из 16

Банковские карты в бонусных программах как инструмент привлечения и удержания клиентов

RETAIL FINANCE FORUMИГРЫ РАЗУМА. АДАПТАЦИЯ СУЩНОСТИ04 декабря 2013 г. | МОСКВА

Михаил Жигунов

из 16

NPS: метрика лояльности

Готовы ли Вы рекомендовать Банк друзьям?

2

< Нет Да >

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

КРИТИКИ ПРОМОУТЕРЫНЕЙТРАЛЫ

NPS (%) = ПРОМОУТЕРЫ (%) − КРИТИКИ (%)

из 16

Какой должен быть NPS

3

Отрицательная лояльность

Средняя лояльность

Высокая лояльность

-100% 0% 50% 100%

>80%Большинствоуспешных

банков

NPS = ЛОЯЛЬНОСТЬ

из 16

Чем выше NPS, тем выше прибыль банка!

4

Другие факторы

NPS41%59%

Влияние на прибыльность банка

Источник:

Зачем нужна лояльность?

из 16

Отсутствие бонусной программы не снижает NPS банка.Но ее наличие - существенно повышает:

5

Бонусные программы и лояльность

+2,2+2,9+1,8

Сash-back/bonus-back

Наличие бонусных/кобрендовы

х карт

Привлекательные бонусные условия

Одно только наличие бонусной программы

увеличивает NPS на 7 пунктов!Источник:

из 16

Почему именно карты?

Пользователи банковских карт изначально более лояльны к своим банкам по сравнению с клиентами в целом.

6

Всегда в кошельке

Используется ежедневно

Эмоциональная связь с

удовольствием от покупок

Эмоциональная связь

с удовольствием от дополнительных

бонусов

из 16

Почему именно бонусы?

• Малый охват (менее 5% трат)• Нет автоматизации• Нет привязки к банку

• Слепой отклик• Дорого

• Зависимость от партнера• Банк платит за бонусы независимо от

того, воспользуется ими клиент или нет 7

Скидки

Cash-back

Ко-бренд

из 16

Влияние бонусных программ: примеры успеха

В 2 РАЗА ВЫШЕ

объем POS-транзакций на карту

участника, по сравнению с остальными клиентами

8

НА 80% ВЫШЕ

объем POS-транзакций на карту

(участвуют все карты), чем по

портфелю МПС по стране

В 2,5 РАЗА ВЫШЕ

темп роста выпуска карт,

чем в среднем по рынку

из 16

Дополнительные выгоды от бонусной программы

9

Увеличение объема платежных транзакций и доходности клиентов

Подъем порога «ухода» клиента, т.к. при смене банка накопленные бонусы теряются

Увеличение остатков собственных средств на карточных счетах клиентов

Увеличение клиентской базы, получение доступа к клиентским базам ТСП-участникам программы

Рост утилизации кредитных лимитов

Повышение эффективности кросс-продаж

из 16

План построения бонусной программы «с нуля» силами банка

Построить современный бонусный процессинг.

Разработать систему коммуникаций с клиентами.

Разработать сайт программы и личный кабинет.

Разработать CRM и систему управления акциями.

Заключить прямые договора и интегрироваться с десятками партнеров - ТСП на списание.

Заключить прямые договора и интегрироваться с сотнями партнеров на дополнительные начисления.

10

1

2

3

4

5

6

из 16

Проще, быстрее и эффективнее:BonusBack от RapidSoft

11

Доступ к растущей сети списания и доп. начисления бонусовВзаиморасчёты («бонусный эквайринг»)

из 16

Что обеспечивает успешность бонусной программы на платформе BonusBack

12

Широкая, привлекательная и постоянно растущая сеть списания бонусов («одно окно»)

Начисление дополнительных бонусов, спонсируемых партнерами - ТСП и товаропроизводителями

Гибкая техническая интеграция в соответствии с желаниями и возможностями банка

Полная свобода банка в создании своей уникальной конфигурации программы лояльности

1

2

3

4

из 1613

Самые эффективные каналы списания - розница и интернет

Сеть постоянно расширяется. Возможно подключение партнеров по желанию банка.

из 16

95%

1

Фондирование начисления бонусоврозничными партнерами

65%

2 3 4 5 год

Выше привлекательность для клиентов

Ниже затраты Банка на программу

фондирование бонусов

14

из 16

Другие каналы списания

15

Конвертер Каталог подарков

Cash-back

Классический cash-back

Условный cash-back

Виртуальные валюты:

из 1616

Платформа одна - программы уникальны

BonusBack - набор самых современных инструментов, с помощью которых каждый банк создает

собственную уникальную программу лояльности в соответствии со своими целями и задачами.

Быстро. Эффективно. Экономично.

из 16

www.rapidsoft.ru

Компания RapidSoft - российский разработчик систем автоматизации программ лояльности, маркетинговых коммуникаций и бизнес-аналитики для крупнейших розничных сетей и банков. Среди наших клиентов: