Upload
lekhuong
View
215
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan,
Sulawesi, Maluku
& Papua
Total Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan,
Sulawesi, Maluku
& Papua
Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 38,443 - - - 38,443 34,490 - - - 34,490
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,273,211 193,791 1,274,055 226,418 5,967,475 3,590,784 184,595 941,719 213,607 4,930,705
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,816 667 443 327 3,253 6,450 601 2,173 944 10,168
11 Aset Lainnya 449,635 12,905 70,593 19,138 552,271 544,228 26,729 117,576 36,192 724,725
Total 7,251,793 207,363 1,345,091 245,883 9,050,130 5,724,819 211,925 1,061,468 250,743 7,248,955
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
2) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
< 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total < 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - 38,443 38,443 - - - 34,490 34,490
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,481,750 1,485,725 - - 5,967,475 3,773,202 1,157,503 - - 4,930,705
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 2,670 583 - - 3,253 10,067 101 - - 10,168
11 Aset Lainnya - - - 552,271 552,271 - - - 724,725 724,725
Total 6,973,108 1,486,308 - 590,714 9,050,130 5,332,136 1,157,604 - 759,215 7,248,955
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
3) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori PortofolioTagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral
dan Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada Bank
Pembiayaan
Beragun Rumah
Tinggal
Pembiayaan
Beragun
Properti
Komersial
Pembiayaan
Pegawai/Pensiun
an
Tagihan Kepada
Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio
Ritel
Tagihan
Kepada
Korporasi
Tagihan Yang
Telah Jatuh
Tempo
Aset Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - - - - 289,235 - 69 -
2 Perikanan - - - - - - - 23,211 - 14 -
3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - - - - 2,192 - - -
4 Industri Pengolahan - - - - - - - 163,738 - 92 -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - - - - - - -
7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - - - - 5,171,030 - 2,868 -
8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - - - - 85,613 - 54 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - - - - 9,761 - 4 -
10 Perantara Keuangan - - - - - - - - - - -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - - - - 3,649 - 2 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - - - -
14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - - - - 1,306 - 1 -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - - - - 14,616 - 6 -
16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - - 202,956 - 143 -
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - - - - 168 - - -
20 Lainnya 2,488,688 - - 38,443 - - - - - - 552,271
Total 2,488,688 - - 38,443 - - - 5,967,475 - 3,253 552,271
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - - - - 206,741 - 260 -
2 Perikanan - - - - - - - 20,453 - 51 -
3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - - - - 1,846 - - -
4 Industri Pengolahan - - - - - - - 160,548 - 446 -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - - - - - - -
7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - - - - 4,257,674 - 8,637 -
8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - - - - 101,424 - 355 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - - - - 11,323 - 19 -
10 Perantara Keuangan - - - - - - - - - - -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - - - - 3,967 - 20 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - - - -
14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - - - - 661 - - -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - - - - 5,707 - 1 -
16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - - - - 160,271 - 379 -
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - - - - 90 - - -
20 Lainnya 1,548,867 - - 34,490 - - - - - - 724,725
Total 1,548,867 - - 34,490 - - - 4,930,705 - 10,168 724,725
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
4) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan,
Sulawesi, Maluku &
Papua
Total Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan,
Sulawesi, Maluku &
Papua
Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan 7,290,130 209,199 1,356,025 251,602 9,106,956 5,764,876 211,414 1,065,551 244,567 7,286,408
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (Impaired ) - - - - - - - - -
a. Belum jatuh tempo - - - - - - - - - -
b. Telah jatuh tempo 63,627 6,148 17,587 13,469 100,831 29,151 10,959 20,398 15,895 76,403
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - - - - - - -
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 101,963 7,985 28,521 19,188 157,657 69,208 10,448 24,481 9,719 113,856
5 Tagihan yang dihapus buku 191,720 15,179 49,780 20,241 276,920 115,415 4,925 16,625 982 137,947
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Wilayah Wilayah
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
5) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 290,974 - 1,880 - 3,550 7,365
2 Perikanan 23,423 - 363 - 561 1,597
3 Pertambangan Dan Penggalian 2,208 - 27 - 43 35
4 Industri Pengolahan 165,387 - 3,407 - 4,963 13,272
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - -
7 Perdagangan Besar Dan Eceran 5,223,703 - 88,508 - 138,315 230,909
8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 86,849 - 2,459 - 3,640 12,345
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 9,846 - 104 - 185 642
10 Perantara Keuangan - - - - - -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 3,692 - 56 - 97 345
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - -
14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 1,317 - 23 - 32 9
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 14,747 - 196 - 322 513
16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 205,241 - 3,808 - 5,949 9,832
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - -
18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 168 - - - - -
20 Lainnya 3,079,402 - - - - -
Total 9,106,957 - 100,831 - 157,657 276,920
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 209,629 - 8,682 - 2,628 7,409
2 Perikanan 21,098 - 3,607 - 594 741
3 Pertambangan Dan Penggalian 1,858 - 653 - 12 26
4 Industri Pengolahan 165,810 - 10,546 - 4,817 7,397
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - 33
7 Perdagangan Besar Dan Eceran 4,363,613 - 24,322 - 97,301 107,858
8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 105,662 - 8,373 - 3,882 7,377
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 11,594 - 3,557 - 252 353
10 Perantara Keuangan - - - - - -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 4,133 - 1,381 - 147 163
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - 2
14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 662 - 594 - 2 36
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 5,747 - 3,249 - 38 552
16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 164,833 - 11,439 - 4,183 3,054
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - -
18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 90 - - - - -
20 Lainnya 2,308,082 - - - - 2,890
Total 7,362,811 - 76,403 - 113,856 137,947
Tagihan yang dihapus
bukuNo. Kategori Portofolio Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Individual
Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Kolektif
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
6) Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN - 113,856 -
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - 215,749 -
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 215,749 -
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - - -
3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - 4,210 -
4 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan - (176,158) -
- 157,657 - - Saldo akhir CKPN
No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
7) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 2,488,688
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 38,438 5 38,443
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 5,967,475
9 Tagihan Kepada Korporasi -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 3,253
11 Aset Lainnya 552,271 552,271
Total 38,438 5 9,011,687 9,050,130 -
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,548,867 1,548,867
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 34,485 5 34,490
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4,930,705 4,930,705
9 Tagihan Kepada Korporasi -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 10,168 10,168
11 Aset Lainnya 724,725 724,725
Total 34,485 5 7,214,465 7,248,955 -
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
No. Kategori Portofolio
LaporanTagihan Bersih
PortofolioPeringkat Jangka Panjang
Tanpa Peringkat Total
LaporanTagihan Bersih
PortofolioPeringkat Jangka Panjang
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
No. Kategori Portofolio
Tanpa Peringkat Total
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
8) Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun > 1 thn s.d. 5
thn > 5 thn < 1 Tahun
> 1 thn s.d. 5
thn > 5 thn
1 Shariah Compliant Profit Rate Swap
2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap
3 Lainnya
Total
(2) Transaksi Repo
(dalam jutaan rupiah)
Nilai
Wajar SSB
Repo
Kewajiban
Repo
Tagihan
Bersih ATMR
Nilai
Wajar SSB
Repo
Kewajiban
Repo
Tagihan
Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan
Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
(3) Transaksi Reverse Repo
(dalam jutaan rupiah)
Nilai
Wajar SSB
Repo
Kewajiban
Repo
Tagihan
Bersih ATMR
Nilai
Wajar SSB
Repo
Kewajiban
Repo
Tagihan
Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 983,401 - 983,401 -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan
Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL 983,401 - 983,401 -
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Nilai Nototional Tagihan
Lindung
Nilai
Syariah
Kewajiban
Lindung
Nilai
Syariah
Tagihan
Bersih
sebelum
MRK
MRK
Tagihan
Bersih
setelah
MRK
No. Variabel yang Mendasari
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
Nilai Nototional Tagihan
Lindung
Nilai
Syariah
Kewajiban
Lindung
Nilai
Syariah
Tagihan
Bersih
sebelum
MRK
MRK
Tagihan
Bersih
setelah
MRK
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
9) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank 38,443 7,689
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 4,475,606
9 Tagihan Kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 4,879
11 Aset Lainnya 228,525 323,746 323,746
Total Eksposur Neraca 2,717,213 38,443 - - - - 5,967,475 323,746 3,253 - 4,811,920 -
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan Kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Total Eksposur TRA
C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio Beban Modal ATMR Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
10) Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknis Mitigasi Risiko Kredit
Agunan Garansi Asuransi
Pembiayaan Lainnya Agunan Garansi
Asuransi
Pembiayaan Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14)=(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - - 2,488,688 1,548,867 - - - 1,548,867
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 38,443 - - - 38,443 34,490 - - - 34,490
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 - - - 5,967,475 4,930,705 - - - 4,930,705
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 - - - 3,253 10,168 - - - 10,168
11 Aset Lainnya 552,271 - - - 552,271 724,725 - - - 724,725
Total Eksposur Neraca 9,050,130 - - - - 9,050,130 7,248,955 - - - - 7,248,955
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - - - - - - - - - - - -
C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - -
9,050,130 - - - - 9,050,130 7,248,955 - - - - 7,248,955 Total (A+B+C)
Tagihan Bersih Bagian Yang Tidak Dijamin
Bagian Yang Dijamin Dengan
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
No. Kategori PortofolioTagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin Dengan
Bagian Yang Tidak Dijamin
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
B. Risiko Kredit
13) Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,488,688 - - 1,548,867 - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 38,443 7,689 7,689 34,490 6,898 6,898
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,967,475 4,475,606 4,475,607 4,930,705 3,698,028 3,698,028
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 3,253 4,879 4,879 10,168 15,252 15,252
11 Aset Lainnya 552,271 - 323,744 724,725 - 533,064
Total 9,050,130 4,488,174 4,811,919 7,248,955 3,720,178 4,253,242
- - - - - -
(2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -
Total - - - - - -
(3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -
Total - - - - - -
(4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
(dalam jutaan rupiah)
Nilai
Eksposur
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
Nilai
Eksposur
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Delivery versus payment - - - -
a. Beban Modal 8% (5-15 hari ) - - - -
b. Beban Modal 50% (16-30 hari ) - - - -
c. Beban Modal 75% (31-45 hari ) - - - -
d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari ) - - - -
2 Non-delivery versus payment - - - -
Total - - - - - -
(5) Eksposur Sekuritisasi
(dalam jutaan rupiah)
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Fasi litas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan - - - -
2 Fasi litas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
3 Fasi litas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan - -
4 Fasi litas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan - - - -
6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
7Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang
mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas
sekuritisasi aset bagi bank umum
- -
Total - - - -
(6) Total Pengukuran Risiko Kredit
No.Posisi Tanggal Laporan
31 Desember 2017
Posisi Tanggal Laporan 31
Desember 2016
1 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 4,811,919
2 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
No. Kategori PortofolioPosisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
D. Risiko Likuiditas
1) Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah dan Valuta Asing
a) Profil Maturitas Rupiah 1 2 3 4 5 1 2 3 4 5
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3
bulan
> 3 bulan s.d. 6
bulan
> 6 bulan s.d. 12
bulan >12 bulan ≤ 1 bulan
> 1 bulan s.d. 3
bulan
> 3 bulan s.d. 6
bulan
> 6 bulan s.d. 12
bulan >12 bulan
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
I NERACA
A. Aset 9,418,780 7,553,883
1. Kas 228,525 228,525 - - - - 191,662 191,662 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,448,883 713,883 45,000 280,000 410,000 - 1,548,277 275,777 1,222,500 - 50,000 -
3. Penempatan pada Bank Lain 38,443 38,443 - - - - 34,490 34,490 - - - -
4. Surat Berharga yang Dimiliki 38,872 - - - - 38,872 - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)983,401 983,401 - - - - - - - - - -
6. Piutang Murabahah (gross) 6,128,217 95,705 322,157 981,028 3,236,337 1,492,990 5,054,639 84,359 266,920 839,703 2,699,832 1,163,825
7. Piutang Salam - - - - - - - - - - - -
8. Piutang Istishna' - - - - - - - - - - - -
9. Piutang Qardh 168 - - 3 21 144 90 - 2 - 21 67
10. Pembiayaan Mudharabah - - - - - - - - - - - -
11. Pembiayaan Musyarakah - - - - - - - - - - - -
12. Ijarah - - - - - - - - - - - -
13. Aset lainnya 552,271 552,271 - - - - 724,725 724,725 - - - -
B. Liabilitas 6,545,879 5,387,564
1. Dana Pihak Ketiga
a. Giro Wadiah 95,169 95,169 - - - - 13,400 13,400
b. Deposito Mudharabah 5,154,360 3,428,208 1,531,286 73,920 120,126 820 4,330,712 4,329,142 200 - 1,370 -
c. Tabungan Wadiah 1,202,662 1,202,662 - - - - 979,450 979,450 - - - -
d. Tabungan Mudharabah 93,688 93,688 - - - - 64,002 64,002 - - - -
e. Lainnya - - - - - - - - - - - -
2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Liabilitas kepada Bank Lain - - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -
5. Pembiayaan yang Diterima - - - - - - - - - - - -
6. Liabilitas Lainnya - - - - - - - - - - - -
C. Rekening Administratif
1. Kewajiban Komitmen
2. Kewajiban Kontijensi
D. Selisih (A-B) 2,872,901 2,166,319
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2016
Jatuh Tempo*) Jatuh Tempo*)
No. Kategori Portofolio Saldo
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017
Saldo
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
E. Risiko Operasional
(dalam jutaan rupiah)
Pendapatn Bruto (Rata-rata 3
Tahun terakhir) Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Standar 1,404,522 210,678 2,633,479
Total 1,404,522 210,678 2,633,479
No. Pendekatan yang Digunakan
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2017