تعالی بسمه

خارجی مالی منابع تامین راهنمای

ایران فنی و اقتصادی کمکهای و گذاری سرمایه سازمان

خارجی اعتباری خطوط و مالی منابع از استفاده

هاپروژه اجرای برای گردیده متداول فاینانس نام به ایران در که خارجی اعتباری خطوط و مالی منابع از استفاده

وفق ها،پروژه مهندسی و فنی خدمات همچنین و تولیدی هایطرح ای سرمایه کاالهای و تجهیزات خرید و

بهمصو آخرین براساس روش این اجرای فرایند. میپذیرد صورت خارجی دهندگان اعتبار با منعقده مالی قراردادهای

:است گردیده معین زیر شرح به و اصالح توسعه پنجم برنامه ضوابط و وزیران محترم هیات

:قبول قابل فعالیتهای .1

.خارجی پیمانکاران و فروشندگان طریق از ای توسعه طرحهای و تولیدی/ زیربنایی جدید های پروژه اجرای -

کشور. از خارج از مهندسی فنی خدمات و ای سرمایه تجهیزات و آالت ماشین آوری، فن خرید -

:شرایط واجدین .2

زا خارج از خرید به نیاز که( خصوصی) دولتی غیر و عمومی دولتی، حقوقی اشخاص و شرکتها موسسات، کلیه

.دارند کشور

:نیاز مورد وثایق .3

:بود خواهد زیر وثایق از مواردی یا مورد از عبارت بانک، اعتباری مراجع تشخیص حسب نیاز، مورد وثایق

خصوصی بخش. الف

نظر مورد طرح -

منقول غیر اموال -

برات/ سفته -

مدت بلند بانکی سپرده برگ -

بورس در شده پذیرفته های شرکت سهام اوراق -

بهادار اوراق -

بانک اعتباری مراجع تشخیص حسب موارد سایر -

دولتی بخش. ب

:است نیاز مورد زیر مجموعه و اسناد دولتی بخش برای

اقتصاد محترم شورای مصوبه -

عمومی محاسبات قانون 26 ماده مجوز -

:تسهیالت بر مترتب های هزینه و سود نرخ .4

به ماهه شش (LIBOR/EURIBOR) شناور نرخ اصل دو بر خارجی بانک قرارداد نوع براساس تسهیالت سود

محاسبه OECD قوانین اساس بر و (CIRR) ثابت نرخ یا و( باشد می درصد 5/0 معموالً که) سود حاشیه اضافه

طور هب شناور نرخ معمول شرایط در. میباشند متفاوت مختلف زمانی شرایط در مزبور های نرخ میزان که گردد می

:از عبارتند دیگر هایهزینه. میباشد درصد 02/4 برابر ثابت نرخ و درصد 00/0 برابر متوسط

اخذ تسهیالت از استفاده شروع هنگام در و بار یک که تسهیالت، مبلغ درصد 565/0 حدود در مدیریت هزینه -

.میگردد

.میگردد اخذ سالیانه صورت به که نشده، استفاده اعتبار مبلغ درصد 565/0 حدود در تعهد هزینه -

.ددمیگر اخذ و محاسبه کشور هر ریسک رتبه بر مبتنی که آالت ماشین فروشنده کشور صادراتی بیمه حق -

:پرداخت سقف .5

ورکش ریسک رتبه براساس که) مربوطه صادراتی بیمه هزینه و پروفورما/ تجاری قرارداد مبلغ درصد 55 حداکثر

.گیرد می قرار فاینانس تسهیالت مشمول( گردد می محاسبه تسهیالت از کننده استفاده

:پرداخت روش .6

:باشدمی ذیل شرح به پرداخت نحوه و بوده اسنادی اعتبار پرداخت، ابزار معمول طور به

.میگردد پرداخت طرح مجری توسط پرداخت میان و پرداخت پیش عنوان به اسنادی اعتبار مبلغ درصد 55 -

.میگردد پرداخت فاینانس تسهیالت محل از اسنادی اعتبار مبلغ درصد 55 -

ها،وزارتخانه جهت فاینانس اسنادی اعتبار گشایش کشور عمومی محاسبات قانون 26 ماده مفاد به توجه با

رنامهب معاونت تائیدیه ارائه به موکول کنندمی استفاده عمومی بودجه از که دولتی وابسته هایشرکت و هاسازمان

جهبود در تسهیالت اقساط فرع و اصل ریالی معادل بینی پیش بر مبنی جمهور رییس راهبردی نظارت و ریزی

.بود خواهد مقرر سررسیدهای در اقساط بازپرداخت منظور به کشور سنواتی

:تسهیالت از استفاده دوره .7

با تجاری قراردادهای در مندرج پروژه اجرای و حمل دوره براساس مالی قراردادهای تسهیالت از استفاده دوره

.گردد می تعیین (OECD) اقتصادی همکاریهای توسعه سازمان مشی خط به توجه

:بازپرداخت دوره .8

اساس بر سال 5/5 تا 5 بین مذکور دوره لذا. باشد می ماهه 2 متوالی قسط 51 تا 50 بین: اقساط توالی و تعداد -

.شد خواهد تعیین نظر مورد خدمات و تجهیزات نوع و قرارداد

مالی تامین قراردادهای مفاد به توجه با که باشد می بازپرداخت دوره شروع از پس ماه 2: قسط اولین سررسید -

.گردد می تعیین

(فاینانس)مالی تامین تسهیالت از استفاده و اعطا مراحل

:دولتی بخش

و اقتصادی کمکهای و گذاریسرمایه سازمان در مستقر خارجی مالی منابع تامین مرکز به متقاضی مراجعه -5

وزیر تاییدیه جمله از مربوطه مدارک و اسناد انضمام به فاینانس تسهیالت از استفاده درخواست ارائه و ایران فنی

کمیلت فرمهای طرح، مالی و فنی و اقتصادی توجیه بودن دارا خصوص در ذیربط دستگاه اجرایی مقام باالترین یا

عامل بانک شعبه و نام معرفی و وزارتخانه نظر مورد ارزی سهمیه ردیف معرفی اقتصاد، شورای مجوز اخذ شده

(.طرح عاملیت قبول منظور به ایرانی دولتی بانک) نظر مورد

جمهوری مرکزی بانک به خارجی مالی منابع تامین مرکز طریق از روز 0 حداکثر مدت ظرف مراتب انعکاس -6

تصاداق شورای دبیرخانه به و عاملیت قبول و بررسی جهت عامل بانک به و ارزی سهمیه انسداد جهت ایران اسالمی

.مزبور شورای مصوبه اخذ جهت

زمرک توسط راهنما، این با همراه عاملیت، قبول برای عامل های بانک از درخواست به مربوط های فرم نمونه: توجه

.میباشد ارائه قابل خارجی مالی منابع تامین

.خارجی مالی منابع تامین مرکز به مرکزی بانک توسط ارزی سهمیه مسدودی اعالم -0

و متقاضی ایران،اسالمی جمهوری مرکزی بانک اجرایی، دستگاه به مراتب اعالم و اقتصاد شورای مصوبه صدور -4

.خارجی مالی منابع تامین مرکز

فرع و اصل بینی پیش و تامین بر مبنی جمهور رییس راهبردی نظارت و ریزی برنامه معاونت تائیدیه اعالم -5

(.کشور عمومی محاسبات قانون 26 ماده موضوع مجوز)سنواتی بودجه در تسهیالت بازپرداخت اقساط

به کارشناسی جامع بررسیهای انجام جهت متقاضی از نیاز مورد مدارک و اسناد اخذ و عاملیت اولیه پذیرش -2

اعتباری نهایی مصوبه صدور. روز 45 مدت ظرف حداکثر عامل بانک سوی از اعتباری نهایی مصوبه صدور منظور

خودگردان های طرح برای بانکها عمل مورد دیگر ترتیبات یا و ریزی برنامه معاونت الذکر فوق تائیدیه ارائه به منوط

.میباشد

ویس از شده تایید) خارجی پیمانکار یا و فروشنده و متقاضی مابین فی منعقده تجاری قرارداد بررسی و اخذ -1

نیمب تجاری قرارداد مفاد تائیدیه صدور و جاری ارزی مقررات با انطباق لحاظ از عامل بانک توسط( ناظر وزارتخانه

رکزم و ایران اسالمی جمهوری مرکزی بانک به مراتب اعالم و فاینانس اسنادی اعتبار گشایش بودن بالمانع بر

.روز 50 مدت ظرف حداکثر خارجی مالی منابع تامین

بودن بالمانع اعالم و ایران اسالمی جمهوری مرکزی بانک سوی از (Financer) دهنده اعتبار معرفی و تعیین -5

تامین مرکز به مراتب اعالم و عامل بانک به (Individual Facility Agreement) طرح فرعی قرارداد انعقاد

.روز 1 حداکثر مدت ظرف خارجی مالی منابع

جریم توسط بازرگانی وزارت بازرگانی مبادالت بر نظارت و سفارش ثبت دفتر در سفارش ثبت مراحل انجام -9

.طرح

توحهمف اسنادی اعتبار و منعقده مالی قرارداد مصدق نسخه ارسال اسنادی، اعتبار گشایش مالی، قرارداد انعقاد -50

تنامهضمان تهیه جهت خارجی مالی منابع تامین مرکز به عامل بانک توسط کافی وثایق اخذ های گواهی انضمام به

های گواهی و بازپرداخت بینی پیش جدول صدور جهت ایران اسالمی جمهوری مرکزی بانک به مراتب اعالم و

.آماری ثبت

دهنده اعتبار جهت ضمانتنامه اصل نسخه ارسال و دارایی و اقتصادی امور وزارت توسط ضمانتنامه صدور -55

روز 1 حداکثر مدت ظرف خارجی

پرداخت میان وجوه پرداخت و تسهیالت از استفاده اسناد معامله و ارائه کاال، حمل -56

مالی قرارداد مطابق ساخت دوران سود و هزینه پرداخت -50

طرح اندازی راه -54

مترتب سودهای و اقساط بازپرداخت -55

.میباشند اقدام و پیگیری قابل مختلف نهادهای در همزمان و موازی بطور فوق، مراحل از بسیاری: توجه

:دولتی غیر بخش

و اقتصادی کمکهای و گذاری سرمایه سازمان در مستقر خارجی مالی منابع تامین مرکز به متقاضی مراجعه - 5

زارشگ: شامل مربوطه مدارک و اسناد سایر انضمام به فاینانس تسهیالت از استفاده درخواست ارائه و ایران فنی

ندهفروش از دریافتی پروفرمای یا تجاری قرارداد و دولتی عامل بانک معرفی طرح، مالی و اقتصادی فنی، توجیه

به مزبور مرکز طریق از روز 0 مدت ظرف مراتب ارسال مدارک، دریافت از پس. خارجی خدمات و آالت ماشین

صوصدرخ موافقت اخذ جهت( ذیربط وزارتخانه) اجرایی دستگاه به نیز و طرح عاملیت پذیرش منظور به عامل بانک

.میشود انجام موازی بطور مرکزی بانک به نظر مورد ارزی سهمیه اعالم و طرح پذیرش

بررسی جهت روز 1 مدت ظرف عامل بانک به نظر اعالم و اجرایی دستگاه توسط کارشناسی بررسیهای انجام -6

یهسهم انسداد جهت ایران اسالمی جمهوری مرکزی بانک به مراتب اعالم نیز و طرح مالی و فنی اقتصادی، توجیه

.مربوطه ارزی

.خارجی مالی منابع تامین مرکز به مرکزی بانک توسط ارزی سهمیه مسدودی اعالم -0

هب کارشناسی جامع های بررسی انجام جهت متقاضی از نیاز مورد مدارک و اسناد اخذ و عاملیت اولیه پذیرش -ت

.روز 45 مدت ظرف حداکثر عامل بانک سوی از اعتباری مصوبه صدور منظور

انعقاد بودن بالمانع اعالم و ایران اسالمی جمهوری مرکزی بانک سوی از (Financer) دهنده اعتبار تعیین -4

منابع تامین مرکز به مراتب اعالم و عامل بانک به (Individual Facility Agreement) طرح فرعی قرارداد

.روز 1 مدت ظرف حداکثر خارجی مالی

جریم توسط بازرگانی وزارت بازرگانی مبادالت بر نظارت و سفارش ثبت دفتر در سفارش ثبت مراحل انجام -5

.طرح

وحهمفت اسنادی اعتبار و منعقده مالی قرارداد مصدق نسخه ارسال اسنادی، اعتبار گشایش مالی، قرارداد انعقاد -2

تنامهضمان تهیه جهت خارجی مالی منابع تامین مرکز به عامل بانک توسط کافی وثایق اخذ های گواهی انضمام به

های گواهی و بازپرداخت بینی پیش جدول صدور جهت ایران اسالمی جمهوری مرکزی بانک به مراتب اعالم و

.آماری ثبت

دهنده اعتبار جهت ضمانتنامه اصل نسخه ارسال و دارایی و اقتصادی امور وزارت توسط ضمانتنامه صدور -1

.روز 1 مدت ظرف حداکثر خارجی

.پرداخت میان وجوه پرداخت و تسهیالت از استفاده اسناد، معامله و ارائه کاال، حمل -5

.مالی قرارداد مطابق ساخت دوران سود و هزینه پرداخت-9

طرح اندازی راه -50

.مترتبه سود و اقساط بازپرداخت -55

هک دارد آمادگی میباشد، مستقر ایران فنی و اقتصادی کمکهای و گذاری سرمایه سازمان در که مرکز این: توجه

در را خود مشورتی نظرات و راهنمایی را خارجی مالی تامین متقاضی دولتی و عمومی خصوصی، بخش های نهاد

.نماید ارائه خصوص این