Der Pangaea Life FondsFAQ

Fachinformation für Vertriebspartner

Die Pangaea Life Investment-Rente

In Punkto Nachhaltigkeit und Rendite gibt es derzeit keine vergleichbare Versicherungslösung in Deutschland (Stand 10.2019).

Bei der Pangaea Life Investment-Rente sorgen erneuerbare Energien wie Sonne, Wind und Wasserkraft für Rendite und Klimaschutz. Die Investment-Rente ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die die Erträge nachhaltiger Sachwertanlagen mit den Vorteilen einer lebenslangen Rente kombiniert. Die Anlagebeiträge fließen in den Pangaea Life Fonds, der seine Rendite nach ökologisch nachhaltigen Kriterien erwirtschaftet.

Die Vorteile des Fonds

Ihre Kunden profitieren von dem Pangaea Life Fonds mit seinem einzigartigen Anlagekonzept, das es exklusiv innerhalb der Pangaea Life Investment-Rente gibt.

• Investition in ökologisch nachhaltige Sachwerte• Stabile Basisinvestition: Energieversorgung ist ein Grundbedürfnis

unserer Gesellschaft mit steigender Nachfrage• Erneuerbare Energien sind die günstigsten Energieträger• Gute Chancen auf kontinuierliche Rendite bei geringer Volatilität • Risikostreuung durch unterschiedliche Anlageobjekte und

geografische Lagen• Zugang für Privatanleger zu spezieller Anlageklasse• Günstige Kostenstruktur des Fonds • Kein Ausgabeaufschlag

Name Pangaea Life Fonds

(vollständige rechtliche Bezeichnung: Lion Umbrella Fund I S.A., SICAV-RAIF - PANGAEA, Aktienklasse B)

Alternative Investment Fund Manager (AIFM) Alceda Fund Management S.A.

Asset Manager Aquila Capital Investmentgesellschaft mbH

Währung €

Auflegungsdatum 04.09.2017 in Luxemburg

Fondsvermögen 149,5 Mio. EUR

Risikoindikator (SRRI): 4

Volatilität: 1,34 % p.a. seit Auflage

Anlegerprofil Wachstum

Ertragsverwendung Thesaurierung – einmal jährlich nach Feststellung des Jahresabschlusses

Geschäftsjahr 01.10. bis 30.09.

TER (Total Expense Ratio) 1,18 % p.a.

Stand: 30.09.2019

Der Pangaea Life Fonds – FAQ

1 Was ist das Alleinstellungsmerkmal (USP)?Bei der Pangaea Life Investment-Rente sorgen erneu-erbare Energien wie Sonne, Wind und Wasserkraft für Performance und Klimaschutz. Die Anlagebeiträge fließen in den ertragsorientierten Pangaea Life Fonds, der direkt in konkrete Projekte zur regenerativen Energiegewinnung investiert (z. B. Wind-, und Wasserkraft, Photovoltaik). Das heißt: Echte Nachhaltigkeit ohne Diskussionen um Ausschluss-Kriterien und vermeintlich umweltfreundliche Unternehmen.

Anders als bei Aktienfonds unterliegen die Fondserträge nicht den hohen Schwankungen der Kapitalmärkte. Diese spezielle Anlageklasse für institutionelle Anleger steht den Kunden exklusiv im Rahmen der Investment-Rente zur Verfügung. Die Kunden können somit bereits mit kleineren Beiträgen von den damit verbundenen Vorteilen und Chancen profitieren.

2 Was ist ein interner Fonds?Ein interner Fonds ist ein internes Versicherungskonzept der Bayerischen, das den Pangaea Life Fonds beinhaltet.

3 Was ist ein Spezialfonds?Ein Spezialfonds ist ein Fonds, der nur für institutionelle Anleger und nicht für Privatanleger aufgelegt wurde.

4 Gibt es einen zweiten Fonds „Lion Umbrella Fund I S.A., SICAV-RAIF – PANGAEA, Aktienklasse B“?Die vollständige rechtliche Bezeichnung des Pangaea Life Fonds heißt: Lion Umbrella Fund I S.A., SICAV-RAIF - PANGAEA, Aktienklasse B. Ein Privatanleger kann nicht direkt in den Lion Umbrella Fund investieren, da dieser Spezialfonds bzw. diese Anlageklasse nur für institutionel-le Anleger zugänglich ist. Deshalb bindet die Bayerische diesen Fonds 1:1 in den internen Fonds Pangaea Life ein.

5 In welche Assets darf der Fonds investieren?Sachwert-Anlagen in den Bereichen Windenergie, Wald-wirtschaft, Wasserkraft, Energieeffizienz, Photovoltaik.

6 In welche Sachwert-Anlagen hat der Fonds bereits investiert?- Windpark MADS an der Südküste von Dänemark- Photovoltaik-Park Evora, Portugal- Photovoltaik-Park Aljustrel, Portugal- Wasserkraftwerke Sagres, Portugal

7 Wer ist der Assetmanager?Die in Hamburg ansässige Aquila Group verfügt über eine langjährige Expertise bei Sachwerten, besonders im Bereich Erneuerbare Energien mit einem Focus auf ESG. Weltweit beträgt das verwaltete Vermögen 8,2 Mrd. Euro (Stand: 31.12.2018).

Größeneffekte und Marktstellung von Aquila Capital ermöglichen z. B. bei der Wartung und Betreuung der Anlagen effiziente Kostenstrukturen, was sich positiv auf die Rendite des Pangaea Life Fonds auswirkt.

Bisher war es Privatpersonen nahezu unmöglich, direkt in nachhaltige Projekte von Aquila Capital zu investieren, da sie in der Regel keinen Zugang zu diesem Assetmanager haben. Mit der Pangaea Life Investment-Rente können Kunden nun von attraktiven Großanleger-Konditionen profitieren.

8 Wie hoch ist das Fondsvermögen?149,5 (Stand 30.09.2019)

9 Wie hoch ist das Zielvolumen des Fonds? 400 Mio. EUR.

10 Gibt es eine Liquiditätsreserve im Fonds?Ja, eine Liquiditätsreserve ist in einer Höhe von 7 % des Fondsvermögens vorgesehen.

11 Wie hoch ist das Renditeziel?Pangaea Life geht von einem vorsichtig kalkuliertem Renditeziel von etwa 4-5 % p.a. netto (nach Fondskosten) aus. Das Ertragsziel kann nicht garantiert werden. Positive Wertentwicklungen aus der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung.

12 Wie werden die Fondsanteile bewertet?Die Assets im Fonds werden grundsätzlich zum Zeitwert bewertet. Die Bewertung erfolgt monatlich.

13 Gibt es eine Benchmark?Nein, der Fonds ist an keine Benchmark gebunden. Unter anderem auch deshalb, weil es aktuell keine vergleichba-ren Fonds auf dem Markt gibt.

14 Warum erscheint der Fonds nicht auf den Finanzpor-talen (z.B. Onvista)?Weil der Pangaea Life Fonds kein Publikumsfonds ist, sondern ein Spezialfonds. Daher wird er nicht bei entspre-chenden Online-Portalen aufgeführt.

15 Wie hoch sind die Kosten?Die TER beträgt 1,18 % p.a. Damit sind die Kosten geringer als die Kosten der meisten nachhaltigen Wertpapier- fonds (gemanagte Varianten). Abhängig vom Fondsvo-lumen können sich die Fondskosten reduzieren. Es gibt keine erfolgsabhängige Vergütung.

16 Gibt es eine erfolgsabhängige Vergütung?Nein.

17 Kann der Pangaea Life-Fonds direkt gekauft werden (Direktanlage)?Nein.

18 Kann ich als Kunde in einen anderen Fonds wechseln?Nein. Pangaea Life wurde mit dem Ziel entwickelt, eine nachhaltige Anlagestrategie mit Sachwert-Anlagen zu ge-währleisten. Das besondere Anlagekonzept der Pangaea Life Investment-Rente lässt einen Wechsel des Fonds innerhalb des Versicherungsvertrages nicht zu, um das langfristig ökologisch nachhaltige Konzept sicherzustellen.

19 Gibt es einen rechtlichen Verkaufsprospekt?Nein, da rechtliche Verkaufsprospekte nur bei Publikums-fonds vorgeschrieben sind. Die Anlagebedingungen und Risiken sind in den Allgemeinen Versicherungsbedingun-gen (AVB) und in einer Zusammenfassung des Informa- tionsdokuments beschrieben.

20 Warum sind viele Risiken in den Allgemeinen Versi-cherungsbedingungen (AVB) und der Zusammenfassung des Informationsdokuments explizit aufgelistet?Die Beschreibung der einzelnen Risiken dient in erster Linie dem Schutz des Anlegers. Sie soll ihm eine fundierte Anlageentscheidung ermöglichen. Da im Rahmen der Pangaea Life Investment-Rente in einen Spezialfonds investiert wird, sehen wir uns verpflichtet, alle möglichen Risiken explizit in den AVB und der Zusammenfassung des Informationsdokuments aufzuführen.

21 Gibt es eine Nachschusspflicht?Nein.

22 Gibt es bereits ein Rating des Fonds?Nein, da der Fonds erst am 04.09.2017 aufgelegt wurde.

23 Welche Einflussmöglichkeiten auf die Investments hat Pangaea Life bzw. die Bayerische?Der Pangaea Life Anlageausschuss mit Experten der Bayerischen berät den Pangaea Life Fonds und prüft vor jeder Investition das Risiko-Rendite-Verhältnis und speziell die Erfüllung der Nachhaltigkeitskriterien. Darüber hinaus filtert der „Nachhaltigkeitsbeirat“ der Pangaea Life die Wünsche der Kunden und berät den Pangaea Life Anlage-ausschuss.

Die Pangaea Life Investment-Rente

1 Was ist das Besondere an der Investment-Rente?In Punkto Nachhaltigkeit und Rendite gibt es derzeit keine vergleichbare Versicherungslösung in Deutschland (Stand 10.2019). Die Anlagebeiträge des Kunden fließen in den Pangaea Life Fonds, der direkt in ökologisch nachhaltige Sachwert-Anlagen (Erneuerbare Energien) investiert. Die Bayerische stellt diese spezielle Anlageklasse, die sonst nur für institutionelle Anleger zugänglich ist, exklusiv ihren Kunden zur Verfügung.

Die Kunden können somit bereits mit kleineren Beiträgen von den damit verbundenen Vorteilen und Chancen profi-tieren.

2 Was ist der Unterschied zu einer „normalen“‚ Fonds-rente ohne Garantie?Die Investment-Rente unterscheidet sich durch den Pan-gaea Life Fonds. Die Anlagebeiträge des Kunden fließen in diesen einen Fonds. Der Fonds der Investment-Rente unterscheidet sich nur um Fonds-Spezifika im Vergleich zur Fondsrente ohne Garantie der Bayerischen.

3 Wer sucht die Sachwert-Anlagen aus?Aquila Capital ist als strategischer Partner zuständig für das Portfolio-Management sowie die Auswahl und Betreuung der Assets. Die Bayerische bringt sich mit ihrer Kernkompetenz im Bereich Rentenversicherung ein.

4 Wie ist das Anlagekonzept der Investment-Rente?Fondsgebundene Rentenversicherung mit Todesfallleis-tung in der Aufschubzeit und Rückzahlgarantie in der Rentenbezugszeit.

5 Wie hoch ist der Mindestbeitrag?25 EUR monatlich.

6 Gibt es Mindestlaufzeiten?Ja, 10 Jahre; bei Einmalbeitrag 5 Jahre.

7 Sind Einmalbeiträge möglich? Ja, ab 15.000 EUR. 8 Sind Zuzahlungen möglich?Ja, vor Rentenzahlungsbeginn sind jährlich bis zu sechs Zuzahlungen möglich, jede muss mindestens 500 EUR betragen. Vor Rentenzahlungsbeginn kann auch jährlich einmal der vereinbarte laufende Beitrag erhöht werden, um mindestens 180 EUR jährlich.

9 sind Entnahmen möglich?Ja, 1.500 EUR müssen im Vertrag verbleiben.

10 Warum ist Switchen und Shiften nicht möglich?Pangaea Life wurde mit dem Ziel entwickelt, eine nachhal-tige Anlagestrategie mit Sachwert-Anlagen zu gewährleis-ten. Das besondere Anlagekonzept bzw. der Pangaea Life Fonds lässt einen Wechsel der Anlagestrategie nicht zu, um das langfristig nachhaltige Konzept sicherzustellen.

11 Können die Fondsanteile auf ein persönliches Fonds-depot übertragen werden?Nein, da der Pangaea Life Fonds kein Publikumsfonds ist.

12 Gibt es Gesundheitsfragen?Nein.

13 Wie hoch ist die Todesfallleistung?Die Todesfallleistung vor Rentenbeginn entspricht dem Fondsguthaben, mindestens den einbezahlten Beiträgen.

14 Gibt es einen fl exiblen Rentenbeginn?Ja, der Rentenbeginn kann bis zu 5 Jahren vorverlegt oder bis zu 20 Jahren über den ursprünglich vereinbarten Wunschtermin hinaus verschoben werden – längstens bis zum Alter 85 Jahre der versicherten Person.

15 Warum ist die Investment-Rente nicht in den Vergleichsportalen zu fi nden?Das Anlagekonzept des Pangaea-Life Fonds ist nicht mit den Anlagestrategien nachhaltiger Publikumsfonds vergleichbar, die von Wettbewerbern innerhalb ihrer Fondspolicen angeboten werden. Der Pangaea Life Fonds ist kein Publikumsfonds, sondern ein Spezialfonds.

16 Können die Kunden bei der Auswahl der Sachwert-An-lagen künftig mitbestimmen?Ja. Es ist vorgesehen, dass Pangaea Life die Kunden einer Investment-Rente online zu Votings einlädt, um über künftige Projekte bzw. Sachwert-Anlagen abzustimmen. Die Ergebnisse dieser Votings werden an den Anlageaus-schuss weitergeleitet, der die Votings in seine Entschei-dungen miteinbezieht.

17 Gibt es die Investment-Rente auch als Honorartarif?Ja.

18 Kann der Kunde den Vertrag kündigen?Ja, eine Kündigung ist zu jeder Beitragsfälligkeit möglich. Bei Einmalbeitrags-Versicherungen immer zum Jahrestag des Versicherungsbeginns.

19 Wie hoch ist der StornoabschlagDer Stornoabschlag beträgt ca. 2% des Guthabens. Er wird in den Anlagen des Angebots in EUR ausgewiesen. Ab dem 12. Versicherungsjahr fällt der Abschlag bis zum Ende auf 0 EUR.

20 Wie hoch sind die Kosten der Investment-Rente (100 %-Provisionstarif)?Abschlusskosten: 25‰ der Beitragssumme (lfd. Beitrags-

zahlung und Einmalbeitrag)Übrige Kosten: 3% des Einmalbeitrags bis zu 9% des laufenden Beitrags 0,06% bis 0,3% des Guthabens pro Jahr (abhängig von der Guthabenhöhe) 30 EUR Stückkosten pro Jahr

21 Wie hoch sind die Kosten der Investment-Rente (100 %-Honorartarif)?Abschlusskosten: 0‰ der Beitragssumme (lfd. Beitrags-

zahlung und Einmalbeitrag)Übrige Kosten: 1% des Einmalbeitrags 3,25% des laufenden Beitrags 0,06% bis 0,3% des Guthabens pro Jahr

(abhängig von der Guthabenhöhe) 30 EUR Stückkosten pro Jahr

B 5

3019

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1.20

19)

Eine Marke der VersicherungsgruppePangaea Life GmbHThomas-Dehler-Straße 25 · 81737 MünchenTel. 089/6787-5085info@pangaea-life.de · www.pangaea-life.de

Global denken, lokal handeln: Kooperation mit WeForest

Pangaea Life unterstützt die weltweiten Projekte vonWeForest für mehr ökologische und soziale Nachhaltigkeit.Das heißt: Für jeden neuen Vertrag, der für einPangaea Life-Produkt abgeschlossen wird, pflanzen wireinen Baum in einem von extremer Abholzung bedrohtenGebiet in Afrika.