정 정 신 고 (보고) - Mirae Asset Daewoo · 사 업 보 고 서 (제 34 기) 사업연도 2002년 04월 01일 부터 2003년 03월 31일 까지 금융감독위원회 귀중 증권거래법

정 정 신 고 (보고)

2004년 05월 14일

1. 정정대상 공시서류 : ,사업보고서 2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2003년 6월 28일 3. 정정사유 : 사업보고서 작성요령에 따른 상세한 내용공시를 위한 자율정정 4. 정정사항

항 목 정정전 정정후

최근 3사업연도 감사 총 소

요시간

- 제34기

- 제33기

- 제32기

2003.06.24 - 06.27

2003.04.14 - 04.18

2003.01.14 - 01.17

2002.10.09 - 10.12

2002.07.15 - 07.19

- 2,872시간

- 2,864시간

- 1,811시간

사 업 보 고 서

(제 34 기)

사업연도 2002년 04월 01일 부터

2003년 03월 31일 까지

금융감독위원회 귀중

증권거래법 제186조의2의 규정에 의하여 사업보고서를 제출합니다. 2003년 06월 27일 회 사 명 : 대 우 증 권 주 식 회 사 대 표 이 사 : 박 종 수 (인) 본점소재지 : 서울특별시 영등포구 여의도동 34-3 대우증권빌딩 (전화번호) 02-768-3355 작성책임자 : (직책) 재무회계 팀장 (성명) 유 동 운 (인) (전화번호) 02-768-2462

I. 회사의 개황

1. 회사의 목적

가. 회사가 영위하는 목적사업

목 적 사 업 비 고

1. 유가증권의 매매

2. 유가증권의 위탁매매

3. 유가증권매매의 중개 또는 대리

4. 유가증권시장ㆍ협회중개시장 또는 이와 유사한 시장으로서 외국에 있는 시장에서의

매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선 또는 대리

5. 유가증권의 인수

6. 유가증권의 매출

7. 유가증권의 모집 또는 매출의 주선

8. 기업매수ㆍ합병의 중개, 주선 또는 대리

9. 금융선물의 매매, 매매의 중개 또는 위탁매매

10. 옵션(option)의 매매, 매매의 중개 또는 위탁매매

11. 유가증권 매매거래에 관련한 신용공여업무

12. 증권투자에 필요한 증권금융업무

13. 증권저축업무

14. 유가증권의 대차거래와 그 중개, 주선 또는 대리

15. 회사채의 원리금지급보증업무

16. 회사채모집의 수탁업무

17. 유가증권 및 지분의 평가업무

18. 국외에서의 증권업무

19. 유가증권거래와 관련한 대리인업무

20. 양도성예금증서의 매매 및 매매의 중개업무

21. 기업의 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무

22. 대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개, 주선 또는 대리

23. 부동산 임대업무

24. 금고대여업무

25. 복권 및 입장권의 판매대행업무

26. 증권에 관한 연수업무

27. 증권업과 관련된 전산 시스템 또는 소프트웨어 대여ㆍ판매등 업무

28. 고객의 투자자금환전을 위한 대외지급수단의 매매 및 환위험회피를 위한 선물환거래

29. 전 각호에 부수되는 업무

-

나. 회사가 영위하지 아니하는 목적사업


1. 모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개, 주선 또는 대리

2. 유가증권의 보호예수 업무

3. 간행물 및 도서의 출판업무

4. 자산유동화에관한법률에 의한 자산관리자의 업무와 유동화전문회사 업무의 수탁

-

다. 자회사가 영위하는 목적사업


1. 증권투자신탁 운용업무

2. 증권투자회사 자산운용업무

3. 증권투자회사 일반사무관리 수탁업무

4. 증권투자회사 주식의 모집, 판매업무

5. 투자자문업무

6. 투자일임업무

7. 선물투자기금 업무

8. 콜거래 업무

9. 어음 또는 채무증서 매입업무

10. 전 각호에 부수된 업무

서울투자신탁운용

1. 전자계산 조직 및 관련 제품과 그 응용시스템의 제조, 판매, 임대업

및 서비스업

2. 정보서비스업과 소프트웨어 분야의 개발 및 판매업

3. 위 관련 설비 및 용역의 수출입업

4. 전 각호에 부대되는 사업

델타정보통신 주식회사

1. 주식영업, 채권영업, 자산운용 미국(현지법인)

1. 한국의 주식, 채권 브로커리지, 신규발행물의 인수 및 판매, 자산운용 등 영국(현지법인)

1. 주식영업, 채권영업, 인수업무, 상품운용 홍콩(현지법인)

1. 은행업 우즈벡 (은행)

1. 투자자문업 상해우상투자자문유한공사

1. 투자신탁운용업 O.A.I

라. 향후 추진하고자 하는 사업

(해당사항없음)

2. 회사의 연혁

가. 당해 회사의 연혁

(1) 설립경과 및 설립이후의 변동상황 1. 설립일 : 1970년 9월 23일 2. 본점소재지 및 그 변경 : 설립시 - 서울시 명동2가 2-20 한송BD

1977. 11. 25 - 서울시 중구 명동2가 31-1 제일BD

1984. 12. 26 - 서울시 영등포구 여의도동 34-3

3. 지점, 영업소, 사무소 등의 설치 또는 폐쇄

1971. 3. 15 - 부산출장소 개소

1974. 8. 1 - 부산출장소 부산지점으로 승격인가 획득

1974. 8. 20 - 부산지점 개점(부산시 중구 광복동 1가 31번지)

1975. 5. 26 - 서소문지점 개점

1975. 10. 17 - 소공동지점 개점

1975. 10. 28 - 종로지점 개점

1975. 11. 27 - 을지로지점 개점

1975. 12. 23 - 광주지점 개점

1975. 12. 24 - 대구지점 개점

1976. 3. 3 - 남대문지점 개점

1976. 3. 30 - 수원지점 개점

1976. 5. 29 - 중앙지점 개점

1976. 7. 3 - 진주출장소 개소

1976. 8. 28 - 진해출장소 개소

1977. 3. 26 - 역전지점 개점

1977. 5. 27 - 여의도지점 개점

1977. 12. 6 - 동래지점 개점

1977. 12. 8 - 청량리지점 개점

1977. 12. 12 - 명동지점 개점

1977. 12. 14 - 영등포지점 개점

1977. 12. 19 - 무교동지점 개점

1978. 4. 18 - 진주출장소, 진주지점으로 승격

1978. 6. 14 - 광화문지점 개점

1978. 6. 16 - 대전지점 개점

1978. 7. 6 - 파고다지점 개점

1978. 7. 13 - 마산지점 개점. 진해출장소, 진해지점으로 승격

1978. 7. 14 - 부산서면지점 개점

1978. 7. 19 - 인천지점 개점

1978. 7. 21 - 퇴계로지점 개점

1979. 11. 2 - 진해지점 폐점

1980. 4. 1 - 인천지점 폐점

1980. 5. 8 - 대전지점, 파고다지점 폐점

1983. 12. 22 - 구 삼보증권(주)의 28개 지점 인수

→ 대우증권(주) 지점으로 개설

1983. 12. 24 - 로얄지점 개점

1983. 12. 31 - 광주서지점 폐점

1984. 6. 11 - 압구정지점 개점

1984. 8. 17 - 동경사무소 개설

1984. 9. 28 - 뉴욕사무소 개설

1984. 12. 26 - 여의도지점, 양평동지점으로 개칭

1985. 4. 15 - 여의도서 지점, 여의도지점으로 개칭

1985. 7. 8 - 종로지점, 방배동지점으로 개칭

1985. 10. 28 - 반도지점, 논현동지점으로 개칭

1985. 11. 4 - 서소문지점, 서초동지점으로 개칭

1985. 11. 30 - 무교동지점 폐점

1986. 4. 21 - 마산창동지점 마산중앙지점으로 개칭

1986. 6. 16 - 양평동지점, 마포지점으로 개칭

1986. 6. 27 - 런던사무소 개설

1986. 8. 11 - 중부지점, 개포동지점으로 개칭

1986. 10. 18 - 부산서면지점 폐점

1986. 10. 20 - 원주지점 개점

1986. 11. 10 - 덕수지점, 서소문지점으로 개칭

1987. 4. 13 - 퇴계로지점, 역삼동지점으로 개칭

1987. 7. 20 - 남대문지점, 청담동지점으로 개칭

1987. 10. 19 - 제기동지점, 목동지점으로 개칭

1988. 2. 1 - 대구 북지점, 대구 중앙지점으로 개칭

1988. 2. 12 - 동해지점 개점

1988. 9. 7 - 강서지점 개점

1988. 10. 20 - 홍콩 사무소 개설

1988. 10. 24 - 청담동지점, 삼성동지점으로 개칭

1989. 7. 10 - 여의도지점, 올림픽지점으로 개칭

1989. 10. 18 - 제주지점 개점

1989. 10. 19 - 창원지점 개점

1989. 11. 6 - 사상지점 개점

1989. 11. 7 - 독산동지점 개점

1989. 11. 20 - 구미지점 개점

1989. 11. 21 - 천안지점 개점

1989. 12. 11 - 안양지점, 부천지점 개점

1989. 12. 22 - 이리지점 개점

1989. 12. 23 - 신촌지점 개점

1990. 2. 19 - 군산지점, 경산지점 개점

1990. 3. 5 - 충무지점, 서산지점 개점

1990. 4. 9 - 용전동지점, 범어동지점 개점

1990. 4. 23 - 주안지점, 개봉동지점 개점

1990. 5. 7 - 성동지점, 해운대지점 개점

1991. 9. 2 - 런던사무소 폐소, 런던현지법인 설립

1991. 12. 23 - 서산지점 폐점, 군포지점 개점

1992. 12. 1 - 뉴욕사무소 폐소, 뉴욕현지법인 설립

1994. 6. 10 - 광주 두암동지점 개점

1994. 10. 1 - 대치동지점 개점

1994. 10. 20 - 양재동지점 개점

1995. 5. 29 - 삼풍지점 개점

1995. 12. 11 - 거제지점 개점

1996. 1. 22 - 신정동지점 개점

1996. 4. 29 - 길동지점 개점

1996. 5. 9 - 화정동지점 개점

1996. 5. 13 - 등촌동지점 개점

1996. 5. 16 - 안동지점 개점

1996. 5. 21 - 보라매지점 개점

1996. 5. 27 - 광명지점 개점

1996. 5. 30 - 동수원지점 개점

1996. 6. 3 - 김해지점 개점

1996. 6. 10 - 서청주지점 개점

1996. 6. 17 - 사하지점 개점

1996. 6. 25 - 의정부지점 개점

1996. 7. 2 - 분당지점 개점

1996. 7. 8 - 속초지점 개점

1996. 7. 15 - 효자동지점 개점

1996. 7. 19 - 아산지점 개점

1996. 8. 9 - 홍천지점 개점

1996. 8. 12 - 월배지점 개점

1996. 8. 27 - 장한평지점 개점

1996. 9. 17 - 상계지점 개점

1996. 10. 1 - 동경사무소 지점승격

1996. 11. 29 - 부평지점 개점

1996. 12. 3 - 목포지점 개점

1997. 9. 27 - 둔산지점 개점

1998. 1. 26 - 광명지점 폐쇄

1998. 2. 2 - 일산지점 개점

1998. 2. 3 - 등촌동지점 폐쇄

1998. 2. 6 - 서현지점 개점

1998. 2. 9 - 소공동지점 폐쇄

1998. 2. 16 - 신사동지점 폐쇄

1998. 3. 16 - 서청주지점 폐쇄

1998. 4. 1 - 은평지점 개점

1998. 7. 13 - 울산남지점 개점

1998. 7. 28 - 강릉지점 개점

1998. 8. 4 - 경주지점 개점

1998. 9. 25 - 칠곡지점 개점

1998. 9. 29 - 순천지점 개점

1998. 10. 2 - 명일동지점 개점

1998. 12. 18 - 압구중앙지점 개점

1999. 2. 23 - 관악지점 개점

1999. 2. 27 - 가락지점 개점

1999. 3. 6 - 연산동지점 개점

1999. 3. 9 - 성서지점 개점

1999. 3. 16 - 안산지점 개점

1999. 3. 20 - 도곡동지점 개점

1999. 3. 26 - 연수지점 개점

1999. 4. 9 - 제천지점 개점

1999. 4. 13 - 서청주지점 개점

1999. 5. 3 - 종로지점 개점

1999. 5. 8 - 일산마두지점 개점

1999. 5. 15 - 구리지점 개점

1999. 5. 18 - 서여의도지점 개점

1999. 5. 21 - 대전중앙지점 개점

1999. 6. 14 - 인천영업소 개점

1999. 7. 9 - 금남로지점 개점

1999. 8. 31 - 구포지점 개점

1999. 9. 28 - 야탑지점 개점

1999. 10. 16 - 북원주영업소 개점

1999. 12. 21 - 광양사이버 개점

1999. 12. 23 - 서신동지점 개점

2000. 2. 1 - 목포영업소 개점

2000. 3. 27 - 천안영업소 개점

2000. 3. 27 - 삼성동지점 이전(명칭변경:테헤란벨리지점)

2000. 4. 12 - 공업탑사이버 개점

2000. 4. 15 - 감삼사이버 개점.

2000. 4. 24 - 금정사이버 개점

2000. 4. 27 - 나운동사이버 개점

2000. 5. 2 - 일곡지점 개점

2000. 5. 8 - 르네상스 개점

2000. 5. 18 - 제천사이버 개점

2000. 5. 19 - 신해운대사이버 개점

2000. 5. 29 - 명일동지점 이전(명칭변경:천호동지점)

2000. 6. 12 - 서여의도지점 영업소로 전환

2000. 6. 15 - 화정영업소 신설

2000. 6. 22 - 홍제영업소 신설

2000. 7. 3 - 대전지점 이전

2000. 7. 18 - 은평지점 이전

2000. 8. 1 - 천안영업소 지점으로 전환

2000. 8. 18 - 목포영업소 폐쇄, 목포지점 이전

2000. 8. 25 - 여천지점 신설

2000. 9. 18 - 김해지점 이전

2000. 10. 7 - 압구정지점 이전

2000. 10. 23 - 서초동지점 이전

2000. 11. 10 - 금정 사이버 폐쇄

2000. 11. 20 - 삼풍지점 이전

2000. 11. 21 - Caesars Class 강남 신설

2000. 11. 24 - 나운동, 공업탑 영업소 각각 군산지점과 울산 지점으로 이관.

2000. 11. 27 - 마산중앙지점 이전

2000. 12. 01 - 평촌지점 신설

2000. 12. 04 - 홍천지점 이전

2000. 12. 15 - 중산, 압구중앙, 감산 각각 일산, 압구정, 대구서 지점으로 이관.

2000. 12. 18 - 대구서 지점 이전

2000. 12. 29 - 홍제영업소 은평지점으로 귀속

2001. 01. 16 - 홍천 영업소로 전환 2001. 06. 01 - 서천안지점 천안지점으로 귀속, 신해운대영업소 해운대지점 귀속

광양영업소 지점으로 귀속, 상무영업소 서광주지점으로 귀속

2001. 06. 25 - 일산지점 이전

2001. 07. 02 - 안양지점 이전

2001. 07. 05 - 무보증회사채 BBB-로 평가(한신평,한기평)

2001. 08. 03 - 르네상스지점 폐쇄

2001. 10. 19 - 공업탑 사이버 영업소 폐쇄 2001. 11. 19 - 성동지점 이전

2001. 12. 14 - 제천 사이버 영업소 폐쇄

2002. 01. 28 - 중국현지법인 설립

2002. 03. 11 - 금남로지점 이전(명칭변경 : 광산지점)

2002. 03. 28 - 대우증권 동경지점 폐쇄

2002. 07. 24 - 대우 헝가리은행 매각

2002. 09. 02 - 화정영업소 화정지점으로 승격

2002. 10. 19 - 명동지점, 로얄지점으로 통합. 지점명은 명동로얄지점으로 변경

2002. 10. 20 - 서여의도 영업소 지점 승격

2002. 11. 23 - 여천지점 폐쇄

2003. 01. 23 - 일곡지점 폐쇄

2003. 04. 26 - 천호동, 대전중앙지점 폐쇄 4. 경영진의 중요한 변동 1970. 9. 23 - 대표이사 회장 : 윤 병 문, 대표이사 사장 : 김 종 수

1974. 12. 31 - 김종수 대표이사 사장 퇴임

신임 조원기 대표이사 사장 취임

1976. 1. 7 - 조원기 대표이사 사장 퇴임

신임 정종만 대표이사 사장 취임

1977. 9. 15 - 정종만 대표이사 사장 퇴임

신임 홍인기 대표이사 사장 취임

1978. 9. 28 - 홍인기 대표이사 사장 퇴임

신임 김창희 대표이사 사장 취임

1978. 11. 8 - 김창희 대표이사 사장 퇴임

신임 이덕규 대표이사 사장 취임

1981. 2. 26 - 이덕규 대표이사 사장 퇴임

신임 김영규 대표이사 사장 취임

1983. 12. 22 - 삼보증권(주) 흡수합병, 이태호 대표이사 회장, 김영규

사장, 김창희 대표이사 부사장 취임

1984. 12. 24 - 임원진 일부 개편, 김영규 대표이사 사장, 김호기 상무이사

이충우 이사, 최창환 이사 퇴임

김창희 대표이사 사장 취임

1988. 3. 30 - 이태호 회장, 이근수 부사장 퇴임

1995. 5. 27 - 허준 회장, 이기식 부사장 취임

1996. 5. 25 - 방민환 부사장 사임, 오호수 부사장 취임

1997. 5. 31 - 오호수 부사장 사임, 김서진 부사장 취임

1999. 5. 29 - 황건호 부사장 취임

1999. 9. 2 - 김창희 대표이사 사장, 김서진 부사장, 황건호 부사장 사임

1999. 9. 3 - 박종수 대표이사 전무, 이중구 대표이사 상무 취임

2000. 6. 3 - 현소환, 조용민, 정구영 사외이사 사임.

조덕찬 사외감사 사임

정성환 감사선임

박경서, 김행민, 송관호, 박시용, 이학진 사외이사 선임.

2001. 05. 26 - 정철조 회장, 박종수 대표이사 사장 취임

나효승, 김남인 상무이사 선임

정성환 상근감사위원 사임, 문평기 상근감사위원 선임

2002. 06. 01 - 조영일, 김용태, 정신모, 한충민, 김용성 사외이사선임

조영일, 김용태 감사위원 선임 5. 최대주주 등의 상세내역 (2003. 03. 31 기준일 현재) 총 발행주식수 : 204,176,641주 자본금 : 1,020,883,205천원(5,000원)

구 분 주주명 소 유 주 식(주) 지분율(%)

계 보통주 우선주 보통주 총계

최 대 주 주 산 업 은 행 74,309,252 74,309,252 0 39.09 36.39

주요주주 한 미 은 행 3,130,000 3,130,000 0 1.65 1.53

하 나 은 행 3,130,000 3,130,000 0 1.65 1.53

우 리 은 행 3,130,000 3,130,000 0 1.65 1.53

조 흥 은 행 3,130,000 3,130,000 0 1.65 1.53

한국외환은행 3,080,000 3,080,000 0 1.62 1.51

국 민 은 행 3,040,000 3,040,000 0 1.60 1.49

정리금융공사 3,040,000 3,040,000 0 1.60 1.49

소 계 21,680,000 21,680,000 0 11.40 10.62

특수관계인 나 효 승 17,050 17,050 0 0.01 0.01

정 신 모 430 130 300 0.00 0.00

소 계 17,480 17,180 300 0.01 0.01

우리사주조합 2,713,882 2,712,203 1,679 1.43 1.33

자기주식 1,796,353 33 1,796,320 0.00 0.88

계 (A) 100,516,967 98,718,668 1,798,299 51.93 49.23

기 타 지분율 1%이상 POSTEL(영) 3,711,900 3,711,900 0 1.95 1.82

일 반 주 주 99,947,774 87,670,323 12,277,451 46.12 48.95

계 (B) 103,659,674 91,382,223 12,277,451 48.07 50.77

합 계 (A+B) 204,176,641 190,100,891 14,075,750 100.00 100.00

6. 사업목적의 중요한 변동

1970. 10. 2 재무부 장관으로부터 증권업허가 취득

1971. 12. 증권매매에 따른 금전의 대부 및 유가증권의 대여영업

허가 취득

1984. 3. 29 재무부로부터 회사채 지급보증업무 및 CP 할인매출

업무 인가 획득

1984. 6. 20 사업목적에 CD 업무, 어음 및 채권관리구좌 업무,

유가증권대여 및 차입의 중개업무 등 추가

1984. 10. 4 재무부로부터 사채모집수탁업무 인가 획득

1996. 4. 24 사업목적 사항 추가

- 외자도입 및 해외투자 주선 업무

- 증권 및 금융에 의한 연수 업무

- 간행물 및 도서출판 업무

1999. 5. 29 사업목적 사항 추가

- 증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여

판매 등 업무

- 고객의 투자자금환전을 위한 대외지급수단의 매매 및

환위험 회피를 위한 선물환 거래

2000. 5. 03 사업목적사항추가

- 인터넷 등 전자상거래를 통한 상품 및 제품매매업

- 영상물등의 제작 및 판매업, 인터넷방송국업

- 기업의 홍보, 광고대행업, 벤쳐기업투자와 관련된 일체의 사업

2001. 5. 26 사업목적사항추가

- 부동산투자회사등의 금융관련업무

- 인터넷등 전자상거래를 통한 상품매매업 및 결제업무

- 위성방송업, 투자자문 및 일임업무

2002. 6. 01 사업목적사항변경

1항

- 유가증권의 대차거래와 그 중개, 주선 또는 대리 업무

- 유가증권 및 지분의 평가업무

- 유가증권거래와 관련한 대리인 업무

- 기업의 경영 구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무

- 모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와

그 중개, 주선 또는 대리업무

- 대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개, 주선 또는 대리업무

- 유가증권의 보호예수업무

- 자산유동화에관한 법률에 의한 자산관리자의 업무와

유동화전문회사업무의 수탁

2항:

- 부동산투자회사등의 금융관련업무 및 부동산 투자업무,

부동산투자신탁업무 - 외국환의 매매와 매매, 교환, 대여의 중개 및 파생금융상품의 중개 또

는 이와 관련된 업무

- 장외파생상품거래와 그 거래의 중개, 주선 또는 대리

7. 기타 설립이후의 중요한 변동사항

(변동사항없음) (2) 상호의 변경 변경일자 : 1983. 10. 24 변경 전 상호 : 동양증권 주식회사

변경 후 상호 : 대우증권 주식회사

변경사유 : 삼보증권과의 합병(합병비율1:1)에 따라 형평의 원리에 입각하여 삼보

증권과 동양증권의 상호를 버리고 새로운 상호를 채택.

2002년 9월 30일 현재 서울특별시 소재의 본점과 130개의 지점 및

영업소를 각 지역에 설치, 운영하고 있다. (3) 합병, 영업양수 또는 영업양도 합병일자 : 1983. 12. 22 상 대 방 : 삼보증권주식회사

내 용 : 합병비율 1:1

합병 후 자본금 160억원

총 지점수 22개 → 50개 (4) 생산설비의 변동 1983. 1. 31 - 인천사옥 매입 1983. 2. 10 - 울산사옥 매입

1984. 12. 29 - 본사 사옥 준공

1988. 4. 30 - 춘천사옥 매입

1988. 10. 21 - 대전사옥 준공

1988. 11. 21 - 대구사옥 준공

1989. 4. 28 - 마산사옥 준공

1990. 3. 26 - 청주사옥 준공

1990. 9. 25 - 원주사옥 준공

1991. 2. 20 - 창원사옥 준공

1991. 5. 15 - 마산중앙사옥 준공

1991. 6. 7 - 동래사옥 준공

1991. 7. 1 - 광주사옥 준공

1992. 5. 25 - 범일동사옥 준공

1992. 1. 19 - 포항사옥 준공

1993. 9. 27 - 과천 정보통신센터 및 인력개발센터 준공

1994. 7. 23 - 전주사옥 준공

1995. 5. 30 - 과천 생활관 준공

1995. 5. 31 - 제주사옥 매입

1997. 4. 15 - 진주사옥 매입

1997. 7. 4 - 목동사옥 준공

1997. 8. 20 - 둔산사옥 준공

1997. 8. 23 - 양천사옥 준공

1998. 5. 29 - 울산남 사옥 준공

1998. 7. 30 - 주안사옥 준공

2000. 3. 25 - 안동사옥 준공

2000. 8. 25 - (구) 목동사옥 일부 매각

2000. 11. 18 - 통영사택매각

2000. 11. 27 - 마산중앙사옥매각

2000. 12. 08 - 청주사택매각

2001. 3. 17 - 울산사택매각

2001. 3. 30 - 본사사옥매각

2001. 5. 30 - (구)목동사옥매각

2001. 6. 18 - 원주사옥매각

(5) 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생 1984. 5. 14 코리아 펀드 설립 1984. 5. 19 (주)대우경제연구소 설립

1984. 8. 17 동경사무소 개설

1984. 9. 28 뉴욕사무소 개설

1985. 1. 4 사옥 신축 이전

1986. 6. 27 런던사무소개설

1988. 2. 13 대우투자자문(주) 설립

1988. 10. 20 홍콩사무소 개설

1989. 12. 28 MHB - Daewoo Bank 설립 ( 헝가리 신용은행과 합작 )

1991. 9. 2 유럽현지법인 설립

1991. 12. 1 쮜리히사무소 개설

1992. 12. 1 미국현지법인 설립

1993. 1. 30 으뜸운동 추진 선포

1993. 2. 3 베트남 합작은행 설립

1993. 5. 20 헝가리 마자르 대우증권 개설

1993. 8. 2 신 영업정책 선언

1994. 8. 3 인도합작증권사 설립

1994. 10. 3 마자르 대우리스 설립

1995. 1. 28 MHB-Daewoo Bank 헝가리측 지분인수

- Daewoo Bank(Hungary)로 상호변경

1995. 3. 21 홍콩현지법인 설립

1995. 12. 1 21세기 우리의 비전 선포

1996. 1. 31 대우인베스트 설립 (Daewoo Invest. Kft)

1996. 5. 15 서울투자신탁운용주식회사 지분출자

1996. 10. 1 동경지점 개점(동경사무소 지점승격)

1996. 11. 20 루마니아 합작은행 설립

1997. 3. 1 우즈벡 대우은행 설립

1997. 5. 5 인도 CRB 증권이 DAEWOO FINANCE(INDIA)로 상호 변경

1997. 5. 9 대우선물주식회사 설립

1997. 7. 17 대우리스(체코) 주식회사 설립

1997. 6. 28 싱가포르 현지법인 설립

1997. 9. 26 대우은행(헝가리) 미얀마 사무소 개설

1998. 3. 12 주식회사 대우제우스(자본금 5억) 설립

1998. 4. 4 증권업계 최초로 임직원 윤리강령 제정

1998. 5. 19 증권감독원 정기경영평가 4년 연속 "최우수 증권사" 선정

1998. 7. 1 자산재평가 실시

1998. 9. 2 헝가리은행 사옥준공

1998. 9. 29 한경비지니스 선정 베스트 증권사

1999. 4. 6 통합 단말 시스템 "DARWIN21"가동

1999. 5. 31 사이버트레이딩 라운지 1호점 개점

1999. 6. 14 사이버트레이딩 수수료 인하 (0.1%)

1999. 8. 16 주문업무센터 업무 개시

1999. 8. 26 Y2K국제공식인증 최상위등급(BEST IN CLASS)획득

1999. 8. 30 최대주주변경(대우그룹에서 은행단으로)

1999. 9. 2 김창희 사장 퇴임

1999. 9. 3 박종수 전무 대표이사 취임

1999. 9. 8 대우증권 재도약을 위한 노사 공동선언문 선포

1999. 9. 15 CS 재도약 운동

1999. 11. 6 신경영선포

1999. 11. 15 사이버트레이딩 신 프로그램 도입

1999. 12. 2 업계 최초 고객맞춤형 자산배분모형 "프리즘"개발

1999. 12. 21 첫 사이버 전용 영업소 개점(광양)

2000. 1. 4 금융권 최초 인터넷 방송 서비스 개시

2000. 1. 13 조사부, 정보통신 인력 대폭 보강

2000. 1. 20 전사적 자원관리시스템(ERP)도입

2000. 1. 24 현대해상과 증권-보험간 최초 전략적 제휴

2000. 2. 14 해킹 방지용 '사이버패스카드' 서비스 개시

2000. 2. 22 국민은행과 전략적 제휴 조인

2000. 2. 23 BC카드와 e-Business공동 진출 합의

2000. 2. 29 기업은행과 증권서비스 제휴 조인

2000. 3. 6 교보생명과 업무제휴 협약체결

2000. 3. 24 위탁수수료율 변경

2000. 6. 3 주주총회의 속행에 관한 결의

2000. 8. 30 후순위채권 1천억 발행 성공

2000. 11. 20 산업금융채권 독점 판매

2001. 1. 27 대우경제연구소 계열회사 제외.

2001. 3. 12 본사사옥매각(골드만삭스)

2001. 6. 21 경영집행회의 신설

2001. 7. 5 무보증회사채 BBB-로 평가(한신평, 한기평)

2001. 8. 13 한국기술거래소와 M&A업무 제휴 2001. 9. 18 대우투자자문 청산

2001. 9. 27 조흥비나은행 지분매각(조흥은행은행)

2001. 10. 15 새HTS 'BESTez Qway'출시

2002. 01. 28 중국현지법인 설립

2002. 03. 28 대우증권 동경지점 폐쇄

2002. 04. 24 일반사채(BBB-에서BBB), 무보증후순위사채(BB+에서BBB-)

신용등급상향(한기평, 한신평)

2002. 07. 24 대우 헝가리은행 매각 2002. 10. 11 업계 최초 장외파생상품거래업무 경영인가 획득

2003. 02. 20 대우 루마니아은행 매각

2003. 03. 17 SKT VM 증권서비스 오픈

나. 회사가 속해 있는 기업집단

(1) 기업집단의 개요 회사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제14조 1항의 규정에 의거 지정된 1999년도 대규모 기업집단 [대우](동일인:김우중) 소속 회사에서 1999.10.1자로

제외되었습니다. (2) 기업집단에 소속된 회사 (해당사항없음)

(3) 관련법령상의 규제내용 등 (해당사항없음)

3. 자본금 변동상황

가. 자본금 변동상황

(단위 : 주,원,천원,천원)

일 자 종 별 발행 주수 1주의 금액 증자액(천원) 증(감)자 후 자본금 비 고

(주) (원) (천원)

70. 9. 23 보통주 50,000 1,000 50,000 50,000 발기설립

71. 4. 10 보통주 50,000 1,000 50,000 100,000 유상증자

73. 7. 2 보통주 50,000 1,000 50,000 150,000 유상증자

73. 9. 17 보통주 50,000 1,000 50,000 200,000 유상증자

73. 10. 24 보통주 50,000 1,000 50,000 250,000 유상증자

73. 12. 29 보통주 250,000 1,000 250,000 500,000 유상증자

74. 12. 30 보통주 250,000 1,000 250,000 750,000 유상증자

75. 8. 11 보통주 200,000 1,000 200,000 950,000 무상증자

75. 8. 27 보통주 50,000 1,000 50,000 1,000,000 유상증자

75. 9. 6 보통주 500,000 1,000 500,000 1,500,000 유상증자

75. 9. 26 보통주 500,000 1,000 500,000 2,000,000 공모증자

77. 10. 18 우선주 2,000,000 1,000 2,000,000 4,000,000 유상증자

77. 12. 28 우선주 1,000,000 1,000 1,000,000 5,000,000 유상증자

82. 4. 28 보통주 3,000,000 1,000 3,000,000 8,000,000 유상증자

83. 12. 22 보통,우선주 8,000,000 1,000 8,000,000 16,000,000 합병

84. 2. 28 보통주 10,000,000 1,000 10,000,000 26,000,000 유상증자

86. 7. 1 보통주 7,800,000 1,000 7,800,000 33,800,000 유상증자

86. 10. 17 보통주 16,900,000 1,000 16,900,000 50,700,000 유상증자

87. 2. 22 10,140,000 5,000 주식액면병합

88. 2. 25 보통주 5,070,000 5,000 25,350,000 76,050,000 유상증자

88. 7. 28 보통주 7,605,000 5,000 38,025,000 114,075,000 유상증자

89. 3. 10 우선주 4,563,000 5,000 22,815,000 136,890,000 유상증자

89. 3. 31 보통주 4,563,000 5,000 22,815,000 159,705,000 무상증자

89. 3. 31 우선주 912,600 5,000 4,563,000 164,268,000 무상증자

89. 5. 20 우선주 3,716,357 5,000 18,581,785 182,849,785 주식배당

89. 12. 5 보통주 5,475,600 5,000 27,378,000 210,227,785 유상증자

89. 12. 5 우선주 1,838,391 5,000 9,191,955 219,419,740 유상증자

89. 12. 9 보통주 9,070,650 5,000 45,353,250 264,772,990 무상증자

89. 12. 9 우선주 3,045,402 5,000 15,227,010 280,000,000 무상증자

90. 5. 26 보통주 2,133,270 5,000 10,666,350 290,666,350 주식배당

94. 5. 28 보통주 1,743,998 5,000 8,719,990 299,386,340 주식배당

95. 5. 27 보통주 2,324,439 5,000 11,622,195 311,008,535 주식배당

96. 5. 25 보통주 1,208,107 5,000 6,040,535 317,049,070 주식배당

99. 3. 22 보통주 1,773,000 5,000 8,865,000 325,914,070 전환사채

99. 3. 23 보통주 652,436 5,000 3,262,180 329,176,250 전환사채

99. 3. 24 보통주 309,397 5,000 1,546,985 330,723,235 전환사채

99. 3. 25 보통주 256,984 5,000 1,284,920 332,008,155 전환사채

99. 3. 26 보통주 222,286 5,000 1,111,430 333,119,585 전환사채

99. 3. 27 보통주 206,103 5,000 1,030,515 334,150,100 전환사채

99. 5. 29 보통주 3,901,243 5,000 19,506,215 353,656,315 주식배당

99. 9. 8 보통주 5,215,928 5,000 26,079,640 379,735,955 CB주식전환

99. 9. 8 보통주 22,665,399 5,000 113,326,995 493,062,950 유상증자

99. 9. 22 보통주 22,782,879 5,000 113,914,395 606,977,345 3자배정증자

99. 10. 7 보통주 70,601 5,000 353,005 607,330,350 CB주식전환

99. 11. 26 보통주 1,750 5,000 8,750 607,339,100 CB주식전환

00. 5. 3 보통주 11,527,884 5,000 57,639,420 664,978,520 유상증자

00. 5. 16 보통주 30,985,853 5,000 154,929,265 819,907,785 유상증자

00. 5. 26 보통주 4,480,799 5,000 22,403,995 842,311,780 3자배정증자

00. 10. 5 보통주 1,685 5,000 8,425 842,320,205 CB주식전환

01. 11. 16 보통주 35,712,600 5,000 178,563,000 1,020,883,205 CB주식전환

나. 자본금 변동예정내용 등 (해당사항없음)

나. 자본금 변동예정내용 등


다. 전환사채


(단위 : 원, 주)

구 분 제XX회

XX

전환사채

... ... 합 계

발 행 일 자

권 면 총 액

사채배정방법

전환청구기간

전환조건 전환비율

전환가액

전환대상주식의 종류

기전환사채 사채금액

기발행주식수

미전환사채 사채금액 0

발행가능주식수 0

비 고

라. 신주인수권부사채


(단위 : 원, 주)

구 분 제XX회

XX

... ... 합 계

신주인수권부

사채

발 행 일 자

권 면 총 액

사채배정방법

신주인수권행사기간

행사조건 행사비율(액면대비)

행사가액

행사대상주식의 종류

기행사신주인

수권부사채

사채금액

기발행주식수

미행사신주인

수권부사채

사채금액 0

발행가능주식수 0

비 고

마. 현물출자


4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수

(2003.03.31 현재)

발행할 주식의 총수 발행한 주식의 총수 미발행주식의 총수

600,000,000 204,176,641 395,823,359

나. 발행한 주식의 내용

(2003.03.31 현재)

[주당액면가액 : 5000 원] (단위 : 원, 주)

구 분 종 류 발행주식수 액면가액 총액 비 고

기 명 보 통 주 190,100,891 950,504,455,000 비참가적, 비누적적 우선주이며, 액면금액을 기

우 선 주 14,075,750 70,378,750,000 준으로 보통주 배당률의 10%를 현금으로 추가

배당함

합 계 204,176,641 1,020,883,205,000 -

다. 자기주식의 취득 및 처분

(1) 이익소각을 위한 자기주식의 취득 및 소각 (해당사항없음)

(단위 : 원, 주)

취득일 종　류 주식수량 취득가액 소각

(예정)일

소각수량 소각금액 이익소각

한도

합 계 0 0

(2) 이익소각 외의 사유에 의한 자기주식의 취득 및 처분 (해당사항없음)

(2003.03.31 현재) (단위 : 원, 주)

취득일 종　류 주식수량 취득가액 비 고

94-09-28

94-11-22

94-11-23

94-11-24

94-11-28

94-11-29

94-11-30

94-12-01

94-12-02

94-12-03

94-12-05

94-12-06

94-12-07

94-12-08

94-12-09

94-12-10

94-12-16

94-12-17

94-12-19

94-12-20

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

4,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

7,500

1,940

3,820

6,250

23,020

32,230

50,000

10,300

77,850,000

173,250,000

179,250,000

174,000,000

178,500,000

177,000,000

177,750,000

180,000,000

179,250,000

170,250,000

170,250,000

165,000,000

157,500,000

38,800,000

78,310,000

130,625,000

469,608,000

657,492,000

1,020,000,000

200,850,000

-

94-12-21

94-12-22

94-12-23

94-12-24

94-12-26

94-12-27

94-12-28

95-01-03

95-01-04

95-01-05

95-01-07

95-01-09

95-01-10

95-01-11

95-01-12

95-01-13

95-01-14

95-01-16

95-01-17

95-01-18

95-01-19

95-01-20

95-01-21

95-01-23

95-01-24

95-01-25

95-01-26

95-01-27

95-01-28

95-02-02

95-02-03

95-02-04

95-02-06

95-02-07

95-02-08

95-02-09

95-02-10

95-02-11

95-02-13

95-02-14

95-02-15

95-02-16

95-02-17

95-02-18

95-02-20

95-02-21

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

4,250

25,860

22,140

50,000

50,000

10,370

25,360

50,000

50,000

50,000

17,990

230

2,260

15,090

22,760

50,000

50,000

23,600

23,170

7,610

23,880

14,720

13,120

21,520

50,000

49,050

10,130

41,580

6,920

20,000

30,000

21,790

5,000

12,650

31,210

50,000

49,660

40,120

30,640

10,000

20,000

15,260

20,000

20,000

20,000

3,510

83,300,000

506,856,000

433,944,000

980,000,000

970,000,000

201,178,000

491,984,000

970,000,000

960,000,000

920,000,000

331,016,000

4,278,000

43,844,000

292,746,000

441,544,000

970,000,000

950,000,000

438,960,000

430,962,000

141,546,000

444,168,000

273,792,000

244,032,000

400,272,000

930,000,000

873,090,000

180,314,000

740,124,000

123,176,000

356,000,000

534,000,000

374,788,000

86,500,000

228,965,000

564,901,000

905,000,000

898,846,000

726,172,000

554,584,000

181,000,000

358,000,000

265,524,000

348,000,000

342,000,000

328,000,000

57,564,000

95-02-22

95-02-23

95-02-24

95-02-25

95-02-27

95-02-28

95-03-02

95-03-03

95-03-04

95-03-06

95-03-07

95-03-08

95-03-10

95-03-11

95-03-13

95-03-14

95-03-15

95-03-20

95-03-21

95-03-22

95-03-23

95-03-24

95-03-27

95-03-28

95-03-29

95-03-30

95-03-31

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

우선주

20,000

9,870

15,050

14,630

20,000

20,000

12,230

11,210

1,110

3,630

20,000

18,620

20,000

2,500

13,300

16,570

10,220

100

25,500

25,500

25,500

11,020

5,730

14,980

25,500

12,920

17,120

328,000,000

161,868,000

246,820,000

239,932,000

328,000,000

312,000,000

182,227,000

167,029,000

16,650,000

57,354,000

320,000,000

301,644,000

330,000,000

40,000,000

223,440,000

278,376,000

171,696,000

1,600,000

420,750,000

413,100,000

395,250,000

171,912,000

91,107,000

250,166,000

430,950,000

195,092,000

258,512,000

합 계 1,796,320 32,969,980,000

라. 자사주펀드


(2003.03.31 현재) (단위 : 원, 주)

가입일자 가입기관 가입금액 주식수 만기일 비 고

합 계 0 0

마. 주식매수선택권

[ 2003년 03월 31일 현재] (단위 : 원, 주)

부여일 관 계 부여

받은자

성명

주식의

종류

부여

주식수

행사

주식수

미행사

주식수

행사

기간

행사

가격

최근주가

(공모가격

)

비고

2000년 06월

03일

등기임원 박종수 보통주 100,000 - 100,000 부여일로부터 3년

경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

2000년 06월

03일

등기임원 나효승 보통주 45,000 - 45,000 부여일로부터 3년


내

7,000 5,550

2000년 06월

03일

등기임원 김남인 보통주 45,000 - 45,000 부여일로부터 3년


내

7,000 5,550

2000년 06월

03일

- 김승우 보통주 10,000 - 10,000 부여일로부터 3년


내

7,000 5,550

2000년 06월

03일

미등기임

원

정성환 보통주 41,250 - 41,250 부여일로부터 3년


내

7,000 5,550

2000년 06월

03일

미등기임

원

박승균 보통주 30,000 - 30,000 부여일로부터 3년


내

7,000 5,550

2000년 06월

03일

미등기임

원

성계섭 보통주 30,000 - 30,000 부여일로부터 3년


내

7,000 5,550

2001년 08월

24일

등기임원 정철조 보통주 60,000 - 60,000 부여일로부터 2년


내

8,900 5,550

2001년 08월

24일

등기임원 문평기 보통주 18,000 - 18,000 부여일로부터 2년


내

8,900 5,550

2001년 08월

24일

미등기임

원

노수찬 보통주 10,000 - 10,000 부여일로부터 2년


내

8,900 5,550

2001년 08월

24일

미등기임

원

조성준 보통주 10,000 - 10,000 부여일로부터 2년


내

8,900 5,550

합 계 - - - 399,250 - 399,250 - - -

※ 부여주식수(399,250) = 총부여주식수(438,000) - 부여취소주식수(38,750)

※ 부여취소주식 : 퇴직으로 인하여 김승우(35,000), 정성환(3,750) 부여취소됨. ※ 최근주가는 2003.06.20 기준일 보통주 기준 종가임

바. 우리사주조합의 지분현황

(단위 : 원, 주)

주식의 종류 기초잔고 증 가 감 소 기말잔고 비 고

보통주 3,174,622 - 618,287 2,556,335 -

우선주 2,301 - 859 1,442 -

합 계 3,176,923 - 619,146 2,557,777 -

5. 의결권 현황

[2003.03.31 현재] (단위 : 주)

구 분 주식수 비 고

1. 의결권이 있는 주식[가-나] [190,100,891] -

가. 회사가 발행한 주식의 총수 204,176,641 -

나. 의결권 없는 주식 14,075,750 우선주

2. 의결권이 제한된 주식[가+나+다+라] [1,796,362] -

가. 상법상의 제한 1,796,353 자기주식(1,796,320)

액면병합단수주(33)

나. 증권거래법상의 제한 9 자사상품매입주식

다. 독점규제및공정거래에관한법률상의 제한 - -

라. 기타 법률에 의한 제한 - -

3. 의결권이 부활된 주식 [14,075,750] -

의결권을 행사할 수 있는 주식 [1-2+3] [202,380,279] -

※정기총회 참석주식수(참석률 : 55.13%) : 111,565,086

6. 배당에 관한 사항 등

가. 최근 5사업연도의 배당에 관한 사항

[주당액면가액 : 5000 원] (단위 : 백만원)

구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기 제 31 기 제 30 기

당기순이익 -60,395 51,427 60,481 -1,232,283 134,236

주당순이익 (원) -318 271 406 -13,835 2,509

배당가능이익 - - - - 174,555

배 당 성 향 - - - - 29.6

배

당

내

역

현

금

배

당

가. 주당

　 배당금

　 (원)

대 보통주 - - - - 300

우선주 - - - - 360

소 보통주 - - - - 300

우선주 - - - - 360

나. 배당

　 총액

　 (원)

대 보통주 - - - - 15,822

우선주 - - - - 4,421

소 보통주 - - - - -

우선주 - - - - -

다. 시가

　 배당율

　 (%)

대 보통주 - - - - 1.69

우선주 - - - - -

소 보통주 - - - - 1.69

우선주 - - - - -

주

식

배

당

가. 주식

　 배당율

　 (%)

대 보통주 - - - - 6

우선주 - - - - 6

소 보통주 - - - - 6

우선주 - - - - 6

나. 1주당

　 배당

　 주식수

　 (주)

대 보통주 - - - - 0.6

우선주 - - - - 0.6

소 보통주 - - - - 0.6

우선주 - - - - 0.6

주당순자산 (원) 5,334 5,914 5,036 6,024 18,249

주당경상이익 (원) -317 139 411 -13,826 2,879

나. 이익참가부사채


종 류 발행일자 권면총액 사채배정방법 이익배당참가의 조건 및 내용

II. 사업의 내용(증권업)

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

증권업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하

여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대

한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로

하는 금융산업입니다. 또한 증권산업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지

고 발전될수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받

침하여 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 하게됩니다.

▣ 산업의 개요

증권업

- 기업의 자금조달 및 증권투자매개

- 기본업무

① 자기매매(DEALING)

② 위탁(BROKERAGE)

③ 인수(UNDERWRITING)

▣ 국민경제적 지위 및 시장규모

- 상장주식 시가총액

2001 사업년도 191조원



[자료 : 증권거래소 주식 4월호]

▣ 성장과정(산업의 연혁)

1953. 11 대한증권업협회 설립

1956. 3 증권거래소 개장(최초 상장종목 주식 : 13개, 채권 : 3개 종목)

1962. 3 증권거래법 제정

1979. 7 증권거래소 여의도 증권시장 개장

1980. 1 종합주가지수 기준일(시가총액식)

1987. 4. 1 주식장외시장 개설

1994. 11. 9 증시사상 한국종합지수 최고치 기록 1145.01P

1996. 5. 3 주가지수선물시장 개설

1996. 7. 1 코스닥 시장 개설

1997. 7. 7 주가지수옵션시장 개설

1998. 5. 25 외국인 주식투자한도 완전철폐(일부공기업제외)

1998. 12. 7 토요일 휴장 실시

1999. 3. 29 국채전문 유통시장 개설

2000. 3. 27 제3시장(OTC BB)개장

2000. 5. 22 전후장 구분 폐지 및 매매거래시간확대

2000. 7. 3 신주인수권 증권시장개설

2000. 9. 1 협회중개시장 종합감리시스템(KOSS) 가동

2000. 12. 29 선물거래법 개정시행령 공포(KOSPI200주가지수선물 선물거래소로 이관)

2001. 1. 30 코스닥50선물 상장

2001. 7. 2 증권거래소 종합감리시스템(COSMOS) 구축

2001. 12. 14 KOSDAQ 50옵션 상장

2002. 1. 28 개별주식 옵션시장개설

2002. 2. 25 환매조건부 채권매매 시장개설

2002. 10. 14 상장지수펀드(ETF) 시장개설

(2) 산업의 성장성

▣ 종합주가지수 추이 [자료 : 증권거래소 주식 2003.4월호]

회계연도 연월초 연월말 등락율 최 고 최 저 평 균

1998 374.41 562.46 50.23 579.86 280.00 406.07

1999 565.10 1,028.07 81.93 1,028.07 498.42 806.83

2000 1,028.33 504.62 -50.93 1059.04 500.60 734.22

2001 503.31 693.70 37.83 704.50 468.76 572.83

2002 698.00 627.55 -10.09 937.61 584.04 756.98

2003.3 633.03 535.70 -15.00 666.71 515.24 551.71

[주1 : 2003년도 3월 기준]

(3) 경쟁요소

▣ 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장

▣ 진입의 난이도

【 증권거래법 제 28조 1항】

증권업을 영위할 수 있는 자는 영업의 종류별로 금융감독위원회의 허가를 받은 주식회사이

어야 한다.

【증권거래법 시행령 제14조】

1. 증권거래법 제28조제2항제1호 및 제3호의 영업을 모두 영위하는 증권회사의 경우에는

500억원

2. 증권거래법 제28조제2항제1호 및 제2호의 영업을 영위하는 증권회사의 경우에는 200억

원

3. 증권거래법 제28조제2항제2호의 영업을 영위하는 증권회사의 경우에 는 30억원

4. 증권거래법 제28조제2항제1호 및 제2호의 영업중 다음 각목의 업무만 을 영위하는 증권

회사의 경우 20억원

가. 제5호 각목의 유가증권을 대상으로 하는 유가증권의 매매업무

나. 법 제2조제1항제1호 및 제2호의 유가증권을 대상으로 하는 유가증권의 위탁매매업무

다. 유가증권시장 및 협회중개시장외에서의 제5호 각목의 유가증권을 대상으로 하는 유가증

권매매의 중개업무

▣ 경쟁요인

종합 금융서비스 제공

고객만족을 지향하는 서비스

업무처리의 전산화를 통한 효율성 증대

파생금융상품, 수익증권 상품을 통한 수입원 다변화

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원

구분 증권관계법령

발행 및 유통 상법,민법,증권거래법,관련기관제정규정

과세측면 소득세법,법인세법,농특세법,조세특례제한법,증권거래법,금융실명법

국제화 외국환거래법

기타 주식회사의 외부감사에 관한법률, 독점규제 및 공정거래에 관한법률

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황 대우증권은 어려운 시장환경 하에서도 217억원의 영업이익을 기록하며 전년대비 흑자로 전

환하였습니다. 비록 헝가리은행 처분관련 손실 과 증권시장안정기금의 평가손실 및 수익증

권 소송관련 충담금 적립등 비경상적 손실의 발생으로 인해 당기순손실 604억원을 기록하였

습니다만, 국내 증시의 침체로 인한 증권업 전체의 영업수익 감소에도 불구하고 영업이익이

흑자로 전환되었고, 기업금융 부문에서 지속적으로 업계 1위권을 유지하고, 법인영업 점유

율이 130% 이상 증가하는 등 나름대로 긍정적인 성과를 거두었다고 생각됩니다.

지난해 대우증권은 선물,옵션등 파생상품과 관련, 당사의 주요 사업계획으로 선정하여 지속

적으로 역량을 집중하여 왔습니다. 그 결과 선물 옵션 모두다 꾸준히 점유율이 상승하여, 선

물,옵션 수수료 수입은 2001회계연도 대비하여 25%증가를 기록하였고, 전체 수탁수수료에

서 차지하는 비중 또한 14%를 기록, 전년대비 두배이상 증가하였습니다.

기업금융 부문에서는 LG카드, 파라다이스, NHN 등의 주간사를 맡아 거래소 상장 및 코스닥

등록을 성공리에 수행함으로써 전체 IPO 공모시장중 29%의 시장점유율을 달성하였습니다.

이는 5대 주요 증권사중 1위에 해당하는 실적으로 계열사가 없는 여건 속에서도 당사의 기업

금융은 업계최고 실적으로 회사수익에 기여하고 있습니다. 기타 기업금융 부문에서도 회사

채 인수실적은 1조 5,000억여원을, 유동화증권 인수실적은 2조 4,000억여원을 각각 기록하

였으며, 특히 재벌 그룹사를 제외한 비재벌사 시장에서는 타의 추종을 불허하는 실적을 계속

해서 올리고 있습니다.

대우증권은 자산관리 사업에 있어서도 단기적으로는 수익증권 판매등 규격상품 제공형 서비

스에 중점을 두고 궁극적으로는 은행, 보험 등 기타 금융기관과 업무연계 확대가 이루어지는

PB 전문시장을 고려한 복합 금융 서비스 제공을 목표로 다각적 노력을 기울이고 있습니다.

대우증권은 증권업 본연의 핵심역량을 강화하기 위한 노력 뿐 아니라 고개가치 혁신의 기치

아래, 기존의 개별사업부를 변화하는 고객의 니즈에 신속하고 정확하게 대응할수 있도록 현

장중심의 고객중심체계로 조직을 개편하는등 종합금융회사로 재도약하기 위해 모든 역량을

집중하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분 (해당사항 없음) (2) 시장점유율 (단위 : %)

기 수 당 사 삼 성 현 대 L G 대 신 굿모닝 동 원

34기 3분기 7.50 9.19 7.93 8.57 7.79 5.90 4.62

33기 연간 8.08 9.65 8.84 8.85 7.91 5.06 4.73

32기 연간 8.91 10.29 9.74 9.17 9.51 4.12 4.80

※ 대형사 주식점유율현황은 당사 마케팅부서에서 작성한 것으로 타사자료와

상이 할 수 있습니다.

※ 2003.1월부터는 시장주식점유율 자료가 제공되지 않고 있음. (3) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 업계최초 장외파생상품 거래업무 경영인가 획득

대우증권은 2002년 10월 11일 업계최초로 장외파생상품 거래업무 경영인가를 획득하여 장

외파생상품을 판매하기 시작하였습니다. 그 결과 기관고객에 대한 맞춤 투자서비스의 제공

이 가능하게 되어 금년중 ELS 판매규모가 1조원 이상에 이를 것으로 전망하고 있습니다.

- 일임형랩 추진 전략 수립 및 방카슈랑스 진출 준비

일임형 랩 허용에 따라 자산관리 사업강화 차원에서 적극추진하고 있으며 전담팀을 구성하

여 종목선정 시스템을 개발 완료한 상태입니다. 현재 지속적인 전문 운용인력 확보, 리서치

지원, 컴플라이언스 강화 등을 통해 제반 인프라를 구축하고 있습니다.

한편 2003년 8월부터 허용되는 방카슈랑스 제도에 따라 보험상품 판매 준비에도 박차를 가

하고 있습니다. 국내 유수의 보험사들과 전략적 제휴를 적극적으로 추진하고 있으며, 당사만

의 특화상품을 개발, 판매함으로써 은행 및 타증권사와는 차별화된 전략을 펼쳐 나갈 예정

입니다. (4) 조직도

2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류 영업수익(비율) 비 고

영 업 수 익 703,314(100%)

수수료수익 347,125(49%)

이자수익 121,157(17%)

배당금수익 5,670(1%)

분배금수익 2,402(0%)

상품유가증권매매이익 26,596(4%)

상품유가증권평가이익 16,445(2%)

매도유가증권평가이익 54(0%)

별도예치금평가이익 3,801(1%)

파생상품거래이익 169,526(24%)

기타영업수익 10,538(2%)

영 업 비 용 681,632(100%)

수수료비용 26,315(4%)

이자비용 86,625(13%)

상품유가증권매매손실 62,844(9%)

상품유가증권평가손실 19,469(3%)

매도유가증권평가손실 6(0%)

파생상품거래손실 156,604(23%)

판매비와 관리비 329,769(48%)

나. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적


구 분 제 34기 연간 제 33기 연간 제 32기 연간

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비

조 - 자기자본 1,173,244 34.6% 1,010,290 25.2% 906,986 22.1%

달 자본금 788,962 23.2% 692,590 17.3% 623,938 15.2%

자본잉여금 250,724 7.4% 205,288 5.1% 173,841 4.2%

이익잉여금 133,558 3.9% 112,412 2.8% 109,207 2.7%

- 고객예탁금 1,022,921 30.1% 1,012,792 25.3% 961,101 23.4%

- 선물거래예수금 67,892 2.0% 51,886 1.3% 47,648 1.2%

- 청약자예수금 52,732 1.6% 237,709 5.9% 149,905 3.7%

- 기타예수금 7,111 0.2% 3,783 0.1% 10,686 0.3%

- 사채발행 300,312 8.8% 401,885 10.0% 447,727 10.9%

- 차입금 255,716 7.5% 654,889 16.4% 899,733 21.9%

콜머니 135,308 4.0% 252,058 6.3% 187,267 4.6%

당좌차월 0 0.0% 360 0.0% - 0.0%

은행차입금 0 0.0% 15,833 0.4% 119,183 2.9%

증금차입금 120,334 3.5% 266,776 6.7% 357,656 8.7%

기타차입금 74 0.0% 119,862 3.0% 235,627 5.7%

- 장기차입금 0 0.0% 164 0.0% 284 0.0%

- 퇴직급여충당금 19,916 0.6% 13,857 0.3% 18,953 0.5%

- 기타 439,317 12.9% 561,594 14.0% 633,103 15.4%

* 조건부매도채권 55,886 1.6% 53,959 1.3% 24,517 0.6%

* BMF 0 0.0% - 0.0% 0 - 0.0%

합 계 3,395,047 100.0% 4,002,808 100% 0 4,100,643 100.0%

(2) 자금운용실적


구 분 제 34기 연간 제 33기 연간 제 32기 연간

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비

운

용

- 상품주식 45,347 1.3% 35,255 0.9% 60,322 1.5%

- 상품채권 265,472 7.8% 120,495 3.0% 106,011 2.6%

- 상품수익증권 446,748 13.2% 592,620 14.8% 587,019 14.3%

- CD 13,200 0.4% 72 0.0% 1,267 0.0%

- 고객융자 89,127 2.6% 74,816 1.9% 89,355 2.2%

신용거래융자금 31,698 0.9% 25,342 0.6% 30,425 0.7%

위탁자미수금 57,389 1.7% 49,441 1.2% 58,904 1.4%

기타대여금 40 0.0% 33 0.0% 26 0.0%

- 선물매매증거금 0 0.0% 757 0.0% 3,950 0.1%

- 외화자산 582 0.0% 9,754 0.2% 18,125 0.4%

- 고정자산 및 투자자

산

1,190,196 35.1% 1,434,923 35.8% 1,344,702 32.8%

고정자산(유형자산) 304,868 9.0% 333,996 8.3% 395,527 9.6%

투자자산(투자유가증권

)

494,702 14.6% 401,781 10.0% 545,332 13.3%

기타자산 390,626 11.5% 699,146 17.5% 403,843 9.8%

- 예치금 1,080,946 31.8% 1,294,677 32.3% 1,065,383 26.0%

- 콜론 32,917 1.0% 20,817 0.5% 27,610 0.7%

- 예금 170,351 5.0% 291,208 7.3% 284,371 6.9%

- 현금 4 0.0% 6 0.0% 12 0.0%

- 기타 60,157 1.8% 127,408 3.2% 512,516 12.5%

합 계 3,395,047 100.0% 4,002,808 100% 4,100,643 100.0%

※ 기타자산=투자자산+기타고정자산

3. 영업 종류별 현황

가. 유가증권 자기매매업무

(1)종류별 유가증권 내역

(단위 : 억원)

구 분 제 34 기 제 33 기 보유잔액 보유잔액

거래실적 보유잔액 거래실적 장내

장외 장내 장외 장내 장외 328 9,332

1,75

4

834 10,976 179 506 20,637 6,845 채 권 국공채 1,818

20,7

94

327,425 1,342 2,113 333,467 640.6 4,919 431,193 회사채

379 849 149,531 131 864 250,373 0.2 4,151 189,375 2,197

21,6

43

476,956 1,473 2,977 583,840 641 9,070 620,568 수익증권

5,69

1

- 604,757 4,358 - 726,407 6419 - 512,560 - -

4,97

7

52 - 4,065 101 - 7,498 선물 매 수 103

125,

131

122 - 117,270 - 206 149,611 - 매 도

280 124,804 122 276 117,910 - 207 149,695 - 옵션

매 수 7 14,122 7 5 5,512 - 15 1,863

- 매 도 3 14,251 2 11 5,601 - 3 1,894 -

기 타 - 11,992 - - 8,124 2 -

42,1

85

합 계 8,608 309,283 1,100,68

9

7,010 260,245 1,324,22

3

8,100

332,

770

1,189,656

(2) 유가증권 운용내역 (가) 주 식


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

매매차익(차손) (17,240) 11,737 (15,605)

배당금수익 5,670 4,757 2,631

합 계 (11,570) 16,494 (12,974)

(나) 채 권


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

매매차익(차손) 792 4,538 1,126

상환차익(차손) (102) (419) 121

상품채권이자 24,886 13,941 19,480

합 계 25,576 18,060 20,727

(다) 수익증권


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

매매차익(차손) (20,174) (7,984) (59,115)

분배금수익 2,401 17,304 9,367

합 계 (17,773) 9,320 (49,748)

(라) 외화증권 증권업회계처리준칙의 개정으로 주식 채권 등 각 항목별로 포함시킴. (마) 파생상품 운용수지 ① 선물거래


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

매매차익(차손) 714 8,176 13,147

정산이익(손실) (94) 184 (70)

합 계 620 8,360 13,077

② 옵션거래


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

매매차익(차손) 13,424 6,790 4,893

평가차익(차손) 37 82 376

합 계 13,461 6,872 5,269

나. 위탁매매업무

(1) 예수금 및 매매거래 실적


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

장내 장외 장내 장외 장내 장외

예 수 금 위탁자예수금 1,026,924 - 1,111,963 - 787,608 -

선물거래예수금 83,830 - 85,123 - 38,183 -

거래실적 주 식 125,433,415 212,186 160,500,888 16,137 86,902,363 92,300,068

채 권 282,945 - 145,861 - 51,649 -

수익증권 - - - - - -

외화증권 245,795 - 631,301 - 341,015

선 물 103,275,361 - 44,835,535 - 52,492,470 -

옵 션 8,773,379 - 4,656,990 - 1,581,296 -

기 타 - - - - - -

합 계 237,765,100 457,981 210,139,274 647,438 141,027,778 92,641,083

수 수 료 주 식 244,526 407 337,324 288 198,641 184,106

채 권 1,278 34 1,159 99 747 60

수익증권 - - - - - -

외화증권 - 53 - 675 - 984

선 물 9,314 - 6,711 - 9,445 -

옵 션 26,602 - 22,033 - 10,076 -

기 타 - - - - - -

합 계 281,720 494 367,227 1,062 218,909 185,150

(2) 위탁매매 업무수지


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

수탁수수료 282,214 368,288 404,058

매매수수료 15,227 15,595 13,819

수지차익 266,987 352,693 390,239

다. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

주간사 실적 인수 실적 인수 수수료 주간사 실적 인수 실적 인수 수수

료

주간사 실적 인수 실적 인수 수수료

기업공개 689,992 421,173 13,882 230,917 230,917 8,494 183,052 183,052 6,915

주 식 16,729 24,170 297 351,172 407,275 1,011 159,606 173,106 949

국공채 3,709,020 3,709,020 78 4,029,818 4,029,818 749 6,237,903 6,237,903 4,410

회사채 5,043,052 3,220,516 6,876 5,890,056 5,729,928 15,106 3,970,468 3,853,389 12,975

외화증권 - 11,531 387 - 69,816 1,996 - 107,548 2,965

기 타 - - - - - - - - -

합 계 9,458,792 7,386,409 21,520 10,501,963 10,467,754 27,356 10,551,029 10,554,998 28,214

(2) 인수업무수지


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

인수수수료 21,520 27,356 28,214

수수료비용 602 1,006 1,690

수지차익 20,918 26,350 26,524

* 수수료비용은 인수공고비, 공고회비, 인쇄비 등의 합계임.

라. 신용공여업무

1) 신용공여 현황

- 신용공여 한도 : 고객 1인당 1억원

- 신용융자 이자율 : 연 7%(30일이하), 8%(60일 이하), 9%(90일이하)

(2) 신용거래 융자 및 대주 잔고


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

신용거래융자 19,750 44,489 21,194

신용거래대주 3 - -

합 계 19,753 44,489 21,194

마. 환매조건부채권 매매업무


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

잔고 조건부매도 89,245 34,148 85,302

(거액 RP) - - -

조건부매수 - - -

거래 금액 조건부매도 545,370 435,556 323,472

(거액 RP) - - -

조건부매수 - - -

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무 (가) 기업규모별 보증 현황

(단위 :백만원 )

구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

건수 금 액 건수 금 액 건수 금 액

대 기 업 5 50,144 19 116,836 29 199,726

중소기업 2 11,333 - - 2 1,735

계 7 61,477 19 116,836 31 201,461

(나) 대지급 발생 현황 ▣ 사채보증대지급금 대손충당금 계상내역 (2003.03.31)

(단위 : 원)

회사채명 회차 대지급금 대손충당금 현재할인가치차금

일광 1 457,602,368 239,202,368 -

해태음료 27 8,404,294,006 8,404,294,006 -

보성건설 5 3,311,941,391 3,311,941,391 -

보성 35 3,735,472,977 3,735,472,977 -

신우공업 20 1,885,728,741 1,885,728,741 -

파 산 계 17,795,039,483 17,576,639,483 -

한보철강 25 924,750,000 134,310,000 -

한보철강 28 875,250,000 175,050,000 -

한보에너지 9 11,100,000,000 1,543,452,984 3,382,735,080

삼성건설 11 5,191,855,117 2,245,855,117 -

뉴코아 65 3,498,581,491 2,623,936,118 -

나산 28 6,671,531,237 98,393,225 1,751,869,944

영흥철강 9 1,650,000,000 224,460,355 527,698,225

영흥철강 13 1,687,500,000 196,100,451 706,997,743

장안종합건설 2 105,109,508 19,463,673 7,791,141

대백가구 10 247,105,512 4,430,821 25,564,420

성원건설 61 2,222,499,770 390,851,430 268,242,618

경일건설 8 3,736,811,875 1,386,074,974 221,624,440

경일건설 9 1,541,250,000 445,516,276 427,459,309

삼주건설 4 1,440,568,013 17,421,882 569,473,866

대동 15 94,421,982 1,757,587 6,542,631

진도 44 178,439,750 23,517,173 60,853,882

진도 75 1,020,000,000 157,374,098 233,129,509

진도 106 1,022,500,000 149,160,565 276,697,173

삼미 89 1,761,448,500 1,380,143,044 -

삼미 90 280,898,800 280,898,800 -

인 가 계 45,250,521,555 11,498,168,573 8,466,679,981

대한유화 13 1,971,000,000 9,855,000 -

동방T&C 2 2,500,000,000 500,000,000 -

서울트래드클럽 20 1,128,750,000 216,074,518 48,377,410

서울트래드클럽 21 2,633,750,000 526,750,000 -

서울트래드클럽 22 2,257,500,000 383,178,160 341,609,198

동화면세점 5 2,000,000,000 39,867,070 6,646,496

고합 230 4,975,898,849 4,975,898,849 -

고합 235 8,238,434,783 8,238,434,783 -

고합 242 1,666,304,348 1,666,304,348 -

고합 243 300,000,000 300,000,000 -

고합 237 11,689,726,028 11,689,726,028 -

고합 239 10,653,904,110 10,653,904,110 -

기 타 계 50,015,268,118 39,199,992,866 396,633,104

총 계 113,060,829,156 68,274,800,922 8,863,313,085

(2) 기타 부수업무


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

복권판매대행수수료 15 - 1

대지급정산수입수수료 - 16 602

외화환전수입수수료 135 207 409

연구용역수입수수료 3,330 2,905 3,499

외화증권인수운용수입수수료 25 224 171

기 타 694 737 6,990

합 계 4,199 4,090 11,671

4. 영업설비 등의 현황

가. 지점 등 설치 현황

(2003년 06월 01일 현재)

지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계

서울강북지역 33 - - 33

서울강남지역 31 - - 31

동부지역 18 1 - 19

서부지역 20 - - 20

남부지역 19 - - 19

해외 - - 2 2

계 121 1 2 124

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황


구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고

본사사옥 - - - -

재경 및 지방사옥 133,404 123,753 257,157 -

기타(토지) 3,532 - 3,532 -

합 계 136,936 123,753 260,689 -

다. 자동화기기 설치 현황

(단위 : 대, 수)

구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

고객 잔고 조회기 91 100 99

현금 출금기 전 은행을 통한 계좌이체서비스, 증권카드 은행거래 서비스로 대체됨.

인감 조회기 각 영업점 텔러별로 개인 단말기에 설치된 상태

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획


5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 대손상각 현황


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

기중 상각액 625,778 37,022 86,183

나. 수수료 현황

(2003년 6월 16일 현재)

위 탁 매 매 Cyber(HTS, PC통신)

금액구분 수수료율 금액(매매건수)구분 수수료율

주

식

거 래 소 300만원 미만 0.50% 100만원 미만 0.5%

300만원 이상 ~ 1,000만원 미만 0.45%+1,500 100만원 이상 ~ 1,000만원 미만 0.145%+1,200원

1,000만원 이상 ~ 5,000만원 미만 0.44%+2,500 1,000만원 이상 ~ 3,000만원 미만 0.14%+1,500원

5,000만원 이상 ~ 2억원 미만 0.43%+7,500 3,000만원 이상 ~ 5,000만원 미만 0.13%+2,000원

2억원 이상 ~ 5억원 미만 0.40%+67,500 5,000만원 이상 ~ 1억원 미만 0.10%

5억원 이상 0.35%+317,500 1억원 이상 0.08%

KOSDAQ 일 률 적 용 0.40% 100만원 미만 0.4%

100만원 이상 ~ 1,000만원 미만 0.145%+1,200원

1,000만원 이상 ~ 3,000만원 미만 0.14%+1,500원

3,000만원 이상 ~ 5,000만원 미만 0.13%+2,000원

5,000만원 이상 ~ 1억 미만 0.1%

1억 이상 0.08%

선

물

KOSPI 5억 이하 0.050% 일 률 적 용 0.01%

5억 초과 ~ 10억 이하 0.045%+25,000

10억 초과 ~ 50억 이하 0.040%+75,000

50억 초과 ~ 100억 이하 0.035%+325,000

100억 초과 ~ 150억 이하 0.025%+1,325,00

0

150억 초과 0.015%+2,825,00

0

KOSDAQ 일 률 적 용 0.050% 일 률 적 용 0.030%

옵

션

KOSPI 1,000만원 이하 1.5% 약정금액기준 수수료율 체계, 매매건수기준 수수료율

체계 중 고객이 선택

1,000만원 초과 ~ 5,000만원 이하 1.0%+50,000 약정금액기준 수수료율 체계

1,000만원 이하 0.5%

5,000만원 초과 0.5%+300,000 1,000만원 초과 0.3%

매매건수기준 수수료율 체계 (월단위 적용으로 구간별

체차적용, 체결건기준으로 30만원 이상인 경우에만 적

용)

월 50건 이하 0.4%

월 50건 초과 ~ 100건 이하 0.2%

월 100건 초과 0.1%

KOSDAQ 일률 적용 1.5% 1,000만원 이하 0.5%

1,000만원 초과 0.3%

▣ 채권 위탁수수료율

종 류 수 수 료 율

일반채권/주식관련사채 잔존기간별로

3개월 미만 : 약정금액의 0%

3개월 이상 1년 미만 : 약정금액의 0.1%

1년 이상 2년 미만 : 약정금액의 0.2%

2년 이상 : 약정금액의 0.3%

소액국공채 0.6%

수익증권(2000.4.3) 위탁수수료율과 동일하게 적용

※ 주신관련사채 : CB, BW, EB 등

▣ 외화유가증권(주식-신주인수권증서 및 예탁증서 포함2002.1.14)

종 류 수 수 료 율

1억원 미만 0.5%

1억원 이상 - 10억원 미만 0.4%

10억원 이상 0.3%

※장외매매시 수수료 0%(손익은 spread처리) ▣ 외화유가증권(채권/수익증권,2002.1.14)

기 간 200만달러 이하 200만달러 이상

1년 이하 ??? 0.10%

1년 초과 2년 이하 0.20% 0.15%

2년 초과 ??? 0.20%

※장외매매수수료0%(손익은spread처리)

다. 취급상품 등

▣ 유가증권 위탁매매 : 주식, 채권 등에 투자 ▣ 비과세근로자주식저축

- 가입대상 : 모든 근로자(단, 2001년 12월 31일까지 가입 가능)

- 가입한도: 3,000만원 이내

- 저축기간: 1년 ~ 2년

- 세제혜택: 불입액의 5% 근로소득 세액공제(주민세까지 포함하면 5.5% 세액공제

효과), 이자.배당소득과 농특세 비과세 (단, 주식매매에 따른 농특세는

부과)

▣ 일반적립식 증권저축

- 저축금을 주식, 채권에 투자하면서 입출금이 자유로운 것이 특징

▣ 세금우대종합저축

- 가입대상 : 국내 거주 개인(소득세법에 규정한 거주자)

- 저축한도 : 1인당 4천만원 이하(미성년자 : 1,500만원 이하, 노인 및 장애인,

상이자 : 6,000만원 이하)

- 저축기간 : 저축계약기간이 1년 이상(최초불입일로부터 1년 경과시 우대혜택)

- 혜택 : 저율과세(이자소득세 : 10%, 농어촌특별세 : 0.5%)

비저축자산에 대한 예탁금이용료는 과세처리함.

▣ 근로자 우대 증권저축 (2002.12.31일 종료)

- 가입대상 : 연봉 3000만원 이하 근로자

- 저축한도 및 기간 : 분기 150만원

- 가입혜택 : 이자ㆍ배당소득에 대한 소득세 감면 등

▣ 신종 M M F

- 운용전문기관인 투자 신탁 회사가 가입자의 저축금을 수익률이 높은 CP , CD

등의 단기성 유동성 자산과 채권에 100% 투자하여 이에 따른 수익금을 가입자

에게 돌려드리는 상품으로서 단기자금운용에 적합한 상품

▣ 신단기 공사채 수익증권

- 운용전문기관인 투자신탁회사가 가입자의 저축금을 안전하고 수익이 높은 국공채, 회사

채 등에 투자운용하고, 이에 따른 수익금을 가입자에게 돌려드리는 상품

으로서, 1개월 이상의 단기자금운용에 적합한 상품

▣ 프로단기 공사채 수익증권



으로서, 3개월 이상의 단기자금운용에 적합한 상품

▣ 중기 공사채 수익증권



으로서, 6개월 이상의 중기자금운용에 적합한 상품

▣ 장기 공사채 수익증권



으로서, 1년 전후의 자금운용에 적합한 상품

▣ 장기우대 공사채 수익증권



으로서, 장기자금운용에 적합한 상품

▣ 주식형 수익증권

- 운용전문기관인 투자신탁회사가 가입자의 투자금을 주식 등의 자산에 투자 운용

하고, 이에 따른 수익금을 가입자에게 돌려 드리는 상품으로 고위험, 고수익을

선호하는 투자자에게 적합한 상품

▣ 뮤추얼 펀드

- 주식등의 증권에 대한 투자를 주목적으로 하는 증권투자회사에 주주로 참여하는 상품으로

고위험, 고수익을 선호하는 투자자에게 적합한 상품

▣ 비과세 가계저축

- 종합과세대상에서 제외되며, 이자/배당소득이 면제되는 자유적립식 상품

'1998.12.31까지 저축계약 가입분에 한해 세금혜택이 부여되고, 1세대에 1통장만

가입할 수 있음.

공사채형 또는 주식형으로 전환시 환매수수료가 면제되는 장점을 가지고 있으며 분기

에 300만원까지 적립할 수 있음.

▣ 생계형 저축

- 65세이상만 가입 가능하며 2천만원한도내에서 입출금이 자유로우며 이자/배당 소득에

대해서 비과세혜택이 주어지는 상품

▣ 세금우대종합저축

- 1인당 4천만원 이하 한도내에서 자유적립식으로 가능하며 계좌개설일로부터

세금우대혜택이 주어짐.(소득세 : 10% 농특세 : 0.5%만 징수) ▣ 비과세장기주식형투자신탁

- 1인당 저축원금 8천만원 한도 내에서 다수 금융기관 거래 가능한 상품,

-소득세 비과세(2004년 12월 31일까지 가능) ▣ 장기주택마련투자신탁

- 만 18세 이상 무주택자 또는전용면적8Cm2(25.7평) 이하의 1주택 소유자

- 분기당 300만원 이내(전 금융기관에 가입한 저축합계계액))

-2003년 12월 31일까지 가입 가능

(2) 주요서비스 안내

▣ BESTez서비스

이용자가 전자통신매체를 통하여 data base, BESTez 매매주문, 은행이체, 계좌대체, 현금카

드거래, 증권정보자동전달, 전자우편, 블루칩, 연결계좌개설, 기타서비스를 이용하는 서비스

를 말하며, 이용매체별로 PC통신을 이용한 DIAL-VAN 가정정보서비스, ARS시스템을 이용

한 DIAL-VAN ARS서비스, 인터넷망을 이용한 BESTez인터넷서비스를 포괄한다.

▣ 블루칩 서비스

- 포켓용 무선단말기로 주식매매주문, 체결내역조회, 계좌잔고조회, 시세, 관심종목시세, 주

요종목시세, 시황속보 등의 증권정보는 물론이고 문자호출기, fax 전송,

각종뉴스정보, 스포츠, 연예, 문화행사 안내, 운세, 유머, 생활정보까지 다양한

부가서비스 제공

▣ 잔고조회기

- 잔고조회기는 대우증권에 개설된 모든 계좌의 잔고관련 정보뿐만 아니라 주문체결내역, 거

래내역 등의 다양한 정보를 제공하고 있음. 고객전용조회기는 고객이 편리하게 조작할 수 있

도록 Touch Screen방식을 도입하였으며, 전국 어느 지점에서든지 계좌 관련 정보를 온라인

으로 조회 가능

▣ 대우증권 인터넷 홈페이지(http:www.BESTez.com)

- 세계적인 통신망인 인터넷을 통하여 각종 투자정보를 제공함. 시장분석, 종목분석정보는

인터넷이용자 모두에게 제공하며, 시세정보 및 시황정보는 당사 고객에 한하여 제공

▣ 온라인 인감관리

- 대표계좌의 인감(서명)을 온라인으로 관리함으로써 입출금의 편의성 도모

▣ 수표번호인식기

- 수표번호를 전산으로 자동입력함으로써 고객 대기 시간 단축

▣ 첨가소화 국공채 매매주문 대행

- 2개은행(주택은행,부산은행)과 매매주문대행계약을 체결하여 소액 국공채 매매의

편의제공

▣ 전 은행을 통한 이체 서비스

- 제휴은행 (제일, 외환, 국민, 조흥 한미은행)을 통해 우체국, 농/축/수협을 포함한 전 금융

기관 으로 온라인 출금 및 입금이 가능

▣ 연계카드 은행거래 서비스

- 제휴은행(제일, 국민은행)의 연계서비스를 이용한 증권카드로 모든 은행의 CD기를 이용하

여 출금 및 계좌이체가능

▣ 계좌간 대체서비스

- 당사에 유선으로 요청하면 모든 계좌간 자금이체,대체 가능

▣ HOME BANKING & HOME TRADING

- Q-way를 이용한 자금이체 업무, 매매주문, 주문체결 및 계좌

잔고내역 확인 등이 가능

▣ 증권정보자동전달 서비스

- 고객이 필요로 하는 정보를 직접 영업점에 문의하거나 별도로 조회하지 않아도

정보가 발생되는 즉시 고객이 보유하고 있는 다양한 형태의 매체를 통하여 전달

가능한 서비스

▣ 국채 입찰 예약 서비스

- 국채 입찰을 사전에 예약받아 금융기관 평균 입찰단가로 고객에게 배정하여 주는 서비

스

▣ 잔고조회기 겸용 CD기

- 잔고조회기 뿐만아니라 CD기 및 통장정리기능까지 가능한 CD기를 영업점에

설치하였음.

▣ 영업점카드즉발시스템

- 영업점에서 카드를 즉시 제작하여 고객에게 발급이 가능한 시스템을 구축하였음.

라. 기타 중요한 사항


마. 영업용순자본비율


구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

영업용순자본(A) 1,168,256 954,559 813,201

총 위 험 액(B) 193,008 273,428 319,570

영업용순자본비율(A/B) 605.3% 349.1% 254.5%

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 ×100

바. 자산유동화에 관한 사항

(1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약 (해당사항없음)

(단위 : )

계약당사자 양도일 또는

신탁일

양도금액 또는

신탁금액

(평가금액)

비고 (계약상

특수한 내용등)양도인 또는

위탁자

양수인 또는

수탁자

(2) 자산관리계약 (해당사항없음)

사. 최근 3년간 신용등급

평가일 평가대상

유가증권등

신용등급 평가회사

(신용평가등급범위)

평가구분

1998. 8 10회 후순위 회사채 BBB+ 한국신용평가 외1

(AAA~D)

본평가

1999. 2 BBB- 한국신용평가 외1

(AAA~D)

수시평가

1999. 5 BB 한국신용평가 외1

(AAA~D)

정기평가

1999. 8 CCC 한국신용평가 외1

(AAA~D)

수시평가

2000. 6 BB- 한국신용평가 외1

(AAA~D)

수시평가

2000. 7 BB 한국신용평가 외1

(AAA~D)

수시평가

2000. 8 24회 후순위 회사채 BB 한국신용평가 외1

(AAA~D)

본평가

2001. 7 BB+ 한국신용평가 외1

(AAA~D)

정기평가

2001. 7 27회 무보증 일반회사채 BBB- 한국기업평가 외1

(AAA~D)

본평가

2002. 4 27회 무보증 일반회사채 BBB 한국신용평가 외1

(AAA~D)

정기평가

2002. 4 28회 무보증 후순위

회사채

BBB- 한국신용평가 외1

(AAA~D)

본평가

2002. 7 29회 무보증 후순위

회사채


(AAA~D)

본평가

2002.12 30회 무보증 후순위

회사채


(AAA~D)

본평가

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보


구 분 제 34 기

연 간

제 33 기

연 간

제 32 기

연 간

제 31 기

연 간

제 30 기

연 간

[유동자산] 2,356,403 5,406,221 1,846,297 3,420,576 기업회계기준 및

증권업회계처리준칙의

개정에 따라 전기 이전의

재무제표와 단순비교가

오해의소지가 있어

비교표시를 생략하였으니

,

전기이전의 재무제표는

본표의 아래표를

참조하시기 바랍니다

[고정자산] 1,042,650 1,377,908 1,545,972 1,439,887

자산총계 3,399,053 6,784,129 3,392,269 4,860,463

[유동부채] 1,833,174 5,340,481 2,233,827 4,072,488

[고정부채] 476,824 236,205 309,988 56,245

부채총계 2,309,998 5,576,686 2,543,815 4,128,733

[자본금] 1,020,883 1,020,883 842,320 607,339

[자본잉여금] 250,724 250,724 173,283 174,637

[이익잉여금] 65,429 126,473 72,040 11,523

[자본조정] △247,981 △190,637 △239,189 △61,769

자본총계 1,089,055 1,207,443 848,454 731,730

부채와 자본총계 3,399,053 6,784,129 3,392,269 4,860,463

[영업수익] 703,314 814,278 1,022,348 1,630,840

[영업비용] 681,632 866,647 921,781 2,901,496

[영업이익] 21,682 △52,368 100,567 △1,270,656

[영업외수익] 35,212 106,550 63,273 54,466

[영업외비용] 117,249 27,697 102,620 20,814

[경상이익] △60,355 26,485 61,221 △1,237,005

[특별이익] - 25,112 1,219 1,034

[특별손실] 40 170 1,959 1,802

[법인세차감전순이익

]

△60,395 51,427 60,481 △1,237,773

[법인세비용] - - - △5,489

[당기순이익] △60,395 51,427 60,481 △1,232,284

[Δ는 부(-)의 수치임] (단위 : 백만원)

구 분 제 30 기 연간 제 29 기 연간

[유동자산] 2,978,291 1,486,316

[투자와 기타자산] 773,440 797,589

투자자산 436,819 485,496

기타자산 336,621 312,093

[고정자산] 359,447 245,628

유형고정자산 359,447 245,628

[이연자산] - -

자산총계 4,111,178 2,529,533

[유동부채] 2,426,962 1,154,270

[고정부채] 464,595 446,202

부채총계 2,891,557 1,600,472

[자본금] 334,150 317,049

[자본잉여금] 589,842 469,025

자본준비금 495,062 455,723

재평가적립금 94,780 13,302

[이익잉여금] 272,123 173,532

[자본조정] 23,506 △30,545

자본총계 1,219,621 929,061

매출액 898,280 572,372

영업이익 164,224 △151,060

경상이익 221,560 △96,638

당기순이익 134,236 △96,874

[Δ는 부(-)의 수치임]

2. 재무제표 이용상의 유의점

가. 재무제표 작성기준

○ 기업회계기준 및 증권업회계처리준칙에 의거 작성함

○ 재무제표 작성시 중요한 회계처리 방침에 대한 설명은 '재무제표에 대한

감사보고서' 참조

나. 기업회계기준 등의 위반사항

(1) 재무제표를 수정하여야 하는 위반사항 (해당사항없음)

(2) 재무제표 수정과 관련없는 위반사항 (해당사항없음)

다. 기타 유의하여야 할 사항

(1) 수익증권 환매대금 청구소송

재무제표에 대한 주석 19에서 설명하고 있는 바와 같이, 회사는 감사보고서일 현재 12개의

금융기관들로부터 수익증권 환매와 관련하여 소송가액 약 6,006억원의 민사소송에 피소되

어 되어 있습니다. 소송이 제기된 원인은 2000년 이전에 회사로부터 수익증권을 매입한바

있는 12개 금융기관들이 회사에 수익증권 환매신청을 하고, 회사로 하여금 구 증권투자신탁

업법에서 요청하고 있는 수익증권 판매회사로서 의무를부담하여 환매신청 당시의 신탁자산

의 장부가액으로 수익증권의 환매에 응하도록 요구하였으나, 회사는 환매신청시 신탁재산의

가치가 현저하게 절하되어 판매회사로서의 의무를 부담하여야 하는 전제 조건이 결여되었으

므로 역시 증권투자신탁의 기본 법리인 실적배당의 원칙에 의해 동 금융기관들이 요구하는

금액으로는 수익증권의 환매를 이행할 수 없다는 의사표시를 한 바 있기 때문입니다. 상기

소송건들은 감사보고서일 현재 사학연금재단이 제기한 소송사건을 제외하고 12건 모두가

1심 계류 중에 있습니다.

사학연금재단이 제기한 소송사건(소송가액 35억원)의 경우, 2003년 2월에 1심 재판부는 구

증권투자신탁업법과 약정상 판매회사가 신탁자산의 장부가치가 아닌 실질가치로 수익증권

을 환매하기 위한 목적 등으로 환매를 일정기간 이상 지연하기 위해서는 금융감독원의 사전

승인이 필요하나, 회사가 이를 득하지 않았으므로 환매신청시 신탁자산의 장부가액으로 환

매에 응하고 아울러 지연이자를 지급하라는 주문으로 회사에 1심 패소판결이 내린바 있습니

다. 이에 회사는 상기 금융감독원의 사전승인 여부는 본 판결 이전에 이미 다른 증권회사의

소송에서 반드시 필요한 요건이 아니라는 판결이 2심 고등법원에서 있었으므로 본 판결에

승복하지 아니하고 항소하였으며, 감사보고서일 현재 상기 13건 소송사건에 대한 최종적인

승소가능성은 매우 높다고 판단하고 있습니다.

그러나 회사는 비록 승소의 가능성이 매우 높다고 판단하고 있으나, 상기 사학연금재단이 제

기한 소송사건이 1심에서 패소함에 따라 사학연금재단에 지급한 53억원을 금융감독원의 회

계처리관련예규에 따라 전액 비용으로 계상하였으며 아울러 나머지 소송건에 대해서도 소송

대리인의 견해 등을 종합적으로 고려하여, 보수적인 관점에서 영업외비용 중 기타의 과목으

로 456억원을 소송과 관련하여 발생할 수 있는 비용으로 인식함으로써 당기에 미리 충당금

을 계상하였습니다.

한편, 본 감사인이 변호사 조회서 및 판결문 등에 근거하여 판단해 보건대, 상기 수익증권의

환매와 관련된 소송사건은 신탁법상의 원칙적인 법리와 이에 상충되는 구 증권투자신탁업법

에서 요구하고 있는 수익증권 판매회사의 책임범위, 환매연기요건으로 금융감독원으로부터

의 사전승인 필요성 인정여부에 대한 각 재판부의 상이한 입장, 신탁재산의 비정상적 가치절

하를 포함하여 정당한 환매연기사유의 객관적 기준의 미비, 대우채가 포함되어 있는 신탁재

산의 환매처리 경우와 비교하여 사후처리에 대한 형평성 문제, 일반투자가와 기관투자가 등

고객간의 수익자평등 원칙적용의 법적인 해석문제 등이 복합적으로 내재되어 있으므로 최종

결과의 예측은 감사보고서일 현재 불확실합니다. (2) 미매각수익증권과 관련된 불확실성

재무제표에 대한 주석 4에서 설명하고 있는 바와 같이, 대차대조표일 현재 회사는 이른바

"대우사태" 이후 대우그룹사가 발행한 회사채 등이 편입된 수익증권을 고객에게환매해 준 결

과로 568,357백만원상당액의 미매각수익증권을 보유하고 있습니다. 동미매각수익증권의

평가와 관련하여 회사는 기본적으로 2003년 3월 31일 현재 펀드운용을 담당하고 있는 자산

신탁운용회사들이 회수가능액으로 예상하고 있는 기준가격에 의하여 평가한 후 일부 부실징

후기업이 발행한 회사채에 대해서는 추가 상각, 이를 손익에 반영하고 있습니다. 회사는 또

한 동 미매각수익증권을 시장성이 있을 만큼 충분히 평가감하였으므로 회사의 의지에 따라

유동화가 가능하다고 보고 기업회계기준예규에 따라 유동자산으로 분류하고 있습니다. 그러나, 감사보고서일 현재 미매각수익증권의 향후 실제 회수액과 회수시점은 펀드 내 자산

의 조기 유동화 여부와 한국경제의 불안정 및 대우그룹계열사의 정상화여부 등에 따라 영향

을 받을 수 있습니다. 따라서, 이러한 상황의 최종결과는 감사보고서일 현재 예측될 수 없으

며, 본 재무제표는 동 불확실성으로 인하여 발생 가능한 조정사항을 반영하고 있지 않습니다. (3) 카드사 및 캐피탈사가 발행한 회사채 관련 불확실성

재무제표에 대한 주석 4에서 설명하는 바와 같이, 2003년 3월 31일 현재 회사의 상품유가증

권 중 회사채와 수익증권에는 국내 카드사 및 캐피탈사가 발행한 회사채가 907억원 포함되

어 있습니다. 당기말 현재 경영상의 어려움을 겪고 있는 카드사 및 캐피탈사가 발행한 회사

채 등은 관련시장에서 거래가 원활히 이루어지지않고 있습니다. 현재로서는 이러한 상황이

재무제표에 미칠 영향을 예측할 수 없으며, 본 재무제표에는 이러한 불확실성으로 인하여 발

생 가능한 조정사항이 반영되어 있지 않습니다. (4) 역외금융회사 환매대금 청구소송

재무제표에 대한 주석 19에서 설명하는 바와 같이, 회사는 2000년 9월 중 유럽계 은행으로

부터 역외금융회사와 관련된 환매대금청구의 권리를 매입하는 계약을 체결하였습니다. 동

권리에 근거하여 관련 역외금융회사는 2001년 4월 4일자로 한국투자신탁증권㈜와 현대투자

신탁증권㈜를 상대로 소송가액이 US$ 127백만에 달하는 환매대금청구소송을 진행 중에 있

는 바, 상기 소송의 최종 결과는 감사보고서일 현재 예측될 수 없습니다. (5) 델타정보통신(주)의 발행주식 취득

재무제표에 대한 주석 19에서 설명하는 바와 같이, 2002년 8월 23일 코스닥시장에 전자통

신방법에 의한 주문계좌(사이버주문계좌)가 도용되어 허위의 매수주문이 On-line으로 신청

됨으로써 5백만주의 델타정보통신(주) 발행주식이 25,853백만원에 거래되는 사고가 발생한

바 있습니다. 이에 회사는 관련법규를 준수하며 중개기관으로서의 책임과 의무에 충실하고

시장안정 및 선의의 투자자를 보호하는 차원에서 위 사고와 관련된 주식을 전량 인수하였습

니다. 한편, 당기말 현재 회사는 위 사고와 연루된 것으로 의심되는 18,166백만원 상당의 거

래계좌, 19,752백만원의 예금계좌 및 2,500백만원의 수표를 가압류하고 있습니다.

이에, 회사는 거래당시 델타정보통신㈜의 순자산지분가액인 8,600백만원은 동 주식의 취득

가액으로, 순자산지분가액을 초과하는 17,252백만원 상당액은 기타고정자산으로 회계처리

하였습니다. 또한, 기타고정자산의 회수가능성과 관련하여 회사의 경영진은 가압류된 예금

등의 가액이 40,418백만원이고 아울러 가압류된 예금 등의 소유주가 형사상 범죄사실에 연

루된 것이 입증되었으므로 구상권 행사를 통한 회수가 거의 확실하다고 판단하고 있습니다.

다만, 회수가 가까운 시일에는 어려울 수 있고 비록 그 가능성은 낮지만 구상권 행사가 원활

히 진행되지 않을 수 있는 가능성 등을 종합적으로 고려하여 기타고정자산의 약 30%에 상당

하는 5,129백만원의 대손충당금을 계상하였습니다.

3. 회계정보에 관한 사항

가. 대손충당금 설정현황

(1) 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금

설정률

제34기 장기성대여금 25,062 541 2.2

사모사채 245,300 35,517 14.5

대지급금 127,936 79,617 62.2

부도채권 25,411 19,111 75.2

부도어음 6 0.4 6.7

신용공여금 20,038 100 0.5

단기(기타)대여금 48 9 18.8

미수금 48,389 4,712 9.7

미수수익 13,527 680 5.0

기타 146,335 78,469 53.6

제33기 장기성대여금 34,512 459 1.3

사모사채 87,125 48,447 55.6

대지급금 163,029 80,808 49.6

부도채권 20,998 13,810 65.8

부도어음 122 92 75.0

신용공여금 44,489 222 0.5

단기(기타)대여금 61 38 61.8

미수금 109,778 2,754 2.5

미수수익 31,630 1,651 5.2

기타 1,112,620 668,442 60.1

제32기 장기성대여금 76,055 440 0.6

사모사채 93,921 24,754 26.4

대지급금 213,849 77,777 36.4

부도채권 25,333 3,446 13.6

부도어음 1,122 179 16.0

신용공여금 21,194 106 0.5

단기(기타)대여금 15 15 99.0

미수금 47,988 2,381 5.0

미수수익 29,628 1,332 4.5

기타대출채권 17,142 343 2.0

기타 1,009,678 567,862 56.2

(2) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

구 분 설 정 율

정 상 0.5% 이상

요 주 의 2.0% 이상

고 정 20.0% 이상

회 수 의 문 75.0% 이상

추 정 손 실 100.0% 이상

기 타 -

(3) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (해당사항없음)

(단위 : )

구 분 6월 이하 6월 초과

1년 이하

1년 초과

3년 이하

3년 초과 계

금

액

일반

특수관계자

계

구성비율 100 %

나. 당해 사업연도의 대규모 자산교환거래 내역


(단위 : )

거래

일자

양 도 양 수 현　금

정산액

처분

손익

관계 비고

구분 장부가액 공정가액 구분 금액

합계

다. 최근 5사업연도의 회계기준 변경내용 및 그 사유

▶ 회사의 재무제표는 기업회계기준과 증권업회계처리준칙, 증권거래법에 의한

증권업감독규정 및 관계법규에 따라 작성 되었습니다. 다만 31기부터 기업회계기준 부칙 12조의 규정에 개정 기업회계기준을 적용하였습니다.

라. 최근 5사업연도중 당기순손실이 발생한 사업연도와 그 주요원인

제34기 수익증권 환매소송 우발손실, 증안기금평가손실, 헝가리은행 매각 제31기 대우사태로 인한 수익증권손실 제29기 IMF로 인한 유가증권매매ㆍ평가손실

마. 최근 5사업연도중 직전사업연도대비 당기순이익 증감율이 30% 이상이거나

흑자전환인 사업연도와 그 주요원인

제32기 전기의 손실 요인이 해소 제30기 전기의 손실 요인이 해소

바. 당해 사업연도의 시장성없는 지분성증권 평가 현황

(1) 공정가액으로 평가한 시장성없는 지분성증권 내역 (해당사항없음)

(단위 : )

종류 발행회사 수량 취득원가 장부가액 공정가액 평가손익

당기손익 자본조정

합 계

(2) 시장성없는 지분성증권의 평가방법등 (해당사항없음)

4. 재무제표

가. 대차대조표

대 차 대 조 표

제34기 : 2003년 3월 31일 현재

제33기 : 2002년 3월 31일 현재

대우증권주식회사 (단위 : 원)

과 목 제 34 (당) 기 제 33 (전) 기

금 액 금 액

자 산

(ASSETS)

Ⅰ. 유 동 자 산 2,356,402,950,07

3

5,406,220,546,165

(Current assets)

가. 현 금 과 예 금(주석3과 6) 248,724,541,458 791,139,589,419

(Cash and bank deposits, Notes 3 and 6)

1) 현 금 - 1,923,935

(Cash on hand)

2) 당 좌 예 금 624,602,901 284,349,449

(Current deposits)

3) 외 화 예 금 778,945,862 2,024,496,926

(Foreign currency deposits)

4) 양도성예금증서 14,831,712,330 -

(Negotiable certificate of deposits)

5) MMF 24,861,116,103 90,000,000,000

(Money market fund)

6) 기 타 예 금 207,628,164,262 698,828,819,109

(Others)

나. 예 치 금(주석3) 1,178,467,629,03

3

3,102,761,050,267

(Deposits)

1) 청 약 예 치 금 - 1,727,300,000,00

0

(Subscription Deposits)

① 자기분 - 1,727,300,000,00

0

(Proprietary subscription)

2) 고객예탁금별도예치금(예금) 700,000,000 1,375,400,000,00

0

(Reserve for claims of customers' deposits)

① 고객예탁금 - 1,297,100,000,00

0

(Customers' deposits)

② 증권거래소선물.옵션거래고객예탁금 - 77,600,000,000

(Customers' deposits-futures and

options transaction in the KSE)

③ 선물거래소선물.옵션거래고객예탁금 700,000,000 700,000,000


options transaction in the KOFEX)

3) 고객예탁금별도예치금(신탁) 1,177,401,083,39

7

-

(Reserve for claims of customers'

deposits-trust)

① 고객예탁금 1,100,745,768,54

8

-


② 증권거래소선물.옵션거래고객예탁금 76,655,314,849 -


options transaction in the KSE)

4) 선물옵션거래예치금 366,545,636 61,050,267

(Deposits for futures and options)

① 자기분 366,545,636 61,050,267

(Proprietary subscription)

다. 상품유가증권(주석4) 821,534,058,064 671,717,562,717

(Trading securities, Note 4)

1) 주 식 32,800,265,665 83,409,223,199

(Stock)

2) 신주인수권증서 - 2,370

(Stock warrants)

3) 국 공 채 181,752,837,734 134,226,636,820

(Government and public bonds)

4) 회 사 채 37,930,952,290 13,129,013,751

(Corporate bonds)

5) 수 익 증 권 569,050,002,375 435,750,583,552

(Beneficiary certificates)

① 미매각수익증권 568,357,002,375 435,750,583,552

(Unsold beneficiary certificates)

② 기타수익증권 693,000,000 -

(Other beneficiary certificates)

6) 외화증권 - 5,202,103,025

(Securities in foreign currency)

① 외화증권(주식) - 3,053,478,912

(Stock in foreign currency)

② 외화증권(채권) - 2,148,624,113

(Bonds in foreign currency)

라. 매수옵션(주석5) 692,998,776 543,300,000

(Options purchased, Note 5)

마. 대 출 채 권 20,085,545,222 682,129,671,266

(Loans)

1) 신 용 공 여 금(주석7) 20,037,579,117 682,068,773,620

(Broker's loans, Note 7)

① 신용거래융자금 19,750,183,617 44,488,833,620

(Margin to customers)

② 미상환융자금 27,395,500 252,000

(Delayed Margin)

③ 주식청약자금대출금 - 637,579,688,000

(Loans for stock subscription)

④ 증권담보대출금 260,000,000 -

(Loans secured by securities)

2) 단 기 대 여 금 47,966,105 60,897,646

(Short - term loans)

① 기타 47,966,105 60,897,646

(Others)

바. 기 타 유 동 자 산 92,647,866,670 162,594,367,060

(Other current assets)

1) 미 수 금 48,388,701,176 109,778,476,160

(Receivables)

① 증권미수금 41,532,819,094 106,010,393,220

(Fail to deliver)

② 기 타 6,855,882,082 3,768,082,940

(Other receivables)

2) 미 수 수 익 13,526,997,714 31,630,101,122

(Accrued income)

① 미수수수료 6,503,786,002 14,970,646,608

(Accrued commissions)

② 미수배당금 964,877,775 632,935,935

(Accrued dividends)

③ 미수채권이자 3,745,564,544 1,232,077,974

(Accrued interest receivables)

④ 미수신용거래융자이자 79,051,709 252,191,646

(Accrued interest on margin)

⑤ 기타 2,233,717,684 14,542,248,959

(Others)

3) 선 급 금 10,585,156,581 10,541,349,676

(Advance payments)

① 채권경과이자 5,338,672,752 4,767,597,667

(Accrued interest on bonds)

② 기타 5,246,483,829 5,773,752,009

(Others)

4) 선 급 비 용 1,289,270,910 1,394,730,861

(Prepaid expenses)

5) 선 급 법 인 세 3,730,698,774 2,258,151,459

(Prepaid income tax)

6) 파 생 상 품 자 산(주석5) 239,857,875 900,000

(Derivatives instruments assets, Note 5)

① 통화관련 235,041,734 900,000

(Foreign currency derivatives)

② 주식관련 4,816,141 -

(Equity derivatives)

7) 기타 14,887,183,640 6,990,657,782

(Others)

사. 유동자산대손충당금 (-)(주석11) 5,749,689,150 4,664,994,564

(Allowance for credit loss(Current

assets), Note 11)

1) 신용공여금대손충당금 100,187,895 222,445,428

(Allowance for fiduciary loans)

2) 단기대여금대손충당금 9,668,709 37,635,403

(Allowance for short - term loans)

3) 미수금대손충당금 4,711,910,495 2,754,405,304

(Allowance for receivables)

4) 미수수익대손충당금 680,431,427 1,650,508,429

(Allowance for accrued income)

5) 기타대손충당금 247,490,624 -

(Allowance for other current assets)

II. 고 정 자 산 1,042,650,168,54

8

1,377,908,226,023

(Non - current assets)

가. 투자유가증권(주석8과 27) 524,783,566,852 449,406,632,362

(Investment securities, Notes 8 and 27)

< 사모사채 > <224,122,740,000

>

<86,492,795,000

>

(Private placement bonds)

1) 주식 134,582,261,533 122,082,755,857

(Stock)

2) 출자금 41,839,617,163 90,040,607,008

(Investment in partnerships)

3) 회사채 245,299,740,000 86,492,795,000

(Corporate bonds)

4) 수익증권 - 1,471,147,600


5) 관계회사유가증권 99,992,350,755 146,249,729,496

(Securities in affiliated companies)

6) 기타 3,069,597,401 3,069,597,401

(Others)

나. 투자자산 124,853,637,662 127,772,387,151

(Investment assets)

1) 장기성예금(주석3) 98,000,000 111,000,000

(Long-term deposits, Note 3)

2) 장기성대여금 25,061,513,922 34,511,552,379

(Long-term loans)

3) 보증금 93,898,366,340 86,844,077,372

(Guarantee)

① 전세권 543,000,000 511,000,000

(Leasehold rights)

② 전신전화가입권 800,924,000 965,694,310

(Telex and telephone subscription rights)

③ 임차보증금 92,553,442,340 85,366,383,062

(Guarantee for rent)

④ 신원보증금 1,000,000 1,000,000

(Surety guarantee)

4) 기타 5,795,757,400 6,305,757,400

(Others)

다. 유형자산(주석9) 440,920,715,069 296,945,015,056 442,703,496,532 320,175,331,753

(Tangible fixed assets, Note 9)

(감가상각누계액,주석9) (143,975,700,013) (122,528,164,77

9)

(Accumulated depreciation, Note 9)

1) 토지 136,935,620,241 140,961,289,313

(Land)

2) 건물 143,602,385,049 143,602,385,049

(Buildings)

3) 차량운반구 98,149,865 88,640,915

(Vehicles)

4) 기구비품 159,507,488,014 157,875,489,355

(Furniture and equipments)

5) 건설중인자산 602,530,000 -

(Construction in progress)

6) 기타 174,541,900 175,691,900

(Others)

라. 기타고정자산 96,067,948,978 480,553,874,757

(Others non-current assets)

1) 대지급금 127,935,847,889 163,029,315,005

(Advances for customers)

① 사채지급보증대지급금 113,060,829,156 147,539,553,859

(Advances for payment on bonds guarantee)

② 사고대지급금 3,798,794,967 3,563,697,083

(Advances for payment on loss

compensation)

③ 우선대지급금(주석13) 11,076,223,766 11,926,064,063

(Advances for payment for other, Note 13)

2) 손해배상공동기금(주석3) 11,225,909,412 10,439,659,995

(Collective fund for default loss, Note 3)

① 위약손해배상공동기금(KSE) 7,040,261,323 7,099,859,397

(KSE)

② 결제안정기금(KOSDAQ) 4,183,200,391 3,339,106,778

(KOSDAQ)

③ 위약손해배상기금(ECN) 2,447,698 693,820

(ECN)

3) 부도채권 25,410,923,020 20,997,862,975

(Dishonored bonds)

4) 부도어음 5,734,000 122,000,000

(Dishonored bills receivable)

5) 무형자산 7,591,238,572 7,498,607,053

(Intangible assets)

① 개발비(주석10) 5,199,821,821 5,376,454,472

(Development Costs, Note 10)

② 소프트웨어 2,090,216,751 1,720,552,581

(Softwares)

③ 기타 301,200,000 401,600,000

(Others)

6) 고정자산대손충당금 (-)(주석11) 213,007,928,664 812,058,067,586

(Allowance for credit loss(Non -

current assets), Note 11)

① 장기성대여금대손충당금 541,221,131 458,993,360

(Allowance for long - term loans)

② 사모사채대손충당금 35,517,153,700 48,446,879,000

(Allowance for private placement bonds)

③ 대지급금대손충당금 79,616,663,743 80,808,340,425

(Allowance for advances)

④ 부도채권대손충당금 19,110,923,020 13,810,478,747

(Allowance for dishonored bonds)

⑤ 부도어음대손충당금 389,445 91,500,000

(Allowance for dishonored bills)

⑥ 기타대손충당금 78,221,577,625 668,441,876,054

(Allowance for other non - current assets)

7) 현재가치할인차금 (-)(주석12) 9,463,665,258 22,377,114,334

(Present value discount account, Note 12)

8) 기타의 고정자산(주석6, 14와 19) 146,369,890,007 1,112,901,611,64

9

(Others, Notes 6, 14 and 19)

자 산 총 계

(Total assets)

3,399,053,118,62

1

==============

==

6,784,128,772,188

==============

==

부 채

(LIABILITIES)

I. 유 동 부 채 1,833,174,484,76

2

5,340,480,686,823

(Current liabilities)

가. 콜머니(주석 15) 45,000,000,000 -

(Call money, Note 15)

나. 단기차입금(주석15) 78,000,000,000 1,647,675,085,620

(Short-term borrowings, Note 15)

1) 은행차입금 - 150,000,000,000

(Bank borrowings)

2) 증금차입금 78,000,000,000 1,496,789,085,62

0

(Borrowings from KSFC)

3) 기타 - 886,000,000

(Others)

다. 환매조건부채권매도(주석4와 8) 89,244,564,917 34,148,829,557

(Bonds sold under reverse resale

agreements, Notes 4 and 8)

라. 고객예수금 1,266,006,315,56

7

3,085,792,099,468


1) 위탁자예수금 1,026,923,833,88

8

1,111,962,702,43

7

(Customers' deposits for brokerage)

2) 선물옵션거래예수금 83,830,239,782 85,122,953,312

(Customers' deposits for futures and

options trading)

① 유가증권시장(KSE) 83,656,270,532 84,716,204,244

(KSE)

② 선물거래소(KOFEX) 173,969,250 406,749,068

(KOFEX)

3) 청약자예수금 - 1,726,631,780,00

0

(Customers' deposits for subscriptions)

4) 저축자예수금 64,409,243,965 152,360,352,504

(Customers' deposits for savings)

5) 수익자예수금 87,826,187,993 6,975,375,170

(Customers' deposits for beneficiary)

6) 기타예수금 3,016,809,939 2,738,936,045

(Others)

마. 매도유가증권 680,073,900 2,990,400,000

(Securities sold)

1) 주식 680,073,900 2,990,400,000

(Stocks)

바. 매도옵션(주석5) 249,459,617 1,136,240,000

(Options sold, Note 5)

사. 기타유동부채 353,994,070,761 568,738,032,178

(Others)

1) 미지급법인세 86,638,944 74,405,645

(Accrued income taxes)

2) 미지급금 2,157,415,536 3,110,728,852

(Accounts payable)

3) 미지급비용 24,942,284,884 36,297,511,575

(Accrued expenses)

4) 신용대주담보금 3,064,600 -

(Securities loaned)

5) 수입담보금 7,510,767,659 8,982,366,834

(Guarantee deposits)

① 신용거래계좌설정보증금 4,820,400,000 4,894,300,000

(Deposits for opening a margin account)

② 신용공여담보금 2,690,367,659 4,088,066,834

(Deposits for margin loans)

6) 제세금예수금 9,440,517,600 17,033,554,961

(Withholding income taxes)

7) 임대보증금 31,849,684,308 29,591,487,450

(Deposits for rent)

8) 유동성장기부채 - 200,000,000,000

(Current portion of long-term debts)

9) 후순위유동성장기부채(주석16) 200,000,000,000 244,524,660,000

(Subordinated current portion of long

- term debts, Note 16)

10) 선수수익 41,230,115 74,146,341

(Unearned income)

11) 대리점 1,824,068,248 1,765,763,768

(Liability incurred by agency relationship)

12) 파생상품부채(주석 5) 498,023,034 -

(Derivatives instruments liabilities, Note 5)

① 통화관련 235,041,734 -

(Foreign currency derivatives)

② 주식관련 262,981,300 -

(Equity derivatives)

13) 기타 75,640,375,833 27,283,406,752

(Others)

II. 고 정 부 채 476,823,683,486 236,205,355,719

(Long-term liabilities)

가. 지급보증충당금(주석17) 2,006,933,350 12,544,858,316

(Allowance for guarantees, Note 17)

나. 퇴직급여충당금(주석18) 23,768,509,484 16,014,905,555

(Reserve for severance and retirement

benefits, Note 18)

(국민연금전환금) (-) 416,539,550 23,351,969,934 443,141,550 15,571,764,005

(National pension fund for severance

and retirement benefits)

다. 기타고정부채 451,464,780,202 208,088,733,398

(Other long-term liabilities)

1) 후순위사채(주석16) 450,000,000,000 200,000,000,000

(Subordinated Bonds, Note 16)

(사채할인발행차금) (-) 213,837,500 449,786,162,500 - 200,000,000,000

(Discount on debenture issued)

2) 기타 1,678,617,702 8,088,733,398

(Others)

부 채 총 계 2,309,998,168,24

8

5,576,686,042,542

(Total liabilities)

자 본

(STOCKHOLDER'S EQUITY)

I. 자 본 금(주석1과 20) 1,020,883,205,00

0

1,020,883,205,000

(Stockholder's equity, Notes 1 and 20)

가. 보통주자본금 950,504,455,000 950,504,455,000

(Common stock)

나. 우선주자본금 70,378,750,000 70,378,750,000

(Preferred stock)

II. 자 본 잉 여 금(주석 20) 250,723,794,067 250,723,794,067

(Capital surplus, Note 20)

가. 주식발행초과금 250,723,794,067 250,723,794,067

(Paid in capital in excess of par value)

III. 이 익 잉 여 금(주석21과 22) 65,429,096,048 126,473,448,363

(Retained earnings, Notes 21 and 22)

가. 증권거래준비금 17,765,689,509 35,531,379,019

(Reserve for loss on securities transactions)

① 증권매매손실준비금 4,598,547,200 9,197,094,401

(Reserve for trading loss)

② 증권거래책임준비금 13,167,142,309 26,334,284,618

(Reserve for accidental loss)

나. 선물거래책임준비금 34,109 13,171

(Reserve for loss on futures transactions)

다. 기업합리화적립금 4,000,000,000 4,000,000,000

(Reserve for financial structure improvement)

라. 차기이월이익잉여금 43,663,372,430 86,942,056,173

(Unappropiated retained earingins

carried over to subsequent year)

(당기순손실 : 60,395,379,159원)

(Net loss for the current year :

\60,395,379,159)

(전기순이익 : 51,427,058,228원)

(Net income for the prior year :

\51,427,058,228)

IV. 자 본 조 정 (-

)247,981,144,742

(-

)190,637,717,784

(Capital adjustment)

가. 자기주식(주석24) (-

)32,969,980,000

(-)32,969,980,000

(Treasury stock, Note 24)

나. 주식매입선택권(주석23) 1,764,172,721 1,080,077,304

(Stock option, Note 23)

다. 투자주식평가이익(손실) (-

)216,775,337,463

(-

)158,747,815,088

(Gain(Loss) on valuation of investment

securities)

자 본 총 계 1,089,054,950,37

3

1,207,442,729,646

(Total stockholder's equity)

부 채 와 자 본 총 계 3,399,053,118,62 6,784,128,772,188

(Total liabilities & stockholder's equity) 1

==============

=

==============

==

[각 주] (단위 : 원)

과 목 제 34 (당) 기 제 33 (전) 기

(주 1) 예수유가증권 13,336,389,499,696

19,074,974,235,244

(Securities in custody)

위탁자유가증권 9,627,655,663,140 13,910,502,501,15

0

(Trustor securities in custody)

저축자유가증권 290,417,499,200 542,469,752,180

(Saver securities in custody)

수익자유가증권 3,309,863,179,194 4,577,835,527,054

(Beneficiary securities in custody)

기타예수유가증권 108,453,158,162 44,166,454,860

(Others)

(주 2) 예수양도성예금증서 16,737,549,349 1,918,949,667

(Negotiable certificate of deposits

in custody)

(주 3) 사채지급보증 현황 61,477,056,000 116,836,376,336

(Guarantees on bonds)

(주 4) 예치금

(Deposits on exchange) 15,521,612,518 1,920,130,771

외화예치금 15,521,612,518 1,920,130,771

(Deposits in foreign currency on

exchange)

(주 5) 파생상품계약내역 39,268,516,541 32,270,390,000

(Derivatives contracts)

1) 이자율관련거래 20,142,150,000 1,031,600,000

(Contracts on Interest rate)

① 매도이자율선물 20,142,150,000 1,031,600,000

(Contracts on Interest rate

futures sold)

2) 통화관련거래 15,672,490,376 1,989,600,000

(Contracts on currency)

① 매입통화선도 7,836,245,188 -

(Contracts on currency

forwards

purchased)

② 매도통화선도 7,836,245,188 1,989,600,000

(Contracts on currency

forwards

sold)

③ 매도통화스왑 - -

(Contracts on currency swap

sold)

3) 주식관련거래 3,453,876,165 29,249,190,000

(Contracts on Stock and Stock

index)

① 매입주식선물 2,474,275,000 -

(Contracts on stock and stock

index futures purchased)

② 매도주식선물 - 27,569,650,000


index futures sold)

③ 매입주식옵션 692,998,776 543,300,000


index options purchased)

④ 매도주식옵션 286,602,389 1,136,240,000


index options sold)

(주 6) 대차유가증권 - 47,690,400,000

(Lending and borrowing securities)

1) 대여유가증권 - 44,700,000,000

(Lending securities)

① 주식 - 44,700,000,000

(Stock)

2) 차입유가증권 - 2,990,400,000

(Borrowing securities)

① 주식 - 2,990,400,000

(Stock)

(주 7) 대손상각채권 625,777,581,511 37,022,097,954

(Receivable charge-offs)

제 32 기 2001. 03. 31 현재

(단위 : 원)

과 목 제 32 기

금 액

자 산

(ASSETS)

Ⅰ. 유 동 자 산 1,846,297,523,039

(Current assets)

가. 현 금 과 예 금(주석3과 6) 136,187,310,236


1) 현 금 7,750,000

(Cash on hand)

2) 당 좌 예 금 10,482,158

(Current deposits)

3) 외 화 예 금 102,592,543,645

(Foreign currency deposits)

4) 양도성예금증서 5,184,656

(Negotiable certificate of deposits)

5) MMF -

6) 기 타 예 금 33,571,349,777

(Others)

나. 예 치 금(주석3) 807,817,939,835

(Deposits, Note 3)

1) 청 약 예 치 금 -


2) 대차거래이행보증금 1,172,454

(Securities borrowed)

3) 고객예탁금별도예치금 766,800,000,000

(Reserve for claims of customers

deposits)

4) 선물옵션거래고객예탁금별도예치금 32,500,000,000

(Reserve for claims of customers deposits-

futures and options transaction)

5) 선물옵션자기거래예치금 56,518,297

(Deposits for futures and options

- proprietary trading)

6) 선물옵션자기매매증거금 8,460,249,084

(Guarantee trading deposits for futures and

option)

다. 상품유가증권(주석4,5,6와 15) 768,441,868,550

(Trading securities, Notes 4,5,6 and 15)

1) 주 식 46,505,542,350

(Stock)

2) 신주인수권증서 4,127,375,350

(Stock warrants)

3) 국 공 채 64,069,242,731


4) 회 사 채 27,495,294

(Corporate bonds)

5) 수 익 증 권 641,930,328,582


6) 매수주가지수옵션 1,466,400,000

(Long position stock index options)

7) 외화증권(주식) 6,490,411,160

(Stock in foreign currency)

8) 외화증권(채권) 3,639,153,083


9) 기타유가증권 185,920,000

(Others)

라. 대 출 채 권 38,351,629,414

(Loans)

1) 콜 론 -

(Call loans)

2) 신 용 공 여 금(주석7) 21,194,418,150


① 신용거래융자금 21,194,418,150


② 미상환융자금 -

(Delayed Margin)

③ 증권청약자금대출금 -

(Loan for stock subscription)

3) 단 기 대 여 금 15,394,452


① 기 타 15,394,452

(Others)

4) 기타의 대출채권 17,141,816,812

(Other loans)

마. 기 타 유 동 자 산 99,676,507,977


1) 미 수 금 47,988,017,063

(Receivables)

① 증권미수금 39,629,735,487

(Fail to deliver)

② 기타 8,358,281,576

(Other receivables)

2) 미 수 수 익 29,628,052,733

(Accrued income)

① 미수수수료 14,081,959,189


② 미수배당금 334,821,769

(Accrued dividends)

③ 미수채권이자 1,888,653,791


④ 미수신용거래융자이자 214,951,424


⑤ 기 타 13,107,666,560

(Others)

3) 선 급 금 13,609,776,490

(Advance payments)

① 채권경과이자 5,375,118,015


② 양도성정기예금증서경과이자 15,537

(Accrued interest on CD)

③ 기타 8,234,642,938

(Others)

4) 선 급 비 용 1,644,332,115

(Prepaid expenses)

5) 선 급 법 인 세 3,466,667,346


6) 파 생 상 품 자 산 629,100,000

(Derivative investment assets)

7) 기타 2,710,562,230

(Others)

바. 유동자산대손충당금 (-)(주석11) 4,177,732,973

(Allowance for credit loss

(Current assets, Note 11))

1) 신용공여금대손충당금 105,972,090


2) 단기대여금대손충당금 15,242,316


3) 미수금대손충당금 2,381,221,634


4) 미수수익대손충당금 1,332,460,597


5) 기타대손충당금 342,836,336


II. 고 정 자 산 1,545,971,545,950


가. 투자유가증권(주석 8) 408,136,243,180

(Investment securities, Notes 8)

< 사모사채 > <93,920,990,000>


1) 주식 87,923,332,847

(Stock)

2) 출자금 53,370,035,303


3) 회사채 93,920,990,000

(Corporate bonds)

4) 수익증권 1,471,147,600


5) 외화채권 13,280,000,000


6) 관계회사유가증권 157,670,737,430


7) 기 타 500,000,000

(Others)

나. 투자자산 170,407,046,003

(Investment assets)

1) 장기성예금(주석3) 4,274,762,841


2) 장기성대여금 76,054,734,048

(Long-term loans)

3) 보증금 90,077,549,114

(Guarantee)

① 전세권 879,000,000

(Leasehold rights)

② 전신전화가입권 1,099,369,439

(Telex and telephone subscription rights)

③ 임차보증금 88,098,179,675

(Guarantee for rent)

④ 신원보증금 1,000,000

(Surety guarantee)

4) 기타 -

(Others)

다. 유형자산(주석9와 10) 440,506,482,327 353,618,079,252

(Tangible fixed assets, Notes 9 and 10)

(감가상각누계액) (86,888,403,075)

(Accumulated depreciation)

1) 토 지 135,835,617,124

(Land)

2) 건 물 146,705,244,663

(Buildings)

3) 차량운반구 134,159,055

(Vehicles)

4) 기구비품 151,379,216,485


5) 건설중인자산 6,452,245,000


6) 기타 -

(Others)

라. 기타고정자산 613,810,177,515


1) 대지급금 213,848,742,501


① 사채지급보증대지급금 198,189,310,597

(Advances for payment on bonds guarantee)

② 사고대지급금 2,415,195,949

(Advances for payment on loss compensation)

③ 우선대지급금(주석13) 13,244,235,955

(Advances for payment for others, Note 13)

2) 위약손해배상공동기금 8,733,912,901

(Collective fund for default loss)

3) 부도채권 25,333,107,272

(Dishonored bonds)

4) 부도어음 1,122,000,000


5) 무형자산 -

(Intangible assets)

① 개발비 -

(Development Costs)

② 소프트웨어 -

(Softwares)

③ 기타 -

(Others)

6) 고정자산대손충당금(-) (주석11) 674,458,454,451


current assets, Note 11))

① 장기성대여금대손충당금 440,011,576


② 사모사채대손충당금 24,753,542,644

(Allowance for private placement bonds)

③ 대지급금대손충당금 77,777,487,834


④ 부도채권대손충당금 3,446,200,228


⑤ 부도어음대손충당금 179,013,893


⑥ 기타대손충당금 567,862,198,276

(Allowance for other non - current assets)

7) 현재가치할인차금 (-)(주석12) 47,383,887,546

(Present value discount account,

Note 12)

8) 기 타의 고 정 자 산(주석6과14) 1,086,614,756,838

(Others, Notes 6 and 14)

자 산 총 계 3,392,269,068,989

===============

(Total assets)

부 채

(LIABILITIES)

I. 유 동 부 채 2,233,826,708,388


가. 콜머니(주석15) 141,000,000,000

(Call money, Note 15)

나. 단기차입금(주석15) 267,596,114,141


1) 은행차입금 -

(Bank borrowings)

2) 증금차입금 62,194,418,150


3) 기 타 205,401,695,991

(Others)

다. 환매조건부채권매도 85,302,995,271

(Bonds sold under reverse resale agreements)

라. 고객예수금 899,363,178,784


1) 위탁자예수금 787,607,968,914


2) 선물옵션거래예수금 38,183,057,742


options trading)

3) 청약자예수금 -


4) 저축자예수금 57,949,361,289


5) 수익자예수금 5,405,700,549


6) 기타예수금 10,217,090,290

(Others)

마. 매도유가증권 300,300,000

(Securities sold)

1) 주 식 -

(Stocks)

2) 주가지수옵션(주석5) 300,300,000

(Stock index options, Note 5)

바. 기타유동부채 840,264,120,192

(Others)

1) 미지급법인세 135,998,643


2) 미지급금 2,208,206,225

(Accounts payable)

3) 미지급비용 27,204,028,046

(Accrued expenses)

4) 수입담보금 6,275,252,600


① 신용거래계좌설정보증금 4,896,400,000


② 신용공여담보금 1,378,852,600


5) 제세금예수금 12,317,009,632


6) 임대보증금 33,962,549,513

(Deposits for rent)

7) 유동성장기부채(주석16) -

(Current portion of long-term debts, Note 16)

8) 후순위유동성장기부채(주석16) 673,460,220,000



9) 선수수익 290,185,515

(Unearned income)

10) 대리점 1,912,713,627

(Liability incurred by agency relationship)

11) 기 타 82,497,956,391

(Others)

II. 고 정 부 채 309,988,142,732


가. 사 채(주석16) -

(Debenture, Note 16)

(전환권조정) (-) - -

(Adjustment for convertible right)

나. 장기차입금(주석16) 284,000,000

(Long-term borrowings, Note 16)

1) 원화장기차입금 284,000,000

(Long-term borrowings in Won)

다. 지급보증충당금(주석17) 31,878,391,358


라. 퇴직급여충당금(주석18) 20,450,886,340


benefits, Note 18)

(국민연금전환금) (-) 1,191,486,550 19,259,399,790



마. 기타고정부채 258,566,351,584


1) 후순위사채(주석16) 244,524,660,000

(Subordinated Bonds, Note 16)

2) 기 타 14,041,691,584

(Others)

부 채 총 계 2,543,814,851,120

(Total liabilities)

자 본


I. 자 본 금 (주석1과 20) 842,320,205,000

(Stockholder's equity, Note 20)

가. 보통주자본금 771,941,455,000

(Common stock)

나. 우선주자본금 70,378,750,000

(Preferred stock)

II. 자 본 잉 여 금(주석20) 173,282,728,919

(Capital surplus, Note 20)

가. 주식발행초과금 173,282,728,919

(Paid in capital in excess of par value)

III. 이익잉여금(주석21) 72,040,020,577

(Retained earnings, Note 21)

가. 증권거래준비금 53,297,068,529

(Reserve for loss on securities transactions)

① 증권매매손실준비금 13,795,641,601

(Reserve for trading loss)

② 증권거래책임준비금 39,501,426,928

(Reserve for accidental loss)

③ 선물거래준비금 -

(Reserve for loss on futures trading)

나. 기업합리화적립금 4,000,000,000

(Reserve for financical structure

improvement)

다. 차기이월이익잉여금 14,742,952,048

(Undisposed accumulated deficit to be

carried over to subsequent year)

(당기순이익: 60,480,644,546원)

(Net income for the prior year:

￦ 60,480,644,546)

Ⅱ. 자 본 조 정 (239,188,736,627)


가. 자기주식(주석 24) (32,969,980,000)

(Treasury stock,Note 24)

나. 주식매입선택권(주석 23) 524,393,332

(Stock options, Note 23)

다. 해외사업환산대 2,816,974,743

(Overseas operation translation credit)

라. 투자주식평가손실(주석8) (209,560,124,702)

(Loss on valuation of investment

securities, Note 8)

자 본 총 계 848,454,217,869


부 채 와 자 본 총 계 3,392,269,068,989

===============

(Total liabilities & stockholder's equity)

[각 주] (단위 : 원)

과 목 제 32 (전) 기

(주 1) 예수유가증권 13,427,125,455,335


위탁자유가증권 8,276,741,735,938


저축자유가증권 232,928,391,375


수익자유가증권 4,914,312,123,022


기타예수유가증권 3,143,205,000

(Others)

(주 2) 예수양도성예금증서 1,333,534,247


in custody)

(주 3) 사채지급보증 현황 201,461,375,138


(주 4) 예치금 862,388,573

(Deposits on exchange)

외화예치금 862,388,573


exchange)

(주 5) 파생상품계약내역 47,481,475,000


장내거래

주가지수선물 41,335,875,000

(Stock index futures)

매 수 20,586,375,000

(Long position)

매 도 20,749,500,000

(Short position)

주가지수옵션 1,766,700,000

(Stock index options)

매 수 1,466,400,000

(Long position)

매 도 300,300,000

(Short position)

금리선물 1,024,000,000

매 수 1,024,000,000

(Long position)

매 도 -

(Short position)

장외거래

통화선도 3,354,900,000

매 수 3,354,900,000

(Long position)

매 도 -

(Short position)

(주6) 대차유가증권

가. 대여유가증권 -

1) 주 식 -

나. 차입유가증권 -

1) 주 식 -

(주7) 대손상각채권 -

나. 손익계산서

손 익 계 산 서

제34기 : 2002년 4월 01일부터 2003년 3월 31일까지

제33기 : 2001년 4월 01일부터 2002년 3월 31일까지


과 목 제 34 (당) 기 제 33 (전) 기

금 액 금 액

I. 영 업 수 익 703,314,005,691 814,278,441,877

(OPERATING INCOME)

가. 수 수 료 수 익 347,125,062,715 475,211,063,083

(Commissions received)

1) 수 탁 수 수 료 282,213,843,307 368,287,578,129

(Brokerage commissions)

① 유가증권시장(KSE) 206,115,477,054 229,953,383,998

(KSE)

② 협회중개시장(KOSDAQ) 75,583,077,600 136,374,981,760

(KOSDAQ)

③ 선물거래소 20,938,080 9,405,230

(KOFEX)

④ 외화증권수탁 53,366,823 674,963,791

(Consingment of securities in

foreign currency)

⑤ 채권장외중개 33,927,080 98,737,270

(Bonds brockerage)

⑥ 전자장외증권시장(ECN) 110,120,210 112,850,080

(ECN)

⑦ 기타 296,936,460 1,063,256,000

(Others)

2) 인수 및 주선수수료 21,520,201,461 27,356,163,086

(Brokerage commissions on

foreign securities)

① 원화증권 21,133,048,961 25,360,064,086

(Securities)

② 외화증권 387,152,500 1,996,099,000

(Securities in foreign currency)

3) 사채모집수탁수수료 - 750,000

(Underwriting commissions on debentures)

4) 수익증권취급수수료 37,564,184,979 72,908,562,493

(Brokerage commissions on beneficiary

certificates)

5) 기업융통어음중개수수료 21,004,303 62,485,870


negotiable commercial papers)

6) 사채 보증 수수료 423,922,311 857,402,624

(Debenture guarantee commissions)

7) Wrap 수수료 1,182,707,591 1,647,304,241

(Wrap commissions)

8) 기 타 4,199,198,763 4,090,816,640

(Other)

나. 이 자 수 익 121,157,129,389 134,131,050,076

(Interest income)

1) 신용거래 융자이자 2,562,686,029 1,988,571,773

(Interest on margin loans)

2) 대출금이자 3,212,553,089 38,906,662

(Interest on loans)

2) 채 권 이 자 24,886,409,792 13,940,775,977

(Interest on bonds)

4) 기업 융통어음 이자 78,848,806 13,028,708

(Interest on negotiable commercial papers)

5) 증금 예치금 이자 43,994,145,474 50,860,824,672

(Interest on deposits with KSFC)

6) 양도성예금증서이자 623,628,275 14,051,844

(Interest on certificate of deposit)

7) 금융기관예치금이자 10,109,427,346 15,749,102,568


8) 콜론이자 2,775,691,997 1,242,133,176

(Interest on call loans)

9) 양도성예금증서거래이익 21,968,572 55,004,121

(Gain on transaction of certificate

of deposits)

10) 대지급금이자 2,133,070,201 3,822,908,553

(Interest on advances for customers)

11) 기타이자 30,758,699,808 46,405,742,022

(Others)

다. 배 당 금 수 익 5,669,673,279 4,757,270,672

(Dividends income)

라. 분 배 금 수 익 2,401,469,152 17,304,568,725

(Distribution income)

마. 상품유가증권 매매이익 26,596,274,465 57,829,351,306

(Gain on sales of trading securities)

1) 주식 매매 이익 9,907,806,601 29,408,888,029

(Gain on sales of stock)

2) 신주인수권증서 매매이익 159,850 1,484,354,000

(Gain on sales of stock warrants)

3) 채권 매매 이익 14,071,843,311 16,583,010,573

(Gain on sales of bonds)

4) 수익 증권 매매이익 2,128,231,923 9,782,483,334

(Gain on sales of beneficiary certificates)

5) 기업융통어음 매매이익 73,814,862 43,343,858

(Gain on sales of negotiable

commercial papers)

6) 상품유가증권 상환이익 11,987,407 84,138,800

(Gain on redemption of trading securities)

7) 기타유가증권 매매이익 402,430,511 443,132,712

(Gain on sales of other securities)

바. 상품유가증권평가이익 16,444,920,792 12,739,128,650

(Gain on valuation of trading securities)

1) 주식평가이익 676,210,309 10,398,331,913

(Gain on valuation of stock)

2) 신주인수권평가이익 - 2,020

(Gain on valuation of stock warrants)

3) 채권평가이익 756,373,156 711,123,680

(Gain on valuation of bonds)

4) 수익증권평가이익 15,012,337,327 1,629,671,037

(Gain on valuation of beneficiary

certificates )

사. 매도유가증권평가이익 54,272,750 -

(Gain on valuation of trading

securities sold)

아. 별도예치금평가이익 3,801,083,397

(Gain on valuation of reserve for

claims of customers' deposits-trust)

자. 파생상품거래이익 169,526,194,786 92,972,476,323

(Gain on derivatives transactions)

1) 선물거래이익 48,411,068,983 46,074,575,850

(Gain on futures transactions)

① 선물매매이익 48,397,968,983 45,881,552,758

(Gain on sales of futures)

② 선물정산이익 13,100,000 193,023,092

(Gain on settlement of futures)

2) 장내옵션거래이익 120,739,475,928 46,844,800,473

(Gain on Exchange trading options

transactions)

① 옵션매매이익 120,701,225,889 46,737,011,729

(Gain on sales of options)

② 옵션평가이익 38,250,039 107,788,744

(Gain on valuation of options)

3) 장외파생상품거래이익 375,649,875 53,100,000

(Gain on OTC derivatives transactions)

① 장외파생상품매매이익 135,792,000 52,200,000

(Gain on sales of OTC derivatives)

② 장외파생상품평가이익 239,857,875 900,000

(Gain on valuation of OTC)

차. 기타영업수익 10,537,924,966 19,333,533,042

(Other operating income)

1) 지급보증충당금환입 10,537,924,966 19,333,533,042

(Reversal of allowance for guarantees)

Ⅱ. 영 업 비 용 681,631,793,715 866,646,705,257

(OPERATING EXPENSES)

가. 수 수 료 비 용 26,315,159,773 31,633,238,692

(Commissions expense)

1) 매 매 수 수 료 15,226,785,145 15,594,958,539

(Trading commissions)

2) 투자 상담사 수수료 8,187,162,985 11,254,936,103

(Investment consultant fees)

3) 기타 수수료 비용 2,901,211,643 4,783,344,050

(Other commissions)

나. 이 자 비 용 86,624,912,335 139,591,694,788

(Interest expenses)

1) 증금차입금이자 5,768,765,329 7,515,585,805

(Interest on borrowings from KSFC)

2) 은행차입금이자 36,513,698 230,107,060

(Interest on bank borrowings)

3) 대주매각대금이용료 65,717 -


4) 고객 예탁금 이용료 21,568,450,902 25,441,405,429

(Interest on customer's deposits)

5) 환매조건부채권매도이자 2,980,882,913 3,972,562,784

(Interest on bonds sold under repurchase)

6) 양도성예금증서거래손실 6,644,561 259,028

(Loss on transactions of certificate

of deposits)

7) 콜머니이자 7,004,334,856 11,176,687,002

(Interest on call money)

8) 사채이자 48,483,616,180 63,294,929,226

(Interest on debentures)

9) 기 타 775,638,179 27,960,158,454

(Others)

다. 상품 유가 증권 매매 손실 62,843,607,251 51,036,658,440

(Loss on sales of tranding securities)

1) 주식 매매 손실 27,147,714,800 17,672,124,727

(Loss on sales of stock)

2) 신주인수권증서 매매손실 2,370 916,498,450

(Loss on sales of stock warrants)

3) 채권 매매 손실 13,279,482,037 12,045,395,840

(Loss on sales of debentures)

4) 수익증권 매매손실 22,302,235,693 17,766,931,475

(Loss on sales of beneficiary certificates)

5) 상품유가증권상환손실 114,172,351 503,008,208

(Loss on redemptions of trading securities)

6) 기타상품유가증권매매손실 - 2,132,699,740

(Loss on sales of other securities)

라. 상품 유가 증권 평가 손실 19,469,095,139 79,604,920,744

(Loss on valuation of trading securities)

1) 주식 평가 손실 18,712,813,203 1,177,960,391

(Loss on valuation of stock)

2) 채권 평가 손실 699,863,479 658,885,920

(Loss on valuation of debentures)

3) 수익 증권 평가 손실 56,418,457 77,768,074,433

(Loss on valuation of beneficiary

certificates)

마. 매도유가증권평가손실 5,791,250 111,800,000

(Loss on valuation of trading securities

sold)

바. 파생 상품 거래 손실 156,604,587,545 78,734,810,936

(Loss on derivatives transactions)

1) 선물 거래 손실 47,791,353,983 37,714,353,850

(Loss on futures transactions)

① 선물매매손실 47,683,923,983 37,705,843,850

(Loss on sales of futures)

② 선물정산손실 107,430,000 8,510,000

(Loss on settlement of futures)

2) 장내옵션거래손실 107,278,418,928 39,973,471,473

(Loss on exchange trading options

transactions)

① 옵션매매손실 107,277,311,661 39,947,462,702

(Loss on sales of options)

② 옵션평가손실 1,107,267 26,008,771

(Loss on valuation of options)

3) 장외파생상품거래손실 1,534,814,634 1,046,985,613

(Loss on OTC derivatives transactions)

① 장외파생상품매매손실 1,036,791,600 1,046,985,613

(Loss on sales of OTC derivatives)

② 장외파생상품평가손실 498,023,034 -


사. 판매비와 관리비(주석30) 329,768,640,422 485,933,581,657

(Selling and administrative expenses,

Note 30)

Ⅲ. 영 업 이 익(손실) 21,682,211,976 (-)52,368,263,380

(OPERATING INCOME(LOSS))

Ⅳ. 영 업 외 수 익 35,212,273,337 99,311,431,897

(NON - OPERATING INCOME)

가. 유형 자산 처분 이익 453,924,201 141,935,071

(Gain on disposition of tangible assets)

나. 임 대 료 7,735,979,357 6,664,500,296

(Rental income)

다. 투자유가증권 처분이익(주석 8) 9,632,711,020 20,905,822,966

(Gain on disposition of investment

securities, Note 8)

라. 지분법 평가 이익(주석8) 9,786,552,200 10,543,649,536

(Gain on equity method valuation, Note 8)

마. 증시안정기금 평가이익 - 59,066,677,175

(Gain on valuation of investment in

stock market stabilization fund)

바. 외환차익 25,750,703 34,515,749

(Gain on foreign currency transactions)

사. 외화환산이익 11,398,220 736,065,671

(Gain on foreign exchanges translation)

아. 상각채권추심이익 2,283,234,845 50,404,563

(Gain on revovery on write-offs)

자. 기 타 5,282,722,791 1,167,860,870

(Others)

V. 영 업 외 비 용 117,249,900,080 20,458,509,471

(NON - OPERATING EXPENSES)

가. 유형 자산 처분 손실 552,986,540 1,812,648,489

(Loss on disposition of tangible assets)

나. 투자유가증권 처분손실(주석 8) 25,730,419,877 10,837,865,226

(Loss on disposition of investmemt

securities, Note 8)

다. 투자유가증권 감액손실 1,418,105,924 43,505

(Investment securities reduction loss)

라. 증시안정기금 평가손실(주석8) 22,203,910,916 -

(Loss on valuation of investment in

stock market stabilization fund, Note 8)

마. 외환차손 64,486,082 465,587,660

(Loss on foreign currency transactions)

바. 외화환산손실 4,105,903,260 362,446,890

(Loss on foreign exchanges translation)

사. 기 부 금 184,210,110 42,110,000

(Donations)

아. 기 타 (주석 19) 62,989,877,371 6,937,807,701

(Others, Note 19)

Ⅵ. 경 상 이 익(손실) (-)60,355,414,767 26,484,659,046

(ORDINARY INCOME(LOSS))

Ⅶ. 특 별 이 익 - 25,112,004,471

(EXTRAORDINARY GAIN)

가. 채무면제이익(주석28) - 22,675,717,091

(Gains on debt exemption, Note 28)

나. 기 타 - 2,436,287,380

(Others)

Ⅷ. 특 별 손 실 39,964,392 169,605,289

(EXTRAORDINARY LOSS)

가. 기 타 39,964,392 169,605,289

(Others)

Ⅸ. 법인세비용 차감전 순이익(손실) (-)60,395,379,159 51,427,058,228

(NET INCOME(LOSS) BEFORE

INCOME TAX)

X. 법 인 세 비 용(주석25) - -

(INCOME TAX EXPENSE, Note 25)

XI. 당 기 순 이 익(손실)(주석26) (-)60,395,379,159

==============

==

51,427,058,228

==============

=

(NET INCOME(LOSS) FOR THE YEAR, Note

26)

제34기

(기본주당경상손실 및 희석주당경상손실 :

318원)

(Ordinary loss per share and diluted

ordinary loss per share : \318)

(기본주당순손실 및 희석주당순손실 : 318원)

(Loss per share and diluted loss

per share : \318)

제33기

(기본주당경상이익 및 희석주당경상이익 :

139원)

(Ordinary income per share and diluted

ordinary income per share : \139)

(기본주당순이익 및 희석주당순이익 : 271원)

(Income per share and diluted income

per share : \271)

제32기 : 2000년 4월 01일부터 2001년 3월 31일까지


과 목 제 32 (전) 기

금 액

I. 영 업 수 익 1,022,347,776,589

(OPERATING INCOME)

가. 수 수 료 수 익 526,928,484,691


1) 수 탁 수 수 료 218,908,446,594


2) 외화증권수탁수수료 983,860,496


foreign securities)

3) 장외 거래 수수료 184,166,085,126

(Brokerage commissions on OTC

transactions)

① 협회시장중개수수료 184,105,782,936


transactions)

② 기 타 60,302,190

(Others)

4) 인수 및 주선수수료 25,249,872,004

(Underwriting commissions)

5) 외화증권인수및주선수수료 2,964,506,420

(Underwriting commissions on

foreign securities)

6) 사채모집수탁수수료 -

(Underwriting commissions on debentures)

7) 수익증권취급수수료 80,508,838,864


certificates)

8) 기업융통어음중개수수료 148,589,055



9) 사채 보증 수수료 2,321,676,000


10) Wrap 수수료 5,117,878

(Management fee on wrap accounts)

11) 기 타 11,671,492,254

(Other)

나. 이 자 수 익 177,887,708,308

(Interest income)

1) 신용거래 융자이자 2,919,046,774


2) 대출금이자 -

(Interest on loans)

3) 채 권 이 자 19,479,924,938

(Interest on bonds)

4) 기업 융통어음 이자 -

(Interest on negotiable commercial papers)

5) 증금 예치금 이자 54,748,047,793


6) 양도성예금증서이자 80,819,519


7) 금융기관예치금이자 25,455,407,677


8) 콜론이자 2,878,322,361


9) 환매조건부채권매수이자 -

(Interest on bonds purchased

under resale agreements)

10) 양도성예금증서거래이익 62,536,571

(Gain on transaction of certificateof deposits)

11) 대지급금이자 2,513,169,530


12) 기타이자 69,750,433,145

(Others)

다. 배 당 금 수 익 2,631,072,545

(Dividends income)

라. 분 배 금 수 익 9,366,899,063


마. 상품유가증권 매매이익 157,818,281,731


1) 주식 매매 이익 55,463,244,691


2) 신주인수권증서 매매이익 2,358,905,500


3) 채권 매매 이익 17,543,721,733


4) 수익 증권 매매이익 12,656,994,456

(Gain on sales of beneficiary certificates)

5) 기업융통어음 매매이익 161,850,731


commercial papers)

6) 상품유가증권 상환이익 155,411,808

(Gain on redemption of trading securities)

7) 기타유가증권 매매이익 69,478,152,812

(Others)

바. 상품유가증권평가이익 40,843,202,626


1) 주식평가이익 445,705,335


2) 신주인수권평가이익 4,127,375,350

(Gain on valuation of stock warrants)

3) 채권평가이익 875,952,959


4) 수익증권평가이익 35,394,168,982


certificates )

사. 파생상품거래이익(주석 5) 104,464,168,395

(Gain on derivatives transactions,Note5)

1) 선물거래이익 80,059,422,631


① 선물매매이익 79,957,001,986


② 선물정산이익 102,420,645


2) 장내옵션거래이익 20,989,395,764


transactions)

① 옵션매매이익 20,500,125,349


② 옵션평가이익 489,270,415


3) 장외파생상품거래이익 3,415,350,000

(Gain on OTC derivatives transaction)

① 장외파생상품매매이익 2,786,250,000


② 장외파생상품평가이익 629,100,000

(Gain on valuation of OTC derivatives)

아. 기타영업수익 2,407,959,230

(Other operating income)

1) 지급보증충당금환입 2,407,959,230


Ⅱ. 영 업 비 용 921,780,844,707


가. 수 수 료 비 용 33,256,723,178


1) 매 매 수 수 료 13,818,965,514


2) 투자 상담사 수수료 15,206,263,085


3) 기타 수수료 비용 4,231,494,579

(Other commissions)

나. 이 자 비 용 163,897,173,503

(Interest expenses)

1) 증금차입금이자 20,957,164,757


2) 은행차입금이자 11,456,875,397


3) 고객 예탁금 이용료 35,124,918,220


4) 환매조건부채권매도이자 1,573,598,843

(Interest on bonds sold under

repurchase)

5) 양도성예금증서거래손실 92,545


of deposits)

6) 콜머니이자 10,791,116,022


7) 사채이자 78,322,140,526


8) 기 타 5,671,267,193

(Others)

다. 상품 유가 증권 매매 손실 164,264,798,352


1) 주식 매매 손실 71,068,241,897


2) 신주인수권증서 매매손실 -


3) 채권 매매 손실 16,417,605,878


4) 수익증권 매매손실 71,771,934,815

(Loss on sales of beneficiary

certificates)

5) 기업융통어음 매매손실 3

(Loss on sales of negotiable

commercial papers)

6) 상품유가증권상환손실 34,850,696

(Loss on redemptions of trading

securities)

7) 기타상품유가증권매매손실 4,972,165,063

(Others)

라. 상품 유가 증권 평가 손실 33,061,544,256

(Loss on valuation of trading

securities)

1) 주식 평가 손실 32,538,657,947


2) 채권 평가 손실 522,886,309


3) 수익 증권 평가 손실 -


certificates)

마. 매도유가증권평가손실 -

(Loss on valuation of securities sold)

바. 파생 상품 거래 손실(주석5) 82,806,574,143

(Loss on derivatives transactions,Note5)

1) 선물 거래 손실 66,982,166,379


① 선물 매매손실 66,809,808,524


② 선물 정산손실 172,357,855


2) 장내옵션거래손실 15,719,407,764


transactions)

① 주가지수옵션매매손실 15,606,882,324


② 주가지수옵션평가손실 112,525,440


3) 장외파생상품거래손실 105,000,000


① 장외파생상품매매손실 105,000,000


사. 판매비와 관리비(주석30) 444,494,031,275

(Selling and administrative expenses,

Note 30)

Ⅲ. 영 업 이 익(손실) 100,566,931,882

(OPERATING INCOME (LOSS))

Ⅳ. 영 업 외 수 익 63,273,554,921


가. 유형 자산 처분 이익 1,989,302,366

(Gain on disposition of tangible

assets)

나. 임 대 료 7,800,578,259

(Rental income)

다. 투자유가증권 처분이익 6,871,048,656


securities)

라. 지분법 평가 이익(주석8) 9,453,124,189

(Gain on equity method valuation,

Note 8)

마. 증시안정기금평가이익(주석8) -


stock market stabilization fund,

Note 8)

바. 외환차익 405,601,543


사. 외화환산이익 29,074,174,293


아. 상각채권추심이익 10,572,016

(Gains on recovery of write-offs)

자. 기 타 7,669,153,599

(Others)

V. 영 업 외 비 용 102,619,642,788


가. 유형 자산 처분 손실 2,203,582,253

(Loss on disposition of tangible

assets)

나. 투자유가증권 처분손실 34,392,399,145


securities)

다. 투자유가증권 감액손실 38,185,352,263


라. 증시안정기금 평가손실 16,136,422,621

(Loss on valuation of investment in


마. 지분법평가손실(주석8)

(Loss on equity method valuation,

Note 8)

마. 외환차손 96,389,128


바. 외화환산손실 11,294,905,359


사. 사채상환손실 62,211,814

(Loss on early debt exemptions)

아. 기 부 금 19,505,000

(Donations)

자. 기 타 228,875,205

(Others)

Ⅵ. 경 상 이 익 61,220,844,015

(ORDINARY INCOME)

Ⅶ. 특 별 이 익 1,218,849,277


가. 채무면제이익(주석29) -

(Gains on debt exemption, Note 29)

나. 기 타 1,218,849,277

(Others)

Ⅷ. 특 별 손 실 1,959,048,746


가. 기 타 1,959,048,746

(Others)

Ⅸ. 법인세비용 차감전 순이익 60,480,644,546

(NET INCOME BEFORE INCOME TAX

EXPENSE)

X. 법 인 세 비 용(주석 25) -


XI. 당 기 순 이 익(주석 26) 60,480,644,546

==============

(NET lMCOME FOR THE YEAR, Note 26)

제32기

(기본주당경상이익 및

희석주당경상이익 : 411원)


ordinary income per share for the

prior year : \ 411)

(당기 기본주당순이익 및

희석주당순이익 : 406원)


per share for the prior yaer : \ 406)

다. 이익잉여금처분계산서 또는 결손금처리계산서

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서

제34(당)기 : 2002년 4월 01일 부터 제33(전)기 : 2001년 4월 01일 부터

2003년 3월 31일 까지 2002년 3월 31일 까지

처분확정일 : 2003년 6월 17일 처분확정일 : 2002년 6월 01일


과 목 제 34 (당) 기 제 33 (전) 기

금 액 금 액

Ⅰ. 처분전이익잉여금 25,897,703,858 69,176,379,834

1. 전기이월이익잉여금 86,942,056,173 14,742,952,048

2. 지분법평가에따른효과 (-)648,973,156 3,006,369,558

3. 당 기 순 이 익(손실) (-)60,395,379,159 51,427,058,228

Ⅱ. 임의적립금등의 이입액 17,765,689,510 17,765,689,510

1. 증권거래준비금의 이입 17,765,689,510 17,765,689,510

합 계 43,663,393,368 86,942,069,344

III. 이익잉여금 처분액 20,938 13,171

1. 증권거래준비금 20,938 13,171

① 선물거래준비금 20,938 13,171

Ⅳ. 차기이월이익잉여금 43,663,372,430

==============

86,942,056,173

==============

제32기 : 2000년 4월 01일 부터

2001년 3월 31일 까지

처분확정일 : 2001년 5월 26일


과 목 제 32 기

금 액

Ⅰ. 처분전이익잉여금 60,517,164,546

1. 전기이월이익잉여금 -

2. 지분법평가에따른효과(주석8) 36,520,000

3. 당 기 순 이 익 60,480,644,546

Ⅱ. 임의적립금등의 이입액 4,369,887,869

1. 증권거래준비금의 이입 4,369,887,869

합 계 64,887,052,415

III. 이익잉여금 처분액 50,144,100,367

1. 증권거래준비금 46,144,100,367

① 증권매매손실준비금 13,795,641,601

② 증권거래책임준비금 32,348,458,766

③ 선물거래준비금 -

2. 기업합리화적립금 4,000,000,000

Ⅳ. 차기이월이익잉여금

(I+II-III)

14,742,952,048

=============

라. 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제34기 : 2002년 4월 01일부터 2003년 3월 31일까지

제33기 : 2001년 4월 01일부터 2002년 3월 31일까지


과 목 제 34 (당) 기 제 33 (전) 기

금 액 금 액

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 175,509,402,124 28,090,715,533

1. 당 기 순 이 익(손실) (-)60,395,379,159 51,427,058,228

2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 199,200,262,180 335,556,966,242

가. 급 여 684,095,417 555,683,972

나. 퇴직급여 9,832,444,679 8,490,469,473

다. 감가상각비 34,478,070,703 38,310,684,258

라. 대손상각비 31,761,423,040 171,754,046,852

마. 상품유가증권평가손실 19,469,095,139 79,604,920,744

바. 주가지수옵션평가손실 1,107,267 26,008,771

사. 매도유가증권평가손실 5,791,250 111,800,000

아. 유형자산처분손실 552,986,540 1,812,648,489

자. 투자유가증권처분손실 25,730,419,877 10,837,865,226

차. 투자유가증권감액손실 1,418,105,924 43,505

카. 외화환산손실 4,061,132,889 302,031,131

타. 무형자산상각비 2,796,393,005 2,327,854,982

파. 장외파생상품평가손실 498,023,034 -

하. 증시안정기금평가손실 22,203,910,916 -

거. 사채할인발행차금의 상각 107,262,500 -

너. 기타의 이자비용 - 21,355,474,890

더. 영업외비용(기타) 45,600,000,000 -

러. 특별손실 - 67,433,949

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 65,883,513,527 168,525,660,565

가. 상품유가증권평가이익 16,444,920,792 12,739,128,650

나. 옵션평가이익 38,250,039 108,688,744

다. 유형자산처분이익 453,924,201 141,935,071

라. 투자유가증권처분이익 9,632,711,020 20,905,822,966

마. 지분법평가이익 9,786,552,200 10,543,649,536

바. 증시안정기금평가이익 - 59,066,677,175

사. 외화환산이익 11,281,346 601,471,501

아. 기타이자 - 632,888,654

자. 현재가치할인차금상각 14,882,734,941 19,339,860,755

차. 별도예치금평가이익 3,801,083,397 -

카. 장외파생상품평가이익 239,857,875 -

타. 매도유가증권평가이익 54,272,750 -

파. 지급보증충당금환입액 10,537,924,966 19,333,533,042

하. 채무면제이익 - 22,675,717,091

거. 기타특별이익 - 2,436,287,380

4. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 102,588,032,630 (-)190,367,648,372

가. 예치금의 감소(증가) 1,928,094,504,631 (-

)2,294,943,110,432

나. 상품유가증권의 감소(증가) (-)152,120,454,739 32,175,693,909

다. 매수옵션의 감소(증가) (-)149,698,776 -

라. 기타대출채권의 감소(증가) - 14,585,108,065

마. 미수금의 감소(증가) 61,389,774,984 (-)61,800,606,316

바. 미수수익의 감소(증가) 18,103,103,408 (-)2,002,048,389

사. 선급금의 감소(증가) (-)43,806,905 3,068,426,814

아. 선급비용의 감소(증가) 105,459,951 249,601,254

자. 선급법인세의 감소(증가) (-)1,472,547,315 1,208,515,887

차. 파생상품자산의 감소(증가) 900,000 628,200,000

카. 기타의 유동자산의 감소(증가) (-)7,896,525,858 (-)4,280,095,552

타. 대지급금의 감소(증가) 35,093,467,116 (-)1,572,265,446

파. 손해배상공동기금의 감소(증가) (-)786,249,417 (-)1,705,747,094

하. 부도채권의 감소(증가) (-)4,413,060,045 2,485,744,297

거. 부도어음의 감소(증가) 116,266,000 1,000,000,000

너. 기타고정자산의 감소(증가) 67,833,728,908 (-)21,363,993,384

더. 고객예수금의 증가(감소) (-

)1,819,785,783,901

2,186,428,920,684

러. 매도유가증권의 증가(감소) (-)2,261,844,600 3,714,540,000

머. 매도옵션의 증가(감소) (-)849,637,611 -

버. 미지급법인세의 증가(감소) 12,233,299 (-)61,592,998

서. 미지급금의 증가(감소) (-)953,313,316 902,522,627

어. 미지급비용의 증가(감소) (-)11,355,226,691 16,010,965,227

저. 신용대주담보금의 증가(감소) 3,064,600 -

처. 수입담보금의 증가(감소) (-)1,471,599,175 2,707,114,234

커. 제세금예수금의 증가(감소) (-)7,593,037,361 4,716,545,329

터. 임대보증금의 증가(감소) 2,258,196,858 (-)4,371,062,063

퍼. 선수수익의 증가(감소) (-)32,916,226 (-)216,039,174

허. 파생상품부채의 증가(감소) - -

고. 대리점의 증가(감소) 58,304,480 (-)146,949,859

노. 기타유동부채의 증가(감소) 2,756,969,081 (-)55,214,549,639

도. 퇴직금지급액 (-)2,078,840,750 (-)12,829,564,616

로. 퇴직금피이관액 - (-)95,771,060

모. 국민연금전환금의 감소(증가) 26,602,000 748,345,000

보. 해외사업환산대의 증가(감소) - (-)394,495,677

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 752,910,775,871 (-)531,772,889,580

1. 투자활동으로 인한 현금유입액 16,495,060,198,164 6,768,580,982,501

가. 콜론의 감소 13,302,805,610,000 6,258,123,385,979

나. 신용공여금의 감소 3,031,110,955,701 333,342,285,935

다. 단기대여금의 감소 3,333,210,552 2,457,971,223

라. 투자유가증권의 처분 130,863,503,570 81,241,406,930

마. 배당금의 수령 3,743,300,000 24,004,776,431

바. 장기성예금의 감소 13,206,900 4,163,762,841

사. 장기성대여금의 감소 11,789,499,574 43,692,131,669

아. 보증금의 감소 6,507,524,987 16,965,302,614

자. 기타투자자산의 감소 12,000,000 -

차. 토지의 처분 4,179,078,880 1,965,134,086

카. 건물의 처분 - 2,561,865,914

타. 차량운반구의 처분 5,100,000 14,500,000

파. 기구비품의 처분 697,208,000 48,458,879

2. 투자활동으로 인한 현금유출액 15,742,149,422,293 7,300,353,872,081

가. 콜론의 증가 13,302,805,610,000 6,258,123,385,979

나. 신용공여금의 증가 2,369,079,761,198 994,216,641,405

다. 단기대여금의 증가 3,320,279,011 2,503,474,417

라. 투자유가증권의 취득 14,673,541,508 8,795,470,000

마. 장기성예금의 증가 206,900 -

바. 장기성대여금의 증가 2,339,461,117 2,148,950,000

사. 보증금의 증가 13,561,813,955 13,799,264,821

아. 토지의 취득 - 336,804,460

자. 차량운반구의 취득 34,704,240 -

차. 기구비품의 취득 15,590,289,338 9,839,819,194

카. 건설중인자산의 증가 602,530,000 763,599,770

타. 소프트웨어의 취득 1,086,774,524 2,186,472,740

파. 개발비의 증가 1,802,250,000 7,137,989,295

하. 기타무형자산의 증가 - 502,000,000

거. 기타고정자산의 취득 17,252,200,502 -

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 (-

)1,470,835,225,956

1,158,634,453,230

1. 재무활동으로 인한 현금유입액 46,258,500,532,390 71,070,854,790,270

가. 콜머니의 증가 35,764,800,000,000 56,906,400,000,000

나. 단기차입금의 증가 9,498,330,546,801 13,328,891,720,533

다. 환매조건부채권매도의 증가 545,369,985,589 435,563,069,737

라. 사채의 발행 - 200,000,000,000

마. 후순위사채의 발행 450,000,000,000 200,000,000,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액 47,729,335,758,346 69,912,220,337,040

가. 콜머니의 상환 35,719,800,000,000 57,047,400,000,000

나. 단기차입금의 상환 11,068,005,632,421 11,947,492,506,853

다. 환매조건부채권매도의 상환 490,274,250,229 486,717,235,451

라. 유동성장기부채의 상환 200,000,000,000 -

마. 후순위유동성장기부채의 상환 244,524,660,000 423,472,020,000

바. 장기차입금의 상환 - 284,000,000

사. 기타고정부채의 상환 6,410,115,696 5,952,958,186

아. 사채발행비의 발생 321,100,000 -

자. 신주발행비의 발생 - 901,616,550

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(I+Ⅱ+Ⅲ) (-)542,415,047,961 654,952,279,183

Ⅴ. 기초의 현금 791,139,589,419 136,187,310,236

Ⅵ. 기말의 현금 248,724,541,458

===============

=

791,139,589,419

==============

제32기 : 2000년 4월 01일부터 2001년 3월 31일까지


과 목 제 32 기

금 액

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 82,679,736,521

1. 당 기 순 이 익 60,480,644,546

2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 288,795,862,532

가. 급 여 524,393,332

나. 퇴직급여 13,353,733,219

다. 감가상각비 36,117,868,975

라. 대손상각비 104,556,155,548

마. 상품유가증권평가손실 33,061,544,256

바. 주가지수옵션평가손실 112,525,440

사. 매도유가증권평가손실 -

아. 유형자산처분손실 2,203,582,253

자. 투자유가증권처분손실 34,392,399,145

차. 투자유가증권감액손실 38,185,352,263

카. 외화환산손실 9,930,051,236

타. 무형자산상각비 -

파. 지분법평가손실 -

하. 증시안정기금평가손실 16,136,422,621

거. 사채상환손실 62,211,814

너. 전환권조정상각 159,622,430

더. 기타의 이자비용 -

러. 특별손실 -

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 (115,499,627,145)

가. 상품유가증권평가이익 40,843,202,626

나. 주가지수옵션평가이익 489,270,415

다. 유형자산처분이익 1,989,302,366

라. 투자유가증권처분이익 6,871,048,656

마. 지분법평가이익 9,453,124,189

바. 증시안정기금평가이익 -

사. 외화환산이익 12,785,849,046

아. 기타이자 -

자. 현재가치할인차금상각 40,659,870,617

차. 지급보증충당금환입액 2,407,959,230

카. 채무면제이익 -

타. 기타특별이익 -

4.영업활동으로 인한 자산부채의 변동 (151,097,143,412)

가. 예치금의 감소(증가) 615,618,828,285

나. 상품유가증권의 감소(증가) 148,288,854,361

다. 기타대출채권의 감소(증가) 10,000,000,000

라. 미수금의 감소(증가) 35,140,649,395

마. 미수수익의 감소(증가) 11,580,984,555

바. 선급금의 감소(증가) (7,503,154,483)

사. 선급비용의 감소(증가) (40,756,877)

아. 선급법인세의 감소(증가) 72,400,887,577

자. 파생상품자산의 감소(증가) (543,715,286)

차. 기타의 유동자산의 감소(증가) 34,720,345,568

카. 대지급금의 감소(증가) 18,396,574,097

타. 위약손해배상공동기금의 감소

(증가)

31,156,225

파. 부도채권의 감소(증가) 12,495,641,230

하. 부도어음의 감소(증가) 2,600,000,000

거. 기타고정자산의 감소(증가) (67,852,749,149)

너. 고객예수금의 증가(감소) (757,745,634,028)

더. 매도유가증권의 증가(감소) 341,054,261

러. 미지급법인세의 증가(감소) (25,865,339)

머. 미지급금의 증가(감소) (1,403,536,902)

버. 미지급비용의 증가(감소) (39,307,413,912)

서. 수입담보금의 증가(감소) (4,089,768,804)

어. 제세금예수금의 증가(감소) 2,711,902,188

저. 임대보증금의 증가(감소) (8,096,320,528)

처. 선수수익의 증가(감소) (1,028,791,575)

커. 대리점의 증가(감소) (372,268,555)

터. 기타유동부채의 증가(감소) (220,115,368,764)

퍼. 퇴직금지급액 (7,781,629,076)

허. 퇴직금피이관액 1,403,440

고. 국민연금전환금의 감소(증가) 394,962,800

노. 해외사업환산대의 증가(감소) 86,585,884

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 178,869,271,858

1. 투자활동으로 인한 현금유입액 12,397,141,004,073

가. 콜론의 감소 11,750,008,760,111

나. 신용공여금의 감소 354,412,946,275

다. 단기대여금의 감소 427,332,375

라. 투자유가증권의 처분 178,491,793,622

마. 배당금의 수령 -

바. 장기성예금의 감소 2,297,183,339

사. 장기성대여금의 감소 45,131,968,671

아. 보증금의 감소 13,740,042,044

자. 토지의 처분 26,642,343,499

차. 건물의 처분 25,165,656,501

카. 차량운반구의 처분 15,000,000

타. 기구비품의 처분 807,977,636

2. 투자활동으로 인한 현금유출액 (12,218,271,732,215)

가. 콜론의 증가 11,646,666,760,111

나. 신용공여금의 증가 322,231,615,425

다. 단기대여금의 증가 434,818,038

라. 투자유가증권의 취득 119,007,481,347

마. 장기성예금의 증가 429,193,655

바. 장기성대여금의 증가 45,074,831,731

사. 보증금의 증가 27,197,484,769

아. 토지의 취득 -

자. 건물의 취득 23,338,450

차. 차량운반구의 취득 63,445,625

카. 기구비품의 취득 56,818,188,814

타. 건설중인자산의 증가 324,574,250

파. 소프트웨어의 취득 -

하. 개발비의 증가 -

거. 기타무형자산의 증가 -

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 (325,886,924,861)

1.재무활동으로 인한 현금유입액 70,785,994,960,370

가. 콜머니의 증가 44,145,770,000,000

나. 단기차입금의 증가 25,145,438,154,035

다. 환매조건부채권매도의 증가 323,474,818,541

라. 사채의 발행 -

마. 후순위사채의 발행 917,996,680,000

바. 기타 고정부채의 증가 18,331,842,782

사. 유상증자 234,983,465,012

2. 재무활동으로 인한 현금유출액 (71,111,881,885,231)

가. 콜머니의 상환 44,147,070,000,000

나. 단기차입금의 상환 26,475,271,288,785

다. 환매조건부채권매도의 상환 255,040,231,212

라. 후순위유동성장기부채의 상환 220,000,000,000

마. 장기차입금의 상환 -

바. 기타고정부채의 상환 4,293,459,350

사. 신주발행비의 발생 1,259,757,424

아. 유동성장기부채의 상환 8,947,148,460

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(I+Ⅱ+Ⅲ) (64,337,916,482)

Ⅴ. 기초의 현금 200,525,226,718

Ⅵ. 기말의 현금 136,187,310,236

==============

마. 당해 사업연도의 재무제표에 대한 주석

1. 회사의 개요 : 회사는 1970년 9월에 동양증권주식회사로 설립되어 1983년 10월 20일 상호를 대우증권주

식회사로 변경하였는 바, 2003년 3월 31일 현재 서울특별시 소재의 본점과 124개의 지점 등

을 각 지역에 설치 운영하고 있습니다. 또한 회사는 1983년 12월 19일자로 삼보증권주식회

사를 흡수합병하였습니다.

회사는 이른바 "대우사태"로 인하여 경영상의 어려움을 겪고 있던 중 2000년 중에 실시한 유

상증자에서 발생된 실권주를 자기자본확충을 통한 재무구조개선의 목적으로 제3자 배정방

식으로 처리할 것을 이사회에서 결의한 바, 한국산업은행이 동 주식을 전량 인수하여 회사의

최대주주가 되었습니다.

회사는 1975년 9월에 주식을 증권거래소에 상장하였으며, 수차의 유ㆍ무상증자 및 주식배

당 등을 거쳐 2003년 3월 31일 현재 납입자본금은 1,020,883백만원이며 보통주를 보유하고

있는 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주 주 명 주식수㈜ 지분율(%)

한국산업은행 74,309,252 39.09

정리금융공사 3,040,000 1.60

하나은행 3,130,000 1.65

한국외환은행 3,080,000 1.62

조흥은행 3,130,000 1.65

우리은행 3,130,000 1.65

한미은행 3,130,000 1.65

국민은행 3,040,000 1.60

우리사주조합 2,712,203 1.43

P O S T E L 3,711,900 1.95

기 타 87,687,536 46.11

190,100,891

===========

100.00

======

회사는 정관에 의해 보통주식 등으로 전환할 수 있는 전환사채와 보통주식 등으로 신주인수

권을 부여하는 신주인수권부사채를 각각 액면총액이 1조 2천억원을 초과하지 아니하는 범위

내에서 발행할 수 있습니다. 이에 따라 회사는 2003년 3월 31일까지 1,500억원의 일반전환

사채 및 2,500억원의 후순위 전환사채를 발행한 바 일반전환사채중 141,460백만원이 보통

주식으로 전환되고 잔액 8,540백만원은 전액 상환되었으며, 후순위전환사채 2,500억원은

전액 보통주식으로 전환되었습니다. 정관에 의하면 회사는 임원 또는 직원에게 발행주식 총수의 100분의 15의 범위 내에서 증권

거래법 제189조 4의 규정에 의한 주식매입선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할

수 있습니다. 이에 따라 2003년 3월 31일 현재까지 부여된 주식매입선택권은 399,250주입

니다(주석 23참조).

회사는 증권업감독규정에 의거 특수관계인인 발행증권의 소유, 특수관계자에 대한 채무보증,

금전대여 및 신용공여와 백지수표징구 등의 제한을 받고 있습니다. 동 사항 등에 대하여

2003년 3월 31일 현재 회사가 위반하고 있는 사항은 없습니다. 2. 중요한 회계처리방침 :

회사의 재무제표는 한국의 기업회계기준, 증권거래법에 의한 증권업감독규정 및 관계법규에

따라 작성되었으며, 회사가 채택하고 있는 중요한 회계처리방침은 다음과 같습니다. 가. 상품유가증권 등의 평가 -

회사의 상품유가증권은 원가법 중 이동평균법에 의하여 평가되고, 매도유가증권은 매도가격

으로 평가되고 있는 바, 상품유가증권과 매도유가증권은 취득가액 또는 매도가격이 공정가

액과 다른 경우에는 공정가액으로 평가하고, 동 평가손익은 당기손익으로 처리됩니다.

한편, 상품유가증권과 매도유가증권 중 채권의 공정가액은 관련 시장의 종가, 일반적으로 인

정되는 시세공표기관에서 발표하는 해당 채권의 직전 최근 거래일의 종가, 한국증권업협회

가 공시하는 채권시가평가기준수익률에 의하여 산정된 가격 또는 채권전문딜러가 제시하는

수익률에 의하여 산정된 가격 등 객관적이고 합리적인 가액으로 산정하고 있습니다.

나. 파생상품의 회계처리 -

주가지수(이자율)선물거래와 통화선도거래는 미결제 약정의 약정금액을 대차대조표에 각주

로 표시하고 있으며, 반대매매 또는 최종결제시 시가와 약정금액의 차이를 매매손익으로, 결

산시 시가와 약정금액의 차이를 정산손익으로 각각 표시하고 있습니다. 주가지수옵션거래는 계약시점에 옵션의 매도 또는 매수가격으로 계상하고 있으며, 반대매매,

권리행사 또는 권리행사의 배정, 옵션소멸시 발생하는 손익을 매매손익으로, 결산시 평가액

과 장부가액의 차이를 평가손익으로 각각 표시하고 있습니다.

다. 대손충당금 -

회사는 자기신용융자금 등의 채권에 대하여 증권업감독규정의 자산건전성분류기준에 따라

정상, 요주의, 고정, 회수의문, 추정손실의 5단계 분류하고 각각의 채권금액에 0.5% 이상,

2% 이상, 20% 이상, 75% 이상 및 100%의 대손충당금을 설정하고 있습니다.

라. 현재가치할인차금 -

회사는 회사정리법에 의한 정리계획의 인가, 화의법에 의한 화의인가의 결정 및 기업개선작

업 약정 등으로 인하여 채권ㆍ채무의 원리금, 이자율 또는 만기 등 계약조건이채권자에게 불

리하게 변경된 경우 채권을 재조정된 상환일정에 따라 수취할 원리금을 적정이자율로 할인

한 현재가치로 평가하고 장부가액과 현재가치와의 차액은 대손상각비로 인식하고 있습니다.

이에 따라 발생한 현재가치할인차금은 유효이자율법을 적용하여 상각하고 동 상각액은 이자

수익으로 처리하고 있습니다.

마. 투자유가증권 등의 평가 -

회사의 시장성 없는 투자유가증권은 종목별로 이동평균법을 적용하여 산정된 취득원가로 계

상되며, 시장성 있는 투자유가증권은 공정가액으로 평가되어 평가손익은 자본조정 항목인

투자유가증권평가손익으로 계상됩니다. 다만, 증시안정기금출자금의 대차대조표가액은 증

시안정기금의 순자산가액 중 회사의 지분 상당액으로 하고, 동 금액과 장부가액의 차액은 증

시안정기금평가이익 또는 손실로하여 당기손익으로 처리되고 있습니다. 또한, 피투자회사에

중대한 영향력을 행사할 수 있는 투자주식은 시장성여부에 관계없이 지분법을 적용하여 평

가되며, 관련 평가차액은 발생원천에 따라 손익항목인 지분법평가손익과 이익잉여금의 증감

및 자본조정항목인 투자유가증권평가손익으로 구분되어 계상됩니다.

한편, 회사는 투자채권 중 만기보유 목적으로 취득하고 이를 실질적으로 만기까지 보유할 수

있는 채권은 취득원가로 계상하고 있습니다. 다만, 취득원가와 액면가액이 다른 경우 그 차액

을 상환기간에 걸쳐 유효이자율법을 적용하여 취득원가와 이자수익에 가감하고 있습니다.

회사는 상기 평가방법을 적용함에 있어 지분법 적용대상 주식을 제외한 투자유가증권의 공

정가액 또는 순자산가액이 동 투자유가증권의 대차대조표가액보다 하락하여 회복할 가능성

이 없는 경우에는 그 차액을 투자유가증권감액손실로 하여 손익에 반영하고 있습니다.

바. 유형자산의 평가와 감가상각방법 -

회사의 유형자산은 취득원가(재평가된 자산은 재평가액)로 평가되고 있습니다. 수선비 중 당

해 유형자산의 내용연수를 연장시키거나 그 가치를 실질적으로 증가시키는 지출은 당해자산

의 원가에 가산되며, 단지 원상을 회복시키거나 능률유지를 위한 지출은 당기의 비용으로 처

리됩니다.

유형자산의 감가상각비는 아래의 추정 내용년수에 따라 정액법에 의하여 계상되고 있습니다

.

과 목 내 용 연 수

건 물 40년

차 량 운 반 구 4년

기 구 비 품 4년

한편, 회사는 당기 중 합리적인 회계추정방법의 적용을 통한 기간손익의 적정한 배분을 위하

여 신규 취득한 유형자산에 대한 취득연도의 감가상각비를 6개월 단위 상각에서 월할단위

상각으로 변경하였습니다. 이러한 변경으로 인하여 종전의 방식에 의할경우보다 감가상각

비가 4,993백만원 감소하였습니다. 사. 무형자산의 평가 및 동 상각방법 -

회사의 무형자산은 객관적이고 합리적인 방법에 의하여 추정된 아래의 내용연수에 따라 정

액법으로 상각되며, 동 상각액은 당해자산에서 직접 차감한 잔액으로 표시되고 있습니다.

과 목 추정내용연수

개 발 비 4 년

소프트웨어 4 년

기 타 5 년

아. 외화자산 및 부채의 환산 -

회사는 외화자산 및 부채를 대차대조표일 현재의 기준환율로 환산하고 있으며, 이에 따라 발

생하는 외화환산손실 및 외화환산이익은 당해연도 비용과 수익으로 처리하고있습니다.

자. 환매조건부채권매도 등 -

회사는 환매조건부로 채권을 매도하는 경우 채권매도가격을 환매조건부채권매도의 과목으

로 하여 유동부채로 표시하고, 환매수가액과 매도가액의 차액을 환매조건부채권매도이자로

처리하고 있습니다.

또한, 환매조건부채권을 매수하는 경우 취득가액을 환매조건부채권매수의 과목으로 하여 유

동자산으로 표시하고, 환매도하는 경우에 환매도가액과 취득가액의 차이를 환매조건부채권

매수이자로 처리하고 있습니다. 차. 퇴직급여충당금 -

회사는 2003년과 2002년 3월 31일 현재 1년이상 근속한 전ㆍ임직원이 일시에 퇴직할 경우,

회사의 퇴직금 지급규정에 따라 지급하여야 할 퇴직급여추계액을 퇴직급여충당금으로 설정

하고 있습니다. 한편, 국민연금법의 규정에 의하여 납부한 퇴직금전환금은 국민연금전환금의

계정과목으로 퇴직급여충당금에서 차감하는 형식으로 표시하고 있습니다.

당기와 전기중 퇴직금 실제 지급액은 2,079백만원과 12,830백만원입니다.

카. 이연법인세차(대) -

회사는 대차대조표일 현재 회계이익과 과세소득간의 차이 및 이월결손금에 따른 법인세 효

과를 이연법인세차(대)로 계상합니다. 그러나 당기와 전기말 현재 회사의 가산할 일시적차이

및 이월결손금에 대한 법인세 효과는 그 실현가능성이 불확실한 것으로 판단되어 당기와 전

기말 현재 이연법인세차(대)로 계상된 금액은 없습니다.

타. 주식매입선택권 -

회사는 임ㆍ직원에게 부여한 주식매입선택권에 대하여 권리부여일에 옵션가격결정모형을

적용한 Black-Scholes Model로 주식매입선택권의 보상원가를 산정하고 이를 약정용역제

공기간 동안 정액법으로 안분하여 당기비용(급여)과 자본조정으로 처리하고 있습니다. 파. 각주사항 및 관련유가증권의 평가 -

회사는 유가증권거래와 관련된 각주사항을 증권업감독규정에 의거하여 대차대조표의 하단

에 표시하고 있는 바, 당기와 전기말 현재의 각주사항 평가기준은 다음과 같습니다. 하. 각주사항 및 관련유가증권의 평가기준, 계속 -

구 분 종 류 평 가 기 준

각주사항 위탁자 유가증권 대 용 가 격

저축자 유가증권 대 용 가 격

수익자 유가증권 매도기준가액

기타예수유가증권 대 용 가 격(*1)

예수양도성예금증서 매 도 가 격

외 화 예 치 금 환 산 금 액 (*2)

사채 지급 보증 원리금미상환잔액 (*3)

파생 상품 계약 미결제약정금액

대차유가증권 시 가

(*1) 상기 유가증권 중 대용가격이 없는 경우에는 액면금액으로 평가된 가액

(*2) 대차대조표일 현재 한국외환은행이 고시한 대고객전신환매도율로 환산한 금액

(*3) 실제대지급이 발생한 금액을 제외한 원리금 미상환 잔액

3. 사용 제한된 현금예금 등 :

2003년과 2002년 3월 31일 현재 사용이 제한된 현금과예금 및 예치금 등의 내역은 다음과

같습니다(단위:백만원).

구 분 금 액

2003 2002

현금과 예금 :

양도성예금증서 \ 14,832 \ -

예치금 :

청약예치금 - 1,727,300

고객예탁금별도예치금(예금) 700 1,375,400

고객예탁금별도예치금(신탁) 1,177,401 -

장기성예금 : 98 111

위약손해배상공동기금 : 11,226 10,440

합 계 \ 1,204,257

===============

\ 3,113,251

==============

양도성예금증서는 유통금융차입금의 담보로 제공되어 사용이 제한되어 있습니다(주석15 참

조).

청약예치금은 신규로 발행되거나 매출되는 유가증권의 청약을 위하여 예치한 고객 및 회사

의 청약증거금으로 한국증권금융(주) 등에 예치하고 있습니다. 회사는 증권업감독규정에 의하여 고객예탁금의 100분의 100이상에 해당하는 금액을 한국증

권금융㈜에 예치하고 있습니다. 예치대상 고객예탁금은 위탁자예수금 및 선물옵션예수금(외

국인의 유가증권 매매거래등과 관련하여 외국환은행의 투자전용외화계정에 외화로 예치된

금전은 제외함), 저축자예수금, 수익자예수금, 조건부예수금이며, 예치금액은 영업일(1일)단

위로 재계산됩니다. 장기성예금은 당좌개설보증금과 투자자문법에 의하여 예치한 금액으로 그 사용이 제한되어

있습니다. 위약손해배상공동기금은 증권거래법 등에 따라 유가증권시장에서의 매매거래의 위약으로

인하여 발생하는 손실을 보상하기 위하여 증권거래소 등에 별도로 적립하고 있는 금액입니

다.

4. 상품유가증권 :

가. 2003년과 2002년 3월 31일 현재 상품유가증권 중 채권에 대한 공정가액의 내역은 다음

과 같습니다(단위:백만원).

구분 국공채 회사채

2003 2002 2003 2002

액면가액 ￦ 185,265 ￦ 139,934 ￦ 39,232 ￦ 12,434

취득가액 181,466 134,293 38,161 12,943

유효이자율법에의한가액 186,988 140,119 39,399 13,116

공정가액 187,275 140,053 39,169 13,303

장부가액 181,753 134,227 37,931 13,129

채권미수이자 1,049 1,138 372 94

채권경과이자 4,473 4,688 866 80

공정가액 187,275 140,053 39,169 13,303

(*) 상기 국공채ㆍ회사채 중 액면금액 기준으로 당기와 전기말 현재 각각 74,459백만원과

3,753백만원이 환매조건부 매도에 편입되어 있습니다.

나. 회사가 이른바 "대우사태" 이후 대우그룹사가 발행한 회사채 등이 편입된 수익증권의 경

우 고객에게 환매해 주고 보유하게 된 미매각수익증권은 대차대조표일 현재 568,357백만원

이 됩니다. 위 미매각수익증권은 기업회계기준에 따라 펀드운용을 담당하고 있는 투자신탁

운용회사들이 산정한 578,818백만원의 기준가격에서 (주)하이닉스반도체 등이 발행한 회

사채에 대하여 10,461백만원이 추가 상각된 순실현가능금액으로 평가되어 있습니다. 회사는 또한 동 미매각수익증권을 시장성이 있을 만큼 충분히 평가감하였으므로 회사의 의

지에 따라 유동화가 가능하다고 보고 기업회계기준예규에 따라 유동자산으로 분류하고 있습

니다.

다. 2003년 3월 31일 현재 회사의 상품유가증권 중 회사채와 수익증권에는 국내 카드사 및

캐피탈사가 발행한 회사채가 907억원 포함되어 있습니다. 당기말 현재 경영상의 어려움을

겪고 있는 국내 카드사 및 캐피탈사가 발행한 회사채 등은 관련시장에서 거래가 원활히 이루

어지지않고 있습니다. 현재로서는 이러한 상황이 재무제표에 미칠 영향을 예측할 수 없으며,

본 재무제표에는 이러한 불확실성으로 인하여 발생 가능한 조정사항이 반영되어 있지 않습

니다.

5. 파생상품 :

당기와 전기말 현재 회사가 체결하고 있는 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원

).

<당기>

구 분 미결제계약금

액

평가이익 평가손실 평가후금액 거래목적

주가지수선물(매수) ￦ 2,474 ￦ 6 ￦ - ￦ 2,480 매매목적

주가지수옵션(매도) 119 (38) 1 82 매매목적

금리선물(매도) 20,142 - 100 20,242 매매목적

장외주가지수옵션(매수) 693 4 (263) 434 매매목적

장외주가지수옵션(매도) 167 (1) - 166 매매목적

통화선도(매수) 7,836 - (235) 7,601 위험회피

통화선도(매도) 7,836 (235) - 7,601 위험회피

(*) 장외옵션의 평가이익은 파생상품자산으로 평가손실은 파생상품부채로 계상되어 있습니

다.

<전기>

구 분 미결제계약금

액

평가이익 평가손실 평가후금액 거래목적

주가지수선물(매도) ￦ 27,763 ￦ (193) ￦ - ￦ 27,570 매매목적

매입주가지수옵션 539 15 (11) 543 매매목적

매도주가지수옵션 1,214 (93) 15 1,136 매매목적

금리선물(매도) 1,031 - 1 1,032 매매목적

매도통화선도 1,991 (1) - 1,990 매매목적

한편, 회사는 선물옵션매매와 관련하여 당기와 전기에 각각 대용가격 기준으로 채권

26,098백만원과 21,218백만원(장부가액 29,697백만원과 22,789백백만원)을 한국증권거래

소 등에 담보로 제공하고 있습니다.

6. 외화자산 및 부채 :

2003년과 2002년 3월 31일 현재 주요 외화자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

구 분 2003 2002

외화금액

(단위:천미달러)

원화금액

(단위:백만원)

외화금액

(단위:천미달러)

원화금액

(단위:백만원)

자산 외 화 예 금 USD 622 ￦ 779 USD 1,526 ￦ 2,024

외 화 주 식 - - 2,302 3,053

외 화 채 권

(상품유가증권)

- - 1,620 2,149

기타미수금 4,670 5,852 - -

기타고정자산 54,228 67,942 54,240 71,928

USD 59,520

============

￦ 74,573

==========

USD 59,688

============

￦ 79,154

==========

상기 자산은 복수통화로 구성되어 있는 바, 2003년과 2002년 3월 31일자 기준환율을 적용

하여 산출된 미불화 상당액으로 환산되었습니다.

7. 신용공여금 :

가. 회사는 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 동 융자금은 회사의

자체자금과 한국증권금융㈜로부터의 유통금융차입금으로 구성되며, 대차대조표일 현재 융

자금의 이자율은 1일부터 30일까지는 연 7%, 31일부터 60일까지 연 8% 및 61일 이상인 경

우 연 9%입니다.

나. 상기 융자금에 대하여 융자금의 170%에 상당하는 유가증권 또는 현금이 담보로 설정되

어야 하므로 일차적으로 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식은 담보로 취득합니다. 즉, 자

기신용융자금으로 매수된 주식은 회사에서 담보로 취득하되, 담보비율은 대용가격으로 계산

하게 됩니다. 상기 일차담보가 융자금의 170%에 미달할 때에는 회사는 고객으로부터 추가

담보를 제공받습니다.

한편, 당기와 전기말 현재 회사가 담보로 취득한 신용거래담보증권과 신용매수담보증권의

대용가액은 다음과 같습니다(단위:백만원).

구 분 2003 2002

신용거래담보증권 ￦ 47,661 ￦ 130,068

신용매수담보증권 24,836 64,362

다. 신용거래고객에 대하여는 신용거래계좌설정보증금을 현금으로 받고 있습니다. 동 금액은

1992년 11월 25일이전 신용거래계좌설정분에 대하여는 계좌당 100천원, 1992년 11월

26일이후 신용거래계좌설정분에 대하여는 계좌당 1,000천원입니다.

8. 투자유가증권 :

가. 당기와 전기말 현재 투자유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

회 사 명 주식수

(단위:주)

2003.3.31

지 분 율

(%)

2003 2002

취득가액 공정가액 장부가액 장부가액

시장성 없는 주식 -

대우캐피탈 CRV(주)(주석14 참조) 7,190,854 23.97 ￦ 71,908 ￦ 74,774 ￦ 71,908 ￦ -

한국증권금융(주) 2,753,687 4.05 13,788 17,501 13,788 13,788

한국ECN증권(주) 160,000 3.13 800 603 800 800

영흥철강(주) 333,750 19.58 3,338 3,291 3,338 3,338

증권예탁원 83,214 2.31 1,217 7,182 1,217 1,217

한국증권전산(주) 217,563 4.07 1,097 4,525 1,097 1,097

(주)대성메디테크 18,000 0.30 144 19 19 144

C.E.I.M - - - - - 202

기 타 4,944 5,822 4,148 5,869

소 계 97,236 113,717 96,315 26,455

시장성 있는 주식 -

하나로통신(주) 12,000,000 4.55 243,352 32,640 32,640 89,400

경남기업(주) 977,963 3.71 7,467 1,741 1,741 3,280

신 원(주) 2,708,432 1.38 8,025 460 460 1,868

(주)케이피케미칼 1,262,049 1.33 10,298 3,004 3,004 -

(주)쎌바이오텍 60,000 1.05 720 132 132 720

기 타 - - 1,244 290 290 360

소 계 271,106 38,267 38,267 95,628

수익증권 -

C. E. D. F. 1,120,448 - - - - 1,471

회 사 명 주식수

(단위:주)

2003.3.31

지 분 율

(%)

2003 2002

취득가액 공정가액 장부가액 장부가액

출 자 금 -

한국증권거래소 1 3.20 ￦ 1,784 ￦ 19,890 ￦ 1,784 ￦ 1,784

증권시장안정기금 8 13.95 31,630 40,055 40,055 87,370

기타 - - - - - 887

소 계 33,414 59,945 41,839 90,041

기타투자자산 -

신보창업투자5호 500 8.33 500 500 500 500

서울보증보험 CP - - 2,570 1,974 2,570 2,570

소 계 3,070 2,474 3,070 3,070

지분법적용대상주식 -

서울투자신탁㈜ 2,274,596 81.85 17,350 21,158 21,158 16,052

Daewoo Bank (Hungary) Ltd. - - - - - 34,224

Daewoo Sec. (Europe) Ltd. 18,364,700 100.00 18,628 25,683 25,683 27,531

Daewoo Sec.(America) Inc. 12,000 100.00 9,621 14,468 14,468 14,820

Daewoo Sec. (Hong Kong) 10,000,000 100.00 7,775 17,929 17,929 21,117

Uz Daewoo Bank 5,500 55.00 4,747 6,058 6,058 6,197

Daewoo Bank (Rumania) Sa. - - - - - 21,266

상해우상투자자문유한공사 출자증권 100.00 1,338 1,138 1,138 1,326

OPTIMAL ACCESS INV. 2,075,000 69.98 3,845 8,106 8,106 3,717

델타정보통신(주) 5,000,000 68.12 8,600 5,452 5,452 -

소 계 71,904 99,992 99,992 146,250

합 계 ￦ 476,730

￦ 314,395

￦ 279,483

￦ 362,915

=========

========

=

========

=

========

=

(*) 2003년 3월 31일 현재 회사는 시장성있는 투자유가증권을 공정가액으로 평가함에 따라

발생한 투자유가증권평가손실 232,838백만원을 자본조정으로 표시하고 있습니다. 또한 증

시안정기금청산조합에 대한 출자금을 공정가액으로 평가한 평가손실 22,203백만원을 영업

외비용에 계상하고 있습니다. (**) 지분법대상주식 중 Daewoo Bank (Hungary) Ltd. 및 Daewoo Bank (Rumania) Sa의

주식은 당기중 한국산업은행과 Giovanni Andrea Innocenti 컨소시엄에 각각 처분되었으며,

동 주식의 처분과 관련하여 각각 투자유가증권처분손실 24,115백만원, 투자유가증권처분이

익 8,902백만원을 인식하였습니다. (***) 유가증권차입거래와 관련하여 하나로통신 10,000주가 증권예탁원에 담보로 제공되어

있습니다.

나. 회사채 -

2003년과 2002년 3월 31일 현재 투자유가증권 중 회사채의 내역은 다음과 같습니다(단위

:백만원).

종 목 금 액

2003 2002

중문관광사모 8회 ￦ - ￦ 12,600

세풍사모사채 85회등 - 2,148

벽산건설 93회등 - 12,060

벽산 64회 - 1,600

대경특수강 5회 - 9,751

고합CB 236회등 34,400 43,400

경남기업 55회 4,177 4,117

한창 52회 - 817

대우캐피탈CRV사모사채(주석14 참조) 206,723 -

소 계 245,300 86,493

(대손충당금) (35,518) (48,447)

합 계 ￦ 209,782

===========

￦ 38,046

===========

당기와 전기말 대차대조표일 현재 상기 회사채 중 보증사채 16,836백만원과 30,137백만원

(액면가액기준)이 환매조권부 매도에 편입되어 있습니다.

다. 지분법 평가 -

회사는 투자주식 중 중대한 영향력을 행사할 수 있는 주식에 대하여 지분법을 적용하고 있습

니다. 지분법 적용회사의 주식취득 당시 투자계정의 금액과 이에 대응하는 피투자회사의 자

본계정의 금액이 일치하지 않는 경우, 그 차액을 발생년도부터 5년간 투자계정에서 상각 또

는 환입처리하고 있습니다. 회사가 피투자회사에 판매함으로써 발생한 미실현손익은 전액 제거되며, 피투자회사가 회사

에 판매함으로 인하여 발생한 미실현손익은 지배회사의 지분비율에 상당하는금액만 제거되

어 투자계정에서 가감되어 처리하고 있습니다. 지분법적용회사 중 서울투자신탁(주)과 델타정보통신(주)를 제외한 피투자회사는 회사의 결

산에 앞서서 결산을 완료하기 어려운 바, 지분법 적용시 피투자회사의 2002년 12월 31일자

의 최근 재무제표를 이용하였습니다. 한편, 최근 재무제표 사용으로 인한 결산기 차이로부터

발생하는 순자산가액의 차이는 크지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

한편, 당기와 전기말 현재 지분법 적용 대상인 관계회사유가증권의 평가내역은 다음과 같습

니다 (단위:백만원).

<당기>

회 사 명 기초금액 당기취득 이익잉여금 투자주식

평가이익(손실

)

지분법평가

이익(손실)

배당금수익

,처분,감자

기말잔액

서울투자신탁(주) \

16,052

\ - \ - \ - \ 5,106 \ - \ 21,158

Daewoo Bank (Hungary)

Ltd.

34,224 - - 6,572 707 (41,503) -

Daewoo Sec. (Europe) Ltd. 27,531 - - (1,503) 906 (1,251) 25,683

Daewoo Sec.

(America)Inc.

14,820 - - (810) 458 - 14,468

Daewoo Sec. (Hong Kong) 21,117 - - (1,158) 463 (2,493) 17,929

Uz Daewoo Bank 6,197 - (649) (479) 989 - 6,058

Daewoo Bank (Romania)

Sa.

21,266 - - (2,189) - (19,077) -

상해우상투자자문유한공사 1,326 - - (76) (112) - 1,138

Optimal Access Inv. 3,717 - - (86) 4,475 - 8,106

델타정보통신(주) - 8,600 - 57 (3,205) - 5,452

합 계 \

146,250

\ 8,600

========

\ (649)

========

\ 328

=========

\ 9,787

========

\(64,324)

========

\ 99,992

========

=

= = ========

=

<전기>

회 사 명 기초금액 당기취득 이익잉여금 투자주식

평가이익(손실)

지분법평가

이익(손실)

배당금수익

,처분,감자

기말잔액

서울투자신탁(주) \

9,903

\ - \ - \ - \

6,149

\ - \

16,052

Daewoo Bank (Hungary)

Ltd.

35,448 - - (2,037) 4,264 (3,451) 34,224

Daewoo Sec. (Europe) Ltd. 27,712 - - (326) 145 - 27,531

Daewoo Sec. (America)Inc. 15,919 - - (39) (1,060) - 14,820

Daewoo Sec. (Hong Kong) 18,953 - - (20) 2,184 - 21,117

Uz Daewoo Bank 6,586 - (37) (2,567) 2,215 - 6,197

Daewoo Bank (Romania)

Sa.

32,578 - - (483) 2,825 ( 13,654) 21,266

상해우상투자자문유한공사 - 1,338 - (12) - - 1,326

Optimal Access Inv. - 5,952 3,043 901 (6,179) - 3,717

대우투자자문(주) 10,572 - - - - (10,572) -

합 계 \

157,671

========

=

\ 7,290

=======

=

\ 3,006

========

=

\ (4,583)

==========

=

\ 10,543

========

=

\

(27,677)

========

=

\

146,250

========

=

9. 유형자산 :

가. 2003년과 2002년 3월 31일 현재 회사의 계정과목별 감가상각누계액은 다음과 같습니다

(단위:백만원).

계정과목 2003 2002

건물감가상각누계액 ￦ 19,849 ￦ 16,259

차량운반구감가상각누계액 41 46

기구비품감가상각누계액 124,086 106,223

계 ￦ 143,976

=========

￦ 122,528

=========

나. 2003년과 2002년 3월 31일 현재 회사소유 토지의 공시지가 내역은 다음과 같습니다(단

위:백만원).

구 분 2003 2002

장부가 공시지가 장부가 공시지가

토 지 \ 136,936 \ 106,146 \ 140,961 \ 104,961

다. 회사는 과천사옥등 건물의 일부를 ㈜대우정보시스템 등에 임대하고 있으며, 이와관련하

여 당기말 현재 21,674백만원의 근저당권과 12,896백만원의 전세권이 설정되어 있습니다.

또한, 대차대조표일 현재 회사의 토지 및 건물에 대하여 한국산업은행은 215,000백만원을

채권최고 한도액으로 하여 근저당을 설정하고 있으며 관련 차입금 잔액은 없습니다. 라. 회사는 1998년 7월 1일을 재평가기준일로 하여 자산재평가법 규정에 의거 토지 및 건물

에 대하여 재평가를 실시한 결과, 101,623백만원의 재평가차액이 발생였는 바, 동 재평가적

립금은 전기이전에 전액 이월결손금 보전에 사용되었습니다(주석 22참조).

마. 회사는 전산장비인 HOST 및 네트워크 등에 대하여 엘지캐피탈㈜와 금융리스 계약을 체

결하여 사용하고 있는 바, 금융리스가액(취득원가)은 18,331백만원 상당액이며 당기의 금융

리스 자산에 대한 감가상각비는 4,583백만원입니다.

상기 금융리스 계약에 따라 향후에 지급할 리스료는 다음과 같습니다(단위:백만원).

회 계 기 간 원 금 이자비용 계

2003. 4. 1 ∼ 2004. 3. 31 \ 1,678 \ 19 \ 1,697

바. 보험가입내역 -

2003년 3월 31일 현재 회사는 과천사옥 등 29개 건물에 대하여 쌍용화재해상보험㈜등에 화

재보험을 가입하고 있으며 부보금액은 143,752백만원입니다.

회사는 상기 보험이외에 삼성화재보험㈜등에 금융기관종합보험과 회사소유의 차량운반구에

대한 자동차손해배상책임보험과 종합보험, 임원배상책임보험, 가스사고배상책임보험, 동양

화재해상보험㈜에 영업배상책임보험과 전문직원배상책임보험, 쌍용화재에 e-biz@ 배상책

임보험, 그리고 서울보증보험에 공탁보증보험 등을 가입하고 있습니다.

10. 개발비 :

당기와 전기 중 개발비의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

구분 2003 2002

기초금액 \ 5,376 \ -

당기중 증가된 금액 1,803 7,138

당기중 상각된 금액 (1,979) (1,762)

기말금액 \ 5,200

==============

\ 5,376

==============

11. 대손충당금 등 : 당기와 전기말 현재 자산건전성분류기준에 의한 계정과목별 채권분류의 내용은 다음과 같습

니다(단위:백만원).

<당기>

계정과목 정 상 요주의 고 정 회수의문 추정손실 합 계

신용공여금 \ 20,038 \ - \ - \ - \ - \ 20,038

단기대여금 39 - - - 9 48

미 수 금 42,996 - - 3,583 1,810 48,389

미 수 수익 12,885 - - 104 538 13,527

회 사 채 206,723 4,177 - - 34,400 245,300

장기성대여금 24,644 - - - 418 25,062

대 지 급금 1,971 10,454 41,662 16,387 57,462 127,936

부 도 어음 - - 6 - - 6

부 도 채권 - - 12,600 - 12,811 25,411

기타고정자산 282 - 85,195 - 60,893 146,370

합 계 \309,578

========

\ 14,631

========

\ 139,463

=========

\ 20,074

=========

\ 168,341

=========

\ 652,087

=========

<전기>

계정과목 정 상 요주의 고 정 회수의문 추정손실 합 계

신용공여금 \ 44,489 \ - \ - \ - \ - \ 44,489

단기대여금 23 - - - 38 61

미 수 금 106,402 1,074 - - 2,302 109,778

미 수 수익 30,130 - - - 1,500 31,630

사 모 사채 및 기

타투자주식

- 26,376 16,717 43,400 632 87,125

장기성대여금 34,205 - - 307 - 34,512

대 지 급금 2,627 16,037 45,981 40,478 57,906 163,029

부 도 어음 - - - 122 - 122

부 도 채권 - - 4,773 12,208 4,017 20,998

기타의고정자산 - - 1,026,328 62,442 23,850 1,112,620

합 계 \ 217,876

=========

\ 43,487

========

\1,093,799

==========

\ 158,957

=========

\ 90,245

=========

\1,604,364

==========

한편, 회사가 추정손실로 판단한 채권중 관련 법률에 의하여 소멸시효가 완성되지 아니한 채

권과 보증인 등 채무관련인에 대한 청구권이 상실되지 않은 채권은 다음과 같습니다(단위:백

만원). <당기>

계정과목 회 사 명 채권금액 청 구 권 소멸시효

단기대여금 (*) ￦ 9 ￦ 9 (*)

미 수 금 (*) 1,810 1,810 (*)

미수수익 (*) 538 538 (*)

장기성대여금 (*) 418 418 2011. 12. 27

회 사 채 고 합 34,400 34,400 2011. 12. 27

대지급금 해태음료외 57,462 57,462 2007. 12∼2011. 12

부도채권 나산종합건설외 12,811 12,811 2007. 11∼2008. 1

기타의고정자산 진도외 60,893 60,893 2007. 3∼2011. 12

계 ￦ 168,341

=========

￦ 168,341

=========

(*) 다수의 개인고객으로 구성되어 있음.

<전기>

계정과목 회 사 명 채권금액 청 구 권 소멸시효

단기대여금 (*) \ 38 \ 38 (*)

미수금 부산리스외 2,302 2,302 2004.02.18

미수수익 (*) 1,500 1,500 (*)

기타투자유가증권 서울보증보험 632 632 2018. 6. 4

대지급금 해태음료외 57,906 57,906 2011.06.30

부도채권 나산종합건설외 4,017 4,017 2008. 12∼2010. 12

기타의고정자산 진도외 23,850 23,850 2012. 2. 5외

계 \ 90,245

========

\ 90,245

========

(*) 다수의 개인고객으로 구성되어 있음. 한편, 회사의 최근 3개년간 채권총액대비 대손충당금 설정비율은 다음과 같습니다(단위:백

만원).

대차대조표일 채권총액 대손충당금(*) 채권총액대비

대손충당금비율

2001년 03월 31일 1,535,925 726,020 47.27%

2002년 03월 31일 1,604,364 839,100 52.30%

2003년 03월 31일 652,087 228,221 35.00%

(*) 현재가치할인차금이 포함된 금액입니다. 한편, 회사는 금융기관채권 대손승인업무 시행세칙에 의하여 추정손실로 분류된 채권에 대

해서는 감독기관의 승인을 얻어 제각처리 하고 있습니다.

12. 현재가치할인차금 :

회사는 증권업감독규정에 따라 회사정리법에 의한 정리계획의 인가, 화의법에 의한 화의인

가의 결정 및 기업개선작업 약정 등으로 인하여 채권채무의 원리금, 이자율 또는 만기 등 계

약조건이 채권자에게 불리하게 변경된 경우 채권의 장부가액과 재조정된 상환일정에 따라

수취할 원리금을 적정이자율로 할인한 현재가치와의 차액을 현재가치할인차금으로 계상하

고 있습니다. 회사정리법 등에 의한 정리계획인가 등이이루어진 채권의 장부가액과 재조정

된 상환일정에 따라 수취할 원리금의 현재가치등의 내용은 다음과 같습니다(단위:백만원). <당기>

계정과목 업체 구 분 기간 할인율(%) 명목가치 현재가치 현재가치

할인차금

대지급금 한보에너지등 법정관리외 98.06-11.12 8.0-14.0 ￦ 40,738 ￦ 31,875 ￦ 8,863

기타투자유가증권 서울보증보험 이연발행 01.12-18.9 5.2 2,570 1,973 597

부도어음 대우자동차 법정관리 00.09-10.12 14.0 6 2 4

합 계 ￦ 43,314

=========

￦ 33,850

=========

￦ 9,464

========

<전기>

계정과목 업체 구 분 기간 할인율(%) 명목가치 현재가치 현재가치

할인차금

대지급금 한신공영외 법정관리외 98.06-11.12 8.0-14.0 \ 67,319 \ 47,220 \ 20,099

기타투자유가증권 서울보증보험 이연발행 01.12-18.9 5.2 2,557 1,925 632

부도채권 신성통상외 법정관리 00.09-10.12 10.0-12.0 6,475 4,930 1,545

미수금 부산리스 화 의 99.02-03.12 12.35 1,175 1,074 101

합 계 \ 77,526

=========

\ 55,149

========

\ 22,377

========

13. 우선대지급금 : 회사는 (구)증권거래법 제69조의 2와 (구)동법시행령 제41조의 2의 규정에 의거, 고객으로

부터 예탁받은 금전을 지급할 수 없는 상황에 대비하기 위하여 자기자본의 100분의 1에

해당하는 금액과 고객예탁금 연평잔잔액의 1,000분의 1에 해당하는 금액의 합계액을 한국

증권금융㈜에 증권투자자보호기금으로 예치하였으나, 일부 증권사의 부도에 의한 대지급에

따른 미반환잔액을 한국증권금융(주)의 구상권행사를 통하여 회수할 예정입니다. 한편, 당

기와 전기말 현재 우선대지급금의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

구 분 우선대지급금 대손충당금

2003 2002 2003 2002

한국증권금융(주) \ 11,076 \ 11,926 \ 8,307 \ 8,944

14. 기타의 고정자산 : 2003년과 2002년 3월 31일 현재 기타고정자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

구 분 회 사 명 2003 2002

사모사채 대우캐피탈(주) ￦ - ￦ 774,400

콜 론 〃 - 180,000

구상채권 델타정보통신(주)관련 17,252 -

출자전환채권외 고합외 129,118 158,501

합 계 ￦ 146,370 ￦ 1,112,901

=========== ===========

한편, 전기말 기타의 고정자산에는 대우캐피탈(주)에 대한 사모사채와 콜론이 포함되어 있었

는 바, 대우캐피탈(주)의 경영정상화를 위하여 결성된 "대우캐피탈(주) 기업구조조정투자회

사(대우캐피탈CRV(주)) 설립을 위한 협약"에 따른 동 채권의 당기 중 변동내역은 다음과 같

습니다(단위:백만원).

금 액

기초잔액 ￦ 954,400

현금회수 (99,216)

현물출자(*) (71,908)

채권인수(*) (206,723)

대손충당금 상계 (576,553)

기말잔액 ￦ -

============

(*) "대우캐피탈(주) 기업구조조정투자회사 설립을 위한 협약"에 따라 71,908백만원의 채권

은 대우캐피탈CRV(주) 발행주식 1주당 10,000원에 현물출자되었으며, 206,723백만원은 대

우캐피탈CRV(주)의 회사채로 차환되었습니다(주석 8참조).

15. 단기차입금 등 :

가. 2003년과 2002년 3월 31일 현재 단기차입금 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원

).

차입종별 차 입 처 2003.3.31 현재

연이자율(%)

2003 2002

콜 머 니 한국증권금융 4.35 ￦ 45,000 ￦ -

은 행 차 입 금 조흥은행 - - 150,000

증 금 차 입 금 한국증권금융 1.26-4.50 78,000 1,496,789

기타단기차입금 KWS - - 886

￦ 123,000

==========

￦ 1,647,675

==========

나. 증금차입금과 관련하여 당기와 전기에 회사가 한국증권금융㈜에 제공하고 있는 담보의

내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

구 분 장부가액 대용가격

2003 2002 2003 2002

양도성예금증서 ￦ 14,832 ￦ - ￦ 15,000 ￦ -

상품유가증권 45,436 63,286 39,626 44,322

투자유가증권 32,729 - 22,773 -

자기주식 3,610 - 2,712 -

양도담보(채권) 19,283 - 18,558 -

(*) 양도성 예금 증서의 대용가액은 예금증서의 액면가액입니다.

16. 장기채무 :

2003년과 2002년 3월 31일 현재 장기채무의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

가. 사채 등 -

종 류 상 환 기 일 2003.3.31 현재

이자율 (%)

금 액

2003 2002

무보증공모사채 - - ￦ - ￦ 200,000

후순위사채(*) 2003.6.30∼2005.1.13 6.28-8.20 650,000 444,525

차감: 유동성장기부채 (-) (200,000)

후순위유동성장기부채 (200,000) (244,525)

사채할인발행차금 (214) (-)

￦ 449,786

==========

￦ 200,000

==========

(*) 후순위사채는 회사가 파산하는 경우에 다른 모든 채무를 우선 변제하고 남은 재산이 있는

경우에 한하여 당해 채무를 상환하는 것을 조건으로 발행한 사채입니다. 나. 후순위 사채의 발행내용은 다음과 같습니다(단위:백만원).

발행금액 미상환잔액 발행이자율(%) 차 입 처

제26회 후순위사채 \ 200,000 \ 200,000 변동금리(6.28) 한국산업은행

제28회 후순위사채 150,000 150,000 8.20 공모

제29회 후순위사채 100,000 100,000 8.00 공모

제30회 후순위사채 200,000 200,000 7.00 공모

합 계 \ 650,000

==========

\ 650,000

==========

다. 당기말 현재 장기채무의 연도별 상환계획은 다음과 같습니다.

구 분 후순위사채

2004.4.1∼2005.3.31 ￦ 450,000

17. 지급보증충당금 :

회사는 사채지급보증계약 중 주 채무자의 부도 등으로 인한 보증채무이행에 따라 궁극적으

로 부담하게 될 손실에 대하여 다음과 같은 기준에 의하여 지급보증충당금을 설정하고 있습

니다.

가. 지급보증충당금의 설정기준

회사는 지급보증과 관련된 주채무자의 부실정도에 따라 정상, 요주의, 고정, 회수의문 및 추

정손실로 구분하여 지급보증충당금을 설정하고 있습니다.

계속;

나. 당기와 전기말 현재 상기 기준에 따른 지급보증충당금의 설정내역은 다음과 같습니다(단

위:백만원)

<당기>

구 분 보증금액 설정율 지급보증충당금

정 상 ￦ - 0.5% ￦ -

요주의 37,380 2.0% 748

고 정 6,297 20.0% 1,259

회수의문 - 75.0% -

추정손실 - 100.0% -

기타(*) 17,800 - -

합 계 ￦ 61,477

=========

￦ 2,007

===========

(*) 지급보증한 회사채를 회사가 보유한 부분임. <전기>

구 분 보증금액 설정율 지급보증충당금

정 상 ￦ - 0.5% ￦ -

요주의 37,426 2.0% 748

고 정 8,505 20.0% 1,701

회수의문 10,740 94.0% 10,096

추정손실 - 100.0% -

기타(*) 60,165 - -

합 계 ￦ 116,836

==========

￦ 12,545

===========

(*) 지급보증한 회사채를 회사가 보유한 부분임.

18. 퇴직급여충당금 :

당기와 전기중 퇴직급여충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

2003 2002

기초잔액 \ 16,015 ￦ 20,451

퇴직금 지급액 (2,079) (12,830)

당기 전입액 9,833 8,490

퇴직금 피이관액등 - (96)

기말잔액 \ 23,769

============

￦ 16,015

==========

19. 우발채무와 약정사항 :

가. 당기말 현재 회사가 제금융기관과 체결하고 있는 약정사항의 내역은 다음과 같습니다(단

위:백만원).

약정사항 금융기관 이자율(%) 한도액 사용액

일중차월 신한은행외 4 0.8-1.2 \ 139,000 -

나. 당기와 전기말 현재 회사가 체결하고 있는 주가지수선물 등 파생상품계약금액은 각각

39,269백만원과 32,270백만원입니다. 다. 당기와 전기말 현재 사채보증총액은 각각 61,477백만원과 116,836백만원이며 이 중 회

사정리절차 진행 및 기업개선작업의 확정 및 신청한 기업에 대한 사채보증액은 각각

24,097백만원과 116,836백만원입니다.

라. 당기말 현재 회사의 견질어음 제공내역은 다음과 같습니다.

구 분 매 수 제 공 처 제공사유

백지어음 1 엘지캐피탈 금융리스이행보증

백지어음 1 한국증권금융 증금차입담보

합 계 2

마. 당기말 현재 회사가 피고로 계류 중인 소송사건의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

소송의 내용 원 고 피고 소송가액 진행현황 비 고

수익증권환매소송(비대우채) 정통부외 11 회사 ￦ 597,100 1심계류 중 주석19 "바" 참조

사학연금 회사 3,527 1심패소 후 2심계류 중

투자예탁금반환소송(대우채) 석탄공사 외 4 회사 9,072 1심승소 후 2심계류 중

회사채원리금반환소송 대우자동차 회사 10,000 1심승소 후 2심계류 중

손해배상(후순위채대금청구) 구포신협 회사 3,500 1심계류 중 주석19 "사" 참조

손해배상(대우채CP원리금) 등촌신협외 25 회사 4,013 1심계류 중

손해배상(전산장애약정불이행) 포항제철 회사 4,336 1심계류 중

기타(일임,임의매매 등) 다수의 개인 회사 8,778

합 계 ￦ 640,326

=========

=

바. 수익증권 환매대금 청구소송

회사는 대차대조표일 현재 12개의 금융기관들로부터 수익증권 환매와 관련하여 소송가액 약

6,006억원의 민사소송에 피소되어 되어 있습니다. 소송이 제기된 원인은 2000년 이전에 회

사로부터 수익증권을 매입한바 있는 12개 금융기관들이 회사에 수익증권 환매신청을 하고,

회사로 하여금 구 증권투자신탁업법에서 요청하고 있는 수익증권 판매회사로서 의무를 부담

하여 환매신청 당시의 신탁자산의 장부가액으로 수익증권의 환매에 응하도록 요구하였으나,

회사는 환매신청시 신탁재산의 가치가 현저하게 절하되어 판매회사로서의 의무를 부담하여

야 하는 전제 조건이 결여되었으므로 역시 증권투자신탁의 기본 법리인 실적배당의 원칙에

의해 동 금융기관들이 요구하는 금액으로는 수익증권의 환매를 이행할 수 없다는 의사표시

를 한바 있기 때문입니다. 상기 소송건들은 대차대조표일 현재 사학연금재단이 제기한 소송

사건을 제외하고 12건 모두가 1심 계류 중에 있습니다.

사학연금재단이 제기한 소송사건(소송가액 35억원)의 경우, 2003년 2월에 1심 재판부는 구

증권투자신탁법과 약정상 판매회사가 신탁자산의 장부가치가 아닌 실질가치로 수익증권을

환매하기 위한 목적 등으로 환매를 일정기간 이상 지연하기 위해서는 금융감독원의 사전 승

인이 필요하나, 회사가 이를 득하지 않았으므로 환매신청시 신탁자산의 장부가액으로 환매

에 응하고 아울러 지연이자를 지급하라는 주문으로 회사에 1심 패소판결이 내린바 있습니다.

이에 회사는 상기 금융감독원의 사전승인 여부는 본 판결 이전에 이미 다른 증권회사의 소송

에서 반드시 필요한 요건이 아니라는 판결이 2심 고등법원에서 있었으므로 본 판결에 승복

하지 아니하고 항소하였으며, 대차대조표일 현재 상기 13건 소송사건에 대한 최종적인 승소

가능성은 매우 높다고 판단하고 있습니다.

계속;

그러나 회사는 비록 승소의 가능성이 매우 높다고 판단하고 있으나, 상기 사학연금재단이 제

기한 소송사건이 1심에서 패소함에 따라 사학연금재단에 지급한 53억원을 금융감독원의 회

계처리관련예규에 따라 전액 비용으로 계상하였으며 아울러 나머지 소송건에 대해서도 소송

대리인의 견해 등을 종합적으로 고려하여, 보수적인 관점에서 영업외비용 중 기타의 과목으

로 456억원을 소송과 관련하여 발생할 수 있는 비용으로 인식함으로써 당기에 미리 충당금

을 계상하였습니다. 사. 사하지점 금융사고 발생

당기 중 회사의 영업직원과 관련하여 연제신협과 구포신협의 고객계좌에서 약 178억원의 투

자자금이 횡령되는 사건이 발생한 바 있습니다. 한편, 2003년 2월 10일자로 상기 횡령사건

과 관련하여 구포신협은 후순위사채대금 35억원과 관련 이자를 청구하는 손해배상소송을 회

사에 제기하였으며 당기말 현재 1심 판결이 진행 중에 있습니다. 그러나 상기 사고로 인한

회사의 최종 영향은 거래의 사실관계에 따른 회사의 귀책여부에 따라 달라질 수 있습니다.

당기재무제표는 이러한 사건의 최종 결과로 인하여 발생 가능한 회계적인 영향을 반영하고

있지 않습니다. 아. 역외금융회사관련 환매대금 청구소송

회사는 2000년 9월 중 역외금융회사와 관련한 환매대금청구의 권리를 유럽계 은행으로부터

매입하는 계약을 체결하고, 한국투자신탁증권㈜와 현대투자신탁증권㈜에 대한 채권회수에

관한 모든 법적권리를 2001년 4월에 이전 받았습니다. 이에 따라 2001년 4월에 회사는 상기

계약에 의거 환매대금청구의 권리를 취득하였으며, 관련 역외금융회사는 2001년 4월 4일자

로 한국투자신탁증권㈜ 및 현대투자신탁증권㈜를상대로 환매대금 청구의 소(소송가액: US$

127백만)를 서울지방법원에 제기하였습니다. 그러나 향후 회사가 상기 소송에 의해 한국투

자신탁증권㈜와 현대투자신탁증권㈜로부터 동 채권의 매입가격 이상으로 혹은 이하로 어느

정도 회수할 수 있을 지는 당기말 현재 불확실합니다.

자. 델타정보통신㈜의 발행주식 취득

2002년 8월 23일 코스닥시장에 전자통신방법에 의한 주문계좌(사이버주문계좌)가 도용되어

허위의 매수주문이 On-line으로 신청됨으로써 5백만주의 델타정보통신(주) 발행주식이

25,853백만원에 거래되는 사고가 발생한 바 있습니다. 이에 회사는 관련법규를 준수하며 중

개기관으로서의 책임과 의무에 충실하고 시장안정 및 선의의 투자자를 보호하는 차원에서

위 사고와 관련된 주식을 전량 인수하였습니다. 한편, 당기말 현재 회사는 위 사고와 연루된

것으로 의심되는 18,166백만원 상당의 거래계좌, 19,752백만원의 예금계좌 및 2,500백만원

의 수표를 가압류하고 있습니다. 자. 델타정보통신㈜의 발행주식 취득, 계속;

이에, 회사는 거래당시 델타정보통신㈜의 순자산지분가액인 8,600백만원은 동 주식의 취득

가액으로, 순자산지분가액을 초과하는 17,252백만원 상당액은 기타고정자산으로 회계처리

하였습니다. 또한, 기타의 고정자산의 회수가능성과 관련하여 회사는 가압류된 예금 등의 가

액이 40,418백만원이고 아울러 가압류된 예금 등의 소유주가 형사상 범죄사실에 연루된 것

이 입증되었으므로 구상권 행사를 통한 회수가 거의 확실하다고 판단하고 있습니다. 다만,

회수가 가까운 시일에는 어려울 수 있고 비록 그가능성은 낮지만 구상권 행사가 원활히 진행

되지 않을 수 있는 가능성 등을 종합적으로 고려하여 기타의 고정자산의 약 30%에 상당하는

5,129백만원의 대손충당금을 계상하였습니다.

차. 회사는 2002년 4월 20일 금융감독위원회로부터 직원의 위법매매거래 등을 통한 시세조

종 및 직원의 위법일임매매거래의 사유로 안동지점에 대하여 영업전부정지조치를 받은 바

있습니다. 또한, 회사는 2002년 9월 23일자로 금융감독원에 의해 사이버주문계좌의 신규등

록이 2002년 10월 한달간 정지되는 조치를 받았습니다.

카. Daewoo Bank (Hungary) Ltd. ("DBH") 주식매각 관련 우발채무

당기 중 회사는 한국산업은행과 DBH와 관련된 주식매매계약을 체결하고 관련 주식 및 경영

권일체를 양도하였습니다(주석8 참조). 한편 회사는 상기 주식매매계약에 따라 경영권이전

일로부터 2년간 DBH의 부외부채("일반적인 우발채무")로 인하여 발생할 손실의 일정부분에

대하여 지급보증을 하고 있는 바, 지급보증의 금액은 DBH의 고의 또는 중과실에 의한 부외

부채에 대하여는 전액, DBH의 고의 또는 중과실없는 부외부채에 대해서는 건별로 HUF

2,500,000을 초과하는 금액입니다.

또한, 본 계약체결시 합의한 우발상황("구체적 우발채무")과 관련해서는 그 우발상황이 종료

된 시점에서의 확정금액과 DBH에 기 설정된 충당금(HUF 970,275,000)과의 차이를 정산하

도록 하고 있습니다. 한편, 회사는 당기 중 상기 우발채무약정과 관련하여 3,001백만원의 확

정채무를 당기 손실로 반영하였습니다. 타. 전반적으로 불안정한 경제 상황에 대응하여 정부와 기업들은 상당한 구조조정을 수행

하고 있습니다. 이러한 구조조정의 추진은 점진적으로 진행되고 있으며, 특히 민간기업과 금

융산업의 구조조정이 계속하여 진행되고 있습니다. 정부는 계속적으로 기업들이 더욱 효율

적이고 이윤을 창출할 수 있도록 구조조정을 촉구하고 있습니다. 회사는 상기에 기술되어진

전반적으로 불안정한 경제 상황 및 구조조정계획에의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향

을 받을 수 있습니다. 회사의 재무제표는 회사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황

에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으며 그 실제결과는 현재시점에서의 평가

와는 상당히 다를 수 있습니다.

20. 자 본 금 등: 가. 2003년 3월 31일 현재 자본금의 내역은 다음과 같습니다. ㆍ 수권주식수 : 600,000,000주 ㆍ 1주당금액 : ￦ 5,000원 ㆍ 발행주식수 : 보통주 : 190,100,891주 우선주 : 14,075,750주 나. 자본금 등 변동내역 -

구 분 증자방법 보통주자본금 우선주자본금 주식발행초과금

전기초 - ￦ 771,941 ￦ 70,379 ￦ 173,283

2001.11.16 전환사채의 주식전환 178,563 - 77,441

전기말 950,504 70,379 250,724

당기중 - - -

당기말 ￦ 950,504

===========

￦ 70,379

==========

￦ 250,724

===========

다. 우선주식 -

회사의 우선주식은 비누적적 비참가적 무의결권주식입니다. 단, 1998년 5월 30일(주총결의

일)이후 신규 우선주발행시 이사회 결의로 액면금액을 기준으로 하여 년 1% 이상으로 우선

배당율을 정하고 있으며, 기한부 보통주 전환 우선주식의 발행도 가능합니다. 또한, 회사가

유상증자 또는 무상증자를 실시하는 경우 우선주식에 대하여 배정할 신주의 종류 및 내용은

이사회결의로 정해집니다.

21. 이익잉여금 :

가. 증권거래준비금 -

(구)증권거래법 제40조 및 동법시행령 34조의 규정에 의하여 회사는 2001년 3월 31일로 종

료하는 회계년도까지 증권매매손실준비금 및 증권거래책임준비금을 적립하였습니다. 한편,

관련 법규의 폐지로 인하여 기존에 적립된 증권거래준비금은 3년간매기 균등하게 환입됩니

다. 다만, 자본전입이나 결손보전을 위하여 사용하는 경우에는 그러하지 아니합니다.

또한, 선물거래법 제50조와 동법 시행령 13조의 10 규정에 의하여 회계연도마다 처분가능이

익잉여금의 일정 부분을 선물거래준비금으로 적립하고 있습니다. 이 경우 처분가능이익잉

여금이 수탁수수료금액(해외수탁수수료를 포함한다)의 1천분의 1을 초과하는 경우에 그 선

물거래준비금은 수탁수수료금액의 1천분의 1에 해당하는 금액으로 하고 있습니다. 한편, 상

기 선물거래준비금은 회사 임ㆍ직원에게 책임이 있는 사유로 발생한 위탁자의 손실을 보전

하는 경우 외에는 사용할 수 없으며, 적립 후 3회계연도 이상 사용하지 아니한 금액은 환입됩

니다.

나. 기업합리화적립금 - 회사는 조세특례제한법에 의거, 사옥매각에 따른 특별부가세 감면 세액상당액을 기업합리화

적립금으로 적립하고 있습니다.

22. 이월결손금 보전내역 :

2000년 5월 27일자 주주총회에서 결의된 이월결손금의 보전내역은 다음과 같습니다(단위

:백만원).

구 분 금 액

(1) 미처리결손금 ￦ 1,236,184

(2) 결손금처리액 ￦ 1,236,184

1. 자본잉여금이입액 995,564

주식발행초과금이입액 899,695

재평가적립금이입액 94,780

기타자본잉여금이입액 1,089

2. 이익잉여금이입액 240,620

이익준비금 93,830

기업합리화적립금 10,241

해외투자손실준비금 10,486

증권거래준비금 3,063

기타임의적립금이입액 123,000

(3) 차기이월결손금 ￦ -

23. 주식매입선택권 :

당기말 현재 회사가 임직원에게 부여하고 있는 주식매입선택권의 내역은 다음과 같습니다.

구 분 부 여 일

2000. 6 2001. 8

가. 부여형태 : 신주발행 또는 차액보상 좌동

나. 부여주식수: 340,000주 98,000주

다. 소멸주식수 38,750주 -

라. 기말현재주식수 : 301,250주 98,000주

마. 기본조건 : 2002년 6월까지 근무 2003년 8월까지 근무

바. 행사가격 : \7,000원 \8,900원

사. 행사기간 : 2003.6.3-2010.6.2 2003.8.24-2008.8.23

회사는 상기 주식매입선택권과 관련하여 당기 중 684백만원의 주식보상 비용을 인식하였으

며 당기 이후 인식될 주식보상비용 총액은 92백만원입니다.

공정가치접근법에 의한 주식보상비용은 Black-Scholes Model를 이용하여 다음의 가정을

통하여 산정하였습니다.

구 분 부 여 일

2000. 6 2001. 8

ㆍ 무위험이자율 : 8.07% 5.07%

ㆍ 기대행사기간 : 10년 7년

ㆍ 예상주가변동성 : 72.71% 73.05%

24. 자기주식 :

회사는 대차대조표일 현재 자사주식의 가격안정을 위하여 취득한 우선주 1,796,320주를 자

본조정으로 계상하고 있으며 향후 시장 상황에 따라 처분할 예정입니다.

25. 법인세비용 :

당기와 전기말 현재 법인세비용은 다음과 같습니다(단위:백만원).

가. 법인세비용의 주요 구성내역

구 분 2003 2002

법인세 부담액 ￦ - ￦ -

이연법인세 변동액 - -

법인세비용 ￦ -

==============

￦ -

==============

나. 회계이익과 과세소득간의 세무조정

구 분 2003 2002

일시적차이 영구적차이 일시적차이 영구적차이

Ⅰ. 익금산입 및 손금불산입

상품유가증권평가손실 ￦ 19,469 ￦ - ￦ 79,605 ￦ -

미수채권이자(전기) 1,302 - 1,889 -

상품유가증권평가이익(전기) 12,058 - 16,773 -

증시안정기금평가손실 22,204 - - -

관계회사유가증권 36,457 - 11,485 -

투자유가증권감액손실 1,418 - - -

기타유동부채 45,600 - - -

인정이자 - 1,392 - 1,100

지급이자손금불산입 - 2,082 - 700

세금과공과 - 824 - 142

기 타 11,547 20 8,168 2

소 계 150,055 4,318 117,920 1,944

ⅡI. 손금산입 및 익금불산입

미수채권이자 (4,006) - (1,302) -

상품유가증권평가이익 (15,800) - (12,739) -

증안기금평가이익 - - (59,066) -

상품유가증권평가손실(전기) (86,795) - (71,706) -

지분법평가이익 (9,787) - (10,544) -

현재가치할인차금 (12,913) - (25,042) -

지급보증충당금 (10,538) - (19,333) -

기 타 (11,112) (897) (6,789) -

소 계 (150,951) (897) (206,521) -

Ⅲ. 계 ￦ (896)

==========

￦ 3,421

==========

￦ (88,601)

===========

￦ 1,944

==========

다. 당기 중 주요 누적일시적 차이 및 이월결손금의 증감 및 이연법인세차(대)의 계산내역은

다음과 같습니다.

과 목 기 초 발 생 소 멸 기 말

<일시적차이>

미수채권이자 ￦ (1,302) ￦ (4,006) ￦ 1,302 ￦ (4,006)

상품유가증권평가이익 (44,054) (15,800) 12,058 (47,796)

상품유가증권평가손실 189,888 19,469 (86,795) 122,562

투자유가증권감액손실 45,604 1,418 (4,353) 42,669

증안기금평가손익 (30,629) 22,204 - (8,425)

관계회사유가증권 (26,873) (6,042) 32,714 (201)

현재가치할인차금 22,377 - (12,913) 9,464

기타유동부채 - 45,600 - 45,600

지급보증충당금 12,545 - (10,538) 2,007

토지재평가차익 (46,912) - 2 (46,910)

기 타 17,013 5,696 (912) 21,797

소 계 137,657 68,539 (69,435) 136,761

<이월결손금> 806,673 57,871 (11,331) 853,213

계 944,330 126,410 (80,766) 989,974

세 율 29.7% 29.7%

이연법인세차 280,466 294,022

평 가 감 (280,466) (294,022)

평가후 금액 ￦ -

===========

￦ -

==========

회사는 전기와 당기말 현재 일시적차이 및 이월결손금에 의한 법인세효과의 실현가능성이

확실하지 않으므로 이연법인세차를 인식하지 아니하였습니다.

라. 대차대조표상 이연법인세차로 인식되지 아니한 이월결손금과 이월결손금의 공제 기한은

다음과 같습니다.

구 분 이월결손금 이연법인세차 공제기한

이월결손금에 의한 이연법인세차

∼ 2000. 3. 31 ￦ 300,358 ￦ 89,206 2005. 3. 31

∼ 2001. 3. 31 458,333 136,125 2006. 3. 31

∼ 2002. 3. 31 36,651 10,885 2007. 3. 31

∼ 2003. 3. 31 57,871 17,188 2008. 3. 31

계 ￦ 853,213

==========

￦ 253,404

==========

26. 주당경상손실 및 주당순손실 :

당기와 전기의 기본주당경상이익(손실)과 순이익(손실)은 보통주 경상이익(손실) 및 순이익

(손실)을 가중평균유통보통주식수로 나눈 금액이며, 산출근거는 다음과 같습니다. 가. 기본주당 경상이익(손실) 및 순이익(손실)의 계산 -

구 분 2003 2002

기본주당경상이익(손실)

손익계산서상경상이익(손실) \ (60,355,414,767) \ 26,484,659,046

가중평균유통보통주식수 190,100,891주 190,100,891주

기본주당경상이익(손실) (318)원 139원

기본주당순이익(손실)

당기순이익(손실) \ (60,395,379,159) \ 51,427,058,228

가중평균유통보통주식수 190,100,891주 190,100,891주

기본주당순이익(손실) (318)원 271원

나. 희석주당경상이익(손실) 및 희석주당순이익(손실) -

당기와 전기말 현재 회사의 보통주 청구가능증권은 희석효과를 가지지 않으므로 회사의 당

기 희석주당경상이익(손실) 및 순이익(손실)은 기본주당경상이익(손실) 및 순이익(손실)과

동일합니다. 다. 보통주 청구 가능증권 -

당기말 현재 회사의 보통주 청구가능증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

구 분 청구(행사)기간 발행될보통주식수 행사가격

주식매입선택권 2003. 6.3∼2010.6. 2 301,250 7,000원

주식매입선택권 2003.8.24∼2008.8.23 98,000 8,900원

27. 역외금융회사 :

2003년과 2002년 3월 31일 현재 역외금융회사의 내역은 다음과 같습니다(단위:USD).

회 사 명 소재지 지분율 2003.3.31

순자산가액

2003.3.3

1

차입금

2003 2002

투자액 순자산지분가액 순자산지분가

액

OPTIMAL ACCESS

INV.

말레이지아 69.98% 9,245,369 - 3,305,755 6,469,909 2,809,618

한편, 동사는 Legend Inv.를 자역외금융회사의 형태로 보유하고 있습니다.

28. 채무면제이익 :

회사는 대우그룹지원과 관련하여 대한투자신탁증권(주)로부터 자금을 받아 대우캐피탈(주

)에 200,000백만원의 중개콜론을 대여한 바 있습니다. 이후 이른바 "대우사태"에 따라 회사

는 단순명의대여에 의한 채무부존재소송을 대한투자신탁증권(주)에 대하여 제기하였으며,

동 소송은 2001년 6월 중 법원의 중재안을 양사가 받아들임으로써 종결되었습니다. 이에

따라 회사는 전기 중 상기 200,000백만원의 90%에 해당하는 금액 180,000백만원과 관련

미지급이자를 채무로 확정하고 동 금액을 대한투자신탁증권(주)에 지급하였으며, 10%에 해

당하는 20,000백만원과 관련 미지급이자의 합계액인 22,676백만원을 특별이익인 채무면제

이익으로 전기손익에 반영하고 있습니다.

29. 특수관계자와의 거래내역등 :

당기와 전기중 특수관계자와의 주요거래내역은 다음과 같습니다(단위:백만원).

<당기>

회 사 명 수익 비용 채권 채무

Daewoo Sec.(Europe) ￦ - ￦ 165 ￦ - ￦ -

Daewoo Sec.(America) - 203 - -

Daewoo Sec.(Hong Kong) - 1,055 - -

한국산업은행 2,212 36,618 113,761 210,991

델타정보통신(주) - - - 1,295

한국산업은행과 관련된 주요 채권ㆍ채무는 각각 회사의 예금채권(100,000백만원) 및후순위

사채와 관련된 채무(200,000백만원) 등이며, 비용 중 24,115백만원은 Daewoo Bank

(Hungary)주식 매각과 관련하여 당기 중 인식한 손실액입니다(주석 8과 16 참조).

<전기>

회 사 명 수 익 비 용 채 권 채 무

Daewoo Sec.(America) ￦ - ￦ 364 ￦ - ￦ -

Daewoo Sec.(Hong Kong) - 352 - -

Uz Daewoo Bank - 1,140 - -

Daewoo Bank(Romania) 469 - - -

한국산업은행 8,134 9,595 212,752 204,550

30. 부가가치계산에 필요한 계정과목과 금액 :

당기와 전기말 현재 판매비와 관리비에 포함된 부가가치 계산에 필요한 계정과목과 금액은

다음과 같습니다(단위:백만원).

계정과목 2003 2002

급 여 ￦ 83,138 ￦ 76,542

퇴 직 급 여 9,832 8,490

복리후생비 68,523 81,096

임 차 료 14,415 14,945

감가상각비 34,478 38,310

세금과공과 5,832 10,247

￦ 216,218

===========

￦ 229,630

===========

31. 현금흐름표 :

당기와 전기중 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래내역은 다음과 같습니다(단위:백만원

).

구 분 금 액

2003 2002

미수금 제각액 ￦ - ￦ 10

투자유가증권의 기타 고정자산 대체 10,615 -

대지급금 제각액 - 14,527

부도채권 제각액 - 3,088

기타의 고정자산의 투자유가증권 대체 294,038 -

기타의 고정자산 제각액 627,758 -

기타고정자산의 상품유가증권 대체 720 -

대지급금과 현재가치할인차금 상계액 - 6,299

토지의 건설중인자산대체 - 7,216

전환사채의 전환 - 244,988

사채의 유동성대체 - 200,000

후순위 사채의 유동성 대체 200,000 244,525

합 계 ￦ 1,133,131

=============

￦ 720,653

=============

바. 당해 사업연도의 수정전ㆍ후의 재무제표


5. 연결재무제표

가. 요약연결재무정보

(제34기는 제 34기 연결감사보고서 참조)

(단위 : )

구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기 제 31 기 제 30 기

[유동자산] 5,738,459,621,936 2,197,996,100,602 3,752,771,381,861 기업회계기준 및

증권업회계처리준칙의

개정에 따라 31기 이전의

재무제표와 단순비교가

오해의소지가 있어

비교표시를 생략하였으

니,

전기 이전의 재무제표는

본표의 아래표를

참조하시기 바랍니다.

ㆍ현금과 예금 860,040,591,179 174,840,794,640 312,704,387,259

ㆍ예치금 3,136,753,356,517 807,817,939,835 1,427,916,014,660

ㆍ상품유가증권 719,672,559,856 814,186,543,797 1,032,649,116,484

ㆍ대출채권 817,761,307,266 56,739,021,891 1,148,987,673,435

ㆍ기타유동자산 216,925,386,363 355,793,750,787 357,440,357,118

ㆍ유동자산대손충당금 12,693,579,245 △11,381,950,348 △526,926,167,095

[고정자산] 1,289,688,239,451 1,452,476,575,208 1,331,822,534,273

ㆍ투자유가증권 353,220,319,871 274,926,115,452 589,187,169,065

ㆍ투자자산 132,575,555,762 204,887,322,153 169,103,129,902

ㆍ유형자산 322,789,540,449 358,952,763,604 390,126,688,719

ㆍ기타고정자산 473,604,216,316 613,644,073,599 183,060,521,847

ㆍ무형자산 7,498,607,053 66,300,400 345,024,740

자산총계 7,028,147,861,387 3,650,472,675,810 5,084,593,916,134

[유동부채] 5,562,463,137,371 2,470,383,602,556 4,287,876,388,365

[고정부채] 260,786,531,046 323,880,118,488 61,925,328,384

부채총계 5,823,249,668,417 2,794,263,721,044 4,349,801,716,749

외부주주지분 7,826,638,607 7,642,405,256 5,593,183,962

[자본금] 1,020,883,205,000 842,320,205,000 607,339,100,000

[연결자본잉여금] 247,444,654,959 173,053,498,175 173,009,641,564

연결이익잉여금(결손금) 100,940,590,850 65,234,173,560 △1,605,596,762

[연결자본조정] △172,196,896,446 △232,041,327,225 △49,544,129,379

자본총계 1,204,896,192,970 856,208,954,766 734,792,199,385

영업이익(손실) △51,298,835,668 111,772,775,712 1,255,435,542,461

경상이익(손실) 21,042,124,228 62,514,430,995 △1,242,398,683,29

1

총당기순이익(손실) 83,436,260,217 57,995,239,129 △1,232,667,182,66

4

연결당기순이익(손실) 53,221,561,275 59,489,662,928 △1,233,221,289,88

2

연결에 포함된 회사수(자회 12 8 6

사)


(단 위 : 원)

구 분 제 30 기

[유동자산] △3,329,015,698,258

[투자와 기타자산] △704,215,548,860

[고정자산] △388,652,875,461

[이연자산] △183,431,892

[연결조정차] △937,439,507

자산총계 4,423,004,993,978

[유동부채] △2,695,846,983,696

[고정부채] △502,829,359,908

부채총계 3,198,676,343,604

외부주주지분 10,964,576,336

[자본금] △334,150,100,000

[연결자본잉여금] △596,614,464,553

[연결이익잉여금] △268,414,511,444

[자본조정] 14,184,998,041

자본총계 1,213,364,074,038

부채ㆍ외부주주지분

및 자본총계

4,423,004,993,978

영업이익 164,087,066,943

경상이익 226,718,452,871

특별손익 △26,595,455,349

당기순이익 137,252,927,156

연결당기순이익 136,958,679,858

연결에 포함된 회사수(자회사) 7


나. 연결재무제표 이용상의 유의점

34기 연결재무제표에 대한 감사보고서 참조

다. 연결재무제표

(1) 연결대차대조표 제34기 연결대차대조표는 34기 연결감사보고서 참조 연 결 대 차 대 조 표

제 33 기 : 2002년 3월 31일 현재

제 32 기 : 2001년 3월 31일 현재

대우증권주식회사 및 종속회사 (단위 : 원)

과 목 제 33 기 제 32 기

금 액 금 액

자 산

(ASSETS)

I. 유 동 자 산 5,738,459,621,936 2,197,996,100,602

(Current assets)

가. 현 금 과 예 금(주석3과6) 860,040,591,179 174,840,794,640


1) 현 금 6,820,937,498 9,317,750,969

(Cash on hand)

2) 당 좌 예 금 1,151,815,049 10,482,158

(Current deposits)

3) 기 타 예 금 852,067,838,632 165,512,561,513

(Others)

나. 예 치 금(주석3) 3,136,753,356,517 807,817,939,835

(Deposits, Note 3)

1) 청약 예치금 1,727,300,000,000 -


2) 대차거래이행보증금 - 1,172,454

(Securities borrowed)

3) 고객예탁금별도예치금 1,331,092,306,250 766,800,000,000


deposits)

4) 선물옵선거래고객예탁금별도예치금 78,300,000,000 32,500,000,000


deposits-futures and options

transaction)

5) 선물옵션자기거래예치금 61,050,267 56,518,297

(Deposits for futures and options

- proprietary trading)

6) 선물옵션자기매매증거금 - 8,460,249,084

(Guarantee trading deposits for futures

and options)

다. 상품유가증권(주석4와15) 719,672,559,856 814,186,543,797

(Trading securities, Notes 4 and 15)

1) 주 식 115,796,599,178 68,639,913,678

(Stock)

2) 신주인수권증서 2,370 4,127,375,350

(Stock warrants)

3) 국 공 채 137,477,728,076 65,655,115,143


4) 회 사 채 14,586,695,898 4,675,495,294

(Corporate bonds)

5) 수 익 증 권 437,479,735,627 641,930,328,582


6) 매수주가지수옵션 543,300,000 1,466,400,000

(Long position stock index options)

7) 외화증권(주식)(주석6) 3,053,478,912 6,987,622,887

(Stock in foreign currency, Note 6)

8) 외화증권(채권)(주석6) 4,104,431,627 15,175,683,221

(Bonds in foreign currency, Note 6)

9) 기타유가증권 6,630,588,168 5,528,609,642

(Others)

라. 대 출 채 권 817,761,307,266 56,739,021,891

(Loans)

1) 콜 론 - -

(Call loans)

2) 신용공여금(주석7) 682,068,773,620 21,194,418,150


① 신용거래융자금 44,488,833,620 21,194,418,150


② 미상환융자금 252,000 -

(Delayed Margin)

③ 증권청약자금대출금 637,579,688,000 -

(Loan for stock subscription)

3) 단 기 대 여 금 134,337,957,146 18,402,786,929


① 기 타 134,337,957,146 18,402,786,929

(Others)

4) 기타의 대출채권 1,354,576,500 17,141,816,812

(Other loans)

마. 기 타 유 동 자 산 216,925,386,363 355,793,750,787


1) 미 수 금 156,509,189,147 175,701,547,813

(Receivables)

① 증권미수금 114,580,903,416 117,063,755,487

(Fail to deliver)

② 기 타 41,928,285,731 58,637,792,326

(Other receivables)

2) 미 수 수 익 37,256,710,803 55,447,056,408

(Accrued income)

① 미수수수료 14,970,646,608 14,081,959,189


② 미수배당금 632,935,935 334,821,769

(Accrued dividends)

③ 미수채권이자 1,424,870,439 24,062,409,791


④ 미수신용거래융자이자 252,191,646 214,951,424


⑤ 기타 19,976,066,175 16,752,914,235

(Others)

3) 선 급 금 10,791,869,030 13,726,313,783

(Advance payments)

① 채권경과이자 4,767,597,667 5,375,118,015


② 양도성정기예금증서경과이자 - 15,537

(Accrued interest on CD)

③ 기타 6,024,271,363 8,351,180,231

(Others)

4) 선 급 비 용 1,479,832,870 1,705,540,266

(Prepaid expenses)

5) 선 급 법 인 세 3,353,729,131 4,020,522,473


6) 파 생 상 품 자 산 900,000 629,100,000

(Derivatives instruments assets )

7) 기 타 7,533,155,382 104,563,670,044

(Others)

바. 유동자산대손충당금(-)(주석11) 12,693,579,245 11,381,950,348

(Allowance for credit loss(Current

assets), Note 11)

1) 신용공여금대손충당금 222,445,428 105,972,090


2) 단기대여금대손충당금 8,053,217,653 636,868,829


3) 미수금대손충당금 2,754,405,304 8,934,676,670


4) 미수수익대손충당금 1,662,503,414 1,361,190,213


5) 기타대손충당금 1,007,446 343,242,546


II. 고 정 자 산 1,289,688,239,451 1,452,476,575,208


가. 투자유가증권(주석8) 353,220,319,871 274,926,115,452

(Investment securities, Note 8)

< 사모사채 > <86,492,795,000> <93,920,990,000>


1) 주 식 128,384,676,930 88,208,032,847

(Stock)

2) 출 자 금 90,040,607,008 53,370,035,303


3) 회 사 채 88,565,536,108 93,920,990,000

(Corporate bonds)

4) 수 익 증 권 1,471,147,600 1,471,147,600


5) 외 화 채 권 - 13,280,000,000


6) 관계회사유가증권 22,966,557,424 -


7) 기 타 21,791,794,801 24,675,909,702

(Others)

나. 투 자 자 산 132,575,555,762 204,887,322,153

(Investment assets)

1) 장기성예금(주석3) 688,165,750 4,294,789,841


2) 장기성대여금 34,829,357,719 108,763,945,048

(Long-term loans)

3) 보 증 금 87,273,972,394 91,351,889,114

(Guarantee)

4) 이연법인세차(주석23) 2,941,111,677 476,698,150

(Deferred income tax assets, Note 23)

5) 기타 6,842,948,222 -

(Others)

다. 유형자산(주석9) 322,789,540,449 358,952,763,604

(Tangible fixed assets, Note 9)

(감가상각누계액) (127,977,526,726) (95,001,879,242)

(Accumulated depreciation)

1) 토 지 140,961,289,313 136,110,954,020

(Land)

2) 건 물 144,501,797,049 147,964,921,047

(Buildings)

3) 차 량 운 반 구 348,460,939 801,414,989

(Vehicles)

4) 기 구 비 품 164,268,494,076 161,215,175,646


5) 건설중인 자산 - 6,452,754,952


6) 기타의유형자산 687,025,798 1,409,422,192

(Others)

라. 기타고정자산 473,604,216,316 613,644,073,599


1) 대 지 급 금 163,029,315,005 213,848,742,501


① 사채지급보증대지급금 147,539,553,859 198,189,310,597

(Advances for payment on bonds

guarantee)

② 사고대지급금 3,563,697,083 2,415,195,949

(Advances for payment on loss

compensation)

③ 우선대지급금(주석13) 11,926,064,063 13,244,235,955

(Advances for payment for others,

Note 13)

2) 위약손해배상공동기금 10,439,659,995 8,733,912,901

(Collective fund for default loss)

3) 부 도 채 권 20,997,862,975 25,333,107,272

(Dishonored bonds)

4) 부 도 어 음 122,000,000 1,122,000,000


5) 고정자산대손충당금(-)(주석11) 870,739,872,543 676,345,746,767


current assets), Note 11)

① 장기성대여금대손충당금 459,393,360 2,327,303,892


② 사모사채대손충당금 48,446,879,000 24,753,542,644

(Allowance for private placement

bonds)

③ 대지급금대손충당금 80,808,340,425 77,777,487,834


④ 부도채권대손충당금 13,810,478,747 3,446,200,228


⑤ 부도어음대손충당금 91,500,000 179,013,893


⑥ 기타대손충당금 727,123,281,011 567,862,198,276

(Allowance for other non - current

assets)

6) 현재가치할인차금(주석12) 22,377,114,334 47,383,887,546

(Present value discount account,

Note 12)

7) 기타의 고정자산(주석5와14) 1,172,132,365,218 1,088,335,945,238

(Others, Note 5 and 14)

마. 무 형 자 산 7,498,607,053 66,300,400

(Intangible assets)

1) 개 업 비 - 66,300,400

(Organization costs)

2) 개 발 비 5,376,454,472 -

(Development Costs)

3) 소프트웨어 1,720,552,581 -

(Softwares)

4) 기 타 401,600,000 -

(Others)

자 산 총 계 7,028,147,861,387

==============

==

3,650,472,675,810

==============

==

(Total assets)

부 채

(LIABILITIES)

I. 유 동 부 채 5,562,463,137,371 2,470,383,602,556


가. 콜 머 니 - 141,000,000,000

(Call money)

나. 단기차입금(주석15) 1,647,675,085,620 268,859,042,141


1) 당 좌 차 월 - 413,008,000

(Bank overdrafts)

2) 은 행 차 입 금 150,000,000,000 -

(Bank borrowings)

3) 증 금 차 입 금 1,496,789,085,620 62,194,418,150


4) 기타단기차입금 886,000,000 206,251,615,991

(Others)

다. 환매조건부채권매도 44,484,662,285 85,302,995,271

(Bonds sold under reverse resale ag-

reements)

라. 고객예수금 3,259,732,104,418 1,117,899,445,632


1) 위탁자 예수금 1,285,902,707,387 1,006,144,235,762


2) 선물옵션거래예수금 85,122,953,312 38,183,057,742


options trading)

3) 청약자 예수금 1,726,631,780,000 -


4) 저축자 예수금 152,360,352,504 57,949,361,289


5) 수익자 예수금 6,975,375,170 5,405,700,549


6) 기타 예수금 2,738,936,045 10,217,090,290

(Others)

마. 매도유가증권 4,126,640,000 300,300,000

(Securities sold)

1) 주 식 2,990,400,000 -

(Stocks)

2) 주가지수옵션 1,136,240,000 300,300,000


바. 기타유동부채 606,444,645,048 857,021,819,512

(Others)

1) 미지급법인세 85,016,845 784,917,533


2) 미 지 급 금 19,917,942,444 3,964,982,118

(Accounts payable)

3) 미지급비용 36,710,248,927 28,190,430,229

(Accrued expenses)

4) 수입담보금 8,982,366,834 6,275,252,600


① 신용거래계좌설정보증금 4,894,300,000 4,896,400,000


② 신용공여담보금 4,088,066,834 1,378,852,600


5) 제세금예수금 17,056,500,611 12,343,259,312


6) 임대보증금 29,591,487,450 33,667,401,513

(Deposits for rent)

7) 후순위유동성장기부채(주석16) 244,524,660,000 673,460,220,000



8) 유동성장기부채(주석16) 200,000,000,000 -

(Current portion of long-term debts,

Note 16)

9) 선 수 수 익 74,146,341 380,461,015

(Unearned income)

10) 대 리 점 1,765,763,768 1,912,713,627

(Liability incurred by agency relation-

ship)

11) 미지급배당금 75,000,000 75,000,000

(Dividend payable)

12) 기 타 47,661,511,828 95,967,181,565

(Others)

II. 고 정 부 채 260,786,531,046 323,880,118,488


가. 사 채(주석16) - -

(Debenture, Note 16)

(전환권조정) - - - -

(Adjustment for convertible right)

나. 장기차입금 - 284,000,000

(Long-term borrowings)

1) 원화장기차입금 - 284,000,000

(Long-term borrowings in Won)

다. 지급보증충당금(주석17) 12,544,858,316 31,878,391,358


라. 퇴직급여충당금(주석18) 16,113,134,732 20,672,242,880


benefits, Note 18)

(국민연금전환금) 443,141,550 15,669,993,182 1,201,508,950 19,470,733,930



마. 이연법인세대(주석23) - 469,349,616

(Deferred income tax liabilities, Note

23)

바. 기타고정부채 232,571,679,548 271,777,643,584


1) 후순위사채(주석16) 200,000,000,000 244,524,660,000

( Subordinated debentures, Note 16)

2) 기타 32,571,679,548 27,252,983,584

(Others)

부 채 총 계 5,823,249,668,417 2,794,263,721,044

(Total liabilities)

자 본


Ⅰ. 자본금(주석20) 1,020,883,205,000 842,320,205,000

(Stockholder's equity, Note 20)

가. 보통주자본금 950,504,455,000 771,941,455,000

(Common stock)

나. 우선주자본금 70,378,750,000 70,378,750,000

(Preferred stock)

Ⅱ. 연결자본잉여금 247,444,654,959 173,053,498,175

(Capital surplus)

Ⅲ. 연결이익잉여금 100,940,590,850 65,234,173,560

(Retained earnings)

(연결당기순이익 : 53,221,561,275원)

(Net income for the current year :

￦53,221,561,275)

(연결전기순이익 : 59,489,662,928 원)

(Net income for the prior year :

￦59,489,662,928)

(당기외부주주지분초과손실액 :

15,365,161,734원)

(Loss excess of minority interest for

the current year)

IV. 연결자본조정 (172,196,896,446) (232,041,327,225)


가.자기주식(주석22) (32,969,980,000) (32,969,980,000)

(Treasury stock,Note 22)

나.해외사업환산차 14,257,133,990 27,601,371,431

(Overseas operation translation debit)

다.주식매입선택권(주석21) 1,080,077,304 524,393,332

(Stock options, Note 21)

라.투자유가증권평가손실 (154,564,127,740) (227,197,111,988)


securities)

Ⅴ. 외부주주지분(주석28) 7,826,638,607 7,642,405,256

(Minority interest in consolidated

subsidiaries, Note 28)

자 본 총 계 1,204,898,192,970 856,208,954,766


부 채 와 자 본 총 계

(Total liabilities & stockholder's equity)

7,028,147,861,387

==============

==

3,650,472,675,810

==============

==

[각주] (단위:원)

과 목 제 33 기 제 32 기

(주 1) 예수유가증권 19,074,974,235,244 13,427,125,455,335


위탁자유가증권 13,910,502,501,150 8,276,741,735,938


저축자유가증권 542,469,752,180 232,928,391,375


수익자유가증권 4,577,835,527,054 4,914,312,123,022


기타예수유가증권 44,166,454,860 3,143,205,000

(Others)

(주 2) 예수양도성예금증서 1,918,949,667 1,333,534,247


in custody)

(주 3) 사채지급보증 현황 116,836,376,336 201,461,375,138


(주 4) 예치금 1,920,130,771 862,388,573

(Deposits on exchange)

외화예치금 1,920,130,771 862,388,573


exchange)

(주 5) 파생상품계약내역 37,996,390,000 53,469,475,000


장내거래

주가지수선물 27,569,650,000 41,335,875,000

(Stock index futures)

매 수 - 20,586,375,000

(Long position)

매 도 27,569,650,000 20,749,500,000

(Short position)

주가지수옵션 1,679,540,000 1,766,700,000


매 수 543,300,000 1,466,400,000

(Long position)

매 도 1,136,240,000 300,300,000

(Short position)

금리선물 1,031,600,000 1,024,000,000

매 수 - 1,024,000,000

(Long position)

매 도 1,031,600,000 -

(Short position)

장외거래

통화선도 7,715,600,000 9,342,900,000

매 수 - 9,342,900,000

(Long position)

매 도 7,715,600,000 -

(Short position)

(주6) 대차유가증권 47,690,400,000

가. 대여유가증권 44,700,000,000 -

1) 주 식 44,700,000,000 -

나. 차입유가증권 2,990,400,000 -

1) 주 식 2,990,400,000 -

(주7) 대손상각채권 37,022,097,954 -

(2) 연결손익계산서 제34기 연결손익계산서는 34기 연결감사보고서 참조 연 결 손 익 계 산 서

제33기 : 2001년 4월 1일부터 2002년 3월 31일까지

제32기 : 2000년 4월 1일부터 2001년 3월 31일까지


과 목 제 33 기 제 32 기

금 액 금 액

I. 영 업 수 익 861,141,508,400 1,084,282,454,727

(OPERATING INCOME)

가. 수 수 료 수 익 492,078,237,594 548,988,478,434


1) 수 탁 수 수 료 231,127,770,760 222,718,970,657


2) 외화증권수탁수수료 1,101,434,682 983,860,496


foreign securities)

3) 장외 거래 수수료 137,547,262,650 184,006,624,437


transactions)

4) 인수 및 주선수수료 25,360,064,086 27,874,004,601

(Underwriting commissions)

5) 외화증권인수및주선수수료 2,042,459,807 2,964,506,420


foreign securities)

6) 사채모집수탁수수료 750,000 -


debentures)

7) 수익증권취급수수료 72,908,562,493 80,508,838,864


certificates)

8) 기업융통어음중개수수료 62,485,870 148,589,055



9) 사채 보증 수수료 857,402,624 2,321,676,000


10) Wrap 수수료 1,647,304,241 5,117,878

(Management fee on wrap account)

11) 기 타 19,422,740,381 27,456,290,026

(Other)

나. 이 자 수 익 160,328,791,940 208,058,496,896

(Interest income)

1) 신용거래 융자이자 1,988,571,773 2,919,046,774


2) 대출금이자 660,028,591 -

(Interest on loans)

3) 채 권 이 자 14,737,017,360 31,148,520,006

(Interest on bonds)

4) 기업 융통어음 이자 13,028,708 -

(Interest on negotiable commercial

papers)

5) 증금 예치금 이자 50,860,824,672 54,748,047,793


6) 양도성예금증서이자 14,051,844 80,819,519


7) 금융기관예치금이자 15,797,731,691 25,455,407,677


8) 콜 론 이 자 1,242,133,176 2,878,322,361


9) 환매조건부채권매수이자 - -

(Interest on bonds purchased

under resale agreements)

10) 양도성예금증서거래이익 55,004,121 62,536,571

(Gain on transaction of certificate

of deposits)

11) 대지급금이자 3,822,908,553 2,513,169,530


12) 기 타 71,137,491,451 88,252,626,665

(Others)

다. 배 당 금 수 익 4,813,351,671 2,638,305,279

(Dividends income)

라. 분 배 금 수 익 17,304,568,725 9,366,899,063


마. 상품유가증권 매매이익 60,058,800,250 166,217,550,328


1) 주식매매이익 30,971,533,903 63,734,155,207


2) 신주인수권증서 매매이익 1,484,354,000 2,358,905,500


3) 채권매매이익 16,583,010,573 17,660,539,533


4) 수익 증권 매매이익 9,782,483,334 12,656,994,456

(Gain on sales of beneficiary

certificates)

5) 기업융통어음 매매이익 43,343,858 161,850,731


commercial papers)

6) 상품유가증권 상환이익 84,138,800 158,264,593

(Gain on redemption of trading

securities)

7) 기타유가증권 매매이익 1,109,935,782 69,486,840,308

바. 상품유가증권평가이익 14,251,748,855 42,140,597,102


1) 주식평가이익 11,910,952,118 1,563,482,222


2) 신주인수권평가이익 2,020 4,127,375,350

(Gain on valuation of stosk warrants)

3) 채권평가이익 711,123,680 1,055,570,548


4) 수익증권평가이익 1,629,671,037 35,394,168,982


certificates )

사. 파생상품거래이익 92,972,476,323 104,464,168,395

(Gain on derivatives transactions)

1) 선물거래이익 46,074,575,850 80,059,422,631


① 선물매매이익 45,881,552,758 79,957,001,986


② 선물정산이익 193,023,092 102,420,645


2) 장내옵션거래이익 46,844,800,473 20,989,395,764


transactions)

① 주가지수 옵션매매이익 46,737,011,729 20,500,125,349


② 주가지수 옵션평가이익 107,788,744 489,270,415


3) 장외파생상품거래이익 53,100,000 3,415,350,000

(Gain on OTC derivatives transactions)

① 장외파생상품매매이익 52,200,000 2,786,250,000


② 장외파생상품평가이익 900,000 629,100,000

(Gain on valuation of OTC derivatives)

아. 기타영업수익 19,333,533,042 2,407,959,230

(Others operating income)

1) 지급보증충당금환입 19,333,533,042 2,407,959,230


Ⅱ. 영 업 비 용 912,440,344,068 972,509,679,015


가. 수 수 료 비 용 34,112,791,377 42,724,665,717


1) 매 매 수 수 료 15,594,958,539 13,818,965,514


2) 투자 상담사 수수료 11,254,936,103 15,206,263,085


3) 기타 수수료비용 7,262,896,735 13,699,437,118

(Other commissions)

나. 이 자 비 용 148,899,306,466 177,188,140,045

(Interest expenses)

1) 증금차입금이자 7,515,585,805 20,957,164,757


2) 은행차입금이자 230,107,060 12,923,140,197


3) 고객 예탁금 이용료 25,859,540,029 41,638,517,620


4) 환매조건부채권매도이자 3,972,562,784 1,573,598,843

(Interest on bonds sold under

repurchase)

5) 양도성예금증서거래손실 2,776,919 92,545


of deposits)

6) 콜 머 니 이 자 11,176,687,002 10,791,116,022


7) 사 채 이 자 63,667,036,466 78,322,140,526


8) 기 타 36,475,010,401 10,982,369,535

(Others)

다. 상품 유가 증권 매매 손실 51,502,946,276 165,248,530,579


1) 주식매매손실 18,138,412,563 71,068,241,897


2) 신주인수권증서 매매손실 916,498,450 -


3) 채권매매손실 12,045,395,840 17,360,204,678


4) 수익증권매매손실 17,766,931,475 71,771,934,815

(Loss on sales of beneficiary

5) 기업융통어음 매매손실 - 3

(Loss on sales of negotiable

commercial papers)

6) 상품유가증권상환손실 503,008,208 75,677,711

(Loss on redemptions of trading

securities)

7) 기타상품유가증권매매손실 2,132,699,740 4,972,471,475

(Others)

라. 상품 유가 증권 평가 손실 79,747,805,397 34,236,214,065

(Loss on valuation of trading

securities)

1) 주식평가손실 1,320,845,044 33,433,808,278


2) 채권평가손실 658,885,920 525,083,309


3) 수익증권평가손실 77,768,074,433 -


certificates)

4) 기타 유가증권평가손실 - 277,322,478

(Loss on valuation of other trading

securities)

마. 매도유가증권평가손실 111,800,000 -

(Loss on valuation of securities

sold)

바. 파생 상품 거래 손실 78,734,810,936 82,806,574,143

(Loss on derivatives transactions)

1) 선물거래손실 37,714,353,850 66,982,166,379


① 주가지수선물 매매손실 37,705,843,850 66,809,808,524


② 주가지수선물 정산손실 8,510,000 172,357,855


2) 장내옵션거래손실 39,973,471,473 15,719,407,764


transactions)

① 주가지수옵션 매매손실 39,947,462,702 15,606,882,324


② 주가지수옵션 평가손실 26,008,771 112,525,440


3) 장외파생상품거래손실 1,046,985,613 105,000,000


① 장외파생상품 매매손실 1,046,985,613 105,000,000


사. 판매비와 관리비 519,330,883,616 470,305,554,466

(Selling and administrative expenses)

Ⅲ. 영 업 이 익(손 실) (51,298,835,668) 111,772,775,712

(OPERATING INCOME(LOSS))

Ⅳ. 영 업 외 수 익 102,278,244,191 63,812,507,666


가. 유형 자산 처분 이익 482,202,696 2,006,259,369

(Gain on disposition of tangible

assets)

나. 임 대 료 6,665,874,120 7,877,113,859

(Rental income)

다. 투자유가증권 처분이익 21,480,514,128 9,323,174,647


securities)

라. 지분법 평가 이익(주석8) 2,808,338,142 -

(Gain on equty method valuation,

Note 8)

마. 증시안정기금 평가이익 59,066,677,175 -



바. 외 환 차 익 34,515,749 1,639,854,205


사. 대손충당금환입 - 3,107,026,252

(Reversal for bad debt allowance)

아. 외화환산이익 5,988,378,008 29,368,232,893


자. 상각채권추심이익 50,404,563 10,572,016

(Gains on recovery of write-offs )

차. 부의영업권환입 - 16,669,551

(Reversal on negative goodwill)

카. 기 타 5,701,339,610 10,463,604,874

(Others)

V. 영 업 외 비 용 29,937,284,295 113,070,852,383


가. 유형자산처분손실 1,827,797,525 2,212,737,473

(Loss on disposition of tangible

assets)

나. 투자유가증권처분손실 17,956,458,327 35,039,980,761


securities)

다. 투자유가증권감액손실 43,505 38,185,352,263


라. 증시안정기금평가손실 - 16,136,422,621


stock )

마. 외 환 차 손 465,587,660 104,924,611


바. 외화환산손실 363,031,418 15,096,180,982


사. 사채상환손실 - 62,211,814

(Loss on redemption of debentures)

아. 기 부 금 47,110,000 19,505,000

(Donations)

자. 기 타 9,277,255,860 6,213,536,858

(Others)

VI. 경 상 이 익 21,042,124,228 62,514,430,995

(ORDINARY GAIN)

Ⅶ. 특 별 이 익 60,609,024,471 2,002,395,486


가. 채무면제이익(주석26) 58,172,737,091 -

(Gain on debt exemption, Note 26)

나. 기 타 2,436,287,380 2,002,395,486

(Others)

Ⅷ. 특 별 손 실 169,605,289 1,959,048,746


가. 기 타 169,605,289 1,959,048,746

(Others)

Ⅸ. 법인세비용차감전순이익 81,481,543,410 62,557,777,735

(NET INCOME BEFORE INCOME TAX)

X. 법 인 세 비 용(주석23) (1,954,716,807) 4,562,538,606


XI. 총 당 기 순 이 익 83,436,260,217 57,995,239,129

(NET INCOME (LOSS) AFTER INCOME

TAX)

XⅡ. 외부주주지분순이익(손실) 30,214,698,942 (1,494,423,799)

(MINORITY INTEREST IN INCOME (LOSS)

OF CONSOLIDATED SUBSIDIARIES,NET)

XⅢ. 연결당기순이익(주석24)

(Net income for the year,Note 24)

53,221,561,275

=============

59,489,662,928

=============

(당기 기본주당경상이익 및



ordinary income per share for the

current

year : \117 )

(당기 기본주당순이익 및

희석주당순이익 : 280원)

(Income per share and diluted loss

per share for the current yaer : \280 )

(전기 기본주당경상이익 및



ordinary income per share for the prior

year : \420)

(전기기본주당순손실 및

희석주당순손실 : 400원)


per share for the prior year : \400)

(3) 연결자본변동표(연결잉여금계산서) 34기 연결자본변동표는 34기 연결감사보고서 참조 연 결 자 본 변 동 표

제33기 : 2001년 4월 1일부터 2002년 3월 31일까지

제32기 : 2000년 4월 1일부터 2001년 3월 31일까지


과 목 자 본 금 연 결

자본잉여금

연 결

이익잉여금

연 결

자본조정

외부주주

지 분

총 계

2000년 4월 1일

(전기초)

607,339,100,000 173,009,641,56

4

(1,605,596,762) (49,544,129,379) 5,593,183,96

2

734,792,199,385

1. 유상증자 등 234,981,105,000 (1,354,946,468) 233,626,158,532

2. 연결당기순이익 59,489,662,928 59,489,662,928

3. 전기오류수정이

익

109,480,000 109,480,000

4. 종속회사 지분취 1,398,803,079 1,398,803,079

득

5. 연결대상 신규포

함

5,986,651,978 5,986,651,978

6. 투자유가증권평

가

손실

(204,870,525,712

)

(204,870,525,712

)

7. 해외사업환산대 22,084,722,124 22,084,722,124

8. 주식매입선택권 524,393,332 524,393,332

9. 외주주주지분 변

동

2,049,221,29

4

2,049,221,294

10. 기 타 1,253,975,416 (235,787,590) 1,018,187,826

2001년 3월 31일

(전기말)

842,320,205,000

=============

=

173,053,498,17

5

============

==

65,234,173,560

============

=

(232,041,327,225

)

=============

==

7,642,405,25

6

==========

==

856,208,954,766

=============

=

2001년 4월 1일

(당기초)

842,320,205,000 173,053,498,17

5

65,234,173,560 (232,041,327,225

)

7,642,405,25

6

856,208,954,766

1. 전환사채의

주식전환

178,563,000,000 77,442,000,000 256,005,000,000

2. 연결당기순이익 53,221,561,275 53,221,561,275

3. 종속회사 주식의

추가취득

(991,810,287) (991,810,287)

4. 외부주주지분초

과

손실

(15,365,161,73

4)

(15,365,161,734)

5. 투자유가증권평

가

손실

63,099,509,093 63,099,509,093

6. 해외사업환산대 (2,271,867,108) (2,271,867,108)

7. 주식매입선택권 555,683,972 555,683,972

8. 연결범위의 변동 1,627,098,971 (2,531,721,842) (1,538,895,178) (2,443,518,049)

9. 외주주주지분 변

동

184,233,351 184,233,351

10. 기타 (3,686,131,900) 381,739,591 (3,304,392,309)

2002년 3월 31일 1,020,883,205,00 247,444,654,95 100,940,590,85 (172,196,896,446 7,826,638,60 1,204,898,192,97

(당기말) 0

=============

==

9

============

==

0

============

==

)

=============

==

7

==========

==

0

=============

===

(4) 연결현금흐름표 34기 연결현금흐름표는 34기 연결감사보고서 참조 연 결 현 금 흐 름 표

제33기 : 2001년 4월 1일부터 2002년 3월 31일까지

제32기 : 2000년 4월 1일부터 2001년 3월 31일까지


과 목 제 33 (당) 기 제 32 (전) 기

금 액 금 액

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 86,085,849,888 23,289,899,650

1. 당 기 순 이 익 53,221,561,275 59,489,662,928

2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 384,942,132,065 298,028,154,298

가. 급 여 555,683,972 524,393,332

나. 퇴직급여 8,629,643,451 13,732,017,769

다. 감가상각비 39,583,666,223 38,155,718,346

라. 무형자산상각비 2,328,287,330 309,150,693

마. 대손상각비 178,944,398,852 104,556,155,548

바. 상품유가증권평가손실 79,747,805,397 34,236,214,065

사. 주가지수옵션평가손실 26,008,771 112,525,440

아. 매도유가증권평가손실 111,800,000 -

자. 유형자산처분손실 1,827,797,525 2,212,737,473

차. 투자유가증권처분손실 17,956,458,327 35,039,980,761

카. 투자유가증권감액손실 43,505 38,185,352,263

타. 증시안정기금평가손실 - 16,136,422,621

파. 사채상환손실 - 62,211,814

하. 외화환산손실 302,031,131 13,731,326,859

거. 기타의 특별손실 67,433,949 628,429,864

너. 전환권조정상각 - 159,622,430

더. 외부주주지분순이익 30,214,698,942 -

러. 기타의 이자비용 24,646,374,690 -

머. 기타의 대손상각비 - 245,895,020

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 (204,593,657,359) (114,725,158,628)

가. 상품유가증권평가이익 14,251,748,855 42,140,597,102

나. 주가지수옵션평가이익 108,688,744 489,270,415

다. 유형자산처분이익 482,202,696 2,006,259,369

라. 투자유가증권처분이익 21,480,514,128 9,323,174,647

마. 증시안정기금평가이익 59,066,677,175 -

바. 지분법평가이익 2,808,338,142 -

사. 외화환산이익 5,169,689,701 13,079,907,646

아. 지급보증충당금환입액 19,333,533,042 2,407,959,230

자. 채무면제이익 58,172,737,091 -

차. 대손충당금환입 - 3,107,026,252

카. 외부주주지분순손실 - 1,494,423,799

타. 부의영업권환입 - 16,669,551

파. 기타이자 1,943,379,650 -

하. 기타특별이익 2,436,287,380 -

거. 현재가치할인차금상각 19,339,860,755 40,659,870,617

4. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (147,484,186,093) (219,502,758,948)

가. 예치금의 감소(증가) (2,308,051,814,190) 620,098,074,825

나. 상품유가증권의 감소(증가) 55,261,098,909 218,462,572,687

다. 기타대출채권의 감소(증가) 5,598,182,065 957,258,183,188

라. 미수금의 감소(증가) (58,708,411,034) 7,163,511,154

마. 미수수익의 감소(증가) (2,518,285,326) (5,017,581,425)

바. 선급금의 감소(증가) 2,933,946,997 (7,427,192,050)

사. 선급비용의 감소(증가) 260,565,603 (85,546,672)

아. 선급법인세의 감소(증가) 1,158,129,447 72,605,532,450

자. 파생상품의 감소(증가) 628,200,000 (629,100,000)

차. 기타의 유동자산의 감소(증가) 4,515,904,658 (64,963,017,126)

카. 대지급금의 감소(증가) (1,572,265,446) 62,532,847,635

타. 위약손해배상공동기금의 감소(증가) (1,705,747,094) 31,156,225

파. 부도채권의 감소(증가) 2,485,744,297 44,864,928,901

하. 부도어음의 감소(증가) 1,000,000,000 3,000,000,000

거. 기타고정자산의 감소(증가) (21,363,993,384) (1,154,706,922,857)

너. 이연법인세차의 감소(증가) (2,929,276,081) (476,698,150)

더. 해외사업환산차의 감소(증가) 1,254,999,727 -

러. 고객예수금의 증가(감소) 2,210,648,848,454 (701,720,655,317)

머. 매도유가증권의 증가(감소) 3,714,540,000 49,694,000

버. 미지급법인세의 증가(감소) (63,207,668) (2,387,299,447)

서. 이연법인세대의 증가(감소) - 227,449,616

어. 미지급금의 증가(감소) 8,379,144,707 (1,804,206,689)

저. 미지급비용의 증가(감소) 14,458,356,130 (39,189,497,705)

처. 수입담보금의 증가(감소) 2,707,114,234 (4,089,768,804)

커. 제세금예수금의 증가(감소) 4,716,545,329 2,738,151,868

터. 임대보증금의 증가(감소) (4,075,914,063) (8,391,468,528)

퍼. 선수수익의 증가(감소) (216,039,174) (1,119,168,975)

허. 대리점의 증가(감소) (146,949,859) (372,268,555)

고. 기타유동부채의 증가(감소) (52,136,545,777) (214,975,476,050)

노. 기타고정부채의 증가(감소) (1,063,451,400) -

도. 퇴직금지급액 (12,911,684,417) (8,343,779,552)

로. 퇴직금피이관액 (95,771,060) 1,403,440

모. 국민연금전환금의 감소 748,345,000 384,940,400

보. 해외사업환산대의 증가(감소) (394,495,677) 6,778,442,565

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 (452,988,753,700) 170,111,265,247

1. 투자활동으로 인한 현금유입액 6,901,256,924,548 12,393,207,073,887

가. 콜론의 감소 6,258,123,385,979 11,750,008,760,111

나. 신용공여금의 감소 333,342,285,935 354,412,946,275

다. 단기대여금의 감소 2,461,297,147 427,332,375

라. 투자유가증권의 처분 207,404,370,351 169,925,065,151

마. 장기성예금의 감소 4,163,762,841 2,297,183,339

바. 장기성대여금의 감소 43,692,131,669 45,334,180,171

사. 환매조건부채권매수의 감소 4,559,100,000 -

아. 보증금의 감소 18,126,497,614 18,090,380,544

자. 배당금의 수령 24,004,776,431 -

차. 기타투자자산의 처분 118,000,000 -

카. 토지의 처분 1,965,134,086 26,642,343,499

타. 건물의 처분 2,561,865,914 25,165,656,501

파. 차량운반구의 처분 14,500,000 86,000,000

하. 기구비품의 처분 719,816,581 817,225,921

2. 투자활동으로 인한 현금유출액 (7,354,245,678,248) (12,223,095,808,640

)

가. 콜론의 증가 6,258,123,385,979 11,646,666,760,111

나. 신용공여금의 증가 994,216,641,405 322,231,615,425

다. 단기대여금의 증가 2,537,342,017 434,818,038

라. 투자유가증권의 취득 61,179,363,296 122,520,710,200

마. 장기성예금의 증가 - 436,676,155

바. 장기성대여금의 증가 2,178,800,000 45,074,831,731

사. 보증금의 증가 14,363,731,821 27,197,504,769

아. 기타투자자산의 취득 560,000 -

자. 토지의 취득 336,804,460 -

차. 건물의 취득 238,783,440 25,446,876

카. 차량운반구의 취득 2,605,200 124,370,235

타. 기구비품의 취득 10,477,598,825 58,054,824,231

파. 건설중인자산의 증가 763,599,770 326,007,093

하. 소프트웨어의 취득 2,186,472,740 -

거. 개발비의 증가 7,137,989,295 -

너. 기타무형자산의 증가 502,000,000 2,243,776

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 1,044,708,699,057 (340,621,057,971

)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액 71,083,999,515,747 70,785,994,960,370

가. 콜머니의 증가 56,906,400,000,000 44,145,770,000,000

나. 단기차입금의 증가 13,334,362,640,533 25,145,438,154,035

다. 환매조건부채권매도의 증가 443,236,875,214 323,474,818,541

라. 유상증자 - 234,983,465,012

마. 사채의 발행 200,000,000,000 -

바. 후순위사채의 발행 200,000,000,000 917,996,680,000

사. 기타고정부채의 증가 - 18,331,842,782

2. 재무활동으로 인한 현금유출액 (70,039,290,816,690

)

(71,126,616,018,341

)

가. 콜머니의 상환 57,047,400,000,000 44,147,070,000,000

나. 단기차입금의 상환 12,036,735,185,053 26,485,889,259,785

다. 환매조건부채권매도의 상환 486,717,235,451 255,040,231,212

라. 유동성장기부채의 상환 26,130,000,000 8,947,148,460

마. 후순위유동성장기부채의 상환 423,472,020,000 220,000,000,000

바. 장기차입금의 상환 284,000,000 -

사. 배당금지급 11,667,841,650 4,063,290,864

아. 기타의고정부채 감소 5,982,917,986 4,342,774,426

자. 신주발행비의 발생 901,616,550 1,263,313,594

Ⅳ. 연결재무제표 작성대상 범위의

변동으로 인한 현금의 증가

7,394,001,294 9,356,300,455

Ⅴ. 현금의 증가(감소)(I+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 685,199,796,539 (137,863,592,619

)

Ⅵ. 기초의 현금 174,840,794,640 312,704,387,259

Ⅶ. 기말의 현금 860,040,591,179

==============

174,840,794,640

=============

=

(5) 당해 사업연도의 연결재무제표에 대한 주석


라. 연결에서 제외된 회사


6. 부문별 재무 현황

가. 사업부문별 재무정보

(1) 사업부문별 재무현황 (해당사항없음)

(단위 : )

구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

사업A

1. 매출액

외부매출액

부문간내부매출액

계

2. 영업손익

3. 자산

(감가상각비 등) ( ) ( ) ( )

사업B

1. 매출액

외부매출액


계

2. 영업손익

3. 자산

(감가상각비 등) ( ) ( ) ( )

사업C

1. 매출액

외부매출액


계

2. 영업손익

3. 자산

(감가상각비 등) ( ) ( ) ( )

기타

1. 매출액

2. 영업손익

3. 자산

(2) 공통 판매비와관리비 및 자산 (해당사항없음)

(3) 영업손익의 조정 (해당사항없음)

(4) 기타 사업부문 현황 (해당사항없음)

나. 지역별 재무정보

(1) 지역의 구분 (해당사항없음)

(2) 공시대상 지역부문 (해당사항없음)

(3) 지역부문별 현황 (해당사항없음)

(4) 지역별 재무현황 (해당사항없음)

(단위 : )

구 분 제 34 기 제 33 기 제 32 기

본국(국가명칭)

1. 매출액

외부매출액

지역간내부매출액

계

2. 영업손익

3. 자산

국가 또는 지역A

1. 매출액

외부매출액


계

2. 영업손익

3. 자산

국가 또는 지역B

1. 매출액

외부매출액


계

2. 영업손익

3. 자산

기타

1. 매출액

2. 영업손익

3. 자산

(5) 공통 판매비와관리비 및 자산 (해당사항없음)

(6) 영업손익의 조정 (해당사항없음)

7. 합병전ㆍ후의 재무제표

가. 합병의 개요


나. 합병전ㆍ후의 재무제표


다. 합병관련사항


IV. 감사인의 감사의견 등

1. 감사인(공인회계사)의 감사의견 등

가. 감사인

제 34 기 제 33 기 제 32 기

삼 일 회 계 법 인

대표이사 서 태 식





나. 당해 사업연도의 감사절차 요약

본 감사인은 대우증권주식회사의 2003년 3월 31일과 2002년 3월 31일 현재의 대차대조

표와 동일로 종료되는 양회계연도의 손익계산서, 이익잉여금처분계산서 및 현금흐름표를 감

사하였습니다.

다. 감사의견

사 업 연 도 감사의견 및 지적사항 등 요약

제 34 기 본 감사인의 의견으로는 상기 재무제표는 대우증권주식회사의 2003년과 2002년 3월 31일 현재의

재무상태와 동일로 종료되는 양회계연도의 경영성과 그리고 이익잉여금의 변동과 현금흐름의 내용을

한국의 기업회계기준에 따라 중요성의 관점에서 적정하게 표시하고 있습니다.

제 33 기 본 감사인의 의견으로는 상기 재무제표는 대우증권주식회사의 2002년과 2001년 3월 31일 현재의

재무상태와 동일로 종료되는 양회계연도의 경영성과 그리고 이익잉여금의 변동과 현금흐름의 내용을

기업회계기준에 따라중요성의 관점에서 적정하게 표시하고 있습니다.

제 32 기 본 감사인의 의견으로는 위 재무제표가 대우증권주식회사의 2001년 3월 31일과 2000년 3월 31일

현재의 재무상태와 동일로 종료되는 양회계년도의경영성과 그리고 이익잉여금의변동과 현금흐름의

내용을 기업회계기준에 따라 중요성의 관점에서 적정하게 표시하고 있습니다.

라. 특기사항 요약

사 업 연 도 특 기 사 항

제 34 기 ㆍ수익증권 환매대금 청구소송

ㆍ미매각수익증권과 관련된 불확실성

ㆍ카드사 및 캐피탈사가 발행한 회사채 관련 불확실성

ㆍ역외금융회사 환매대금 청구소송

ㆍ델타정보통신(주)의 발행주식 취득

제 33 기 ㆍ수익증권 환매대금 청구의 소송

ㆍ역외펀드관련 환매대금 청구의 소송

ㆍ미매각수익증권과 관련된 불확실성

ㆍ수익자유가증권

ㆍ채무면제이익

ㆍ경제위기에 따른 불확실성

제 32 기 ㆍ대우그룹 중개콜관련 채무부존재소송

ㆍ수익증권 환매대금 청구의 소송

ㆍ역외펀드관련 환매대금 청구의 소송

ㆍ미매각수익증권평가시 공정가액으로서 기준가격

ㆍ경제위기에 따른 불확실성

2. 당해 사업연도 감사(내부감사)의 감사의견 등

가. 감사절차 요약

회계감사를 위하여 회계에 대한 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 동 부속명세서

를 검토하였으며 필요하다고 인정되는 경우 대조·실사·입회·조회 및 기타 적절한 감사절차를

적용하였습니다.

업무감사를 위하여 이사회 및 기타 중요한 회의에 출석하고 필요하다고 인정되는 경우 이

사로부터 영업에 관한 보고를 받았으며, 중요한 업무에 관한 서류를 열람하고 그 내용을 검

토하는 등 적절한 방법을 사용하였습니다.

나. 감사의견

(1) 대차대조표 및 손익계산서의 표시에 관한 사항 대차대조표와 손익계산서는 법령 및 정관에 따라 회사의 재산 및 손익상태를 적정하게 표

시하고 있습니다.

(2) 영업보고서에 관한 사항 영업보고서는 법령 및 정관에 따라 회사의 상황을 정확하게 표시하고 있습니다. (3) 이익잉여금처분계산서 또는 결손금처리계산서에 관한 사항 이익잉여금처분계산서는 법령 및 정관에 적합하게 작성되어 있습니다.

다. 참고사항

당사는 2002년 9월 19일 금융감독위원회로부터 '사이버주문업무 내부통제 소홀로 인한 금

융사고 발생' 등으로 인하여 영업의 일부정지조치(전자통신방법에 의한 주문계좌 신규등록

1개월간 정지)를 받고 같은 날 금융감독원으로부터 대표이사 박종수가 문책경고, 상근감사

위원 문평기가 주의적경고를 받은 바 있으며, 2003년 3월 31일 금융감독위원회로부터 '고객

예탁금 횡령 등'으로 인하여 문책기관경고를 받고 대표이사 박종수가 문책경고, 상근감사위

원 문평기가 주의적경고를 받은 바 있습니다.

3. 연결재무제표에 대한 감사인의 감사의견 등

가. 감사인

제 34 기 제 33 기 제 32 기







나. 당해 사업연도의 감사절차 요약

34기 연결감사보고서 참조

다. 연결 감사의견

사 업 연 도 감사의견 및 지적사항 등 요약

제 34 기 34기 연결감사보고서 참조

제 33 기 본 감사인의 감사와 타감사인의 감사보고서를 기초로 한 본 감사인의 의견으로는 상기

연결재무제표는 대우증권주식회사와 그 종속회사의 2002년 3월 31일과 2001년 3월

31일 현재의 재무상태와 동일로 종료되는 회계연도의 경영성과 그리고 연결자본의 변

동과 현금흐름의 내용을 기업회계기준에 따라 중요성의 관점에서 적정하게 표시하고 있

습니다.

제 32 기 본 감사인의 감사와 타감사인의 감사보고서를 기초로 한 본 감사인의 의견으로는 상기

연결재무제표는 대우증권주식회사와 그 종속회사의 2001년 3월 31일과 2000년 3월

31일 현재의 재무상태와 동일로 종료되는 회계연도의 경영성과 그리고 연결자본의 변

동과 현금흐름의 내용을 기업회계기준에 따라 중요성의 관점에서 적정하게 표시하고 있

습니다.

라. 특기사항 요약

사 업 연 도 특 기 사 항

제 34 기 34기 연결감사보고서 참조

제 33 기 1. 연결대상회사의 변동

2. 주식전환

3. 주요 소송사건

4. 미매각수익증권과 관련된 불확실성

5. 수익자유가증권

6. 채무면제이익

7. 해외종속회사 영업환경

8. 경제불안에 따른 불확실성

9. 대차대조표일이후의 사건

제 32 기 1. 연결대상회사의 변경

2. 최대주주의 변동

3. 주요소송사건

4. 미매각수익증권평가시 공정가액으로서 기준가격

5. 국내종속회사 매각협상

6. 해외종속회사 영업환경

7. 국내종속회사 영업환경의 중대한 변화

8. 대차대조표일 이후의 중요한 사건

9. 경제위기에 따른 불확실성

4. 최근 3사업연도의 외부감사인에게 지급한 보수 등에 관한 사항

가. 감사용역계약 체결현황

(단위 : 원)

사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

제34기 삼일회계법인 34기 연결재무제표 감사(검토 포함)용역계약 체결

34기 재무제표 감사(검토 포함)용역계약 체결

34기 3분기 재무제표 감사(검토 포함)용역계약 체결

34기 반기 재무제표 감사(검토 포함)용역계약 체결


118,160,000 2,872시간






118,160,000 2,864시간






95,460,000 1,811시간

나. 외부감사인과의 비감사용역계약 체결현황

(단위 : 원)

사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기

간

보수 비고

제34기 2002.08.08 CBO발행관련 검토용역계약의 건 - 5,676,000

제33기 2001.11.19 한국산업은행 ABS발행 관련 업무수행계약의 건 - 6,198,500

2001.09.26 한국산업은행 ABS발행 관련 업무수행계약의 건 - 5,879,500

2001.09.19 CHB NPL제1차유동화전문유한회사를 통한 ABS발행관

련

- 90,000,000

제32기 - - - -

5. 기타


V. 지배구조 및 관계회사등의 현황

1. 지배구조의 개요

가. 이사회제도에 관한 사항

(1) 이사회의 구성에 관한 사항 (가) 이사회의 권한 내용 1. 주주총회에 관한 사항

가. 주주총회의 소집

나. 재무제표 및 영업보고서의 승인

다. 정관의 변경

라. 자본의 감소

마. 주식의 소각

바. 회사의 해산, 합병(간이합병, 소규모합병 및 합병보고를 포함한다), 분할, 분할

합병, 회사의 계속

사. 회사의 영업 전부 또는 중요한 일부의 양도 및 다른 회사의 영업전부의 양수

아. 영업 전부의 임대 또는 경영위임, 타인과 영업의 손익 전부를 같이하는 계약, 기타 이에

준하는 계약의 체결이나 변경 또는 해약

자. 이사의 선·해임 및 이사의 회사에 대한 책임의 면제

차. 주식의 액면미달발행

카. 주식배당 결정

타. 주식매수선택권의 부여

파. 이사의 보수

하. 주주제안의 채택

거. 회사의 최대주주(그의 특수관계인을 포함한다) 및 특수관계인과의 거래의 승인 및 주주

총회에의 보고

너. 기타 주주총회에 부의할 의안 등

2. 이사회운영 등에 관한 사항

가. 대표이사의 선임 및 해임

나. 회장, 사장, 부사장, 전무이사, 상무이사의 선임

다. 이사회 내에 각종의 위원회(이하 '위원회'라 함)의 설치, 운영 및 폐지

라. 감사위원회를 제외한 위원회 위원의 선임 및 해임

마. 이사회규정 및 이사회내 각 위원회규정의 제·개정 및 폐지

바. 위원회의 결의사항에 대한 재결의

사. 준법감시인의 선임 및 해임

아. 이사의 경업, 겸직 및 회사와의 거래에 대한 승인

자. 이사의 전문가 조력의 결정

3. 주식매수선택권 부여의 취소 등과 같은 정관에서 정한 사항

4. 경영에 관한 사항

가. 경영일반에 관한 주요사항

(1) 본점 소재지의 이전

(2) 중장기 경영전략

(3) 연간 사업계획 및 위험한도

(4) 해외사업부문 진출, 조정, 철수 및 사업구조조정안의 수립, 추진

나. 자본금 및 주식에 관한 사항

(1) 신주의 발행

(2) 준비금의 자본전입

(3) 신주인수권의 양도에 관한 사항

(4) 신주인수권증서 발행에 관한 사항

(5) 실권주 및 단수주 처리에 관한 사항

(6) 자기주식의 취득 및 처분에 관한 사항 등

다. 사채의 발행

라. 회사의 재산등에 중요한 손실 또는 재무구조에 중대한 변경을 초래하는 사항

(1) 회사의 경영 또는 재산에 관하여 중요한 영향을 미치는 회계처리기준 또는 회계추정의

변경

(2) 1억원 이상의 증여

(3) 100억원 이상의 물품에 대한 수거, 파기 및 피해보상 등의 결정

(4) 회사의 경영·재산 등에 중대한 영향을 미칠 신물질 또는 신기술에 관한 특허권의 양수도

마. 회사의 채권채무관계에 중요한 변동을 초래하는 사항

(1) 자기자본 100분의 50 이상의 차입

(2) 자본금의 100분의 10 이상의 채무부담, 채무보증 및 담보제공

(3) 자본금의 100분의 10 이상의 타인에 대한 가지급, 금전 및 유가증권의 대여

(4) 위의 (1) 내지 (3)의 사항 중 회사의 영업행위와 직접적으로 관련이 없는 경우에는 5억

이상

바. 회사의 중요한 투자 및 출자관계에 관한 사항

(1) 계열회사(독점규제및공정거래에관한법률에 의한 계열회사를 말한다) 및 관계회사(기업

회계기준에 의한 관계회사를 말한다)에 대한 출자 및 출자지분 처분. 다만, 그 이외의 법인의

경우는 30억원 이상의 출자 또는 출자지분의 처분

(2) 200억원 이상의 설비투자 등의 결정

(3) 100억원 이상의 고정자산의 취득 및 처분

(4) 100억원 이상의 단일재화·용역제공계약 체결 및 해지

사. 기타 주요경영사항

(1) 소송물가액이 30억원 이상인 소송의 제기

(2) 해외증권시장에 주권을 상장하기 위한 결정

(3) 타회사발행 주식등에 대한 공개매수 결정

(4) 사옥신축에 따른 도급계약(도급공사 및 설계감리용역계약에 한함)등 중요한 계약의 체결

및 변경

(5) 이사회규정, 각 이사회내 위원회 규정 등 주요사규의 제·개정 및 폐지

5. 기 타

가. 의장 또는 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항

나. 위원회에게 위임할 사항의 결정

다. 위원회가 그 결의를 통하여 특별히 부의하는 사항 (나) 이사후보의 인적사항에 관한 주총전 공시여부 및 주주의 추천여부 - 주총 전 공시 : 2002. 05. 15 대우증권(주) 주총소집에 관한 이사회결의

- 공시 내용

< 주총소집에 의한 이사회 결의 >

▣ 제 3호의 안 : 사외이사 선임의 건

▶ 사외이사 후보자

- 성 명 : 정 신 모

- 생년월일 : 1945. 4. 30

- 추 천 인 : 이 사 회

- 주요약력 : 서울신문 편집국장, 한국경제신문 이사

- 회사와의 거래내역 : 해당사항 없음

- 최대주주와의 관계 : 해당사항 없음


- 성 명 : 한 충 민

- 생년월일 : 1955. 6. 7


- 주요약력 : 미국Wayne주립대 교수, 현)한양대 경영학부 교수




- 성 명 : 김 용 성

- 생년월일 : 1962. 1. 2


- 주요약력 : 맥킨지 서울사무소 파트너

현)네오플럭스캐피탈 대표이사



▣ 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건


- 성 명 : 조 영 일

- 생년월일 : 1943. 8. 5


- 주요약력 : 제11회 사법시험 합격, 현)경기합동법률사무소




- 성 명 : 김 용 태

- 생년월일 : 1945. 3. 15


- 주요약력 : 산업은행 부장, 기아특수강 감사


- 최대주주와의 관계 : 해당사항 없음 (다) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

성 명 사외이사 여부 비 고

정 철 조 × 회장

김 남 인 × 전무

정 신 모 Ｏ 사외이사

한 충 민 Ｏ 사외이사

(라) 사외이사 현황

성 명 주 요 경 력 최대주주등과의 이해관계 비 고

조영일 명지대학교 조교수(민사법)

언론중재위원/공연윤리위원

경기합동법률사무소 변호사

해당사항없음

김용태 한국산업은행 신탁부장

기아특수강 감사

해당사항없음

정신모 서울신문 편집국장

한국경제신문사 이사

해당사항없음

한충민 미국Wayne State Univ. 경영학 교수

산업연구원 연구위원

(현)한양대 경영대학 교수

해당사항없음

김용성 McKinsey & Company 파트너

nShaper Corp. 대표이사

(현)Neoplux Capital 대표이사

해당사항없음

(마) 이사의 손해배상책임보험 가입여부

성 명 보 험 료 보 험 금 회사 부담금 비 고

대우증권(주) 238,000,000 10,000,000,000 전액부담 피보험자 - 등재임원, 집행임원, 사

외이사, 이사대우

(2) 이사회의 운영에 관한 사항 (가) 이사회 운영규정의 주요내용 제 1 장 총 칙

제1조(목적) 이 규정은 이사회의 효율적인 운영을 위하여 이사회의 구성, 소집 및 운영 등 필

요한 사항을 규정함을 목적으로 한다.

제2조(적용범위) 이사회에 관한 사항은 법령 또는 정관에 정하여진 것 이외에는 이 규정이

정하는 바에 의한다.

제3조(권한) ①이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항,

회사 경영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.

②이사회는 이사의 직무의 집행을 감독한다.

제 2 장 구 성

제4조(구성) 이사회는 사외이사를 포함한 주주총회에서 선임된 이사 전원(이하 '이사'라 함

)으로 구성한다.

제5조(의장) ①이사회 의장(이하 '의장'이라 함)은 이사 중 1인을 이사회에서 선출한다.

②의장이 사고로 인하여 의장의 직무를 수행할 수 없을 때에는 정관에서 정하는 이사의 순으

로 그 직무를 대행한다.

제 3 장 소집 및 운영

제6조(이사회의 종류) ①이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분한다.

②정기이사회는 분기별로 나누어 연 4회 의장이 일시와 장소를 지정하여 개최한다.

③임시이사회는 의장이 필요하다고 인정할 때, 대표이사·3인 이상의 이사 또는 감사위원회의

소집요구에 따라 수시로 개최할 수 있다.

④제3항에 의하여 대표이사·3인 이상의 이사 또는 감사위원회가 임시이사회의 소집을 요구

할 때에는 의장에게 하여야 하며, 의장은 이에 지체없이 응하여야 한다.

제7조(소집방법 및 절차) ①제6조에 의하여 이사회를 소집하는 경우 당해 의장은 회일 및 회

의장소를 정하고 회일로부터 3일전에 이사회소집통지서(별지서식 1) 또는 구두로 이사 전원

에게 이사회의 소집을 통고하여야 한다.

②제1항의 소집통지서는 제17조의 간사를 통하여 우편, 모사전송, 전보, 컴퓨터통신 또는 전

자우편 등의 방법으로 각 이사에게 통지하게 할 수 있으며, 이에 관한 세부적인 사항은 의장

이 결정할 수 있다.

③의장은 긴급사유의 발생 등으로 제1항의 소집절차를 거칠 수 없다고 판단하는 경우 이사

전원의 동의에 의해 제1항의 절차 없이 언제든지 이사회를 소집할 수 있다.

제8조(결의방법) ①이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사 과반수로 한다. 다만,

사외이사인 감사위원회 위원의 해임 및 준법감시인의 임면에 관한 이사회의 결의는 이사 총

수의 3분의 2 이상의 결의로 하여야 한다.

②이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 동영상 및

음성을 동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며, 이

경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

③이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 이사회에 출석하여 의견은 진술

할 수 있으나 의결권을 행사하지 못한다.

④제3항의 규정에 의하여 의결권을 행사할 수 없는 이사의 수는 출석한 이사의 수에 산입하

지 아니한다.

제9조(제안설명) 이사회 안건에 관하여는 관련업무담당임원이 설명하여야 한다. 다만, 필요

한 경우 의장 또는 업무담당임원은 소관부점장 또는 관계직원으로 하여금 보충설명하게 하

거나 질의에 답변하게 할 수 있다.

제10조(결의사항) 이사회에서 결의할 사항은 다음 각호와 같다.

1. 주주총회에 관한 사항

가. 주주총회의 소집

나. 재무제표 및 영업보고서의 승인

다. 정관의 변경

라. 자본의 감소

마. 주식의 소각

바. 회사의 해산, 합병(간이합병, 소규모합병 및 합병보고를 포함한다), 분할, 분할합병, 회사

의 계속

사. 회사의 영업 전부 또는 중요한 일부의 양도 및 다른 회사의 영업전부의 양수

아. 영업 전부의 임대 또는 경영위임, 타인과 영업의 손익 전부를 같이하는 계약, 기타 이에

준하는 계약의 체결이나 변경 또는 해약

자. 이사의 선·해임 및 이사의 회사에 대한 책임의 면제

차. 주식의 액면미달발행

카. 주식배당 결정

타. 주식매수선택권의 부여

파. 이사의 보수

하. 주주제안의 채택

거. 회사의 최대주주(그의 특수관계인을 포함한다) 및 특수관계인과의 거래의 승인 및 주주

총회에의 보고

너. 기타 주주총회에 부의할 의안 등

2. 이사회운영 등에 관한 사항

가. 대표이사의 선임 및 해임

나. 회장, 사장, 부사장, 전무이사, 상무이사의 선임

다. 이사회 내에 각종의 위원회(이하 '위원회'라 함)의 설치, 운영 및 폐지

라. 감사위원회를 제외한 위원회 위원의 선임 및 해임

마. 이사회규정 및 이사회내 각 위원회규정의 제·개정 및 폐지

바. 위원회의 결의사항에 대한 재결의

사. 준법감시인의 선임 및 해임

아. 이사의 경업, 겸직 및 회사와의 거래에 대한 승인

자. 이사의 전문가 조력의 결정

3. 주식매수선택권 부여의 취소 등과 같은 정관에서 정한 사항

4. 경영에 관한 사항

가. 경영일반에 관한 주요사항

(1) 본점 소재지의 이전

(2) 중장기 경영전략

(3) 연간 사업계획 및 위험한도

(4) 해외사업부문 진출, 조정, 철수 및 사업구조조정안의 수립, 추진

나. 자본금 및 주식에 관한 사항

(1) 신주의 발행

(2) 준비금의 자본전입

(3) 신주인수권의 양도에 관한 사항

(4) 신주인수권증서 발행에 관한 사항

(5) 실권주 및 단수주 처리에 관한 사항

(6) 자기주식의 취득 및 처분에 관한 사항 등

다. 사채의 발행

라. 회사의 재산등에 중요한 손실 또는 재무구조에 중대한 변경을 초래하는 사항

(1) 회사의 경영 또는 재산에 관하여 중요한 영향을 미치는 회계처리기준 또는 회계추정의

변경

(2) 1억원 이상의 증여

(3) 100억원 이상의 물품에 대한 수거, 파기 및 피해보상 등의 결정

(4) 회사의 경영·재산 등에 중대한 영향을 미칠 신물질 또는 신기술에 관한 특허권의 양수도

마. 회사의 채권채무관계에 중요한 변동을 초래하는 사항

(1) 자기자본 100분의 50 이상의 차입

(2) 자본금의 100분의 10 이상의 채무부담, 채무보증 및 담보제공

(3) 자본금의 100분의 10 이상의 타인에 대한 가지급, 금전 및 유가증권의 대여

(4) 위의 (1) 내지 (3)의 사항 중 회사의 영업행위와 직접적으로 관련이 없는 경우에는 5억

이상

바. 회사의 중요한 투자 및 출자관계에 관한 사항

(1) 계열회사(독점규제및공정거래에관한법률에 의한 계열회사를 말한다) 및 관계회사(기업

회계기준에 의한 관계회사를 말한다)에 대한 출자 및 출자지분 처분. 다만, 그 이외의 법인의

경우는 30억원 이상의 출자 또는 출자지분의 처분

(2) 200억원 이상의 설비투자 등의 결정

(3) 100억원 이상의 고정자산의 취득 및 처분

(4) 100억원 이상의 단일재화·용역제공계약 체결 및 해지

사. 기타 주요경영사항

(1) 소송물가액이 30억원 이상인 소송의 제기

(2) 해외증권시장에 주권을 상장하기 위한 결정

(3) 타회사발행 주식등에 대한 공개매수 결정

(4) 사옥신축에 따른 도급계약(도급공사 및 설계감리용역계약에 한함)등 중요한 계약의 체결

및 변경

(5) 이사회규정, 각 이사회내 위원회 규정 등 주요사규의 제·개정 및 폐지

5. 기 타

가. 의장 또는 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항

나. 위원회에게 위임할 사항의 결정

다. 위원회가 그 결의를 통하여 특별히 부의하는 사항

제11조(이사회에 보고) 이사회에 보고할 사항은 다음 각호와 같다. 1. 위원회에 위임한 사항

의 처리결과

2. 이사가 법령 또는 정관에 위반한 행위를 하거나 그 행위를 할 염려가 있다고 감사위원회가

인정한 사항

3. 연간 사업계획에 따른 반기별 실적보고 등 기타 경영상 중요한 업무집행에 관한 사항

제12조(관계인의 출석) 의장은 필요하다고 인정할 경우에는 관계임직원 또는 외부인사를 출

석시켜 의견을 청취할 수 있다.

제13조(이사회내 위원회) ①이사회는 신속하고 효율적인 의사결정을 위하여 정관이 정한 바

에 따라 운영위원회등을 포함한 이사회내 위원회를 설치할 수 있다.

②이사회는 다음 각호의 사항을 제외하고는 그 권한을 위원회에 위임할 수 있다.

1. 주주총회의 승인을 요하는 사항의 제안

2. 대표이사의 선임 및 해임

3. 위원회의 설치와 그 위원의 선임 및 해임

4. 정관에서 정하는 사항

③위원회는 2인 이상의 이사로 구성한다. 다만, 감사위원회의 경우에는 3인 이상의 이사로

구성한다.

④제10조제4호에 의한 결의사항은 대표이사가 긴급하다고 판단하는 경우에는 운영위원회에

서 결의할 수 있다. 다만, 이 경우에 운영위원회 위원장은 최초로 소집되는 이사회에 그 사유

및 처리결과를 보고하여야 한다.

⑤위원회의 구성, 권한 및 세부운영에 관한 사항은 이사회에서 별도로 정한다.

제14조(위원회 결의에 대한 이의제기) 제10조제5호나목에 의하여 위원회로 위임한 사항 중

소관 위원회가 결의한 내용에 대하여 이의가 있는 이사는 지체없이 의장에게 일시와 소집사

유를 명시하여 이사회 소집을 요청하여야 하며, 이 소집요청을 받은 의장은 특별한 사유가

없는 한 이에 응하여야 한다. 다만, 감사위원회 결의사항 중 이사회에서 위임받은 사항을 제

외한 결의사항은 이사회에 위원회결의에 대한 이의제기를 할 수 없다.

제15조(회의장소) 이사회는 본점내에서 개최하는 것을 원칙으로 한다. 다만, 필요한 경우에

는 의장이 지정하는 별도의 장소에서 개최할 수 있다.

제 4 장 보 칙

제16조(이사에 대한 직무집행감독권) ①이사회는 각 이사가 담당업무를 집행함에 있어 법령

또는 정관에 위반하거나 현저히 부당한 방법으로 처리하거나, 처리할 염려가 있다고 인정한

때에는 그 이사에 대하여 관련자료의 제출, 조사 및 설명을 요구할 수 있다.

②제1항의 경우 이사회는 해당업무에 대하여 그 집행을 중지 또는 변경하도록 요구할 수 있

다.

제17조(의사록) ①이사회의 의사에 관하여는 의사록(별지서식 2)을 작성한다.

②의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석

한 이사가 기명날인 또는 서명한다. 다만, 제8조제2항에 의한 결의의 경우 직접 회의장소에

출석하지 아니한 이사는 당해 결의일로부터 1주일 이내에 의사록에 기명날인 또는 서명하여

야 한다.

③의사록은 의장이 지정하는 장소에 비치·관리한다.

제18조(간사) ①이사회의 사무를 처리하기 위하여 의장이 지명하는 자로 간사 1인을 둔다.

②간사는 의장의 지시에 따라 이사회의 원활한 회의진행을 보좌하고, 관련사무를 담당한다.

부 칙

이 규정은 2002년 6월 21일부터 시행한다. (나) 이사회의 주요활동내역

회 차 개최일자 의안내용 가결여부 비고

제 1차 2002. 4. 12 - 제33기 재무제표 승인의 건 O

- 제33기 영업보고서 승인의 건 O

- 제34기 사업계획 승인의 건 O

제 2차 2002. 4. 29 - 제28회 후순위 무보증 사채 발행 O

- 대우자동차㈜관련 "정리채권확정의 소" 취하의 건 O

제 3차 2002. 5. 15 - 제33기 정기주주총회 소집의 건 O

- 제33기대차대조표, 손익계산서 및 이익잉여금 처분계산서 승인의 건 O

- 정관일부 변경의 건 O

- 사외이사 선임의 건 O

- 사외이사인 감사위원 선임의 건 O

- 이사보수한도 승인의 건 O

제 4차 2002. 6. 3 - 이사회내 위원회 소속위원 선임의 건 O

- 임원 직위 부여의 건 O

- 준법감시인 선임의 건 O

제 5차 2002. 6. 21 - 제29회 무보증후순위 사채 발행의 건 O

- 이사회 규정 개정의 건 O

제 6차 2002. 6. 25 - 제29회 무보증 후순위 사채 청약일자 변경의 건 O

제 7차 2002. 7. 22 - 제34기 연간자산 운용한도 설정 O

제 8차 2002. 7. 23 - 헝가리은행 매각 계약 체결의 건 O

제 9차 2002. 7. 29 - "대우캐피탈(주) 기업구조조정투자회사 설립을 위한 협약" 체결의 건 O

제10차 2002. 8. 26 - 의결사항 없음 -

제11차 2002.10.17 - 감사위원회 규정 제정 O

제12차 2002.11.15 - 사하지점 금융사고 대지급금 지급의 건 O

제13차 2002.12.26 - 제30회 무보증 후순위사채 발행 O

제14차 2003.01.23 - 의결사항 없음 -

제15차 2003.02.18 - 루마니아은행 매각 체결의 건 O

제16차 2003.02.27 - 수익증권 소송(사학연금 관련) 항소의 건 O

제17차 2003.03.12 - 주가연계증권 및 주식워런트증권의 발행 O

제18차 2003.03.27 - 제35기 사업계획 확정

- 제35기 연간자산운용한도 설정

O

(다) 이사회에서의 사외이사의 주요활동내역

회 차 개최일자 사외이사 참석인원 비 고

1차 2002. 4. 12 5명

2차 2002. 4. 29 5명

3차 2002. 5. 15 5명

4차 2002. 6. 3 5명

5차 2002. 6. 21 5명

6차 2002. 6. 25 5명

7차 2002. 7. 22 3명

8차 2002. 7. 23 3명

9차 2002. 7. 29 4명

10차 2002. 8. 26 5명

11차 2002.10.17 4명

12차 2002.11.15 5명

13차 2002.12.26 4명

14차 2003.01.23 4명

15차 2003.02.18 5명

16차 2003.02.27 5명

17차 2003.03.12 5명

18차 2003.03.27 3명

(라) 이사회내의 위원회 구성현황과 그 활동내역 ▣ 운영위원회

위원회명 구성원 활 동 내 역

개최일자 의안내용 가결여부

운영위원회 대표이사 사장 박종

수

전무 나효승

사외이사 한충민

사외이사 김용성

2002. 4. 3 지배인 선임 및 해임의 건 (동경지점) 0

2002. 4. 12 지배인 선임 및 해임의 건 (동해, 제천지점) 0

2002. 5. 4 지배인 선임 및 해임의 건 (안동지점) 0

2002. 5. 9 도곡동 지점 이전의 건 0

2002. 5. 24 지배인 선임 및 해임의 건(충무로 지점 외 11개

점)

0

2002. 8. 2 지배인 선임 및 해임의 건(로얄지점 외 7개점) 0

2002. 8.26 화정영업소 지점승격의 건,

동부이촌동 지점(가칭) 신설의 건

0

2002. 9. 2 지배인 선임 및 해임의 건(화정) 0

2002. 9.13 명동지점 폐쇄의 건 0

2002.10. 1 지배인 선임 및 해임의 건(천안, 아산) 0

2002.10.17 서여의도 영업소 지점승격의건

여천지점 폐쇄의 건

0

2002.10.18 지배인 선임 및 해임의 건

(명동, 로얄, 명동로얄, 세종로, 일산, 서여의도)

0

2002.11.15 지배인 선임 및 해임의 건

(여천, 여수, 순천, 두암동, 서광주)

0

2002.12. 9 지배인 선임 및 해임의 건(제주) 0

2002.12.16 일곡지점 폐쇄의 건 0

2003.01.03 지배인 선임 및 해임의 건(영업부 외 26개 지점

)

0

2003.01.20 지배인 해임의 건(일곡지점) 0

2003.01.23 태평로지점 이전의 건 0

2003.02.04 동수원지점 이전의 건 0

2003.02.07 지배인 선임 및 해임의 건(안동지점) 0

2003.03.05 반포지점 이전의 건 0

2003.03.10 천호동지점, 대전중앙지점 폐쇄의 건 0

2003.03.20 강릉지점 이전의 건 0

▣ 사외이사후보추천위원회



사외이사후보

추천위원회

회장 정철조

전무 김남인

사외이사 정신모

사외이사 한충민

2002. 5. 15 사외이사 후보 추천

사외이사인 감사위원 후보 추천

0

▣ 보상위원회



보상위원회 대표이사 사장 박종

수 사외이사 정신모

사외이사 김용성

2002. 5. 6 제33기 하반기 임원 성과보수 결정의 건 0

2002.11. 1 제34기 상반기 임원 성과보수 결정의 건 0

나. 감사제도에 관한 사항

(1) 감사기구 관련 사항 (가) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등 - 증권거래법 제54조의 6에 근거하여 감사위원회를 설치함.

- 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 사외이사 아닌 감사위원(상근 감사

위원) 1인과 사외이사 2인으로 구성함. (나) 감사위원회(감사)의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부 - 이하는 당사 감사위원회규정 제12조(결의사항)에서 정하고 있는, 감사위원회가 결 하

여야 하는 사항입니다.

제12조(결의사항) 위원회에서 결의할 사항은 다음 각호와 같다.

1. 주주총회에 관한 사항

가. 임시주주총회의 소집청구

나. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술

2. 이사 및 이사회에 관한 사항

가. 이사회에 대한 보고사항 결정

나. 감사보고서의 작성·제출

다. 이사의 위법행위에 대한 유지청구

라. 이사에 대한 영업보고 청구

마. 이사회에서 위임받은 사항의 결정

3. 감사에 관한 사항

가. 업무ㆍ재산 조사 결정

나. 자회사의 조사 결정

다. 이사의 보고 수령

라. 이사와 회사간의 소대표의 결정

마. 소수주주의 이사에 대한 제소요청시 소제기 결정여부

바. 외부감사인 선임승인

사. 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관

에 위반되는 중요한 사실의 보고수령

아. 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계처리기준을 위반한

사실의 보고수령

자. 감사계획 및 그 결과에 대한 평가

차. 중요한 회계처리기준이나 회계추정 변경의 타당성 검토

카. 내부통제시스템의 평가

타. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가

파. 감사결과에 대한 조치확인

하. 제18조에 의한 감사담당부서 책임자의 임면에 대한 동의 (다) 감사위원회(감사)의 인적사항

성 명 주 요 경 력 비 고

조 영 일 서울대 법학과 졸, 전 명지대학교 조교수, 현 경기합동법률사무소 소속 감사위원장

김 용 태 연세대 경영학과 졸, 전 산업은행부장, 전 기아특수강 감사 감사위원

문 평 기 서강대 경제학과 졸, 전 증권감독원 부국장, 전 금융감독원 국장 상근감사위원

※ 준법감시인 : 허성우[대우증권 투자신탁부장]

(2) 감사위원회(감사)의 주요활동내역

회 차 개최일자 의안내용 가결여부 비고

34기 1차 2002. 4. 25 조치요구안 결의 가 결 전원출석

34기 2차 2002. 5. 14 결산보고서 승인 및 이사회 제출의 건

제33기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 검토

가 결

가 결

전원출석

감사위원회의 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의견서(안) 가 결

34기 3차 2002. 6. 17 감사위원장 선정의 건 가 결 전원출석

34기 4차 2002. 7. 22 의결사항없이 보고수령 - 전원출석



34기 7차 2002. 10.17 의결사항없이 심의사항 처리 및 보고수령 - 전원출석

34기 8차 2002. 11.18 의결사항없이 보고수령 - 전원출석

34기 9차 2002. 12.23 감사위원 직무규정 제정의 건 가결 전원출석

34기10차 2003.02.10 감사위원부속실장 임명에 대한 추인의 건

2003년도 감사계획 수립의 건

가결

가결

전원출석

34기11차 2003.03.24 의결사항없이 보고수령 - 전원출석

다. 주주의 의결권행사에 관한 사항

(1) 집중투표제의 채택여부 (해당사항없음) (2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 - 서면투표제의 채택 『정관 제19조(서면에 의한 의결권의 행사)』

① 총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에 따라 주주는 총회에 출석하지 아니하고 서

면에 의하여 의결권을 행사할 수 있으며, 이 경우 회사는 총회소집통지서에 주주의 의결권

행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다.

② 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제1항의 서면에 필요한 사항을 기재하

여, 회일의 전일까지 회사에 제출하여야 한다.

③ 수정제안에 관한 사항은 상법과 관계법령에서 해석하는 바를 따른다.

(3) 소수주주권의 행사여부 (해당사항없음)

행사자 소수주주권 내용 행사 사유 진행 경과 비 고

라. 임원의 보수 등

(1) 이사(사외이사 포함) 및 감사위원회 위원(감사)의 보수현황

구 분 지급 총액 주총승인금액 1인당 평균 지급액 비 고

이사(사외이사 포함),감사 1,789,999,197 2,500,000,000 162,727,200

※ 등기임원 10명(사외이사 5명) 및 감사의 보수 금액임.

(2) 임원에 대한 주식매수선택권 부여내역

(단위 : 원, 주)

부여일 관계 부여

받은자

성명

주식의

종류

부여

주식수

행사

주식수

미행사

주식수

행사

기간

행사

가격

최근주가

(공모가격)

2000

년

6월

3일

임원 박종수 보통주 100,000 - 100,00

0

부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

임원 나효승 보통주 45,000 - 45,000 부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

2000

년

6월

3일

임원 김남인 보통주 45,000 - 45,000 부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

임원 김승우 보통주 10,000 - 10,000 부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

2000

년

6월

3일

임원 정성환 보통주 41,250 - 41,250 부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

임원 박승균 보통주 30,000 - 30,000 부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

임원 성계섭 보통주 30,000 - 30,000 부여일로부터 3년 경과한 날로 부터 7년이

내

7,000 5,550

2001

년

8월

24일

임원 정철조 보통주 60,000 - 60,000 부여일로부터 2년 경과한 날로 부터 5년이

내

8,900 5,550

임원 문평기 보통주 18,000 - 18,000 부여일로부터 2년 경과한 날로 부터 5년이

내

8,900 5,550

임원 노수찬 보통주 10,000 - 10,000 부여일로부터 2년 경과한 날로 부터 5년이

내

8,900 5,550

임원 조성준 보통주 10,000 - 10,000 부여일로부터 2년 경과한 날로 부터 5년이

내

8,900 5,550

합 계 - - - 399,250 - 399,25

0

- - -

※ 부여주식수(399,250) = 총부여주식수(438,000) - 부여취소주식수(38,750)

※ 부여취소주식 : 퇴직으로 인하여 김승우(35,000), 정성환(3,750) 부여취소됨.

※ 최근주가는 2003.06.20 기준일 보통주 기준 종가임

2. 관계회사등의 현황

가. 관계회사 및 자회사의 투자지분 현황

출자회사명 지분율

서울투자신탁운용 81.85%

델타정보통신 68.12%

Daewoo Securities (Europe) Ltd. 100.0%

Daewoo Securities (America) Inc. 100.0%

Daewoo Securities (Hong Kong) Ltd. 100.0%

UZ Daewoo Bank 55.0%

상해우상투자자문유한공사 100.0%

O.A.I 69.98%

나. 관계회사 및 자회사의 결산실적

회 사 명 : 서울투자신탁운용 (주)

고유번호 : 00241342 (단위 : 백만원)

구 분 2003. 3. 31 2002. 3. 31 2001. 3. 31

[유동자산] 34,060 27,300 18,624

[고정자산] 4,121 4,266 2,311

자산총계 38,181 31,566 20,934

[유동부채] 12,147 11,856 9,521

[고정부채] 156 98 41

부채총계 12,303 11,954 9,562

[자본금] 13,895 13,895 13,895

[자본잉여금] 1,710 1,710 1,710

[이익잉여금] 10,274 4,009 △4,229

[자본조정] △1 △2 △4

자본총계 25,878 19,612 11,372

매출액 12,334 11,944 9,480

영업이익 6,257 5,490 △5,439

경상이익 6,251 5,318 △5,013

당기순이익 6,266 8,239 △4,229

회 사 명 : 델타정보통신(주)

고유번호 : 00246347 (단위 : 백만원)

구 분 2002.12.31 2001.12.31 2000.12.31

[유동자산] 11,719 14,862 22,044

[고정자산] 3,150 3,295 2,758

자산총계 14,869 18,157 24,802

[유동부채] 5,892 4,038 9,638

[고정부채] 166 222 275

부채총계 6,058 4,260 9,913

[자본금] 3,937 3,937 3,750

[자본잉여금] 4,779 8,880 8,880

[이익잉여금] 0 1,080 2,031

[자본조정] 95 - 228

자본총계 8,811 13,897 14,889

매출액 19,016 27,521 46,912

영업이익 △4,228 1,028 3,563

경상이익 △5,204 271 3,050

당기순이익 △5,181 241 2,440

회 사 명 : Daewoo Securities(Europe)

고유번호 : - (단위 : 천USD)

구 분 2002.12.31 2001.12.31 2000.12.31

[유동자산] 21,864 24,146 25,117

[고정자산] 197 184 291

자산총계 22,061 24,330 25,408

[유동부채] 557 3,567 763

[고정부채] 0 - -

부채총계 557 3,567 763

[자본금] 18,365 18,365 18,365

[자본잉여금] 0 - -

[이익잉여금] 3,132 2,391 6,280

[자본조정] 7 - -

자본총계 21,504 20,763 24,645

영업이익 321 △654 △182

경상이익 1,076 206 1,039

당기순이익 741 111 753

회 사 명 : Daewoo Securities(America)


구 분 2002.12.31 2001.12.31 2000.12.31

[유동자산] 11,285 18,320 14,464

[고정자산] 440 798 167

자산총계 11,725 19,118 14,631

[유동부채] 177 8,015 2,644

[고정부채] 0 - -

부채총계 177 8,015 2,644

[자본금] 12,000 12,000 12,000

[자본잉여금] 0 - -

[이익잉여금] △452 △827 △13

[자본조정] 0 - -

자본총계 11,548 11,173 11,987

영업이익 705 1,734 1,796

경상이익 410 △1,068 2,132

당기순이익 375 △814 1,500

회 사 명 : Daewoo Securities(Hong Kong)

고유번호 : - (단위 : 천HKD)

구 분 2002.12.31 2001.12.31 2000.12.31

[유동자산] 83,104 96,860 112,631

[고정자산] 48,262 53,947 37,788

자산총계 131,366 150,807 150,419

[유동부채] 4,245 26,639 658

[고정부채] 0 - -

부채총계 4,245 26,639 658

[자본금] 77,323 77,323 77,323

[자본잉여금] 0 - -

[이익잉여금] 49,798 46,845 72,438

[자본조정] 0 - -

자본총계 127,121 124,168 149,761

영업이익 3,244 13,022 15,137

경상이익 3,244 13,022 15,047

당기순이익 2,953 13,071 14,934

회 사 명 : UZ Daewoo Bank


구 분 2002.12.31 2001.12.31 2000.12.31

[유동자산] 34,165 28,185 27,966

[고정자산] 708 808 1,145

자산총계 34,873 28,993 29,111

[유동부채] 26,077 19,708 18,738

[고정부채] 5 791 1,014

부채총계 26,082 20,499 19,752

[자본금] 1,925 2,234 10,000

[자본잉여금] 0 - -

[이익잉여금] 6,866 6,260 △641

[자본조정] 0 - -

자본총계 8,791 8,494 9,359

영업이익 1,002 4,747 △1,334

경상이익 1,765 3,089 △1,380

당기순이익 1,471 3,026 △1,385

회 사 명 : 우상투자자문유한공사


구 분 2002.12.31 2001.12.31 2000.12.31

[유동자산] 906 0 0

[고정자산] 6 0 0

자산총계 912 0 0

[유동부채] 3 0 0

[고정부채] 0 0 0

부채총계 3 0 0

[자본금] 1000 0 0

[자본잉여금] 0 0 0

[이익잉여금] △91 0 0

[자본조정] 0 0 0

자본총계 909 0 0

영업이익 △91 0 0

경상이익 △91 0 0

당기순이익 △91 0 0

회 사 명 : Optimal Access Investment


구 분 2003.3.31 2002.3.31 2001.3.31

[유동자산] 8,110 2,601 0

[고정자산] 1,166 1,448 0

자산총계 9,276 4,049 0

[유동부채] 42 34 0

[고정부채] 0 0 0

부채총계 42 34 0

[자본금] 30 30 0

[자본잉여금] 29,620 29,620 0

[이익잉여금] △20,416 △25,635 0

[자본조정] 0 0 0

자본총계 9,234 4,015 0

영업이익 5,141 △24,629 0

경상이익 5,220 △24,628 0

당기순이익 5,220 △6,758 0

3. 타법인출자 현황

[구분 : 관계회사 등에 대한 출자] (단위 : 천주, 백만원)

구

분

계

정

과

목

법인명

또는

종목명

기초잔액 증감내역 기말잔액 적요 배당

금수

익

비

고수량 지

분

율

취득

원가

수량 취

득

원

수량 지

분

율

취득원가 취득

(처분)일

자

원

인

가

국

내

관

계

회

사

주

식

서울투자신탁운용 2,275 81.85 17,350 - - 2,275 81.85 17,350 96.05.15

델타정보통신 5,000 8,600 5,000 68.12 8,600 02.08.27 취

득

해

외

관

계

회

사

주

식

Daewoo Bank

(Hungary) Ltd.

469 100.0

0

39,768 -469 -

39,768

- - - 02.07.24 매

각

Daewoo Securities

(Europe) Ltd.

18,365

100.0

0

18,628 - - 18,365

100.00 18,628 91.08.05 1,25

1

Daewoo Securities

(America) Inc.

12 100.0

0

9,621 - - 12 100.00 9,621 92.12.23

Daewoo Securities

(Hong Kong) Ltd.

10,000

100.0

0

7,775 - - 10,000

100.00 7,775 95.03.21 2,49

2

UZ Daewoo Bank 6 55.00 4,747 - - 6 55.00 4,747 97.03.01

Daewoo Bank

(Romania)S.A

2,829 99.90 9,178 -

2,829

-9,178 - - - 03.02.20 매

각

상해우상투자자문공

사

- 100.0

0

1,338 - - - 100.00 1,338 02.02.22

O.A.I. 2,075 69.98 5,952 - - 2,075 69.98 5,952 02.03.30

합 계 36,029 - 114,35

6

1,702 -

40,346

37,732 - 74,010 -

[구분 : 기타의 타법인 출자] (단위 : 천주, 백만원)

구

분

계정

과목

법인명

또는

종목명

기초잔액 증감내역 기말잔액 적요 배당

금수

익

비고

수량 지

분

율

취득원가 수량 취득

원가

수량 지

분

율

취득원가 취득

(처분)

일자

원인

해

외

투자

유가

증권

(비상장

)

C.E.I.M 1,380 9.29 202 -

1,380

- 202 - - - 02.08.05 처분

C.E.D.F 1,120 2.95 1,471 -

1,120

-1,471 - - - 02.07.12 처분

국 투자 하나로통신 12,000 4.30 243,352 - - 12,000 4.30 243,352 99.06.30

내 유가

증권

(상장)

경남기업 1,058 4.02 8,078 -80 -611 978 3.71 7,467 00.04.18 일부

매도

신원 1,465 0.81 7,324 1,244

700 2,708 1.36 8,024 01.08.21 일부

매수

세풍 139 0.78 696 -139 -696 - - - 02.12.02 매도

두리정보통

신

45 1.50 300 5 - 50 1.50 300 03.03.21 주식

배당

2

케이피케미

칼

- - - 1,262

10,298 1,262 1.33 10,298 02.06.28 출자

전환

셀바이오텍 60 1.05 720 - - 60 1.05 720 00.03.22

한창 - - - 279 944 279 2.77 944 02.06.28 출자

전환

국

내

투

자

유

가

증

권

(비

상

장)

한국증권전

산

218 4.07 1,097 - - 218 4.07 1,097 77.09.20 98

한국증권금

융

2,754 4.05 13,788 - - 2,754 4.05 13,788 75.05.13 964

한국투자

신탁증권

135 0.01 13,928 - - 135 0.01 13,928 74.09.16

대한투자

신탁증권

198 0.03 21,659 - - 198 0.03 21,659 77.01.18

현대투자

신탁증권

240 0.15 2,598 - - 240 0.11 2,598 96.10.02

한국경제신

문

3 0.03 20 - - 3 0.03 20 80.01.25

사회발전

연구소

2 1.67 10 - - 2 1.67 10 82.05.10

증권예탁원 83 2.31 1,217 - - 83 2.31 1,217 94.03.18 37

동양오리온

투신증권

100 0.83 500 - - 100 0.83 500 96.03.08

코스닥증권 112 2.66 560 - - 112 2.66 560 96.05.14 45

한남투자

신탁증권

60 0.50 300 - - 60 0.50 300 96.05.30

한국자금중

개

10 0.50 50 - - 10 0.50 50 96.07.15 4

영흥철강 334 19.5

8

3,338 - - 334 19.5

8

3,338 00.04.11

아이메코 38 16.7

8

190 - - 38 16.7

8

190 00.04.26

한국채권중

개(KIDB)

100 12.5

0

500 - - 100 12.5 500 00.05.23

한국ECN증

권

160 3.13 800 - - 160 3.13 800 01.10.15 설립

출자

뉴코아 117 1.71 285 - - 117 1.71 285 01.09.20

코리츠

(KOREITs)

- - - 140 700 140 9.99 700 02.04.01 계정

대체

텔레칩스 16 2.88 439 - - 16 2.88 439 00.02.15

아이소프트 20 0.56 100 - - 20 0.56 100 00.04.27 액면

분할

에이디티 133 1.68 491 - - 133 1.68 491 00.05.08

대성메디테

크

18 0.41 144 - - 18 0.41 144 00.05.08 액면

분할

아메스 100 1.82 500 - - 100 1.82 500 00.06.23 액면

분할

슈버 187 2.34 518 - - 187 2.34 518 01.09.25 액면

분할

고이테크 8 2.95 80 - - 8 2.95 80 00.08.25

거버너스

펀드1호

290 19.9

4

1,450 -290 -1,450 - - - 02.04.03 펀드

청산

대우캐피탈

CRV

- - - 7,191 71,906 7,191 24.9

3

71,906 02.09.27 주식

대체

증권거래소 - 3.20 1,784 - - - 3.20 1,784 93.06.30

증권시장

안정기금

- 13.9

5

56,741 - -

25,711

- 13.9

5

31,630 03.12.03 일부

반환

KWS1호

조합

1 4.71 886 -1 -886 - - - 02.5.28 출자

금

현물

배당

신보투자

조합5호

1 8.33 500 - - 1 8.33 500 96.04.01

서울트래드

클럽

- - - 396 - 396 13.3

5

- 01.12.04 주식

대체

합 계 22,703 386,616 7,506 54,121 30,209 440,737 - 1,150

VI. 주식에 관한 사항

1. 주식의 분포

가. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황

[ 2003년 03월 31일 현재] (단위 : 주, %)

성 명 관 계 주식의

종류

소유주식수(지분율) 변동

원인기 초 증 가 감 소 기 말

주식수 지분율 주식수 주식수 주식수 지분율

산업은행 최대주주 보통주 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 39.09

계 보통주 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 39.09

우선주 - - - - 0 0.00

합 계 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 39.09

최대주주명 : 산업은행 특수관계인의 수 : 0 명

나. 5%이상 주주의 주식소유 현황

[ 2003년 03월 31일 현재] (단위 : 주, %)

순위 성명(명칭) 보통주 우선주 소계

주식수 지분율 주식수 지분율 주식수 지분율

1 산업은행 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 39.09

합 계 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 39.09

다. 소유자별 분포

2003년 03월 31일 현재

구 분 주주수 비 율 주식수 비 율 비 고

정 부 10 0.01 204,967 0.10

정부관리기업체 12 0.02 337,608 0.17

증 권 회 사 125 0.16 6,991,698 3.42

보 험 회 사 1 0.00 339,124 0.17

투자신탁회사 2 0.00 528,600 0.26

은 행 62 0.08 96,027,953 47.03

단기금융회사 1 0.00 4,610 0.00

종합금융회사 7 0.01 264,060 0.13

상호저축은행 0 0.00 0 0.00

기 타 법 인 15 0.02 148,695 0.07

개 인 77,120 99.48 92,183,545 45.15

외 국 인 166 0.21 7,102,847 3.48

기 타 0 0.00 0 0.00

K S D 1 0.00 42,934 0.02

합 계 77522 100.0 204,176,641 100.0

라. 소액주주, 최대주주 및 기타주주 분포

2003년 03월 31일 현재

구 분 주주수 비 율 주식수 비 율 비 고

소액주주 합계 77,511 99.99 101,718,673 49.82

소액주주(법인) 318 0.41 12,017,757 5.89

소액주주(개인) 77,193 99.58 89,700,916 43.93

대주주1인 8 0.01 95,989,252 47.01

기타주주 합계 2 0.01 6,425,782 3.15

기타주주(법인) 2 0.00 6,425,782 3.15

기타주주(개인) 0 0.00 0 0.00

K S D 1 0.00 42,934 0.02

합 계 77522 100.0 204,176,641 100.0

2. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용 ①회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권

리를 가진다.

②제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 주주 이외의 자에게 신주를 배정할 수 있다

.

1. 증권거래법등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의 결의로 신주를 모집하거나 인수인에게

인수하게 하는 경우

2. 증권거래법등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의 결의로 우리사주조합원에게 신주를 우

선 배정하는 경우

3. 증권거래법등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의 결의로 주식예탁증서(DR) 발행에 따라

신주를 발행하는 경우

4. 제10조의3에 의하여 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우

5. 제10조의4에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

6. 경영상 필요로 외국의 합작법인 또는 긴급한 자금의 조달을 위하여 국내외 금융기관등에게

이사회의 결의로 회사의 보통주식 또는 우선주식을 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지

않는 범위내에서 신주를 발행하는 경우

③주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리

방법은 이사회의 결의로 정한다.

결 산 일 3월 31일 정기주주총회 5ㆍ6월중

주주명부폐쇄시기 4월1일부터 4월30일까지

주권의 종류 기명식보통주, 기명식우선주 1,5,10,50,100,500,1000,10000주권(8종)

명의개서대리인 증권예탁원

주주의 특전 없음 공고게재신문 매일경제신문, 한국경제신문

3. 최근 6개월간의 주가 및 주식 거래실적

가. 국내증권시장

(단위 : 원, 천주)

종 류 5월 4월 3월 2월 1월 12월

보통주 최 고 4,910 4,990 3,820 4,130 4,900 5,350

최 저 4,200 3,450 2,870 3,725 3,725 4,520

월간거래량 56,066 97,061 36,047 24,765 18,233 24,303

우선주 최 고 2670 2815 2300 2530 2,810 3,075

최 저 2350 2045 1775 2250 2,205 2,620

월간거래량 1344 2838 1558 803 744 1,275

나. 해외증권시장


[증권거래소명 : ] (단위 : )

종 류 월 월 월 월 월 월

최 고

최 저

월간거래량

최 고

최 저

월간거래량

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원의 현황

(단위 : 주)

직 명

(상근여부)

등기임원

여부

성 명 생년월일 약 력 담당업무 소유주식수 비 고

보통주 우선주

회 장

(상 근)

등기임원 정철조 1941.1.28 산업은행 부총재 이사회의장 - - 신임

사 장

(상 근)

등기임원 박종수 1947.9.8 헝가리대우은행 행장 대표이사 사장 - - 연임

상근감사위원

(상 근)

등기임원 문평기 1947.5.15 금융감독원 증권검사국장 상근감사위원 - - 신임

전 무

(상 근)

등기임원 나효승 1953.11.2

5

대우증권 법인1본부장 자산관리사업부

장

17,050 - 신임

전 무

(상 근)

등기임원 김남인 1952.11.2

8

감사원 부감사관 IB2사업부장 - - 신임

사외이사

(비 상 근)

등기임원 조영일 1943.8.5 제11회 사법시험 합격 사외이사 - - 신임

사외이사

(비 상 근)

등기임원 김용태 1945.3.15 한국산업은행 부장,

기아특수강 감사

사외이사 - - 신임

사외이사

(비 상 근)

등기임원 정신모 1945.4.30 서울신문편집국장,

한국경제신문이사

사외이사 130 300 신임

사외이사

(비 상 근)

등기임원 한충민 1955.6.7 미국Wayne State Univ.교

수

산업연구원 연구위원

사외이사 - - 신임

사외이사

(비 상 근)

등기임원 김용성 1962.1.2 맥킨지서울사무소 파트너 사외이사 - - 신임

상 무

(상 근)

미등기임

원

성계섭 1950.12.1

0

대우증권 경남사업부장 소매Brokerage

사업부장

48 -

상 무

(상 근)

미등기임

원

박승균 1950.2.20 대우증권 강북사업부장 법인사업총괄 85 - 우리사주

2,900주

상 무 미등기임 임형구 1948.4.3 산업은행 영업2본부 본부장 IB1사업부장 - -

(상 근) 원

이 사

(상 근)

미등기임

원

노수찬 1952.11.8 대우증권 서초동지점장 강남지역본부장 - - 우리사주

5,100주

이 사

(상 근)

미등기임

원

조성준 1954.7.5 대우증권 경영지원본부장 IT본부장 - - 우리사주

10,900주

이 사

(상 근)

미등기임

원

신용식 1949.11.2

8

대우증권 대구지역본부장 경북지역본부장 - -

이 사

(상 근)

미등기임

원

안희환 1959.1.15 대우증권 경인사업부장 강북지역본부장 2 2

이 사

(상 근)

미등기임

원

한일섭 1958.2.27 대우증권 기획조정실장 On-line사업부

장

2,500 - 우리사주

6,900주

이사대우

(상 근)

미등기임

원

우선곤 1951.3.4 대우증권 영남지역본부장 포항지점장 - -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

김영한 1955.12.2

8

대우증권 경영지원본부장 법인사업부

담당임원

- -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

이연우 1954.7.23 대우증권 관리본부장 경남지역본부장 4,790 -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

김해준 1957.10.2

1

대우증권 IB 1사업부장 자산관리사업부

담당임원

- -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

강은구 1953.10.2

5

대우증권 인천지점장 중부지역본부장 - -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

김호경 1954.3.29 대우증권 태평로지점장 관리본부장 - -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

이정채 1957.8.8 대우증권 변화관리추진실

장

호남지역본부장 240 -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

정동배 1957.2.1 대우증권 역전지점장 영업부 주재 이

사

500 -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

허성우 1956.5.24 대우증권 투자신탁부장 준법감시인 - -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

오필현 1959.9.17 대우증권 런던현지법인장 IB2사업부

담당임원

5,020 -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

정유신 1959.10.2

3

대우증권 IB2사업부장 IB1사업부

담당임원

- -

이사대우

(상 근)

미등기임

원

박원희 1959.8.18 대우증권 주안지점장 경인지역본부장 5,600 -

연간보수총액 : 5,069,318,951

1인당 평균보수액 : 153,615,726

※ 2002.4.1~2003.03.31지급액(과세+비과세)

2. 직원의 현황

(단위 : 명,년,백만원)

구 분 직 원 수 평균근속

년수

연간급여총액 1인평균급여액 비 고

관리사무

직

생산직 기 타 합 계

남 434 1,000 160 1,594 8.75 119,733 75 -

여 739 147 8 894 5.88 29,622 33 -

합 계 1,173 1,147 168 2,488 7.31 149,355 60 -

3. 노동조합의 현황

구 분 관 련 내 용 비 고

가입대상 차장 이하 -

가입인원 1480 -

상근인원 5 -

소속된 연합단체 민주노총 사무금융연맹 -

기 타 - -

VIII. 이해관계자와의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용

가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함)내역


(단위 : )

구분 성명

(법인명)

관계 가지급금ㆍ대여금 내역 미수

이자

비고

계정

과목

조 건 변 동 내 역

발생일 약정

기간

이율 기초 증감 기말

대여 조달 증가 감소

국내

해외

합 계

나. 담보제공 내역


성명

(법인명)

관 계 담 보 제 공 내 역 비 고

채권자 담보

물

담보

기간

담보순위

및 한도

거 래 내 역

기 초 증 가 감 소 기 말

산업은행 최대주주 산업은행 240,000 25,000 215,000

합 계 240,000 25,000 215,000

다. 채무보증 내역


(단위 : )

구분 성명

(법인명)

관계 채 무 보 증 내 역 비 고

채권자 채무내용 보증기간 거 래 내 역

기초 증가 감소 기말

국내

해외

합 계

라. 출자내역


(단위 : )

성명(법

인명)

관 계 출 자 내 역 비 고

계정과목 액면금액 거 래 내 역 처분손익

기 초 증 가 감 소 기 말

합 계

마. 유가증권 매수 또는 매도 내역

(단위 : 억원)

성명(법

인명)

관 계 유가증권 매수 또는 매도 내역 비 고

종류 계정과

목

발행인 액면금

액

금 액 매매손

익매수 매도 누계

산업

은행

최대

주주

채권 후순위

사채

대우

증권

2,000 - 2,000 2,000 - -

합 계 - 2,000 2,000 - -

바. 부동산 매매(임대차 포함)내역

(1) 부동산 매매 내역 (해당사항없음)

(단위 : )

성명(법

인명)

관 계 부 동 산 매 매 내 역 비 고

종류 계정과

목

소재지 수량(면

적)

금 액 매매손

익매수 매도 누계

합 계

(2) 부동산 임대차 내역

(단위 : 억원)

성 명 관 계 부 동 산 임 대 차 내 역 비 고

종류 계정

과목

소재지 수량(면적등) 임대차내용

임대 임차 기간 보증금 임대(차)료

증 감 증 감

산업

은행

최대

주주

건물 임차 광주시 - - - - 02.03.11

∼

04.03.10

4.95 광산지점

산업

은행

최대

주주

건물 임대 인천시 - - - - 02.12.11

∼

03.12.10

23.0 주안지점

산업

은행

최대

주주

건물 임대 제주시 - - - - 01.10.15

∼

03.10.15

10.7 제주지점

합 계 - - - - 38.65

사. 장기공급계약 등의 내역


(단위 : )

성 명 관 계 거 래 내 용 비 고

종류 기간 물품ㆍ서비스

명

금액

합 계

아. 영업 양수ㆍ도 내역


성명

(법인명)

관 계 양수ㆍ도 내역 비 고

목적물 양수ㆍ도

목적

양수ㆍ도

일자

금액

양수가액 양도가액

합 계

2. 주주(최대주주등 제외)ㆍ임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래

내용


IX. 부속명세서

1. 제조원가명세서


제 조 원 가 명 세 서

제 XX 기 (XXXX. XX. XX 부터 XXXX. XX. XX 까지)



(단위 : )

과 목 제 XX 기 제 XX 기 제 XX 기

2. 예금등명세서

(단위 : 원)

구 분 계정과목 금융기관명 기말잔액 당기계상

수입이자

담보제공여부 비 고

국 내 본사 당좌예금 기업여의도 312,990,360

국민동여의도 -

산업여의도 4,958,299

외환여의도 306,654,242

CD(양도성예금) - 14,831,712,330

본사 M M F 외환여의도 12,543,733,567

외환여의도종금 9,181,449,144

외환SBS 3,135,933,392

본사 보통예금 기업여의도 18,068,862

우리여의도 406,954,047

조흥여의도 0

서울여의도 0

한미여의도 0

신한여의도 0

주택동여의도 0

외환여의도 0

농협여의도 234,755,803

하나여의도 8,248,917

주택영업부 0

제일여의도중부 23,472,676

제일여의도중부 577,059,534

국민동여의도 55,382,156

국민증권타운 1,420,059,969

제일여의중 0

조흥여의도 0

한미여의도 0

우리여의도 165,581,100

본사 정기예금 조흥여의도 4,500,000,000

조흥여의도 4,500,000,000

본사 신탁형증권저축 대한투자신탁증권 10,000,000,000

본사 M M D A 산업여의도 20,000,000,000

산업여의도 40,000,000,000

산업여의도 20,000,000,000

산업여의도 20,000,000,000

조흥여의도 34,600,000,000

조흥여의도 30,000,000,000

국민영업부 20,000,000,000

서울여의도 1,000,000,000

지점 기타예금(보통예금) 영업부 외 118,581,198

해 외 외 화 예 금 SZSCC 48,192,000

CLEAR STREAM 2,698,747

CLEAR STREAM 250,580

CLEAR STREAM 52,434

Chase Manhattan 14,662,764

Euroclear 8,170,787

Euroclear 5,434,679

Euroclear 12,484,773

Euroclear 420,222,798

SSCCRC 62,645,000

외환은행보통예금 204,131,301

합 계 - 248,724,541,458

3. 유가증권명세서

(단위 : 원)

구분 종 목 액면가액 주 수 취득원가 대차대조표

가 액

평가손익 비

고

주

식

국

내

투자유가증권

(한국증권전산 외 29)

5,000원 외 3종 31,405,864 368,340,463,990 134,582,261,533 -

233,758,202,45

7

출자금

(한국증권거래소 외 5)

5,000원 외 1종 945 33,414,491,082 41,839,617,163 8,425,126,081

관계회사유가증권

(서울투자신탁 외 1)

5,000 외 1종 7,274,596 25,950,303,508 26,610,560,492 660,256,984

기타유가증권

(신보투자조합 5호 외1)

100,000 500 3,069,597,401 3,069,597,401 -

소 계 - 38,681,905 430,774,855,981 206,102,036,589 -

224,672,819,39

2

해

외

관계회사유가증권

(UZ Daewoo Bank 외 5)

863,000원 외 3 30,457,200 45,952,689,191 73,381,790,263 -

27,429,101,072

소 계 - 39,583,748 80,199,910,359 73,381,790,263 -6,818,120,096

합 계 - 78,265,653 510,974,766,340 279,483,826,852 -

231,490,939,48

8

채

권

국

내

대우캐피탈 CRV채권 외

4

10,000 9,150,800 245,299,740,000 245,299,740,000 -

소 계 10,000 9,150,800 245,299,740,000 245,299,740,000 -

해

외

- - - - - -

소 계 - - - - -

합 계 - 9,150,800 245,299,740,000 245,299,740,000 -

총 계 - 87,416,453 756,274,506,340 524,783,566,852 -

231,490,939,48

8

4. 재고자산명세서


(단위 : )

과 목 기초잔액 당기입고 당기출고 장부잔액 평가손실 기말잔액 비 고

합 계

5. 주요채권명세서

(단위 :원 )

구 분 계정과목 채무자 기초잔액 증 가 감 소 기말잔액 비 고

국 내 콜론 금융기관 - 13,302,805,610,000 13,302,805,610,000 -

신용공여금 고객 682,068,773,62

0

2,369,079,761,198 3,031,110,955,701 20,037,579,117

단기대여금 고객 60,897,646 3,320,279,011 3,333,210,552 47,966,105

기타대출채권 고객 - - - -

해 외 - - - - - -

합 계 - 682,129,671,26

6

15,675,205,650,209 16,337,249,776,253 20,085,545,222

6. 단기차입금명세서

(단위 : 원)

구 분 과 목 차입처 종 류 금 액 이자율 비 고

국 내 유통금융차입금

유통금융차입금

운영자금차입금

증권금융 - 9,000,000,000 1.26%

증권금융 - 9,000,000,000 2.26%

증권금융 - 60,000,000,000 4.50%

소 계 - 78,000,000,000 -

해 외 -

소 계 - - -

합 계 - 78,000,000,000 -

* 기업어음(CP) 발행실적 (해당사항없음)

(단위 : )

할인(중개)금융기관 기초잔액 증 가 감 소 기말잔액

은 행

증 권

보 험

종합금융

투자신탁

기타금융기관

합 계

7. 주요채무명세서

(단위 : 원)

구 분 계정과목 채권자 기초잔액 증 가 감 소 기말잔액 비 고

국 내 위탁자예수금 고객 1,111,962,702,437 136,212,700,469,42

136,297,739,337,97

1,026,923,833,888

선물옵션예수

금

고객 85,122,953,312 8,780,826,182,163 8,782,118,895,693 83,830,239,782

청약자예수금 고객 1,726,631,780,000 6,888,066,072,496 8,614,697,852,496 -

저축자예수금 고객 152,360,352,504 2,407,435,583,004 2,495,386,691,543 64,409,243,965

금융예수금 고객 6,975,375,170 58,905,084,286,364

58,824,233,473,541

87,826,187,993

기타예수금 고객 2,738,936,045 2,680,024,653,428 2,679,746,779,534 3,016,809,939

기타미지급금 대우통신외 3,110,728,852 225,707,441,357 226,660,754,673 2,157,415,536

해 외 - - - - - -

합 계 - 3,088,902,828,320 79,887,144,218,812 81,622,844,447,480 1,268,163,731,103

8. 장기차입금명세서


(단위 : )

구분 차입

처

종류 이자

율

기초

잔액

당기

증가

당기

감소

기말

잔액

상 환 계 획 비 고

1차년 2차년 3차년 4차년 5차년 그이

후

국내

해외

기타

합 계

9. 사채명세서


구분 과목 발행일 발행총액 상환액 미상환잔액 이자율 보증기관

또는 담보

상환기한 비 고

국내 제26회 후순위사

채

2001.6.30 200,000 - 200,000 변동금리

(6.28)

2003.6.30 유동성대체

제28회 후순위사

채

2002.5.13 150,000 - 150,000 8.20% 2004.5.13


채

2002.7.05 100,000 - 100,000 8.00% 2004.7.05


채

2003.1.13 200,000 - 200,000 7.00% 2005.1.13

해외

합 계 650,000 650,000

10. 감가상각비등명세서


구 분 자산과목 취득원가 당기상각액 상각액누계 기말잔액 상각방법 비 고

유형자산 건물 143,602 3,590 19,849 123,753 정액법

차량운반구 98 20 41 57 정액법

기구비품 159,507 30,868 124,086 35,421 정액법

소 계 303,207 34,478 143,976 159,231

무형자산 개발비 8,940 1,979 3,740 5200 정액법

소프트웨어 3,268 717 1,178 2090 정액법

기타 502 100 201 301 정액법

소 계 12,710 2,796 5,119 7,591

이연자산

소 계

계 315,917 37,274 149,095 166,822

11. 법인세등명세서

(단위 : 원)

산 출 내 역 금 액

결산서상 당기순이익 -60,395,379,159

(+) 익금산입 및 손금불산입 213,465,891,189

(-) 손금산입 및 익금불산입 226,076,967,549

각 사업연도 소득금액 -72,822,445,409

(-) 이월결손금

(-) 비과세소득

(-) 소득 공제

과세표준금액 -72,822,445,409

× 세 율 27%

산출세액 0

(-) 세액공제

(-) 세액감면

(+) 가 산 세

총결정세액

(+) 특별부가세

(+) 주민세등

당기부담법인세등 총액

(-) 기납부세액 3,730,638,774

미지급(선급) 법인세

※ 법인세 추납액 또는 환수액 -3,730,638,774

X. 기타 필요한 사항

1. 주요경영사항 신고내용 및 그 진행상황

가. 규정 제6장 제2절(주요경영사항의신고)의 규정에 의한 신고사항

신고일자 제 목 신 고 내 용

2002/04/12 최근 사업연도 대비 매출액의 100분의10이상

(대규모법인의경우100분의5이상)감소사실

온라인 주식 거래비중 증가에 따른 수수료 수익 감소 및 유가증권 운

용 비중 축소에 따른 매출액(영업수익) 감소.

2002/04/12 최근 사업연도 대비 경상이익 의100분의30이상

(대규모법인의경우100분의15이상)증가사실

주가지수 상승에 따른 투자유가증권 운용수익 증가

2002/04/12 최근 사업연도 대비 당기순이익의 100분의 30이상

(대규모 법인의 경우 100분의 15이상) 증가사실

주가지수 상승에 따른 투자유가증권 운용수익 증가

2002/04/20 주된 영업의 일부 또는 전부의 정지 증권거래법 위반에 따른 1개 영업점 영업정지

2002/05/15 정정 최근 사업연도 대비 매출액의 100분의 10이

상(대규모법인의경우100분의5이상) 감소사실

현재가치할인차금 재조정

2002/05/15 정정 최근 사업연도 대비 경상이익의 100분의30

이상(대규모법인의경우100분의15이상) 증가사실

상품 수익증권 (하이닉스 등) 추가 상각 및 기타 고정자산 추가 대손

상각

2002/05/15 정정 최근 사업연도 대비 당기순이익의 100분의

30이상(대규모법인의경우100분의15이상) 증가사

실

상품 수익증권 (하이닉스 등) 추가 상각 및 기타 고정자산 추가 대손

상각

2002/05/15 최근 사업연도 대비 경상이익의 100분의30이상

(대규모법인의경우 100분의15이상) 감소사실

상품 수익증권 (하이닉스 등) 상각 및 기타 고정자산 에 대한 대손

상각비 증가에 따라 전기대비 -56.74% 감소

2002/05/15 사업목적 변경 증권거래법 시행령의 개정내용 반영 및 자구수정

2002/06/01 사외이사 선임결의 조영일 사외이사 선임

2002/06/01 사외이사 선임결의 김용태 사외이사 선임

2002/06/01 사외이사 선임결의 정신모 사외이사 선임

2002/06/01 사외이사 선임결의 한충민 사외이사 선임

2002/06/01 사외이사 선임결의 김용성 사외이사 선임

2002/06/01 감사위원회 위원 선임 조영일 감사위원 선임

2002/06/01 감사위원회 위원 선임 김용태 감사위원 선임

2002/07/24 최대주주등과의 유가증권 매도 자회사(대우 헝가리은행) 지분 매각

2002/07/30 주요 고정자산 처분 대우캐피탈(주) Call Loan 및 제124회 무보증 사모사채 9,544억원

처분

2002/07/30 타법인출자 (주식및주식관련 유가증권의 취득) "대우캐피탈(주) 기업구조조정 투자회사 설립협약"에 의거 대우

캐피탈(주) 기업구조조정 투자회사 출자

2002/08/28 계열회사의 추가 금융사고 관련 델타정보통신(주) 주식의 인수

2002/09/23 주된 영업의 일부 또는 전부의 정지 금융사고 발생으로 인하여 전자통신방법에 의한 주문계좌(사이버계

좌) 신규 등록의 1개월간 영업정지

2003/03/31 기타 주요경영사항에 대한 공시 대우증권 제3회 및 제4회 사모 주가연계증권 발행

나. 상장법인공시규정에 의한 공시사항

(1) 수시공시사항 (해당사항없음)

신고일자 제 목 신 고 내 용 비 고

(2) 공정공시사항

신고일자 제 목 신 고 내 용 비

고

2002/04/12 최근 사업연도 매출액 100분의

10이상 (대규모 법인의 경우

100분의 5이상) 감소사실

온라인 주식 거래비중 증가에 따른 수수료 수익 감소 및 유가증권

운용 비중 축소에 따른 매출액(영업수익) 감소.

-

2002/04/12 최근 사업연도 대비 경상이익의

100분의 30 (대규모 법인의 경

우 100분의 15이상) 증가사실

주가지수 상승에 따른 투자유가증권 운용수익 증가 -

2002/04/12 최근 사업연도 대비 당기순이익

의

100분의 30이상 (대규모 법인의

경우 100분의 15이상) 증가사실

주가지수 상승에 따른 투자유가증권 운용수익 증가 -

2002/04/20 주된 영업의 일부 또는 전부의 정

지

증권거래법 위반에 따른 1개 영업점 영업 정지 -

2002/05/15 정정 최근 사업연도 대비 매출액

의 100분의 10이상(대규모법인

의경우100분의5이상) 감소사실

현재가치할인차금 재조정 -

2002/05/15 정정 최근 사업연도 대비 경상이

익의 100분의30이상(대규모법

인의경우100분의15이상) 증가

사실

상품 수익증권 (하이닉스 등) 추가 상각 및 기타 고정자산 추가 대

손상각

-

2002/05/15 정정 최근 사업연도 대비 당기순 상품 수익증권 (하이닉스 등) 추가 상각 및 기타 고정자산 추가 대 -

이익의 100분의30이상(대규모

법인의경우100분의15이상) 증

가사실

손상각

2002/05/15 최근 사업연도 대비 경상이익의

100분의30이상(대규모법인의경

우 100분의15이상) 감소사실

상품 수익증권 (하이닉스 등) 상각 및 기타 고정자산 에 대한 대손

상각비 증가에 따라 전기대비 -56.74% 감소

-

2002/05/15 사업목적 변경 증권거래법 시행령의 개정내용 반영 및 자구수정 -

2002/06/01 사외이사 선임결의 조영일 사외이사 선임 -

2002/06/01 사외이사 선임결의 김용태 사외이사 선임 -

2002/06/01 사외이사 선임결의 정신모 사외이사 선임 -

2002/06/01 사외이사 선임결의 한충민 사외이사 선임 -

2002/06/01 사외이사 선임결의 김용성 사외이사 선임 -

2002/06/01 감사위원회 위원 선임 조영일 감사위원 선임 -

2002/06/01 감사위원회 위원 선임 김용태 감사위원 선임 -

2002/07/24 최대주주등과의 유가증권 매도 자회사(대우 헝가리은행) 지분 매각 -

2002/07/30 주요 고정자산 처분 대우캐피탈(주) Call Loan 및 제124회 무보증 사모사채 9,544억원

처분

-

2002/07/30 타법인출자 (주식및주식관련

유가증권의 취득)

"대우캐피탈(주) 기업구조조정 투자회사 설립협약"에 의거 대우캐

피탈

(주) 기업구조조정 투자회사 출자

-

2002/08/28 계열회사의 추가 금융사고 관련 델타정보통신(주) 주식의 인수 -

2002/09/23 주된 영업의 일부 또는 전부의 정

지

금융사고 발생으로 인하여 전자통신방법에 의한 주문계좌(사이버계

좌) 신규 등록의 1개월간 영업정지

-

2002/11/11 매출액, 영업손익, 경상손익 또는

당기순손익 등 영업실적 (공정공

시)

2002년 상반기 실적 및 영업현황 -



시)

2002년 10월 주식 및 선물/옵션 약정 실적, 금융상품 판매실적 -



시)

2002년 10월 손익 누계 실적 -



시)

2002년 11월 주식 및 선물/옵션 약정 실적, 금융상품 판매실적 -



시)


2003/01/02 장래사업계획및경영계획(공정공

시)

회사조직의 변경 -



시)

2002년 12월 주식 등 약정 및 KOSPI200 주가지수 선물/옵션 약정

실적, 금융상품 판매실적

-



시)

2002년 3분기 실적 및 영업현황 -

2003/01/02 장래사업계획및경영계획(공정공

시)

회사조직의 변경 -



시)

2002년 12월 주식 등 약정 및 KOSPI200 주가지수 선물/옵션 약정

실적, 금융상품 판매실적

-



시)

2002년 3분기 실적 및 영업현황 -



시)




시)


(3) 조회공시사항


고

2002/08/20 조회공시요구(풍문 또는 보도)에 대한

답변 (부인)

당사의 우리금융지주(주) 피인수설은 당사 대주주 한국산업

은행과 관련된 사항으로서 현재로서 확인된 바 없음

-


답변 (부인)

당사의 SK증권 피인수설은 당사 대주주 한국산업은행과 관

련된 사항으로서 현재로서 확인된 바 없음

-


답변 (미확정)

대우루마니아은행(Daewoo Bank(Romania))매각을 위한 본

계약 체결 예정임

-

(4) 자진공시사항


고

2002/04/2

3

회사채 신용등급 상향조정 관련 자진

공시

한국신용평가에서 대우증권의 회사채 신용등급 BBB로 상향

조정

-

다. 협회중개시장공시규정에 의한 신고사항

(1) 수시공시사항 (해당사항없음)


(2) 공정공시사항 (해당사항없음)


(3) 조회공시사항 (해당사항없음)


(4) 자진공시사항 (해당사항없음)


라. 규정 제2장(유가증권발행인의 등록 및 관리)의 규정에 의한 신고사항


2002/4/20 주된 영업의 일부 또는

전부의 정지

증권거래법 위반에 따른 1개 영업점 영업 정지 -

2002/05/15 사업목적 변경 항:

14. 유가증권의 대차거래와 그 중개.주선 또는 대리 업무

17. 유가증권 및 지분의 평가업무

19. 유가증권거래와 관련한 대리인 업무

21. 기업의 경영 구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무

-

22. 모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개. 주선 또는 대리업무

23. 대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개. 주선 또는 대리업무

24. 유가증권의 보호예수업무

32. 자산유동화에관한 법률에 의한 자산관리자의 업무와

유동화전문회사업무의 수탁

2항:

11. 부동산투자회사등의 금융관련업무 및 부동산 투자업무

부동산투자신탁업무

26. 장외파생상품거래와 그 거래의 중개.주선 또는 대리

증권거래법 시행령의 개정내용 반영 및 자구수정

2002/09/23 주된 영업의 일부 또는

전부의 정지

금융사고 발생으로 인하여 전자통신방법에 의한 주문계좌(사이버계좌) 신규 등록의

1개월간 영업정지

-

마. 기 공시한 주요경영사항의 진행상황


최초

신고일자

제 목 최초 신고한 내용 최초 신고사항의 진행상황

2. 주주총회의사록 요약

주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고

제34기

주주총회

(2003.6.17)

제34기(2002.4.1~2003.3.31) 대차대조표, 손익계

산서 및 이익잉여금 처분계산서 승인의 건

가결

정관 일부 변경의 건 가결

이사 선임의 건 가결

사외이사인 감사위원 선임의 건 가결

이사보수한도 승인의 건 가결

제33기

주주총회

(2002.6.1)

제33기 대차대조표, 손익계산서 및 이익잉여금처분

계산서 승인의 건

가결

정관일부 변경의 건 가결

사외이사 선임의 건

사외이사 정신모, 한충민, 김용성

가결

사외이사인 감사위원 선임의 건

사외이사 조영일, 김용태

가결

이사 보수한도 결정의 건 가결

상여금을 포함한 이사보수한도 25억원

3. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건 등

▣ 당사소송현황

소송건명 주요내용 원고 피고 소송금액 진행상황 비

고

투자예탁금반환 수익증권 환매 관련(대우채

)

삼화금고 대우증권외5명 471,747,808 1심 승소, 2심 계류중

약정금 수익증권 환매 관련(대우채

)

고려금고 대우증권 1,884,566,423 1심 승소, 2심 계류중

수익증권환매대금

청구

수익증권 환매 관련(비대우

채)

조흥은행 대우증권 54,110,243,54

9

1심 계류중


청구


채)

부산은행 대우증권 25,176,818,79

7

1심 계류중


청구


채)

제일은행외3명 대우증권 136,915,815,8

39

1심 계류중


청구


채)

석탄공사 대우증권외1명 2,243,939,278 1심 계류중


청구


채)

대구은행 대우증권 1,308,004,603 1심 계류중


청구


채)

사학연금 대우증권 3,527,145,104 1심 계류중


청구


채)

정통부 대우증권 170,377,219,8

18

1심 계류중

예탁금반환 청구 수익증권 환매 관련(대우채

)

석탄공사 대우증권외1명 6,389,850,427 1심 승소, 2심 계류중


청구


채)

새마을금고연합

회

대우증권 126,065,865,2

10

1심 계류중

손해배상 청구 수익증권 환매 관련(비대우

채)

동양현대종금 대우증권외6명 3,783,000,000 1심 계류중

투자예탁금반환 청

구


채)

교보생명 대우증권 71,356,132,90

8

1심 계류중

손해배상 청구 수익증권 환매 관련 마포개발공사 대우증권 295,530,000 1심 승소, 2심 승소,

3심 계류중


청구

수익증권 환매 관련 조흥은행 대우증권 9,771,969,429 1심 계류중


청구

수익증권 환매 관련 보미건설 대우증권외1명 31,302,092 1심 승소, 2심 계류중

손해배상 청구 주식공개매수 결제대금 불

이행

이우태 대우증권외

22명

10,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 전산장애로인한 약정불이행 포항제철 대우증권 4,336,710,000 1심 계류중

회사채원리금 청구 회사채원리금 대우자동차 대우증권 10,000,000,00

0

1심 승소, 2심 계류중

손해배상 청구 대우차CP 원리금 등촌신협외

24명

대우증권 3,801,765,105 1심 계류중

손해배상 청구 대우차CP 원리금 김제신협 대우증권 212,000,000 1심 계류중

용역대금 청구 용역비 청구 브이알임팩트 대우증권 437,140,000 1심 일부패소(금

100,000,000원), 2심

계류중

손해배상 청구 CP투자시 투자위험 미고지 박종성 대우증권 99,000,000 1심 계류중

해고무효확인 해고무효확인 김용섭 대우증권 - 1심 계류중

성과급 청구 성과급 이형복 대우증권 30,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 후순위채 대금 청구 구포신협 대우증권 3,500,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 등기공무원 주의의무 위반 대우증권 동작등기소 1,670,978,262 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 반재봉등7명 6,046,500,000 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 이정희등2명 763,580,000 1심 계류중

손해배상 청구 신원보증인 보증채무 대우증권 강식숙외1명 400,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 김홍준외3명 642,000,000 1심 계류중

보험금 청구 보험금(조혜경) 대우증권 대한화재외4명 1,263,611,651 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 현성욱외1명 544,853,000 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 임민수외1명 537,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 배종현외4명 4,353,557,620 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 이석우외1명 232,200,000 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 이혜령 1,072,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 델타정보통신 관련계좌 대우증권 서장석 1,048,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 박태규 대우증권외1명 190,500,000 1심 승소, 2심 일부패소

(금35,327,429원), 3심

계류중

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 강봉석 대우증권 115,647,974 1심 승소, 2심 계류중

채무부존재확인 횡령을 이유로한 채무부존

재

최병남 대우증권 584,130,367 1심 일부패소 (금

584,130,367원), 2심

항소기각

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 서규종 대우증권외3명 300,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 과다 일임매매 이민종 대우증권외1명 100,000,000 1심 계류중

손해배상청구 임의매매에 의한 손해배상 박선자 대우증권외1명 78,318,372 1심 계류중

손해배상 청구 임의매매 오천균 대우증권, 박찬

영

80,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 상원관청 대우증권외1명 445,622,800 1심 계류중

예탁금반환 청구 예탁금반환 김광원외1명 대우증권외1명 483,000,000 1심 계류중

손해배상 청구 재심청구 이충직 대우증권 95,790,000 재심 계류중

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 최재호 대우증권외1명 156,295,198 1심 계류중

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 김홍기 대우증권외1명 136,640,750 1심 계류중

예탁금반환 청구 예탁금반환 강창규 대우증권외1명 81,613,764 1심 계류중

손해배상 청구 임의매매로인한 손해배상 김동구 대우증권외1명 156,842,240 1심 계류중

채무부존재확인 횡령을 이유로한 채무부존

재

대우증권 이연재등2명 959,000,000 1심 일부패소 (금

629,300,000원), 2심

승소,

3심계류중

결제대금 청구 선물거래로 인한 미결제 대

금

대우증권 안기용 10,250,000 1심 승소, 2심 기각,

3심 계류중

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황


[구분 : ] (단위 : )

제 출 처 매 수 금 액 비 고

은 행

금융기관

법 인

기타(개인)

다. 기타의 우발채무 등


4. 제재현황

제재일자 원 인 제 재 내 용

2002. 4. 22 시세조정 등 불건전영업행위 안동지점 1개월 영업정지

2002. 5. 28 유가증권 부실분석 협회등록공모를 위한 주식분석업무 제한

2002. 8. 21 사모사채인수부적정 이사 이중구 주의적경고

유가증권 불건전 매매거래 등 상무이사 김남인 주의적경고

002. 9 .19 사이버주문업무 내부통제소홀로 인한

금융사고 발생등

영업의 일부정지

대표이사 박종수 문책경고, 상근감사위원 문평기 주의적경고

이사 이기식 주의적경고(퇴직자에 대한 위법 부당사항),

이사 손복조 주의적경고(퇴직자에 대한 위법 부당사항)

2003. 3. 28 고객예탁금 횡령 등 문책기관경고

대표이사 박종수 문책경고

상근감사위원 문평기 주의적경고

5. 결산일 이후에 발생한 중요사항


6. 중소기업기준 검토표 등


7. 장래계획에 관한 사항의 추진실적


종 류 일 자 추 진 실 적 비 고

8. 공모자금 사용내역

[구분 : ] (단위 : 억원)

구 분 납입일 납입금액 신고서상 자금사용 계획 실제 자금사용 현황

제30회 무보증 후순위 회사채 2003.1.13 2,000 27회 무보증 일반회사채 차환발행 27회 무보증 일반회사채 차환발행

Documents

정 정 신 고 (보고) - Mirae Asset Daewoo · 사 업 보 고 서 (제 34 기) 사업연도 2002년 04월 01일 부터 2003년 03월 31일 까지 금융감독위원회 귀중 증권거래법