Embed Size (px)
Citation preview
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2
İÇİNDEKİLER Banka, Şube ve Personel Sayıları .......................................... 1
Seçilmiş Bilanço Kalemleri .................................................... 2
Bilanço İçi Büyüklükler.......................................................... 4
Bilanço Dışı Büyüklükler……………………………………………………. 5
Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim……………………………………. 7
Kârlılık................................................................................... 8
Krediler................................................................................. 10
Takipteki Krediler ................................................................ 14
Menkul Kıymetler ................................................................ 16
Mevduat............................................................................... 17
Bankalara Borçlar ve Repo………........................................... 19
Sermaye Yeterliliği ............................................................... 20
Açıklamalar........................................................................... 22
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 1
34
13
6
0
5
10
15
20
25
30
35
40
MEVDUAT KALKINMA VE YATIRIM KATILIM
Adet
Banka Sayıları
KAMU3.923
YERLİ ÖZEL3.948 YABANCI
3.669
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
4.000
4.500
Mart 2019
Adet
Banka Şube Sayıları
KAMU
YERLİ ÖZEL
YABANCI
KAMU66.441
YERLİ ÖZEL72.212 YABANCI
67.704
0
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000
80.000
Mart 2019
Adet Personel Sayısı
KAMU
YERLİ ÖZEL
YABANCI
Banka, Şube ve Personel Sayıları
Bankacılık sektörünün bir
önceki çeyreğe göre
(Aralık 2018) şube sayısı
32 adet azalmış, personel
sayısı 1.356 kişi azalmıştır.
Mart 2019 dönemi
itibarıyla şube sayısı
11.540 adet ve personel
sayısı 206.357 kişidir.
Türk Bankacılık Sektöründe Mart 2019 itibarıyla;
•34 Mevduat,
•13 Kalkınma ve Yatırım,
•6 Katılım Bankası olmak üzere
toplam 53 banka faaliyet göstermektedir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2
(Milyar TL)
Bir Önceki Yıl
Sonu
NAKİT VE NAKİT BENZERİ KALEMLER* 467 13,3
ZORUNLU KARŞILIKLAR 164 3,7
KREDİLER 2.518 5,2
TAKİPTEKİ ALACAKLAR (Brüt) 106 10,1
MENKUL DEĞERLER 531 11,1
DİĞER AKTİFLER 459 8,2
TOPLAM AKTİFLER 4.139 7,0
MEVDUAT 2.208 8,4
BANKALARA BORÇLAR 593 5,5
REPO İŞLEMLERİ 174 80,2
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER 209 19,9
ÖZKAYNAKLAR 433 2,5
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 523 -9,3
TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER 4.139 7,0
* Nakit, Merkez Bankası, Para Piyasası ve Bankalardan alacaklar kalemlerinin
toplamından oluşmaktadır.
YÜKÜMLÜLÜKLER
Yüzde
Değişim (%) TutarVARLIKLAR
(Milyar TL)
Bir Önceki Yıl
Sonu
Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 815 4,4
Taahhütler 4.206 18,0
-Türev Finansal Varlıklar 3.374 16,1
-Diğer Taahhütler 832 26,0
TutarBİLANÇO DIŞI
KALEMLER
Yüzde
Değişim (%)
Mart 2019 döneminde
bilanço dışı kalemlerden
bir önceki çeyreğe göre;
- Gayrinakdi krediler 4,4
- Türev finansal varlıklar ise
%16,1
artmıştır.
Türk Bankacılık Sektörünün
aktif büyüklüğü Mart 2019
döneminde bir önceki yıl
sonuna göre %7,0 artarak
4.139 milyar TL olmuştur.
Seçilmiş Bilanço Kalemleri
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 3
0,87 0,87 0,87
0,960,98
1,01
1,05 1,05 1,04
0,70
0,80
0,90
1,00
1,10
0
400
800
1.200
1.600
2.000
2.400
2.800
3.200
3.600
4.000
4.400
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL OranToplam Aktif Büyüklüğü/ GSYH
GSYH Toplam Aktifler Toplam Aktif/GSYH (Sağ eksen)
Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğünün GSYH'ye oranı 2018 yılsonu
itibarıyla 1,04 olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 4
81
347
0
1.508
360
1.022
59119 54
437257
386
184
164
1.009
142
1.186
535
55 154
266
467531
164
2.518
503
2.208
593
174 209
433523
0
260
520
780
1.040
1.300
1.560
1.820
2.080
2.340
2.600
Nakit veNakit
BenzeriKalemler
MenkulKıymetler
ZorunluKarşılıklar
Krediler Diğer Mevduat BankalaraBorçlar
RepodanSağlanan
Fonlar
İhraç EdilenMenkul
Kıymetler
Özkaynaklar Diğer
Milyar TL
Bilanço Aktif Pasif Kalemleri
Türk Parası Yabancı Para
Nakit ve Nakit Benzeri
Kalemler6%
Menkul Kıymetler
13%
Zorunlu Karşılıklar
4%
Krediler60%
Diğer12%
Toplam Varlıklar
Mevduat53%
Bankalara Borçlar
17%
Repodan Sağlanan
Fonlar4%
İhraç Edilen Menkul
Kıymetler5%
Özkaynaklar11%
Diğer10%
Toplam Yükümlülükler
Bilanço içerisindeki yabancı para varlıkların toplam varlıklara oranı %45, toplam yabancı para
yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı %53 olarak gerçekleşmiştir.
Yabancı para kredilerin toplam krediler içerisindeki payı %40, yabancı para mevduatın
toplam mevduata oranı %54’dur.
Bilanço İçi Büyüklükler
Toplam varlıklar içerisinde kredilerin payı %60, menkul kıymetlerin payı %13 ve zorunlu karşılıkların payı %4 olarak gerçekleşmiştir.
Mevduat %53 pay ile toplam yükümlülükler içerisinde en büyük paya sahipken, bankalara borçlar kaleminin payı %17 ve repodan sağlanan fonların payı %4’tür.
Özkaynakların toplam yükümlülükler içerisindeki payı ise %11'dir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 5
164219 241
334384
459
552
658
781815
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TLGayrinakdi Kredi Gelişimi
Türk Parası Yabancı Para
Açık Teminat Mektupları
21%
Kefalet Karşılığı Teminat
Mektupları32%
Diğer Teminat Mektupları
20%
Kabul Kredileri
4%
Akreditif12%
Diğer Gayrinakdi
Krediler11%
Gayrinakdi Krediler
Mart 2019 dönemi itibarıyla gayrinakdi kredilerin büyüklüğü 815 milyar TL olarak
gerçekleşmiştir.
Gayrinakdi krediler içerisinde
teminat mektupları %73 ile en
büyük paya sahipken akreditif
kredilerinin payı %12'dir.
Bilanço Dışı Büyüklükler
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 6
195289 310
545 612793
989
1.2691.457
1.696
-196-287 -311
-544 -613-791
-982
-1.273-1.448
-1.678
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.2018 Mar.2019
Türev Finansal Varlıklar
Alım-TP Alım-YP Satım-TP Satım-YP
Vadeli Döviz İşlemi
7%
Swap Para İşlemi
51%
Swap Faiz İşlemi
30%
Diğer Türev İşlemi12%
Türev İşlemler
Mart 2019 dönemi itibarıyla türev alım tutarı 1.696 milyar TL, türev satım tutarı 1.678 milyar
TL olarak gerçekleşmiştir.
Bilanço dışında yer alan
türev işlemlerin %51’i swap
para işlemlerinden, %30'u
swap faiz işlemlerinden ve
%7’si vadeli döviz
işlemlerinden oluşmaktadır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 7
510660 764
1.0021.183
1.4111.634
1.9672.201 2.315
617 695 772946
1.0531.245
1.454
1.711
2.0362.208
0,83
0,950,99
1,061,12 1,13 1,12 1,15
1,08 1,05
0,00
0,20
0,40
0,60
0,80
1,00
1,20
1,40
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
OranMilyar TLMevduatın Krediye Dönüşüm Oranı
Krediler Mevduat Kredi/Mevduat Oranı (Sağ Eksen)
-21 -33 -28 -64 -77 -93-75
-182 -176
-278
22 34 3163 71 96 71
184 191
274
-300
-200
-100
0
100
200
300
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL Yabancı Para Pozisyonu
Bilanço İçi Yabancı Para Pozisyonu Bilanço Dışı Yabancı Para Pozisyonu YP Net Genel Pozisyon
Mevduatın krediye dönüşüm oranı Mart 2019 dönemi itibarıyla 1,05 olarak gerçekleşmiştir.
*Toplam Kredi tutarına, kalkınma ve yatırım bankalarınca verilen krediler dâhil edilmemiştir.
Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim
Bilanço dışı yabancı para pozisyonu 274 milyar TL fazla, bilanço içi yabacı para pozisyonu 278
milyar TL açık pozisyonda olup, yabancı para net pozisyonu 2milyar TL açık pozisyondadır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 8
-68-11 -37 -3
103
2812
35
-9
-150
-100
-50
0
50
100
150
FaizGeliri/Gideri
Özel Karşılık Faiz DışıGelir/Gider
Vergi Provizyonu Dönem Net Kârı /Zararı
Milyar TLGelir Tablosu
Gider Gelir
4,24
5,50
4,26
3,13
4,704,49
0,00
1,00
2,00
3,00
4,00
5,00
6,00
KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI
Milyar TLDönem Kârı
Mar.18
Mar.19
Bankacılık sektörünün gelir tablosunda faiz geliri 103 milyar TL ve faiz gideri 68 milyar TL
olarak gerçekleşmiştir. Mart 2019 dönemi itibarıyla Türk Bankacılık Sektörünün net dönem
kârı 12 milyar TL’dir.
KÂRLILIK
Mart 2019 dönemi net kârı, 2018 yılının aynı dönemine göre yabancı bankalarda artarken,
kamu ve yerli özel banka gruplarında düşüş göstermiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 9
3,27
4,09 4,173,82
2,10
3,00
3,83
2,91
0
0,5
1
1,5
2
2,5
3
3,5
4
4,5
KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR
YüzdeÖzkaynak Kârlılığı
Mar.18
Mar.19
0,45
0,58 0,580,53
0,23
0,43
0,51
0,38
0,00
0,20
0,40
0,60
0,80
1,00
KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR
Yüzde Aktif Kârlılığı
Mar.18
Mar.19
Bankacılık sektörünün
özkaynak kârlılığı
geçen yılın aynı
dönemine göre kamu,
yerli özel ve yabancı
banka gruplarında
düşüş göstermiştir.
Bankacılık sektörünün
Mart 2019 dönemi
aktif kârlılığı geçen
yılın aynı dönemine
göre azalmıştır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 10
384 485 588753
8811.013 1.131
1.414 1.439 1.508
142198
206
295
360
472
603
684
9561.009
526683
795
1.047
1.241
1.485
1.734
2.098
2.3942.518
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL
Krediler
(Türk Parası - Yabancı Para)
Türk Parası Yabancı Para
Ticari ve
Kurumsal Krediler
55%
Tüketici
Kredileri ve Kredi
Kartları20%
KOBİ
Kredileri25%
Kredilerin Dağılımı
Mart 2019 döneminde, 2.518 milyar TL olan toplam kredi tutarının 1.508
milyar TL’si Türk parası kredilerden, 1.009 milyar TL’si yabancı para
kredilerden oluşmaktadır.
Kredilerin içerisinde ticari
ve kurumsal kredilerin payı
%55, KOBİ kredilerinin payı
%25 ve tüketici kredilerinin
(kredi kartları dâhil) payı
%20’dir.
KREDİLER
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 11
173 224 266 332 356 385 420 488 504 507125163 200
271 333 389 421513 611 636
228296
329
444551
711894
1.097
1.2791.375
526683
795
1.0471.241
1.485
1.734
2.098
2.3942.518
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara 18 Mar 19
Milyar TL
Kredi Türlerinin Gelişimi
Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari ve Kurumsal Kredi
8,75
7,69
6,63
3,98
3,86
3,80
3,37
3,25
3,05
2,61
0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0 6,0 7,0 8,0 9,0 10,0
İnşaat
Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.
Toptan Ticaret ve Komisyonculuk
Tarım
Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer Faaliyetler
Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler
Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.
Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.
Gıda, Meşrubat ve Tütün San.
Oteller
Seçilmiş Sektörlerin Toplam Krediler İçerisindeki Payı
Mart 2019 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.375 milyar TL, KOBİ
kredileri 636 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 507 milyar TL
olarak gerçekleşmiştir.
Aralık 2017 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.097 milyar TL, kobi
kredileri 513 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 488 milyar TL
olarak gerçekleşmiştir.
Toplam krediler içerisinde, inşaat sektörünün payı %8,75; elektrik, gaz ve su
kaynakları üretim dağıtım sanayi sektörünün payı %7,69’dur.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 12
43 55 54 71 88 99 110 134173 182
3243 63
86111
133140
166
195 202
5165
83
115
133
157171
213
243251,53
125163
200
271
333
389421
513
611636
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
500
550
600
650
700
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TLKOBİ Kredilerinin Gelişimi
Mikro İşletmeler Küçük İşletmeler Orta Büyüklükteki İşletmeler
KOBİ tanımı genişletildi
KOBİ tanımı güncellendi
61 75 86 111 126 144 164 192 188 1846
7 89
76
77 7 6
6386
100
129149
156167
199 205 213
44
5572
8474
7982
91 105 104
173
224266
332356
385420
489 505 508
0
100
200
300
400
500
600
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL
Bireysel Kredilerin Gelişimi
Konut Taşıt İhtiyaç Bireysel Kredi Kartları
İşletme sınıflarına göre orta büyüklükteki KOBİ kredilerinde bir önceki çeyreğe göre artış
gerçekleşmiştir.
Mart 2019 döneminde bireysel kredi kartlarının toplamı bir önceki çeyreğe göre
azalış göstererek 104 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Konut kredileri tutarı 184
milyar TL, ihtiyaç kredileri tutarı 213 milyar TL seviyesindedir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 13
Konut
36%
Taşıt
1%
İhtiyaç
42%
Bireysel
Kredi Kartları
21%
Bireysel Kredilerin Dağılımı
19 2638
4734 36 39 42 43 43
24
29
33
36
41 43 4449
61 61
44
55
72
84
7479
82
91
105 104
0
20
40
60
80
100
120
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL
Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi
Taksitli Taksitsiz
Bireysel krediler içerisinde
ihtiyaç ve diğer tüketici
kredilerinin payı %42,
konut kredisinin payı %36
ve kredi kartlarının payı
ise %21 olarak
gerçekleşmiştir.
Bireysel kredi kartı tutarı, Mart 2019 döneminde bir önceki çeyreğe göre
azalış göstermiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 14
7 7 8 10 12 17 19 18 18 196 5 7 911
1622 25
4449
7 79
1113
14
1821
3539
20 1923
3036
48
5864
97106
0
20
40
60
80
100
120
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL Takipteki Krediler
Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari Kredi
3,662,70 2,86 2,75 2,85 3,10 3,24 2,96
3,88 4,05
0
1
2
3
4
5
6
7
8
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Yüzde
Takibe Dönüşüm Oranı
Takibe Dönüşüm Oranı Ticari Kr. TDOTük. Kr. ve Kredi Kart. TDO Kobi Kr. TDO
Takipteki Krediler
Mart 2019 dönemi itibarıyla takipteki kredilerin (brüt) tutarı 106 milyar TL’dir.
Bankacılık sektöründe kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO) Mart 2019
döneminde %4,05 olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 15
6,11
3,39
6,63
3,92
2,51
5,29
4,02
4,03
5,42
4,05
0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 7,00
İnşaat
Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.
Toptan Ticaret ve Komisyonculuk
Tarım
Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer…
Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler
Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.
Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.
Gıda, Meşrubat ve Tütün San.
Oteller
Yüzde
Seçilmiş Sektörlere ilişkin Takibe Dönüşüm Oranları
4,132,88 2,95 2,87 3,38
4,28 4,303,46 3,41 3,63
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
2010 2011 2012 2013 2014 2014 2016 2016 Ara.2018 Mar.2019
Yüzde
Tüketici Kredileri Takibe Dönüşüm Oranları
Tüketici Kredisi (Kredi Kartı Dahil) TDO Taşıt Kredisi TDOKonut Kredisi TDO İhtiyaç Kredisi TDOBireysel Kredi Kartları TDO
Sektörel krediler içerisindeki takibe dönüşüm oranları; toptan ticaret ve komisyonculukta
%6,63, inşaat sektöründe 6,11 ve parekende ticaret ve kişisel ürünler sektöründe %5,29
olarak gerçekleşmiştir.
Tüketici kredilerinin (bireysel kredi kartları dâhil) takibe dönüşüm oranı Mart 2019
döneminde bir önceki çeyreğe göre artış göstererek %3,63 olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 16
7 10 8 5 3 3 3 15 20 25
186 187 196 196 219 242 246267 253
285
95 88 66 8681
84 102
119206
221
288 285 270 287 302330
352
402
478
531
0
100
200
300
400
500
600
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TLMenkul Kıymetler
İtfa Edilmiş Maliyeti Üzerinden Değerlenen
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kap. Gelir Tablosuna Yan.
Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan.
Devlet Tahvili
65%
Sukuk
4%
Hazine
Eurobond24%
Diğer
7%
Menkul Kıymet Dağılım
Menkul Kıymetler
Menkul kıymetlerin %65’i
devlet tahvili, %24’ü
hazinece ihraç edilmiş
Eurobond ve %4’ü
sukuktan oluşmaktadır.
Menkul kıymet toplamı 531 milyar TL olup bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 17
434 460 520 594 661 715845
954 1.042 1.021181 221233
331375
519
591
732
9531.135
214
19
2116
11
17
24
41
51
617695
772
9461053
1245
1453
1711
2036
2207
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TLMevduatın Gelişimi
TP Mevduat / Katılım Fonları Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım Fonları Kıymetli Maden Depo Hesapları
TP Mevduat /
Katılım Fonları46%Döviz Tevdiat
Hesabı / Katılım Fonları
52%
Kıymetli Maden
Depo Hesapları2%
Mevduatın Dağılımı
Mevduat
Toplam mevduatın, 1.021 milyar TL’si TP mevduat/katılım fonlarından, 1.135 milyar
TL’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve 51 milyar TL’si kıymetli maden
hesaplarından oluşmaktadır.
Mevduatın %46’sı TP
mevduat/katılım fonlarından,
%52’si döviz tevdiat
hesabı/katılım fonlarından ve
%2’si kıymetli maden
hesaplarından oluşmaktadır.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 18
Gerçek Kişiler
Mevduatı61%
Resmi Kuruluşlar Mevduatı
3%
Ticari ve Diğer
Kuruluşlar Mevduatı
36%
Mevduatın Türlerine Göre Dağılımı
Vadesiz
23%
1 Aya
Kadar16%
1-3 Ay
Arası50%
3-6 Ay
Arası4%
6-12 Ay
Arası3%
1 Yıl Üzeri
4%
Açılış Vadelerine Göre
Mevduatın Dağılımı (%)
Açılış vadelerine göre, toplam
mevduat içerisinde vadesiz
mevduattın payı %23 ve 1-3 ay
arası mevduatın payı %50’dir.
Mevduatın %61’i gerçek
kişi mevduatından
oluşurken, ticari ve diğer
kuruluşlar mevduatının
payı %36 ve resmi
kuruluşlar mevduatının
payı %3’tür.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 19
29 26 28 35 43 36 37 34 53 59
93141 146
219251
325381
441
510535
122
167 173
254293
361
418
475
563593
0
100
200
300
400
500
600
700
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL Bankalara Borçlar
Türk Parası Yabancı Para
4670
4769 78
10993
46 55
11912
27
33
50
60
47
45
53 41
55
58
97
80
119
137
157
138
99 97
174
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
200
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
Milyar TL Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar
Türk Parası Yabancı Para
Bankalara Borçlar ve Repo
Mart 2019 dönemi itibarıyla bankalara borçlar kalemi 59 milyar TL Türk parası,
535 milyar TL yabancı para olmak üzere toplam 593 milyar TL’dir.
Repo işlemlerinden sağlanan fon tutarı Mart 2019 döneminde bir önceki çeyreğe
göre artarak 174 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 20
138 158 196 223 271 306 347 419 516 532725
954 1.0991.461
1.6631.967
2.2302.484
2.9833.253
18,97
16,5517,86
15,2816,28
15,57 15,5716,85 17,30
16,35
0
5
10
15
20
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Ara.18 Mar.19
YüzdeMilyar TL
Sermaye Yeterliliği Oranının Gelişimi
Yasal Özkaynak Risk Ağırlıklı Varlıklar Sermaye Yeterliliği Oranı (Sağ Eksen)
15,31 16,4117,65
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
Kamu Yerli Özel Yabancı
Yüzde Sermaye Yeterliliği Oranı
Banka sahiplik grupları ayrımında yabancı banka grubunun sermaye yeterliliği
standart oranı %16,35 olup sektör ortalamasının üzerindedir.
Türk Bankacılık Sektörünün sermaye yeterliliği oranı Mart 2019 döneminde
%16,35 olarak gerçekleşmiştir.
Sermaye Yeterliliği
Sektör %16,35
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 21
15,96 15,48
22,94
0
5
10
15
20
25
Mevduat Katılım Kalkınma ve Yatırım
Yüzde Sermaye Yeterliliği Oranı
Sektör
16,35
Kredi Riskine Esas Tutar
90%
Piyasa Riskine Esas Tutar
2%
Operasyonel Riske Esas Tutar
8%
Risk Ağırlıklı Varlıklar
Fonksiyon grupları ayrımında sermaye yeterlilik oranları mevduat, katılım ile
kalkınma ve yatırım bankalarında sırasıyla %15,96; %15,48 ve %22,94 olarak
gerçekleşmiştir.
Sermaye yeterliliği
hesaplamasında, risk
ağırlıklı varlıkların
%90’ı kredi riskine
esas tutardan, %8’i
operasyonel riske
esas tutardan ve %2’si
piyasa riskine esas
tutardan
oluşmaktadır.
Sektör %16,35
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 22
AÇIKLAMALAR
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan Türk
Bankacılık Sektörü Temel Finansal Verileri yayınında, bankaların seçilmiş mali
tablolarına ilişkin istatistikî bilgiler, konsolide olmayan geçici mali tablolar
kullanılarak hazırlanmaktadır.
Gayri Safi Yurtiçi Hâsıla (GSYH), TÜİK'in cari fiyatlarla yayımlamış olduğu verilerdir.
Yayımlanan bilgilerin kaynağı Banka Raporlama Sistemi aracılığıyla alınan, bankalar
tarafından elektronik ortamda gönderilen periyodik raporlardır. Söz konusu
dönemsel bilgiler, yayımı sonrasında çeşitli sebeplerle meydana gelebilecek
güncellemeler nedeniyle değişikliğe uğrayabilir.
Yayımlanan parasal tutarlar aksi belirtilmedikçe “Milyar TL” biriminde olup, bazı alt
gruplamalarda aritmetik toplam ve yuvarlamadan kaynaklanan farklar
olabilmektedir.
Detaylı verilere; sektör, banka grubu ve fonksiyon grupları ayrımında Türk
Bankacılık Sektörü İnteraktif Aylık Bülten uygulamasından ulaşılabilinir.
İnteraktif Aylık Bülten'de yer alan veri ve veri kapsamına ilişkin açıklamalar bu
yayında yer alan veriler için de geçerlidir.
Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme
Kurumu
Mart 2019
BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 23
