Az SAP válasza az új generációs mobilbanki folyamatok támogatására

Az SAP válasza az új generációs mobilbanki folyamatok támogatásáraÁcs Péter, Pénzügyi Szektor Menedzser, SAP Kelet-Közép-Európa

2013.március 6.

E-Banking Summit 2013 Konferencia

Agenda

Jelenlegi mobilbanki kihívások

SAP megközelítése a mobilbanki trendek lefedésére

Megoldás összefoglaló – SAP m365

Értékeink, referenciák

Jelenlegi mobilbanki kihívások

© 2012 SAP AG. All rights reserved. 4

Ügyfél csatornák

A megkülönböztetés másoktól igenis számít!M

egkülönböztetés

Sta

ndar

dizá

lás

Tranzakciós banki platform

Termékek

Betétek

Kereszt-értékesítés

Hitelek Kártyák S&I Fedezetek

CRM for banking – Ügyfélkapcsolati teendők platformja

Ügyfél menedzsment

Ügyfél rálátás

Értékesített termék

Szolgáltatások integrációja

Keresztértékesítés és szolgáltatás

Termék bundling-ot támogató funkciók

Fiókok Tel. ATM MobilInternet


Értékesítési csatornák szerinti beruházásokA legmagasabb prioritású továbbra is a fióki alkalmazások, DE …


Miért érdeklődnek a Bankok a mobilitás iránt?

Költség megtakarítási megfontolások

Internet bankolás biztonságossága

Fejlett Marketing/Sales lehetőségek

Pénzügyi és befektetési szolgáltatások kiterjesztése


A mobilitás érdekes új lehetőségeket teremt

GPSCsalás megelőzésFizetés verifikálás

Fényképezőgép, kameraAuthentikáció

Beszéd felismerés AuthentikációTranzakció lebonyolítása

Költség csökkentés

Új szolgáltatások

Új érték

Szociális médiaFizetések végrehajtása Ajánlatok/loyalty programÜgyfélszolgálat magasabb szinten

NFC kommunikációFizetések végrehajtásaKuponok/promóciós szelvények

beváltása (loyalty)

Fényképezőgép, kameraFotók fogadásaMarketing / QR kód olvasás

Új termék bevezetés/X-sell

Videó-felvevőTermékinfó/demók

Beszéd felismerés AuthentikációTranzakció lebonyolítása


Lakossági mobilbanki evolúció mérföld kövei

11 22 33 44


Példa szociális média integrációra m365-el

Lehetővé teszi a Bank ügyfele számára a Facebook ismerős listán keresztüli pénzküldést

Facebook Connect API használata Facebook felület és m365 app között

Nem kell ezáltal megadni bizonyos adatok a tranzakcióhoz (pl. fogadó fél számlaszáma)

Napi limit beállítható (alapvetően kisösszegű pl. $500 pénzküldésre használatos)

Bankon kívüli fogadó félnek meg kell adnia a számlaszámot (bank BIC kódot, stb.,)

SAP megközelítése a mobilbanki trendek lefedésére


Miért akarnak a Bankok mobilbanki szolgáltatásokat ajánlani ügyfeleiknek?

Fokozott Ügyfél kapcsolat

Ügyfél-kommunikáció személyre szabása

Javított, fejlett CRM és önkiszolgálás

Bárhonnan kezdeményezhető tranzakciók

Call centertől a mobil kiszolgálás felé

Pull-tól Push felé

Okostelefon applikációk, SMS, Mobil Web

Vásárlás, fizetés, transzferálás mobiltelefonon keresztül


Milyen stratégiai funkcionalitást lát el az m365?

MobileServices

Ügyfél rálátás (BI) lehetővé tétele

Ügyfél kapcsolat erősítése

Ügyfél figyelmének felkeltése

Ügyfél tranzakciók

végrehajtásam365

Ügyfélkiszolgálás TCO csökkentési lehetőség

Az összes mobil platformra


SAP Pénzügyi szektor megoldás portfoliójaValós idejű pénzügyi szolgáltatások

Folyamat-alkalmazások

Elemzés, kalkuláció

Mobilitás Felhő

HANA

Technológia és adatbázisok

Pénzügyi szektor

Core Banki Platform

Számlavezetés, hitelek, fedezetek, …

Core Biztosítói Platform

Kötvénymgt, kárrend., számlázás,..

Analítikus platform

Pénzügyek (IFRS)

Kockázatok (Basel)

Megfelelőség

Digitális platform

Internet bankolás

Mobil bankolás

Mobil biztosító folyamat

Vállalati mobilitás

Technológiai platform

Folyamat mgt.

Adatkezelés

Adatbázis megoldások

Felhő alapú platform

Financial Services Network (B2B) megoldás

Vállalati szolgáltatások (B2E)

Megoldás összefoglaló – SAP m365


A mobil fogyasztói szolgáltatások standard funkcionalitást követelnek meg

Biztonsági keretek

Be/kijelentkezésAuthentikáció

Számla-információ

EgyenlegTranzakció részletek

Ügyfélszolgálat

RegisztrációÜgyfél önkiszolgálói

portálFizetések

Közüzemi számlafizetés

Kereskedelmi fizetés

Riasztások

Egyenleg, csalásmenedzsment

SzámlatörténetÉrtesítések

Felhasználói profil menedzsment

Számla, hitelkártya adatok szerkesztése

Számla módosításaJelszó módosításaMulti-csatorna elérés

SMS/USSD app-okSmartphone app-ok

Standard Funkcionalitás az mCommerce Megoldásokban

Standard addícionális szolgáltatások

Hűségpont kezelés Vásárlási kupon kezelése

Call Center/Back office

Ügyfélszolgálati portál Operációs dashboardAdminisztrációs portál

Marketing kampányok

App funkciók

Egyenleg, kivonat, számlafizetés,számlaátvezetés, számla Top-up

…Egyéb iparági szolgáltatások

Mobile Banking

Mobile Payments

Mobile Money

Mobile Utilities

Mobile TopUp

Mobile CP

Mobile Retail…


Ügyfél portálok és GUI-k

Authorizáció és Fizetési motorok (dispatcher-ek)

Az architekturális felépítés motorja: Mobiliser

Csatornák(IVR, STK, SMS, USSD, WAP, Web, Smartphone)

RiportingportálPartner portál

Ügyfél DisztribúciósPartner

Ügyfélszolgálat BusinessOwner

Kiskereskedő

Ügyfél portál ÜSZ portál

Mobiliser tranzakciós szolgáltatásokSzabályok, folyamatok, termékek, limitek, kivételkezelés, díjak, jutalékok, job-ok Riporting

Motor

OLTPAdatbázis

Riportingadatpiac

Virtuális számlavezetés

Core rendszerintegráció

Kártya rendszerintegráció

Fizetések Átutalások Topup Bankolás

Operációsfelület

Adminisztráció


Tipikus mobilbanki tranzakciók m365-el

m365 (Mobilizer) platform

Banki terhelés

Prepaid kártya

Mobil

Előfizetők

Internet E-Bolt

Regisztráció

Szolgáltató

Validált regisztráció

Regisztráció

Számla (tárca) kezelése

Mobil

Előfizetők

Internet Ügyfélgondozás

ElőfizetőMobil

Összeg utalása

ElőfizetőMobil

Számlafizetés

ElőfizetőMobil

Mobil fizetésSzámlavezetés-

kezelés

Fizetési instrumentum

hozzárendelése

Transzfer

Javak/szolgáltatások kiengedése

Authorizáció

Számla fizetésÖsszeg leemelése

Tárca

Virtuális pénzszámla

Transzfer kezdeményezése

Tranzakció végrehajtása

Kereskedő


Kereskedői tranzakció

*123*1[MerchantCode]#

Banki terhelés

KereskedőMobil Mobil

Please select service.1. Pay Merchant2. Send Money3. Balance Inquiry4. Txn History4. ………….

Payment request from consumer. Please respond with Amount:

2. Kereskedő kifizetése [12345]

Előfizető

5. XXX HUF kifizetése [12345]

3. Kereskedő értesítése az összegről

4. Összeg megadása

9. Authorizáció OK

8. Összeg jóváírása kereskedőszámláján

7. Vevő számlamegterhelése

1. Mobillal fizetés

10. Termék kiengedése

6. PIN megadása



Számla előállítás és kifizetés

You got a bill from [BILLER] for amount $XX.XX. Please enter PIN to process payment.

SzolgáltatóMobil Előfizető


Banki terhelés

2. Batch lista feldolgozása (ÜF számla)

4. PIN megadása a számla kifizetéséhez

3. Számla előállítása

7. Elszámolásról visszaigazoló (batch)

1. Számla listamegküldése (Batch)

6. Szolgáltatói számla jóváírása

5. Vevői számlamegterhelése

SAP m365 referenciák

© 2012 SAP AG. All rights reserved. 21Confidential

Vezető globális piaci jelenlét


Lakossági mBanking referencia

Követelmények

Multi-csatorna környezet, WAP-al kezdvén és iPhone okos app-os elérésre kiterjesztve

Megoldás

SAP-Sybase mBanking 365 platform került kiválasztásra – meglévő internet banki non-SAP platformra ráilleszkedve

2009. Októberében indult a WAP alapú mobilbanki szolgáltatás

iPhone Lapplikáción keresztüli mobil-bankolás 2010 februárjában indult el.

Mind a browser-en keresztüli, mind az okostelefon app-on keresztüli bankolás lehetővé teszi az e-mail alapú pénzküldési alkalmazást.

CIBC


Vállalati mPayments referencia

Citi (Cash2Mobile):

Citi egy B2B alapú mPayment szolgáltatást kínál nagvállalati ügyfeleinek,mint pl. a Coca-Cola, aki kiskereskedők felé szállít árut (akik szintén a Bank ügyfelei).

Ezzel a szolgáltatással a Citi-nél vezetett számlákon gyakorlatilag nem mozdul meg az egyenleg, hiszen a kiskereskedő fuvarozó cége (vagy maga a kiskereskedő fuvarozási részlege) a regisztrált mobileszközével kérelmezi a részére történő fizetés teljesítését, a nagyker. visszaigazolja fizetési igény jogosságát és a vonatkozó összeg leemelésre került a prepaid hitelkártyáról.

A Citi döntési faktorai/legkritikusabb fájdalom pontjai az IT beszerzésre vonatkozóan:•A felelősség átruházásával a biztonsági szint emelése•Cash fizetési problémák kiküszöbölése a folyamatból csökkenti a cash fizetésből fakadó esetleges kockázatokat (emberi hibák, lopás, visszaélés)

A mobil authorizáción keresztül a IT biztonsági szint javult•Az összeg azonnali kifizetése

•Értékesítési ciklus: 18 hónap

18

Citigroup


Stratégiai partnerségApplikációs

teljeskörűség

Profitabilitás fokozás


Köszönöm a figyelmetKöszönöm a figyelmet!!

Kontakt információ:

Ács Péter, Pénzügyi Szektor Menedzser, SAP Kelet- Közép Európa

[email protected]; Mobil: +36305873316

Documents

Az SAP válasza az új generációs mobilbanki folyamatok támogatására