122
Нефинансови предприятия 1 491 607 861 371 457 743 543
Домакинства 3 009 564 1 462 349 1 147 541 13 950
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
124
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 176 от 3 юни 1993 г. на УС на БНБ на основание чл. 17, ал. 2, т. 4 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната и в чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00490 от 17 ноември 1999 г. в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД 22-0848 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2253 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Регистъра на търговските дружества с Решение № 4024 от 24 юни 1993 г. на Варненския окръжен съд по фирмено дело № 4024 от 1993 г., парт. № 33, т. 30, с. 125; пререгистрирана в Търгов ския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 813071350 съгласно удостоверение № 20080411121833 от 11 април 2008 г.
Адрес на централата Варна 9000, бул. „Владислав Варненчик“ № 92 тел. 052/686 100 интернет страница: www.sgeb.bg
Органи на управление Надзорен съвет Мартин Михайлов Заимов – председател Дидие Колен Джовани Лука Сома Ингрид Бокри
Управителен съвет Арно Рене Жулиен Льоклер – председател и главен изпълнителен директор Вили Пиер Абал – изпълнителен директор Еленка Петрова Бакалова – изпълнителен директор Зденек Метелак – изпълнителен директор Мартина Ангелова Мачева – изпълнителен директор Кристиан Васьор – изпълнителен директор Живка Стоянова Сарачинова – член на УС и прокурист Даниела Димитрова Христова – член на УС и прокурист Славейко Любомиров Славейков – член на УС и прокурист
Акционери(акционерно участие над 10%)
Сосиете Женерал (Société Générale S.A.), Френска република – 99.74%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
125
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 28 465Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 16 799Кредити и вземания 47 666Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 598Нематериални активи 362Данъчни активи 298Други активи 790Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 944ОБЩО АКТИВИ 95 922
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 65 883Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 45Данъчни пасиви 35Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 1 773Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 67 736
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 0Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 644Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 27 000(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 542(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 28 186ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 95 922
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
126 ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 2 173(Разходи за лихви) 180(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 0Приходи от такси и комисиони 697(Разходи за такси и комисиони) 13Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 267Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -8Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 104(Други оперативни разходи) 62НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 2 978(Административни разходи) 1 929(Амортизация) 202(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 305(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 542(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 542Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 542Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 542
127
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 16 799 0 16 799 627
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 16 799 0 16 799 627
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 76 860 15 616 44 060 1 401
Централни банки 13 398 8 216 5 182 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 37 293 13 21 990 189
Други финансови предприятия 527 0 527 27
Нефинансови предприятия 22 173 6 127 14 152 1 028
Домакинства 3 469 1 260 2 209 157
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 604 245 359 28
в т.ч. потребителски кредити 2 865 1 015 1 850 128
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 65 883 14 113 34 251 87
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 2 480 539 1 920 1
Кредитни институции 8 486 97 387 0
Други финансови предприятия 304 260 0 0
Нефинансови предприятия 26 305 7 401 16 273 21
Домакинства 28 308 5 816 15 671 65
ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
128
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Със Заповед № 100-000218 от 26 юни 1998 г. на управителя на БНБ се предоставя разрешение на Те-Дже Зираат Банкасъ със седалище Анкара, Република Турция, да извършва банкова дейност на територията на Република България чрез клон в София. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД22-2280 от 25 октомври 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2274 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ. Със Заповед № РД22-2274 от 14 юни 2010 г. на подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, е разрешено на банката да извършва платежни услуги по смисъла на Закона за платежните услуги и платежните системи
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 3 юли 1998 г. на СГС по фирмено дело № 8801 от 1998 г., парт. № 863, т. 15, с. 173; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121704731 съгласно удостоверение № 20080510122735 от 10 май 2008 г.
Адрес на клона София 1301, ул. „Цар Самуил“ № 87 тел. 02/980 00 87 интернет страница: www.ziraatbank.bg
Органи на управление Фазилет Чавдар – управител Милка Иванова Костурска – заместник-управител
Акционери(акционерно участие над 10%) Те-Дже Зираат Банкасъ (T.C. Ziraat Bankasi A.Ş.), Република Турция – 100%
Одитор БДО България ООД
ТЕ-ДЖЕ ЗИРААТ БАНКАСЪ – КЛОН СОФИЯ
129
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТЕКСИМ БАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 37 178Финансови активи, държани за търгуване 5 630Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 23 996Кредити и вземания 81 054Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 8 222Материални активи 16 439Нематериални активи 2 466Данъчни активи 0Други активи 5 704Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 8 512ОБЩО АКТИВИ 189 201
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 153 012Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 764Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 1 957Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 155 733
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 27 995Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 4 505Неразпределена печалба -554Преоценъчни резерви 0Други резерви 1 440(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 82(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 33 468ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 189 201
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
130 ТЕКСИМ БАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 4 961(Разходи за лихви) 928(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 114Приходи от такси и комисиони 1 430(Разходи за такси и комисиони) 216Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 5 340Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 306Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -4Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 18Други оперативни приходи 679(Други оперативни разходи) 411НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 11 289(Административни разходи) 7 825(Амортизация) 839(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 608(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности -1 935ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 82(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 82Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 82Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 82
131
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 7 778 2 479 5 299 698
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 4 188 2 066 2 122 226
Кредитни институции 0 0 0 19
Други финансови предприятия 595 0 595 292
Нефинансови предприятия 2 995 413 2 582 161
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 116 035 72 910 33 278 4 263
Централни банки 16 566 14 945 1 621 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 23 613 5 790 7 976 7
Други финансови предприятия 4 260 4 064 196 132
Нефинансови предприятия 51 918 33 015 18 903 2 340
Домакинства 19 678 15 096 4 582 1 784
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 3 294 712 2 582 137
в т.ч. потребителски кредити 16 384 14 384 2 000 1 647
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 153 012 93 604 48 712 928
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 409 409 0 1
Кредитни институции 11 001 11 001 0 30
Други финансови предприятия 23 309 16 699 5 791 55
Нефинансови предприятия 41 780 21 108 15 542 182
Домакинства 76 513 44 387 27 379 660
ТЕКСИМ БАНК
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
132
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 243 от 4 март 1992 г. на УС на БНБ в съответствие със Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е допълнен с Решение № 277 от 1 октомври 1993 г. на УС на БНБ за извършване на сделки и в чужбина. Лицензът е потвърден с Решение № 248 от 11 април 1997 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Заповед №100-00570 от 23 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие със Закона за банките; Заповед № РД22-0852 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2268 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 24103 от 1992 г., парт. № 4542, т. 89, с. 180; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 040534040 съгласно удостоверение № 20080528152148 от 28 май 2008 г.
Адрес на централата София 1309, бул. „Тодор Александров“ № 141 тел. 02/9035 505; 02/9035 501; 02/9035 700 интернет страница: www.teximbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Апостол Лъчезаров Апостолов – председател Милен Георгиев Марков – заместник-председател Ивелина Кънчева Кънчева-Шабан Веселин Райчев Моров Петър Георгиев Христов
Управителен съвет Иглика Димитрова Логофетова – председател Ивайло Лазаров Дончев – заместник-председател и изпълнителен директор Мария Петрова Видолова – изпълнителен директор Темелко Валентинов Стойчев – изпълнителен директор Димитър Илиев Жилев
Акционери(акционерно участие над 10%) Уеб Финанс Холдинг АД – 19.48%
Одитор Делойт Одит ООД
ТЕКСИМ БАНК
133
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТИ БИ АЙ БАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 135 312Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 10 793Кредити и вземания 339 012Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 14 091Материални активи 11 415Нематериални активи 1 410Данъчни активи 1 011Други активи 10 871Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 9 135ОБЩО АКТИВИ 533 050
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 19Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 393 375Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 0Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 11 656Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 405 050
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 81 600Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 121Неразпределена печалба 23 592Преоценъчни резерви 0Други резерви 4 350(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 18 337(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 128 000ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 533 050
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
134 ТИ БИ АЙ БАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 46 992(Разходи за лихви) 4 469(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 8Приходи от такси и комисиони 8 613(Разходи за такси и комисиони) 1 479Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 68Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 43Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 134Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 68Други оперативни приходи 283(Други оперативни разходи) 1 916НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 48 345(Административни разходи) 21 190(Амортизация) 1 213(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 6 297(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 19 645(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 1 308ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 18 337Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 18 337Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 18 337
135
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 10 704 0 9 677 77
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 10 704 0 9 677 77
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 488 873 225 173 141 179 46 915
Централни банки 72 791 50 674 15 625 9
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 61 116 1 58 097 0Други финансови предприятия 5 244 0 5 243 116
Нефинансови предприятия 131 671 28 017 61 676 10 700
Домакинства 218 051 146 481 538 36 090
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 259 50 209 13
в т.ч. потребителски кредити 217 792 146 431 329 36 077
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 393 375 152 428 163 876 4 399
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 1 007 1 007 0 21
Кредитни институции 26 152 22 000 1 956 176
Други финансови предприятия 26 475 13 907 8 889 256
Нефинансови предприятия 77 312 12 479 57 657 258
Домакинства 262 429 103 035 95 374 3 688
ТИ БИ АЙ БАНК
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
136
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № РД22-1067 от 13 август 2003 г. на управителя на БНБ да осъществява банкова дейност в страната и чужбина. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД 22-1560 от 20 юли 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2270 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ. Със Заповед № РД22-1651 от 3 август 2011 г. на подуправителя на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“, е разрешено на банката да промени наименованието си от „НЛБ Банка София“ АД на „Ти Би Ай Банк“ ЕАД
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 28 август 2003 г. на СГС по фирмено дело № 9270 от 2003 г., парт. № 78318, т. 927, рег. I, с. 158; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 131134023 съгласно удостоверение № 20080317132719 от 17 март 2008 г.
Адрес на централата София 1421, ул. „Димитър Хаджикоцев“ № 52–54 тел. 02/8163 777 интернет страница: www.tbibank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Ариел Шалом Хасон – председател Валентин Ангелов Гълъбов Кийрън Патрик Донъли Николас Джон Филпот Готие Ван Уединген
Управителен съвет Цветан Стефанов Петринин – изпълнителен директор Иван Стефанов Иванов – изпълнителен директор Нора Иванова Петкова – изпълнителен директор Николай Георгиев Спасов – изпълнителен директор Филип Петров Попов
Акционери(акционерно участие над 10%) Tи Би Ай Еф Файненшъл Сървисис Б.В. (TBIF Financial Services B.V.),
Кралство Нидерландия – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
ТИ БИ АЙ БАНК
137
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 63 889Финансови активи, държани за търгуване 24 706Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 87 315Кредити и вземания 185 119Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 25Материални активи 2 567Нематериални активи 557Данъчни активи 0Други активи 10 131Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 10 562ОБЩО АКТИВИ 384 871
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 336 649Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 242Данъчни пасиви 126Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 282Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 337 299
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 68 000Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 4 816Неразпределена печалба -26 368Преоценъчни резерви 0Други резерви 813(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 311(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 47 572ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 384 871
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
138
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 10 652(Разходи за лихви) 3 217(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 27Приходи от такси и комисиони 2 830(Разходи за такси и комисиони) 220Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 322Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 766Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 3Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи -2Други оперативни приходи 149(Други оперативни разходи) 1 328НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 9 982(Административни разходи) 8 022(Амортизация) 414(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 1 241(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 6ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 311(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 311Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 311Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 311
139
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 111 819 26 068 79 526 2 284
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 110 021 26 068 77 728 2 149
Кредитни институции 1 798 0 1 798 135
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 266 669 122 628 127 366 8 368
Централни банки 50 954 18 581 32 373 0
Държавно управление 570 570 0 6
Кредитни институции 16 830 1 275 725 29
Други финансови предприятия 185 171 2 60
Нефинансови предприятия 154 617 70 748 82 187 6 314
Домакинства 43 513 31 283 12 079 1 959
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 26 783 17 293 9 339 1 218
в т.ч. потребителски кредити 12 409 10 953 1 456 1 326
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 336 649 171 080 141 925 3 163
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 8 039 8 034 5 28
Кредитни институции 297 0 132 0
Други финансови предприятия 4 901 4 689 194 39
Нефинансови предприятия 88 306 54 431 26 979 133
Домакинства 235 106 103 926 114 615 2 963
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
140
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 365 от 1 декември 1994 г. на УС на БНБ на основание чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки на територията на страната. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00571 от 23 декември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-147 от 30 януари 2003 г. на управителя на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина; Заповед № РД22-0854 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2267 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 748 от 29 януари 2002 г. на Пловдивския окръжен съд по фирмено дело № 4463 от 2001 г., парт. № 31, т. 23, с. 122; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 813155318 съгласно удостоверение № 20080326092111 от 26 март 2008 г.
Адрес на централата София 1000, ул. „Граф Игнатиев“ № 3 тел. 02/4037 900; 02/4037 985 интернет страница: www.tcebank.com
Органи на управление Надзорен съвет Токушукай Инкорпорейтид Артър Стърн Димитър Стоянов Вучев
Управителен съвет Ваня Георгиева Василева – председател и изпълнителен директор Мария Светославова Шейтанова – изпълнителен директор Анна Петрова Цанкова-Бонева – изпълнителен директор
Акционери(акционерно участие над 10%) Интернешънъл Хоспитал Сървисис Ко, Токушукай Инкорпорейтид (Tokushukai Incorporated), Япония – 99.94%
Одитор Делойт Одит ООД
141
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 39 089Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 12 268Кредити и вземания 46 818Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 4 815Нематериални активи 3 417Данъчни активи 18Други активи 883Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 28 693ОБЩО АКТИВИ 136 001
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 94 271Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 128Данъчни пасиви 8Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 1 048Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 95 455
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 122 091Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 1 161Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви -81 368(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка -1 338(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 40 546ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 136 001
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
142
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 2 452(Разходи за лихви) 865(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 18Приходи от такси и комисиони 176(Разходи за такси и комисиони) 26Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 2 304Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] -30Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 277(Други оперативни разходи) 700НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 3 606(Административни разходи) 4 087(Амортизация) 623(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 236(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -1 340(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) -2ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ -1 338Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА -1 338Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка -1 338
143
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 0 0 0 0
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 140 996 26 343 110 632 2 452
Централни банки 28 046 8 306 19 740 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 10 581 37 10 525 0
Други финансови предприятия 0 0 0 0
Нефинансови предприятия 84 737 13 925 66 810 2 007
Домакинства 17 632 4 075 13 557 445
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 12 518 432 12 086 238
в т.ч. потребителски кредити 5 114 3 643 1 471 207
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 94 271 3 032 90 847 750
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 0 0 0 0
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 87 921 18 87 903 739
Нефинансови предприятия 2 075 1 197 846 0
Домакинства 4 275 1 817 2 098 11
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
144
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 337 от 2 ноември 1994 г. на УС на БНБ по Закона за банките и кредитното дело да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е актуализиран със: Решение № 86 от 30 януари 1997 г. на УС на БНБ и със Заповед № 100-01112 от 8 септември 1997 г. на УС на БНБ в съответствие на изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0860 от 7 май 2007 г. в съответствие на изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2266 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 21376 от 1994 г., парт. № 20768, т. 253, с. 168; пререгист рирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831595828 съгласно удостоверение № 20080804152653 от 4 август 2008 г.
Адрес на централата София 1606, ул. „Лайош Кошут“ № 4 тел. 02/917 17 17 интернет страница: www.tbvictoria.bg
Органи на управлениеСъвет на директорите Красимир Георгиев Жилов – председател и главен изпълнителен директор Галя Димитрова Димитрова – изпълнителен директор Евгения Димитрова Стоянова Бойка Маркова Василева Стефка Тинкова Загорова
Акционери(акционерно участие над 10%) Корпоративна търговска банка АД, Република България
(в несъстоятелност) – 100%
Одитор Ърнст и Янг Одит ООД
145
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ТЪРГОВСКА БАНКА Д
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 114 531Финансови активи, държани за търгуване 0Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 40 942Кредити и вземания 384 728Инвестиции, държани до падеж 96 153Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 1 034Материални активи 44 726Нематериални активи 336Данъчни активи 2Други активи 13 284Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 695 736
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 0Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 597 543Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 280Данъчни пасиви 188Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 4 064Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 602 075
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 75 000Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 37Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 113Други резерви 15 964(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 2 547(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 93 661ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 695 736
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
146 ТЪРГОВСКА БАНКА Д
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 18 993(Разходи за лихви) 3 109(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 0Приходи от такси и комисиони 6 205(Разходи за такси и комисиони) 605Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 2 617Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 0Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 5 225Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 0Други оперативни приходи 1 536(Други оперативни разходи) 0НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 30 862(Административни разходи) 14 661(Амортизация) 1 252(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 60(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 12 032(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 27Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 2 830(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 283ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 2 547Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 2 547Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 2 547
147
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 137 013 60 841 76 172 3 327
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 113 235 60 841 52 394 2 686
Кредитни институции 18 825 0 18 825 615
Други финансови предприятия 3 907 0 3 907 18
Нефинансови предприятия 1 046 0 1 046 8
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 521 226 210 472 277 761 15 667
Централни банки 51 740 27 495 24 245 0
Държавно управление 17 267 17 267 0 825
Кредитни институции 44 167 285 23 462 255
Други финансови предприятия 14 430 3 226 11 204 456
Нефинансови предприятия 348 082 128 179 208 546 11 950
Домакинства 45 540 34 020 10 304 2 181
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 18 493 12 877 5 616 733
в т.ч. потребителски кредити 27 047 21 143 4 688 1 448
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 597 543 380 366 183 046 3 109
Централни банки 0 0 0 10
Държавно управление 43 976 43 658 318 143
Кредитни институции 31 915 31 915 0 102
Други финансови предприятия 14 935 9 665 3 319 40
Нефинансови предприятия 233 933 167 538 45 112 717
Домакинства 272 784 127 590 134 297 2 097
ТЪРГОВСКА БАНКА Д
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
148
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана със Заповед № 100-000101 от 12 март 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките. Лицензът е актуализиран със: Заповед № РД 22-0862 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2264 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с Решение № 1 от 15 април 1999 г. на СГС по фирмено дело № 3936 от 1999 г., парт. № 50420, т. 547, с. 178; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 121884560 съгласно удостоверение № 20080529100732 от 29 май 2008 г.
Адрес на централата София 1606, бул. „Ген. Е. И. Тотлебен“ № 8 тел. 02/989 44 44 интернет страница: www.dbank.bg
Органи на управлениеНадзорен съвет Бахатин Гюрбюз Емел Фуат Гювен Валери Борисов Борисов
Управителен съвет Анна Иванова Аспарухова – председател и изпълнителен директор Мартин Емилов Ганчев – изпълнителен директор Пламен Иванов Дерменджиев
Акционери(акционерно участие над 10%) Фуат Гювен (Фуат Хюсниев Османов) – 66.67% ФОРТЕРА ЕАД, Република България – 33.33%
Одитор АФА ООД
ТЪРГОВСКА БАНКА Д
149
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 4 116 368Финансови активи, държани за търгуване 121 109Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 3 032 244Кредити и вземания 10 240 432Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 55 004Материални активи 274 176Нематериални активи 22 316Данъчни активи 3 894Други активи 43 285Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО АКТИВИ 17 908 828
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 70 338Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 14 916 927Деривати – отчитане на хеджиране 115 041Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 54 987Данъчни пасиви 8 395Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 94 330Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 15 260 018
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 285 777Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 82 568Неразпределена печалба 2 033 445Преоценъчни резерви 0Други резерви 0(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 247 020(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 2 648 810ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 17 908 828
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
150 УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 385 195(Разходи за лихви) 51 933(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 1 323Приходи от такси и комисиони 164 841(Разходи за такси и комисиони) 15 476Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 51 111Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване -8 834Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -541Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 71 715Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 6 063Други оперативни приходи 1 982(Други оперативни разходи) 49 889НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 555 557(Административни разходи) 152 786(Амортизация) 21 267(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 6 034(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 100 540(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 178Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 275 108(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 28 088ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 247 020Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 247 020Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 247 020
151
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 3 030 509 949 687 2 080 822 48 279
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 3 020 731 949 687 2 071 044 47 990
Кредитни институции 0 0 0 0
Други финансови предприятия 9 778 0 9 778 289
Нефинансови предприятия 0 0 0 0
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 15 059 530 8 113 376 6 562 365 336 916
Централни банки 3 592 072 1 831 703 1 760 369 0
Държавно управление 299 310 36 231 263 079 8 949
Кредитни институции 1 675 272 947 276 678 202 9 677
Други финансови предприятия 126 469 65 736 60 697 3 376
Нефинансови предприятия 7 235 005 3 766 445 3 145 246 212 069
Домакинства 2 131 402 1 465 985 654 772 102 845
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 1 623 905 1 192 145 427 277 69 619
в т.ч. потребителски кредити 379 497 169 508 204 325 28 874
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 14 916 927 7 042 241 6 258 316 32 291
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 363 292 217 900 121 602 525
Кредитни институции 612 206 49 335 434 068 3 573
Други финансови предприятия 1 495 350 494 638 854 906 4 642
Нефинансови предприятия 5 315 569 2 877 824 2 029 968 6 411
Домакинства 7 130 510 3 402 544 2 817 772 17 140
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
152
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Създадена с Постановление № 7 от 20 февруари 1964 г. на МС за извършване на валутни и кредитни операции в страната и чужбина. Получава лиценз за валутна дейност с Решение № 13 от 25 февруари 1991 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-00485 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0841 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2249 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана с определение № 17 от 21 февруари 1964 г. на Софийския районен съд по фирмено дело № 9 от 1964 г. и в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 2010 от 1990 г., парт. № 503, т. 5, с. 99; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831919536 съгласно удостоверение № 20080218090731 от 18 февруари 2008 г.
Адрес на централата София 1000, пл. „Света Неделя“ № 7 тел. 02/9232 111 интернет страница: www.unicreditbulbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Роберт Задразил – председател Алберто Девото – заместник-председател Хайнц Майдлингер Димитър Георгиев Желев Герхард Дешкан Чила Ихас Силвано Силвестри
Управителен съвет Левон Карекин Хампарцумян – председател и главен изпълнителен директор Емилия Стефанова Палибачийска – главен финансов директор Енрико Минити – изпълнителен директор Цветанка Георгиева Минчева Любослава Урам Антоанета Куртяну Теодора Александрова Петкова
Акционери(акционерно участие над 10%) UNICREDIT S.P.A., Република Италия – 99.45%
Одитор Делойт Одит ООД
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК
153
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 1 268 972Финансови активи, държани за търгуване 138 964Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 200 182Кредити и вземания 2 570 436Инвестиции, държани до падеж 422 336Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 84 333Материални активи 112 799Нематериални активи 1 356Данъчни активи 161Други активи 51 708Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 5 491ОБЩО АКТИВИ 4 856 738
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 787Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 4 442 272Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 0Данъчни пасиви 3 487Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 5 450Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 4 451 996
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 113 154Премийни резерви 79 444Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 3 576Неразпределена печалба 0Преоценъчни резерви 0Други резерви 178 461(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 30 107(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 404 742ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 4 856 738
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
154
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 112 754(Разходи за лихви) 31 099(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 1 479Приходи от такси и комисиони 37 691(Разходи за такси и комисиони) 5 218Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 13 141Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 3 098Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране 0Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 4 094Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 36Други оперативни приходи 1 641(Други оперативни разходи) 9 360НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 128 257(Административни разходи) 67 085(Амортизация) 6 966(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 20 974(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба 0Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 220ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 33 452(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 3 345ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 30 107Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 30 107Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 30 107
155
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 584 711 70 431 510 593 11 893
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 502 682 69 968 429 027 9 147
Кредитни институции 0 0 0 21
Други финансови предприятия 27 878 0 27 878 1 567
Нефинансови предприятия 54 151 463 53 688 1 158
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 3 730 302 2 480 739 1 020 341 100 861
Централни банки 1 054 756 1 052 021 2 735 0
Държавно управление 13 702 3 600 10 102 399
Кредитни институции 268 759 32 009 37 307 919
Други финансови предприятия 273 685 164 496 107 018 6 985
Нефинансови предприятия 1 654 126 813 169 821 679 68 680
Домакинства 465 274 415 444 41 500 23 878
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 137 478 108 881 28 552 5 073
в т.ч. потребителски кредити 316 443 306 290 8 527 18 756
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 4 369 765 2 912 038 1 167 226 27 436
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 153 079 151 538 1 463 1 078
Кредитни институции 16 504 4 063 8 671 188
Други финансови предприятия 71 500 44 471 26 039 374
Нефинансови предприятия 850 008 653 702 140 055 2 556
Домакинства 3 278 674 2 058 264 990 998 23 240
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
156
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Протокол № 14 от 25 февруари 1991 г. на БНБ-ЦУ да извършва банкови сделки в страната. Лицензът е актуализиран със: Заповед № 100-000398 от 11 ноември 1998 г. на УС на БНБ за извършване на банкови сделки и в чужбина; Заповед № 100-00493 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0849 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД 22-2256 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение от 28 март 1991 г. на СГС по фирмено дело № 5227 от 1991 г., парт. № 334, т. 4, с. 11; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 831447150 съгласно удостоверение № 20080718100200 от 18 юли 2008 г.
Адрес на централата София 1086, бул. „Цариградско шосе“ № 87 тел. 02/9266 266 интернет страница: www.ccbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Иво Каменов Георгиев – председател Централен кооперативен съюз Марин Великов Митев Райна Димитрова Кузмова
Управителен съвет Александър Асенов Воденичаров – председател Цветан Цанков Ботев – заместник-председател Георги Димитров Константинов – изпълнителен директор Сава Маринов Стойнов – изпълнителен директор Георги Косев Костов – изпълнителен директор Тихомир Ангелов Атанасов – прокурист Александър Димитров Керезов Бисер Йорданов Славков
Акционери(акционерно участие над 10%) ЦКБ Груп ЕАД – 68.56%
Одитор Делойт Одит ООД
157
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
СЧЕТОВОДЕН БАЛАНС (ОТЧЕТ ЗА ФИНАНСОВОТО СЪСТОЯНИЕ) КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Балансова стойност
AKTИВИПари и парични салда в централни банки и други депозити на виждане 829 662Финансови активи, държани за търгуване 5 085Финансови активи, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови активи на разположение за продажба 449 031Кредити и вземания 5 170 654Инвестиции, държани до падеж 0Деривати – отчитане на хеджиране 0Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия 0Материални активи 42 518Нематериални активи 38 511Данъчни активи 0Други активи 19 086Нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 11 409ОБЩО АКТИВИ 6 565 956
ПАСИВИФинансови пасиви, държани за търгуване 827Финансови пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Финансови пасиви, оценени по амортизирана стойност 5 390 177Деривати – отчитане на хеджиране 8 206Промени в справедливата стойност на хеджираните позиции при хеджиране на портфейл за лихвен риск 0Провизии 18 357Данъчни пасиви 9 480Акционерен капитал, платим при поискване 0Други пасиви 22 071Пасиви, включени в групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба 0ОБЩО ПАСИВИ 5 449 118
СОБСТВЕН КАПИТАЛКапитал 560 323Премийни резерви 0Емитирани капиталови инструменти, различни от капитал 0Друг собствен капитал 0Натрупан друг всеобхватен доход 21 967Неразпределена печалба 164 108Преоценъчни резерви 0Други резерви 282 521(-) Обратно изкупени собствени акции 0Печалба или загуба, която се отнася към собствениците на дружеството майка 87 919(-) Междинни дивиденти 0Малцинствени участия [Неконтролиращи участия] 0ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ 1 116 838ОБЩО СОБСТВЕН КАПИТАЛ И ОБЩО ПАСИВИ 6 565 956
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
158 ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
ОТЧЕТ ЗА ПРИХОДИТЕ И РАЗХОДИТЕ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.(хил. лв.)
Стойност
Приходи от лихви 231 103(Разходи за лихви) 26 734(Разходи за акционерен капитал, платим при поискване) 0Приход от дивиденти 659Приходи от такси и комисиони 53 448(Разходи за такси и комисиони) 9 574Нетни печалби или (-) загуби от отписване на финансови активи и пасиви, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата 12 547Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, държани за търгуване 6 822Нетни печалби или (-) загуби от финансови активи и пасиви, отчитани по справедлива стойност в печалбата или загубата 0Нетни печалби или (-) загуби от отчитане на хеджиране -169Нетни курсови разлики [печалба (-) загуба] 600Нетни печалби или (-) загуби от отписване на нефинансови активи 17Други оперативни приходи 31 482(Други оперативни разходи) 15 572НЕТЕН ОБЩ ОПЕРАТИВЕН ПРИХОД 284 629(Административни разходи) 93 142(Амортизация) 10 162(Провизии или (-) обратно възстановени провизии) 16 331(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на финансови активи, които не се отчитат по справедлива стойност в печалбата или загубата) 66 341(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на инвестиции в дъщерни предприятия, съвместни предприятия и асоциирани предприятия) 0(Обезценка или (-) обратно възстановена обезценка на нефинансови активи) 0Отрицателна репутация, призната за печалба или загуба -270Дял на печалбата или (-) загубата от инвестиции в дъщерни, съвместни и асоциирани предприятия 0Печалба или (-) загуба от нетекущи активи и групи за изваждане от употреба, класифицирани като държани за продажба, които не отговарят на изискванията за преустановени дейности 9ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ПРЕДИ ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 98 392(Данъчни разходи или (-) приходи, свързани с печалбата или загубата от текущи дейности) 10 473ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА СЛЕД ДАНЪЧНО ОБЛАГАНЕ ОТ ТЕКУЩИ ДЕЙНОСТИ 87 919Печалба или (-) загуба след данъчно облагане от преустановени дейности 0ПЕЧАЛБА ИЛИ (-) ЗАГУБА ЗА ГОДИНАТА 87 919Която се отнася до малцинствени участия [неконтролиращи участия] 0Която се отнася към собствениците на дружеството майка 87 919
159
Счетоводни баланси, отчети за приходите и разходите и други данни за отделните банки
ДАННИ ЗА ДЪЛГОВИ ЦЕННИ КНИЖА, КРЕДИТИ И АВАНСИ И ДЕПОЗИТИ КЪМ 30 СЕПТЕМВРИ 2016 г.
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Дългови ценни книжа 608 568 1 246 440 920 8 863
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 431 744 1 246 430 402 6 737
Кредитни институции 166 306 0 0 1 933
Други финансови предприятия 1 504 0 1 504 72
Нефинансови предприятия 9 014 0 9 014 121
(хил. лв.)
Наименование Общо Приходи от лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Кредити и аванси 6 154 750 3 292 891 2 679 952 215 226
Централни банки 667 182 504 170 163 012 0
Държавно управление 2 485 2 485 0 52
Кредитни институции 927 209 5 877 724 11 542
Други финансови предприятия 70 427 22 236 48 191 1 198
Нефинансови предприятия 2 254 019 1 257 289 967 778 80 831
Домакинства 2 233 428 1 506 706 623 247 121 603
в т.ч. жилищни ипотечни кредити 1 354 670 738 166 535 469 49 638
в т.ч. потребителски кредити 842 515 757 687 66 939 69 039
(хил. лв.)
Наименование Общо Разходи за лихви
в т.ч. в лв. в т.ч. в евро
Депозити 5 390 177 3 241 346 1 765 210 23 269
Централни банки 0 0 0 0
Държавно управление 72 898 67 746 4 099 271
Кредитни институции 50 320 50 033 102 2 289
Други финансови предприятия 169 719 115 714 49 419 718
Нефинансови предприятия 1 078 558 716 454 324 295 2 791
Домакинства 4 018 682 2 291 399 1 387 295 17 200
ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ
Банк
ите в
Бълга
рия •
юли
– се
птем
ври 2
016 г
.
160
СТАТУТ, ОРГАНИ НА УПРАВЛЕНИЕ И АКЦИОНЕРНО УЧАСТИЕ
Лиценз, издаден от БНБ Лицензирана с Решение № 21 от 14 март 1991 г. на УС на БНБ. Лицензът е актуализиран със: Решение № 15 от 15 април 1992 г. на УС на БНБ за извършване на валутна дейност в страната и чужбина в съответствие с изискванията на Закона за банките и кредитното дело; Заповед № 100-00488 от 17 ноември 1999 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на Закона за банките; Заповед № РД22-0845 от 7 май 2007 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗКИ; Заповед № РД22-2252 от 16 ноември 2009 г. на управителя на БНБ в съответствие с изискванията на ЗИД на ЗКИ
Съдебна регистрация Вписана в Търговския регистър с решение на СГС по фирмено дело № 10646 от 1991 г., парт. № 414, т. 4, с. 91; пререгистрирана в Търговския регистър към Агенцията по вписванията с ЕИК 000694749 съгласно удостоверение № 20080311154207 от 11 март 2008 г.
Адрес на централата София 1766, ул. „Околовръстен път“ № 260 тел. 02/8166 000 интернет страница: www.postbank.bg
Органи на управление Надзорен съвет Георгиос Атанасиос Провопулос – председател Теодорос Каракасис – зам.-председател Христина Теофилиди Анастасиос Николау Ставрос Йоану Михалакис Луис
Управителен съвет Петя Николова Димитрова – председател и главен изпълнителен директор Димитър Борисов Шумаров – изпълнителен директор Асен Василев Ягодин – изпълнителен директор Йордан Маринов Суванджиев
Прокурист Милена Ивайлова Ванева
Акционери(акционерно участие над 10%) Ню Юръп Холдинг Б.В. (New Europe Holding B.V.), Кралство Нидерландия –
54.27% Юробанк Ергасиас С.А. (Eurobank Ergasias S.A.), Република Гърция – 34.56% КЮХ Болкан Холдингс Лимитид (CEH Balkan Holdings Limited), Република
Кипър – 11.16%
Одитор Прайсуотърхаус Купърс Одит ООД
ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ