Användarhandbok Uttagsplaneraren på minPension...4.1 Gör så här för att se hur skatten påverkar dina pensioner 10 4.2 Din pensionsplan idag 12 4.3 Du kan inte ändra ”Din

Användarhandbok UttagsplanerarenVersion 1.5 - januari 2020

2

Innehållsförteckning

1. Vad är Uttagsplaneraren 4 1.1 Vad innebär det att Uttagsplaneraren är en beta-version? 4 1.2 Vem är Uttagsplaneraren till för? 5 1.3 Kan alla som fyllt 54 år använda Uttagsplaneraren? 5 1.4 Varför tar det så lång tid att bygga Uttagsplaneraren? 52. Dina pensionsuppgifter hos minPension 6 2.1 Cookies 6 2.1.1 Temporära cookies 6 2.1.2 Lagrade cookies 7 2.2 Automatisk avregistrering 73. Välkommen till Uttagsplaneraren 84. Utforska 9 4.1 Gör så här för att se hur skatten påverkar dina pensioner 10 4.2 Din pensionsplan idag 12 4.3 Du kan inte ändra ”Din pensionsplan idag” i Uttagsplaneraren 13 4.4 Ta ut dina pensioner enligt nuvarande avtal 13 4.5 Se din plan som diagram eller tabell 14 4.5.1 Tabellens kolumner, från vänster till höger 145. Testa & jämför 15 5.1 Enkel planering 16 5.1.1 Prova att göra alternativa planer 16 5.2 Mer information om en pension 19 5.2.1 Mer information om en pension 20 5.3 Ändra i din allmänna pension, från Pensionsmyndigheten 21 5.4 Jämför planer 23 5.4.1 Så jämför du dina planer 23 5.4.2 Så läser du jämförelsen 23 5.5 Ändra i en egen pensionsplan 256. ”Kommentarer” och ”Så har vi räknat” 26 6.1 Så har vi räknat 26 6.1.1 Beräkningsmodeller 26 6.2 Kommentarer 27 6.2.1 Kommentarer för en viss pension 27

Handbok Uttagsplaneraren

3

7. Välj och ansök 28 7.1 Välj plan 29 7.2 Din aktivitetslsita 30 7.2.1 Olikfärgade knappar i aktivitetslistan 31 - Blå knapp - Grön knapp8. Ångra en vald plan 32 8.1 Ångra en vald plan 32 8.2 Vad händer om du ångrar en plan 329. Hjälp med pensionsplaneringen? 33 9.1 Kontaktlista till bolagen 33 9.2 Kontakta minPensions kundservice 33

4

1. Vad är UttagsplanerarenSedan hösten 2019 finns verktyget Uttagsplaneraren i betaversion på minPension. Vi fortsätter att utarbeta verktyget under kommande år i samarbete med Pensionsmyn-digheten och pensionsbolagen.

Det Uttagsplaneraren hjälper dig med är att • se skillnaden på att ta ut dina pensioner på kort och lång tid• se vad du får i pension efter skatt• ge dig en checklista så att du vet vad du ska göra och vem du ska kontakta

för att börja ta ut dina pensioner. • enkelt spara dina uttagsplaner så att du kan jobba vidare med dem senare.

När du har fyllt 54 år blir fliken till Uttagsplaneraren synlig efter inloggning på min-Pension. Att fliken blir synligt just vid denna tidpunkt beror på att det är ett år innan de flesta pensionssparare kan börja plocka ut en eller flera pensioner.

1.1 Vad innebär det att Uttagsplaneraren är en beta-version?Uttagsplaneraren har fortfarande status som en betaversion. Det innebär att verk-tyget är under utveckling men att arbetet har kommit så pass långt att det ändå kan tillföra mervärde för dig som användare.

Det återstår fortfarande delar att utveckla innan tjänsten är klar, vilket den beräknas vara en bit in på 2020-talet. Du ska därför inte ta beslut om att påbörja utbetalning av dina pensioner utan att först kontrollera med dina pensionsbolag.

Utvecklingen av flera funktioner pågår fortfarande, både hos minPension och hos de aktörer som levererar pensionsuppgifter till Uttagsplaneraren. Det innebär att det i vissa delar kan saknas information.

Uttagsplaneraren utvecklas tillsammans med pensionsbolagen och Pensionsmyn-digheten. Arbetet med verktyget har delats upp i olika versioner, vilket gör att den successivt kommer att förbättras över tid.

Vi vill gärna ha din hjälp för att Uttagsplaneraren ska bli så bra som möjligt. Hör av dig till oss om fel och brister och lämna önskemål om saknade funktioner eller annat du tycker vi ska veta.


5

1.2 Vem är Uttagsplaneraren till för?På sikt ska Uttagsplaneraren vara ett stöd för dig när du vill börja att planera ditt pensionsuttag. Du kommer åt verktyget när du har fyllt 54 år men vi rekommenderar att du fortsätter att använda minPensions andra verktyg fram till dess du verkligen planerar för att börja ta ut dina pensioner.

Det finns flera anledningar till denna rekommendation, bland andra att • dina pensionsplaner blir osäkra ju längre tid du har kvar till ditt första

pensionsuttag,• regler och skatter kan ändras innan du går i pension,• en rad händelser i ditt liv kan påverka dina pensioner innan du börjar ta ut

dem.

1.3 K an alla som fyllt 54 år använda Uttagsplaneraren?Alla som har tjänat in till pension i Sverige och har en giltig e-legitimation (BankID, Mobilt BankID eller e-leg) kan logga in på minPension och använda Uttagsplaneraren från 54 år. Tänk på att Uttagsplaneraren är en betaversion och att du alltid ska ta kontakt med dina pensionsbolag innan du beslutar om dina pensionsuttag.

1.4 Varför tar det så lång tid att bygga Uttagsplaneraren?Arbetet med Uttagsplaneraren ställer stora krav på minPension och de pensionsak-törer som rapporterar in dina pensionsuppgifter till oss. Det gäller teknikanpassning, leverans av uppgifter, tester och säkerhet. Därför tar det tid innan verktyget är helt färdigt. Vi hoppas på ditt tålamod! Logga gärna in fler gånger för att följa med i utvecklingsarbetet.

Kom ihåg! Uttagsplaneraren utvecklas fortfarande och avvi-kelser kan förekomma. Ta därför inte några beslut om pensionsutbetalning utan att först kontrollera vad som gäller med ditt pensionsbolag.

6

2. Dina pensionsuppgifter hos minPensionNär du har registrerat dig på minPension hämtar vi dina pensionsuppgifter från pensionsbolagen.

I en kalkylmodell sammanställs uppgifterna om din framtida pension till en pensions-prognos.

Om du inte har varit inloggad på minPension under 24 månader rensar vi bort dina uppgifter. Nästa gång du kommer tillbaka igen hämtar vi tillbaka dem igen åt dig.

Om du väljer att avregistrera dig från tjänsten raderas alla dina uppgifter ur vår databas.

När du besöker minPension är det bra att du känner till att• alla pensionsbolag som förvaltar dina pensioner kanske inte levererar

fullständiga uppgifter till oss. Pensionsprognosen som visas kan därför vara ofullständig och delvis missvisande.

• de pensionsprognoser som minPension visar bara är en uppskattning av din framtida pension. Uppskattningen baserar sig dels på generella antaganden om inflation och avkastning men också på de uppgifter och antaganden du själv gör i pensionsprognosen och på de uppgifter som pensionsbolagen levererar till minPension. Det verkliga pensionsutfallet är beroende av ett flertal olika faktorer som kan komma att förändras i över tid, som till exempel din lön, utvecklingen på ditt sparande samt basbeloppen.

Tänk på att du som användare av minPension svarar för att uppgifterna du lämnar är korrekta och kompletta.

2.1 CookiesEn cookie är en liten textfil med information som ger ett tekniskt stöd som på olika sätt syftar till att förbättra för användarna vid besök på en webbplats. Denna textfil läggs på webbanvändarens dator.

2.1.1 Temporära cookies

Den temporära cookien används för att minnas din session på webbservern medan du förflyttar dig mellan sidor. Cookien försvinner när du avslutar besöket. Inga person-liga uppgifter sparas i cookien och information om dig som användare kan inte spåras.


7

För att du ska kunna använda tjänsten krävs att din webbläsare tillåter temporära cookies (session cookies).

2.1.2 Lagrade cookies

Våra lagrade cookies används i statistiksyfte och för anpassning av textstorlek. Cookien som används i statistiksyfte är en del av vårt kontinuerliga förbättringsarbete och cookien som används för textstorleken möjliggör att det ser likadant ut nästa gång du besöker pensionsportalen. De lagrade cookies som används är tidsbestämda och lagras på din dator. Lagrade cookies är inte obligatoriska för att minPension ska fungera, men förbättrar din upplevelse av tjänsten.

2.2 Automatisk avregistreringOm du inte har varit aktiv på minPension under 24 månader rensar vi bort dina upp-gifter. När du kommer tillbaka nästa gång går du igenom registreringsflödet igen.

8

3. Välkommen till UttagsplanerarenFör att du ska komma igång snabbt och enkelt visas en introduktionstrailer första gången du besöker Uttagsplaneraren. I sex steg visar den hur du kan använda verk-tyget och vad du kan förvänta dig att få ut av det.

Introduktionstrailern följer med dig under hela ditt besök. Du hittar den via länken i höger hörn i Uttagsplanerarens huvud.

Via en länk i höger hörn på sidorna ”Utforska”, ”Testa

& jämför” och ”Välj & ansök” kan du se introduk-

tionen igen


9

4. UtforskaI den här vyn kan du titta på din pensionsplan idag, skapa en enkel pensionsplan och titta på din aktivitetslista när du har laborerat klart med dina pensionsplaner.

Tablån består av tre boxar:• Din pensionsplan idag• Enkel planering• Aktivitetslista

I sidans undre del hittar du länkar till ”Vanliga frågor” och till minPensions bibliotek ”Allt om pension” som innehåller artiklar i olika kategorier. Under bilden hittar du en länk till den här handboken för Uttagsplaneraren.

10

4.1 Gör så här för att se hur skatten påverkar dina pensionerFör att du ska kunna se hur skatten påverkar dina pensioner behöver du fylla i den kommun som du planerar att bo i när du ska ta ut dina pensioner. Det gör du under fliken ”Inställningar”.

När du har valt din kommun stänger du fönstret för att komma tillbaka till Uttagspla-neraren.

Klicka på pilen så visas rutan med länk till ”Inställ-

ningar” där du väljer kommun

Klicka påfliken ”Inställ-ningar” för att ange kommun

Om du har missat att fylla i din kommun under fliken ”Inställningar” så påminner vi dig när du öppnar din pensionsplan.


11

I drop-down-listan väljer du den kommun som du tror att du ska bo i som pensionär

Bra att veta om skatt på minPensionVi räknar med att du betalar kyrkoskatt till Svenska kyrkan. Vi tar också hänsyn till gällande skatteregler, till exempel jobb-skatteavdrag.

Tänk på att regler och skattesatser baserar sig på det som gäller i år. Om det är några år kvar till ditt första pensionsuttag kan det förändringar inträffa.

12

4.2 Din pensionsplan idagFör att se din pensionsplan idag, det vill säga den plan som gäller enligt dina avtal, klickar du i rutan ”Din pensionsplan idag”.

Din beräknade slutlön syns i den ljuslila stapeln

Beräknad medellivslängd för ditt födelseår markeras med en orange pil

I din pensionsplan idag får du information om hur dina månadsutbetalningar blir och hur länge pengarna kommer att betalas ut från de olika pensionerna om du inte gör någon förändring i din pensionsplan.


13

Din förmodade slutlön är markerad i den lila stapeln. Dina pensionsutbetalningar är färgmarkerade så att du snabbt ska kunna skapa dig en uppfattning om vad som är

• allmän pension (röd stapel) • tjänstepension (blå stapel) • privat sparande (grön stapel)

Medellivslängden är markerad som en orange pil på den axel som visar ålder.

När du rör muspekaren över planens olika staplar kommer informationsrutor fram som visar beloppen i de olika pensionsdelarna (allmän pension, tjänstepension och privat pension). Beloppen visas i kronor före skatt.

4.3 Du kan inte ändra ”Din pensionsplan idag” i Uttagsplaneraren”Din pensionsplan idag” kan du inte ändra i Uttagsplaneraren. Den visar de uppgifter vi har fått från dina pensionsbolag och är det som gäller till dess att du själv gör förändringar i dina avtalade pensioner. För att verkställa dina ändringar måste du kontakta dina pensionsbolag och Pensionsmyndigheten.

4.4 Ta ut dina pensioner enligt nuvarande avtalOm du vill ta ut dina pensioner enligt nuvarande avtal kan du gå direkt till fliken ”Välj & ansök” och välja ”Din pensionsplan idag enligt avtal”. Vi skapar då en kopia av din plan. Du måste själv döpa din nya pensionsplan.

När du har valt att gå vidare med planen under fliken ”Välj & ansök” skapar vi en akti-vitetslista åt dig som du kan ha som stöd när du du ska ta ut dina pensioner. Läs mer om ansökningsprocessen i kapitel 7.

Vill du ta ut dina pensioner enligt nuvarande avtal?

Varje gång du loggar in på minPension hämtar vi ny information om dina pensioner. Därför kommer din pensionsplan enligt avtal att ändra sig från gång till annan. Om du vill laborera med den plan du ser just nu ska du spara den. Då skapar vi en datummärkt kopia av planen.

Din pensionsplan idag baserar sig på den information som gäller just nu.

14

4.5 Se din plan som diagram eller tabellUnder diagrammet ser du en summering av dina pensioner i en tabell. Summorna visas i kronor per månad.

De olika kolumnerna visar din totala inkomst vid olika åldrar.

De vita raderna visar summan före skatt, den gula visar vad du förväntas att få efter skatt. För att vi ska kunna visa dig summa efter skatt krävs att du under fliken ”Inställ-ningar” har angett i vilken kommun du planerar att vara pensionär. Läs mer om hur du anger skattekommun i kapitel 4.1.

Den här raden visar summan

efter skatt

Här ser du om din inkomst kommer från lön, allmän pension, tjäns-tepension eller privat pension

Den här raden visar den totala summan

före skatt

4.5.1 Tabellens kolumner, från vänster till höger

Pensionsplanens tabell visar följande information, från vänster till höger. Kolumn ett: Visar din inkomst nästa månad från det tillfälle som du gör beräkningen, i detta fallet i september 2019. Summan visas före och efter skatt. Kolumn två: Här ser du din sista förväntade inkomst, alltså din sista lön innan du påbörjar ditt första pensionsuttag.

Kolumn tre: Visar ditt första pensionsuttag. Längre ner i tabellen ser du hur mycket av pensionen som kommer från privat pension, tjänstepension och allmän pension.

Kolumn fyra och framåt visar förändringar när olika pensioner börjar betalas ut, när skatten ändras eller när pensionerna är slutbetalda, med andra ord: förändringar i din pensionsinkomst över tid.

15


5. Testa & jämförI den här vyn kan du göra enkel eller detaljerad planering och jämföra dina planer mot varanda och/eller mot ”Din pensionsplan idag”.

Tablån består av tre boxar:• Enkel planering• Detaljerad planering• Jämför planer

Under boxarna hittar du ”Din pensionsplan idag”, det vill säga den pensionsplan som gäller enligt ditt avtal idag. Här hittar du också de eventuella egna planer du har skapat.

Här kan du också ändra i en pensionsplan som du redan har skapat.

Tips!Ge dina nya pensionsplaner namn som hjälper dig att förstå vilken ändring de innehåller.

16

5.1 Enkel planeringMed några enkla klick hjälper den enkla planeringen dig att göra ändringar i din pensionsplan. När du väljer den enkla planeringen behöver du inte gå in i varje enskild pension och ändra uttagstider eller längder. I den enkla planeringen får du hjälp att skaffa dig en bild av hur din framtida pension skulle bli om du väljer att ta ut samtliga pensioner med samma uttagslängd och/eller uttagsstart.

Du kan välja mellan följande alternativa uttag för dina tjänstepensioner och privata pensioner:

• Enligt avtal• 20 år• 15 år• 10 år• 5 år

Om du till exempel väljer alternativet ”5 år” så blir uttaget av pensioner satta till fem år för de pensioner som är möjliga att ta ut med den uttagslängden. För de pensioner som inte har möjlig uttagsfördelning på fem år väljer vi det närmaste alternativet till din önskade uttagsfördelning.

Om du väljer alternativet ”Livet ut” fördelas dina pensionspengar ut på hela ditt pen-sionärsliv. Uttaget blir jämnt fördelat.

5.1.1 Prova att göra alternativa planer

Klicka i rutan ”Prova alternativa planer”.

Välj vilken uttagsstart du vill testa i den här planeringen. Fyll i år och månad.

Välj sedan den uttagsfördelning du vill testa. Vill du se hur det påverkar pensionen om du tar ut mycket pengar i början av pensionärslivet? Eller planerar du för ett långt liv och vill testa att ta ut dina pengar under en längre tid? Kom ihåg att du kan göra hur många pensionsplaner du vill!

Tänk på att!Alla pensioner går inte att ta ut under en begränsad tid. Den allmänna pensionen kan du enbart ta ut livsvarigt. Detsamma gäller för vissa delar i din tjänstepension.


17

Fyll i när du vill börja ta ut din pension

Fyll i hur du vill ta ut dina pensioner

I vårt exempel här nedanför väljer vår testperson att testa uttag på 15 år för de pensioner där det går. Vi har också valt att låta testpersonen jobba till 65 år, vilket inträffar i oktober år 2022. Vi döper planen till ”femton år”. Observera! Planens namn måste innehålla minst fem tecken.

I tabellen under diagrammet kan du se effekterna av dina val. De visas i belopp i kronor före skatt (vit rad) och efter skatt (gul rad).

Klicka på den gröna knappen ”Spara och slutför” när du är klar. När du klickar på ”stäng” så är du tillbaka i menytablån för ”Testa & jämför” igen.

18

I vårt exempel har vi nu två planer: • den ursprungliga planen som är enligt avtal, • den nya planen som vi döpte till ”femton år”.

Tips!Innan du namnger och sparar din plan kan du testa de olika uttagsalternativen i den enkla planeraren för att få en känsla för vad som passar dig bäst.


19

5.2 Detaljerad planeringI motsats till den enkla planeringen kan du i den detaljerade planeringen göra olika val för respektive pension.

Här kan du alltså göra ändringar för varje enskild pension i din allmänna pension, i dina tjänstepensioner och/eller privata pensioner.

I vårt exempel ändrar vi alla försäkringar som heter FTPK så att de får en uttagsperiod på tio år. Eftersom FTPK är en typ av tjänstepension börjar vi med att klicka på raden ”Tjänstepension”. Alla våra tjänstepensioner visas då i en tabell. I tabellen här ned-anför ser vi att testpersonen har tre stycken FTPK-pensioner.

Vi ändrar uttagsperioden från ”Livet ut” till ”10 år”. Genom att klicka på den gröna knappen ”Beräkna nytt belopp” ser vi i den orange rutan till höger hur vår förändring skulle påverka pensionen.

20

5.2.1 Mer information om en pension

Om du vill ha mer information om en viss pension klickar du ner rutan ”Mer informa-tion” i pensionskortet.

När alla testpersonens FTPK-pensioner har ändrats döper vi planen till ”Uttag FTPK 10 år”, sedan sparar vi och stänger den. Vi hamnar då på sidan ”Testa & jämför”. Här har vi nu två sparade planer och din pensionsplan idag.

Dina sparade planer kan du själv ändra i och/eller ta

bort


21

5.3 Ändra i din allmänna pension, från PensionsmyndighetenFör att fälla ut kortet med allmän pension klickar du enklast på raden ”Allmän pen-sion”. Du kan också klicka på den blå knappen med vit nedåt-pil till höger om raden ”Allmän pension” för att fälla ut pensionskortet.

Är du nöjd med uttagsalternativen? Eller vill du testa att ta ut din allmänna pension på annat sätt? Din allmänna pension kan du ta ut i 0, 25, 50, 75 eller 100 procent och från den ålder som gäller för din årskull.

I vårt exempel låter vi testpersonen ta ut 50 procent av den allmänna pensionen - både inkomstpensionen och premiepensionen - från 65 år och 100 procent från 67 år.

Klicka på ”Beräkna nytt belopp” för att ändra ”Uttagstill-

fälle 2”

22

Bra att veta om allmän pensionDen allmänna pension består av två delar: inkomstpension och premiepen-sion.

Eftersom den allmänna pensionen är uppdelad i två separata delar kan du välja att ta ut dem i olika uttagsperioder och uttagslängder. Du kan till exempel ta ut 25 procent av inkomstpensionen och 75 procent av premiepensionen. Du väljer själv!

Du kan när som helst stoppa ett pågående uttag av allmän pension. Det kan exempelvis bli aktuellt om du får ett arbetserbjudande efter att du har påbörjat ditt uttag av pension.

Om du har börjat att ta ut inkomstpen-sion och/eller premiepension och sedan ångrar dig kan du alltid pausa uttaget.

Du kan ta ut allmän penison i fjärde-delar, det vill säga i delar om 100, 75, 50 eller 25 procent.


23

5.4 Jämför planerEtt stöd i din planering kan vara att jämföra två planer med varandra för att få en uppfattning om hur de skiljer sig åt.

I ”Jämför planer” kan du se skillnaden i månadsutbetalning mellan planer.

Välj två planer du vill jämföra mot varandra. Klicka därefter på den gröna knappen ”Jämför planer”. Jämförelsen visar enbart skillnaden i dina pensioner.

5.4.1 Så jämför du dina planer

I tabellen ”Jämför plan” se du två alternativa planer och skillnaden i utfall mellan dem.

Så här läser du tabellen från vänster till höger:• Kolumn ett visar din ålder och det år för vilken utbetalningarna jämförs. • Kolumn två visar summan för den första planen du valde, ”plan 1”• Kolumn tre visar summan för den andra planen du valde, ”plan 2” • Kolumn fyra visar summan/differensen mellan plan 1 och plan 2.

5.4.2 Så läser du jämförelsen

I vårt exempel på nästa sida har vi valt att jämföra planerna• plan 1: Enligt avtal• plan 2: Uttag FTPK 10 år

I jämförelsen ser vi att planen ”Enligt avtal” kommer att ge mer i pension under de första fem åren än planen ”Uttag FTPK 10 år”.

När summan för plan 1 är högre än för plan 2 markeras summan i svart. Om differensen tvärtom är lägre markeras den i röd färg med ett inledande minustecken.

24


25

5.5 Ändra i en egen pensionsplanDu kan både ändra och ta bort de planer du själv har skapat.

I ”Testa & jämför” klickar du på den plan du vill ändra.

När du klickar på ”Ändra” (ikonen som visar en penna) så öppnas planen och du kan göra den ändring du önskar. Kom ihåg att spara pensionsplanen när du är klar.

26

6. ”Kommentarer” och ”Så har vi räknat”I pensionsplanerna finns två knappar under tabellen:

• Så har vi räknat• Kommentarer

6.1 Så har vi räknatI ”Så har vi räknat” förklarar vi vad en pensionsprognos är, vilka underlag vi har haft i prognoserna, hur vi har räknat fram din lön, vilka underlag vi har för att beräkna din skatt och så vidare. Du får också en beskrivinng av minPensions olika beräkningsmo-deller.

6.1.1 Beräkningsmodeller

I Uttagsplaneraren ska du kunna ta beslut om dina pensionsuttag. Därför är det viktigt att verktyget visar belopp som är mycket nära det du verkligen kommer att få utbetalt från dina olika pensionsförsäkringar. För att ge dig de bästa förutsättningarna inför ditt beslut har vi tagit fram en ny beräkningsmodell som bygger på att minPensions aktörer, det vill säga pensionsbolagen och Pensionsmyndigheten, skickar färdigräk-nade belopp för dina pensioner via en livekoppling till minPension. Eftersom metoden att leverera information till minPension är ny kräver den utveckling hos bolagen. När Uttagsplaneraren lanseras i oktober 2019 är det två aktörer som räknar dina prognoser och skickar dem via en livekoppling till minPension, dessa är:

• AMF• Pensionsmyndigheten

Flera pensionsbolag är i startgroparna att börja leverera dina pensioner enligt den nya modellen. Inom tre år tror vi att de flesta använder denna modell.

Mer information om hur minPension räknar dina prognoser hittar du i dina pensions-planer under knappen ”Så har vi räknat”.


27

6.2 K ommentarerUtöver ”Så har vi räknat” finns knappen ”Kommentarer” under varje varje pensions-plan. Här får du viktig information om vad som gäller för dina pensioner. Dels sådant du bör observera, dels sådana saker du ska tänka på innan du tar beslut om att ta ut dina pensioner.

6.2.1 Kommentarer för en viss pension

I vissa pensionskort kan en kommentarknapp visas. När du klickar på knappen får du specifik information för pensionen som kortet gäller.

28

7. Välj och ansökNär du har laborerat färdigt och bestämt dig för vilken plan du vill gå vidare med, väljer du fliken ”Välj & ansök”.

Här ser du alla de pensionsplaner som du har skapat och sparat.

Klicka på knappen ”välj” för att välja den plan du

vill gå vidare med


29

7.1 Välj planVälj din önskade pensionsplan enligt bilden på förra sidan.

En bekräftelsedialog visas. Om du vill gå vidare klickar du på okej annars avbryter du processen.

Klicka här för att se vad du behöver göra

för att följa din plan

30

Genom att klicka på en rad får du fram mer detaljer om just den pensionen.

Här är en genväg till din pensionsplan

Klicka på raden för att

se detaljer om dina pensioner

7.2 Din aktivitetslistaNär du har valt en pensionsplan kan du klicka på ”Gå till aktivitetsplan” för att få din egen ”att-göra-lista”. i listan ser du vem du ska kontakta och när för att realisera din valda plan.


31

Genom att klicka i en av dina pensioner i aktivitetslistan får du aktuell information inför din ansökan om uttag.

När du är klar med din aktivitetslista stänger du den genom att klicka på ”stäng” i höger hörn högst upp på sidan.

Aktivitetslistan kommer att vara ett stöd för dig under hela din ansökningsfas.

7.2.1 Olikfärgade knappar i aktivitetslistan

- Blå knapp

Om bolagsknappen i informationen är blå skickas ingen information om din pensions-plan till bolaget. Knappen leder istället till bolagets hemsida.

Om knappen är blå behöver du alltså själv berätta för pensionsbolaget hur du vill ta ut dina pensioner hos dem.

- Grön knapp

Om bolagsknappen i informationen är grön skickar minPension de val du har gjort i din valda pensionsplan till pensionsbolaget för att du ska kunna genomföra ansökan digitalt.

Den information som skickas över till bolaget gäller enbart de pensioner du har hos bolaget.

För att genomföra ansökan digitalt krävs att du loggar in på bolaget med BankID eller Mobilt BankID.

32

8. Ångra en vald plan

8.1 Ångra en vald planOm du känner att du har valt fel plan kan du ångra valet.

8.2 Vad händer om du ångrar en planEn ångrad plan raderas inte. Den finns fortfarande kvar bland dina skapade planer. Däremot försvinner din aktivitetslista för planen. När du har ångrat en vald plan kan du välja samma plan igen eller en av dina andra sparade planer.

Det finns två sätt att ångra en vald plan. Antingen i menyn ”Välj & ansök”. Du kan ocskå ta fram din valda plan och ångra valet genom att klicka på den röda knappen ”Ångra som vald plan”. I båda fallen får du följdfrågan om du är säker på att du

vill ångra din valda plan.


33

9. Hjälp med pensionsplaneringen?Behöver du hjälp med din pensionsplanering?

Uttagsplaneraren är en digital tjänst som inte ersätter kontakten med dina pensions-bolag. Om du har funderingar kring ditt pensionsuttag ska du alltid kontakta det bolag som administrerar pensionen.

9.1 K ontaktlista till bolagenI sidfoten på minPension hittar du kontaktinformation till samtliga pensionsbolag och myndigheter som levererar information till minPension.

9.2 K ontakta minPensions kundserviceOm du har frågor som rör Uttagsplaneraren eller någon annan av minPensions tjänster är du välkommen att kontakta vår kundservice vardagar på telefon 0771-89 89 89.

Documents

Användarhandbok Uttagsplaneraren på minPension...4.1 Gör så här för att se hur skatten påverkar dina pensioner 10 4.2 Din pensionsplan idag 12 4.3 Du kan inte ändra ”Din