stanje na dan

AOPoznaka 31.12.2008 31.12.2009

2 3 4

001 207.837 203.038002 33.814 34.522003 174.023 168.516004 231.728 185.771005 0 23.902006 0 0007 41.109 55.720008 1.494 4.604

009 15.296 1.871

010 103 79011 50.000 5.600012 847.795 1.068.758013 0 0014 11.603 11.603015 34.985 33.502016 43.789 54.911017 1.485.739 1.649.359

018 170.515 276.222019 131.995 230.200020 11.473 12.051021 0 0022 0 0023 16.320 20.210024 0 0025 11.556 12.355026 0 0

027 -829 1.406

028 0 0029 90.084 156.983030 1.190.840 1.133.646031 0 36.531032 4 0033 0 0034 0 0035 0 0036 34.296 45.977037 1.485.739 1.649.359038 223.764 179.004

039040

IX. NEREALIZIRANI DOBIT/GUBITAK S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU

E) DERIVATIVNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE

J) UKUPNO – PASIVA

X. MANJINSKI INTERES

K) IZVANBILANČNI ZAPISI

B) KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJAC) DEPOZITID) OSTALI KREDITI

F) IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRIG) IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTIH) IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTII) KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE

VIII. GUBITAK POSLOVNE GODINE

H) DERIVATIVNA FINANCIJSKA IMOVINAI) KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMAJ) KREDITI OSTALIM KOMITENTIMAK) ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE

N) KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINAO) UKUPNO AKTIVA

A) KAPITAL I REZERVE

VII. DOBIT POSLOVNE GODINE

V. ZADRŽANA DOBIT

M) MATERIJALNA IMOVINA

F) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆAG) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG

L) PREUZETA IMOVINA

Naziv pozicije

1AKTIVA

BILANCA

iznosi u tisućama kn31.12.2009

A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-aI. Gotovina

D) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJAE) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU

II. Depoziti kod HNB-aB) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJAC) TREZORSKI ZAPISI MF-a i BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a

DODATAK BILANCI (popunjava izdavatelj koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)

1. Pripisano imateljima kapitala matice2. Pripisano manjinskom interesu

PASIVA

KAPITAL I REZERVE

I. TEMELJNI (UPISANI) KAPITALII. KAPITALNE REZERVEIII. REZERVE IZ DOBITI IV. REVALORIZACIJSKE REZERVE

VI. PRENESENI GUBITAK

01.01.2009 do

AOPoznaka

Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje2 3 4 5 6

041 89.332 29.287 110.658 28.365042 28.564 7.836 30.916 7.681043 52.078 18.971 75.217 19.622044 7.761 2.258 3.528 816045 929 222 997 246046 48.117 15.614 60.293 14.896047 22.393 6.962 32.427 9.096048 9.723 2.459 11.066 2.414049 14.456 5.494 14.657 2.854050 1.545 699 2.143 532051 41.215 13.673 50.365 13.469052 25.101 6.551 24.599 5.849053 10.918 2.947 12.272 2.896054 14.183 3.604 12.327 2.953055 0 0 0 0056 7.820 1.902 15.850 2.978057 -332 -132 4 10058 -1.342 -563 470 388059 10 0 574 545060 0 0 0 0061 0 0 0 0062 -583 -623 -511 342063 4.961 4.354 1.305 985064 1.755 546 2.098 591065 50.640 14.312 57.955 14.178066 13.537 7.357 20.331 6.901067 -1.568 -2.325 4.887 3.329068 15.105 9.682 15.444 3.572069 3.550 2.402 3.089 715070 11.555 7.280 12.355 2.857

071072073074

2. Rashodi od kamata

18. Dobit/gubitak od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke

a) prema građanimab) prema poduzećimac) prema financijskim institucijama

3. Neto prihodi od kamatad) ostali rashodi od kamata

4. Prihodi od provizija i naknada 5. Troškovi provizija i naknada6. Neto prihod od provizija i naknada

01.01.-31.12.2009

RAČUN DOBITI I GUBITKA

31.12.2009 za razdoblje iznosi u tisućama kn

IV.* Gubitak pripisan manjinskom interesu

II.* Dobit pripisana manjinskom interesuIII.* Gubitak pripisan imateljima kapitala matice

I.* Dobit pripisana imateljima kapitala maticeDODATAK RDG-u (popunjava izdavatelj koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj)

Naziv pozicije

b) od poduzeća

01.01.-31.12.2008

11. Prihodi od kamataa) od građana

c) od financijskih institucijad) ostali prihodi od kamata

7. Dobit/(gubitak) od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate8. Dobit/(gubitak) od aktivnosti trgovanja9. Dobit/(gubitak) od ugrađenih derivata10. Dobit/(gubitak) od imovine kojom se aktivno ne trguje, vrednovane po fer vrijednosti kroz RDG

12. Dobit/(gubitak) od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća11 . Dobit/(gubitak) od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju

17. Opći administrativni troškovi i amortizacija

21. Porez na dobit22. Dobit/gubitak razdoblja

13. Dobit/(gubitak) proizišao iz transakcija zaštite14. Dobit/gubitak od tečajnih razlika15. Ostali prihodi16. Ostali troškovi

19. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke20. Dobit/gubitak prije oporezivanja

01.01.2009 do 31.12.2009

AOPoznaka

01.01.-31.12.2008.

01.01.-31.12.2009

2 3 4

075 15.105 15.444076 -1.568 4.887077 3.227 2.777078 13.537 20.331079 0 0080 -23.450 -33.160081 -20.006 -8.232082 5.955 5.507083 0 -23.902084 -47.799 90.357085 -85.304 -220.963086 1.961 13.425087 -32.718 -14.611

088 0 0

089 -120.700 -29.339090 321.591 -27.855091 -11 -4092 -13.374 11.681093 16.446 -193.657

094 -1.589 -4.160095 0 0

096 -1.101 -3.110

097 0 0098 0 0099 -2.690 -7.270

100 -21.245 103.430101 0 0102 0 0103 0 98.205104 0 0105 0 0106 -21.245 201.635107 -21.245 201.635108 13.756 -200.927109 41.303 33.814110 0 708111 -7.489 0112 33.814 34.522

6. Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti7. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti

NOVČANI TIJEK OD INVESTICIJSKIH AKTIVNOSTI1. Primici od prodaje/(plaćanja za kupnju) materijalne i nematerijalne imovine2. Primici od prodaje/(plaćanja za kupnju) ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate3. Primici od prodaje/(plaćanja za kupnju) vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća4. Primljene dividende5. Ostali primici/(plaćanja) iz ulagačkih aktivnosti6. Neto priljev/(odljev) gotovine iz investicijskih aktivnostiNOVČANI TIJEK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI

19. Neto priljev/(odljev) gotovine iz poslovnih aktivnosti

1.Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita

4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala5. Isplaćena dividenda

3. Neto povećanje/(smanjenje) izdanih podređenih i hibridnih instrumenata2. Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira

15. Neto povećanje/smanjenje depozita po viđenju16. Neto povećanje/smanjenje štednih i oročenih depozita17. Neto povećanje/smanjenje derivativnih financijskih obveza18. Neto povećanje/smanjenje ostalih obveza

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU - Indirektna metoda

u razdoblju

Ukupno smanjenje novčanog tijeka Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja

Ukupno povećanje novčanog tijeka

11. Neto povećanje/smanjenje ostalih kredita

6. Ostali dobici/gubici

12. Neto povećanje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata po fer vrijednosti kroz RDG13. Neto povećanje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata raspoloživih za prodaju14. Neto povećanje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata kojima se aktivno trguje, a vrednuje se prema fer vrijednosti kroz RDG

5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine

2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke

Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja

Povećanje novca i novčanih ekvivalenataSmanjenje novca i novčanih ekvivalenata

10. Neto povećanje/smanjenje depozita kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama

7. Ostalo povećanje novčanog tijeka8. Neto povećanje/smanjenje depozita kod HNB-a9. Neto povećanje/smanjenje trezorskih zapisa MF-a i blagajničkih zapisa HNB-a

NOVČANI TIJEK OD POSLOVNIH AKTIVNOSTI1. Dobit/gubitak prije poreza

3. Amortizacija4. Neto nerealizirana (dobit) gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG

iznosi u tisućama kn

Naziv pozicije

1

od 01.01.2009 do 31.12.2009

AOPoznaka

Prethodno razdoblje Povećanje Smanjenje 31.12.2009

31.12. 2008113 131.995 98.205 0 230.200114 11.473 578 0 12.051115 0 0 0 0116 16.320 11.556 7.666 20.210117 11.556 12.355 11.556 12.355118 0 0 0 0119 0 0 0 0120 -829 2.235 0 1.406121 0 0 0 0122 170.515 124.929 19.222 276.222123 0 0 0 0124 0 0 0 0125 0 0 0 0126 0 0 0 0127 0 0 0 0128 0 0 0 0129 170.515 124.929 19.222 276.222

130131

17 a. Pripisano imateljima kapitala matice17 b. Pripisano manjinskom interesuStavke koje umanjuju kapital upisuju se s negativnim predznakom Podaci pod AOP oznakama 113 do 121 upisuju se kao stanje na datum bilance

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

15. Ispravak značajnih pogrešaka prethodnog razdoblja16. Ostale promjene kapitala17. Ukupno povećanje ili smanjenje kapitala

11. Tečajne razlike s naslova neto ulaganja u inozemno poslovanje12. Tekući i odgođeni porezi (dio)

14. Promjene računovodstvenih politika

7. Revalorizacija nematerijalne imovine 8. Revalorizacija financijske imovine raspoložive za prodaju 9. Ostala revalorizacija10. Ukupno kapital i rezerve

4. Zadržana dobit ili preneseni gubitak 5. Dobit ili gubitak tekuće godine 6. Revalorizacija dugotrajne materijalne imovine

13. Zaštita novčanog tijeka

1. Upisani kapital 2. Kapitalne rezerve 3. Rezerve iz dobiti

Naziv pozicije

iznosi u tisućama kn

Banka klasificira potraživanja sukladno odlukama HNB-a i internim propisima Banke, te poduzima sve potrebne mjere oko naplate dospjelih i nepodmirenih obveza. Ne postoje nikakve naznake o događajima koji bi mogli bitnije utjecati na poslovanje Banke.

Pripajanja i spajanjaTijekom promatranog razdoblja nije bilo pripajanja i spajanja.

Opis proizvoda ili usluga

Bilješke uz financijske izvještaje

Promjena vlasničke struktureTijekom promatranog razdoblja nije bilo značajnije promijene u vlasničkoj strukturi Banke.

Neizvjesnost (opis slučajeva kod kojih postoji neizvjesnost naplate prihoda ili mogućih budućih troškova)

Tijekom promatranog razdoblja nije bilo promjena računovodstvenih politika.

Kreditno-garantni poslovi, depozitni poslovi, platni promet , bankomati, kartice (Maestro, Mastercard), Elektronsko bankarstvo za građane (Internet bankarstvo i KBZ SMS) te drugi bankarski poslovi u skladu su sa Zakonom o bankama.

LikvidnostU promatranom razdoblju Banka nije imala problema s likvidnošću niti se isti očekuju u narednom razdoblju.

Promjene računovodstvenih politika