G Anforderungen an BPM, BAM, Service- Repository und Service-Registry aus Sicht der HypoVereinsbank Regensburg, 12./13. Dezember 2006 Dr. Elke Jung Leiterin

G

Anforderungen an BPM, BAM, Service-Repository und Service-Registry aus Sicht

der HypoVereinsbank

Regensburg, 12./13. Dezember 2006

Dr. Elke Jung

Leiterin Prozessmanagement, Methoden und Tools

Bayerische Hypo-und Vereinsbank AG

G

Agenda

BPM Ziele und Aktivitäten

Herausforderungen der Umsetzung von BPM

Das Metamodell und die Prozessabbildung in der HypoVereinsbank

Welche Handlungsfelder leiten sich daraus ab ?

Prinzipien und Problemfelder

Fazit

G

Gezielte Schwerpunkte des Business Process Management Zyklus bilden die strategische Ausrichtung

Business Process Strategy

Business Process Controlling

Change ManagementProduce location analysis

Produce change concept

Plan change

Implement change

Facilitate stabilization

Adapt structural organization

Monitor measures

Modify process flows

Build up process expertise

Modify/introduce IT systems

Business Process ImplementationBusiness Process Design

Produce business segment matrix

Determine key success factors

Record process environment

Determine business process objectives

Produce process portfolio

Analyze processes

Design target processes

Determine potential

Look for interference factors

Determine costs-benefits/ROI

Check feasibility

Establish key performance indicators

Measure performance

Establish process auditing

Introduce reporting system

G

Die Prozess Management Aktivitäten stellen die Grundlage für langfristige Perspektiven dar

Derzeitige Aktivitäten Konzept Nachweis von Einsparpotentialen und BPM

Perspektiven in der HypoVereinsbank und Holding

Industrielle Benchmark von Referenzkunden der IDS Scheer (z.B. Siemens, Credit Swiss, Bank-Sektor)

Interne Kundenanalyse in ausgewählten Divisionen und Zentralbereichen

Interne Kosten/Nutzen Analyse für

Prozesskosten in selektiven Bereichen der HypoVereinsbank

Kapazitätssteuerung

BPM Potentiale in der HypoVereinsbank (KPI Soll/Ist)

SLA Management

Integration in Prozesse

Zielarchitekturen

Gap-Analysen

Infrastrukturmassnahmen

Harmonisierung der High-Level- und Detailprozesse für die Verbesserung der Datenqualität von Prozessbeschreibungen und IT Systemen (Repository, Oragnisationseinheiten - DB)

Reduktion des Dokumentationsaufwandes (Automatisierung)

Aktivitäten mit Fachbereichen

Harmonisierung von BPM Methoden und PASS Tool Eigenschaften mit der BA-CA

Selektive Prozess Optimierung

Prozesskostenrechnung (Personalkosten, IT)

Prozess Analysen von Prozess Landkarten

Prozess Simulation

Integration der Kapazitätssteuerung in die Prozess Methodik – Ziel: ein Referenzmodell für unterschiedliche Anforderungen

Unterstützung und Integration der Investment-Banking-Platform Daten in das PASS-Portal (Process and IT Landkarten), In- Outsourcing (SLA's, Schnittstellenbeschreibung)

IT-Standards und Ziel Architekturen

G

Agenda






Fazit

G

Ein Unternehmensmodells verbindet die Belange des Kerngeschäfts mit den IT-Kernkompentenzen

Geschäfts-Strategie/Modell

Geschäfts- Architektur

Detailliert

Software Module

IT- Architektur

Abstrakt

EepK

TeilprozessePlattformen

Datenbank-systeme

Funktionen

ERM

IT Stategie

IT Architektur

Geschäftsprozesse

Bankprodukte

OrganisationenGeschäfts-applikationen

Technische Systeme

Technische Infrastruktur

G

Eine erfolgreiche IT-Ausrichtung muss prozess-orientierte und IT zentrierte Ansätze verbinden

Prozessorientierte Architektur

An Nutzung von "Business-Managern" ausgerichtet

Architektur ist auf das konkrete Geschäft ausgerichtet, nur in zweiter Linie sind die Arbeitsweise und Plattform der IT-Systeme von Interesse

Arbeitsgebiete sind in Modellen der Prozesse (Wertschöpfungsketten) sowie Bankprodukte abgebildet

Fokus liegt in der Kostenanalyse mit Hilfe von Prozesskostenrechnungen

Ziel: Profitable Prozesse

IT zentrierte Unternehmensarchitektur

Umgesetzt von und für "IT - Professionals"

Überblick über das Zusammenwirken unterschiedlicher IT-Modelle, Ressourcen und Organisationen

Beschreibung komplexer Infrastrukturen von Anwendungen, Datenbanken, Middleware

G

Künftig müssen Informationen der unterschiedlichsten Skills integriert und verarbeitet werden

Business Analysten•Geschäftsmodelle•Prozesse•Produkte

Projektmanagement•Portfoliosteuerung•Anwendungslandschaft•SW-Entwicklung

Infrastruktur•Middleware (EAI)•Sevice-Repository•Adapter•Support

Anwendungsentwicklung•SW-Design•Synchronisation Services, Prozesse

Datenbankadministration•DB-Modell, Design•Datenmodelle (ERM)•Enterprise Daten

Qualitätssicherung•Prozessablauf•Testtools

Architekten•EA-Modell, BPM•Bebauungsplan•Infrastruktur•Technische Plattform•Betriebsmodelle

ZentraleIntegration

G

Organisatorische Massnahmen bilden die Grundlage des strategischen Prozessmanagements

HypoVereinsbank

Fachbereiche

HVB IS

IT- Architektur für die HVB

Repository (Systeme, Funktionen)

Zielarchitekturen

Service-Repository

IT-Prozesse (Systeme, Funktionen )

Projekte (Ist/Soll Prozesse, Gapanalysen)

Business Process Management

Methoden und Tools

Strategie

Zentrale IT- Steuerung

IT Portfoliomanagement

IT Strategie

Global Banking Services

G

Agenda






Fazit

G

Geschäftsmodell

Prozess

Teilprozess

Anwendung

Prozess Manager

TP-Manager

System Owner

Das Prozess-Metamodell bildet die Basis eines IT-Architekturmodells

Ziel Definierte Prozesse als

Basis für IT-Landschaften Transparente,

geschäftsorientierte, unternehmensweite Zusammenarbeit anhand von Prozessen mit klaren Rollen und SLA's

Umsetzung des „Unternehmensweiten Denkens in Prozessen“

Eindeutige Zuordnung von Systemowner und Teilprozess-Manager

Nutzen Gemeinsames

Verständnis der Prozessarchitektur als Grundlage für die Etablierung der IT- Architektur

Erhöhung der Produktivität durch Transparenz

Hohe Reaktionsgeschwindigkeit bei Änderungen und der Fehlererkennung

Umsetzung der strategischen Steuerung im Prozessmodell

G

Das 6-Ebenenmodell und die Domänen als Referenzmodell der IT-Architektur bilden die Grundlage für die Entwicklung neuer Architekturen

Strukturierte Gesamtheit der technischen Komponenten der AnwendungenVerbindliche Prinzipien für den IT-Betriebvon Anwendungen

Verbindliche Prinzipien und Technologienzur Integration teilautonomer Strukturelemente

Anwendungs-Ebene

Integrations-Ebene

Betriebs-Ebene

Strukturierte Gesamtheit der Anwendungen zur Unterstützung von Geschäftsprozessen

Geschäftsmodell-Ebene Komponente, Märkte, Wertschöpfungstiefe je Geschäftsfeld (=Geschäftsmodell)Strukturierung der Wertschöpfung in fachlich definierte Teilprozesse, die über Leistungsbeziehungen verknüpft sind

Ge

sc

hä

fts

feld

Arc

hit

ek

tur

Geschäftsprozess-Ebene

Do

mä

ne

n

Strukturierungselemente einer modularisierten Geschäftsarchitektur und Basis für eine modularisierte IT-Architektur

Te

ch

nis

ch

e A

rch

ite

ktu

r

System-Ebene

G

Das Bankenmodell umfasst eine Clusterung in prozessorientierte Funktionsblöcke

BankingFront-Office

BankingMid-Office

Core BankingBack-Office

Clearing/ Settlement

EnterpriseSyst.&

Compliance

MortgageSpecialLoans

StandardLoans

Credit Risk Management

MM / FX Clearing

Support Systems HR Bank Management & Controlling

Accounts,Savings,Back-Office

InternationalPayment Clearing

National PaymentClearing

Brokerage MidOffice

Risk Controlling

Branch, Sales & Services Direct Banking

SecuritiesClearing &Settlement

Domänen Modell HypoVereinsbank 2006

Master DataManagement Cards

G

PERFORMANCE VIEW

IT-VIEW INFORMATION VIEW

ORGANISATION VIEW

PROCESS VIEW

DOMAINS

PROCESSES

REPORTING

INSTRUCTIONSARCHITECTURE

BUSINESS FIELDS

PRODUCTS

STANDARDS Bereiche:

• Organisation der HypoVereinsbank• IT-Architektur• Produkte• Prozesse

PASSTM - Das Architektur- und Informationsportal für Prozesse, Architekturen, Strukturen & Standards

G

PASS - Methoden und Schnittstellen fassen zentrale Informationen in einem Portal zusammen

Methology, Documentation, Publishing via Intranet

PASS - Processes Architecture Structures and Standards

• New Identity Management (Access control, roles, functions)• Documentation of Basel II relevant Data (OpRisk, MAK)• IT-Portfoliomanagement• Instruction Management (WAVE)• Provision of Standards for Projects and Software Development• Domains and IT-Landscapes

Documentation, Valuation, Optimization

Legal cost

calculation

Control of

capacities

Cost calculation

of average units

SLA -

management

ZADDocumentation and Provision of Processes at Level 5

Roles IT-SystemeProcesses

4. Level

MAK-

Systems

OpRisk

Processes

OpRisk

SystemsExternal Interfaces

Repository

TechSets

Security

Data-protection

CorporateIdentity

IT-PortfolioMgmt.

OpRiskArt-Processes-Systems

MAK-Systems

POINT DB

OEDB

ZAD

Services: Definition of Methology, Documentation and Prasentation of central information

External Interfaces

G

Das Prozessmodell muss die Verbindung von Teilprozessen, Funktionen, Regeln und Services abbilden können

Prozess 1

Funktion 1

Prozess 2

Funktion 2

Prozess 3

Funktion 3

Prozess 4

Funktion 4

Regel 1 Regel 2 Regel 3 Regel 4 Regel 5

Service 2

Leistung 4Leistung 5Leistung 6

Service 3


Service 4


Service 5


Service 1


G

Der Hauptprozess Ebene 3 repräsentiert eine abstrakte Prozessdarstellung am Beispiel – Standardkredit

Risikovorfeld Sanierung/Abwicklung

Beendigung Archivierung/VernichtungAkquise Kreditent-

scheidungVertrags-erstellung

Kredit-bearbeitung/

lfd. Überwachung

entw./oder

entw./oder

entw./oder

entw./oder

G

Kontokorrentkredit Kontokorrentkredit

Kontokorrentkredit

Kontokorrentkredit

AusreichungKK-Kredit mit

Festzins

StreichungVertrags-erstellung

KontokorrentkreditKontokorrentkredit

Kunden-gespräch

Kredit-würdigkeits-

prüfung

Konditionen-kompetenzen

Kredit-beantragung/-Entscheidung

ÄnderungLaufzeit

Archivierungund Vernichtung

Kunden-gesprächs

vorbereitung

Betreuer-antrag

Handlungs-bedarf beifehlendem

Vertragsrücklauf




Kredit-bearbeitung/

lfd. Überwachung

entw./oder

entw./oder

Streichung

entw./oder

entw./oder

entw./oder

entw./oder

ÄnderungSollzins

Globalzins-änderungenlfd. Konten

Änderungs-kündigungSollzins-

anpassunglfd. Konten

Referenz-zinsbindungErfassung/Streichung

AktualisierungNutzungsgrenze

WorkingCapital

Dispositiongegen Nutzungs-

grenzeWorkingCapital

ZinsablaufKK-Kredit mit

Festzins

Linien-abzweigung aus

KK-KreditZusage

AvalAval

Aval

Avallin ie

Aval Aval


prüfung


Aval

ÄnderungLaufzeit

ÄnderungAval

Inanspruch-nahmeAval

Teil-/Gesamt-ausbuchung inkl.

EnthaftungserklärungAval

Bestands-abstimmung

Aval

BearbeitungTerminkalender

Archivierungund Vernichtung

Kunden-gespräch


Kunden-gesprächs

vorbereitung

Betreuer-antrag




Kredit-bearbeitung/

lfd. Überwachung

entw./oder

entw./oder

entw./oder

entw./oder

Vertrags-erstellung

Handlungs-bedarf beifehlendem

Vertragsrücklauf

entw./oder

entw./oder

Storno undVorzeitigeAuflösung

Storno undVorzeitigeAuflösung

NeuanlageAval

Prozessvarianten zeigen Unterschiede des Hauptprozesses am Beispiel Aval & Kontokurrentkredit

G

Die BPM-Methodik stellt die Durchgängigkeit abstrakter und Detailprozessdarstellungen sicher

Fragenkatalogbesprechen

Kunden-bedarf

analysieren

Immobilien-darlehen DRIVE/Geschäftsvorfall

öffnen

Kredit-entscheidungerforderlich

ZAD FIN 550Engagement-

Arten

ImmoS

Kredit-entscheidung

nicht erforderlich

Betreuer-antrag

Prof. Immo.erforderlich


Arten

ZAD FIN 552Konditionen-kompetenzen

OfficeVorlagen-schrank

Weitere Vor-gehensweisebesprechen

Produktfestlegen undEngagement-

art prüfen

UnverbindlichenFinanzierungs-

vorschlagerarbeiten

Sicherheitenfestlegen und ent-sprechende Unter-

lagen einholen

Gesprächs-daten/ -inhalt/

-ergebniserfassen

Beratungdurchführen

AusdruckFragenkatalog



Bonitäts-unterlagen



Funktions-baum


Kurse/ZinssätzeMarktzinssätze

(tc2000)

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Betreuer

Kunde

Betreuer

Betreuer

Kunde

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

Individual: wirktbei Bedarf mit

Individual:wirkt bei

Bedarf mit


Bedarf mit


Individual wirktbei Bearf mit

wirkt mit

wirkt mit

Info an


Info an


wirkt mit

wirkt mit

wirkt mit

ZAD FIN 550.13Kapitel Sicher-heitenkatalog

Fragenkatalogund Gesprächs-

strategiefestgelegt

Kunden-geprächs-

vorbereitung

Objekt-unterlagen

Objekt-unterlagen

Objekt-unterlagen

Angaben zurRisikoabsicherung

HVBIntranet

BetreuerantragCommercialReal Estate


Objekt-unterlagen

DB 5Kalkulation

Unterlagen-Checkliste

Sicherheiten(allgemein)Unterlagen-

Checkliste Sicher-heiten (SiU/

sonst. Zession)

Betreuer-antrag PKerforderlich

Betreuer-antrag GKerforderlich

Betreuer-antrag FK

erforderlich

WeitereBearbeitung

festlegen

Betreuer-antrag PK

Betreuer-antrag GK

Betreuer-antrag

FKMarkt Markt Markt

Markt

Markt

ImmoS

führt aus:altern.

ImmoS

führt ausaltern.

ImmoS

führt ausaltern.

ImmoS

führt ausaltern.

Finanzierungs-vorschläge/Angebots-kalkulation

ImmoS

führt ausaltern.

ImmoS

führt ausaltern.

KSB2

ImmoS

führt ausaltern.

Info an

Unternehmens-analyseDetail

Unternehmens-analyseBasis


Funktions-baum

Prozess-ende

führt ausaltern.

ZAD FIN570.10

Kundengesprächund Betreuerantrag

ZAD KF 032.10Kapitel 'Allgemeines

bei der Eröffnung vonKreditkonten'

Prozessvariante Avalkredit

Aval Aval


prüfung


Kunden-gespräch


Kunden-gesprächs

vorbereitung

Betreuer-antrag

Akquise Kreditent-scheidung

Hauptprozess Standardkredit




Kredit-bearbeitung/

lfd. Überwachung

entw./oder

entw./oder

entw./oder

entw./oder

G

Agenda






Fazit

G

Die Handlungsfelder verbinden strategische und operative Massnahmen

Qualitätsverbesserung durch Automatisierung – Derzeitige Aktivität

Automatische Anbindung der IT Systeme und Organisationseinheiten (Repository, Oragnisationseinheiten - DB)

Reduktion des Dokumentationsaufwandes (Automatisierung)

Aufbau und Nutzung eines Service Repositories – Strategische Ausrichtung

Definition von Prozess-, Produkt- und Systemfunktionen

Soll/Ist-Analysen und Ermittlung von Services

Aktivitäten mit Fachbereichen- Geplante Aktivität

Harmonisierung von BPM Methoden und PASS Tool Eigenschaften mit der BA-CA

Selektive Prozess Optimierung

Prozesskostenrechnung (Personalkosten, IT)

Prozess Analysen von Prozess Landkarten

Prozess Simulation

Integration der Kapazitätssteuerung in die Prozess Methodik – Ziel: ein Referenzmodell für unterschiedliche Anforderungen (Anweisungsdienst, Prozesskostenrechnung, Kapazitätssteuerung)

In- Outsourcing der FMSB (SLA's, Schnittstellenbeschreibung)

IT-Standards and Ziel Architekturen

G

Agenda






Fazit

G

Kriterien der Kostenberechnung:

• Zeitdauer• Wahrscheinlichkeit• Kostensatz

10,000000 Minute(n)Abschluss-

rechnung aufPlausibilität

prüfen0,800000

Information anEuler-Hermes zur

Rückerstattungwird notwendig.

1,000000

ECAVersicherung

2,000000 Minute(n)Zahlungspflich-

tiger für dieECA

Gebühr prüfen1,000000

ECAVersicherung

Gebührenwurden vom Im-porteur bezahlt

Gebührenwurden vom Ex-porteur bezahlt

0,800000 0,200000

5,000000 Minute(n)

Zahlung anden Exporteur

freigeben

0,200000

Freigabeerfolgt

Post

5,000000 Minute(n)ECA

wegen Rücker-stattung an

HVB anschreiben0,800000

Prozess-ende

Excel

Freigabe-bestätigung

Post

ECA-Deckungs-konten Auf-

stellung

Es erfolgteine ECA-

Gebührenrück-erstattung1,000000

Euler-HermesAbschluss-rechnung

Buchung vonECA-Rück-erstattungen

MCT8IL

Kreditakte

MCT8IL

MCT8IL

MCT8IL

1,265000

MCT8IL

Post

Kreditakte

EXPOSYS

EXPOSYS

EXPOSYS

EXPOSYS

FAX

EXPOSYS

EXPOSYS

FAX

Rückerstattungs-anforderung

1,260000

MCT8PD11,000000

0,1

0,100000

Die Prinzipien der Prozesskostenrechnung müssen sich für Prozesse des zentralen Anweisungsdienstes eignen

Wahrscheinlichkeit

Kostensatz

Zeitdauer

G

ISC-ServiceNG

Anforder. unbeglaubigtenGrundbuchauszug/Aktualitätsnachweis

beauftragen

Rücklaufüberwachen

Grundbuchauszugbzw. Aktualitäts-

nachweisanfordern

Vorlage undAktualität

Grundbuchaus-zug prüfen

Grundbuch-auszug

Aktueller Grund-buchauszug/

Aktualitätsnach-weis liegt vor

Grundbuchauszugälter 2 Jahre od.

Aktualitätsnachweis/Grundbuchauszug fehlt

Kreditakte

Funktions-baum

Dokument-erstellung(POET)

HVBIntranet

ISC internPOET

Post

AktuellerGrundbuch-

auszugliegt vor

Grundbuch

Aktualitäts-nachweis

ISC-NGführt aus

ISC-NGführt aus

erhält

ISC-ServiceNG

führt ausTaCo

ISC-ServiceNG

führt ausTaCo

TaCo

Anweisungsprozess ist detaillierter

IF520b Strukturperiode: 05_12

ZAD: 575.30.02.03Menge: ISC011 Freigaben 6,12,18 ohne Rückgabegrund

Haupt-/Teilprozessgruppe: Neugeschäft / IndeckunggabeTätigkeit Abwicklungsschritt Stand:21.06.06 Letzte Überarbeitung: - / - M.bez. L'Ort Fkt. Var. Hfg. Mng. Faktor eff. T-Zeit

TT2828 Prüfung der Indeckunggabe-voraussetzungen

tp KSB3 NG 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00

AS3900 Prüfung Grundbuchauszug / Flurkarte 0,80 5,67 Min. 4,54 Min.AS3876 Einholung Grundbuchauszug / Flurkarte 0,80 15,00 Min. 12,00 Min.AS3852 ggf. Erfassung fehlender Sicherheitendaten für

Altsicherheiten0,15 4,14 Min. 0,62 Min.

AS2502 Zusammenstellung/kopieren der Unterlagen inkl. Freigabe der Indeckunggabe; automatischeBrieferstellung/Versand

1,00 34,49 Min. 34,49 Min.

51,65 Min. 51,65 Min.

Zeit pro LO (Mengenbezogen) KSB3 NG(Stk) 51,65 Min.Gesamt für Teilprozess 51,65 Min.

Bearbeitung

Freigabe Indeckunggabe lzt. Ausz. < 2 Jahre, ohne Rückgabegrund individual P/GK

Anweisungsprozesse können detaillierter als die Kapazitätssteuerung sein

G

Anweisungsprozess ist vergleichbar

BAPOET

Dokumenten-erstellung

ISC internPOET

HVBIntranet

ISC4KA

ISC4KA

ISC4KA

Konditionen/Tranchenerfassen

Bestätigungs-schreibenerstellen

Darlehensteilung/Darlehenszu-

sammenlegungvornehmen

Funktions-baum

HAI(TC453)

Erstellen vonTilgungsplänen

(TC3251)

Dokument-erstellung(POET)

Funktions-baum

9.3. Darlehensauf-teilung und -zusam-

menlegung

KOVER(TC3735)

Funktions-baum

HAI(TC453)

Partner-verbund

(TC4000)


ZAD: 575.30.03.02Menge: ISC_023b DirekterfassungKA o.Unterschr.

Haupt-/Teilprozessgruppe: Konditionenanpassung / ErfassungTätigkeit Abwicklungsschritt Stand:16.06.06 Letzte Überarbeitung: - / - M.bez. L'Ort Fkt. Var. Hfg. Mng. Faktor eff. T-Zeit

TT2958 Bearbeitung Direkterfassung ohne Unterschrift

tp KA 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00

AS3988 Eingangsbearbeitung (Unterlagen- und Prozesscheckliste lfd. pflegen)

1,00 5,00 Min. 5,00 Min.

AS2946 Dateneingabe WORD-Formular 1,00 10,13 Min. 10,13 Min.

AS3989 Refinanzierung durchführen 1,00 5,00 Min. 5,00 Min.

AS3984 Kontrolle Batchverarbeitung 1,00 5,00 Min. 5,00 Min.

AS2364 Konditionenbestätigung (geänderte Angebote + WORD-Formular)

1,00 8,84 Min. 8,84 Min.

AS3891 Kontrolle und Zweitunterschrift Schriftwechsel mit dem Kunden

1,00 2,00 Min. 2,00 Min.

35,97 Min. 35,97 Min.

Zeit pro LO (Mengenbezogen) KA(Stk) 35,97 Min.

Gesamt für Teilprozess 35,97 Min.

Bearbeitung

Direkterfassung KA mit Konditionenbestätigung ohne Unterschrift individual

Anweisungsprozesse und Kapazitätssteuerung können eine vergleichbare Detaillierung vorweisen

G

Anweisungsprozess ist abstrakterProzess- undUnterlagenliste

sind aktuell

Berechnung derTeilrückzahlung

beauftragenISC-RZ

ISC-KA

Prozess- undUnterlagenlistelaufend pflegen

TaCo ISC-KA

Teilrück-zahlung

wird gewünscht

Auftragliegtvor

Auftragliegtvor

Auftragweiterleiten

Keine Beson-derheitenliegen vor

GK/FreieBerufe-Kunde

liegt vor

Auftragüberleiten

Auftragprüfen

KA Individualohne

Besonderheitenliegt vor

OUTLOOK

OUTLOOK

HVBIntranet

KA fürGK

Rückzahlungvertragsge-mäß ISC

(Spezialisierung)

OUTLOOK

OutlookformularIndividuelleKonditionen-anpassung



Konditionenan-passung Privat-kunden Vertrieb/

Krediteinheit

Betreuer Betreuer

ISC-KA

TaCo

ISC-KA

ISC-KA

TaCo

Outlookformularindividuelle KA

(Spezial.) vom Vertrieban ISC weitergeleitet

Teilrück-zahlung

ist beauftragt


ZAD: 575.30.03.02Menge: ISC_023b DirekterfassungKA o.Unterschr.

Haupt-/Teilprozessgruppe: Konditionenanpassung / ErfassungTätigkeit Abwicklungsschritt Stand:16.06.06 Letzte Überarbeitung: - / - M.bez. L'Ort Fkt. Var. Hfg. Mng. Faktor eff. T-Zeit

TT2958 Bearbeitung Direkterfassung ohne Unterschrift

tp KA 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00

AS3988 Eingangsbearbeitung (Unterlagen- und Prozesscheckliste lfd. pflegen)

1,00 5,00 Min. 5,00 Min.

AS2946 Dateneingabe WORD-Formular 1,00 10,13 Min. 10,13 Min.

AS3989 Refinanzierung durchführen 1,00 5,00 Min. 5,00 Min.

AS3984 Kontrolle Batchverarbeitung 1,00 5,00 Min. 5,00 Min.

AS2364 Konditionenbestätigung (geänderte Angebote + WORD-Formular)

1,00 8,84 Min. 8,84 Min.

AS3891 Kontrolle und Zweitunterschrift Schriftwechsel mit dem Kunden

1,00 2,00 Min. 2,00 Min.

35,97 Min. 35,97 Min.

Bearbeitung

Direkterfassung KA mit Konditionenbestätigung ohne Unterschrift individual

Die Darstellung von Anweisungsprozessen kann abstrakter als Prozesse der Kapazitätssteuerung sein

G

Auswertungen sind in unterschiedlichen Prozess- Ebenen möglich

Fragenkatalogbesprechen

Kunden-bedarf

analysieren

Immobilien-darlehen DRIVE/Geschäftsvorfall

öffnen

Kredit-entscheidungerforderlich


Arten

ImmoS

Kredit-entscheidung

nicht erforderlich

Betreuer-antrag

Prof. Immo.erforderlich


Arten

ZAD FIN 552Konditionen-kompetenzen


Weitere Vor-gehensweisebesprechen

Produktfestlegen undEngagement-

art prüfen

UnverbindlichenFinanzierungs-

vorschlagerarbeiten

Sicherheitenfestlegen und ent-sprechende Unter-

lagen einholen

Gesprächs-daten/ -inhalt/

-ergebniserfassen

Beratungdurchführen







Funktions-baum


Kurse/ZinssätzeMarktzinssätze

(tc2000)

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Kunde

Betreuer

Betreuer

Kunde

Betreuer

Betreuer

Kunde

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2

KSB2



Bedarf mit


Bedarf mit


Individual wirktbei Bearf mit

wirkt mit

wirkt mit

Info an


Info an


wirkt mit

wirkt mit

wirkt mit

ZAD FIN 550.13Kapitel Sicher-heitenkatalog

Fragenkatalogund Gesprächs-

strategiefestgelegt

Kunden-geprächs-

vorbereitung

Objekt-unterlagen

Objekt-unterlagen

Objekt-unterlagen

Angaben zurRisikoabsicherung

HVBIntranet

BetreuerantragCommercialReal Estate


Objekt-unterlagen

DB 5Kalkulation

Unterlagen-Checkliste

Sicherheiten(allgemein)Unterlagen-

Checkliste Sicher-heiten (SiU/

sonst. Zession)

Betreuer-antrag PKerforderlich

Betreuer-antrag GKerforderlich

Betreuer-antrag FK

erforderlich

WeitereBearbeitung

festlegen

Betreuer-antrag PK

Betreuer-antrag GK

Betreuer-antrag

FKMarkt Markt Markt

Markt

Markt

ImmoS

führt aus:altern.

ImmoS

führt ausaltern.

ImmoS

führt ausaltern.

ImmoS

führt ausaltern.

Finanzierungs-vorschläge/Angebots-kalkulation

ImmoS

führt ausaltern.

ImmoS

führt ausaltern.

KSB2

ImmoS

führt ausaltern.

Info an

Unternehmens-analyseDetail

Unternehmens-analyseBasis


Funktions-baum

Prozess-ende

führt ausaltern.

ZAD FIN570.10

Kundengesprächund Betreuerantrag

ZAD KF 032.10Kapitel 'Allgemeines

bei der Eröffnung vonKreditkonten'

Prozessvariante Avalkredit

Aval Aval


prüfung


Kunden-gespräch


Kunden-gesprächs

vorbereitung

Betreuer-antrag

Akquise Kreditent-scheidung

Hauptprozess Standardkredit




Kredit-bearbeitung/

lfd. Überwachung

entw./oder

entw./oder

entw./oder

entw./oder

SOLL/ IST KPI 1

SOLL/ IST KPI 2

SOLL/ IST KPI 3

SOLL/ IST KPI 4

Vorgabe KPI: Akquise Standardkredit

Aggregation KPI: Akquise Standardkredit aus Prozessvarianten

Avalkredit etc.

Vorgabe KPI: Akquise Standardkredit abgeleitet für

Aval

Vorgabe KPI: Akquise Aval abgeleitet für Kundengesprächsvorbereitung

Aggregation KPI: Akquise Aval Kundengesprächsvorbereitung

abgeleitet aus KPI1-KPI4

G

Agenda






Fazit

G

Fazit: BPM in der HypoVereinsbank zeichnet sich durch eine evolutionäre Vorgehensweise aus

Der Kosten/Nutzen-Nachweis von BPM-Mechanismen erfolgt durch Prototypische

Implementierung

Fachliche Aspekte- Sicherstellung der Durchgängigkeit von Prozessdarstellungen in

unterschiedlichen Detailebenen

- Identifikation und Nutzung von Referenzmodellen für BPM (Prozesskosten, Kapazitätssteuerung, KPI-Steuerung etc.)

Technische Gesichtspunkte

- Definition und Bereitstellung von Funktionen und Strukturen von IT-Systemen

- Metamodell eines Service-Repositories

- Bereitstellung der technischen Infrastruktur für BPM (Repository, Service-Repository, BAM-Methoden und Verfahren

G

Kontaktdaten

Dr. Elke Jung Bayerische

Hypo-und Vereinsbank AG Gesamtbankorganisation , ORG6MT Arabellastraße 12, 81925 München

phone: +49 (0)89 378-21167 fax: +49 (0)89 378-33 21167

mail: [email protected]

G

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