Rcupration des relevs de comptes lectroniques via internet
et
au format texte AFB120.
(Gre un nombre illimit de comptes bancaires)
Saisie directe des relevs de compte (papier) dans le
logiciel.
(Ajouter, Modifier, Supprimer)
Saisie dans une fiche EXCEL avec contrle automatique des soldes
lors du
traitement de la fiche.
(Le modle du fichier est fourni dans lapplication)
Enregistrement de vos comptes bancaires, Enregistrement de vos
conditions des facturations bancaires,
Formation des utilisateurs,
Assistance des utilisateurs, Mise jour des nouvelles
versions.
V8a.07/2013
MOUVEMENTS BANCAIRES 3 possibilits pour lintgration de vos
mouvements bancaires dans le logiciel.
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Vrification automatique des soldes et de lintgrit du fichier
(AFB120 ou EXCEL).
Refus dintgration et rejet du fichier lorsque : Le fichier ne
correspond pas au format exig, Les soldes contenus dans le fichier
de la banque sont faux, Le fichier contient des doublons, Le solde
initial de la journe traite ne correspond pas au solde final de la
journe prcdente.
AFB120 SGBC BICEC SCB CITIGROUP ECOBANK AFRILAND CBC
TRANSFERTS il sagit de vrifier lexactitude de toutes les
commissions prleves par la banque lors de vos transferts vers
ltranger (transfert, change, correspondant, frais fixes). Les
transferts saisis sont archivs et les lettres de rclamations sont
automatiquement construites et mise votre disposition.
AGIOS CRDIT SPOT : Il sagit de recalculer les agios et de les
suivre rigoureusement.
CMT (Crdit Moyen Terme) : il sagit de simuler les CMT mettre en
place par la gnration de lchancier des remboursements. (Lchancier
gnr sera compar avec celui de la banque avant la signature du
contrat propos par la banque).
ESCOMPTE DES EFFETS : Il sagit dencaisser tout de suite le total
des effets clients escompts sans attendre les chances. Les effets
escompts et les agios calculs sont enregistrs et suivis
rigoureusement.
CREDOC : Il sagit de recalculer les agios et de les suivre
rigoureusement.
DATE DE VALEUR : il sagit de vrifier que la banque applique bien
les bonnes dates de valeur.
LES AGIOS DE DCOUVERT : Il sagit de reconstituer les chelles
dintrts bancaires mensuelles ou trimestrielles selon la priodicit
de la banque. Toutes les commissions et frais seront prise en
compte. Lapplication vous propose une lettre de rclamation
automatiquement renseigns par les rgularisations prsenter la
banque.
VERIFICATION DES AGIOS DE DCOUVERT SUR PLUSIEURS ANNES : Il
sagit de reconstituer les chelles dintrts bancaires mensuelles et
trimestrielles sur une priode de 5 ans antrieur la date du jour.
Lanalyse ressortira :
Les chelles dintrts selon la priodicit de la banque. Les
tableaux danalyse des carts sont mis dispositions sur support
papier, sur EXCEL et sur PDF. Vos commentaires sur les oprations en
anomalie La proposition de lettre de rclamation transmettre la
banque.
2 Les contrles disponibles
EXCEL LES AUTRES BANQUES
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CMT (Crdit Moyen Terme) : il sagit de simuler les CMT mettre en
place par la gnration de lchancier des remboursements et en crant
automatiquement les prvisions de remboursements venir chaque
chance. (Lchancier gnr sera compar avec celui de la banque avant la
signature du contrat propos par la banque).
ESCOMPTE DES EFFETS : Il sagit dencaisser tout de suite le total
des effets clients escompts sans attendre les chances. Les agios
descompte prlever par la banque seront calculs sur la dure de
chaque effet pour sa date dchance. Lesdits agios descompte seront
soient notre charge si nous avons un grand besoin de liquidit, soit
la charge du client qui bnficie de ce crdit direct et souhaite
entrer en possession de sa marchandise de immdiatement et accepte
de supporter les agios et frais. Les effets escompts et les agios
calculs sont enregistrs et suivis rigoureusement.
DATE DE VALEUR : il sagit de vrifier que la banque applique bien
les bonnes dates de valeur, ce qui nous rassure dans le calcul des
intrts dbiteurs et des agios de dcouvert.
LES AGIOS DE DCOUVERT : Il sagit de reconstituer les chelles
dintrts bancaires mensuelles ou trimestrielles selon la priodicit
de la banque, et de mettre en vidence pour une meilleure
apprciation et comparaison, tous les lments qui entrent dans le
calcul des agios de dcouvert savoir :
CMVT (Commission de MouVemenT) il sagit dune commission
applicable seulement sur une catgorie prcise des dpenses. Dans
notre application nous vrifions que cette commission respecte les
flux dapplication et nous ressortons les carts.
Intrts dbiteurs il sagit du gain de la banque chaque jour o
votre compte bancaire est dcouvert. (Dcouvert : utilisation
autorise et plafonne des fonds de la banque). Le module trsorerie
prvisionnelle de notre application vous permet de matriser et
doptimiser lutilisation du dcouvert. Vous passerez donc en
situation de dcouvert en connaissance de cause et en mesurant
davance les cots des facturations bancaires qui deviennent alors
facilement vrifiable.
CPFD (Commission du Plus Fort Dcouvert), il sagit du gain de la
banque sur le dcouvert le plus lev du trimestre ou du mois). Bien
que cette commission soit prise en compte dans notre application,
nous la considrons comme une double facturation de la banque, car
elle vient en plus du gain que la banque prlve lorsque vous dpasser
les autorisations de dcouvert. Nous lavons intgr pour respecter vos
contrats encours avec les banques, mais vous devez rapidement
demander son annulation. (pour votre argumentation, modle de lettre
et justificatif de rclamation dannulation, contacter nos services
gratuitement (www.gatinfos.com, [email protected]).
Frais fixes il sagit des frais de gestion de compte prlev sur la
priode darrte (mensuelle ou trimestrielle).
Taux de dcouvert il sagit du taux de facturation des intrts
dbiteurs. Pour sadapter toutes les banques, notre application
utilise trois (03) taux et deux (02) autorisations savoir : Le taux
minimal lorsque le dcouvert est infrieur lautorisation minimale, Le
taux intermdiaire lorsque le dcouvert est suprieur lautorisation
minimale et infrieur lautorisation maximale Le taux maximal lorsque
le dcouvert est suprieur lautorisation maximale.
En matire de calcul des agios de dcouvert, la flexibilit du
paramtrage de notre application permet de sadapter toutes les
mthodes bancaires et donc votre entreprise.
Toutes ces indications vous ont t prsentes ici pour vous
permettre de constater que nous mettons en vidence tous les lments
qui entrent dans le calcul des agios de dcouvert, pour une
meilleure apprciation et comparaison. Vous disposez ici dun
excellent outil de contrle.
3 Les contrles disponibles (suite) \ Explications dtailles
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