Trajnim në parandalimin e pastrimit të parave

Treguesit e pastrimit të parave

Shkurt, 2011

Prishtinë

Përgaditur nga: Besart Qerimi

besi123@hotmail.com

Asociacioni i Institucioneve Mikrofinanciare te Kosovës

KUSHTOJINI SHUMË RËNDËSI OPERACIONEVE TË MËPOSHTME.

POR KUJDES!

KJO LISTË NUK PËRFSHIN TË GJITHA OPERACIONET NDAJ TËCILAVE DUHET TË JEMI VIGJILENTË

2

Treguesit e pastrimit të parave

Treguesit për individë

Treguesit në blerjen e pronës

Treguesit në transaksionet me kesh

Treguesit në tregtinë ndërkombëtare

Treguesit për ofruesit të shërbimeve

profesionale

Treguesit përmes kredive

Treguesit tjerë

3

Treguesit e pastrimit të parave për individë

Të ardhura të pazakonshme

Rritja e pazakonshme e pasurisë

Borxh i pazakonshëm

Transaksione të pazakonshme

4

Treguesit e pastrimit të parave për individë ‘

Flukse të pazakonshme të Parave

Transaksione pa një bazë të qartë

komerciale

Qarkullim/Shitje e pazakonshme

Transaksione pa dokumente

përkatëse

5

Treguesit e pastrimit të parave në blerjen e pronës

o Transaksioneve të pazakonshme

o Posedim i pazakonshëm i pronës

o Pronësisë jo-transparente

o Çmime të pazakonshme

o Financim i pazakonshëm

o Origjinë e pazakonshme e fondeve

o Kredi e pazakonshme 6

Treguesit e pastrimit të parave në kesh

Origjinë e pazakonshme e fondeve

Vende me nivel të lartë korrupsioni

Shpjegimet e pazakonshme

Dokumentacion i mangët

Destinacion i pazakonshëm

Shpenzime të pazakonshme

7

Treguesit e pastrimit të parave në tregtinë ndërkombëtare

Origjinë e mallrave të pazakonshme

Furnizuesit/blerësit e pazakonshëm

Offshore si furnizues ose blerës

Kosto e lartë

Çmime të pazakonshme

8

Treguesit për ofruesit e shërbimeve profesionale

Shërbime të pazakonshme të

siguruara dhe të ofruara

Shpërblime të pazakonshme

Transaksione të pazakonshme

Të ardhura të pazakonshme

9

Treguesit e pastrimit të parave përmes kredive

Origjinë e pazakonshme e rrjedhjes

së fondeve

Huadhënës i pazakonshëm

Financim i pazakonshëm

Huamarrës i pazakonshëm

Deklaratë e pazakonshme

10

Treguesit e pastrimit të parave përmes kredive’

Kthimi I kredisë mbrapa

Back loan

Back to back loan

Ndërhyrjet kriminale

11

Treguesit e pastrimit të parave përmes kredive’

12

Treguesit e tjerë

Transaksioni është në kundërshtim me

profilin e konsumatorit

Sasi të mëdha parash për të blerë ari

Depozitimin e të ardhurave nga

bixhozi në një llogari të huaj bankare

Depozitimin e shumave të shumta dhe

marrja e qeqeve te shumta

Treguesit e tjerë’

Pagesa e shpeshtë dhe e shpejtë në

fillim të kredisë

Depozitime të shpeshta nga fitimi i

kazinove dhe tërheqja e

menjëhershme

Transferta të shpeshta të treguara si

kredi e dërguar nga të afërmit

Treguesit e tjerë’

Sasi e madhe e parave të përdorura

për blerjen e policës së sigurimit

Depozita të mëdha të përdorura për

investime

Sasi të mëdha të monedhës të

shkëmbyer për çeqe udhëtimi

Shuma të mëdha parashë të dërguara

nga individ të shumtë një përfituesi

Treguesit e tjerë’

Kredi të shumta të marra gjatë një

periudhe të shkurtër kohe të cilat më

pastaj janë paguar në para të gatshme

Transaksione të shumëfishta të një

natyre të ngjashme në të njëjtën ditë

Paratë e futura në makinat e fatit dhe

depozitimi I tyre

Shitje të rregullt të sasive të mëdha të

arit me pagesë në kesh

Përdorim i palëve të treta për të kryer

transferta bankare

Përdorim i një ndërmjetësi për të bërë

depozita të mëdha në të gatshme

Treguesit e tjerë’

Treguesit e tjerë’

Lidhje me llogari të shumëfishta nën

emra të shumtë dhe të ndryshëm

Vëllimi i lartë i transaksioneve brenda

një periudhe të shkurtër

Transferimin I jashtëzakonisht nga një

individ në një biznes

Përdorimin e emrave të shumta për të

ushtruar veprimtari të ngjashme

Përdorimin e kutive të sigurisë në

banka apo vende tjera për të ruajtur

sasi të mëdha të parave, në të

gatshme

Transferet në vendet “Tax Heavens”

p.sh. Ishujt e Virgjër Britanikë

Treguesit e tjerë’

Si përcillet alarmi?

Që në momentin e dyshimit të parë,

zyrtari i bankës duhet ta lajmërojë

dhe ta vë në dijeni menagjerin e tij.

Nëse dyshimi vlerësohet serioz, ky i

fundit njofton instancat më të larta

për t’ia kaluar çështjen për verifikim

organeve kompetente.

20

Faleminderit !!!

21