Business Plan Finalisé ZEN HOUSE - DIE FONEYE Ines & Lisa - V2.7du 27-02-2013

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PLAN DAFFAIRES ZEN HOUSE Pour TECHNOSERV CIV

ZEN HOUSE

De

Ins DIE Foneye. Co-fondatrice

Directrice Gnrale

&

Lisa Flora NDJINA. Co-fondatrice

Responsable Administrative & Financire

Contact : 00 225 22 43 07 85 // 00 225 08 01 95 85

[email protected]

Date : Fvrier 2013

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TABLE DES MATIERES

RESUME INTRODUCTIF.......

INTRODUCTION......

I - LE PROJET....... I-1 Brve description du projet

I-2 Porteurs du projet, Actionnariat et Direction

II - LE MARCHE........ II-1 Description du secteur dactivit II-2 Clientle Cible (caractrisation, segmentation, volume)

II-3 Concurrents

II-4 Analyse Forces/Faiblesse Opportunits/Menaces II-5 Stratgie commerciale (plans marketing & de dveloppement des ventes)

III MISE EN UVRE OPERATIONNELLE.... III-1 Les services offerts

III-2 Ressources Humaines

III-3 Moyens matriels & Logistiques

IV - ETUDE FINANCIERE...... IV-1 Cout du projet

IV-2 Plan de financement envisag

IV-3 Prvisions de ventes mensuelles

IV-4 Prvisions de charges mensuelles

IV-5 Comptes dexploitation annuels prvisionnels IV-6 Ratios de performance et de solvabilit prvisionnels

CONCLUSION..........

LISTE DES ANNEXES......... Quelques Tableaux financiers

Investissement Financement du projet Bilan douverture & Amortissements des investissements Remboursement de lemprunt Plan de vente mensuel Cot du personnel Plan dachat de Personnels (sous-traitants) Comptes dexploitation mensuels prvisionnels Plan de trsorerie mensuelle prvisionnel Comptes dexploitation annuels prvisionnels Plans de trsorerie annuels prvisionnels Bilans annuels prvisionnels

Organigramme CV des promotrices Modle de contrat

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RESUME INTRODUCTIF

NOM ZEN HOUSE

Forme juridique SARL (Socit Responsabilit Limite)

Capital social 1 000 000 F CFA

Nature activit Services la personne

Lieu dimplantation Cocody Riviera Golf 25 BP 18 Abidjan 25

Contacts 22 43 07 85 // 08 01 95 85

Cot du projet 18 450 818 FCFA

Fonds propres 1 000 000 FCFA

Financement sollicit 17 450 818 FCFA

Conditions de financement 13%, remboursable sur 2 ans aprs diffr de 3 mois

Intrts conomique et social

Cration demplois

Cration de richesse

Rduction de la pauvret

PERFOMANCES ET INDICATEURS

Libells Anne 0 Anne 1 Anne 2 Anne 3

Chiffre daffaire FCFA 202 960 000 263 848 000 316 617 600

marge brute 172 584 000 230 950 800 281 864 940

% CA 85% 88% 89%

Valeur ajoute 157 724 000 212 732 800 259 583 340

% CA 78% 81% 82%

Frais financiers 2 043 729 978 271 53 875

% CA 1,01% 0,37% 0,02%

Emplois permanents cumul 0 180 232 277

masse salariale FCFA 117 520 000 149 250 400 177 607 976

Contribution la fiscalit 5 568 845 7 887 038 10 612 235

Cash Flow 18 997 201 25 951 780 33 627 371

% CA 9% 10% 11%

Taux de couverture de la dette 330% 349% 1776%

TRI 111%

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INTRODUCTION

Les services domicile se dveloppent dans un contexte dmographique et socio-conomique caractris par

lallongement de la dure de la vie, laugmentation du taux dactivit des femmes et laspiration des actifs mieux concilier vie professionnelle et vie personnelle. Ces services majoritairement exercs par des jeunes filles

dscolarises, analphabtes et sans qualifications majeures.

Partant du constat que les mtiers daide domicile sont peu professionnaliss, Zen House a pour objet principal le placement de personnels de maison qualifis (majordomes, gouvernantes, bonnes, boys, nounous), choisis par les clients travers des offres tailles sur mesure pour rpondre leurs attentes.

Besoin auquel rpond le projet

Une tude montre que 75% des mnages ivoiriens ne sont en gnral pas satisfaits de leur personnel de maison et 80%

de la qualit des agences classiques qui le leur fournissent.

Le but de ce projet est de mettre disposition des familles un personnel de maison comptent, de qualit et de bonne

moralit sur lequel elles pourront sappuyer dans la gestion de leur vie famille.

Un concept innovant

Ce concept est novateur en Cte dIvoire dans le domaine de laide professionnalis du service la personne de maison dans le cadre familial. Des offres similaires existant dans le soutient scolaire personnalis domicile rencontrent un

grand succs Abidjan, ville ouverte et consommatrice de nouveauts.

INTERETS ECONOMIQUE ET SOCIAL DU PROJET

La quasi-totalit des agences de placement de personnels domestiques de la place sont dans linformel et abusent la

plus part du temps des jeunes filles qui y sont inscrites, et qui trs souvent viennent de la campagne et ne possdent

aucune exprience dans le domaine.

Cest dans ce contexte, que se situe notre projet qui prsente les avantages suivants :

Offre de stages aux lves, dbouchant sur

Des crations demplois pour les jeunes gens et les promotrices

La modernisation et la professionnalisation des services domicile

La cration de revenu pour les promotrices.

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MARCH, STRATGIE MARKETING ET AVANTAGES COMPARATIFS

March

Le march des offres de personnels domestiques est domin par les petites agences de placement et par le bouche

oreille du personnel dj en fonction.

Plus de la moiti des foyers Abidjan soffrent le service dune personne pour laccomplissement des tches

mnagres. Et, il y a un besoin grandissant de services de qualits et de confiance. ZEN HOUSE vise deux catgories

de personnes nanties ou aises :

-Les mnages aiss un seul revenu

-Les mnages aiss deux revenus

Chacune de ces catgories cibles souhaiterait un service professionnel fiable, digne de confiance et est dispose payer

une prime pour obtenir un service de qualit suprieure.

Communication

Le positionnement de nos services se fera par tous les moyens de communication modernes. Un point dhonneur sera mis sur la qualit en termes de contenu et desthtique, des messages qui seront vhiculs.

Pour son lancement et son suivi au quotidien, le plan dactions marketing prvu est ax sur : - Une campagne daffichage - La distribution des prospectus - Les spots radio et tl - La publicit sur Internet - Lenvoi des SMS - Des insertions publicitaires dans des magazines - La cration dun site web ddi lentreprise

Facteurs de diffrenciation

- Simplification du tracas et du stress que peuvent engendrer la recherche de ce type de personnel digne de

confiance travers les pages jaunes, leur recrutement, et leur formation. Zen House embauche ces personnes,

soccupe des vrifications et formalits administratives, sassure de leur fiabilit et bonne moralit, et ensuite

les place sous sa responsabilit chez ses clients (comme des sous-traitants).

- Tout notre personnel reoit une formation et passe un examen de qualification avant dtre propos nos

clients. Cette formation est assure en amont par des centres de formation pour jeunes filles et est ensuite

renforce, dans notre centre de formation quip cet effet, par des professionnels : chefs cuisiniers et

puricultrices en exercice et ayant fait leur preuve pdagogiques dans les lyces professionnels et

tablissements de la place.

- En cas d'absence ou de congs du personnel, nous assurons la continuit du service grce notre systme de

binme.

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COT ET FINANCEMENT DU PROJET

Cot du projet 18 450 818 FCFA

Fonds propres 1 000 000 FCFA

Financement sollicit 17 450 818 FCFA

Ce projet de dveloppement a un cout global 18 450 818 FCFA.

Le projet sera financ hauteur de 1 000 000 FCFA sur fonds propre apport par les associes, et 17 450 818 F

CFA demprunt (13%, remboursable sur 2 ans aprs diffr 3 mois)

PERFORMANCES OPRATIONNELLES ET IMPACTS

ANNEE 0 ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3 TOTAL / 3 ans

Investissements Total = Cot du Projet 18 450 818 - - - 18 450 818

Chiffres d'Affaires 202 960 000 263 848 000 316 617 600 783 425 600

Cash Flow 18 450 818 - 18 997 201 25 951 780 33 627 371 60 125 534

T.R.I (Taux de Rentabilit Interne) 111%


Bnfices Nets 16 706 535 23 661 113 31 836 704 72 204 352

Contribution Fiscale Globale 6 953 645 9 687 278 12 772 523 29 413 445

Emplois Directs (nouveaux) 180 52 45 277

Rmunrations Directes 117 520 000 149 250 400 177 607 976 444 378 376

Emplois Indirects (nouveaux) 24 7 6 37

Rmunrations Indirectes - 29 296 000 31 493 200 33 067 860 93 857 060

Per

form

ance

s

Contri

bution

Imp

acts

IMPACTS CONOMIQUES

Notre projet prsente les Impacts conomiques suivants sur 3 ans :

Formation qualifiante de prs de 270 personnes leur donnant accs aux emplois du secteur des services domestiques et conduisant :

o Linsertion dans le tissu conomique de jeunes sans emploi et peu qualifis

o Des offres de stage, antichambres de lemploi, aux lves sortis des coles de formation

Cration demplois dencadrement dans lentreprise:

o 8 permanents + 269 vacataires (nourrices et femmes de mnage) et 4 indirects (consultants) pour la premire anne

Cration de richesse ds la premire anne :

o Pour les employs : masse salariale totale de 444 378 000 FCFA o Pour les actionnaires : bnfices nets cumuls de 72 000 000FCFA o Pour lEtat : recettes fiscales et sociales cumules de 29 000 000 FCFA

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I - LE PROJET

I-1 Nature du projet

Ce projet consiste crer une socit de services aux personnes, services de conciergerie de haut de gamme.

I-2 Description des produits et services

Zen House offre une gamme de services personnalisables en fonction des besoins et des attentes du client, un personnel

qualifi issu dune formation dcole dans le mtier ou renforc en interne par des professionnels. Cependant, ces

services phares sont laide au mnage et la cuisine et la garde denfant, proposs plein temps, temps partiel ou de

manire occasionnelle.

SERVICES SPECIALITES BESOINS AUXQUELS ILS

REPONDENT

Les femmes de

mnages

La simple femme de mnage dont les attributs seront

les travaux mnagers et laccomplissement des courses

La femme de mnage tout faire, en plus des attributs

qui incombent la simple femme de mnage, laide

mnagre tout faire pourra ventuellement se voir

confier des tches culinaires

Venir bout de nombreux travaux plus

fastidieux les uns que les autres. Sont

concerns la cuisine et les travaux d'entretien

courant de l'intrieur de la maison savoir :

le balayage,

le passage de l'aspirateur et de la

serpillire,

le dpoussirage des meubles et des

vitres,

lentretient des sanitaires et de la salle de

bains,

le nettoyage,

le rangement,

la lessive,

le repassage.

Les nounous

La nounou classique spcialise en garde denfants et

en gestion de la petite enfance (de 3ans plus), elle a

pour mission laccompagnement, la sortie dcole ou

de la crche, la surveillance rgulire des enfants, la

prparation des repas et des goters, lentretien de

leurs effets.

La nounou petite enfance (0 2ans), elle a pour

objectif principal daccompagner les mamans aprs

leur accouchement. Ses attributs sont le bain au bb,

la prparation des biberons, la gestion de son espace

(lessive, travaux de mnages et de propret) et

soulager les mres la nuit.

Formes la garde denfant domicile les

baby-sitters et les nounous rigoureusement

slectionnes, ont pour mission dassurer :

la sortie dcole ou de crche le soir

et les accompagnements le matin,

laide aux devoirs et la garde

denfants domicile rgulire.

Les Aides

Occasionnelles

Form(e)s laide mnagre et la garde

denfants ils ou elles interviennent dans des

cas durgences courte dure (une soire, un

week-end ou des vacances).

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I-3- Les Promotrices

I-3-1 Profil des promotrices

Ins DIE Foneye. Co-fondatrice Directrice Gnrale

Ins Di a gravi tous les chelons du mtier de comptable et dauditeur tant au niveau acadmique quau niveau professionnelle. Elle est titulaire dune maitrise des sciences conomiques de lUniversit de Cocody et dun Master in Finance de la London School Of Commerce en Grande-Bretagne.

Lisa Flora NDJINA. Co-fondatrice Responsable Administrative & Financire

Diplme de Sup de Commerce en Management & Administration des affaires en Option Finance de lInstitut National Polytechnique Flix Houphout-Boigny de Yamoussoukro, Mademoiselle NDJINA a exerc en tant que

Contrleur Interne et Analyste Financier respectivement au Groupe SUNU, au Conseil Rgional de lEpargne Publique et des Marchs financiers de lUnion Montaire Ouest Africain (CREPMF-UMOA), et la West African Rating Agency (WARA).

I-3-2 Atouts et motivations

Les promotrices ont dcid de lancer ce projet, animes par :

lenvie dtre indpendantes,

la possibilit de gagner beaucoup plus dargent,

et le souci dapporter leur pierre au dveloppement conomique et social de la Cte dIvoire.

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II - LE MARCHE

II-1 Description du Secteur

Le march des offres de personnels domestiques est largement domin par de petites agences de placement.

II-2 La clientle cible

ZEN HOUSE vise lextrmit suprieure du service de maison. Le service daide mnagre se concentrera sur deux

groupes socio conomique : les Mnages aiss un seul revenu et les mnages aiss deux revenus.

Mnages aiss un seul revenu

Ici lun des conjoints travaille et lautre conjoint bien ne travaillant pas, na pas le temps ncessaire pour soccuper des

tches ou tout simplement, choisit de ne pas le faire. Ce conjoint optera plutt pour un service daide et payera une de

nos futures protges pour faire ce travail. Ce groupe a des revenus annuels de plus de 20 millions lanne et vit dans

des maisons de haut standing.

Mnages aiss deux revenus

Ces dernires annes, le nombre de mnages deux revenus dpass celui des familles un seul revenu. Ces

familles nont pas le temps ncessaire pour accomplir les taches mnagres et soccuper de leurs enfants au quotidien.

Elles choisissent de louer un service spcialis parfaitement porte de leur bourse. Bon nombre de familles

abidjanaises se retrouvent dans cette catgorie. Cette cible est la plus importante pour nous en termes dintrt pour nos

services.

Nos clients cibles souhaitent un service professionnel, fiable, digne de confiance et sont disposs payer une prime

pour obtenir un service de qualit suprieure.

ZEN HOUSE offrant des services haut de gamme, ses principaux clients seront :

des hommes issus du gouvernement (Ministres, Secrtaires dEtat, Directeurs et Chefs de Cabinet),

des membres et cadres dinstitutions nationales ou internationales, de groupes multinationaux,

les failles riches ayant un fort pouvoir dachat (souvent celles des hommes daffaires).

logeant dans les communes de Cocody, Plateau et Marcory (Zone 4, Bietry,).

Une autre partie de la clientle vise est celle des jeunes cadres parfois dbords par le travail en semaine et qui

souhaiteraient avoir occasionnellement de laide mnagre de qualit. Dans la pratique ils sont quivalents des

mnages un seul revenu.

Notre clientle se rpartit quantitativement comme suit :

- Mnage un seul revenu (de catgorie moyenne haute): 30%

- Mnage deux revenus (de catgorie moyenne haute): 25%

- Mnages riches (a trs haut revenus) : 10%

- Mnages ne pouvant soffrir ns services : 35%

II-3 Concurrents

Les concurrents directs

Le Groupe Hortis

Flika Group

Les crches et les garderies denfants

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Les concurrents lointains

Les agences classiques de placement

Positionnement de ZEN HOUSE par rapport ses concurrents

Concurrent 2Les Crches / Les

garderies ou C3

Statut Formel Formel

Localisation

gographiquePlateau -

Produits Proposs Nounou AM N AM N

Prix moyens

mensuels pratiqus

(en FCFA)

120 000 120 000 90 000 150 000 30 000 25 000

AM : Aide Mnagre N : Nounou

-

Aide Mnagre

150 000

Concurrents Directs

(ayant une existence lgale)Nous Concurrents lointains

Concurrent 1 Zen HouseAgences classiques ou

C 4

Formel Formel Informel

Bietry _zone 4 Cocody

II-4 Analyse Forces/Faiblesses Opportunits/Menaces

FORCES

Lexprience acquise en entreprise dans de divers domaines par

les promotrices

Leur extrme motivation pour le projet

Entreprise ayant une existence lgale et une structure formalise

et lgale pouvant :

o fournir des factures normalises

o se porter responsable de la fiabilit et de la bonne moralit

des domestiques (qui sont ses employs dclars).

Nos services personnalisables adapts aux besoins de chaque

client

Notre personnel de maison form, spcialis, et rgulirement

contrl et valu.

FAIBLESSE

Cest notre premire exprience dans

lentreprenariat

OPPORTUNITES

La possibilit de contracter avec des entreprises pour fournir nos

services comme avantages en natures leurs cadres dirigeants

ou suprieurs

Le retour des organismes internationaux qui staient dlocaliss

Lappui pendant un an, dun accompagnement (financement et

technique) de PEJEDEC/ Technoserve / Banque Mondiale

MENACES

La situation sociale et politique

La situation actuelle de sous-emploi

et des stagnations des affaires

La prolifration dagences

informelles

En conclusion : cette analyse montre que nous avons globalement beaucoup plus de forces que de faiblesses

pour la ralisation de ce projet.

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II-5 Stratgie commerciale

STRATEGIE Commerciale

Le concept Zen House tant novateur, il pourra sinsrer rapidement dans le quotidien des ivoiriens friands de nouveauts.

La stratgie commerciale consistera attaquer les diffrents rseaux frquents par les clients cibles, tels que :

- Les centres de loisirs et de dtente, - Les clubs de sports, - Les coles et lyces internationaux de la place, -

ACTIONS MARKETING

Pour son lancement et son suivi au quotidien, un plan dactions marketing sera mis en place et sera ax sur : - Une campagne daffichage : des panneaux affichant de 12 mtres carrs vantant les services de lentreprise

seront placards dans les endroits stratgiques de nos communes cibles. Ces 12 mtres carrs seront

accompagns des minis affiches au format A3

- Une distribution des prospectus dans toutes les grandes Institutions nationales et internationales, les grandes entreprises et les multinationales prsentent Abidjan.

- Des spots radio sur les antennes de radios de proximit des communes cibles. - Des spots tl diffuss sur les antennes de la radio tlvision nationale via certains programmes spcialiss. - La publicit sur Internet via certains portails web de rfrence en Cte divoire comme www.abidjan.net,

www.atoo.ci et bien dautres - Des insertions publicitaires dans des magazines vitrines comme Abidjan Plante , PME Magazine , - La cration dun site web ddi lentreprise o tous les internautes auront loccasion dy trouver toutes

les prestations de services de Zen House et toutes les informations li ces services. Le site se voudra

interactif et certains clients pourront postuler en ligne ou soumettre leurs proccupations.

- Crmonie de lancement officiel de ZEN HOUSE

BUDGET Actions commerciales et Marketing

DESIGNATIONS Quantit Montant (en FCFA)

Conception et ralisation dun spot tl & radio

Cration dun site web interactif

Conception et ralisation daffiches

Conception et ralisation de prospectus

Distribution des prospectus

Affichage des affiches (3) 2semaines

Insertions publicitaires dans les magazines

Conception et mise en ligne de bandeaux publicitaires

Crmonie du lancement officiel (Cocktail et perdiem des journalistes)

2

1

3

30 000

-

-

2

1

1

250 000

300 000

100 000

150 000

25 000

550 000

700 000

500 000

500 000

Montant total 3 500 000

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CONTROLE QUALITE

Le Contrle Qualit est lun des points majeurs sur lequel repose ZH. Il est ici question pour ZH dassurer un suivi permanent du personnel plac dans les mnages. Sassurant ainsi en permanence auprs de ses clients que le service rendu par son personnel rpond ses attentes.

Pour son bon fonctionnement un Service contrle qualit sera mis sur pied pour la vrification, lvaluation et la mise niveau de son personnel.

A cela, sajouterons les enqutes de satisfaction qui seront priodiques menes auprs des clients afin de mettre jour leurs exigences damlioration et leur besoins de nouveaux services.

Nous prvoyons avoir une ligne (payante) ouverte 7/7 pour rpondre aux proccupations des clients.

III MISE EN UVRE OPERATIONNELLE

III-1 Les services offerts

FICHES DESCRIPTIVES DES PRODUITS PROPOSES

Rfrentiel dactivits du mtier daide domicile

Description du mtier de Femme de mnage

Les travaux mnagers rguliers :

La vaisselle le balayage et le nettoyage du sol le passage de l'aspirateur et de la serpillire le dpoussirage des meubles et des vitres lentretient des sanitaires et de la salle de bains la lessive, le repassage, le rangement etc... les courses la cuisine (ventuellement)

Description du mtier de Nounou

Les tches y affrentes sont :

Soins apports aux enfants (jeux, activits d'veil, sortie au parc, bain, repas...) Petit mnage (propret des lieux de vie des enfants comme la chambre, la salle de bain,

repassage des vtements d'enfants, prparation du repas....)

Accompagnement dans les activits de loisirs et de la vie sociale des enfants

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Autres Missions ou Savoir Etre

Communiquer

Avec la famille Avec la personne aide Avec lentourage familial et amical Avec les autres intervenants domicile, professionnels ou aidants familiaux

Travailler en quipe

Travailler en liaison troite avec les autres personnes intervenant au domicile Agir dans la limite de ses comptences Rendre compte de son intervention auprs de la personne aide

Assurer le confort et la scurit pour soi-mme et la personne aide

Amnager lespace dans un but de confort et de scurit Faire les gestes et avoir les postures appropries

Rfrentiel de comptences

Comptences Dfinitions

Sens de lorganisation Capacit organiser son travail, tablir des priorits et grer son

temps pour atteindre les objectifs fixs dans les dlais requis.

Initiative Capacit aller au-devant des demandes ou des besoins, proposer

des ides et les mettre en uvre.

Confiance en soi Capacit saffirmer, dbattre et dfendre un point de vue, accepter les critiques sans tre dstabilis(e).

Sens des responsabilits

Capacit assumer son action dans la limite de sa fonction,

respecter et appliquer les mesures lies lhygine, la scurit, lenvironnement et au principe de prcaution.

Polyvalence Capacit raliser des activits diversifies en ayant une approche

globale de son intervention.

Facilit faire des tches

rptitives

Capacit effectuer dans la dure les mmes tches ou les mmes

gestes plusieurs fois de suite, sans en tre affect.

Facilit travailler sous pression

Capacit garder son calme et ne pas perdre ses moyens dans des

situations dstabilisantes, inhabituelles ou en cas de surcharge de

travail.

Sens de lobservation

Capacit reprer la faon de vivre de quelquun, les caractristiques dun lieu, identifier un changement, dtecter un problme.

Adaptation Capacit faire face aux changements et aux imprvus, aux

diffrentes faons de faire et dtre.

Communication

Capacit construire une relation avec les personnes qui nous

entourent, sintresser leur situation en faisant preuve dempathie.

Relation de service

Capacit agir de manire professionnelle en offrant un service de

qualit et en tablissant une relation de confiance tout en gardant

une distance avec la personne aide, en respectant lintimit (habitudes, gots, opinions publiques) et la confidentialit des informations.

Travail dquipe

Capacit accomplir les tches qui nous sont confies tout en

collaborant avec dautres personnes (entourage familial, intervenants professionnels, structures) la ralisation dun objectif commun. Capacit identifier les rles et missions de chacun.

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III-2 Ressources Humaines

Moyens humains

La formation tant sous le couvert des centres et coles de formation, nous aurons en interne une responsable des

Ressources Humaines qui sera charge du recrutement, du suivi au quotidien du personnel, de llaboration des plans des programmes de mise niveau du personnel et du recrutement du personnel bnvole charg de la mise niveau.

Le personnel charg de la mise niveau sera soit des professionnels de la formation dans le domaine, soit des

spcialistes dans un domaine prcis touchant le secteur dactivit (Grand Chef, Responsable de restaurant, spcialiste dans llaboration dun plat prcis, spcialiste du blanchissement (pressing) technicien spcialis dans linstallation, lutilisation et lentretien du matriel lectro-mnager domestique ).

Processus de recrutement

Profil du personnel Le personnel prsent dans notre base de donnes comprendra le profil suivant :

- Jouir de toutes ses capacits physiques et psychiques - Avoir le niveau minimum scolaire de la classe de 5me ou quivalent - Etre de bonne moralit - Avoir subi avec succs le Test dvaluation gnrique qui permettra de connatre son comportement et

de jauger des aptitudes (savoir tre)

Constitution des dossiers La constitution du dossier qui sera dpos au sein de notre entreprise comprendra pour chaque candidat :

- Une demande manuscrite - Une lettre de motivation - Un CV comportant des rfrences (qui seront vrifies) - Rsultat de Tests et examens mdicaux - Une photo didentit et une photo entire rcente - Une copie de la CNI ou pice quivalente - Un certificat de rsidence - Une lettre de recommandation dun parent (ou tuteur lgal) - Une preuve dadresse dun parent (ou tuteur lgal) - La somme de 15 000 FCFA pour titre de frais de dossier

Le recrutement

Le personnel de ZH provient de trois (03) sources :

A- Les tudiants et tudiantes en fin de formation du Centre de Formation Yarani dAngr (Cocody). Ici une proposition de partenariat est en cours dlaboration avec la direction de cet tablissement dont la rputation dans le domaine de la formation du personnel de maison nest plus dmontrer. Ensemble nous prvoyons de nous arrimer leur pdagogie avec ventuellement un additif dlments complmentaires rpondant nos exigences sur le terrain. Cette source est value 60%.

B- Les tudiants en fin de formation des tablissements tels que le lyce htelier et les autres tablissements qui assurent une formation similaire celle du lyce htelier. Cette source est value 30%.

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C- La troisime source est celle que nous classons dans la catgorie des candidatures spontanes. Elle concerne toutes les personnes qui viendront soumettre directement leur candidature notre sige. Ici seront retenus les

candidats dont ltude approfondie de leur dossier et profil seront positifs. Pour ce faire, seront pris en compte : lengouement du candidat, le rsultat dune enqute de moralit sur sa personne et son exprience dans lun des domaines des diffrents services que nous offrons.

Le processus de formation

La formation est laisse au soin de nos partenaires spcialiss dans la formation avec des apports ventuels provenant

de nos exigences.

Remarque :

Il est a not que tout notre personnel aura un programme de mise niveau et de recyclage permanent qui leur

permettra dtre jour en fonction lactualit dans ce secteur dactivit, de la demande et des exigences de la clientle.

III-3 Moyens matriels & Logistiques

Outil Informatique

Le premier outil de travail ici sera notre logiciel de gestion du personnel qui sera conu sur mesure et qui prendra en

compte

- La fiche individuel du personnel - Une vido de prsentation de chaque personne prsente dans notre base de donnes - Son statut (Adresse dembauche, localisation, etc ) -

Dans la formation pratique, le matriel qui servira aux sances de mise niveau et de renforcement de capacits sera le

matriel didactique de formation (paperboard, matriel audiovisuel, chaises, tables)

MATERIEL INFORMATIQUE

DESIGNATIONS Quantit P.U Montant

Ordinateurs de bureau 4 250 000 1 000 000

Montant

Total

1 000 000

MOBILIERS DE BUREAU


Bureau 5 60 000 300 000

Chaises 10 20 000 200 000

Armoire 1 100 000

Montant

Total

600 000 MATERIEL DE TRANSPORT

DESIGNATION Quantit P.U Montant

Vhicule utilitaire 1 2 800 000 2 800 000

Montant 2 800 000

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MATERIELS + OUTILLAGE


Mobiliers :

Mobilier salle dattente 1 180 000

Salle manger 1 120 000

Table de cours (de deux places chacune) 10 7 000 70 000

Chaises 22 3 500 77 000

Electromnagers :

Cuisinire (four inclu) 1 185 000 185 000

Bouteille de gaz 1 25 000 25 000

Frigo 1 150 000 150 000

Cafetire 1 25 000 25 000

Micro-ondes 1 50 000 50 000

Mixeur 1 15 000 15 000

Machine laver & scher 1 250 000 250 000

Aspirateur 1 50 000 50 000

Table + fer repasser 1 30 000 30 000

Cocotte minute 1 15 000 15 000

Autocuiseur riz 1 40 000 40 000

Friteuse 1 30 000 30 000

Marmites 5 50 000

Vaisselles + ustensiles de cuisine - 50 000

Torchons - 10 000

Accessoires dcoratifs + divers - 100 000

Imprvus - -

Montant

Total

1 522 000

AUTRES MATERIELS


Imprimantes/Fax/Scanner 1 250 000 250 000

Tlphones 5 40 000 200 000

Vidoprojecteur 1 250 000 250 000

Ecran 2 200 000 400 000

Split 2 250 000 500 000

Montant 1 600 000

Immobilisations corporellesAmnagement local - -

Matriel et outillage 1 1,522,000 1,522,000

Matriel de bureau 1 1,600,000 1,600,000

Matriels informatiques 1 1,000,000 1,000,000

Mobilier de bureau 1 600,000 600,000

Matriel de transport 1 2,800,000 2,800,000

Imprvus 5% - -

S/Total Immobilisations corporelles 7,522,000

17


IV - ETUDE FINANCIERE

IV-1 COUT TOTAL DU PROJET

RUBRIQUES MONTANT

Frais d'tablissements 850 000

Immobilisations incorp. 800 000

Immobilisations corporelles 7 522 000

Immobilisations financires 1 580 000

Stock de matires premires -

Banque & Caisse (Fond de roulement) 7 698 818

TOTAL DES BESOINS 18 450 818

IV-2 PLAN DE FINANCEMENT INITIAL

RUBRIQUES MONTANT RUBRIQUES MONTANT

Frais d'tablissements 850 000 Capital personnel 1 000 000

Immobilisations incorp. 800 000 Rserves -

Immobilisations corporelles 7 522 000 Comptes courants d'associs -

Immobilisations financires 1 580 000 Subvention -

Stock de matires premires - Emprunt MLT 17 450 818

Banque & Caisse (Fond de roulement) 7 698 818

TOTAL DES BESOINS 18 450 818 TOTAL DES RESSOURCES 18 450 818

Montant: 17 450 818

Dure: 2 ans

Diffr de rembourst 3 mois

Taux d'Intrt: 13,2% l'an

ANNEE CAPITAL DE DEPART INTERETS REMBOURSEMENT ANNUITES CAPITAL RESTANT D

2013 17 450 818 2 043 729 6 013 704 8 057 433 11 437 114

2014 11 437 114 978 271 8 997 137 9 975 408 2 439 977

2015 2 439 977 53 875 2 439 977 2 493 852 0

3 075 875 17 450 818 20 526 692 TOTAL

TABLEAU DE REMBOURSEMENT D'EMPRUNT ANNUEL

CARACTERISTIQUES DE L'EMPRUNT BANCAIRE

18


IV-3 PREVISIONS DE VENTES MENSUELLES

15 25 10 - 14 12

15 60 114 114 128 172

Mois 1 Mois 3 Mois 6 Mois 8 Mois 9 Mois 12

Quantit 5,0 21,0 40,0 40,0 45,0 60,0

Prix unitaire 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000

35% ventes 750 000 3 150 000 6 000 000 6 000 000 6 750 000 9 000 000 65 100 000 32%

Quantit 2,0 9,0 17,0 17,0 19,0 26,0

Prix unitaire 80 000 80 000 80 000 80 000 80 000 80 000

15% ventes 160 000 720 000 1 360 000 1 360 000 1 520 000 2 080 000 14 960 000

Quantit 2,0 6,0 11,0 11,0 13,0 17,0

Prix unitaire 400 000 400 000 400 000 400 000 400 000 400 000

10% ventes 800 000 2 400 000 4 400 000 4 400 000 5 200 000 6 800 000 49 200 000 24%

Quantit 2,0 9,0 17,0 17,0 19,0 26,0

Prix unitaire 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000 150 000

15% Ventes 300 000 1 350 000 2 550 000 2 550 000 2 850 000 3 900 000 28 050 000

Quantit 1,0 3,0 6,0 6,0 6,0 9,0

Prix unitaire 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000

5% ventes 50 000 150 000 300 000 300 000 300 000 450 000 3 150 000

Quantit 3,0 12,0 23,0 23,0 26,0 34,0

Prix unitaire 170 000 170 000 170 000 170 000 170 000 170 000

20% ventes 510 000 2 040 000 3 910 000 3 910 000 4 420 000 5 780 000 42 500 000 21%

Chiffre d'Affaire

Total

2 570 000 9 810 000 18 520 000 18 520 000 21 040 000 28 010 000 202 960 000

Produits/ServicesMois Anne 1

Total Anne 1

Gouvernante Temps

Plein

Nounou Temps

Plein

Nounou

Occasionnelle

Nounou Petite En-

fance Temps Plein

Nouvelles recrutes

Effectif en Poste

Ventes

Aide-mnagre

Temps Plein

Aide-mnagre

Temps Partiel

Trois types de services reprsentent prs de 80% de notre chiffre daffaires :

- Aide-mnagre Temps Plein : 32% du Chiffre daffaire pour 35% du personnel de production - Gouvernante Temps Plein : 24% du Chiffre daffaire pour 10% du personnel de production - Nounou Petite Enfance Temps Plein : 21% du Chiffre daffaire pour 20% du personnel de production

IV-4 PREVISIONS DE CHARGES MENSUELLES

Mois 1 Mois 3 Mois 6 Mois 7 Mois 9 Mois 12 TOTAL ANNEE

1 Matires 1res - - - - - - -

2 Sous-traitance 1 007 000 1 731 000 2 602 000 2 602 000 2 854 000 3 551 000 29 296 000 16,2%

3 Fournitures et consommables 90 000 90 000 90 000 90 000 90 000 90 000 1 080 000

4 Transport ou Carburant 160 000 160 000 160 000 160 000 160 000 160 000 1 920 000

5 Entretien et rparation 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000 100 000 1 200 000

6 Eau 10 000 10 000 10 000 10 000 10 000 10 000 120 000

7 lectricit 125 000 125 000 125 000 125 000 125 000 125 000 1 500 000

8 Tlphone & internet 100 000 100 000 135 000 135 000 135 000 170 000 1 620 000

9 Conseils & assistance (Gestion) - - - - - - -

10 Marketing & Communication 350 000 350 000 250 000 250 000 250 000 250 000 3 500 000

11 Loyer 250 000 250 000 250 000 250 000 250 000 250 000 3 000 000

12 Assurance 166 667 166 667 166 667 166 667 166 667 166 667 2 000 000

13Taxes et impts (pas l is aux

bnfices ni aux salaires) 43 683 79 883 123 433 123 433 136 033 170 883 1 384 800

14 Salaires 2 240 000 5 830 000 10 165 000 11 015 000 12 270 000 15 700 000 117 520 000 65,0%

15 Charges salariales 276 350 617 400 1 029 225 1 231 225 1 231 225 1 591 275 12 209 425 6,8%

16 Charges financires 191 959 191 959 177 816 170 628 156 014 133 484 2 043 729

17 Amortissement 190 889 190 889 190 889 190 889 190 889 190 889 2 290 667

5 301 548 9 992 798 15 575 030 16 619 842 18 124 828 22 659 198 180 684 620

Cots

Total Le gros des charges est constitu des salaires + charges salariales (72% des charges) et de la sous-traitance des

formateurs externes (16% des charges). Les charges du personnel de production vacataire sont incluses dans celles du

personnels (lignes Salaires et Charges Salariales).

19


IV-5 LES COMPTES DEXPLOITATION ANNUELS PREVISIONNELS

DESIGNATION ANNEE 0 ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3Aide-mnagre Temps Plein 65 100 000 84 630 000 101 556 000

Aide-mnagre Temps Partiel 14 960 000 19 448 000 23 337 600

Gouvernante Temps Plein 49 200 000 63 960 000 76 752 000

Nounou Temps Plein 28 050 000 36 465 000 43 758 000

Nounou Occasionnelle 3 150 000 4 095 000 4 914 000

Nounou Petite En-fance Temps Plein 42 500 000 55 250 000 66 300 000

A - PRODUITS D'EXPLOITATION 202 960 000 263 848 000 316 617 600

Achats (y compris sous-traitance) 30 376 000 32 897 200 34 752 660

Charges externes 14 860 000 18 218 000 22 281 600

1 - Sous-total 45 236 000 51 115 200 57 034 260

B - VALEUR AJOUTEE = A - 1 157 724 000 212 732 800 259 583 340

2 - Salaires bruts et rmunration du dirigeant 117 520 000 149 250 400 177 607 976

3 - Charges sociales 12 209 425 26 865 072 35 521 595

4 - Impts et taxes 1 384 800 1 800 240 2 160 288

C - EXCEDENT BRUT D'EXPLOITATION = B - (2 + 3 +4) 26 609 775 34 817 088 44 293 481

5 - Dotations aux amortissements et provisions 2 290 667 2 290 667 1 790 667

D - RESULTAT D'EXPLOITATION = C - 5 24 319 108 32 526 421 42 502 814

7 - Intrts sur emprunts moyen et long terme 2 043 729 978 271 53 875

E - RESULTAT NET AVANT IMPT = D + 6 - (7 + 8) 22 275 380 31 548 151 42 448 939

9 - Impt sur les bnfices 5 568 845 7 887 038 10 612 235

F1 - RESULTAT NET = E - 9 16 706 535 23 661 113 31 836 704

F2 - AUTOFINANCEMENT NET = F1 + 5 18 997 201 25 951 780 33 627 371

Sur 3 ans le chiffre daffaire volue de 203.000.000 Frs 317.000.000 pendant que le rsultat net croit de 19.000.000 (9,5% du C.A) 34.000.000 Frs (10,7% du C.A)

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IV-6 INDICATEURS ET RATIOS DE PERFORMANCE ET DE SOLVABILITE PREVISIONNELS

Libells Anne 0 Anne 1 Anne 2 Anne 3

Chiffre daffaire FCFA 202 960 000 263 848 000 316 617 600

marge brute 172 584 000 230 950 800 281 864 940

% CA 85% 88% 89%

Valeur ajoute 157 724 000 212 732 800 259 583 340

% CA 78% 81% 82%

Frais financiers 2 043 729 978 271 53 875

% CA 1,01% 0,37% 0,02%

Emplois permanents cumul 0 180 232 277

masse salariale FCFA 117 520 000 149 250 400 177 607 976

Contribution la fiscalit 5 568 845 7 887 038 10 612 235

Cash Flow 18 997 201 25 951 780 33 627 371

% CA 9% 10% 11%


TRI 111%

ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3 Var sur 3 ans

C.A.H.T 202 960 000 263 848 000 316 617 600 56%

Rsultats nets 16 706 535 23 661 113 31 836 704 91%

CAF 18 997 201 25 951 780 33 627 371 77%

Capitaux permanents 29 143 648 43 807 624 73 204 352 151%

Capitaux propres 17 706 535 41 367 648 73 204 352 313%

RENTABILITE COMMERCIALE (Resultat Net / C.A.H.T) 8% 9% 10%

RENTABILITE ECONOMIQUE (CAF / Capitaux permanents) 65% 59% 46%

RENTABILITE FINANCIERE (Rsultat Net / Capitaux Propres) 94% 57% 43%

Lanalyse des performances montre que la rentabilit commerciale est soutenue voire lgrement croissante sur les

trois annes (8% 10%). Ceci aboutit logiquement un taux de rentabilit interne de 111% sur 3 ans.

Mais dans le mme temps, les rentabilits conomiques et financire dcroissent de 65% 46% (94% 43%

respectivement). Ceci est du une augmentation spectaculaire sur la priode des capitaux propres de 313% et des

capitaux permanents de 151%. Ces augmentations sont largement suprieures celles des rsultats nets et de la CAF

(91% et 77% respectivement) sur la mme priode.

En matire de solvabilit :

- Les frais financiers ne reprsentent que 1,01% du chiffre daffaire de la 1re anne, ensuite 0,37% et 0,02%

respectivement les deux annes suivantes

- le Taux de Couverture de la Dette (TCD) est de 330% ds la 1re

anne ensuite 349% la deuxime anne et 1776%

la troisime anne.

Ces deux ratios dmontrent la capacit de lentreprise rgler son emprunt sans aucune difficult.

21


CONCLUSION

Les services domicile se dveloppent dans un contexte dmographique et socio-conomique caractris par

lallongement de la dure de la vie, laugmentation du taux dactivit des femmes et laspiration des actifs mieux concilier vie professionnelle et vie personnelle. Ces services majoritairement exercs par des jeunes filles

dscolarises, analphabtes et sans qualifications majeures.

Partant du constat que les mtiers daide domicile sont peu professionnaliss, Zen House a pour objet principal le placement de personnels de maison qualifis (majordomes, gouvernantes, bonnes, boys, nounous), choisis par les clients travers des offres tailles sur mesure pour rpondre leurs attentes.

Les opportunits dans ce domaine seront dautant plus nombreuses avec le retour la paix et la normalisation de la situation socio politique en Cte dIvoire. ZEN HOUSE entend saisir ces opportunits et simposer comme le partenaire privilgi des familles et la rfrence dans le domaine du service la personne.

Ce projet rentable car, nous avons diversifi autant que possible nos services, afin de pouvoir combler tous les besoins

et attentes des familles.

Les performances et contributions indiques dans ce tableau en tmoignent :

ANNEE 0 ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3 TOTAL / 3 ans

Investissements Total = Cot du Projet 18 450 818 - - - 18 450 818

Chiffres d'Affaires 202 960 000 263 848 000 316 617 600 783 425 600

Cash Flow 18 450 818 - 18 997 201 25 951 780 33 627 371 60 125 534

T.R.I (Taux de Rentabilit Interne) 111%


Bnfices Nets 16 706 535 23 661 113 31 836 704 72 204 352

Contribution Fiscale Globale 6 953 645 9 687 278 12 772 523 29 413 445

Emplois Directs (nouveaux) 180 52 45 277

Rmunrations Directes 117 520 000 149 250 400 177 607 976 444 378 376

Emplois Indirects (nouveaux) 24 7 6 37

Rmunrations Indirectes - 29 296 000 31 493 200 33 067 860 93 857 060

Per

form

ance

s

Contri

bution

Imp

acts

Performances & Impacts du Projet

Limpact conomique est indniable : Un bnfice net global suprieur 72 000 000 FCFA sur 3 ans dont 16 706 535 FCFA la 1re anne En termes demplois, 277 emplois directs en 3 ans dont 180 ds la 1re anne pour une masse salariale globale de plus de 444 000 000 FCFA en plus dune rmunration des sous-traitants de plus 93 000 000 FCFA sur 3 ans

Mais surtout il constitue un investissement intressant car il cumule :

Un taux de rentabilit interne de 111% sur trois ans et un taux de couverture de la dette de 330% la premire anne 1776% la troisime qui montre sa solvabilit.

Sa mise en uvre requiert, outre les 1 000 000 FCFA dapport personnel, un prt de 17 500 000 FCFA qui seront affects pour lessentiel, aux immobilisations (7 800 000 frs) et au fonds de roulement (7 700 000 frs).

Ce prt sera rembours en 2 ans aprs un diffr de 3 mois.

Documents

Business Plan Finalisé ZEN HOUSE - DIE FONEYE Ines & Lisa - V2.7du 27-02-2013