Ph\lI\lC sa 11

BAo CAD THUONG NIEN

(Ban hanb kern theo Thong tu s6 52/2012/TT-BTC ngay 05 thang 04 nam 2012 cua B9 Taichfnh huang dJn v€ viec Cong b6 thong tin tren thi truong chung khodn)

BAo CAD THUONG NIENTen Cong ty dai cluing: Ngan hang TMCP Buu dien Lien Vi~t

Nam bao cao 2012I.

1.

Thong tin chung

Thong tin khdi quat:

Ten giao dich: NGAN HANG THlfONG MAl CO PHAN mru UlSN LIEN VlST

Gifty chirng nhan dang ky doanh nghiep s6: 6300048638

V6n diSu l~: 6.460.000 trieu d6ng

V6n d~u tu cua chu sa hfru: 7.391.002 trieu d6ng

Uia chi: S6 32 Nguyen C6ng Tn'r, Phuong 1, Thanh ph6 Vi Thanh, Tinh H~u Giang,

Vi~tNam.

j

S6 dien thoai: 0711.3581727

S6 fax: 0711.3581737

Website: www.lienvietpostbank.com.vn

Ma c6 phieu (neu c6): khong c6

2. Qua trinh hinh thanli va phat trien:

Ngan hang TMCP Biru di~n Lien Vi~t tiSn than la Ngan hang TMCP Lien Vi~t duce

thanh l~p vao ngay 28/03/2008.

Nam 2011, voi viec T6ng Cong ty Biru chinh Vi~t Nam (nay la T6ng Cong ty Biru

di~n Vi~t Nam) g6p v6n vao Ngan hang TMCP Lien Vi~t bang gia tri Cong ty Dich vu Ti~t

kiem Biru di~n va bang tiSn mat, Ngan hang TMCP Lien Viet da diroc Thu nrong Chinh<

phu va Th6ng d6c Ngan hang Nha mroc Vi~t Nam cho phep dpi ten thanh Ngan hang

TMCP Biru di~n Lien Vi~t.

Cac moc sir kien quan trong kS tu khi thanh l~p d~n nay:

Ngay 28/03/2008: LS trao gifty phep thanh l~p Ngan hang TMCP Lien Viet tb chirc tai

Ngan hang Nha mroc Vi~t Nam.

Ngay 0110512008: Khai twang heat dQngNgan hang TMCP Lien Viet tai tinh Hau Giang.

Ngay 30/10/2009: Hoan thanh dot tang v6n diSu l~ tu 3.300 ty d6ng len 3.650 ty d6ng.

Ngay 19/0112010: Ngan hang TMCP Lien Vi~t cung Cong ty cs phk Him Lam thanh

l~p Cong ty cs phan Phat trien Xin Mk nhem he; tro phat trien huyen ngheo Xin

i"

Mk, tinh Ha Giang. Day la mo hinh cong ty cong ich h6 tro phat trien d~u tien do mot

doanh nghiep thuc hien d6i voi m<)ttrong 61 huyen ngheo tren toan quoc,

Ngay 06/03/2010: Khai tnrong Ngan hang TMCP Lien Vi~t - Chi nhanh An Giang

(nay la Ngan hang TMCP Biru di~n Lien Vi~t - Chi nhanh An Giang), Chi nhanh d~u

tien cua Ngan hang TMCP Lien Vi~t khai truang trong nam 2010, d6ng thoi cong b6

chuong trinh phat trien tin dung nong nghiep, nong then vung d6ng bfulg song Ciru

Long giai dean 2010-2013 (Chirong trinh Tarn Nong), Trong nam 2010, Ngan hang

TMCP Lien Vi~t da thirc hien dS an nay voi t6ng dtr no dat 3.669 tY d6ng.

Ngay 24/06/2011: Th6ng d6c Ngan hang Nha mroc Vi~t Narn da ky ban hanh van ban

s6 4856/NHNN- TTGSNH vS viec tang v6n diSu l~ tu 5.650 ty d6ng len 6.460 ty d6ng.

T6ng Cong ty Biru chinh Viet Nam (nay la T6ng Cong ty Biru di~n Viet Nam) tro

thanh c6 dong Ion nh~t cua Ngan hang. /

Ngay 01/07/2011: Ngan hang TMCP Biru dien Lien Vi~t chinh thirc khai thac Mthong hon 10.000 diSm giao dich sau khi T6ng Cong ty Biru chinh Vi~t Nam gop v6n

vao Ngan hang Lien Vi~t bang gia tri Cong ty Dich vu TiSt kiern Biru dien va bang

tiSn mat, danh d~u m<)t chuong moi trong Ijch sir Ngan hang TMCP Lien Vi~t noi

rieng, trong linh V\lC ngan hang cua Viet Nam noi chung.

Ngay 22/07/2011: Th6ng d6c Ngan hang Nha mroc Vi~t Narn da eo Quyet dinh s6

1633/QD-NHNN vS viec thay d6i ten goi cua Ngan hang TMCP Lien Vi~t thanh Ngan

hang TMCP Biru di~n Lien Viet.

Ngay 29/07/2011: LS ra m~t Ngan hang TMCP Biru di~n Lien Vi~t, Ngan hang Biru

dien d~u tien cua Viet Nam.

Ngay 14/09/2011: Chi nhanh TiSt kiem Biru dien cua Ngan hang TMCP Biru di~n

Lien Viet chinh thirc khai truang.

Ngay 30109/2011: Ngan hang TMCP Biru di~n Lien Vi~t hoan thanh viec kSt n6i

ATM voi Smartlink va Banknetvn.

Nam 2011: Ngan hang TMCP Biru di~n Lien Viet xSp thir 81 trong t6ng s6 500 doanh

nghiep tu nhan Ion nh~t Viet Nam tren bang xep hang VNR 500.

Ngay 28/03/2012: Ky niem 04 nam thanh l~p va heat d<)ng, Ngan hang TMCP Biru

dien Lien Vi~t cong b6 chinh thirc Van hoa Doanh nghiep Ngan hang TMCP BUll di~n

Lien Viet voi 03 gia tri c6t l5i la Ky cirong - Sang tao - Nhan ban. Day la cac gia tri

van hoa dS xay dung van h6a doanh nghiep va cong nguoi "BUll di~n Lien Viet" nham

muc dich phat triSn ben vtmg Ngan hang.

Ngay 24/04/2012: Ong Pham Dean San da chinh thirc diroc Ngan hang TMCP BUll

di~n Lien Viet b6 nhiem giU chirc vu Tong Gia~ d6c sau khi nhan diroc Quyet dinh s6

2448/NHNN-TTGSNH cua Ngan hang Nha mroc phe duyet va Dai h<)id6ng c6 dong2

thuong nien Ngan hang TMCP Buu dien Lien Viet nam 2012 thong qua mi~n nhiern

chirc vu Tnrong Ban KiSm soat.

Ngay 23/11/2012: Ngan hang TMCP Buu dien Lien Viet da chinh thirc gia nhap t6

chirc The quoc t~ MasterCard International, mo dirong cho N gan hang trien khai phat

hanh loai the quoc t~ d~u tien.

Nam 2012: Ngan hang TMCP Bull dien Lien Vi~t x~p thir 39 trong tfmg s6 500 doanh

nghiep tu nhan IOn nh~t Viet Nam, thay d6i ~n tuong tu x~p hang 87 nam 2011.

3. Nganh nghJ va dia ban kinh doanh:

Nganh nghe kinh doanh:

+ Nghiep vu huy dQng v6n tu hoat dong nhan tien giri, phat hanh chirng chi tiSn giri,

trai phieu va gi~y to c6 gia, vay v6n cua cac t6 chirc tin dung, vay v6n ngAn han

cua Ngan hang Nha mroc va hinh thirc huy dong v6n, khac theo quy dinh;

+ Nghiep vu vS cftp tin dung cho t6 chirc, ea nhan diroi cac hinh thirc nhu cho vay,

chi~t khau thuang phieu va gi~y to c6 gia khac, bao lanh, cho thue Utichinh va cac

hinh thirc cftp tin dung theo quy dinh;

+ Dich vu thanh toan va ngan quy;

+ Cac hoat dQng khac nhu g6p v6n, mua c6 phan cua cac doanh nghiep; tham gia thi

tnrong tien t~; kinh doanh, thanh l?p cong ty tnrc thuoc; kinh doanh ngoai h6i va

vang tren thi tnrong trong mroc va thi tnrong quoc t~; hoat dQng uy thac, nhan uy

thac, lam dai ly trong cac Iinh V\fC lien quan d~n hoat dong ngan hang, kS ea viec

quan ly tai san, v6n d~u tu cua t6 chirc, ea nhan trong va ngoai mroc thee hop

dbng uy thac, dai ly; cung (rug dich vu bao hiem; tu v~n tai chinh, tiSn t~; bao

quan hien v~t quy, gi~y to c6 gia, cho thue tu ket, cb db va cac hoat dong khac

c6 lien quan d~n heat dQng ngan hang theo quy dinh cua phap luat.

Dia ban kinh doanh: mang hroi cac Chi nhanh, Phong Giao dich cua Ngan hang, <

TMCP Buu dien Lien Vi~t tai 24 tinh/thanh pho va 1.081 Phong Giao dich Buu di~n,

phu khap 63 tinh thanh. Trong d6 02 dia ban kinh doanh chinh, chiem tren 10% tong

doanh thu trong 02 nam g~n nh~t cua Ngan hang la khu V\fC Ha NQi va Hb Chi Minh.

4. Thong tin vJ ma hinh quem tri, t6 chuc kinh doanh va b9 may quem ly:

Mo hinh eo cftu t6 chirc:

3

-o-

so DO TO cmrc NGANHANG Tm10NG ~ CO pHAN BUD D~N LIEN VI~T

[ 1n~ DQI DONG eo DONGJ

[ DV' d&.g QuiD 'rj

[OYb"'au&.IU\I<oC6aC.~ 1

Kin.b doanh vl Ni ocoti [OY b•• Nbla ,.,. TU. dyOC I

vi Quin Iy ch; phi J [Oy b•• ALCO. PhiI' cW, 1

QLRRvlPCRT

[HD Pb6;hop 1 [ HDCblinlUQCvi 1 [ 1 [Ngin •••• g _ Bun elUnh D6; ng•• i HD Kinh doanh

'-------' '-------' '------'HDCOngogb<

I HDTlnd""g.khu V\IC11 phia Bie J !HDTIn~gkhUV\ICl

phia Nam

[ 1 ,.t

- -

[ PhOng GIao dich )

5~~ ~'\ U:tl :z. .... .~ = I:: 11

Cac cong ty con, cong ty lien kk Khong eo.

5. Dinh huong phdt trien:

Cac muc tieu chu ySu narn 2013:

+ cs tire: du kien ty l~ chi tra cb tire 12%/nam.

+ Quyen loi cho Can bQ - Nhan vien: Thuong binh quan 4 thang hrong c6 dinh

+ Tbng tai san: 86.000 ty dbng

+ Du no tin dung: 32.250 ty dbng

+ Huy dong thi tnrong 1: 55.000 ty dbng

+ Loi nhuan tnroc thue: 1.377 ty dbng.

+ Chinh sach phat trien mang hroi: Mo moi 100 Phong Giao dich Buu dien, 30 Chi

nhanh bao gbm 26 Chi nhanh dli nQP hb sa xin dp phep va 4 Chi nhanh tai cac)

dia ban con lai.

+ Chinh sach quan ly rui ro: KiSm scat no qua han duoi 7% va no x~u diroi 3%,

thirc hien cai thien cac 15' l~ bao dam an toan, duy tri ty l~ cho vay nong nghiep

nong thon.

ChiSn hroc phat tri~n trung va dai han: Tro thanh "Ngan hang cua rnoi nguoi'' - "Ban

le - Dich vu - Kinh doanh da nang" voi phuong cham: "Sire manh - Ubi moi - Hieu

qua - B~n vtrng - An toan",

Cac muc tieu d6i voi moi tnrong, xli hQi va cong d6ng: Giin xli hoi trong kinh doanh la

phirong cham heat dong mang tinh lau dai cua Ngan hang TMCP Biru dien Lien Vi~t.

Song song voi viec phat trien eo hieu qua cac hoat dQng kinh doanh, Ngan hang

TMCP Biru dien Lien Vi~t cam kSt tich cue dong gop cho cong dbng va xli hQi thong

qua cac heat dong xli hQi tnrc tiep, cac heat dQng tai tro, tu thien, tu do nang cao nhan

thirc va trach nhiem xli hoi cua m6i thanh vien trong "Dai Gia dinh" Ngan hang TMCP

Biru di~n Lien Viet. Ngan sach cho heat dQng tu thien, cong tac xli hQi nam 2013 dir,kiSn khoang 100 15' dbng loi nhuan tnroc thuS.

Cdc rui ro:

+ Nganh Ngan hang noi chung dang g~p nhieu kho khan, thach thirc do nhtrng tac

dQng b~t loi cua n~n kinh tS vi mo trong mroc va ngoai mroc, nhi~u rui ro tiem k,no x~u eo chieu hirong gia tang.

+ Nganh nghe g~p nhi~u nii ro anh hirong manh dSn hoat dong Ngan hang: Thi

tnrong b~t dQng san dang lam vao tinh trang suy thoai tr~m trong, nhieu du an se

bi dlnh d6n ...

6

1111J./

11. Tinh hinh hoat dQng trong nam

1. Tinh hinh hoat dong san xudt kinh doanh:

Don vi tinh: Ty d6ng

ThlFC hi~n nam ~ % Holm thanhChi tieu Ke hoach nam2012 2012 K~ hoach

..

1. Tong tai san 66.413 72.000 92,24%

2. Huy dong van thj tnrong 1 41.337 40.500 102,07%

3. Du no tin dung thi tnrong 1 28.808 23.500 122,59%

4. LQ'inhuan tnroc thue 968 1.325 73,06%

Tang tnrong vS quy mo heat dQng: Tl,ng tai san cua Ngan hang TMCP Buu di~n Lien

Vi~t dft c6 biroc tang tnrong ro r~t tu nam 2011 la 56.132 ty d6ng len 66.413 ty d6ng

nam 2012 voi t6c dQ tang tnrong 18,32%. Mac du, trong b6i canh toan nganh ngan

hang narn 2012 con gap kh6 khan nhung voi t6c dQ tang tnrong tl,ng tai san dat

92,24% so voi kS hoach dS ra la rnot kSt qua kha kha quan.

Heat dQng huy dQng v6n: Trong nam qua, thi tnrong di~n biSn phirc tap, lfti sufrt huy

dQng v6n diSu chinh 6 l~n tu 14% xuong dSn 8%, song nho da dang h6a san'pham huy

dQng, tang cirong heat dQng cham s6c khach hang, nang cao chfrt hrong dich vu ...

Ngan hang TMCP Buu di~n Lien Vi~t vfuI duy tri duce rmrc tang tnrong kha t6t vS

huy dQng von. DSn thoi diem 3111212012, huy dQng v6n thi tnrong 1 dat 41.337 ty

d6ng, tang 55,04% so voi nam 2011 va virot kS hoach dS ra voi ty l~ hoan thanh kS

hoach la 102,07%.

HOC;ltdong tin dung: Tren ca sa tuan thu cac chi dao cua Ngan hang Nha mroc vS tang

tnrong tin dung, trong nam 2012 Ngan hang TMCP Buu di~n Lien Vi~t t~p trung cho

vay theo hirong uu tien linh vue san xuat, nong nghiep nong than, han chS du no

khong khuyen khich, chu trong nang cao chfrt hrong tin dung, nang cao hieu qua sir

dung v6n ... Nam 2012, du no thi tnrong 1 dat 28.808 ty d6ng: tang 40,79% so voi d~u

nam va dat 122,59% k~ hoach,

LQ'inhuan: Bfrt chap nhfrng kh6 khan chung cua nSn kinh t€, cling nhu tlnh hinh canh

tranh ngay cang gay g~t tren thi tnrong ngan hang, voi chien hroc kinh doanh phu hQ'P,

Ngan hang TMCP Buu dien Lien Viet dft dat duce kSt qua nrong d6i t6t: loi nhuan

tnroc thue dat 968 ty d6ng, dat 73,06% k€ hoach, cl, tire dat mire 10%, d6ng thoi trich

l~p du dir phong theo quy dinh. DiSu nay cho thay sir ne; lire rfrt Ion cua ban lanh dao

cling nhu t~p th~ can bQ nhan vien cua Ngan hang TMCP Buu di~n Lien Vi~t.

2. T6 chuc VG nhdn su:

Danh sach Ban Tl,ng Giam d6c:

+ Tang Gidm il6c: Ong Pham Doiin Sun

7

A AP /

./ Nam sinh: 1967

./ s6 CMND: 011400635 C~p ngay 01/06/2007 NO'icap: Ha NQi

./ Trinh dQhoc v~: Thac SI Quan tri kinh doanh - Tnrong Dai hoc Impac - Hoa KY.

./ Ty l~ sa hfru cb phan tai Ngan hang TMCP Btru dien Lien Vi~t: 0,021 %

+ PhD Ttmg Gidm il6c kiem Ki totin truting: Ba Nguyin Th] Gam

./ Nam sinh: 1970

./ se CMND: 011795612 C~p ngay: 17/09/2008 NO'idp: Ha NQi

./ Trinh dQ hoc v~: Cir nhan Chuyen nganh Tai chinh - Ngan hang - Dai hoc

Kinh tS Quoc dan; Cir nhan Luat - Dai hoc Luat Ha NQi.

./ Ty l~ sa hflu cb phan tai Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet: 0,0013%

+ Ph6 Tang Gidm il6c: Ba Nguyin Anh Van

./ Nam sinh: 1972 ),

./ se CMND: 011743296 C~p ngay: 28/12/2006 NO'idp: Ha NQi

./ Trinh dQ hoc van: Thac SI - Chuyen nganh Tai chinh Ngan hang; Cir nhan Luat

- Chuyen nganh Lu~t Quoc tS

./ Ty l~ sa htru cb phan tai Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet: 0,003%

+ PhD Tang Gidm il6c: Ba Nguyin Thj Blch Lpc

./ Nam sinh: 1972

./ se CMND: 011743197 C~p ngay: 25108/2005 NO'idp: Ha NQi

./ Trinh dQ hoc v~n: Thac SI Quan tri Kinh doanh; Cir nhan TiSng Nga va TiSng

Anh; Cir nhan Tai chinh - Ngan hang .

./ Ty l~ sa htru cb phan tai Ngan hang TMCP BUll dien Lien Viet: 0%

+ PhD Tang Gidm il6c: Ba Nguyin Th] Thanh Sun

./ Nam sinh: 1979

./ s6 CMND: 111443429 C~p ngay: 29/05/2010 Nai dp: Ha NQi

./ Trinh dQ hoc v~n: Thac SI - Quan tri Kinh doanh; Cfr nhan Kinh tS

./ Ty l~ sa htru cb phan tai Ngan hang TMCP Biru dien Lien Viet: 0,006%

+ PhD Tang Gidm il6c: Ba Nguyin Thu Boa./ Nam sinh: 1976

./ s6 CMND: 011726306 C~p ngay: 14/10/2002 Nai dp: Ha NQi

./ Trinh dQ hoc van: Thac SI Nganh Tai chinh (rng dung - Dai hoc Mi€n Tay

Sydney Australia .

./ Ty l~ sa htru cb phan tai Ngan hang TMCP Biru di~n Lien Vi~t: 0,026%

+ PhD Tang Gidm il6c: Ong Doan Van Thting

./ Nam sinh: 1964

./ se CMND: 012705090 C~p ngay: 16/07/2004 Nai dp: Ha NQi

8

A lO /

./ Trinh dQ hoc van: Ti~n sS' - Chuyen nganh Tai chinh LUll thong tien t~, tin

dung - Dai hoc Kinh t~ qu6c dan .

./ Ty l~ sa hfru c6 ph~n tai Ngan hang TMCP BUll dien Lien Viet: 0%

+ PhD Tang Gidm itJe: Ong Ha Nam tu«./ Nam sinh: 1971

./ s6 CMND: 012461794 C~p ngay: 06/08/2001 Nai dp: Ha NQi

./ Trinh dQhoc vk: Thac si' - Chuyen nganh Ngan hang

./ Ty l~ sa httu c6 phan tai Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet: 0%

+ PhD Tang Gidm itJe: Ong Nghiem Sjf Thdng

./ Nam sinh: 1978

./ s6 CMND: 025198396 C~p ngay: 31/08/2009 Nai dp: TP. H6

Chi Minh ),

./ Trinh dQhoc vk: Ky sir Cong nghe Thong tin - Dai hoc Da Lat

./ Ty l~ sa hiru c6 ph~n tai Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Vi~t: 0,0003%

+ PhD Timg Gidm itJe: Ong Nguyln Viin Gdm

./ Narn sinh: 1954

./ se CMND: 010800343 C~p ngay: 07/04/1999 Nai dp: Ha NQi

./ Trinh d<)hoc v~n: Ky sir Co di~n - Chuyen nganh TV dQng h6a BUll chinh

./ Ty l~ sa hiiu c6 phan tai Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Vi~t: 0%

+ PhD Tang Gidm itJe: Ong To Viin Chtinh

./ Nam sinh: 1955

./ se CMND: 023771264 C~p ngay: 2010512007 Nai dp: TP. H6

Chi Minh

./ Trinh dQ hoc v~n: Cir nhan Kinh t~; Cir nhan Chinh tri

./ Ty l~ sa htru c6 ph~n tai Ngan hang TMCP BUll dien Lien Vi~t: 0,093%

+ PhD Tang Gidm itJe: Ong Vu QuJe Khtinh

./ Nam sinh: 1981

./ se CMND: 023771264 C~p ngay: 20105/2007 Nai dp: TP. H6

Chi Minh

./ Trinh dQhoc v~n: Cir nhan - Chuyen nganh Quan tri Kinh doanh

./ Ty l~ sa hiru c6 phan tai Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet: 0,01 %

+ PhD Tang Gidm itJe: Ong Nguyln Minh Tri

./ Nam sinh: 1963

./ s6 CMND: 360483098 C~p ngay: 1211212012 Nai dp: ck Tha•

/I~~

9

lid.

./ Trinh dQ hoc vftn: Ky sir - Chuyen nganh Khai thac may tau bien - Dai hoc

Hang hai; CU nhan - Chuyen nganh Tai chinh tiSn t~ Ngan hang - Dai hoc

Kinh t~ TP. H6 Chi Minh .

./ Ty l~ sa htru c6 phan tai Ngan hang TMCP BUll dien Lien Viet: 0,006%

Nhfrng thay d6i trong ban T6ng Giam d6c:

+ Quyet dinh s6 206a/2012/QD-HDQT ngay 27/03/2012 cua HDQT Ngan hang

TMCP Biru di~n Lien Viet: MiSn nhiem chirc VI,1 T6ng Giam d6c Ngan hang

TMCP BUll di~n Lien Viet d6i voi ong Le H6ng Phong va dS cu ong Le H6ng

Phong lam thanh vien HQi d6ng Quan trio

+ Quyet dinh s6 30912012/QD-HDQT ngay 24/0412012 cua HDQT Ngan hang

TMCP BUll dien Lien Vi~t: B6 nhiem ong Pham Dean Son gitt chirc VI,1 T6ng

Giam d6c Ngan hang TMCP Biru dien Lien Viet. /

+ Quyet dinh s6 248/2012/QD-HDQT ngay 09/04/2012 cua HDQT Ngan hang

TMCP BUll dien Lien Viet: ChAm dirt hop d6ng lao dQng d6i voi ong Pham Anh

Dung - Ph6 T6ng Giam d6c Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet.

S6 hrong can bQ, nhan vien: 2.430 ngiroi,

T6m tilt chinh sach va thay d6i trong chinh sach d6i voi nguoi lao dQng:

+ ChAt hrong nhan sir luon duce d~t len hang dAu, nham nang cao hieu qua sir dung

nguon nhan hrc.

+ Ch~ dQ dai ngQ, cham s6c sire kh6e cho nguoi lao dQng duce quan tarn, dam bao

cho ngiroi lao dong yen tarn lam viec.

3. Tinh hinh ddu tu, tinh hinh thuc hien cac dl! an:

a) Cac khoan dftu tu Ion: Khong c6

b) Cac cong ty con, cong ty lien k~t: Khong eo

4. Tinh hinh tai chfnh:

a) Tinh hinh tai chinh

D071 vi: Ty d6ng

Chi tieu,

Nam20U' Nam 2012,

% tang giam

Tong gia tri tai san 56.132 66.413 18,32%

Doanh thu 2.101 2.311 10,00%

Thu~ va cac khoan phai nQP 109 100 -8,26%

LQ'inhu~ntn1acthu~ 1.086 968 -10,87%

LQ'inhuan sau thue 977 868 -11,16%

10

b) Cac chi tieu tai chinh chu y~u

Van vi: Ty d6ng

Chi tieu-r;

Nam 2011 Nam 2012l"

1. Quy mo van

- Von dieu l~ 6.010 6.460

- Tong tai san eo 56.132 66.413

2. Ket qua hoat d6ng kinh doanh

- Thu nhap

+ Thu nhap tu Uti va cac khoan thu nhap 5.193 6.341

tuong tu

+ Thu nhap tu heat dong dich vu 39 39I

+ Thu nhap tu hoat dong khac 43 51

- Chi phi

+ Chi phi Hiiva cac khoan chi nrong tu 3.135 3.887

+ Chi phi hoat d9ng dich vu 80 183

+ Chi phi tu heat d9ng khac 40 67

+ Chi phi hoat dong 940 1.037

+ Chi phi du phong rui ro tin dung 75 307

- Lai thuan tu hoat d9ng kinh doanh ngoai hoi 103 32

va vang

- L6 thuan tu mua ban chirng khoan kinh doanh (23) (14)

va ddu tu

- Tonglqinhu~ntru6cthue 1.086 968

- Thue thu nhap doanh nghiep 109 100

- Loi nhuan sau thue 977 868,3. Chdt luong tin dung ,

- Ty l~ ne qua ban/Tong du no 4,10% 4,99%

- Ty l~ no xau/Tong du no 2,14% 2,71%

5. .Ca eau e6 dong, thay d6i v6n ddu tu cua chu sa hiiu:

a) cs phan:

Tang s6 ca phan: 646.000.000 ca phdn, " , A '

So hrong co phan chuyen nhirong tu do: 646.000.000 eo phan

S6 hrong ca phdn bi han ch~ chuyen nhirong: Theo quy dinh.

11

1\ n .

b) Ca du c6 dong (Tai thoi di~m 31112/2012):

Loai cA dong TA J. A dA Ty I~ SO' hfru cA phdn (%)ong so eo ong

C6 dong ea nhan 3.028 55,81

C6 dong t6 chirc 22 44,19

C6 dong mroc ngoai 0 0

T~ A 3.050 100ong cong

c) Tinh hinh thay d6i v6n dclu tu cua chu sa htru: Khong eo.

d) Giao dich c6 phieu quy: Khong eo,

e) Cac clnrng khoan khac: Khong eo.

Ill. Bao cao va danh gia ciia Ban TBng Giam dBc

1. Danli gia kit qua hoat dong san xudt kinh doanh:

Huy dong von:

+ Sau khi ti~p nhan Cong ty Dich vu Ti~t kiem BUll di~n nam 2011, huy dong v6n

tu h~ thong Ti~t kiern BUll dien eo mire tang tnrong ftn tirong, s6 du huy dong cua

dich vu nay tinh d~n thoi di~m 3111212012 dat 10.201 ty d6ng tang 47,35% so voi

thoi di~m cu6i nam 2011.

+ Trong b6i canh met s6 Ngan hang thirong mai c6 phan roi vac tinh trang m~t

thanh khoan, hoat dong huy dong cua Ngan hang cfing tang tnrong r~t manh. Tinh

chung toan h~ thong, s6 dir huy dong thi tnrong 1 cua Ngan hang TMCP BUll di~n

Lien Vi~t nam 2012 la 41.337 ty d6ng, tang tnrong 55,04% so voi nam 2011 va

dat 102,07% k~ hoach.

Du no tin dung:

+ Nam 2012, tang tnrong tin dung cua toan nganh g~p r~t nhieu kho khan. Tuy

nhien, Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Vi~t v~n duy tri duoc t6c do tang tnrong,cao va da diroc Ngan hang Nha mroc chap thuan cho phep tang tnrong tin dung

virot rmrc chi tieu 17% diroc giao dclu nam, dira du no tai thoi di~m 3111212012

dat 28.808 ty d6ng.

Ch~t hrong tin dung:

+ Heat dong tin dung cua Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Vi~t luon d~t rnuc tieu

an toan va hieu qua len hang dclu, tham dinh h6 sa chat che, tuan thu cac quy dinh

cua Phap lu~t va cua Ngan hang. Cong tac xir ly no x~u, thu h6i no diroc thirc hien

quyet li~t, triet dS nen 15' l~ no x~u a mire th~p so voi rmrc trung binh nganh

(khoang 6%). Ty l~ no x~u thoi diem 31/12/2012 cua Ngan hang TMCP BUll di~n

Lien Vi~t la 2,71 % va hien v~n dang trong tclm kiem soat, Gia tri tai san bao dam

vk du bu d~p g6c, lai phat sinh.

12

2.

Cac hoat dQng d~u tu, kinh doanh dich vu:

+ Hoat dQng d~u tu trong mroc: Nam 2012, do tinh hinh kinh t~ kho khan noi chung

cting nhu quan di8m an dinh thi tnrong va quan ly chat rui ro nr cac eo quan quan

Iy, khong eo nhieu eo hoi cho cac ngan hang hoat dQng tren thi tnrong lien ngan

hang nhtr cac nam truce. Tuy nhien, Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet dll t~n

dung cac eo hQi thi tnrong d8 eo th8 nang cao hieu qua su dung v6n va tim kiern

loi nhuan,

+ Hoat dQng d~u tu va kinh doanh qu6c t~: Mang kinh doanh quoc t~ v&nduce duy

tri va gop phan huy dQng v6n tu thi tnrong qu6c t~ va dern lai loi nhuan tu heat

dQng d~u tu cho Ngan hang.

+ Heat dQng thanh toan: Kh6i luong giao dich tang manh ea v~ s6 hrong va gia tri

cac lenh chuyen tien. [)~n cuoi nam 2012 s6 hrong cap Ngan hang dai ly cua Ngan

hang TMCP BUll dien Lien Viet tai mroc ngoai la tren 400 Ngan hang tai g~n 50

thi tnrong tren th~ gioi, Uy tin, vi th~ cua Ngan hang duce nang cao, gop phk

d~y manh hoat dQng thanh toan quoc t~.

+ Hoat dQng kinh doanh the va ngan hang dien tu: Trong narn 2012 Ngan hang

TMCP BUll di~n Lien Vi~t dll tri8n khai H~ thong Internet Banking, Mobile

Banking moi voi nhieu tien Ich virot trQi dem lai tien ich t6i da cho cac khach

hang. Dich vu the ghi no nQi dia ATM cfing dll hoan thien va phat trien, lien k~t

voi cac lien minh the d8 su dung the Lien k~t Phat trien tai cit ea cac ATM, pastren toan quoc. Nam 2012 tren 40 may ATM dll duce lip d~t them tai cac dia

phuong eo Chi nhanh cua Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Vi~t.

Ki hoach phdt tridn:

Nam 2013 diroc du bao vftn la met nam kho khan d6i voi n~n kinh t~ Vi~t Nam,

chu tnrong cua Chinh phu la ph6i hop chat che gifra chinh sach tai khoa va chinh sach

ti~n t~ trong viec huy dong, sir dung cac nguon lire cho ph~t trien kinh t~, d6ng thoi

bao dam kiem ch~ lam phat, tang tinh an dinh kinh t~ VI moo Tren eo sa chu tnrong

cua Chinh phu va tinh hinh thirc hien hoat dQng kinh doanh dll dat duoc trong nam

2012, Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Vi~t d~ ra mot s6 chl tieu k~ hoach trong narn

2013 nhir sau:

Don vi tlnh: Ty tl6ng

Chi tieu Tht,rc hi~n Ke hoach % Tang trufrng31112/2012 31112/2013 Of

1. Tong tai san 66.413 86.000 29,49%

2. Huy dQng von thi tnrong 1 41.337 . 55.000 33,05%

3. Du no tin dung thi tnrong 1 28.808 32.250 12,00%

13

Chi tieo

4. Loi nhuan tnroc thue

5. Von dieu l~

IV. Danh gia cua HQi d

1. Danh gia cua Hoi do

STT "

1 Tong tai san

2 Von dieu l~

3 Huy dQng von thi

4 Du no tin dung thi

5 Loi nhuan tnroc t

6 Ty l~ chi tra co tu

- Trong di~u kien hoat

khong du bu dAp chi

Vi~t vfuI eo rmrc tan

+ Nguon von: huy

chinh sach huyI.,.... luat, HDQT da

, ,nguon von gia r

thi tnrong va nh

+ Tin dung: duy tr

dung nong nghi ~

quan dat tren 40

vao nhom cac n

17%, du no tai t

+ Loi nhuan: tuy c

Buu di~n Lien V

cao (10%). Tinh

quy dinh cua Ph

2. Ddnh. gia cua Hoi d6

Sau 5 nam eo

Vi~t duce bi~t d~n

qua va tang tnrong "

d6c da dat duoc mot

Ke'ho~ch31112/2013

Thl}'c hi~n "3111212012 % Tang truong

968 1.377 42,25%

2,89%6.460 6.647

Ang Quan tr] v~ hoat dQng cua Ngan hang

'ng Quan tri vJ eae mdt hoat dtmg cua Ngdn hang:

Don vi tinh: Ty d6ng

Chi ii~u Nam 2011 Nam 2012

56.132 66.413

6.010 6.460

26.662 41.337

20A62 28.808

1.086 968

15% 10%

tnrong 1

tnrong 1

hue

c (%)

dQng kinh doanh g~p nhieu kho khan, nhieu ngan hang doanh thu

phi hoat dong, du phong, nhung Ngan hang TMCP Buu dien Lien

g tnrong tin dung, huy dQng v6n cao, loi nhuan duy tri em dinh:

dQng v6n cua Ngan hang TMCP Buu dien Lien Vi~t tang manh,

dQng duce di~u chinh kip thoi va tuan thu dung quy dinh cua Phap

luon eo nhfrng chi dao hop ly, t6 chirc thuc hien t6t, t~ dung

e va 6n dinh, irng pho kip thoi voi nhirng diSn biSn phirc tap cua

Irng thay d6i v~ chinh sach cua Ngsn hang Nha mroc.

i duce da tang tnrong tin dung cua cac nam truce, d~c biet la tin

ep nong then (ty trong s6 du cho vay nong nghiep nong thon binh

%). Nam 2012, Ngan hang TMCP Buu di~n Lien Vi~t diroc xSp,

gan hang eo hoat dong t6t nhat, duce phep tang tnrong tin dung

hoi di~m 3111212012 dat 28.808 ty d6ng.

hi dat 73% kS hoach d~ ra nhung loi nhuan cua Ngan hang TMCP

i~t vfuI thuoc nhom ngan hang eo loi nhuan t6t, ty l~ chi tra c6 nrc

hinh tai chinh minh bach, trich du phong dfty du va tuan thu dung

ap luat.

ng Quan tri vJ hoat dt5ng cua Ban T6ng Giam tide:

mat tren thi tnrong ngan hang, Ngan hang TMCP Buu dien Lien

nhu mQt dinh ch~ tai chinh ",ilng manh, hoat dQng nang dQng, hieu

an nrong. Cong tac di~u hanh trong nam 2012 cua Ban T6ng Giam

s6 kSt qua chinh sau:

14

f.1

~I1\

...

Nang can nang hrc nhan sir: ra scat nang lire di~u hanh hoat dong cua Giam d6c cac

Chi nhanh, Phong Giao dich, thirc hien miSn nhiem, di~u chuyen va thay thS bang cac

nhan sir moi eo nang lire hon. D6ng thoi len phirong an d~ tiSp tuc sang loc nhan sir

trong nam 2013, thanh l~p T6 Giam d6c Chi nhanh hru dong voi thanh vien la cac Pho

T6ng Giam d6c d~ h6 tro cong tac di~u hanh tai cac Chi nhanh.

Chu trong nang cap, kien toan cong tac quan tri rui ro, kiem soat ch~t hrong tin dung:

+ Giam sat chat che no qua han, no x~u phat sinh, eo bien phap quyet li~t XlI ly thu

h6i no kip thoi. Chi dao dAymanh cong tac phan tich nguyen nhan, canh ban nguy

eo phat sinh ne qua han, no x~u nham chu dong trong cong tac quan ly chftt hrong

tin dung,

+ Ty l~ no qua han va no xftu cua Ngan hang v~n nam trong tArn kiem soat, Thai

diem 31112/2012, ty l~ no x~u cua Ngan hang TM~P Biru dien Lien Vi~t la

2,71 %, tuy ty l~ nay eo tang can hon so voi nam tnroc (thoi di~m 31112/2011 la

2,14%) nhimg v~n thap hon nhi~u so voi mire trung binh nganh (tren 6%) va cac

khoan no xau d~u eo tai san ban dam nen kha nang thu h6i cao, it eo thiet hai cho

Ngan hang.

+ Ra scat h~ thong ban cao quan tri, xay dung cac quy trinh quan ly rui ro heat

dQng, tang cuong cong tac kiem tra tuan thu ky luat hanh chinh, tac phong lam

viec, giam sat cac mat heat dQng tai HQi sa va cac Chi nhanh, Phong Giao dich

nham nang can hieu qua heat dQng va hinh anh cua N gan hang.

TiSp tuc phat trien sari pham, dich vu nhu the, SMS banking, intemet banking. H~

thong cong nghe thong tin ciing khong ngirng duoc nang dp dap irng yeu du phat

trien va me rong mang hroi cua ngan hang.

TiSp tuc phat trien mang hroi:

+ DSn cu6i 2012, Ngan hang TMCP Buu dien Lien Vi~t da eo mat tai 24 tinh, tang

3 tinh so voi nam 2011. T6ng s6 Chi nhanh/So Giao dich, Phong Giao dich, quy

tiSt kiem tren toan quoc tinh dSn thoi diem 31112/2012 da ISn dSn 63 di~m.

+ TiSp tuc hQ'P tac voi T6ng Cong ty Biru chinh Vi~t Nam (nay la T6ng Cong ty

Biru dien Vi~t Nam - VNPost) mo them diroc 284 Phong Giao dich Biru dien,

nang t6ng s6 cac Phong Giao dich Buu dien len con s6 1.081 diem.

3. eac ki hoach, dinh huong cua H(Ji d6ng Quem tri:

TiSp tuc thirc hien chien hroc dai han: tro thanh "Ngan hang cua moi nguoi" -

"Ban le - Dich vu - Kinh doanh da nang" voi phuong cham: "Sire manh - D6i moi -

Hieu quit - B~n virng - An toan", dinh hirong muc tieu Ngan hang ban le hang d~u•

Vi~tNam.

15

~,0o·/

T~p trung vao cac san pham ban le, tim thi tnrong nrong irng nhir cho vay thong qua

lien doanh lien k~t voi c6 dong chien hroc, thanh toan bien mau Trung Quoc, th~t chat

diSu kien cho vay tim kiem cac doanh nghiep Ion, cac doanh nghiep vira va nho eo

heat dong kinh doanh t6t, tai chinh lanh manh, khach hang ea nhan eo thu nhap 6n

dinh, kinh doanh hieu qua ...

Ti~n hanh xay dung va t6 chirc thirc hien dS an lien doanh, lien k~t toan dien cac hoat

dong dich vu tai chinh voi cac doanh nghiep, d6i tac hoat dQng eo hieu qua ...

Tang cirong cong tac ti~p thi, xay dung thuong hieu, d~c biet chu 'I quy trinh cham

soc, loi keo khach hang, t?n dung thi tnrong moi, ca hQi moi, duy tri moi quan h~

khach hang bSn chat.

Mo rong va khai thac t6i da hieu qua mang hroi, d~c biet la cac diSm giao dich tren

mang hroi biru chinh, tang cuong nang hrc quan 1'1 va cung dp san pham dich vu ngan

hang tren h~ thong Phong Giao dich Buu dien.

Ti~p tuc trien khai va mo rong dS an tin dung nong nghiep, nong then tai Dong bang

Song Ciru Long va cac dia phirong khac tren toan quoc.

Nghien ciru va triSn khai cac san pham dich vu moi, d~c biet la cac ti~n ieh gia tang

cho cac san pham dich vu cua Ngan hang nham tang them nguon thu, d6ng thoi trien

khai triet dS viec ch~n chinh va nang cao ch~t hrong dich vu qua do nang cao hinh anh

cua Ngan hang voi d6i tac va khach hang.

V. Quan tr] ngan hang

1. Hoi d6ng Quan tri:

a) Thanh vien va ca du cua HQi d6ng Quan tri:

Nlh

Ty l~ scY huu c6 phAn

STT HQ va ten Chtfcvy. t~i Ngan hangTMCP BU'U <1i~n

Lien Viet (%)1 Dirong Cong Minh Chti tich HDQT °2 Nguyen Dire Huong Pho Chu tich HDQT 2,399

3 Nguyen Duc ce Thanh vien HDQT 1,418

4 Nguyen Van Huynh Thanh vien HDQT 0,692

5 Nguy€n Dinh Thkg Thanh vien HDQT dQc l?p 0,313

6 Le H6ng Phong Thanh vien HDQT 0,008

7 Pham Anh Tuk Thanh vien HDQT °8 Tr§.n Vi~t Trung Thanh vien HDQT dQc l?p 0,448

b) Cac tieu ban thuoc HQi d6ng Quan tri:

Tinh d~n thoi diSm ngay 31/12/2012, Ngan hang eo ba Uy ban tnrc thuoc HQi d6ngQuan tri la: Uy ban Chien luoc, Cong nghe, Kinh doanh va D6i ngoai; Uy ban Nhan

16

S\!, Tin dung va Quan ly chi phi; Uy ban ALCO, Phap che, Quan ly rui ro va Phong,

chong nra tien.

c) Hoat dong cua HQi d6ng Quan tri:

T6ng s6 cuoc hQP cua HQi d6ng Quan tri trong nam 2012 la 8 cuoc hQP·

Danh sach cac N ghi quyet cua HQi d6ng Quan tri trong nam 2012 nhir sau:,

Stt sa Nghi quy~t Ngay NQi dung

1 08120 12/NQ-HDQT OSI0112012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBuu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh TiSn Giang.

2 0912012/NQ-HDQT OSI0112012 D6i ten viet t~t bang tieng Anh cua Ngfinhang TMCP Biru di~n Lien Viet.

3 29a/2012/NQ-HDQT 19/0112012 Gap v6n thanh l~p Cong ty C6 phan ViVi~t. )

4 33/2012/NQ-HDQT 31/0112012 Giai thS Ban Nghien ciru PhM trien, BanCong nghe Ngan hang, Ban Cong ngheThong tin.

S 36/20 12/NQ-HDQT 02/0212012 Giai thS Ban chuyen trach Phong Giao dichBiru dien, thanh l~p Kh6i Quan ly PhongGiao dich Biru dien,

6 43/20 12/NQ-HDQT 08/02/2012 Nghi quyet HDQT nhiem ky I phien hQPthir 63.

7 7S/2012/NQ-HDQT 2010212012 Chuyen dia diSm va thay d6i ten goi PGDHoa Ma thuoc CN Thang Long.

8 96/20 12/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBiru dien Lien Vi~t - Chi nhanh Bac Lieu.

9 99/20 12/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 ph~nBiru di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Quang Nam.

10 102/20 12/NQ-HDQT 06103/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuang mai C6 phanBuu di~n Lien Vi~t,- Chi nhanh Hoa Binh

11 10SI2012/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBuu dien Lien Vi~t - Chi nhanh HiliDirong.

12 10812012/NQ-HDQT 06103/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBiru di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Phu ThQ.

13 111/2012/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBiru dien Lien Viet - Chi nhanh TuyenQuang.

14 11412012/NQ-HDQT 06103/2012 Thanli l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBuu dien Lien Vi~t - Chi nhanh D~k Nong.

17

JA.GIBU

El

"C,':, ,i ~

Stt sa Nghj quy~t Ngay NQi dung

15 117/2012/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p N gan hang Thuong mai C6 phanBuu dien Lien Vi~t - Chi nhanh Ha Nam.

16 120/2012/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p N gan hang Thirong mai C6 phanBuu dien Lien Vi~t - Chi nhanh Vinh Phuc,

17 123/2012/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p N gan hang Thirong mai C6 phanBuu dien Lien Vi~t - Chi nhanh BinhPhuoc.

18 126/20 12/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p N gan hang Thuong mai C6 phanBuu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Tra Vinh.

19 129/20 12/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p N gan hang Thuong mai C6 phdnBuu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Nam Dinh.

I

20 132/2012/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p Ngan hang Thirong rnai C6 phanBuu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Thai Binh.

21 135/20 12/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p Ngan hang Thirong mai C6 phanBuu di~n Lien Viet - Chi nhanh D~k Lak.

22 138120 12/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6'phanBUlldi~n Lien Vi~t - Chi nhanh Quang Binh.

23 14112012/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p Ngan hang Thirong mai C6 phanBUll di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Lao Cai.

24 144120 12/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBuu dien Lien Viet - Chi nhanh Cao Bang.

25 147/20 12/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBuu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Bac Kan.

26 15012012/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phanBuu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Ha TInh.

27 153/2012/NQ-HDQT 06/0312012 Thanh l~p Ngan hang Thuong mai C6 phan,Buu di~n Lien Vi~t - Chi nhanh Yen Bai.

28 156/2012/NQ-HDQT 06/03/2012 Thanh l~p Ngan hang Thirong mai C6 phanBuu dien Lien Vi~t - Chi nhanh Gia Lai.

29 16612012/NQ-HDQT 13/0312012 Chuyen d6i Don vi chu quan Phong Giaodich Cau Gi~y va Phong Giao' dich TranDang Ninh.

30 18212012/NQ-HDQT 19/0312012 Nghi quyet HDQT nhiern ky I phien hopthtr 64.

31 199/20 12/NQ-HDQT 26/03/2012 DiSu hanh Ngan hang trong khoang thoigian b6 nhiem Tong Giam d6c moi.

32 282/20 12/NQ-HDQT 17/0412012 Thay d6i thanh vien dai dien v6n gap cuaCong ty TNHH MQt thanh vien Dich vu

18

-o

NAIill

~

AA1./

Stt 86 Nghj quy~t Ngay NQidung

Hang khong San bay Tan Son Nhftt -SASCO va tham gia vao Ban KiSm soatcua Ngan hang TMCP BUll dien Lien Vietnhiern ky 2008 - 2012.

33 303120 12/NQ-HUQT 23104/2012 Nghi quyet HUQT phien hop bftt thirong v~viec bl, nhiern chirc vu Tl,ng Giam d6c d6ivoi Ong Ph?IJ1Doan Son.

34 342a/2012/NQ-HUQT 09105/2012 Thanh l~p nh6m cong tac chung cho 8~ an"U~u tu va khai thac mang hroi hon 8000diem BUll di~n Van h6a xa".

35 347/2012/NQ-HUQT 1410512012 Thanh l~p Ngan hang TMCP BUll di~nLien Viet - Van p)1ong Dai dien Ngan hangTMCP BUll di?n Lien Vi~t khu V\1C phiaB~c.

36 353/20 12/NQ-HUQT 15105/2012 Thanh l~p Ngan hang TMCP BUll dienLien Viet - Chi nhanh Ninh Thuan.

37 370/20 12/NQ-HUQT 22105/2012 Nghi quyet HUQT nhiern ky I phien hQPthir 65.

38 471/20 12/NQ-HUQT 29105/2012 Chuyen dia di~m va thay dl,i ten goi PhongGiao dich Hoan Ki~m tnrc thuoc Chi nhanhThang Long.

39 497120 12/NQ-HUQT 1110612012 Nghi quyet HUQT nhiern ky I phien hQPthir 66.

40 512/2012/NQ-HUQT 2610612012 Chuyen dia diem va thay dl,i ten goi PhongGiao dich Thai Thinh tnrc thuoc Chi nhanh80ng 80.

41 528120 12/NQ-HUQT 0510712012 Nghi quyet HQi d6ng Quan tri v~ t?IJ1irngcl, tire dot 2 nam 2012.

42 536/20 12/NQ-HUQT 1110712012 Nghi quyet HQi d6J,1gQuan tri nhiern ky Iphien hop thir 67.

43 550/20 12/NQ-HUQT 18/0712012 Chuyen dia di~m va thay d6i ten goi PhongGiao dich LiSu Giai tnrc thuoc Chi nhanhHaNQi.

44 571a/2012/NQ-HUQT 03/0812012 Nghi quyet HQi d6ng Quan tri v~ viec muacl, phan Cong ty cl, phan Quan ly Quy 8~utu Anpha.

45 622/2012/NQ-HUQT 14109/2012 Nghi quyet HQi d6ng Quan tri nhiem ky Iphien hop thir 68.

46 630/2012/NQ-HUQT 26109/2012 8l,i dia chi Ngan hang TMCP BUll dienLien Viet - Chi nhanh U6ng Nai.

47 63112012/NQ-HUQT 26/09/2012 Thanh l~p Ngan hang TMCP BUll dien19

Hi,11

)11

V

-.

Stt S6 Nghj quy~t Ngay NQi dung

Lien Vi~t Chi nhanh Bong Nai - PhongGiao dich B6ng Khoi,

48 668/20 12/NQ-HDQT 10/1112012 Nhan chuyen nhuong quyen str dung d~t taiNgh~An.

49 698/20 12/NQ-HDQT 3011112012 Nghi quyet H9i d6ng Quan tri nhiem ky Iphien hQP thir 69.

50 714/20 12/NQ-HDQT 20/1212012 B6i ten vi dia chi Ngan hang TMCP BUll

di~n Lien Vi~t Chi nhanh Thang Long -Phong Giao dich Linh Bam.

d) Hoat d9ng cua thanh vien H9i d6ng Quan tri d9C l~p khong dieu hanh: Heat dong theo

Quy ch€ Quan tri vi dieu hanh cua Ngan hang va theo quy dinh cua Phap lu~t.

e) Hoat dong cua cac ti~u ban trong H9i d6ng quan tri: /

Uy ban Chi~n 1U'Q'c,Cdng ngh~, Kinh doanh va DBi ngoai: heat d9ng theo Quy ch€

t6 chirc va hoat dong cua Uy ban Chi€n hroc, Cong nghe, Kinh doanh va B6i ngoai do

H9i d6ng Quan tri ban hanh. Uy ban c6 trach nhiem cao nhftt trong viec tham rmru cho

H9i d6ng Quan tri, giup H9i d6ng Quan tri quan ly, giam sat viec thirc hi~n cac chu

twang, chinh sach, quy chS, quy dinh cua Ngan hang ve cong tac chien hroc, cong

nghe, kinh doanh va d6i ngoai. Uy ban thuc hien tham quyen phe duyet, quyet dinh

cac vftn de lien quan d€n hoat d9ng chien hroc, cong nghe, kinh doanh va d6i ngoai

cua Ngan hang trong pham vi thfun quyen diroc H9i d6ng Quan tri giao.

Uy ban Nhan S\I', Tin dung va Quan Iy chi phi: hoat d9ng theo Quy ch€ t6 chirc va

heat dong cua Uy ban Nhan sir, Tin dung va Quan ly chi phi do H9i d6ng Quan tri ban

hanh. Uy ban c6 trach nhiem cao nhat trong viec tham rmru cho H9i d6ng Quan tri,

giup H9i d6ng Quan tri quan ly, giam sat viec thirc hien cac chu twang, chinh sach,

quy ch€, quy dinh cua Ngan hang ve cong tac nhan sir, tin dung va quan ly chi phi. Uy

ban thuc hien tham quyen phe duyet, quyet dinh cac vftn de ye' nhan sir, tin dung va chi

phi trong pham vi tham quyen duce H9i d6ng Quan tri giao.

Uy ban ALCO, Phap ch~, Quan Iy rtii ro va Phong, chBng rii'a ti~n: heat d9ng theo

Quy ch€ t6 chirc vi heat dong cua Uy ban ALCO, Phap ch€, Quan 1y rui ro va Phong,

chong nra tien do H9i d6ng Quan tri ban hanh. Uy ban c6 trach nhiem cao nhftt trong

viec tham rmru cho H9i d6ng Quan tri, giup H9i d6ng Quan tri quan ly vi giam sat

toan dien cac heat d9ng quan ly Tai san No - Tai san C6, phap che, quan ly rui ro, xir

1y rui ro, Xl! ly no va cong tac phong, chong nra tien trong hoat d9ng kinh doanh cua

Ngan hang. Uy ban thirc hien tham quyen phe duyet, quyet dinh cac vftn de ve quan ly,.Tai san No - Tai san C6, phap che, quan ly rui ro, xu 1y nri ro, xir ly no va phong,

chong nra tien trong pharn vi tham quyen duce H9i d6ng Quan tri giao.

20

-'3

\~

i)L

•• Il •

2. Ban Kidm soat:

a) Thanh vien va eo du cua Ban Ki~m scat:

> Ty l~ sO-hfru c8 phAn t~iTA A dASTT en co ong Chu-cvy Ngan hang TMCP BU'Uea nhan di~n Lien Vi~t (%)

1 Le Thi Thanh Nga Tnrong BKS 0,022

2 Trk Thanh Tung Thanh vien BKS 0,007

3 Nguyen Thi Lien Thanh vien BKS 0,011

b) Hoat dong cua Ban Ki~m soat: Nam 2012, dii thuc hien 53 cuoc kiern toan (trong do

46 cuoc theo kS hoach va 07 cuoc ki~m toan dQt xu&t theo yeu du cua HQi d6ng Quan

tri va Ban Ki~m soat) tren t&t ea cac mat heat dong: Bao cao tai chinh, tin dung, kS/

toan, giao dich, kho quy, cong tac nhan su, hoat dong corrg nghe thong tin tai cac don

vi trong toan h~ thong va heat dQng cung dp dich vu tiSt kiem biru di~n tai cac phong

giao dich biru dien. Cac cuoc ki~m toan dSu duce thuc hien tren eo sa dinh hirong

theo rui ro. Hoat dQng giam sat tu xa hang ngay d6i voi heat dQng tin dung tai t&tea

cac don vi kinh doanh thong qua h~ thong Corebanking tiSp tuc duce cling c6.

3. Cac giao dich, thu lao VG cac khoan loi ich cua H9i d6ng Quan tri, Ban T6ng giam

d8c VG Ban Kidm sodt:

a) Lirong, thuong, thu lao, cac khoan loi ich: Nam 2012, Ngan hang TMCP BUll di~n

Lien Vi~t met l~n nfra khang dinh vi thS va uy tin cua minh trong nganh tai chinh ngan

hang Viet Nam, dirng vfrng trong cuoc khung hoang kinh tS trong mroc cling nhir toan

duo C6 duce thanh qua tren la cong sire t~p th~ cua HQi d6ng Quan tri, Ban ki~m soat,

Ban TAng Giam d8c va dQi ngfl can bQ nhan vien Ngan hang. Dai hQi d6ng c6 dong

thuong nien nam 2012 cua Ngan hang TMCP BUll di~n Lien Viet dii thong qua tAng

mire thu lao cua cac thanh vien HQi d6ng Quan tri va Ban kiem soat trong nam 2012 la,45 ty d6ng, s6 thirc chi trong nam 20121a 35 ty d6ng.

b) Giao dich c6 phieu cua cA dong nQi bQ:

Tu thoi di~m tu ngay 0110112012 dSn ngay 30106/2012:

G,)1

S'< A h''< • h- S.< A h''< • h- Ly doo eo p ieu so l1U o CO p reu SO' l1UI; dAu IcY cu6iIcY tang, ghim

Ngl10i th'!c Quan h~v6i (Ngay 0110112012) (Ngay 30/06/2012) (mua, ban,Stt hi~n giao cA dong nQi chul.~n

djch bQ S.< A h''< ty l~ S.< A h''< tyl" doi,o eo p reu o eo p reu ~,

(%) ("') (%) ("'''') thmmg .••),.,. " ,.

LETHIVq Ong Tn1nVi~t Trung - •1 TUYETMAI Thanh vien 109.430 0,018 - - banHDQT

21

" . ',r .. , ". - s6 cA phi~u'sO' hfru s6 cA phi~u sO'hfru LydodAu ky cu6ikY tang, giam

NgtrO'i th'!c Quan h~v6i (Ngay 0110112012) (Ngay 30/06/2012) (mua, ban,Stt hi~n giao . cA dong n{)i " chuy~n,

'~ . A.djch bq S.< A h''< _. 'tjr I~ S.< A h''< tjr I~ do.,

o co p reu (%) (*) o eo p reu (%) (**) thuong ...)

Con ruot cua

2 TRANV$T Ong Trfrn Vi~t 1.214.143 0,202 banHUNG Trung - Thanh - -vienHDQT

Em ruot cua

3TRANV$T Ong Trfrn Vi~t 184.121 0,031 banDUNG Trung - Thanh - -

vienHDQTCONGTYCOpHAN Ong Trfrn Vi~t

4 DAuTU Trung la Chu 31.930.000 5,313 17.550.000 4,265 banTAICHlNH tich HDQT !

TOGIAnh ruot cua

NGUYEN Ba Nguyen5 VA.NC-U Thi Gfrm - 2.530 0,0004 60.945 0,009 mua

Ph6 ~TongGiam d6c

~

Ong DuongCong Minh laChu tichHDQT.

Ong NguyenDuc Huong laPh6 chu tjchHDQT.

Ong NguyenDuc CU la

CONGTY Ph6 chu tich

COpHAN HDQT.6 LrENVI$T Ong TrAn Vi~t 29.612.265 4,927 31.290.419 4,844 mua

HOLDINGS Trung la Ph6 <

chu tich J

HDQT.

Ong NguyenDinh Thang laThanh vienHDQT.

Ong NguyenVan Huynh laThanh vienHDQT.

NGUYEN Thfmh vien7 DiNH HDQT 661.400 '" 0,110 1.367.335 0,212 MuaTHANG

22

J , n

S" A h·" • It- S" A h·" • h- Lydoo eo p ieu so l1U o eo p reu so 1lU

diu kY cuai kY tang, giam, Ngl100 thuc Quan h~v6i (Ngay 0110112012) (Ngay 30/06/2012) (mua, ban,

Stt hi~n giao cA dong nl)i I', chuy~ndA•djch bl) s" A h·" tY I~ s" A h·" tY I~ 01,

I o co p reu '(%)l(*) o co p ieu (%) (**) thmmg ...),,

8NGUYEN Pho T6ng 110.259 0,018 51.844 0,008 RillTHlGAM Giam d6e

NGUYEN

9 THl Pho T6ng 220.814 0,037 75.814 0,012 BanTHANH Giam d6eSON

10NGHIEM Pho T6ng 68.354 0,011 2.000 0,0003 Mua, BanSYTHANG Giam d6e

11 NGUYEN Pho T6ng 320.145 0,053 167.645 0,026 BanTHUHOA Giam d6e

Ghi chu: (*): Tinh tai thoi diem mire v6n diSu l~: 6.010.000.000.000 d6ng

(**): Tinh tai thoi diem mire v6n diSu l~: 6.460.000.000.000 d6ng

Tu thoi di~m ngay 01/0712012 dSn ngay 31/12/2012:

IJ~ :\s" it h·" • h- sa cA phi~u sO' hihII~" , o co p reu so 1lU Ly do tang,

;f: Ngl100 thl,l'cQuanh~ v6i cA

diu kY . cuai kY giam (mua,',S« hi~n giao . (Ngay 01/07/2012) (Ngay 31/12/2012) ban,chuy~n:' dong nl)i bl) " it '

I~'djch

Sa cA 'I' Ty I~ sa cA Ty I~ ' doi,

h·" (%) h·" (%) thurrng ...)p reu , p ieu

Ong Dirong CongMinh la Chu tichHDQT.

Ong Nguyen DireHmmg la Ph6chu rich HDQT. ,

CONG TY Ong Nguyen Dire ,

1 CO PHA.N CU la Ph6 chu 31.290.419 4,844 0 0,000 Mua, BfmLrEN VIeT tich HDQT.HOLDINGS Ong Nguyen

Dinh Thing laThanh vienHDQT.

Ong Nguyen VanHuynh la ThanhvienHDQT.

CONG TY Ong DUO'ngCong2 CO PHA.N Minh la Chu tich 59.400.000 9,195 67.419.000 10,436 Mua

HIM LAM HDQT

23

.<C

Si .t h''< • hf S.< .t h''< • h-o eo p ieu S<Y iru I,', 0 eo p ieu S<Y iru Ly do tang,NgU'o; th1}'c

Quan h~ v6i cAdAu kY cu6ikY ghim (mua,

Stt hi~n giao (Ngay 01/07/2012) (Ngay 31/12/2012) ban,chuy~ndong nQi bQ d.t'djch s6 cA s6 cA Tyl~

01,Ty I~ thmrng •..)phi~u' (%) h''< (%)p reu

Em ruot ong

3 DUONGTHI Duong Cong 2.573.562 0,398 2.607.362 0,404 MuaLrEM Minh - Chu tichHDQT

C6NG TYOng Nguyen DireHuong la PhD

c6 pHAN chu tich HDQT.4 CHUNG 1.498.600 0,232 136.600 0,021 Ban

KHoAN Ong Nguy8n DucLrEN Vn;:T Cir la thanh vien

HDQT. I

!

NGUYEN Con ruot ong

5 HOANG Nguyen Duc 586.568 0,091 760.417 0,118 MuaDUY Hirong - Ph6 chu

tjch HDQT

Em. ru<)t ong .NGUYEN

6 KHAc Nguyen Duc 142.250 0,022 137.250 0,021 BanBANG Hirong - PhD chu

tich HDQT

VC! cua Ong

7 DO THl Nguyen Duc ce .1.944.295 0,301 2.087.152 0,323 MuaHOA Thanh vien

HDQT

Con ruot cua Ong

8 NGUYEN N guy6n Dire Cir -1.000.000 0,155 1.057.143 0,164 MuaBAONGQC Thanh vien

HDQT

CONG TY Ong Nguyen VanTRAcH Huynh la Chu ,

9 NHIEM tich H<)i A 0 0,000 32.000.000 4,954 Muaami dong ,~N thanh vien

H.T.H

C6NG TY Ong TrAn Vietc6 pHAN Trung la

A •

Tong10 DAu TU Giam d6c 27.550.000 4,265 0 0,000 Ban

TAl CHINHT6GI

NGuYENTffl Con ru<)t CUa Ba11 PHUONG Nguy8n Thi Lien la 15.504 0,002 17.000 0,003 Mua, Ban

DUNG Thanh vien BKS

NGUYEN Chong •cua Ba12 QUOC Nguyen Thi Gim 132.550 0,021 550 0,000 Ban

TRUNG - PhD T6ng Giam

24

NGUYEN Thl'mh vien13 DINH 1.367.335 0,212 2.022.335 0,313 Mua

THANG HDQT

14 NGUYEN PhD Tong70.400 0,011 20.400 0,003 BanANHVAN Giam d6c

,I

15 NGUYEN PhD T6ng51.844 0,008 8.474 0,001 Mua, BanTH!GAM Giam d6c

NGUYEN Ph6 T6ng16 TH!THANH

Giam d6c75.814 0,012 35.814 0,0055 Ban

SON

17 NGUYEN Ph6 T6ng59.905 0,009 39.905 0,0062 BanMlNHTRl Giam d6c

c) Viec thirc hien cac quy dinh v~ quan tri ngan hang: BQi d6ng Quan tri thirc hien

nghiem tuc va sat sao viec giam sat heat dong cua Ban T6ng Giam d6c theo dung quy

dinh cua Phap lu?t, Di~u l~ Ngan hang va Quy che Quan tri va Di~u hanh Ngan hang.

VI. Bao cao tili chinh:

1. f kiin kiem loan (file dinh kern).

~

2. Bao cao tai chinh duac kiem todn (file dinh kern).

25