Republica MoldovaBANCA NAŢIONALĂ

HOTĂRÎRE Nr. 53din 05.03.2009

cu privire la aprobarea Regulamentului cu privirela unităţile de schimb valutar

Publicat : 27.03.2009 în Monitorul Oficial Nr. 62-64 art Nr : 269 MODIFICAT Rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46

În temeiul art.51 şi 52 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, prevederilor Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496) şi art.10 din Legea nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a MoldoveiHOTĂRĂŞTE: 1. Se aprobă Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar (se anexează). 2. Se abrogă: 1) Regulamentul nr.10018-20 cu privire la organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb de pe lîngă hoteluri, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 6 mai 1994, proces-verbal nr.22 (republicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.91-96, art.136), cu modificările şi completările ulterioare, cu excepţia: a) punctului 4.3.8, care se abrogă la data de 1 aprilie 2009, b) punctului 5.11.1, care se abrogă la data de 7 aprilie 2009; 2) Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.197 din 16 iulie 1998 „Cu privire la perfecţionarea operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice” (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.19-20, art.83). 3. Punctele 4.3.8 şi 5.11.1 din regulamentul indicat la punctul 2 subpunctul 1) din prezenta hotărîre se aplică numai de către băncile licenţiate după cum urmează: a) punctul 4.3.8 - pînă la data de 31 martie 2009 inclusiv; b) punctul 5.11.1 - pînă la data de 6 aprilie 2009 inclusiv. 4. Autorizaţiile / licenţele valabile, eliberate de către Banca Naţională a Moldovei pînă la intrarea în vigoare a Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496) în vederea efectuării activităţii de schimb valutar cu persoane fizice, care nu au fost reperfectate conform art.69 alin.(3) al legii menţionate, îşi pierd valabilitatea începînd cu data de 8 aprilie 2009. 5. Prima raportare conform prevederilor capitolului VIII, secţiunea 2 din regulamentul indicat la punctul 1 din prezenta hotărîre se va efectua pentru perioada de raportare luna aprilie 2009. 6. Prezentarea primei informaţii conform prevederilor capitolului VIII, secţiunea 1 din regulamentul indicat la punctul 1 din prezenta hotărîre se va efectua: a) de către casele de schimb valutar şi persoanele juridice rezidente ce prestează servicii hoteliere - pentru data intrării în vigoare a regulamentului indicat la punctul 1 din prezenta hotărîre; b) de către băncile licenţiate - pentru 1 aprilie 2009.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid Talmaci

Nr. 53. Chişinău, 5 martie 2009.Aprobatprin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009Regulament cu privire la unităţile de schimb valutar Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar (în continuare - Regulament) este elaborat în temeiul art.51 şi 52 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, prevederilor Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.127-130, art.496) şi art.10 din Legea nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597), cu modificările şi completările ulterioare.Capitolul I. Dispoziţii generale 1. În prezentul Regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară (în continuare - Legea nr.62-XVI din 21.03.2008). De asemenea, în sensul prezentului Regulament se utilizează următoarele noţiuni: a) casier – lucrătorul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar (inclusiv filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului, care efectuează operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; b) copia autorizată de pe licenţă – copia de pe licenţa casei de schimb valutar pentru activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, autorizată de Banca Naţională a Moldovei conform prevederilor prezentului Regulament; c) documente fiscale de totalizare – documentele prevăzute de legislaţia în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control, care se obţin la maşina de casă şi control şi conţin totalizarea operaţiunilor efectuate cu utilizarea acesteia d) încăperea unităţii de schimb valutar - încăperea punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar, filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului în care se efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; e) licenţa Băncii Naţionale a Moldovei (licenţă) - licenţă pentru activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, eliberată de Banca Naţională a Moldovei conform prevederilor Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 casei de schimb valutar /persoanei juridice rezidente ce prestează servicii hoteliere (în continuare - hotel); f) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice – operaţiunile specificate în pct. 82 al prezentului Regulament; g) orar de lucru – grafic săptămînal care indică începutul şi sfîrşitul programului de lucru pentru fiecare zi lucrătoare, pauza pentru masă, zilele de odihnă din săptămînă; h) persoane fizice - persoanele fizice rezidente şi nerezidente specificate la art.3 pct.9) lit.a) şi pct.10 lit.a) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008; i) program de lucru – orele din cursul zilei lucrătoare în care punctul de schimb valutar al băncii licenţiate, casa de schimb valutar, filiala acesteia, punctul de schimb valutar al hotelului efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice; j) program de lucru al casierului – orele din programul de lucru al punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar, filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului în decursul cărora un anumit casier efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice; k) punct de schimb valutar al băncii licenţiate – totalitatea ghişeelor deschise pe una şi aceeaşi adresă în cadrul filialei sau altei subdiviziuni separate a băncii licenţiate prin care banca licenţiată efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; l) punct de schimb valutar al hotelului – casa prin care în incinta hotelului se efectuează operaţiuni de cumpărare a numerarului în valută străină /cecurilor de călătorie în valută străină de la persoane fizice; m) solicitant – persoană juridică rezidentă, care depune la Banca Naţională a Moldovei cererea şi documentele necesare obţinerii licenţei /copiei autorizate de pe licenţă şi efectuării altor proceduri în cadrul procesului de licenţiere, reglementate de Legea nr.62-XVI din 21.03.2008; n) titular de licenţă – casa de schimb valutar sau hotelul care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei;

o) unităţile de schimb valutar – rezidenţii specificaţi în art.41 alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 2. Prezentul Regulament reglementează: a) particularităţile licenţierii activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a casei de schimb valutar şi a punctului de schimb valutar al hotelului; b) modul şi termenele de înştiinţare a Băncii Naţionale a Moldovei despre deschiderea punctelor de schimb valutar ale băncii licenţiate; c) modul de evidenţă a unităţilor de schimb valutar; d) particularităţile aferente informaţiei afişate de către unităţile de schimb valutar; e) operaţiunile unităţilor de schimb valutar în cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice; f) modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; g) modul de prezentare a informaţiei şi rapoartelor la Banca Naţională a Moldovei de către unităţile de schimb valutar; h) unele particularităţi ale activităţii unităţilor de schimb valutar aferente legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; i) particularităţile efectuării de către Banca Naţională a Moldovei a controlului activităţii unităţilor de schimb valutar; j) particularităţile aferente aplicării sancţiunilor faţă de unităţile de schimb valutar.Capitolul II. Particularităţile licenţierii activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a casei de schimb valutar şi punctului de schimb valutar al hoteluluiiSecţiunea 1. Prevederi generale 3. Depunerea la Banca Naţională a Moldovei a documentelor conform prevederilor prezentului capitol se efectuează de către administratorul casei de schimb valutar, hotelului sau de către persoana împuternicită de acesta în baza documentului care confirmă împuternicirile (de exemplu, procura) şi actului de identitate al persoanei care depune documentele. 4. Documentele întocmite de către solicitantul de licenţă /titularul de licenţă, care se depun la Banca Naţională a Moldovei conform prevederilor prezentului capitol, urmează a fi semnate de către administratorul casei de schimb valutar, hotelului sau de către persoana împuternicită de acesta, dacă altceva nu este prevăzut de prezentul Regulament. 5. La primirea cererii /înştiinţării şi documentelor anexate la aceasta conform prevederilor prezentului capitol, Banca Naţională a Moldovei perfectează un borderou în care: a) se înregistrează informaţia despre cererea / înştiinţarea şi documentele primite; b) se indică: denumirea solicitantului /titularului de licenţă, IDNO-ul acestuia, data înregistrării cererii / înştiinţării cu documentele anexate şi numărul de înregistrare la Banca Naţională a Moldovei. 6. Copia borderoului menţionat la pct.5 din prezentul Regulament, autentificată prin semnătura persoanei responsabile a Băncii Naţionale a Moldovei se înmînează /expediază solicitantului /titularului de licenţă. Înmînarea copiei borderoului se efectuează, contra semnătură, persoanei care a depus cererea şi documentele anexate, iar expedierea se efectuează prin scrisoare recomandată.Secţiunea 2. Particularităţile aferente documentelor necesare pentru obţinerea licenţei / copiei autorizate de pe licenţă 7. Pentru obţinerea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă, la Banca Naţională a Moldovei se depun următoarele documente, care se prezintă conform prevederilor art.47 alin.(7) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008: 1) de către casa de schimb valutar: a) o cerere conform modelului din anexa nr.1 la prezentul Regulament, la care se anexează documentele menţionate la art.47 alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 - pentru obţinerea licenţei, b) o cerere conform modelului din anexa nr.2 la prezentul Regulament, la care se anexează documentele menţionate la art.47 alin.(4) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 - pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă în vederea desfăşurării activităţii de schimb valutar prin intermediul unei filiale; 2) de către hotel - o cerere conform modelului din anexa nr.1 la prezentul Regulament, la care se anexează documentele menţionate la art.47 alin.(5) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008.

8. Confirmarea privind disponibilitatea mijloacelor şi materialelor specificate în art.42 alin.(1) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, necesare pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar de către casa de schimb valutar, filiala acesteia, hotel poate fi prezentată prin completarea formularului conform anexei nr.3 la prezentul Regulament. 9. Fişele personale ale persoanelor specificate în art.47 alin.(2) lit.j), alin.(4) lit.(i) şi alin.(6) lit.f) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 se prezintă conform modelului din anexa nr.4 la prezentul Regulament. 10. Programul de lucru al casei de schimb valutar, filialei acesteia, al punctului de schimb valutar al hotelului se comunică Băncii Naţionale a Moldovei prin prezentarea orarului de lucru, semnat de administratorul casei de schimb valutar /hotelului sau persoana împuternicită de acesta şi certificat prin aplicarea ştampilei unităţii de schimb valutar respective. 11. Confirmarea privind corespunderea încăperii casei de schimb valutar, filialei acesteia destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu cerinţele stabilite la art.44 alin.(10) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 şi în anexa nr.5 la prezentul Regulament, poate fi prezentată prin completarea formularului conform anexei nr.6 la prezentul Regulament. 12. Informaţia privind numărul de ghişee ale casei de schimb valutar, ale filialei acesteia se prezintă conform modelului din anexa nr.7 la prezentul Regulament. 13. Documentul care confirmă existenţa în contul deschis la o bancă licenţiată al casei de schimb valutar a aporturilor băneşti în capitalul social al acesteia (care constituie mijloacele băneşti circulante destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice) în suma minimă, stabilită la art.44 alin.(1) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, se eliberează de către banca licenţiată pe foaia cu antet a băncii şi se autentifică prin semnătura administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii licenţiate. În document se indică suma şi data înregistrării mijloacelor respective în contul casei de schimb valutar în calitate de aporturi băneşti în capitalul social. Documentul în cauză urmează a fi eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrătoare înainte de data prezentării acestuia la Banca Naţională a Moldovei. 14. Mijloacele băneşti menţionate la pct.13 din prezentul Regulament se eliberează din contul bancar al casei de schimb valutar la prezentarea băncii licenţiate a licenţei Băncii Naţionale a Moldovei. 15. Pentru confirmarea existenţei mijloacelor băneşti specificate la art.44 alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, care urmează a fi suficiente pentru eliberarea copiei autorizate de pe licenţă, casa de schimb valutar prezintă: a) raportul privind operaţiunile efectuate, prevăzut în anexa nr.8 la prezentul Regulament, întocmit pentru sediul central şi, dacă există, pentru fiecare filială care activează, pentru ziua lucrătoare precedentă zilei depunerii cererii la Banca Naţională a Moldovei. Rapoartele în cauză se autentifică prin semnăturile administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei casei de schimb valutar. La rapoarte se anexează copiile benzilor de control, documentelor fiscale de totalizare, registrelor conform anexelor nr.9 şi nr.10 din prezentul Regulament, copiile documentelor în baza cărora casierul a primit şi transmis mijloace băneşti. Copiile documentelor prezentate urmează a fi autentificate prin semnăturile administratorului şi contabilului-şef ai casei de schimb valutar şi amprenta ştampilei acesteia; b) documentul /documentele care confirmă disponibilul de mijloace băneşti (formate din aporturi băneşti în capitalul social) în conturile casei de schimb valutar, inclusiv, dacă există, în conturile filialelor sale deschise la băncile licenţiate, pentru ziua lucrătoare precedentă zilei depunerii cererii la Banca Naţională a Moldovei, care se eliberează de către banca licenţiată pe foaia cu antet a băncii şi se autentifică prin semnăturile administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii licenţiate. 16. În cazul solicitării eliberării copiei autorizate de pe licenţă, actele de constituire a casei de schimb valutar urmează să conţină informaţia despre filiala pentru care se solicită eliberarea copiei autorizate de pe licenţă, precum şi despre aporturile băneşti în capitalul social al casei de schimb valutar cu respectarea prevederilor art.44 alin.(1) şi (2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008.Secţiunea 3. Particularităţile aferente procesului de eliberare a licenţei /copiei autorizate de pe licenţă 17. Pentru verificarea, nemijlocit la locul de amplasare a casei de schimb valutar, a filialei acesteia, a punctului de schimb valutar al hotelului, corespunderii situaţiei reale cu informaţia din documentele prezentate, se desemnează echipa de verificare, care constă din doi sau mai mulţi inspectori - funcţionari ai Băncii Naţionale a Moldovei. 18. Pentru efectuarea verificării respective, membrii echipei de verificare prezintă lucrătorilor casei de schimb valutar, filialei acesteia, hotelului următoarele documente:

1) decizia scrisă a Băncii Naţionale a Moldovei (care rămîne la casa de schimb valutar /filiala acesteia /hotel) în care se indică: a) denumirea casei de schimb valutar supuse verificării, sediul acesteia, funcţionarii desemnaţi să efectueze verificarea la casa de schimb valutar respectivă, data efectuării verificării şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul casei de schimb valutar, b) denumirea casei de schimb valutar, denumirea /numărul filialei acesteia supuse verificării, sediul filialei, funcţionarii desemnaţi să efectueze verificarea la filiala casei de schimb valutar respective, data efectuării verificării şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul filialei casei de schimb valutar, c) denumirea hotelului supus verificării, sediul acestuia, funcţionarii desemnaţi să efectueze verificarea la hotelul respectiv, data efectuării verificării şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul hotelului; 2) legitimaţiile de serviciu ale fiecărui membru al echipei de verificare. 19. În urma verificării nemijlocit la locul de amplasare a casei de schimb valutar, a filialei acesteia, a punctului de schimb valutar al hotelului, se întocmeşte actul de verificare, în care se constată informaţia privind corespunderea situaţiei reale cu informaţia din documentele prezentate. 20. În cazul adoptării hotărîrii privind eliberarea licenţei, solicitantul urmează să prezinte documentul care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei. 21. Urmare adoptării hotărîrii privind eliberarea copiei autorizate de pe licenţă, solicitantul urmează să prezinte documentul care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea copiei autorizate de pe licenţă. În cazul în care cererea de eliberare a copiei autorizate de pe licenţă a fost depusă după obţinerea licenţei, solicitantul va prezenta şi originalul licenţei casei de schimb valutar. Funcţionarul Băncii Naţionale a Moldovei efectuează o fotocopie de pe originalul licenţei prezentate, iar originalul îl restituie persoanei care l-a prezentat. 22. La prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a documentelor menţionate la pct. 20 şi 21 din prezentul Regulament, concomitent se prezintă copia borderoului documentelor primite care a fost anterior înmînată /expediată solicitantului. Menţiunile despre data primirii documentelor respective se fac atît pe exemplarul borderoului documentelor primite care se află la Banca Naţională a Moldovei, cît şi pe copia acestuia. De asemenea, în borderou se face menţiunea despre restituirea originalului licenţei, fapt confirmat prin semnătura persoanei căreia i-a fost restituit originalul licenţei. 23. Licenţa se înmînează, contra semnătură, admini-stratorului casei de schimb valutar, hotelului sau persoanei împuternicite de acesta. Copia autorizată de pe licenţă perfectată conform prevederilor pct.24 din prezentul Regulament, se înmînează, contra semnătură, administratorului casei de schimb valutar sau persoanei împuternicite de acesta. 24. Copia autorizată de pe licenţă va corespunde următoarelor cerinţe: a) aceasta reprezintă o fotocopie făcută de pe originalul licenţei Băncii Naţionale a Moldovei, inclusiv de pe anexa la aceasta; b) prima pagină a fotocopiei licenţei şi a fotocopiei anexei la licenţă în partea dreaptă de sus va conţine înscrisul:

„Copia autorizată pentru filiala___________________________________cu sediul ___________________________________________ cu adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar ___________________________________________________ Viceguvernator ____________________________________, (semnătura, numele şi prenumele)______________________”;(data) c) aplicarea pe înscrisul respectiv a semnăturii în original a viceguvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei şi a datei semnării; d) aplicarea pe înscrisul şi semnătura respectivă a ştampilei Băncii Naţionale a Moldovei cu stema de stat.Secţiunea 4. Particularităţile aferente prelungirii termenului de valabilitate a licenţei

25. Pentru prelungirea termenului de valabilitate a licenţei, titularul de licenţă prezintă la Banca Naţională a Moldovei o cerere de prelungire a termenului de valabilitate a licenţei conform modelului din anexa nr.11 la prezentul Regulament, la care se anexează: a) originalul licenţei Băncii Naţionale a Moldovei; b) copiile autorizate de pe licenţă eliberate în baza licenţei, termenul de valabilitate a căreia se prelungeşte - în cazul în care casa de schimb valutar are filiale. 26. În scopul desfăşurării în continuare a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, Banca Naţională a Moldovei eliberează titularului de licenţă certificate în conformitate cu anexa nr.12 sau, după caz, conform anexei nr.13 la prezentul Regulament. Certificatul se eliberează, contra semnătură, persoanei care a depus cererea şi documentele anexate, cel tîrziu în următoarea zi lucrătoare de la data depunerii cererii şi documentelor respective. 27. La examinarea cererii de prelungire a termenului de valabilitate a licenţei, Banca Naţională a Moldovei urmează procedura similară celei de reperfectare prevăzută de prezentul Regulament, luînd în considerare particularităţile expuse în prezenta secţiune. 28. Banca Naţională a Moldovei comunică solicitantului despre adoptarea hotărîrii privind prelungirea termenului de valabilitate a licenţei şi, dacă casa de schimb valutar are filiale, privind recunoaşterea nevalabilităţii copiilor autorizate de pe licenţă, în termen de 10 zile lucrătoare de la data depunerii cererii. 29. În cazul adoptării hotărîrii privind prelungirea termenului de valabilitate a licenţei, solicitantul urmează să prezinte la Banca Naţională a Moldovei documentul care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei, iar dacă casa de schimb valutar are filială - documentul care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea copiei autorizate de pe licenţă. Dacă casa de schimb valutar are două sau mai multe filiale, suma indicată în documentul care confirmă achitarea taxei urmează să fie suficientă pentru eliberarea licenţei şi numărului necesar de copii autorizate de pe licenţă. 30. La prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a documentului care confirmă achitarea taxei, concomitent se prezintă copia borderoului documentelor primite care a fost anterior înmînată /expediată solicitantului. Menţiunile despre data primirii documentului care confirmă achitarea taxei se fac atît pe exemplarul borderoului documentelor primite care se află la Banca Naţională a Moldovei, cît şi pe copia acestuia. 31. Licenţa cu termenul de valabilitate prelungit şi copia autorizată de pe aceasta se eliberează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei respective. 32. Licenţa cu termenul de valabilitate prelungit se eliberează pe acelaşi formular cu aplicarea următorului înscris: „Termenul de valabilitate a licenţei prelungit pînă la_____________________________ (data) Viceguvernator _________________________________, (semnătura, numele şi prenumele) ____________________”; (data) 33. Pentru filialele casei de schimb valutar se eliberează copiile autorizate de pe licenţă reperfectate conform prevederilor pct.24 din prezentul Regulament. 34. Licenţa cu termenul de valabilitate prelungit, precum şi – în cazul casei de schimb valutar care are filiale – copiile autorizate de pe licenţa cu termenul de valabilitate prelungit se înmînează, contra semnătură, administratorului titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta.Secţiunea 5. Particularităţile înştiinţării de către titularul de licenţă privind modificarea datelor conţinute în documentele anexate la cererea de eliberare a licenţei 35. În cazul survenirii modificărilor în datele conţinute în documentele anexate la cererea de eliberare a licenţei /copiei autorizate de pe licenţă, titularul de licenţă informează Banca Naţională a Moldovei despre aceasta printr-o înştiinţare privind modificarea datelor conform modelului din anexa nr.14 la prezentul Regulament, la care se anexează documentele care confirmă modificările menţionate şi alte documente prevăzute de art.51 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 36. În cazul modificării sumei mijloacelor băneşti prevăzute de art.44 alin.(1) şi, dacă există filiale, alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, confirmate la eliberarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă

prin documentele specificate în art.47 alin.(2) lit.d) şi alin.(4) lit.c) din legea menţionată, se prezintă documentele specificate la pct.15 din prezentul Regulament. 37. În privinţa faptelor confirmate la eliberarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă prin documentele specificate la art.47 alin.(2) lit.i), alin.(4) lit.h) şi alin.(6) lit.e) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, casa de schimb valutar /hotelul informează Banca Naţională a Moldovei despre faptul comiterii de către persoanele respective a infracţiunilor din interes material, stabilite prin hotărîri judecătoreşti definitive. 38. În cazul prevăzut de art.51 alin.(4) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, confirmarea privind disponibilitatea mijloacelor şi materialelor specificate în art.42 alin.(1) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, necesare pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar prin ghişeul suplimentar, precum şi confirmarea privind corespunderea încăperii destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu cerinţele stabilite la art.44 alin.(10) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 şi în anexa nr.5 la prezentul Regulament, pot fi prezentate prin completarea formularelor din anexele nr.3 şi nr.6 la prezentul Regulament. 39. În cazul prevăzut de art.51 alin.(3) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, se aplică procedura de verificare specificată în pct.17-19 din prezentul Regulament. 40. În cazul în care modificările survenite în documentele respective implică modificarea datelor conţinute în licenţă /copia autorizată de pe licenţă, de asemenea se aplică prevederile secţiunii 6 din prezentul capitol.Secţiunea 6. Particularităţile reperfectării licenţei / copiei autorizate de pe licenţă 41. La apariţia temeiurilor pentru reperfectarea licenţei, titularul acesteia depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere de reperfectare conform modelului din anexa nr.15 la prezentul Regulament. Dacă titularul de licenţă-casa de schimb valutar are filiale, în aceeaşi cerere de reperfectare, titularul de licenţă solicită eliberarea, pentru fiecare filială a sa, a copiei autorizate de pe licenţa reperfectată. 42. Dacă titularul de licenţă-casa de schimb valutar are filiale, în cazul modificării datelor din anexa la copiile autorizate de pe licenţă, titularul de licenţă depune la Banca Naţională a Moldovei pentru fiecare filială o cerere de reperfectare conform modelului din anexa nr.16 la prezentul Regulament. 43. La cererile de reperfectare urmează a fi anexate documentele specificate la art.52 alin.(2) al Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 luînd în considerare următoarele particularităţi: a) casa de schimb valutar /hotelul, la cererea de reperfectare a licenţei anexează originalul licenţei; b) dacă casa de schimb valutar are filiale, la cererea de reperfectare a licenţei se anexează originalul licenţei şi copiile autorizate de pe această licenţă; c) la cererea de reperfectare a copiei autorizate de pe licenţă se anexează originalul licenţei (care ulterior se restituie) pentru efectuarea fotocopiei şi copia autorizată de pe această licenţă. 44. În scopul desfăşurării în continuare a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, Banca Naţională a Moldovei eliberează titularului de licenţă certificate în conformitate cu anexa nr.12 sau, după caz, conform anexei nr.13 la prezentul Regulament. Certificatul se eliberează, contra semnătură, persoanei care a depus cererea şi documentele anexate, cel tîrziu în următoarea zi lucrătoare de la data depunerii cererii şi documentelor respective. 45. Banca Naţională a Moldovei comunică solicitantului despre adoptarea hotărîrii privind reperfectarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă în termen de 10 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de reperfectare. 46. În cazul adoptării hotărîrii privind reperfectarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă, solicitantul urmează să prezinte documentul care confirmă achitarea taxei pentru reperfectarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă. 47. La prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a documentului care confirmă achitarea taxei, concomitent se prezintă copia borderoului documentelor primite care a fost anterior înmînată /expediată solicitantului. Menţiunile despre data primirii documentului care confirmă achitarea taxei se fac atît pe exemplarul borderoului documentelor primite care se află la Banca Naţională a Moldovei, cît şi pe copia acestuia. 48. Licenţa reperfectată /copia autorizată de pe licenţă reperfectată se eliberează în termen de pînă la 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru reperfectare. 49. Licenţa reperfectată se eliberează pe acelaşi formular sau, după caz, pe un formular nou, ţinîndu-se cont de modificările indicate în cerere. Pentru filialele casei de schimb valutar se eliberează copiile autorizate de pe licenţa reperfectată conform prevederilor pct.24 din prezentul Regulament.

50. În cazul în care licenţa reperfectată se eliberează pe un formular nou, licenţa precedentă, precum şi, dacă casa de schimb valutar are filiale, copiile autorizate de pe licenţa precedentă devin nevalabile. 51. La reperfectarea copiei autorizate de pe licenţă, copia autorizată precedentă de pe licenţă devine nevalabilă. 52. Licenţa reperfectată /copia autorizată de pe licenţa reperfectată, precum şi originalul licenţei prezentat împreună cu cererea de reperfectare a copiei autorizate de pe licenţă pentru efectuarea fotocopiei, se înmînează, contra semnătură, administratorului titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta.Secţiunea 7. Particularităţile eliberării duplicatului licenţei /copiei autorizate de pe licenţă 53. La apariţia temeiurilor pentru eliberarea duplicatului licenţei, titularul de licenţă depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere de eliberare a duplicatului conform modelului din anexa nr.17 la prezentul Regulament. Dacă titularul de licenţă-casa de schimb valutar are filiale, în aceeaşi cerere de eliberare a duplicatului, titularul de licenţă solicită eliberarea, pentru fiecare filială a sa, a copiei autorizate de pe duplicatul licenţei. 54. În cazul pierderii sau deteriorării copiei autorizate de pe licenţa filialei, titularul de licenţă depune la Banca Naţională a Moldovei pentru fiecare filială o cerere de eliberare a duplicatului conform modelului din anexa nr.18 la prezentul Regulament. 55. La cererea de eliberare a duplicatului licenţei / copiei autorizate de pe licenţă se anexează documentul care confirmă plata taxei pentru eliberarea duplicatului licenţei / duplicatului fiecărei copii autorizate de pe licenţă, precum şi documentele indicate la pct.56 sau, după caz, pct.57 din prezentul Regulament. 56. În caz de deteriorare, la cererea de eliberare a duplicatului urmează a fi anexate documentele specificate la art.53 alin.(3) al Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, luînd în considerare următoarele particularităţi: a) casa de schimb valutar /hotelul, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei, anexează licenţa deteriorată; b) dacă casa de schimb valutar are filiale, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei se anexează licenţa deteriorată şi copiile autorizate de pe această licenţă; c) la cererea de eliberare a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se anexează originalul licenţei (care ulterior se restituie) pentru efectuarea fotocopiei şi copia autorizată de pe această licenţă. 57. În caz de pierdere, la cererea casei de schimb valutar de eliberare a duplicatului urmează a fi anexate următoarele documente: a) dacă casa de schimb valutar are filiale, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei se anexează copiile autorizate de pe această licenţă; b) la cererea de eliberare a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se anexează originalul licenţei (care ulterior se restituie) pentru efectuarea fotocopiilor. 58. În scopul desfăşurării în continuare a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, Banca Naţională a Moldovei eliberează titularului de licenţă certificate în conformitate cu anexa nr.12 sau, după caz, conform anexei nr.13 la prezentul Regulament. Certificatul se eliberează, contra semnătură, persoanei care a depus cererea şi documentele anexate, cel tîrziu în următoarea zi lucrătoare de la data depunerii cererii şi documentelor respective. 59. Banca Naţională a Moldovei perfectează duplicatul licenţei aplicînd pe acesta următorul înscris: „Duplicat eliberat la data de ___________________________________

Viceguvernator _________________________________ (semnătura, numele şi prenumele)”;

[Pct.59 modificat prin rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46] 60. În cazul în care casa de schimb valutar are filiale, pentru fiecare filială se eliberează copia autorizată de pe duplicatul licenţei aplicînd pe aceste copii înscrisul prevăzut în pct.24 din prezentul Regulament. [Pct.60 introdus prin rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46]

61. În cazul în care a fost pierdută sau deteriorată copia autorizată de pe licenţă a filialei, Banca Naţională a Moldovei perfectează duplicatul copiei autorizate de pe licenţă, aplicînd pe această copie următorul înscris: „Duplicat eliberat la data de ________________________ Copia autorizată pentru filiala _________________________________ cu sediul _________________________________________________ cu adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar ________________________________________________________ Viceguvernator ____________________________________________ (semnătura, numele şi prenumele) [Pct.61 modificat prin rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46] 62. Duplicatul respectiv, precum şi originalele licenţelor supuse restituirii se înmînează, contra semnătură, administratorului titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta.Capitolul III. Înştiinţarea despre deschiderea punctelor de schimb valutar ale băncilor licenţiate 63. În vederea efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice, banca licenţiată este în drept să deschidă în cadrul subdiviziunilor sale separate (filială etc.) puncte de schimb valutar, fapt despre care urmează să informeze Banca Naţională a Moldovei printr-o înştiinţare privind deschiderea punctului de schimb valutar al băncii licenţiate conform modelului din anexa nr.19 la prezentul Regulament. 64. Programul de lucru al punctului de schimb valutar al băncii licenţiate se comunică Băncii Naţionale a Moldovei prin prezentarea orarului de lucru, semnat de administratorul băncii sau persoana împuternicită de acesta şi certificat prin aplicarea ştampilei băncii /subdiviziunii acesteia. 65. Înştiinţarea cu orarul de lucru al punctului respectiv se prezintă nu mai tîrziu de data deschiderii punctului de schimb valutar. 66. În cazul survenirii modificărilor în datele din înştiinţare, în orarul de lucru, prezentate la Banca Naţională a Moldovei la deschiderea punctului de schimb valutar, banca licenţiată, în termenele, stabilite la art.45 alin.(3) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, prezintă la Banca Naţională a Moldovei, după caz, o înştiinţare privind modificarea datelor aferente punctului de schimb valutar al băncii licenţiate conform modelului din anexa nr.20 la prezentul Regulament şi /sau orarul de lucru modificat.Capitolul IV. Evidenţa unităţilor de schimb valutar şi lucrările de secretariatSecţiunea 1. Dosarele şi registrele aferente unităţilor de schimb valutar ţinute de Banca Naţională a Moldovei 67. Banca Naţională a Moldovei ţine un dosar separat pentru fiecare casă de schimb valutar, hotel, care a depus cererea pentru eliberarea licenţei, precum şi pentru fiecare bancă licenţiată, care a comunicat Băncii Naţionale a Moldovei despre deschiderea punctului de schimb valutar. 68. În dosarul casei de schimb valutar şi hotelului se păstrează toate documentele primite de la solicitant (titularul de licenţă), borderourile documentelor primite de către Banca Naţională a Moldovei, copiile licenţelor / copiilor autorizate de pe licenţă şi alte documente care se referă la licenţierea şi activitatea solicitantului / titularului de licenţă. 69. În dosarul fiecărei bănci licenţiate aferent activităţii punctelor de schimb valutar ale acesteia se păstrează toate documentele primite de către Banca Naţională a Moldovei de la banca licenţiată aferente punctelor de schimb valutar ale băncii respective, precum şi alte documente relevante. 70. Banca Naţională a Moldovei ţine registrul de evidenţă a cererilor şi a licenţelor /copiilor autorizare de pe licenţele eliberate, precum şi registrul înştiinţărilor prezentate de către băncile licenţiate. 71. Registrul de evidenţă a cererilor şi licenţelor /copiilor autorizate de pe licenţele eliberate conţine cel puţin datele despre solicitanţii de licenţă (case de schimb valutar şi hoteluri), data primirii documentelor, data şi numărul hotărîrilor Băncii Naţionale a Moldovei aferente licenţierii, data eliberării licenţei /copiei autorizate de pe licenţă şi semnătura persoanei care a primit licenţa / copia autorizată de pe licenţă.

72. Registrul înştiinţărilor prezentate de către băncile licenţiate conţine cel puţin datele despre denumirea băncii licenţiate, denumirea /numărul subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar, adresa subdiviziunii băncii şi data primirii înştiinţării.Secţiunea 2. Registrul unităţilor de schimb valutar 73. Banca Naţională a Moldovei ţine evidenţa unităţilor de schimb valutar în Registrul unităţilor de schimb valutar, care este constituit din trei compartimente: a) case de schimb valutar; b) hoteluri; c) bănci licenţiate. 74. În compartimentul „case de schimb valutar” al Registrului unităţilor de schimb valutar se include următoarea informaţie: a) datele despre titularul de licenţă-casa de schimb valutar (denumirea, IDNO, sediul, mărimea capitalului, numărul de ghişee); b) datele despre filiala casei de schimb valutar (denumirea /numărul filialei, sediul, numărul de ghişee); c) data şi numărul hotărîrii privind eliberarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă; d) seria, numărul şi data eliberării licenţei /copiei autorizate de pe licenţă; e) termenul de valabilitate a licenţei; f) informaţia privind reperfectarea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă, eliberarea duplicatelor; g) data şi numărul avertismentului, temeiurile emiterii; h) data şi numărul hotărîrii privind suspendarea şi reluarea activităţii de schimb valutar a casei de schimb valutar, temeiurile suspendării; i) data şi numărul hotărîrii privind retragerea licenţei eliberate casei de schimb valutar, temeiurile retragerii; j) data şi numărul hotărîrii privind declararea nevalabilităţii licenţei /copiei autorizate de pe licenţă, temeiurile declarării nevalabilităţii. 75. În compartimentul „hoteluri” al Registrului unităţilor de schimb valutar se include următoarea informaţie: a) datele despre hotel (denumirea hotelului, IDNO, sediul); b) data şi numărul hotărîrii privind eliberarea licenţei; c) seria, numărul şi data eliberării licenţei; d) termenul de valabilitate a licenţei; e) informaţia privind reperfectarea licenţei, eliberarea duplicatelor; f) data şi numărul avertismentului, temeiurile emiterii; g) data şi numărul hotărîrii privind suspendarea şi reluarea activităţii punctului de schimb valutar, temeiurile suspendării; h) data şi numărul hotărîrii privind retragerea licenţei eliberate hotelului, temeiurile retragerii; i) data şi numărul hotărîrii privind declararea nevalabilităţii licenţei, temeiurile declarării nevalabilităţii. 76. În compartimentul „bănci licenţiate” al Registrului unităţilor de schimb valutar se include următoarea informaţie: a) datele despre banca licenţiată (denumirea băncii licenţiate, codul de identificare al băncii atribuit în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, sediul); b) date despre punctele de schimb valutar (denumirea /numărul subdiviziunii separate a băncii licenţiate în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate, sediul, numărul de ghişee); c) data deschiderii punctului de schimb valutar; d) data închiderii punctului de schimb valutar; e) data şi numărul documentelor emise de Banca Naţională a Moldovei (hotărîri etc.) care se referă la activitatea punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, temeiurile emiterii acestor documente. 77. Informaţia din Registrul unităţilor de schimb valutar este accesibilă pe pagina-WEB oficială a Băncii Naţionale a Moldovei. 78. Registrele menţionate se şnuruiesc, iar filele se numerotează. Numărul de file se indică pe ultima pagină şi se autentifică prin aplicarea semnăturii persoanei responsabile şi ştampilei Băncii Naţionale a Moldovei. 79. Fiecare înscriere în registru, inclusiv rectificarea se certifică prin semnătura persoanei responsabile de ţinere a registrului.Capitolul V. Particularităţile aferente informaţiei

afişate de către unităţile de schimb valutar 80. În încăperea unităţii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoane fizice urmează a fi afişate următoarele documente /informaţii: a) copia de pe licenţa casei de schimb valutar (în cazul filialei casei de schimb valutar – a copiei autorizate de pe licenţă) /hotelului, în baza căreia se efectuează activitatea de schimb valutar. Copia respectivă se autentifică de către administratorul unităţii de schimb valutar respective sau persoana împuternicită de către acesta; b) programul de lucru al unităţii de schimb valutar prin afişarea orarului de lucru; c) informaţia privind încasarea de la persoane fizice a plăţii suplimentare obligatorii în conformitate cu Legea Fondului republican şi a fondurilor locale de susţinere socială a populaţiei nr. 827-XIV din 18 februarie 2000; d) criteriile plătibilităţii bancnotelor conform anexei nr.21 la prezentul Regulament; e) dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice perfectată în conformitate cu cerinţele stabilite în anexa nr.22 la prezentul Regulament; f) dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice perfectată în conformitate cu cerinţele stabilite în anexa nr.22 la prezentul Regulament; g) avizul avînd următorul conţinut: „În cazul unor reclamaţii, obiecţii sau propuneri vizavi de activitatea unităţii de schimb valutar, clientela poate: - depune o petiţie la Banca Naţională a Moldovei pe adresa: bd. Renaşterii 7, MD-2005, mun. Chişinău, sau - să le relateze Băncii Naţionale a Moldovei la numărul de telefon 228-642.” 1 _________________________________ 1 În cazul relatării telefonice Băncii Naţionale a Moldovei de către clienţi a reclamaţiilor, obiecţiilor sau propunerilor vizavi de activitatea unităţii de schimb valutar, convorbirile telefonice respective vor fi înregistrate magnetic de către Banca Naţională a Moldovei.

81. La sfîrşitul programului de lucru, informaţia afişată despre cursurile de cumpărare şi vînzare stabilite pentru ziua dată urmează a fi sustrasă de pe panourile de reclamă. În cazul în care unitatea de schimb valutar efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice 24 de ore zilnic, la sfîrşitul fiecărei perioade stabilite conform prevederilor art.43 alin.(9) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, cursurile de cumpărare şi vînzare afişate pe panourile de reclamă urmează a fi conformate cursurilor valutare stabilite prin dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.Capitolul VI. Operaţiunile unităţilor de schimb valutar în cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fiziceSecţiunea 1. Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice 82. Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice includ următoarele operaţiuni cu persoane fizice ale unităţilor de schimb valutar: a) operaţiuni de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar; b) operaţiuni de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar; c) operaţiuni de vînzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar; d) operaţiuni de vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar; e) operaţiuni de cumpărare/vînzare a valutei străine în numerar contra altă valută străină în numerar; f) operaţiuni de cumpărare/vînzare a valutei străine în numerar contra cecuri de călătorie în altă valută străină; g) operaţiuni de cumpărare/vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra altă valută străină în numerar; h) operaţiuni de cumpărare/ vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra cecurilor de călătorie în altă valută străină. 83. Operaţiunile de cumpărare /vînzare specificate în pct.82 lit.e) – h) din prezentul Regulament se realizează cu persoane fizice prin efectuarea concomitentă a operaţiunii de cumpărare a unei valute străine contra lei moldoveneşti şi a operaţiunii de vînzare a altei valute străine contra lei moldoveneşti.

84. Operaţiunile de cumpărare şi vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează în conformitate cu prevederile acordului încheiat de către unitatea de schimb valutar cu emitentul acestor cecuri sau altă persoană juridică în privinţa efectuării operaţiunilor cu cecuri de călătorie.Secţiunea 2. Operaţiunile casei de schimb valutar 85. În cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, casa de schimb valutar poate efectua următoarele operaţiuni: a) operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la pct.82 din prezentul Regulament; b) depunerea în conturile sale, inclusiv în conturile filialelor sale, dacă există, deschise la băncile licenţiate, a mijloacelor băneşti obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; c) retragerea din conturile sale, inclusiv din conturile filialelor sale, dacă există, deschise la băncile licenţiate, a mijloacelor băneşti pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice; d) transmiterea mijloacelor băneşti din filiala casei de schimb valutar la sediul central al casei de schimb valutar sau altă filială; e) primirea mijloacelor băneşti de către filiala casei de schimb valutar de la sediul central al casei de schimb valutar sau altă filială; f) operaţiuni de cumpărare a valutei străine de la banca licenţiată pentru a fi vîndută ulterior persoanelor fizice; g) operaţiuni de vînzare băncii licenţiate a valutei străine obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 86. Operaţiunile menţionate la pct.85 lit.d) şi e) din prezentul Regulament se efectuează cu respectarea prevederilor art.44 alin.(2) şi (3) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 87. Operaţiunile menţionate la pct. 85 lit.f) şi g) din prezentul Regulament se efectuează prin intermediul conturilor casei de schimb valutar, inclusiv conturile filialelor acesteia, dacă există, deschise la băncile licenţiate.Secţiunea 3. Operaţiunile hotelului 88. În cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, hotelul poate efectua următoarele operaţiuni în contextul activităţii punctului de schimb valutar al său: a) operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la pct.82 lit.a) şi b) din prezentul Regulament; b) depunerea în conturile sale deschise la băncile licenţiate a mijloacelor băneşti obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la pct.82 lit.a) şi b) din prezentul Regulament; c) operaţiuni de vînzare băncii licenţiate a valutei străine obţinute în urma efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute la pct.82 lit.a) şi b) din prezentul Regulament. 89. Operaţiunile menţionate la pct.88 lit.c) din prezentul Regulament se efectuează prin intermediul conturilor hotelului deschise la băncile licenţiate.Secţiunea 4. Operaţiunile punctului de schimb valutar al băncii licenţiate 90. În cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, punctele de schimb valutar ale băncii licenţiate pot efectua operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice prevăzute de pct.82 din prezentul Regulament. Operaţiunile în cauză se efectuează cu respectarea prevederilor art.45 alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 91. Banca licenţiată urmează să organizeze lucrul punctului de schimb valutar astfel încît mijloacele băneşti destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice primite de către casierii punctului de schimb valutar la începutul programului de lucru al punctului de schimb valutar să fie utilizate exclusiv pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.Capitolul VII. Modul de efectuare a operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fiziceSecţiunea 1. Prevederi generale 92. Pînă la începerea programului de lucru al casierului, acesta urmează a fi asigurat cu: a) avansuri în lei moldoveneşti şi /sau în valută străină;

b) formularele documentelor necesare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice: buletinele de schimb valutar, rapoartele privind operaţiunile efectuate conform anexei nr.8 la prezentul Regulament, iar la necesitate - şi cu formulare ale registrelor conform anexelor nr.9, nr.10 şi nr.23 la prezentul Regulament. 93. Unităţile de schimb valutar urmează să ţină evidenţa tuturor operaţiunilor efectuate şi a persoanelor fizice identificate, respectînd cerinţele legislaţiei în vigoare, inclusiv ale prezentului Regulament. 94. La primirea valutei străine sau a monedei naţionale, casierul unităţii de schimb valutar verifică autenticitatea bancnotelor în valută străină sau monedă naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină respective. În cazul depistării valorilor menţionate care sînt suspecte de a fi false, unitatea de schimb valutar va proceda în conformitate cu legislaţia în vigoare.Secţiunea 2. Identificarea persoanelor fizice 95. La efectuarea operaţiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului efectuează identificarea şi verificarea identităţii persoanei fizice în cazurile stabilite în pct.96 din prezentul Regulament şi perfectează documentele necesare ţinerii evidenţei operaţiunilor efectuate şi a clienţilor identificaţi. 96. Identificarea şi verificarea identităţii persoanei fizice se efectuează în următoarele cazuri: a) în cazul în care suma tranzacţiei este de cel puţin 50000 lei moldoveneşti (conform cursului oficial al leului moldovenesc valabil pentru ziua efectuării operaţiunii), indiferent de faptul că, tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni; b) în cazul în care suma operaţiunii este mai mică decît limita menţionată, dar casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului în privinţa operaţiunii are suspiciuni de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului. 97. În procesul de identificare şi verificare a identităţii persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea, casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului urmează să solicite de la client următoarele acte de identitate: a) actul de identitate din sistemul naţional de paşapoarte (paşaportul /buletinul de identitate /permisul de şedere permanentă etc. eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova) - de la rezident; b) paşaportul eliberat de către organele abilitate ale statului străin, permisul de şedere temporară eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova - de la nerezident. 98. În cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice (în continuare – beneficiarul efectiv), persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea urmează să prezinte, pe lîngă actul său de identitate, şi procura legalizată în modul stabilit. Identificarea şi verificarea identităţii beneficiarului efectiv se efectuează în cazurile stipulate în pct.96 din prezentul Regulament în baza datelor din procură. 99. Actele de identitate şi procura urmează a fi prezentate în original şi a fi valabile la data prezentării. 100. În cazul în care persoana fizică urmează a fi identificată, iar persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea de schimb valutar nu a prezentat actul de identitate şi, după caz, procura, precum şi în cazul în care datele şi informaţiile obţinute sînt neautentice sau neveridice, casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului refuză efectuarea operaţiunii. Secţiunea 3. Înregistrarea operaţiunilor efectuate şi perfectarea documentelor necesare 101. La efectuarea oricărei operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, pînă la eliberarea clientului a mijloacelor corespunzătoare, casierul înregistrează operaţiunea de schimb valutar la maşina de casă şi control şi imprimă bonul de casă, cu reflectarea elementelor acestuia pe banda de control în conformitate cu cerinţele legislaţiei în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control. 102. Bonul de casă se înmînează clientului împreună cu mijloacele băneşti corespunzătoare. 103. Suplimentar la bonul de casă, casierul perfectează buletinul de schimb valutar în cazul în care: a) operaţiunea de schimb valutar în numerar cu persoana fizică se efectuează cu identificarea persoanei fizice; şi /sau b) maşina de casă şi control nu poate să asigure imprimarea pe bonul de casă a tuturor elementelor prevăzute de legislaţia în vigoare (inclusiv a plăţii suplimentare obligatorii şi comisioanelor); şi /sau c) la solicitarea clientului.

104. Buletinul de schimb valutar se perfectează în două exemplare în conformitate cu formularul şi modul de completare din anexa nr.24 la prezentul Regulament. 105. După completarea buletinului de schimb valutar, casierul şi clientul semnează ambele exemplare ale acestuia. Prin semnătura sa clientul confirmă primirea mijloacelor corespunzătoare, a primului exemplar al buletinului de schimb valutar, precum şi veridicitatea informaţiei despre client şi, după caz, despre beneficiarul efectiv indicate în buletinul de schimb valutar (dacă această informaţie urmează a fi indicată). 106. În cazul perfectării buletinului de schimb valutar, bonul de casă se anexează la primul exemplar al buletinului de schimb valutar şi se înmînează clientului împreună cu mijloacele corespunzătoare. 107. Exemplarul doi al buletinului de schimb valutar rămîne în unitatea de schimb valutar. 108. Nu se admit ştersături şi corectări în bonurile de casă şi în buletinele de schimb valutar. 109. În cazurile şi condiţiile prevăzute de legislaţia în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control, în locul bonului de casă se eliberează bonul de plată. 110. Dacă maşina de casă şi control nu poate să asigure delimitarea operaţiunilor de cumpărare şi vînzare a valutei străine în numerar de operaţiunile de cumpărare şi vînzare a cecurilor de călătorie, precum şi nu poate să asigure imprimarea datelor despre comisioane, plata suplimentară obligatorie, despre cecurile de călătorie (denumire, numere, serii), atunci, indiferent de înregistrarea operaţiunilor la maşina de casă şi control, operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la momentul efectuării acestora urmează să fie înregistrate suplimentar în registre conform anexelor nr.9 şi nr.10 la prezentul Regulament. 111. Pentru fiecare tip de operaţiune de schimb valutar în numerar cu persoane fizice se deschide registru separat, şi anume: a) registrul operaţiunilor de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar; b) registrul operaţiunilor de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar; c) registrul operaţiunilor de vînzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti în numerar; d) registrul operaţiunilor de vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină contra lei moldoveneşti în numerar. 112. În cazul în care, ţinînd cont de prevederile pct.110 din prezentul Regulament, completarea registrelor conform anexelor nr.9 şi nr.10 la prezentul Regulament nu este necesară, casierul, la efectuarea operaţiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, la care se cere identificarea persoanei fizice, completează Registrul persoanelor fizice identificate conform anexei nr.23 la prezentul Regulament. 113. Informaţia indicată pe banda de control urmează să corespundă cu informaţia corespunzătoare indicată în registre. 114. În decursul programului de lucru al casierului înregistrările incorecte din registrele completate de mînă se anulează prin barare sau se corectează sub semnătura casierului cu indicarea datei anulării /corectării. Secţiunea 4. Încheierea programului de lucru al casierului 115. La finele programului de lucru al casierului, la maşina de casă şi control se obţin documentele fiscale de totalizare prevăzute de legislaţia în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control. 116. În cazul în care conform pct.110 din prezentul Regulament au fost completate suplimentar registre conform anexelor nr.9 şi nr.10 la prezentul Regulament, la finele programului de lucru al casierului, acesta în fiecare registru în compartimentul „Totalizare” efectuează totalizarea operaţiunilor realizate în decursul programului său de lucru. 117. Datele din compartimentul „Totalizare” ale registrelor completate suplimentar se verifică cu datele corespunzătoare din documentele fiscale de totalizare. 118. În baza documentelor fiscale de totalizare şi a registrelor întocmite conform anexelor nr.9 şi nr.10 la prezentul Regulament, casierul întocmeşte raportul privind operaţiunile efectuate pe parcursul programului său de lucru în conformitate cu anexa nr.8 la prezentul Regulament, pe care îl semnează. 119. Casierul efectuează verificarea soldurilor numerarului de lei moldoveneşti, de valută străină şi a cecurilor de călătorie, pe fiecare denumire, cu soldurile la sfîrşitul programului său de lucru reflectate în raportul din anexa nr.8 la prezentul Regulament. 120. La raportul întocmit în conformitate cu anexa nr.8 la prezentul Regulament se anexează următoarele documente, în care sînt reflectate operaţiunile efectuate de către casier în decursul programului său de lucru: registrele întocmite conform anexelor nr.9, nr.10 şi nr.23 la prezentul

Regulament, exemplarele doi ale buletinelor de schimb valutar, copiile documentelor în baza cărora casierul a primit şi transmis mijloacele băneşti, banda de control, copia documentelor fiscale de totalizare.Capitolul VIII. Prezentarea informaţiei şi rapoartelor la Banca Naţională a Moldovei de către unităţile de schimb valutarSecţiunea 1. Informarea Băncii Naţionale a Moldovei despre cursurile de cumpărare şi vînzare a valutelor străine 121. Zilnic, cu excepţia zilelor nelucrătoare, pînă la ora 10.00 unitatea de schimb valutar este obligată să informeze Banca Naţională a Moldovei, prin telefon sau prin poşta electronică, despre cursurile de cumpărare şi vînzare a principalelor valute străine (dolarul SUA, euro, rublă rusească, leul românesc, hrivna ucraineană) stabilite pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice pentru ziua gestionară. 122. Casa de schimb valutar prezintă informaţia respectivă despre cursurile de cumpărare şi vînzare, stabilite pentru sediul central şi pentru filialele sale, dacă există. 123. Hotelul prezintă informaţia respectivă despre cursurile de cumpărare stabilite. 124. Banca licenţiată prezintă informaţia despre cursul mediu de cumpărare şi cursul mediu de vînzare a principalelor valute străine stabilite pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice pentru ziua gestionară. Calculele cursurilor medii se păstrează în dosarele băncii licenţiate. 125. Cursul mediu de cumpărare se calculează ca media aritmetică a cursurilor de cumpărare a principalelor valute străine stabilite pentru ziua gestionară în vederea efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice pentru toate punctele de schimb valutar ale băncii licenţiate. Cursul mediu de vînzare se calculează ca media aritmetică a cursurilor de vînzare a principalelor valute străine stabilite pentru ziua gestionară în vederea efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice pentru toate punctele de schimb valutar ale băncii licenţiate.Secţiunea 2. Raportarea la Banca Naţională a Moldovei a operaţiunilor efectuate de către unităţile de schimb valutar 126. Unităţile de schimb valutar raportează la Banca Naţională a Moldovei operaţiunile efectuate în cadrul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 127. Banca licenţiată prezintă Raportul privind operaţiunile efectuate de către punctele de schimb valutar ale băncii licenţiate, în conformitate cu formularul şi modul de întocmire a acestuia expuse în anexa nr.25 la prezentul Regulament. 128. Casa de schimb valutar prezintă Raportul privind operaţiunile de schimb valutar efectuate de către casa de schimb valutar, în conformitate cu formularul şi modul de întocmire a acestuia expuse în anexa nr.26 la prezentul Regulament. 129. Hotelul prezintă Raportul privind operaţiunile de schimb valutar efectuate de către hotel în conformitate cu formularul şi modul de întocmire a acestuia expuse în anexa nr.27 la prezentul Regulament. 130. Rapoartele se întocmesc în baza datelor din evidenţa contabilă pentru perioada gestionară. 131. Rapoartele menţionate se întocmesc lunar şi se prezintă la Banca Naţională a Moldovei cel tîrziu la data de 5 a lunii care urmează după luna gestionară. În cazul în care data de 5 este zi nelucrătoare, raportul se prezintă în următoarea zi lucrătoare. 132. Casele de schimb valutar şi hotelurile prezintă rapoartele respective pe suport hîrtie. 133. Băncile licenţiate prezintă raportul respectiv în formă electronică conform Instrucţiunii privind modul de prezentare de către bănci a rapoartelor în formă electronică la Banca Naţională a Moldovei (aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008). 134. În cazul în care s-a constatat că, în rapoartele pentru perioadele precedente este necesar de a introduce modificări: a) casa de schimb valutar, hotelul sînt obligate să corecteze erorile şi să transmită repetat raportul cu înştiinţarea despre aceasta a Băncii Naţionale a Moldovei printr-o scrisoare oficială, care să includă explicaţii despre modificările efectuate; b) banca licenţiată se conduce de prevederile respective ale instrucţiunii, menţionate la pct. 133 din prezentul Regulament.Capitolul IX. Unele particularităţi ale activităţii unităţilor de schimb valutar aferente legislaţiei în domeniul prevenirii

şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului 135. Unităţile de schimb valutar, la desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, sînt obligate să execute prevederile Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi actelor normative elaborate în baza acesteia, în partea ce se referă la activitatea de schimb valutar. 136. Unitatea de schimb valutar urmează să păstreze documentele aferente operaţiunilor efectuate şi persoanelor fizice identificate (benzile de control, exemplarele doi ale buletinelor de schimb valutar, registrele din anexe nr.9, nr.10 şi nr.23 din prezentul Regulament) cel puţin 7 ani după finalizarea operaţiunilor. 137. Casele de schimb valutar, hotelurile urmează să elaboreze şi să implementeze propriul program pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. 138. Recomandările privind elaborarea de către casele de schimb valutar şi hoteluri a programelor proprii pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului sînt expuse în anexa nr.28 la prezentul Regulament.Capitolul X. Particularităţile controlului activităţii unităţilor de schimb valutarSecţiunea 1. Controlul pe teren 139. În cazurile prevăzute de art.62 alin.(2) şi (3) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, Banca Naţională a Moldovei efectuează controale pe teren ale activităţii unităţilor de schimb valutar. 140. Controalele pe teren se efectuează de către echipa de control, care constă din doi sau mai mulţi inspectori - funcţionari ai Băncii Naţionale a Moldovei. 141. Pentru efectuarea controlului pe teren, membrii echipei de control prezintă lucrătorilor unităţii de schimb valutar următoarele documente: 1) decizia scrisă a Băncii Naţionale a Moldovei (care rămîne la unitatea de schimb valutar), în care se indică: a) denumirea casei de schimb valutar supuse controlului, sediul acesteia, funcţionarii desemnaţi să efectueze controlul la casa de schimb valutar respectivă, data efectuării controlului şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul casei de schimb valutar, b) denumirea casei de schimb valutar, denumirea /numărul filialei acesteia supuse controlului, sediul filialei, funcţionarii desemnaţi să efectueze controlul la filiala respectivă, data efectuării controlului şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul filialei casei de schimb valutar, c) denumirea hotelului supus controlului, sediul acestuia, funcţionarii desemnaţi să efectueze controlul la hotelul respectiv, data efectuării controlului şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul hotelului, d) denumirea băncii, denumirea /numărul subdiviziunii separate a acesteia punctul de schimb valutar din cadrul căreia este supus controlului, sediul subdiviziunii separate, funcţionarii desemnaţi să efectueze controlul respectiv, data efectuării controlului şi, după necesitate, alte prevederi - în cazul băncii licenţiate; 2) legitimaţiile de serviciu ale fiecărui membru al echipei de control. 142. În cadrul controalelor pe teren echipa de control verifică respectarea de către unitatea de schimb valutar a prevederilor Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în contextul activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, precum şi actelor normative elaborate de Banca Naţională a Moldovei în baza acestora. 143. La cererea echipei de control, lucrătorii unităţii de schimb valutar imprimă documentele fiscale de totalizare şi întocmesc rapoartele privind operaţiunile efectuate în conformitate cu formularul prevăzut în anexa nr.8 la prezentul Regulament. Documentele şi rapoartele menţionate urmează să conţină datele corespunzătoare pentru perioada de la începutul programului de lucru al casierului pînă la momentul controlului. Documentele respective se anexează la exemplarul actului de control care rămîne la Banca Naţională a Moldovei. La unitatea de schimb valutar rămîn copiile acestor documente. 144. Informaţia privind cazurile de încălcare (identificate în cadrul controlului) a prevederilor Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 şi prezentului Regulament aferente aplicării maşinilor de casă şi control de către punctul de schimb valutar al băncii licenţiate, casa de schimb valutar /filialele acesteia, punctul de schimb valutar al hotelului, se remite de către Banca Naţională a Moldovei organelor abilitate, în vederea aplicării măsurilor corespunzătoare conform legislaţiei în vigoare.Secţiunea 2. Controlul din oficiu

145. Banca Naţională a Moldovei efectuează sistematic controlul din oficiu a activităţii unităţilor de schimb valutar prin verificarea rapoartelor prezentate de către unităţile de schimb valutar conform prevederilor prezentului Regulament, precum şi, după caz, ale altor aspecte aferente activităţii unităţilor de schimb valutar. 146. În cazul constatării încălcărilor în cadrul controlului din oficiu, cu excepţia celor indicate la art.65 şi 66 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, Banca Naţională a Moldovei, în termen de pînă la 10 zile lucrătoare de la data depistării încălcărilor, poate emite prescripţia privind lichidarea încălcărilor comise cu indicarea termenelor de lichidare a acestora. 147. La primirea prescripţiei privind lichidarea încălcărilor, unitatea de schimb valutar este obligată să prezinte în scris la Banca Naţională a Moldovei în termenul stabilit explicaţiile de rigoare în privinţa încălcărilor depistate şi să înştiinţeze despre măsurile întreprinse în scopul lichidării acestor încălcări. 148. Urmare prezentării de către unitatea de schimb valutar a informaţiei specificate la pct. 147 din prezentul Regulament, Banca Naţională a Moldovei poate efectua controlul pe teren conform prevederilor Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 şi secţiunii 1 din prezentul capitol, în scopul verificării îndeplinirii de către unitatea de schimb valutar a cerinţelor de lichidare în termen a încălcărilor depistate.Capitolul XI. Particularităţile aplicării sancţiunilor Secţiunea 1. Prevederi generale privind aplicarea sancţiunilor 149. În cazul încălcării prevederilor Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, prezentului Regulament şi altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei elaborate în baza acestor legi, ce vizează activitatea caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb valutar ale hotelurilor, Banca Naţională a Moldovei, în funcţie de încălcările constatate, poate aplica faţă de titularul de licenţă sancţiunile stabilite în art.63 alin.(3) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 150. Hotărîrea de suspendare a activităţii titularului de licenţă şi de retragere a licenţei se ia de către Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei. 151. În cazul încălcărilor depistate în cadrul controlului pe teren, hotărîrea de sancţionare se ia în baza actului de control şi a rezultatelor examinării argumentării dezacordului unităţii de schimb valutar cu rezultatele controlului efectuat, dacă acestea au fost prezentate.Secţiunea 2. Avertismentul 152. Titularul de licenţă, primind avertismentul, este obligat să lichideze în termenul stabilit circumstanţele care au dus la emiterea avertismentului şi să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei informaţia privind lichidarea circumstanţelor menţionate, specificînd măsurile întreprinse în acest scop. Secţiunea 3. Suspendarea şi reluarea activităţii de schimb valutar 153. Suspendarea parţială a activităţii casei de schimb valutar reprezintă suspendarea activităţii uneia sau a mai multor filiale ale casei de schimb valutar şi /sau a sediului central . 154. Suspendarea totală a activităţii casei de schimb valutar reprezintă suspendarea activităţii sediului central şi a tuturor filialelor casei de schimb valutar. 155. Hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei privind suspendarea activităţii casei de schimb valutar şi a punctului de schimb valutar al hotelului se aduce la cunoştinţa titularului de licenţă prin înmînarea /expedierea copiei de pe hotărîrea respectivă. Înmînarea copiei hotărîrii se efectuează administratorului titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta, contra semnătură, iar expedierea se efectuează prin scrisoare recomandată. 156. Dacă altceva nu este stipulat în hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei privind suspendarea activităţii casei de schimb valutar sau a punctului de schimb valutar al hotelului, în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii acestei hotărîri, titularul de licenţă urmează să întreprindă acţiunile specificate la pct.157 sau pct.158 din prezentul Regulament. 157. Casa de schimb valutar este obligată: 1) în cazul suspendării totale a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice: a) să-şi suspende activitatea sediului central şi a tuturor filialelor sale, b) să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre suspendarea activităţii sediului central şi a tuturor filialelor sale, anexînd originalul licenţei şi al copiilor autorizate de pe licenţă ale tuturor filialelor, c) să afişeze la locuri vizibile ale sediului central şi ale tuturor filialelor sale avize privind suspendarea activităţii în baza hotărîrii Băncii Naţionale a Moldovei, cu indicarea termenului de suspendare,

d) să depună mijloacele deţinute în lei moldoveneşti şi valută străină în conturile sale, inclusiv, dacă există, ale filialelor sale deschise la băncile licenţiate, e) să prezinte la Banca Naţională a Moldovei documentele care confirmă faptul depunerii mijloacelor menţionate la lit.d) din prezentul subpunct, care se eliberează de către băncile licenţiate pe foaia cu antet şi se autentifică prin semnăturile administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii licenţiate; 2) în cazul suspendării parţiale a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice: a) să suspende activitatea la sediul central şi /sau filialele indicate în hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei, b) să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre suspendarea activităţii la sediul central şi /sau filialele respective, anexînd originalul copiei /copiilor autorizate de pe licenţă a filialei /filialelor, c) să afişeze la locuri vizibile la sediul central şi /sau filialele respective avize privind suspendarea parţială a activităţii în baza hotărîrii Băncii Naţionale a Moldovei, cu indicarea termenului de suspendare, d) să depună mijloacele în lei moldoveneşti şi valută străină deţinute de sediul central şi/sau filialele respective în conturile casei de schimb valutar, inclusiv, dacă există, ale filialelor sale deschise la băncile licenţiate, e) să prezinte la Banca Naţională a Moldovei documentele care confirmă faptul depunerii mijloacelor menţionate la lit.d) din prezentul subpunct, care se eliberează de către băncile licenţiate pe foaia cu antet şi se autentifică prin semnăturile administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii licenţiate. 158. În cazul suspendării activităţii punctului de schimb valutar al hotelului, hotelul este obligat: a) să suspende activitatea punctului de schimb valutar; b) să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre suspendarea activităţii punctului de schimb valutar, anexînd originalul licenţei; c) să afişeze la locul vizibil al punctului de schimb valutar un aviz privind suspendarea activităţii în baza hotărîrii Băncii Naţionale a Moldovei, cu indicarea termenului de suspendare. 159. Titularul de licenţă este obligat să lichideze în termenul stabilit circumstanţele care au dus la suspendarea activităţii şi să înştiinţeze Banca Naţională a Moldovei despre lichidarea circumstanţelor menţionate, specificînd măsurile întreprinse în acest scop. 160. Urmare prezentării de către titularul de licenţă a înştiinţării specificate la pct.159 din prezentul Regulament, în scopul verificării îndeplinirii de către unitatea de schimb valutar a cerinţelor de lichidare în termen a circumstanţelor care au dus la suspendarea activităţii, Banca Naţională a Moldovei poate efectua controlul pe teren conform prevederilor Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 şi secţiunii 1 a capitolului X din prezentul Regulament. 161. În baza informaţiei din înştiinţarea primită şi, după caz, a actului de control şi argumentării scrise a dezacordului titularului de licenţa cu rezultatele controlului efectuat, dacă acesta a fost prezentat, se adoptă hotărîrea privind reluarea activităţii suspendate. În hotărîre se specifică decizia de a relua activitatea sau de a aplica alte sancţiuni conform art.65 sau 66 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 162. Hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei privind reluarea activităţii suspendate se aduce la cunoştinţa titularului de licenţă prin înmînarea /expedierea hotărîrii respective. Înmînarea hotărîrii se efectuează, contra semnătură, administratorului titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta, iar expedierea se efectuează prin scrisoare recomandată. 163. Dacă hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei prevede reluarea activităţii suspendate, la aceasta se anexează, după caz, originalele documentelor indicate la pct.157 subpunctul 1) lit.b), subpunctul 2) lit.b) şi pct.158 lit.b) din prezentul Regulament. 164. Mijloacele băneşti ale casei de schimb valutar depuse în cont /conturi în conformitate cu pct.157 subpunctul 1) lit.d) şi subpunctul 2) lit.d) din prezentul Regulament pot fi retrase din cont /conturi în scopul efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice numai la prezentarea de către casa de schimb valutar corespunzătoare a hotărîrii Băncii Naţionale a Moldovei privind reluarea activităţii suspendate şi a originalului licenţei casei de schimb valutar, precum şi, după caz, a originalului copiilor autorizate de pe licenţă.Secţiunea 4. Retragerea licenţei 165. Hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei privind retragerea licenţei se aduce la cunoştinţa casei de schimb valutar sau hotelului prin înmînarea /expedierea copiei de pe hotărîrea respectivă. Înmînarea copiei hotărîrii se efectuează, contra semnătură, administratorului titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta, iar expedierea se efectuează prin scrisoare recomandată. 166. În cazul retragerii licenţei casa de schimb valutar este obligată:

a) să înceteze definitiv activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la sediul central şi la toate filialele sale; b) să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre încetarea definitivă a activităţii sediului central şi a tuturor filialelor sale, anexînd originalul licenţei şi al copiilor autorizate de pe licenţă ale tuturor filialelor. 167. În cazul retragerii licenţei, hotelul este obligat: a) să înceteze definitiv activitatea punctului de schimb valutar; b) să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre încetarea definitivă a activităţii punctului de schimb valutar, anexînd originalul licenţei. 168. Banca Naţională a Moldovei publică informaţia privind licenţele retrase în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.Anexa nr.1la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.1Anexa nr.2la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.2Anexa nr.3la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.3Anexa nr.4la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.4Anexa nr.5la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.5Anexa nr.6la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.6Anexa nr.7la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.7 Anexa nr.8la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.8Anexa nr.9la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.9 Anexa nr.10la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.10 [Anexa nr.10 modificată prin rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46] Anexa nr.11la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar

anexa nr.11Anexa nr.12la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.12 [Anexa nr.12 modificată prin rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46]Anexa nr.13la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.13 [Anexa nr.13 modificată prin rectificarea MO99-100 din 05.06.09, pag.46] Anexa nr.14la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.14Anexa nr.15la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.15Anexa nr.16la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.16Anexa nr.17la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.17Anexa nr.18la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.18Anexa nr.19la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.19Anexa nr.20la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.20Anexa nr.21la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutarCriteriile de bază ale plătibilităţii bancnotelor în valută străină în cazul efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice 1. Unitatea de schimb valutar efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu următoarele bancnote autentice în valută străină aflate în circulaţie: a) bancnote care au păstrate principalele semne de plătibilitate: denumirea băncii emitente, numărul şi seria, valoarea în cifre şi litere, ornamentul de bază (portretul) de pe faţă şi verso, de asemenea şi elementele de siguranţă contra falsificării (filigranul, semnele magnetice, fibrele incluse în structura hîrtiei, inclusiv cele vizibile la lumina ultravioletă, confeti, fir de siguranţă, microtext, desene luminiscente ş.a.); b) bancnote avînd prezenţa unor defecte neînsemnate în urma uzurii fireşti: murdăriri şi ştersături, precum şi pete mici de grăsime sau de altă natură, înscrieri, amprente de ştampilă (cu excepţia ştampilelor care afirmă că, bancnota este neautentică) care nu modifică principalele semne de plătibilitate.

2. La latitudinea sa, unitatea de schimb valutar poate efectua operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice primind de la clienţi bancnote autentice în valută străină avînd defecte mai esenţiale sau de altă natură decît cele specificate la pct.1 din prezenta anexă. Totodată astfel de bancnote nu pot fi vîndute persoanelor fizice, dacă acestea refuză de a le primi. 3. La stabilirea regulilor interne în privinţa primirii bancnotelor menţionate la pct.2 din prezenta anexă, unitatea de schimb valutar poate să se conducă de semnele de plătibilitate stabilite de către organul emitent al bancnotelor respective.Anexa nr.22la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutarCerinţeaferente perfectării dispoziţiei privind cursurile de cumpărare şi vînzare şi dispoziţiei privind comisioanele aplicate 1. Dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice urmează să conţină cel puţin următoarele: a) numărul şi data emiterii dispoziţiei; b) denumirea casei de schimb valutar sau denumirea /numărul filialei acesteia, denumirea hotelului, denumirea băncii licenţiate, denumirea /numărul subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate; c) adresa casei de schimb valutar /filialei acesteia, hotelului, subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate; d) data (perioada) pentru care se stabilesc cursurile valutare; e) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine tranzacţionate şi cursurile de cumpărare şi vînzare stabilite ale acestor valute străine. 2. Dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice urmează să conţină cel puţin următoarele: a) numărul şi data emiterii dispoziţiei; b) denumirea casei de schimb valutar sau denumirea /numărul filialei acesteia, denumirea hotelului, denumirea băncii licenţiate, denumirea /numărul subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate; c) adresa casei de schimb valutar /filialei acesteia, hotelului, subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate; d) data de la care sînt în vigoare comisioanele stabilite; e) denumirea şi mărimea comisioanelor. 3. Dispoziţia se întocmeşte cel puţin în două exemplare şi urmează a fi semnată de către administratorul sau persoana împuternicită de acesta şi autentificată prin ştampila casei de schimb valutar /filialei acesteia, hotelului, subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate. 4. Primul exemplar al dispoziţiei urmează a fi păstrat în dosarul unităţii de schimb valutar. Al doilea exemplar al dispoziţiei se afişează în încăperea unităţii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoane fizice. 5. Dispoziţiile indicate în pct.1 din prezenta anexă se înregistrează în registrul dispoziţiilor privind cursurile de cumpărare şi vînzare. 6. Dispoziţiile indicate în pct.2 din prezenta anexă se înregistrează în registrul dispoziţiilor privind comisioanele aplicate. 7. În fiecare registru se indică cel puţin numărul de ordine, numărul şi data emiterii dispoziţiei, semnătura persoanei responsabile. 8. Fiecare registru urmează a fi şnuruit, iar filele numerotate. Numărul de file se indică pe ultima pagină şi se autentifică de administratorul sau persoana împuternicită de acesta şi contabilul-şef al casei de schimb valutar, hotelului, subdiviziunii în cadrul căreia este deschis punctul de schimb valutar al băncii licenţiate prin aplicarea semnăturilor şi ştampilei unităţii respective. 9. Fiecare înscriere în registru, inclusiv rectificările se certifică prin semnătura persoanei care a semnat dispoziţia.Anexa nr.23la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar

anexa nr.23Anexa nr.24la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.24Anexa nr.25la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.25Anexa nr.26la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.26Anexa nr.27la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar anexa nr.27Anexa nr.28la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutarRecomandări privind elaborarea de către casele de schimb valutar şihoteluri a programelor pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismuluiCapitolul I. Dispoziţii generale 1. Subiecţii prezentelor Recomandări sînt casele de schimb valutar, precum şi hotelurile care, conform licenţelor Băncii Naţionale a Moldovei, au puncte de schimb valutar, în contextul activităţii acestor puncte de schimb valutar. 2. Punctele de schimb valutar ale băncilor licenţiate, fiind părţi componente ale băncilor, cad sub incidenţa Recomandărilor referitor la elaborarea de către băncile din Republica Moldova a programelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, aprobate prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.94 din 25 aprilie 2002, cu modificările şi completările ulterioare. 3. În scopul protejării contra implicării în operaţiuni ce ţin de spălarea banilor şi finanţarea terorismului, promovării normelor de etică şi profesionalism în sectorul respectiv, prevenirii folosirii caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb valutar ale hotelurilor, în mod intenţionat sau nu, de către grupuri criminale organizate sau de către asociaţiile lor în procesul spălării banilor şi finanţării terorismului, fiecare casă de schimb valutar, hotel, urmează să elaboreze şi să implementeze propriul program pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare - Programul PCSBFT). 4. La elaborarea Programului PCSBFT, casa de schimb valutar, hotelul urmează să se conducă de prevederile Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare Legea nr.190-XVI din 26.07.2007), prezentelor Recomandări, altor acte normative în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi să-l adapteze la specificul activităţii sale. 5. Scopul prezentelor Recomandări este de a îndruma casele de schimb valutar şi hotelurile referitor la elaborarea propriilor Programe PCSBFT. Prezentele Recomandări stabilesc principiile generale, de care casa de schimb valutar, hotelul se vor conduce în procesul elaborării în detalii a propriului Program PCSBFT, ţinînd cont de specificul activităţii sale. 6 Administratorul casei de schimb valutar, administratorul hotelului, responsabil de activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, este responsabil pentru elaborarea, actualizarea şi asigurarea implementării unui Program intern adecvat pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. Capitolul II. Prevederi generale privind Programul PCSBFT 7. Programul PCSBFT, elaborat de către casa de schimb valutar, hotelul, urmează să prevadă, dar să nu se limiteze la următoarele:

a) obligaţiunile conducerii; b) politici şi proceduri privind identificarea clientului şi verificarea identităţii acestuia (regulile "cunoaşte-ţi clientul"); c) proceduri privind ţinerea evidenţei şi păstrarea informaţiei; d) proceduri de asigurare a conformării activităţii cerinţelor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT; e) proceduri de raportare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; f) modalitatea de conlucrare cu Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei (în continuare – CCCEC) şi cu alte autorităţi abilitate.Capitolul III. Obligaţiunile conducerii 8. Conducerea casei de schimb valutar, a hotelului este responsabilă cel puţin de: a) desemnarea persoanei responsabile de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, de asigurarea îndeplinirii permanente a Programului PCSBFT (în continuare – Persoană responsabilă); b) monitorizarea procesului de realizare a prevederilor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi ale Programului intern PCSBFT; c) asigurarea întreprinderii măsurilor necesare în scopul lichidării neajunsurilor /încălcărilor constatate în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.Capitolul IV. Regulile "cunoaşte-ţi clientul" 9. Casa de schimb valutar, hotelul vor elabora politici şi proceduri de identificare şi verificare a identităţii clientului, care să cuprindă cel puţin: a) cazurile în care persoana fizică urmează a fi identificată şi identitatea căreia urmează a fi verificată; b) procedura de identificare şi verificare a identităţii persoanelor fizice; c) procedura de înregistrare a informaţiei despre persoanele fizice, inclusiv despre beneficiarii efectivi. 10. Programul PCSBFT va specifica cazurile (cel puţin cele menţionate la pct.96 din Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar) şi procedurile de identificare şi verificare a identităţii persoanelor fizice care efectuează nemijlocit operaţiuni, precum şi a persoanelor fizice în numele cărora se efectuează operaţiuni (beneficiarii efectivi). 11. Casele de schimb valutar, hotelurile vor elabora şi implementa proceduri interne capabile să determine cazurile cînd tranzacţia se efectuează de către persoana fizică prin mai multe operaţiuni (de exemplu, persoana fizică solicită prin unul sau mai multe ghişee (unul sau mai multe filiale) efectuarea tranzacţiei de schimb valutar prin mai multe operaţiuni, suma totală a cărora este egală sau depăşeşte echivalentul a 50000 lei moldoveneşti etc.). 12. În cazul în care conform legislaţiei persoanele fizice urmează a fi identificate, operaţiunile nu pot fi efectuate, dacă identitatea persoanelor fizice nu este verificată. 13. Pentru identificarea adecvată a persoanei fizice, inclusiv a beneficiarului efectiv, urmează să fie obţinută toată informaţia necesară. În acest scop se va afla cel puţin: numele şi prenumele persoanei fizice; data şi locul naşterii; domiciliul / reşedinţa; numărul de identificare; tipul actului de identitate. 14. În scopul verificării identităţii persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea, casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului urmează să solicite de la persoana fizică prezentarea unui act de identitate, prevăzut la pct.97 din Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar. Actele de identitate urmează a fi prezentate în original şi a fi valabile la data prezentării. 15. Identificarea şi verificarea identităţii persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea include cel puţin: a) obţinerea şi verificarea informaţiei referitoare la identitatea persoanei fizice; b) verificarea corespunderii fotografiei din actul de identitate cu persoana fizică care a prezentat acest act. 16. În cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice (beneficiarului efectiv), de asemenea urmează a fi identificat beneficiarul efectiv şi întreprinse măsuri rezonabile pentru a verifica identitatea acestuia. În acest scop, suplimentar la actele de identitate ale persoanei împuternicite, casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului va solicita de la persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea şi procura valabilă, legalizată în modul stabilit de legislaţie. 17. Identificarea şi verificarea identităţii beneficiarului efectiv include cel puţin:

a) obţinerea şi verificarea informaţiei referitoare la beneficiarul efectiv care se conţine în procură; b) verificarea existenţei în procură a informaţiei referitoare la numărul, data şi locul eliberării procurii, precum şi referitoare la numele şi prenumele persoanei abilitate care a autentificat această procură. 18. Casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului urmează să atragă atenţie la operaţiunile complexe şi neordinare, să obţină informaţii privind scopul acestor operaţiuni, să înregistreze informaţia obţinută pentru a o face disponibilă autorităţilor competente. 19. Informaţia despre persoanele fizice identificate urmează a fi înregistrată în documentele care se perfectează de către casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului, cel puţin în buletinele de schimb valutar, Registrul persoanelor fizice identificate. Volumul minim al informaţiei care urmează a fi înregistrat în documentele menţionate este prevăzut de Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar. 20. Programul intern PCSBFT va conţine prevederi referitoare la refuzul casierului casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului de a efectua operaţiunea, în cazul în care persoana fizică urmează a fi identificată, iar persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea nu a prezentat actul de identitate şi, după caz, procura, precum şi în cazul în care datele şi informaţiile obţinute sînt neautentice sau neveridice. Astfel de circumstanţe urmează a fi raportate CCCEC, în conformitate cu art.8 din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007.Capitolul V. Proceduri privind ţinerea evidenţei şi păstrarea informaţiei 21. Programul PCSBFT urmează să conţină reguli şi proceduri de înregistrare şi păstrare a informaţiei referitoare la identificarea persoanelor fizice, inclusiv a beneficiarilor efectivi, şi operaţiunile efectuate. 22. Regulile şi procedurile ce ţin de evidenţa şi păstrarea informaţiei privind operaţiunile şi clienţii identificaţi trebuie să includă cel puţin următoarele: a) obiectul evidenţei; b) conţinutul evidenţei (înregistrărilor); c) timpul efectuării înregistrărilor; d) termenele de păstrare a informaţiei şi a documentelor. 23. Drept obiect al evidenţei, în contextul legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, sînt toate operaţiunile efectuate de către casa de schimb valutar (inclusiv filialele acesteia), punctul de schimb valutar al hotelului, precum şi persoanele fizice identificate. 24. La descrierea în Programul PCSBFT a conţinutului înregistrărilor se indică: a) toate detaliile aferente operaţiunilor efectuate; b) tipurile actelor de identitate /procura, care se prezintă de către persoanele fizice şi datele relevante din acestea referitoare la persoanele fizice. 25. La specificarea informaţiei menţionate la pct.24 al prezentelor Recomandări, se indică cel puţin toată informaţia aferentă operaţiunilor şi persoanelor identificate, care este obligatorie conform Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar pentru completarea buletinului de schimb valutar, ţinîndu-se cont şi de prevederile capitolului IV din prezentele Recomandări. 26. Înregistrările aferente operaţiunii şi persoanelor fizice identificate urmează a fi efectuate în decursul realizării operaţiunii, cel tîrziu pînă la eliberarea persoanei fizice a mijloacelor băneşti. 27. Prevederile Programului PCSBFT urmează să stipuleze documentele care vor fi păstrate de către casa de schimb valutar (inclusiv filialele acesteia)/hotelul în temeiul Legii nr.190-XVI din 26.07.2007, precum şi să stabilească termenul de păstrare a documentelor menţionate, care nu poate fi mai mic de 7 ani după finalizarea operaţiunilor. 28. Documentele care urmează a fi păstrate includ cel puţin documentele aferente ţinerii evidenţei operaţiunilor şi a persoanelor fizice identificate. La specificarea documentelor în cauză care urmează a fi păstrate se enumără cel puţin documentele prevăzute de Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar şi documentele în care este înregistrată informaţia prevăzută de pct. 18 din prezentele Recomandări. 29. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să asigure ca documentele şi informaţia cu privire la operaţiunile efectuate şi persoanele fizice identificate să fie accesibile şi disponibile în timp rezonabil, în caz de solicitare, CCCEC şi altor autorităţi abilitate.Capitolul VI. Proceduri de asigurare a conformării activităţiicerinţelor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT

30. Casa de schimb valutar urmează să dispună de prevederi speciale ce ţin de stabilirea şi implementarea procedurilor de control intern asupra respectării şi implementării de către lucrătorii casei de schimb valutar (filialelor acesteia) a legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT. 31. Hotelul urmează să dispună de prevederi speciale ce ţin de stabilirea şi implementarea procedurilor de control intern asupra respectării şi implementării de către lucrătorii punctului de schimb valutar şi persoanele responsabile de organizarea şi desfăşurarea activităţii punctului de schimb valutar (în continuare – lucrătorii punctului de schimb valutar al hotelului) a legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT. 32. Elementele principale ale procedurilor de control intern asupra respectării şi implementării legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT reprezintă: a) desemnarea persoanei responsabile de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, de asigurare a îndeplinirii permanente a Programului PCSBFT; b) un program de instruire continuă a personalului în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; c) proceduri adecvate de selectare riguroasă a cadrelor şi cerinţe la angajarea personalului pentru a asigura profesionalismul acestuia; d) un program de efectuare a auditului independent privind corespunderea activităţii casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia)/hotelului cerinţelor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT; e) măsurile care se vor aplica faţă de personalul care nu respectă cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT. 33. În calitate de persoană responsabilă de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, de asigurare a îndeplinirii permanente a Programului PCSBFT, se va desemna un angajat cu funcţii de conducere. 34. Persoana responsabilă urmează a fi abilitată cel puţin cu următoarele atribuţii: a) organizarea instruirii lucrătorilor casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia) /punctului de schimb valutar al hotelului în cadrul programului de instruire în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; b) acordarea de consultaţii lucrătorilor casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia) /punctului de schimb valutar al hotelului care au întrebări, apărute în timpul realizării Programului PCSBFT; c) luarea deciziei referitor la transmiterea formularelor speciale către CCCEC şi alte organe abilitate; d) organizarea prezentării informaţiei către CCCEC şi alte organe abilitate în conformitate cu legislaţia în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; e) colaborarea cu CCCEC şi cu alte organe abilitate; f) efectuarea controlului asupra respectării de către lucrătorii casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia) /punctului de schimb valutar al hotelului a prevederilor legislaţiei şi a programului intern pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului; g) testarea lucrătorilor din punctul de vedere al cunoaşterii cerinţelor legislaţiei şi programului intern pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului; h) îndeplinirea altor funcţii, în corespundere cu prezentele Recomandări şi documentele interne ale casei de schimb valutar /hotelului. 35. În timp de 3 zile lucrătoare după desemnarea Persoanei responsabile, numele şi prenumele, natura şi limitele responsabilităţilor acesteia urmează a fi comunicate Centrului pentru CCCEC şi Băncii Naţionale a Moldovei. 36. Programul de instruire continuă a personalului în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului urmează să includă toate aspectele aferente procesului de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului. Periodicitatea şi conţinutul concret al instruirii trebuie să fie adaptate la necesităţile casei de schimb valutar /hotelului. Instruirile se vor petrece odată cu modificarea legislaţiei sau programului pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, dar nu mai rar de o dată pe an. Persoana responsabilă urmează să ţină evidenţa instruirilor petrecute, efectuînd înregistrări despre data şi caracterul instruirii, prenumele şi numele lucrătorilor care au fost instruiţi.

37. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să asigure ca lucrătorii acesteia antrenaţi în organizarea şi efectuarea operaţiunilor de schimb valutar, inclusiv personalul nou angajat, să cunoască: a) legislaţia în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programul PCSBFT; b) obligaţiunile sale în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului; c) numele, prenumele şi obligaţiunile Persoanei responsabile. 38. La stabilirea procedurilor de selectare a cadrelor şi a cerinţelor la angajarea personalului se iau în considerare studiile acestuia, experienţa de lucru în domeniul economic, lipsa antecedentelor penale, cunoaşterea legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului. Cerinţa referitoare la respectarea legislaţiei şi a programului intern pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului urmează a fi inclusă în obligaţiunile funcţionale ale fiecărui lucrător antrenat în organizarea şi efectuarea operaţiunilor de schimb valutar. 39. Programul de efectuare a auditului aferent corespunderii activităţii casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia) /hotelului cerinţelor legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT (în continuare - audit) urmează să prevadă cel puţin cine efectuează auditul respectiv, periodicitatea (dar cel puţin o dată pe an) efectuării auditului, obiectivele auditului. 40. Auditul poate fi efectuat atît de către personalul casei de schimb valutar /hotelului responsabil pentru auditul intern, cît şi de un auditor independent (extern). Capitolul VII. Proceduri de raportare în domeniul preveniriişi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului 41. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să dispună de proceduri de raportare către autorităţile abilitate a operaţiunilor suspecte de spălare a banilor şi/sau finanţare a terorismului şi a altor operaţiuni /circumstanţe, raportarea cărora urmează a fi efectuată conform Legii nr.190-XVI din 26.07.2007. Aceste proceduri urmează să conţină cel puţin următoarele aspecte: a) întocmirea formularelor speciale (cazurile, modul de întocmire şi transmitere etc.); b) termenele de raportare către CCCEC în conformitate cu cerinţele Legii nr.190-XVI din 26.07.2007; c) confidenţialitatea raportării. Casa de schimb valutar (inclusiv filialele acesteia), hotelul şi lucrătorii acestora sînt obligaţi să nu comunice persoanelor fizice care efectuează operaţiunile ori terţilor despre transmiterea informaţiilor către CCCEC; d) păstrarea formularelor speciale şi a altei corespondenţe cu organele abilitate. 42. La stabilirea operaţiunilor /circumstanţelor supuse raportării conform Legii nr.190-XVI din 26.07.2007, casierul care a efectuat operaţiunea completează formularul special elaborat de către CCCEC. La determinarea caracterului suspect al operaţiunii, lucrătorii casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului urmează să se călăuzească de ghidul activităţilor sau tranzacţiilor suspecte (aprobat de către CCCEC). 43. Formularele speciale completate se prezintă Persoanei responsabile a casei de schimb valutar /hotelului. Faptul prezentării formularelor speciale Persoanei responsabile se reflectă în registrul special. Persoana responsabilă ia decizia privind transmiterea formularelor speciale către CCCEC. Transmiterea de către Persoana responsabilă a formularelor speciale către CCCEC se reflectă în registrul special. 44. Procedurile urmează să prevadă modul de transmitere a formularelor speciale către CCCEC, luînd în considerare cerinţele CCCEC. 45. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să păstreze copiile formularelor speciale şi altei corespondenţe cu organele abilitate. În acest scop se menţin dosare separate care vor conţine copiile formularelor speciale, altei corespondenţe şi toată informaţia aferentă. Dacă altceva nu este prevăzut de legislaţie, termenul de păstrare al formularelor speciale nu trebuie să fie mai mic decît termenul stabilit pentru păstrarea documentelor, în baza cărora aceste formulare speciale au fost întocmite.Capitolul VIII. Modalitatea de conlucrare cu CCCEC şi alte autorităţi abilitate 46. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să răspundă în mod complet şi prompt la cererile parvenite din partea CCCEC şi altor autorităţi abilitate privind anumite operaţiuni efectuate cu persoane fizice în prezent şi pe parcursul a 7 ani anteriori.