Upload
nanang-anan-trader-gold
View
46
Download
7
Tags:
Embed Size (px)
Citation preview
PeranPeran PerbankanPerbankan SyariahSyariah dalamdalamPengembanganPengembangan EnergiEnergi TerbarukanTerbarukan dandan
KonservasiKonservasi EnergiEnergi
New Renewable Energy and Energy Conservation: Road to Energy Security and People Welfare
Jakarta, 22 Agustus 2013
KilasKilas ProfilProfil BSMBSMI
PerananPeranan BSMBSM terhadapterhadap EnergiEnergi TerbarukanTerbarukan dandan KonservasiKonservasi EnergiEnergiII
2
Success StorySuccess Story PembiayaanPembiayaan DNSDNS--KLHKLHIII
KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEPIV
I.I. KilasKilas ProfilProfil BSMBSM
I. Kilas Profil BSM
Kepemilikan
PT Bank Syariah Mandiri
Pemegang Saham: PT Bank Mandiri Tbk (99,999999%)*; PT Mandiri Sekuritas (0,000001%)
Alamat: Gd. Wisma MandiriJl. MH. Thamrin No.5Jakarta 10340 – Indonesia
58 %
Jakarta 10340 – Indonesia
Telepon: (021) 2300509, 39839000 (hunting)
Faks.: (021) 39832989 (Corporate Secretary)
Website: www.syariahmandiri.co.id
Tanggal Berdiri: 1 November 1999
Jenis Usaha: Banking (Sharia Principle)
I. Kilas Profil BSM
Visi dan Misi
VISI
Menjadi Bank Syariah Terpercaya
Pilihan Mitra Usaha1. Mewujudkan pertumbuhan dan
keuntungan yangberkesinambungan;
2. Mengutamakan penghimpunandana konsumer dan penyaluran
MISI
58 %
2. Mengutamakan penghimpunandana konsumer dan penyaluranpembiayaan pada segmen UMKM;
3. Merekrut dan mengembangkanpegawai profesional dalamlingkungan kerja yang sehat;
4. Mengembangkan nilai-nilai syariahuniversal;
5. Menyelenggarakan operasional banksesuai standar perbankan yangsehat.
I. Kilas Profil BSM
Keuangan Perusahaan
BSM lahir pada 1 November 1999, dan sudah 13 tahun lebih BSM hadir untukmemberikan layanan perbankan syariah yang modern dan profesional.Alhamdulillah atas kepercayaan nasabah, aset, DPK, laba dan penghargaanyang diterima BSM terus berkembang. Berikut rinciannya:
KeteranganDesember
2011
Desember
2012
Juni
2013
58 %
Total Asset Rp48,69Triliun Rp54,22Triliun Rp58,48Triliun
Total Pembiayaanyang disalurkan
Rp36,60Triliun Rp44,75Triliun Rp48,36Triliun
Dana Pihak Ketiga Rp42,62Triliun Rp47,40Triliun Rp51,33Triliun
Laba Rp549Miliar Rp805Miliar Rp367Miliar
I. Kilas Profil BSM
Jaringan BSM
Jaringan BSM mencapai 754 outlets di 33 provinsi di Indonesia (per Des 2012)
507
629
754754(Des 2012)
58 %8 13 29 47
88134
167212
270313
390
507
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Dec-12
II.II. PerananPeranan BSMBSM terhadapterhadap EnergiEnergi TerbarukanTerbarukandandan KonservasiKonservasi EnergiEnergi
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
Shared Value
ExcellenceReaching for perfection through integrated and continuosimprovement;
TeamworkDeveloping mutually synergized workplace environment;
58 %
Developing mutually synergized workplace environment;
HumanityUpholding humanity and religious values;
IntegrityComplying with the professional code of ethics, thinking andbehaving in respectful manner;
Customer FocusUnderstanding and fulfilling customer needs to make BankSyariah Mandiri a trusted and advantageous business partner.
0.213.29 3.62 4.14 4.79 5.74
6.218.03
10 10.05
1.96 2.00 2.23 3.28
5.54 7.519.80
15.84
26.60
34.28
Portfolio Pembiayaan UMKM di BSM
ProSmall
Business
Porsi Pembiayaan UMKM lebih besar dibandingkanPembiayaan Korporasi
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Des 2012
Korporasi UMKM
58 %62%56%
46% 43%39%
34%27%
23%
38%44%
54% 57%61%
66%73%
77%
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Des 2012
Korporasi UMKM
UMKM
KorporasiRp32.32 T
Rp9.84 T
Growth
Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup
ProEnvironment
BSM mengembangkan dan meningkatkankapasitas untuk bisnis ramah lingkungan…
1. Kerjasama dengan KementerianLingkungan Hidup dalam Program Debtfor Nature Swap (DNS-KLH)
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
58 %
for Nature Swap (DNS-KLH)
58 %
Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup
ProEnvironment
BSM mengembangkan dan meningkatkankapasitas untuk bisnis ramah lingkungan…
1. Kerjasama dengan KementerianLingkungan Hidup dalam Program Debtfor Nature Swap (DNS-KLH)
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
58 %
for Nature Swap (DNS-KLH)2. Segmentasi pada bisnis ramah
lingkungan
Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup
Site VisitGarbage
HandicraftHandicraft
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
58 %
Processing
ProcessingValueable Products
Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup
BiogasBiogas
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
58 %
Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup
Organic FertilizerOrganic Fertilizer
Cattle Dung Processing
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
58 %
Organic Fertilizer
Kepedulian terhadap Lingkungan Hidup
ProEnvironment
BSM mengembangkan dan meningkatkankapasitas untuk bisnis ramah lingkungan…
1. Kerjasama dengan KementerianLingkungan Hidup dalam Program Debtfor Nature Swap (DNS-KLH)
II. Peranan BSM terhadap Energi Terbarukan dan Konservasi Energi
58 %
for Nature Swap (DNS-KLH)2. Segmentasi pada bisnis ramah
lingkungan3. Membangun awareness tentang isu
lingkungan
Tree PlantingTree Planting
58 %
Mangrove PlantingMangrove Planting
58 %
Bapak Yuslam Fauzi
Bapak Zainal Fanani
III.III. Success StorySuccess Story PembiayaanPembiayaan DNSDNS--KLHKLH
Bisnis ModelBisnis Model
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
KementerianLingkungan
Hidup
KfW(Kreditanstalt für
Wiederaufbau, Germangovernment-owneddevelopment bank)
21
Micro & SmallEntreprise
(One or many)
RestrictedInvestment Account
(MMOB)
Customerfacility
(Dana KLH 80%)
Customerfacility
(Dana BSM 20%)
Pembiayaan DNS KLH disalurkan denganmenggunakan mekanisme mudharabahmuqqayadah on-balance-sheet. Porsi Pembiayaan DNS-KLH, Dana Kementerian LH
max. 80% dan Dana BSM min. 20%
Fitur PembiayaanFitur Pembiayaan
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
No Fitur Keterangan
1 Nama Program Debt for Nature Swap-Kementerian Negara Lingkungan Hidup (DNS-KLH)
80% dana KLH20% dana BSM
3 Sasaran Program Usaha Mikro dan Kecil (UMK) perorangan atau badan usaha
4 Objek Pembiayaan
• Peralatan Pencegahan Pencemaran
• Industri Daur Ulang
• Peralatan Reduce, Reuse, Recycle (3R)
Komposis i dana Program2
22
4 Objek Pembiayaan • Peralatan Reduce, Reuse, Recycle (3R)
• Peralatan Pengolahan Limbah
• Peralatan Laboratorium Lingkungan
5 Pola Pembiayaan Executing, Channeling dan Kemitraan
6 Price 9% p.a effektif
Investasi maks. 5 tahun
Modal kerja maks. 3 tahun
8 Limit Pembiayaan
• Executing: maksimal Rp500 juta per end user
• Channeling: maksimal Rp1 miliar (line facility)• Kemitraan: maksimal Rp1 miliar
Limit diatas Rp1 miliar dapat dimungkinkan sepanjang mendapatkanrekomendasi dari KLH dan disetujui KfW
9 Self Financing 5% dari kebutuhan dana
Jangka Waktu7
17,10015,600
17,000 17,00017,06815,594
17,032 17,016
Rp JutaTahap Penyaluran Dana DNS KLH (Porsi KLH)
Penyaluran Pembiayaan DNS-KLHPenyaluran Pembiayaan DNS-KLH
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
TotalPenyaluran
Dana ProgramDNS (porsi KLH
+ porsi BSM)cut off per 31
Juli 2011 =Rp89,39 M
5,000 4,988
Dana DNS KLH
Realisasi Penyaluran Dana DNS KLH
Tahap I2006
Tahap II2007
Tahap III2008
Tahap IV2009
Tahap V2010
(cut off perJuli 2011)
23
Portfolio Pembiayaan DNS-KLHPortfolio Pembiayaan DNS-KLH
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
Total Portfolio: IDR89,39 Milyar (USD9,98 Juta) Kementerian LH (80%): IDR71,51 Milyar (USD7,98 Juta) BSM (20%): IDR17,88 Milyar (USD 1,97 Juta)
24
Penghapusan Hutang IndonesiaPenghapusan Hutang Indonesia
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
TotalPenghapusan
HutangPemerintah
Indonesia Tahap I(2006-2008)
IDR38,52 MiliarUSD4,29 Juta Grand Total
Program Debt for Nature Swap(DNS KLH) merupakan salahsatu mekanisme PemerintahJerman dalam mengkonversi
Penghapusan Hutang PemerintahIndonesia Berdasarkan Penyaluran
Pembiayaan dana DNS
25
Potensi TotalPenghapusan
HutangPemerintah
Indonesia Tahap II(2008-2011)
IDR104,29 MiliarUSD11,67 Juta
Grand TotalPenghapusan
HutangIDR142,81 Miliar
USD15,95 Juta
Jerman dalam mengkonversipengurangan hutangPemerintah Indonesia kedalampenyaluran pembiayaan kepadausaha mikro kecil di sektorlingkungan. Pemerintah Jermanakan melakukan penghapusanhutang pemerintah sebanyak 2kali dari dana yang dialokasikanuntuk program DNS termasuksalah satunya dana yangdisalurkan untuk pembiayaanUMK.
Peternak
1PerjanjianKerjasama
Monitoring AlatReaktor Biogas
3
Pengrajin Tahu
KementerianLingkungan Hidup
Skema Kerjasama-IPembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)Pembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
• Pembiayaan Reaktor Biogas sejak tahun 2008• Per Desember 2011 telah membiayai 1145 Reaktor Biogas bagi peternak
sapi dan pengrajin tahu• Penyaluran Pembiayaan Reaktor Biogas s.d. Desember 2011 sebesar
Rp12,3 Miliar
Seleksi Peternak & Pengrajin Tahu& penyaluran pembiayaan
2
Supply ReaktorBiogas untuk
peternak, bimbinganteknis, dan subsidi
biaya
Pembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)Pembiayaan DNS-KLH (ex. Reaktor Biogas)
III. Success Story Pembiayaan DNS-KLH
Pemasangan Biogas Digester
Instalasi Biogas Digester
27
Instalasi Biogas Digester
Pemasangan Biogas Digestersebagai salah satu alternatif
energi.
Memasak
Pemanas Penerangan Alat Pengontrol Gas
IV.IV. KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEP
Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)
IV. KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEP
Mobilisasi akses finansial untuk teknologi energi
Objectives of FACET
Mandat & dana
Kolaborasi: Financialsupport mechanismdan TechnicalAssistance(Dalam Bentuk
29
Farmers
Mobilisasi akses finansial untuk teknologi energi
bersih (cth. solar home systems, biogas digesters,
EE appliances) bagi rumah tangga dan usaha mikro
di Asia Tenggara
Memberikan financial support mechanisms
sementara, digabung dengan technical assistance
dan capacity building
GOAL-nya adalah mendukung bank dalam
membangun segmen bisnis baru yaitu pembiayaan
dibidang teknologi energi bersih
(Dalam BentukSubsidi Margin)
Pembiayaan untukbiogas digester
Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)Finance For Access to Clean Energy Technologies (FACET)
IV. KerjasamaKerjasama PembiayaanPembiayaan FACETFACET antaraantara BSMBSM--UNEPUNEP
BSMFACETJaminan Kredit
Indonesia(Jamkrindo)
Dana FACET untukmeringankan tingkat margindan technical assistance
Jaminan parsialatas pinjamandibawah skemaKUR
Pinjaman lunakbagi koperasi
Kerja sama
30
Farmer Farmer Farmer Farmer
Koperasi
BIRU
Ko
rdin
asi
BantuanTeknis Target
Peternak
Subsidi
Pinjaman lunakuntuk peternak
Kerja samadalam halsosialisasi,pemasaran, dll
TerimaTerima KasihKasihTerimaTerima KasihKasih