Nerevidirani financijski izvještaji

Grupe Zagrebačke banke

za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019.

Sadržaj:

1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine

2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja

3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji)

3.1. Bilanca stanja na dan 31.12.2019. godine

3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine

3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine

3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 31.12.2018. do 31.12.2019. godine

2

Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine

Grupa Zagrebačke banke ostvarila je dobit nakon oporezivanja u iznosu od 1.759 milijuna kuna u

2019. godini. Ostvaren je dobar operativni rezultat, glavne kategorije prihoda i rashoda su stabilne, a

neto dobit je pod utjecajem jednokratnih ostalih rashoda i povećanih troškova rezerviranja za sudske

sporove.

Grupa je u većini svojih članica ostvarila dobre poslovne rezultate, a najviše su doprinijele Zagrebačka

banka d.d., UniCredit Bank d.d. Mostar i UniCredit Leasing Croatia d.o.o.

Uslijed pozitivnih trendova u okruženju ostvaren je rast kredita, dok su ukupni volumeni pod utjecajem

prodaje dijela portfelja neprihodujućih kredita.

U uvjetima brzih tehnoloških promjena usmjereni smo na transformaciju poslovanja i stvaranje novih vrijednosti za naše klijente. Ostajemo ustrajni u realizaciji strateškog plana, odgovornom upravljanju rizicima te poticanju gospodarskog i socijalnog napretka.

Ključni pokazatelji poslovanja:

Poslovni prihodi: 5.205 milijuna kuna

Troškovi poslovanja: 2.321 milijun kuna

Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke: 2.884 milijuna

kuna

Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke: 824 milijuna kuna

Krediti i predujmovi komitentima: 83.380 milijuna kuna

Depoziti komitenata: 113.310 milijuna kuna

3

Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine (nastavak)

Poslovni prihodi iznose 5.205 milijuna kuna, manji su za 122 milijuna kuna (-2,3%):

Neto prihod od kamata iznosi 3.458 milijuna kuna, povećanje od 43 milijuna kuna (+1,3%)

rezultat je promjene u strukturi bilance, uz stabilan prosječni volumen kredita i niže troškove

financiranja.

Neto prihod od provizija i naknada iznosi 1.388 milijuna kuna, manji je za 16 milijuna kuna

(-1,1%).

Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi i rashodi iznose 359 milijuna kuna, manji su za 149

milijuna kuna (-29,3%) zbog jednokratnih ostalih rashoda, uz više prihode od trgovanja.

Troškovi poslovanja iznose 2.321 milijun kuna, manji su za 32 milijuna kuna (-1,4%). Omjer troškova

i prihoda iznosi 44,56%.

Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.884 milijuna

kuna. Smanjenje od 90 milijuna kuna (-3,0%) rezultat je prethodno opisanih kretanja u poslovnim

prihodima i troškovima poslovanja.

Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose 824 milijuna kuna. Veći su za 178

milijuna kuna, zbog povećanih troškova rezerviranja za sudske sporove.

Imovina Grupe iznosi 145.567 milijuna kuna, veća je za 7.036 milijuna kuna (+5,1%), najvećim dijelom

na pozicijama likvidne imovine.

Krediti i predujmovi komitentima iznose 83.380 milijuna kuna, veći su za 1,8 milijardi kuna

(+2,3%), najviše uslijed povećanja kredita stanovništvu.

Depoziti komitenata čine primarni izvor financiranja. Iznose 113.310 milijuna kuna.

Povećanje od 10,8 milijardi kuna (+10,6%) ostvareno je u depozitima po viđenju stanovništva

i depozitima pravnih osoba.

Depoziti kreditnih institucija iznose 8.255 milijuna kuna. Smanjeni su za 5,3 milijarde kuna

(-39,2%) iz priljeva od depozita komitenata.

4

Rezultati poslovanja za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine

Grupa Zagrebačke banke Δ 2019. vs. 2018.

Račun dobiti i gubitka (mln. kuna) 2019. 2018. mln. kuna %

1 2 3 (1-2) 4 (3/2)

Prihodi od kamata 3.992 4.002 (10) (0,2 %)

Rashodi od kamata (534) (587) 53 (9,0 %)

Neto prihodi od kamata 3.458 3.415 43 1,3 %

Prihodi od provizija i naknada 1.635 1.624 11 0,7 %

Rashodi od provizija i naknada (247) (220) (27) 12,3 %

Neto prihodi od provizija i naknada 1.388 1.404 (16) (1,1 %)

Dobit od trgovanja i ostali prihodi i rashodi 359 508 (149) (29,3 %)

Poslovni prihodi 5.205 5.327 (122) (2,3 %)

Troškovi poslovanja (2.321) (2.353) 32 (1,4 %)

Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke

2.884 2.974 (90) (3,0 %)

Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke

(824) (646) (178) 27,6 %

Operativna dobit 2.060 2.328 (268) (11,5 %)

Udio u dobiti pridruženog društva 28 39 (11) (28,2 %)

Dobit prije oporezivanja 2.088 2.367 (279) (11,8 %)

Porez na dobit (329) (326) (3) 0,9 %

Dobit nakon oporezivanja 1.759 2.041 (282) (13,8 %)

Dobit namijenjena dioničarima Banke 1.754 2.038 (284) (13,9 %)

Dobit namijenjena manjinskim dioničarima 5 3 2 66,7 %

Dobit nakon oporezivanja 1.759 2.041 (282) (13,8 %)

5

Rezultati poslovanja za razdoblje od 01.01.2019. do 31.12.2019. godine (nastavak)

Grupa Zagrebačke banke Δ 2019. vs. 2018.

Bilanca stanja (mln. kuna) 31.12.2019. 31.12.2018. mln. kuna %

1 2 3 (1-2) 4 (3/2)

Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju

26.149 24.651 1.498 6,1 %

Financijska imovina koja se drži radi trgovanja 1.659 1.183 476 40,2 %

Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak

403 285 118 41,4 %

Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit

13.504 12.097 1.407 11,6 %

Financijska imovina po amortiziranom trošku: 100.507 96.816 3.691 3,8 %

Dužnički vrijednosni papiri 1 180 (179) (99,4 %)

Krediti i predujmovi kreditnim institucijama 17.126 15.102 2.024 13,4 %

Krediti i predujmovi komitentima 83.380 81.534 1.846 2,3 %

Materijalna i nematerijalna imovina 2.514 2.742 (228) (8,3 %)

Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva

81 93 (12) (12,9 %)

Ostala imovina 750 664 86 13,0 %

Ukupna imovina 145.567 138.531 7.036 5,1 %

Financijske obveze koje se drže radi trgovanja 1.447 964 483 50,1 %

Financijske obveze po amortiziranom trošku: 122.115 116.538 5.577 4,8 %

Izdani dužnički vrijednosni papiri 55 54 1 1,9 %

Depoziti kreditnih institucija 8.255 13.579 (5.324) (39,2 %)

Depoziti komitenata 113.310 102.484 10.826 10,6 %

Ostale financijske obveze 495 421 74 17,6 %

Rezervacije 1.286 885 401 45,3 %

Ostale obveze 1.680 1.393 287 20,6 %

Ukupne obveze 126.528 119.780 6.748 5,6 %

Kapital 19.039 18.751 288 1,5 %

Ukupno obveze i kapital 145.567 138.531 7.036 5,1 %

U Zagrebu, 10. veljače 2020. godine

Zamjenik predsjednika Uprave Romeo Collina

6

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju:

1) skraćeni set financijskih izvještaja Grupe Zagrebačke banke, sastavljenih uz primjenu

odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i

istinit prikaz imovine i obveza, dobitaka i gubitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe

Zagrebačke banke;

2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Grupe

Zagrebačke banke.

Direktor Računovodstva Član Uprave i regulatornog izvještavanja Lorenzo Ramajola Ante Križan

Dodatne informacije: Odnosi s javnošću Tel: 00385(1)6104153 e-mail: PR@unicreditgroup.zaba.hr www.zaba.hr

7

do

Godina: 2019

Kvartal: 4

LEI:

Šifra

ustanove:

5316

KD KN KD

RN RN RD

MB:

1500937

3891984

3709124

1329162

1598465

1569465

2001365

4089014

7700822

79524093

79535362

2638541

1581864

Da

Ne

Revizorsko društvo:

(tvrtka revizorskog društva)

Ovlašteni revizor:

(ime i prezime)

Adresa e-pošte: antica.ferizovic@unicreditgroup.zaba.hr

Osoba za kontakt: Ferizović Antica

(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)

Telefon: 01/ 4801-725

Knjigovodstveni servis: Ne (Da/Ne)

(tvrtka knjigovodstvenog servisa)

ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb

Locat Croatia d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb

BACAL ALPHA d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb

ZABA Partner d.o.o. Augusta Cesarca 2, 10000 Zagreb

UniCredit Bank d.d.

Zagreb nekretnine d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb

UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Heinzelova 33, 10000 Zagreb

ZB Invest d.o.o. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb

Pominvest d.d. Gundulićeva 26a, 21000 Split

Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): Sjedište:

Konsolidirani izvještaj: (KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)

Revidirano: (RN-nije revidirano/RD-revidirano)

Broj zaposlenih (krajem

izvještajnog razdoblja):

Adresa e-pošte: zaba@unicreditgroup.zaba.hr

Internet adresa: www.zaba.hr

Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10

Poštanski broj i mjesto: 10000 Zagreb

307

Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d.

Osobni identifikacijski

broj (OIB):92963223473 PRNXTNXHBI0TSY1V8P17

Tromjesečni financijski izvještaji

Matični broj (MB): 3234495Oznaka matične

države članice HR

Prilog 1.

OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE

Razdoblje izvještavanja: 1.1.2019 31.12.2019

Matični broj

subjekta (MBS):80000014

Multiplus card d.o.o., Zagreb Trg Dražena Petrovića 3, 10000 Zagreb

Allianz ZB d.o.o., Zagreb Heinzelova 70, 10000 Zagreb

Kardinala Stepinca bb, 88000 Mostar

Zane BH d.o.o. Branilaca Sarajeva 20, 71000 Sarajevo

UniCredit Broker d.o.o. Obala Kulina bana 15, 71000 Sarajevo

8

AOPoznaka

Zadnji dan

prethodne

poslovne

godine

Na

izvještajni

datum

tekućeg

razdoblja

2 3 4

001 24.651.362.305 26.149.082.705

002 3.118.936.392 3.242.714.651

003 18.503.011.824 20.419.003.303

004 3.029.414.089 2.487.364.751

005 1.183.138.184 1.634.307.809

006 1.126.971.489 1.584.851.627

007 23.336.646 10.241.752

008 32.830.049 39.214.430

009 0 0

010 284.684.518 402.826.306

011 284.684.518 402.826.306

012 0 0

013 0 0

014 0 297.241

015 0 47.221

016 0 250.020

017 12.097.090.858 13.503.914.073

018 5.906.214 5.933.296

019 12.091.184.644 13.497.980.777

020 0 0

021 96.815.381.323 100.507.206.218

022 180.348.813 800.540

023 96.635.032.510 100.506.405.678

024 0 24.784.780

025 0 0

026 92.977.236 81.133.623

027 2.406.538.074 2.154.486.264

028 335.832.657 359.867.892

029 404.648.391 435.741.637

030 257.345.919 243.870.401

031 1.941.437 69.197.643

032 138.530.940.902 145.566.716.592

Ostali depoziti po viđenju

Dužnički vrijednosni papiri

Krediti i predujmovi

Imovina

Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali

depoziti po viđenju (od 2. do 4.)

Novac u blagajni

Novčana potraživanja od središnjih banaka

Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)

Izvedenice

Vlasnički instrumenti

Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer

vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.)

Vlasnički instrumenti

Vlasnički instrumenti

Dužnički vrijednosni papiri

Krediti i predujmovi

Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)

Dužnički vrijednosni papiri

Krediti i predujmovi

Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od

18. do 20.)

BILANCAstanje na dan 31.12.2019

1

Naziv pozicije

Obveznik: Zagrebačka banka d.d.

u kunama

Ostala imovina

Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za

prodaju

Krediti i predujmovi

Izvedenice – računovodstvo zaštite

Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog

rizika

Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva

Dužnički vrijednosni papiri

Krediti i predujmovi

Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)

Dužnički vrijednosni papiri

Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)

Materijalna imovina

Nematerijalna imovina

Porezna imovina

9

033 964.128.555 1.446.897.544

034 964.128.555 1.446.897.544

035 0 0

036 0 0

037 0 0

038 0 0

039 0 124.443

040 0 0

041 0 0

042 0 124.443

043 116.538.354.026 122.115.110.281

044 116.063.157.981 121.564.531.875

045 54.250.157 55.249.468

046 420.945.888 495.328.938

047 0 0

048 0 0

049 885.278.997 1.285.585.915

050 18.287.975 279.289.407

051 0 34.022

052 1.374.098.705 1.400.866.537

053 0 0

054 119.780.148.258 126.527.908.149

055 6.404.839.100 6.404.839.100

056 3.504.016.326 3.504.346.432

057 0 0

058 13.639.958 12.243.739

059 235.524.180 701.032.901

060 6.105.939.653 6.194.038.729

061 0 0

062 460.923.204 460.923.204

063 -35.787.503 -19.919.748

064 2.038.298.498 1.753.920.985

065 0 0

066 23.399.228 27.383.101

067 18.750.792.644 19.038.808.443

068 138.530.940.902 145.566.716.592

Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od

kamatnog rizika

Izdani dužnički vrijednosni papiri

Ostale financijske obveze

Izvedenice – računovodstvo zaštite

Izdani dužnički vrijednosni papiri

Ostale financijske obveze

Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)

Depoziti

Ostale rezerve

Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev

( – ) Trezorske dionice

Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva

( – ) Dividende tijekom poslovne godine

Ostale obveze

Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za

prodaju

Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)

Temeljni kapital

Premija na dionice

Kapital

Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit

Zadržana dobit

Revalorizacijske rezerve

Ukupno kapital (od 55. do 66.)

Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)

Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala

Ostali vlasnički instrumenti

Obveze

Izvedenice

Kratke pozicije

Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do

42.)

Depoziti

Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.)

Depoziti

Izdani dužnički vrijednosni papiri

Ostale financijske obveze

Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]

Rezervacije

Porezne obveze

10

Kumulativ Tromjesečje Kumulativ Tromjesečje

2 3 4 5 6

001 4.001.917.236 993.315.001 3.992.415.678 987.457.599

002 587.283.019 136.851.601 533.903.001 135.767.898

003 0 0 0 0

004 16.912.136 107.256 26.222.367 -113.609

005 1.623.475.171 397.156.652 1.634.922.785 399.427.953

006 219.414.309 51.558.593 247.520.904 69.869.394

007 11.907.220 912.743 45.058.455 1.164.357

008 368.817.820 146.097.730 377.193.261 45.786.238

009 19.962.565 -563.351 166.421.378 94.880.517

010 0 0 -6.052 -4.250

011 0 0 -72.552 -72.552

012 -16.004.102 -10.489.996 -55.815.533 21.013.509

013 21.598.874 6.292.115 11.716.123 8.410.789

014 342.907.690 87.605.955 325.274.324 82.905.197

015 262.586.939 50.954.121 536.994.447 281.743.422

016 5.322.210.343 1.381.069.790 5.204.911.882 1.153.475.034

017 1.931.062.174 513.315.798 1.897.020.587 497.516.922

018 421.806.585 109.021.965 423.887.352 99.246.572

019 0 0 0 0

020 78.799.964 8.489.640 443.764.909 87.308.879

021 573.034.212 512.915.414 366.149.577 242.642.793

022 0 0 0 0

023 19.603.370 20.638.168 13.842.100 16.633.381

024 0 0 0 0

025 39.150.527 8.859.469 27.959.546 6.497.608

026 29.887.614 0 5.617 0

027 2.366.942.179 225.548.274 2.088.212.520 216.624.095

028 325.879.214 -26.688.973 329.091.811 26.109.208

029 2.041.062.965 252.237.247 1.759.120.709 190.514.887

030 0 0 0 0

031 0 0 0 0

032 0 0 0 0

033 2.041.062.965 252.237.247 1.759.120.709 190.514.887

034 2.764.467 612.969 5.199.724 2.857.661

035 2.038.298.498 251.624.278 1.753.920.985 187.657.226

Tekuće razdobljeNaziv pozicije

AOP

oznaka

u kunama

Obveznik: Zagrebačka banka d.d.

Pripada vlasnicima matičnog društva

Kamatni prihodi

(Kamatni rashodi)

(Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)

Prihodi od dividende

Prihodi od naknada i provizija

(Rashodi od naknada i provizija)

Isto razdoblje prethodne

godine

(Ostali rashodi iz poslovanja)

(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po

nefinancijskoj imovini)

Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto

(Rezervacije ili ( – ) ukidanje rezervacija)

(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po

financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili

(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti

ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)

Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]

Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (29. + 30.; 34. + 35.)

Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se

nastaviti (27. – 28.)

Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće

nastaviti (31. – 32.)

Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće

nastaviti

Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine,

Ostali prihodi iz poslovanja

Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se

nastaviti (16. – 17. – 18. + 19. – od 20. do 23. + od 24. do 26.)

(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz

poslovanja koje će se nastaviti)

Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i

financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili

gubitak, neto

Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama

koje se drže radi trgovanja, neto

Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se

obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto

Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama

po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto

Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto

Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku

(Administrativni rashodi)

(Amortizacija)

Udio dobiti ili ( – ) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke

pothvate i pridružena društva obračunatih metodom udjela

Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7.

do 14. – 15.)

Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje

klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao

1

u razdoblju 01.01.2019 do 31.12.2019.

RAČUN DOBITI I GUBITKA

(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće

nastaviti)

Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto

11

036 2.041.062.965 252.237.247 1.759.120.709 190.514.887

037 -58.699.082 -28.890.447 478.353.015 108.664.718

038 1.142.371 54.238 120.853.826 136.754.922

039 0 0 145.564.439 145.564.439

040 0 0 0 0

041 1.120.640 1.120.640 0

042 0 0 0 0

043 0 0 0 0

044 222.418 -1.104.573 -20.929 15.921.272

045 0 0 0 0

046 0 0 0 0

047 0 0 0 0

048 0 0 0 0

049 -200.687 38.171 -24.689.684 -24.730.789

050 -59.841.453 -28.944.685 357.499.189 -28.090.204

051 0 0 0 0

052 -35.804.324 -1.114.811 11.681.043 17.959.221

053 0 0 0 0

054 0 0 0 0

055 -17.587.101 -18.854.204 419.902.026 -57.073.718

056 0 0 0 0

057 0 0 0 0

058 -6.450.028 -8.975.670 -74.083.880 11.024.293

059 1.982.363.883 223.346.800 2.237.473.724 299.179.605

060 2.513.539 362.041 5.465.760 2.986.091

061 1.979.850.344 222.984.759 2.232.007.964 296.193.514

IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI

Ostala sveobuhvatna dobit (38. + 50.)

Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do

45. + 48. + 49.)

Pripada vlasnicima matičnog društva

Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel]

Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu

Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju

Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva

kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva

Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće

reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak

Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (36. + 37.; 60. + 61.)

Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer

Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]

Materijalna imovina

Nematerijalna imovina

Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod

pokroviteljstvom poslodavca

Dobit ili (-) gubitak tekuće godine

Zaštite novčanih tokova [efektivni udjel]

Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za

Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se

obračunava metodom udjela

Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po

fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit

Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih

Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer

Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti

reklasificirane Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 51. do

58.)

Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]

Preračunavanje stranih valuta

12

AOP

oznaka

Isto

razdoblje

prethodne

godine

Tekuće

razdoblje

2 3 4

001 0 0

002 0 0

003 0 0

004 0 0

005 0 0

006 0 0

007 0 0

008 0 0

009 2.366.942.179 2.088.212.520

0 0

010 646.188.049 823.756.586

011 421.806.585 423.887.352

012 -13.138.040 -85.008.753

013 -26.700.905 -8.613.030

014 -2.906.976.719 -3.067.450.316

015 -513.159.677 -706.921.723

016 -569.809.761 -1.350.696.646

017 -5.189.617.742 -1.842.962.889

018 -1.414.928.687 -917.754.864

019 36.723.565 7.775.785

020 0 -5.000.000

021 72.268.693 0

022 0 0

023 465.132.238 -81.259.801

024 6.972.936.552 -4.343.046.450

025 9.282.181.763 9.545.356.972

026 460.930.700 444.351.598

027 -4.171.312.010 643.440.288

028 0

029 -338.210.590 -105.981.989

030 3.860.931.723 4.026.787.184

031 0 0

032 -596.917.616 -639.082.001

033 -165.537.147 -168.070.066

034 8.679.733.153 4.681.719.757

Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti

kroz ostalu sveobuhvatnu dobit

Ostali primici

(Ostali izdaci)

Sredstva kod Hrvatske narodne banke

Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim

Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti

Amortizacija

(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine

Ostale nenovčane stavke

Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza

po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka

Usklađenja:

u razdoblju 01.01.2019 do 31.12.2019

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU

Naziv pozicije

Krediti i predujmovi ostalim komitentima

u kunama

1

Dobit/(gubitak) prije oporezivanja

Umanjenja vrijednosti i rezerviranja

Naplaćena kamata i slični primici

Naplaćene naknade i provizije

(Plaćena kamata i slični izdaci)

Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi

(Plaćene naknade i provizije)

(Plaćeni troškovi poslovanja)

Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti

u računu dobiti i gubitka

Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi

Obveznik: Zagrebačka banka d.d.

Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi

trgovanja Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno

ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i

gubitka

Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po

amortiziranom trošku

Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti

Depoziti od financijskih institucija

Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]

(Plaćeni porez na dobit)

Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno

vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka

Oročeni depoziti ostalih komitenata

Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje

Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti

Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]

Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]

Transakcijski računi ostalih komitenata

Štedni depoziti ostalih komitenata

Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)

13

035 -608,736,914 -272,584,206

036 31,826 0

037 -19,214 0

038 57,303,423 66,038,477

039 0 0

040 -551,420,879 -206,545,729

041 971,640,530 -1,202,234,225

042 -2 0

043 0 0

044 0 0

045 -2,271,761,569 -1,848,766,964

046 0 0

047 -1,300,121,041 -3,051,001,189

048 6,828,191,231 1,424,172,839

049 17,837,378,845 24,651,362,305

050 -14,207,771 73,547,561

051 24,651,362,305 26,149,082,705

Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)

Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i

nematerijalne imovine

Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice,

pridružena društva i zajedničke pothvate

Ulagačke aktivnosti

Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)

Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti

Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)

Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. +

40. + 47.)

Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja

Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente

Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih

aktivnosti

Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira

Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala

Povećanje dioničkoga kapitala

(Isplaćena dividenda)

Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i

drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća

Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti

Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti

Financijske aktivnosti

14

do 31.12.2019 u kunama

KapitalPremija na

dionice

Izdani

vlasnički

instrumen

ti osim

kapitala

Ostali

vlasnički

instrument

i

Akumuliran

a ostala

sveobuhvat

na dobit

Zadržana

dobit

Revalorizacij

ske rezerve

Ostale

rezerve

( ) Trezorske

dionice

Dobit ili ( – )

gubitak koji

pripada

vlasnicima

matičnog

društva

( ) Dividende

tijekom

poslovne

godine

Akumulira

na ostala

sveobuhv

atna dobit

Ostale

stavke

2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

001 6.404.839.100 3.504.016.326 0 13.639.958 235.524.180 6.105.939.653 0 460.923.204 -35.787.503 2.038.298.498 0 -58.198 23.457.426 18.750.792.644

002 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

003 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

004 6.404.839.100 3.504.016.326 0 13.639.958 235.524.180 6.105.939.653 0 460.923.204 -35.787.503 2.038.298.498 0 -58.198 23.457.426 18.750.792.644

005 0 330.106 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 330.106

006 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

007 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

008 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

009 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

010 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

011 0 0 0 0 0 -1.852.257.928 0 0 0 0 0 0 -1.481.887 -1.853.739.815

012 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

013 0 0 0 0 0 0 0 0 15.867.755 0 0 0 0 15.867.755

014 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

015 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

016 0 0 0 0 0 2.038.298.498 0 0 0 -2.038.298.498 0 0 0 0

017 0 0 0 -1.396.219 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1.396.219

018 0 0 0 0 0 -109.505.727 0 0 0 0 0 0 -109.505.727

019 0 0 0 0 465.508.721 11.564.233 0 0 0 1.753.920.985 0 266.036 5.199.724 2.236.459.699

020 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

021 6.404.839.100 3.504.346.432 0 12.243.739 701.032.901 6.194.038.729 0 460.923.204 -19.919.748 1.753.920.985 0 207.838 27.175.263 19.038.808.443Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.)

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALAza razdoblje od 31.12.2018

AOP

oznaka

Reklasif ikacija f inancijskih instrumenata iz obveza u

vlasničke instrumente

Izdavanje povlaštenih dionica

Izdavanje ostalih vlasničkih instrumenata

Povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih

instrumenata kao posljedica poslovnih

Raspodjeljivo imateljima kapitala matice

Plaćanja temeljena na dionicama

Ostalo povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih

instrumenata

Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine

Prijenosi između komponenata vlasničkih

instrumenata

Ukupno

Kupnja / prodaja trezorskih dionica

Prodaja ili poništenje trezorskih dionica

Reklasif ikacija f inancijskih instrumenata iz vlasničkih

instrumenata u obveze

Opis pozicije

1

Početno stanje [prije prepravljanja]

Učinci ispravaka pogrešaka

Izvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih

instrumenata

Pretvaranje dugovanja u vlasničke instrumente

Redukcija kapitala

Dividende

Učinci promjena računovodstvenih politika

Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.)

Izdavanje redovnih dionica

Manjinski udjel