7 Regul Operatiuni Valutare 12 2011

BC „Moldindconbank” S.A. 1/36Regulamentul privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare

Aprobat la şedinţa Consiliului BănciiProces verbal nr. 14 din “_28_”decembrie 2011

Preşedintele Consiliului Băncii

UZ INTERNNr.___________

REGULAMENTULREGULAMENTUL

PRIVIND CONDIŢIILE ŞI MODUL DE EFECTUARE PRIVIND CONDIŢIILE ŞI MODUL DE EFECTUARE A OPERAŢIUNILOR VALUTAREA OPERAŢIUNILOR VALUTARE

Datele privind actualizarea DNI:Datele privind actualizarea DNI:


CUPRINS: Pag

1 DISPOZIŢII GENERALE 31.1. Noţiuni de Bază 3

1.2. Prevederi de bază 5

1.3. Regimurile conturilor rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise în Bancă utilizate în cadrul operaţiunilor valutare

6

2 OPERAŢIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE 7

2.1. Plăţile /transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor fizice 7

2.2. Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor fără numerar de către persoanele fizice rezidente

8

2.3. Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor fără numerar de către persoanele fizice nerezidente

11

2.4. Modul de efectuare de către persoanele fizice a operaţiunilor de schimb valutar 12

2.5. Operaţiunile valutare în conturile persoanelor fizice cu utilizarea numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

12

2.6. Cerinţe faţă de documentele care se prezintă la Bancă în cazul plăţilor /transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor fizice

14

3 OPERAŢIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE .……………………………… 15

3.1. Plăţile /transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor juridice 15

3.2. Modul de efectuare de către persoanele juridice a operaţiunilor de schimb valutar 18

3.3. Operaţiunile valutare în conturile persoanelor juridice cu utilizarea numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

18

3.4. Particularităţile operaţiunilor valutare ale Băncii cu utilizarea numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

23

3.5. Cerinţe faţă de documentele care se prezintă la Bancă în cazul plăţilor /transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare ale persoanelor juridice

23

3.6. Condiţiile aferente operaţiunilor cu numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare ale unor persoane juridice

25

4 AUTORIZAREA UNOR OPERAŢUNI VALUTARE DE CĂTRE BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

26

5 CONTROL INTERN 28

6 DISPOZIŢII FINALE 28


DISPOZIŢII GENERALE

Prezentul regulament este elaborarat în conformitate cu LEGEA privind reglementarea valutară nr. 62-XVI din 21.03.2008, Regulamentul BNM privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare, Regulamentul BNM privind modul de eliberare de către bănci a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova, Regulamentul privind autorizarea unor operaţiuni valutare de către Banca Naţională a Moldovei.

1.1. NOŢIUNI DE BAZĂ

1. În sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni de bază: 1) reglementare valutară – totalitatea normelor juridice referitoare la efectuarea şi raportarea operaţiunilor

valutare, licenţierea şi desfăşurarea activităţii unităţilor de schimb valutar, precum şi cele referitoare la controlul valutar, instituite în scopul implementării politicii valutare a statului şi al asigurării stabilităţii pieţei valutare interne;

2) operaţiuni valutare: a) operaţiunile legate de trecerea dreptului de proprietate şi a altor drepturi (fără a obţine în schimb alte active)

asupra valutei străine, valorilor mobiliare şi instrumentelor de plată exprimate în valută străină, precum şi operaţiunile în cadrul cărora valuta străină şi instrumentele de plată exprimate în valută străină se utilizează în calitate de mijloc de plată;

b) operaţiunile legate de trecerea dreptului de proprietate şi a altor drepturi (fără a obţine în schimb alte active) asupra monedei naţionale, valorilor mobiliare şi instrumentelor de plată exprimate în monedă naţională, precum şi operaţiunile în cadrul cărora moneda naţională şi instrumentele de plată exprimate în monedă naţională se utilizează în calitate de mijloc de plată;

c) importul şi exportul în/din Republica Moldova al valorilor valutare; d) transferurile unilaterale efectuate de rezidenţi şi nerezidenţi în/din Republica Moldova; e) transferurile unilaterale în valută străină efectuate de rezidenţi şi nerezidenţi pe teritoriul Republicii Moldova,

precum şi transferurile unilaterale în monedă naţională efectuate de nerezidenţi pe teritoriul Republicii Moldova. Operaţiunile valutare includ, după caz, încheierea şi derularea tranzacţiilor şi operaţiunilor, precum şi plăţile şi

transferurile care se primesc/se efectuează în cadrul acestor tranzacţii şi operaţiuni. Noţiunea de operaţiuni valutare nu include operaţiunile indicate la lit.a), care se efectuează între nerezidenţi în

afara teritoriului Republicii Moldova; operaţiunile indicate la lit.b), care se efectuează între rezidenţi pe teritoriul Republicii Moldova, precum şi între nerezidenţi în afara teritoriului Republicii Moldova;

3) transferuri unilaterale – transferurile în valută străină şi în monedă naţională efectuate de rezidenţi şi nerezidenţi care nu implică trecerea dreptului de proprietate şi a altor drepturi asupra valutei străine şi asupra monedei naţionale;

4) moneda naţională a Republicii Moldova (denumită în continuare monedă naţională): a) numerarul în lei moldoveneşti, şi anume bancnotele şi monedele metalice (inclusiv cele ce conţin metale

preţioase) emise de către Banca Naţională a Moldovei, în continuare BNM (şi în întreg textul) aflate în circulaţie, retrase sau supuse retragerii din circulaţie, dar acceptate la schimb de Banca Naţională a Moldovei;

b) disponibilităţile aflate în conturile în lei moldoveneşti deschise la bănci licenţiate, precum şi la bănci şi alte instituţii financiare din străinătate (care au drept de a atrage depozite la vedere şi/sau la termen sau echivalente ale acestora şi a desfăşura alte activităţi financiare);

5) valută străină – moneda naţională a unui stat străin sau moneda unei uniuni monetare de state străine, precum şi unităţile băneşti şi cele de decontare internaţionale, reprezentate prin:

a) numerar în valută străină, şi anume bancnote şi monede metalice (inclusiv cele ce conţin metale preţioase) emise de către organul autorizat al unui stat străin sau al unei uniuni monetare de state străine, aflate în circulaţie, retrase sau supuse retragerii din circulaţie, dar acceptate la schimb de organele autorizate;

b) disponibilităţi în moneda naţională a unui stat străin sau moneda unei uniuni monetare de state străine, precum şi în unităţi băneşti şi de decontare internaţionale, aflate în conturi deschise la bănci licenţiate, precum şi la bănci şi alte instituţii financiare din străinătate (care au drept de a atrage depozite la vedere şi/sau la termen sau echivalente ale acestora şi a desfăşura alte activităţi financiare);

6) instrumente de plată – carduri, cambii, cecuri şi alte instrumente similare care reprezintă creanţe pecuniare faţă de emitenţii acestora;

7) valori valutare – numerar în valută străină şi în monedă naţională, valori mobiliare materializate şi instrumente de plată exprimate în valută străină şi în monedă naţională;

8) bancă licenţiată- bancă care deţine licenţa pentru activităţi financiare, eliberată de Banca Naţională a Moldovei conform Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;

9) rezidenţi: a) persoane fizice (cetăţeni ai Republicii Moldova, cetăţeni străini şi apatrizi) care au domiciliul în Republica

Moldova, atestat cu act de identitate corespunzător, inclusiv cele care se află temporar peste hotare (denumite în continuare persoane fizice rezidente);

http://www.bnm.md/files/index_12163.pdf


b) persoane fizice care practică, conform legislaţiei Republicii Moldova, anumite activităţi, şi anume: activitate de întreprinzător în baza patentei de întreprinzător şi activitate profesională de avocat sau notar în baza licenţei respective (denumite în continuare persoane fizice rezidente care practică o anumită activitate);

c) persoane juridice (de drept public şi de drept privat) constituite conform legislaţiei Republicii Moldova, cu sediul în Republica Moldova (denumite în continuare persoane juridice rezidente);

d) reprezentanţe cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menţionate care le reprezintă şi le apără interesele;

e) întreprinderi şi organizaţii care nu au statut de persoană juridică, constituite conform legislaţiei Republicii Moldova, cu sediul în Republica Moldova;

f) filiale ale nerezidenţilor specificaţi la pct.10) lit.c) şi d), constituite conform legislaţiei Republicii Moldova, cu sediul în Republica Moldova, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menţionate care exercită anumite atribuţii ale acestora;

g) misiuni diplomatice, oficii consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; 10) nerezidenţi: a) persoane fizice care nu sînt rezidente conform prevederii de la pct.9) lit.a), inclusiv cele care se află temporar

în Republica Moldova (denumite în continuare persoane fizice nerezidente); b) persoane fizice care activează ca întreprinzători sau practică alte activităţi în conformitate cu legislaţia

statelor străine (denumite în continuare persoane fizice nerezidente care practică o anumită activitate); c) persoane juridice (de drept public şi de drept privat) constituite în conformitate cu legislaţia statelor străine,

cu sediul peste hotare (denumite în continuare persoane juridice nerezidente); d) întreprinderi şi organizaţii care nu au statut de persoană juridică, constituite în conformitate cu legislaţia

statelor străine, cu sediul peste hotare; e) reprezentanţe înregistrate ale nerezidenţilor specificaţi la lit.c) şi d), cu sediul în Republica Moldova, prin care

se subînţeleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenţilor menţionaţi care le reprezintă şi le apără interesele; f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subînţeleg orice subdiviziuni

separate ale persoanelor menţionate care exercită anumite atribuţii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate în Republica

Moldova; h) organizaţii internaţionale, constituite conform tratatelor internaţionale, care beneficiază de imunităţi şi

privilegii diplomatice sau consulare; i) reprezentanţe ale organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova; 11) curs valutar – rata de schimb a valutei străine în raport cu moneda naţională sau cu o altă valută străină. ,

stabilit de BNM – curs oficial, şi de Bancă – denumit curs comercial. 12) cheltuieli familiale – cheltuielile pentru întreţinerea membrilor familiei; 13) documente justificative – documentele care justifică efectuarea de către persoanele juridice şi fizice a

plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare şi corespund cerinţelor specificate în capitolul 2 şi în capitolul 3 din prezentul regulament;

14) membru al familiei – părinte, copil, înfietor, copil înfiat, soţ /soţie, frate /soră, bunic /bunică şi nepot /nepoată ai acestora, tutore /curator, persoana pusă sub tutelă /curatelă;

15) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice – operaţiunile definite astfel în Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei; după cum urmează:

a) operaţiuni de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar;b) operaţiuni de cumpărare a cecurilor de călatorie în valuta străina contra monedei naţionale în numerar;c) operaţiuni de vânzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar;d) operaţiuni de vânzare a cecurilor de călatorie în valuta străina contra lei moldoveneşti în numerar;e) operaţiuni de cumpărare /vânzare a valutei străine în numerar contra alta valuta străina în numerar;f) operaţiuni de cumpărare /vânzare a valutei străine în numerar contra cecuri de călătorie în alta valuta străina;g) operaţiuni de cumpărare /vânzare a cecurilor de călătorie în valuta străina contra alta valuta străina în

numerar;h) operaţiuni de cumpărare /vânzare a cecurilor de călătorie în valuta străina contra cecurilor de călătorie în alta

valuta străina. 16) plată /transfer unic – plata /transferul de o singură dată care se efectuează de către persoana fizică sau

juridică prin intermediul unui ordin /formular de plată; 17) solicitare în scris – documentul autentificat de către rezident sau nerezident, prin care acesta îşi exprimă

voinţa de a depune în /primi din cont mijloace băneşti, de a efectua plata /transferul în cadrul operaţiunii valutare, de a dispune de mijloacele băneşti primite de către Bancă în favoarea acestei persoane şi care corespunde cerinţelor specificate în prezentul regulament, fiind păstrat la Bancă.

18) unităţi de schimb valutar:

− banca licenţiată care efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prin intermediul punctelor sale de schimb valutar (denumite în continuare puncte de schimb valutar ale băncii licenţiate);


− casa de schimb valutar – persoana juridică rezidentă constituită conform legislaţiei Republicii Moldova, avînd ca gen unic de activitate efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

− persoana juridică rezidentă ce prestează servicii hoteliere (denumită în continuare hotel), care efectuează operaţiuni de cumpărare a numerarului în valută străină/cecurilor de călătorie în valuta străină de la persoane fizice prin intermediul propriului punct de schimb valutar (denumit în continuare punct de schimb valutar al hotelului).

19) Plăţile/transferurile necomerciale socialmente importante includ:

− transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizaţiilor de stat, plăţilor şi compensaţiilor, inclusiv ale plăţilor de reparare a daunelor cauzate lucrătorilor de mutilări, boli profesionale sau alte vătămări ale sănătăţii legate de executarea de către aceştia a obligaţiilor de serviciu;

− sumele achitate în baza sentinţelor, hotărârilor, ordonanţelor şi deciziilor instanţelor judecătoreşti şi ale organelor de urmărire penală;

− plăţile legate de decesul cetăţenilor (cheltuieli de transport şi cheltuieli de înmormântare);

− plăţile de compensare a cheltuielilor de judecată, de urmărire penală, de arbitraj, notariale şi ale altor organe de drept, precum şi taxa de stat pentru dosarele examinate de aceste organe;

− transferul compensaţiilor băneşti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor familiilor şi succesorilor lor.

20) Bancă – subdiviziunea BC Moldindconbank S.A, inclusiv filialele, oficiul Băncii Centrale.21) Persoana responsabilă – persoana fizică, salariat al Băncii, desemnat să execute operaţiunile valutare.

22) Angajamente externe – totalitatea obligaţiilor directe şi condiţionale, care derivă din împrumuturile/creditele şi garanţiile acordate de către nerezidenţi în favoarea rezidenţilor şi de către rezidenţi în favoarea nerezidenţilor. În aceasta noţiune nu se includ facilităţile bancare de creditare cu termenele iniţiale de rambursare mai mici de un an (după cum este prevăzut în Regulamentul BC Moldindconbank S.A.privind angajamentele externe).

23) Notificarea angajamentului extern – prezentarea de către rezident la Banca Naţionala a Moldovei a notificaţiei cu privire la angajamentul extern în scopul ţinerii evidenţei de către Banca Naţionala a Moldovei a obligaţiunilor care derivă din acordarea de către nerezident în favoarea rezidentului a împrumutului /creditului extern sau garanţiei externe. 24) Autorizarea angajamentului extern – eliberarea de către Banca Naţională a Moldovei în favoarea rezidentului a autorizaţiei pentru acordarea de către rezident în favoarea nerezidentului a împrumutului /creditului extern sau garanţiei externe. 25) Autorizaţia pentru efectuarea operatiunii valutare (autorizatia BNM) – document oficial, eliberat de către Banca Naţională a Moldovei, care permite deţinătorului acestuia de a efectua operaţiunea valutară respectivă;

1.2. PREVEDERI DE BAZĂ

2. Prezentul regulament stabileşte: a) regimurile conturilor rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise la Bancă, utilizate în cadrul operaţiunilor valutare; b) regulile de primire /efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi a plăţilor şi transferurilor fără numerar în cadrul

operaţiunilor valutare prin Bancă; c) modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în Republica Moldova; d) regulile de primire /efectuare de către rezidenţi şi nerezidenţi prin Bancă a plăţilor /transferurilor în numerar

şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în cadrul operaţiunilor valutare; e) particularităţile de primire /efectuare a plăţilor şi transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare de către Bancă; f) cerinţele faţă de documentele care se prezintă la Bancă de către rezidenţi şi nerezidenţi în cazul plăţilor şi

transferurilor în cadrul operaţiunilor valutare; g) condiţiile aferente operaţiunilor cu numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină în

cadrul operaţiunilor valutare ale unor persoane juridice. 3. Prevederile prezentului regulament nu se aplică în cazul efectuării operaţiunilor valutare între Bancă şi

Banca Naţională a Moldovei. 4. Prevederile prezentului regulament conţin cerinţe din punctul de vedere al reglementării valutare şi nu

exonerează nerezidenţii şi rezidenţii, inclusiv Banca de respectarea altor prevederi ale legislaţiei Republicii Moldova (inclusiv, legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului).

5. Pe teritoriul Republicii Moldova plăţile şi transferurile dintre rezidenţi şi nerezidenţi se efectuează în monedă naţională, de asemenea, în valută străină, cu excepţia cazurilor următoare în care conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 plăţile se efectuează doar în monedă naţională:

a) comercializării mărfurilor şi/sau prestării serviciilor în magazine, restaurante, hoteluri, staţii de alimentare, alte unităţi similare de comercializare a mărfurilor şi/sau de prestare a serviciilor care activează pe teritoriul Republicii Moldova, cu excepţia unităţilor care activează pe mijloace de transport aflate în trafic internaţional, precum şi a magazinelor duty-free amplasate în aeroporturi internaţionale, la bordul aeronavelor antrenate în curse internaţionale sau la punctele internaţionale de trecere a frontierei de stat;


b) prestării de către persoanele juridice rezidente a serviciilor comunale şi necomunale pentru fondul locativ şi pentru alte încăperi;

c) comercializării documentelor de transport de către reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente; d) achitării de către angajatorii rezidenţi în favoarea salariaţilor nerezidenţi a salariilor şi a altor retribuţii ce ţin

de activitatea de muncă a acestora pe teritoriul Republicii Moldova; e)alte cazuri, dacă actele legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaţiunilor în valută străină

între rezidenţi şi nerezidenţi pe teritoriul Republicii Moldova. 6. Pe teritoriul Republicii Moldova plăţile şi transferurile pot fi primite /efectuate în numerar în valută străină şi cu

utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină, precum şi în numerar în monedă naţională în cadrul operaţiunilor valutare în cazurile prevăzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008.

7. Plăţile şi transferurile în cadrul operaţiunilor valutare se primesc /se efectuează, inclusiv prin conturile rezidenţilor şi nerezidenţilor, în conformitate cu prevederile legislaţiei valutare a Republicii Moldova.

8. Plăţile şi transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare pot fi primite /efectuate prin diverse forme, cum ar fi: transferul bancar, cu utilizarea cecurilor (altele decît cecurile de călătorie), cardurilor bancare, etc.

9. Cecurile de călătorie în valută străină eliberate de către Bancă, precum şi cecurile (altele decît cecurile de călătorie) în valută străină emise de către Bancă urmează a fi utilizate în scopurile pentru care acestea au fost eliberate /emise.

10. În cazul efectuării de către rezident sau nerezident a cîtorva plăţi /transferuri unice nu se permite cumularea de către Bancă a sumelor acestor plăţi /transferuri pentru transferarea lor printr-o singură sumă.

11. În cazul în care prezentul regulament prevede prezentarea actului de identitate, persoana fizică rezidentă prezintă actul de identitate din sistemul naţional de paşapoarte (buletinul de identitate, permisul de şedere permanentă etc. eliberate de către organul abilitat al Republicii Moldova) care atestă domiciliul în Republica Moldova, iar persoana fizică nerezidentă prezintă paşaportul eliberat de către organul abilitat al statului străin, permisul de şedere temporară eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova etc.

12. În cazul în care conform prevederilor prezentului regulament documentele care se prezintă de către persoanele juridice şi fizice la Bancă urmează a fi autentificate prin ştampile şi /sau semnăturile persoanelor respective, aceste documente pot fi prezentate în formă electronică după cum urmează:

a) solicitarea în scris sub formă de document de plată utilizat la efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar – se prezintă în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează prezentarea documentelor de plată în formă electronică;

b) alte documente – se prezintă cu respectarea prevederilor legislaţiei Republicii Moldova privind documentul electronic şi semnătura digitală, în vederea producerii aceluiaşi efect juridic ca şi documentul analogic pe suport hîrtie, autentificat prin ştampilă şi semnătură olografă.

13. În cazurile în care prezentul regulament stipulează plafoane cantitative în euro în limita cărora pot fi primite /efectuate plăţi/transferuri într-o monedă alta decît euro, în scopul verificării respectării plafoanelor menţionate, echivalentul în altă monedă se determină după cum urmează:

a) cu aplicarea cursului oficial al monedei naţionale valabil la data primirii /efectuării plăţilor /transferurilor respective;

b) în cazul efectuării operaţiunilor valutare cu utilizarea cardurilor – cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efectuării operaţiunii de către deţinătorul de card.

14. Rezidenţii şi nerezidenţii pot primi /efectua plăţi şi transferuri în cadrul operaţiunilor valutare în moneda indicată în documentele justificative sau în altă monedă, dacă documentele justificative nu prevăd altfel.

15. Cu excepţia cazului prevăzut la pct.41 din prezentul regulament, dacă în documentele justificative suma plăţii /transferului este indicată într-o monedă, iar plata /transferul se efectuează în altă monedă, suma plăţii/transferului spre efectuare se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective cu aplicarea:

a) cursului oficial al leului moldovenesc faţă de moneda documentului justificativ şi a plăţii efective valabil la data efectuării plăţii /transferului, dacă documentele justificative nu prevăd altfel.

b) În cazul efectuării plăţii /transferului cu utilizarea cardului, determinarea echivalentului în altă monedă a sumei menţionate se efectuează cu aplicarea cursului valutar stabilit pentru operaţiunile cu carduri de către Bancă /sistemul de plăţi cu carduri.

16. Stabilirea rezidenţiei persoanei fizice va fi efectuată în baza declaraţiei verbale a acestuia la prezentarea documentelor confirmative (buletin de identitate, sau actul de identitate emis de un stat străin care va conţine menţiunea privind viza de reşedinţă).

1.3.REGIMURILE CONTURILOR REZIDENŢILOR ŞI NEREZIDENŢILOR DESCHISE ÎN BANCĂ UTILIZATE ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE

17. Rezidenţii şi nerezidenţii pot deschide conturi în monedă naţională şi în valută străină la Bancă în conformitate cu prevederile Regulamentului privind modalitatea deschiderii, modificării şi închiderii conturilor bancare pentru diverse grupuri de titulari de cont în BC “Moldindconbank”, proces-verbal nr. 14 din 24.12.2010 cu modificările ulterioare.


18. În cadrul operaţiunilor valutare în conturile în valută străină şi în monedă naţională ale rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise la Bancă se înregistrează mijloacele băneşti provenite din orice sursă legală, inclusiv sumele dobînzilor aferente acestor conturi.

19. În cadrul operaţiunilor valutare din conturile specificate la p.18 în valută străină şi în monedă naţională ale rezidenţilor şi nerezidenţilor deschise la Bancă plăţile şi transferurile (inclusiv ce ţin de achitarea comisioanelor şi dobînzilor în favoarea Băncii sau altor bănci licenţiate) se efectuează în conformitate cu prevederile legislaţiei şi normele valutare ale Republicii Moldova şi prevederile prezentului regulament.

20. Conturile bancare în monedă naţională şi în valută străină, destinate gestionării mijloacelor băneşti în cadrul proiectelor de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova în care instituţiile implementatoare din partea străină sînt nerezidenţi, se deschid de către Bancă pe numele instituţiilor implementatoare străine (operatori ai proiectelor) indicate în lista proiectelor de asistenţă tehnică aprobată prin actul respectiv al Guvernului Republicii Moldova.

21. În cazul primirii /efectuării plăţilor /transferurilor în /din conturile menţionate la pct.20 din prezentul regulament se aplică regulile stabilite pentru persoanele juridice nerezidente care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova sau, în funcţie de statutul instituţiilor implementatoare străine, se aplică regulile stabilite pentru reprezentanţele oficiale ale statelor străine şi organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova.

2. OPERAŢIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZCE

2.1. PLĂŢILE/TRANSFERURILE FĂRĂ NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE

2.1.1. Prevederi generale

22. Prevederile prezentului capitol se aplică: 1) în cazul primirii plăţilor/transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare de către persoanele fizice

prin Bancă; 2) în cazul efectuării de către persoanele fizice, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la Bancă, a plăţilor

/transferurilor fără numerar: a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii

Moldova; b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor; c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor; d) în monedă naţională efectuate de către persoanele fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova în

favoarea rezidenţilor.

2.1.2 Primirea plăţilor /transferurilor fără numerar de către persoanele fizice prin Bancă

23. Suma plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare primită de către Bancă în favoarea persoanei fizice poate fi:

a) eliberată în numerar şi /sau în cecuri de călătorie în valută străină; b) înregistrată în contul persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului; c) transferată la altă bancă licenţiată pe numele persoanei fizice beneficiare a plăţii /transferului pentru a fi

înregistrată în contul acesteia; d) utilizată pentru efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar prevăzute de legislaţia valutară a Republicii

Moldova pentru persoanele fizice; e) vîndută Băncii contra monedei naţionale /altei valute străine (în cazul valutei străine) sau utilizată pentru

cumpărarea valutei străine (în cazul monedei naţionale) cu efectuarea operaţiunilor prevăzute de legislaţia valutară a Republicii Moldova pentru persoanele fizice;

f) restituită expeditorului mijloacelor băneşti. 24. Operaţiunile specificate la pct.23 din prezentul regulament se efectuează după cum urmează: a) operaţiunile specificate la pct.23 lit.a), b) – conform solicitării în scris (de exemplu ordinul de eliberare) a

persoanei fizice beneficiare a plăţii/transferului respectiv, semnate de către persoana fizică respectivă, la prezentarea la Bancă de către aceasta a actului de identitate;

b) operaţiunile specificate la pct.23 lit.c) şi d) – conform regulilor stabilite în prezentul capitol pentru efectuarea de către persoanele fizice a plăţilor /transferurilor fără numerar;

c) operaţiunile specificate la pct.23 lit.e) – conform regulilor stabilite în subcapitolul 2.4. din prezentul regulament cu prezentarea actului de identitate.

d) operaţiunile specificate la pct.23 lit. f) atunci cînd persoana fizică beneficiară a transferului refuză primirea plăţii – conform unei cereri in scris în formă liberă semnate de către persoana fizică beneficiară a transferului, la prezentarea la Bancă de către aceasta a actului de identitate;

25. La primirea plăţilor/ transferurilor clienţii confirmă solicitarea plăţii prin semnarea ordinului de eliberare în care va fi prevăzut obligatoriu data eliberării, suma şi valuta transferului, numele şi prenumele benificiarului, ş.a.


26. Prezentarea solicitării în scris şi a actului de identitate menţionate la pct.24 din prezentul regulament nu este obligatorie în cazul în care:

a) în documentul de plată (de exemplu, mesajul SWIFT), în baza căruia suma a fost primită de Bancă, pe lîngă numele şi prenumele beneficiarului este indicat şi numărul de cont al acestuia deschis la banca în cauză; sau

b) există cererea în scris a persoanei fizice – titular de cont de a înregistra în contul său sumele plăţilor /transferurilor fără numerar primite de Bancă în favoarea acestei persoane; sau

c) mijloacele se restituie expeditorului în alte cazuri decît în cazul refuzului beneficiarului plăţii /transferului de a primi mijloacele băneşti respective (de exemplu în cazul rechemării transferului de către ordonatorul plăţii pînă la înregistrarea mijloacelor băneşti în contul beneficiarului).

2.1.3. Efectuarea plăţilor /transferurilor fără numerar de către persoanele fizice prin Bancă

27. Pentru efectuarea plăţii/transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana fizică urmează să prezinte la Bancă următoarele documente, fără a se limita la acestea:

a) actul de identitate; b) solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului semnată de către persoana fizică respectivă; c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte

acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare; d) certificatul/notificaţia/autorizaţia corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu LEGEA privind

reglementarea valutară nr.62-XVI din 21.03.2008 operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează plata /transferul este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

28. Prevederile pct.27 din prezentul regulament nu se aplică în cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare, cu utilizarea cardului emis de către Bancă, la comerciant pe teritoriul Republicii Moldova, precum şi cu utilizarea cardului menţionat în străinătate.

29. Solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului trebuie să conţină următoarele date, fără a se limita la acestea:

a) datele despre destinatarul plăţii /transferului (denumirea/ numele, prenumele ş.a.); b) scopul plăţii /transferului care se indică în mod desfăşurat (de exemplu, plata pentru tratament medical,

pentru studii, pentru procurarea cărţilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale pentru mamă/tată/soră/frate ş.a.); c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care plata /transferul se

efectuează în baza documentului justificativ; d) denumirea, numărul şi data documentului respectiv – în cazul în care plata /transferul se efectuează la

prezentarea la Bancă a certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare.

30. Suma plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care conform prevederilor prezentului regulament documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

31. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.27 lit.a) şi c) din prezentul regulament sînt prevăzute în subcapitolul 2.6.

32. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana fizică la prezentarea la Bancă a documentelor justificative, Persoana responsabilă din cadrul Băncii este obligată să verifice:

a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de efectuare a plăţii/transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care conform prevederilor prezentului regulament documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.91 şi, după caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.

33. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.27 lit.d) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale Băncii se stabilesc de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

34. În cazul efectuării plăţii /transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata /transferul respectiv.

2.2. PARTICULARITĂŢILE EFECTUĂRII PLĂŢILOR/TRANSFERURILOR FĂRĂ

NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE DE CĂTRE PERSOANELE FIZICE REZIDENTE


35. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice rezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la Bancă, a plăţilor /transferurilor fără numerar:


a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;

b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor; c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor. 36. În cadrul operaţiunilor valutare persoanele fizice rezidente efectuează plăţi /transferuri în scopuri personale.

Nu se admite efectuarea de către persoanele fizice rezidente a plăţilor /transferurilor care după natura lor urmează a fi efectuate de către persoanele juridice.

2.2.2. Transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale

37. Persoana fizică rezidentă poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică rezidentă care se află în străinătate şi transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoană fizică nerezidentă, după cum urmează:

a) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;

b) transfer unic în sumă mai mare de 1,000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie (certificat de naştere, certificat de căsătorie ş.a.) sau instituirea tutelei /curatelei;

c) transfer în sumă ce depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul şi conţin date despre suma plăţii /transferului;scopul/destinaţia; beneficiarul.

38. În cazul efectuării transferului menţionat la pct.37 din prezentul regulament, în solicitarea în scris de efectuare a transferului (cererea tipizată tipărită din sistem) se indică legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul (de exemplu cheltuieli familiale pentru mama/sora/soţie etc).

2.2.3. Transferul în legătură cu stabilirea persoanei fizice cu domiciliul în străinătate

39. Persoana fizică rezidentă care se stabileşte cu domiciliul în străinătate poate efectua transferul în străinătate al mijloacelor băneşti deţinute de către aceasta cu drept de proprietate, la prezentarea la Bancă a următoarelor documente:

a) actul de identitate al persoanei fizice rezidente în care este aplicată viza de ieşire din Republica Moldova de către organele împuternicite ale Republicii Moldova (paşaportul, eliberat cetăţeanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieşirea din /intrarea în Republica Moldova sau paşaportul naţional al cetăţeanului străin);

b) documentele ce confirmă deţinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor băneşti supuse transferării din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vînzare – cumpărare a imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de moştenitor);

c) certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional eliberat de către organul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care se stabileşte cu domiciliul în străinătate. Certificatul menţionat trebuie să corespundă concomitent următoarelor condiţii: să confirme lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, să fie eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrătoare înainte de data prezentării la Bancă a solicitării în scris de efectuare a transferului şi nu mai devreme de următoarea zi după efectuarea tranzacţiei de vînzare a bunurilor sau a altor tranzacţii, în urma cărora au fost obţinute mijloacele băneşti supuse transferării;

d) alte documente pe care persoana fizică le consideră necesare de a le prezenta pentru efectuarea transferului în legătură cu stabilirea cu domiciliul în străinătate.

40. În cazul în care în documentele indicate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament în calitate de proprietari ai unui bun sînt indicate mai multe persoane, suma mijloacelor băneşti care poate fi transferată se calculează luînd în considerare cota ce aparţine cu drept de proprietate persoanei fizice rezidente, care se stabileşte cu domiciliul în străinătate, determinată conform legislaţiei.

41. În cazul în care în documentele specificate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament sumele sînt indicate într-o monedă, iar transferul mijloacelor băneşti se va efectua în altă monedă, suma care poate fi transferată se calculează conform sumelor în moneda indicată în documentele respective, după cum urmează:

a) în cazul în care a fost efectuată tranzacţia în urma căreia persoana fizică a obţinut mijloace băneşti cu drept de proprietate – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data încheierii tranzacţiei respective;

b) în cazul în care mijloacele băneşti pe care persoana fizică le deţine cu drept de proprietate reprezintă salariul sau alte retribuţii similare – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data obţinerii acestor mijloace, în corespundere cu documentele ce confirmă sursa de obţinere cu drept de proprietate a mijloacelor băneşti respective. În cazul în care documentele nominalizate confirmă obţinerea de către persoana fizică a mijloacelor băneşti menţionate în decursul unei perioade (de exemplu, în decurs de o lună, un an), se aplică cursul mediu pentru perioada respectivă (de exemplu, cursul mediu lunar /anual);


c) în alte cazuri – se aplică cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data prezentării de către persoana fizică rezidentă la Bancă a solicitării în scris de efectuare a transferului de mijloace băneşti.

42. Cursul mediu pentru perioada respectivă se calculează după cum urmează: suma cursurilor oficiale ale leului moldovenesc faţă de o anumită valută străină pentru toate zilele calendaristice din perioada respectivă se împarte la numărul zilelor calendaristice din perioada în cauză.

2.2.4. Transferul din Republica Moldova în legătură cu aflarea temporară în străinătate

43. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflării temporare în străinătate, în cadrul operaţiunilor valutare, care, conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008, pot fi efectuate fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, după cum urmează:

a) transfer unic în sumă ce nu depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la o instituţie străină de învăţămînt, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate, biletul de avion, confirmarea de la hotel ş.a.);

b) transfer în sumă ce depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării de către persoana fizică a plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului, scopul/destinaţia, beneficiarul (de exemplul invoice de la instituţie mediclă sau instituţie de învătămînt) .

2.2.5. Transferul în străinătate în scopul obţinerii vizei

44. Persoana fizică rezidentă poate efectua în străinătate pe numele său transferul de mijloace băneşti în scopul obţinerii vizei de intrare în statul străin la prezentarea la Bancă a următoarelor documente:

a) documentul /informaţia ce confirmă necesitatea existenţei în străinătate a mijloacelor băneşti pe numele persoanei fizice respective pentru obţinerea vizei şi conţin date despre suma mijloacelor băneşti necesare (de exemplu, documentul /informaţia misiunii diplomatice a statului străin în care este specificată cerinţa depunerii mijloacelor băneşti în contul deschis la o bancă din străinătate pentru obţinerea vizei de intrare şi suma necesară a fi depusă);

b) documentele care confirmă scopul /motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatică /oficiul consular respectiv pentru obţinerea vizei corespunzătoare (de exemplu, invitaţie oficială de la o persoană fizică nerezidentă în cazul vizitei private, invitaţie oficială de la o companie străină în cazul deplasării în interes de serviciu, confirmarea efectuării tratamentului medical în străinătate, confirmarea instituţiei de învăţămînt despre admiterea la studii, foaia turistică).

2.2.6. Transferul sub formă de donaţie

45. Persoana fizică rezidentă poate transfera, fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative, mijloace băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor), după cum urmează:

a) transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate; b) transfer unic în străinătate în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; a) transfer unic în favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente. 451. Operaţiunile persoanelor fizice care ţin de acordarea donaţiilor în favoarea nerezidenţilor în sumă ce

depăşeşte 1,000 de euro( sau echivalentul lor) se efectuează cu autorizarea din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

2.2.7. Plăţi /transferuri necomerciale socialmente importante

46. Persoana fizică rezidentă poate efectua în favoarea persoanei fizice rezidente care se află temporar în străinătate, în favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente plăţi /transferuri necomerciale socialmente importante, după cum urmează:

a) în cazul în care suma plăţii /transferului unic nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

b) în cazul în care suma plăţii/transferului depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor justificative (de exemplu, decizia instanţei judecătoreşti), care urmează să conţină scopul plăţii /transferului, date despre suma plăţii /transferului şi beneficiarului plăţii.

2.2.8. Unele transferuri ale persoanei fizice rezidente în contul său deschis în străinătate

47. Transferul de către persoana fizică rezidentă în contul său deschis în străinătate în cazul deschiderii de către rezident a conturilor destinate efectuării în străinătate a operaţiunilor aferente investiţiilor directe şi a operaţiunilor cu bunuri imobile, în cazul în care deschiderea acestor conturi de către investitor (pe numele său) este


obligatorie conform legislaţiei statului străin în care se efectuează operaţiunile; se efectuează la prezentarea la Bancă a următoarelor documente:

a) documentele justificative privind efectuarea operaţiunilor aferente investiţiilor directe sau operaţiunilor cu bunuri imobile, care urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului; şi

b) documentul /informaţia (de exemplu, extrasul din legea statului străin) care confirmă faptul că deschiderea de către investitori (pe numele lor) a conturilor destinate efectuării în străinătate a operaţiunilor aferente investiţiilor directe şi a operaţiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaţiei statului străin în care se efectuează operaţiunile.

48. Transferul de către persoana fizică rezidentă în contul său deschis în străinătate în baza autorizaţiei eliberate de către Banca Naţională a Moldovei se efectuează la prezentarea la Bancă a autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei pentru deschiderea contului în străinătate, care prevede posibilitatea efectuării în acest cont a transferului din Republica Moldova şi la prezentarea documentelor justificative, dacă aceasta este specificat în autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei.

2.2.9. Alte plăţi /transferuri în favoarea nerezidenţilor

49. Plăţile /transferurile, altele decît cele indicate în alte puncte ale prezentului capitol, pot fi efectuate de către persoana fizică rezidentă în favoarea nerezidenţilor fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative, în cazul în care plata /transferul unic corespunde concomitent următoarelor condiţii:

a) plata /transferul unic în favoarea unui nerezident se efectuează în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor);

b) plata /transferul se efectuează în cadrul operaţiunii valutare care nu este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008.

50. În cazul efectuării plăţii /transferului în baza documentului justificativ, acesta urmează a fi emis pe numele persoanei fizice – titular de cont /persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia. În cazul efectuării plăţii /transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice – titular de cont/ persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la Bancă urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.

2.2.10. Plăţile /transferurile în valută străină efectuate pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor

51. Persoanele fizice rezidente efectuează plăţi /transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor, după cum urmează:

a) o plată /un transfer unic în formă de donaţie a valutei străine şi a instrumentelor de plata exprimate în valuta străina în scopuri filantropice şi de sponsorizare, în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative, dar cu indicarea în solicitarea în scris a scopului transferului;

b) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana fizică rezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

c) o plată /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în alte cazuri decît cele stabilite la lit.a) şi b) din prezentul punct – la prezentarea la Bancă a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

2.3. PARTICULARITĂŢILE EFECTUĂRII PLĂŢILOR/TRANSFERURILOR FĂRĂ

NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE DE CĂTRE PERSOANELE FIZICE NEREZIDENTE


52. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele fizice nerezidente, cu sau fără utilizarea conturilor deschise la băncile licenţiate, a plăţilor /transferurilor fără numerar:

a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova;

b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor; c) în valută străină /monedă naţională pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor.

2.3.2. Transferul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale

53. Persoana fizică nerezidentă poate efectua transferul pe teritoriul Republicii Moldova al mijloacelor băneşti în valută străină destinate cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoane fizice rezidente şi nerezidente, precum şi transferul în străinătate al mijloacelor băneşti în valută străină /monedă naţională destinate


cheltuielilor familiale în favoarea fiecărui membru al familiei – persoane fizice rezidente care se află în străinătate şi persoane fizice nerezidente, după cum urmează:

a) transferul unic în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;

b) transferul în sumă ce depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei.

54. În cazul efectuării transferului menţionat la pct.53 din prezentul capitol, în solicitarea în scris de efectuare a transferului se indică legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se efectuează transferul.

55. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri de mijloace băneşti în monedă naţională destinate cheltuielilor familiale fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative.

2.3.3. Alte plăţi /transferuri în străinătate ale persoanelor fizice nerezidente

56. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi/transferuri în străinătate, altele decît cele indicate în secţiunea a 2.3.2 din prezentul capitol, după cum urmează:

a) transferul de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

b) o plată /un transfer unic în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

c) o plată /un transfer în străinătate în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor justificative (de exemplu, cele care confirmă necesitatea efectuării acestei plăţi /transfer şi conţin date despre suma plăţii /transferului).

57. Documentul ce confirmă necesitatea efectuării plăţii/transferului menţionat la pct.56 lit.c) din prezentul regulament urmează a fi emis pe numele persoanei fizice – titular de cont/persoanei fizice care urmează să efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice rezidente /nerezidente). În cazul efectuării plăţii/transferului în baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice – titular de cont /persoanei fizice care efectuează plata /transferul, la Bancă urmează a fi prezentat şi documentul ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei în privinţa persoanei în numele căreia se efectuează plata /transferul.

2.3.4. Alte plăţi /transferuri ale persoanelor fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova

58. Persoana fizică nerezidentă poate efectua plăţi / transferuri în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova, altele decît cele indicate în secţiunea a 2.3.2 din prezentul capitol, după cum urmează:

a) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana fizică nerezidentă pe numele său, inclusiv în contul său bancar – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

b) o plată /un transfer unic pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

c) o plată/un transfer pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea unei persoane fizice /juridice în sumă ce depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor justificative ce confirmă scopul plăţii/ transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

59. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri în monedă naţională, altele decît cele indicate în secţiunea a 2.3.2 din prezentul capitol, fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative.

2.4.MODUL DE EFECTUARE DE CĂTRE PERSOANELE FIZICE A OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR

60. Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009.

61. Operaţiunile de schimb valutar, altele decît cele indicate la pct.60 din prezentul regulament, se efectuează de către persoanele fizice rezidente şi nerezidente cu Banca în baza documentelor în care se stabilesc cursul tranzacţiei, suma şi alte condiţii convenite de către părţi.

2.5.OPERAŢIUNILE VALUTARE ÎN CONTURILE PERSOANELOR FIZICE CU UTILIZAREA NUMERARULUI ÎN VALUTA STRĂINĂ ŞI ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ

ŞI A CECURILOR DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ


62. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în /eliberării din conturile persoanelor fizice deschise la Bancă a următoarelor mijloace băneşti în cadrul operaţiunilor valutare:


a) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în /din conturile persoanelor fizice rezidente şi nerezidente;

b) a numerarului în monedă naţională în /din conturile persoanelor fizice nerezidente. 63. Eliberarea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti din conturile persoanelor fizice rezidente şi

nerezidente se efectuează conform procedurilor interne stabilite de către Bancă pentru executarea operaţiunilor de eliberare a numerarului din conturile bancare ale persoanelor fizice.

64. Pentru depunerea în cont în cadrul operaţiunii valutare a mijloacelor băneşti, persoana fizică urmează să prezinte la Bancă următoarele documente:

a) actul de identitate; b) solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti; c) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament; d) autorizaţia respectivă – în cazul în care operaţiunea valutară în cadrul căreia se efectuează depunerea

mijloacelor băneşti este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei. Autorizaţiile BNM în baza cărora se efectuează depunerea în cont se prezintă la Bancă în original. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei a eliberat amendamente la autorizaţie, acestea se prezintă în original împreună cu autorizaţia BNM.

Originalul autorizaţiei BNM /amendamentului la aceasta se restituie clientului. Fotocopiile acestor documente,autentificate de către persoana responsabilă a Băncii se păstrează la Bancă.

65. În cazul cînd persoana fizică depune bani din numele propriu, inclusiv prin persoană împuternicită (prin procură) în contul său, solicitarea în scris de depunere a banilor va fi confirmată prin semnarea ordinului de încasare.

În cazul în care banii vor fi depuşi din numele altei persoane decît beneficiarul contului (persoană terţă), se va prezenta suplementar solicitarea în scris de depunere a valutei străine (Anexa nr.1) care va conţine următoarele date, fără a se limita la acestea:

a) scopul depunerii mijloacelor băneşti care se indică în mod desfăşurat ; b) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care depunerea se

efectuează în baza documentului justificativ; c) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective – în cazul în care depunerea se efectuează la prezentarea

la Bancă a autorizaţiei, eliberate de către Banca Naţională a Moldovei; d) legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /relaţia de tutelă /curatelă cu persoana fizică în favoarea căreia se

efectuează depunerea – în cazul depunerii mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale. 66. Suma care se depune în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în

documentele justificative, în cazul în care conform prevederilor prezentului regulament documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

67. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.64 lit.a) şi c) din prezentul regulament sînt prevăzute în subcapitolul 2.6. din prezentul regulament.

68. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol depunerea se efectuează la prezentarea la Bancă a documentelor justificative, persoana responsabilă a Băncii, este obligată să verifice:

a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care conform prevederilor prezentului capitol documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor indicate la pct.91 şi, după caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective.

69. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.64 lit.d) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale Băncii sînt stabilite în regulamentul BC Moldindconbank S.A. privind angajamente externe.

70. În cadrul operaţiunilor valutare persoanele fizice rezidente şi nerezidente – titulari de cont pot depune (inclusiv prin persoanele lor împuternicite) în conturile lor mijloace băneşti fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative.

71. Depunerea de către persoanele, altele decît cele indicate la pct.70 din prezentul regulament, (în continuare – persoane terţe) a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice se efectuează cu respectarea condiţiilor prezentului capitol.

2.5.2. Particularităţile depunerii de către persoanele terţe a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice rezidente

72. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice rezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe rezidente la prezentarea la Bancă a documentelor justificative (care confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma acestuia), cu excepţia acordării donaţiei în valută străină şi a instrumentelor de plată exprimate în valută străină în scopuri filantropice şi de sponsorizare în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor), la completarea de către persoana fizică a Cererii de Depunere a Valutei Străine (Anexa 1).

În cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice rezidente depunerea în valuta străină şi cecuri de călătorie poate fi efectuată doar în scopurile prevăzute de Legea BNM privind reglementarea valutară art 21:


1) operaţiunilor între persoane fizice ce ţin de acordarea împrumuturilor în valută străină; 2) donării valutei străine şi a instrumentelor de plată exprimate în valută străină în scopuri filantropice şi de

sponsorizare, precum şi în cazul donării valorilor menţionate între persoane fizice, în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova;

3) moştenirii/legatului sau în cazurile succesiunii de drept prevăzute de legislaţia Republicii Moldova; 4) cumpărării, vînzării şi schimbului între persoane fizice al valutei străine sub formă de bancnote şi monede

metalice în scop numismatic; 5) dacă alte acte legislative ale Republicii Moldova prevăd, în mod expres, posibilitatea efectuării operaţiunilor

în valută străină.73. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice rezidente numerarul în valută străină şi

cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe nerezidente, după cum urmează: 1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau

echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative; 2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce depăşeşte 1,000 euro (sau

echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a următoarelor documente justificative: a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – documentele ce confirmă legătura de rudenie /

relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) în alte cazuri decît cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct – documentele ce confirmă scopul plăţii

/transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

2.5.3. Particularităţile depunerii de către persoanele terţe a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunilor valutare în conturile persoanelor fizice nerezidente

74. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în monedă naţională, în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe rezidente, după cum urmează:

1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale: a) în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor ce

confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) în sumă mai mare de 1,000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul

lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;

c) în sumă ce depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor ce confirmă legătura de rudenie/relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei/curatelei, precum şi a documentelor ce confirmă necesitatea efectuării plăţii /transferului de către persoana fizică în favoarea căreia se efectuează depunerea şi conţin date despre suma plăţii /transferului;

2) în cazul depunerii de către o persoană terţă a mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare alta decît cea indicată la subpunctul 1) din prezentul punct, care nu este supusă autorizării

a) în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea documentelor justificative; b) în sumă ce depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a documentelor

justificative, care confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma acestuia; 3) în cazul depunerii mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare care este supusă autorizării conform Legii

nr.62- XVI din 21.03.2008 – la prezentarea la Bancă a documentelor justificative care conţin date despre suma plăţii /transferului şi a autorizaţiei eliberate de Banca Naţională a Moldovei.

75. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină pot fi depuse de către persoanele terţe nerezidente, după cum urmează:

1) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative;

2) în cazul depunerii de către o persoană a mijloacelor băneşti în sumă ce depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) – la prezentarea la Bancă a următoarelor documente justificative:

a) în cazul mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale – documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie sau instituirea tutelei /curatelei;

b) în alte cazuri decît cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct – documentele justificative ce confirmă scopul plăţii /transferului şi conţin date despre suma plăţii /transferului.

76. În cadrul operaţiunilor valutare, în conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul în monedă naţională poate fi depus de către persoanele terţe nerezidente fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative.

2.6.CERINŢE FAŢĂ DE DOCUMENTELE CARE SE PREZINTĂ LA BANCĂ ÎN CAZULPLĂŢILOR/TRANSFERURILOR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE

2.6.1. Dispoziţii generale

77. Documentele prezentate care rămîn la Bancă se păstrează conform reglementărilor interne stabilite de către Bancă în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.


78. Prezentul capitol stabileşte cerinţe minime faţă de documentele care se prezintă la Bancă în cazul efectuării plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului capitol, şi anume cerinţe faţă de:

a) actele de identitate; b) documentele justificative. 79. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol Banca poate stabili şi alte cerinţe care nu contravin

legislaţiei Republicii Moldova. 80. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau

actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la Bancă a documentelor justificative.

81. În cazurile în care prezentul regulament stabileşte necesitatea prezentării de către persoanele fizice a documentelor justificative şi nu prevede reguli de prezentare a documentelor menţionate, aceste documente se prezintă la Bancă conform prevederilor prezentului capitol.

82. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevăzute de prezentul capitol o poartă persoanele care prezintă la Bancă documentele respective în cazul efectuării de către acestea a operaţiunilor valutare.

83. Documentele reglementate de prezentul capitol se prezintă la Bancă la momentul efectuării operaţiunii valutare respective.

2.6.2. Modul de prezentare a actului de identitate

84. Actul de identitate se prezintă la Bancă în original şi în fotocopie. După autentificarea fotocopiei de către persoana responsabilă a Băncii, originalul documentului în cauză se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificată rămîne la Bancă.

841. Conform prevederilor actelor legislative interne ale Băncii în unele cazuri ca de exemplu la eliberarea plăţilor/transferurilor primite prin sistemele internaţionale de mijloace băneşti în sumă ce nu depăşeşte echivalentul a 15 mii lei nu este necesară prezentarea/luarea fotocopiei actului de identitate.

842. Autentificarea fotocopiei se face prin înscrierea textului:"copia corespunde cu originalul" şi aplicarea semnăturii persoanei responsabile a Băncii.

2.6.3. Modul de prezentare a documentelor justificative

85. Documentele justificative, reprezintă documentele care urmează a fi prezentate la Bancă pentru a justifica efectuarea plăţilor /transferurilor, şi anume:

a) documentele ce confirmă necesitatea efectuării de către persoanele fizice a plăţilor /transferurilor (de exemplu contract, invoice etc.) şi conţin date despre sumele plăţilor /transferurilor;

b) documentele care confirmă circumstanţele la existenţa cărora persoanele fizice pot efectua plăţile /transferurile respective (de exemplu documente care confirmă legătura de rudenie, aflarea temporară în străinătate);

c) alte documente care se prezintă la Bancă pentru justificarea efectuării plăţilor /transferurilor şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor, scopul şi datele beneficiarului.

86. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată, în cazul efectuării primei plăţi /transfer.

87. În cazul în care există documente care modifică /completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la Bancă.

88. Documentele justificative se prezintă la Bancă în limba de stat, limba rusă sau alte limbi în care au fost emise. La cererea Băncii, după necesitate, în cazurile cînd datele beneficiarului, scopul/destinaţia, suma şi valuta transferului nu pot fi identificate în documentele justificative perfectate în limbi străine, documentele justificative se prezintă împreună cu traducerile acestora în limba de stat, legalizate notarial.

89. Certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional se prezintă şi se păstrează la Bancă în original.

90. Documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /instituirea tutelei /curatelei şi documentele ce confirmă deţinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor băneşti supuse transferării din RM, se prezintă la Bancă în original şi în fotocopii. După autentificarea fotocopiilor de către persoana responsabilă a Băncii, originalele documentelor în cauză se restituie persoanelor fizice, iar fotocopiile autentificate rămîn la Bancă.

91. În cazul în care documentele ce confirmă legătura de rudenie /relaţia de căsătorie /instituirea tutelei /curatelei sînt emise de organele împuternicite ale altor ţări şi nu pot fi prezentate în original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin poşta electronică, fiind scanate, sau prin reţeaua de transmisiune facsimile (fax). În acest caz, pe fotocopia documentului primit clientul efectuează următoarea înscriere: “Declar pe propria răspundere că documentul primit prin fax /poşta electronică corespunde originalului.”.

92. Dacă altceva nu este stabilit în prezentul regulament, documentele justificative, inclusiv documentele de modificare, altele decît cele menţionate la pct.89-91 din prezentul regulament, se prezintă în fotocopii.

93. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoanele fizice care efectuează plăţi /transferuri în baza acestor documente. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului “Declar pe propria răspundere că fotocopia corespunde cu originalul.”, care se certifică prin semnătura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menţionate rămîn la Bancă.


CAPITOLUL 3OPERAŢIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

3.1. PLĂŢILE/TRANSFERURILE FĂRĂ NUMERAR ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR

VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

3.1.1. Prevederi generale94. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul efectuării de către persoanele juridice prin conturile în

valută străină şi în monedă naţională deschise la băncile licenţiate a plăţilor /transferurilor fără numerar: a) în valută străină /monedă naţională în favoarea nerezidenţilor în străinătate şi pe teritoriul Republicii

Moldova; b) în valută străină /monedă naţională în străinătate în favoarea rezidenţilor; c) în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea rezidenţilor; d) în monedă naţională efectuate de către persoanele juridice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova în

favoarea rezidenţilor. 95. În cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare persoana juridică rezidentă

(alta decît Bancă) sau persoana juridică nerezidentă urmează să prezinte la Bancă următoarele documente, fără a se limita la acestea:

a) solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului; b) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte

acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare; c) certificatul /notificaţia /autorizaţia corespunzătoare – în cazul în care operaţiunea valutară în cadrul căreia se

efectuează plata /transferul este supusă notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei. Dacă operaţiunea valutară este supusă notificării, la efectuarea de către rezidentul (responsabil de notificare) a plăţii /transferului aferent angajamentului extern, suplimentar la documentele confirmative, acesta urmeaza sa prezinte originalul notificaţiei luate la evidenta de către Banca Naţionala a Moldovei şi anexa la notificaţie. Dacă angajamentul extern este supus autorizării, suplimentar la documentele confirmative, rezidentul urmează să prezinte originalul autorizaţiei eliberate de către Banca Naţionala a Moldovei ş a anexei la autorizaţia.

96. În cazul efectuării plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare cu utilizarea în străinătate a cardului emis de către Bancă persoana juridică rezidentă urmează să prezinte la Bancă documentele specificate la pct.95 lit.b) şi c) din prezentul regulament.

97. Prevederile pct.95 din prezentul regulament nu se aplică în cazul efectuării de către persoana juridică rezidentă şi nerezidentă a plăţii /transferului fără numerar în cadrul operaţiunii valutare, cu utilizarea cardului emis de către Bancă, la comerciant pe teritoriul Republicii Moldova, precum şi cu utilizarea de către persoana juridică nerezidentă a cardului menţionat în străinătate.

98. Solicitarea în scris de efectuare a plăţii /transferului: 1) trebuie să conţină următoarele date: a) datele despre destinatarul plăţii /transferului (denumirea, numele, prenumele ş.a.); b) scopul plăţii /transferului care se indică în mod desfăşurat; c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care plata /transferul se

efectuează în baza documentului justificativ; d) denumirea, numărul şi data documentului respectiv – în cazul în care plata /transferul se efectuează la

prezentarea la Bancă a certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, prevăzute de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare;

2) se autentifică: a) prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă)

conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei. Persoana responsabilă a Băncii autentifică documentul în cauză conform uzanţelor bancare;

b) prin semnătura deţinătorului de card emis de către Bancă din contul persoanei juridice – în cazul efectuării operaţiunii valutare cu utilizarea cardului.

99. Plăţile /transferurile fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare proprii ale Băncii se efectuează de către Bancă (prin conturile deschise în străinătate sau la alte bănci licenţiate) în baza documentelor specificate la pct.95 din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) cu aplicarea următoarelor prevederi:

a) solicitarea în scris în baza căreia se efectuează plata /transferul de către Bancă prin contul său deschis la altă bancă licenţiată se prezintă şi se păstrează la această bancă şi trebuie să conţină datele specificate la pct.98 subpunctul 1) din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) şi să fie autentificată conform uzanţelor bancare;

b) solicitarea în scris în baza căreia se efectuează plata /transferul de către Bancă prin contul său deschis în străinătate se păstrează la Bancă şi trebuie să conţină datele specificate la pct.98 subpunctul 1) lit.a), b) şi c) din prezentul regulament (fără a se limita la acestea) şi să fie autentificată conform uzanţelor bancare;


c) La efectuarea plăţii/transferului Banca trebuie să dispună de documentele conform prevederilor pct.95 lit.b) şi c) din prezentul regulament. În cazul efectuării operaţiunii de către Bancă prin contul său deschis la altă bancă licenţiată, aceste documente urmează a fi prezentate, cu excepţiile stabilite, la banca licenţiată la care este deschis contul.

100. Suma plăţii /transferului în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în documentele justificative, în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

101. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament sînt prevăzute în subcapitolul 3.4 din prezentul regulament.

102. În cazul în care conform prevederilor prezentului regulament plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana juridică la prezentarea la Bancă a documentelor justificative, persoana responsabilă a Băncii, este obligată să verifice:

a) corespunderea datelor indicate în ordinul de plată cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

b) dacă suma indicată în ordinul de plată nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

c) Declar pe propria răspundere că copia corespunde cu originalul, autentificată prin ştampila şi semnătura pe fotocopiile documentelor respective.

103. În cazul în care conform prevederilor prezentului regulament plata /transferul fără numerar în cadrul operaţiunii valutare se efectuează de către persoana juridică rezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de Bancă, cu prezentarea ulterioară la Bancă a documentelor justificative, persoana responsabilă din Bancă este obligată să verifice:

a) corespunderea plăţii/transferului efectuate scopului, care se confirmă prin documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

b) dacă suma plăţii/transferului nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor Declar pe propria răspundere că copia corespunde cu orginalul, autentificată prin ştampila şi semnătura pe fotocopiile documentelor respective.

104. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.95 lit.c) din prezentul regulament şi acţiunile de rigoare ale Băncii se stabilesc de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

105. În cazul efectuării plăţii /transferului în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate, responsabilitatea pentru faptul că plata /transferul se efectuează în favoarea persoanei fizice rezidente menţionate o poartă persoana care efectuează plata /transferul respectiv.

3.1.2. Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare de către persoanele juridice rezidente

106. Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea la Bancă a documentelor justificative în cazul în care se efectuează:

a) plăţi /transferuri în străinătate în scopul întreţinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare şi altor reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;

b) transferuri în conturile lor deschise în străinătate în baza autorizaţiilor eliberate de Banca Naţională a Moldovei, care prevăd posibilitatea efectuării în aceste conturi a transferurilor din conturile deschise la băncile licenţiate din Republica Moldova şi nu conţin cerinţa de prezentare a documentelor justificative;

c) transferuri în alte conturi ale lor deschise la Bancă sau la altă bancă licenţiată; d) transferuri unice sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro

(sau echivalentul lor) fiecare transfer; e) transferuri din contul Băncii în contul acesteia deschis în altă bancă licenţiată sau în banca nerezidentă; f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin. 107. Transferurile sub formă de donaţii acordate de către persoana juridică rezidentă în favoarea persoanei

fizice/juridice nerezidente în sumă ce nu depăşeşte 10,000 de euro (sau echivalentul lor) şi sub formă de donaţii în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 10,000 de euro (sau echivalentul lor) se efectuează de către persoanele juridice rezidente ca transferuri unice. 3.1.3. Particularităţile efectuării plăţilor /transferurilor fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare de către persoanele juridice nerezidente

108. Persoanele juridice nerezidente pot efectua în străinătate plăţi /transferuri fără numerar în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea documentelor justificative în cazul în care se efectuează:

a) transferuri pe numele aceluiaşi titular de cont;


b) plăţi /transferuri de către reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine acreditate în Republica Moldova, precum şi de către organizaţiile internaţionale;

c) plăţi /transferuri de către persoanele juridice nerezidente care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

d) plăţi /transferuri de către băncile nerezidente; e) transferuri unice sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu depăşeşte 1000 euro

(sau echivalentul lor) fiecare transfer – în cazul în care acestea se efectuează de către persoanele juridice nerezidente, altele decît cele indicate la lit.b) din prezentul punct;

f) plata în străinătate a taxei de stat stabilite de legislaţia statului străin. 109. Persoanele juridice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova plăţi /transferuri fără numerar

în cadrul operaţiunilor valutare fără prezentarea documentelor justificative în cazul în care se efectuează: a) plăţi /transferuri în monedă naţională; b) transferuri în valută străină pe numele aceluiaşi titular de cont; c) plăţi /transferuri în valută străină de către băncile nerezidente; d) transferuri unice în valută străină sub formă de donaţii în cadrul operaţiunilor valutare în sumă ce nu

depăşeşte 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer; e) plata în valută străină a taxei de stat stabilite de legislaţia Republicii Moldova.

3.2.MODUL DE EFECTUARE DE CĂTRE PERSOANELE JURIDICE A OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR


110. Operaţiunile de schimb valutar între băncile licenţiate din Republica Moldova se efectuează în conformitate cu prevederile Acordului privind piaţa interbancară de operaţiuni valutare în Republica Moldova.

111. Prevederile sec. 3.2.2, altele decît cele specificate în punctele 112-114, reglementează modul de efectuare de către persoanele juridice rezidente (altele decît băncile licenţiate) şi nerezidente cu băncile licenţiate a operaţiunilor de schimb valutar prin conturile acestor persoane juridice deschise la băncile licenţiate.

3.2.2. Operaţiunile de schimb valutar în numerar în monedă naţională şi în valută străină şi cu cecuri de călătorie în valută străină

112. Operaţiunile de schimb valutar în numerar în monedă naţională şi în valută străină, precum şi cu cecuri de călătorie în valută străină se efectuează de către Bancă, alte bănci licenţiate şi unităţi de schimb valutar.

113. Unităţile de schimb valutar efectuează operaţiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu persoane fizice în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei.

114. Banca, de asemenea, poate efectua operaţiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu alte bănci licenţiate în cadrul desfăşurării activităţilor financiare în baza licenţei pentru activităţi financiare eliberate de Banca Naţională a Moldovei.

3.2.3. Operaţiunile de cumpărare a valutei străine contra monedei naţionale ale persoanelor juridice rezidente

115. Operaţiunile de cumpărare a valutei străine contra monedei naţionale de către persoanele juridice se efectuează cu Banca, în baza cererii de cumpărare/vînzare a valutei străine în scopul efectuării operaţiunilor valutare curente, a operaţiunilor valutare de capital permise, precum şi pentru efectuarea plăţilor/ transferurilor în străinăte în favoarea rezidenţilor în cazurile în care legislaţia valutară permite efectuarea acestor operaţiuni.

116. Banca Naţională a Moldovei este în drept să stabilească cazurile în care persoanele juridice rezidente au dreptul să efectueze în Republica Moldova operaţiuni de cumpărare a valutei străine contra monedei naţionale în scopul efectuării plăţilor/ transferurilor în valută străină pe teritoriul Republicii Moldova în favoarea altor rezidenţi, precum şi în scopul gestionării lichidităţii şi riscurilor valutare aferente activităţii persoanelor juridice menţionate.

117. Cererea de cumpărare/vînzare a valutei străine are forma indicată în Anexa 2.

118. Cererea se prezintă la Bancă în original şi va conţine semnătura şi amprenta ştampilei persoanei juridice. 3.2.4. Alte operaţiuni de schimb valutar ale persoanelor juridice rezidente

119. Operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine contra altei valute străine, precum şi de vînzare a valutei străine contra monedei naţionale de către persoanele juridice rezidente se efectuează cu Banca în baza cererii de cumpărare/vînzare a valutei străine. Modelul Cererii de vînzare a valutei străine este indicat în Anexa 3 şi Modelul Cererii de Convertare a valutei străine este indicat în Anexa 4.


3.2.5. Operaţiunile de schimb valutar ale persoanelor juridice nerezidente

120. Operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine contra altei valute străine sau contra monedei naţionale de către persoanele juridice nerezidente se efectuează cu Banca în baza cererii de cumpărare/vînzare a valutei străine.

3.3. OPERAŢIUNILE VALUTARE ÎN CONTURILE PERSOANELOR JURIDICECU UTILIZAREA NUMERARULUI NUMERARULUI ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ŞI ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ

ŞI A CECURILOR DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ


121. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează cu utilizarea numerarului în valută străină /monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină, plăţile /transferurile pot fi primite de către persoana juridică prin:

a) depunerea mijloacelor băneşti nemijlocit în contul persoanei juridice respective deschis la Bancă; sau b) încasarea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice cu depunerea ulterioară în contul persoanei juridice

respective deschis la Bancă. 122. În cadrul operaţiunilor valutare, care se efectuează cu utilizarea numerarului în valută străină /monedă

naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină, plăţile /transferurile pot fi efectuate de către persoana juridică prin:

a) eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice respective deschis la Bancă; sau b) primirea mijloacelor băneşti în casa persoanei juridice din contul acesteia deschis la Bancă cu utilizarea

ulterioară conform destinaţiei. 123. În sensul prezentului capitol, eliberarea mijloacelor băneşti nemijlocit din contul persoanei juridice deschis

la Bancă include şi operaţiunile de retragere a numerarului şi de primire a cecurilor de călătorie în valută străină cu utilizarea cardurilor emise de către Bancă din conturile persoanelor juridice.

124. Prevederile pct.121 şi pct.122 din prezentul regulament nu se referă la mijloacele băneşti ale caselor de schimb valutar primite /eliberate în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice.

125. Prevederile prezentului capitol se aplică în cazul depunerii în /eliberării din conturile persoanelor juridice deschise la Bancă a următoarelor mijloace băneşti în cadrul operaţiunilor valutare:

a) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină în /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente şi nerezidente;

b) a numerarului în monedă naţională în /din conturile respective ale persoanelor juridice nerezidente; c) a numerarului în monedă naţională în /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente în cazurile în

care: 1) se realizează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea

Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008; 2) La efectuarea operaţiunii valutare Banca eliberează permisiunea pentru scoaterea mijloacelor băneşti din

Republica Moldova la solicitarea scrisă a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentanţi ai acestora, în care scoaterea mijloacelor băneşti se efectuează:

i) de către persoanele juridice rezidente în scopurile: - achitării în numerar a cheltuielilor ce ţin de deplasarea salariaţilor detaşaţi în străinătate, prevăzute de

legislaţia Republicii Moldova, precum şi în cazul restituirii de către salariaţi a mijloacelor menţionate neutilizate; - achitării în numerar de către persoanele juridice rezidente care activează în domeniul aviaţiei civile a

cheltuielilor legate de deservirea navelor pe aeroporturile străine în cazul efectuării unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu şefi de stat sau de guvern la bord) sau al aterizării din motive tehnice;

- testării dispozitivelor automate de procesare a monedelor şi bancnotelor în moneda naţională. ii) de către persoanele juridice nerezidente – în cazurile: - eliberării numerarului de către misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentanţe oficiale ale

statelor străine, reprezentanţele organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiile internaţionale în favoarea persoanelor fizice în cadrul activităţii acestor instituţii pe teritoriul Republicii Moldova;

- eliberării numerarului în favoarea salariaţilor detaşaţi în străinătate de către reprezentanţele persoanelor juridice nerezidente (altele decît cele menţionate în de mai sus) pentru cheltuieli ce ţin de deplasare, prevăzute de legislaţia Republicii Moldova, precum şi în cazul restituirii de către salariaţi a mijloacelor menţionate neutilizate;

- utilizării numerarului de către persoanele juridice nerezidente care implementează proiecte de asistenţă tehnică/de finanţare străină pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

- primirii numerarului ca urmare a închiderii conturilor lor la bănci licenţiate – dacă soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraţională din punctul de vedere al costurilor de transfer;

În vederea obţinerii permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova, persoana fizică (împuternicită de persoana juridică), prezintă la Bancă, printre alte documente, solicitarea în scris privind eliberarea


permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova pe numele persoanelor fizice, reprezentanţi ai acestei persoane juridice. În solicitarea persoanei juridice respective urmează a fi indicată următoarea informaţie:

a) datele de identificare a persoanei împuternicite a persoanei juridice.b) Numele şi prenumele persoanei fizice/persoanelor fizice pentru care se solicită eliberarea

permisiunii/permisiunilor, codurile personale ale acestora, datele actelor de identitate ale persoanelor fizice în cauză (denumirea, seria, numărul şi data eliberării actului şi denumirea ţării, organului(nr. oficiului) care a eliberat actul) suma pentru care se solicită permisiunea pentru fiecare persoană specificată, precum şi scopurile/cazurile de eliberare permisiunilor. Persoana juridică este responsabilă pentru veridicitatea datelor indicate în solicitare.

Solicitarea persoanei juridice urmează a fi autentificată prin semnăturile persoanelor autorizate indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, cu aplicarea ştampilei persoanei juridice respective. Banca perfectează permisiunea pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova pe numele persoanelor fizice specificate în solicitarea persoanei juridice respective cu indicarea în permisiuni a numelor şi prenumelor persoanelor fizice, codurilor personale ale acestora, sumelor pentru care se perfectează permisiunile şi a scopurilor /cazurilor de eliberare a permisiunilor, care sînt indicate în solicitarea persoanei juridice respective. Suma maximă pentru care Banca perfectează o permisiune nu trebuie să depăşească 50,000 euro (sau echivalentul lor). Termenul de valabilitate a permisiunii expiră la data scoaterii de către persoana fizică menţionată în permisiune, a sumei totale a mijloacelor băneşti indicate în permisiunea în cauză.

Permisiunea se perfectează, conform anexei la Regulamentului privind modul de eliberare de către bănci a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova. Permisiunea se perfectează în doua exemplare, primul fiind perfectat pe foaia cu antet a Băncii. Ambele exemplare ale permisiunii se autentifică prin amprenta ştampilei Băncii (subdiviziunii separate a acesteia) şi prin semnăturile a cel puţin două persoane responsabile ale Băncii: prima - persoană care perfectează permisiunea şi a doua -persoana care verifică legalitatea şi corectitudinea eliberării permisiunii. Data eliberării permisiunii urmează să corespundă cu data eliberării de către Bancă a mijloacelor băneşti din contul persoanei juridice.

Suma şi denumirea monedei indicate în permisiune urmează să coincidă cu cea eliberată din contul persoanei juridice respective. În cazul în care se eliberează mai multe permisiuni suma totală a acestora nu trebuie să depăşească suma eliberată din contul persoanei juridice respective. Primul exemplar al permisiunii se înmînează, contra semnaturei, persoanei împuternicite a persoanei juridice, iar al doilea exemplar se păstrează la Bancă într-un dosar special sau împreună cu documentele contabile în baza cărora mijloacele băneşti au fost eliberate din contul persoanei juridice, conform regulilor interne stabilite de către Banca în corespundere cu prevederile legislaţiei Republicii Moldova.

Banca Naţională a Moldovei stabileşte modul de eliberare de către Bancă a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor băneşti din Republica Moldova.

126. Depunerea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti în conturile persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează la prezentarea la Bancă a următoarelor documente, fără a se limita la acestea:

a) actul de identitate – în cazul în care depunerea se efectuează de către persoana fizică în nume şi din cont propriu;

b) Cererea de depunere a valutei străine în numerar (Anexa nr.5a şi 5b); c) documentele justificative; d) autorizaţiile corespunzătoare – în cazul în care operaţiunile valutare în cadrul cărora se efectuează

depunerea mijloacelor băneşti sînt supuse autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei; e) documentul care confirmă împuternicirile persoanei fizice, care acţionează în numele altei persoane

juridice /persoane fizice, pentru efectuarea plăţii /transferului în numerar în cadrul operaţiunii valutare respective – în cazul în care în contul persoanei juridice (cu excepţia conturilor nerezidenţilor care sînt misiuni diplomatice, oficii consulare, alte reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţe ale organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţii internaţionale) se efectuează depunerea numerarului /cecurilor de călătorie în cadrul operaţiunii valutare cu altă persoană juridică /fizică (de exemplu, contraparte la tranzacţie, operaţiune). Această prevedere nu se aplică în cazul în care mijloacele respective se depun de către persoana fizică în nume şi din cont propriu.

127. Cererea de depunere a valutei străine în numerar (Anexa nr. 5a şi 5b): 1) va conţine următoarele date: a) descrierea operaţiunii valutare în cadrul căreia se efectuează /a fost efectuată primirea mijloacelor băneşti

(de exemplu, “valuta străină încasată în urma comercializării mărfurilor în magazinul duty-free”); b) referinţa la prevederile actului legislativ (denumirea, numărul şi data actului respectiv, articolul /alineatul din

acesta) în baza căruia persoana juridică are dreptul de a încasa numerar /cecuri de călătorie care se depun în contul persoanei juridice respective (de exemplu, “conform art.93 alin.(3) din Codul vamal nr.1149-XIV din 20.07.2000”) – în cazul în care operaţiunea valutară nu este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei;

c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care depunerea se efectuează în baza documentului justificativ;

d) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective – în cazul în care depunerea se efectuează la prezentarea la Bancă a autorizaţiei, eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008;

2) se autentifică:


a) prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă) conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei – în cazul în care depunerea se efectuează în numele titularului de cont;

b) prin semnătura persoanei care depune mijloacele băneşti – în cazul în care depunerea se efectuează în numele altei persoane decît titularul de cont.

128. Eliberarea în cadrul operaţiunilor valutare a mijloacelor băneşti din conturile persoanelor juridice rezidente şi nerezidente se efectuează în baza solicitării în scris, la prezentarea la Bancă a următoarelor documente, fără a se limita la acestea:

a) cererea de eliberare a valutei străine ( Anexa nr. 6a şi nr 6b); b) documentele justificative, cu excepţia cazurilor specificate în mod expres în prezentul regulament sau în alte

acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei în domeniul reglementării valutare; c) autorizaţiile corespunzătoare – în cazul în care în conformitate cu LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008

operaţiunile valutare pentru care se eliberează mijloacele băneşti sînt supuse autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

129. În cazul retragerii numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirii cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunii valutare cu utilizarea în străinătate a cardului emis de către Bancă, persoana juridică rezidentă prezintă la Bancă documentele specificate la pct.128 lit.b) şi c) din prezentul regulament.

130. În cazul retragerii numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirii cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunii valutare de către persoana juridică nerezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de către Bancă, prevederile pct.128 din prezentul regulament nu se aplică.

131. În cazul retragerii numerarului în valută străină /monedă naţională şi primirii cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunii valutare cu utilizarea pe teritoriul Republicii Moldova de către persoana juridică nerezidentă a cardului emis de către Bancă, prevederile pct.128 din prezentul regulament nu se aplică în cazul efectuării operaţiunii prin bancomat.

132. Cererea de eliberare a valutei străine ( Anexa nr. 6a şi 6b) : 1) va conţine următoarele date: a) descrierea (scopul) operaţiunii valutare pentru care se eliberează mijloacele băneşti (de exemplu, “valuta

străină destinată achitării cheltuielilor ce ţin de deplasarea în străinătate”); b) referinţa la prevederile actului legislativ (denumirea, numărul şi data actului respectiv, articolul /alineatul din

acesta) în baza căruia persoana juridică are dreptul de a utiliza numerar /cecuri de călătorie care se eliberează din contul persoanei juridice respective (de exemplu, “conform art.26 alin.(1) lit.f) din LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008”) – în cazul în care operaţiunea valutară nu este supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei;

c) denumirea şi, dacă există, numărul şi data documentului justificativ – în cazul în care eliberarea se efectuează în baza documentului justificativ;

d) denumirea, numărul şi data autorizaţiei respective – în cazul în care eliberarea se efectuează la prezentarea la Bancă a autorizaţiei, eliberate de Banca Naţională a Moldovei în cazurile prevăzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008;

2) se autentifică: a) prin semnăturile autorizate ale titularului de cont şi ştampila acestuia (dacă acesta dispune de ştampilă)

conform Fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei; b) prin semnătura deţinătorului de card emis de către Bancă din contul persoanei juridice – în cazul în care

operaţiunea valutară se efectuează cu utilizarea cardului. 133. Suma care se depune /eliberează în cadrul operaţiunii valutare nu trebuie să depăşească suma indicată în

documentele justificative, în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului.

134. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.126 lit.a), c) şi e) şi pct.128 lit.b) din prezentul regulament sînt prevăzute în p.3.4 din prezentul regulament.

135. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol depunerea /eliberarea mijloacelor băneşti în cadrul operaţiunii valutare se efectuează la prezentarea la Bancă a documentelor justificative, Banca, este obligată să verifice:

a) corespunderea datelor indicate în solicitarea în scris de depunere /eliberare a mijloacelor băneşti cu datele indicate în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);

b) dacă suma indicată în solicitarea în scris de depunere /eliberare a mijloacelor băneşti nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor Declar pe propria răspundere că copia corespunde cu originalul. 136. În cazul în care conform prevederilor prezentului capitol retragerea numerarului în valută străină /monedă

naţională şi primirea cecurilor de călătorie în valută străină în cadrul operaţiunilor valutare se efectuează de către persoana juridică rezidentă cu utilizarea în străinătate a cardului emis de Bancă, cu prezentarea ulterioară la Bancă a documentelor justificative, persoana responsabilă a Băncii este obligată să verifice:

a) corespunderea plăţii /transferului efectuate scopului, care se confirmă prin documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există);


b) dacă suma plăţii /transferului efectuate nu depăşeşte suma indicată în documentele justificative (luînd în considerare documentele de modificare, dacă există) – în cazul în care prin esenţa sa documentul justificativ urmează să conţină date despre suma plăţii /transferului;

c) existenţa şi corectitudinea înscrierilor Declar pe propria răspundere că copia corespunde cu originalul. 137. Cerinţele faţă de documentele indicate la pct.126 lit.d) şi pct.128 lit.c) din prezentul regulament şi acţiunile de

rigoare ale Băncii sînt stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare supuse notificării la Banca Naţională a Moldovei /autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

3.3.2. Particularităţile depunerii în /primirii din conturile persoanelor juridice rezidente a numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

138. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice rezidente deschise la Bancă pot fi depuse mijloacele băneşti:

a) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective cu indicarea în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti a datei şi a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fără a se limita la această informaţie);

b) în scopul achitării taxei de stat sau altor taxe /impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova care se încasează în bugetul public naţional;

c) încasate de la persoanele fizice în cazurile permise de legislaţia Republicii Moldova în cadrul desfăşurării activităţii care conform legislaţiei nu necesită deţinerea unui document eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanei juridice de a desfăşura anumite activităţi;

d) ridicate /sechestrate /confiscate de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova; e) sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) de la persoană fizică în

scopuri filantropice sau de sponsorizare. 139. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice rezidente deschise la băncile

licenţiate pot fi eliberate mijloacele băneşti în cazul restituirii de către organele abilitate conform legislaţiei Republicii Moldova a mijloacelor băneşti ridicate /sechestrate /confiscate.

3.3.3. Particularităţile depunerii în /primirii din conturile persoanelor juridice nerezidente a numerarului în valută străină şi în monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină

140. Fără prezentarea documentelor justificative în conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la Bancă pot fi depuse mijloacele băneşti:

a) în cazul depunerii în conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale în cadrul activităţii acestora pe teritoriul Republicii Moldova;

b) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

c) neutilizate total sau parţial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective, cu excepţia celor indicate la lit.a) din prezentul punct, cu indicarea în solicitarea în scris de depunere a mijloacelor băneşti a datei şi a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fără a se limita la această informaţie);

d) în cazul depunerii încasărilor de la comercializarea mărfurilor /prestarea serviciilor pasagerilor de către persoanele juridice nerezidente care activează pe mijloacele de transport aflate în trafic internaţional, precum şi în cazul depunerii încasărilor în monedă naţională de la comercializarea documentelor de transport de către reprezentanţele întreprinderilor de transport nerezidente;

e) în cazul depunerii în conturile persoanelor juridice nerezidente, altele decît cele indicate la lit.a) din prezentul punct, a mijloacelor băneşti sub formă de donaţie în sumă ce nu depăşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor) de la persoană fizică în scopuri filantropice sau de sponsorizare.

141. În cazul în care în contul persoanei juridice nerezidente se depun mijloace băneşti în cadrul operaţiunii valutare ce ţine de acordarea de către persoana fizică rezidentă a donaţiei ce depăşeşte 1,000 de euro şi care este supusă autorizării conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008, autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei urmează a fi prezentată la Bancă, indiferent de faptul dacă mijloacele băneşti se depun nemijlocit în contul persoanei juridice nerezidente sau în casa acestei persoane juridice.

142. Fără prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la Bancă pot fi eliberate mijloacele băneşti:

1) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentanţe oficiale ale statelor străine, reprezentanţelor organizaţiilor internaţionale acreditate în Republica Moldova şi organizaţiilor internaţionale – în scopul eliberării mijloacelor băneşti persoanelor fizice în cadrul activităţii acestor instituţii pe teritoriul Republicii Moldova;

2) din conturile persoanelor juridice nerezidente, care sînt instituţii implementatoare de proiecte de asistenţă tehnică pentru Republica Moldova, pentru utilizarea mijloacelor băneşti în scopuri legate de implementarea proiectelor menţionate, numai în raport cu persoanele fizice;

3) din conturile reprezentanţelor persoanelor juridice nerezidente, altele decît cele indicate la subpunctul 1) din prezentul punct:


a) în monedă naţională – în scopul achitării cheltuielilor curente legate de activităţile acestora pe teritoriul Republicii Moldova;

b) în valută străină – pentru cheltuieli ce ţin de deplasare, prevăzute de legislaţia Republicii Moldova; 4) destinate achitării taxei de stat şi altor taxe /impozite stabilite de legislaţia Republicii Moldova; 5) în cazul primirii numerarului ca urmare a închiderii conturilor lor la bănci licenţiate – dacă soldul contului

respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraţională din punctul de vedere al costurilor de transfer;

3.4.PARTICULARITĂŢILE OPERAŢIUNILOR VALUTARE ALE BĂNCII CU UTILIZAREA NUMERARULUI ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ŞI ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ ŞI A CECURILOR DE

CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

143. Prevederile prezentului capitol reglementează particularităţile efectuării de către Bancă pe teritoriul Republicii Moldova în cadrul operaţiunilor valutare proprii a depunerii (primirii) /eliberării următoarelor mijloace băneşti:

1) a numerarului în valută străină, a cecurilor de călătorie în valută străină; 2) a numerarului în monedă naţională în cazurile în care: a) se realizează operaţiunea valutară supusă autorizării din partea Băncii Naţionale a Moldovei conform Legii

nr.62- XVI din 21.03.2008; b)efectuarea operaţiunilor valutare unde Banca eliberează permisiuni pentru scoaterea mijloacelor băneşti în

monedă naţională din Republica Moldova la solicitarea scrisă a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentanţi ai acestora, în cazurile prevăzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008,, menţionate în p. 125 b. alin 1 şi 2.

144. Operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament se efectuează de către Bancă; a) cu alte bănci licenţiate şi cu băncile nerezidente, în baza licenţei pentru activităţi financiare; b) cu persoane fizice /juridice. 145. Banca efectuează cu alte bănci licenţiate operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament: a) prin conturile sale deschise la alte bănci licenţiate; b) prin intermediul casieriilor fără deţinerea conturilor în alte bănci licenţiate. 146. În cadrul operaţiunilor valutare indicate la pct.145 din prezentul regulament depunerea /eliberarea

mijloacelor băneşti se efectuează conform uzanţelor bancare. 147. Operaţiunile menţionate la pct.143 din prezentul regulament între Bancă şi băncile nerezidente prin

conturile băncii nerezidente deschise la Bancă, includ: a) operaţiunile de primire de către Bancă a mijloacelor băneşti de la banca nerezidentă în urma importului în

Republica Moldova de către banca nerezidentă a mijloacelor respective; b) operaţiunile de eliberare de către Bancă băncii nerezidente a mijloacelor băneşti pentru exportul acestora

din Republica Moldova. 148. Primirea de la băncile nerezidente /eliberarea băncilor nerezidente a mijloacelor băneşti se efectuează în

conformitate cu prevederile actului normativ al Băncii Naţionale a Moldovei, care reglementează exportul /importul mijloacelor băneşti de către bănci, şi uzanţele bancare.

149. Operaţiunile specificate la pct.144 lit.b) din prezentul regulament ale Băncii se efectuează în conformitate cu prevederile subcapitolului 3.3. În cazul în care conform capitolului 3.3, operaţiunile valutare se efectuează în baza documentelor justificative, Banca urmează să dispună de acestea.

3.5 CERINŢE FAŢĂ DE DOCUMENTELE CARE SE PREZINTĂ LA BANCĂ ÎN CAZUL EFECTUĂRII

OPERAŢIUNILOR VALUTARE PRIN CONTURILE PEROANELOR JURIDICE


150. Documentele justificative prezentate Băncii se păstrează la Bancă conform reglementărilor interne stabilite şi legislaţiei în vigoare.

151. Prezentul capitol stabileşte cerinţe minime faţă de documentele care se prezintă la Bancă în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice, şi anume cerinţe faţă de:

a) Documentele care confirmă împuternicirile persoanelor fizice conform punctului 126, care acţionează în numele altei persoane juridice/fizice ;

b) actele de identitate; c) documentele justificative. 152. În scopul realizării prevederilor prezentului capitol Banca poate stabili şi alte cerinţe care nu contravin

legislaţiei Republicii Moldova. 153. Prevederile prezentului capitol nu se aplică în cazurile în care actele legislative ale Republicii Moldova sau

actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare şi păstrare la Bancă a documentelor justificative.

154. În cazurile în care prezentul regulamente stabileşte necesitatea prezentării de către persoanele juridice a documentelor justificative şi nu prevăd reguli de prezentare a documentelor menţionate, aceste documente se prezintă la Bancă conform prevederilor prezentului capitol.


155. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevăzute de prezentul capitol o poartă persoanele care prezintă la Bancă documentele respective în cazul efectuării de către acestea a operaţiunilor valutare.

156. Documentele justificative se prezintă la Bancă în limba de stat, limba rusă sau alte limbi în care au fost emise. La cererea Băncii, după necesitate, în cazurile cînd datele beneficiarului, scopul/destinaţia, suma şi valuta transferului nu pot fi identificate în documentele justificative perfectate în limbi străine, documentele justificative se prezintă împreună cu traducerile acestora în limba de stat, legalizate de către persoana juridică prin declaraţia: "Declar pe propria răspundere că traducerea corespunde cu orginalul" şi aplicarea semnăturii şi ştampilei.

157. Documentul care confirmă împuternicirile persoanei indicate la pct.126 lit.e) din prezentul regulament se prezintă la Bancă la momentul efectuării operaţiunii valutare în original sau în copie autentificată notarial şi fotocopie. Originalul /copia autentificată notarial a documentului în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopia acestuia autentificată de către persoana responsabilă a băncii rămîne la Bancă.

158. Actul de identitate al persoanei fizice se prezintă la Bancă în original şi în fotocopie. După autentificarea fotocopiei de către persoana responsabilă a Băncii, originalul documentului în cauză se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificată rămîne la Bancă.

159.Documentele justificative menţionate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament reprezintă documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor (de exemplu, contract, invoice, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare, devizul de cheltuieli pentru întreţinerea reprezentanţei în străinătate a persoanei juridice rezidente) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor.

160. În sensul prezentului regulament, documentele justificative menţionate la pct.126 lit.c), pct.128 lit.b) şi în subcapitolul 3.4 din prezentul regulament reprezintă documentele necesare pentru justificarea primirii /efectuării plăţilor /transferurilor în numerar şi cu utilizarea cecurilor de călătorie, şi anume:

1) în cazul primirii de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor conform prevederilor prezentului capitol.a) documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării în favoarea persoanelor juridice a plăţilor

/transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate în numerar (de exemplu, contract, invoice, decizia instanţei judecătoreşti) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor;

b) documentele eliberate de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfăşura anumite activităţi în cadrul cărora legislaţia valutară a Republicii Moldova permite primirea numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină (de exemplu, licenţa pentru activitatea magazinului duty-free, certificat de prestare a serviciilor la sol eliberat persoanei juridice rezidente care activează în domeniul aviaţiei civile care prestează servicii la sol) – în cazul în care legislaţia Republicii Moldova stabileşte necesitatea deţinerii unui astfel de document pentru desfăşurarea anumitei activităţi;

c) documentele specificate în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează anumite operaţiuni valutare;

2) în cazul efectuării de către persoanele juridice a plăţilor /transferurilor conform prevederilor capitolelor din prezentul regulament:

a) documentele ce justifică efectuarea /confirmă necesitatea efectuării plăţilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate în numerar (de exemplu, ordinul privind detaşarea în străinătate, informaţia privind cheltuielile de deplasare) şi conţin, după caz, date despre sumele plăţilor /transferurilor;

b) documentele eliberate de autorităţile competente ale Republicii Moldova ce atestă dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfăşura anumite activităţi în cadrul cărora legislaţia valutară a Republicii Moldova permite efectuarea plăţii /transferului în numerar în valută străină şi cu utilizarea cecurilor de călătorie în valută străină (de exemplu, autorizaţia de exploatare a rutei aeriene internaţionale, eliberată de către autoritatea publică în domeniul aviaţiei civile) – în cazul în care legislaţia Republicii Moldova stabileşte necesitatea deţinerii unui astfel de document pentru desfăşurarea anumitei activităţi;

c) documentele specificate în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează anumite operaţiuni valutare.

161. Responsabilitatea pentru faptul că documentele indicate la pct.160 subpunctul 1) lit.b) şi subpunctul 2) lit.b) din prezentul regulament prezentate la Bancă sînt valabile la data prezentării o poartă persoana juridică respectivă.

3.5.2. Modul de prezentare a documentelor justificative în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice rezidente

162. Documentele justificative se prezintă la Bancă la momentul efectuării operaţiunii valutare respective, cu excepţia cazului prevăzut la pct.163 din prezentul regulament.

163. În cazul efectuării în străinătate a operaţiunilor valutare (plăţii /transferului fără numerar, retragerii numerarului şi primirea cecurilor de călătorie în valută străină) de către persoana juridică rezidentă cu utilizarea cardului emis de către Bancă, documentele justificative se prezintă la Bancă de către persoana juridică rezidentă nu mai tîrziu de 60 zile calendaristice de la data efectuării operaţiunilor respective.

164. În scopul asigurării efectuării de către Bancă a controlului valutar în cazul realizării în străinătate de către persoana juridică rezidentă a plăţilor /transferurilor (inclusiv în numerar) cu utilizarea cardurilor emise de Bancă, persoana juridică respectivă prezintă la Bancă, lunar, Informaţia despre plăţile /transferurile efectuate cu utilizarea


cardurilor emise în baza contului respectiv al persoanei juridice rezidente (în continuare – Informaţie). Informaţia se prezintă la data convenită între Bancă şi persoana juridică respectivă în decursul lunii ce urmează după luna pentru care se prezintă Informaţia.

165. Informaţia menţionată la pct.164 din prezentul regulament trebuie să corespundă următoarelor cerinţe: a) să includă data efectuării plăţii /transferului, suma, scopul plăţii /transferului, denumirea şi, dacă există,

numărul şi data documentului justificativ, certificatului /notificaţiei /autorizaţiei, dacă aceste documente urmează a fi prezentate conform legislaţiei valutare a Republicii Moldova, şi, în cazul plăţii /transferului fără numerar, denumirea /numele şi prenumele beneficiarului plăţii /transferului;

b) să fie semnată de una din persoanele indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei şi certificată prin aplicarea ştampilei persoanei juridice respective, dacă aceasta dispune de ştampilă conform legislaţiei Republicii Moldova.

166. Responsabilitatea pentru respectarea termenelor stabilite la pct.163 şi pct.164 din prezentul regulament o poartă persoanele juridice rezidente care efectuează operaţiunile valutare.

167. Documentele justificative specificate la pct.160 subpunctul 1) lit.c) şi subpunctul 2) lit.c) din prezentul regulament se prezintă la Bancă în conformitate cu regulile stabilite de actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei care reglementează operaţiunile valutare respective.

168. Dacă în baza documentelor justificative se efectuează mai multe plăţi /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singură dată, în cazul efectuării primei plăţi /transfer.

169. Copiile de pe documentele justificative prezentate în original la Bancă vor fi autentificate în modul prevăzut de prezentul regulament de către persoana responsabilă a Băncii. Documentele justificative care conform prezentului regulament se cer a fi prezentate în copie vor fi autentificate în modul corespunzător de către persoana juridică.

170. În cazul în care există documente care modifică /completează documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmează a fi prezentate la Bancă.

171. Documentele justificative, cu excepţia celor menţionate la pct.167 din prezentul regulament, se prezintă la Bancă în fotocopii, care rămîn la această bancă.

172. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative prezentate, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentifică de către persoana juridică rezidentă. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului “Declar pe propria răspundere că fotocopia corespunde cu originalul”.

Această înscriere se autentifică prin semnătura uneia din persoanele indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei. În cazul în care, conform legislaţiei Republicii Moldova, rezidentul dispune de ştampilă, semnătura menţionată urmează a fi certificată prin aplicarea ştampilei.

173. În cazul în care nu pot fi respectate prevederile pct.172 din prezentul regulament, documentele justificative se prezintă la Bancă în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii rămîn la Bancă. În cazul efectuării operaţiunilor valutare proprii de către Bancă prin conturile lor deschise la alte bănci licenţiate, documentele justificative pot fi prezentate şi în alte forme acceptate conform uzanţelor bancare.

3.5.3. Modul de prezentare a documentelor justificative în cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice nerezidente

174. Documentele justificative se prezintă la Bancă la momentul efectuării operaţiunii valutare respective. 175. În cazul efectuării operaţiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice nerezidente în privinţa

documentelor justificative se aplică prevederile pct.167, 168, 170 şi 171 din prezentul regulament. 176. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu

originalele acestora se autentifică de către persoana juridică nerezidentă. Autentificarea se face prin înscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului “Declar pe propria răspundere că fotocopia este identică cu originalul”.

Această înscriere se efectuează în limba de stat sau într-o limbă de circulaţie internaţională acceptată de bancă şi se autentifică prin semnătura uneia din persoanele indicate în Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, cu aplicarea ştampilei persoanei juridice respective, dacă aceasta dispune de ştampilă.

177. În cazul în care nu pot fi respectate prevederile pct.176 din prezentul regulament, documentele justificative se prezintă la Bancă în original sau copii autentificate notarial şi fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor în cauză se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de către persoana responsabilă a băncii rămîn la Bancă.

3.6. CONDIŢIILE AFERENTE OPERAŢIUNILOR CU NUMERARUL ÎN VALUTA STRĂINĂ

ŞI CECURILE DE CĂLĂTORIE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ÎN CADRUL OPERAŢIUNILOR VALUTARE ALE UNOR PERSOANE JURIDICE

178. Prevederile prezentului capitol se aplică persoanelor juridice (altele decît unităţile de schimb valutar) care au dreptul de a primi de la persoane fizice valută străină drept plată pe teritoriul Republicii Moldova pentru mărfurile


vîndute şi /sau serviciile prestate (de exemplu, persoanele juridice – deţinătoare a magazinelor duty-free) şi reglementează aspectele ce ţin de primirea valutei străine menţionate.

179. Valutele străine pe care persoanele juridice le pot primi în casele lor se coordonează cu Banca, la care se vor depune numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină.

180. La primirea valutei străine casierul persoanei juridice verifică autenticitatea bancnotelor în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină.

181. Numerarul în valută străină şi cecurile de călătorie în valută străină primite în casa persoanei juridice se predau la Bancă, luînd în considerare limita. numerarului în valută străină primit drept plată pe teritoriul Republicii Moldova pentru mărfurile vîndute şi/sau serviciile prestate care, la sfîrşitul zilei lucrătoare, poate fi păstrat în casa persoanei juridice (alta decît banca licenţiată şi casa de schimb valutar), care are dreptul de a primi astfel de plăţi în valută străină, se stabileşte la valoarea de 2,000 de euro (sau echivalentul lor).

Prevederile în cauză nu se aplică unităţilor de comercializare a mărfurilor şi/sau de prestare a serviciilor care activează pe mijloace de transport aflate în trafic internaţional pînă la sosirea acestor mijloace de transport la punctele de destinaţie de pe teritoriul Republicii Moldova.

182. Valuta străină în numerar şi valuta străină aferentă cecurilor de călătorie încasată în casa persoanei juridice se înregistrează în contul în valută străină al persoanei juridice respective deschis la Bancă.

183. În cazul în care, conform regulilor Băncii, valuta străină aferentă cecurilor de călătorie în valută străină poate fi înregistrată în contul persoanei juridice numai după primirea de către Bancă a acoperirii sumei cecurilor respective, suma acestor cecuri se înregistrează în contul persoanei juridice respective la primirea acoperirii sumei în valută străină.

184. În cazul în care persoana juridică primeşte în casa sa valută străină, alta decît valuta obligaţiunii pecuniare (preţului), persoana juridică este obligată să informeze clienţii săi despre cursurile valutare care se aplică pentru recalculare, aprobate prin dispoziţia administratorului persoanei juridice sau a persoanei împuternicite de acesta, în care se indică cel puţin următoarele:

a) numărul şi data emiterii dispoziţiei; b) denumirea persoanei juridice rezidente şi IDNO-ul a acestuia; c) data (perioada) pentru care se aplică cursurile valutare; d) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine şi cursurile valutare ale acestor valute străine. 185. Informaţia privind cursurile valutare menţionate la pct.184 din prezentul regulament se afişează la ghişeele

de încasare a numerarului sau în alt loc vizibil pentru toţi clienţii.

CAPITOLUL 4AUTORIZAREA UNOR OPERAŢUNI VALUTARE DE CĂTRE BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

186. Operaţiunile specificate mai jos pot fi realizate de către Bancă la cererea clienţilor numai la prezentarea autorizaţiei BNM pentru efectuarea operaţiunii valutare respective:

1) operaţiuni cu instrumente financiare străine în cazul cumpărării de către rezidenţi a instrumentelor financiare străine: a) în cadrul admiterii acestora pe piaţa de capital a Republicii Moldova prin vînzarea de către emitent. b) în afara bursei pe piaţa de capital a Republicii Moldova, precum şi la bursă sau în afara bursei pe o piaţă de capital străină.c) în cadrul admiterii acestora pe piaţa monetară a Republicii Moldova.d) pe piaţa monetară a Republicii Moldova sau pe o piaţa monetară străină.

cu următoarele excepţii:

Băncile licenţiate pot efectua, fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, următoarele operaţiuni cu instrumente financiare străine:

- cumpărarea, inclusiv în cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaţiei pentru Cooperare şi Dezvoltare Economică (OCDE);

- cumpărarea, inclusiv în cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al căror preţ depinde de cursul valutar, de preţul instrumentelor financiare a căror cumpărare nu necesită autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, precum şi de rata dobînzii;

- cumpărarea, inclusiv în cadrul admiterii, a acţiunilor sau a altor valori mobiliare de natură participativă ce constituie mai puţin de 10% din capitalul social sau din numărul de acţiuni sau de alte valori mobiliare de natură participativă cu drept de vot al unităţii de drept ce se constituie/există în străinătate.

Societăţile de asigurări, fondurile de pensii, fondurile de investiţii pot efectua, fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, următoarele operaţiuni cu instrumente financiare străine:

- cumpărarea, inclusiv în cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaţiei pentru Cooperare şi Dezvoltare Economică (OCDE);


- cumpărarea, inclusiv în cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al căror preţ depinde de preţul instrumentelor financiare a căror cumpărare nu necesita autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, precum şi de rata dobînzii;

- cumpărarea, inclusiv în cadrul admiterii, a acţiunilor sau a altor valori mobiliare de natură participativă ce constituie mai puţin de 10% din capitalul social sau din numărul de acţiuni sau de alte valori mobiliare de natură participativă cu drept de vot al unităţii de drept ce se constituie/există în străinătate.

2) operaţiuni ce ţin de acordarea de catre persoana fizică rezidentă în favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente a unei donaţii în sumă ce depaşeşte 1,000 euro (sau echivalentul lor);

3) operaţiuni ce ţin de acordarea de către persoana juridică rezidentă şi persoana fizică rezidentă care practică o anumită activitate în favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente a unei donaţii în sumă ce depăşeşte 10,000 euro (sau echivalentul lor);

4) operaţiuni de schimb valutar ale rezidenţilor în străinătate, cu excepţia cazurilor în care acestea sînt efectuate de către:

- băncile licentiate;- persoanele fizice rezidente aflate temporar în străinătate;- alte persoanele fizice şi juridice rezidente care au conturi deschise în străinătate conform prevederilor

legislaţiei valutare în viguare şi efectuează operaţiuni de schimb valutar în corespundere cu regimul contului respectiv stabilit conform legislatiei Republicii Moldova.

5) operaţiuni ce ţin de efectuarea transferurilor de către rezidenţi în favoarea nerezidenţilor a mijloacelor băneşti necesare pentru prestarea de către nerezidenţi a serviciilor (cu exceţiile specificate în acest punct) – în cazurile în care transferurile menţionate urmează a fi efectuate pîna la încheierea tranzacţiilor pentru realizarea cărora sînt destínate aceste mijloace băneşti;Fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei, rezidenţii pot deschide conturi curente şi conturi de depozit în străinătate în cazul:

a) deschiderii de către băncile licenţiate a conturilor pe numele acestora, necesare pentru desfăşurarea activităţilor financiare;b) deschiderii de către rezidenţi a conturilor destinate efectuării în străinătate a operaţiunilor aferente investiţiilor directe şi a operaţiunilor cu bunuri imobile, în cazul în care deschiderea acestor conturi de către investitori (pe numele lor) este obligatorie conform legislaţiei statului străin în care se efectuează operaţiunile;c) deschiderii conturilor pe numele reprezentanţelor persoanelor juridice rezidenţe în scopul asigurării activităţii acestor reprezentanţe;d) deschiderii conturilor de către persoanele fizice rezidente pentru perioada aflării lor temporare în străinătate.

6) operaţiuni ce ţin de efectuarea de către rezidenţi a plăţilor /transferurilor din Republica Moldova în străinătate în favoarea rezidenţilor în alte cazuri decît cele specificate mai jos:

a) Persoanele juridice rezidente pot efectua plăţi şi transferuri din Republica Moldova în străinătate în favoarea altor rezidenţi numai în scopul:

- întreţinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare şi altor reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;

- achitării serviciilor prestate de către misiunile diplomatice, oficiile consulare şi alte reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare;

- achitării, în favoarea reprezentanţilor oficiali ai Republicii Moldova, a cheltuielilor aferente îndeplinirii de către aceştia a unor misiuni de serviciu în străinătate;

- acordarii donaţiilor în favoarea misiunilor diplomatice, oficiilor consulare şi a altor reprezentanţe oficiale ale Republicii Moldova peste hotare conform legislaţiei Republicii Moldova;

- acordării unei donaţii în favoarea unei persoane fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 10 000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaţiei Republicii Moldova;

- întreţinerii reprezentanţelor de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente;- achitării serviciilor prestate conform legislaţiei de către reprezentanţele de peste hotare ale persoanelor

juridice rezidente;- achitării salariilor şi a altor retribuţii salariaţilor persoanelor juridice rezidente care muncesc în străinătate;- achitării cheltuielilor ce ţin de deplasarea salariaţilor persoanelor juridice rezidente detaşaţi în străinătate,

prevăzute de legislaţia Republicii Moldova;- efectuării plăţilor şi transferurilor necomerciale socialmente importante în favoarea persoanelor fizice

rezidente – beneficiare ale plăţilor şi transferurilor în cauza, care se află temporar în străinătate.

b) Persoanele fizice rezidente pot efectua plăţi şi transferuri din Republica Moldova în străinătate în favoarea altor rezidenţi numai în scopul:

- transferării mijloacelor băneşti destinate cheltuielilor familiale în favoarea persoanelor fizice rezidente care se află în străinătate;


- acordării unei donaţii în favoarea persoanei fizice rezidente care se află în străinătate în sumă ce nu depăşeşte 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislatiei Republicii Moldova;

- acordării unei donaţii în favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentanţe oficiale a Republicii Moldova peste hotare în sumă ce nu depăşeşte 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaţiei Republicii Moldova;

- efectuării plăţilor şi transferurilor necomerciale socialmente importante în favoarea persoanelor fizice rezidente – beneficiare ale plăţilor şi transferurilor în cauză, care se află temporar în străinătate.

c) Persoanele fizice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova în străinătate pe numele lor numai în cazul:

- aflării temporare în străinătate;- obţinerii vizei, în cazul în care deţinerea în străinătate a mijloacelor băneşti de către persoana fizică

reprezintă o condiţie obligatorie a statului respectiv pentru obţinerea vizei;- dacă, în condiţiile prezentei legi, persoanele fizice respective au conturi deschise în străinătate în baza

autorizaţiilor eliberate de Banca Nationala a Moldovei, care prevăd posibilitatea efectuării unor astfel de transferuri.

187. Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova către conturile lor deschise în străinătate numai în cazul în care:

a) aceste conturi pot fi deschise fără autorizare din partea Băncii Naţionale a Moldovei;b) aceste conturi sînt deschise în baza autorizaţiilor eliberate de Banca Naţională a Moldovei, care prevăd posibilitatea efectuării unor astfel de transferuri.

188. Banca Naţională a Moldovei este în drept să stabilească operaţiunile ce pot fi efectuate în/din conturile deschise de către rezidenţi în strainătate, limitele soldurilor şi termenul de păstrare a mijloacelor în aceste conturi, alte condiţii ce ţin de gestionarea şi închiderea conturilor în cauză, precum şi cerinţa de înregistrare (la închiderea conturilor) a soldurilor conturilor respective în conturile deschise la bănci licentiate.

CAPITOLUL 5CONTROLUL INTERN

189. Obiectivele controlului intern al operaţiunilor valutare supuse reglementării valutare sunt minimizarea

riscurilor spălării banilor şi finanţării terorismului, identificarea corectă şi protejarea clienţilor băncii, verificarea respectării legislaţiei bancare în vigoare, protecţia informaţiei şi asigurarea unui nivel necesar de securitate. Caracterul obiectivelor controlului operaţiunilor valutare supuse reglementării valutare necesare pentru protecţia Băncii şi a clienţilor trebuie să corespundă modului în care activitatea este structurată, organizată şi gestionată.

Controlul intern a operaţiunii valutare supuse reglementării valutare prevede următoarele obligaţiuni:a) identificarea solicitantului operaţiunii valutareb) identificarea dacă operaţiunea este supusă reglementării în vigoare.c) stabilirea legalităţii operaţiunii solicitate.d) stabilirea dacă operaţiunea nu va afecta Banca.

CAPITOLUL 6

DISPOZIŢII FINALE

Prezentul Regulament intră în vigoare din data aprobării de către Consiliul Băncii.

Introducerea modificărilor, completărilor sau anularea prezentului Regulament se efectuează la şedinţa Consiliului Băncii la propunerea Comitetului de Conducere.

Fişa de evidenţă a DNI:Numele, prenumele Funcţia / Denumirea subdiviziunii Data Semnătura

A 1 2 4 5Persoana care a gestionat elaborarea /actualizarea documentului

Liliana Boţorovschi Şeful Direcţiei Relaţii Externe

Ilona Fachira EconomistSecţia Transferuri Rapide şi PSV, Direcţia Relaţii Externe


Persoana responsabilă de actualizare

Ilona Fachira Economist Secţia Transferuri Rapide şi PSV, Direcţia Relaţii Externe

Anexa. Nr.1 Către BC Moldindconbank S.A.

Filiala________________

CERERE DE DEPUNERE A VALUTEI STRĂINE ÎN NUMERAR ÎN CONTURILE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE

DIN NUMELE PERSOANELOR TERŢE FIZICE

Prin prezenta rugam sa Depuneţi valuta străină în numerar în favoarea _____________________________

____________________________________________ contul Beneficiarului _________________________ (denumirea Beneficiarului)

Încasat de la (Nume, Prenume depunătorului)________________________________________________________________________________________________________________________________________

Act de identitate(Nr./Data elib.)______________________________________________________________ În scop de: □ Donaţie □ Împrumut □ Alte scopuri (conform Art.21 din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008) ______________________ ( De specificat) ______________________________________________________________________________________

în sumă de ____________________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere)în baza____________________________________________________________________(se anexează) (se indică denumirea/numărul/data documentului confirmativ)

Data intocmirii “ _____ “ __________________20__

Semnătura Depunătorului ______________

Menţiunile băncii

Notă: Depunerea mijloacelor băneşti sub formă de donaţie în sumă de pînă la 1000€ se efectuează fără prezentarea documentelor justificative.


Anexa nr.2

Către BC "Moldindconbank" SA

Filiala _______________________

IDNO 1002600028096

CERERE DE CUMPĂRARE A VALUTEI STRĂINE

Nr. Data

Denumirea solicitantului Codul fiscal / IDNO:

Adresa juridică Cont în lei / codul, banca MOLDMD2X

BC "Moldindconbank" SA, filiala

Cont în valuta / codul, banca MOLDMD2X


Persoana autorizată, nume, telefon

Prin prezenta Vă autorizăm să efectuaţi operaţiunea de сumpărare

a valutei străine din numele şi din contul nostru în următoarele condiţii:

Codul valutei cumpărate

Suma valutei

. cumpărate Cursul Suma în lei

Scopul/ Destinaţia Valutei

Efectuarea plăţilor în cadrul comerţului internaţional cu ________________________________________

( denumirea produselor/ serviciilor importate)

Rambursarea creditului. Achitarea dobînzii în valută conform contr. de credit încheiate cu băncile comerciale

Cheltuieli de deplasare

Alte scopuri (de specificat)_______________________________________________________________

Data valutării:

Semnăturile şi ştampila solicitantului Director L.S. Contabil-sef

Menţiunile

băncii

Data valutării şi cursul tranzacţiei Semnătura dilerului Comision Ştampila şi semnătura executorului


Anexa nr.3

Către BC "Moldindconbank"SA

Filiala ___________________

IDNO 1002600028096

CERERE

DE VÎNZARE / SCHIMB A VALUTEI STRĂINE

Nr. Data

Denumirea solicitantului

Codul fiscal / IDNO:

Adresa juridică

Cont în lei / codul, banca MOLDMD2X


Cont în valuta / codul, banca MOLDMD2X BC "Moldindconbank" SA, filiala


Prin prezenta Vă autorizăm să efectuaţi operaţiunea de vînzare / schimb

a valutei străine din numele şi din contul nostru in următoarele condiţii:

Codul valutei Suma valutei vîndute CursulEchivalent în

lei Codul valutei

Suma valutei cumpărate

Data valutării

Semnăturile şi ştampila solicitantului

Director

L.S.

Contabil-şef

Menţiunile băncii

Data valutării şi cursul tranzacţiei

Semnătura dilerului


Comision

Ştampila şi semnătura executorului

Anexa nr.4 Către BC "Moldindconbank" SA

Filiala ___________________

IDNO 1002600028096

CERERE

DE CONVERTARE A VALUTEI STRĂINE

Nr. Data

Denumirea solicitantului

Codul fiscal / IDNO:

Adresa juridica

Cont în valuta / codul, banca MOLDMD2X BC Moldindconbank SA Filiala

Cont în valuta / codul, banca MOLDMD2X BC Moldindconbank SA Filiala


Prin prezenta Vă autorizăm să efectuaţi operaţiunea de vînzare / schimb

a valutei străine din numele şi din contul nostru in următoarele condiţii:

Codul valutei Suma valutei vîndute Cursul Codul valutei

Suma valutei cumpărate

Data valutării

Semnăturile şi ştampila solicitantului

Director

L.S.

Contabil-Şef

Menţiunile băncii

Data valutării şi cursul tranzacţiei

Semnătura dilerului

Ştampila şi semnătura executorului


Anexa nr.5a

Către BC Moldindconbank S.A.Filiala________________

CERERE DE DEPUNERE A VALUTEI STRĂINE ÎN NUMERAR

Denumirea/Nume client _________________________________________________________cod fiscal________________________________Adresa ______________________________________________Telefon ________________

Prin prezenta rugam sa Depuneţi valuta straină în numerar creditînd contul nostru nr.__________

in suma de ____________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere)

Primită pentru/în urma_________________________________________________________,

conform Art.26 alin.(_____) lit (____) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008

În baza _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________(se anexează) (se indică denumirea/numărul/data documentului confirmativ)

în baza autorizaţiei BNM _____________________________________________(se anexează)(se indică numărul/data autorizaţiei dacă există)

Se imputerniceste de a depune valuta straina in numerar D-na / D-l:

Nume/Prenume:Buletin de Identitate Nr _______________________(copia se anexeaza)Eliberat la data _____________________________De catre __________________________________.

Data intocmirii “ ____“ __________________20__

L.Ş Semnături autorizate ______________ _______________

Menţiunile băncii


Anexa nr.5b

Către BC Moldindconbank S.A.Filiala________________

CERERE DE DEPUNERE A VALUTEI STRĂINE ÎN NUMERAR din numele Persoanelor Nerezidente

Prin prezenta rugam sa Depuneţi valuta straină în numerar în favoarea _____________________

____________________________________________ contul Beneficiarului ________________ (denumirea Beneficiarului)

Încasat de la (Denumirea companiei,Adresa)__________________________________________ cod fiscal_____________________________

Prin (Nume, Prenume depunător) ___________________________________________________

Act de identitate _________________________________________________________________

in sumă de ____________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere)

pentru________________________________________________________________________,

conform Art.26 alin.1 lit (______) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008

in baza________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________

______________________________________________________________(se anexează) (se indică denumirea/numărul/data documentului confirmativ [contract,procură])

Data intocmirii “___ “ __________________20__

Depunător ______________

Menţiunile băncii


Anexa nr.6a Către

BC Moldindconbank S.A.Filiala________________

CERERE DE ELIBERARE A VALUTEI STRĂINE ÎN NUMERAR

Denumirea/Nume client _________________________________________________________

cod fiscal________________________________

Adresa ______________________________________________Telefon ________________

Prin prezenta rugam să eliberaţi valuta străina in numerar debitând contul nostru nr. __________

in suma de ____________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere)

Pentru_______________________________________________________________________,

conform Art.26 alin.(____) lit (___) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008

în baza ______________________________________________________________________________________________________________________________________________ (se anexează) (se indică denumirea/numărul/data documentului confirmativ)

în baza autorizaţiei BNM _____________________________________________(se anexează) (se indică numărul/data autorizaţiei dacă există)

Comisionul pentru eliberarea numerarului rugăm sa-l incasaţi din:contul curent în lei RM (nr.contului___________________)contul curent în valută străină (nr.contului___________________)

Se împuterniceşte de a primi valuta străina in numerar D-na / D-l:

Nume/Prenume:Buletin de Identitate Nr _______________________(copia se anexează)Eliberat la data _____________________________De către __________________________________.

Data intocmirii “____“ __________________20__ L.Ş Semnături autorizate ______________ _______________


Menţiunile băncii

Anexa nr.6b Către

BC Moldindconbank S.A.Filiala________________

CERERE DE ELIBERARE A VALUTEI STRĂINE ÎN NUMERAR pentru Cheltuieli de DEPLASARE

Denumirea/Nume client _________________________________________________________

cod fiscal________________________________

Adresa ______________________________________________Telefon ________________

Prin prezenta rugăm sa eliberaţi valuta străină în numerar debitind contul nostru nr. __________

in suma de _________________________________________________________________________________________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere)pentru cheltuieli de deplasări si alte cheltuieli ce tin de deplasare in _______________________ (tara)conform Art.26 alin.(1) lit f) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008

in baza Ordinului privind detaşarea in străinătate ___________________________(se anexează) ( numărul/data ordinului şi anexelor respective)

Comisionul pentru eliberarea numerarului rugăm sa-l incasaţi din:contul curent în lei RM (nr.contului___________________)contul curent în valută străină (nr.contului___________________)

Se împuterniceşte de a primi valuta străină în numerar D-l / D-na:

Nume/Prenume:Buletin de Identitate Nr _______________________(copia se anexează)Eliberat la data _____________________________De către __________________________________.

Data intocmirii “____“ __________________20__ L.Ş Semnături autorizate ______________ _______________

Menţiunile băncii

Documents

7 Regul Operatiuni Valutare 12 2011