SWIFT Latin American Regional Conference (LARC) - 2014

Evolución de SWIFT en Tesorería

Session speakers

SWIFT Latin American Regional Conference (LARC) - 2014 28-29 May 2014 2

•Sonia Bald, Senior Manager, Global Channels, Global

Transaction Banking, Scotiabank

•Ana Ibarra, Regional Banking Manager, The Americas,

IATA

•Francisco Sordo, Senior Manager, International

Business Payments, Global Transaction Banking,

Scotiabank

SWIFT

Conferencia de la Región Latinoamericana

Evolución de SWIFT en Tesorería

Mayo 2014

Tendencias del Mercado

Las tendencias del mercado nos muestran que mientras hay clientes que todavía quieren usar Canales de Banca Electrónica en Línea, una serie de clientes Comerciales y Corporativos se están moviendo a canales de comunicación Host-a-Host como su canal preferente para sus Servicios de Administración de efectivo

Este es el resultado de la consolidación de las funciones de tesorería y la adopción de soluciones de Estaciones de Trabajo de Tesorería para la entrega del archivo electrónico de pagos, cobranzas y reportes de información que en conjunto impulsan la eficiencia operativa y ahorro de costos

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• Tesoreros están luchando con múltiples relaciones bancarias y múltiples conexiones para la ejecución de sus actividades diarias de administración de efectivo

• Diferentes protocolos y mecanismos de comunicación para cada Banco, diferentes sistemas y formatos de archivos, así como la calidad y disponibilidad de datos tienen un claro impacto en sus operaciones diarias

• Proceso de trabajo intensivo para mantener múltiples plataformas bancarias, diferentes normas de seguridad (tokens), variedad de formatos de archivos y la falta de estándares consistentes en los mensajes

• Los riesgos vinculados a distintos niveles de seguridad y control

• Aumento de los costos desde una perspectiva de recursos, operaciones y mantenimiento al utilizar múltiples soluciones bancarias

Retos Corporativos

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• Las empresas quieren sustituir su enfoque fragmentado existente con una infraestructura de conectividad bancaria estandarizada, confiable y ágil

• Soluciones integrales que permitean Tesorería Centralizada, así como el Pago y la Reconciliación a través de una red neutral

• Estandarización de mensajes y formatos de archivos

• Mejora de la eficiencia operacional, conexiones simplificadas, un mayor control y la reducción de costos

• Una comunicación fluida con Instituciones Financieras, sus clientes y proveedores a través de Estaciones de Trabajo de Tesorería

Requerimientos Emergentes de la Tesorería

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El Ambiente Corporativo Estandarizado (SCORE) es una red de comunicaciones - de grupo cerrado - de usuarios y de servicio de mensajería proporcionada por SWIFT, a través de un modelo basado en usuarios registrados en las Instituciones Financieras y Entidades Corporativas.

El servicio SCORE permite a Entidades Corporativas conectarse directamente a la red SWIFT para comunicarse con Instituciones Financieras miembros, a través de una red estandarizada única que utiliza un conjunto predefinido de mensajes financieros.

SCORE - La Solución SWIFT para Corporativos

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Mensajes SWIFT FIN estandarizados para la Administración de Efectivo

• Originación de Pagos - MT101

• Información del estado de Pagos - MT199 & MT999

• Reporte de Saldos y Transacciones - MT940 & MT942

Red y Protocolos de Comunicación Estandarizados:

• Conectividad al servicio SWIFT SCORE a través de SWIFTNet vía SWIFT Alliance, Alliance2 o un Buró de Servicio

• Transferencia de Archivos en SWIFT SCORE a través de FileAct

SCORE - Solución Estandarizada

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SWIFT SCORE – Como Trabaja

CORPORATIVO

Cuentas por Pagar

Cuentas por Cobrar

Tesorería/Otros

MT940/942

2. El Banco envía mensajes MT940/942 de hacia el Corporativo con los saldos y el detalle de las transacciones vía SWIFT SCORE Network

FileAct FileAct

1. Corporativo envía un mensaje / archivo con mensajes MT101 “Solicitud de Transferencia” al Banco a través de la Red SWIFT SCORE.

RED SWIFT (SWIFTNet)

MT101

SWIFTFIN

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MT103

SWIFTFIN

INSTITUCIONES FINANCIERAS

Mensaje MT101 - Solicitud de Transferencia iniciada como miembro SCORE

Campo 23E = Códigos de Instrucción

NO CODE* – Internas, Interbancaria Doméstica y Orden Pago Int’l MT103

INTC* – Transferencia Intra-compañía: Internas, Interbancaria

Domestica y Orden pago Internacional

URGP – Orden de Pago Internacional Urgente (MT103)

RTGS – Pagos Sensibles / Tiempo Real ( $$$)

OTHR/ACH – ACH (Bajo Valor / Día Siguiente)

CHQB – Cheques de Gerencia

*Campo 70 – La Información del Remitente puede ser necesaria para determinar el medio de pago y para completar la información

Banco Ejecutor de la Subsidiaria procesará los MT101’s entrantes c/Campo 23E con base a sus capacidades locales

RFT MT101 SWIFT RFT MT101

Banca Ejecutor

Repatriar Fondos a Casa Matriz

Nómina Proveedores

locales o globales Fondear

Subsidiarias

> Transferencias

Internas Compensación Doméstica

Wires Int’l MT103

NO CODE INTC

Wires Int’l MT103

URGP

Sistema de Compensación Doméstico - Tiempo Real

(ej. SPEI, RTGS, SEPA)

RTGS

Sistema de Compensación Bajo Valor / Día Siguiente

(ej. TEF, ACH, EFT)

OTHR/ACH

Girar Cheques

CHQB

Casa Matriz de su

Empresa

Infraestructura SWIFT Propia, vía Buro o

Alliance Lite 2

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Archivo Masivo de Instrucciones de Pago – Iniciado por SCORE FileAct

Girar Cheques

Repatriar Fondos a Casa Matriz

Nómina Proveedores

locales o globales Fondear

Subsidiarias

Banco Ejecutor

SWIFT FileAct 250Gb

FileAct 250Gb

Casa Matriz de su

Empresa

ERP

Archivo Único de pagos Multi-pais ISO20022, EDI820, SAP iDOC

dentro de FileAct

Sistema de Compensación Bajo Valor / Día Siguiente

ACH/EFT

Sistema de Compensación Doméstico - Tiempo Real

(i.e. RTGS, SEPA)

Centro de Pagos

Mapeo y Conversión del

formato del Archivo

> Transferencia

Internas Compensación Doméstica

Wires Int’l MT103

Procesamiento local En el País

Seguro H2H Interno

Wires Int’l MT103

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Reporte de Saldos y Transacciones MT940 - SCORE

Reporte Global Día Previo MT940

Información Día Anterior de Scotiabank u otros Bancos es enviada a

SWIFT

1

SWIFT

SWIFT enruta en forma segura la información hacia el banco destino del cliente

2

Banca Electrónica

En Línea

Estados de cuenta

Bancos destino transportan la información hacia la Banca en Línea & Transf. Elect. Archivos

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• Permite a clientes optimizar la conectividad de su red, yendo de múltiples y diferentes mecanismos de comunicación hacia un red robusta, segura y con alta escalabilidad

• A través de los Servicios de Transferencia Global de Archivos, Tesoreros tienen una plataforma global que ofrece flexibilidad y eficacia para la Originación de Pagos, la cual soporta:

• Variedad de formatos líderes en la industria (XML, EDI y IDOC)

• Entrega consolidada de diferentes tipos de pagos en múltiples países

• Facilita la Reconciliación a través de mensajes MT940 y BAI

• La cobertura global de Scotiabank y su experiencia en las prácticas de los mercados locales es una ventaja muy significativa

Servicios Adicionales de Scotiabank

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Transferencia Global de Archivos

Procesamiento Transacciones

Recepción de Archivo Canal de entrega de Archivo Transformación Archivo Reportes Validación/Información

Canal de entrega de Archivo

Conexión H2H (Directa al ERP

del cliente)

SCORE Archivo Batch vía

FileAct

Transformación Archivo

Centro de Pagos Scotiabank

Orig. Archivo Transacciones

Tesorero (Localizado

Globalmente)

Solución de Administración de Efectivo que ofrece el envío de Archivos Batch de Pagos Domésticos e Internacionales vía SWIFT File Act y/o envío de archivos H2H

Servicios Scotiabank – Transferencia Global de Archivos

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SWIFT: Caso de Negocio de IATA Conferencia Regional de América Latina

México

Ana Ibarra, Gerente Regional de Bancos, Las Americas, IATA

AGENDA

Quiénes somos y qué hacemos Retos y solución IRIS Integración SWIFT Lecciones aprendidas y oportunidades futuras

Asociación Internacional de Transporte Aéreo

Misión

“Representar, guiar y servir a la industria aérea”

240 Aerolíneas Miembros

Representando un 84% del total del tráfico aéreo

$ 6.4 trillones, 35% en valor del comercio mundial transportados por vía aérea

3.5% de la economía mundial y 57 millones de vidas

Servicios Financieros y de Distribución

IATA – Quienes Somos

En el 2012 IATA proceso fondos por un total de $ 371.5 Billones

Facturación y pagos (BSP) — $251.8 billones

Sistemas de liquidación de cuentas de Carga(CASS) — $31.7 billones

IATA Clearing House — $51.9 billones

Servicio de Liquidación de divisas IATA— $36.1 billones

Las liquidaciones de BSP y CASS

Distribuido entre 260 operaciones

BSP en 177 países y CASS en 83

Trabajando con 65 diferentes bancos

Porcentaje de éxito de liquidación sobre el 99.975%

Los sistemas de liquidación para la industria

Comunicaciones bancarias fragmentadas

Operaciones de -centralizadas, variedad de procesos, múltiples plataformas de bancos, variedad de métodos de pago, operaciones manuales / controles

Objetivos del proyecto

Centralizar y simplificar las operaciones en centros regionales

Implementar procedimientos operativos estándar en todas las regiones

Imponer controles centralizados y automatizados

Establecer un robusto Plan de Continuidad de Negocio

Mejorar la seguridad y fiabilidad en el procesamiento de pagos

Retos presentados y objetivos del proyecto

IATA Sistema Integrado de Reconciliación y Pagos

Herramienta desarrollada internamente para la reconciliación y liquidación

Solución SWIFT / SCORE para manejar la comunicación con los bancos

Conexión a través del “hosted bureau service”

Alcance del Proyecto

230 operaciones BSP / CASS

129 Países

Meta del 96% de liquidaciones globales(Dic 2013)

La solución de comunicación : SWIFT

La estructura original

Múltiples Canales de Bancos

SWIFT Conectividad e implementación

La estructura después

Instrucciones

de pago

(MT101)

Estados de

Cuenta

(MT940)

IATA Bancos Compensadores

SWIFT Conectividad e implementación

SWIFT SSB que opera en 5 centros de servicios regionales

132 Países

228 Operaciones BSP y CASS

55 Bancos diferentes

200 + archivos MT940 por día

164,000 transacciones FIN / FileAct a Sept 2013

97% de las operaciones integradas hasta la fecha

SWIFT Estado actual

Desafíos

Meta establecida por la Junta

Alcance del proyecto

Gestión de múltiples grupos

Resistencia al cambio

SWIFT como concepto

Calidad de la Data

Diferencias culturales

Cortos plazos

Disposición de los Bancos

Desafíos encontrados en el camino

Mensajes clave

Relaciones estrechas: esfuerzo combinado entre el equipo del proyecto, la empresa, ITS, las agencias externas; proveedores de software, buró y, específicamente, Bancos.

Alcance: Lo que no está escrito no existe!

Reglas de oro: Hay un proceso global y único! No hay especificidades regionales - Uno de proceso, una herramienta, un SOP, un GPO

Responsabilidades claramente definidas

Gestión del cambio: Comunicación y entrenamiento

Lecciones aprendidas del proceso

Adonde nos dirigimos:

Formatos FileAct y XML

Implementación de Debito Directo (lanzamiento mundial)

Obtener la certificación SWIFT para IRIS

Expandir el uso de SWIFT en otros departamentos

Perspectivas y oportunidades futuras

representar, guiar y servir a la industria aérea

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