Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft - … · 9.407. 7 Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe? Alle Banken – Beschäftigte Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?

Bundesverband deutscher Banken e. V.Berlin, November 2017

Zahlen, Daten, Faktender Kreditwirtschaft

2

3

Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft

Berlin, November 2017

bankenverband

4

Wie viele Bankfilialen gibt es?

Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen

5

Quelle: Deutsche Bundesbank.


Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland?

Alle Banken – Zahl der Institute

42.100

41.73441.009

40.276

39.799

38.336

38.225

36.005

37.293

33.914

2007

2007

2008

2008

2009

2009

2010

2010

2011

2011

2012

2012

2013

2013

2014

2014

2015

2015

2016

2016

2.2772.169 2.128 2.093

2.0802.053 2.029 1.990 1.960 1.888

bankenverband

6

Wie viele private Banken gibt es in Deutschland?

Kreditbanken – Anzahl der Institute

Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es?

Anzahl inländischer Bankstellen


Quelle: Deutsche Bundesbank. *Geänderter Ausweis von Postverkaufsstellen mit Bankdienstleistungsangebot

281

2007

2007

278

2008

2008

283

2009

2009

292

2010

2010

300

2011

2011

299

2012

2012

295

2013

2013

297

2014

2014

296

2015

2015

288

2016

2016

11.564 11.560

11.231

11.12611.024

9.905

10.440*

9.98610.251

9.407

7

Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe?

Alle Banken – Beschäftigte

Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?

in 2016

Quelle: AGV Banken.

Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen.

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

680.450

675.000663.000

657.100653.550

648.950645.550

627.150640.050

609.100

36,9 %25,8 %

8,5 %

28,8 %

Private Banken und private Bausparkassen

Sparkassen

Kredit-genossen-schaften

Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute

bankenverband

8

Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe?

Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. €

Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank.

7.626

7.956

7.510

8.352 8.467 8.315

7.604

7.708

7.853

7.836

Wie ist die Bilanzsumme verteilt?

in 2016

Banken mit Sonder-

aufgaben*

Landesbanken

Kreditbanken

Sparkassen

Kredit-genossen-

schaften

Realkreditinstitute2,8 % Bausparkassen


2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

11,2 %

40,5 %

15,0 %

10,8%

3,5 %

16,2 %

9

Welches sind die größten deutschen Institute?

Bilanzsumme1) in Mrd. €

Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) Konzernbilanzzahlen, sofern verfügbar 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank

1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M.2) 1.591

2 DZ Bank AG, Frankfurt/M.3) 509

3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 507

4 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 480

5 Unicredit Bank AG, München 302

6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 244

7 Bayerische Landesbank, München 212

8 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 175

Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 175

10 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 158

11 Postbank AG, Bonn 147

12 NRW.Bank, Düsseldorf 142

13 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 95

14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 86

15 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 84

16 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 77

17 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank, Karlsruhe 75

18 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 66

19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 63

20 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 56

21 Aareal Bank AG, Wiesbaden 48

22 Landesbank Berlin AG, Berlin 46

23 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 43

Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 43

25 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 39

Münchener Hypothekenbank e.G., München 39

27 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 38

28 Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 37

29 BHW Bausparkasse AG, Hameln 32

30 Bremer Landesbank Kreditanstalt Oldenburg – Girozentrale, Bremen 29

bankenverband

10

Welche Banken haben die meisten Filialen?

Geschäftsstellen

Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) inkl. Postbank, 2) Fusion LBS Baden-Württemberg mit LBS Rheinland-Pfalz.


2 Postbank AG, Bonn 1.043

3 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.000

4 Unicredit Bank AG, München 579

5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500

6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 360

7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 313

8 LBS Landesbausparkasse Südwest, Stuttgart2) 210

9 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 201

10 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 180

Landesbank Berlin AG, Berlin 180

Kreissparkasse Köln, Köln 180

13 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 150

Mittelbrandenburgische Sparkase in Potsdam, Potsdam 150

15 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 142

16 Sparkasse Leipzig, Leipzig 140

17 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 117

18 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 115

19 Landesparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 114

20 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 110

21 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 109

22 Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 107

23 Sparkasse Hannover, Hannover 105

24 BB Bank e.G., Karlsruhe 104

Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen 104

26 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100

27 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 98

28 Berliner Volksbank e.G., Berlin 96

29 Sparkasse Aachen, Aachen 95

30 Sparkasse KölnBonn, Köln 88

11

Welche Banken haben die meisten Beschäftigten?1)

Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) einschl. Auszubildende und Teilzeitbeschäftigte, 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank.


2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 49.941

3 DZ Bank AG, Frankfurt/M.3) 29.341

4 Postbank AG, Bonn 18.112

5 Unicredit Bank AG, München 14.748

6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 10.839

7 Bayerische Landesbank, München 7.133

8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 7.000

9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 6.427

10 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.086

11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.944

12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 5.000

13 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.556

14 Sparkasse KölnBonn, Köln 4.185

15 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.938

16 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.792

17 Kreissparkasse Köln, Köln 3.785

18 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.832

19 Landesbank Berlin AG, Berlin 3.255

20 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 3.186

21 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 3.032

22 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.728

23 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 2.598

24 Sparkasse Aachen, Aachen 2.300

Sparkasse München, München 2.300

26 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.197

27 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.164

28 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.037

29 Mercedes-Benz Bank AG, Stuttgart 2.016

30 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 1.977

bankenverband

12

Quelle: Deutsche Bundesbank. * unter anderem GeldKarte


Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen

Zahlungsverkehr vollzogen?

Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen

Zahlungsverkehr?

91,6 %

29,6 %

14,0 %

Kreditkarten 0,2 %

Kreditkarten

Debitkarten 0,3 %

Debitkarten

7,2 %

Lastschriften

Lastschriften

Überweisungen

Überweisungen

Schecks 0,3 %

Schecks 0,1 %

5,0 %

50,6 %

Gesamt 2016: 21,4 Mrd. Transaktionen

Gesamt 2016: 54,5 Bio. €

E-Geld* 0,2 %

Sonstige 0,4 %

Sonstige 0,5 %

13

Wie viele Bankkunden-Karten gibt es?

in Mio.

In welchem Umfang wird mit der girocard

(per Karte und PIN) bezahlt?


Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft.

Umsätze in Mrd. € Transaktionen in Mio.

20162006

62,8

151,2

2006

1.027

2016

2.928

93,596,1 97,2

98,3100,4

101,1103,1 103,6

106,0

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

107,9

bankenverband

14

Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es?



Wo befinden sich die Online-Konten?

Gesamt 2016: 62,8 Mio. Online-Konten

Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken

Landesbanken und Sparkassen

Kreditbanken

39,4 %

33,7 %

26,2 %

in Mio.

übrige Bankengruppen0,7 %

2016

102,7

62,8

Girokonten Online-Girokonten

2014

101,0

58,0

2007 2008 2009 2010 2011 2012

91,1 91,594,0 95,0 95,7

96,8

50,6

35,438,2

45,348,2

42,3

2013

98,5

54,2

2015

102,8

61,3

15


Wie viele Geldautomaten gibt es?

Alle Banken – Anzahl in Deutschland

58.340

54.704

55.468

56.079

56.104

56.409

56.025

58.014

56.035

58.811

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in

Deutschland?


in Mrd. €

4.476.2

4.302,8

4.472,6

4.654,4

4.710,2

4.939,0

5.152,4

5.072,0

5.318,0

5.591,4

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

bankenverband

16

Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in

Deutschland?

Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen.

Versicherungen und Pensions-kassen

38,4 %

36,4 %

3,0 %

9,3 %

6,7 %

2,3 %

in 2016

3,9 %

Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland?

Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken


563,8

544,1

604,1

628,2 628,2626,3620,0

617,0 605,4

596,5

in Mrd. €

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Bargeld

Aktien

Schuldverschrei-bungen

Investment- fonds

Spar-, Sicht- und Termineinlagen

Sonstiges

17

Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen

und Selbstständige?


1.259,7

1.332,6 1.327,1

1.317,2

1.368,0

1.377,6

1.281,1

1.314,21.291,9

1.347,5

in Mrd. €

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

bankenverband

Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu

Kurzfristeinlagen?


in Mrd. €

100

%

100

%

83,0

% 91,2

%

594,9

493,9

596,5

544,0

2016 2006

Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten

18

Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen?

in Mrd. €

Wer vergibt Unternehmenskredite?

Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten


1.015,2

Quelle: Deutsche Bundesbank. * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank.

1.011,4

1.017,5

1.022,4

1.034,3

1.044,91.059,4

in 2016

1.111,6

1.078,6

1.150,1

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

26,7 %

13,7 %

17,6 %

7,5 %

5,4 %

28,1 %

Kreditbanken

Sparkassen

Landesbanken

Realkreditinstitute

Banken mit Sonderaufgaben*

1,0 % Bausparkassen

Kredit- genossen- schaften

19

Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V.,

Postfach 040307, 10062 Berlin | Verantwortlich: Oliver Santen

Druck: PieReg Druckcenter Berlin | Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro

janet eicher, Bonn | Fotos: action press, Jochen Zick, iStockphoto jxfzsy

bankenverband

Wer vergibt Privatkredite?

Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten

Quelle: Deutsche Bundesbank. * einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken

31,4 %

23,9 %

9,7 %

2,4 %

28,7 %

in 2016

Kreditbanken

Sparkassen

Landesbanken 1,9 %

Kredit- genossen- schaften*

Realkreditinstitute

2,0 % Banken mit Sonderaufgaben

Bausparkassen

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Per E-Mail:[email protected]

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Per Telefon:+49 30 1663-0

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