BANKALARIMIZ BANKALARIMIZ 2020

MAYIS 2021

BANKALARIMIZ

2020Nispetiye Caddesi

Akmerkez B3 Blok Kat 13Etiler 34340 lsaquostanbulTel 0212 282 09 73Faks 0212 282 09 46

E-posta tbbtbborgtrwwwtbborgtr

TUumlRKİYE BANKALAR BİRLİĞİ

BANKALARIMIZ2020

Yayın No 339

Mayıs 2021

ISBN 978-605-7642-17-2 (Elektronik)

Copyright copy Tuumlrkiye Bankalar Birliği 2021

Yayın Adı BankalarımızYayın Tuumlruuml Yerel suumlreliYayın Suumlresi Yılda birYayın Tarihi Mayıs 2021Yayın Sahibi Tuumlrkiye Bankalar BirliğiSorumlu Muumlduumlr Dr Ekrem KeskinAdres Nispetiye Cad Akmerkez B3 Blok Kat 13 Etiler 34340 İstanbulTelefon 212-282 09 73Faks 212-282 09 46E-posta tbbtbborgtrİnternet sitesi adresi wwwtbborgtr

TBB Yayıncı Sertifika No 45463202134Y5327339

Bu ccedilalışmanın tuumlm yayın hakları Tuumlrkiye Bankalar Birliğine aittir Ccedilalışma kaynak goumlsterilmek şartıylayapılacak alıntılar dışında Tuumlrkiye Bankalar Birliğinin yazılı izni olmaksızın hiccedilbir yolla ccediloğaltılamaz

Tuumlrkiye Bankalar Birliği bu yayında yer alan bilgilerin yanlışsız olması iccedilin gerekli oumlzeni goumlstermişolmakla birlikte bu konuda herhangi bir sorumluluk uumlstlenmez

Kitap iccedilindeki banka bazında bilgiler Bankacılık Kanunu kapsamında Tuumlrkiyede faaliyette bulunanmevduat bankaları ile kalkınma ve yatırım bankalarının Bankaların Kamuya Accedilıklanacak FinansalTablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamında hazırladıkları ve TuumlrkiyeBankalar Birliğine tevdi ettikleri denetlenmiş konsolide olmayan Ortak Veri Goumlnderim Seti tablolarındanyararlanılarak hazırlanmıştır

Tuumlrkiye Bankalar Birliği Hakkında Tuumlrkiye Bankalar Birliği (Birlik) Bankacılık Kanununun 79rsquouncu maddesi huumlkuumlmlerine goumlre kurulmuş olan tuumlzel kişiliği haiz kamu kurumu niteliğinde bir meslek kuruluşudur Birliğin vizyonu istikrarlı guumlvenli ve kapsayıcı bir finansal ekosistemin suumlrduumlruumllmesi ve bankacılık sektoumlruumlnuumln ekonomiye olan desteği iccedilin değer katarak temel paydaşları nezdinde genel memnuniyeti arttırmaktır Birliğin amacı paydaşlarının ihtiyaccedillarına duyarlı kapsayıcı araştırmacı ve yenilikccedili bir yaklaşımla finans sektoumlruumlnuumln hak ve menfaatlerini koruyarak rekabet guumlcuumlnuumln artırılmasına haksız rekabetin oumlnlenmesine ve bankacılık mesleğinin gelişmesine katkıda bulunarak finansal istikrara suumlrduumlruumllebilir buumlyuumlmeye ve toplumsal kalkınmaya destek olmaktır Temel Değerleri

bull Paydaş Odaklılık ve Suumlrduumlruumllebilirlik

bull Suumlrekli İyileştirme ve Yenileşim

bull Tanıma ve Takdir

bull Ccediloumlzuumlm Odaklılık ve Katılımcılık

İccedilindekiler

Sayfa No

Sunumhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip v

Temel Ekonomik Goumlstergelerhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip vi

Ekonomik Gelişmeler ve Bankacılık Sistemi 2020helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip I-1

Duumlnya Ekonomisihelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip I-1Tuumlrkiye Ekonomisihelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip I-3Bankacılık Sektoumlruuml Genel Değerlendirmehelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip I-16

Tuumlrkiye Bankalar Birliği veTuumlrkiyersquode Faaliyette Bulunan Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-1

Tuumlrkiyede Bankacılık Sistemi helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-9

Mevduat Bankaları helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-14

Kamusal Sermayeli Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-18 Oumlzel Sermayeli Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-22 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-26 Yabancı Sermayeli Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-30

Kalkınma ve Yatırım Bankaları helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-34

Sayfa No

Banka Bilanccedilo Bilgilerihelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-39

Mevduat Bankalarıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-41

Kamusal Sermayeli Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-43Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-44Tuumlrkiye Halk Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-48Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAOhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-52

Oumlzel Sermayeli Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-57Akbank TAŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-62Anadolubank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-66Fibabanka AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-70Şekerbank TAŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-74Turkish Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-78Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-82Tuumlrkiye İş Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-86Yapı ve Kredi Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-90

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalarhelliphelliphelliphelliphellip II-95Adabank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellipBirleşik Fon Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-96

Yabancı Sermayeli Bankalarhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-101Alternatifbank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-102Arap Tuumlrk Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-106Bank Mellathelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-110Bank of China Turkey AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-114Burgan Bank AŞ helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-118Citibank AŞ helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-122Denizbank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-126Deutsche Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-130Habib Bank Limitedhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-134HSBC Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-138ICBC Turkey Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-142ING Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-146Intesa Sanpaolo SpAhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-150JPMorgan Chase Bank NAhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-154MUFG Bank Turkey AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-158Odea Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-162QNB Finansbank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-166Rabobank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-170Socieacutete Geacuteneacuterale (SA)helliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-174Turkland Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-178Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-182

Sayfa No

Kalkınma ve Yatırım Bankalarıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-187Aktif Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-188Bank of America Yatırım Bank AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-192BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-196Diler Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-200Golden Global Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-204GSD Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-208İller Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-212İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-216Nurol Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-220Pasha Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-224Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-228Tuumlrk Eximbankhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-232Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-236Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-240

Eklerhelliphelliphelliphellip II-245

Tablo 1 31122020 İtibarıyla Aktif Buumlyuumlkluumlklerine Goumlre Banka Sıralamasıhelliphellip II-246Tablo 2 31122020 İtibarıyla Banka ve Gruplar Bazında Şube ve Ccedilalışan

Sayılarıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-248Tablo 3 31122020 İtibarıyla Aktif ve Pasif Kalemlerin Kalan Vadelerine

Goumlre Goumlsterimihelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-250Tablo 4 31122020 İtibarıyla Varlıkların Yuumlkuumlmluumlluumlklerin ve Nazım Hesap

Kalemlerinin Faize Duyarlılığıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-251Tablo 5 31122020 İtibarıyla Kur Riskine İlişkin Bilgilerhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-252Tablo 6 31122020 İtibarıyla Tasarruf Mevduatı ve Mevduat Hesap Adetlerihelliphelliphellip II-253Tablo 7 31122020 İtibarıyla Mevduat Hesap Adetlerihelliphelliphelliphellip II-254Tablo 8 31122020 İtibarıyla Mevduatın Vade Yapısıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-256Tablo 9 31122020 İtibarıyla Mevduatın Tuumlrlerine Goumlre Dağılımıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-258Tablo 10 31122020 İtibarıyla Mevduat Hesap Adetlerinin İllere ve Boumllgelere

Goumlre Dağılımıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-260Tablo 11 31122020 İtibarıyla Mevduatın İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımıhelliphelliphelliphellip II-263Tablo 12 31122020 İtibarıyla Kredilerin İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımıhelliphelliphelliphellip II-266Tablo 13 31122020 İtibarıyla Kredilerin Tuumlrlerine Goumlre Dağılımıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-269Tablo 14 31122020 İtibarıyla Gayrinakdi Krediler Hesabı iccedilinde Sektoumlr Bazında

Risk Yoğunlaşmasıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-271Tablo 15 31122020 İtibarıyla Banka Grupları Bazında Sermaye Yapısı II-272Tablo 16 31122020 İtibarıyla Grup ve Sektoumlr Payları II-273Tablo 17 31122020 İtibarıyla Eğitim Durumuna Goumlre Bankalarda Ccedilalışanlarhellip II-274Tablo 18 31122020 İtibarıyla Banka Ccedilalışanlarının İllere ve Boumllgelere Goumlre

Dağılımıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-276Tablo 19 31122020 İtibarıyla ATM POS ve Uumlye İşyeri Sayılarının İllere ve

Boumllgelere Goumlre Dağılımıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-277Tablo 20 31122020 İtibarıyla Tuumlrk Bankalarının Yurtdışındaki Mali İştirakleri ve

Bağlı Ortaklıklarıhelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-278Tablo 21 31122020 İtibarıyla Yurtdışındaki Şubeler ve Temsilciliklerhelliphelliphelliphelliphelliphelliphellip II-282Tablo 22 31122020 İtibarıyla Yabancı Bankaların Tuumlrkiyersquodeki Temsilciliklerihelliphellip II-285

Accedilıklamalarhelliphelliphelliphelliphelliphellip II-287

Bu kitapta yer alan banka finansal verileri Bankacılık Kanunu kapsamında Tuumlrkiyedefaaliyet goumlsteren mevduat bankaları ile kalkınma ve yatırım bankalarının BankalarınKamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar HakkındaTebliğ formatında hazırladıkları ve Tuumlrkiye Bankalar Birliğine ilettikleri denetlenmişkonsolide olmayan finansal tablolar ile bunlara ilişkin accedilıklama ve dipnot bilgilerikullanılarak hazırlanmıştır Tuumlrkiye ekonomisi ve bankacılık sistemindeki gelişmelere ilişkindeğerlendirmeleri ve bankalarla ilgili genel ve bilanccedilo bilgilerini iccedilermektedir

Banka ve grup bazında hazırlanmış ve soumlz konusu Tebliğ kapsamındaki daha detaylıbilgilere Birliğimiz internet sitesinden (wwwtbborgtr) ulaşılması muumlmkuumlnduumlr

Kitabın kullanıcılar iccedilin yararlı olmasını diliyoruz

Tuumlrkiye Bankalar Birliği

Tuumlrkiye Ekonomisi Temel Ekonomik Goumlstergeler

Birim 2017 2018 2019 2020 2021Buumlyuumlme

GSYİH 7 3 1 2 6 Tarım 5 6 3 5 Sanayi 9 1 0 2 Hizmet 11 6 2 -4

Sektoumlrel dağılım (cari fiyatlarla) Tarım 6 6 6 7 Sanayi 21 22 22 22 Hizmet 63 62 62 60

GSYH Milyar dolar 851 789 761 717 735GSYH Milyar TL 3111 3724 4320 5048 5644Nuumlfus Milyon 81 82 83 84 85Kişi başına GSYH Dolar 10597 9632 9127 8599 8661

Kaynaklar harcamalar dengesi GSYHnin si

Sabit sermaye yatırımları 31 31 27 26 Kamu 4 4 3 3 Oumlzel 27 26 24 23

Yurticcedili tasarruflar 25 26 26 25 Kamu 2 1 0 -3 Oumlzel 23 25 26 28 Tasarruf dengesi -6 -3 0 -1 Kamu -2 -3 -4 -6 Oumlzel -4 0 5 3 Toplam tuumlketim 74 72 71 72 Kamu 10 11 11 11 Oumlzel 63 61 60 61

GSYİH deflatoumlruuml 11 16 14 15 10

İşguumlcuuml

İşsizlik Oranı 11 13 13 13 13İşguumlcuumlne Katılım Oranı 53 53 53 49 51İstihdam Oranı 47 45 45 42 45

Enflasyon

(12 aylık değ) Uumlretici 16 34 7 25 Tuumlketici 12 20 12 15 8

Kamu kesimi dengesi

Kamu kesimi dengesiGSYH -2 -2 -3 -6 Kamu kesimi dengesiGSYH (faiz dışı) 0 0 1 3 Kamu kesimi dengesi (faiz dışı)GSYH (oumlzelleştirme hariccedil) 0 0 -1 -3 Buumltccedile dengesiGSYH -2 -2 -3 -3 Buumltccedile dengesi(faiz dışı)GSYH 0 0 -1 0 KİT dengesiGSYH 0 0 0 0 Mahalli idarelerGSYH 0 1 0 0 FonlarGSYH 0 0 0 0

Merkezi Youmlnetim Buumltccedilesi Milyar TL

Buumltccedile gelirleri 630 758 876 1029 1101 Buumltccedile harcamaları 678 830 999 1202 1346 Faiz harcamaları 57 74 100 134 180 Buumltccedile dengesi (nakit) -47 -73 -124 -173 -245 Faiz dışı denge 9 1 -24 -39 -66

Finansman 54 88 125 173

Dış borccedil 17 10 32 25 Tahvil 67 46 69 242 Bono 0 5 6 -18 Diğer 4 27 18 -76 Program

Birim 2017 2018 2019 2020 2021 Buumltccedile ile ilgili oranlar

Buumltccedile gelirleriGSYH 20 21 21 20 20 Buumltccedile harcamalarıGSYH 22 22 24 24 24 Personel harcamalarıGSYH 5 5 6 6 Faiz oumldemeleriGSYH 2 2 2 3 YatırımlarGSYH 2 2 2 2

Personel harcamalarıtoplam harcama 24 24 25 24 Faiz giderleritoplam harcamalar 8 9 10 11 Yatırımlartoplam harcamalar 10 11 8 8

İccedil borccedil stoku Milyar TL

Tahvil 534 581 737 1060 Hazine bonosu 1 5 18 0 Toplam 535 586 755 1060

İccedil borccedil stokuGSYH 17 16 18 21 İccedil borccedil stoku+kamu dış borccedillarıGSYH 30 31 34 39

Faiz oranları (Yıllık ortalama net bileşik)Ağırlıklı Ortalama Fonlama Maliyeti 13 24 11 17 Kamu kağıtları 13 19 12 15 İccedil borccedil stoku vadeye kalan suumlre (ay) 51 47 37 34

Doumlviz kurları

Dolar (Yıl sonu) 37719 52609 59400 74194 12 aylık değişme 16 38 13 36 Euro (Yıl sonu) 45155 60280 66121 91164 12 aylık değişme 26 33 10 15

Merkez Bankası Bilanccedilosu Milyar TL

Bilanccedilo toplamı 637 721 786 1244 BilanccediloGSYH 20 19 18 25 Net dış varlık 124 169 254 114 Net iccedil varlık 49 16 -50 268 Rezerv para 174 192 204 382 MBP 97 114 227 147 Doumlviz pozisyonu Milyar dolar 36 36 37 3

Parasal gelişmeler

M1 Milyar TL 450 513 713 1220 M2 1625 1941 2458 3325 M3 1676 1988 2575 3416 Repo (R) 5 8 30 21 Para piyasası fonları (F) 14 13 40 26 İhraccedil edilen menkul kıymetler (D) 32 26 48 47 Kredi stoku 2098 2394 2656 3576

M3RF 1695 2009 2645 3463 M3RFD 1727 2035 2693 3510

M1GSYH 14 14 17 24 M3GSYH 52 53 60 68 Kredi stokuGSYH 68 65 62 71 Program Dolaşımdaki para+vadesiz mevduat (YP dahildir) M1+vadeli mevduat (YP dahildir)M2+repo+para piyasası fonları

Birim 2017 2018 2019 2020 2021Finansal varlıklar Milyar TL

Parasal varlıklar 1848 2179 2750 3664 TL 1092 1185 1445 1755 YP 756 994 1308 1909 Menkul kıymetler 1435 1382 1999 2863 Hisse senedi 880 795 1109 1765 Bono+tahvil 593 603 773 1098 Kamu 574 586 755 1075 Oumlzel 19 17 18 23 Fonlar 134 141 236 296 Toplam 3417 3702 4985 6823

Dış ticaret Milyar dolar

İhracat 157 177 181 170 184 İthalat 234 231 210 220 223 Dış denge -77 -54 -30 -50 -52

GSYHya oranı

İhracat 18 21 23 24 İthalat 27 28 27 31 Dış accedilık 9 7 4 7

Oumldemeler dengesi Milyar dolar

Dış ticaret dengesi -59 -41 -17 -38 Goumlruumlnmeyen işlemler dengesi ve transferler 12 20 25 1 Cari işlemler dengesi -47 -22 7 -37 -14

Cari işlemler dengesiGSYH -6 -4 1 -5 -2

Finans hesabı (net) Milyar dolar -39 0 5 8 Doğrudan yatırımlar 8 9 6 5 Portfoumly yatırımları 15 -3 -1 -5 Diğer yatırımlar 6 -6 0 9 Net hata ve noksan -6 11 -6 32 Rezervlerdeki artış (azalış) -8 -10 6 -32

Uluslararası doumlviz rezervleri Milyar dolar

MB doumlviz rezervi 84 72 81 50

Dış borccedil stoku Milyar dolar

Toplam 456 444 435 450 Orta ve uzun vadeli 336 326 313 312 Kamu 114 117 132 147 MB 0 0 0 0 Oumlzel 221 209 181 164 Reel sektoumlr 107 106 103 93 Finansal kurumlar 113 103 77 71 Kısa vadeli 120 117 123 139 Kamu 22 22 25 26 MB 2 6 8 21 Oumlzel 96 89 89 91 Reel sektoumlr 49 53 58 58 Finansal kurumlar 47 36 32 34

Borsa İstanbul - Ulusal Pazar

İşlem goumlren şirket sayısı 395 395 407 372 BIST 100 1153 913 1144 1477 Guumlnluumlk ortalama işlem hacmi Milyon TL 5802 7974 8554 26177 Toplam işlem hacmi Milyar TL 1276 1754 1882 5759 Piyasa değeri Milyar dolar 233 150 187 238 FK oranı 11 9 11 Program Altın hariccediltir

Ekonomik Gelişmeler veBankacılık Sistemi 2020

Duumlnya Ekonomisi ldquoCorona Salgınırdquo tarihe iz duumlşuumllen bir pandemi başladı Duumlnya 2020rsquode kolay unutulmayacak izleri uzun yıllar kalacak tarihe iz duumlşuumllen olaylara sahne olmuştur Son yuumlzyıldaki en buumlyuumlk salgın ve son yuumlz yetmiş yıldaki en kritik ekonomik doumlnem yaşanmıştır Kasım 2019rsquoda ilk defa Ccedilinrsquode tespit edilen Covid 19 hastalığı Mart 2020rsquoye kadar Duumlnya geneline yayılmıştır Kuumlresel ekonomik krizin etkilerinin ve dengesizliklerin suumlrduumlğuuml bir doumlnemde yaşanan salgın tuumlm duumlnyada sosyal ve ekonomik hayatı ccedilok youmlnluuml olarak etkilemiştir Kuumlresel bazda ekonomi kuumlccediluumllmuumlş ticaret hacminde turizm ve ulaştırma sektoumlrlerinde hızlı daralmalar gerccedilekleşmiştir Şokun ekonomiler uumlzerindeki olumsuz etkilerini sınırlandırmak ve ekonomik faaliyeti desteklemek amacıyla olağan dışı oumlnlemler alınmıştır Genellikle tuumlm vatandaşlara oumlzel olarak Pandemiden ccedilok olumsuz etkilenen sektoumlrlerin ccedilalışanlarına doğrudan gelir desteği verilmiştir Gelişmiş uumllke paralarının dolaşımdaki hacmi artmış gelişmiş uumllkelerde faiz oranları sıfıra yakın seyretmiş sermaye hareketlerinde oynaklık yaşanmıştır Ayrıca boumllgemizdeki jeopolitik riskler yıl boyunca ekonomik faaliyeti etkilemiştir

Kuumlresel Ekonomik Goumlstergeler

Tahminler 2019 2020 2021 2022 Buumlyuumlme hızı (yuumlzde) Duumlnya 29 -33 60 44

Gelişmiş uumllkeler 17 -47 51 36

Gelişmekte olan uumllkeler 37 -22 67 50

Ticaret hacmi (değ yuumlzde) 10 -85 84 63

Enflasyon (yuumlzde) Duumlnya 38 27 37 31

Gelişmiş uumllkeler 14 07 16 17

Gelişmekte olan uumllkeler 51 51 49 44

Kamu borccedil stoku gsyh (yuumlzde) Gelişmiş uumllkeler 1038 1201 1225 1217

Emtia fiyat endeksi (2005=100) 1176 1059 1344 1297 Kaynak IMF Duumlnya Ekonomik Goumlruumlnuumlmuuml Nisan 2021

Gelişmiş uumllke merkez bankaları deflasyon ile muumlcadele kapsamında genişleyici para politikası uygulamıştır Piyasaya borccedil verme faiz oranları duumlşuumlruumlluumlrken varlık alım programları ile bilanccedilolar buumlyuumltuumllmuumlştuumlr Para politikasına ek olarak talebi desteklemek iccedilin sosyal iccedilerikli programlar kapsamında genişleyici maliye politikaları da kullanılmıştır

Uluslararası kuruluşlara goumlre destekleyici ve genişleyici oumlnlemlere rağmen Duumlnya ekonomisinin 2020 yılında yuumlzde 33 oranında kuumlccediluumllduumlğuuml tahmin edilmektedir Daralma gelişmiş uumllkelerde yuumlzde 47 gelişmekte olan uumllkelerde ise yuumlzde 22 duumlzeyindedir Sağlık ve ekonomik oumlnlemlerin yanısıra aşının da olumlu etkisiyle 2021 yılında pandeminin etkilerinin hafiflemesi beklenmekte kuumlresel ekonominin yuumlzde 6 duumlzeyinde buumlyuumlmesi tahmin edilmektedir

Kuumlresel ticaret hacmi kuumlccediluumllduuml Arz zincirinde ortaya ccedilıkan sorunlar nedeniyle kuumlresel ticaret yuumlzde 85 kuumlccediluumllmuumlştuumlr Emtia fiyatları yuumlzde 11 gerilemiştir Uluslararası Para Fonu (IMF) tarafından 2021 yılında ekonomideki toparlanma beklentilerine paralel olarak kuumlresel ticaretin yuumlzde 84 oranında artması beklenmektedir

Ekonomik Gelişmeler ve Bankacılık Sistemi 2020

Enflasyon gelişmiş ve gelişmekte olan uumllkelerde geriledi Enflasyon oranı 2020 yılında hem gelişmiş hem de gelişmekte olan uumllkelerde gerilemiştir Enflasyon gelişmiş uumllkelerde yuumlzde 07 seviyesinde gerccedilekleşmiştir Gelişmekte olan uumllkelerde de enflasyon oranı yuumlzde 51 olmuştur Duumlşen kuumlresel talep nedeniyle gerileyen emtia fiyatları yılın son ccedileyreğinde toparlanmayla birlikte yuumlkselmiştir Kuumlresel borccedilluluk arttı Pandemiye ilişkin genişleyici harcama adımlarının etkisiyle borccedilluluk artmıştır Gelişmiş uumllkelerde borccedilların duumlzeyi gsyhrsquolarının 4 katını aşarken gelişmekte olan uumllkelerde soumlz konusu oran 25 katın uumlzerine ccedilıkmıştır Borccedilluluk oranında en yuumlksek artış kamu borccedillarında olmuştur

Kuumlresel Borccedilluluk (Gsyhrsquoya oran yuumlzde)

GOUuml GUuml Tuumlrkiye

Hanehalkı 44 77 18

Reel Sektoumlr 103 98 76

Kamu 63 130 47

Finans 40 114 32

Toplam 251 419 174 Kaynak IIF

Tuumlrkiye Ekonomisi Oumlzet Mart 2020rsquoden itibaren Tuumlrkiye dahil pek ccedilok sayıda uumllke Pandemirsquonin yayılmasını sınırlandırmak amacıyla kısmi karantina uygulamalarına gitmiştir Karantina uygulamaları başta turizm hizmetler ve ulaştırma sektoumlruuml olmak uumlzere ekonomik faaliyeti hızlı ve yaygın olarak olumsuz etkilemiştir Haziran ayından itibaren vakaların azalması nedeniyle sınırlamalar kısmen kaldırılmış veya gevşetilmiştir Ancak yaz mevsiminin getirdiği hareketliliğin de etkisiyle sonbahar aylarında vaka sayılarındaki artış yeniden ivme kazanmıştır Yıl sonuna doğru sınırlamalar yeniden başlatılmıştır Oumlte yandan ikinci kısıtlamaların ekonomik faaliyet uumlzerindeki olumsuz etkisi ilk yarıda alınan oumlnlemler sayesinde daha sınırlı kalmıştır Tuumlrkiyersquode Salgın ve Tedbirler Tuumlrkiye Pandemirsquoye doumlnuumlk karantina ve kısıtlama uygulamaları konusunda sağlık alanında genellikle diğer uumllkelerle aynı doumlnemlerde benzer tedbirleri almıştır Ekonomik alanda ise bir yandan maliye politikası yoluyla gelir kaybını sınırlamaya youmlnelik bir yandan da bir yandan da sosyal harcamalar yoluyla talebi destekleyici oumlnlemler uygulanmıştır Aynı zamanda genişleyici kredi politikası yoluyla ekonomik faaliyet desteklenmiş oumldeme sisteminin sağlıklı olarak suumlrduumlruumllmesine hassasiyet goumlsterilmiştir Para politikası ile genişleyici maliye ve kredi politikası desteklenmiştir TCMBrsquonin yaptığı temel duumlzenlemeler ve uygulamalar ağırlıklı ortalama fonlama maliyetinin duumlşuumlk tutulması ve boumlylece kredi kullanımının oumlzendirilmesi zorunlu karşılık oranları yoluyla TL kredi kullanımının teşvik edilmesi YP kullanımının zorlaştırılması TCMB buumlnyesindeki swap piyasasının işlem hacminin artırılması youmlnuumlnde olmuştur Para politikası aracı olarak ccediloklu fonlama kanalı ve ccediloklu getiri sistemi uygulaması devam ettirilmiştir Ayrıca belli kredi buumlyuumlmesi oranlarını yakalayan bankaların zorunlu karşılık uygulamalarında teşvikine doumlnuumlk duumlzenlemeler yapılmıştır

Maliye Politikası ve Ekonomik İstikrar Programı Vergi Ertelemeleri ve indirimleri

Perakende AVM demir-ccedilelik otomotiv lojistik ulaşım sinema tiyatro konaklama yiyecek-iccedilecek tekstil-konfeksiyon ve etkinlik-organizasyon sektoumlrleri iccedilin Muhtasar ve KDV tevkifatı ile SGK primleri

Konaklama Vergisi İccedil havayolu taşımacılığında 3 ay suumlreyle KDV oranı indirimi

Nakdi transferler En duumlşuumlk emekli maaşının arttırılması Aile Ccedilalışma ve Sosyal Politikalar Bakanlığının belirlediği kriterlere goumlre ihtiyaccedil sahibi ailelere nakdi

yardımlar İstihdam Destekleri

Asgari uumlcret desteği Kısa ccedilalışma oumldeneği İstihdamdaki suumlrekliliği temin etmek amacıyla telafi ccedilalışma suumlresinin arttırılması Her tuumlrluuml iş veya hizmet soumlzleşmesinin işveren tarafından feshedilememesi

Para Politikası Faiz Politikası

Politika faizi olan bir hafta vadeli repo ihale faiz oranı yuumlzde 12den yuumlzde 825e indirilmiştir Zorunlu Karşılılar

TL cinsinden tesis edilen ZKlara uygulanacak faiznema oranı yıllık reel kredi buumlyuumlmesi koşullarını sağlayan bankalar iccedilin duumlşuumlruumllmuumlştuumlr

Reel kredi buumlyuumlme oranına dayalı ZK uygulamasında guumlncelleme yapılmıştır Likidite İmkanları

Bankalara hedefli ilave likidite imkacircnları tanınmıştır Piyasa Yapıcı (PY) bankalara APİ ccedilerccedilevesinde tanınan likidite imkacircnına ilişkin limitler artırılmıştır PY bankaların teminat havuzu genişletilmiştir

TCMB politika faiz oranının altında TL likidite sağlanmıştır APİ portfoumlyuuml nominal buumlyuumlkluumlğuumlnuumln TCMB analitik bilanccedilo aktif toplamına oranı azami guumlncellenmiştir Doumlviz Karşılığı TL Swap ihaleleri yoluyla gerccedilekleştirilen vadesi gelmemiş toplam TCMB swap pozisyonu

miktarı Doumlviz ve Efektif Piyasaları işlem limitleri yuumlkseltilmiştir

Uygulamaların etkileri Ekonomik faaliyet oumlnemli oumllccediluumlde desteklenmiştir Buumlyuumlme yuumlzde 2 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Oumldeme sistemi kesintisiz olarak ccedilalıştırılmıştır Yuumlkuumlmluumller birbirilerine olan edimlerini yerine getirebilmiştir Hizmet kanalları accedilık tutulmuş dijital kanalların tam kapasite ile kullanılması sayesinde bankacılık faaliyetleri sağlıklı olarak suumlrduumlruumllmuumlştuumlr İhracat artmaya devam etmiştir

Buumltccedile accedilığının gsyhrsquoye oranı yuumlzde 34 olmuştur Merkez Bankası net iccedil varlıkları 318 milyar TL artarken net dış varlıkları 140 milyar TL azalmıştır Rezerv para yuumlzde 88 oranında buumlyuumlmuumlştuumlr Bilanccedilo buumlyuumlkluumlğuumlnuumln gsyhrsquoya oranı yuumlzde 17rsquoye ccedilıkmıştır Sermaye ccedilıkışı cari işlemler accedilığındaki artış ve yerleşiklerin doumlviz talebi nedeniyle Merkez Bankası rezervleri gerilemiştir Bankarsquonın yurticcedili ve yurtdışı toplam swap hacmi 62 milyar dolara ulaşmıştır

Bankacılık sektoumlruuml TL kredileri hızlı bir artış goumlstermiştir Kredilerin gsyhrsquoya oranı 12 puan artarak yuumlzde 74rsquoe yuumlkselmiştir Kredilerin ortalama faizi yuumlzde 11 duumlzeyinde seyretmiştir Kredi artışını finanse ettirmek iccedilin TCMBrsquoden repo ve swap işlemler yoluyla kullanılan fonlama artmıştır

TCMB ağırlıklı ortalama fonlama maliyeti 2020 yılının buumlyuumlk bir kısmında yuumlzde 10-11 bandında oluşmuştur Bu doumlnemde TL talebi azalmış doumlviz ve altın talebi ise artmıştır Bu durum başlıca paralar karşısında TLrsquonin değerinin baskı altına kalmasına neden olmuştur Tartılı reel kur endeksine goumlre TL yuumlzde 18 oranında değer kaybetmiştir

Tuumlrkiye Ekonomisi 2020 İkinci yarıdaki toparlanma sayesinde ekonomi buumlyuumlmeye devam etti Gayri safi yurticcedili hasıla (gsyh) 2020 yılında sabit fiyatlarla yuumlzde 18 cari fiyatlarla yuumlzde 17 oranında artarak 5048 milyar TL olmuştur Gsyh dolar bazında ise yuumlzde 6 oranında azalarak 717 milyar dolara duumlşmuumlştuumlr Kişi başına gelir yuumlzde 6 azalarak 8599 dolara gerilerken gsyh deflatoumlruuml yuumlzde 148 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Gayri Safi Yurticcedili Hasıla (Sabit fiyatlarla yuumlzde değişme)

Kaynak TUumlİK Sanayi sektoumlruuml yuumlzde 2 tarım sektoumlruuml yuumlzde 48 buumlyuumlrken hizmetler sektoumlruuml ise yuumlzde 43 daralmıştır İnşaat sektoumlruumlndeki daralma yuumlzde 35 olmuştur

Gayri Safi Yurticcedili Hasıla 2018 2019 2020 Buumlyuumlme (yuumlzde) Cari fiyatlarla 20 15 17 Sabit fiyatlarla 28 09 18 Deflatoumlr (yuumlzde) 164 139 148 Gsyh Milyar TL 3724 4320 5048 Milyar dolar 789 761 717 Kişi başına gelir (dolar) 9632 9127 8599

Kaynak TUumlİK Hanehalkının nihai tuumlketim harcamaları reel olarak yuumlzde 32 oranında kamunun tuumlketim harcamaları ise yuumlzde 23 oranında artmıştır Yatırımlar ise yuumlzde 65 buumlyuumlmuumlştuumlr Hanehalkı tuumlketim harcamalarının gsyh iccedilindeki payı yuumlzde 564 olmuştur Tasarruf oranı değişmedi TC Cumhurbaşkanlığı Strateji ve Buumltccedile Başkanlığı tahminlerine goumlre yurticcedili tasarruf oranının gsyhrsquoya oranı yuumlzde 251rsquoe gerilemiştir Tasarruf oranı kamu sektoumlruumlnde 14 puan oumlzel sektoumlrde 18 puan azalmıştır

Tasarruf dengesi kamu sektoumlruumlnde gsyhrsquonın yuumlzde -64rsquouuml oumlzel sektoumlrde ise yuumlzde 29 olarak tahmin edilmiştir

Yurticcedili Tasarruflar ve Tasarruf Dengesi (Gsyhrsquoya oranı yuumlzde) 2018 2019 2020

Yurticcedili tasarruflar 259 260 251 Kamu 12 0 -32 Oumlzel 247 260 283 Tasarruf dengesi -25 03 -11 Kamu -27 -35 -64 Oumlzel 02 47 29

program Kaynak SBB

2016 2017 2018 2019 2020

Genccedil ve dinamik nuumlfus Tuumlrkiyersquonin nuumlfusu 2020 itibariyle 836 milyon kişidir Nuumlfusu oluşturan kişilerin yaşları kuumlccediluumlkten buumlyuumlğe doğru sıralandığında ortanca yaş bir oumlnceki yıla goumlre artarak 327 olmuştur Yıllık nuumlfus artış hızı bir oumlnceki yıla goumlre azalarak binde 139 olmuştur Tuumlrkiye nuumlfusunun 564 milyonu (yuumlzde 68) ccedilalışma ccedilağındadır

Temel Demografik Goumlstergeler

Kaynak TUumlİK

İşsizlik oranı yuumlkseldi İşguumlcuuml arzı 307 milyon kişi istihdam ise 269 milyon kişi olmuştur İstihdam 14 milyon kişi azalırken işguumlcuumlne katılım oranı 4 puan duumlşmuumlştuumlr İşsiz sayısı 39 milyon kişi işsizlik oranı ise yuumlzde 126 olmuştur

İstihdam Goumlstergeleri 2018 2019 2020 İşguumlcuuml (milyon kişi) 325 326 307 İstihdam (milyon kişi) 283 283 269 İşguumlcuumlne katılım oranı (yuumlzde) 533 527 487 İşsizlik oranı (yuumlzde) 127 131 126

Kaynak TUumlİK

Ccedilalışanların saatlik işguumlcuuml maliyetinin artışı yuumlzde 12 olmuştur Artış sanayi sektoumlruumlnde yuumlzde 13 hizmet ve ticaret sektoumlruumlnde ise yuumlzde 13rsquoduumlr Enflasyon yuumlkseldi Tuumlketici fiyatları (Tuumlfe) yuumlzde 146 uumlretici fiyatları (Uumlfe) ise yuumlzde 251 oranında artmıştır TUumlFE enflasyonu yılın ilk uumlccedil ccedileyreğinde yatay bir seyir izlerken son ccedileyrekte ise baz etkisi nedeniyle artış goumlruumllmuumlştuumlr

Enflasyon (Yıllık yuumlzde değişme)

Kaynak TUumlİK

2000 2010 2018 2019 2020Nuumlfus (milyon kişi) Ortanca yaş (yıl sağ eksen)

119 126 117146

Mar-20 Haz-20 Eyl-20 Ara-20

Tuumlfe Uumlfe

İccedil talep gelişmeleri TLrsquodeki değer kaybının etkileri ve gıda fiyatlarındaki artış yurtdışında gıda emtia ve temel enerji uumlruumlnlerindeki fiyat artışları enflasyonu yukarı youmlnde baskılamıştır Uumlfersquodeki yuumlksek oranlı artış tuumlketici fiyatları uumlzerindeki maliyet baskısını arttırmıştır Yıllık ortalama fiyat artışı ise Tuumlfe iccedilin yuumlzde 123 Uumlfe iccedilin ise yuumlzde 122 duumlzeyindedir Para politikası buumltccedile ve kredi genişlemesini destekledi Pandeminin olumsuz etkileri ile muumlcadele kapsamında Merkez Bankası 2020 yılının ilk yarısında faiz oranlarını hızla duumlşuumlrmuumlştuumlr Accedilık piyasa işlemlerinde yeni imkanlar tanınmıştır Sistemin fonlama ihtiyacının oumlnemli bir kısmı Merkez Bankası ve Borsa İstanbul buumlnyesinde gerccedilekleştirilen doumlviz karşılığı TL swap işlemleriyle karşılanmıştır Yılın ikinci yarısında ise enflasyon beklentilerindeki yuumlkselişin ve enflasyon riskleri muumlcadele kapsamında Ağustos ayında sıkılaşma adımları atılmaya başlamıştır Aynı zamanda likidite koşullarında da sıkılaştırmaya gidilmiştir Bu ccedilerccedilevede bankaların borccedil alabilme limitleri sıfırlanmıştır Ayrıca TCMBrsquonin taraf olduğu swap işlemlerinde TL faiz oranı yuumlkseltilmiştir

Faiz Oranları (Doumlnem sonu) Kurlar ve Enflasyon (Yıllık yuumlzde değişme) 2019 2020

Aralık Mart Haziran Eyluumll Aralık Faiz oranı (yıllık) TCMB ağırlıklı ort fon mal 11 9 8 11 17 Goumlsterge tahvil getirisi 12 11 9 13 15 Kurlar USDTL 13 14 17 27 36 EURTL 10 10 14 34 46 Enflasyon (Tuumlfe) 12 12 13 12 15

Kaynak TCMB TUİK doumlnem sonu

Kredi buumlyuumlmesini destekleyecek şekilde farklılaşan zorunlu karşılık oranları ve faiznema oranları uygulaması yuumlruumlrluumlkten kaldırılarak para politikası sadeleştirilmiştir Buna ek olarak TL ve YP zorunlu karşılık oranları da sıkı para politikası duruşuyla uyumlu olarak yuumlkseltilmiştir Merkez Bankasırsquonın net iccedil varlıkları artarken net dış varlıkları gerilemiştir Yıl sonunda Merkez Bankasırsquonın net iccedil varlıkları 318 milyar TL artarak 268 milyar TL olmuştur Oumlte yandan net dış varlıklar ise 140 milyar TL azalarak 114 milyar TLrsquoye duumlşmuumlştuumlr Sonuccedil olarak para tabanı 178 milyar TL artmıştır

Merkez Bankası Bilanccedilosu (Seccedililmiş kalemler milyar TL)

2019 2020 Aralık Mart Haziran Eyluumll Aralık Net dış varlıklar 254 219 209 144 114 Net iccedil varlıklar -50 19 154 216 268 APİ 10 95 171 229 277 Para tabanı 204 239 364 361 382

Kaynak TCMB

Para ikamesi arttı Yurticcedili yerleşiklerin yabancı para talepleri artmıştır Doumlviz tevdiat hesaplarının (DTH) M2Y tanımlı para arzına oranı bir oumlnceki yıla goumlre 11 puan yuumlkselerek yuumlzde 57rsquoye toplam mevduatlara oranı ise aynı miktarda artarak yuumlzde 55rsquoe ulaşmıştır

Para İkamesi (Yuumlzde)

Kaynak TCMB BDDK

2016 2017 2018 2019 2020

DTH M2Y DTH Toplam Mevduat

Faiz oranları yılın son ccedileyreğinde yuumlkseldi Merkez Bankasırsquonın ortalama fonlama maliyeti yıl sonunda yuumlzde 17rsquoye yuumlkseltilmiştir Goumlsterge tahvil faizi de 300 baz puan artışlar yuumlzde 15 olmuştur

Mevduat ve Kredi Faizleri (Yuumlzde)

Kaynak TCMB Mevduat ve kredi faiz oranlarında yılın ikinci yarısında başlayan tırmanış son ccedileyrekte ivme kazanmıştır Uumlccedil ay vadeli TL mevduat faiz oranı yıl iccedilinde yuumlzde 88 geriledikten sonra yıl sonunda yuumlzde 14rsquoe ticari kredi faizleri ise yuumlzde 101 seviyesinden yuumlzde 17rsquoye yuumlkselmiştir Tuumlketici kredisi faiz oranları ise 5 puan yuumlkselerek yuumlzde 20 olmuştur TLrsquonin reel değeri geriledi TL ABD Doları karşısında 2020 yılında yuumlzde 36 Euro karşısında ise yuumlzde 46 oranında değer kaybetmiştir TLrsquonin sepet kur (05 dolar+05 euro) karşısındaki değer kaybı yuumlzde 41 olmuştur Tuumlketici enflasyonu dikkate alınarak hesaplanan reel kur endeksi yuumlzde 183 oranında azalarak 62 puan olmuştur

Tuumlfe Bazlı Reel Efektif Doumlviz Kuru (2003=100)

Kaynak TCMB

Uluslararası rezervler geriledi Merkez Bankası bruumlt doumlviz rezervleri 13 milyar dolar azalırken altın rezervleri 18 milyar dolar artmıştır Yıl sonu itibariyle doumlviz rezervleri 49 milyar dolar altın rezervleri ise 43 milyar dolar duumlzeyindedir

Rezevler (milyar dolar yuumlzde)

2019 2020 Değişme (milyar dolar)

Değişme (yuumlzde)

Bruumlt rezervler 106 93 -13 -12 Doumlviz 77 49 -28 -37 Altın 27 43 16 60 Diğer 1 2 0 6 Uluslararası yuumlkuumlmluumlluumlkler 65 79 14 21 Swap işlemler -18 -62 -44 237

Kaynak TCMB

Mar-19 Haz-19 Eyl-19 Ara-19 Mar-20 Haz-20 Eyl-20 Ara-20

TL Tic Kredi TL Mev (3 ay vadeli)

Buumltccedile accedilığı yuumlkseldi Buumltccedile gelirleri yuumlzde 18 giderler ise yuumlzde 20 artmıştır Faiz harcamaları yuumlzde 34 buumlyuumlmuumlştuumlr

Merkezi Youmlnetim Buumltccedilesi (2020)

Milyar TL Yuumlzde değ Gsyhrsquoya oran (yuumlzde) Buumltccedile gelirleri 1029 18 204 Buumltccedile harcamaları 1202 20 238 Faiz harcamaları 134 34 27 Faiz dışı 1068 19 212 Buumltccedile dengesi -173 38 -34 Faiz dışı denge -39 56 -08 Finansman 173 38 34 Dış borccedillanma (net) 25 -22 05 İccedil borccedillanma 224 79 44 Kasa ve Banka -77 139 -15

Geccedilici Kaynak Hazine ve Maliye Bakanlığı

Buumltccedile accedilığı bir oumlnceki yıla goumlre yuumlzde 38 artarak 173 milyar TL seviyesinde gerccedilekleşmiştir Buumltccedile gelirlerinin ve harcamalarının gsyhrsquoya oranları sırasıyla yuumlzde 204 ve yuumlzde 238 olmuştur Buumltccedile accedilığının gsyhrsquoya oranı ise yuumlzde 34rsquotuumlr

Buumltccedile Accedilığının Gsyhrsquoya Oranı (Yuumlzde)

Kaynak Hazine ve Maliye Bakanlığı

Kamu kesimi 224 milyar TL tutarında net iccedil borccedillanma gerccedilekleştirmiştir Net dış borccedillanma ise 25 milyar TL olmuştur İccedil borccedil ortalama maliyeti yuumlzde iccedil borccedil stokunun vadeye kalan suumlresi 341 ay olmuştur Kamu borccedillanma gereğinin yuumlzde 61 duumlzeyine ulaştığı tahmin edilmektedir Toplam kamu gelirlerinin gsyhrsquoya oranı yuumlzde 325 giderlerin payı ise yuumlzde 386 olmuştur

Kamu Kesimi Borccedillanma Gereğirsquonin Gsyhrsquoya Oranı (Yuumlzde)

Kaynak SBB

Kamu borccedil oranı duumlşuumlk duumlzeyde Kamu kesimi iccedil borccedil stoku 1213 milyar TL gsyhrsquoya oranı ise yuumlzde 24 olmuştur Kamunun 752 milyar TL olan dış borccedillarının da eklenmesiyle ulaşılan toplam borccedil stoku ise 1965 milyar TL ile gsyhrsquonin yuumlzde 39rsquou duumlzeyindedir Tuumlrkiyersquode kamunun borccedil stokunun gsyhrsquoya oranı gelişmiş uumllkelerde ortalama yuumlzde 130 olan oranın ve gelişmekte olan uumllkelerde yuumlzde 60 olan oranın oldukccedila gerisindedir

AB tanımlı kamu borccedil stokunun gsyhrsquoya oranı bir oumlnceki yıla goumlre 10 puan artarak yuumlzde 426 olmuştur Soumlz konusu oran yuumlzde 60 olan Maastricht kriterinin oldukccedila altındadır

2016 2017 2018 2019 2020

AB Tanımlı Kamu Borccedil Stoku (Gsyhya oran yuumlzde)

Bruumlt kamu borccedil stokunun yuumlzde 70rsquoi sabit faizli yuumlzde 16rsquosı değişken faizli ve yuumlzde 14rsquouuml enflasyona endekslidir İccedil borccedil stokunun yuumlzde 68rsquoi bankalar yuumlzde 21rsquoi banka dışı kesim yuumlzde 4rsquouuml ise yurtdışı yatırımcılar tarafından tutulmuştur İccedil borccedil stokunun banka aktiflerine oranı ise yuumlzde 20rsquodir İccedil borccedillanmada doumlvize endeksli borccedillanmanın artması ile Merkezi Youmlnetim Borccedil Stoku İccedilinde YP borccedilların payı yuumlkselmeye devam etmiştir 2020 yılında soumlz konusu oran bir oumlnceki yıla goumlre 6 puan artarak yuumlzde 56rsquoya ulaşmıştır

Merkezi Youmlnetim Borccedil Stoku İccedilinde YP Borccedilların Payı (Yuumlzde)

Kaynak TC Hazine ve Maliye Bakanlığı Finansal varlıkların gsyhrsquoya oranı Finansal varlıkların gsyhrsquoya oranı 22 puan artarak yuumlzde 135rsquoe yuumlkselmiştir Hisse senetleri piyasa değerinin yuumlkselmesi ve mevduat talebindeki artış etkili olmuştur Para ve para benzeri araccedilların talebinin gsyhrsquoya oranı yuumlzde 73 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Finansal Aktifler (Gsyhrsquoya oranı yuumlzde) 2018 2019 2020 Para ve para benzeri araccedillar 59 64 73 Nakit 4 4 4 Mevduat 55 59 68 Tuumlrk lirası 28 29 31 Yabancı para 27 30 38 Repo 0 1 0 Sermaye piyasası 42 49 63 Hisse senedi (piyasa değeri) 21 26 35 Bono ve tahvil 16 18 22 Kamu 16 17 21 Oumlzel 0 0 0 Fonlar 4 5 6 Toplam 100 113 135

Kaynak TCMB SPK TUumlİK

283 283 304 326

2016 2017 2018 2019 2020

Maastricht Kriteri yuumlzde 60

Hisse senetleri piyasa değerinin gsyhrsquoya oranı 9 puan yabancı para mevduatın gsyhrsquoya oranı 8 puan artmıştır Devlet iccedil borccedillanma senetlerinin değerinin gsyhrsquoya oranı 4 puan artarak yuumlzde 21 olmuştur

Oumlzel sektoumlr kuruluşlarının bono ve tahvil ihraccedillarının gsyhrsquoya oranı yuumlzde 1rsquoin altına kalmaya devam etmiştir Fonların gsyhrsquoya oranları ise yuumlzde 6rsquoya yuumlkselmiştir Boumlylece sermaye piyasalarının gsyhrsquoya oranı yuumlzde 63 duumlzeyindedir

Şirketlerin piyasa değeri Borsa İstanbul 100 endeksi 2020 yılında TL bazında yuumlzde 29 dolar bazında ise yuumlzde 3 yuumlkselmiştir Pay senedi piyasasında toplam işlem hacmi bir oumlnceki yıla goumlre 3 kat artarak 65 trilyon TL olmuştur BİSTrsquode işlem goumlren tuumlm şirketlerin piyasa değerinin gsyhrsquoya oranı da 9 puan yuumlkselerek yuumlzde 35 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Finansal Kurumların Piyasa Değeri

Kaynak Borsa İstanbul Borsada işlem goumlren şirket sayısı 372 olmuştur Piyasa değeri yuumlzde 59 artarak 176 trilyon TLrsquoye (238 milyar dolar) yuumlkselmiştir Bankalar ve finansal kurumların dolar bazında piyasa değeri ise bir oumlnceki yıla goumlre yuumlzde 13 (7 milyar dolar) artarak 64 milyar dolara ulaşmıştır Finansal kuruluşların piyasa değerinin toplam defter değerine oranı yuumlzde 27 duumlzeyindedir Piyasa değerinin defter değerine oranı bankacılık sektoumlruuml iccedilin 14 bankalar hariccedil tutulduğunda Borsa İstanbul iccedilin 21 olmuştur Yurtdışı yerleşiklerin portfoumlylerinin toplam iccedilindeki paylarındaki gerileme eğilimi 2020 yılında hızlanmıştır Hisse senedi piyasasında yabancı yatırımcıların payı bir oumlnceki yıla goumlre 12 puan duumlşerek yuumlzde 49 olmuştur DİBS piyasasındaki yabancı payı ise 52 olmuştur

Yurtdışı Yerleşiklerin Portfoumly Payları (Yuumlzde)

Kaynak TCMB MKK Saklamadaki pay senetleri uumlzerinden hesaplanmıştır

010203040506070

2016 2017 2018 2019 2020

Piyasa değeri (milyar dolar) Toplam iccedilinde payı(yuumlzde sağ eksen)

2016 2017 2018 2019 2020

Hisse Senedi DİBS (sağ eksen)

Dış ticaret dengesi Dış ticaret hacmi yuumlzde 1 gerileyerek 389 milyar dolar olmuştur Dış ticaret hacminin gsyhrsquoya oranı yuumlzde 54 dış ticaret accedilığının gsyhrsquoya oranı ise yuumlzde 7rsquodir İhracatın gsyhrsquoya oranı yuumlzde 24 seviyesinde gerccedilekleşirken ithalatın gsyhrsquoya oranı yuumlzde 31rsquodir

Dış Ticaret (Milyar dolar) 2018 2019 2020 İhracat 177 181 170 İthalat 231 210 220 Dış ticaret accedilığı -54 -30 -50 Dış ticaret accedilığıgsyh (yuumlzde) -7 -4 -7

Kaynak TUumlİK

Dış ticaret accedilığı bir oumlnceki yıla goumlre yuumlzde 69 artarak 50 milyar dolara ulaşmıştır İhracatın ithalatı karşılama oranı 9 puan gerileyerek yuumlzde 77 olmuştur

İhracatın İthalatı Karşılama Oranı (Yuumlzde)

Kaynak TUİK

İhracat yuumlzde 6 oranında azalarak 170 milyar dolara gerilemiştir İthalat ise yuumlzde 4 oranında buumlyuumlyerek 220 milyara ccedilıkmıştır Yeni uumlruumln ve pazar ccedileşitlendirmesindeki ccedilabaya rağmen pandemi nedeniyle dış piyasalardaki olumsuzluklar ve kuumlresel ekonomide daralma ihracat performansını sınırlandırmıştır İthalatta ise oumlzellikle yılın ikinci yarısındaki canlanma ve altın ithalatı etkili olmuştur Altın ithalatı yuumlzde 123 artarak 252 milyar dolara ulaşmıştır İthalatın yuumlzde 11rsquoini tuumlketim malları yuumlzde 74rsquouumlnuuml ara malları oluşturmuştur Tuumlketim malları ithalatı yuumlzde 14 artarken ara malı ithalatı aynı kalmıştır İthalatın yuumlzde 31rsquoi euro yuumlzde 61rsquoi dolar uumlzerinden yapılırken ihracatın yuumlzde 48rsquoi euro yuumlzde 45rsquoi dolar ile yapılmaktadır TL ile yapılan dış ticaretin toplam iccedilindeki payı yuumlzde 5rsquotir

Mal Grupları İtibariyle Dış Ticaret (2020) İhracat İthalat Milyar dolar Yuumlzde değ Yuumlzde pay Milyar dolar Yuumlzde değ Yuumlzde pay Sermaye 20 -8 12 32 22 14 Ara mallar 80 -6 47 163 0 74 Tuumlketim 68 -6 40 24 14 11 Diğer 1 10 1 1 3 0 Toplam 170 -6 100 220 4 100

Kaynak TUumlİK Miktar bazında ihracat yuumlzde 12 ithalat ise yuumlzde 7 artmıştır Fiyat endeksi ihracatta yuumlzde 3 ithalatta ise yuumlzde 4 yuumlkselmiştir

Cari işlemler accedilığı arttı Cari işlemler hesabı 2020 yılında 37 milyar dolar accedilık vermiştir Cari işlemler accedilığının gsyhrsquoya oranı yuumlzde 51 olmuştur Bu oran altın hariccedil tutulduğunda yuumlzde 16rsquodır

2016 2017 2018 2019 2020

Cari İşlemler Dengesi (Gsyhrsquoya oran yuumlzde)

Kaynak TCMB TUumlİK

Dış ticaret accedilığındaki artış ve Pandemi nedeniyle duumlşen turizm gelirleri cari işlemler accedilığının artışında etkili olmuştur

Sermaye ve Finans Hesapları (Milyar dolar)

2018 2019 2020 Cari işlemler hesabı -22 7 -37 Finans hesabı(net) 0 5 8 Doğrudan yatırımlar(net) 9 6 5 Portfoumly yatırımları(net) -3 -1 -5 Diğer yatırımlar(net) -6 0 9 Net hata ve noksan 11 -5 -3 Genel denge 10 -6 32 Resmi rezervler -10 6 -32

Kaynak TCMB 2020 yılında 8 milyar dolar net sermaye girişi olmuştur Doğrudan yatırımlar yoluyla net sermaye girişi 5 milyar dolar olurken portfoumly yatırımları kanalıyla net 5 milyar ccedilıkış gerccedilekleşmiştir Net hata noksan kaleminde 2019 yılında 5 milyar dolar 2020 yılında 3 milyar dolar doumlviz ccedilıkışı olmuştur Resmi rezervler 32 milyar dolar azalmıştır

Dış borccedil stoku oumlnemli bir değişme goumlstermedi 2020 yılında dış borccedil stoku kamu kesiminde (TCMB hariccedil) 16 milyar dolar artarak 173 milyar dolara yuumlkselirken oumlzel sektoumlrde ise 14 milyar dolar azalarak 256 milyar dolara duumlşmuumlştuumlr Soumlz konusu doumlnemde TCMBrsquonin dış borccedil stoku 13 milyar dolar artmıştır Boumlylece toplam dış borccedil stoku 15 milyar dolar artarak 450 milyar dolar olmuştur

Dış Borccedil Stoku (Milyar dolar)

2018 2019 2020 Uzun vadeli 326 313 312 Kamu 117 132 147 TCMB 0 0 0 Oumlzel 209 181 164 Finansal kuruluşlar 103 77 71 Finansal olmayan kuruluşlar 106 103 93 Kısa vadeli 117 123 139 Kamu 22 25 26 TCMB 6 8 21 Oumlzel 89 89 91 Finansal kuruluşlar 36 32 34 Finansal olmayan kuruluşlar 53 58 58 Toplam 444 435 450

Oumlzel sektoumlr iccedilinde hem finansal hem de finansal olmayan kuruluşların dış borccedil stokları azalmıştır Finansal olmayan kuruluşların uzun vadeli dış borccedil stoku 10 milyar dolar gerilemiştir Uzun vadeli dış borccedil stoku 1 milyar dolar azalırken kısa vadeli dış borccedil stoku ise 16 milyar dolar artmıştır Boumlylece kısa vadeli borccedil stokunun toplam borccedil stoku iccedilindeki payı yuumlzde 308 olmuştur

2016 2017 2018 2019 2020

Dış borccedil stokunun yuumlzde 43rsquouuml kamu kesimine (TCMB dahil) yuumlzde 57rsquosi oumlzel sektoumlre aittir Oumlzel finansal kuruluşların borcu 105 milyar dolar finansal olmayan oumlzel şirketlerin borccedil stoku 151 milyar dolardır

Uzun vadeli dış borccedil stokunun 57 milyar doları resmi kreditoumlrlere 130 milyar doları ise oumlzel kreditoumlrlere aittir Uzun vadeli dış borccedil stokunun 125 milyar dolarlık boumlluumlmuumlnuuml tahviller oluşturmaktadır Resmi kreditoumlrler iccedilinde en buumlyuumlk pay 40 milyar dolar ile uluslararası kuruluşlara olan borccedillardır

Dış borccedil stokunun gsyhrsquoya oranı yuumlzde 63 oldu Uzun vadeli borccedilların gsyhya oranı yuumlzde 43 olurken kısa vadeli borccedilların oranı ise 3 puan artarak yuumlzde 19rsquoa ulaşmıştır Kamu kesiminin (TCMB dahil) dış borccedil stokunun gsyhrsquoya oranı yuumlzde 27 oumlzel sektoumlruumln ise yuumlzde 36 seviyesindedir

Dış Borccedil Stokugsyh (Yuumlzde)

Merkez Bankası verilerine goumlre finansal kesim dışındaki firmaların varlıkları 2020 yılında 20 milyar dolar artarak 143 milyar dolar yuumlkuumlmluumlluumlkleri ise 4 milyar dolar azalarak 300 milyar dolar olmuştur Bu şirketlerin net doumlviz accedilıkları 181 milyar dolardan 158 milyar dolara duumlşmuumlştuumlr

Finansal Kesim Dışındaki Firmaların Doumlviz Varlık ve Yuumlkuumlmluumlluumlkleri (Milyar dolar)

2018 2019 2020 Varlıklar 113 123 143 Yuumlkuumlmluumlluumlkler 320 304 300 Doumlviz pozisyonu -207 -181 -158 Kısa Vadeli Varlıklar 96 104 121 Kısa Vadeli Yuumlkuumlmluumlluumlkler 94 100 96 Kısa vadeli doumlviz pozisyonu 1 5 25

Kaynak TCMB

Borccedilluluk oranı yuumlkseldi Tuumlrkiyersquode borccedilluluk oranının gsyhrsquoya oranı yuumlzde 174rsquotuumlr Bu oran hane halkında yuumlzde 18 reel sektoumlr firmalarında yuumlzde 76 finansal kuruluşlarda ise yuumlzde 32rsquodir Tuumlrkiyersquode borccedilluluk oranı 2020 yılında artarken gelişmiş ve gelişmekte olan uumllkeler ortalamasının altında seyretmektedir Bu oran gelişmiş uumllkelerde ortalama 419 gelişmekte olan uumllkelerde ise ortalama yuumlzde 251rsquodir

14 16 19 23 27

3337 38 33

2016 2017 2018 2019 2020

Kamu Oumlzel

Borccedilluluk Oranı (Gsyhrsquoya oran yuumlzde)

Kaynak IIF

Yeni Ekonomik Programrsquoda (YEP) 2021-2023 doumlneminde buumlyuumlmenin yuumlzde 5rsquoe yuumlkselmesi oumlngoumlruumlluumlyor Yeni Ekonomik Program 2021-2023 doumlnemine ait temel makro buumlyuumlkluumlklere ilişkin hedefleri iccedilermektedir

Temel Ekonomik Buumlyuumlkluumlkler (Yuumlzde) 2021 2022 2023 Gsyh (reel buumlyuumlme) 58 50 50 Cari işlemler dengesi gsyh -19 -07 01 Enflasyon 80 60 49 İşsizlik oranı 129 118 109 Merkezi Youmlnetim Buumltccedile accedilığıgsyh 43 39 35 Merkezi Youmlnetim faiz dışı dengegsyh -12 -07 -04

Hedef Kaynak TC Hazine ve Maliye Bakanlığı Programda fiyat istikrarına vurgu yer alırken yerli uumlretime dayalı doumlnuumlşuumlm ile yapısal cari işlemler accedilığının duumlşuumlruumllmesi hedeflenmiştir Buna ek olarak iccedil ve dış şoklara dayanıklılığının arttırılması youmlnuumlnde ccedilalışmalar yapıldığı ifade edilmiştir Programa goumlre enflasyon 2020 yılında yuumlzde 8 seviyesinde gerccedilekleşecek 2020 ve 2021 yıllarında sırasıyla yuumlzde 6 ve yuumlzde 49 olacaktır Cari işlemler accedilığının gsyhrsquoya oranının Program doumlnemi boyunca duumlşuumlk bir seyir izleyeceği ve 2022 yılında fazla verileceği tahmin edilmektedir Programda gsyh buumlyuumlmesinin 2021 yılında yuumlzde 58rsquoe yuumlkseldikten sonra izleyen yıllarda yuumlzde 5 duumlzeyinde gerccedilekleşmesi hedeflenmiştir

18 17 15 15 18

67 68 68 65 76

31 31 32 3447

24 27 27 24

2016 2017 2018 2019 2020

Hanehalkı Reel Sektoumlr Kamu Finans

Bankacılık Sektoumlruuml Genel Değerlendirme1 Pandemi ve Bankacılık Sektoumlruuml Bankalar buumltuumln imkanlarıyla ekonomiyi destekledi Salgının ekonomideki olumsuz etkilerini sınırlandırmaya youmlnelik uygulamalarda bankacılık sektoumlruuml ccedilok oumlnemli ve oumlzel bir goumlrev uumlstlenmiştir İlgili tuumlm kurumkuruluşlarla koordinasyon ve paydaşlarla işbirliği iccedilinde sektoumlruumln tuumlm imkanlarıyla uumlretimin yatırımın ihracatın ve ticaretin suumlrduumlruumllmesi iccedilin ek ve kolaylaştırıcı finansman sağlanmış hizmetler aksatılmadan suumlrduumlruumllmuumlştuumlr Ekonomik faaliyet uygun şartlarda kredi programları ve paketleriyle desteklenerek ekonomik daralmanın en aza indirilmesini teminen koordineli bir ccedilaba sarf edilmiştir Şirketlerin ve bireylerin acil likidite ve kaynak ihtiyaccedillarına uygun yeni imkanlar sağlanmıştır TL kredi hacmi kısa suumlrede hızla arttırılmıştır Nakit akış doumlnguumlsuumlnde aksaklık olmamasına oumlzen goumlsterilmiştir Muumlşterilere oumltelemeler veveya yapılandırmalar yoluyla ek suumlreler verilmiştir İhracat istihdam sağlayan ve doumlviz kazandıran sektoumlrler desteklenmiştir Bu sayede muumlşteriler faaliyetlerini birbirlerine ve uumlccediluumlncuuml kişilere olan edinimlerini yerine getirebilmişlerdir Bankalar şube ağları yanında operasyon ve dijital alt yapı imkanlarını da kullanarak halk sağlığını ilgilendiren salgın oumlnlemlerine uyum sağlanmasına gerekli oumlzeni goumlstererek mevduat kredi ve oumldeme hizmetlerini kesintisiz suumlrduumlrmuumlşlerdir oumldeme sistemleri sağlıklı olarak ccedilalıştırılmıştır

Bankaların Uygulamaları Kredi İmkanları

Firmalara sağlanan kredilerde Hazine destekli KGF kefaletinin kullanım alanları artırılmıştır Sıfır veya ikinci el konut satın alımlarının finansmanına mobilya elektronik beyaz eşya ev tekstil ccedileyiz ve

bisiklet finansman ihtiyaccedillarının karşılanmasına youmlnelik ve yerli uumlretim yapan anlaşmalı firmalardan sıfır km binek araccedil (motosiklet dahil)veya ticari araccedil satın alımına ilişkin kredi paketleri accedilıklanmıştır

Nefes Kredisi İvme Paketi gibi oumlzel koşullu kredilerin kullanımları ve toplam paket buumlyuumlkluumlkleri artırılmıştır Tekstil konut yerli uumlretim otomobil gibi ccedileşitli sektoumlrler iccedilin oumlzel kredi paketleri oluşturulmuştur TOBB Uumlyesi işletmelere uygun koşullu kredi imkanı sağlanmıştır İşletme sermayesi ihtiyaccedillarını karşılamak uumlzere kurumsal kredi kartı ve Doğrudan Borccedillandırma Sistemi limiti

bulunan firmaların kurumsal kart limitleri artırılmıştır İstihdamın korunması amacıyla firmalara uzun vadeli kredi kullandırılması ve aylık personel maaş gideri kadar

ilave limit imkanı sağlanmıştır Firmaların vergi SGK gibi kamusal oumldeme yuumlkuumlmluumlluumlklerini kolaylaştırmak amacıyla nakit youmlnetim limitlerinin

artırılması ve taksit imkanlarının iyileştirilmesi imkanı sunulmuştur Talebe bağlı olarak zorunlu oumldemelerin karşılanması ve acil harcamalarda kullanılması amacıyla kredili mevduat

hesap ve kredi kartı limitleri artırılmıştır Yapılandırmaoumlteleme

Bireysel ve tuumlzel muumlşterilerin anapara faiz ve taksit oumldemelerinin talebe bağlı olarak mevcut koşullarla oumltelenmesi imkanı sağlanmıştır

Geccedilici olarak oumldeme sorunu yaşayan banka muumlşterilerine kredilerini uygun vadeli yapılandırma ve oumldemesiz doumlnem imkanı tanınmıştır

Teminat Kısa vadeli kredilerde 2 yıl olan taahhuumlt kapatma suumlresi uzatılarak ihracatccedilılara ihracat yapmaları iccedilin verilen suumlre

arttırılmıştır Diğer

Mobil Internet Şube ve ATM uumlzerinden işlemlerin uumlcretsiz yapılabilmesine imkan sağlanmıştır ATMlerden guumlnluumlk para ccedilekme limitleri yuumlkseltilmiştir

Kredi arzını destekleyenoumlzendiren duumlzenlemeler yapılmıştır Kredimevduat rasyosunun belli bir duumlzeyin uumlzerinde olmasını sağlamayı amaccedillayan ldquoAktif Rasyosurdquo kredi buumlyuumlmesini oumlzendiren zorunlu karşılık politikası uygulanmıştır Bu arada yurtdışı swap işlemleri sınırlandırılmıştır Ayrıca TLrsquoden yabancı paraya ve yabancı paradan yabancı paraya geccediliş işlemlerine kambiyo vergisi yeniden getirilmiştir

1 Aksi belirtilmedikccedile mevduat kalkınma ve yatırım ile katılım bankalarını iccedilerir BDDK verileri kullanılmıştır

Bankacılık Sektoumlruumlne İlişkin Oumlnlemler Aktif Rasyosu

Aktif Rasyosu uygulaması accedilıklanmıştır Bu ccedilerccedilevede rasyo bankaların kullandırdıkları krediler sahip oldukları menkul kıymetler ve TCMB ile yaptıkları swap işlemlerinin TL ve YP mevduatlarına boumlluumlnmesiyle hesaplanmaktadır

Krediler Kredi kartlarında asgari oumldeme tutarı doumlnem borcunun yuumlzde otuzundan yuumlzde 20rsquosine duumlşuumlruumllmuumlştuumlr Bankalarcaşirketlerce kullandırılan tuumlketici ve taşıt kredilerinin anapara ve faiz oumldemelerinin muumlşterilerin

talebi uumlzerine ertelenebilmesi imkanı sağlanmıştır Turizm sektoumlruuml iccedilin kredi kartı taksit sayısı 12den 18e ccedilıkarılmıştır

TGA Esneklikleri İkinci gruba ayrılacak krediler iccedilin oumlngoumlruumllen suumlre 30 guumlnden 90 guumlne ccedilıkarılmıştır TGAya ayrılacak krediler iccedilin oumlngoumlruumllen suumlre 90 guumlnden 180 guumlne ccedilıkarılmıştır

TLrsquoye erişim ve Swap kısıtlamaları Bankaların yurtdışı bankalara (27 Temmuzdan itibaren UBKlar hariccedil) yapacağı TL plasmanlar

oumlzkaynakların yuumlzde 05i ile sınırlandırılmıştır Tuumlrk bankaların yurtdışı işlemleri oumlzkaynakların yuumlzde 1i ile sınırlandırılmıştır

SYR İmkanları SYR hesaplamasında Menkul Değerler Portfoumlyuumlndeki değer duumlşuumlşleri oumlzkaynaklara yansıtılmaması

hesaplamalarda 31 Aralık 2019 tarihli doumlviz alış kuru kullanılması gibi imkanlar tanınmıştır

Duumlzenlemelere ilişkin ayrıntılar ilerleyen boumlluumlmlerde yer almaktadır Bankacılık sektoumlruuml salgın doumlneminde gerek ccedilalışanlarının gerekse toplum sağlığının korunması amacıyla oumlnlemler almıştır Bu ccedilerccedilevede şubelerin ccedilalışma saatleri koşullara goumlre değiştirilmiş genel muumlduumlrluumlk ccedilalışanlarının ise hızlı bir şekilde uzaktan ccedilalışmaya geccedilmesi sağlanmıştır

Bilanccedilo buumlyuumlmesi hızlanmıştır Kredi arzındaki hızlı buumlyuumlme ve TLrsquonin değer kaybı bankacılık sektoumlruumlnuumln toplam bilanccedilo genişlemesini hızlandırmıştır Toplam aktiflerin gsyhrsquoye oranı 17 puan artarak yuumlzde 121rsquoe ulaşmıştır Krediler hızla artmıştır Kredi stokunun buumlyuumlme hızı Aralık 2019 itibariyle yuumlzde 11 iken Ekim 2020rsquode yuumlzde 43rsquoe yuumlkselmiştir TL krediler 711 milyar TL toplam krediler 920 milyar TL artmıştır Kredigsyh oranı bir yıl iccedilinde 12 puan yuumlkselmiştir Kredilerin yuumlzde 52rsquosi buumlyuumlk işletmelere yuumlzde 24rsquouuml KOBİrsquolere yuumlzde 24rsquouuml ise bireysel muumlşterilere kullandırılmıştır Kredi riski Eyluumll 2020 itibariyle birinci gruptaki sınıflandırılan kredilerin toplam iccedilindeki payı yuumlzde 85rsquodir ikinci grup kredilerin payı ise 10 yuumlzde olmuştur Genel karşılıkların ikinci grupta sınıflandırılan kredilere oranı yuumlzde 22rsquodir Tahsili gecikmiş alacak oranı yıl sonu itibariyle yuumlzde 43 olmuştur Bunda krediler iccedilin ayrılacak karşılıklar iccedilin izleme suumlresinin 90 guumlnden 180 guumlne uzatılmasının da etkisi olduğu tahmin edilmektedir Tahsili gecikmiş alacak oranı kurumsal kredilerde yuumlzde 47 bireysel kredilerde ise yuumlzde 21rsquodir

Salgın Nedeniyle Ekonomik Faaliyetin Desteklenmesine Youmlnelik Tuumlrkiye Bankalar Birliği (TBB) tarafından yapılan ccedilalışmalar

TBB 2020 yılı iccedilinde salgının olumsuz ekonomik etkilerinin hafifletilmesi youmlnuumlnde kararlar almıştır Salgının ilk guumlnlerinde salgından olumsuz etkilenen esnafın krediye erişim imkanlarının accedilık tutulması youmlnuumlnde tavsiyede bulunan TBB izleyen doumlnemde ldquoCcedilek Oumldeme Destek Kredisirdquo ldquoEkonomik İstikrar Kalkanı Kredi Desteğirdquo ldquoTurizm Destek Paketirdquo gibi paketleri duyurmuştur Nitekim bankalar muumlşterilerin krediye erişim imkanlarının ve kredi koşullarının iyileştirilmesi kredi kanallar ının accedilık tutulması vade oumldeme taksit oumldeme ve teminat koşullarında esneklik sağlanması hususlarında uygulamaları hayata geccedilirmişlerdir Ayrıca bankaların kendi insiyatifleriyle ldquoTemel İhtiyaccedil Desteğirdquo ve ldquoMikro İşletmeler Destek Paketirdquo gibi destek paketleri de uygulamaya konulmuştur Sağlık alanındaki gelişmelerden ve salgının sınırlandırılmasına youmlnelik alınan tedbirlerden dolayı gelir-gider dengesi geccedilici

olarak etkilendiği iccedilin ek kredi ihtiyacı olan borccedillarını vadesinde oumldemekte zorlanan borccedillarını oumldemeye niyetli ancak edimlerini zamanında yerine getiremeyecek olan muumlşterilerinin her birinin mali durumu oumldeme guumlcuuml ve uzun doumlnem borccedillu -alacaklı ilişkisi ayrı ayrı ve oumlzenle değerlendirilerek karşılıklı iyi niyet ve oumlzveri esas olmak uumlzere

Kaynak imkanları ve kredi limiti dikkate alınarak kurumsal firmaların KOBİrsquolerin ve bireysel kesimin kredi taleplerinin hızlıca değerlendirilmesi ve karşılanması

krediye erişim imkanlarının ve kredi koşullarının iyileştirilmesi kredi kanallarının accedilık tutulması vade oumldeme taksit oumldeme ve teminat koşullarında esneklik sağlanması yapılandırma taleplerinin kısa suumlrede sonuccedillandırılması tavsiye edilmiştir

Salgından olumsuz şekilde etkilendiğini tespit ettikleri muumlşterilerin ekonomik faaliyetlerinden değil salgından etkilendikleri şeklinde Risk Merkezirsquone bildirilmesinin bu muumlşteriler hakkında daha sağlıklı değerlendirme yapılması oumlnerilmiştir

Ccedilek Oumldeme Destek Kredisi ldquoEkonomik İstikrar Kalkanırdquo tedbirlerinin sağlıklı olarak işlemesi ve ekonomik faaliyetin desteklenmesi iccedilin bankacılık sektoumlruuml tarafından Hazine destekli Kredi Garanti Fonu (KGF) kefaleti ile başta KOBİrsquolerimiz olmak uumlzere kurumsal ve ticari muumlşterilerin buguumlne kadar gerccedilek ticari işlemlerine dayalı olarak keşide ettikleri ve edecekleri ccedileklerinin oumldenmesi amacıyla her bir banka tarafından ayrı ayrı belirlenmek uumlzere tahsis edilen limitler dahilinde kredi kullandırılması uygulaması başlatılmıştır

KOBİrsquoler başta olmak uumlzere kurumsal ve ticari muumlşterilerin işletme sermayesi ihtiyaccedilları iccedilin ldquoEkonomik İstikrar Kalkanı Kredi Desteğirdquo başlatılmıştır Teminat eksiği bulunan muumlşterilerin krediye erişim imkanı iccedilin Hazine destekli KGF kefaleti de sağlanabilecektir Kredi desteğinin 3 ay anapara ve faiz oumldemesiz toplam 12 ay vadeli ve yıllık 95 faizli olması belirlenmiştir

Sokağa ccedilıkma kısıtlaması getirilen illerdeki banka şubelerine her tuumlrluuml bankacılık işlemlerini ve edimlerini şube dışı kanalları kullanarak yerine getirilmesinin hatırlatılması veya muumlşterilerin edimlerinin 27 Nisan 2020 ve 20 Mayıs 2020 tarihine oumltelenmesi hususlarında bankalara tavsiyede bulunulmuştur

TBB Risk Merkezi Youmlnetim Kurulursquonun 24 Nisan 2020 ve 18 Mayıs tarihlerinde sokağa ccedilıkma yasağı olan illerdeki işlemlere ilişkin uumlyelerin yapacağı bildirimlerin bir sonraki hafta yapılması ve bu tarihlerdeki oumldemelerini yapamayan muumlşterilerinin muumlcbir hal bildirimlerinde sokağa ccedilıkma yasağının bildirilmesine ilişkin kararı alınmıştır

TBB Risk Merkezi Youmlnetim Kurulursquonun kararı ile Risk Merkezi uumlyesi olan KGF tarafından etkin ve doğru şekilde kredi başvurularının değerlendirmesine destek verilmesi amacıyla detaylı risk bilgileri paylaşımı sağlanmıştır

Yeniden Yapılandırma Yeniden yapılandırılan kredi miktarı Eyluumll 2020 itibariyle 194 milyar TL olmuştur

Kamu finansmanına destek Kamunun artan borccedillanma ihtiyacı buumlyuumlk oumllccediluumlde bankalar tarafından finanse edilmiştir Buumlyuumlk boumlluumlmuuml Devlet iccedil borccedillanma senetlerinden oluşan menkul kıymetler portfoumlyuuml TL kalemlerde 164 milyar TL toplamda ise 362 milyar TL artmıştır Mevduat yabancı para ağırlıklı olarak artmıştır TL mevduat 287 milyar TL toplam mevduat ise 888 milyar TL artmıştır TL krediler ile TL mevduat arasındaki fark accedilılmıştır

TL krediTL mevduat oranı yuumlkselmiştir Kredi mevduat oranı yuumlzde 104 seviyesinde gerccedilekleşmiştir Bu oran TL kredi ve mevduatta 20 puan yuumlkselerek yuumlzde 152 YP kredi ve mevduatta ise 14 puan gerileyerek yuumlzde 64 duumlzeyinde oluşmuştur TCMBrsquoden ek likidite imkanı TL kredi genişlemesi ile TL mevduat arasındaki artan farkı finanse etmek iccedilin TCMBrsquoden repo ve swap işlemleri yoluyla kullanılan likidite 2019rsquoda 251 milyar TLrsquoden Aralık 2020rsquode 568 milyar TLrsquoye ccedilıkmıştır

Para ikamesi artmıştır Toplam mevduatlar iccedilinde TL mevduatın payı yuumlzde 49rsquodan yuumlzde 44rsquoe gerilemiştir Bu gelişmede doumlviz ve altına olan talebin artması yanında TLrsquonin değer kaybının hızlanmasının da etkisi olmuştur Yurtdışına net oumldeme Ekonomik faaliyetin yavaşlamasının da etkisiyle yabancı para kredilere olan talep duumlşmuumlştuumlr Bankalar yurtdışı borccedillanmalarını azalmışlar net oumldeme yapmışlardır Borccedil ccedilevirme oranı yuumlzde 100rsquouumln altına gerilemiştir Borccedillanma maliyeti yuumlkselmiştir Bilanccediloda TLrsquonin payı TLrsquonin kaynaklar iccedilindeki payı yuumlzde 49 varlıklar iccedilindeki payı ise yuumlzde 58 olmuştur

Kur riski dengelenmiştir Net genel pozisyonun yasal oumlzkaynaklara oranı yuumlzde 44 fazla vermiştir Kredi ve mevduat faizleri Mevduat ve kredi faizleri yılın buumlyuumlk kısmında TCMB ağırlıklı ortalama fonlama maliyeti civarında seyretmiştir Aralık 2019 itibariyle yuumlzde 11 duumlzeyinde olan TL mevduat faiz oranları ilk yarıda yuumlzde 8rsquoe kadar gerilmiş yıl sonunda yuumlzde 18rsquoe yuumlkselmiştir Kredi faiz oranları aynı doumlnemler itibariyle yuumlzde 10rsquoun altına geriledikten sonra ve yuumlzde 20rsquoye ccedilıkmıştır

Oumlzkaynak karlılığı yaklaşık aynı kalmıştır Kredi hacmindeki hızlı genişlemeye rağmen ortalama oumlzkaynak karlılığı yuumlzde 107 olmuştur Bunda faiz dışı gelirleri sınırlandıran duumlzenlemeler yanında genel karşılık miktarının artması rol oynamıştır Oumlzkaynaklar reel olarak artmış dolar cinsinden azalmıştır Oumlzkaynaklar reel olarak yuumlzde 6 oranında artmış dolar cinsinden ise azalmıştır Sermaye yeterliliği Yasal oumlzkaynakların risk ağırlıklı varlıklara oranı yuumlzde 188 ccedilekirdek rasyo ise yuumlzde 145 ile yuumlksek bir duumlzeyde seyretmiştir

Kar dağıtımına izin verilmemiştir Bankalara 2019 yılı karının dağıtılmasına izin verilmemiştir Bankaların piyasa değeri BİSTrsquote işlem goumlren bankacılık sektoumlr hisselerinin piyasa değeri 56 milyar dolardan 64 milyar dolara yuumlkselmiştir Bankacılık sektoumlruuml piyasa değerinin toplam piyasa değerine oranı yuumlzde 29 olarak gerccedilekleşmiştir Piyasa değerinin defter değerine oranı 116rsquodan 135rsquoe artmıştır Bankaların piyasa değerinde goumlruumllen ciddi artış genele yayılan bir hareket olmayıp halka accedilıklık oranı ccedilok duumlşuumlk duumlzeyde olan bir bankanın değerindeki hızlı artıştan kaynaklanmıştır Bu banka hariccedil olarak bakıldığında piyasa değeri 35 milyar dolardan 32 milyar dolara azalmıştır Bankacılık sektoumlruuml piyasa değerinin toplam piyasa değerine oranı yuumlzde 15 olarak gerccedilekleşmiştir Piyasa değerinin defter değerine oranı 077rsquoden az miktarda gerileyerek 071 olmuştur

Tuumlrkiyersquode Finansal Kuruluşların Aktif Buumlyuumlkluumlğuuml (Eyluumll 2020 milyar TL) Sektoumlr Tutar Toplam İccedilindeki Pay () Bankalar 6004 84 Portfoumly youmlnetim şirketleri 351 5 Sigorta şirketleri 283 4 İşsizlik sigortası fonu 110 2 Emeklilik yatırım fonları 159 2 Gayrimenkul yatırım ortaklıkları 91 1 Finansal kiralama şirketleri 57 1 Faktoring şirketleri 34 0 Finansman şirketleri 37 1 Aracı kurumlar 34 0 Reasuumlrans şirketleri 6 0 Girişim sermayesi 4 0 Menkul kıymet yatırım ortaklıkları 06 0 Toplam 7172 100 Tebliğ değişikliği nedeniyle 31122013 tarihinden itibaren girişim sermayesi yatırım ortaklıklarının portfoumly tablosu hazırlama yuumlkuumlmluumlluumlğuuml bulunmamaktadır

Tuumlrkiyersquode Finansal Sektoumlrde Duumlzenleme ve Denetim Finansal kurumlarişlemler Duumlzenleme ve Denetim Otoritesi Banka ve diğer kredi kuruluşları

Bankacılık Duumlzenleme ve Denetleme Kurumu

Bankalar Finansal kiralama şirketleri Faktoring şirketleri Finansman şirketleri Varlık youmlnetim şirketleri Sermaye piyasası kuruluşları

Sermaye Piyasası Kurumu

Yatırım fonları Aracı kurumlar Gayrimenkul yatırım ortaklıkları Menkul kıymet yatırım ortaklıkları Portfoumly youmlnetim şirketleri Girişim sermayesi Emeklilik yatırım fonları SigortaReasuumlrans şirketleri Emeklilik Şirketleri

Sigortacılık ve Oumlzel Emeklilik Duumlzenleme ve Denetleme Kurumu

Oumldeme sistemleri Tuumlrkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Tasarruf sigorta sistemi Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Succedil gelirleriyle muumlcadele ve teroumlruumln finansmanının oumlnlenmesi MASAK

Risk Merkezi Risk Merkezirsquonin 54 banka 56 faktoring şirketi 22 finansal kiralama şirketi 15 finansman şirketi 19 varlık youmlnetim şirketi 10 kredi sigortası işlemi yapan sigorta şirketi Kredi Garanti Fonu Tarım Kredi Kooperatifi Merkez Birliği Borsa İstanbul AŞ JCR Avrasya Derecelendirme AŞ Birleşik İpotek Finansman AŞ ve Merkezi Kayıt Kuruluşu AŞ olmak uumlzere 182 uumlyesi bulunmaktadır

Risk Merkezi uumlyelerinden muumlşteri kredi kredi sigortası ccedilek senet iccedilsel derecelendirme muumlcbir hal ve kredi derecelendirme not bilgileri toplanmakta buna karşılık muumlşteri kredi kredi sigortası ccedilek senet muumlcbir hal ve kredi derecelendirme not bilgileri uumlyelerle paylaşılmaktadır

Risk Merkezinin sunduğu hizmetler kapsamında Ocak- Aralık 2020 doumlneminde uumlyeler tarafından

bull bireysel nitelikli kredi ve kredi kartı uygulaması (KRS) kapsamında 631 milyon adet bull ticari nitelikli kredi uygulaması (KRM) kapsamında 73 milyon adet bull gerccedilek ve tuumlzel kişilere ilişkin oumlzet bilgilerin yer aldığı kredi limit kredi risk (KLKR) uygulaması ve risk raporu uygulaması kapsamında 85 milyon adet bull ccedilek uygulaması kapsamında 50 milyon adet muumlşteri sorgusu gerccedilekleştirilmiştir

Bankacılık Sektoumlruuml 2020 Faaliyetteki bankalar Mart 2021 itibariyle 54 banka faaliyet goumlstermiştir Bankaların 34 tanesi mevduat bankası 14 tanesi ise kalkınma ve yatırım bankasıdır Mevduat bankalarından 3rsquouuml kamusal sermayeli 8rsquoi oumlzel sermayeli bankadır Tuumlrkiyersquode 6 adet katılım bankası bulunmaktadır[1] Ayrıca BDDKnın 30 Ocak 2020 tarihli Kararı ile Golden Global Yatırım Bankası AŞrsquoye faaliyet izni verilmiş olup Banka 1 Haziran 2020 tarihinde bankacılık faaliyetlerine başlamıştır

Banka sayısı

2018 2019 2020 Mevduat bankaları 33 34 34 Kamu sermayeli 3 3 3 Oumlzel sermayeli 8 8 8 Yabancı sermayeli 20 21 21 TMSF Devr 2 2 2 Kalkınma ve yatırım bankaları 13 13 14 Katılım bankaları 5 6 6 Toplam 51 53 54

Kaynak TBB BDDK

Yurtdışında yerleşiklerin yuumlzde 51 ve daha fazla oranda paya sahip oldukları yabancı sermayeli mevduat bankalarının sayısı 21rsquodir Kalkınma ve yatırım bankalarının 3rsquouuml kamu sermayeli 7rsquosi oumlzel sermayeli ve 4rsquouuml yabancı sermayeli bankadır

Tuumlrkiyede Bankacılık Sektoumlruuml Sermaye Yapısı (yuumlzde)

Kaynak TBB

2020 yılının ilk 9 ayında Borsa İstanbulrsquoda işlem goumlren hisseler ve yurtdışında yerleşiklere ait hisselerin bankaların toplam oumlzkaynakları iccedilindeki payları sırasıyla yuumlzde 14 ve yuumlzde 24 gerilemiştir Buna karşılık yerleşiklerin payı 38 puan artarak Eyluumll 2019 itibariyle yuumlzde 562 olmuştur

İstihdam Ccedilalışan sayısı bir oumlnceki yıla goumlre sınırlı bir şekilde gerilemiş ve 203 bin kişi olmuştur

İstihdam (Bin kişi)

Kaynak TBB BDDK

Ccedilalışanların yuumlzde 89rsquou mevduat bankaları yuumlzde 25rsquoi kalkınma ve yatırım bankaları yuumlzde 85rsquoi ise katılım bankaları tarafından istihdam edilmiştir

[1] Katılım bankaları hakkında detaylı bilgiye wwwbddkorgtr ve wwwtkbborgtr adreslerinden ulaşabilirsiniz

236 229 230 231 217

251 253 250 245 221

513 518 521 524 562

2017 2018 2019 2019 Eyl-20Yerleşik Yabancı Halka Arz

2019 2020 Değişme Mevduat bankaları 183 181 -2 Kamu sermayeli 60 62 2 Oumlzel sermayeli 69 67 -2 Yabancı sermayeli 54 52 -2 TMSF Devr 03 02 0 Kalk ve yat bankaları 5 5 0 Katılım bankaları 16 17 1 Toplam 205 203 -2

Bankacılık sektoumlruumlnde ccedilalışanların yuumlzde 30rsquou kamu sermayeli mevduat bankalarında yuumlzde 33rsquouuml oumlzel sermayeli mevduat bankalarında ve yuumlzde 26rsquosı yabancı sermayeli bankalarda ccedilalışmaktadır Sektoumlrde kadın ccedilalışanların oranı yuumlzde 51rsquodir

Şube sayısı Şube sayısı 184 adet azalarak 11194rsquoe gerilemiştir Şube sayısındaki azalma mevduat bankalarından kaynaklanmıştır

Şube Sayısı 2019 2020 Değişme Mevduat bankaları 10137 9875 -262 Kamu sermayeli 3707 3701 -6 Oumlzel sermayeli 3784 3643 -141 Yabancı sermayeli 2644 2529 -115 TMSF Devr 2 2 0 Kalk Yat bankaları 62 64 2 Katılım bankaları 1179 1255 76 Toplam 11378 11194 -184

KKTC ve yabancı uumllkelerdeki şubeler dahil Kaynak TBB BDDK

Şube sayısı oumlzel sermayeli mevduat bankalarında 141 yabancı sermayeli mevduat bankalarında 115 ve kamu sermayeli mevduat bankalarında 6 adet azalırken kalkınma ve yatırım bankalarında 2 adet ve katılım bankalarında 76 adet artmıştır

Yuumlzbin Kişiye Duumlşen Ccedilalışan ve Şube (adet)

Kaynak TBB TUumlİK

2020 yılında 100000 kişiye duumlşen ccedilalışan sayısı 4 kişi gerileyerek 242 şube sayısı ise 02 duumlşerek 134 adet olmuştur Yoğunlaşma Eyluumll 2020 itibariyle ilk beş bankanın aktiflerinin sektoumlr payı yuumlzde 59rsquodur Mevduat hacmine goumlre ilk beş bankanın toplam iccedilindeki payı 4 puan artarken krediler iccedilindeki payları ise 2 puan artmıştır

Yoğunlaşma (Yuumlzde)

2005 2019 2020 İlk beş banka Aktif 63 57 59 Mevduat 66 62 66 Kredi 56 58 60 İlk on banka Aktif 85 86 87 Mevduat 89 89 90 Kredi 80 87 88

Toplam aktiflere goumlre Eyluumll 2020 Kaynak TBB

İlk on bankanın toplam aktifler iccedilindeki payları 1 puan artarak yuumlzde 87 olmuştur İlk on bankanın toplam mevduat iccedilindeki payı 1 puan artışla yuumlzde 89 olurken krediler iccedilindeki payları ise 1 puan yuumlkselerek yuumlzde 88 olmuştur İlk beş banka iccedilinde 3 kamu bankası 1 oumlzel banka ve 1 yabancı

2016 2017 2018 2019 2020

Şube Ccedilalışan (sağ eksen)

sermayeli banka yer alırken ilk on banka arasında 3 kamu bankası 3 oumlzel banka 3 yabancı sermayeli banka ve 1 kalkınma ve yatırım bankası bulunmaktadır

Banka Buumlyuumlkluumlkleri (2020)

Milyar dolar 0-2 2-10 10-40 40-80 80-100 100+ Mevduat 11 12 3 4 2 1 Kamu 2 1 Oumlzel 2 4 3 Yabancı 9 8 3 1 Fon 1 KalYat 8 5 1 Toplam 20 17 4 4 2 1

Kaynak TBB Eyluumll 2020

Aktif buumlyuumlkluumlğuuml 100 milyar doların uumlzerinde 1 80 milyar dolar ile 100 milyar dolar arasında 2 banka vardır Bununla birlikte 37 tane bankanın aktif buumlyuumlkluumlğuuml 10 milyar doların altındadır Bilanccedilo buumlyuumlkluumlğuuml Toplam aktifler yuumlzde 36 artarak 61 trilyon TLrsquoye yuumlkselmiştir Toplam aktifler dolar bazında yuumlzde 9 artarak 823 milyar dolar olmuştur Sabit kurlarla toplam aktifler yuumlzde 32 oranında artmıştır Bu artışın oumlnemli kısmı TL kalemlerden gelmiştir Toplam aktiflerin gsyhrsquoya oranı 17 puan artarak yuumlzde 121rsquoe yuumlkselmiştir

Toplam Aktifler

Kaynak BDDK

Bilanccedilonun buumlyuumlme hızı mevduat bankalarında yuumlzde 35 kamu sermayeli bankalarda yuumlzde 52 oumlzel sermayeli bankalarda yuumlzde 24 ve yabancı sermayeli bankalarda ise yuumlzde 25 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir Kalkınma ve yatırım bankalarının bilanccedilo artış hızı yuumlzde 28 katılım bankalarının ise yuumlzde 54 olmuştur Sektoumlr payları Mevduat bankalarının aktiflerinin sektoumlr iccedilindeki payı yuumlzde 87 kalkınma ve yatırım bankalarının payı yuumlzde 6 katılım bankalarının payı ise yuumlzde 7 olmuştur Kamu sermayeli mevduat bankalarının payı yuumlzde 38 oumlzel sermayeli mevduat bankalarının payı yuumlzde 28 yabancı sermayeli mevduat bankalarının payı ise yuumlzde 21rsquodir

Banka Gruplarının Sektoumlr Payları (2020 yuumlzde) Kaynak BDDK

2016 2017 2018 2019 2020

yuumlzdemilyar dolar

Aktifler Aktiflergsyh (sağ eksen)

Aktifler Krediler Mevduat

Mevduat 87 86 91 Kamu 38 39 41 Oumlzel 28 27 30 Yabancı 20 20 20 KYB 6 7 0 Katılım 7 7 9 Sektoumlr 100 100 100

Bilanccedilo dışı işlemler Bilanccedilo dışı işlemler yuumlzde 24 oranında buumlyuumlmuumlştuumlr Gayrinakdi kredi ve yuumlkuumlmluumlluumlkler kalemi yuumlzde 23 taahhuumltler kalemi ise yuumlzde 25 artmıştır Toplam aktiflerin gayri nakdi kredilere oranı yuumlzde 102rsquodir Tuumlrev finansal araccedillar buumlyuumlk oumllccediluumlde riskten korunma amacıyla yapılan işlemleri goumlstermektedir

Bilanccedilo Dışı İşlemler Kaynak BDDK

Bilanccedilonun Tuumlrk Lirası ndash yabancı para yapısı Tuumlrk lirası aktifler yuumlzde 38 Tuumlrk lirası pasifler ise yuumlzde 34 artmıştır Buna karşılık yabancı para aktiflerin TL karşılığı yuumlzde 33 pasifler ise yuumlzde 38 buumlyuumlmuumlştuumlr

Seccedililmiş YP Bilanccedilo Kalemleri (Milyar dolar) 2019 2020 Yuumlzde değişme

Likit Aktifler 94 100 6 Bankalar 27 20 -26 Zorunlu karşılıklar 32 43 34 Menkul kıymetler 42 60 43 Krediler 171 165 -4 Aktifler 328 348 6 Mevduat 220 257 17 Merkez Bankası 16 15 -6 Bankalar 80 76 -5 Repo 9 12 33 İhraccedil edilen menkıy 22 22 0 Sermaye ben Krediler 19 19 0 Pasifler 378 417 10

Kaynak BDDK

Bilanccedilo iccedilinde Tuumlrk lirası aktiflerin payı 1 puan artarak yuumlzde 58rsquoe yuumlkselirken TL pasiflerin payı ise 1 puan azalarak yuumlzde 49 olarak gerccedilekleşmiştir 2020 yılında YP krediler 7 milyar dolar azalırken YP menkul kıymetler 18 milyar dolar artmıştır

Tuumlrk Lirası Kalemlerin Bilanccedilo İccedilindeki Payı (Yuumlzde)

Kaynak BDDK Yabancı sermayeli bankalarda TL aktiflerin toplam aktifler iccedilindeki payı yuumlzde 54 kamu sermayeli bankalarda yuumlzde 64 oumlzel sermayeli bankalarda ise yuumlzde 59 duumlzeyindedir

2016 2017 2018 2019 2020Aktifler Pasifler

Yuumlzde değişme

Milyar TL Milyar dolar TL dolar Bilanccedilo Dışı Kalemler 5998 812 24 0 Gayrinakdi yuumlkuumlmluumlluumlkler 1004 137 23 -1 Taahhuumltler 4994 674 25 0 Tuumlrev finansal araccedillar 3976 543 23 -1 Diğer taahhuumltler 1018 132 30 4

Benzer farklılıklar kaynakların dağılımında da vardır Nitekim kamu sermayeli bankalarda TL pasiflerin toplam pasifler iccedilindeki payı yuumlzde 59 iken bu oran oumlzel sermayeli bankalarda yuumlzde 47 ve yabancı sermayeli bankalarda yuumlzde 44rsquoduumlr

Bankaların dış borccedil stoku TC Hazine ve Maliye Bakanlığı verilerine goumlre bankacılık sektoumlruumlnuumln dış borccedil stoku 4 milyar dolar azalarak 145 milyar dolara gerilemiştir Bankaların dış borccedillarının gsyhrsquoya oranı ise 13 puan artarak yuumlzde 21 olmuştur

Bankaların bilanccedilosu iccedilinde YP kalemler aktiflerde 348 milyar dolar pasiflerde ise 417 milyar dolardır YP aktiflerin yuumlzde 47rsquolik boumlluumlmuuml kredilerden gelmektedir Kaynak tarafında ise yuumlzde 62rsquolik boumlluumlm yerleşiklere ait olan yabancı para mevduatlar oluşturmaktadır

Kur riski Bilanccedilo iccedili doumlviz pozisyonu 415 milyar TL (56 milyar dolar) accedilık verirken yabancı para net genel pozisyonu 33 milyar TL (4 milyar dolar) fazla vermiştir Net genel pozisyonun oumlzkaynaklara oranı yuumlzde 5 olarak gerccedilekleşmiştir

Doumlviz Pozisyonu (Milyar dolar) 2019 2020 Yuumlzde değişme

Bilanccedilo iccedili doumlviz pozisyonu

Varlıklar 333 359 8 Yuumlkuumlmluumlluumlk 377 414 10 Doumlviz pozisyonu -44 -60 - Bilanccedilo dışı doumlviz pozisyonu 44 64 45 Net doumlviz pozisyonu 0 4 -

Kaynak BDDK

Dışa accedilıklık oranı Bankacılık sektoumlruumlnde yurtdışı varlıkların toplam varlıklara oranı yuumlzde 8 yurtdışı yuumlkuumlmluumlluumlklerin toplam varlıklara oranı ise yuumlzde 18 olmuştur Yurtdışı varlıklar yurtdışı yuumlkuumlmluumlluumlklerin yuumlzde 44rsquouuml seviyesindedir

Bankacılık Sektoumlruuml Dışa Accedilıklık (yuumlzde)

Kaynak BDDK

Bilanccedilo yapısı Varlıkların yuumlzde 59rsquou kredilerden yuumlzde 15rsquoi likit aktiflerden oluşmaktadır Menkul değerlerin payı yuumlzde 17 duumlzeyindedir İştirak ve sabit kıymetlerin payı yuumlzde 3rsquotuumlr Kaynakların yuumlzde 57rsquosi mevduat yuumlzde 24rsquouuml mevduat dışı kaynaklardan oluşmaktadır Oumlzkaynakların payı yuumlzde 10 diğer pasiflerin payı ise yuumlzde 9 duumlzeyindedir

Yurtdışı varlıklar toplamvarlıklar

Yurtdışı yuumlkuumlmluumlluumlkler toplam yuumlkuumlmluumlluumlkler

Yurtdışı varlıklar yurtdışıyuumlkuumlmluumlluumlkler

Seccedililmiş Bilanccedilo Kalemleri (2020) Yuumlzde pay

Milyar TL Milyar dolar TL Yuumlzde değ 2019 2020 Likit aktifler 897 121 39 14 15 Finansal varlıklar 1023 138 55 15 17 Krediler 3577 482 35 59 59 Aktifler 6108 823 58 100 100 Mevduat 3455 466 35 57 57 Mevduat dışı 1473 199 48 22 24 Oumlzkaynaklar 601 81 22 11 10 Pasifler 6108 823 36 100 100

Kaynak BDDK Krediler Kredi hacmi nominal olarak yuumlzde 35 sabit kurlarla yuumlzde 36 oranında artarak 3577 milyar TL (482 milyar dolar) olmuştur

Krediler (Gsyhrsquoya oran yuumlzde)

Kaynak BDDK TUumlİK Buumlyuumlk oumllccedilekli işletmelere ve proje finansmanına kullandırılan kredilerin gsyhrsquoya oranı 38 KOBİrsquolere ve bireylere kullandırılan krediler in gsyhrsquoya oranı ise yuumlzde 18rsquotir Geccedilen yılın aynı doumlnemine goumlre kurumsal kredilerin gsyhrsquoya oranı 4 puan bireysel ve KOBİ kredilerinin gsyhrsquoya oranı ise sırasıyla 2 ve 3 puan artmıştır Kredilerin yuumlzde 66rsquosı Tuumlrk lirası yuumlzde 34rsquouuml ise yabancı para kredilerden oluşmuştur Kredilerin dağılımı Krediler iccedilinde buumlyuumlk işletmelere ve projelere kullandırılan kredilerin payı yuumlzde 52 KOBİ kredilerinin payı yuumlzde 24 bireysel kredilerin payı ise yuumlzde 24 olmuştur Toplam kredilerden imalat sanayii yuumlzde 20 ticaret yuumlzde 12 inşaat yuumlzde 8 ve enerji sektoumlruuml yuumlzde 7 pay almıştır

Kredilerin Dağılımı (Milyar TL) 2020 Değişme

(yuumlzde) Pay (yuumlzde) Gsyh oran

(yuumlzde) Kurumsal 2827 31 76 56 KOBİ 905 33 24 18 Bireysel 900 40 24 18 Kredi kartları 211 29 6 4 Tuumlketici ve konut 677 41 18 13 Konut 280 39 8 6 Otomobil 12 71 0 0 Tuumlketici 397 45 11 8 Toplam 3727 33 100 74

Kaynak BDDK

Proje finansmanı amacıyla kullandırılan kredilerde toplam taahhuumlt miktarı yuumlzde 17 artarak 605 milyar TL (82 milyar dolar) duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir Bu krediler iccedilinde en yuumlksek payı yuumlzde 47 ile enerji

2016 2017 2018 2019 2020

sektoumlruuml almaktadır Proje kredilerinin yuumlzde 10rsquou gayrimenkul yuumlzde 29rsquou da altyapı alanlarına kullandırılmıştır Diğer kredi tuumlrlerinin toplam iccedilindeki payı yuumlzde 14 duumlzeyindedir

Proje Kredileri (Milyar TL)

2019 2020 Yuumlzde değişme Risk Bakiyesi 439 520 18 Nakdi 400 476 19 Gayrinakdi 39 44 13 Toplam taahhuumlt 516 605 17

Kaynak TBB

KOBİrsquolere kullandırılan nakit krediler yuumlzde 38 gayri nakdi krediler ise yuumlzde 27 artmıştır Kredi kullandırılan KOBİ sayısı 38 milyondur KOBİ kredilerinin yuumlzde 31rsquoi mikro işletmelere yuumlzde 32rsquosi kuumlccediluumlk yuumlzde 37rsquosi orta işletmelere kullandırılmıştır KOBİ kredisinin ortalama buumlyuumlkluumlğuuml 222 bin TLrsquodir

Bireysel kredi kullananların sayısı (tekil olarak) 336 milyon olmuştur Bireysel krediler iccedilinde konut kredilerinin payı yuumlzde 31 ihtiyaccedil kredilerinin payı yuumlzde 44 kredi kartlarının payı yuumlzde 24 otomobil kredilerinin payı ise yuumlzde 1 olmuştur Eyluumll 2020 itibariyle toplam 24 milyon kişi ortalama 108 bin TL konut kredisi kullanmıştır İhtiyaccedil kredisi kullananların sayısı 226 milyon kişi ortalama kredi miktarı ise 158 bin TLrsquodir

Kredi ve Mevduat Artışına Katkılar (yuumlzde)

Kaynak BDDK

Kredilerdeki 920 milyar TL artışın yuumlzde 47rsquolik boumlluumlmuuml kamu bankalarından gelmiştir Kredi artışının yuumlzde 21rsquoi oumlzel yuumlzde 17rsquosi ise yabancı sermayeli bankalara aittir Mevduat 888 milyar TL artarken bunun yuumlzde 54rsquouuml kamu bankalarında gerccedilekleşmiştir Mevduat artışının yuumlzde 19rsquou oumlzel bankalarında yuumlzde 14rsquouuml ise yabancı sermayeli bankalardadır

Banka dışı finansal kuruluşların kredileri TBB Risk Merkezi Raporursquona goumlre Tuumlrkiyersquode banka dışı kredi kurumları tarafından doğrudan kullandırılan nakdi krediler Aralık 2020 itibariyle 118 milyar TL olmuştur Nakdi kredilerin 57 milyar TLrsquosi finansal kiralama şirketleri 32 milyar TLrsquosi finansman şirketleri ve 29 milyar TLrsquosi ise faktoring şirketleri tarafından kullandırılmıştır

Bankalar Dışındaki Finansal Kuruluşların Kredileri (2020)

Kaynak TBB Risk Merkezi Raporu Gerccedilek veya tuumlzel kişilerce yurtdışından kullanılan yurticcedili bankalar tarafından aracılık edilen krediler dahil edilmiştir

Kamu Oumlzel Yabancı KYB KatılımKredi Mevduat

Nakdi Krediler (milyar TL)

Gsyh Oran (yuumlzde)

Finansal Kiralama 57 11 Tuumlketici Finansman 32 06 Faktoring 29 06 Toplam 118 23

Soumlz konusu kuruluşlarda tasfiye olacak alacaklar 2020 yılı sonu itibariyle 83 milyar TL olmuştur Boumlylece tasfiye olacak alacakların toplam nakdi kredilere oranı yuumlzde 7 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir Banka dışı kredi kurumları kredilerin gsyhrsquoya oranı yuumlzde 23 olmuştur

Kredi riski Tahsili gecikmiş alacaklar 153 milyar TL duumlzeyinde yaklaşık aynı kalmıştır Oumlzel karşılık oumlncesi tahsili gecikmiş alacakların kredilere oranı yuumlzde 41 olmuştur

Oumlzel Karşılık Oumlncesi Takipteki KredilerToplam krediler (yuumlzde)

Kaynak BDDK

Bu oran kurumsal kredilerde yuumlzde 47 bireysel kredilerde ise yuumlzde 21rsquodir Kredi kartlarında tahsili gecikmiş alacak oranı yuumlzde 34 KOBİ kredilerinde ise yuumlzde 64rsquodir Sektoumlrler itibariyle tahsili gecikmiş alacak oranı inşaat sektoumlruumlnde yuumlzde 93 ticaret sektoumlruumlnde yuumlzde 53 enerji sektoumlruumlnde yuumlzde 56 madencilik sektoumlruumlnde 29 ve imalat sektoumlruumlnde yuumlzde 36 duumlzeyindedir

Tahsili Gecikmiş Alacaklar (Toplam kredilere oranı yuumlzde)

Kaynak BDDK

Mevduat kalkınma ve yatırım bankalarında Eyluumll 2019 itibariyle birinci grupta sınıflandırılan krediler 3048 milyar TL ile toplam kredilerin yuumlzde 85rsquoidir Yakın izlemedeki kredi miktarı ise 363 milyar TLrsquodir Yakın izlemedeki kredilerin yuumlzde 22rsquosi oranında genel karşılık ayrılmıştır Yeniden yapılandırılan alacaklar yuumlzde 40 oranında artarak 194 milyar TL olmuştur Bu tutarın yuumlzde 92rsquosi yakın izlemedeki (ikinci grup) kredilerdir İlk uumlccedil ccedileyrekte aktiften silinen alacaklar ise 1 milyar TL duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Mevduat Toplam mevduat nominal olarak yuumlzde 35 oranında sabit kurlarla ise yuumlzde 20 buumlyuumlyerek 3455 milyar TL (466 milyar dolar) olmuştur Mevduatın gsyhrsquoya oranı yuumlzde 68rsquotir Bilanccedilonun yuumlzde 57rsquosi mevduat ile finanse edilmiştir TL mevduatın toplam mevduat iccedilindeki payı 4 puan azalarak yuumlzde 45rsquoe gerilemiştir Tuumlrk lirası mevduatın toplam mevduat iccedilindeki payı kamu bankalarında yuumlzde 52 oumlzel bankalarda yuumlzde 41 ve yabancı bankalarda yuumlzde 42 duumlzeyindedir Gerccedilek kişiler mevduatının toplam mevduata oranı yuumlzde 60 toplam aktiflere oranı ise yuumlzde 34 duumlzeyindedir Gerccedilek kişiler mevduatının gsyhrsquoya oranı yuumlzde 41 olarak gerccedilekleşmiştir

2016 2017 2018 2019 2020

2018 2019 2020 Kurumsal 38 58 47 KOBİ 72 92 64 Bireysel 4 38 21 Kredi kartları 53 50 34 Tuumlketici ve konut 28 34 17 Konut 05 06 03 Otomobil 31 28 13 Tuumlketici 49 44 27 Toplam 39 53 41

Kıymetli maden mevduatı 264 milyar TL ile toplam mevduatın yuumlzde 76rsquosını oluşturmaktadır Kıymetli maden hesaplarının toplam mevduat iccedilindeki payı 2020 yılında yuumlzde 3rsquoten yuumlzde 76rsquoya yuumlkselmiştir

Mevduat (Gsyhrsquoya oran yuumlzde)

Kaynak BDDK TUumlİK

Toplam mevduatın ortalama vadesi 23 aydır Ortalama vade TL mevduat iccedilin 2 yabancı para mevduat iccedilin ise 28 aydır Sabit kurlarla kredi buumlyuumlmesi 2020 yılı ikinci yarısından itibaren mevduat buumlyuumlmesinin uumlzerinde seyretmiştir Yılın sonuna doğru hem kredilerde hem de mevduatta buumlyuumlme oranı yavaşlamıştır

Kredi ve Mevduat Buumlyuumlmesi (Sabit kurlarla yıllık yuumlzde değ)

Kaynak BDDK Kredi mevduat oranı yuumlzde 104 seviyesinde aynı kalmıştır Bu oran TL kredi ve mevduatta yuumlzde 152 YP kredi ve mevduatta ise yuumlzde 64 duumlzeyindedir

Kredi Mevduat (Yuumlzde)

Kaynak BDDK

56 55 5560

2016 2017 2018 2019 2020

Mar-19 Haz-19 Eyl-19 Ara-19 Mar-20 Haz-20 Eyl-20 Ara-20Mevduat Kredi

119123

104 104

2016 2017 2018 2019 2020

Mevduat dışı kaynaklar Mevduat dışı kaynaklar nominal olarak yuumlzde 48 artarken sabit kurlarla yuumlzde 60 oranında artmış ve 1473 milyar TL (198 milyar dolar) duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir Mevduat dışı kaynaklar toplam kaynakların yuumlzde 24rsquouumlnuuml oluşturmuştur

Mevduat ve Mevduat Dışı Kaynaklar (Milyar TL) 2019 2020

TP YP TP YP Mevduat 1259 1308 1546 1909 Mevduat Dışı Kaynaklar 243 750 539 934 Merkez Bankası 0 93 16 112 Para Piyasası 4 0 184 0 Bankalar 59 474 92 565 Repo 102 52 164 91 İhraccedil Edilen Men Kıy 63 130 60 164

Kaynak BDDK

Mevduat dışı kaynakların yuumlzde 45rsquoi yurtdışı bankalardan kullanılan kredilerdir Mevduat dışı kaynaklar iccedilinde YP kaynakların payı yuumlzde 63 duumlzeyindedir

Para piyasalarından borccedillanma oumlnemli oranda artarak 4 milyar TLrsquoden 184 milyar TLrsquoye yuumlkselmiştir Mevduat dışı kaynaklar iccedilindeki payı yuumlzde 04rsquoden yuumlzde 125rsquoe yuumlkselmiştir Oumlte yandan bankalar tarafından ihraccedil edilen tahvil ve bonolar 224 milyar TL buumlyuumlkluumlğe ulaşmış ve bilanccedilonun yuumlzde 4rsquouumlnuuml oluşturmuştur Sendikasyon kredilerinin miktarı 149 milyar dolar duumlzeyindedir

Oumlzkaynaklar Oumlzkaynaklar yuumlzde 22 oranında artarak 599 milyar TL (81 milyar dolar) olmuştur Oumlzkaynakların 125 milyar TLrsquosi oumldenmiş sermaye 272 milyar TLrsquosi rezervlerden ve kalanı değerleme fonlarından oluşmaktadır Serbest oumlzkaynaklar (oumlzkaynaklar-duran varlıklar-karşılık sonrası tahsili gecikmiş alacaklar) 349 milyar TLrsquoden 480 milyar TLrsquoye yuumlkselmiş dolar bazında ise 59 milyar dolardan 65 milyar dolara ccedilıkmıştır

Oumlzkaynaklar toplam aktiflerin yuumlzde 10rsquounu finanse etmiştir Serbest oumlzkaynakların toplam aktiflere oranı ise yuumlzde 79 duumlzeyindedir

Oumlzkaynaklar (Milyar dolar)

Kaynak BDDK

Sermaye yeterliliği Sermaye benzeri krediler de eklenerek belirlenen yasal sermaye 771 milyar TLrsquoye ulaşmıştır Sermaye yeterliliği standart rasyosu yuumlzde 188 duumlzeyindedir

Ccedilekirdek sermaye rasyosu ise yuumlzde 145 olmuştur Sermaye yeterliliği oranı mevduat bankaları grubunda yuumlzde 184 kalkınma ve yatırım bankalarında ise yuumlzde 256 duumlzeyindedir Bu oran katılım bankalarında ise yuumlzde 178 olmuştur Risk ağırlıklı varlıkların bilanccediloya oranı yuumlzde 67 duumlzeyindedir

2016 2017 2018 2019 2020

Sermaye Yeterliliği (Yuumlzde)

Kaynak BDDK Risk ağırlığı yuumlzde 100 ve uumlzeri olan varlıkların toplam iccedilindeki payı bir oumlnceki yıla goumlre 1 puan azalarak yuumlzde 60 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir Risk ağırlıklı varlıklar yuumlzde 19 yasal oumlzkaynaklar ise yuumlzde 22 buumlyuumlmuumlştuumlr Aktiflerin yasal oumlzkaynak kaldıraccedil oranı 79 kat oumlzkaynak kaldıraccedil oranı ise 102 olarak gerccedilekleşmiştir

Gelir-Gider Kredilerdeki hızlı artış yanında faiz oranlarındaki duumlşuumlşuumln etkisiyle faiz gelirleri yuumlzde 1 artarken faiz giderleri ise yuumlzde 19 azalmıştır Boumlylece net faiz geliri yuumlzde 32 oranında artarak 215 milyar TL olmuştur Faizler genel seviyesindeki duumlşuumlş nedeniyle net faiz gelirleri artmıştır Oumlte yandan ticari uumlcret ve komisyonlara getirilen duumlzenleme nedeniyle faiz dışı gelirleri yuumlzde 5 ile sınırlı duumlzeyde artmıştır Faiz dışı giderler ise yuumlzde 5 artmıştır Faiz dışı giderler ise yuumlzde 28 oranında buumlyuumlmuumlştuumlr Duumlzenlemelerde sağlanan esneklik nedeniyle daha az miktarda oumlzel karşılık ayrılırken genel karşılıklar hızlı şekilde arttırılmıştır Oumlzel karşılıklar yuumlzde 27 azalarak 41 milyar TL genel karşılıklar ise yuumlzde 153 artarak 51 milyar TL olmuştur

Gelir-Gider (Milyar TL)

2019 2020 Değişme (yuumlzde) Faiz geliri 420 423 1 Faiz gideri 258 209 -19 Net faiz geliri 162 215 32 Faiz dışı gelir 67 70 5 Faiz dışı gider 85 109 28 Karşılıklar 78 94 20 Oumlzel karşılık 56 41 -27 Genel karşılık 20 51 153 Bruumlt kar 66 82 25 Vergi karşılığı 16 22 39 Net kar 50 60 21

Kaynak BDDK Faiz marjının ortalama aktiflere oranı yuumlkselmiş ve 2020 yılında yuumlzde 32 olarak gerccedilekleşmiştir

Faiz Marjı Ortalama Aktifler (Oumlzel karşılık sonrası yuumlzde)

Kaynak BDDK

169 173184 188

2016 2017 2018 2019 2020

Faiz giderlerindeki duumlşuumlş karlılığı olumlu etkilerken faiz dışı gelir-gider dengesi ve genel karşılıklardaki hızlı artış karlılığı sınırlamıştır

Kar ve karlılık Net kar TL bazında yuumlzde 18 artarken dolar bazında ise yuumlzde 6 oranında azalmış ve 59 milyar TL (79 milyar dolar) olmuştur

Net kar (Milyar dolar)

Kaynak BDDK

Ortalama oumlzkaynak karlılığı 20 baz puan azalarak yuumlzde 107 olmuştur Bu oran oumlzel bankalar grubunda yuumlzde 109 kamu sermayeli bankalarda yuumlzde 97 yabancı sermayeli bankalarda yuumlzde 103 kalkınma ve yatırım bankalarında ise yuumlzde 125 duumlzeyindedir

Oumlzkaynak Karlılığı ve DİBS Getirisi (Yuumlzde)

Kaynak TBBYıl sonu itibariyle

Ortalama oumlzkaynak karlılığı yuumlzde 117 olan devlet iccedil borccedillanma senetlerinin getirisinin (goumlsterge tahvil guumlnluumlk ortalama) altındadır Ortalama aktif karlılığı bir oumlnceki yıla goumlre yaklaşık 100 baz puan azalarak Aralık 2020 itibariyle yuumlzde 11 duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Kartlı işlem hacmi Bankalararası Kart Merkezirsquonin (BKM) verilerine goumlre banka kartı ve kredi kartı ile yapılan işlem hacmi 2196 milyar TL (336 milyar dolar) gsyhrsquoya oranı ise yuumlzde 44 olmuştur Sadece kredi kartları ile yapılan işlem hacminin artış hızı yuumlzde 9rsquodur Kredi kartı sayısı 75 milyonu banka kartı sayısı ise 144 milyonu aşmıştır POS cihazı ve ATM sayıları da sırasıyla 17 milyon ve 53 bin duumlzeyinde gerccedilekleşmiştir

Seccedililmiş Goumlstergeler 2019 2020 Değişme (yuumlzde)

Kredi kartı (bin adet) 66187 75697 14 Banka kartı (bin adet) 122587 144743 18 POS cihazı (bin adet) 1599 1686 5 ATM 53024 52798 0 Kredi kartı işlem hacmi gsyh (yuumlzde) 22 21 - Banka kartı işlem hacmigsyh (yuumlzde) 24 23 -

Yerli ve yabancı kartların yurticcedili kullanımı Kaynak BKM

2016 2017 2018 2019 2020

147136

110 10799

2016 2017 2018 2019 2020Ortalama Oumlzkaynak Karlılığı DİBS Faizi

Dijital bankacılık Aralık 2020 itibariyle dijital bankacılık işlemlerini kullanan aktif muumlşteri sayısı 66 milyon kişiye ulaşmıştır Muumlşterilerin yuumlzde 97rsquosi bireysel yuumlzde 3rsquouuml kurumsaldır 2020 yılında internet bankacılığı işlem hacmi yuumlzde 6 artarak 68 trilyon TL olurken mobil bankacılık işlem hacmi yuumlzde 99 artış ile 97 trilyon TL olmuştur Mobil bankacılık işlem hacmindeki artışta salgın nedeniyle sosyal hareketlilikteki azalma oumlnemli rol oynamıştır

Dijital Bankacılık Seccedililmiş Goumlstergeler

2019 2020 Değişme (yuumlzde) Aktif muumlşteri sayısı (bin kişi) 53157 65677 24 İşlem Hacmi (Milyar TL) İnternet Bankacılığı 6420 6804 6 Mobil Bankacılık 4868 9663 99

Kaynak TBB

Uluslararası karşılaştırmalar Tuumlrkiye bankacılık sektoumlruuml 674 milyar euroluk aktif buumlyuumlkluumlğuuml ile Avrupa Birliği (AB) uumllkeleri ile karşılaştırıldığında 13 sıradadır AB ortalaması 1626 milyar euro AB gelişmekte olan uumllkeler ortalaması ise 123 milyar eurodur Aktiflerin gsyhrsquoya oranı yuumlzde 105 ile AB ortalamasının altındadır Tuumlrkiye bankacılık sektoumlruumlnde yuumlzde 59 olan kredilerin aktiflere oranının AB ortalaması yuumlzde 57rsquodır Tuumlrkiye bankacılık sektoumlruumlnde yuumlzde 57 olan mevduatın pasifler iccedilindeki payı AB uumllkelerinde ortalama yuumlzde 54 duumlzeyindedir

Avrupa Birliği ve Tuumlrkiye Seccedililmiş Goumlstergeler (2019)

Kaynak Avrupa Merkez Bankası BDDK 100000 kişiye duumlşen

Oumlzkaynakların aktiflere oranı yuumlzde 11 ile yuumlzde 8 olan AB ortalamasının uumlzerindedir Her 100000 kişiye 14 şube ve 246 personel duumlşerken soumlz konusu değerler ABrsquode ortalama 32 ve 511 olmuştur Tuumlrkiyersquode bankacılık sektoumlruuml buumlyuumlkluumlğuumlnuumln gsyhrsquoya oranı gelişmiş uumllkelerin altında ve gelişmekte olan uumllkeler ortalaması duumlzeyindedir

Bankacılık Sektoumlruuml (Gsyhrsquoya oran yuumlzde 2019)

Kaynak SNL IMF

Birim AB ortalaması Tuumlrkiye

Aktif milyar euro 1626 674 Aktifgsyh yuumlzde 276 105 Kredi milyar euro 26139 399 Kredigsyh yuumlzde 159 68 Mevduat milyar euro 24703 385 Mevduatgsyh yuumlzde 150 55 Oumlzkaynaklar milyar euro 125 74 Oumlzkaynakaktif yuumlzde 8 11 Nuumlfuspersonel kişi 511 246 Nuumlfusşube adet 32 14

Sermaye piyasalarının buumlyuumlkluumlğuuml ise henuumlz duumlşuumlk duumlzeydedir ve bu alandaki buumlyuumlme potansiyelini goumlstermektedir

Sermaye Piyasası (Gsyhrsquoya oran yuumlzde 2019)

Kaynak SNL BIS IMF

TCMB Tarafından Yapılan Duumlzenlemeler Tarih Duumlzenleme

Ocak 20 ndash Mayıs 20 Politika faizi olan bir hafta vadeli repo ihale faiz oranı yuumlzde 12den yuumlzde 825e indirilmiştir

Ocak 20 - Mayıs 20 Doumlviz Karşılığı TL Swap ihaleleri yoluyla gerccedilekleştirilen vadesi gelmemiş toplam TCMB swap pozisyonu miktarı Doumlviz ve Efektif Piyasaları işlem limitleri yuumlkseltilmiştir

01-Mar-20 Bankalarca ticari muumlşterilere sunulan uumlruumln ve hizmetler karşılığında alınabilecek uumlcretler Ticari Krediler Dış Ticaret Nakit 1 Mart 2020 Youmlnetimi ve Oumldeme Sistemleri kategorileri altında toplam 51 kalem ile sınırlandırılmıştır

06-Mar-20 Reel kredi buumlyuumlme oranına dayalı ZK uygulamasında guumlncelleme yapılmıştır Selektif sektoumlrler kullandırılan krediler formule dahl edilmiştir ZK uygulamasında reel kredi buumlyuumlme koşullarını sağlayan bankalar iccedilin YP ZK oranları tuumlm yuumlkuumlmluumlluumlk tuumlrlerinde ve tuumlm vade dilimlerinde 500 bp indirilmiştir

17-Mar-20 Piyasa Yapıcı (PY) bankalara APİ ccedilerccedilevesinde tanınan likidite imkacircnına ilişkin limitlerin artırılmasına -1 3 ve 6 ay vadeli olarak geleneksel youmlntemle gerccedilekleştirilen ABD doları karşılığı swap ihalelerinin euro ve altın karşılığı da duumlzenlenebilmesine karar verilmiştir

17-Mar-20 Reel sektoumlre kredi akışının kesintisiz devamını teminen bankalara hedefli ilave likidite imkacircnları tanınmıştır

17-Mar-20 Reeskont kredisi geri oumldemelerine vade uzatım imkacircnı tanınmış taahhuumlt kapatma suumlresi yuumlkseltilmiş ve azami vadeler arttırılmıştır

20-Mar-20 TL cinsinden tesis edilen ZKlara uygulanacak faiznema oranı yıllık reel kredi buumlyuumlmesi koşullarını sağlayan bankalar iccedilin duumlşuumlruumllmuumlştuumlr

31-Mar-20

-2020 yılı Para ve Kur Politikası metninde belirlenmiş limitler ccedilerccedilevesinde APİ portfoumlyuuml doğrudan alım işlemleri oumlnden yuumlklemeli olarak gerccedilekleştirilebileceği ve gerektiğinde soumlz konusu limitler piyasa koşullarına goumlre guumlncellenebileceği belirtilmiş -Geccedilici bir suumlreliğine PY bankaların teminat havuzu genişletilmiştir - TCMB politika faiz oranının altında TL likidite sağlanmıştır -Hedefli likidite imkacircnında uygulanan banka bazında limitler artırılmıştır

31-Mar-20 YP reeskont kredisi kullanabilen firmalar yurt dışına youmlnelik muumlteahhitlik hizmeti sunan firmalar ve uluslararası fuarlara katılım sağlayan firmalara youmlnelik TL cinsi reeskont kredisi kullandırılmasına karar verilmiştir

17-Nis-20 APİ portfoumlyuuml nominal buumlyuumlkluumlğuumlnuumln TCMB analitik bilanccedilo aktif toplamına oranı azami yuumlzde 10 olarak guumlncellenmiş

20-May-20 TCMB ve Katar Merkez Bankası arasında swap anlaşması imzalanmıştır

05-Haz-20 TL reeskont kredileri iccedilin tahsis edilen 60 milyar TLlik imkacircnın 20 milyar TLsinin uumllkemiz accedilısından kritik oumlnem taşıyan selektif sektoumlrlerdeki yatırımların desteklenmesi amacıyla yatırım taahhuumltluuml avans kredisi olarak kullandırılmasına karar verilmiştir

24-Tem-20 Finansal istikrarın desteklenmesi amacıyla YP ZK oranları tuumlm bankalar iccedilin tuumlm yuumlkuumlmluumlluumlk tuumlrlerinde ve vade dilimlerinde 300 bp artırılmıştır

05-Ağu-20 TCMB nezdinde ABD doları cinsinden tutulan ZKlara rezerv opsiyonlarına ve serbest hesaplara uygulanan faiz oranı 100 baz puan indirilerek yuumlzde 1 olarak belirlenmiştir

12-Ağu-20 PY bankalara APİ ccedilerccedilevesinde tanınan likidite imkacircn limitleri sıfırlanmıştır

17-Ağu-20 Likidite youmlnetimi kapsamında atılan sıkılaştırma adımları ccedilerccedilevesinde 17-24 Ağustos 2020 tarihleri arasında 10 milyar TL tutarında geleneksel youmlntemli repo ihaleleri duumlzenlenmiştir

Eyluumll 20 - Mart 21 Politika faizi yuumlzde 825ten yuumlzde 19 yuumlkseltilmiştir Eyluumll 20 - Aralık 20 Swap işlemlerinde uygulanan yuumlkseltilmiştir

04-Eyl-20 Reel kredi buumlyuumlmesi koşullarını sağlayan bankaların YP ZK oranları artırılmıştır Buna ek olarak son doumlnemde TL likidite youmlnetimi kapsamında atılan adımlarla uyumlu olacak şekilde reel kredi buumlyuumlmesi koşullarını sağlayan bankaların TL ZK oranı artırılmıştır

16-Eki-20 TL cinsinden tesis edilen ZKlara uygulanacak faiznema oranı yuumlkseltilmiştir

16-Eki-20 Doumlviz cinsinden mevduatkatılım fonu yuumlkuumlmluumlluumlkleri iccedilin tesis edilen ZK tutarına uygulanan komisyon oranları yarıya duumlşuumlruumllmuumlştuumlr

01-Kas-20 Kredi kartı işlemlerinde uygulanacak azami faiz oranlarının guumlncel piyasa koşullarını yansıtan oumlngoumlruumllebilir ve kurala bağlı bir youmlntem ile belirlenmesine karar verilmiştir

03-Kas-20 TCMB buumlnyesinde faaliyette bulunan Bankalararası Para Piyasasında bankaların borccedil alabilme limitleri sıfırlanmış APİ kapsamında TL cinsi kira sertifikaları karşılığında kotasyon youmlntemiyle gerccedilekleştirilen gecelik vadeli repo işlemleri durdurulmuştur

20-Kas-20 Para politikasının operasyonel ccedilerccedilevesinin sadeleştirilmesi kapsamında fonlamanın TCMB temel para politikası aracı olan 1 hafta vadeli repo miktar ihaleleriyle yapılmasına karar verilmiştir

25-Kas-20 Doumlviz Karşılığı TL Swap ihaleleri yoluyla gerccedilekleştirilen vadesi gelmemiş toplam TCMB swap pozisyonu miktarı Doumlviz ve Efektif Piyasaları işlem limitlerinin yuumlzde 50sinden yuumlzde 60ına yuumlkseltilmiştir

27-Kas-20

Parasal aktarım mekanizmasının etkinliğini artırmak amacıyla sade bir zorunlu karşılık sistemine geccedililmesine karar verilmiştir Buna goumlre Reel kredi buumlyuumlmesine goumlre farklılaşan zorunlu karşılık ve faiznema oranları uygulamasının yuumlruumlrluumlkten kaldırılmasına Zorunlu karşılık ve faiznema oranlarının tuumlm sektoumlr iccedilin aynı oranlar uumlzerinden uygulanmasına bu doğrultuda TL ve YP yuumlzde 12 olarak ABD doları cinsinden 125 olarak uygulanan komisyon oranının yuumlzde 0 olarak belirlenmesine karar verilmiştir

08-Oca-21 TCMB buumlnyesinde geliştirilen yeni nesil 724 anlık perakende oumldeme uygulaması Fonların Anlık ve Suumlrekli Transferi (FAST) Sistemi kullanıma accedilılmıştır

23-Şub-21

bull TL ZK oranlarının tuumlm vade dilimlerinde ve yuumlkuumlmluumlluumlk tuumlrlerinde 200 baz puan artırılmasına bull TL ZKların doumlviz cinsinden tesis edilebilmesi imkacircnı azami oranının yuumlzde 30rsquodan yuumlzde 20rsquoye duumlşuumlruumllmesine bull TL zorunlu karşılıkların standart altın cinsinden tesis edilebilmesi imkacircnı azami oranının yuumlzde 20rsquoden yuumlzde 15rsquoe duumlşuumlruumllmesine karar verilmiştir TL cinsinden tesis edilen ZKlara uygulanacak faiznema oranı 150 baz puan artırılarak yuumlzde 135 olarak belirlenmiştir

BDDK Tarafından Yapılan Duumlzenlemeler

Tarih Duumlzenleme

08-Şub-20 Bankaların yurt dışı yerleşiklerle vadede TL alım iccedileren doumlviz-TL para swapı forward opsiyon ve diğer tuumlrev işlem tutarları toplamının yasal oumlzkaynaklarına oranı yuumlzde 25ten yuumlzde 10a duumlşuumlruumllmuumlştuumlr

01-Mar-20 EFT nakit avans ve kart yenileme işlemlerinden alınabilecek azami uumlcret tutarları sınırlandırılmıştır

17-Mar-20 Donuk alacaklarına ilişkin 90 guumln olan asgari gecikme suumlresi 31 Aralık 2020 tarihine kadar geccedilerli olmak uumlzere 180 guumlne ccedilıkarılmıştır Uumlccediluumlncuuml Grupta izlenen yeniden yapılandırılarak canlı olarak sınıflandırılan ve bir yıllık izleme suumlresi iccedilinde anapara veveya faiz oumldemesi 30 guumlnden fazla geciken veya bu izleme suumlresi iccedilinde bir kez daha yeniden yapılandırmaya tabi tutulan kredilerin soumlz konusu grupta izlenme zorunluluğu kaldırılmıştır

19-Mar-20 500 bin TLnin altındaki konutlarda asgari peşinat oranı indirilerek kredi değer oranı (KDO) yuumlzde 80den yuumlzde 90a ccedilıkarılmıştır

19-Mar-20 Tasfiye olunacak alacaklarına ilişkin 90 guumln olan gecikme suumlresi finansal kiralama ve faktoring şirketleri iccedilin 180 guumlne finansman şirketleri iccedilin ise 240 guumlne ccedilıkarılmıştır

23-Mar-20

BDDK basın duyurusu kapsamında 31 Aralık 2020 tarihine kadar - SYR hesaplamasında Menkul Değerler Portfoumlyuumlndeki değer duumlşuumlşleri oumlzkaynaklara yansıtılmayabilecektir - Kredi riskine esas tutarın bir parccedilası olan parasal veya parasal olmayan YP varlıklar ve ilişkili oumlzel karşılıklar iccedilin 31 Aralık 2019 tarihli doumlviz alış kuru kullanılması imkacircnı getirilmiştir - YP menkul kıymetlerdeki değer duumlşuumlş karşılıkları dikkate alınmayabilecek ve Oumlzkaynak hesaplamasında SYR hesaplamasındaki imkacircndan faydalanılabilecektir

26-Mar-20 Kullandığı nakdicirc ve gayri nakdicirc kredilerinin anapara faiz veveya ferilerine ilişkin oumldemelerini aksatan gerccedilek ve tuumlzel kişilerin gerccedilek kişi ve kredi muumlşterilerinin karşılıksız ccedilıkan ccedilek protesto edilmiş senet kredi kartı ve diğer kredi borccedillarına ilişkin TBB Risk Merkezi nezdinde tutulan kayıtlar 31 Aralık 2020 tarihine kadar tamamının oumldenmesi veya yeniden yapılandırılması halinde dikkate alınmayacaktır

26-Mar-20 Likidite Karşılama Oranı (LKO) Hesaplamasına İlişkin Youmlnetmelik kapsamında konsolide olan veya olmayan toplam ve YP LKOrsquoda 31 Aralık 2020 tarihine kadar sırasıyla yuumlzde 100 ve yuumlzde 80 asgari seviyeye uyulmayabilecektir

27-Mar-20 17 Mart 2020 tarihinden 31 Aralık 2020 tarihine kadar geccedilerli olmak uumlzere kredilerin İkinci Grupta izlenebilmesi iccedilin oumlngoumlruumllen asgari gecikme suumlresi 30 guumlnden 90 guumlne ccedilıkarılmıştır

30-Mar-20 Bireysel kredi kartlarında asgari oumldeme tutarı doumlnem borcunun yuumlzde 30undan yuumlzde 20sine indirilmiştir Aynı karar ile bankalara 31 Aralık 2020 tarihine kadar kart borccedillarını oumlteledikleri suumlre boyunca kart hamillerinden asgari tutar da dacirchil olmak uumlzere alacaklarını talep etmeyerek oumldemesiz doumlnemler tanımlayabilmelerine imkacircn tanınmıştır

02-Nis-20 BDDKnın 8976 sayılı Kurul Kararıyla BDDK tarafından ccedilıkarılan muhtelif duumlzenlemeler kapsamında bankaların bağımsız denetim kuruluşlarının derecelendirme kuruluşlarının varlık youmlnetim şirketlerinin (VYŞ) ve finansal kiralama faktoring ve finansman şirketlerinin BDDK ve ilgili diğer mercilere olan raporlama yayım veya bildirim yuumlkuumlmluumlluumlklerini yerine getirme suumlresine 60 guumln ilave edilmiştir

12-Nis-20 Vadede TL alım iccedileren sınırlama kapsamında soumlz konusu işlemlerin en son hesaplanan yasal oumlzkaynaklara oranı yuumlzde 10dan yuumlzde 1e indirilmiştir

16-Nis-20 Bankaların TC Merkezi Youmlnetiminden olan ve YP cinsinden duumlzenlenen alacaklarına Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Oumllccediluumllmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Youmlnetmelik kapsamında Standart Yaklaşım uyarınca kredi riskine esas tutar hesaplamasında yuumlzde 0 risk ağırlığı uygulanabilmesine karar verilmiştir

01-May-20 Bankalara haftalık bazda aktif rasyosu hesaplanma yuumlkuumlmluumlluumlğuuml getirilmiştir Soumlz konusu oranın her ay sonu itibarıyla o aya ilişkin aylık ortalamasının mevduat bankalarında yuumlzde 100uumln katılım bankalarında ise yuumlzde 80in altına duumlşmemesi gerekmektedir Ayrıca rasyonun pay ve paydasına dahil olan ve olmayan kalemler hakkında detaylandırma yapılmıştır

05-May-20 Bankalara guumlnluumlk ve solo bazda yeni bir oran hesaplama yuumlkuumlmluumlluumlğuuml getirilmiştir Karar kapsamında bankaların yurt dışındaki yerleşik finansal kuruluşlara yapacakları TL plasmanlar TL depo TL repo ve TL krediler toplamının en son hesaplanan oumlzkaynakların yuumlzde 05i ile sınırlandırılmıştır

07-May-20 TL yuumlkuumlmluumlluumlğuumlnuuml yerine getirme konusunda gecikmeye duumlşen yabancı bankalar ve soumlz konusu bankaların yurt dışında kurulu grup bankaları ile bir bacağı TL olan yeni bir doumlviz işlemi yapılamayacak bu mahiyetteki vadesi gelen işlemleri yenilenmeyecektir

07-May-20 Finansal piyasalarda manipuumllasyon ve yanıltıcı işlem ve uygulamaların belirlenmesine youmlnelik 7 Mayıs 2020 tarihli ve 31120 sayılı Resmicirc Gazetede Finansal Piyasalarda Manipuumllasyon ve Yanıltıcı İşlemler Hakkında Youmlnetmelik yayımlamıştır

22-May-20 Finansal piyasaların istikrarlı işleyişine ve kredi sisteminin etkin ccedilalışmasına katkı sağlamak amacıyla gerccedilek ve tuumlzel kişilerin guumlnluumlk 100 gr ve uumlzerinde altın alım işlemlerinde altının ilgilinin hesabına aktarılmasının veveya kullanıma accedilılmasının bir iş guumlnuuml valoumlrluuml olarak gerccedilekleştirilmesi yuumlkuumlmluumlluumlğuuml getirilmiştir

01-Haz-20 Haziran 2020 -31 Mart 2020 tarihi itibarıyla bankalar mevduatı hariccedil mevduat toplamı 25 milyar TLnin altında kalan bankalara 31 Aralık 2020 tarihine kadar ARye uyum iccedilin suumlre tanınmasınave AR hesaplanmasında kredilerin ağırlıklandırılmasında YP mevduatın dikkate alınmasında repolara ilişkin değişiklik yapılmasına karar verilmiştir

09-Haz-20 Kredi kartlarında taksitlendirme suumlrelerini havayolları seyahat acenteleri ve konaklama ile ilgili yurt iccediline ilişkin harcamalarda 12 aydan 18 aya ccedilıkarmıştır

26-Haz-20 Bankacılık Kanununun 76 Maddesinde yapılan değişiklikle bankaların faaliyet konularına ilişkin akdedilecek soumlzleşmeler yazılı şekilde veya mesafeli olarak ya da BDDKnın yazılı şeklin yerine geccedilebileceğini belirlediği elektronik araccedillarla gerccedilekleştirilecek ve muumlşteri kimliğinin doğrulanmasına imkacircn verecek youmlntemler yoluyla soumlzleşmelerin duumlzenlenebileceği belirtilmiştir

09-Tem-20 Aylık veya yıllık ortalama gelirini beyan edemeyen veya bankaların tespit edemediği kişiler iccedilin 1300 TL olarak belirlenen kredi kartı sınırını 2000 TLye yuumlkseltmiştir Ayrıca kararda asgari oumldeme tutarı bir yıl iccedilinde uumlccedil kez oumldenmeyen kredi kartlarının kullanıma kapatılmasına youmlnelik huumlkuumlmlerin 31 Aralık 2020 tarihine kadar kart ccedilıkaran kuruluşlarca uygulanmayabileceği bildirilmiştir

28-Tem-20 Uluslararası Kalkınma Bankalarının yurt iccedili piyasadan sağlayacakları TL likiditeyi yalnızca yurt iccedili piyasalarda Yurt iccedili yerleşik şirketlere kredi vermek TL cinsinden menkul kıymet almak fazla TL likiditenin yurt iccedili bankalarda depo edilmesini sağlamak amacıyla hesap accedilmaları durumunda TLye erişim sınırlamalarından muaf olmaları kararlaştırılmıştır

01-Ağu-20 Asgari AR değerinin mevduat bankaları ve katılım bankaları iccedilin sırasıyla yuumlzde 95 ve yuumlzde 75 olarak belirlenmesine ile YP kredilerin TLrsquoye ccedilevrilmesi menkul kıymetler ve YP mevduat kalemlerinde değişikliğe gidilmiştir

06-Ağu-20 UKBrsquoler dışındaki yurt dışında yerleşik bankalara temin edecekleri TL likiditeyi TL cinsinden menkul kıymet almak ve fazla TL likiditenin yurt iccedili bankalarda depo edilmesini sağlamak amacıyla hesap accediltıklarını yurt iccedili bankalara yazılı beyan ve taahhuumlt etmek ile BDDKrsquonın olumlu goumlruumlş vermesi koşuluyla soumlz konusu hesaplarda gerccedilekleştirecekleri bazı işlemlerde TLrsquoye erişim sınırlamalarından muaf olmaları kararlaştırılmıştır

21-Ağu-20 Tuumlrkiyenin kendi ulusal karekod standartlarının yer aldığı Oumldeme Hizmetlerinde TR Karekodun Uumlretilmesi ve Kullanılması Hakkında Youmlnetmelik yuumlruumlrluumlğe girmiştir

04-Eyl-20 Kredi veren finansal kiralama faktoring ve finansal şirketlerin tuumlketici kredilerine ilişkin genel vade sınırını 60 aydan 36 aya indirmiştir

25-Eyl-20 Bankaların yurt dışı yerleşiklerle gerccedilekleştirdikleri vadede TL alım ve vadede TL satım youmlnuumlndeki para swapı forward opsiyon ve diğer tuumlrev işlemlerin bankaların oumlzkaynaklarına oranına ilişkin olarak getirilen limitleri yuumlkseltilmiştir

30-Eyl-20 Stopaj oranları uumlccedil ay suumlreyle sınırlı olmak uumlzere duumlşuumlruumllmuumlştuumlr 01-Eki-20 Asgari AR değeri mevduat bankaları ve katılım bankaları iccedilin sırasıyla yuumlzde 90 ve yuumlzde 70 olarak belirlenmiştir

11-Kas-20 BDDK bankaların yurt dışı yerleşiklerle gerccedilekleştirdikleri vadede TL satım youmlnuumlndeki para swapı forward opsiyon ve diğer tuumlrev işlemlerin bankaların oumlzkaynaklarına oranı yuumlkseltmiştir

31-Ara-20 AR hesaplamalarına son verilmiştir 17-Ara-20 Kredi kartlarında taksitlendirme suumlreleri kuyumla elektronik eşya alımlarında ve mobilya ve elektrikli eşya alımlarında indirilmiştir 17-Ara-20 Kredi vade sınırlarının taşıt alımı amacı ile kullandırılan kredilerde indirilmesine karar verilmiştir

10-Şub-21 Bankaların kendi aralarında veya gerccedilek ve tuumlzel kişilerle yapacakları repo ve ters repo işlemlerini kapsayan youmlnetmelik uyarınca yapılacak repo-ters repolar arasına faizsiz bankacılık standartlarına uygun youmlntemlerle gerccedilekleştirilen işlemler de eklenmiştir

10-Şub-21 Bankalar bankalar adına kıymetli maden değerleme ve toplama hizmeti veren anlaşmalı kuyumcular ve kıymetli maden eksperleri tarafından banka muumlşterilerinin altın cinsinden mevduatoumlzel carikatılma hesaplarına alacak kaydetmek uumlzere toplanan fiziki altınlar iccedilin milyem değerleri belirlenmiştir

Diğer Kurumlar Tarafından Alınan Oumlnlemler

Tarih Duumlzenleme Kurum 28-Şub-20 SPK Borsa İstanbul AŞ (BİST) pay piyasalarında accedilığa satış işlemlerinin yasaklandığını duyurmuştur SPK

03-Mar-20 32 Sayılı Karar kapsamında TC Devleti ile vatandaşlık bağı bulunmayan ve yurda giriş tarihinde 18 yaşını doldurmuş olan yolculara beraberlerinde bir takvim yılı iccedilerisinde en fazla 5 kg ağırlığında kendilerine ait olan standart işlenmemiş altını yurda getirme serbestliği tanınmıştır

19-Mar-20 Koronaviruumls salgını nedeniyle alınan tedbirler kapsamında SPK kredili işlemlerde oumlzkaynak koruma oranının asgari yuumlzde 35 olması ve teminat oranının bu oranın altına duumlşmesi halinde yuumlzde 50ye tamamlanmasını duumlzenleyen huumlkmuumln yuumlzde 35e tamamlatılacak uygulanmamasına karar vermiştir

24-Mar-20 Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından koronaviruumls etkisiyle Nisan Mayıs ve Haziran aylarında temerruumlde duumlşen firmaların kredi siciline muumlcbir sebep notu duumlşuumllmesinin muumlmkuumln hale getirileceği accedilıklanmıştır

25-Mar-20 Ekonomik İstikrar Kalkanı Paketi tedbirleri kapsamında kamu bankaları aracılığıyla 2020 yılı Şubat ayı sonu itibarıyla kayıtlı ccedilalışan sayılarının korunması koşuluyla Hazine destekli KGF kefaletli İşe Devam Destek Kredisi verileceği duyurulmuştur

Cumhurbaşkanlığı

30-Mar-20 KGF limiti 25 milyar TLden 50 milyar TLye ccedilıkartılmış olup kredilerde oumlncelik gelişmelerden olumsuz etkilendiği iccedilin likidite ihtiyacı oluşan ve teminat accedilığı bulunan firmalar ile KOBİlere verilmiştir

01-Nis-20 Salgından etkilendiğini beyan eden esnaf ve sanatkacircrların kredi borccedilları Nisan Mayıs ve Haziran aylarına ait anapara ve faiz oumldemeleri 3 ay suumlreyle ve faizsiz olarak ertelenmiştir

06-Nis-20 Kuumlccediluumlk ve Orta Oumllccedilekli İşletmeleri Geliştirme ve Destekleme İdaresi Başkanlığı (KOSGEB) KOSGEB destekli kredilerin geri oumldemelerini 3 ay ertelemiştir

KOSGEB

13-Nis-20 Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) koronaviruumls salgını kaynaklı kuumlresel piyasalardaki dengesizlikler ve risklerin artmış olması nedeniyle sermaye piyasası kurumlarının yurt dışı yerleşiklerle gerccedilekleştirilen doumlviz-TL tuumlrev işlem tutarlarına ilişkin sınırlamalar getirmiştir

11-May-20 TVF Ziraat Bankası Halk Bankası ve Vakıflar Bankasının sermaye yapılarının guumlccedillendirilmesi ccedilalışmalar balatılmıştır

Tuumlrkiye Varlık Fonu

22-May-20 Sipariş iptalleri ve talep duumlşuumlşuuml nedeniyle uumlruumlnlerini satamayıp stokları artan ihracatccedilılara kolaylık sağlayacak Stok Finansman Destek Paketini duyurmuştur

Ticaret Bak

24-May-20 Finansman bonolarında gerccedilek kişiler iccedilin stopaj oranı yuumlzde 10dan yuumlzde 15e ccedilıkarılmıştır Cumhurbaşkanlığı

24-May-20 Kambiyo işlemlerindeki Banka Sigorta ve Muamele Vergisi (BSMV) oranı binde 2den yuumlzde 1e artırılmıştır Cumhurbaşkanlığı

03-Haz-20 Serbest (doumlviz) fonlarının portfoumly işletmeciliğinden doğan kazanccedilları iccedilin stopaj oranı yuumlzde 15 (oumlnceden yuumlzde 0) olarak belirlenmiştir

23-Tem-20

COVID-19 salgını nedeniyle zarar goumlren esnaf ve sanatkacircrların kapsam dacirchilindeki kredi borccedillarından 1 Temmuz-30 Eyluumll 23 Temmuz 2020 arasında vadesi dolacak olan ve 1 Temmuz itibariyle itfa edilmeyenler başvuru şartı aranmaksızın ilgili mevzuata goumlre faiz tahakkuk ettirilerek taksit sayısı değişmeksizin ve erteleme doumlnemi boyunca ccedilalışan sayısını azaltmayacağı koşuluyla uumlccedil ay suumlreyle ertelenmiştir

08-Ağu-20 Bankacılık Kanunu uyarınca finansal kuruluş faaliyeti kabul edilen faaliyetlerden en az birini yapan yurt dışında mukim kuruluşlara yapılan kambiyo satışları kambiyo muamelelerinde satış tutarı uumlzerinden alınan yuumlzde 1 oranında vergiden istisna tutulacak işlemler arasına alınmıştır

30-Eyl-20 Kambiyo işlemlerinden alınan BSMV yuumlzde 1den binde 2ye duumlşuumlruumllmuumlştuumlr Cumhurbaşkanlığı

22-Ara-20

Serbest Doumlviz fonlarının kurumlar vergisinden istisna edilmiş portfoumly kazanccedilları uumlzerindeki 15 oranındaki stopaj uygulamasına 2021 doumlnemi itibariyle son verilmiştir Mevduat ve katılım hesaplarından elde edilen gelirler uumlzerinde geccedilici bir suumlreyle uygulanacak duumlşuumlk stopaj oranlarının suumlresi 31122021 tarihine kadar uzatılmıştır

17-Şub-21 Kısa ccedilalışma oumldeneği desteğinin suumlresi 31 Mart 2021rsquoe kadar uzatılmıştır Cumhurbaşkanlığı

Tuumlrkiye Bankalar Birliği veTuumlrkiyede Faaliyette Bulunan Bankalar

Genel Bilgiler ()

Kuruluş Yılı 1958

Uumlyeleri Tuumlrkiyede faaliyet goumlsteren mevduat bankaları ile kalkınma ve yatırım bankaları

Youmlnetim Kurulu Başkanı Alpaslan Ccedilakar - Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ

Youmlnetim Kurulu Başkan Vekili Abdi Serdar Uumlstuumlnsalih - Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO

Youmlnetim Kurulu Uumlyeleri Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAOTuumlrkiye Halk Bankası AŞ Tuumlrkiye İş Bankası AŞ Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ Yapı ve Kredi Bankası AŞAkbank TAŞ Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞING Bank AŞHSBC Bank AŞ Odea Bank AŞ Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ Citibank AŞ

Youmlnetim Kurulu Denetccedili Uumlyeleri Denizbank AŞTuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞAlternatifbank AŞ

Genel Sekreter Dr Ekrem Keskin

Genel Merkez Adresi Nispetiye Cad Akmerkez B3 Blok Kat 1334340 Etilerİstanbul

Telefon 212-282 09 73Faks 212-282 09 46Web Sitesi Adresi wwwtbborgtrE-posta Adresi tbbtbborgtr

Ccedilalışan Sayısı 70

() Bilgiler 4 Mayıs 2021 tarihine kadar olan değişiklikleri iccedilermektedir

Birliğimize Uumlye Tuumlrkiyede Faaliyette Olan Bankalar Listesi

Banka Youmlnetim Kurulu Başkanı Genel Muumlduumlr Adres Telefon Faks

Mevduat Bankaları

Kamu Sermayeli BankalarTuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ Burhaneddin Tanyeri Alpaslan Ccedilakar Hacıbayram Mah Atatuumlrk Bulvarı No 8 Ulus Altındağ Ankara 312-584 20 00 312-584 25 51Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ Recep Suumlleyman Oumlzdil Osman Arslan Barbaros Mah Şebboy Sok No 41 Ataşehir İstanbul 216-503 70 70 212-340 93 99Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO Mustafa Saydam Abdi Serdar Uumlstuumlnsalih Saray Mah Dr Adnan Buumlyuumlkdeniz Cad No 7A-B Uumlmraniye

İstanbul216-724 10 00 216-724 39 09

Oumlzel Sermayeli BankalarAkbank TAŞ Suzan Sabancı Dinccediler SHakan Binbaşgil Sabancı Center 4 Levent İstanbul 212-385 55 55 212-319 52 52Anadolubank AŞ Mehmet Ruumlştuuml Başaran Namık Uumllke Saray Mah Toya Sok No 3 Uumlmraniye İstanbul 216-687 70 00 216-659 10 00Fibabanka AŞ Huumlsnuuml Mustafa Oumlzyeğin Oumlmer Mert Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad No 129 Şişli İstanbul 212-381 82 00 212-258 37 78Şekerbank TAŞ Hasan Basri Goumlktan Nariman Zharkınbayev

(Vekil)Emniyet Evleri Mah Eski Buumlyuumlkdere Cad No 11A Kağıthane İstanbul

212-319 70 00 212-319 74 29

Turkish Bank AŞ İbrahim Hakan Boumlrteccedilene Mithat Arikan Vali Konağı Cad No 1 Nişantaşı Şişli İstanbul 212-373 63 73 212-225 03 53Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ Yavuz Canevi Uumlmit Leblebici Saray Mah Sokullu Cad TEB Kampuumls C ve D Blok No 7A-7B

Uumlmraniye İstanbul216-635 35 35 216-636 36 36

Tuumlrkiye İş Bankası AŞ Adnan Bali Hakan Aran İş Kuleleri Levent Beşiktaş İstanbul 212-316 00 00 212-316 09 00Yapı ve Kredi Bankası AŞ Yıldırım Ali Koccedil Goumlkhan Eruumln Yapı Kredi Plaza D Blok Levent İstanbul 212-339 70 00 212-339 60 00

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen BankalarAdabank AŞ Ccedilağrı Seyfi Metehan Oumlzpekinsel (Vekil) Buumlyuumlkdere Cad Rumelihan No 40 Kat 2 Mecidiyekoumly İstanbul 212-272 64 20 212-272 64 46Birleşik Fon Bankası AŞ İsmail Guumller Oumlmer Kalav Buumlyuumlkdere Cad No 143 Kat 1-2 Esentepe Şişli İstanbul 212-340 10 00 212-347 32 17

Yabancı Sermayeli BankalarAlternatifbank AŞ Omer Hussain I H Al-Fardan Cenk Kaan Guumlr Ayazağa Mah Cendere Cad No109M 2D Blok Sarıyer İstanbul 212-315 65 00 212-233 15 00

Arap Tuumlrk Bankası AŞ Ertan Altıkulaccedil Wail J A Belgasem Valikonağı Cad No 10 Nişantaşı İstanbul 212-225 05 00 (2 212-225 05 26Bank Mellat Bahman Eskandari Mohammadhossein Abbasi Buumlyuumlkdere Cad Binbirccediliccedilek Sok No 1 1Levent İstanbul 212-279 80 15 212-284 62 14

Bank of China Turkey AŞ Bin Chen Ruojie Li Buumlyuumlkdere Cad No 209 Tekfen Tower Kat 21 4 Levent İstanbul 212-260 88 88 212-279 88 66Burgan Bank AŞ Emin Hakan Eminsoy Ali Murat Dinccedil Maslak Mah Eski Buumlyuumlkdere Cad No 13 Sarıyer İstanbul 212-371 37 37 212-371 42 42Citibank AŞ Christopher Antony Teano

(Vekil)Oumlmer Emre Karter Saray Mah Oumlmer Faik Atakan Cad No 3 Yılmaz Plaza

Denizbank AŞ Hesham Abdulla Qassim Alqassim

Hakan Ateş Buumlyuumlkdere Cad No 141 Esentepe Şişli İstanbul 212-348 20 00 212-336 30 30

Deutsche Bank AŞ Frank Helmut Krings Abidin Orhan Oumlzalp Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad Tekfen Tower No 209 Kat 17-18 Şişli İstanbul

212-317 01 00 212-317 01 05

Habib Bank Limited İlker Zehir Ayşe Şebnem Tuumlrkay Abide-i Huumlrriyet Cad Geccedilit Sok No 6A Şişli İstanbul 212-375 79 50 212-375 79 80HSBC Bank AŞ David Gordon Eldon Suumlleyman Selim Kervancı Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad No 128 Şişli İstanbul 212-376 40 00 212-336 29 39

Banka Youmlnetim Kurulu Başkanı Genel Muumlduumlr Adres Telefon FaksYabancı Bankalar devamıhellip

ICBC Turkey Bank AŞ Xiangyang Gao Shaoxiong Xie Maslak Mah Dereboyu2 Cad No 13 Sarıyer İstanbul 212-335 53 35 212-328 13 28ING Bank AŞ John T Mc Carthy Alper İhsan Goumlkgoumlz Reşitpaşa Mah Eski Buumlyuumlkdere Cad No 8 Sarıyer İstanbul 212-335 10 00 212-286 61 00Intesa Sanpaolo SpA Marco Trevisan Ufuk Cemal Bali Meltem Sok No 10 İş Kuleleri Kule 2 Kat 21 Levent Beşiktaş

İstanbul212-385 06 00 212-385 06 49

JPMorgan Chase Bank NA İrem Canan Silek Mustafa Bağrıaccedilık Buumlyuumlkdere Cad No 185 Kanyon Ofis Binası Kat 8 Levent İstanbul

212-319 85 00 212-319 86 64

MUFG Bank Turkey AŞ Ali Vefa Ccedilelik Masatoshi Ban Fatih Sultan Mehmet Mah Poligon Cad Buyaka 2 Sitesi No 8B C Blok Kat 20-21 Tepeuumlstuuml Uumlmraniye İstanbul

216-600 30 00 216-290 64 73

Odea Bank AŞ Imad Itani Mert Oumlncuuml Buumlyuumlkdere Cad Levent 199 No 199 Kat 33-40 Şişli İstanbul 212-304 84 44 212-304 84 45QNB Finansbank AŞ Mehmet Oumlmer Arif Aras Temel Guumlzeloğlu Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad Kristal Kule Binası No 215 Şişli

İstanbul212-318 50 00 212-318 58 50

Rabobank AŞ William Thomas Jennings Alpaslan Yurdaguumll Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad Bahar Sok River Plaza No 13 Kat 7 Ofis No 15-16 Şişli İstanbul

212-708 46 00 212-708 46 99

Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) Kadri Batu Ccediletin Mehmet Şenol Saran Nispetiye Cad Akmerkez E-3 Blok Kat 10 Etiler İstanbul 212-319 34 00 212-282 18 48Turkland Bank AŞ Michel Antoine Accad Servet Taze 19 Mayıs Mah 19 Mayıs Cad Şişli Plaza A Blok No 7 Şişli

İstanbul212-368 34 34 212-368 35 35

Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ Suumlleyman Soumlzen Recep Baştuğ Nispetiye Mah Aytar Cad No 2 Levent Beşiktaş İstanbul 212-318 18 18 212-318 18 88

Kalkınma ve Yatırım BankalarıAktif Yatırım Bankası AŞ Ahmet Ccedilalık Ayşeguumll Adaca Oğan Buumlyuumlkdere Cad No 163 Zincirlikuyu Şişli İstanbul 212-340 80 00 212-340 89 87Bank of America Yatırım Bank AŞ Banu Merve Başar Huumlseyin Kelezoğlu Buumlyuumlkdere Cad No 185 Kanyon Ofisi Bloğu Kat 11 Levent

İstanbul212-319 95 00 212-319 95 11

BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ Kalman Schiff Lori Hananel Ruumlzgarlıbahccedile Mah Kumlu Sok No 3 Kavacık Beykoz İstanbul 216-538 25 25 216-538 42 58Diler Yatırım Bankası AŞ Ahmet Ertuğrul Oumlmuumlr Cantuumlrk Tersane Cad No 96 Diler Han Kat 8 Karakoumly İstanbul 212-253 66 30 212-253 94 54Golden Global Yatırım Bankası AŞ Mustafa Akın Oumlzay Balta Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad No127 Astoria B17 Şişli

İstanbul212-215 26 41 212-215 26 44

GSD Yatırım Bankası AŞ Akguumln Tuumlrer Engin Kam Aydınevler Mah Kaptan Rıfat Sok No 3 GSD Binası Kuumlccediluumlkyalı Maltepe İstanbul

216-587 90 00 216-489 97 74

İller Bankası AŞ Ertan Yetim Yusuf Buumlyuumlk Kızılırmak Mah Ufuk Uumlniversitesi Cad No 12 Ccedilukurambar Ccedilankaya Ankara

312-508 70 00 312-508 73 99

İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ Mahmut Kayacık Avşar R Sungurlu Reşitpaşa Mah Borsa İstanbul Cad No 4 Sarıyer İstanbul 212-315 25 25 212-315 25 26Nurol Yatırım Bankası AŞ Ziya Akkurt Oumlzguumlr Altuntaş Buumlyuumlkdere Cad Nurol Plaza No 255 Kat 151502 Maslak Sarıyer

İstanbul212-286 81 00 212-286 81 01

Pasha Yatırım Bankası AŞ Jalal Gasimov Hikmet Cenk Eynehan Sultan Selim Mah Huumlmeyra Sok Pasha Plaza Apt No 27 Kağıthane İstanbul

212-705 89 00 212-345 07 12

Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ Tracy Jayne Clarke Kaşif Atun Buumlyuumlkdere Cad Yapı Kredi Plaza C Blok Kat 15 Levent İ

212-339 37 00 212-282 63 01Tuumlrk Eximbank Şakir Ercan Guumll Ali Guumlney Saray Mah Ahmet Tevfik İleri Cad No 19 Uumlmraniye İstanbul 216-666 55 00 216-666 55 99Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ Raci Kaya İbrahim Halil Oumlztop Saray Mahallesi Dr Adnan Buumlyuumlkdeniz Cad No 10 Uumlmraniye

İstanbul312-231 84 00 216-636 89 28

Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ Adnan Bali Ece Boumlruuml Meclisi Mebusan Cad No 81 Fındıklı İstanbul 212-334 50 50 212-334 52 34 Mevduat bankaları ile kalkınma ve yatırım bankalarını iccedilermektedir Bilgiler 4 Mayıs 2021 tarihine kadar olan değişiklikleri iccedilermektedir Bankalar bu tarihteki gruplarında yer almaktadırlar

Tuumlrkiyede Faaliyette Bulunan Bankalar

Banka SWIFT Kodu

EFT Kodu İnternet Sitesi Adresi Ana Ortaklar

Yurt iccedili

Şube Sayısı

Yurt dışı

Şube Sayısı

Şanj Ofisi Sayıs

ATM Sayısı

Temsil-cilik

Sayısı

Yurtdışı Mali İşt

ve Bağlı Ort

Sayısı

Ccedilalışan Sayısı

Tuumlrkiyede Bankacılık Sistemi 9868 71 1 46886 8 40 186612

Mevduat Bankaları 9804 71 1 46886 8 38 181488Kamu Sermayeli Bankalar 3668 33 0 15585 4 15 61592Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ TCZBTR2A 0010 httpwwwziraatbankcomtr Tuumlrkiye Varlık Fonu 1728 24 - 7278 1 10 24673Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ TRHBTR2A 0012 httpwwwhalkbankcomtr Tuumlrkiye Varlık Fonu ve halka accedilık

hisseler1007 6 - 4060 3 3 20171

Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO TVBATR2A 0015 httpwwwvakifbankcomtr Tuumlrkiye Varlık Fonu TC Hazine ve Maliye Bakanlığı Vakıfbank Memur ve Hizmetlileri Emekli ve Sağlık Yar Sand Vakfı ve halka accedilık hisseler

933 3 - 4247 - 2 16748

Oumlzel Sermayeli Bankalar 3615 28 1 18502 2 13 67498Akbank TAŞ AKBKTRIS 0046 httpwwwakbankcom HOumlmer Sabancı Holding AŞ ve halka

accedilık hisseler715 1 1 5185 - 1 12459

Anadolubank AŞ ANDLTRIS 0135 httpwwwanadolubankcomtr Habaş Sınai ve Tıbbi Gazlar İst End AŞ Mehmet Ruumlştuuml Başaran ve diğerleri

114 - - 126 - 1 1646

Fibabanka AŞ FBHLTRIS 0103 httpwwwfibabankacomtr Fiba Holding AŞInternational Finance Corp Europen Bank For Reconstruction and Devt Turk Finance BV

50 - - 58 - - 1549

Şekerbank TAŞ SEKETR2A 0059 httpwwwsekerbankcomtr Şekerbank TAŞ Personel Vakıfları Samruk Kazyna Invest LLP ve halka accedilık hisseler

238 - - 393 - 2 3272

Turkish Bank AŞ TUBATRIS 0096 httpwwwturkishbankcomtr Oumlzyol Holding AŞ National Bank Of Kuwait Mehmet Tanju Oumlzyol ve diğerleri

8 - - 8 - - 167

Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ TEBUTRIS 0032 httpwwwtebcomtr TEB Holding AŞ BNPP Yatırımlar Holding AŞ BNP Paribas Fortis Yatırımlar AŞ ve diğerleri

451 4 - 1660 - - 8850

Tuumlrkiye İş Bankası AŞ ISBKTRIS 0064 httpwwwisbankcomtr TİBAŞ Mensupları Munzam Sosyal Guumlvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı Cumhuriyet Halk Partisi ve halka accedilık hisseler

1205 22 - 6537 2 3 23518

Yapı ve Kredi Bankası AŞ YAPITRIS 0067 httpwwwyapikredicomtr Koccedil Finansal Hizmetler AŞ Unicredit SpA ve halka accedilık hisseler

834 1 - 4535 - 6 16037

Tas Mev Sig FonDevrBankalar 2 0 0 0 0 0 243Adabank AŞ ADABTRIS 0100 httpwwwadabankcomtr Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Ayşeguumll

Uzan Bahattin Uzan1 - - - - - 25

Birleşik Fon Bankası AŞ BAYDTRIS 0029 httpwwwfonbankcomtr Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu 1 - - - - - 218

Banka SWIFT Kodu

Yurt iccedili

Şube Sayısı

Yurt dışı

Şube Sayısı

Şanj Ofisi Sayıs

ATM Sayısı

Temsil-cilik

Sayısı

ve Bağlı Ort

Sayısı

Yabancı Sermayeli Bankalar 2519 10 0 12799 2 10 52155Alternatifbank AŞ ALFBTRIS 0124 httpwwwalternatifbankcomtr Commercial Bank of Qatar 44 - - 47 - - 859

Arap Tuumlrk Bankası AŞ ATUBTRIS 0091 httpwwwatbankcomtr Libyan Foreign Bank T İş Bankası AŞ TC Ziraat Bankası AŞ Kuwait Investment Co

7 - - - - - 279

Bank Mellat BKMTTRIS 0094 httpwwwmellatbankcom Bank Mellat 3 - - - - - 45

Bank of China Turkey AŞ BKCHTRIS 0149 httpwwwbankofchinacomtr Bank of China Ltd 1 - - - - - 44

Burgan Bank AŞ TEKFTRIS 0125 httpwwwburgancomtr Burgan Bank KPSC 32 - - 23 - - 951Citibank AŞ CITITRIX 0092 httpwwwcitibankcomtr Citigroup Netherlands BV 3 - - - - - 379Denizbank AŞ DENITRIS 0134 httpwwwdenizbankcom Emirates NBD Bank PJSC 695 1 - 3140 - 3 11932Deutsche Bank AŞ BKTRTRIS 0115 httpwwwdbcomtr Deutsche Bank AG 1 - - - - - 111Habib Bank Limited HABBTRIS 0097 httpswwwhblcomtr Habib Bank Limited Karachi - Pakistan 1 - - - - - 20

HSBC Bank AŞ HSBCTRIX 0123 httpwwwhsbccomtr HSBC Middle East Holdings BV HSBC Middle East Limited

77 - - 197 - - 1948

ICBC Turkey Bank AŞ ICBKTRIS 0109 httpwwwicbccomtr Industrial and Commercial Bank of China Limited ve halka accedilık hisseler

39 - - 43 - - 730

ING Bank AŞ INGBTRIS 0099 httpwwwingbankcomtr ING Bank NV 191 - - 1104 - 1 3442Intesa Sanpaolo SpA BCITTRIS 0148 httpwwwintesasanpaolocomtr

Intesa Sanpaolo SpA Italy 1 - - - - - 32

JPMorgan Chase Bank NA CHASTRIS 0098 httpwwwjpmorgancompagesinternationalturkey

JPMorgan Chase Bank Co 1 - - - - - 55

MUFG Bank Turkey AŞ BOTKTRIS 0147 httpwwwtubkmufgjpindex-trhtml

MUFG Bank Ltd 1 - - - - - 82

Odea Bank AŞ ODEATRIS 0146 httpwwwodeabankcomtr Bank Audi SAL ve diğerleri 48 - - 69 - - 1109QNB Finansbank AŞ FNNBTRIS 0111 httpwwwqnbfinansbankcom Qatar National Bank 474 1 - 2855 - - 11111

Rabobank AŞ RABOTRIS 0137 httpwwwrabobankcomtr Rabobank International Holding BV 1 - - - - - 31

Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) SOGETRIS 0122 httpwwwsocietegeneralecomtr

Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) - Paris 1 - - - - - 36

Turkland Bank AŞ TBNKTRIS 0108 httpwwwtbankcomtr Bankmed SAL Arap Bank PLC 14 - - 12 - - 303

Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ TGBATRIS 0062 httpwwwgarantibbvacomtr Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA ve halka accedilık hisseler

884 8 - 5309 2 6 18656

Banka SWIFT Kodu

Yurt iccedili

Şube Sayısı

Yurt dışı

Şube Sayısı

Şanj Ofisi Sayıs

ATM Sayısı

Temsil-cilik

Sayısı

ve Bağlı Ort

Sayısı

Kalkınma ve Yatırım Bankaları 64 0 0 0 0 2 5124

Aktif Yatırım Bankası AŞ CAYTTRIS 0143 httpwwwaktifbankcomtr Ccedilalık Holding AŞ 12 - - - - 2 764

Bank of America Yatırım Bank AŞ MEYYTRIS 0129 httpwwwmlybcomtr Bank of America Global Holdings LCC 1 - - - - - 38

BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ

BPTRTRIS 0142 httpwwwbankpozitifcomtr Tarshish Hapoalim and Investments Ltd C Faktoring

1 - - - - - 51

Diler Yatırım Bankası AŞ DYAKTRIS 0138 httpwwwdilerbankcomtr Yazıcı Demir Ccedilelik Sanayi ve Turizm Tic AŞ Fatma Tuba Yazıcı ve diğerleri

1 - - - - - 19

Golden Global Yatırım Bankası AŞ GOGYTRIS 0150 wwwgoldenglobalbankcomtr Emir Kaya Salih Berberoğlu Recep Kaba Ahmet Dağlı Mustafa Akın

1 - - - - - 24

GSD Yatırım Bankası AŞ GSDBTRIS 0139 httpwwwgsdbankcomtr GSD Holding AŞ 2 - - - - - 36

İller Bankası AŞ - 0004 httpwwwilbankgovtr Belediyeler İl Oumlzel İdareleri ve diğerleri 19 - - - - - 2377

İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ TVSBTRIS 0132 httpwwwtakasbankcomtr Borsa İstanbul AŞ ve diğerleri 1 - - - - - 288

Nurol Yatırım Bankası AŞ NUROTRIS 0141 httpwwwnurolbankcomtr Nurol Holding AŞ Nurol İnşaat ve Tic AŞ ve diğerleri

1 - - - - - 67

Pasha Yatırım Bankası AŞ PAHATRIS 0116 httpwwwpashabankcomtr Pasha Bank OJSC Pasha Holding LLC 1 - - - - - 56

Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ

SCBLTRIS 0121 httpwwwsccomtr Standard Chartered Bank Limited 1 - - - - - 31

Tuumlrk Eximbank TIKBTR2A 0016 httpwwweximbankgovtr TC Hazine ve Maliye Bakanlığı 20 - - - - - 711

Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ TKBNTR2A 0017 httpwwwkalkinmacomtr TC Hazine ve Maliye Bakanlığı 1 - - - - - 273

Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ TSKBTRIS 0014 httpwwwtskbcomtr Tuumlrkiye İş Bankası AŞ Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO ve halka accedilık hisseler

2 - - - - - 389

Mevduat bankaları ile kalkınma ve yatırım bankalarını iccedilermektedir Sayısal bilgiler 31122020 itibarıyladır

Tuumlrkiyede Bankacılık Sistemi

bull Mevduat Bankaları

minus Kamusal Sermayeli Bankalarminus Oumlzel Sermayeli Bankalarminus Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalarminus Yabancı Sermayeli Bankalar

bull Kalkınma ve Yatırım Bankaları

Varlıklar(Milyon TL)

Aralık 2020 Aralık 2019 TP YP Toplam Dağ TP YP Toplam Dağ

Finansal Varlıklar (Net) 554360 934998 1489358 263 416115 629106 1045221 249Nakit ve Nakit Benzerleri 161922 613428 775350 137 110993 468756 579749 138

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 80959 529572 610530 108 31866 356670 388535 92Bankalar 47075 82608 129683 23 31553 105415 136967 33Para Piyasalarından Alacaklar 34203 1594 35796 06 47720 6922 54642 13Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -314 -345 -659 00 -146 -250 -396 00

Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan FV 35023 29192 64215 11 24410 18166 42576 10Devlet Borccedillanma Senetleri 31176 11533 42709 08 20230 3365 23595 06Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 806 1679 2485 00 763 977 1741 00Diğer Finansal Varlıklar 3042 15980 19021 03 3416 13824 17240 04

Gerccedileğe UygDFarkı Diğer Kaps Gelire Yans FV 307583 262568 570151 101 243388 121519 364907 87Devlet Borccedillanma Senetleri 300618 241533 542152 96 239508 101971 341479 81Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 1468 839 2307 00 731 1548 2279 01Diğer Finansal Varlıklar 5497 20195 25692 05 3148 18000 21148 05

Tuumlrev Finansal Varlıklar 49833 29810 79642 14 37324 20665 57989 14Tuumlrev FV Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ YanKısmı 41304 29502 70806 13 32538 20366 52904 13Tuumlrev FV GerUygDFarkı DiğKapsGelYansKısmı 8529 307 8836 02 4787 299 5085 01

İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen FV (Net) 2540666 1309459 3850125 680 1835739 1079847 2915585 694Krediler 2407199 1201553 3608752 637 1751480 1000984 2752465 655Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 67 331 398 00 10 220 230 00Faktoring Alacakları 1452 9 1461 00 960 2 962 00İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Diğer FV 284945 139513 424458 75 200984 96336 297320 71

Devlet Borccedillanma Senetleri 284129 132276 416405 74 199468 89261 288729 69Diğer Finansal Varlıklar 816 7237 8053 01 1517 7075 8592 02

Beklenen Zarar Karşılık ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 153021 31947 184968 33 117736 17696 135432 32Donuk Alacaklar (TFRS 9 uygulamayan b) 213 6 219 00 214 6 219 00Oumlzel Karşılıklar ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 190 6 196 00 174 6 180 00

Satış Amaccedil Elde Tut ve Dur Faal İlişDurV (Net) 12238 6 12244 02 18087 1 18088 04Satış Amaccedillı 12238 6 12244 02 18087 1 18088 04Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 00 0 0 0 00

Ortaklık Yatırımları 60295 48125 108419 19 43223 34603 77827 19İştirakler (Net) 2653 1889 4542 01 2395 1396 3791 01

Oumlzkaynak Youmlntemine Goumlre Değerlenenler 626 0 626 00 0 0 0 00Konsolide Edilmeyenler 2027 1889 3916 01 2395 1396 3791 01

Bağlı Ortaklıklar (Net) 57334 46130 103464 18 40567 33096 73662 18Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 42636 46130 88766 16 27367 33096 60463 14Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 14698 0 14698 03 13199 0 13199 03

Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (iş ortak)(Net) 308 106 414 00 262 111 373 00Oumlzkaynak Youmlntemine Goumlre Değerlenenler 0 0 0 00 0 0 0 00Konsolide Edilmeyenler 308 106 414 00 262 111 373 00

Maddi Duran Varlıklar (Net) 51278 106 51384 09 46230 73 46303 11Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 9115 19 9134 02 7325 14 7338 02

Şerefiye 1401 0 1401 00 1401 0 1401 00Diğer 7714 19 7733 01 5924 14 5938 01

Yatırım Amaccedillı Gayrimenkuller (Net) 3672 0 3672 01 3019 0 3019 01Cari Vergi Varlığı 699 0 699 00 308 0 308 00Ertelenmiş Vergi Varlığı 15363 1327 16689 03 9895 800 10694 03Diğer Aktifler 54655 67157 121812 22 33252 44250 77503 18

Toplam Varlıklar 3302340 2361196 5663536 1000 2413191 1788694 4201885 1000

Tuumlrkiyede Bankacılık Sistemi Aralık 2020

Yuumlkuumlmluumlluumlkler(Milyon TL)

Mevduat 1524053 1784149 3308203 584 1220629 1254328 2474956 589Alınan Krediler 25067 542677 567743 100 14240 463252 477493 114Para Piyasalarına Borccedillar 343224 90306 433530 77 105581 51996 157577 38İhraccedil Edilen Menkul Kıymetler (Net) 59574 167414 226988 40 62844 132885 195729 47

Bonolar 38766 3469 42234 07 43358 396 43754 10Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1087 0 1087 00 1355 0 1355 00Tahviller 19721 163945 183667 32 18131 132489 150620 36

Fonlar 40431 7476 47907 08 27124 4989 32113 08Muumlstakriz Fonları 436 504 940 00 62 154 215 00Diğer 39994 6973 46967 08 27063 4835 31898 08

Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan FY 807 28062 28869 05 831 26647 27477 07Tuumlrev Finansal Yuumlkuumlmluumlluumlkler 42352 32807 75159 13 28128 14543 42671 10

Tuumlrev FY Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yans Kısmı 39109 29578 68687 12 21273 13821 35094 08Tuumlrev FY GerUygDeğFarkı DiğKapsGelire Yans Kısm 3243 3229 6472 01 6856 721 7577 02

Faktoring Yuumlkuumlmluumlluumlkleri 0 0 0 00 0 0 0 00Kiralama İşlemlerinden Yuumlkuumlmluumlluumlkler (Net) 8972 332 9303 02 8579 477 9056 02Karşılıklar 42022 4923 46945 08 30113 2687 32801 08

Genel Karşılıklar (TFRS 9 uygulamayan b) 162 2 165 00 232 2 234 00Yeniden Yapılanma Karşılığı 559 0 559 00 4 0 4 00Ccedilalışan Hakları Karşılığı 10614 164 10778 02 9516 114 9630 02Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 35 1 36 00 0 0 0 00Diğer Karşılıklar 30651 4756 35407 06 20360 2572 22932 05

Cari Vergi Borcu 14435 139 14574 03 9766 112 9878 02Ertelenmiş Vergi Borcu 543 16 559 00 1224 0 1224 00Satış AmaccedilElde Tutve DurFaalİliş DV Borccedilları (Net) 0 0 0 00 0 0 0 00

Satış Amaccedillı 0 0 0 00 0 0 0 00Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 00 0 0 0 00

Sermaye Benzeri Borccedillanma Araccedilları 20875 130850 151725 27 20117 104171 124288 30Krediler 832 43388 44219 08 872 37072 37944 09Diğer Borccedillanma Araccedilları 20043 87462 107506 19 19245 67099 86344 21

Diğer Yuumlkuumlmluumlluumlkler 136328 43720 180048 32 110831 35382 146212 35

Oumlzkaynaklar 568122 3862 571984 101 468158 2252 470410 112Oumldenmiş Sermaye 110547 0 110547 20 91510 0 91510 22Sermaye Yedekleri 25320 412 25732 05 14352 241 14593 03

Hisse Senedi İhraccedil Primleri 16434 0 16434 03 4992 0 4992 01Hisse Senedi İptal Kacircrları 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer Sermaye Yedekleri 8886 412 9298 02 9360 241 9601 02

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 32700 1134 33834 06 26749 2069 28818 07KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 13252 1966 15217 03 6353 -406 5947 01Kacircr Yedekleri 334192 270 334462 59 291098 271 291369 69

Yasal Yedekler 24069 0 24069 04 22264 0 22264 05Statuuml Yedekleri 996 0 996 00 595 0 595 00Olağanuumlstuuml Yedekler 306530 0 306530 54 267110 0 267110 64Diğer Kacircr Yedekleri 2598 270 2868 01 1130 271 1401 00

Kacircr veya Zarar 52111 81 52192 09 38096 77 38173 09Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -2660 66 -2594 00 -8497 66 -8432 -02Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 54771 15 54786 10 46593 11 46605 11

Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 2826803 2836733 5663536 1000 2108165 2093720 4201885 1000

Bilanccedilo Dışı Yuumlkuumlmluumlluumlkler(Milyon TL)

Aralık 2020 Aralık 2019TP YP Toplam TP YP Toplam

Garanti ve Kefaletler 360496 577257 937752 293247 471935 765182Teminat Mektupları 317663 366461 684125 265125 290357 555482Banka Kredileri 725 37537 38261 118 34992 35110Akreditifler 2511 114090 116601 768 95109 95876Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 6 6 0 5 5Cirolar 186 3212 3399 0 2066 2066Diğer Garanti ve Kefaletler 39410 55950 95361 27236 49407 76643

Taahhuumltler 697019 290060 987079 546499 219736 766235Cayılamaz Taahhuumltler 612538 148633 761171 481842 114887 596730Cayılabilir Taahhuumltler 84481 141427 225908 64656 104849 169505

Tuumlrev Finansal Araccedillar 955821 2833491 3789311 734299 2393544 3127843Riskten Korunma Amaccedillı Tuumlrev Finansal Araccedillar 96661 305695 402356 126803 288976 415778Alım Satım Amaccedillı İşlemler 859160 2527795 3386955 607496 2104568 2712064

Emanet ve Rehinli Kıymetler 18897640 9005872 27903512 15612319 6180632 21792951Emanet Kıymetler 6919421 426157 7345578 6469652 911689 7381341Rehinli Kıymetler 7574128 4395524 11969651 6558452 3240173 9798625Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 4404092 4184191 8588283 2584214 2028770 4612984

Toplam Bilanccedilo Dışı Hesaplar 20910976 12706678 33617654 17186363 9265847 26452210

Gelir ve Gider Kalemleri(Milyon TL)

Aralık 2020 Aralık 2019

Faiz Gelirleri 403434 404541Kredilerden Alınan Faizler 305080 322828Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 948 3089Bankalardan Alınan Faizler 4610 8189Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 2959 4683Menkul Değerlerden Alınan Faizler 88124 63740Diğer Faiz Gelirleri 1712 2012

Faiz Giderleri 197919 245163Mevduata Verilen Faizler 119930 170238Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 17098 21539Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 25744 26547İhraccedil Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 25589 23688Diğer Faiz Giderleri 9559 3152

Net Faiz GeliriGideri 205514 159378Net Uumlcret ve Komisyon GelirleriGiderleri 38952 42798

Alınan Uumlcret ve Komisyonlar 50743 57794Verilen Uumlcret ve Komisyonlar ( - ) 11791 14996

Temettuuml Gelirleri 2128 1895Ticari KarZarar (Net) -20402 -25909

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 8489 2178Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -28280 -21621Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -611 -6465

Diğer Faaliyet Gelirleri 26615 20828Faaliyet Bruumlt Karı 252807 198990Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 84689 67930Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 13390 3545Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 70 53Personel Giderleri ( - ) 37240 -32346Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 53735 44044Net Faaliyet KarıZararı 63683 51072Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 7337 6043Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 71021 57115Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -16235 -10371Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 54786 46744Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 -139

Net Doumlnem Karı Zararı 54786 46605

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği

Sermaye Yeterliliği Oranı 188 184Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 101 112(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 68 76Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -743 -605(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 44 186

Bilanccedilo Yapısı

TP Varlıklar Toplam Varlıklar 583 574TP Yuumlkuumlmluumlluumlkler Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 499 502YP Varlıklar YP Yuumlkuumlmluumlluumlkler 832 854TP Mevduat Toplam Mevduat 461 493TP Krediler Toplam Krediler 667 636Toplam Mevduat Toplam Varlıklar 584 589Alınan Krediler Toplam Varlıklar 100 114

Aktif Kalitesi

Finansal Varlıklar (net) Toplam Varlıklar 263 249Toplam Krediler Toplam Varlıklar 637 655Toplam Krediler Toplam Mevduat 1091 1112Duran Varlıklar Toplam Varlıklar 33 36Tuumlketici Kredileri Toplam Krediler 221 209

Likidite

Likit Varlıklar Toplam Varlıklar 137 138Likit Varlıklar Kısa Vadeli Yuumlkuumlmluumlluumlkler 237 251TP Likit Varlıklar Toplam Varlıklar 29 26

Karlılık

Ortalama Aktif Karlılığı 11 12Ortalama Oumlzkaynak Karlılığı 103 106Suumlrduumlruumllen Faaliyeler Doumlnem Net Kar (Zarar) Toplam Varlıklar 10 11

Gelir-Gider Yapısı

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 19 21Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 425 441Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar 08 09Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 09 10Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 693 734Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri 880 899

Mevduat Bankaları

Şerefiye 1401 0 1401 00 1401 0 1401 00Diğer 7419 19 7438 01 5694 14 5707 01

Mevduat Bankaları Aralık 2020

Mevduat Bankaları

Diğer Faaliyet Gelirleri 25790 20180Faaliyet Bruumlt Karı 240793 188770Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 82837 67006Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 13223 3436Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 56 51Personel Giderleri ( - ) 35827 -31102Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 52482 42864Net Faaliyet KarıZararı 56368 44312Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 7260 6043Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 63627 50356Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -14939 -9370Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 48688 40986Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Kamusal Sermayeli Bankalar

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 31012 213697 244709 105 7707 115485 123191 81Bankalar 827 6692 7520 03 637 13828 14465 09Para Piyasalarından Alacaklar 394 0 394 00 329 0 329 00Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -24 0 -24 00 -20 0 -20 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1812 18 1830 01 1115 13 1128 01

Kamusal Sermayeli Bankalar Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 181133 1561 182693 79 135599 -312 135288 89Oumldenmiş Sermaye 19479 0 19479 08 9850 0 9850 06Sermaye Yedekleri 13280 412 13692 06 2021 241 2262 01

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 18901 -277 18623 08 12677 492 13169 09KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 44 1426 1469 01 1778 -1044 734 00Kacircr Yedekleri 109575 0 109575 47 98391 0 98391 64

Kacircr veya Zarar 19854 0 19854 09 10883 0 10883 07Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları 4419 0 4419 02 173 0 173 00Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 15436 0 15436 07 10709 0 10709 07

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 169 161Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 79 89(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 56 60Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -627 -728(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar -25 -161

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Oumlzel Sermayeli Bankalar

Şerefiye 1401 0 1401 01 1401 0 1401 01Diğer 3815 1 3816 02 3058 1 3059 02

Oumlzel Sermayeli Bankalar Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 10347 1297 11644 07 10038 1275 11313 08KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 6985 1274 8259 05 1547 1270 2817 02Kacircr Yedekleri 118285 0 118285 68 102325 0 102325 73

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 1190 966Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -13786 -6232Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 7225 -4687

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalar

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 1 0 1 00 1 0 1 00Bankalar 682 72 754 219 581 54 635 181Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 00 0 0 0 00Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0 0 00 0 0 0 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1 0 1 00 1 0 1 00

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalar Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -2 0 -2 -01 -4 0 -4 -01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 00Kacircr Yedekleri 17149 0 17149 4990 17284 0 17284 4941

Kacircr veya Zarar -17022 0 -17022 -4953 -17054 0 -17054 -4875Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -17054 0 -17054 -4962 -17193 0 -17193 -4915Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 32 0 32 09 139 0 139 40

Temettuuml Gelirleri 0 0Ticari KarZarar (Net) -11 0

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 0 0Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 0 0Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -11 0

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 675 823Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 193 219(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 174 195Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -75 62(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar -75 62

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Yabancı Sermayeli Bankalar

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1791 0 1791 01 1519 0 1519 02

Yabancı Sermayeli Bankalar Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 138615 -572 138043 113 119094 -124 118971 122Oumldenmiş Sermaye 30120 0 30120 25 27082 0 27082 28Sermaye Yedekleri 1454 0 1454 01 1754 0 1754 02

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 3352 114 3466 03 3154 299 3453 04KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 5913 -956 4957 04 2811 -694 2117 02Kacircr Yedekleri 80777 270 81047 66 67564 271 67835 70

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Kalkınma ve Yatırım Bankaları

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 435 8399 8833 23 93 10205 10298 34Bankalar 35233 12609 47842 124 16262 12813 29075 96Para Piyasalarından Alacaklar 4895 0 4895 13 2252 66 2318 08Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -38 -1 -38 00 -29 0 -30 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 295 0 295 01 231 0 231 01

Kalkınma ve Yatırım Bankaları Aralık 2020

Kacircr veya Zarar 5984 0 5984 15 5631 0 5631 19Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -114 0 -114 00 12 0 12 00Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 6098 0 6098 16 5619 0 5619 19

Temettuuml Gelirleri 21 131Ticari KarZarar (Net) 1127 372

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 193 81Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -1800 609Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 2734 -318

Rasyolar()

TP Varlıklar Toplam Varlıklar 313 272TP Yuumlkuumlmluumlluumlkler Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 292 257YP Varlıklar YP Yuumlkuumlmluumlluumlkler 971 979TP Mevduat Toplam Mevduat - -TP Krediler Toplam Krediler 211 201Toplam Mevduat Toplam Varlıklar 00 00Alınan Krediler Toplam Varlıklar 592 608

Aktif Kalitesi

Finansal Varlıklar (net) Toplam Varlıklar 198 178Toplam Krediler Toplam Varlıklar 736 764Toplam Krediler Toplam Mevduat - -Duran Varlıklar Toplam Varlıklar 14 16Tuumlketici Kredileri Toplam Krediler 16 11

Likidite

Karlılık

Banka Bilanccedilo Bilgileri

Mevduat Bankaları

bull Kamusal Sermayeli Bankalarbull Oumlzel Sermayeli Bankalarbull Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalarbull Yabancı Sermayeli Bankalar

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 984 18 1002 01 732 13 745 01

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 93292 -13 93278 99 71107 -1042 70065 108Oumldenmiş Sermaye 13100 0 13100 14 6100 0 6100 09Sermaye Yedekleri -18 0 -18 00 -1 0 -1 00

Hisse Senedi İhraccedil Primleri 0 0 0 00 0 0 0 00Hisse Senedi İptal Kacircrları 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer Sermaye Yedekleri -18 0 -18 00 -1 0 -1 00

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 10576 -970 9606 10 5729 124 5852 09KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -108 956 848 01 808 -1166 -358 -01Kacircr Yedekleri 58399 0 58399 62 52110 0 52110 80

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 3972 219Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -5137 -8484Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -6578 447

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 23 29Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 587 795Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar 02 -02Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 08 10Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 571 556Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri 214 -250

Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 573 0 573 01 162 0 162 00

Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 5136 696 5833 09 3642 513 4155 09KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -78 -230 -308 00 343 -121 222 00Kacircr Yedekleri 25422 0 25422 37 23702 0 23702 52

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 56 293Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 2726 -1499Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -8063 -2061

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 18 13Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 660 457Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar -01 05Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 06 08Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 817 832Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri -163 682

Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 255 0 255 00 221 0 221 01

Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 3188 -4 3184 05 3306 -145 3162 08KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 229 700 929 01 628 242 870 02Kacircr Yedekleri 25755 0 25755 37 22579 0 22579 54

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 164 166Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 67 79(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 50 53Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -672 -874(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 26 -158

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Akbank TAŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1168 0 1168 03 934 0 934 03

Akbank TAŞ Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 63787 -868 62919 141 54116 266 54382 151Oumldenmiş Sermaye 5200 0 5200 12 5200 0 5200 14Sermaye Yedekleri 5401 0 5401 12 5401 0 5401 15

Akbank TAŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Anadolubank AŞ

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 396 2134 2530 100 149 1003 1151 66Bankalar 100 616 716 28 251 583 833 47Para Piyasalarından Alacaklar 270 0 270 11 960 0 960 55Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) 0 -1 -1 00 -2 0 -2 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 16 0 16 01 11 0 11 01

Anadolubank AŞ Aralık 2020

Yasal Yedekler 116 0 116 05 97 0 97 06Statuuml Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 00Olağanuumlstuuml Yedekler 1776 0 1776 70 1409 0 1409 80Diğer Kacircr Yedekleri -88 0 -88 -03 0 0 0 00

Kacircr veya Zarar 400 81 481 19 287 77 364 21Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları 0 66 66 03 -88 66 -23 -01Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 400 15 415 16 375 11 387 22

Anadolubank AŞ

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 10 3Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -11 25Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 77 32

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 162 169Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 127 158(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 57 76Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -417 01(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 107 37

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Fibabanka AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 91 0 91 03 70 0 70 03

Fibabanka AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -11 0 -11 00 -8 0 -8 00KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 4 18 22 01 3 13 16 01Kacircr Yedekleri 496 0 496 18 284 0 284 13

Kacircr veya Zarar 211 0 211 08 212 0 212 10Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -19 0 -19 -01 0 0 0 00Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 230 0 230 08 212 0 212 10

Fibabanka AŞ

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 43 61Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 72 0Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 32 11

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Şekerbank TAŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 124 0 124 03 126 0 126 04

Şekerbank TAŞ Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 2636 0 2636 70 1967 10 1977 65Oumldenmiş Sermaye 1860 0 1860 50 1158 0 1158 38Sermaye Yedekleri -9 0 -9 00 77 0 77 03

Hisse Senedi İhraccedil Primleri 1 0 1 00 1 0 1 00Hisse Senedi İptal Kacircrları 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer Sermaye Yedekleri -10 0 -10 00 76 0 76 02

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 79 0 79 02 73 0 73 02KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -2 0 -2 00 -3 10 7 00Kacircr Yedekleri 662 0 662 18 1346 0 1346 44

Kacircr veya Zarar 47 0 47 01 -684 0 -684 -22Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -6 0 -6 00 0 0 0 00Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 53 0 53 01 -684 0 -684 -22

Şekerbank TAŞ

Diğer Faaliyet Gelirleri 226 463Faaliyet Bruumlt Karı 1871 1897Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 571 1372Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 7 202Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 508 -498Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 710 698Net Faaliyet KarıZararı 75 -873Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 75 -873Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -23 189Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 53 -684Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Net Doumlnem Karı Zararı 53 -684

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 145 134Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 70 65(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 09 -09Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -1369 -646(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 02 49

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Ortalama Aktif Karlılığı 02 -22Ortalama Oumlzkaynak Karlılığı 24 -320Suumlrduumlruumllen Faaliyeler Doumlnem Net Kar (Zarar) Toplam Varlıklar 01 -22

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 27 -14Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 536 -226Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar 08 25Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 19 23Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 715 713Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri 410 1078

Turkish Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 5 0 5 03 4 0 4 03

Turkish Bank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -1 0 -1 -01 -1 3 1 01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 00Kacircr Yedekleri 17 0 17 10 17 0 17 11

Turkish Bank AŞ

Diğer Faaliyet Gelirleri 8 7Faaliyet Bruumlt Karı 68 75Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 6 11Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 25 -29Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 37 35Net Faaliyet KarıZararı 0 0Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) 1 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 1 0Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ

Şerefiye 421 0 421 03 421 0 421 04Diğer 144 0 144 01 135 0 135 01

Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 279 0 279 02 312 0 312 03KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -364 49 -315 -02 -885 15 -869 -08Kacircr Yedekleri 7664 0 7664 55 6603 0 6603 62

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı -52 125Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -1059 -911Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -628 -225

Diğer Faaliyet Gelirleri 133 135Faaliyet Bruumlt Karı 5728 6080Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 752 1404Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) -23 89Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 1582 -1446Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 1867 1727Net Faaliyet KarıZararı 1550 1414Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 1550 1414Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -372 -343Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 1177 1070Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tuumlrkiye İş Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1330 1 1331 02 913 1 914 02

Tuumlrkiye İş Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 4233 -1 4233 07 4371 -1 4370 09KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 4880 -119 4761 08 3351 -375 2976 06Kacircr Yedekleri 40079 0 40079 67 34008 0 34008 73

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Yapı ve Kredi Bankası AŞ

Şerefiye 979 0 979 02 979 0 979 03Diğer 937 0 937 02 866 0 866 02

Yapı ve Kredi Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 2231 437 2667 06 2344 437 2780 07KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -1930 3085 1155 03 -2473 2198 -275 -01Kacircr Yedekleri 28208 0 28208 61 24637 0 24637 64

Temettuuml Gelirleri 3 9Ticari KarZarar (Net) 257 -1885

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tasarruf Mevduatı Sigorta FonunaDevredilen Bankalar

Adabank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 0 0 0 00 0 0 0 00

Adabank AŞ Aralık 2020

Kacircr veya Zarar -23 0 -23 -392 -23 0 -23 -387Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -23 0 -23 -388 -27 0 -27 -460Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 0 0 0 -04 4 0 4 73

Adabank AŞ

Diğer Faaliyet Gelirleri 0 0Faaliyet Bruumlt Karı 7 12Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 2 -2Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 5 4Net Faaliyet KarıZararı 0 5Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 0 5Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) 0 -1Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 4Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 1765 1975Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 955 955(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 920 922Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar 00 00(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 00 00

TP Varlıklar Toplam Varlıklar 997 998TP Yuumlkuumlmluumlluumlkler Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 997 998YP Varlıklar YP Yuumlkuumlmluumlluumlkler 923 901TP Mevduat Toplam Mevduat 42 34TP Krediler Toplam Krediler - -Toplam Mevduat Toplam Varlıklar 03 02Alınan Krediler Toplam Varlıklar 00 00

Aktif Kalitesi

Finansal Varlıklar (net) Toplam Varlıklar 956 957Toplam Krediler Toplam Varlıklar 00 00Toplam Krediler Toplam Mevduat 00 00Duran Varlıklar Toplam Varlıklar 34 34Tuumlketici Kredileri Toplam Krediler - -

Likidite

Karlılık

Ortalama Aktif Karlılığı -04 74Ortalama Oumlzkaynak Karlılığı -04 78Suumlrduumlruumllen Faaliyeler Doumlnem Net Kar (Zarar) Toplam Varlıklar -04 73

Birleşik Fon Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1 0 1 00 1 0 1 00

Birleşik Fon Bankası AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Alternatifbank AŞ

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 385 3210 3595 101 149 2538 2686 93Bankalar 164 1534 1698 48 20 1084 1104 38Para Piyasalarından Alacaklar 600 0 600 17 1901 0 1901 66Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -1 0 -1 00 0 0 0 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 69 0 69 02 57 0 57 02

Alternatifbank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 25 0 25 01 21 0 21 01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -14 0 -15 00 -47 0 -47 -02Kacircr Yedekleri 484 0 484 14 475 0 475 16

Alternatifbank AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Arap Tuumlrk Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 4 0 4 01 6 0 6 01

Arap Tuumlrk Bankası AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Bank Mellat

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 0 0 0 00 0 0 0 00

Bank Mellat Aralık 2020

Bank Mellat

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Bank of China Turkey AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 3 0 3 01 3 0 3 02

Bank of China Turkey AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Burgan Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 41 0 41 02 37 0 37 02

Burgan Bank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 18 0 18 01 16 0 16 01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 12 -19 -7 00 -13 -16 -29 -02Kacircr Yedekleri 398 0 398 17 260 0 260 14

Kacircr veya Zarar -274 0 -274 -12 139 0 139 07Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -6 0 -6 00 0 0 0 00Doumlnem Net Kacircr veya Zararı -267 0 -267 -12 139 0 139 07

Burgan Bank AŞ

Diğer Faaliyet Gelirleri 26 16Faaliyet Bruumlt Karı 699 753Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 408 255Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 211 2Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 214 -195Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 193 204Net Faaliyet KarıZararı -327 97Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 31 62Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar -296 159Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) 29 -20Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı -267 139Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Net Doumlnem Karı Zararı -267 139

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar -04 22Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı -119 541Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar 07 05Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 08 11Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 1110 958Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri 846 438

Citibank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 6 0 6 00 6 0 6 00

Citibank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 00KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -7 0 -7 00 25 0 25 02Kacircr Yedekleri 2219 0 2219 117 1478 0 1478 115

Citibank AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Denizbank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 347 0 347 02 284 0 284 02

Denizbank AŞ Aralık 2020

Denizbank AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Deutsche Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 4 0 4 01 5 0 5 02

Deutsche Bank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -1 0 -1 00 -1 0 -1 00KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -1 0 -1 00 7 0 7 02Kacircr Yedekleri 568 0 568 129 414 0 414 151

Deutsche Bank AŞ

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 8 0Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -55 -45Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 75 21

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 274 384Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 186 270(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 177 259Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar -381 167(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar -01 -06

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Habib Bank Limited

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 0 0 0 00 0 0 0 00

Habib Bank Limited Aralık 2020

Habib Bank Limited

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

HSBC Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 182 0 182 04 168 0 168 05

HSBC Bank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -20 0 -20 00 -24 0 -24 -01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 10 0 10 00 26 0 26 01Kacircr Yedekleri 2153 0 2153 50 1683 0 1683 48

HSBC Bank AŞ

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 152 79Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 1155 268Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -796 -438

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

ICBC Turkey Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 7 0 7 00 8 0 8 00

ICBC Turkey Bank AŞ Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 1322 -6 1315 53 1252 7 1260 69Oumldenmiş Sermaye 860 0 860 35 860 0 860 47Sermaye Yedekleri -1 0 -1 00 -1 0 -1 00

Hisse Senedi İhraccedil Primleri -1 0 -1 00 -1 0 -1 00Hisse Senedi İptal Kacircrları 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer Sermaye Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 00

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 19 0 19 01 17 0 17 01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 2 -6 -5 00 -3 7 5 00Kacircr Yedekleri 331 0 331 13 290 0 290 16

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

ING Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 46 0 46 01 54 0 54 01

ING Bank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 144 0 144 02 140 0 140 02KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -8 -4 -11 00 -73 -6 -79 -01Kacircr Yedekleri 4708 0 4708 77 3208 0 3208 56

ING Bank AŞ

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 98 -3Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 501 1051Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -374 -433

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Intesa Sanpaolo SpA

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 0 0 0 00 0 0 0 00

Intesa Sanpaolo SpA Aralık 2020

Intesa Sanpaolo SpA

Net Faiz GeliriGideri 433 487Net Uumlcret ve Komisyon GelirleriGiderleri -84 -59

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 17 33Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 883 960Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar -03 00Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 02 02Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 546 330Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri -1721 -54

JPMorgan Chase Bank NA

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 2 74 77 92 0 89 89 128Bankalar 217 469 686 823 531 3 533 763Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 00 1 0 1 01Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -1 0 -1 -01 0 0 0 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 4 0 4 05 4 0 4 06

JPMorgan Chase Bank NA Aralık 2020

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı -13 28Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 2 -1Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 8 5

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 1176 1188Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 820 833(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 769 798Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar 778 37(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar -99 29

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

MUFG Bank Turkey AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 6 0 6 00 7 0 7 01

MUFG Bank Turkey AŞ Aralık 2020

Net Faiz GeliriGideri 233 361Net Uumlcret ve Komisyon GelirleriGiderleri -5 9

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 0 0Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 46 118Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 8 -149

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Odea Bank AŞ

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 279 4597 4876 122 191 3427 3618 111Bankalar 150 1075 1225 31 550 2009 2559 78Para Piyasalarından Alacaklar 310 0 310 08 2061 0 2061 63Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) 0 -2 -2 00 0 -2 -2 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 97 0 97 02 75 0 75 02

Odea Bank AŞ Aralık 2020

Oumlzkaynaklar 3388 68 3456 86 3276 24 3300 101Oumldenmiş Sermaye 3289 0 3289 82 3289 0 3289 101Sermaye Yedekleri -2 0 -2 00 -2 0 -2 00

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -4 0 -4 00 1 3 4 00KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -46 68 21 01 -29 20 -9 00Kacircr Yedekleri 17 0 17 00 -54 0 -54 -02

Yasal Yedekler 30 0 30 01 26 0 26 01Statuuml Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 00Olağanuumlstuuml Yedekler -12 0 -12 00 -80 0 -80 -02Diğer Kacircr Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 00

Odea Bank AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

QNB Finansbank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 505 0 505 02 438 0 438 02

QNB Finansbank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 1164 0 1164 05 872 101 974 05KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 120 -1200 -1080 -05 -104 -734 -838 -05Kacircr Yedekleri 13199 0 13199 58 10577 0 10577 58

QNB Finansbank AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 32 31Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 750 636Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar 00 08Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 10 12Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 818 796Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri -45 632

Rabobank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 4 0 4 02 3 0 3 02

Rabobank AŞ Aralık 2020

Rabobank AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA)

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 2 0 2 22 2 0 2 14

Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) Aralık 2020

Kacircr veya Zarar -99 0 -99 -946 -96 0 -96 -561Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -96 0 -96 -919 -95 0 -95 -552Doumlnem Net Kacircr veya Zararı -3 0 -3 -27 -2 0 -2 -09

Net Faiz GeliriGideri 6 -2Net Uumlcret ve Komisyon GelirleriGiderleri 2 3

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı -1 0Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 0 0Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 0 1

Diğer Faaliyet Gelirleri 24 26Faaliyet Bruumlt Karı 30 29Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 21 -22Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 10 10Net Faaliyet KarıZararı -2 -3Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar -2 -3Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -1 2Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı -3 -2Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Net Doumlnem Karı Zararı -3 -2

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Ortalama Aktif Karlılığı -23 -04Ortalama Oumlzkaynak Karlılığı -46 -25Suumlrduumlruumllen Faaliyeler Doumlnem Net Kar (Zarar) Toplam Varlıklar -27 -09

Turkland Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 9 0 9 03 9 0 9 02

Turkland Bank AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 3 0 3 01 4 0 4 01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 00Kacircr Yedekleri -466 0 -466 -152 -18 0 -18 -05

Yasal Yedekler 5 0 5 02 5 0 5 01Statuuml Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 00Olağanuumlstuuml Yedekler -444 0 -444 -145 4 0 4 01Diğer Kacircr Yedekleri -28 0 -28 -09 -28 0 -28 -07

Kacircr veya Zarar -81 0 -81 -27 -549 0 -549 -141Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -101 0 -101 -33 -101 0 -101 -26Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 20 0 20 07 -448 0 -448 -115

Turkland Bank AŞ

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı -1 -8Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 38 -17Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -42 15

Diğer Faaliyet Gelirleri 41 6Faaliyet Bruumlt Karı 163 27Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) -89 260Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 87 -89Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 125 119Net Faaliyet KarıZararı 39 -441Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 39 -441Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -19 -7Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 20 -448Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 174 155Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 157 29(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 79 -36Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar 00 -1146(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar -03 -30

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 6997 48169 55167 112 3286 38391 41677 107Bankalar 254 14541 14796 30 276 11594 11869 30Para Piyasalarından Alacaklar 8004 239 8243 17 10193 183 10376 27Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -187 -226 -413 -01 -36 -114 -149 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 455 0 455 01 351 0 351 01

Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 1487 114 1602 03 1275 195 1469 04KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 3745 -85 3660 07 1964 18 1982 05Kacircr Yedekleri 45132 270 45401 92 38900 271 39171 100

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 625 -206Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -6385 -2873Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 5941 1139

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Aktif Yatırım Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 114 0 114 05 91 0 91 05

Aktif Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -1 1 -1 00 0 3 3 00KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid -6 25 18 01 49 13 62 03Kacircr Yedekleri 622 0 622 29 280 0 280 16

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Bank of America Yatırım Bank AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1 0 1 01 2 0 2 03

Bank of America Yatırım Bank AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

TP Varlıklar Toplam Varlıklar 501 874TP Yuumlkuumlmluumlluumlkler Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 518 916YP Varlıklar YP Yuumlkuumlmluumlluumlkler 1037 1495TP Mevduat Toplam Mevduat - -TP Krediler Toplam Krediler - 00Toplam Mevduat Toplam Varlıklar 00 00Alınan Krediler Toplam Varlıklar 00 50

Aktif Kalitesi

Finansal Varlıklar (net) Toplam Varlıklar 935 865Toplam Krediler Toplam Varlıklar 00 51Toplam Krediler Toplam Mevduat - -Duran Varlıklar Toplam Varlıklar 14 22Tuumlketici Kredileri Toplam Krediler - 00

Likidite

Karlılık

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 5 0 5 05 5 0 5 05

BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ Aralık 2020

Kacircr veya Zarar -207 0 -207 -225 -187 0 -187 -202Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -187 0 -187 -203 -189 0 -189 -204Doumlnem Net Kacircr veya Zararı -20 0 -20 -22 2 0 2 02

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 7 5Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 5 -4Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -15 14

Diğer Faaliyet Gelirleri 6 7Faaliyet Bruumlt Karı 66 72Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 40 22Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 19 -23Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 24 27Net Faaliyet KarıZararı -18 1Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar -18 1Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -2 1Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı -20 2Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 331 339Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 308 333(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 235 262Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar 13 -126(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar -34 -07

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Diler Yatırım Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1 0 1 04 0 0 0 03

Diler Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Golden Global Yatırım Bankası AŞ

Finansal Varlıklar (Net) 83 68 151 690 0 0 0 -Nakit ve Nakit Benzerleri 83 68 151 690 0 0 0 -

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 1 26 28 126 0 0 0 -Bankalar 82 42 124 564 0 0 0 -Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 00 0 0 0 -Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0 0 00 0 0 0 -

Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan FV 0 0 0 00 0 0 0 -Devlet Borccedillanma Senetleri 0 0 0 00 0 0 0 -Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Finansal Varlıklar 0 0 0 00 0 0 0 -

Gerccedileğe UygDFarkı Diğer Kaps Gelire Yans FV 0 0 0 00 0 0 0 -Devlet Borccedillanma Senetleri 0 0 0 00 0 0 0 -Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Finansal Varlıklar 0 0 0 00 0 0 0 -

Tuumlrev Finansal Varlıklar 0 0 0 00 0 0 0 -Tuumlrev FV Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ YanKısmı 0 0 0 00 0 0 0 -Tuumlrev FV GerUygDFarkı DiğKapsGelYansKısmı 0 0 0 00 0 0 0 -

İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen FV (Net) 40 4 44 201 0 0 0 -Krediler 40 4 44 201 0 0 0 -Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 00 0 0 0 -Faktoring Alacakları 0 0 0 00 0 0 0 -İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Diğer FV 0 0 0 00 0 0 0 -

Devlet Borccedillanma Senetleri 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Finansal Varlıklar 0 0 0 00 0 0 0 -

Beklenen Zarar Karşılık ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0 0 00 0 0 0 -Donuk Alacaklar (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0 0 00 0 0 0 -Oumlzel Karşılıklar ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0 0 00 0 0 0 -

Satış Amaccedil Elde Tut ve Dur Faal İlişDurV (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -Satış Amaccedillı 0 0 0 00 0 0 0 -Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 00 0 0 0 -

Ortaklık Yatırımları 0 0 0 00 0 0 0 -İştirakler (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -

Oumlzkaynak Youmlntemine Goumlre Değerlenenler 0 0 0 00 0 0 0 -Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 00 0 0 0 -

Bağlı Ortaklıklar (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 00 0 0 0 -Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 00 0 0 0 -

Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (iş ortak)(Net) 0 0 0 00 0 0 0 -Oumlzkaynak Youmlntemine Goumlre Değerlenenler 0 0 0 00 0 0 0 -Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 00 0 0 0 -

Maddi Duran Varlıklar (Net) 4 0 4 20 0 0 0 -Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 17 0 17 79 0 0 0 -

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer 17 0 17 79 0 0 0 -

Yatırım Amaccedillı Gayrimenkuller (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -Cari Vergi Varlığı 1 0 1 04 0 0 0 -Ertelenmiş Vergi Varlığı 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Aktifler 1 1 1 06 0 0 0 -

Toplam Varlıklar 146 73 219 1000 0 0 0 -

Golden Global Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

Mevduat 0 0 0 00 0 0 0 -Alınan Krediler 0 0 0 00 0 0 0 -Para Piyasalarına Borccedillar 0 0 0 00 0 0 0 -İhraccedil Edilen Menkul Kıymetler (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -

Bonolar 0 0 0 00 0 0 0 -Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 00 0 0 0 -Tahviller 0 0 0 00 0 0 0 -

Fonlar 0 24 24 110 0 0 0 -Muumlstakriz Fonları 0 24 24 108 0 0 0 -Diğer 0 0 0 02 0 0 0 -

Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan FY 0 0 0 00 0 0 0 -Tuumlrev Finansal Yuumlkuumlmluumlluumlkler 0 0 0 00 0 0 0 -

Tuumlrev FY Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yans Kısmı 0 0 0 00 0 0 0 -Tuumlrev FY GerUygDeğFarkı DiğKapsGelire Yans Kısm 0 0 0 00 0 0 0 -

Faktoring Yuumlkuumlmluumlluumlkleri 0 0 0 00 0 0 0 -Kiralama İşlemlerinden Yuumlkuumlmluumlluumlkler (Net) 2 0 2 10 0 0 0 -Karşılıklar 1 0 1 04 0 0 0 -

Genel Karşılıklar (TFRS 9 uygulamayan b) 1 0 1 04 0 0 0 -Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 00 0 0 0 -Ccedilalışan Hakları Karşılığı 0 0 0 00 0 0 0 -Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Karşılıklar 0 0 0 00 0 0 0 -

Cari Vergi Borcu 0 0 0 02 0 0 0 -Ertelenmiş Vergi Borcu 1 0 1 03 0 0 0 -Satış AmaccedilElde Tutve DurFaalİliş DV Borccedilları (Net) 0 0 0 00 0 0 0 -

Satış Amaccedillı 0 0 0 00 0 0 0 -Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 00 0 0 0 -

Sermaye Benzeri Borccedillanma Araccedilları 0 0 0 00 0 0 0 -Krediler 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Borccedillanma Araccedilları 0 0 0 00 0 0 0 -

Diğer Yuumlkuumlmluumlluumlkler 5 31 36 165 0 0 0 -

Oumlzkaynaklar 155 0 155 706 0 0 0 -Oumldenmiş Sermaye 150 0 150 684 0 0 0 -Sermaye Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 -

Hisse Senedi İhraccedil Primleri 0 0 0 00 0 0 0 -Hisse Senedi İptal Kacircrları 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Sermaye Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 -

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 -KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 -Kacircr Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 -

Yasal Yedekler 0 0 0 00 0 0 0 -Statuuml Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 -Olağanuumlstuuml Yedekler 0 0 0 00 0 0 0 -Diğer Kacircr Yedekleri 0 0 0 00 0 0 0 -

Kacircr veya Zarar 5 0 5 23 0 0 0 -Geccedilmiş Yıllar Kacircr veya Zararları -5 0 -5 -21 0 0 0 -Doumlnem Net Kacircr veya Zararı 10 0 10 44 0 0 0 -

Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 164 55 219 1000 0 0 0 -

Diğer Faaliyet Gelirleri 0 0Faaliyet Bruumlt Karı 34 0Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 0 0Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 8 0Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 15 0Net Faaliyet KarıZararı 11 0Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 11 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -2 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 10 0Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 0

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 1395 -Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 706 -(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 607 -Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar 116 -(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 116 -

TP Varlıklar Toplam Varlıklar 668 -TP Yuumlkuumlmluumlluumlkler Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 749 -YP Varlıklar YP Yuumlkuumlmluumlluumlkler 1326 -TP Mevduat Toplam Mevduat - -TP Krediler Toplam Krediler 916 -Toplam Mevduat Toplam Varlıklar 00 -Alınan Krediler Toplam Varlıklar 00 -

Aktif Kalitesi

Finansal Varlıklar (net) Toplam Varlıklar 690 -Toplam Krediler Toplam Varlıklar 201 -Toplam Krediler Toplam Mevduat - -Duran Varlıklar Toplam Varlıklar 99 -Tuumlketici Kredileri Toplam Krediler 00 -

Likidite

Likit Varlıklar Toplam Varlıklar 690 -Likit Varlıklar Kısa Vadeli Yuumlkuumlmluumlluumlkler 2490 -TP Likit Varlıklar Toplam Varlıklar 378 -

Karlılık

Ortalama Aktif Karlılığı 70 -Ortalama Oumlzkaynak Karlılığı 82 -Suumlrduumlruumllen Faaliyeler Doumlnem Net Kar (Zarar) Toplam Varlıklar 44 -

Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Toplam Varlıklar 30 -Karşılık Sonrası Net Faiz Geliri Faaliyet Bruumlt Karı 194 -Faiz Dışı Gelirler (net) Toplam Varlıklar 126 -Diğer Faaliyet Giderleri Toplam Varlıklar 70 -Personel Giderleri Diğer Faaliyet Giderleri 513 -Faiz Dışı Gelirler (net) Diğer Faaliyet Giderleri 1806 -

GSD Yatırım Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 0 0 0 00 0 0 0 01

GSD Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

KZda YenSınıfmayacak BirDiğKapsGelGid -1 0 -1 -01 0 0 0 -01KZda YenSınıfdırılacak BirDiğKapsGelGid 0 0 0 00 0 0 0 00Kacircr Yedekleri 16 0 16 31 147 0 147 446

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

İller Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 3 0 3 00 5 0 5 00

İller Bankası AŞ Aralık 2020

İller Bankası AŞ

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 0 0 0 00 1 0 1 00Bankalar 18117 4364 22481 885 8491 7148 15639 936Para Piyasalarından Alacaklar 26 0 26 01 29 0 29 02Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) -27 0 -27 -01 -21 0 -21 -01

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 107 0 107 04 104 0 104 06

İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Nurol Yatırım Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 9 0 9 02 5 0 5 01

Nurol Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 76 -9Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar -44 -45Kambiyo İşlemleri KacircrZararı -15 -20

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Pasha Yatırım Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 7 0 7 03 6 0 6 04

Pasha Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

Sermaye Piyasası İşlemleri KacircrZararı 0 0Tuumlrev Finansal İşlemlerden KarZarar 5 -5Kambiyo İşlemleri KacircrZararı 0 2

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 1 0 1 04 0 0 0 00

Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

TP Varlıklar Toplam Varlıklar 999 999TP Yuumlkuumlmluumlluumlkler Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 1000 1000YP Varlıklar YP Yuumlkuumlmluumlluumlkler - -TP Mevduat Toplam Mevduat - -TP Krediler Toplam Krediler - -Toplam Mevduat Toplam Varlıklar 00 00Alınan Krediler Toplam Varlıklar 00 00

Aktif Kalitesi

Finansal Varlıklar (net) Toplam Varlıklar 733 580Toplam Krediler Toplam Varlıklar 00 00Toplam Krediler Toplam Mevduat - -Duran Varlıklar Toplam Varlıklar 35 34Tuumlketici Kredileri Toplam Krediler - -

Likidite

Karlılık

Tuumlrk Eximbank

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 10 0 10 00 7 0 7 00

Tuumlrk Eximbank Aralık 2020

Tuumlrk Eximbank

Rasyolar()

Sermaye Yeterliliği Oranı 200 191Oumlzkaynaklar Toplam Varlıklar 56 56(Oumlzkaynaklar - Duran Varlıklar) Toplam Varlıklar 56 56Net Bilanccedilo Pozisyonu Oumlzkaynaklar 86 -99(Net Bilanccedilo Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) Oumlzkaynaklar 06 06

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 18 0 18 01 2 0 2 00

Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ Aralık 2020

Diğer Faaliyet Gelirleri 176 23Faaliyet Bruumlt Karı 950 785Beklenen Zarar Karşılıkları Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 166 53Diğer Karşılık Giderleri ( - ) (TFRS 9 uygulayan b) 36 19Kredi Karşılıkları ( - ) (TFRS 9 uygulamayan b) 0 0Personel Giderleri ( - ) 81 -89Diğer Faaliyet Giderleri ( - ) 46 38Net Faaliyet KarıZararı 621 586Birleşme İşlemi Sonrası Gelir Olarak Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0Oumlzkaynak Youmlntemi Uygulanan Ortaklıklardan KarZarar 0 0Net Parasal Pozisyon KarZararı 0 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Oumlncesi KarZarar 621 586Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Vergi Karşılığı (plusmn) -119 0Suumlrduumlruumllen Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 502 586Durdurulan Faaliyetler Doumlnem Net KarZararı 0 -139

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 2 1021 1024 20 1 804 804 19Bankalar 56 169 225 04 0 78 78 02Para Piyasalarından Alacaklar 1423 0 1423 28 526 0 526 13Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b) 0 -1 -1 00 0 0 0 00

Şerefiye 0 0 0 00 0 0 0 00Diğer 3 0 3 00 3 0 3 00

Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ Aralık 2020

Rasyolar()

Aktif Kalitesi

Likidite

Karlılık

Tablo 1 31122020 İtibarıyla Aktif Buumlyuumlkluumlklerine Goumlre Banka Sıralaması(Milyon TL)

BankaKuruluş

YılıToplam Aktifler

Toplam Krediler

Toplam Mevduat

Toplam Oumlzkaynaklar

Oumldenmiş Sermaye

Net Doumlnem

KarZararı Bilanccedilo Dışı

Hesaplar

Şube Sayısı(Adet)

Ccedilalışan Sayısı(Adet)

1 Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ 1863 942601 600660 629874 93278 13100 7825 3421705 1752 246732 Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO 1954 698897 439487 414044 46485 3906 5010 8084652 936 167483 Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ 1938 680026 449745 457286 42931 2474 2600 2225015 1013 201714 Tuumlrkiye İş Bankası AŞ 1924 593902 365522 368876 67781 4500 6811 1793919 1227 235185 Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ 1946 492798 315085 321512 62082 4200 6238 2595239 892 186566 Yapı ve Kredi Bankası AŞ 1944 459694 293225 254280 47564 8447 5080 1361734 835 160377 Akbank TAŞ 1948 446101 253319 268570 62919 5200 6267 2089129 716 124598 QNB Finansbank AŞ 1987 227253 149358 130560 19222 3350 2487 1658544 475 111119 Tuumlrk Eximbank 1987 204227 179035 0 11413 9270 1511 473346 20 711

10 Denizbank AŞ 1997 199256 135018 123366 22889 5696 1793 1197873 696 1193211 Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ 1927 140048 82932 93773 11410 2204 1177 383553 455 885012 ING Bank AŞ 1984 61225 38725 40205 8954 3486 627 333337 191 344213 Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ 1950 51466 38915 0 6105 2800 733 549701 2 38914 İller Bankası AŞ 1933 46879 29588 0 24132 19278 2073 29621 19 237715 HSBC Bank AŞ 1990 43482 26269 30990 3497 652 430 317240 77 194816 Odea Bank AŞ 2011 40036 21260 25639 3456 3289 134 244260 48 110917 Şekerbank TAŞ 1953 37504 25927 30744 2636 1860 53 886505 238 327218 Alternatifbank AŞ 1991 35598 22729 18403 2326 2038 95 129330 44 85919 Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ 1975 28073 20403 0 3588 1600 502 58025 1 27320 Fibabanka AŞ 1984 27225 19520 17667 1874 941 230 292213 50 154921 Anadolubank AŞ 1996 25394 14704 16604 3223 600 415 186446 114 164622 İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ 1995 25388 100 0 2562 600 539 4690220 1 28823 ICBC Turkey Bank AŞ 1986 24863 9969 12036 1315 860 58 120741 39 73024 Burgan Bank AŞ 1991 23124 17522 13942 1670 1535 -267 205986 32 95125 Aktif Yatırım Bankası AŞ 1998 21183 10776 0 2360 1194 451 107031 12 76426 Intesa Sanpaolo SpA 2013 20142 16722 10527 1781 677 184 272 1 32

BankaKuruluş

Toplam Krediler

Toplam Mevduat

Oumldenmiş Sermaye

Net Doumlnem

Hesaplar

27 Citibank AŞ 1981 18998 6682 14867 3232 34 741 51276 3 37928 MUFG Bank Turkey AŞ 2012 13805 8854 5037 1164 528 136 10368 1 8229 Arap Tuumlrk Bankası AŞ 1977 5576 1725 2855 1153 440 97 5049 7 27930 Deutsche Bank AŞ 1988 4407 2366 1686 818 135 85 29904 1 11131 Nurol Yatırım Bankası AŞ 1998 4406 3190 0 619 360 109 14776 1 6732 Birleşik Fon Bankası AŞ 1958 3377 1766 239 608 461 32 3284 1 21833 Turkland Bank AŞ 1991 3068 2177 2280 481 1000 20 13609 14 30334 Pasha Yatırım Bankası AŞ 1987 2179 1385 0 563 500 31 4961 1 5635 Bank of China Turkey AŞ 2017 2004 590 204 1592 1051 119 2194 1 4436 Rabobank AŞ 2013 1835 864 1 1092 684 77 1335 1 3137 Turkish Bank AŞ 1981 1633 1029 1203 213 175 1 16350 8 16738 Bank of America Yatırım Bank AŞ 1992 1272 0 0 599 50 89 480 1 3839 Bank Mellat 1984 1237 142 730 490 200 31 3030 3 4540 BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ 1998 922 767 0 284 337 -20 8020 1 5141 JPMorgan Chase Bank NA 1984 833 0 87 683 100 100 1894 1 5542 GSD Yatırım Bankası AŞ 1998 533 473 0 304 240 47 14043 2 3643 Habib Bank Limited 1982 343 106 114 84 30 5 367 1 2044 Golden Global Yatırım Bankası AŞ 2019 219 44 0 155 150 10 605 1 2445 Diler Yatırım Bankası AŞ 1998 212 77 0 164 60 8 284 1 1946 Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ 1990 124 0 0 113 40 15 0 1 3147 Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) 1989 105 0 0 62 135 -3 188 1 3648 Adabank AŞ 1984 59 0 0 57 80 0 1 1 25

Toplam 5663536 3608752 3308203 571984 110547 54786 33617654 9939 186612 Toplam Krediler = Varlıklar tablosundaki İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Finansal Varlıklar (net) başlığı altında yer alan Krediler rakamı kullanılmıştır

Tablo 2 31122020 İtibarıyla Banka ve Gruplar Bazında Şube ve Ccedilalışan Sayıları

Banka Sayısı

Şube Sayısı

Banka Sayısı

Şube Sayısı

Sektoumlr Toplamı 48 9939 186612 TasMevdSig FonDevr Bankalar 2 2 243

Mevduat Bankaları 34 9875 181488 Adabank AŞ 1 25Birleşik Fon Bankası AŞ 1 218

Kamu Sermayeli Bankalar 3 3701 61592Yabancı Sermayeli Bankalar 21 2529 52155

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ 1752 24673Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ 1013 20171 Alternatifbank AŞ 44 859Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO 936 16748 Arap Tuumlrk Bankası AŞ 7 279

Bank Mellat 3 45Oumlzel Sermayeli Bankalar 8 3643 67498 Bank of China Turkey AŞ 1 44

Burgan Bank AŞ 32 951Akbank TAŞ 716 12459 Citibank AŞ 3 379Anadolubank AŞ 114 1646 Denizbank AŞ 696 11932Fibabanka AŞ 50 1549 Deutsche Bank AŞ 1 111Şekerbank TAŞ 238 3272 Habib Bank Limited 1 20Turkish Bank AŞ 8 167 HSBC Bank AŞ 77 1948Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ 455 8850 ICBC Turkey Bank AŞ 39 730Tuumlrkiye İş Bankası AŞ 1227 23518 ING Bank AŞ 191 3442Yapı ve Kredi Bankası AŞ 835 16037 Intesa Sanpaolo SpA 1 32

Banka Sayısı

Şube Sayısı

Banka Sayısı

Şube Sayısı

Yabancı Sermayeli Mevduat Bankaları devamıhellip Kalkınma ve Yatırım Bankaları 14 64 5124

JPMorgan Chase Bank NA 1 55 Aktif Yatırım Bankası AŞ 12 764MUFG Bank Turkey AŞ 1 82 Bank of America Yatırım Bank AŞ 1 38Odea Bank AŞ 48 1109 BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ 1 51QNB Finansbank AŞ 475 11111 Diler Yatırım Bankası AŞ 1 19Rabobank AŞ 1 31 Golden Global Yatırım Bankası AŞ 1 24Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) 1 36 GSD Yatırım Bankası AŞ 2 36Turkland Bank AŞ 14 303 İller Bankası AŞ 19 2377Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ 892 18656 İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ 1 288

Nurol Yatırım Bankası AŞ 1 67Pasha Yatırım Bankası AŞ 1 56Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ 1 31Tuumlrk Eximbank 20 711Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ 1 273Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ 2 389

Tablo 3 31122020 İtibarıyla Aktif ve Pasif Kalemlerin Kalan Vadelerine Goumlre Goumlsterimi(Milyon TL)

Vadesiz 1 Aya Kadar 1-3- Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl5 Yıl ve Uumlzeri Dağıtılamayan Toplam

VarlıklarNakit Değerler (Kasa Efektif Deposu Yoldaki Paralar Satın Alınan Ccedilekler) ve TCMB 303985 306300 153 55 35 0 -7 610520Bankalar 57080 67022 4623 846 75 0 -22 129623Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Kacircr veya Zarara Yansıtılan Menkul Değerler 4115 4192 11334 47898 14503 4098 1591 87731Para Piyasalarından Alacaklar 0 34760 424 610 0 0 -1 35793Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 1561 15307 16588 84374 310194 142315 1246 571585Verilen Krediler 35197 358758 302529 928386 1382040 434911 86905 3528726İtfa Edilmiş Maliyeti Uumlzerinden Değerlenen Finansal Varlıklar 0 17412 17115 48218 202674 139049 -16 424453Diğer Varlıklar 33312 26645 11099 14392 18771 16481 154405 275105Toplam Varlıklar 435251 830396 363864 1124777 1928292 736855 244101 5663536

YuumlkuumlmluumlluumlklerBankalar Mevduatı 23622 99183 26170 11945 5219 0 0 166140Diğer Mevduat 981087 1571052 450176 133140 6509 99 0 3142062Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar 0 36403 40825 270345 190127 84442 3856 625999Para Piyasalarına Borccedillar 0 379402 12172 13414 19267 4488 1143 429885İhraccedil Edilen Menkul Değerler 0 18431 27835 49623 156791 47860 0 300541Muhtelif Borccedillar 38256 64698 3281 3685 8149 3168 14666 135905Diğer Yuumlkuumlmluumlluumlkler 22909 39091 25155 34364 62769 46965 631751 863004Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 1065874 2208261 585614 516517 448831 187022 651417 5663536

Net Likidite Accedilığı -630624 -1377866 -221750 608261 1479461 549833 -407315 0

Tablo 4 31122020 İtibarıyla Varlıkların Yuumlkuumlmluumlluumlklerin ve Nazım Hesap Kalemlerinin Faize Duyarlılığı (Yeniden fiyatlandırmaya kalan suumlreler itibariyle)(Milyon TL)

1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl5 Yıl ve Uumlzeri Faizsiz Toplam

Varlıklar

Nakit Değerler (Kasa Efektif Deposu Yoldaki Paralar Satın Alınan Ccedilekler) ve TC Merkez Bnk 138614 599 0 0 0 471307 610520Bankalar 47861 3747 846 75 0 54641 107170Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 3832 12359 29593 7950 2056 31939 87731Para Piyasalarından Alacaklar 34731 424 610 0 0 3 35767Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 84882 68399 130490 186217 91683 9910 571581Verilen Krediler 736851 489688 1003527 973547 242360 82654 3528626İtfa Edilmiş Maliyeti Uumlzerinden Değerlenen Finansal Varlıklar 78021 62252 96665 103282 75275 6523 422018Diğer Varlıklar 16585 18503 13871 7376 4945 213455 274735Toplam Varlıklar 1141376 655972 1275602 1278448 416318 870432 5638148

YuumlkuumlmluumlluumlklerBankalar Mevduatı 101187 26294 11927 5146 0 21586 166140Diğer Mevduat 1562132 462583 127837 6362 89 983060 3142062Para Piyasalarına Borccedillar 386407 22453 15309 8932 0 226 433327Muhtelif Borccedillar 12245 2896 1293 227 0 91145 107806İhraccedil Edilen Menkul Değerler 20952 39884 60397 142968 35836 504 300541Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar 70096 205472 232667 69701 36514 13500 627950Diğer Yuumlkuumlmluumlluumlkler 23613 39970 41406 22905 21780 710647 860322Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 2176633 799552 490836 256242 94218 1820667 5638148

Bilanccedilodaki Uzun Pozisyon 46771 58934 804487 1039913 322353 2672 2275130Bilanccedilodaki Kısa Pozisyon -1082028 -202514 -19721 -17708 -253 -952907 -2275130Nazım Hesaplardaki Uzun Pozisyon 105698 134743 52076 23636 39574 17256 372982Nazım Hesaplardaki Kısa Pozisyon -54772 -44764 -70172 -87512 -71249 -17688 -346155

Toplam Pozisyon -984331 -53602 766670 958330 290426 -950666 26827

Tablo 5 31122020 İtibarıyla Kur Riskine İlişkin Bilgiler(Milyon TL)

EURO USD Diğer YP ToplamVarlıklar

Nakit Değerler (Kasa Efektif Deposu Yoldaki Paralar Satın Alınan Ccedilekler) ve TC Merkez Bnk 208134 238522 82913 529569Bankalar 21297 42800 18501 82597Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Kacircr veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 3924 24007 22879 50810Para Piyasalarından Alacaklar 72 1522 0 1594Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 46977 213876 2560 263414Krediler 656975 530116 12388 1199479İştirak Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (iş ortaklıkları) 42081 2059 3986 48125İtfa Edilmiş Maliyeti Uumlzerinden Değerlenen Finansal Varlıklar 45896 91908 5194 142999Riskten Korunma Amaccedillı Tuumlrev Finansal Varlıklar 0 1026 13 1039Maddi Duran Varlıklar 35 37 29 101Maddi Olmayan Duran Varlıklar 7 4 7 18Diğer Varlıklar 28773 45899 1272 75944Toplam Varlıklar 1054173 1191775 149741 2395688

YuumlkuumlmluumlluumlklerBankalar Mevduatı 54803 33625 4926 93355Doumlviz Tevdiat Hesabı 565225 866547 237098 1668869Para Piyasalarına Borccedillar 18802 71478 26 90306Diğer Mali Kuruluşlar Sağl Fonlar 254179 335648 3948 593775İhraccedil Edilen Menkul Değerler 25135 201769 3285 230190Muhtelif Borccedillar 17936 13784 1010 32731Riskten Korunma Amaccedillı Tuumlrev Finansal Borccedillar 405 3928 0 4333Diğer Yuumlkuumlmluumlluumlkler 23893 60470 22534 106897Toplam Yuumlkuumlmluumlluumlkler 960378 1587250 272827 2820454

Net Bilanccedilo Pozisyonu 93795 -395475 -123086 -424766Net Nazım Hesap Pozisyonu -80464 399775 130339 449651

Tuumlrev Finansal Araccedillardan Alacaklar 227255 812566 159838 1199659Tuumlrev Finansal Araccedillardan Borccedillar 307718 412790 29499 750008Gayrinakdi Krediler 250098 254646 27400 532143

Tablo 6 31122020 İtibarıyla Tasarruf Mevduatı (Milyon TL) Tasarruf Mevduatı Hesap Adetleri

Vadesiz 245 141 0 125 511 74891504 52795094 893 33907231 1615947220-50 Vadeli 2 1 0 4 7 2385344 5185200 0 3960017 11530561

Toplam 247 142 0 129 518 77276848 57980294 893 37867248 173125283

Vadesiz 675 376 0 330 1381 5257518 3008027 642 2694280 1096046751-250 Vadeli 8 4 0 15 27 65661 27277 0 124158 217096

Toplam 683 379 0 345 1408 5323179 3035304 642 2818438 11177563

Vadesiz 2940 1568 0 1296 5805 5424185 2848964 728 2334175 10608052251-1000 Vadeli 56 28 0 68 151 93119 45964 0 122876 261959

Toplam 2996 1596 0 1364 5957 5517304 2894928 728 2457051 10870011

Vadesiz 11767 8802 1 6478 27047 5163065 3587330 287 2686674 114373561001-5000 Vadeli 743 727 0 727 2197 278189 273773 1 283284 835247

Toplam 12510 9529 1 7205 29244 5441254 3861103 288 2969958 12272603

Vadesiz 18483 15068 1 10785 44337 1958774 1447299 84 1046528 44526855001-25000 Vadeli 10178 7102 0 5839 23120 714060 543701 0 461394 1719155

Toplam 28661 22170 1 16624 67457 2672834 1991000 84 1507922 6171840

Vadesiz 18653 13044 1 8347 40045 485049 289619 15 188776 96345925001-100000 Vadeli 44213 27208 0 22381 93802 766192 512852 1 428201 1707246

Toplam 62865 40252 1 30729 133847 1251241 802471 16 616977 2670705

Vadesiz 15745 12821 0 6929 35496 115256 52733 3 29331 197323 100001+ Vadeli 206029 180640 33 130749 517451 525474 422438 7 348493 1296412

Toplam 221774 193461 34 137678 552947 640730 475171 10 377824 1493735

Vadesiz 68507 51820 3 34292 154622 93295351 64029066 2652 42886995 200214064Toplam Vadeli 261228 215710 33 159783 636755 4828039 7011205 9 5728423 17567676

Toplam 329735 267530 36 194075 791377 98123390 71040271 2661 48615418 217781740

Tas Mevd Sig Fonuna Devredilen Bankalar

Tasarruf Mevduatı

Hesap Dilimleri Vade

Tas Mevd Sig

Fonuna Devredilen Bankalar Toplam

Yabancı Sermayeli BankalarToplam

Tablo 7 31122020 İtibarıyla Mevduat Hesap Adetleri

BankaTasarruf Mevduatı

Resmi Kuruluşlar Mevduatı

Ticari Kuruluşlar Mevduatı

Bankalar-arası

Mevduat

Doumlviz Tevdiat Hesabı

Diğer Kuruluşlar Mevduatı

Kıymetli Madenler

Depo Hesapları Toplam

Mevduat Bankaları 217781740 589309 15925561 16908 29362114 1480250 8245671 273401553

Kamu Sermayeli Bankalar 98123390 515929 4767554 2713 10815735 721221 3079131 118025673

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ 71480088 258074 1881845 1568 7730401 333727 93112 81778815Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ 10705947 41589 1492483 332 736449 122497 1649678 14748975Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO 15937355 216266 1393226 813 2348885 264997 1336341 21497883

Oumlzel Sermayeli Bankalar 71040271 47648 4541420 7968 10959179 673947 3540378 90810811

Akbank TAŞ 24290358 28891 1497248 6993 2358268 520584 873661 29576003Anadolubank AŞ 177746 60 66774 42 32523 706 2984 280835Fibabanka AŞ 1616153 69 91088 156 141657 588 24490 1874201Şekerbank TAŞ 819902 597 100041 77 110221 55645 28818 1115301Turkish Bank AŞ 7275 6 831 11 3966 82 124 12295Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ 9008993 6619 992694 302 1680947 15607 286451 11991613Tuumlrkiye İş Bankası AŞ 25690248 11406 1792744 387 5702649 80735 2035301 35313470Yapı ve Kredi Bankası AŞ 9429596 0 0 0 928948 0 288549 10647093

Bankalar-arası

Mevduat

Kıymetli Madenler

TasMevdSig FonDevr Bankalar 2661 2 1899 59 1522 1 19 6163

Adabank AŞ 40 0 13 0 13 0 0 66Birleşik Fon Bankası AŞ 2621 2 1886 59 1509 1 19 6097

Yabancı Sermayeli Bankalar 48615418 25730 6614688 6168 7585678 85081 1626143 64558906

Alternatifbank AŞ 56664 20 9430 64 14975 221 1899 83273Arap Tuumlrk Bankası AŞ 3620 0 1382 116 12703 21 0 17842Bank Mellat 160 0 962 93 1934 9 0 3158Bank of China Turkey AŞ 0 0 41 1 79 0 0 121Burgan Bank AŞ 122820 19 5155 24 26596 202 238 155054Citibank AŞ 2 58 2177 132 2378 14 0 4761Denizbank AŞ 17771136 20004 5338353 4785 4678254 49131 686612 28548275Deutsche Bank AŞ 0 0 245 34 182 9 0 470Habib Bank Limited 57 0 56 1 174 0 0 288HSBC Bank AŞ 547502 71 3940 47 134053 59 17663 703335ICBC Turkey Bank AŞ 117367 28 4245 28 26472 619 0 148759ING Bank AŞ 9712194 1425 242947 93 657766 3132 120366 10737923Intesa Sanpaolo SpA 0 0 13 19 17 0 0 49JPMorgan Chase Bank NA 0 0 0 11 0 0 0 11MUFG Bank Turkey AŞ 0 0 118 30 137 5 0 290Odea Bank AŞ 471528 26 13245 4 52410 237 9035 546485QNB Finansbank AŞ 6708037 589 295269 335 597532 8414 362223 7972399Rabobank AŞ 0 0 12 0 12 1 0 25Socieacutete Geacuteneacuterale (SA) 1108 0 4 0 4 0 0 1116Turkland Bank AŞ 13579 2 4289 12 6715 74 0 24671Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ 13089644 3488 692805 339 1373285 22933 428107 15610601

Tablo 8 31122020 İtibarıyla Mevduatın Vade Yapısı (Milyon TL)

Vadesiz7 Guumln İhbarlı 1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-6 Ay 6 Ay - 1 Yıl

1 Yıl ve Uumlstuuml

Birikimli Mevduat Toplam

Kamu Sermayeli Bankalar 366854 0 271539 702019 61104 31770 67554 365 1501204

Tasarruf Mevduatı 68507 0 26790 196765 25936 3901 7496 341 329735Resmi Kuruluşlar Mevduatı 23191 0 47744 23793 1927 431 212 0 97297Ticari Kuruluşlar Mevduatı 33852 0 78839 99079 1422 4233 3315 0 220740Bankalar Mevduatı 13431 0 47354 23164 2620 3521 1888 0 91978Doumlviz Tevdiat Hesabı 142773 0 61122 294490 23955 16661 48454 23 587478Diğer Kuruluşlar Mevduatı 13099 0 8827 55660 4365 1212 5606 0 88769Kıymetli Madenler Depo Hesabı 72002 0 863 9069 878 1811 584 0 85207

Oumlzel Sermayeli Bankalar 373008 0 144745 478519 17914 19280 18221 31 1051718

Tas MevdSig Fon Devr Bankalar 59 0 36 144 0 0 0 0 240

Yabancı Sermayeli Bankalar 264787 143 127432 311216 15106 7450 28845 62 755040

Toplam 1004708 143 543752 1491899 94124 58499 114619 457 3308203

Tablo 9 31122020 İtibarıyla Mevduatın Tuumlrlerine Goumlre Dağılımı(Milyon TL)

Bankalar Mevduatı

Kıymetli Madenler

Sektoumlr Toplamı 791377 103495 448812 166140 1470931 107453 219995 3308203

Bankalar Mevduatı

Kıymetli Madenler

Tablo 10 31122020 İtibarıyla Mevduat Hesap Adetlerinin İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımı

Boumllgeler ve İllerTasarruf Mevduatı

Bankalar Mevduatı

Kıymetli Madenler

İstanbul 50238402 41260 3266656 10284 9218687 263082 1993541 65031912

Batı Marmara 10965917 36021 886357 258 1077146 99189 423420 13488308Balıkesir 3586731 10357 267225 79 412031 29175 141801 4447399Ccedilanakkale 1747928 7964 152879 34 149215 16724 87153 2161897Edirne 1493880 3719 145847 28 137105 15628 45767 1841974Kırklareli 1170569 5665 94528 22 104490 11157 44430 1430861Tekirdağ 2966809 8316 225878 95 274305 26505 104269 3606177

Ege 33547275 73163 2695138 822 4133312 223629 1281113 41954452Afyonkarahisar 1794508 8411 142720 32 203901 12591 59202 2221365Aydın 3426943 6769 308978 64 432745 19498 128618 4323615Denizli 2984543 6105 277255 63 363292 16324 147240 3794822İzmir 14780999 25000 1090720 458 1970803 102477 560080 18530537Kuumltahya 1662412 4866 106398 29 139410 11874 52068 1977057Manisa 4347050 11133 389229 71 319852 30842 143240 5241417Muğla 3490817 7101 292394 87 558817 21426 152620 4523262Uşak 1060003 3778 87444 18 144492 8597 38045 1342377

Doğu Marmara 20689055 52838 1494153 608 2322168 145690 818117 25522629Bilecik 786028 2975 41767 12 54311 6868 30366 922327Bolu 917864 5116 69288 14 88185 6989 38114 1125570Bursa 7525356 15264 552117 201 875821 53149 292795 9314703Duumlzce 901951 2653 87946 14 87989 6725 30317 1117595Eskişehir 2593830 6455 164796 44 301101 17258 103362 3186846Kocaeli (İzmit) 4873493 8486 316885 254 556329 29974 211979 5997400Sakarya (Adapazarı) 2396658 10271 223679 57 263180 18434 90438 3002717Yalova 693875 1618 37675 12 95252 6293 20746 855471

Batı Anadolu 23115029 60426 1600718 1542 3424041 187061 1011464 29400281Ankara 17777750 40615 1093323 1419 2799545 149877 812132 22674661Karaman 629848 2041 56092 10 76375 3904 24491 792761Konya 4707431 17770 451303 113 548121 33280 174841 5932859

Bankalar Mevduatı

Kıymetli Madenler

Akdeniz 26852682 70923 2085618 644 3379838 177681 891633 33459019Adana 5600660 16385 425112 206 582865 53916 170825 6849969Antalya 8104766 13629 696500 166 1377852 44383 282570 10519866Burdur 943712 3341 73338 13 73744 6058 28937 1129143Hatay (Antakya) 3331180 9949 195721 59 411903 16001 106139 4070952Isparta 1518562 4360 94418 9 140623 8041 48736 1814749İccedilel (Mersin) 4477988 10681 384647 128 501571 30471 147432 5552918Kahramanmaraş 1916130 9824 138132 44 219712 11788 71742 2367372Osmaniye 959684 2754 77750 19 71568 7023 35252 1154050

Orta Anadolu 9488549 39459 748029 194 1346895 76828 312446 12012400Aksaray 858494 2598 71138 12 160805 6750 26974 1126771Kayseri 3214487 7818 240410 85 495421 20937 105064 4084222Kırıkkale 707813 4250 47244 8 65517 5320 22778 852930Kırşehir 628358 3185 45025 7 108395 3622 18667 807259Nevşehir 775066 3680 64739 20 122770 4413 23621 994309Niğde 723704 3160 66924 19 61080 6124 24952 885963Sivas 1618191 8338 110532 27 182198 21075 54267 1994628Yozgat 962436 6430 102017 16 150709 8587 36123 1266318

Batı Karadeniz 12174879 53599 953947 238 1178952 104122 452377 14918114Amasya 1004859 3554 86973 12 74834 9384 41125 1220741Bartın 580465 4274 33801 8 61576 4056 20024 704204Ccedilankırı 477551 3021 31410 13 40472 6820 17489 576776Ccedilorum 1297545 7457 114983 23 153731 13833 42239 1629811Karabuumlk 840697 3760 38757 12 63236 6539 34508 987509Kastamonu 1073984 7545 93372 21 73742 8686 40020 1297370Samsun 3228860 7158 290024 88 341235 25958 118548 4011871Sinop 530845 3432 36518 16 56000 6741 27791 661343Tokat 1432397 5193 127384 20 113518 8906 52243 1739661Zonguldak 1707676 8205 100725 25 200608 13199 58390 2088828

Doğu Karadeniz 7393928 42489 610810 165 782539 54511 246567 9131009Artvin 538168 2905 53407 16 50653 3892 24114 673155Giresun 1220860 6968 97612 25 133533 8856 38557 1506411Guumlmuumlşhane 319860 3125 17547 6 35540 3176 12483 391737Ordu 1818910 10036 132976 23 171158 11707 61124 2205934Rize 1223026 11114 144173 31 98408 8391 34636 1519779Trabzon 2273104 8341 165095 64 293247 18489 75653 2833993

Bankalar Mevduatı

Kıymetli Madenler

Kuzeydoğu Anadolu 4294725 37490 292704 70 367366 33677 118883 5144915Ağrı 624706 3177 41575 11 49320 3611 16211 738611Ardahan 255914 3553 27368 8 16927 4380 7697 315847Bayburt 180306 2137 11988 0 21513 1300 6255 223499Erzincan 732178 5270 37996 13 68114 8212 19901 871684Erzurum 1554786 14380 94266 21 119411 10767 42517 1836148Iğdır 346311 1965 27497 7 47617 2197 10277 435871Kars 600524 7008 52014 10 44464 3210 16025 723255

Ortadoğu Anadolu 6368322 29463 361789 114 612673 36950 227329 7636640Bingoumll 423537 2344 21944 4 56234 2135 12790 518988Bitlis 428323 2564 26902 0 28478 2046 18441 506754Elazığ 1226386 6123 68818 23 148956 7004 44393 1501703Hakkari 465506 1857 18198 1 34366 1378 17359 538665Malatya 1656293 4702 103518 20 151849 11342 59753 1987477Muş 488226 3638 30559 12 41001 3465 15981 582882Tunceli 246717 1684 10958 1 43963 2137 10031 315491Van 1433334 6551 80892 53 107826 7443 48581 1684680

Guumlneydoğu Anadolu 12124158 51708 896900 352 1234040 75581 465168 14847907Adıyaman 936780 4581 67298 10 85340 6298 42564 1142871Batman 775352 5121 41250 8 80235 4418 29134 935518Diyarbakır 2342284 7640 166604 80 225676 16351 93300 2851935Gaziantep 3713223 8091 306998 198 437644 26114 133758 4626026Kilis 250300 1289 18960 1 19424 1288 9768 301030Mardin 980021 5552 78681 16 116556 6279 37384 1224489Siirt 521353 5923 21088 7 33405 2103 16432 600311Şanlıurfa 2072620 8825 171296 26 163489 10523 75884 2502663Şırnak 532225 4686 24725 6 72271 2207 26944 663064

Kıbrıs 527244 469 31610 162 245912 2217 3606 811220Yabancı Uumllkeler 1575 1 1132 1455 38545 32 7 42747

Toplam 217781740 589309 15925561 16908 29362114 1480250 8245671 273401553 Bu tabloda 2292002 tarih ve 24884 sayılı Resmi Gazetede yayınlanan 20024720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararındaki İstatistiki Boumllge Birimleri sınıflandırılması kullanılmıştır

Tablo 11 31122020 İtibarıyla Mevduatın İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımı(Milyon TL)

Bankalar Mevduatı

Kıymetli Madenler Depo

Hesapları Toplam

İstanbul 285799 14734 254527 113035 735192 32545 68186 1504018

Bankalar Mevduatı

Hesapları Toplam

Bankalar Mevduatı

Hesapları Toplam

Toplam 791377 103495 448812 166140 1470931 107453 219995 3308203 Bu tabloda 2292002 tarih ve 24884 sayılı Resmi Gazetede yayınlanan 20024720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararındaki İstatistiki Boumllge Birimleri Sınıflaması(İBBS) kullanılmıştır

Tablo 12 31122020 İtibarıyla Kredilerin İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımı(Milyon TL)

Tarım Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm Diğer

İstanbul 1742 1517 77 23 895 5666 1320830 1330750

Boumllgeler ve İllerİhtisas Kredileri İhtisas Dışı

Krediler Toplam

Tarım Gayrimenkul Mesleki Denizcilik Turizm DiğerBoumllgeler ve İllerİhtisas Kredileri İhtisas Dışı

Krediler Toplam

Krediler ToplamKuzeydoğu Anadolu 4152 291 7 0 117 961 27842 33371Ağrı 366 29 1 0 7 146 3471 4022Ardahan 568 16 0 0 3 50 1119 1756Bayburt 235 12 0 0 7 73 626 953Erzincan 542 29 0 0 7 127 2499 3203Erzurum 1197 142 4 0 78 360 15385 17166Iğdır 384 13 1 0 6 74 2102 2579Kars 860 51 1 0 8 131 2641 3693

İller Bankası AŞ 0 0 0 0 0 29551 37 29588Kıbrıs 41 0 0 0 283 0 8009 8333Yabancı Uumllkeler 465 0 0 0 0 0 165644 166109

Toplam 101658 13727 449 75 6031 87588 3240424 3449952 Bu tabloda 2292002 tarih ve 24884 sayılı Resmi Gazetede yayınlanan 20024720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararındaki İstatistiki Boumllge Birimleri Sınıflaması(İBBS) kullanılmıştır İller Bankası AŞnin Belediyelere vermiş olduğu kredilerin il bazında dağılımı yapılmadığı iccedilin tabloda ayrı bir kalem olarak goumlsterilmiştir

Tablo 13 31122020 İtibarıyla Kredilerin Tuumlrlerine Goumlre Dağılımı(Milyon TL)

Sektoumlr Toplamı 101658 13727 449 75 6031 87588 209529 3240424 3449952

Mevduat Bankaları 101658 13727 449 61 4598 56966 177461 2990780 3168241

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ 84243 0 0 0 0 0 84243 502522 586765Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ 707 13727 449 61 4598 56966 76509 356318 432827Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO 0 0 0 0 0 0 0 422043 422043

Akbank TAŞ 0 0 0 0 0 0 0 236006 236006Anadolubank AŞ 285 0 0 0 0 0 285 13125 13410Fibabanka AŞ 0 0 0 0 0 0 0 19007 19007Şekerbank TAŞ 2011 0 0 0 0 0 2011 21347 23358Turkish Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 927 927Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 79430 79430Tuumlrkiye İş Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 345150 345150Yapı ve Kredi Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 275130 275130

Tasarruf Mevduatı Sig Fon Dev Ban 0 0 0 0 0 0 0 1766 1766

Adabank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 0 0Birleşik Fon Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 1766 1766

Turizm Diğer Toplam

İhtisas Kredileri İhtisas Dışı

KredilerKrediler ToplamıTarım

Gayri-menkul Mesleki Denizcilik

Yabancı Sermayeli Bankalar 14412 0 0 0 0 0 14412 718009 732422Alternatifbank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 21988 21988Arap Tuumlrk Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 1720 1720Bank Mellat 0 0 0 0 0 0 0 142 142Bank of China Turkey AŞ 0 0 0 0 0 0 0 590 590Burgan Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 15651 15651Citibank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 6682 6682Denizbank AŞ 14412 0 0 0 0 0 14412 108642 123054Deutsche Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 2366 2366Habib Bank Limited 0 0 0 0 0 0 0 100 100HSBC Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 25707 25707ICBC Turkey Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 9924 9924ING Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 36517 36517Intesa Sanpaolo SpA 0 0 0 0 0 0 0 17017 17017JPMorgan Chase Bank NA 0 0 0 0 0 0 0 0 0MUFG Bank Turkey AŞ 0 0 0 0 0 0 0 8854 8854Odea Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 18979 18979QNB Finansbank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 140231 140231Rabobank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 864 864Socieacutete Geacuteneacuterale (SA) 0 0 0 0 0 0 0 0 0Turkland Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 1334 1334Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 300701 300701Kalkınma ve Yatırım Bankaları 0 0 0 14 1433 30621 32068 249644 281712Aktif Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 10457 10457Bank of America Yatırım Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 0 0 0BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 564 564Diler Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 77 77Golden Global Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 0 40 40 4 44GSD Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 469 469İller Bankası AŞ 0 0 0 0 0 29551 29551 37 29588İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 100 100Nurol Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 3104 3104Pasha Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 1349 1349Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk A 0 0 0 0 0 0 0 0 0Tuumlrk Eximbank 0 0 0 14 255 1019 1288 177257 178545Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 0 1178 11 1189 18995 20184Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ 0 0 0 0 0 0 0 37230 37230

Tablo bilgileri Kredilerin İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımı bilgilerinden yararlanılarak oluşturulmuştur

Tablo 14 31122020 İtibarıyla Gayrinakdi Krediler Hesabı İccedilinde Sektoumlr Bazında Risk Yoğunlaşması(Milyon TL)

TP () YP () Toplam ()

Tarım 2276 06 5583 10 7859 08Ccediliftccedililik ve Hayvancılık 1731 05 4210 07 5941 06Ormancılık 397 01 408 01 805 01Balıkccedilılık 148 00 965 02 1113 01

Sanayi 90555 254 276996 480 367551 394Madencilik ve Taşocakccedilılığı 3009 08 7442 13 10451 11İmalat Sanayi 65890 185 235070 407 300960 323Elektrik Gaz Su 21656 61 34485 60 56141 60

İnşaat 71476 201 111528 193 183004 196Hizmetler 181281 509 158383 274 339665 364

Toptan ve Perakende Ticaret 82086 231 55791 97 137877 148Otel ve Lokanta Hizmetleri 3435 10 12293 21 15728 17Ulaştırma ve Haberleşme 15356 43 34041 59 49396 53Mali Kuruluşlar 63545 178 39002 68 102547 110Gayrimenkul ve Kiralama Hizmetleri 10685 30 8919 15 19604 21Serbest Meslek Hizmetleri 2190 06 1880 03 4071 04Eğitim Hizmetleri 614 02 412 01 1026 01Sağlık ve Sosyal Hizmetler 3370 09 6046 10 9416 10

Diğer 10417 29 24661 43 35078 38Toplam 356005 1000 577151 1000 933156 1000

Cari Doumlnem

Tablo 15 31122020 İtibarıyla Banka Grupları Bazında Sermaye Yapısı()

Oumldenmiş Sermaye

Oumlz-kaynak

Toplam Aktifler

Toplam Kredi

Toplam Mevduat

Oumldenmiş Sermaye

Oumlz-kaynak

Toplam Aktifler

Toplam Kredi

Toplam Mevduat

Oumldenmiş Sermaye

Oumlz-kaynak

Toplam Aktifler

Toplam Kredi

Toplam Mevduat

Sektoumlr Toplamı 111 216 202 198 211 601 568 596 602 579 288 216 202 200 210

Mevduat Bankaları 150 233 213 210 211 432 532 572 573 579 419 235 215 217 210

Kamusal Sermayeli Bankalar 64 99 121 122 120 936 901 879 878 880 00 00 00 00 00

Oumlzel Sermayeli Bankalar 320 361 342 339 340 545 560 562 562 563 135 79 97 99 97

TasMevdSigFonDevr Bankalar 00 00 00 00 00 1000 1000 1000 1000 1000 00 00 00 00 00

Yabancı Sermayeli Bankalar 72 226 204 205 215 06 03 02 01 01 922 771 794 794 784

Kalkınma ve Yatırım Bankaları 32 48 55 56 - 944 920 928 937 - 24 32 17 07 -

Notlar

1 Halka Arz Edilen Halka Arz Edilen boumlluumlmuumln payı goumlsterilmektedir Bu boumlluumlmde sahiplik dağılımı dikkate alınmamıştır

2 Oumlzkaynak Toplam Aktifler Toplam Kredi ve Toplam Mevduat dağılımları Oumldenmiş Sermaye dağılımı baz alınarak hesaplanmıştır

3 Yerleşik Halka arz edilmeyen boumlluumlmdeki hissedarların Tuumlrkiyede yerleşiklik payını goumlstermektedir

4 Yerleşik Olmayan Halka arz edilmeyen boumlluumlmdeki hissedarların Tuumlrkiyede yerleşik olmayanlarının payını goumlstermektedir

5 Sektoumlr Toplamı = Mevduat Bankaları + Kalkınma ve Yatırım Bankaları

6 Halka Arz Edilen + Yerleşik + Yerleşik Olmayan = 1000

Halka Arz Edilen Halka Arz EdilmeyenYerleşik Yerleşik Olmayan

Tablo 16 31122020 İtibarıyla Grup ve Sektoumlr Payları()

BankaToplam Aktifler

Toplam Krediler

Toplam Mevduat

Toplam Aktifler

Toplam Krediler

Toplam Mevduat Banka

Toplam Aktifler

Toplam Krediler

Toplam Mevduat

Toplam Aktifler

Toplam Krediler

Toplam Mevduat

Mevduat Bankaları 1000 1000 1000 932 921 1000 Yabancı Sermayeli Bankalar 231 234 228 215 215 228

Kamusal Sermayeli Bankalar 440 448 454 410 413 454 Alternatifbank AŞ 07 07 06 06 06 06Arap Tuumlrk Bankası AŞ 01 01 01 01 00 01

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ 179 181 190 166 166 190 Bank Mellat 00 00 00 00 00 00Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ 129 135 138 120 125 138 Bank of China Turkey AŞ 00 00 00 00 00 00Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO 132 132 125 123 122 125 Burgan Bank AŞ 04 05 04 04 05 04

Citibank AŞ 04 02 04 03 02 04Oumlzel Sermayeli Bankalar 328 318 318 306 293 318 Denizbank AŞ 38 41 37 35 37 37

Deutsche Bank AŞ 01 01 01 01 01 01Akbank TAŞ 85 76 81 79 70 81 Habib Bank Limited 00 00 00 00 00 00Anadolubank AŞ 05 04 05 04 04 05 HSBC Bank AŞ 08 08 09 08 07 09Fibabanka AŞ 05 06 05 05 05 05 ICBC Turkey Bank AŞ 05 03 04 04 03 04Şekerbank TAŞ 07 08 09 07 07 09 ING Bank AŞ 12 12 12 11 11 12Turkish Bank AŞ 00 00 00 00 00 00 Intesa Sanpaolo SpA 04 05 03 04 05 03Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ 27 25 28 25 23 28 JPMorgan Chase Bank NA 00 00 00 00 00 00Tuumlrkiye İş Bankası AŞ 113 110 112 105 101 112 MUFG Bank Turkey AŞ 03 03 02 02 02 02Yapı ve Kredi Bankası AŞ 87 88 77 81 81 77 Odea Bank AŞ 08 06 08 07 06 08

QNB Finansbank AŞ 43 45 39 40 41 39Tasarruf Mevduatı Sig Fon Devr B 01 01 00 01 00 00 Rabobank AŞ 00 00 00 00 00 00Adabank AŞ 00 00 00 00 00 00 Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) 00 00 00 00 00 00Birleşik Fon Bankası AŞ 01 01 00 01 00 00 Turkland Bank AŞ 01 01 01 01 01 01

Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ 93 95 97 87 87 97

Kalkınma ve Yatırım Bankaları 1000 1000 - 68 79 -

Aktif Yatırım Bankası AŞ 55 38 - 04 03 -Bank of America Yatırım Bank AŞ 03 00 - 00 00 -BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ 02 03 - 00 00 -Diler Yatırım Bankası AŞ 01 00 - 00 00 -Golden Global Yatırım Bankası AŞ 01 00 - 00 00 -GSD Yatırım Bankası AŞ 01 02 - 00 00 -İller Bankası AŞ 121 104 - 08 08 -İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ 66 00 - 04 00 -Nurol Yatırım Bankası AŞ 11 11 - 01 01 -Pasha Yatırım Bankası AŞ 06 05 - 00 00 -Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ 00 00 - 00 00 -Tuumlrk Eximbank 528 629 - 36 50 -Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ 73 72 - 05 06 -Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ 133 137 - 09 11 -

Grup Payları Sektoumlr Payları Grup Payları Sektoumlr Payları

Tablo 17 31122020 İtibarıyla Eğitim Durumuna Goumlre Bankalarda Ccedilalışanlar

Banka Erkek Kadın Toplam Erkek Kadın Toplam Erkek Kadın Toplam Erkek Kadın Toplam Erkek Kadın Toplam

Kamu Sermayeli Bankalar 224 2 226 5710 1219 6929 25913 22712 48625 3018 2794 5812 34865 26727 61592

Tuumlrkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası AŞ 133 1 134 3121 437 3558 10867 7817 18684 1240 1057 2297 15361 9312 24673Tuumlrkiye Halk Bankası AŞ 37 0 37 2116 516 2632 8255 7756 16011 825 666 1491 11233 8938 20171Tuumlrkiye Vakıflar Bankası TAO 54 1 55 473 266 739 6791 7139 13930 953 1071 2024 8271 8477 16748

Akbank TAŞ 22 0 22 362 125 487 4860 5738 10598 665 687 1352 5909 6550 12459Anadolubank AŞ 11 0 11 211 44 255 652 591 1243 70 67 137 944 702 1646Fibabanka AŞ 10 2 12 145 61 206 554 589 1143 103 85 188 812 737 1549Şekerbank TAŞ 8 2 10 159 88 247 1385 1471 2856 80 79 159 1632 1640 3272Turkish Bank AŞ 6 0 6 14 12 26 45 59 104 14 17 31 79 88 167Tuumlrk Ekonomi Bankası AŞ 12 1 13 701 355 1056 2919 4111 7030 381 370 751 4013 4837 8850Tuumlrkiye İş Bankası AŞ 56 1 57 2376 1140 3516 8625 10171 18796 554 595 1149 11611 11907 23518Yapı ve Kredi Bankası AŞ 18 4 22 719 610 1329 4646 8659 13305 644 737 1381 6027 10010 16037

Tasarruf Mevduatı Sig Fon Dev Ban 10 2 12 75 17 92 60 61 121 11 7 18 156 87 243

Adabank AŞ 1 0 1 2 2 4 9 10 19 0 1 1 12 13 25Birleşik Fon Bankası AŞ 9 2 11 73 15 88 51 51 102 11 6 17 144 74 218

İlk Oumlğretim Kurumlarını Bitirmiş Olanlar Yuumlksek Oumlğretim Kurumlarını

(İlkokul ve Ortaokul) (Lise ve Dengi Okullar) Bitirmiş Olanlar

Yuumlksek Lisans ve Doktora Yapmış Olanlar Toplam

Orta Oumlğretim Kurumlarını Bitirmiş Olanlar

Alternatifbank AŞ 12 1 13 51 23 74 289 366 655 66 51 117 418 441 859Arap Tuumlrk Bankası AŞ 10 1 11 47 11 58 84 76 160 29 21 50 170 109 279Bank Mellat 3 0 3 7 1 8 28 4 32 1 1 2 39 6 45Bank of China Turkey AŞ 0 0 0 0 0 0 15 10 25 14 5 19 29 15 44Burgan Bank AŞ 4 0 4 52 33 85 319 442 761 46 55 101 421 530 951Citibank AŞ 0 0 0 26 6 32 120 148 268 34 45 79 180 199 379Denizbank AŞ 133 237 370 2273 2336 4609 2856 3578 6434 240 279 519 5502 6430 11932Deutsche Bank AŞ 1 0 1 3 0 3 32 48 80 15 12 27 51 60 111Habib Bank Limited 1 0 1 3 0 3 7 8 15 1 0 1 12 8 20HSBC Bank AŞ 5 1 6 122 71 193 517 1070 1587 77 85 162 721 1227 1948ICBC Turkey Bank AŞ 6 0 6 56 16 72 240 330 570 41 41 82 343 387 730ING Bank AŞ 8 0 8 179 86 265 1135 1699 2834 170 165 335 1492 1950 3442Intesa Sanpaolo SpA 0 0 0 1 0 1 8 11 19 7 5 12 16 16 32JPMorgan Chase Bank NA 3 1 4 0 2 2 17 17 34 10 5 15 30 25 55MUFG Bank Turkey AŞ 0 0 0 2 1 3 24 32 56 13 10 23 39 43 82Odea Bank AŞ 3 0 3 35 7 42 349 557 906 90 68 158 477 632 1109QNB Finansbank AŞ 36 4 40 1138 456 1594 3291 5344 8635 396 446 842 4861 6250 11111Rabobank AŞ 0 0 0 1 0 1 8 5 13 11 6 17 20 11 31Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA) 4 0 4 3 1 4 11 10 21 5 2 7 23 13 36Turkland Bank AŞ 1 0 1 38 11 49 102 110 212 20 21 41 161 142 303Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ 15 3 18 1468 377 1845 6172 9320 15492 572 729 1301 8227 10429 18656

Kalkınma ve Yatırım Bankaları 124 21 145 338 74 412 1901 1168 3069 926 572 1498 3289 1835 5124

Aktif Yatırım Bankası AŞ 2 0 2 56 14 70 334 249 583 68 41 109 460 304 764Bank of America Yatırım Bank AŞ 0 0 0 0 0 0 10 11 21 10 7 17 20 18 38BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası AŞ 1 0 1 4 2 6 20 18 38 4 2 6 29 22 51Diler Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 2 0 2 4 9 13 2 2 4 8 11 19Golden Global Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 1 0 1 10 7 17 4 2 6 15 9 24GSD Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 2 0 2 18 13 31 2 1 3 22 14 36İller Bankası AŞ 72 6 78 184 32 216 961 410 1371 449 263 712 1666 711 2377İstanbul Takas ve Saklama Bankası AŞ 5 1 6 12 2 14 114 80 194 48 26 74 179 109 288Nurol Yatırım Bankası AŞ 1 1 2 6 3 9 26 23 49 4 3 7 37 30 67Pasha Yatırım Bankası AŞ 0 0 0 1 1 2 18 20 38 7 9 16 26 30 56Standard Chartered Yatırım Bankası Tuumlrk AŞ 2 2 4 2 4 6 3 7 10 5 6 11 12 19 31Tuumlrk Eximbank 21 9 30 38 9 47 182 100 282 221 131 352 462 249 711Tuumlrkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası AŞ 10 0 10 13 2 15 97 89 186 42 20 62 162 111 273Tuumlrkiye Sınai Kalkınma Bankası AŞ 10 2 12 17 5 22 104 132 236 60 59 119 191 198 389

Tablo 18 31122020 İtibarıyla Banka Ccedilalışanlarının İllere Goumlre Dağılımı

Boumllgeler ve İllerCcedilalışan Sayısı Boumllgeler ve İller

Ccedilalışan Sayısı Boumllgeler ve İller

İstanbul 82200 Akdeniz 15046 Kuzeydoğu Anadolu 2804Adana 3571 Ağrı 257

Batı Marmara 5669 Antalya 5355 Ardahan 141Balıkesir 1864 Burdur 374 Bayburt 77Ccedilanakkale 872 Hatay (Antakya) 1524 Erzincan 265Edirne 736 Isparta 615 Erzurum 1616Kırklareli 576 İccedilel (Mersin) 2328 Iğdır 170Tekirdağ 1621 Kahramanmaraş 873 Kars 278

Osmaniye 406Ege 19772 Ortadoğu Anadolu 2926Afyonkarahisar 917 Orta Anadolu 5126 Bingoumll 163Aydın 1815 Aksaray 384 Bitlis 203Denizli 1924 Kayseri 2119 Elazığ 645İzmir 10159 Kırıkkale 298 Hakkari 139Kuumltahya 560 Kırşehir 291 Malatya 789Manisa 1825 Nevşehir 378 Muş 185Muğla 2060 Niğde 320 Tunceli 124Uşak 512 Sivas 847 Van 678

Yozgat 489Doğu Marmara 15666 Guumlneydoğu Anadolu 6445Bilecik 288 Batı Anadolu 19609 Adıyaman 423Bolu 438 Ankara 16528 Batman 313Bursa 4956 Karaman 283 Diyarbakır 1452Duumlzce 419 Konya 2798 Gaziantep 2307Eskişehir 1687 Kilis 92Kocaeli (İzmit) 6330 Batı Karadeniz 6794 Mardin 495Sakarya (Adapazarı) 1221 Amasya 439 Siirt 168Yalova 327 Bartın 228 Şanlıurfa 974

Ccedilankırı 255 Şırnak 221Doğu Karadeniz 3805 Ccedilorum 734Artvin 311 Karabuumlk 322 Kıbrıs 476Giresun 569 Kastamonu 557 Yabancı Uumllkeler 274Guumlmuumlşhane 156 Samsun 2527Ordu 827 Sinop 296Rize 470 Tokat 613Trabzon 1472 Zonguldak 823 Toplam 186612 Bu tabloda 2292002 tarih ve 24884 sayılı Resmi Gazetede yayınlanan 20024720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararındaki İstatistiki Boumllge Birimleri sınıflandırılması kullanılmıştır

Tablo 19 31122020 İtibarıyla ATM POS ve Uumlye İşyeri Sayılarının İllere ve Boumllgelere Goumlre Dağılımı

Boumllgeler ve İllerATM

SayısıPOS

SayısıUumlye İşyeri

Sayısı Boumllgeler ve İllerATM

SayısıPOS

Sayısıİstanbul 11726 1473036 1647209 Akdeniz 5490 306695 323483 Kuzeydoğu Anadolu 760 36430 42122

Adana 1004 62134 66528 Ağrı 97 5110 5971Batı Marmara 2460 110171 129573 Antalya 2121 113486 118949 Ardahan 43 1535 2011Balıkesir 810 38215 45329 Burdur 142 7666 9260 Bayburt 27 1578 1888Ccedilanakkale 374 18818 22268 Hatay (Antakya) 573 32820 33414 Erzincan 121 5387 5991Edirne 327 12708 14616 Isparta 266 12253 13886 Erzurum 317 15538 17651Kırklareli 263 10479 12496 İccedilel (Mersin) 844 49831 48773 Iğdır 53 2929 3457Tekirdağ 686 29952 34864 Kahramanmaraş 366 18615 21443 Kars 102 4354 5153

Osmaniye 174 9890 11230Ege 7299 374924 440832 Ortadoğu Anadolu 1128 62100 67741Afyonkarahisar 337 17310 19975 Orta Anadolu 1796 104539 114340 Bingoumll 73 3604 4219Aydın 801 38338 43562 Aksaray 149 9022 10263 Bitlis 77 3962 4724Denizli 557 34295 38762 Kayseri 692 40970 43118 Elazığ 210 13064 14082İzmir 3219 176479 216072 Kırıkkale 138 7154 7219 Hakkari 73 3171 3451Kuumltahya 258 13693 16535 Kırşehir 97 5175 6339 Malatya 310 17015 18605Manisa 756 33386 39071 Nevşehir 173 9832 11071 Muş 74 3935 4703Muğla 1178 51101 55202 Niğde 122 7912 8479 Tunceli 45 1884 2021Uşak 193 10321 11653 Sivas 270 15704 17326 Van 266 15465 15936

Yozgat 155 8770 10525Doğu Marmara 5179 243080 273948 Guumlneydoğu Anadolu 2106 124483 130296Bilecik 127 5093 6551 Batı Anadolu 5047 315461 361817 Adıyaman 162 10160 11357Bolu 197 9714 10974 Ankara 4133 241877 282557 Batman 121 8024 7953Bursa 1937 94492 104940 Karaman 100 6289 7501 Diyarbakır 410 22638 23167Duumlzce 195 10782 12229 Konya 814 67295 71759 Gaziantep 674 42125 44037Eskişehir 649 25322 27948 Kilis 46 1789 2169Kocaeli (İzmit) 1324 61713 73410 Batı Karadeniz 2276 121569 141852 Mardin 172 11143 12379Sakarya (Adapazarı) 557 28265 28982 Amasya 169 10190 11388 Siirt 77 3996 4189Yalova 193 7699 8914 Bartın 105 5167 6527 Şanlıurfa 358 19695 20375

Ccedilankırı 93 4361 4895 Şırnak 86 4913 4670Doğu Karadeniz 1357 75770 89403 Ccedilorum 241 14395 16671Artvin 127 5056 6703 Karabuumlk 158 6570 7719 Kıbrıs 242 15957 11114Giresun 218 12252 14640 Kastamonu 188 10162 11967 Yabancı Uumllkeler 20 484 209Guumlmuumlşhane 61 2856 3523 Samsun 660 37023 42683Ordu 311 18277 21368 Sinop 104 5548 6929Rize 206 10237 11968 Tokat 238 13730 16099Trabzon 434 27092 31201 Zonguldak 320 14422 16974 Toplam 46886 3364699 3773939 Bu tabloda 2292002 tarih ve 24884 sayılı Resmi Gazetede yayınlanan 20024720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararındaki İstatistiki Boumllge Birimleri sınıflandırılması kullanılmıştır

Tablo 20 31122020 İtibarıyla Tuumlrk Bankalarının Yurtdışındaki Mali İştirakleri ve Bağlı Ortaklıkları

Banka Faaliyet Alanı

Kuruluş Tarihi

İştirak Tarihi

Youmlnetim Kurulu Başkanı Genel Muumlduumlr Adres Telefon Faks

Akbank TAŞ

Akbank AG (BO) Bankacılık 2006 2006 Sabri Hakan Binbaşgil

- Alfred-Herrhausen-Allee 3-5 65760 Eschbor Germany

49-69-29717100 49-69-29717104

Euroasian Leasing Company Leasing 2012 2014 Khaled Mohammed Al Aboodi

Airat Ganiev Vishnevsky Street 26 Office 201 Kazan Tataristan

7843-5265477 7843-5265483

Kazakhstan Ijara Company Leasing 2012 2012 Khaled Mohammed Al Aboodi

Yusuf Karşı Office 63 5178 Kabanbay Batyr Kaldayakov Street Almaty Kazakhstan

7-727-2281818 7-727-2281818

Anadolubank AŞ

Anadolubank Nederland BV (BO) Bankacılık 2006 2006 Mehmet Ruumlştuuml Başaran

Selim YakarDirk Van Leeuwen

De Boelelaan 7 1083 HJ Amsterdam The Netherlands

31-20-5171900 31-20-5171909 -1911

Denizbank AŞ

CJSC Deniz Bank Moscow (BO) Bankacılık 1998 2003 Hakan Ateş Oğuz Yalccedilın 2nd Zvenigorodskaya Str No 1342 6th Floor 123022 Moscow Russian Federation

7-495-7251020 7-495-7251025

Denizbank AG (BO) Bankacılık 1996 2002 Hakan Ateş Ahmet Mesut Ersoy Thomas Klestil Platz 1 A 1030 Vienna Austria

43-1-5051052020 43-1-5051052029

Euro Deniz International Banking Unit Ltd (BO)

Bankacılık 1996 2002 Derya Kumru Olcay Yılmazer Seral 14 Şerif Arzık Sok Lefkoşa KKTC 392-2283153 392-2272542

ING Bank AŞ

ING European Financial Services Plc (BO)

Finans 1994 1994 John T Mc Carthy - Block 4 Dundrum Town Centre Sandyford Road Dundrum Dublin 16 Ireland

353-1-6384083 353-1-6384080

Kuruluş Tarihi

İştirak Tarihi

Şekerbank TAŞ Şekerbank International Banking Unit Ltd (BO)

Bankacılık 1994 1994 Hasan Basri Goumlktan Ayhan Akgoumlnuumll Muhtar Yusuf Galleria F Blok Kat 3 Atatuumlrk Cad Lefkoşa KKTC

392-2289109 392-2289134

Şekerbank Kıbrıs Ltd (BO) Bankacılık 1996 1996 Hasan Basri Goumlktan Oumlzcan Tekguumlmuumlş Muhtar Yusuf Galleria F Blok Kat 2 Atatuumlrk Cad Lefkoşa KKTC

392-2280677 392-2280670

TC Ziraat Bankası AŞ

Azer Tuumlrk Bank ASC Bankacılık 1995 1995 Famil Ismailov Najaf Orkhan Huseynov Zıyad

CMemmedkuluzade Kuumlc85 192193 Baku Azerbaijan Republic

994-12-4041445-49-51-54

994-12-5991008

JSC Ziraat Bank Georgia (BO) Bankacılık 2017 2017 Altan Guumller Oumlmer Aydın Sanapiro Street No 6 PO Box 0105 Tbilisi Georgia

995-322-943704 995-322-943834

Kazakhstan Ziraat International Bank (BO)

Bankacılık 1993 1993 Musa Arda Canan Toraman Klockhov Street No 132 050057 Almaty Kazakhstan

7-727-2506080 7-727-2506082

Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank

Bankacılık 1993 1993 Sahımurat Aganiyazov

Kazım GuumlndoğarMustafa Sarıkuş

Mahdumguly Avenue 1112 74400 Ashgabat Turkmenistan

993-12-938342 993-12-938347

ZiraatBank BH DD(BO) Bankacılık 1996 1996 MCengiz Goumlğebakan Yusuf Dilaver Ul Zmaja od Bosne 47C 71000 Sarajevo Bosnia and Herzegovina

387-33-564100 387-33-564101

Ziraat Bank Azerbaycan ASC (BO) Bankacılık 2015 2015 Bilgehan Kuru Avni Demirci Yasamal İlccedilesi Hasan Bey Zerdabi 191 AZ1122 Baku Azerbaijan Republic

994-12-5055616 -

Ziraat Bank International AG (BO) Bankacılık 2001 2001 Suumlleyman Tuumlretken Battal ArslanAli Kıvanccedil Uumlnal

Myliusstrasse 14 60323 Frankfurt Am Main Germany

49-69-298050 49-69-280122

Ziraat Bank Montenegro AD (BO) Bankacılık 2015 2015 Battal Arslan Ahmet Cemal Yıldırım

Ulica Slobode 84 81000 Podgorica Montenegro

382-20442200 -

Ziraat Bank (Moscow) JSC (BO) Bankacılık 1993 1993 Alparslan Ccedilakar Nurullah Bakır Mosalarko Plaza One Marksistkaya 109147 Moscow Russian Federation

7-495-2326737 7-495-2326736

Ziraat Bank Uzbekistan JSC (BO) Bankacılık 1993 1993 Mithat Şahinci Zafer Canpolat Bunyodkor Kochası No 15ABV 100043 Tashkent Uzbekistan

998-71-2738324 998-71-1206362

Kuruluş Tarihi

İştirak Tarihi

G Netherlands BV (BO) Mali Kuruluş

2007 2010 Recep Baştuğ Suat Erhan Zeyneloğlu

Keizersgracht 569 1017 DR Amsterdam The Netherlands

31-20-5539700 -

Garanti Bank International NV (BO) Bankacılık 1990 1990 Recep Baştuğ Suat Erhan Zeyneloğlu

Keizersgracht 569 - 575 1017 DR Amsterdam The Netherlands

31-20-5539700 -

Garanti Holding BV (BO) Mali Kuruluş

2007 2010 Recep Baştuğ - Keizersgracht 569 1017 DR Amsterdam The Netherlands

31-20-5539700 -

Garanti Bank SA (BO) Bankacılık 2009 2010 Recep Baştuğ Ufuk Tandoğan Fabrica De Glucoza Street No 5 Novopark 3 BussCent F Build Floor 5 Distict 2 Bucharest 020331 Romania

40-21-2089260 40-21-2089286

Motoractive IFN SA (BO) Leasing 1998 2010 Ufuk Tandoğan Okan Murat Yurtsever

Fabrica De Glucoza Street No 5 Novopark 3 BussCent F Build Floor 4 Distict 2 Bucharest 020331 Romania

40-21-3878700 40-21-3878001

Ralfi IFN SA (BO) Tuumlketici Finansman

1997 2010 Ufuk Tandoğan Bogdan Dobre Fabrica De Glucoza Street No 5 Novopark 3 BussCent F Build Floor 4 Distict 2 Bucharest 020331 Romania

40-21-3878700 40-21-3878001

Demir - Halk Bank (Nederland) NV Bankacılık 1992 1992 Frederik-Jan Umbgrove

Kayhan Acardağ Weena 780 3014 DA Rotterdam The Netherlands

31-10-4369151 31-10-4369252

Halk Banka AD Skopje (BO) Bankacılık 1993 2011 Osman Arslan Bilal Sucubaşı Sv Kiril i Metodij Blvd No 54 BB 1000 Skopje Macedonia

389-02-3240 800 -

Halkbank AD Beograd (BO) Bankacılık 1956 2015 Osman Arslan Kenan Bozkurt Bulevar Milutina Milankovica 9e Belgrade Serbia

381-011-2041800 -

Isbank AG (BO) Bankacılık 1992 1992 Gamze Yalccedilın Uumlnal Tolga Esgin İşbank AG Zeil 123 60313 Frankfurt Main Frankfurt Germany

49-69-29901199 49-69-29901116

JSC Isbank (BO) Bankacılık 1994 2011 Ozan Guumlrsoy Recep Haki 13D Nametkina Str 117420 Moscow Russian Federation

7-495-23212347-495-9611177

7-495-2322871

JSC Isbank Georgia (BO) Bankacılık 2015 2015 Ozan Guumlrsoy Ozan Guumlr Agmashenebeli Street No 140B 0102 Tbilisi Georgia

995-32-2442244 995-32-2310516

Kuruluş Tarihi

İştirak Tarihi

Kıbrıs Vakıflar Bankası Ltd Bankacılık 1982 1989 - M Cengiz Erccedilağ 66 Atatuumlrk Cad POBox 212 Lefkoşa KKTC

392-6006020 392-2275169

Vakıfbank International AG(BO) Bankacılık 1999 1999 Ferkan Merdan Ahmet Vural Bıyık Prinz Eugen Strasse 8-10 1040 Wien Austria

43-1-5121557 43-1-5121557399

Banque De Commerce Et De Placements SA

Bankacılık 1905 1996 Alain Bruno Levy Naci Sığın 1 Rue De la Fontain PO Box 3069 1211 Geneva 3 Switzerland

41-22-9091919 41-22-9091900

Stichting Custody Services YKB (BO)

Saklama Hizmetleri

2001 2001 - - Rembrant Tower Amstelplein 1 1096 HA Amsterdam The Netherlands

31-20-3445555 31-20-6631331

Yapı Kredi Bank Azerbaycan Closed Joint Stock Company (BO)

Bankacılık 1998 1998 Goumlkhan Eruumln Cenk Yuumlksel Yasamal District Cafer Cabbarlı Str 3212 AZ 1085 Baku Azerbaijan Republic

99-412-4977795 99-412-4970276

Yapı Kredi Bank Malta Ltd(BO) Bankacılık 2014 2014 Erhan Adalı Rinaldo Minuti Aragon House Business Centre Fifth Floor Dragonara Road St Julianrsquos STJ 3140 Malta

356-224 77 222 356-2137 4560

Yapı Kredi Bank Nederland NV (BO)

Bankacılık 2001 2001 Goumlkhan Eruumln Semih Ulugoumll Rembrandt Tower Amstelplein 1 1096 HA Amsterdam The Netherlands

31-20-3445555 31-20-6631331

Yapı Kredi Holding BV (BO) Finans 1999 1999 Goumlkhan Eruumln - Rembrandt Tower Amstelplein 1 1096 HA Amsterdam The Netherlands

31-20-3445555 31-20-6631331

(BO) Bağlı Ortaklık

Tablo 21 31122020 İtibarıyla Yurtdışındaki Şubeler ve Temsilcilikler

Uumllke Şehir Banka Adres Telefon FaksABD New York Tuumlrkiye Vakıflar Bankası Şubesi 1177 Avenue of the Americas 36th Floor New York NY10036 USA 1-212-6219400 1-212-7078745

Almanya Duumlsseldorf Tuumlrkiye Garanti Bankası Temsilciliği Heinrich-Heine Allee 1 40213 Duumlsseldorf Germany 49-211-86222301 49-211-86222350

Bahreyn Krallığı

Manama Denizbank Şubesi Al Jasrah Tower 6th Floor Office No 6263 POBox 10357 Diplomatic Area Manama Bahrain

973-17-541137 973-17-541139

QNB Finansbank Şubesi Flat 51 Build 150 Road 383 Block 315 PO Box 2435 Manama Bahrain 973-17-211322 973-17-211339

Tuumlrkiye Halk Bankası Şubesi Almoayyed Tower 33rd Floor Suite 3302 Al Seef District PO Box 11378 Manama Bahrain

973-17-537711 973-17-535463

TCZiraat Bankası Şubesi Unit 509 5th Floor Harbour Towers-East Financial Centre No 504 Building 1398 4626 Road Block 346 POBox 60677 Manama Bahrain

973-17-650718 973-17-580521

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Al Jasrah Tower 8th Floor Building 95 Road 1702 Block 317 Diplomatic Area Manama Bahrain

973-17-549222 973-17-549218

Tuumlrkiye Vakıflar Bankası Şubesi 1704 Road Al Rossais Tower 10th Floor Off Nr 102-103 PO Box 10242 Diplomatic Area Manama Bahrain

973-17-538662 973-17-0514496

Yapı ve Kredi Bankası Şubesi Wind Tower 10th Floor Suite 101 Building No 403 Road No 1705 Block No 317 Diplomatic Area Manama Bahrain

973-17-541055 973-17-541056

Bulgaristan Filibe TCZiraat Bankası Şubesi 4 Tsabribrod 4000 Plovdiv Bulgaria 359-32-511921-24 359-32-511925

Kırcaali TCZiraat Bankası Şubesi 2A Bulair Str Kardzhali 6600 Bulgaria 359-361-54650-58 359-361-54659

Sofya TCZiraat Bankası Şubesi Todor Alexandrov Blvd Tzar Samuil Str No 87 1000 Sofia Bulgaria 359-2-4001716 359-2-9802113

Varna TCZiraat Bankası Şubesi 24 Slivnitza Str Varna Bulgaria 359-52-912500 359-52-912505Ccedilin Halk Cumhuriyeti

Şangay Tuumlrkiye Garanti Bankası Temsilciliği Pudong Ave Marine Tower No 1 Room 1304 200120 Shanghai People Republic of China

86-21-5879790086-21-58794155

86-21-58793896

Tuumlrkiye İş Bankası Temsilciliği 4407 Jin Mao Tower 88 Century Bouleward 200121 Pudong New Area Shanghai People Republic of China

86-21-50470883 86-21-50470885

Irak Bağdat TCZiraat Bankası Şubesi 301st District 1st Street No 24 Weziriye Area Baghdad Iraq 964-790-4181390 -

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Waziriyah Area District 301 Street 4 No 7 Baghdad Iraq 964-770-9194450 -

Erbil TCZiraat Bankası Şubesi Royal Mall 60Mt Street Ground Floor 44001 Erbil Iraq 964-750-7540888 964-662-6 49968

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Gulan Street UB Holding Plaza Bakhtiyary 48640 Erbil Iraq 964-750-3745486 -

Tuumlrkiye Vakıflar Bankası Şubesi Gulan Street Star Tower Erbil Iraq 964-66-2246237 -

İngiltere Londra TCZiraat Bankası Şubesi 45-47 Cornhill London EC3V 3PD England 44-20-76004985 44-20-76004987

Tuumlrkiye Halk Bankası Temsilciliği 48 Dover Street Floor 1 London W1S 4FF England 44-20-71514132-33 44-20-71514131

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi 8 Princes Street London EC2R 8HL England 44-20-73971400 44-20-77262566

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi 98 Great North Road First Floor London N2 ONL England 44-20-73971440 -

Uumllke Şehir Banka Adres Telefon Faksİran Tahran TCZiraat Bankası Temsilciliği Madar Square Mirdamad Boulevard Shah Nazari Street Nahid Tower Floor 5

Unit 4 Tehran Iran98-21-2227291 98-21-22656428

Tuumlrkiye Halk Bankası Temsilciliği 3 Floor Building 114 Ghaem Magham Farahani Avenue Tehran Iran 98-21-88304715 98-21-88301000

Kosova Ferizaj TCZiraat Bankası Şubesi Rr Vellezerit Gervalla Ferizaj Kosova 381-38-222000 -

Peja TCZiraat Bankası Şubesi Rr Mbreteresha Teute Nr117A Peja Kosova 381-38-222000 -

Priştine TCZiraat Bankası Şubesi Rr Ukshin Hoti No 13 Ground Floor 10000 Prishtina Kosova 381-38-222000 -

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Ukshin Hoti Street No 100 - 10000 Lakrishteuml Prishtina Kosova 383-38-245245 383-38-224542

Prizren TCZiraat Bankası Şubesi Rr Remzi Ademi Nr 62 Prizren Kosovo 381-38-222000 -

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Zahir Pajaziti Street No KK Lakuriqi 2-Blok A-1 20000 Prizren Kosova 383-29-245255 383-29-245244

KKTC Gazimağusa Tuumlrk Ekonomi Bankası Şubesi İsmet İnoumlnuuml Bulvarı No 43 Sakarya Gazimağusa KKTC 392-3655920 392-3655931TCZiraat Bankası Şubesi İsmet İnoumlnuuml Bulvarı No 41 Gazimağusa KKTC 392-3655691-92 392-3655699Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Sakarya Mah Eşref Bitlis Caddesi No 20 Gazimağusa KKTC 392-6300300 216-6301289Tuumlrkiye Halk Bankası Şubesi İsmet İnoumlnuuml Bulvarı Hasipoğlu Residance ve Guumlney Business Center A Blok

No 7 Gazimağusa KKTC392-3656701 392-3656706

Tuumlrkiye Halk Bankası Şubesi 28inci Mknz P TuumlmKlığı Paşakoumly Gazimağusa KKTC 392-2369151-52 392-2369153

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Eşref Bitlis Cad No 10 Gazimağusa KKTC 392-3656823 392-3656827Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi İsmet İnoumlnuuml Bulvarı No 56 Gazimağusa KKTC 392-3653866 392-3653859Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Ordu Cad No 25A Akdoğan - Gazimağusa KKTC 392-3777621 392-3777620

Girne Tuumlrk Ekonomi Bankası Şubesi Bedreddin Demirel Cad No 1212B Girne KKTC 392-8158510 392-8154814TCZiraat Bankası Şubesi Atatuumlrk Cad Kordonboyu Phelecia Court Sitesi No 37 Girne KKTC 392-8152210 392-8152584TCZiraat Bankası Şubesi Zeytinlik Karaoğlanoğlu Cad Dr Bekir Paşaoğlu İş Merkezi No 79 C Girne

KKTC392-8223632 34 392-8223633

Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Mustafa Ccedilağatay Cad No 17 Girne KKTC 392-6505330 216-6831445Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Mete Adanır Cad No 18 Girne KKTC 392-6505300 216-6831288Tuumlrkiye Halk Bankası Şubesi Carrington Gold Tower Semih Sancar Cad No 693 Girne KKTC 392-6509000 392-8160234Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Ziya Rızkı Cad No 119 Girne KKTC 392-8153313 392-8151090Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Bedrettin Demirel Cad No29 Girne KKTC 392-8161203 392-8161207

Guumlzelyurt TCZiraat Bankası Şubesi Ecevit Cad No 231 Guumlzelyurt KKTC 392-7142148 392-7142763Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Ecevit Caddesi No 29 A Guumlzelyurt KKTC 392-6603000 216-6831471

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Orta Doğu Teknik Uumlniversitesi Kuzey Kıbrıs Kampuumlsuuml Kalkanlı Guumlzelyurt KKTC

392-6611951 392-6611954

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Ecevit Cad No 24B Guumlzelyurt KKTC 392-7146860 392-7146859

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Lefke Avrupa Uumlniversitesi Kampuumlsuuml Gemikonağı Lefke Guumlzelyurt KKTC 392-6602037 392-6604003

Uumllke Şehir Banka Adres Telefon Faksİskele TCZiraat Bankası Şubesi Makenzi Cad İpar İş Merkezi No 5-6 İskele KKTC 392-3300278-79 392-3300283

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Larnaka Bulvarı Koumlseoğlu Center No 1 Bahccedileler İskele KKTC 392-3300246 392-3300251

Lefkoşa Tuumlrk Ekonomi Bankası Şubesi Ortakoumly Mahallesi Kumsal Mevkii Mehmet Akif Cad No 86 D303-304 Lefkoşa KKTC

392-2292040 392-2290762

Tuumlrk Ekonomi Bankası Şubesi Kuumlccediluumlkkaymaklı Mah Şehit Mustafa Ahmet Ruso Cad No 3-4 Lefkoşa KKTC 392-2280255 392-2280302TCZiraat Bankası Şubesi Yuumlzbaşı Tekin Yurdabak Cad Şht Mustafa Mehmet Sok No 18 Taşkınkoumly

Lefkoşa KKTC392-2257344-45 392-3777613

TCZiraat Bankası Şubesi Guumlnaydın Sok No 1 Goumlnyeli Lefkoşa KKTC 392-2240516 392-2240724

TCZiraat Bankası Şubesi Şehit Mustafa Ahmet Ruso Caddesi No 11 Kuumlccediluumlkkaymaklı Lefkoşa KKTC 392-2272825 392-2257341Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Duumlzyol Sokak No 12B Goumlnyeli Lefkoşa KKTC 392-6803000 216-6831447

Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Bedreddin Demirel Cad No 114 Yenişehir Lefkoşa KKTC 392-6005300 216-6830493Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Şehit Mustafa Ahmet Ruso Caddesi No 86A Kuumlccediluumlkkaymaklı KKTC 392-6005400 216-6831589Tuumlrkiye Halk Bankası Şubesi Koumlşkluuml Ccediliftlik Mah Osmanpaşa Cad Uumlmit Apt No 1 Lefkoşa KKTC 392-2288545 392-2274571

Tuumlrkiye Halk Bankası Şubesi Cebeci Sokak No 4 Yenikent Goumlnyeli KKTC 392-6804000 392-2239374

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Şehit Mustafa Mehmet Sokak No 10 Taşkınkoumly Lefkoşa TRNC 392-2256801 392-2256535

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Cebeci Sokak No 19 Yenikent Goumlnyeli KKTC 392-2231702 392-2236707

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Kemal Aşık Cad No 56A Kuumlccediluumlkkaymaklı Lefkoşa KKTC 392-2270415 392-2277602

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Dr Fazıl Kuumlccediluumlk Bulvarı No 12 Hamitkoumly Lefkoşa KKTC 392-2252808 392-2257208

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Yakın Doğu Uumlniversitesi Kampuumlsuuml Yakın Doğu Bulvarı Lefkoşa KKTC 392-2231354 392-3160264

Tuumlrkiye İş Bankası Şubesi Girne Cad No 9 Lefkoşa KKTC 392-2283133 392-2280802

Malta Portomaso Akbank Şubesi Portomaso Business Tower Level 6 STJ 4011 StJulians Portomaso Malta 356-21-383400 356-21-383666

Sliema Tuumlrkiye Garanti Bankası Şubesi Strand Towers 36 The Strand Sliema 1022 Malta 356-23288000 356-23288160

Mısır Kahire Tuumlrkiye İş Bankası Temsilciliği Nile City Towers 2005 C Cornish El Nil North Tower 27th Floor Cairo Egypt 20-22-4619811-14 20-22-4619810

Singapur Singapur Tuumlrkiye Halk Bankası Temsilciliği 10 Marina Boulevard Marina Bay Financial Centre Tower Two Level 39 Suite 01 018986 Singapore

65-6818 5720 65-6818 5797

Suudi Arabistan Cidde TCZiraat Bankası Şubesi Al Rawdah Dist 1Al Rawdah Str PO Box 54759 Jeddah 21524 The Kingdom of Saudi Arabia

966-2-6655433 966-2-6643516

Yunanistan Atina TCZiraat Bankası Şubesi Ermou 2 5th Floor Syntagma 10563 Athens Greece 30-210-3223038 30-210-3221796

Guumlmuumllcine TCZiraat Bankası Şubesi Platia Irinis 17 amp Papaflesa 1 TK 69100 Komotini Greece 30-253-1085930 30-253-1085927

İskeccedile TCZiraat Bankası Şubesi M Karaoli 68 67100 Xanthi Greece 30-254-1069420 30-254-1066641

Uydu Şube

Tablo 22 31122020 İtibarıyla Yabancı Bankaların Tuumlrkiyedeki Temsilcilikleri

Temsilcilik Adı Uumllke Adres Telefon Faks

Aareal Bank AG Almanya Ebulula Mardin Cad Maya Meridyen İş Merkezi D 2 Blok 11 Akatlar İstanbul 212-349 02 00 212-349 02 99

ABC International Bank PLC İngiltere Eski Buumlyuumlkdere Cad Ayazağa Yolu Sok İz Plaza No 9 Kat 19 Daire 69 34398 Maslak İstanbul

212-290 68 90212-329 80 00

212-290 68 91

Alubaf Arab International Bank BSC Bahreyn Oumlrnek Mah Finans Ccedilıkmazı Sok No 4 Kat 3 Ataşehir İstanbul 216-472 72 83 216-472 72 84

Banca Monte Dei Paschi Di Siena SPA İtalya Askerocağı Cad Suumlzer Plaza No 6 Kat 24 No 2404 34367 Elmadağ Şişli İstanbul 212-251 40 87-89 212-251 30 01

Banco Sabadell SA İspanya Vişnezade Mah Suumlleyman Seba Cad BJK Plaza A Blok No 35-36 Beşiktaş İstanbul 212-249 78 92 212-249 78 90

Bank Al Habib Limited Pakistan Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad No 209 Kat 8 Daire No 14 Şişli İstanbul 212-371 85 80 212-371 85 80

Bank J Safra Sarasin AG Almanya Suumlzer Plaza Askerocağı Cad No 6 Kat 22 Daire 2201 34367 Elmadağ Şişli İstanbul 212-952 99 00 -

Bank Julius Baer amp CoLtd İsviccedilre Workhaus Buumlyuumlkdere Cad No 255 Nurol Plaza B02 Maslak İstanbul 212-951 15 28 -

Bank of Bahrain and Kuwait Bahreyn Ofispark Bağlar Cad No 14 C Blok Zemin Kat 01 Kağıthane İstanbul 212-709 80 40 212-801 57 87

Banque SYZ SA İsviccedilre Koru Sok No 2 Zorlu Center Teras Evler 2 Bina No 347 Levazım 34340 Beşiktaş İstanbul 212-703 77 99 -

Caixabank SA İspanya Levent Mah Coumlmert Sok Yapı Kredi Plaza C Blok No 1C Kat 12 34330 Levent İstanbul 212-279 95 02-03 212-279 95 80

Commerzbank AG Almanya Nispetiye Cad Akmerkez Residence 9 D2 Etiler Beşiktaş İstanbul 212-280 55 24212-279 42 48

212-279 41 76

Credit Europe Bank NV Hollanda Balmumcu Mahallesi Itri Sokak No 10A Balmumcu Beşiktaş İstanbul 212-310 05 50 -

Credit Industriel et Commercial (CIC) Fransa Suumlleyman Seba Cad No 48 BJK Plaza A Blok Daire 82 34357 Akaretler Beşiktaş İstanbul 212-227 67 39-40 212-227 67 44

DEG-Deutsche Investitions-und Entwicklungsgesellschaft MBH

Almanya Buumlyuumlkdere Cad Kanyon Ofis Bloğu Kat 7 No 185 34394 Levent İstanbul 212-317 81 91 212- 353 52 40

Demir-Halk Bank (Nederland) NV Hollanda Askerocağı Cad Suumlzer Plaza No 15 Kat 24 Oda 2406 34367 Şişli İstanbul 212-292 12 20 212-292 19 40

Doha Bank Katar Bağdat Caddesi Bağdat Palas Plaza No 3021 Kat 4 Daire 14 Caddebostan Kadıkoumly İstanbul

216-356 29 28-29 216-356 29 27

Dubai Islamic Bank Birleşik Arap Emirlikleri

Oumlmer Avni Mah İnebolu Sok Suumlmbuumllkonak Apt No 69 Kat 5 Beyoğlu İstanbul 212-293 70 65-66 212-293 70 50

DZ Bank AG Almanya Maya Akar Center Buumlyuumlkdere Cad No 100-102 B Blok Kat 15 Daire 59 Esentepe Şişli İstanbul

212-249 77 22212-249 77 44

212-249 77 55

Garantibank International NV Hollanda Nispetiye Mah Aytar Cad No 2 Kat 1 34340 Levent Beşiktaş İstanbul 212-366 43 01 212-366 43 20

Temsilcilik Adı Uumllke Adres Telefon FaksHungarian Export-Import Bank PLC Macaristan Kağıthane Polat Ofis İmrahor Cad No 23 B Blok Kat 2 Kağıthane 34400 İstanbul 212-222 18 31 212-210 30 64

ING Bank NV Hollanda Reşitpaşa Mah Eski Buumlyuumlkdere Cad No 8 34467 Sarıyer İstanbul 212-335 20 41-42 -

JSC Bank of Georgia Guumlrcistan Buumlyuumlkdere Cad Tekfen Tower No 209 Kat 8 Levent Şişli İstanbul 212-260 21 91 212-359 57 72

KEB Hana Bank Guumlney Kore Buumlyuumlkdere Cad No 100-102 Maya Akar Center Kat 14 Daire 52 34393 Esentepe Şişli İstanbul

212-356 80 40-41 -

Kentbank DD Hırvatistan Harbiye Mah Asker Ocağı Cad No 6 Kat 26 34367 Şişli İstanbul 212-334 40 72 -

KFW IPEX-Bank GMBH Almanya Buumlyuumlkdere Cad Kanyon Ofis Bloğu No 185 Kat 7 34394 Levent İstanbul 212-317 90 91 212-353 10 36

Landesbank Baden Wuumlrttemberg Almanya Ebulula Mardin Cad Maya Meridyen İş Merkezi Kat 9 No 24 34335 Akatlar Beşiktaş İstanbul

212-351 89 89 212-351 89 50

Mizuho Corporate Bank Ltd Japonya Buumlyuumlkdere Cad Tekfen Tower No 209 Kat 8 4 Levent Şişli İstanbul 212-371 84 74 212-371 84 73

Near East Bank Limited KKTC Halaskargazi Cad No 138 Şişli İstanbul 212-234 87 79 212-234 79 12

Nomura Bank International PLC İngiltere Askerocağı Caddesi Suumlzer Plaza No 6 Şişli İstanbul 212-316 79 00 -

OJSC Orienbank Tacikistan Maslak Mah Eski Buumlyuumlkdere Cad Orjin Maslak İş Merkezi Sit No 2728 Sarıyer İstanbul - -

Oyak Anker Bank GMBH Almanya Ayazağa Mah Kemerburgaz Cad Vadi İstanbul Park Sitesi 7B Blok Apt No 7C79 Sarıyer İstanbul

212-319 14 60212-319 14 61

212-351 91 68

QInvest LLC Katar Buumlyuumlkdere Cad No 127 Astoria Residence A Blok D 1901 Esentepe İstanbul 212-215 20 66 212- 215 20 63

Rabobank International Hollanda Buumlyuumlkdere Cad Kırguumlluuml Sok No 4 Metrocity AVM D Blok Kat 4 Oda 40 Levent Şişli İstanbul

212-319 18 18 -

Sumitomo Mitsui Banking Corporation Japonya Buumlyuumlkdere Cad Kırguumlluuml Sok No 4 Metrocityİş Merkezi D Blok Kat 7A Esentepe Şişli İstanbul

212-371 59 00 212-371 59 01

The Bank of New York Mellon ABD Askerocağı Cad Suumlzer Plaza No 6 Kat 16 Daire A1601 34367 Elmadağ Şişli İstanbul 212-381 75 00 212-259 04 47

The Export-Import Bank of Korea Guumlney Kore Maslak Mah 55 Sok 42 Maslak Multi Ofis A Blok Kat 9 Daire12 Sarıyer İstanbul 212-286 52 24 -

UBS AG İsviccedilre Esentepe Mah Buumlyuumlkdere Cad Ferko Signature No 175 Kat 4 A29 34394 Levent İstanbul 212-272 00 16-35-39-51

Union Bancaire Priveacutee UBP SA İsviccedilre Ahmet Adnan Saygun Cad Ulus Yolu Akmerkez Residence Apart Otel No 3 Daire 1A2 Etiler Beşiktaş İstanbul

212-296 20 40 212-296 35 70

Ziraat Bank International AG Almanya Maslak Mah Eski Buumlyuumlkdere Cad No 39 34485 Sarıyer İstanbul 212-285 19 59 212-285 19 60

Kaynak Bankacılık Duumlzenleme ve Denetleme Kurumu

Accedilıklamalar1 Finansal Tablolarda Kullanılan Kısaltmalar

TP Tuumlrk Parası YP Yabancı Para(TFRS 9 uygulayan b) TFRS 9 sistemine goumlre karşılık ayıran banka bilgisini ifade etmektedir(TFRS 9 uygulamayan b) TFRS 9 sistemine goumlre karşılık ayırmayan banka bilgisini ifade etmektedirGerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan FV Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan Finansal Varlıklar Gerccedileğe UygDFarkı Diğer KapsGelire YansıFV Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklarİtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen FV (Net) İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Finansal Varlıklar (Net)İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Diğer FV İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Diğer Finansal VarlıklarSatış Amaccedil Elde Tut ve Durdu Faal İliş Duran Varlıklar (Net) Satış Amaccedillı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıklar (Net)Tuumlrev FY Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yan Kısmı Tuumlrev Finansal Yuumlkuumlmluumlklerin Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan KısmıTuumlrev FY GerUygDFarkı DiğKapsGelYansKısmı Tuumlrev Finansal Yuumlkuumlmluumlklerin Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan KısmıSatış AmaccedilElde Tutve DurduFaalİliş Duran Varlık Borccedilları (Net) Satış Amaccedillı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlık Borccedilları (Net)KZda YenSınıflandırılmayacak Birikmiş DiğKapsGelGid Kacircr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya GiderlerKZda YenSınıflandırılacak Birikmiş DiğKapsGelGid Kacircr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler

2 Rasyolarda Kullanılan FormuumlllerSermaye Yeterliliği Oranı (Oumlzkaynaklar (Toplam Risk Ağırlıklı Tutarlar)100) Bankalarca Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamındaki Dipnotların Mali Buumlnye ile ilgili boumlluumlmuumlnde hesaplanan ve kamuya accedilıklanan Sermaye Yeterliliği OranıFinansal Varlıklar (net) = Nakit ve Nakit Benzerleri + Gerccedileğe Uygun Değer Farkı KZ Yansıtılan Finansal Varlıklar + Gerccedileğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar + Tuumlrev Finansal Varlıklar Toplam Krediler = Aktiflerde İtfa Edilmiş Maliyeti ile Oumllccediluumllen Finansal Varlıklar başlığı altında yer alan Krediler kullanılmıştır Duran Varlıklar = Ortaklık Yatırımları + Satış Amaccedillı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıklar (Net) + Maddi Duran Varlıklar (net) + Maddi Olmayan Duran Varlıklar + Yatırım Amaccedillı Gayrimenkuller Net Bilanccedilo Pozisyonu Bankalarca Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamındaki Dipnotların Mali Buumlnye ile ilgili boumlluumlmuumlndeki Kur Riskine İlişkin Bilgiler tablosundan kullanılmıştırNet Nazım Hesap Pozisyonu Bankalarca Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamındaki Dipnotların Mali Buumlnye ile ilgili boumlluumlmuumlndeki Kur Riskine İlişkin Bilgiler tablosundan kullanılmıştırTuumlketici Kredileri Bankalarca Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamındaki Dipnotların Aktifler ile ilgili boumlluumlmuumlndeki Toplam Tuumlketici Kredileri Bireysel Kredi Kartları Personel Kredileri ve Personel Kredi Kartları tablosu toplamı kullanılmıştırLikit Varlıklar = Nakit ve Nakit Benzerleri (Nakit Değerler ve Merkez Bankası + Bankalar + Para Piyasalarından Alacaklar) - Beklenen Zarar Karşılıkları (-) (TFRS 9 uygulayan b)Kısa Vadeli YuumlkuumlmluumlluumlklerBankalarca Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamındaki Dipnotların Mali Buumlnye ile ilgili boumlluumlmuumlndeki Likidite Riski tablosundan Vadesiz ve 1 Aya Kadar bilgileri kullanılmıştır

Ortalama Aktif Karlılığı = Son 4 doumlneme ait tekil Net Kar(Zarar) toplamı (Yıl sonları iccedilin Aralık sonu Net Kar(Zarar) rakamı Son 4 doumlneme ait Toplam Aktifler kalemlerinin aritmetik ortalamasıOrtalama Oumlzkaynak Karlılığı = Son 4 doumlneme ait tekil Net Kar(Zarar) toplamı (Yıl sonları iccedilin Aralık sonu Net Kar(Zarar) rakamı Son 4 doumlneme ait Oumlzkaynaklar kalemlerinin aritmetik ortalamasıKarşılık Sonrası Net Faiz Geliri = Net Faiz GeliriGideri - Kredi Karşılıkları - TFRS 9 Uygulayan bankalar iccedilin Beklenen Zarar Karşılıkları

Faiz Dışı Gelirler (net) = Net Uumlcret ve Komisyon GelirleriGiderleri + Temettuuml Gelirleri + Ticari KarZarar + Diğer Faaliyet Gelirleri

3 Bu kitapta yer alan banka finansal tabloları Bankacılık Kanunu kapsamında Tuumlrkiyede faaliyette bulunan mevduat bankaları ile kalkınma ve yatırım bankalarının Bankaların Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ kapsamında hazırladıkları ve Tuumlrkiye Bankalar Birliğine tevdi ettikleri denetlenmiş konsolide olmayan Ortak Veri Goumlnderim Seti tablolarından yararlanılarak

4 Bankacılık Duumlzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından Bankaların Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama veDipnotlar Hakkında Tebliğinde değişiklikler yapılmıştır Soumlz konusu değişiklikler Resmi Gazetenin 20 Eyluumll 2017 tarih ve 30186(Muumlkerrer)Sayısında yayınlanmış olup 1 Ocak 2018 tarihinden itibaren yuumlruumlrluumlğe girmiştir Bu Tebliğe goumlre TFRS 9 sistemine goumlre karşılık ayıran veayırmayan bankalar iccedilin finansal tablolarda ve dipnot tablolarında bazı kalemler farklılaşmıştır Farklar bu kitapta yer alan tablolarda kalemlerinyanına (TFRS 9 uygulayan b) veya (TFRS 9 uygulamayan b) şeklinde notlar konularak işaretlenmiştir

5 Resmi Gazetenin 1 Şubat 2019 tarih ve 30673 Sayısında Bankalarca Kamuya Accedilıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Accedilıklama veDipnotlar Hakkında Tebliğinde değişiklikler yapılmış olup 1 Ocak 2019 tarihinden itibaren yuumlruumlrluumlğe girmiştir Bu değişiklik Tebliği ile aktiflerdekifinansal varlıklar ve krediler kompozisyonlarında oumlnemli değişiklikler olmuştur 6 Kitabın sonundaki Ekler boumlluumlmuumlnde yer alan tablolardan bazıları goumlnderilen Dipnot tablolarından yararlanılarak hazırlanmıştır Mali Tablo ile Dipnot tablolarındaki aynı isimli kalemler arasındaki farklar bankalardan kaynaklanmaktadır

7 Bu kitapta 2292002 tarih ve 24884 sayılı Resmi Gazetede yayınlanan 20024720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararındaki İstatistiki Boumllge Birimleri sınıflandırılması kullanılmıştır

Bankalarimiz 2020

Amaccedil vizyon ve temel değerler

İccedilindekiler

Temel Ekonomik Goumlstergeler

Ekonomik Gelişmeler ve13Bankacılık Sistemi 2020

Tuumlrkiye Bankalar Birliği ve Tuumlrkiyede Faaliyette Bulunan Bankalar

tbb sayfası

banka-adres

banka-genel


Tuumlrkiye Bankacılık Sistemi

aktif-pasif

gnakdi yuumlk-gelir gider

rasyo

Mevduat Bankaları

aktif-pasif


rasyo

Kamusal Sermayeli Mevduat Bankaları

aktif-pasif


rasyo

Oumlzel Sermayeli Mevduat Bankaları

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


Mevduat Bankaları



aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


Akbank TAŞ

aktif-pasif


rasyo

Anadolubank AŞ

aktif-pasif


rasyo

Fibabanka AŞ

aktif-pasif


rasyo

Şekerbank TAŞ

aktif-pasif


rasyo

Turkish Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


Adabank AŞ

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


Alternatifbank AŞ

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo

Bank Mellat

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo

Burgan Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

Citibank AŞ

aktif-pasif


rasyo

Denizbank AŞ

aktif-pasif


rasyo

Deutsche Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-HSBC Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-ICBC Turkey Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-ING Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-Intesa Sanpaolo SpA

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-JPMorgan Chase Bank NA

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-MUFG Bank Turkey AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-Odea Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-QNB Finansbank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-Rabobank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-Socieacuteteacute Geacuteneacuterale (SA)

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-Turkland Bank AŞ

aktif-pasif


rasyo

2020 Ara Bankalarımız-dikey-Tuumlrkiye Garanti Bankası AŞ

aktif-pasif


rasyo

Habib Bank Limited

aktif-pasif


rasyo



aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo

İller Bankası AŞ

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo

Tuumlrk Eximbank

aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo


aktif-pasif


rasyo

Ekler

Tablo 1-Aktif Buumlyuumlkluumlğuumlne Goumlre Banka Sıralaması

Tablo 2-Banka ve Gruplar Bazında Şube ve Ccedilalışan Sayıları-YENİ

Tablo 3-Aktif ve Pasiflerin Kalan Vadelerine Goumlre Goumlsterimi

Tablo 4-Faiz Oranı Riskine İlişkin Bilgiler

Tablo 5-Kur Riskine İlişkin Bilgiler

Tablo 6-Tasarruf Mevduatı ve Mevduat Hesap Adetleri

Tablo 7-Mevduat Hesap Adetleri

Tablo 8-Mevduatın Vade Yapısı

Tablo 9-Mevduatın Tuumlrlerine Goumlre Dağılımı

Tablo 10-Mevduat Hesap Adetlerinin İllere ve Boumllgelere Goumlre

Tablo 11-Mevduatın İllere ve Boumllgelere Goumlre

Tablo 12-Kredilerin İllere ve Boumllgelere Goumlre

Tablo 13-Kredilerin Tuumlrlerine goumlre Dağılımı

Tablo 14-Gayrinakdi Krediler Hesabı İccedilinde Sektoumlr Baz Risk Yoğun

Tablo 15-Banka Grupları Bazında Sermaye Yapısı

Tablo 16-Grup ve Sektoumlr Payları

Tablo 17-Eğitim Durumuna Goumlre Bankalarda Ccedilalışanlar

Tablo 18-Banka Ccedilalışanlarının İllere Goumlre Dağılımı

Tablo 19-ATM POS Uumlye İşyeri Sayılarının İllere Goumlre Dağılımı

Tablo 20-Yurtdışı Mali İştirak ve Bağlı Ortaklıklar

Tablo 21-Yurtdışı Şube ve Temsilcilikler

Tablo 22-Yabancı Banka Temsilcilikleri-revize edildi

Accedilıklamalar