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Top 10 P.A.C.E.

Stocks for 2012

Jay Peroni, CFP® &

S T O C K S

S P E C I A L R E P O R T

Jerry Robinson

P r o u d t o O w n I n v e s t i n g 2 0 1 2 2

T o p 1 0 S t o c k s f o r 2 0 1 2 © 2 0 1 1 - 2 0 1 2 F a i t h - B a s e d I n v e s t o r

- - S P E C I A L R E P O R T - - - - C O S T $ 4 9 - -

P u b l i s h e d b y T h e F a i t h - B a s e d I n v e s t o r , L L C 3 0 2 2 S . M o r g a n ’ s P o i n t R d # 1 8 0 M o u n t P l e a s a n t S C , U S A P u b l i s h e d D e c e m b e r 2 0 1 1 T h e s t u d i e s i n t h i s b o o k a r e n o t c o m p l e t e a n a l y s e s o f e v e r y m a t e r i a l f a c t r e g a r d i n g a n y c o m p a n y , i n d u s t r y , o r i n v e s t m e n t , a n d t h e y a r e n o t “ b u y ” o r “ s e l l ” r e c o m m e n d a t i o n s . T h e o p i n i o n s e x p r e s s e d h e r e a r e s u b j e c t t o c h a n g e w i t h o u t n o t i c e , a n d t h e a u t h o r s a n d T h e F a i t h - B a s e d I n v e s t o r , L L C , m a k e n o w a r r a n t y o r r e p r e s e n t a t i o n s a s t o t h e i r a c c u r a c y , u s e f u l n e s s , o r e n t e r t a i n m e n t v a l u e . D a t a a n d s t a t e m e n t s o f f a c t s w e r e o b t a i n e d f r o m o r b a s e d u p o n p u b l i c l y a v a i l a b l e s o u r c e s t h a t w e b e l i e v e a r e r e l i a b l e , b u t t h e i n d i v i d u a l a u t h o r s a n d p u b l i s h e r r e s e r v e t h e r i g h t t o b e w r o n g i n t h e i r o p i n i o n s . T h i s p u b l i c a t i o n i s s o l d w i t h t h e u n d e r s t a n d i n g t h a t t h e a u t h o r s a n d p u b l i s h e r a r e n o t e n g a g e d i n r e n d e r i n g f i n a n c i a l o r o t h e r p r o f e s s i o n a l s e r v i c e s a s t h e y m a y o r m a y n o t h a v e c o n s u l t e d w i t h y o u r e l a t i n g t o y o u r o w n p e r s o n a l s i t u a t i o n a n d c i r c u m s t a n c e s . R e a d e r s s h o u l d n o t r e l y o n t h i s ( o r a n y o t h e r ) p u b l i c a t i o n f o r f i n a n c i a l g u i d a n c e , b u t s h o u l d d o t h e i r o w n h o m e w o r k a n d m a k e t h e i r d e c i s i o n s . R e m e m b e r , p a s t r e s u l t s a r e n o t n e c e s s a r i l y a n i n d i c a t i o n o f f u t u r e p e r f o r m a n c e . T h e a u t h o r s a n d p u b l i s h e r s p e c i f i c a l l y d i s c l a i m a n y r e s p o n s i b i l i t y f o r a n y l i a b i l i t y , l o s s , o r r i s k , p e r s o n a l o r o t h e r w i s e , i n c u r r e d a s a c o n s e q u e n c e , d i r e c t l y o r i n d i r e c t l y , o f t h e u s e a n d a p p l i c a t i o n o f a n y o f t h e c o n t e n t s o f t h i s b o o k . C o p y r i g h t © 2 0 1 1 - 2 0 1 2 , T h e F a i t h - B a s e d I n v e s t o r , L L C . A l l r i g h t s r e s e r v e d . T h e F a i t h - B a s e d I n v e s t o r w e b s i t e a n d l o g o a r e r e g i s t e r e d t r a d e m a r k s . P u b l i s h e d i n t h e U n i t e d S t a t e s o f A m e r i c a . W i t h o u t l i m i t i n g t h e r i g h t s u n d e r c o p y r i g h t r e s e r v e d a b o v e , n o p a r t o f t h i s p u b l i c a t i o n m a y b e r e p r o d u c e d o r d i s t r i b u t e d i n a n y f o r m o r b y a n y m e a n s , o r s t o r e d i n a d a t a b a s e o r r e t r i e v a l s y s t e m , w i t h o u t t h e p r i o r w r i t t e n p e r m i s s i o n o f T h e F a i t h - B a s e d I n v e s t o r . C o n t e n t d a t a i s a s o f 1 2 - 1 5 - 1 1 . F i n a n c i a l E d i t o r : J a y P e r o n i , C F P ® E c o n o m i c I n s i g h t : J e r r y R o b i n s o n D e s i g n a n d P r o d u c t i o n : V a r i n d e r G h e n e r i C o v e r D e s i g n : M a r k B u r c h



About Us J A Y P E R O N I , C F P ® C h i e f I n v e s t m e n t O f f i c e r W i t h o v e r 1 6 y e a r s o f f i n a n c i a l e x p e r i e n c e . F e a t u r e d o n A B C N e w s , T h e S t r e e t . c o m , B e n z i n g a , F T M D a i l y , C r o s s w a l k , 4 8 D a y s , C h r i s t i a n P F . c o m , a n d m a n y o t h e r l e a d i n g i n d u s t r y m e d i a . J a y h a s a M a s t e r o f S c i e n c e i n p e r s o n a l f i n a n c i a l p l a n n i n g , a C e r t i f i e d F i n a n c i a l P l a n n e r p r o f e s s i o n a l ( C F P ® ) a n d i s a p r o u d m e m b e r o f t h e C h r i s t i a n F i n a n c i a l A d v i s o r N e t w o r k . H e i s t h e f o u n d e r o f F a i t h B a s e d I n v e s t o r . c o m , a n d C h i e f F i n a n c i a l E d i t o r o f R e t h i n k W e a l t h M o n t h l y ™ , a p o p u l a r i n v e s t m e n t n e w s l e t t e r . J E R R Y R O B I N S O N R e g i s t e r e d I n v e s t m e n t A d v i s o r J e r r y R o b i n s o n i s p u b l i s h e d a u t h o r , c o l u m n i s t , a n d i n t e r n a t i o n a l c o n f e r e n c e s p e a k e r . I n a d d i t i o n , R o b i n s o n h o s t s a w e e k l y r a d i o p r o g r a m e n t i t l e d F o l l o w t h e M o n e y W e e k l y , a n h o u r - l o n g r a d i o s h o w d e d i c a t e d t o d e c i p h e r i n g t h e w e e k ' s t o p e c o n o m i c a n d f i n a n c i a l n e w s . R o b i n s o n h a s a p p e a r e d o n n u m e r o u s T V a n d r a d i o p r o g r a m s , i n c l u d i n g F o x N e w s , t o d i s c u s s g l o b a l e c o n o m i c t o p i c s . R o b i n s o n i s a l s o t h e b e s t - s e l l i n g a u t h o r o f t h e b o o k , " B a n k r u p t c y o f O u r N a t i o n : 1 2 K e y S t r a t e g i e s F o r P r o t e c t i n g Y o u r F i n a n c e s I n T h e s e U n c e r t a i n T i m e s . " ( N e w L e a f P r e s s , 2 0 0 9 ) .



INTRODUCTION: G E T T I N G S T A R T E D

W h i c h s i d e o f t h e b a t t l e i s y o u r p o r t f o l i o f i g h t i n g f o r ? S o m e o n e o n c e s a i d y o u a r e e i t h e r f o r G o d o r a g a i n s t H i m , S a t a n o w n s t h e f e n c e ! I s n ’ t t h a t s o t r u e ? T h e c o n f l i c t b e t w e e n g o o d a n d e v i l h a s b e e n o n e o f t h e o l d e s t c o n f l i c t s s i n c e m a n w a s f i r s t c r e a t e d : G o d v e r s u s S a t a n . F r o m t h e t h e G a r d e n o f E d e n u n t i l t o d a y . T h r o u g h o u t h i s t o r y , w e h a v e s e e n t h i s t h e m e p l a y o u t i n a l m o s t e v e r y f a c e t o f o u r l i v e s . I n f a c t , a s h u m a n s w e s e e m t o o b s e s s a b o u t t h i s b a t t l e . W e o f t e n f r a m e t h e w o r l d i n t e r m s o f o u r b a t t l e s : h e r o e s v e r s u s v i l l a i n s .

• R e p u b l i c a n s v e r s u s D e m o c r a t s • T h e 9 9 % v e r s u s t h e 1 % • P r o - l i f e v e r s u s P r o - C h o i c e • C h r i s t i a n s v e r s u s n o n - C h r i s t i a n s • T r a d i t i o n a l m a r r i a g e v e r s u s s a m e - s e x m a r r i a g e • O n a n d o n . . .

W e e v e n s e e t h i s p l a y e d o u t i n o u r m o v i e s a n d b o o k s a s w e l l :

• I n S h a k e s p e a r e ' s , O t h e l l o , t h e r e a d e r i s p r e s e n t e d t h e c l a s s i c b a t t l e b e t w e e n t h e d e c e i t f u l f o r c e s o f e v i l a n d t h e i n n o c e n c e o f g o o d .

• I n t h e S t a r W a r s S e r i e s D a r t h V a d e r a n d t h e D a r k S i d e a g a i n s t L u k e S k y w a l k e r a n d t h e F o r c e .

• I n t h e L o r d o f t h e R i n g s t r i l o g y , w e s e e S a u r o n / S a r u m a n v s . t h e r e s t o f M i d d l e E a r t h .

• I n S t a r T r e k , i t ’ s t h e F e d e r a t i o n a g a i n s t t h e D o m i n i o n , t h e B o r g , R o m m u l a n s , e t c .

• I n T h e M a t r i x t h e b a t t l e i s Z i o n v e r s u s t h e m a c h i n e s E d m u n d B u r k e s a i d i t b e s t , “ T h e o n l y t h i n g n e c e s s a r y f o r t h e t r i u m p h o f e v i l i s f o r g o o d m e n t o d o n o t h i n g . ” A s C h r i s t i a n s , w e c a n n o t s t a n d o n t h e s i d e l i n e s a n d l e t s o m e o n e e l s e f i g h t o u r b a t t l e s . W e s h o u l d s e e k o u t w a y s t o s u p p o r t t h o s e i m p r o v i n g o u r s o c i e t y . W e c a n d o s o i n w h e r e w e d o n a t e , s p e n d , a n d i n v e s t o u r h a r d - e a r n e d d o l l a r s . I n s t e a d o f s u p p o r t i n g c a u s e s t h a t o p p o s e o u r v a l u e s w e s h o u l d s e e k t o a l i g n o u r s e l v e s w i t h o r g a n i z a t i o n s , m i n i s t r i e s , c h u r c h e s , a n d c o r p o r a t i o n s t h a t s t a n d f o r w h a t w e b e l i e v e . T h o u g h n o p e r s o n , c o m p a n y , o r o r g a n i z a t i o n , t h i s s i d e o f h e a v e n , i s w i t h o u t f a u l t , w e s h o u l d s e e k o u t t h o s e w h o s h o w c h a r a c t e r i s t i c s t h a t l i n e u p w i t h b i b l i c a l v a l u e s .



I t i s o u r r e s p o n s i b i l i t y t o f i g h t e v i l a n d w e a t t e m p t t o d o t h i s a s f a i t h - b a s e d i n v e s t o r s i n t h e t y p e s o f c o m p a n i e s w e s e e k t o a v o i d s u c h a s :

• T h e a b o r t i o n i n d u s t r y • P r o d u c i n g e x p l i c i t e n t e r t a i n m e n t a n d p o r n o g r a p h y • E m b r y o n i c s t e m c e l l a n d f e t a l t i s s u e r e s e a r c h • H o m o s e x u a l a c t i v i s m

B u t w e c a n n o t s t o p h e r e ! T h i n k a b o u t t h i s : A s C h r i s t i a n s , s h o u l d n ' t w e b e k n o w n f o r w h a t w e s t a n d F O R a n d n o t j u s t w h a t w e s t a n d A G A I N S T ? S h o u l d n ' t w e s t a n d f o r b i b l i c a l v a l u e s ? T h a t ' s w h a t w e f i g h t f o r a t F a i t h - B a s e d I n v e s t o r ! W e w a n t t o f i n d c o m p a n i e s y o u c a n b e " p r o u d t o o w n " W e s e e k o u t t h o s e c o m p a n i e s t h a t c o m p l e m e n t y o u r f a i t h a n d v a l u e s . T h i s i n v o l v e s f i n d i n g c o m p a n i e s : 1 . H e l p i n g t h e p o o r a n d d e f e n s e l e s s 2 . P r o t e c t i n g t h e s a n c t i t y o f h u m a n l i f e 3 . P r o d u c i n g m o r a l l y s o u n d e n t e r t a i n m e n t 4 . F i n d i n g c u r e s f o r l i f e t h r e a t e n i n g d i s e a s e s 5 . I m p r o v i n g t h e w o r l d a r o u n d u s a n d s o c i e t y w e l i v e i n F i n d i n g c o m p a n i e s w i t h b i b l i c a l t r a i t s a n d v a l u e s A c c o r d i n g t o w w w . v a l u e s . c o m : “ V a l u e s : N o m a t t e r w h e r e w e l i v e , w e l i v e b y v a l u e s . B e c a u s e t h e y a r e w o r t h m o r e w h e n w e p a s s t h e m o n . ” H e r e a r e s o m e o f v a l u e s t h e y h i g h l i g h t o n t h e i r s i t e a n d t r a i t s w e s e e k o u t i n t h e c o m p a n i e s w e i n v e s t i n : * A c h i e v e m e n t * A m b i t i o n * A p p r e c i a t i o n * B e l i e v e * C a r i n g * C h a r a c t e r * C h a r i t y * C l a s s & G r a c e * C o m m i t m e n t * C o m p a s s i o n * C o m p l i m e n t s * C o n f i d e n c e * C o u r a g e * C o u r t e s y * D e d i c a t i o n * D e t e r m i n a t i o n * D e v o t i o n * D o Y o u r P a r t * D r i v e * E n c o u r a g e m e n t * E x c e l l e n c e * F o r e s i g h t * F o r g i v e n e s s * F r i e n d s h i p * G e n e r o s i t y * G i v i n g B a c k * H a r d W o r k * H e l p i n g O t h e r s * H o n e s t y * H o p e * H u m i l i t y * I n c l u d i n g O t h e r s * I n g e n u i t y * I n n o v a t i o n * I n s p i r a t i o n * I n t e g r i t y * K i n d n e s s * L a u g h t e r * L e a d e r s h i p * L e a r n i n g * L o v e * L o y a l t y * M a k i n g A D i f f e r e n c e * M e n t o r i n g * M o t i v a t i o n * O p p o r t u n i t y * O p t i m i s m * O v e r c o m i n g * P a s s i o n * P a t i e n c e * P e a c e * P e r s e v e r a n c e * P e r s i s t e n c e * P r a c t i c e * P r e p a r a t i o n * P u r p o s e * R e a c h i n g O u t * R e s p e c t * R e s p o n s i b i l i t y * R i g h t C h o i c e s * R i s i n g A b o v e * S a c r i f i c e * S t e w a r d s h i p * S t r e n g t h * T e a m W o r k * T r u s t * V i s i o n * V o l u n t e e r i n g



W o u l d n ’ t y o u l i k e t o o w n c o m p a n i e s a n d i n v e s t m e n t s y o u c a n b e “ p r o u d t o o w n ” ? T h a t ’ s w h a t w e s t r i v e t o h e l p y o u d o a t F a i t h B a s e d I n v e s t o r . c o m . W e n o t o n l y w a n t s o u n d m o r a l i n v e s t m e n t s , b u t w e a l s o w a n t t o f i n d i n v e s t m e n t s w i t h g o o d u p s i d e p o t e n t i a l . I t h a s o f t e n b e e n s a i d t h a t m a r k e t s a r e k i n d o f l i k e r u b b e r b a n d s . I f y o u s t r e t c h t h e m t o o f a r i n a n y o n e d i r e c t i o n t h e y s n a p a n d p u l l b a c k . I n v e s t m e n t s b e c o m e o v e r a n d u n d e r v a l u e d e a c h a n d e v e r y d a y . F i n d i n g t h e b e s t o p p o r t u n i t i e s i s w h a t w e s e e k t o d o ! W h y g o l o n g ? L o n g - t e r m i n v e s t o r s l i k e u s v i e w t h e m a r k e t s a s a t o o l t h a t h e l p s b u i l d w e a l t h o v e r l o n g p e r i o d s o f t i m e . I n s t e a d o f f o c u s i n g o n t h e n e x t f e w w e e k s o r m o n t h s w e s e t o u r t a r g e t o n t h e v a l u e o f a n a s s e t t h r e e t o f i v e y e a r s f r o m n o w — m a y b e e v e n l o n g e r . T h i s d i s c i p l i n e a l l o w s u s t o s p e n d o u r t i m e r e s e a r c h i n g a n d a n a l y z i n g b u s i n e s s e s r a t h e r t h a n w a t c h i n g t h e p r i c e o f a c o m p a n y a l l d a y . W e a r e n o t a f t e r s h o r t - t e r m g a i n s . W e w a n t t o h e l p y o u i n c r e a s e y o u r n e s t e g g w i t h o u t t a k i n g s u b s t a n t i a l r i s k s . W e ’ r e n o t c o n c e r n e d w i t h w h a t t h e c r o w d i s d o i n g . I n f a c t , w e l o o k f o r o p p o r t u n i t i e s w h e r e o t h e r s h a v e f l e d a n d w e s e e k t o f i n d v a l u e a n d m a k e p r o f i t s a l o n g t h e w a y . A t F a i t h - B a s e d I n v e s t o r , w e h a v e t w o r u l e s : 1 . W e l o o k t o i n v e s t i n g o o d b u s i n e s s e s . 2 . W e a i m t o o w n t h e i r s t o c k s f o r a t l e a s t 3 t o 5 y e a r s . T h e s e t w o r u l e s a r e t h e f o u n d a t i o n o f a p o w e r f u l f o r m u l a t h a t h e l p s i n v e s t o r s p e r s e v e r e t h r o u g h g o o d a n d b a d t i m e s . S o w h a t i s a “ g o o d ” b u s i n e s s ? W e l o o k f o r c o m p a n i e s w i t h s t r o n g m a r k e t p o s i t i o n s , m a n a g e m e n t t h a t e x h i b i t s i n t e g r i t y a n d c a p a b i l i t y , s t r o n g c a s h f l o w , s o l i d b a l a n c e s h e e t s , g r o w i n g p r o f i t m a r g i n s , i n c r e a s i n g e a r n i n g s , a n d n o i n v o l v e m e n t i n i m m o r a l a c t i v i t i e s . S t o c k s f o r 2 0 1 2 & B e y o n d I n s i d e , y o u ’ l l f i n d 1 0 g r e a t s t o c k i d e a s f o r 2 0 1 2 w i t h c o m p e l l i n g g r o w t h o p p o r t u n i t i e s . W e ’ v e i n c l u d e d b u y - b e l o w p r i c e s a n d s e l l g u i d a n c e t o h e l p y o u g e t i n a n d o u t o f t h e s e s t o c k s a t t h e b e s t t i m e . S o t a k e a l o o k t h r o u g h o u r b e s t t i m e l y s t o c k i d e a s , w h i c h i n c l u d e o p p o r t u n i t i e s f o r v a l u e , i n t e r n a t i o n a l , a n d d i v i d e n d i n v e s t i n g . S t a y p a t i e n t a n d k e e p y o u r f o c u s o n t h e l o n g - t e r m !

H a p p y I n v e s t i n g ,

J a y P e r o n i , C F P ® & J e r r y R o b i n s o n



PART ONE

T H E P R O U D T O O W N ™ P R O C E S S A t F a i t h - B a s e d I n v e s t o r , w e w a n t t o h e l p y o u f i n d q u a l i t y c o m p a n i e s t o g r o w y o u r w e a l t h . I n d o i n g s o , w e s h o u l d n o t o n l y l o o k f o r c o m p a n i e s t h a t a v o i d v i o l a t i n g y o u r f a i t h , m o r a l s , a n d b e l i e f s , b u t a l s o s e e k t o f i n d p o s i t i v e c o m p a n i e s t h a t a r e m a k i n g a d i f f e r e n c e i n t h i s w o r l d . T h e P r o u d t o O w n P r o c e s s ™ i s a b o u t d i s c o v e r i n g c o m p a n i e s t h a t y o u m a y b e " p r o u d t o o w n " . H o w d o w e d o t h i s ? W e u s e a f o u r - s t e p p r o c e s s : 1 . A v o i d c o m p a n i e s t h a t v i o l a t e y o u r f a i t h a n d v a l u e s . S o m e o f t h e t y p e s o f c o m p a n i e s w e c a n a v o i d i n c l u d e t h o s e i n v o l v e d i n :

• T h e a b o r t i o n i n d u s t r y • P r o d u c i n g e x p l i c i t e n t e r t a i n m e n t a n d p o r n o g r a p h y • E m b r y o n i c s t e m c e l l a n d f e t a l t i s s u e r e s e a r c h • H o m o s e x u a l a c t i v i s m • P r o d u c i n g a l c o h o l a n d t o b a c c o • T h e g a m b l i n g i n d u s t r y • E n v i r o n m e n t a l a b u s e

2 . S e e k o u t t h o s e c o m p a n i e s t h a t c o m p l e m e n t y o u r f a i t h a n d v a l u e s . T h i s i n v o l v e s f i n d i n g c o m p a n i e s :

• H e l p i n g t h e p o o r a n d d e f e n s e l e s s • P r o t e c t i n g t h e s a n c t i t y o f h u m a n l i f e • P r o d u c i n g m o r a l l y s o u n d e n t e r t a i n m e n t • F i n d i n g c u r e s f o r l i f e t h r e a t e n i n g d i s e a s e s • I m p r o v i n g t h e s o c i e t y w e l i v e i n

3 . W e s e e k i n v e s t m e n t s w i t h s t r o n g f i n a n c i a l p o t e n t i a l . W e e x a m i n e t h e u p a n d d o w n s i d e p o t e n t i a l o f e v e r y i n v e s t m e n t , l o o k i n g f o r c o m p a n i e s w i t h l o w d e b t , a t t r a c t i v e v a l u a t i o n s , g r o w i n g e a r n i n g s , s t r o n g m a n a g e m e n t / l e a d e r s h i p , i n g r o w i n g s e c t o r s o f t h e e c o n o m y ( t o n a m e a f e w ) . 4 . W e s e e k t o d i v e r s i f y y o u r h o l d i n g s . T h i s i n v o l v e s b u y i n g s t o c k s , b o n d s , a l t e r n a t i v e i n v e s t m e n t s l i k e g o l d , s i l v e r , a n d o i l , a n d c a s h i n v e s t m e n t s . B y d i v e r s i f y i n g y o u r r i s k , w e h e l p y o u g a i n p e a c e o f m i n d a n d p o t e n t i a l l y h i g h e r r a t e s o f r e t u r n .



PART TWO T O P 1 0 S T O C K S F O R 2 0 1 2

O u r t o p 1 0 i d e a s ! O u r t e n b e s t i d e a s a r e d e s i g n e d t o w o r k t o g e t h e r t o f o r m t h e " c o r e " f o u n d a t i o n i n a n y p o r t f o l i o . E a c h c o m p a n y a d d s a u n i q u e s t r e n g t h t o t h e p o r t f o l i o . S o m e o f t h e c o m p a n i e s a r e m o r e a g g r e s s i v e w h i l e o t h e r s a r e m o r e c o n s e r v a t i v e . S o m e a r e l a r g e r c o m p a n i e s a n d s o m e a r e s m a l l e r . S o m e a r e U . S . b a s e d w h i l e o t h e r s a r e f o r e i g n . S o m e a r e g r o w t h o r i e n t e d a n d o t h e r s a r e m o r e v a l u e p l a y s . T h e T o p 1 0 s t o c k s a r e d e s i g n e d t o d e l i v e r s t r o n g r e t u r n s n o m a t t e r w h i c h d i r e c t i o n t h e m a r k e t s t a k e . T h i s i s c r i t i c a l l y i m p o r t a n t f o r 2 0 1 2 . S o m e o f t h e s e p o s i t i o n s a r e d e s i g n e d t o w i t h s t a n d t u r b u l e n c e w h i l e o t h e r s h a v e b e e n s e l e c t e d t o p r o f i t d e s p i t e t o u g h t i m e s . T h e b o t t o m - l i n e i s t h e s e t e n s t o c k s w i l l h a v e y o u w e l l c o v e r e d ! F r o m 8 , 0 0 0 d o w n t o 7 0 0 d o w n t o o u r T E N b e s t i d e a s ! W e h a v e s e l e c t e d 1 0 c o m p a n i e s t o g i v e y o u o u r c h e r r y p i c k e d i d e a s - t h e " b e s t o f t h e b e s t " . T h e s e a r e t h e " B E S T " i d e a s w e h a v e t o o f f e r f o r 2 0 1 2 . H e r e i s h o w w e s e l e c t e d o u r T o p 1 0 p i c k s : H o w d i d o u r a n a l y s i s s e l e c t j u s t 1 0 c o m p a n i e s ? I ' d l i k e t o s h a r e s o m e o f o u r " i n s i d e r s e c r e t s " a t F a i t h - B a s e d I n v e s t o r . O u r p r o p r i e t a r y r a n k i n g s y s t e m s p i t s o u t o u r v e r y b e s t i d e a s e a c h a n d e v e r y n i g h t . A s u p e r - c o m p u t e r s c a n s t h e g l o b e s e e k i n g o u t s o m e o f t h e b e s t i d e a s i n t h e w o r l d . T h i s i n c l u d e s t h e f o l l o w i n g 7 s t e p s : 1 . W e s t a r t w i t h a n e x h a u s t i v e l i s t o f m o r a l a n d f i n a n c i a l c r i t e r i a t o m a k e o u r s e l e c t i o n p r o c e s s m u c h s i m p l e r . W e e s s e n t i a l l y s t a r t w i t h t h e " c r e a m o f t h e c r o p " a f t e r w e e d i n g o u t t h o u s a n d s o f c o m p a n i e s t h a t d o n ' t l i v e u p t o o u r s t r i n g e n t c r i t e r i a a s f a i t h - b a s e d i n v e s t o r s . 2 . W e s t a r t w i t h 7 0 0 c o m p a n i e s t h a t m e e t o u r c r i t e r i a a n d n a r r o w t h i s d o w n t o 2 0 0 + s t o c k s . W e l e t o u r s e n i o r a n a l y s t s d e e m w h i c h c o m p a n i e s a r e m o s t l i k e l y t o o u t p e r f o r m t h e m a r k e t o v e r t h e n e x t 1 2 + m o n t h s . 3 . W e t h e n l o o k a t t h e f i n a n c i a l s t r e n g t h a n d m o m e n t u m o f e a c h c o m p a n y . W e f o r e c a s t w h i c h c o m p a n y ( s ) r i s e s w i l l b e s h o r t - l i v e d a n d w h i c h w i l l s u s t a i n t h e i r c u r r e n t t r e n d s . 4 . N e x t , w e l o o k t o s e e i f e a c h c o m p a n y ' s i n d u s t r y h a s g o o d p r o s p e c t s i n t h e n e a r t e r m f u t u r e . G r e a t c o m p a n i e s i n w e a k s e c t o r s c a n g o d o w n w i t h t h e s e c t o r w h i l e w e a k c o m p a n i e s i n a s t r o n g s e c t o r c a n g o u p . W e s e e k t o f i n d s t r o n g c o m p a n i e s i n s t r o n g s e c t o r s .



5 . W e a l s o w a n t t o s e e w h a t o t h e r a n a l y s t s a r e s a y i n g a b o u t o u r c o m p a n i e s . S t u d i e s h a v e s h o w n t h a t c o m p a n i e s w h o h a v e r e c e n t l y b e e n u p g r a d e d t e n d t o o u t p e r f o r m t h e m a r k e t . 6 . W e s t r o n g l y e v a l u a t e w h a t e a c h c o m p a n y i s w o r t h . W e w a n t t o f i n d " d i a m o n d s i n t h e r o u g h " . W e p o u r e n d l e s s h o u r s t o f i n d s t r o n g c o m p a n i e s w i t h a t t r a c t i v e v a l u a t i o n s . W h a t y o u p a y f o r a c o m p a n y i s a l m o s t a s i m p o r t a n t a s i t s l o n g - t e r m p o t e n t i a l . 7 . L a s t l y , w e e x a m i n e t h e b a n g f o r t h e b u c k . A f t e r n a r r o w i n g t h e l i s t d o w n t o o u r T o p 1 0 0 i d e a s , w e t h e n l o o k f o r o u r T O P 1 0 P I C K S f o r 2 0 1 2 . T h i s i s a l i s t o f s t r o n g , s u c c e s s f u l b u s i n e s s e s t h a t w e f e e l h a v e l o w e r r i s k a n d h i g h e r r e t u r n p o t e n t i a l . T h e F a i t h - B a s e d I n v e s t o r T o p 1 0 L i s t i s a p r i v a t e l i s t o f o u r b e s t l o n g - t e r m p i c k s f o r 2 0 1 2 a n d b e y o n d ! H e r e a r e t h e b e s t i d e a s f o r 2 0 1 2 :

J a y P e r o n i , C F P ® , C h i e f I n v e s t m e n t O f f i c e r F a i t h - B a s e d I n v e s t o r

1 . C F I n d u s t r i e s H o l d i n g s ( N Y S E : C F ) A G R I C U L T U R E

Why CF Industries? The company s outlook for North American crop nutrient producers remains positive. Strong demand and tight inventories are expected to support crop prices and continuing high levels of plantings in 2012, particularly for corn. This tight balance should be expected to support high corn prices for the next several years, providing farmers with a compelling incentive to plant corn. The company projects U.S. farmers planting 93.5million acres of corn in 2012 - an increase of 1.6 million acres from 2011. Farm income in the U.S. is expected to reach a record level in 2012, strengthening farmer’s incentive to apply crop nutrients in the fourth quarter. Assuming normal weather conditions, CF Industries expects a very strong fall application season. Global supplies of all crop nutrients continue to be tight and are expected to remain so throughout 2012. CF Industries expects to continue to earn attractive margins due to its advantageous footprint, its focus on operational excellence, moderate natural gas costs and favorable product pricing environment. Prices and margins have been fixed through forward sales. The outlook for natural gas costs in North America continues to be very favorable for nitrogen producers. The company expects to spend between $50 million and $60 million to complete a de-bottlenecking project at the Donaldsonville ammonia #5 plant, which was acquired through the Terra takeover. On completion, this project is expected to increase the plant s annual ammonia production capacity by approximately 100,000 tons.

P r o u d t o O w n I n v e s t i n g 2 0 1 2 1 0


2 . C o n t i n e n t a l R e s o u r c e s 1. ( N Y S E : C L R ) 2. E N E R G Y

Why Continental C o n t i n e n t a l R e s o u r c e s i s a n i n d e p e n d e n t o i l a n d n a t u r a l g a s e x p l o r a t i o n a n d p r o d u c t i o n c o m p a n y . T h e y h a v e t h e l a r g e s t a c r e a g e p o s i t i o n s i n t h e B a k k e n a n d A n a d a r k o W o o d f o r d r e s o u r c e p l a y s , a n d a r e t h e # 2 o i l p r o d u c e r i n t h e R o c k y M o u n t a i n s . T h e y h a v e m a i n t a i n e d a c r u d e o i l - f o c u s e d g r o w t h s t r a t e g y s i n c e t h e l a t e 1 9 8 0 s , a n d w i t h t h e i r s t r e n g t h s i n p r o d u c t i o n a n d r e s e r v e s t h e y a r e o n t r a c k t o t r i p l e t h e i r s i z e b y 2 0 1 4 .

3 . N u St a r G P H o l d i n g s ( N Y S E : N SH ) E N E R G Y Why NuStar? NuStar GP Holdings offers investors another way to tap into the stable cash flows of NuStar Energy L.P. NS, through a general partnership rather than a limited partnership interest. Income investors who don't mind the additional risk inherent to the general partnership may want to consider NuStar GP Holdings for its faster growth potential. Like most publicly traded GPs, NuStar GP Holdings has no operations or assets outside of its interest in the underlying LP business. This is not necessarily a bad thing, in our view. The LP has more than doubled its quarterly distribution payment since inception in 2001, thanks to its stable crude oil and refined product pipelines and terminals businesses, the bedrock of its narrow-moat rating. In late 2007, the LP added asphalt operations to the mix, which had a solid year in 2008 when prices spiked, but have performed poorly since because of a weak housing market and economy. However, the core fee-based businesses, storage and transportation, are picking up the slack by investing in a wide variety of attractive bolt-on projects. All told, the roughly 80% fee-based part of NuStar's business should invest about $700 million-$800 million in 2011-12, which will make weaker asphalt cash flows less relevant with time and should help accelerate distribution growth.



4 . I A M G o l d C o r p . ( N Y S E : I A G ) PRECIOUS METALS

Why IAMGold? I A M G o l d i s a m i d - t i e r g o l d m i n i n g c o m p a n y b a s e d i n T o r o n t o . T h e c o m p a n y p r o d u c e d a l m o s t 8 0 0 , 0 0 0 a t t r i b u t a b l e g o l d o u n c e s i n 2 0 1 0 a t t o t a l c a s h c o s t s o f $ 5 7 4 p e r o u n c e . I A M G o l d o p e r a t e s f o u r g o l d m i n e s i n C a n a d a , S u r i n a m e , B u r k i n a F a s o , a n d B o t s w a n a a n d o w n s t w o m o r e g o l d m i n e s i n M a l i a s a j o i n t v e n t u r e w i t h A n g l o G o l d A s h a n t i . I n a d d i t i o n t o b e i n g a m a j o r g o l d p r o d u c e r , I A M G o l d i s a l s o o n e o f t h e w o r l d ' s l a r g e s t s u p p l i e r s o f n i o b i u m . I n 2 0 0 8 , a d o p t e d a Z e r o H a r m v i s i o n a n d b e g a n i m p l e m e n t i n g a c o m p r e h e n s i v e S u s t a i n a b i l i t y F r a m e w o r k a t I A M G O L D o p e r a t i o n s i n 1 6 c o u n t r i e s a r o u n d t h e w o r l d . T h e i r S e n i o r M a n a g e m e n t t o o k t h e l e a d i n d r i v i n g t h e s e i n i t i a t i v e s a n d m o n i t o r i n g t h e i r e f f e c t i v e n e s s . T h e H e a l t h , S a f e t y a n d S u s t a i n a b i l i t y S u b -C o m m i t t e e o f t h e i r B o a r d o f D i r e c t o r s m e e t r e g u l a r l y t o r e v i e w t h e i r s u s t a i n a b i l i t y p e r f o r m a n c e .

5 . T C P i p e l i n e s ( N Y S E : T C P ) E N E R G Y Why TC Pipelines? TC PipeLines, LP, together with its subsidiaries, transports natural gas in the United States (U.S.) and eastern Canada. It owns a 46.45% interest in Great Lakes Gas Transmission Limited Partnership (Great Lakes) that owns 2,115 miles of pipeline system that covers Minnesota, Northern Wisconsin, and Michigan and redelivers natural gas at the Canadian border near Sault Ste. Marie, Ontario, Canada and St. Clair, Michigan. Great Lakes also connects to storage centers; and interconnects with other interstate natural gas pipelines. The company also owns a 50% general partner interest in Northern Border Pipeline Company (Northern Border), which owns a 1,398-mile interstate pipeline system that transports natural gas from the Montana-Saskatchewan border to markets in the Midwestern U.S. Northern Border also transports natural gas produced in the Williston Basin of Montana and North Dakota, and the Powder River Basin of Wyoming and Montana, as well as synthetic natural gas produced at the Dakota Gasification plant in North Dakota; and transports natural gas from the U.S.-Canadian border near Port of Morgan, Montana to a terminus near North Hayden, Indiana through additional 149 pipeline miles.



J e r r y R o b i n s o n E c o n o m i s t a n d B e s t - S e l l i n g A u t h o r F o l l o w t h e M o n e y

6 . M a r k e t V e c t o r s J u n i o r G o l d M i n e r s E T F ( N A SD A Q : G D X J ) P R E C I O U S M E T A L S W h y G D X J ? G D X J r e p r e s e n t s a n a g g r e s s i v e p l a y o n j u n i o r g o l d e x p l o r a t i o n s t o c k s . T h e c o m p a n i e s a r e c a l l e d " j u n i o r s " b e c a u s e t h e y a r e s m a l l e r t h a n t h e m a j o r m i n i n g c o m p a n i e s a n d o f t e n h a v e l i t t l e i n t h e w a y o f p r o v e n r e s e r v e s . T h e r e f o r e , t h e y a r e m u c h m o r e v o l a t i l e . G o l d b u l l m a r k e t s i n g e n e r a l a r e b e n e f i c i a l t o j u n i o r e x p l o r e r s . H o w e v e r , b e a w a r e t h a t a p u l l b a c k o r c o r r e c t i o n i n g o l d p r i c e s c o u l d m e a n a m a j o r d r o p i n t h e v a l u e o f G D X J .

G D X J i s a g o o d p l a y f o r u s b e c a u s e i n a d d i t i o n t o o w n i n g t h e p h y s i c a l m e t a l , w e a l s o d e s i r e e x p o s u r e t o t h e u p a n d c o m i n g g o l d m i n i n g c o m p a n i e s . I n v e s t i n g i n s m a l l i n d i v i d u a l m i n i n g c o m p a n i e s w i l l p u t y o u r m o n e y a t e x t r e m e r i s k . T h i s i s a r i s k y b e t w i t h m a j o r u p s i d e o r d o w n s i d e p o t e n t i a l . I d o n ' t

l i k e t o o m u c h r i s k w h e n i t c o m e s t o m y h o l d i n g s . T h e r e f o r e , G D X J s a t i s f i e s m y d e s i r e t o g a i n a c c e s s t o a l a r g e b a s k e t o f t h e s e t y p e s o f m i n i n g c o m p a n i e s i n o n e E T F . R i g h t n o w , m i n i n g s h a r e s a r e w o e f u l l y u n d e r v a l u e d b o t h f u n d a m e n t a l l y a n d h i s t o r i c a l l y . I e x p e c t a m a j o r r a l l y i n m i n i n g s h a r e s a n d G D X J i s a n a g g r e s s i v e w a y t o p l a y i t . B u t I a n t i c i p a t e t h a t t h e r e w a r d s w i l l b e w o r t h t h e r i s k .

7 . D e e r e & C o . 10. ( N Y SE : D E ) 11. A G R I C U L T U R E

W h y D e e r e ? A g r i c u l t u r a l s t o c k s h a d a r o u g h y e a r i n 2 0 1 1 . D e s p i t e t h e d o w n w a r d p r e s s u r e , I r e m a i n b u l l i s h o n h i g h q u a l i t y s t o c k s l i k e J o h n D e e r e , w h i c h h a s c o n t i n u e d t o d e l i v e r s o l i d s a l e s a n d p r o f i t g r o w t h a m i d d i f f i c u l t t i m e s . D E ( J o h n D e e r e ) , t h r o u g h i t s s u b s i d i a r i e s , o p e r a t e s i n f o u r b u s i n e s s s e g m e n t s : a g r i c u l t u r a l e q u i p m e n t , c o m m e r c i a l a n d c o n s u m e r e q u i p m e n t , c o n s t r u c t i o n a n d f o r e s t r y , a n d c r e d i t . T h e c o m p a n y h a s b e e n r a p i d l y e x p a n d i n g g l o b a l l y t h r o u g h r e c e n t a c q u i s i t i o n s . F a r m e r s a r o u n d t h e w o r l d r e l y u p o n t h e h i g h q u a l i t y i n n o v a t i v e f a r m i n g m a c h i n e r y p r o d u c e d b y t h i s c o m p a n y . I e x p e c t s h a r e s o f D E t o e n d 2 0 1 2 h i g h e r .



8 . C h e v r o n ( N Y SE : C V X ) E N E R G Y W h y C h e v r o n ? C h e v r o n h a s l o n g b e e n m y f a v o r i t e " b i g o i l " c o m p a n y . A n d g i v e n i t s 3 % d i v i d e n d , a n d t h e u n c e r t a i n f u t u r e t h a t l i e s a h e a d , I r e a l l y l i k e C h e v r o n a s a n i n v e s t m e n t i n u n c e r t a i n t i m e s . C V X r e m a i n s o n e o f m y p e r s o n a l f a v o r i t e e n e r g y c o m p a n i e s f o r s e v e r a l r e a s o n s , i n c l u d i n g c o n s i s t e n t l y i n c r e a s i n g d i v i d e n d p a y o u t s a n d g l o b a l e x p o s u r e t o b o t h t h e o i l a n d n a t u r a l g a s m a r k e t s . I n f a c t , C V X h a s p a i d a d i v i d e n d t o i t s s h a r e h o l d e r s e v e r y y e a r s i n c e 1 9 1 2 , a n d i t h a s b e e n i n c r e a s i n g i t s a n n u a l d i v i d e n d s f o r 2 3 y e a r s . I t i s h a r d n o t t o l i k e a w e l l - r u n c o m p a n y l i k e C V X . I b e l i e v e t h a t e v e r y o n e s h o u l d h a v e s o m e e x p o s u r e t o e n e r g y i n h i s p o r t f o l i o . A n d I p e r s o n a l l y t h i n k C V X i s o n e o f t h e b e s t w a y s t o g a i n t h a t e x p o s u r e .

9 . C a m e o C o r p o r a t i o n ( N Y SE : C C J ) E N E R G Y W h y C a m e o ? N u c l e a r e n e r g y r e p r e s e n t s o n e o f t h e c h e a p e s t a n d c l e a n e s t f o r m s o f e n e r g y k n o w n t o m a n k i n d . N u c l e a r e n e r g y , h o w e v e r , i s a p o l i t i c a l l y s e n s i t i v e t o p i c . T h i s s e n s i t i v i t y h a s b e e n e s p e c i a l l y n o t i c e a b l e i n t h e w a k e o f t h e J a p a n e s e n u c l e a r d i s a s t e r i n 2 0 1 1 . I a m a l o n g - t e r m b e l i e v e r i n n u c l e a r e n e r g y a n d C C J r e p r e s e n t s o n e o f t h e b e s t w a y s t o g a i n e x p o s u r e .

1 0 . M e r k H a r d C u r r e n c y I n v ( N Y SE : M E R K X ) C U R R E N C I E S

W h y M e r k H a r d C u r r e n c y ? A b a s k e t o f t r a d i t i o n a l l y s t a b l e f o r e i g n c u r r e n c i e s a n d i s r u n b y o n e o f t h e t o p g l o b a l c u r r e n c y e x p e r t s , A x e l M e r k . T h e f u n d s e e k s

t o i n v e s t i n t o c u r r e n c i e s o f p o l i t i c a l l y a n d e c o n o m i c a l l y s o u n d c o u n t r i e s ( w h i c h a r e b e c o m i n g m o r e d i f f i c u l t t o f i n d t h e s e d a y s ) a s w e l l a s c u r r e n c i e s t h a t s h o u l d b e n e f i t f r o m a c o n t i n u e d l o n g - t e r m d e c l i n e o f t h e U . S . d o l l a r . T h e f u n d i n c l u d e s e x p o s u r e t o t h e E u r o , t h e S w i s s F r a n c , a n d t h e A u s t r a l i a n D o l l a r , a m o n g o t h e r s . W h i l e I l i k e t h i s b a s k e t o f c u r r e n c i e s , i t h a s b e e n q u i t e a r i d e w i t h t h e c r i s i s i n E u r o p e . I e x p e c t t h i s f u n d t o b e n e f i t f r o m a n y s h o r t -t e r m " s o l u t i o n s " i n t h e E u r o z o n e .



PART THREE F A I T H - B A S E D I N V E S T O R P R O U D T O O W N ™

B U Y L I S T F O R 2 0 1 2

D E FE N SIV E 3 5 % C o n s u m e r D e f e n s i v e 1 4 % B r a z i l F o o d s ( B R F S ) B u n g e L t d . ( B G ) C o s t c o W h o l e s a l e ( C O S T ) C o l g a t e - P a l m o l i v e ( C L ) D r . P e p p e r S n a p p l e ( D P S ) D o l l a r G e n e r a l ( D G ) H e r b a l L i f e ( H L F ) H o r m e l F o o d s ( H R L ) J . M . S m u c k e r ( S J M ) K i m b e r l y C l a r k ( K M B ) M c C o r m i c k & C o . ( M K C ) S m i t h f i e l d F o o d s ( S F D ) S o d a S t r e a m I n t l ( S O D A ) S y s c o C o r p ( S Y Y )

H e a l t h C a r e 1 4 % A m e r i s o u r c e B e r g e n ( A B C ) A b b o t t L a b s . ( A B T ) B i o g e n I d e c ( B I I B ) C o v i d i e n L t d ( C O V ) G i l e a d S c i e n c e s ( G I L D ) D E N T S P L Y I n t l ( X R A Y ) - E x p r e s s S c r i p t s ( E S R X ) I n t u i t i v e S u r g i c a l ( I S R G ) N e o g e n ( N E O G ) N o v o N o r d i s k ( N V O ) P a t e r s o n C o . ( P D C O ) S t r y k e r C o r p ( S Y K ) V a r i a n M e d i c a l ( V A R ) W a t e r s C o r p ( W A T ) U t i l i t i e s 7 % A m e r i c a n W a t e r ( A W K ) C e n t e r p o i n t E n e r g y ( C N P ) C P F L E n e r g i a ( C P L ) - D o m i n i o n R e s o u r c e s ( D ) D T E E n e r g y ( D T E ) D u k e E n e r g y ( D U K ) W e s t a r E n e r g y ( W R )

C YC LI CA L 2 9 % B a s i c M a t e r i a l s 1 0 % C F I n d u s t r i e s ( C F ) E l d o r a d o G o l d ( E G O ) I A M G o l d I n c . ( I A G ) P o t a s h C o r p ( P O T ) R a n d g o l d R e s . ( G O L D ) R i o T i n t o ( R I O ) S h e r w i n - W i l l i a m s ( S H W ) S o c i e d a d Q u i m i c a ( S Q M ) S y n g e n t a ( S Y T ) T i t a n i u m M e t a l s ( T I E )

C o n s u m e r C y c l i c a l 1 2 % A m e r i c a n E a g l e ( A E O ) A u t o Z o n e I n c . ( A Z O ) B e d , B a t h , & B e y o n d ( B B B Y ) C o a c h I n c . ( C O H ) C r a c k e r B a r r e l ( C B R L ) D e c k e r s O u t d o o r ( D E C K J o h n s o n C o n t r o l s ( J C I ) M e n ’ s W a r e h o u s e ( M W ) P a n e r a B r e a d ( P N R A R o s s S t o r e s ( R O S T ) T r a c t o r S u p p l y ( T S C O ) V F C o r p o r a t i o n ( V F C ) F i n a n c i a l S e r v i c e s 7 % A f l a c ( A F L ) A n n a l y C a p i t a l ( N L Y ) A s s o c i a t e d E s t a t e s ( A E S ) H e a l t h C a r e R E I T ( H C N ) N a t i o n a l H e a l t h ( N H I ) V e n t a s I n c . ( V T R ) W P C a r e y ( W P C )

SE N SIT IV E 3 6 % E n e r g y : 1 2 % C h e s a p e a k e E n e r g y ( C H K ) C o n o c o P h i l l i p s ( C O P ) C o n t i n e n t a l R e s . ( C L R ) D e v o n E n e r g y ( D V N ) E x x o n M o b i l ( X O M ) N a t i o n a l O i l w e l l ( N O V ) N o b l e E n e r g y ( N B L ) N u S t a r E n e r g y ( N S H ) O c c i d e n t a l P e t r l . ( O X Y ) T C P i p e l i n e s ( T C P ) T r a n s C a n a d a C o r p . ( T R P ) V a l e r o E n e r g y ( V L O ) I n d u s t r i a l s 1 0 % A m e t e k ( A M E ) C a t e r p i l l a r ( C A T ) D e e r e & C o . ( D E ) E m e r s o n E l e c t r i c ( E M R ) F a s t e n a l C o . ( F A S T ) G e n e r a l D y n a m i c ( G D ) J B H u n t T r a n s . ( J B H T ) P a r k e r H a n n i f i n ( P H ) P r a x a i r ( P X ) W . W . G r a i n g e r ( G W W ) T e l e c o m 3 % B C E I n c . ( B C E ) C e l l c o m I s r a e l ( C E L ) T E L U S C o r p . ( T U ) T e c h n o l o g y 1 1 % A n a l o g D e v i c e s ( A D I ) B l a c k b a u d ( B L K B ) C o g n i z a n t T e c h ( C T S H ) F 5 N e t w o r k s ( F F I V ) F o r t i n e t I n c . ( F T N T ) I n f o s y s L t d ( I N F Y ) N a t i o n a l I n s t r . ( N A T I ) O p e n T e x t ( O T E X ) P e g a s y s t e m s ( P E G A ) R e d H a t I n c . ( R H T ) X i l i n x I n c . ( X L N X )



CONCLUSION N E E D H E L P ?

T h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o S e r v i c e T h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o S e r v i c e p r o v i d e s a d i v e r s i f i e d a s s e t a l l o c a t e d m o d e l p o r t f o l i o w i t h s p e c i f i c b u y s a n d s e l l s i n s t r u c t i o n s f o r i n v e s t o r s w h o m a n a g e t h e i r o w n m o n e y . L e t u s h e l p s a v e y o u t i m e , p r o v i d e i n v a l u a b l e r e s o u r c e s , a n d t i m e - t e s t e d s t r a t e g i e s t o t a k e y o u r f i n a n c e s t o a w h o l e , n e w l e v e l !

O u r i n v e s t m e n t s t r a t e g i e s a r e b a s e d o n d e c a d e s o f r e s e a r c h a n d i n c o r p o r a t e

i n v e s t m e n t s t h a t m e e t o u r m o r a l a n d f i n a n c i a l c r i t e r i a . W e a v o i d i n v e s t i n g i n

c o m p a n i e s i n v o l v e d i n :

1 . P o r n o g r a p h y & a d u l t e n t e r t a i n m e n t

2 . A b o r t i o n i n d u s t r y

3 . G a m b l i n g

4 . T o b a c c o & A l c o h o l

5 . H o m o s e x u a l a c t i v i s m

6 . E m b r y o n i c s t e m c e l l r e s e a r c h

7 . A n t i - f a m i l y f r i e n d l y e n t e r t a i n m e n t a n d

m e d i a

W e h e l p y o u b u i l d a p r o p e r l y d i v e r s i f i e d p o r t f o l i o u s i n g a w i d e v a r i e t y o f

i n v e s t m e n t c l a s s e s s u c h a s

s t o c k s , b o n d s , a n d

a l t e r n a t i v e i n v e s t m e n t s

( g o l d , s i l v e r , c o m m o d i t i e s ,

a n d v a r i o u s h e d g i n g

s t r a t e g i e s ) . W e s e l e c t a

c o m b i n a t i o n o f i n d i v i d u a l

s e c u r i t i e s , E x c h a n g e

T r a d e d F u n d s ( E T F s ) , a n d

o c c a s i o n a l l y w i l l r e c o m m e n d o p t i o n s t r a t e g i e s . T h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o c a n

p r o v i d e y o u w i t h e v e r y t h i n g y o u n e e d t o m a n a g e y o u r o w n i n v e s t m e n t s . T h e

r e s e a r c h , a n a l y s i s , a n d a s s e t a l l o c a t i o n i s d o n e f o r y o u .



A S S E T A L L O C A T I O N I S 9 0 % O F T H E B A T T L E !

W h y r e l y o n o u r s e r v i c e s ?

1 . W e h e l p y o u s t a y i n c o n t r o l o f y o u r m o n e y ! W i t h M a d o f f P o n z i s c h e m e s ,

W a l l S t r e e t b a i l o u t s , f r a u d , a n d d e c e p t i o n r u n n i n g r a m p a n t , w h o m c a n y o u

t r u s t ? S h o u l d n ’ t y o u k n o w w h e r e y o u ’ r e i n v e s t i n g ? S h o u l d n ’ t y o u m a i n t a i n

c o n t r o l ? W e p r o v i d e a l l t h e r e s e a r c h n e e d e d f o r y o u t o d o y o u r o w n i n v e s t i n g .

W e c a n h e l p y o u s a v e h u n d r e d s , t h o u s a n d s , o r e v e n m i l l i o n s o f d o l l a r s i n

m a n a g e m e n t f e e s o v e r y o u r l i f e t i m e !

2 . I n s t a n t d i v e r s i f i c a t i o n a n d a t i m e - t e s t e d a l l o c a t i o n m o d e l . D i v e r s i f i c a t i o n i s m o r e i m p o r t a n t t h a n a n y o t h e r f a c t o r i n y o u r i n v e s t m e n t

s u c c e s s ( o r l a c k t h e r e o f ) . D i v e r s i f i c a t i o n m e a n s y o u a r e u s i n g m u l t i p l e

i n v e s t m e n t s t o s p r e a d o u t y o u r r i s k . W e d o t h i s t h r o u g h a s s e t a l l o c a t i o n , t h e

a c t o f c h o o s i n g m u l t i p l e a s s e t c l a s s e s ( s t o c k s , b o n d s , c a s h , a n d a l t e r n a t i v e

i n v e s t m e n t s ) . D i v e r s i f i c a t i o n t h r o u g h p r o p e r a s s e t a l l o c a t i o n i s t h e f o u n d a t i o n

f o r s u c c e s s f u l i n v e s t i n g . A l a c k o f p r o p e r d i v e r s i f i c a t i o n a n d a n i m p r o p e r

a s s e t a l l o c a t i o n a r e t w o o f t h e b i g g e s t m i s t a k e s w h e n i t c o m e s t o i n v e s t i n g .

T h e e n g i n e p r o p e l l i n g t h e s u c c e s s o f t h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o i s o u r u s e o f



a n a c t i v e a s s e t a l l o c a t i o n s t r a t e g y . W e c o n s i s t e n t l y s c a n t h e g l o b e o f

i n v e s t m e n t o p p o r t u n i t i e s l o o k i n g f o r u n d e r p r i c e d o p p o r t u n i t i e s w h e r e w e

a t t e m p t t o “ b u y l o w ” a n d “ s e l l h i g h ” .

T h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o g e n e r a l l y h o l d s b e t w e e n 2 0 - 3 5 i n d i v i d u a l p o s i t i o n s

u s i n g a c o m b i n a t i o n o f s t o c k s a n d l o w c o s t E T F s ( E x c h a n g e T r a d e d F u n d s ) .

3 . F r e e P o r t f o l i o S t r a t e g y S e s s i o n . ( $ 5 0 0 v a l u e ) – W e i n c l u d e a F R E E

p o r t f o l i o a n a l y s i s a n d s t r a t e g y s e s s i o n ( u p t o 2 h o u r s o f p e r s o n a l

c o n s u l t a t i o n ) t o g a u g e w h e r e y o u ’ r e c u r r e n t l y a t , h e l p y o u m a k e a d j u s t m e n t s

t o y o u r s t r a t e g y , a n d d i s c u s s w a y s t o i m p l e m e n t o u r m o d e l p o r t f o l i o . A

p e r s o n a l p o r t f o l i o a n a l y s i s w i l l h e l p k e e p y o u o n t r a c k a n d d e t e r m i n e w h a t

y o u r n e x t s t e p s s h o u l d b e .

4 . N o m o r e h i g h c o m m i s s i o n s o r a s s e t b a s e d f e e s . M o s t m u t u a l f u n d s ,

a d v i s o r s , a n d s t o c k b r o k e r s e i t h e r c h a r g e h i g h c o m m i s s i o n s o r a s s e t b a s e d

f e e s t h a t e a t y o u r p o r t f o l i o a l i v e ! W e c h a r g e y o u t h e s a m e f e e r e g a r d l e s s o f

t h e s i z e o f y o u r p o r t f o l i o ! T h e D i f f e r e n c e B e t w e e n F i n a n c i a l A d v i s o r s W h o

R e c o m m e n d R e t a i l M u t u a l F u n d s V s . F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o :

A s s u m i n g a $ 2 5 0 , 0 0 0 P o r t f o l i o R e t a i l M u t u a l F u n d s

F B P

A v g . a d v i s o r f e e f o r a s s e t s

u n d e r m a n a g e m e n t 1

0 . 9 0 % $ 1 , 4 9 9

A v g . m u t u a l f u n d s / E T F s a n n u a l e x p e n s e

r a t i o 2

1 . 1 9 % 0 . 2 7 %

A v g . m u t u a l f u n d s / E T F s t r a d i n g e x p e n s e s 3 1 . 4 4 % 0 . 0 5 %

T O T A L 3 . 5 3 % $ 1 , 4 9 9

S a v i n g y o u h u n d r e d s o r t h o u s a n d s o f d o l l a r s i n f e e s e v e r y y e a r !

1 B a s e d o n d a t a p r o v i d e d b y 5 6 1 a d v i s o r y f i r m s f o r R y d e x A d v i s o r B e n c h m a r k i n g R e s e a r c h

S t u d y ( 2 0 0 9 ) . 2 B a s e d o n a l l m u t u a l f u n d s t r a c k e d b y M o r n i n g s t a r ( a s o f 1 2 / 3 1 / 0 9 ) . 3 B a s e d

o n e a c h m u t u a l f u n d ’ s S t a t e m e n t o f A d d i t i o n a l I n f o r m a t i o n , a c c o r d i n g t o a s t u d y b y V i r g i n i a

T e c h , U n i v e r s i t y o f V i r g i n i a , a n d B o s t o n C o l l e g e t i t l e d “ S c a l e E f f e c t s i n M u t u a l F u n d

P e r f o r m a n c e : T h e R o l e o f T r a d i n g C o s t s , ” ( M a r c h 2 0 0 7 ) . T h i s r e s e a r c h e x a m i n e d t r a d i n g

c o s t s f o r a s a m p l e o f 1 , 7 0 6 U . S . e q u i t y f u n d s d u r i n g t h e p e r i o d 1 9 9 5 t o 2 0 0 5 .



5 . N o m o r e c o s t l y c o n f l i c t s o f i n t e r e s t . Y o u p a y u s o n e a n n u a l f e e . W e d o

n o t c h a r g e c o m m i s s i o n s o r a c c e p t a n y f e e s f r o m a n y i n v e s t m e n t w e

r e c o m m e n d . O u r i n d e p e n d e n t a n a l y s i s i s f r e e f r o m a l l c o n f l i c t s o f

i n t e r e s t . T r a d e a l e r t s a n d p o r t f o l i o u p d a t e s a r e b a s e d o n c h a n g i n g m a r k e t

c o n d i t i o n s a n d t h e d e s i r e t o e n h a n c e p e r f o r m a n c e .

6 . U n l i m i t e d e m a i l s u p p o r t – I f y o u h a v e q u e s t i o n s a b o u t y o u r p o r t f o l i o y o u

c a n e - m a i l o r c a l l u s . W e s t i l l b e l i e v e i n g o o d o l d - f a s h i o n e d c u s t o m e r

s e r v i c e ! W e a r e n o t s o m e b i g , f a c e l e s s o r g a n i z a t i o n . P e r s o n a l r e l a t i o n s a n d

t r u s t m a t t e r m o s t !

7 . W e e a t o u r o w n c o o k i n g ! S o m e W a l l S t r e e t p r o f e s s i o n a l s b o a s t a b o u t n o t

h a v i n g a c o n f l i c t o f i n t e r e s t b e c a u s e t h e y d o n ’ t i n v e s t i n w h a t t h e y

r e c o m m e n d . T h i s i s l u d i c r o u s ! S h o u l d n ’ t a m a n a g e r h a v e a v e s t e d i n t e r e s t i n

t h e s u c c e s s o f h i s o r h e r r e c o m m e n d a t i o n s ? W e h a v e o u r o w n m o n e y i n v e s t e d

i n t h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o m o d e l . W e s h o w y o u h o w w e a r e i n v e s t e d – w h a t

w e a r e b u y i n g , w h a t w e a r e s e l l i n g , a n d w h y ! .

8 . T r a d e a l e r t s , u p d a t e s , m o n t h l y c o m m e n t a r y , a n d u p d a t e s . T h r o u g h t h e

F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o T r a d e A l e r t s y s t e m , y o u w i l l r e c e i v e a u t o m a t i c a l e r t s

w h e n e v e r a p u r c h a s e , s a l e , o r c h a n g e i n s i z e o f p o s i t i o n o f i n d i v i d u a l

i n v e s t m e n t s i n t h e p o r t f o l i o . Y o u w i l l r e c e i v e 2 4 - h o u r n o t i c e b e f o r e w e b u y o r

s e l l . T r a d e s A l e r t s w i l l c o n t a i n s p e c i f i c b u y a n d s e l l i n s t r u c t i o n s a n d w i l l b e e -

m a i l e d d i r e c t l y t o s u b s c r i b e r s . T h i s a l l o w s y o u t o m a n a g e y o u r o w n

i n v e s t m e n t s w i t h o u t s p e n d i n g e n d l e s s h o u r s r e s e a r c h i n g w h a t t o d o !

9 . F R E E a c c e s s t o o u r s p e c i a l i n s i g h t s , e B o o k s , s p e c i a l r e p o r t s , a n d l a t e s t r e s e a r c h r e p o r t s . A s a s u b s c r i b e r , y o u r e c e i v e F R E E a c c e s s t o e a c h a n d

e v e r y n e w r e p o r t w e s e n d o u t . W e n o r m a l c h a r g e u p w a r d s o f $ 2 9 9 f o r a c c e s s

t o t h e s e r e p o r t s . Y o u g e t t h e m a b s o l u t e l y F R E E , e m a i l e d t o y o u a u t o m a t i c a l l y

a s t h e y a r e r e l e a s e d ! 1 0 . R e a l - t i m e p e r f o r m a n c e u p d a t e s a n d q u a r t e r l y c o m m e n t a r y a n d p e r f o r m a n c e r e p o r t i n g . U n l i k e i n s t i t u t i o n s w h e r e y o u o p e n y o u r q u a r t e r l y s t a t e m e n t a n d f i n d o u t y o u l o s t a b u n d l e a f t e r i t ’ s t o o l a t e , w e r e p o r t t h e p e r f o r m a n c e o f t h e p o r t f o l i o w i t h e v e r y u p d a t e . T h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o i s a r e a l - t i m e p o r t f o l i o ; e v e r y t r a d e i s m a d e a f t e r a T r a d e A l e r t i s e - m a i l e d t o s u b s c r i b e r s . T h e r e f o r e t h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o p e r f o r m a n c e f i g u r e s i n c l u d e c o m m i s s i o n s a n d a n y e x p e n s e s p a i d . Y o u c a n i n s t a n t l y c o m p a r e t h e p e r f o r m a n c e o f t h e m a r k e t , t h e F a i t h - B a s e d P o r t f o l i o , a n d y o u r o w n p o r t f o l i o .



F a i t h - B a s e d M o n e y M a n a g e m e n t B e n e f i t s o f F a i t h - B a s e d I n v e s t o r 1 . I n d e p e n d e n t A d v i c e W e p r o v i d e u n b i a s e d a d v i c e . A l l o f o u r r e s e a r c h a n d i n v e s t m e n t a d v i c e i s f r e e f r o m t h e c o n f l i c t s o f i n t e r e s t t h a t h a v e p l a g u e d t h e i n v e s t m e n t i n d u s t r y f o r y e a r s . W e h a v e n o p r o d u c t s t o s e l l , n o h i d d e n a g e n d a s ; o u r g o a l i s s i m p l y t o p r o v i d e s o u n d f i n a n c i a l a d v i c e t o h e l p y o u r f a m i l y r e a c h i t s g o a l s . . 2 . P e r s o n a l i z e d A d v i c e F A I T H - B A S E D I N V E S T O R p e r s o n a l i z e s y o u r p o r t f o l i o t h r o u g h a h i g h l y c u s t o m i z e d i n v e s t m e n t m a n a g e m e n t p r o c e s s b a s e d o n y o u r s p e c i f i c m o r a l p r e f e r e n c e s a n d f i n a n c i a l n e e d s a n d o b j e c t i v e s . Y o u r a s s e t s w i l l n o t b e p l a c e d i n a s t a t i c , p r e - d e t e r m i n e d l i f e s t y l e f u n d o r a s s e t a l l o c a t i o n m o d e l , a s i s t h e c a s e w i t h m a n y o t h e r i n v e s t m e n t f i r m s . I n s t e a d , y o u r P e r s o n a l P o r t f o l i o M a n a g e r w i l l d e t e r m i n e y o u r i n i t i a l a s s e t a l l o c a t i o n b a s e d o n y o u r s p e c i f i c f i n a n c i a l n e e d s . A c u s t o m i z e d p o r t f o l i o i s t h e n c o n s t r u c t e d t h a t i s i d e a l l y s u i t e d t o a c h i e v e y o u r g o a l s . Y o u r P e r s o n a l P o r t f o l i o M a n a g e r m o n i t o r s y o u r p o r t f o l i o , a c t i v e l y m a n a g e s y o u r a c c o u n t s , a n d m a k e s a d j u s t m e n t s b a s e d o n m a r k e t c o n d i t i o n s a n d c h a n g e s i n y o u r f i n a n c i a l s i t u a t i o n . T h r o u g h t h i s a s s e t a l l o c a t i o n p r o c e s s w e a r e a b l e t o a c h i e v e t r u e d i v e r s i f i c a t i o n a n d p e r s o n a l i z a t i o n o f y o u r p o r t f o l i o w i t h i n a s e p a r a t e l y m a n a g e d a c c o u n t p l a t f o r m . N o m o r e c o o k i e c u t t e r a p p r o a c h e s . A t F A I T H - B A S E D I N V E S T O R , y o u g e t t r u e c u s t o m i z a t i o n . W e p r o v i d e c u s t o m i z a t i o n b y u s i n g a u n i q u e p r o c e s s t o d e t e r m i n e y o u r m o r a l p r e f e r e n c e s ( c o m p a n i e s a n d i n d u s t r i e s y o u w i s h t o a v o i d a s w e l l a s t h o s e y o u w i s h t o e m b r a c e ) a n d c o m b i n e t h e s e p r e f e r e n c e s w i t h y o u r f i n a n c i a l g o a l s . T h i s a l l o w s u s t o d e s i g n a p o r t f o l i o t h a t i s s p e c i f i c f o r y o u r f a m i l y . 3 . I n v e s t m e n t E x p e r i e n c e I t t a k e s a d i l i g e n t a n d p r u d e n t m a n a g e r t o n a v i g a t e t h e s e v o l a t i l e t i m e s w e a r e l i v i n g i n . I t t a k e s i n n o v a t i v e t h i n k i n g , t h o r o u g h i n v e s t m e n t r e s e a r c h , a n d a s o u n d f i n a n c i a l s t r a t e g y . F A I T H - B A S E D I N V E S T O R i s c o m m i t t e d t o i d e n t i f y i n g , d e v e l o p i n g a n d u s i n g b e s t - i n - c l a s s i n v e s t m e n t r e s e a r c h , t e c h n o l o g y , a n d t o o l s t o m a n a g e o u r c l i e n t s ’ p o r t f o l i o s . T h i s c o m m i t m e n t t o e x c e l l e n c e e n a b l e s u s t o m a k e t h e b e s t i n v e s t m e n t d e c i s i o n s a n d p r o v i d e y o u w i t h o p t i m a l p e r f o r m a n c e . S i n c e 1 9 9 5 o u r C h i e f I n v e s t m e n t O f f i c e r , J a y P e r o n i , C F P ® , h a s b e e n m a n a g i n g c l i e n t p o r t f o l i o s . W i t h a M a s t e r s i n f i n a n c i a l p l a n n i n g a n d a p a i n s t a k i n g p r o c e s s o f u n c o v e r i n g c o m p a n i e s h i s c l i e n t s c a n b e “ p r o u d t o o w n ” , J a y e x c e l s a t f i n d i n g w i n n i n g s t r a t e g i e s f o r h i s c l i e n t s . W h e t h e r y o u a r e f o c u s e d o n r a p i d g r o w t h o r c a p i t a l p r e s e r v a t i o n , J a y c a n d e v e l o p t h e r i g h t s t r a t e g y f o r y o u ! G i v e u s a c a l l a t 8 6 6 - 5 9 4 - 9 9 1 9 t o s e e i f p o r t f o l i o m a n a g e m e n t m a y b e a s o l u t i o n f o r y o u a n d y o u r f a m i l y !



Purpose: T h e f o u n d a t i o n o f e v e r y s u c c e s s f u l f i n a n c i a l p l a n b e g i n s w i t h a c l e a r u n d e r s t a n d i n g o f o n e ' s f i n a n c i a l p u r p o s e f o r i n v e s t i n g . F o r y o u a s a C h r i s t i a n , t h e p u r p o s e i s t w o f o l d : ( 1 ) t o p r o v i d e f i n a n c i a l l y f o r t h e n e e d s o f y o u r h o u s e h o l d , a n d ( 2 ) t o i n c r e a s e y o u r a s s e t s i n o r d e r t o s e r v e G o d m o r e f u l l y . T h i s f i n a n c i a l c o a c h i n g s e r v i c e w i l l e x i s t t o s e r v e b o t h p u r p o s e s .

Mission Statement: T h i s c o a c h s e r v i c e w i l l e x i s t t o h e l p i n d i v i d u a l s u n d e r s t a n d a n d a p p l y b i b l i c a l l y b a s e d p r i n c i p l e s o f e a r n i n g , g i v i n g , s p e n d i n g , a n d i n v e s t i n g f o r t h e p u r p o s e s o f :

1 . S t r e n g t h e n i n g t h e i r f u t u r e f i n a n c i a l s e c u r i t y , a n d 2 . M u l t i p l y i n g t h e i r g i v i n g t o w o r l d w i d e m i s s i o n a r y e f f o r t s f o r t h e

c a u s e o f C h r i s t . W e d e s i r e t o h e l p C h r i s t i a n s h a v e m o r e s o t h e y c a n g i v e m o r e — W e a l t h w i t h a p u r p o s e !

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Top 10 P.A.C.E. · 4. We seek to diversify your holdings. This involves buying stocks, bonds, alternative investments like gold, silver, and oil, and cash investments. By diversifying