obuća

INFO PLAN,, Banja Luka

D.O.O IRINA Banja Luka

D.O.O IRINABanja Luka

Proizvodnja medicinskih sredstava po narudbi:

1.Ortopedska obua za djecu

2.Ortopedska obua za odrasle

3.Ortopedski uloci

4. Obua po narudbi

2014. godina

ELABORAT O EKONOMSKOJ OPRAVDANOSTI

D.O.O IRINABanja Luka

Proizvodnja medicinskih sredstava po narudbi:

1.Ortopedska obua za djecu

2.Ortopedska obua za odrasle

3.Ortopedski uloci

4. Obua po narudbi

Potpis podnosioca zahtjeva:

Sadraj:

1. rezime Biznis plana

2.Proizvod/usluga

3. Upravljanje organizacija

4. Trite.

5. Konkurencija

6. Marketing

7. Operativni plan.

8. Finansije.

9. Analiza osjetljivosti i rizika investiranja

10. Zakljuak o opravdanosti investicije

11. Dodaci i prilozi

1.REZIME BIZNIS PLANA

Biznis plan je dokument koji govori o tome kakve su perspektive firme i kakav je njen razvojni potencijal. Biznis plan treba da omogui menaderima da planiraju bliu budunost kompanije/firme, da pridobije kreditore, investitore, kao i sve lanove upravljakog tima. Drugim rijeima, plan treba da obezbijedi podrku kako unutar same firme, tako i spolja.

Voenjem cjelokupne politike razvoja i proizvodnje u RS, te dugorone strategije zatite i racionalnog korienja postojeih resursa kapitala, kao i zatite ivotne okoline ,smanjivanjem istih, konstatovano je da se racionalno mogu koristiti jedino uz kvalitetne usluge proizvodnje.Stoga je detaljno dolo da kroz ovaj Biznis plan izvrim analizu, te pronaem idejno tehnoloko rjeenje, koje bi se zasnivalo na konvencionalnoj opremi i svim propisima vezanih za pomenute grane u kojima se obrauju kroz ovaj Biznis plan.

Dugogodinje iskustvo (od 2001. godine), i kao vlasnik odluio sam se na kreditnu liniju IRB-a , sa ciljem zapoljavanja novih radnika i investiranjem u kupovinu maina.

Vremenom sam stekao iskustvo i savladao tehnologiju proizvodnje ortopedske obue :-ortopedske cipele za odrasle, ortopedske cipele za odrasle sa povienjem od 2,5 cm do 6 cm, -ortopedske cipele za odrasle sa povienjem preko 6 cm, -filtri (umeci) kod parcijalne amputacije stopala, -ortopedske cipele za djecu, -ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 1,5 cm do 3 cm, -ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 3cm do 6 cm, -ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 6cm do 10cm, -ortopedske cipele za djecu sa povienjem preko 10cm . Kroz dugogodinje iskustvo sam ispitao trite i konstatovao da je neophodno poveati proizvodnju i uvesti novi proizvod - Djeije cipelice sa ulocima . Anatomski-korektivna obua se izrauje iskljuivo po procjeni deformiteta koji je odredio ortoped ili fizijatar. Nakon izrade, doktor koji je propisao obuu treba da ocijeni njenu funkcionalnost na pacijentovim nogama. To je najbolji nain da doktori i majstori dou do eljenih rezultata i odrede adekvatnu terapiju noenja obue i prate dalji razvoj.

Napominjem da u u kratkom vremenskom periodu ostvariti predvieni plan po dobijanju naznaenih kreditnih sredstva.

2.ISTORIJAT

SPIRINA ( registrovana 02.07.2001. godine)

D.O.O IRINA (registrovana 08.02.2013.godine)

Ortopedsko-obuarska radnja Irina, registrovana je 02.07.2001. godine, a dopuna je uraena 04.11.2001. godine u Banjaluci. Nalazi se u Ul.Vladike Platona 3 u Banja Luci. Osniva firme je ortopedski obuar Dejan Malbai.Porodinu firmu odlikuje znanje steeno viegodinjim radom u Zavodu za ortopedsku protetiku, gdje smo stekli znanje i iskustvo u izradi ortopedske obue.

U elji da zadovoljimo funkcionalne i estetske potrebe naih pacijenata upotrebili smo inovacije u dizajnu.Za izradu gornjih dijelova obue, kao i uloaka, koristimo iskljuivo dermatoloki ispitane prirodne materijale, a za donje dijelove koristimo kvalitetnu gumu, kao i onove izraene po posljednjim dermatolokim standardima.U naem radu saraujemo sa ortopedima i fizijatrima. Takoe, imamo ugovor sa Zavodom za fizikalnu medicinu i rehabilitaciju Dr Miroslav Zotovi iz Banjaluke.Najvei kupci su nam osiguranici Fonda zdravstvenog osiguranja Republike Srpske kao i fizika lica.Zbog obima posla,kvaliteta ,odluili smo se na preregistraciju u D.O.O IRINA 08.02.2013.godine,sa istom radnom snagom koja je kroz dugogodinji rad stekla znanje i iskustvo u izradi ortopedske obue.

PROIZVODNJA POMAGALA -ortopedske cipele za djecu -ortopedske cipele za odrasle -ortopedske cipele za dijabetiare -ortopedske cipele za amputirce -ortopedski uloci sa i bez povienja izrada obue po narudbi -ortopedske cipele i uloci sa i bez povienja.

Djeija obua

Tehnoloki proces izrade djeije anatomsko-korektivne obue zahtijeva veoma profesionalan pristup, omoguujui prevenciju deformiteta stopala, kako potencijalnih, tako i postojeih. Sputeni uzduni svodovi koji dovode do zakrivljenosti Ahilove tetive vie od pet stepeni, sputeni popreni svodovi koji dovode do skraenja i irenja prednjeg dijela stopala, uvrnuto stopalo (pes equinovarus), neki su od razloga za hitno korienje korektivne obue. U provitnom moe doi do trajnih deformiteta stopala, zglobova, koljena, kukova i kimenog stuba. Te promjene se prenose na miie koji utiu na statiku itavog tijela i kvalitet ivota.Kod navedenih nepravilnosti u razvoju kotano-zglobnog sistema, neophodno je da dijete nosi obuu koja se radi individualno i po mjeri, u zavisnosti od deformiteta i uz ljekarski nalaz, da bi se postigao eljeni efekat.U razvoju djeijeg stopala, uz noenje korektivne obue, prvo treba obratiti panju na udobnost sa anatomske strane i kvalitet, a na zadnjem mjestu na dizajn.Naa linija anatomsko-korektivne obue omoguuje normalno disanje djeijeg stopala iz razloga to se prema stopalu pravi anatomski kalup, ugrauju medijalna/lateralna ojaanja bez neprijatnog pritiska na zglobove, ugrauju anatomsko-korektivni uloci sa supinacionim/pronacionim klinom i metatarsalnim jastuetom prethodno napravljenim po otisku stopala, onova i peta, u zavosnosti od deformiteta.Nau obuu izraujemo od prvoklasnih prirodnih, antialergijskih i dermatoloki ispitanih materijala iz Evropske unije.Uz sve navedeno u mogunosti smo da, po elji korisnika, obogaujemo dizajne veselom igrom boja. Sa naom obuom su zadovoljni i djeca i roditelji, a posebno djeija stopala.Zdravim koracima u zdravu budunost, zajedno.NAPOMENA:Anatomski-korektivna obua se izrauje iskljuivo po procjeni deformiteta koji je odredio ortoped ili fizijatar. Nakon izrade, doktor koji je propisao obuu treba da ocijeni njenu funkcionalnost na djeijim nogama. To je najbolji nain da doktori i majstori dou do eljenih rezultata i odrede terapiju noenja obue i prate dalji razvoj u korekciji stopala.

Obua za odrasle

Ortopedske cipele su specijalno dizajnirana i po mjeri pacijenta (individualnom otisku stopala) izraena medicinska obua koja se primjenjuje kod bolesti ili deformiteta stopala, kod kojih pacijenti ne mogu da koriste konfekcijsku obuu. Njihova upotreba moe da ima preventivnu i suportivnu, ali i terapijsku svrhu i kao takve su neizostavna karika u konzervativnom tretmanu odreenih stanja.Znaajno je naglasiti da ortopedske cipele treba da budu individualno dizajnirane i izraene, sa ciljem da budu funkcionalne u skladu sa potrebama osobe koja ih nosi, da pruaju adekvatnu podrku tabanskom svodu, da se prilagode obliku stopala, koriguju deformitete, da prue komfor pri noenju, ali i da zadovoljavaju estetske zahtjeve u skladu sa mogunostima.Idealna ortopedska cipela treba da omogui normalan hod time to e deformisano stopalo funkcionalno pribliiti normalnom. Upravo zbog toga treba insistirati na individualnoj izradi, koja je praktino nemogua bez uzimanja mjera po gips modelu.

Kome su ortopedske cipele namijenjene?

Ortopedske cipele za djecu i odrasle propisuje ljekar - specijalista fizikalne medicine i ortoped na osnovu klinikog pregleda.Indikacije za propisivanje ortopedskih cipela su: lat. Pes equinus lat. Pes equinovarus Udubljeno stopalo - lat. Pes excavatus lat. Talus verticalis lat. Pes adductus Paralitino stopalo - lat. Pes paralyticus Skraenje noge do 1,5 cm i vie kod djece (do 18 godina) i od 2,5 cm i vie kod odraslih Ukoen gornji noni zglob ili vie drugih zglobova stopala Izrazite trofike promjene sa ulceracijama stopala, neurogenom artropatijom ili elefantijaza koje su najee komplikacije eerne bolesti lat. Diabetes mellitus Teka deformacija stopala i glenja nakon loe saniranog preloma, zbog ega nije mogue korienje konfekcijske obue lat. Hallux valgus superductus lat. Digitus superductus I, II i V prsta stopala Teke zapaljenske i destruktivne promjene kod reumatoidnog artritisa stopala ili gornjeg nonog zgloba, zbog ega nije mogue korienje konfekcijske obue Nedostatak palca ili palaca (pete) ili manjak dijela noja ili podnoja, kada se ne koristi proteza Ortopedske cipele kao sastavni dio ortoze Ortopedska cipela, unutranji ( U Cipela)

Prema vaeem pravilniku FZO Republike Srpske rokovi trajanja ortopedskih cipela zavise od starosnog doba pacijenta. Za mlae do 18 godina rok trajanja ortopedskih cipela je 6 mjeseci, a stariji od 18 mijenjaju cipele svakih godinu dana.

Obua po narudbi

U mogunosti smo da ponudimo iroku paletu modne obue skrojene po mjeri vae noge i vaeg ukusa.Ovo su neki od naih radova:

3. PODACI O PREDUZEU

3.1. Osnovni podaci o preduzeuNaziv preduzea:D.O.O IRINABanja Luka

Mjesto:Ulica Vladike Platona br.3, Banja Luka

Kontakt telefoni. e-mail:Tel/ 051/215-716

E-mail: www.ortopedskaobucairina.com

Kontakt osobe (ime i funkcija):Vlasnik/direktor: Malbai Dejan

Kontakt osobaMalbai Dejan, Mobilni tel.:065/518-070

Pravni status (doo,ad...):D.O.O

Datum osnivanja:SPIRINA -registrovana 02.07.2001.godine -dopuna regisracije 04.11.2001. godine

DOOIRINA- registrovana 08.02.2013.godine

JIB:4403532160008

IB:403532160008

Matini broj:11098991

Vrsta djelatnosti (opisno i ifra):3250

Broj rjeenja upisa u sudski registarBroj:057-0-Reg-13-0000312Banja Luka

Broj i struktura zaposlenih radnika:Direktor - SSS- 1Radnici - SSS- 3Knjigovoa (po Ug.)- SSS- 1

Poslovni prostor (u vlasnitvu ili iznajmljen):Iznajmljen (Ugovor u prilogu)

Navesti banke u kojima preduzee ima otvorene raune i brojeve tih rauna:Banke i iro rauni: 572-106-00001241-61

3.2.INVESTICIJE PO DOBIJANJU NOVIH KREDITNIH SREDSTAVAKarakter investicije:Kupovina maine za izradu obue,ivae maine i cvikerice postigli bi cilj u: poveanju obima posla , uvoenju novog proizvoda, kao i prijem novih radnika.

Investitor:DOOIRINA

Lokacija:Banja Luka

Izvori finansiranja:Koliko elite da se zaduite.navesti tanu vrijednost 100.000,00 KM (stotinuhiljadakonvertibilnihmaraka)

Predraunska vrijednostinvesticionog poduhvata -Poslovnog plana:Ukupna vrijednost ulaganja 100.000,00 KM

60.000,00 .....................OBRTNA SREDSTVA

40.000,00 .....................OSNOVNA SREDSTVAUlaganja u:-Maina za izradu obue- ivaa maina- Cvikerica

Hipoteka(vrijednost):

Hipoteka - Procjenu radio vjetak graevinske struke Dragan Dragosavljevi, magistar ininjer graevinarstva , 13.06.2014.godine Procjena trenutne trine vrijednosti nepokretnosti vlasnitvo Malbai (Slobodana)Dejana u Glamoanima,Ulica Nevesinjska br.50-Optina Laktai na parceli k.. br.1236/11 upisanoj u zemljinoknjini uloak br. 1309 k.o. Glamoani

Procjena trenutne trine vrijednosti:Stambeni objekat: Su m 61,00 x 450,00 = 27.450,00 KM P m 52,00 X 650,00 = 33.800,00KM Pk m 52,00 x 550,00 = 28.600,00 KMGraevinsko zemljite m 950,00 x 30,00 = 28.500,00 KM Ukupno: 118.350,00KM

Hipoteka : 118.350,00KM(Slovima:stoosamnaesthiljadatristapedeset konvertibilnih maraka )U PRILOGU

Poetak investiranja:kada bi mogli da ponete sa kreditnim zaduenjima(do kada ste spremni da izvrite sve pripreme)2014.godina

Projektovana puna proizvodnja:Treba navesti kada se moe oekivati da se postigna maksimalna proizvodnja svih planiranih proizvoda2015.godina

Ekonomski vijek projekta: Deset(10) godina

Grejs period:Jedna (1) godina

Drutvena opravdanost:

Uvoenjem novih tehnologija rada, te novih proizvoda poboljava se kvalitet proizvoda, prijem novih radnika, te time rjeavanje socijalnog problema kako u regiji tako i u RS.

3.3 .INVESTICIJE KROZ KREDITNE OBAVEZE RednibrojNaziv investicije

Vrijednost investicije

1. MAINA ZA IZRADU OBUE

2. IVAA MAINA

3. CVIKERICA

Ukupno :40.000,00KM

Napomena: Uz Biznis Plan priloiti predraune navedenih investicija

3.4.ZADUENJA

Poslovne banke kod kojih je kreditno zaduen

UKUPNO-TRENUTNO ZADUENJE ( KREDITI):Banke:

Vrijednost kredita /DUGA KM

--

1. --

4.LokacijaOpisati gdje se nalazi:

Banja Luka je Univerzitetski, privredni, finansijski, politiki i administrativni centar Republike Srpske sa oko 250.000 stanovnika. Banjaluku esto nazivaju grad zelenila, ali i grad mladih, sporta i kulture.Banja Luka granii se sa optinama: Gradika, Laktai, elinac, Kneevo, Mrkonji Grad, Ribnik, Otra Luka i Prijedor.Banja Luka je smjetena na obalama Vrbasa, na mjestu gdje ova rijeka gubi osobine planinske rijeke i ulazi u niziju na svom putu ka uu u Savu. Vei dio podruja Banje Luke pripada slivu Vrbasa, a manji dio na zapadu slivu rijeke Gomjenice. Vrbas tee sredinom grada i na uem gradskom podruju prima pritoke Suturliju, Crkvenu i Vrbanju.

Banja Luka je smjetena u kotlini, na nadmorskoj visini od 164 metra i na prelazu izmeu Dinarskih planina na jugu i Panonskog bazena na sjeveru.

Grad Banja Luka se praktino nalazi u fazi kontinualnog irenja gradske saobraajne mree na osnovu prostorno-saobraajne strategije nazvane"koridorski razvoj" . Ova strategija orijentisana je u pravcu sjever-jug,a sam koridor jeu dobrom dijelu, oko 60% -izgraen (Istoni i Zapadni tranzit).

Zapadni tranzit je dio magistralnog puta M-16,koji u samom gradu predstavlja primarnu gradsku/tranzitnu saobraajnicu.Ova saobraajnica predstavlja okosnicu saobraajne mree na potezu sjever-jug, i gradsku saobraajnicu koja se kroz gradsko tkivo protee centralnim i zapadnim dijelom Banja Luke.

Uposlijeratnom periodu Banja Luka se sve vie otvara prema zemljama trine ekonomije, a svoju ansu vidi u razvoju trgovine,turizma,poljoprivrede i prehrambene industrije.

SPIRINA

5. TROKOVI (sirovine,transporta,elektrine energije,goriva)SPIRINA -registrovana 02.07.2001.godine -dopuna regisracije 04.11.2001.godine

5.1.PRIKAZ POTRONJE SIROVINEGodina. 2013R.br.Naziv sirovineCijene sirovineKMKoliina sirovine

VrijednostKM

1.Koa20-25KM(prosjek 23 KM)108,87m22504

2.Guma20-30KM(prosjek 25 KM)26650

3.Konci3KM1339

4.Ljepilo2 KM/kg6(kanta ima 25 kg.)300

5.onovi5-8 KM(prosjek 7 KM)107749

6.Tabanice12 KM17204

UKUPNO:4.446 KM

5.2.PRIKAZ POTRONJE MATERIJALNIH I NEMATERIJALNIH TROKVAGodina. 2013R.br.Naziv troka Vrijednost KM

1.Elektrina energija1.800 KM

2.Gorivo1.086 KM

3.Lini dohodak16.697 KM

4.Ostali trokovi koji se ne prikazuju890 KM

UKUPNO:20.473 KM

6. PRIHODI6.1.PRIKAZ PRIHODA/ PROIZVODNJEGodina. 2013R.br.Naziv proizvodaCijene proizvodaKMKoliina proizvoda VrijednostKM

1.Ortopedske cipele za odrasle173 KM203460 KM

2.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem od 2.5 do 6cm240 KM389120 KM

3.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem preko 6 cm270 KM205400 KM

4.Filtri (umeci) kod parcijalne amputacije stopala28 KM143920KM

5.Ortopedske cipele za djecu133 KM182394 KM

6.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 1,5 do 3 cm160 KM81280 KM

7.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 3 do 6cm190 KM112090 KM

8.Ortopedske cipele za djecusa povienjem od 6 do 10 cm223 KM4892 KM

9.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem preko 10cm262 KM1262 KM

UKUPNO:25.290 KM

DOOIRINA

7. TROKOVI (sirovine,transporta,elektrine energije,goriva)DOOIRINA- registrovana 08.02.2013.godine

7.1.PRIKAZ POTRONJE SIROVINEGodina. 2013R.br.Naziv sirovineCijene sirovineKMKoliina sirovine

VrijednostKM

1.Koa23KM217,39 m25000 KM

2.Guma25KM561400KM

3.Konci3KM46138 KM

4.Ljepilo2 KM/kg12600 KM

5.onovi7 KM2141500 KM

6.Tabanice12 KM33396 KM

UKUPNO:9.034 KM

7.2.PRIKAZ TROKOVA Godina. 2013R.br.Naziv troka Vrijednost KM

1.Troak proizvodnih usluga1810 KM

2.Nematerijalni trokovi3508 KM25 KM

UKUPNO:5.343 KM

8. PRIHODI8.1.PRIKAZ PRIHODA/ PROIZVODNJEGodina. 2013R.br.Naziv proizvodaCijene proizvodaKMKoliina proizvoda VrijednostKM

1.Ortopedske cipele za odrasle173 KM183114 KM

2.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem od 2.5 do 6cm240 KM337920 KM

3.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem preko 6 cm270 KM205400 KM

4.Filtri (umeci) kod parcijalne amputacije stopala28 KM17476 KM

5.Ortopedske cipele za djecu133 KM151995 KM

6.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 1,5 do 3 cm160 KM71120 KM

7.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 3 do 6cm190 KM71330 KM

8.Ortopedske cipele za djecusa povienjem od 6 do 10 cm223 KM3669 KM

9.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem preko 10cm262 KM1262 KM

UKUPNO:22.286 KM

8.2.TABELARNI PRIKAZ POTRONJE SIROVINE POSLIJE DOBIJANJA KREDITNIH SREDSTAVASirovina u prvoj proizvodnoj godini po ,,planiranju investirora ,, po dobijanju kredita

Tb. 1R. br.SirovineGODINE PROJEKTA

12

Cijene poJMgod. kol. u JMCijene poJMgod. kol. u JM

1.koa23.002285.24423.002395.497

2.guma25.00591.47525.00621.550

3.konci3.00481443.0050150

4.ljepilo2.003156302.00331662

5.onovi7.002251.5757.002361.652

6.tabanice12.003542012.0037444

UKUPNO:9109.4889559.955


34


1.koa23.002515.77323.002646.072

2.guma25.00651.62525.00681.700

3.konci3.00521563.0055165

4.ljepilo2.003486962.00365730

5.onovi7.002481.7367.002601.820

6.tabanice12.003946812.0041492

UKUPNO:1.00310.4541.05310.979


56


1.koa23.002776.37123.002916.693

2.guma25.00711.77525.00751.875

3.konci3.00581743.0061183

4.ljepilo2.003837662.00402804

5.onovi7.002731.9117.002872.009

6.tabanice12.004351612.0045540

UKUPNO:1.10511.5131.16112.104


78


1.koa23.003067.03823.003217.383

2.guma25.00791.97525.00832.075

3.konci3.00641923.0067201

4.ljepilo2.004228442.00443886

5.onovi7.003012.1077.003162.212

6.tabanice12.004756412.0049588

UKUPNO:1.21912.7201.27913.345


910


1.koa23.003377.75123.003548.142

2.guma25.00872.17525.00912.275

3.konci3.00702103.0074222

4.ljepilo2.004659302.00488976

5.onovi7.003322.3247.003492.443

6.tabanice12.005161212.0054648

UKUPNO:1.34214.0021.41014.706

9. ENERGIJA I FLUIDI 9.1.TABELARNI PRIKAZ ENERGIJE I FLUDA U PERIODU TRAJANJA KREDITNIH OBAVEZATransport ulazi u troak materijalne sirovine za izradu,te ini prilino veliku stavku,potrebno ga je i detaljno analizirati.kako bi se mogli pratiti njegovi trokovi kroz godine projekta. Transport je zavisan od:- kilometrae gdje se nalazi sirovina ili gdje je potrebna isporuka tk- transport kilometrani- cijena goriva tc-cijena potroenog goriva - kapacitet prevoznog sredstva kapacitet prevoza- trokovi amortizacije(sa dodatnim uljem , potroni dijelovi).

Na bazi jednog kilometra:Tg potronja goriva po kilometru Tp vrijednost prevoza po kilometru

Tb. 1.R. br.VrstaJ. M.GODINE

01

Cijene poJM (KM)God. kol. u JM(KM)Cijene poJM (KM)God. kol. u JM(KM)

1.El. energijakWh1.221475.401.8001.221.5491.890

2.Gorivol2.02537.621.0862.025641.139

UKUPNO:2.8863.029


23


1.El. energijakWh1.221.6261.9841.221.7072.083

2.Gorivol2.025921.1962.026221.256

UKUPNO:3.1803.339


45


1.El. energijakWh1.221.7922.1861.221.8822.296

2.Gorivol2.026531.3192.026861.386

UKUPNO:3.5053.682


67


1.El. energijakWh1.221.9762.4111.222.0752.532

2.Gorivol2.027201.4542.027561.527

UKUPNO:3.8654.059


89


1.El. energijakWh1.222.1792.6581.222.2882.791

2.Gorivol2.027941.6042.028341.685

UKUPNO:4.2624.476


1011


1.El. energijakWh1.222.4022.9301.222.5223.077

2.Gorivol2.028761.7702.029201.858

UKUPNO:4.7004.935

10. AMORTIZACIJA OSNOVNIH SREDSTAVA10.1.TABELARNI PRIKAZ AMORTIZACIJE U PERIODU TRAJANJA KREDITNIH OBAVEZA

Tb. 1.R. br.VrstaOsnovica (KM)GODINE

01

Stopa (%)Amortizacija (KM)Stopa (%)Amortizacija (KM)

1.Graevinski objekti

2.Oprema18.500120122.220

UKUPNO:02.220


23



2.Oprema18.500122.486122.785

UKUPNO:2.4862.785


45



2.Oprema18.500123.119123.493

UKUPNO:3.1193.493


67



2.Oprema18.500123.912124.382

UKUPNO:3.9124.382


89



2.Oprema18.500124.908125.497

UKUPNO:4.9085.497


1011


1.Graevinski objekti110

2.Oprema18.500126.156

UKUPNO:6.156

11.PRIHODIVRSTA PROIZVODA R.br.Naziv proizvoda

Cijene proizvodapo jedinici proizvodaKM

Koliina proizvodaJM

VrijednostKM

1.Ortopedske cipele za odrasle173183114

2.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem od 2,5 cm do 6 cm240337920

3.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem preko 6 cm270205400

4.Filtri (umeci) kod parcijalne amputacije stopala2817476

5.Ortopedske cipele za djecu133151995

6.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 1,5 cm do 3 cm16071120

7.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 3cm do 6 cm19071330

8.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 6cm do 10cm2233669

9.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem preko 10cm2621262

UKUPNO:22.286

11.1. TABELARNI PRIKAZ PRIHODA U PERIODU TRAJANJA KREDITAProraun poveanja proizvodnje u vremenu trajanja kredita sa uvoenjem novog proizvoda- DJEIJE ORTOPEDSKE CIPELETb. 1.R. br.ProizvodiGODINE PROJEKTA

12


1.Ortopedske cipele za odrasle173193.287173203.460

2.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem od 2,5 cm do 6 cm240358.400240378.880

3.Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem preko 6 cm270215.670270225.940


5.Ortopedske cipele za djecu133162.128133172.261

6.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 1,5 cm do 3 cm16071.12016071.120

7.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 3cm do 6 cm19071.33019071.330



10.Djeije cipelice sa ulocima 852.415205.275852.536215.560

UKUPNO:2.542228.6452.669240.014

Tb. 2.R. br.ProizvodiGODINE PROJEKTA

34












UKUPNO:2.802251.8932.941264.282


56












UKUPNO:3.087277.2663.240290.845


78












UKUPNO:3.400305.0193.568319.873


910












UKUPNO:3.744335.4073.929351.861

12.TABELARNI PRIKAZ ODNOSA TROKA I PRIHODA

Tb. 1.R. br.Sirovina

1Koliina sirovine

2Vrijednost sirovineKM

3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda

6VrijednostproizvodaKM

7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11

1.koa217,395.000Ortopedske cipele za odrasle183.114

2.guma561.400Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem od 2,5 cm do 6 cm337.920

3.konci46138Ortopedske cipele za odrasle sa povienjem preko 6 cm205.400

4.ljepilo300600Filtri (umeci) kod parcijalne amputacije stopala17476

5.onovi2141.498Ortopedske cipele za djecu151.995

6.tabanice33396Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 1,5 cm do 3 cm71.120

7.Ortopedske cipele za djecu sa povienjem od 3cm do 6 cm71.330



10.Djeije cipelice sa ulocima 2.300195.500

UKUPNO:8669.0321.0862.421217.7861.81011.928God.1.192God.205.858

Mj.99Mj.17.155


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11

1.koa2285.244Ortopedske cipele za odrasle193.287










UKUPNO:9109.4881.1402.542228.6451.90012.528God.1.253God.216.117

Mj.104Mj.18.010


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:9559.9551.1972.669240.0141.99513.147God.1.315God.226.867

Mj.110Mj.18.906


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.00310.4541.2572.802251.8932.09413.805God.1.381God.238.088

Mj.115Mj.19.841


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.05310.9791.3202.941264.2822.19814.497God.1.450God.249.785

Mj.121Mj.20.815


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.10511.5131.3863.087277.2662.30715.206God.1.521God.262.060

Mj.127Mj.21.838


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.16112.1041.4553.240290.8452.42215.981God.1.598God.274.864

Mj.133Mj.22.905


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.21912.7201.5273.400305.0192.54316.790God.1.679God.288.229

Mj.140Mj.24.019


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.27913.3451.6033.568319.8732.67017.618God.1.762God.302.255

Mj.147Mj.25.188


1Koliina sirovine


3TransportKM

4Proizvod

5Koliinaproizvoda


7TroakobradeKM

8Ukupan troakKM

(3+4+8)

9Ostali trokoviKM

10% od 9

10OdnosKM

7-(3+4+8)

11











UKUPNO:1.34214.0021.6833.744335.4072.80318.488God.1.849God.316.919

Mj.154Mj.26.410

13..PROJEKCIJA RADNE SNAGE13.1.MENADMENT I STRUKTURA ZAPOSLENIH

Rukovodni timRedni brojIme i prezime%

1.Malbai DejanVlasnik / Direktor

100%

13.2.EFEKTIVNO RADNO VRIJEME I BROJ RADNIKA Proraun radnog vremena; Neophodno je da se prerauna radno vrijeme, kako u okviru kalendarske godine, tako i u okviru radnog dana, i jedan je od osnovnih uticajnih faktora na proraun osnovnih parometara, kao i vrijednost rada pojedinanog radnika u cjelini i planiranja zapoljavanja novih radnih mjesta kroz proizvodnju, a pogotovu uvoenjem nove tehnologije procesa proizvodnje kao i novih proizvoda.

A. Godinji fond radnog vremena:-Kalendarska godina__________ 365 dana-Dravni praznici ____________ 9 dana-Neradne subote i nedjelje_____ 91 dan-Godinji odmori i bolovanje____ 12 dana-Razni zastoji ________________ 3 dana Ukupno radnih dana: 250 dana

B) Osnovni fond radnog vremena -raspoloivo vrijeme smjena _______________ 8 sati -odmor________________________________ 0.5 sata-pregled priprema i podmazivanje maina ___ 0.2 sata -zamjena alata ___________________________ 0.3 sata-dnevni gubici zbog nedostatka materijala. organizacioni zastoji,fizioloke potrebe ________ 0.5 sati Ukupni fond radnih sati u smjeni: 6.5 sati.

C) Broj efektifnih radnih sati godinje po jednom radniku : 250 x 6.5 = 1.625 sati

D) Kotanje jednog radnika 1.625 x cijena sataCijenu plate jednog proizvodnog radnika dobijamo na osnovu obrauna obrade proizvoda,izrezane sirovine, te odnosa sirovine i dobivenih proizvoda na dnevnom nivou, a sa efektivnim radom od 6.5 sati dnevno.

Plata na osnovu Bilansa uspjeha:Raunato po formuli Bp = (Np-24)/0.63848Np = Bpx0.63848+24Na osnovu Bilansa uspjeha proraunavamo kotanje jednog radnika bruto plata B = efektivno dnevna angaovanost, to je 6.5 sati.Kotanje svih radnika 1.625 x cijena sata x broj radnika Napomena:13.3.PRORAUN RADNIKA(posljednji obraunski period) Napomena :Raunato po formuli Bp = (Np-24)/0.63848Np = Bpx0.63848+24.porez se uzima 8% od brutaGodina.2013Kategorija radnikaBroj radnikaStruktura radnikaBruto plata (KM)

Direktor1 SSS411.47

Radnici1SSS405.56

Radnici1SSS411.47

Radnici1SSS409.50

Napomena: kroz obraun u toku Grejs perioda, u roku jedne(1) godine, obraunat je prijem dva (2) radnika i jednog(1) knjigovoe ,sa poveanjem linih primanja. Kupovinom maina ,uvoenjem novog proizvoda i usavravanjem radnika dolo bi do prijema veeg broja novih proizvodnih i uslunih radnika koji nisu u obraunu.Uvoenjem novih tehnologija rada i novih proizvoda, poboljava se kvalitet proizvoda, dolazi do potranje i prijema novih radnika.

Treba napomenuti i da se obavlja praktina nastava uenika srednje kole u D.O.O IRINA.Ugovori u prilogu

13.4.TABELARNI PRIKAZ OBRAUNA RADNIKA U PERIODU TRAJANJA KREDITNIH OBAVEZATb. 1.Kategorija radnikaBroj radnikaBruto plata (KM)Broj mjeseciUkupno isplate (KM)

direktor1650127.800

radnici35501219.800

novi radnici25501213.200

knjigovoa1300123.600

UKUPNO744.400

Porezi i doprinosi16.027

Neto plate28.373

Tb. 2.Kategorija radnikaBroj radnikaBruto plata (KM)Broj mjeseciUkupno isplate (KM)

direktor1682128.184

radnici35781220.808



UKUPNO746.644


Neto plate29.805


direktor1716128.592

radnici36071221.852



UKUPNO748.984


Neto plate31.299


direktor1752129.024

radnici36371222.932



UKUPNO751.420


Neto plate32.855


direktor1790129.480

radnici36691224.084



UKUPNO754.000


Neto plate34.502


direktor1830129.960

radnici37021225.272



UKUPNO756.676


Neto plate36.210


direktor18721210.464

radnici37371226.532



UKUPNO759.508


Neto plate38.019



radnici37741227.864



UKUPNO762.496


Neto plate39.926



radnici38131229.268



UKUPNO765.640


Neto plate41.934


direktor11.0101212.120

radnici38541230.744



UKUPNO768.940


Neto plate44.041

14. OEKIVANI NIVO PRODAJE,TROKOVA I PROFITAKalkulacija proizvodnje i profita za proizvod:Nova poslovna godinaR.brOpisVrijednostKM

1. Ukupan prihod217.786

2. Ukupan rashod61.662

3. Dobit bruto156.124

4. Porez 10%15.612

5. Ukupan prihod na mjesenom nivou18.149

6. Ukupan rashod na mjesenom nivou5139

15.TRITEAnaliza spostvenog tritaPlasman proizvoda kao elemenat proizvodnje funkcija je trita. Trite figurie kao potronja, odnosno potranja proizvoda. Analiza potronje i potranje je iroka oblast i bazira prethodno na stastistikim podacima i kooperaciji vrijednosti (trendova potronje praenih u vremenskim serijama), te mogu navesti da mi je bio potreban vremenski period za ovu analizu, kako bih doao do uvoenja savremenije vrste proizvodnje, te se odluujem da uradim ovaj detaljan Biznis plan, jer posjedujem sigurno trite,a najvei kupci su nam osiguranici Fonda zdravstvenog osiguranja Republike Srpske kao i fizika lica . U naem radu saraujemo sa ortopedima i fizijatrima. Takoe, imamo Ugovor sa Zavodom za fizikalnu medicinu i rehabilitaciju Dr Miroslav Zotovi iz Banjaluke. Na bazi postojeih analiza potronje, izvode se procjene oekivanim trendovima potronje i potranje proizvoda koje detaljno obraujem u Biznis planu.Analizom trita dolazi se do zakljuka da e Ekonomski oporavak usloviti rast proizvodnje i potronje kao i tehniko dostignue te je neophodno da se ide na sloeni stepen proizvodnje, te nuenje ireg asortimana tritu.

15.1.Potencijalni kupci:-Lista trenutno najveih kupaca R.brKupciZemlja

1. Fond zdravstvenog osiguranja Republike SrpskeRS

2. Fizika licaRS, BiH,zemlje u ukruenju

U prilogu:1.salda-sintetika2.ugovori sa kupcima

15.2.Potencijalni dobavljai:-Lista dobavljaaR.brDobavljaiGrad

1. ,,NIT ,, d.o.o.Banja Luka

2. ,,FORLI ,, d.o.o.Jagodina

3. ,,HEMIKA ,, d.o.o.Beograd

U prilogu:2.ugovori sa dobavljaima

16.KONKURENCIJAOsnovne pretpostavke za utvrivanje konkurencije na tritu je potrebno definisati na osnovu: istraivanja konjukture trita, klasifikacije, analize, veliine, profitabilnosti i naina poslovanja konkurencije.

RedniBrojNaziv konkurenataGrad/drava Vrsta proizvoda/usluga

1.Proizvoai ortopedskih cipela za odrasle, ortopedskih cipela za djecu,ortopedskih uloaka,djeijih cipela po narudbi,muke i enske obue po narudbi RS,BiH,zemlje u okruenju-ortopedske cipele za odrasle -ortopedske cipele za djecu-ortopedski uloci-djeije cipele po narudbi-muka i enska obue po narudbi

17. FINANSIJE

17.1.IZVORI FINANSIRANJA I STRUKTURA INVESTICIJA Izvori finasiranjaRednibrojNaziv investicije

Vrijednost investicije

1. MAINA ZA IZRADU OBUE

2. IVAA MAINA

3. CVIKERICA

UKUPNO:40.000 KM

Napomena: Uz Biznis Plan priloiti predraune investicije

Nakon obrauna prihoda i trokova materijala,kao i trokova obrade,slijedi prikaz finansijskog dijela koji e nam biti osnova za daljni proraun.17.2..Nain obezbjeenja sredstavaR.brOpisUnijeta vrijednost u projekat prije traenja kreditaKMNova sredstvaKMUkupnoKM

IOSNOVNA SREDSTVA

118.350,00

-procijenjena vrijednosti osnovnih sredstava nekretnina:-stambeni objekat- graevinsko zemljite

Procjenu radio vjetak graevinske struke Dragan Dragosavljevi, magistar ininjer graevinarstva, 13.06.2014.godine

(u prilogu)

40.000,00

-kupovina maine za izradu obue-kupovina ivae maine-kupovina cvikarice

(predrauni u prilogu)

158.350,00

IIOBRTNA SREDSTVA60.000,0060.0000,00

UKUPNO:118.350,00

100.000,001.603.000,00

17.3.Kolateral-ponueno obezbjeenje kredita

%HIPOTEKA / VRIJEDNOST

100%Hipoteka - Procjenu radio vjetak graevinske struke Dragan Dragosavljevi, magistar ininjer graevinarstva , 13.06.2014.godine Procjena trenutne trine vrijednosti nepokretnosti 100% vlasnitvo Malbai (Slobodana)Dejana u Glamoanima,Ulica Nevesinjska br.50-Optina Laktai na parceli k.. br.1236/11 upisanoj u zemljinoknjini uloak br. 1309 k.o. Glamoani

Procjena trenutne trine vrijednosti:Stambeni objekat: Su m 61,00 x 450,00 = 27.450,00 KM P m 52,00 X 650,00 = 33.800,00KM Pk m 52,00 x 550,00 = 28.600,00 KMGraevinsko zemljite m 950,00 x 30,00 = 28.500,00 KM Ukupno: 118.350,00KM

Hipoteka : 118.350,00KM(Slovima:stoosamnaesthiljadatristapedeset konvertibilnih maraka )U PRILOGU

18.Elaboracija perioda trani obezbjeenja tuih izvora za realizaciju Biznis plana

Novi izvori 1.Izvori finansiranja

Tui izvori100.000,00 KM

Godina investiranja"2014"2024" godina

Ukupno investiranje u Projekat100.000,00 KM

Broj dana vezivanja (prosjean)18 dana

Koeficijent obrta (prosjean)20

Period trani = (tui izvori/koef. obrta)25

18.1.Analitiki otplatni plan kredita:

GLAVNICA100.000,00 KM(Stotinuhiljadakonvertibilnihmaraka)

KAMATA5,1% (fiksno)

GRACE PERIODJedna ( 1) godina

ROK OTPLATE

Deset ( 10) godina

NAIN OTPLATEAnuitet

18.2.Otplatni plan

R.br.DatumGlavnicaKamataAnuitetOstatak duga

101.05.20140,00408,33408,33100.000,00

201.06.20140,00408,33408,33100.000,00

301.07.20140,00408,33408,33100.000,00

401.08.20140,00408,33408,33100.000,00

501.09.20140,00408,33408,33100.000,00

601.10.20140,00408,33408,33100.000,00

701.11.20140,00408,33408,33100.000,00

801.12.20140,00408,33408,33100.000,00

901.01.20150,00408,33408,33100.000,00

1001.02.20150,00408,33408,33100.000,00

1101.03.20150,00408,33408,33100.000,00

1201.04.20150,00408,33408,33100.000,00

1301.05.2015738,58408,331.146,9199.261,42

1401.06.2015741,59405,321.146,9198.519,83

1501.07.2015744,62402,291.146,9197.775,21

1601.08.2015747,66399,251.146,9197.027,55

1701.09.2015750,71396,201.146,9196.276,84

1801.10.2015753,78393,131.146,9195.523,06

1901.11.2015756,86390,051.146,9194.766,20

2001.12.2015759,95386,961.146,9194.006,25

2101.01.2016763,05383,861.146,9193.243,20

2201.02.2016766,17380,741.146,9192.477,03

2301.03.2016769,30377,611.146,9191.707,73

2401.04.2016772,44374,471.146,9190.935,29

2501.05.2016775,59371,321.146,9190.159,70

2601.06.2016778,76368,151.146,9189.380,94

2701.07.2016781,94364,971.146,9188.599,00

2801.08.2016785,13361,781.146,9187.813,87

2901.09.2016788,34358,571.146,9187.025,53

3001.10.2016791,56355,351.146,9186.233,97

3101.11.2016794,79352,121.146,9185.439,18

3201.12.2016798,03348,881.146,9184.641,15

3301.01.2017801,29345,621.146,9183.839,86

3401.02.2017804,56342,351.146,9183.035,30

3501.03.2017807,85339,061.146,9182.227,45

3601.04.2017811,15335,761.146,9181.416,30

3701.05.2017814,46332,451.146,9180.601,84

3801.06.2017817,79329,121.146,9179.784,05

3901.07.2017821,13325,781.146,9178.962,92

4001.08.2017824,48322,431.146,9178.138,44

4101.09.2017827,84319,071.146,9177.310,60

4201.10.2017831,23315,681.146,9176.479,37

4301.11.2017834,62312,291.146,9175.644,75

4401.12.2017838,03308,881.146,9174.806,72

4501.01.2018841,45305,461.146,9173.965,27

4601.02.2018844,89302,021.146,9173.120,38

4701.03.2018848,34298,571.146,9172.272,04

4801.04.2018851,80295,111.146,9171.420,24

4901.05.2018855,28291,631.146,9170.564,96

5001.06.2018858,77288,141.146,9169.706,19

5101.07.2018862,28284,631.146,9168.843,91

5201.08.2018865,80281,111.146,9167.978,11

5301.09.2018869,33277,581.146,9167.108,78

5401.10.2018872,88274,031.146,9166.235,90

5501.11.2018876,45270,461.146,9165.359,45

5601.12.2018880,03266,881.146,9164.479,42

5701.01.2019883,62263,291.146,9163.595,80

5801.02.2019887,23259,681.146,9162.708,57

5901.03.2019890,85256,061.146,9161.817,72

6001.04.2019894,49252,421.146,9160.923,23

6101.05.2019898,14248,771.146,9160.025,09

6201.06.2019901,81245,101.146,9159.123,28

6301.07.2019905,49241,421.146,9158.217,79

6401.08.2019909,19237,721.146,9157.308,60

6501.09.2019912,90234,011.146,9156.395,70

6601.10.2019916,63230,281.146,9155.479,07

6701.11.2019920,37226,541.146,9154.558,70

6801.12.2019924,13222,781.146,9153.634,57

6901.01.2020927,90219,011.146,9152.706,67

7001.02.2020931,69215,221.146,9151.774,98

7101.03.2020935,50211,411.146,9150.839,48

7201.04.2020939,32207,591.146,9149.900,16

7301.05.2020943,15203,761.146,9148.957,01

7401.06.2020947,00199,911.146,9148.010,01

7501.07.2020950,87196,041.146,9147.059,14

7601.08.2020954,75192,161.146,9146.104,39

7701.09.2020958,65188,261.146,9145.145,74

7801.10.2020962,56184,351.146,9144.183,18

7901.11.2020966,50180,411.146,9143.216,68

8001.12.2020970,44176,471.146,9142.246,24

8101.01.2021974,40172,511.146,9141.271,84

8201.02.2021978,38168,531.146,9140.293,46

8301.03.2021982,38164,531.146,9139.311,08

8401.04.2021986,39160,521.146,9138.324,69

8501.05.2021990,42156,491.146,9137.334,27

8601.06.2021994,46152,451.146,9136.339,81

8701.07.2021998,52148,391.146,9135.341,29

8801.08.20211.002,60144,311.146,9134.338,69

8901.09.20211.006,69140,221.146,9133.332,00

9001.10.20211.010,80136,111.146,9132.321,20

9101.11.20211.014,93131,981.146,9131.306,27

9201.12.20211.019,08127,831.146,9130.287,19

9301.01.20221.023,24123,671.146,9129.263,95

9401.02.20221.027,42119,491.146,9128.236,53

9501.03.20221.031,61115,301.146,9127.204,92

9601.04.20221.035,82111,091.146,9126.169,10

9701.05.20221.040,05106,861.146,9125.129,05

9801.06.20221.044,30102,611.146,9124.084,75

9901.07.20221.048,5698,351.146,9123.036,19

10001.08.20221.052,8594,061.146,9121.983,34

10101.09.20221.057,1489,771.146,9120.926,20

10201.10.20221.061,4685,451.146,9119.864,74

10301.11.20221.065,8081,111.146,9118.798,94

10401.12.20221.070,1576,761.146,9117.728,79

10501.01.20231.074,5272,391.146,9116.654,27

10601.02.20231.078,9168,001.146,9115.575,36

10701.03.20231.083,3163,601.146,9114.492,05

10801.04.20231.087,7359,181.146,9113.404,32

10901.05.20231.092,1854,731.146,9112.312,14

11001.06.20231.096,6450,271.146,9111.215,50

11101.07.20231.101,1145,801.146,9110.114,39

11201.08.20231.105,6141,301.146,919.008,78

11301.09.20231.110,1236,791.146,917.898,66

11401.10.20231.114,6632,251.146,916.784,00

11501.11.20231.119,2127,701.146,915.664,79

11601.12.20231.123,7823,131.146,914.541,01

11701.01.20241.128,3718,541.146,913.412,64

11801.02.20241.132,9813,931.146,912.279,66

11901.03.20241.137,609,311.146,911.142,06

12001.04.20241.142,064,661.146,720,00

100.000,0028.766,05128.766,05

19.UKUPNI MATERIJALNI I NEMATERIJALNI TROKOVI

Tabela 1R. br.ElementiGODINE PROJEKTA

01234

IMaterijalni trokovi13.72814.41415.13415.89116.686

1.- sirovine i materijali9.0329.4849.95810.45610.979

2.- elektrina energija1.8001.8901.9842.0832.187

3.- gorivo1.0861.1401.1971.2571.320

4.- ostali materijalni trokovi1.8101.9001.9952.0952.200

IINematerijalni trokovi50.13452.64155.27458.03760.939

1.- amortizacija2.2002.3102.4262.5472.674

2.- radna snaga28.37329.79231.28232.84634.488

3.- ost. nematerijalni trokovi3.5333.7103.8964.0914.296

4.- porezi i doprinosi16.02716.82817.66918.55219.480

UKUPNO:63.86267.05570.40873.92877.625


56789

IMaterijalni trokovi17.52018.39619.31620.28121.295

1.- sirovine i materijali11.52812.10412.70913.34414.011

2.- elektrina energija2.2962.4112.5322.6592.792

3.- gorivo1.3861.4551.5281.6041.684

4.- ostali materijalni trokovi2.3102.4262.5472.6742.808

IINematerijalni trokovi63.98667.18670.54574.07377.776

1.- amortizacija2.8082.9483.0953.2503.412

2.- radna snaga36.21238.02339.92441.92044.016

3.- ost. nematerijalni trokovi4.5114.7374.9745.2235.484

4.- porezi i doprinosi20.45421.47722.55123.67924.863

UKUPNO:81.50685.58289.86194.35499.071


1011121314

IMaterijalni trokovi22.360

1.- sirovine i materijali14.712

2.- elektrina energija2.932

3.- gorivo1.768

4.- ostali materijalni trokovi2.948

IINematerijalni trokovi81.665

1.- amortizacija3.583

2.- radna snaga46.217

3.- ost. nematerijalni trokovi5.758

4.- porezi i doprinosi26.106

UKUPNO:104.025

20. FINANSIJSKI PLANBilans uspjeha kroz godine Projekta i raun dobitiOvdje smo ukljuili i nultu godinu, a to je zavrna godina ili tekua godina prije dobijanja kreditnih obaveza, dok ostale godine, a to su godine trajanja kreditnih obaveza, date su prema pororaunima planirane proizvodnje u periodu trajanja kreditnih obaveza. Za prvu godinu po dobijanju kreditnih obaveza koristimo poglavlje Odnos troka i prihoda, te poglavlje Analitiki otplatni plan kredita koji se odnose na kamate. Ovdje kroz obraune prihoda i trokova, kao i kamata/anuiteta dolazimo do neto dobiti koja nam je vrlo bitna kod otplate kredita.

20.1.TABELARNI PREGLED POSLOVANJA U VREMENU TRAJANJA KREDITNIH OBAVEZATb. 1.R. br.Elementi prikazaGODINE PROJEKTA

01234

IUKUPAN PRIHOD217.786228.645240.077252.081264.685

IIUKUPNI RASHODI (1+4)68.76180.81884.17187.69191.388

1.POSL. RASHODI (2+3)63.86267.05570.40873.92877.625

2.- materijalni trokovi13.72814.41415.13515.89116.686

3.- nematerijalni trokovi50.13452.64155.27358.03760.939

IIIPOSLOVNI RASHODI BEZ AMORTIZACIJE61.66264.74567.98271.38174.950

4.- anuitet489913.76313.76313.76313.763

5.BRUTO DOBIT (I-II)149.025147.827155.907164.390173.298

6.POREZ 10%14.90214.78315.59116.43917.330

NETO DOBIT (5-6)134.123133.044140.316147.951155.968

Tb. 2.R. br.Elementi prikazaGODINE PROJEKTA

56789

IUKUPAN PRIHOD277.919291.815306.406321.726337.813

IIUKUPNI RASHODI (1+4)95.26999.344103.623108.116112.834

1.POSL. RASHODI (2+3)81.50685.58189.86094.35399.071

2.- materijalni trokovi17.52018.39619.31620.28221.296

3.- nematerijalni trokovi63.98567.18570.54474.07177.775

IIIPOSLOVNI RASHODI BEZ AMORTIZACIJE78.69882.63386.76491.10395.658

4.- anuitet13.76313.76313.76313.76313.763

5.BRUTO DOBIT (I-II)182.651192.471202.783213.610224.979

6.POREZ 10%18.26519.24720.27821.36122.498

NETO DOBIT (5-6)164.386173.224182.505192.249202.481

Tb. 3.R. br.Elementi prikazaGODINE PROJEKTA

1011

IUKUPAN PRIHOD354.703372.439

IIUKUPNI RASHODI (1+4)117.787122.989

1.POSL. RASHODI (2+3)104.024109.226

2.- materijalni trokovi22.36123.479

3.- nematerijalni trokovi81.66385.747

IIIPOSLOVNI RASHODI BEZ AMORTIZACIJE100.441105.463

4.- anuitet13.76313.763

5.BRUTO DOBIT (I-II)236.916249.450

6.POREZ 10%23.69224.945

NETO DOBIT (5-6)213.225224.505

21.Gotovinski tok(Cashflow)

KVARTALNO POSLOVANJE(20%, 25%, 35%, 20%)

br.Elementi"0"KVARTALNO POSLOVANJE

I kv.II kv.III kv.IV kv.

IUKUPNI PRIMICI (1+2+3)317.78863.55879.447111.22663.558

1Ukupan prihod217.78643.55754.44776.22543.557

2Izvori finansiranja

2- tuii raniji kredit

2- sopstveni izvori

3Ostatak vrijednosti projekta100.00020.00025.00035.00020.000

3- osnovna sredstva40.0008.00010.00014.0008.000

3- obrtna sredstva60.00012.00015.00021.00012.000

IIUKUPNI IZDACI (4+5+6+7)184.54636.90946.13764.59136.909

4Investicije100.00020.00025.00035.00020.000

4- u osnovna sredstva40.0008.00010.00014.0008.000

4- u obrtna sredstva60.00012.00015.00021.00012.000

5Poslovni rashodi (bez amort.)64.74512.94916.18622.66112.949

6Porez na dobit14.9022.9803.7265.2162.980

7Obav. prema izvoru finan.4.8999801.2251.715980

NETO PRIMICI (I-II)133.24226.64833.31146.63526.648

22.NETO SADANJA VRIJEDNOST INVESTICIONOG PROJEKTATab.22.1.GODINE PROJEKTA

1234

1.Neto primici iz ekon. toka134.123133.044140.316147.316

2.Diskon. stopa15%20.11819.95621.04722.097

3.Diskon. stopa

Tab.22.2.GODINE PROJEKTA

5678

1.Neto primici iz ekon. toka147.951155.968164.386173.224

2.Diskon. stopa15%22.19323.39524.65825.984

3.Diskon. stopa

Tab.22.3.GODINE PROJEKTA

91011

1.Neto primici iz ekon. toka182.505192.249202..481

2.Diskon. stopa15%27.37628.83830.372

3.Diskon. stopa

23.VRIJEME POVRATA INVESTICIONIH ULAGANJA Tb. 23.1. Godina u vijeku projektaNETO SADANJA VRIJEDNOSTPRIMITKADiskontna stopa 15%Nepokriveni dio investicije

"0"-100.000,00KM

Igodina20.118-79.882

IIgodina19.956-59.926

IIIgodina21.047-38.897

IVgodina22.097-16.800

Vgodina22.193+5.393

VIgodina23.39528.788

VIIgodina24.65853.473

VIIIgodina25.98479.457

IXgodina27.376106.833

Xgodina28.838135.671

Zakljuak:Iz kompletnog prorauna moe se zakljuiti da projekat daje pozitivan poslovni rezultat u petoj godini,te da je izuzetno profitabilan i prihvatljiv za finansiranje.

Interna stopa rentabilnosti se odreuje kao:

Pr = Pp + [Sop(Pn- Pp ) : (Sop-Son)] = %Pr=interna stopa rentabilnosti

Pp= diskontna stopa uz koju je neto sadanja vrijednost posljednji put pozitivna

Pn= diskontna stopa uz koju je neto sadanja vrijednost projekta prvi put negativna

Sop= neto sadanja vrijednost projekta uz diskontnu stopu

Son= neto sadanja vrijednost projekta uz diskontnu stopu n.

24.Analiza osjetljivosti i rizika investiranja

24.1. Osjetljivost na promjene finansijskih parametara

U analizi osjetljivosti investiranja na finansijske parametre potrebno je izvriti testiranje na poveanje investicionih trokova od 10 %:

Pr = Pp + [Sop(Pn- Pp ) : (Sop-Son)] =%

Pr=interna stopa rentabilnosti



Sop= neto sadanja vrijednost projekta uz diskontnu stopu p


24.2. Osjetljivost na promjene ekonomskih parametara

U analizi osjetljivosti investiranja na ekonomske parametre potrebno je izvriti testiranje na smanjenje prihoda od 10 % i poveanje rashoda od 10 %:

a) smanjenje prihoda od 10 %:

Pr = Pp + [Sop(Pn- Pp ) : (Sop-Son)] =%






Pr = Pp + [Sop(Pn- Pp ) : (Sop-Son)] = %





= neto sadanja vrijednost projekta uz diskontnu stopu n.

25.Zakljuak o opravdanosti investicije25.1. Zbirna ocjena opravdanosti investicijea) akumulativnost:

A = ND/UI == 1 (cijena kapitala), to znai da je prilikom eksploatacije Projekta pokrivena cijena kapitala i preko toga se ostvaruje zarada b) ekonominost:

E = UP/UR = 217.786/61.662= 3,53 > 1......... to znai da je Projekat ekonomian.povrat sredstava : 10godina -mjeseci i -dana.

d) stopa rentabilnosti: 20.10 % > 15 % (cijena kapitala).

e) stepen sigurnosti: 28-42 %. to znai da je Projekat nije niskorizian.

f) drutvena opravdanost Projekta je neosporna.

25.2. Obrazloenje ocjeneNa bazi ocjene opravdanosti investicije moe se konstatovati da su ekonomski pokazatelji jedino relevantni za zbirnu ocjenu opravdanosti investicije.

25.3. Stepen pouzdanosti ocjene

Analizom osjetljivosti na promjene ekonomskih parametara i procjenom rizika investiranja dokazuje se da postoji visok stepen pouzdanosti ocjene opravdanosti investicije.

26. DODACI I PRILOZI26.1. DODACI I PRILOZI

1. Rezultati izvrenih istraivanja;2. Katalozi, reklamni materijali;3. Cjenovnici;4. Polise osiguranja;5. Menaderski ugovori;6. Ugovori o zakljuenim izvoznim poslovima;7. Ugovori o zajednikoj proizvodnji;8. Vjetaenje (procjena trine vrijednosti nekretnina, zemljita, proizvodnih objekata i proizvodne opreme u poslovnom objektu);9. Certifikat o kvalitetu.

26.2.POTREBNA DOKUMENTACIJA

-prezentovanje komitenata;-ovjereni Bilans stanja i uspjeha.za dva poslednja obraunska perioda (ovjera od strane Afif-a);-bruto bilans na dan podnoenja zahtjeva, potpisan i ovjeren od strane odgovornog lica;-analitika kartica kupaca i dobavljaa- sa danom bruto bilansa;-detaljne informacije o dugoronom i kratkoronom kreditu (ugovor o kreditu kod banke, potvrdu o poslednjem stanju duga, potvrdu o izmirenim obavezama);-ukoliko ima dostaviti ugovore sa kupcima i dobavljaima;-Biznis plan sa projekcijom gotovinskog toka, biznis stanja i biznis uspjeha, za vrijeme trajanja kredita (biznis plan detaljno uraen);-predrauni i graevinske dozvole;-rjeenje o registraciji sa svim prilozima ne starije od mjesec dana;-izvod iz statistike;-kopija kartona deponovanih potpisa (svih otvorenih rauna);-kopija JIB-a.Posebni uslovi:-40% uea vlastitih sredstava u ukupnoj vrijednosti investicija.

Banja Luka 2014. godina Vlasnik-direktor,

------------------------------------

51

Documents

obuća