WWK Premium FondsRente maxx

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WWK Premium FondsRente maxx Highlights

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WWK Premium FondsRente maxxRenditepower für die Rente

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WWK Premium FondsRente maxx

Mit der WWK Premium FondsRente maxx setzen Ihre Kunden auf eine moderne Versorgungslösung auf höchstem

Niveau. Das beste daran: Ganz gleich, wie oft sich bei Ihren Kunden etwas ändert, die WWK Premium FondsRente

maxx ist an die persönliche Situation Ihrer Kunden anpassbar.

Neben der Flexibilität wartet die WWK Premium FondsRente maxx mit einem weiteren Highlight auf. Durch die

niedrige Kostenbelastung profitieren Ihre Kunden von einer deutlich über dem Marktdurchschnitt liegenden

Ablaufleistung* - gerade deswegen zählt die WWK Premium FondsRente maxx zu den Top-Produkten am

deutschen Versicherungsmarkt.

* In der 1. Schicht in Form des Rentenkapitals.

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Das Produkt

Ein Produkt für alle drei Schichten

Flexibilität von Anfang an

Leistungsstarker Versicherungsschutz

Fünf-Phasen-Modell

Investmentfonds: Kleine Beiträge – große Wirkung

Die neue Dimension des Investments

Optionen ab Rentenbeginn

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Damit Sie die Vertriebschancen optimal nutzen können, haben wir mit der WWK Premium FondsRente maxx nicht

nur ein erstklassiges Produkt entwickelt, sondern auch ein Produkt für alle drei Schichten. Damit müssen Sie sich

die produktbezogenen Kenntnisse nur einmal aneignen und haben viel mehr Zeit für Ihr Kerngeschäft – die

Beratung und Betreuung Ihrer Kunden.


1. Schicht: WWK BasisRente invest maxx

2. Schicht: WWK Premium FondsRente maxx

3. Schicht: WWK Premium FondsRente maxx/WWK Premium FondsRente kids maxx

WWK PremiumFondsRente

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Flexibilität von Anfang an

Berufsausbildung, die erste eigene Wohnung, Heirat oder die Geburt eines Kindes – viele Dinge verändern die

persönliche Situation und Ansprüche im Verlauf des Lebens. Schön, wenn sich eine private Absicherung an

individuelle Bedürfnisse anpassen kann. Mit der WWK Premium FondsRente maxx ist das kein Problem. Sie ist

leistungsstark und bietet darüber hinaus ein Höchstmaß an Flexibilität. Durch die Vielzahl von Einzelbausteinen

kann Ihr Kunde seine Vorsorge ganz nach seinen persönlichen Vorstellungen gestalten und sich so seine finanzielle

Zukunft schon heute sichern – mit besten Renditechancen.*

* Wie bei jeder Investmentanlage trägt Ihr Kunde bei einem Kursrückgang auch das Risiko der Wertminderung.

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Hinterbliebenen-Absicherung*

Wenn der Fall der Fälle eintritt, ist nichts mehr so wie es einmal war. Wer voraus denkt, muss sich auch mit dem

Thema Hinterbliebenen-Absicherung beschäftigen. Mit dem Tod eines Ehepartners, Elternteils oder

Geschäftspartners wird meist jede gemeinsame Planung zerstört. Die wirtschaftlichen Belastungen laufen in der

Regel weiter, die finanziellen Mittel reichen oft nicht mehr aus. Mit der WWK Premium FondsRente maxx können

Ihre Kunden die Höhe der Absicherung selbst wählen und schon heute das beruhigende Gefühl genießen,

ausreichend finanziell vorgesorgt zu haben.

*Es gelten die Einschränkungen bei der Hinterbliebenen-Absicherung der 1. und 2. Schicht

Zur Wahl stehen zwei Modelle:

1. Mit Karenzzeit

Die Karenzzeit beträgt 3 Jahre. Die Todesfallsumme kann zwischen 10% und 60% der Beitragssumme

entsprechen und in Schritten von 10% angegeben werden.

2. Ohne Karenzzeit

Die Todesfallsumme kann zwischen 10% und 400% der Beitragssumme entsprechen und in Schritten von

10% angegeben werden. Bei der WWK BasisRente invest maxx (1. Schicht) kann die Todesfallsumme

maximal 100% der Beitragssumme betragen.

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Absicherung der Arbeitskraft

Berufsunfähigkeit ist ein Thema, über das niemand gerne nachdenkt. Dabei sind die wirtschaftlichen Auswirkungen

einer Berufsunfähigkeit meist dramatisch. Eine schwere Krankheit oder ein Unfall kann jeder Berufskarriere ein

schnelles Ende bereiten und so zu erheblichen finanziellen Engpässen führen. Die WWK Berufsunfähigkeits-

Zusatzversicherung bietet zuverlässigen Versicherungsschutz und bewahrt Ihre Kunden vor der Absenkung des

Lebensstandards, wenn sie ihren Beruf nicht mehr ausüben können.

Zur Wahl stehen folgende Tarife:

Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung Komfort

Versichert ist der Verlust der Berufsfähigkeit bezogen auf den zuletzt ausgeübten Beruf.

BUZ-R03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung und monatliche Barrente

BUZ-B03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung

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Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung Basis

Versichert ist der Verlust der Berufsfähigkeit auf den zuletzt ausgeübten Beruf oder einer vergleichbaren Tätigkeit.

b-BUZ-R03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung und monatliche Barrente

b-BUZ-B03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung

Erwerbsunfähigkeits-Zusatzversicherung Komfort

Versichert ist der Verlust der Erwerbsfähigkeit.

EUZ-R03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung und monatliche Barrente

EUZ-B03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung

Grundfähigkeits-Zusatzversicherung Komfort

Versichert ist der Verlust bestimmter körperlicher Grundfähigkeiten.

GFZ-R03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung und monatliche Barrente

GFZ-B03: Beitragsbefreiung von der Hauptversicherung

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Übrigens:

Die WWK Premium FondsRente maxx kann mit einer Unfall-Zusatzversicherung kombiniert werden. Ihre Kunden

erhöhen damit die auszuzahlende Leistung, falls es durch einen Unfall zum Ableben der versicherten Person

kommt.

Wichtiger Hinweis: Die UZV kann nur bei der WWK Premium FondsRente maxx (3. Schicht) ab einer

Todesfallsumme von 100% der Beitragssumme eingeschlossen werden.

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Fünf-Phasen-Modell

Die Grundlage der WWK Premium FondsRente maxx sind fünf Phasen, die Ihren Kunden ein Anpassen an ihre

persönlichen Bedürfnisse ermöglichen und für volle Flexibilität sorgen. Das Beste daran: Die Flexibilität besteht

nicht nur zu Vertragsbeginn, sondern auch während der gesamten Vertragsdauer. Ihr Kunde selbst bestimmt, zu

welcher Zeit er welche Absicherung benötigt und wann er seine Rente genießen möchte.

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Fünf-Phasen-Modell

1. Grundphase

In der Grundphase zahlen Ihre Kunden Beiträge und bauen ihr privates Rentenkapital durch die gewählte

Investmentanlage auf. Je nach Lebenssituation ist der Übergang in die Verfügungs- bzw. Rentenphase

möglich. Ihre Kunden können mit einer Frist von einem Monat den vorgezogenen Rentenbeginn in Anspruch

nehmen.

2. Abrufphase

Falls Ihre Kunden die Grundphase bis 60 Jahre gewählt haben, schließt sich automatisch die Abrufphase bis 70

Jahre an. In dieser Phase können Ihre Kunden weiterhin Beiträge zahlen und bauen ihr privates Rentenkapital

durch die gewählte Investmentanlage weiter auf. Je nach Lebenssituation ist der Übergang in die Verfügungs-

bzw. Rentenphase möglich.

3. Verfügungsphase

In der Verfügungsphase zahlen Ihre Kunden keine Beiträge mehr, partizipieren aber weiterhin an der

Entwicklung ihrer Investmentanlage. In der Verfügungsphase können Ihre Kunden jederzeit in Rente gehen.

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Fünf-Phasen-Modell4. Rentenphase*

In dieser Phase beginnt für Ihre Kunden die Rentenzahlung.

5. Renditephase

Mit 80 Jahren steht Ihren Kunden neben der Renten- optional auch die Renditephase zur Verfügung. In dieser

Phase bleibt das Vermögen der Kunden in der von ihnen gewählten Investmentanlage investiert. Der Vorteil

liegt dabei klar auf der Hand: Ihre Kunden behalten durch die Investmentorientierung ihrer Anlage weiterhin die

Chance auf hohe Wertzuwächse. Nach Eintritt in diese Phase sind ein Rentenbezug und eine Beitragszahlung

nicht mehr möglich. Ihre Kunden können aber jederzeit in Form der Kapital-/Teilkapitalauszahlung über ihr

Vermögen verfügen.

*Der Rentenbeginn ist bei der WWK BasisRente invest maxx (1. Schicht) mit 60 Jahren und bei der WWK Premium FondsRente maxx

(2. Schicht) mit 59 Jahren möglich.

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Folgende Versicherungsleistungen stehen dem Kunden neben der Rente ab Rentenbeginn optional zur Verfügung:

1. Individuelle Rentengarantiezeit

2. Natürliche Rentengarantiezeit

3. Restkapitalisierung

4. Rentensteigerungen

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1. Individuelle Rentengarantiezeit

Ist eine individuelle Rentengarantiezeit vereinbart und stirbt die versicherte Person innerhalb der individuellen

Rentengarantiezeit, wird in der 3. Schicht die Rente bis zum Ende der individuellen Rentengarantiezeit an den

Bezugsberechtigten im Todesfall weitergezahlt. In der 1. Schicht werden die noch ausstehenden garantierten

Rentenzahlungen in eine Hinterbliebenenrente umgewandelt. In der 2. Schicht wird die Rente bis zum Ende der

individuellen Rentengarantiezeit an die Hinterbliebenen weitergezahlt. Stirbt die versicherte Person nach Ablauf

der individuellen Rentengarantiezeit, erlischt die Versicherung ohne Anspruch auf eine weitere Leistung.

2. Natürliche Rentengarantiezeit

Anstelle der individuellen Rentengarantiezeit kann eine natürliche Rentengarantiezeit vereinbart werden. Stirbt

die versicherte Person innerhalb der natürlichen Rentengarantiezeit, wird in der 3. Schicht die Rente bis zum

Ende der natürlichen Rentengarantiezeit an den Bezugsberechtigten im Todesfall weitergezahlt. In der 1.

Schicht werden die noch ausstehenden garantierten Rentenzahlungen in eine Hinterbliebenenrente

umgewandelt. In der 2. Schicht wird die Rente bis zum Ende der natürlichen Rentengarantiezeit an die

Hinterbliebenen weitergezahlt. Bei der natürlichen Rentengarantiezeit entspricht die Summe der garantierten

Rentenzahlung dem Rentenkapital zu Rentenbeginn. Stirbt die versicherte Person nach Ablauf der natürlichen

Rentengarantiezeit, erlischt die Versicherung ohne Anspruch auf eine weitere Leistung. Der Einschluss einer

natürlichen Rentengarantiezeit ist nur bis zum Rentenbeginnalter 70 möglich.

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3. Restkapitalisierung

Anstelle der individuellen Rentengarantiezeit kann auch eine Kapitalleistung bei Tod der versicherten Person vereinbart

werden (Restkapitalisierung). Bei Tod der versicherten Person erbringen wir eine Todesfallleistung in Höhe des

Rentenkapitals zu Rentenbeginn, gekürzt um die bereits gezahlten garantierten Renten. Übersteigt zu diesem Zeitpunkt

die Summe der bereits gezahlten Renten den Wert des Rentenkapitals zu Rentenbeginn, erlischt die Versicherung ohne

Anspruch auf eine weitere Leistung.

4. Rentensteigerungen

Für die Dauer der Rentenphase können garantierte Rentensteigerungen eingeschlossen werden, d.h. die zu

Rentenbeginn garantierte Rente erhöht sich jeweils zum Jahrestag des Rentenbeginns um den vom Kunden gewählten

Prozentsatz. Den Einschluss garantierter Rentensteigerungen muss der Kunde spätestens einen Monat vor

Rentenbeginn bzw. vorverlegtem Rentenbeginn beantragen.

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Investmentfonds

Kleine Beiträge – große Wirkung

Mit Investmentfonds lassen sich viele Anlagewünsche erfüllen. Das Beste daran: bereits mit kleinen monatlichen

Beiträgen können sich Ihre Kunden im Laufe der Zeit ein kleines Vermögen aufbauen. Kein Wunder, denn

langfristig betrachtet bieten Investmentfonds hervorragende Renditechancen.* Vergleicht man die Wertsteigerung

verschiedener Geldanlagen über einen längeren Zeitraum, schneiden Investmentfonds mit am besten ab.

Investmentfonds profitieren eindrucksvoll von der Dynamik und den Chancen der Aktienmärkte.

* Wie bei jeder Investmentanlage trägt Ihr Kunde bei einem Kursrückgang auch das Risiko der Wertminderung.

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Investmentfonds

Abgeltungsteuer

Die WWK Premium FondsRente maxx hat gegenüber der Direktanlage in Investmentfonds aus steuerlichen

Gründen zwei wesentliche Vorteile:*

1. Bei Kapitalauszahlungen sind nur 50% der Erträge steuerpflichtig, bei Auszahlung in Form einer Rente muss nur

der niedrige Ertragsanteil in Abhängigkeit vom Rentenalter versteuert werden – Abgeltungsteuer fällt nicht an.

2. Bei Umschichtungen der Fondsanlage (Shift/Switch) wird ebenfalls keine Abgeltungsteuer fällig.

* Sofern der Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und die Auszahlung nach Vollendung des 60. Lebensjahres erfolgt.

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Investmentfonds

Intelligentes Investment ganz nach Ihren Wünschen

Für sein Investment stehen Ihrem Kunden neben dem WWK Premium Basket derzeit über 45 Investmentfonds

renommierter Fondsgesellschaften zur Verfügung. Die breite Fondspalette der WWK bietet Ihren Kunden einen

entscheidenden Vorteil – Fondsanlage nach seinen Wünschen. Ihr Kunde selbst kann je nach Anlagementalität aus

der Vielzahl der angebotenen Fonds unterschiedlicher Regionen, Themen und Branchen seinen Favoriten

auswählen.

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WWK Basket Premium

Mit dem WWK Premium Basket machen wir Ihnen Ihr Verkaufsgespräch besonders einfach. Sie selbst müssen

sich nicht mehr um die Auswahl einzelner Investmentfonds kümmern. Das übernehmen die Investmentexperten

der WWK für Sie. Derzeit besteht der WWK Premium Basket aus folgenden Investmentfonds: Fidelity Funds European Growth A (30%) Templeton Growth (Euro) Fund (30%) cominvest FONDAK (25%) JPM Europe Small Cap Fund (10%) cominvest European Emerging Market Equity (5%)

Aktuelle Informationen zu den einzelnen Fonds finden sie unter wwk.de

Die Anlagestrategie WWK Premium Basket umfasst eine breit diversifizierte Aktienanlage durch Investmentfonds.

Anlageschwerpunkt stellt der deutsche sowie europäische Markt dar. Er wird durch einen global ausgerichteten

Investmentfonds ergänzt. Investitionen in aufstrebende Schwellenmärkte werden beigemischt.

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Die neue Dimension des Investments

Eine fondsgebundene Versicherung kann nur so gut sein, wie die Anlagemöglichkeiten, die sie bietet.

Schließlich will Ihr Kunde sein Geld meist über viele Jahre hinweg anlegen und erwartet zu Recht von Ihnen eine

individuelle Beratung auf Basis eines breiten Investmentangebots. Mit der WWK Premium FondsRente maxx ist das

kein Problem. Für Ihr Kundengespräch stehen Ihnen derzeit über 45 Investmentfonds und ein Basket zur

Verfügung.

Neben dem breiten Investmentangebot wartet die WWK Premium FondsRente maxx mit einem weiteren

Highlight auf – die Kombination aller Anlageformen. Sämtliche Anlageformen der WWK Premium FondsRente maxx

können beliebig miteinander kombiniert werden. Die Investmentfondsanlage ist bereits ab 1 EUR pro Fonds/

Strategie und einem Mindestbeitrag von 50 EUR monatlich möglich.

Die Anlageformen der WWK Premium FondsRente

Individuelle Fondsauswahl aus über 45 Fonds

Garantiefondskonzept DWS FlexPension

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Highlights

Flexibel: Lebensphasenkonzept

Hohe Produktflexibilität durch Lebensphasenkonzept

Große Hilfe: Hinterbliebenenschutz

Hinterbliebenenschutz einschließbar

Anpassbar: Nachversicherungsgarantie*

Nachversicherungsgarantie ohne erneute Gesundheitsprüfung bis max. 25.000 EUR Todesfallsumme bei

folgenden Lebensereignissen: Aufnahme der beruflichen Tätigkeit nach erfolgreicher Ausbildung Erreichen eines akademischen Titels Heirat der versicherten Person Geburt oder Adoption eines Kindes Schaffen der beruflichen Selbständigkeiten

Überzeugend: Hohe Verfügbarkeit**

Hohe Verfügbarkeit des aufgebauten Vermögens (Policendarlehen)

* Unter gewissen Rahmenbedingungen.

** Gilt nicht in der 1. Schicht.

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Highlights

Wertvoll: Zuzahlungs-Möglichkeiten

Vermögensaufbau kann jederzeit durch flexible Zuzahlungen beschleunigt werden

Besonders wichtig: Zusatzversicherungen*

Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ)

Erwerbsunfähigkeits-Zusatzversicherung (EUZ)

Grundfähigkeits-Zusatzversicherung (GFZ)

Unfall-Zusatzversicherung (UZV)

*In der 1. und 2. Schicht kann nur eine BUZ/EUZ eingeschlossen werden.

Einfach clever: Anlagemöglichkeiten WWK Premium Basket Über 45 Investmentfonds Shift/Switch 1 x pro Jahr gebührenfrei

Alle Anlagemöglichkeiten können beliebig miteinander kombiniert werden. Die Fondsanlage ist ab 50 EUR monatlich möglich.

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Highlights

Beruhigend: Ablaufmanagement

Auswahl zwischen zwei Ablaufmanagement-Varianten zur Sicherung der Fondsanteile: Intervallabhängiges Ablaufmanagement Kapitalmarktorientiertes Ablaufmanagement

Vielfältig: Auszahlung

Wahlmöglichkeit zwischen folgenden Auszahl-Varianten: Lebenslange Rente in Mindesthöhe pro 10.000 EUR erreichtes Rentenkapital Kapital-/Teilkapitalabfindung Übertragung der Fondsanteile Kombination aus allen Varianten

In der 1. Schicht ist nur eine Rentenzahlung möglich.

Besonders nützlich: Optionen ab Rentenbeginn Individuelle Rentengarantiezeit Natürliche Rentengarantiezeit Restkapitalisierung Garantierte Rentensteigerungen

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Impressum

Herausgeber:

WWK Lebensversicherung a. G.

Abteilung Verkaufsförderung

Marsstr. 37

80292 München

Oder online: www.wwk.de

Email: [email protected]

Konzeption & Redaktion: Frank Haßler Stefan Phillipeit

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