Upload
others
View
9
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
January 2022
Investment Strategy Fund Type as Classified by Fund size (Million Baht)
AIMC Category Performance 457.53
Moderate Allocation NAV per unit (Baht)
9.7255
Inception Date
18 July 1997
Fund Features
Fund Type
Open-ended Balanced Fund
Fund subscription
3 Months 6 Months 1 Year * 3 Years * 5 Years * 10 Years * YTD Since Inception ** Every business day
TBF (1) 1.70 7.11 9.66 1.50 2.85 4.55 -0.20 7.95 by 3.30 p.m.
TBF (2) 1.70 7.11 9.66 -3.85 -0.44 2.87 -0.20 7.23 Fund redemption
Benchmark *** 0.70 3.82 6.10 3.13 3.46 5.42 -0.55 N/A Every business day
Standard Deviation (1) 3.66 4.75 7.59 13.71 11.52 10.61 1.80 14.09 by 3.00 p.m.
Standard Deviation (2) 3.66 4.75 7.59 15.77 13.03 11.47 1.80 14.37
Benchmark Standard Deviation 2.63 3.55 5.64 10.67 9.00 8.00 1.36 N/A Dividend Policy
Minimum Subscription
No minimum
Minimum Redemption
No minimum
Settlement Period
T + 3
Since Inception Date until 31 January 2022 Direct Fee to
Unitholder
(% of NAV)
Top 5 Equity Holdings Top 5 Equity Sectors Front-ended fee
1.PTT PLC 3.66% 1.Energy & Utilities 11.70% ≤1.00%
2.Advanced Info Service PLC 3.30% 2.Information & Communication Technology 7.45% Back-ended fee
3.Gulf Energy Development PLC 3.14% 3.Banking 6.59% Presently waived
4.Airports of Thailand PLC 3.02% 4.Commerce 6.40% Switching fee
5.CP All PLC 2.59% 5.Transportation 5.39% Switching - in ≤1.00%
6.Others 62.47% Switching - out Presently waived
Top 5 Fixed income Holdings Asset Allocation Fund Fee
1.GOV'T Bond : GOVERNMENT BOND LB24DB 17/12/2024 1.450 6.67% 1. Equity 58.78% (% of NAV)
2.Saving : UNITED OVERSEAS BANK(THAI) PUBLIC COMPANY LIMITED 4.88% 2. Gov't Bond 21.64% Management Fee
3.Corp Debenture : BERLI JUCKER PUBLIC COMPANY LIMITED BJC293A 24/03/2029 4.090 4.70% 3. Corporate Debenture 15.44% ≤1.07% p.a.
4.Corp Debenture : CP ALL PUBLIC COMPANY LIMITED CPALL226A 30/06/2022 4.100 4.45% 4. Deposits 4.88% Trustee Fee
5.Corp Debenture : THAI BEVERAGE PUBLIC COMPANY LIMITED TBEV223A 19/03/2022 3.200 4.44% 5. Others -0.75% ≤ 0.1177% p.a.
Risk level Top 5 Fixed income Issuers Registrar Fee
1.Government Bond (NON) 21.64% ≤0.1284% p.a.
2.Berli Jucker Plc (A) 4.70% Other Fees
3.Cp All Plc (A-) 4.45% ≤4.0339% p.a.
4.Thai Beverage Plc (AA) 4.44% Remarks : The above fees are VAT
5.Indorama Ventures Plc (AA-) 1.20% inclusive (if any), or specific business
Dividend History tax (if any), or other relevant taxes
Times Amount (Baht) (if any)
Bloomberg Ticker :INGBALI:TB As of 31 January 2022
Contact us
UOB Asset Management (Thailand) Co., Ltd. Tel. +66 (0) 2786-2222
email: [email protected] website: www.uobam.co.th
Our selling agents
Aims to achieve both income and capital growth through investment in
a balanced portfolio of equities,bonds and cash. The Fund’s will invest
in both fixed income and equity with a flexible ratio; range between 35-
65% of total assets, depending on market situation.
Twice a year at the rate of not less
than 75% of realized gain in each
accounting period
Past Performance as of 31 January 2022
1) Performance of the portfolio without the return from “set aside” asset 2) Performance of the portfolio with the return from “set aside” asset *
Annualized Return ** Cumulative Return for the fund operated less than 1 year or Annualized Return for the fund operated more than 1 year *** Net
Total Return of ThaiBMA MTM Government Bond Index - Group 1 (25.00%), The average weighted of 1-year fixed deposit rate 5 million Baht of
individual quoted by BBL, KBANK and SCB after TAX (25.00%), SET TRI (50.00%)
Past performance (%)Fund
The valuation of Thai Airways debentures has been set aside, which is effective on 18 May 2020.
Past performance/Performance comparison related to capital market products are not guarantee the future performance. This performance document is created in
accordance to AIMC standard. The awards and fund ranking as above are not accordance to AIMC standard. Investment contains risk. Investor should study and
understand the fund feature, investment policy, return condition, risk factors and fund performance carefully before investing.
29 20.0805
THAI BALANCED FUND (TBF)
0
200
400
600
800
Jan-02
Jan-03
Jan-04
Jan-05
Jan-06
Jan-07
Jan-08
Jan-09
Jan-10
Jan-11
Jan-12
Jan-13
Jan-14
Jan-15
Jan-16
Jan-17
Jan-18
Jan-19
Jan-20
Jan-21
Jan-22
TBF
Benchmark
ผออก/ผ รบรอง/ผ ค าประกน มลคาตามราคาตลาด %NAVอนดบความนาเช�อถอ
รายละเอยดและอนดบความนาเช�อถอของตราสารหน � ตราสารก�งหน �ก�งทน หรอเงนฝากท�ลงทนหรอมไว
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนดณ วนท� 31 มกราคม 2565
99,026,623.03 21.64(ก) กลมตราสารภาครฐไทย และตราสารภาครฐตางประเทศ
กระทรวงการคลง00642 21.64NON 99,026,623.03
22,567,484.69(ข) กลมตราสารของธนาคารท�มกฎหมายเฉพาะจดต งข น ธนาคารพาณชยหรอบรษทเงนทน เปนผออก ผส�งจาย ผ รบรอง
4.93
ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน)00028 0.05AA+ 225,798.60
ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน)00557 4.88AAA 22,341,686.09
70,643,886.47 15.44(ค) กลมตราสารท�มอนดบความนาเช�อถออยในอนดบท�สามารถลงทนได
บรษท ซพ ออลล จากด (มหาชน)00072 4.45A- 20,337,248.80
บรษท เบอรล� ยคเกอร จากด (มหาชน)00071 4.70A 21,511,053.80
บรษท อนโดรามา เวนเจอรส จากด (มหาชน)00999 1.20AA- 5,470,897.95
บรษท ไทยเบฟเวอเรจ จากด (มหาชน)00586 4.44AA 20,296,002.80
บรษทแลนดแอนดเฮาส จากด (มหาชน)00260 0.66A+ 3,028,683.12
0.00(ง) กลมตราสารท�มอนดบความนาเช�อถออยในอนดบต�ากวาอนดบท�สามารถลงทนได หรอไมไดรบการจดอนดบความนาเช�อถอ
0.00
รวมท งหมด 192,237,994.19
Print Date : 11-Feb-2022 Page 1 of 1
AIMC Category Performance Report
Return and Risk statistics for Thailand Mutual funds
© 2014 Morningstar. All Rights Reserved. The information contained herein: (1) is proprietary to Morningstar and/or its content providers; (2) may not be copied or distributed; (3) is for informational purposes only; and (4) is not warranted to be accurate, complete, or timely. Neither Morningstar nor its content providers are responsible for any damages or losses arising from any use of this information. Past performance is no guarantee of future results. This report is not a solicitation for the sale of shares.
Return (%) Standard Deviation (%)
AIMC Category Peer Percentile 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y
75th Percentile -31.91 -17.42 -11.80 8.81 7.54 10.87 29.08 19.89 14.47 16.61 16.33 15.25
95th Percentile -33.35 -38.24 -33.60 6.82 5.95 10.27 51.01 31.01 27.93 17.39 16.75 15.31
High Yield Bond
5th Percentile -0.61 -0.25 7.30 5.43 3.01 1.99 1.65 1.36 4.61 5.70
25th Percentile -1.04 -0.50 1.94 3.84 2.87 2.88 2.26 2.00 6.63 6.08
50th Percentile -1.16 -1.08 1.71 3.43 2.75 3.04 2.40 2.04 7.14 6.13
75th Percentile -1.26 -1.21 1.67 3.01 2.59 3.10 2.76 2.14 7.22 6.25
95th Percentile -5.24 -10.48 1.50 2.23 2.58 8.66 8.84 4.07 9.85 8.06
India Equity
5th Percentile 0.39 8.93 42.39 18.16 11.56 9.35 16.41 14.40 14.61 19.49 18.07 17.13
25th Percentile -1.11 7.55 32.03 15.98 10.16 9.22 17.49 14.65 15.22 19.79 18.58 18.00
50th Percentile -1.65 6.10 23.87 13.52 9.49 9.06 17.81 15.87 16.92 21.35 20.27 19.09
75th Percentile -2.43 3.59 20.72 12.53 8.90 8.90 19.11 16.61 17.02 23.65 21.92 20.19
95th Percentile -5.40 -2.12 17.96 10.70 8.67 8.77 21.04 17.66 17.32 24.35 22.36 21.06
Japan Equity
5th Percentile -3.28 -0.26 5.29 10.58 8.24 6.77 16.30 15.90 15.22 14.90 13.88 19.18
25th Percentile -6.59 -1.70 -0.50 9.16 6.95 6.77 17.65 16.87 15.91 16.95 15.62 19.18
50th Percentile -8.85 -5.16 -2.58 8.28 5.92 6.77 19.12 18.14 17.67 17.47 16.08 19.18
75th Percentile -14.19 -10.92 -4.81 5.73 3.43 6.77 20.29 18.98 17.96 18.13 16.50 19.18
95th Percentile -18.62 -13.06 -14.98 1.55 0.98 6.77 22.63 20.98 19.13 20.09 17.94 19.18
Long Term General Bond
5th Percentile 2.17 2.39 1.84 2.91 2.95 3.13 1.00 1.11 1.19 2.11 1.95 1.66
25th Percentile 0.21 -0.69 0.43 2.79 2.63 2.95 1.12 1.14 1.24 2.27 3.05 2.18
50th Percentile 0.00 -1.02 -0.68 2.74 2.23 2.72 1.66 1.51 1.42 3.70 4.42 2.85
75th Percentile -0.50 -1.42 -1.16 2.55 2.16 2.49 2.08 2.32 2.77 5.26 4.54 3.51
95th Percentile -0.66 -2.76 -4.20 2.12 2.09 2.31 2.50 3.02 3.08 5.76 4.63 4.04
Mid Term General Bond
5th Percentile 0.40 0.32 1.39 2.27 2.23 2.61 0.17 0.20 0.26 0.56 0.50 0.57
25th Percentile 0.32 0.07 0.95 1.92 1.79 2.36 0.33 0.34 0.42 0.73 0.61 0.65
50th Percentile 0.23 -0.04 0.64 1.69 1.62 2.21 0.40 0.46 0.56 0.96 0.79 0.75
75th Percentile 0.13 -0.21 0.23 1.24 1.31 1.95 0.54 0.60 0.62 1.10 0.89 0.86
95th Percentile -0.05 -0.65 -0.31 0.84 0.90 1.52 1.07 1.03 0.95 1.27 1.01 1.47
Moderate Allocation
5th Percentile 1.77 6.81 12.00 5.27 3.64 5.75 3.68 3.41 3.91 5.63 5.84 5.67
25th Percentile -0.35 3.33 7.14 3.41 2.96 4.99 4.38 4.03 4.44 7.95 7.42 7.23
50th Percentile -1.83 -0.04 4.76 1.67 2.39 4.34 5.79 5.23 5.79 9.23 8.65 8.35
75th Percentile -3.78 -2.29 2.43 -0.21 0.78 3.59 7.36 6.51 6.84 10.39 10.62 9.91
95th Percentile -5.11 -3.33 -0.07 -2.34 -1.92 2.74 8.43 7.66 8.18 14.23 12.32 12.05
Money Market General
5th Percentile 0.12 0.23 0.41 0.91 1.00 1.49 0.01 0.01 0.01 0.11 0.09 0.20
25th Percentile 0.09 0.16 0.30 0.76 0.90 1.44 0.02 0.02 0.01 0.14 0.12 0.22
50th Percentile 0.07 0.11 0.20 0.55 0.74 1.34 0.02 0.02 0.02 0.15 0.13 0.23
75th Percentile 0.06 0.08 0.09 0.52 0.64 1.17 0.02 0.02 0.02 0.15 0.14 0.23
95th Percentile 0.03 0.04 0.04 0.47 0.56 1.10 0.04 0.03 0.03 0.15 0.14 0.24
Money Market Government
5th Percentile 0.10 0.19 0.34 0.71 0.89 1.40 0.01 0.01 0.01 0.13 0.11 0.20
25th Percentile 0.08 0.14 0.23 0.62 0.79 1.30 0.01 0.01 0.01 0.14 0.12 0.21
50th Percentile 0.07 0.12 0.19 0.58 0.73 1.24 0.02 0.01 0.01 0.15 0.13 0.21
75th Percentile 0.05 0.10 0.14 0.53 0.67 1.19 0.02 0.02 0.02 0.16 0.14 0.22
95th Percentile 0.03 0.06 0.07 0.40 0.53 1.01 0.04 0.04 0.04 0.17 0.15 0.23
SET 50 Index Fund5th Percentile 1.89 10.06 10.98 -0.93 2.76 5.85 11.83 11.55 12.55 22.23 18.59 16.10
25th Percentile 1.79 9.88 10.55 -1.24 2.39 5.46 11.87 11.58 12.58 22.33 18.72 16.13
Report as of 31/01/2022
2022
AIMC Category Performance Report
Return and Risk statistics for Thailand Mutual funds
© 2014 Morningstar. All Rights Reserved. The information contained herein: (1) is proprietary to Morningstar and/or its content providers; (2) may not be copied or distributed; (3) is for informational purposes only; and (4) is not warranted to be accurate, complete, or timely. Neither Morningstar nor its content providers are responsible for any damages or losses arising from any use of this information. Past performance is no guarantee of future results. This report is not a solicitation for the sale of shares.
ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานแบบเปอรเซนตไทล)Disclaimer of Peer group Fund Performance(
1. ผลการดาเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต2. ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th3. ผลการดาเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบแบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอกาหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน
โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการดาเนนงานในแตละชวงเวลากบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน 5th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล (Top 5% performance)25th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล (Top 25% performance)50th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล (Median performance)75th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล (Bottom 25% performance)95th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล (Bottom 5% performance)
4. ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป
เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถนาไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน
Report as of 31/01/2022
2022
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 1
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด
Thai Balanced Fund : TBF
กองทนรวมผสม
กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ
หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ
บรษทหลกทรพยจดการกองทน ยโอบ (ประเทศไทย) จากด
การเขารวมตอตานการทจรต : ไดรบการรบรอง CAC
ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2564
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 1
นโยบายการลงทน
“กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด” เปนกองทนรวมผสม ซงมนโยบายทจะมงลงทนระยะปานกลางถงระยะยาวในตราสารแหงทน และตราสารแหงหน โดยจะลงทนในตราสารแหงทนโดยเฉลยในรอบปบญชนอยกวารอยละ 65 และไมนอยกวารอยละ 35 ของมลคาทรพยสนของกองทนรวม สวนทเหลอจะเปนการลงทนในตราสารแหงหน และ/หรอเงนฝาก ทงน หากเกดสภาวะการณทไมปกต หรอมความจาเปน สานกงานคณะกรรมการกากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยอาจผอนผนอตราสวนดงกลาวเปนอยางอนเปนการชวคราว
นอกจากน กองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (เพอเปนการปองกนความเสยง) และ/หรอตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) หรอ Credit Linked Note หรอหลกทรพย หรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธการอนอยางใดอยางหนงหรอหลายอยาง ตามทคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กาหนดหรอใหความเหนชอบ
กลยทธการบรหารกองทน
มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)
ผลงทนทตองการผลตอบแทนการลงทนทสงกวาตราสารหน แตรบความเสยงไดเพยงระดบปานกลาง
กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร
ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทน ในจานวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ
ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน
อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ
อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ
กองทนรวมนเหมาะกบใคร?
คณกาลงจะลงทนอะไร?
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 2
คาเตอนทสาคญ
1. การลงทนในหนวยลงทนมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน ผลงทนควรลงทนในกองทนเมอเหนวาการลงทนในกองทนรวมเหมาะสมกบวตถประสงคการลงทนของตน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนดงกลาวได
2. กรณทกองทนไมสามารถดารงสนทรพยสภาพคลองไดตามทสานกงานกาหนด ผลงทนอาจไมสามารถขายคนหนวยลงทนไดตามทมคาสงไว
3. กองทนรวมมความเสยงมากกวากองทนรวมทลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง เนองจากใชเงนลงทนในจานวนทนอยกวาจงมกาไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง
4. กองทนรวมมการกระจกตวของการถอหนวยลงทนของบคคลหรอกลมบคคลใดเกน 1 ใน 3 ของจานวนหนวยลงทนทงหมด ดงนน หากผถอหนวยลงทนดงกลาวไถถอนหนวยลงทนอาจมความเสยงใหกองทนตองเลกกองทนรวมได โดยผถอหนวยลงทนสามารถตรวจสอบขอมลไดทเวบไซตของบรษทจดการ www.uobam.co.th
5. ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจานวนหนวยลงทนทจาหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกคาสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอหยดรบคาสงดงกลาวได
คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 3
ปจจยความเสยงทสาคญ
ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (Market risk)
ตา สง
≤ 5% 5 - 10% 10 - 15% 15 - 25% > 25%
ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (High concentration risk)
ตา สง
≤ 10% 10 - 20% 20 - 50% 50 - 80% > 80%
ตา สง
ทงน ทานสามารถดคาอธบายความเสยงตางๆไดจากคาอธบายเพมเตมทายเลม
≤ 20% 20 - 50% 50 - 80% > 80%
ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD)
การลงทนกระจกตวใน ผออกตราสารรวม
การลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมรวม
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 4
ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก
ทรพยสน % ของ NAV
1. พนธบตร : กระทรวงการคลง LB24DB 17/12/20 1.450 6.62
2. หนก : บรษท เบอรล ยคเกอร จากด (มหาชน) BJC293A 24/03/20 4.090 4.69
3. หนก : บรษท ซพ ออลล จากด (มหาชน) CPALL226A 30/06/20 4.100 4.40
4. หนก : บรษท ไทยเบฟเวอเรจ จากด (มหาชน) TBEV223A 19/03/20 3.200 4.39
5. พนธบตร : กระทรวงการคลง LB296A 22/06/20 4.875 3.98
สามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010
1. ตราสารทน 62.00 %
2. พนธบตรรฐบาล 21.63 %
3. ตราสารหนภาคเอกชน 15.32 %
4. ตวเงนคลง 1.08 %
5. เงนฝาก 0.51 %
6. สนทรพยอนๆ -0.54 %
สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน
% ของ NAV
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 5
หมายเหต:
- คาธรรมเนยมดงกลาวขางตนไดรวมภาษมลคาเพมไวดวย หรอภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดทานองเดยวกน (ถาม)
- คาใชจายอนๆขางตน เชน คาสอบบญช เรยกเกบจรงในอตรารอยละ 0.0122 และคาใชจายในการจายเงนปนผล เรยกเกบจรงในอตรารอยละ 0.0040 เปนตน
ทงน สามารถดคาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง 3 ปไดท https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวยลงทน (% ของมลคาหนวยลงทน)*
รายการ สงสดไมเกน เกบจรง คาธรรมเนยมการขาย 1.00 1.00 คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนเขา 1.00 1.00** คาธรรมเนยมการรบซอคน 0.50 ยกเวน คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนออก 0.50 ยกเวน คาธรรมเนยมการโอนหนวย 50 บาท ตอหนวยลงทน 2,000 หนวยหรอเศษของ
2,000 หนวย
คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธในหนวยลงทน 50 บาทตอรายการ
* ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธในการคดคาธรรมเนยมดงกลาวกบผสงซอหรอผถอหนวยลงทนแตละกลมหรอแตละคนไมเทากนได โดยบรษทจดการจะแจงรายละเอยดหลกเกณฑในการคดคาธรรมเนยม
** กรณผถอหนวยลงทนสบเปลยนหนวยลงทนเขา บรษทจดการจะไมคดคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน
1.0700
0.01870.1284 0.0170
1.2341
0.00
1.00
2.00
3.00
4.00
5.00
6.00
การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอนๆ รวมคาใชจาย
*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *
คาธรรมเนยม
สงสดไมเกน 1.0700
สงสดไมเกน0.1177
สงสดไมเกน 0.1284
สงสดไมเกน5.35
คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)
สงสดไมเกน4.0339
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 6
1. ดชนชวด ผลตอบแทนรวมสทธของดชนพนธบตรรฐบาล Mark-to-Market ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย (25.00%), อตราดอกเบยเงนฝากประจา 1 ปวงเงนนอยกวา 5 ลานบาทเฉลยของ 3 ธนาคารพาณชยขนาดใหญ ไดแก ธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย และธนาคารไทยพาณชยหลงหกภาษ (25.00%) และดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET TRI) (50.00%)
หมายเหต : เรมใชดชนชวดผลการดาเนนงานใหมหลงหกภาษ (Net TRN Index) มผลตงแตวนท 1 ตลาคม 2562 ทงน การเปลยนเกณฑมาตรฐานทใชวดผลการดาเนนงานในชวงแรกอาจทาใหผลการดาเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหมคานวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสยภาษ
2. ผลการดาเนนงานยอนหลงตามปปฏทน
ผลการดาเนนงาน
หมายเหต (1) ผลการดาเนนงานของกองทนทไมรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside) (2) ผลการดาเนนงานของกองทนทรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside)
3. กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ปคอ -32.8672%
4. ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (standard deviation) คอ 11.53% ตอป
5. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ Moderate Allocation
*คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010
10.70%
-4.01%
1.92%
-4.85%
13.61%10.70%
-18.40%
1.92%
-4.85%
13.61%
7.38%
-0.78%
6.26%
-3.34%
10.19%
-25.00%
-20.00%
-15.00%
-10.00%
-5.00%
0.00%
5.00%
10.00%
15.00%
20.00%
2564 2563 2562 2561 2560
TBF (1) TBF (2) Benchmark
*ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต *
ผลการดาเนนงานในอดต
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 7
6. ผลการดาเนนงานยอนหลงแบบปกหมด
กองทน YTD 3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1 ป Percentile 3 ป Percentile 5 ป Percentile 10 ป Percentile ตงแตจดตงกองทน*
ผลตอบแทนของกองทนรวม (1) 10.70% 3.23% 5 3.95% 5 10.70% 25 2.69% 50 3.20% 25 5.00% 50 7.98%
ผลตอบแทนของกองทนรวม (2) 10.70% 3.23% 5 3.95% 5 10.70% 25 -2.71% 95 -0.09% 95 3.31% 95 7.27%
ผลตอบแทนตวชวด 7.38% 1.55% 50 2.60% 25 7.38% 50 4.21% 25 3.81% 25 5.81% 25 N/A
ความผนผวนของกองทน (1) 7.74% 3.42% 5 5.07% 50 7.91% 95 13.83% 95 11.53% 75 10.68% 75 14.11%
ความผนผวนของกองทน (2) 7.74% 3.42% 5 5.07% 50 7.91% 95 15.91% 95 13.05% 95 11.54% 95 14.40%
ความผนผวนของตวชวด 5.89% 2.45% 5 3.78% 25 6.02% 50 10.74% 75 9.00% 50 8.04% 50 N/A
- (1) ผลการดาเนนงานของกองทนทไมรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside)
(2) ผลการดาเนนงานของกองทนทรวมผลตอบแทนของตราสารทมการคดแยกไว (Set Aside)
- ผลตอบแทนทมอายมากกวาหรอเทากบ 1 ป จะแสดงเปนผลตอบแทนรอยละตอป
- เอกสารการวดผลการดาเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดทาขนตามมาตรฐานการวดและนาเสนอผลการดาเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน
คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/90010
หมายเหต* กองทนรวมจดตงกอนป พ.ศ. 2545 ไมมขอมลตวชวดทเปน TRI ครอบคลมระยะเวลาการลงทนดงกลาว
ตารางแสดงผลการดาเนนงานของกลม Moderate Allocation ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2564
ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Disclaimer of Peer Group Fund Performance)
1. ผลการดาเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต 2. ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th 3. ผลการดาเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบ แบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอกาหนดของสมาคม
บรษทจดการลงทน โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการดาเนนงานในแตละชวงเวลากบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน
•5th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล (Top 5% performance)
•25th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล (Top 25% performance)
•50th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล (Median Performance)
•75th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล (Bottom 25% performance)
•95th Percentile แสดงผลการดาเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล (Bottom 5% performance) 4. ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถนาไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 8
นโยบายการจายปนผล จาย
หลกเกณฑการจายเงนปนผล :
(1) การจายเงนปนผลของกองทนรวมจะจายจากกาไรสะสมหรอกาไรสทธเมอกองทนรวมมกาไรสะสมหรอมกาไรสทธในงวดบญชทจะจายเงนปนผล และการจายเงนปนผลดงกลาวจะตองไมทาใหกองทนรวมมผลขาดทนสะสมเพมขนในงวดบญชทมการจายเงนปนผลนน
(2) ในแตละรอบปบญชของกองทน บรษทจดการจะดาเนนการพจารณาจายเงนปนผลอยางนอยปละ 2 ครง
(3) ในแตละงวดบญชหรองวดอนใดทจะจายเงนปนผล บรษทจดการจะพจารณาจายเงนปนผลใหแกผถอหนวยลงทนจากกาไรสทธทเกดขนจรงประจางวดบญช หรอสนงวดอนใดทจะจายเงนปนผล ในอตราไมตากวารอยละ 75 ของกาไรสทธทเกดขนจรงในงวดบญช หรอสนงวดอนใดทบรษทจดการนาผลการดาเนนงานมาพจารณาเพอประกาศจายเงนปนผล หรอบรษทจดการอาจพจารณาจายเงนปนผลใหแกผถอหนวยลงทนจากกาไรสะสมทเกดขนจรง ณ สนงวดในอตราทบรษทจดการเหนสมควร
(4) บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมจายเงนปนผล หรอจายเงนปนผลในอตราทบรษทจดการเหนสมควร ในกรณ ดงตอไปน
(4.1) บรษทจดการจะไมจายเงนปนผลในกรณทกาไรสะสมทเกดขนจรง ณ สนงวดทจะจายเงนปนผลและกาไรสทธทเกดขนจรงประจางวดบญชหรอวนสนงวดอนใดทจะจายเงนปนผลตากวา หรอเทากบ 0.25 บาท ตอหนวยลงทน
(4.2) บรษทจดการจะพจารณาจายเงนปนผลในอตราใหมทเหมาะสมหรอพจารณาไมจายเงนปนผลในกรณท มลคาหนวยลงทน ณ วนสนงวดบญชทจะจายเงนปนผลนน ตากวามลคาทตราไวหรอในกรณเมอนาเงนปนผลตอหนวยทจะจายตามอตราขางตนมาหกจากมลคาหนวยลงทน ณ วนทาการกอนปดสมดทะเบยนแลวทาใหมลคาหนวยลงทนทคานวณไดตามวธการดงกลาวมมลคาตากวามลคาทตราไว
ทงน ในกรณทบรษทจดการไมจายเงนปนผลในงวดบญชดงกลาว บรษทจดการจะยกยอดผลกาไรไปในงวดบญชตอไป
“กาไรสทธทเกดขนจรงประจางวด” หมายถง รายไดจากการลงทนสทธ บวกดวย กาไรขาดทนสทธทเกดขนจากเงนลงทน ในงวดบญช หรองวดอนใดทจะจายเงนปนผลนน
“กาไรสะสมทเกดขนจรง ณ สนงวด” หมายถง กาไรหรอขาดทนสทธทเกดขนประจางวด บวกดวย รายไดจากเงนลงทนสทธสะสมตนงวด บวกดวย กาไรหรอขาดทนสทธทเกดขนจากเงนลงทนสะสมตนงวด
วนปดสมด วนทจาย ปนผลตอหนวย
19/03/2564 31/03/2564 0.4207
30/09/2562 11/10/2562 0.1635
07/03/2561 23/03/2561 1.2673
05/09/2560 18/09/2560 0.1660
ผดแลผลประโยชน ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน)
วนทจดทะเบยน 18 กรกฎาคม 2540
อายโครงการ ไมกาหนด
ขอมลอนๆ
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 9
การซอและขายคนหนวยลงทน
วนทาการซอ: ทกวนทาการตงแตเวลาเรมเปดทาการ ถง 15.30 น.
มลคาขนตาของการซอครงแรก : ไมกาหนด
มลคาขนตาของการสงซอครงถดไป : ไมกาหนด
วนทาการขายคน: ทกวนทาการตงแตเวลาเปดทาการ ถง 15.00 น.
มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด
ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด
ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการนบตงแตวนรบซอคนหนวยลงทน
หมายเหต สามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.uobam.co.th
รายชอผจดการกองทน
ชอ-นามสกล วนทเรมบรหารกองทนน
นายจารวตร ปรดเปรมกล* 22 ธนวาคม 2540
นางสาวชนษฎา วรานวตต 1 กรกฎาคม 2556
นางสาวลนดา อบลเรยบรอย 15 พฤษภาคม 2549
นายวรยทธ หลละเมยร* 18 กรกฎาคม 2551
นายสทธศกด ณฐวฒ* 1 กรกฎาคม 2556
นางสาวปราณ ศรมหาลาภ 1 กรกฎาคม 2556
นายธนกร ธรรมลงกรต 4 กรกฎาคม 2559
นางสาวนพรตน ประมวลวลลกล* 19 มถนายน 2560
นายวรชย จนเปง* 1 มถนายน 2564
นางสาวศรสวรรค เตมวฒกล 1 มถนายน 2564
นางสาวชนสมน พรสกลศกด 11 สงหาคม 2564
นางสาวเบญจพร เลศเศรษฐศาสตร* 9 สงหาคม 2564
* ปฎบตหนาทเปนผจดการกองทนและผจดการลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพมเตม
ผสนบสนนการขายหรอ รบซอคน
1. ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2626-7777
2. ธนาคาร ซตแบงก เอน เอ สาขากรงเทพฯ : โทรศพท 1588, 0-2232-2484
3. บรษทหลกทรพย คนทร กรป จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2205-7111
4. บรษทหลกทรพย โกลเบลก จากด : โทรศพท 0-2672-5999, 0-2687-7000
5. บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2638-5500
6. ธนาคารออมสน : โทรศพท 1115
7. ธนาคารยโอบ จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2285-1555
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 10
8. ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน) : โทรศพท 1428
9. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน แอสเซนด เวลธ จากด : โทรศพท 0-2016-8600
10. บรษทหลกทรพย ไพน เวลท โซลชน จากด : โทรศพท 0-2095-8999
11. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เทรเชอรสต จากด : โทรศพท 0-2061-9621
12. บรษทหลกทรพย คงสฟอรด จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2829-6291,0-2829-6293, 0-2829-6294
13. บรษทหลกทรพย สยามเวลธ จากด : โทรศพท 0-2430-6543
14. บรษทหลกทรพย เมยแบงก (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2658-5050
15. บรษทหลกทรพย ไอ ว โกลบอล จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2658-5800
16. บรษทหลกทรพย ยโอบ เคยเฮยน (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2659-8000
17. บรษทหลกทรพย กรงศร จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2659-7000, 0-2099-7000
18. บรษทหลกทรพย เอเซย พลส จากด : โทรศพท 0-2680-1234
19. บรษทหลกทรพย บยอนด จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2659-3456
20. บรษทหลกทรพย กรงไทย ซมโก จากด : โทรศพท 0-2695-5000
21. บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2635-3123
22. บรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จากด : โทรศพท 0-2949-1999
23. บรษทหลกทรพย เกยรตนาคนภทร จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2305-9000
24. บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จากด (มหาชน): โทรศพท 0-2782-2400
25. บรษทหลกทรพย ธนชาต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2217-8888
26. บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จากด : โทรศพท 0-2857-7000
27. บรษทหลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จากด : โทรศพท 0-2660-6677
28. บรษทหลกทรพย เคจไอ (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2658-8888
29. บรษทหลกทรพย บวหลวง จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2618-1111
30. บรษทหลกทรพย ฟนนซา จากด: โทรศพท 0-2697-3700
31. บรษทหลกทรพย ซจเอส-ซไอเอมบ (ประเทศไทย) จากด : โทรศพท 0-2841-9000
32. บรษทหลกทรพย เคทบเอสท จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2351-1800
33. บรษทหลกทรพย ทรนต จากด : โทรศพท 0-2343-9555
34. บรษท แอดวานซ ไลฟ ประกนชวต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2648-3600
35. บรษท พรเดนเชยล ประกนชวต (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 1621
36. ธนาคาร แลนด แอนด เฮาส จากด (มหาชน) : โทรศพท 1327, 0-2359-0000
37. บรษทหลกทรพย ไอรา จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2080-2888
38. บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2088-9797
39. บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอเชย เวลท จากด : โทรศพท 0-2207-2100
40. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จากด : โทรศพท 0-2861-5508, 0-2861-6090
41. ธนาคารกรงไทย จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2111-1111
42. บรษทหลกทรพย กสกรไทย จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2696-0000, 0-2796-0000
43. ธนาคารทสโก จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2633-6000
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 11
44. บรษทหลกทรพย หยวนตา (ประเทศไทย) จากด : โทรศพท 0-2009-8888
45. บรษท หลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จากด : โทรศพท 0-2026-5100
46. บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน โรโบเวลธ จากด : โทรศพท 0-2026-6222
47. บรษท ฟลลปประกนชวต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2022-5000
48. บรษท เมองไทยประกนชวต จากด (มหาชน) : โทรศพท 0-2274-9400
49. บรษทหลกทรพย ทสโก จากด : โทรศพท 0-2080-6000, 0-2633-6000
หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนอนๆ ทบรษทจดการแตงตงขน (ถาม)
อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (PTR)
ในรอบระยะเวลาทผานมายอนหลง 1 ป เทากบ 154.36%
ตดตอสอบถาม รบหนงสอ ชชวน รองเรยน
บรษทหลกทรพยจดการกองทน ยโอบ (ประเทศไทย) จากด ทอย : ชน 23A, 25 อาคารเอเซยเซนเตอร เลขท 173/27-30, 32-33 ถนนสาทรใต แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท : 0-2786-2222โทรสาร 0-2786-2377 Website : www.uobam.co.th Email : [email protected]
ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน
กรณบรษทจดการมธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน บรษทจดการจะเปดเผยขอมลธรกรรมดงกลาวใหผถอหนวยลงทนทราบผานทางเวปไซตของบรษทจดการ คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนไดท www.uobam.co.th
การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน
ไดรบอนมตจดตงและอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต
การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท 30 ธนวาคม 2564 แลว ดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมทาใหผอนสาคญผด *CAC หมายถง Thailand’s Private Sector Collective Action Coalition Against Corruption (โครงการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรตของสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย) อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (Portfolio turnover ratio : PTR) เพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดดยงขน โดยคานวณจากมลคาทตากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 12
คาอธบายเพมเตม ปจจยความเสยงทสาคญเพมเตม
1. ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)
(1) กรณกองทนรวมตราสารหน เกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยซงขนกบปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนจะเปลยนแปลงในทศทางตรงขามกบการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย เชน หากอตราดอกเบยในตลาดเงนมแนวโนมปรบตวสงขน อตราดอกเบยของตราสารหนทออกใหมกจะสงขนดวย ดงนนราคาตราสารหนทออกมากอนหนาจะมการซอขายในระดบราคาทตาลง โดยกองทนรวมทมอายเฉลยของทรพยสนทลงทน (portfolio duration) สงจะมโอกาสเผชญกบการเปลยนแปลงของราคามากกวากองทนรวมทม portfolio duration ตากวา
(2) กรณกองทนรวมตราสารทน หมายถง ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง
2. ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร (Credit Risk)หมายถง การพจารณาจากอนดบความนาเชอถอของตราสารทลงทน(credit rating)ซงเปนขอมลบอกระดบความสามารถในการชาระหน โดยพจารณาจากผลการดาเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมายโดยยอ ดงตอไปน
ระดบการลงทน
TRIS Fitch Moody’s S&P คาอธบาย
ระดบทนาลงทน
AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตาทสดทจะไมสามารถชาระหนได ตามกาหนด
AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวามความเสยงตามากทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
A A(tha) A A ความเสยงตาทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
ระดบทตากวานาลงทน
ตากวา BBB
ตากวา BBB(tha)
ตากวา Baa
ตากวา BBB
ความเสยงสงทจะไมสามารถชาระหนไดตามกาหนด
3. ความเสยงจากการดาเนนธรกจของผออกตราสาร (Business Risk) หมายถง ความสามารถในการดาเนนธรกจของผออกตราสารดงกลาว จะบงบอกถงถงศกยภาพ ความสามารถในการทากาไร ฐานะการเงน และความเขมแขงขององคกรธรกจ ซงจะถกสะทอนออกมาในราคาของหนทมการขนหรอลงในขณะนนๆ
4. ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk): ความเสยงจากการทตราสารทกองทนถออยนนมสภาพคลองตา โดยการซอขายเปลยนมอของตราสารมจานวนครงและปรมาณนอย อนเนองมาจากอปสงคและอปทานตอตราสารในขณะนนๆ อาจทาใหกองทนไมสามารถขายตราสารในชวงเวลาและราคาทตองการได
กองทนเปด ไทย บาลานซฟนด 13
5. ความเสยงของการลงทนในตราสารหนทใหสทธแกผออกตราสารในการชาระหนตามตราสารกอนครบกาหนดอายตราสาร (Callable Bond) : ความเสยงจากการทผออกหนกมสทธทจะไถถอนหนกกอนวนครบกาหนด อนจะสงผลใหกาหนดเวลาการชาระคนของหนกนนสนลง และกอใหเกดความเสยงแกผถอหนกทจะนาเงนทไดรบนนไปลงทนตอ หากอตราดอกเบยในตลาดมแนวโนมลดลงจะทาให ผลงทนไดรบอตราผลตอบแทนทตาลง (Reinvestment Risk)
6. ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (High Concentration Risk)
(1) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในผออกตราสารรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในผออกตราสารรายใดๆ มากกวา 10% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอการดาเนนงาน ฐานะการเงน หรอความมนคงของผออกตราสารรายดงกลาว กองทนอาจมผลการดาเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายผออกตราสาร
ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน
1. ตราสารหนภาครฐไทย
2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได
3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได
(2) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตออตสาหกรรมนน กองทนดงกลาวอาจมผลการดาเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม
(3) ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ทงน ไมรวมถงการลงทนในตราสารทผออกเสนอขายอยในประเทศไทย ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดาเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ