1

Forex'e Yeni Başlayanlar Rehberi

2

İçindekiler

Forex’e Yeni Başlayanlar Rehberi 31. Forex nedir? 42. Forex piyasasında kim işlem yapar? 53. Neden bir Forex yatırımcısı olmalı? 64. Biri Forex’te ne zaman işlem yapabilir? 85. Nasıl başlanır? 86. Hangi araçlarla işlem yapabilirim? 107. Fiyat hareketleri nasıl ölçülür? 12 Karhesaplaması 138. Spread nedir? 159. Döviz kurlarının nereye gideceği nasıl tahmin edilir? 1610. Ekonomik takvimi nasıl kullanacaksınız? 1811. FBS’de bir yatırım hesabı nasıl açılır 2012. MT4’ün arayüzü 2213. MT’de bir işlem nasıl açılır/değiştirilir/kapatılır? 25 Biremirnasıldeğiştirilir? 29 Biremirnasılkapanır? 3014. Swap nedir? 3115. Risk yönetimi 3216. Para yönetimi 3517. Bir işlemin boyutunu seçmek 3718. Forex Yatırımcılarının Psikolojisi 39 Başarıylaticaretyapmakiçindoğru zihniyete sahipolmak 39 Kayıplarlabaşaçıkmak 40 Psikolojikolarakgüçlüolmak 40FBS ile Forex hakkında daha fazla bilgi edinin! 42

3

Forex’e Yeni Başlayanlar Rehberi

'Forex' kelimesini duydunuz ama ne anlama geldiği hakkında belirsiz bir düşünceniz mi var? Ne olduğunu öğrenme zamanı geldi. Döviz piyasasının ne olduğunu ve üzerinden nasıl para kanılacağını öğrenmek için aşağıdaki ipuçlarını okuyun.

4

1. Forex nedir?

Forex, FX — 'foreign exchange' için kısaltmadır-farklı ülkelerin para birimlerini birbirleri karşısında alıp satmaktır. Forex çeşitli para birimlerini alıp satmak için olan küresel finansal piyasaların en büyüklerinden biridir. Döviz işlemleri üzerinden uluslararası ticaret ve yatırımı destekler. 2016'da, Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) verilerine göre, günlük FX hacmi 5.1 trilyon $ olarak hesaplandı.

Forex işlemleri, döviz çiftini oluşturan iki para birimini içerir. Bir para birimi alınırken, diğeri satılır. EUR/USD döviz çiftini düşünün. Eğer bu çifti satarsanız, euro satacak ve dolar alacaksınız. Eğer döviz çiftinin alımı satışını aşarsa, fiyat yukarı çıkar. Eğer satış alımını aşarsa, fiyat aşağı iner.

Döviz çiftini alma ya da satma kararı gelecek fiyat beklentilerinize bağlıdır. Eğer EUR/USD'nin yükseleceğini düşünüyorsanız, çifti alırsınız ya da diğer bir deyişle, onda uzun pozisyon açarsınız. Bir

5

2. Forex piyasasında kim işlem yapar?

Bazıları kar sağlamak, diğerleri risklerini korumak için işlem yapar, diğerlerine ise mal ve hizmetlerde ödeme yapmak için döviz gerekmektedir.

FX piyasası merkezsizdir. Başka bir deyişler yatırımcıların gidip döviz işlemi yaptığı fiziksel bir konum yoktur. FX yatırımcıları farklı satıcılardan çeşitli döviz çiftlerinin kurlarını kontrol etmek için interneti kullanabilir. Dünya genelindeki finans merkezleri — Londra, New York, Tokyo, Hong Kong ve Singapur — geniş bir yelpazede farklı alıcı ve satıcı türleri arasındaki işlemlerin sabit noktası olarak işlev görür.

İşlemlerin ana katılımcıları ticari bankalardır, bu nedenle döviz fiyatları bankalar arası piyasada belirlenmektedir. Büyük ticari bankalar ve merkez bankaları ve çok uluslu şirketlerin yanı sıra, farklı spekülasyonlara girmeye her zaman hazır birçok risk arayan yatırımcı da vardır. Onların yanı sıra, tipik perakende yatırımcılar vardır — günlük/haftalık bazda çok para kapmak için işlem yapan kişiler. Pek çoğu döviz fiyatlarının gelecek hareketlerini çözmek için ekonomik ve politik haberleri, istatistiksel açıklamaları ve nüfuz sahibi insanların kamu sözleşmelerini mercek

süre geçince ve EUR/USD'nin fiyatı değişince, eğer fiyat değişimi beklentileriniz doğrultusunda olursa pozisyonu kapatır ve karınızı alırsınız. Eğer fiyat ters yönde hareket ederse, bu pozisyonda kaybınız olur. Kar miktarı, bu süre zarfında bu döviz çiftinin oranının ne kadar arttığına ve pozisyonunuzun büyüklüğüne bağlıdır.

6

3. Neden bir Forex yatırımcısı olmalı?

• İlk mevduatınıza kıyasla ziyadesiyle büyük getiriler alabilirsiniz.

• Kendi işiniz olur ve sadece kendinize bağlıdır.

• Çok büyük miktarda paraya ihtiyacınız yoktur. Aslında sadece 1 USD ile

başlayabilirsiniz.

• Zamanınızı istediğiniz gibi yönetmekte özgürsünüz.

• Bir broker tarafından sağlanan kaldıracı kullanabilir ve hesabınızdaki

paradan daha büyük miktarlarda işlem yapabilirsiniz.

• Diğer finansal piyasalara göre daha düşük yatırım maliyetlerinin keyfini

çıkarırsınız.

• Finansta engin bilgiye ve deneyime sahip olursunuz.

RESIM1.Forexpiyasakatılımcıları

Siz de bir Forex yatırımcısı olabilirsiniz ve bu döviz girişimcileri sınıfına katılabilirsiniz). Bankalar arası piyasaya bir FX brokerı araclığıyla erişim sağlamayabilirsiniz (bkz 5).

altına alır. Diğerleri finans dünyasında ne olduğunu önemsemeksizin, teknik göstergelere güvenirler.

7

Forex piyasasının başlıca avantajlarından biri yüksek likiditedir. Bu piyasada dalgalanan çok fazla para vardır — günde 5.3 trilyon dolardan fazla. Bunun sonucunda, işlem pozisyonlarını açmak ve kapamak saniyenin çok küçük bir kısmını alır. Ek olarak, döviz kurları genellikle çok aktif hareket eder ve ne zaman isterseniz fiyat hareketinden kar edebilirsiniz.

Bütün işlemler İnternet üzerinden yapılır. Yatırımcıların gidip döviz işlemi yaptığı fiziksel bir yer yoktur. Yapacağımız bütün döviz işlemleri online olarak yapılacaktır. Sadece bir brokerin web sitesinden özel bir yazılım indirmeniz veya web yatırım terminali kullanmanız gerekecektir. Yatırım terminali sizi çeşitli para birimlerinin gerçek zamanlı kurlarına bağlayacaktır.

Başarılı Forex yatırımı harika bir gelir kaynağı olabilir. Her ay paranızı iki veya üç katına çıkaracaklarını iddia eden bir çok web sitesi vardır. Bununla birlikte, uygulamada, profesyonel yatırımcılar ayda %20-80 geri dönüş sağlar, yani %20-30'luk bir getiri hem gerçekçi hem de makul bir beklentidir. Bu döviz yatırımının da herhangi bir yatırım aracı gibi olduğunu unutmayın ve sadece 50$'lık yatırımla düşündüğünüzden daha hızlı bir şekilde zengin olabileceğinizi düşünmek yerine, daha fazlasını başarmak için gerçekçi beklentilere sahip olmanız gerektiğini de aklınızdan çıkarmayın.

Lütfen Forex yatırımının çok riskli olduğunu unutmayın. Forex işlemleri sadece risk sermayesiyle yapılmalıdır. Başka bir deyişle kaybetmeyi göze alabileceğiniz bir parayla işlem yapın. Aynı zamanda riskten korkmaya gerek yoktur. Yatırımcı olarak,

8

4. Biri Forex’te ne zaman işlem yapabilir?

FX piyasası günde 24 saat, haftada 5 gün açıktır. Dövizler gece ve gündüz durmadan işlem görmesine rağmen, piyasa oyuncuları yatırım seanslarını, dünyanın belirli bölgesinde hangi borsanın açık olduğu zamana göre ayırırlar. Genellikle işlem hacmi bu seansların kesişiminde fazladır. FX günü Avustralya ve Yeni Zelanda'da başlar, sonra Asya'ya sıçrar. Daha sonra sıra Avrupa ve son olarak Birleşik Devletler ve Kanada katılır.

Çalışma haftası boyunca istediğiniz zaman işlem yapabilirsiniz. İşlem pozisyonunuzu istediğiniz gibi birkaç saat veya daha kısa (gün içi işlem) veya birkaç gün (uzun vadeli işlem) açabilirsiniz.

potansiyel kazancı aşabilecek makul bir risk almalı ve riski azaltmak için çabalayın.

Yaz (yaklaşık Nisan -Ekim) Kış (yaklaşık Ekim — Nisan)Avustralya 22:00–07:00 21:00–06:00Japonya 23:00–08:00 23:00–08:00

İNGİLTERE 07:00–16:00 08:00–17:00ABD 12:00–21:00 13:00–22:00

TABLO1.Forexişlemseansları

5. Nasıl başlanır?

FX yatırımı genel olarak brokerlar üzerinden yapılır. Brokerlar sizin gibi bireylere, bütün işlemlerin

9

gerçekleştiği bankalar arası piyasaya erişim imkanı sunan şirketlerdir. Başka bir deyişle, bir broker size canlı döviz kurlarını görebileceğiniz ve sadece bir kaç tıkla para birimleri için alış/satış emri verebileceğiniz özel bir yazılım programı verir. İşleminizi durdurmaya karar verdiğinizde, broker, bankalar arası para piyasasındaki pozisyonu kapatır ve hesabınızı kazanç veya kayıp ile birlikte kredilendirir. İstediğiniz Forex brokerı ile bu hesabı açmanız ve yatırım kariyerinize başlamanız yalnızca birkaç dakikanızı alacaktır. Tek ihtiyacınız olan internet erişimidir. Hizmetlerinin bedeli olarak yatırımcı, brokerına spread ya da komisyon öder.

FX için işlem platformlarına Meta Trader 4 ve 5 (MT4 ve MT5) denir ve buradan kolaylıkla indirilebilir. FBS bu yazılımı mobil cihazlar da dahil farklı işletim sistemleri için sunar. Döviz çiftlerinizi almak veya satmak için, emirler vermeniz — brokerınıza MT4'te özel komutlar vermeniz gerekir.

Yatırım terminali penceresinin örneğini aşağıda görebilirsiniz:

RESIM2. MT4ekrangörüntüsü

10

Forex'te hemen kendi paranızı harcamak zorunda değilsiniz. Çoğu broker gerçek piyasa verilerini kullanarak sanal para ile Forex piyasasını test etmenize izin verecek pratik demo hesapları sunar. Demo hesabı kullanmak nasıl işlem yapılacağını öğrenmek için iyi bir yoldur. Tuşlara basarak çalışabileceksiniz ve her şeyi daha hızlı kavrayacaksınız.

Buna ek olarak, FBS'de minimum mevduatın sadece 1$'dan başladığı gerçeğine dikkat edin. Bu, az miktarda para ile işlem yapmaya başlamanız ve dolayısıyla risklerinizi sınırlandırmanız ve kazanç elde etme şansınıza devam edebilmeniz anlamına gelir!

6. Hangi araçlarla işlem yapabilirim?

FX piyasasında dövizler her zaman çiftler halinde işlem görür. Bir para biriminin göreli değerini bulmak için karşılaştıracak başka bir para birimine ihtiyacınız vardır. Bir para birimini aldığınızda otomatik olarak diğer para birimini satarsınız.

Forex'te döviz çiftleri kısaltmalar halinde verilir. Örneğin, EUR/USD Euro karşısında ABD Doları, USD/JPY ise ABD Doları karşısında Japon Yeni anlamına gelir. Eğer EUR/USD alırsanız, Euro alıp Dolar satarsınız. Eğer EUR/USD satarsanız, Euro satıp Dolar alırsınız.

Döviz çiftindeki ilk para birimine temel (baz) para birimi, ikinci para birimine karşıt veya ters para birimi denir. Temel para biriminin fiyatı her zaman karşıt para birimi cinsinden hesaplanır.

11

Örneğin, EUR/USD çifti için döviz kuru 1.1000'dir. Bu, bir euronun maliyetinin 1.1000 ABD doları (bir dolar ve 10 sent) olduğu anlamına gelir.

Döviz çiftleri genelde majör, çapraz ve egzotik pariteler olarak ayrılır. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD vb., tüm majör pariteler ABD doları içerir ve yatırımcılar arasında çok popülerdir.

Çapraz pariteler iki popüler para biriminden oluşur; ancak ABD doları içermezler. En sık görülen çapraz pariteler Euro, Yen ve İngiliz Poundunu içerir: EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/AUD vb.

Egzotik döviz çiftleri, bir majör para birimi ve gelişmekte olan (Brezilya, Meksika, Hindistan vb.) veya küçük (İsveç, Norveç vb.) ülkeleri temsil eden bir ana para biriminden oluşur. Egzotikler, Forex'te nadiren işlem görür ve genellikle daha az çekici işlem koşullarına sahiptir.

Döviz çiftlerine ek olarak, CFD (fark kontratları) yatırımını da brokerınız aracılığıyla yapabilirsiniz. CFD aracı indekslere, hisselere ve diğer varlıklara fiziksel olarak sahip olmadan ve ödeme yapmadan kolayca yatırım yapılacak bir yoldur.

Yatırım terminallerine en son eklenenenleri, Kripto para birimleri temsil eder. Bu dijital para birimleri şifreleme kullanarak işlemleri güvenceye almak için değişim aracı olarak çalışmak, yeni coinlerin oluşturulmasını kontrol etmek ve varlıkların transferini doğrulamak üzere tasarlanmıştır. Yatırımcılar, Bitcoin, Ethereum ve diğer kripto para birimlerini alıp satabilirler.

12

7. Fiyat hareketleri nasıl ölçülür?

Forex "dili" pip ve lot gibi önemli kelimelere sahiptir. Bunlar Forex piyasasında işlem yapmaya başlamadan önce bilmeniz gereken en temel şeylerdir. Bunlar olmadan, pozisyonunuzun büyüklüğünü belirleyemezsiniz ve potansiyel kar ve zararınızı hesaplayamazsınız. Bu yüzden cepleriniz boşalmadan bunu açıklığa kavuşturalım.

Forex piyasasında bir para biriminin değeri pip cinsinden verilir. Pip "Percentage in Point (Puan Cinsinden Yüzde)" için bir kısaltmadır. Bir değişimin yapabileceği en küçük oranı temsil eder. Pip bir döviz kurunun değişebileceği en küçük miktardır. Fiyatın/kurun en son ondalık basamağıdır. Örneğin EUR/USD için bir pip dördüncü ondalık hanedir — 0.0001$; USD/JPY gibi Japon yeni içeren döviz çiftleri için ikinci ondalık hanedir (0.01$). Eğer EUR/USD 1.0800'dan 1.0805'e değişirse, bu 5 piplik bir değişim olacaktır. Eğer USD/JPY 120.00'dan 120.03'e değişecek olursa, bu 3 piplik bir değişim olacaktır.

Döviz kurları genellikle 5 rakam olarak gösterilir. Kurun ilk üç basamağına büyük rakam denir.

RESIM3. Dövizteklifleri

13

Bazı Forex brokerlarının sırasıyla 5. ve 3. ondalık basamakları da saydığını unutmayın. Bunlara "pipettes" denir ve spread hesaplamasını daha esnek hale getirirler.

Kar hesaplaması

Eğer EUR/USD'ye 1,0500'den uzun olarak girdiyseniz ve fiyatlar 1,0550'ye yükseldiyse, 50 pip kazandığınız anlamına gelir. Bunun için basit bir formül vardır: 1 pip, ondalık formda /karşıt para biriminin ABD dolarına göre mevcut kur oran = pip başına değer. Bizim durumumuzda: 0.0001/1=0.0001 USD. İşleminizde kar ettiğiniz her pip için bu miktarı alacağınız anlamına gelir. Gördüğünüz gibi bu büyük miktarda bir para değil. Bunun sebebi, birim başına bir pipin değeri budur, ancak yatırımcılar daha büyük birimlerle çalışmaktadır — bunlara lot denir.

Tarihsel olarak anlık Forex yatırımı temel para biriminin lot adı verilen belirli bir miktarı vardır. Bir lotun standart büyüklüğü, temel para biriminin 100,000 birimine eşittir. Daha sonra, Forex piyasası daha küçük sermayeli yatırımcılar için açıldı. Mini ve hatta micro lot gibi terimler duymuş olabilirsiniz.

Lot Birim SayısıStandart 100,000Mini 10,000Micro 1,000

14

Üstte bahsedilenlere göre, 1 pipin değeri sizin için her zaman farklıdır. İşlem yaptığınız çifte ve lot cinsinden pozisyon büyüklüğünüze bağlıdır. Nasıl hesaplandığını görelim.

Öyleyse, EUR/USD üzerinde bir standart lot ile uzun bir pozisyon açarsanız, 100.000 birim satın alırsınız. Bu durumda fiyat lehinize giderse, karınız 1 pip için 0,0001USD değil, 0,0001USDx(çarpı) 100,000 yani 10 USD olacaktır.

Eğer 1 standart lot EUR/USD işlemi yaparak 50 pip kar elde ettiyseniz, karınız 50x10$=500$ olacaktır.

ABD dolarının birçok çifte (EUR/USD, GBP/USD vb.) karşıt para birimi olduğunu unutmamalısınız. Bu, karşıt para biriminin ABD doları karşılığında döviz kurunun 1'e eşit olduğu anlamına gelir. Bu para birimi çiftlerinde, 100 000 birimlik bir lot (1 standart lot) işlem yaptığımızda, bir pip her zaman 10$ civarında tutar:

100.000 X 0.0001 / 1 = 10$ (EUR/USD IÇIN PIP DEĞERI)

ABD dolarının temel para birimi olduğu çiftler için (USD/CHF, USD/CAD) pip değeri kura bağlıdır:

100 000 X 0.0001 / 1.0195 = 9.8$ (USD/CHF IÇIN PIP DEĞERI)

Japon Yeni içeren çiftler için pip değeri aşağıdaki gibi hesaplanır:

100.000 X 0.01 / 120.65 = 8,28$ (USD/JPY IÇIN PIP DEĞERI)

15

8. Spread nedir?

Forex'te Alış ve Satış olmak üzere 2 tür döviz fiyatı vardır. Çifti satın almak için ödediğimiz fiyata Satış denir. Bu her zaman piyasa fiyatının biraz üzerindedir. Forex'te çifti sattığımız fiyata Alış denir. Bu her zaman piyasa fiyatının biraz altındadır.

Grafik üzerinde gördüğümüz fiyat her zaman Alış fiyatıdır. Daha sonra, yatırım platformumuzda Satış fiyatını nasıl kontrol edileceğini öğreneceğiz. Satış fiyatı her zaman Alış fiyatından birkaç pip daha yüksektir. Bu iki fiyat arasındaki farka ise spread denir. Spread her işlem için brokera ödediğimiz komisyondur. Muhtemelen bir bankada döviz işleminde benzer bir mantıkla karşı karşıya kalmışsınızdır: fiyatlar her zaman satıcılar ve alıcılar için farklıdır.

SPREAD = ASK – BID

Örneğin, EUR/USD Alış/Satış döviz kurları 1.1250/1.1251'dir. Çifti 1,1251'lik daha yüksek Satış fiyatından alıp 1,1250'lik düşük Alış fiyatı üzerinden satarsınız. Bu 1 piplik bir spreadi temsil eder.

Döviz çifti ne kadar popüler olursa, spread o kadar düşük olur. Örneğin, bir EUR/USD işleminde spread genellikle çok küçük veya yatırımcıların söylediği gibi düşüktür. Forex'te spreadin, hisse senedi veya opsiyon piyasalarındaki masraflarla karşılaştırıldığında genellikle ihmal edilebilir olduğunu unutmayın. Spread pip olarak fiyatlandırıldığından, bir yatırımcı her işlemin masrafını, spreadi pip cinsinden 1 pipin değeriyle çarparak kolayca bulabilir.

16

9. Döviz kurlarının nereye gideceği nasıl

tahmin edilir?

Herhangi bir piyasada olduğu gibi, FX piyasası fiyatları (döviz kurları) da arz ve talep tarafından yönlendirilir:

• Alıcılar satıcıları aşarsa, fiyatları yukarı çıkar.• Satıcılar alıcılara sayıca üstün gelirse, fiyatlar düşer.

Her belirli para birimi için arz ve talebi ve dolayısıyla diğer para birimlerine göre döviz kurunu etkileyen pek çok farklı etken vardır. Örneğin, ulusal ekonomik performans çok önemlidir. Eğer euro bölgesinin GSYİH'sı beklenenden yüksekse, diğer koşullar sabitken euro karşıtlarına karşı değer kazanacaktır ve EUR/USD alarak bir kar elde edebilirsiniz. Bütün önemli etkinlikleri ekonomik takvimimizden görebilirsiniz (bkz 10).

Dahası, teknik araçlar ve göstergeler de vardır. Yatırım terminalinizde bir döviz çiftinin grafiği gördüğünüzde, bu grafiğin piyasa için mevcut olan tüm bilgileri yansıttığı varsayılır. Sonuç olarak, geleceği tahmin etmek için önceki fiyat hareketini kullanabilirsiniz. Bu kavrama göre, önceki yüksek ve düşük seviyeler, döviz çiftinin durgun olabileceği ve tersine dönebileceği önemli seviyeleri temsil etmektedir. Bu seviyenin aşılması durumunda, büyük bir hamle yapılabilir ve büyük bir hamle iyi kar fırsatları anlamına gelir. Üstelik, yükselen, alçalan ve yana doğru eğilimleri belirleyebileceksiniz ve kar elde etmeye yönelik bir trend doğrultusunda pozisyonlarınızı açabileceksiniz.

17

Özetlersek, iyi bir yatırım kararı vermek için piyasa analizi yapmalısınız. 2 temel tür Forex piyasa analizi vardır: teknik ve temel.

Bazı yatırımcılar kendilerini "teknik yatırımcılar" sayarlar. Analizlerinde fiyat hareket şablonları ve teknik araçlara güvenirler ve ekonomik habere çok fazla dikkat etmezler. Onlara göre önemli olan tek şey, para biriminin / finansal varlıkların fiyatıdır. Diğer şeyler sadece dikkat dağıtıcıdır.

Bir başka yatırımcı ekibi bu "teknisyenler"e katılmıyor ve piyasa analizinin temel yolunu savunuyor. Bu yatırımcılar makro ekonomik bültenleri ve haberleri, piyasanın gelecekteki yönünü ortaya çıkarmak için inceliyorlar — bunlar temel analizin destekçileri.

İlk grup genellikle bir gün, birkaç saat, dakika veya hatta saniye süreyle pozisyon alan kısa vadeli günlük yatırımcılardan oluşur. Temel yatırımcılara daha stratejik davranır. Onlar günlerce, haftalarca hatta aylarca pozisyon tutmayı tercih ederler.

Teknik Analiz Temel AnalizTanım Gelecekteki fiyat hareketlerini

tahmin etmek için fiyat

hareketlerinin kendilerini kullanır.

Grafiklerdeki fiyat hareketlerine hangi temel

(ekonomik) faktörlerin neden olduğunu ve

gelecekte fiyat hareketlerini hangi faktörlerin

belirleyeceğini açıklar.

Veri Kaynağı Fiyat grafikleri Ekonomik bültenler, haber değeri taşıyan

olaylar

Giriş Sinyalleri Fiyat formasyonları ve teknik

gösterge sinyalleri

Varlık aşırı (eksik) değerlendirildiğinde al

(sat)

Yatırımcı Tipi Kısa vadeli günlük yatırımcılar Genellikle uzun vadeli pozisyon yatırımcıları

TABLO2.Teknikvetemelanalizlerinkarşılaştırılması

18

Hem temel hem de teknik analiz avantaj ve dezavantajlarına sahiptir, bu nedenle bu 2 yöntemin birleştirilmesi en iyisidir. Başladığınız zaman bu şeyler hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz. FBS Analizleri bu amaç için çok yardımcı olacaktır.

Teknik Analiz Temel AnalizZaman Tercihi Pozisyon günler, saatler, dakikalar,

saniyeler boyunca tutulur

Pozisyon günler, haftalar, aylar boyunca

tutulur

Temel Kavramlar Dow teorisi, destek ve direnç, fiyat

şablonları

Gerçek ekonomik rakamların beklenen /

tarihsel veriler ile karşılaştırılması

TABLO2.Teknikvetemelanalizlerinkarşılaştırılması

10. Ekonomik takvimi nasıl kullanacaksınız?

Temel faktörler soyut bir kavram değildir. Yatırımcılar, bunlarla ekonomik takvimde yayınlanan ekonomik haberler şeklinde günlük olarak karşılaşırlar.

Ekonomik takvime bir göz atalım. Her tarih için, önemli Forex para birimlerinden birine karşılık gelen planlanmış ekonomik yayınların bir listesini görebilirsiniz. Yayınlanma zamanına dikkat edin: saat diliminiz için ayarlamalar yaptığınızdan emin olun. Tüm olayların farklı etkilere sahip olduğunu görebilirsiniz; bu etki ne kadar yüksek olursa piyasanın daha güçlü bir şekilde hareket etmesi beklenir, bu nedenle en önemli olaylara odaklanabilirsiniz. Takvimdeki çoğu haber, ekonomik göstergeleri temsil eder ve sayısal değerler içerir. Önceki veriler de ayrıca mevcuttur. Tahmin, 20-240 ekonomistin Bloomberg, Reuters, vb., büyük ajanslar tarafından araştırılan orta vadeli tahmindir.

19

Gerçek veriler, resmi bir kaynağın (ulusun istatistik ajansı ya da analitik bir merkez) yayınladığı verilerdir. Birçok gösterge için, gerçek verilerin tahminden yüksek olması söz konusu para birimi için olumludur. İşsizlik göstergeleri istisnadır: Gerçek veri ne kadar düşük olursa para birimi için o kadar iyi olur.

RESIM 4. Ekonomiktakvimfbs-turk.trade

Bu arada, ekonomik takvimi kullanmanın farklı yolları da vardır. Bazı piyasa oyuncuları "haberlerin" işlemini yapar. Bu, ekonomik göstergelerde bir değişiklik beklentileri doğrultusunda pozisyon açtıkları anlamına gelir (örneğin, euro bölgesi GSYİH'nın iyileşmesi beklenir — euro satın alırız). Diğerleri, aksine, haber işlemleri çok ani fiyat değişiklikleriyle ilişkilendirildiğinden, onlardan uzak dururlar. Bu yatırımcılar, piyasa haberleri "sindirene" kadar beklemeyi ve zaten şekillendirilmiş trende girmeyi tercih etmektedir. Hangi stratejiyi seçmiş olursanız olun, piyasa uyarıcıların farkında olabilmek adına haberleri takip etmenizi şiddetle tavsiye ediyoruz. Bazı

20

11. FBS’de bir yatırım hesabı nasıl açılır

verilerin yayınlanması oynaklığı artırır ve piyasadaki ani hareketlere neden olur. En iyi örnek ABD tarım dışı istihdamıdır (NFP). Bu göstergenin açıklanması, stop-loss talimatı altındaki pozisyonunuzun beklenmedik şekilde kapanmasına neden olabilir.

FBS'de hesap açma süreci basittir.

1. fbs-turk.trade sitesini ziyaret edin.

2. Web sitesinin sağ üst köşesindeki "Bir hesap aç" düğmesine tıklayın.

Kayıt prosedüründen geçmeli ve bir kişisel alan almalısınız.

3. Sosyal ağlar üzerinden veya hesap kaydı için gereken bilgileri kendiniz

girerek kayıt olabilirsiniz.

Şimdi ikinci seçeneğin üzerinden geçelim. Öncelikle bir hesap türü

seçmelisiniz. FBS çeşitli hesap türleri sunar. Eğer yeni başladıysanız,

piyasayı öğrenirken daha küçük miktarlarda parayla işlem yapmak

için cent ya da micro hesabı seçin. Eğer daha önceden Forex

yatırımı tecrübeniz varsa, standart, sıfır spread ya da sınırsız hesabı

seçebilirsiniz. Sıfır spread hesabı spread ödeyemeyen veya ödemek

istemeyen kişiler için uygundur. Bunun yerine yatırımcılar bir işlem için

20$'dan başlayan komisyon öderler. Hesap türleri hakkında daha fazla

şey öğrenmek için, FBS web sitesinin "Yatırım" bölümüne göz atın.

Sonra hesabınızın para birimini ayarlamalı ve tam adınızı, e-posta

adresinizi ve cep telefonu numaranızı girmelisiniz. FBS müşteri

sözleşmesine bir göz atın. Dikkatlice okuduğunuzdan emin olun.

Bütün bilgiyi okuduktan sonra, müşteri sözleşmesini kabul ettiğinizi

işaretleyin ve sonra "Bir hesap aç" düğmesine basın.

4. Tebrikler! Kayıt işleminiz tamamlandı. Sistem sizin için geçici bir

şifre oluşturdu. Bunu değiştirmenizi ve kendi şifrenizi oluşturmanızı

öneriyoruz.

21

Yeni şifrenizi girin ve "Şifreyi kaydet"e basın. Hesap bilgilerinizi

göreceksiniz. Şifrenizi dikkatli bir şekilde kaydettiğinize ve güvenli bir

yerde sakladığınıza emin olun. İşlem yapmaya başlamak için Meta

Trader 4'e hesap numaranızı, işlem şifrenizi ve işlem sunucunuzu

girmeniz gerektiğini unutmayın.

5. E-postanızı kontrol edin. Bir kayıt e-postası olacak. E-posta adresinizi

onaylamak ve kaydınızı tamamlamak için bu mektuptaki bağlantıyı

takip edin. Hesabınızdan para çekebilmek için, profilinizi FBS web

sitesindeki Kişisel Alandan doğrulamanız gerekmektedir.

Hesabınıza nasıl para yatırırsınız

Kişisel Alanınızdaki hesabınıza para yatırabilirsiniz. "Finansal işlemler" bölümüne bir göz atın. Açılan listeden hesap numarasını, ödeme sistemini seçmeli, bu hesaba eklemek istediğiniz para miktarını

RESIM5.İşlemcininkişiselalanınıngörünümü

22

belirtmeli ve para birimini seçmelisiniz. Sonra "Onayla"ya basın. Para çekme ve dahili transfer işlemleri de aynı şekilde yapılır.

Ayrıca buradan "Para yatır" seçeneğini seçebilir ve ödeme sistemi listesine ve seçeneklerine bakabilirsiniz. Finansal taleplerinizin durumunu sağdaki kutucuktan görüntülemeniz mümkün olacak.

12. MT4’ün arayüzü

Yatırım terminaline giriş yapmak için “File” – “Login to Trade Account”a basın. Hesap numaranızı, şifrenizi ve sunucu isminizi kutuya girin. Sağ alt köşedeki “Connection status”unuzu kontrol edin. Eğer bu yeşil ve mavi sütunları ve İnternet bağlantınızın hızını görüyorsanız, bu sunucuya bağlandığınız ve işlem yapabildiğiniz anlamına gelir.

RESIM 6. MT4arayüzü

Yukarıda, bütün komutların ve işlevlerin temsil edildiği ana menü vardır.

23

Altta 4 araç çubuğu göreceksiniz, bunlar MT4'e entegre edilmiştir:“Standard”, “Charts”, “Line Studies”, ve “Timeframes”. Araç çubukları özelleştirilebilir, View – Toolbars'a basarak onları yönetebilirsiniz.

Tablodan sol tarafta Market Watch aracı vardır. Döviz kurlarının listesini içerir. Eğer ihtiyacınız olan döviz çiftini görmezseniz, penceredeki imleç çubuğunu işaretleyin, sağ tıklayın ve "Show All"a basın. Sonuç olarak, broker tarafından sağlanan bütün yatırım araçlarını göreceksiniz.

Bir döviz çifti için yeni bir tablo açmak için, "Market Watch" penceresinde gerekli olan yatırım aracına sağ tıklayın ve "Chart Window"u seçin. Bunu yapmanın başka bir yolu da "Market Watch" penceresinde bu çifte sol tıklayın ve sonra tıklamayı bırakmadan onu grafik penceresine sürükleyin. Ayrıca File- New Chart'a basabilir ya da (“Create a new chart”) simgesine tıklayabilirsiniz.

Tüm açık hesaplarınız, advisrolarınız ve göstergeleriniz "Navigator" penceresinde toplanır. Buradan yatırımınızın anahtar bileşenlerini kolayca kontrol edebilirsiniz.

Ekranınızın altında "Terminal" panelini görebilirsiniz. Bu, bizim hesabımızda sizin ne kadar paranız olduğunu ve sizin işlemleriniz için ne kadar para kullandığımızı gösterir. Ayrıca burada pozisyonlarınızı düzenleyebilir ve işlem geçmişinizi de görebilirsiniz.

Terminalin alt tarafından "Account history" sekmesini seçin. Terminal penceresinde sağ tıklayın ve "All history"yi seçin. Ayrıca herhangi bir belirli dönem için

24

hesap geçmişinizi talep edebilirsiniz.

Fiyat tabloları ekranın en büyük kısmını kaplar. Tablolar çeşitli teknik araçlar kullanılarak piyasa analizi yapmak için kullanılır. Ana menüdeki "Insert" düğmesine basarak ve ihtiyacınız olan elemanı seçerek, göstergeler, çizgisel araçlar ve metin ekleyebilirsiniz.

Varsayılan olarak, Meta Trader'daki tabloya sadece Alış fiyatı yansıtılır. Satış fiyatını görmek için program menüsünde "Charts"--> "Properties" sevin veya klavyenizden F8'e basın. Sonra OK'e basın.

Mevcut durumda incelediğiniz grafiği genişletmek daha iyidir. Ayrıca her tablonun renk şemasını özelleştirebilirsiniz (grafiğe sağ tık — "Properties"). Önceden belirlenmiş renk diyagramlarını seçebilir veye kendi renk şemanızı ayarlayabilirsiniz. Eğer ayarladığınız şemayı kaydetmek ve sonra başka tablolar için kullanmak istiyorsanız, “Charts” – “Template” – “Save template”e basın. Sonra yeni bir tablo açtığınızda basitçe “Charts” – “Template” – “Load template”e basın.

3 farklı grafik türü vardır:

1. Çizgi grafiği. Bir varlığın kapanış dinamiklerini yansıtır.

2. Bar grafiği. Dikey kolonlardan oluşur. En yüksek ve en düşük noktalar

periyottaki maksimum ve minimum fiyatlardır. Soldaki ve sağdaki

yatay çizgiler açılış ve kapanış fiyatlarını işaretler.

3. Japon mum çubukları. Yatırımcılar arasında en popüler grafik türüdür,

aynı zamandan en kullanıcı dostu tür olarak da sayılır. Japon mum

çubukları periyottaki açılış, kapanış, en yüksek ve en düşük fiyatı

gösterir.

25

Mum çubukları için en popüler renkler yeşil ve kırmızıdır. Yeşil mum için kapanış fiyatı açılış fiyatının üzerindedir (boğa mum). Kırmızı mum için kapanış fiyatı açılış fiyatının altındadır (ayı mum). Fitiller en yüksek ve en düşük seviyeleri gösterir. Mum çubukları belirlenmiş zaman periyotunda piyasanın ne yaptığını anlamanın hızlı ve basit bir yoludur.

Her mum çubuğu belirlenmiş bir zaman aralığını temsil eder. Eğer M30'a değiştirirsek, her küçük mum çubuğu 30 dakikalık fiyat hareketini temsil eder. H4 grafiğinde, her mum 4 saatlik bir fiyat hareketini temsil eder.

RESIM 7. Japonmumçubuğununyapısı

13. MT’de bir işlem nasıl açılır/

değiştirilir/kapatılır?

Eğer hangi döviz çiftini almak veya satmak istediğinizi biliyorsanız, işlem açmak için yatırım terminaline gidin. Bunu yapmak için, emirler — Meta Trader'da brokerınıza özel komutlar vermelisiniz.

26

Bir emir nasıl açılır?There are several ways to open a trading order:

1. Program menüsünden “Tools” – “New order” seçin.

2. Grafiğe sağ tıklayın; “Trading” – “New order”a gidin.

3. “Market Watch” penceresinde yatırım aracının isminin üzerinde çift

tıklayın.

4. Araç çubuğundan “New Order” düğmesine tıklayın.

5. Klavyeden F9'a basın.

Yukarıda listelenmiş seçeneklerden birini gerçekleştirdiğinizde, bir emir kutusu açılacaktır. Aşağıdaki bölgeleri doldurmanız gerekecektir.

RESIM8.MT4'teyeniemirpenceresi

İlk önce sembolü kontrol edin. Açılan listeden seçin (bu aktif grafikte otomatik olarak sembole ayarlanacaktır). İlgili bir tik grafiği sol panelde oluşur.

Sonra, lot büyüklüğü cinsinden yatırım hacmi vardır. Lotlar hakkında konuştuğumuzu hatırlıyor musunuz

27

(bkz. 7)? 1.0 1 lot ya da 100,000 birime eşittir. Pek çok yatırımcı daha küçük hacimler seçer.

Şimdi, Stop Loss ve Take Profit'i belirleme zamanı. Bu bölgeler varsayılan olarak boştur. Bu bilgiyi hemen veya daha sonra girebilir veya bu seviyeleri hiç belirlememeyi seçebilirsiniz.

Stop Loss (SL) fiyat aksi yöne giderse, işleminizin otomatik olarak kapatılacağı döviz kurudur. Bu yüzden, SL kaybınızı sınırlar ve planı dışında kaybeden bir işlem içinde bulunan her yatırımcının kaçınılmaz olarak yüzleştiği endişeyi bertaraf eder. Her yatırımda kar getiren hiç bir yatırım sistemi olmadığını, kayıpların doğal olduğunu anlamak gereklidir. Başarılı risk yönetiminin anlamı kayıpların asgari düzeyde olması gerekliliğidir. Stop loss emri bunun için etkili bir çözüm olabilir. Örneğin, giriş noktanızdan 50 pip uzaklığa bir stop loss giriyorsunuz. Piyasa size karşı 50 pip hareket ettiğinde, stop emriniz sizi 50 pipten fazla kaybetmekten korumak için otomatik olarak pozisyonunuzu kapatacaktır.

Eğer bir stop loss emri kullanmaya karar verdiyseniz, onun için iyi bir yer bulmanız çok önemlidir. Eğer stop emri mevcut fiyata çok yakınsa, yanlış bir hareket esnasında oynak bir fiyatın bu emre çarpma ve sonra beklediğiniz yöne gitme riski vardır, böylece hiçbir şey kazanamaz ve para kaybedersiniz. Eğer stop emri mevcut fiyattan çok uzaksa, piyasa beklentilerinin tersine gittiği durumda yatırımcı büyük bir kayıp için çok savunmasız olabilir.

Take profit (TP) fiyat sizin lehinize giderse işleminizin otomatik olarak kapatılacağı döviz kurudur. Başka bir

28

deyişle, bu sizin kar hedefinizdir. Eğer stop loss ve take profit değerleri ayarlanmışsa, bunlar açık işlemlerinizi izlemenizi kolaylaştırmak için, grafik üzerinde karşılık gelen fiyat seviyelerinde yatay çizgiler olarak görünecektir. Eğer SL ve TP seviyeleri mevcut fiyata çok yakın ayarlanmışsa, bir hata mesajı göreceksiniz: “Incorrect S/L or T/P”. Seviyeleri mevcut fiyattan daha uzağa taşımanız ve talebi tekrarlamanız gerekecektir.

Sonraki önemli bölge Type. 2 tür emir vardır — piyasa emirleri ve bekleyen emirler. Bu iki tür arasındaki temel farklılık, piyasa emirlerinin mevcut piyasa fiyatında otomatik olarak açılırken, bekleyen emirlerin gelecekteki belirli bir fiyata ayarlanabilmesidir.

Eğer piyasa yürütmeyi seçerseniz, işleminiz “Sell by market” veya “Buy by market” düğmesine bastığınız an açılacaktır. Eğer bekleyen bir bekleyen emir seçeneğini seçerseniz önceden giriş seviyesi seçebileceksiniz. Bu durumda, seçtiğiniz fiyat seviyesine ulaşıldığında işlem otomatik olarak açılır ve bu olduğunda bilgisayar monitörünün karşısında olmanız gerekmez.

Bekleyen emirlerin birçok çeşidi vardır. Eğer döviz çiftinin fiyatının çıkıp, sonra aşağı tarafa döneceğini düşünüyorsanız, mevcut fiyatın üstünde Sell Limit koyun. Eğer döviz çiftinin fiyatının inip, sonra yukarı tarafa döneceğini düşünüyorsanız, mevcut fiyatın altında Sell Limit koyun. Fiyatın aşağı yönde belirli bir seviyeyi aştığında satışların yoğunlaşacağını düşünüyorsanız, Sell Stop'u mevcut fiyatın altına koyun. Fiyatın yukarı yönde belirli bir seviyeyi kırdıktan sonra alımın yoğunlaşacağını düşünüyorsanız, geçerli fiyatın üstünde Buy Stop'u koyun. İşlem için giriş fiyatını "At

29

price" kutusuna yazın. Koyduğunuz açılış fiyatı piyasa fiyatından en az 20 puan farklı olmalıdır. "Expiry"ye emrin sonlandırılacağı tarih ve zamanı girin. Emir 10 dakikadan önce sonlandırılamaz. Emri vermek için "Place"in üzerine tıklayın.

Eğer "Sell" ve "Buy" düğmeleri aktif değilse, bu hesap türü için yanlış bir emir hacmi seçmişsiniz demektir. Lütfen emir hacmi için ayarlarınızı kontrol edin ve onları web sitemizde belirtilen işlem koşullarıyla karşılaştırın.

Açık emir, Terminal penceresinde Trade sekmesine tıklanarak görülebilir.

Bir emir nasıl değiştirilir?

Emir açıldıktan sonra, koruyucu bir stop loss ve/veya take profit (kar hedefi) emri ekleyebilirsiniz. Bu emri bu şekilde değiştirmek için, Terminal'in "Trade" sekmesinin üzerine gelmeniz ve sonra sağ tıklayıp "Modify or Delete Order"ı seçmeniz gerekir.

Manuel olarak stop loss ve/veya take profit seviyelerini belirleyebileceğiniz bir pencere açılır. Mevcut fiyatla stop loss ve take profit bölgelerini doldurmak için "Copy As" düğmelerine basılabilir. Sonra bu fiyatları değiştirebilirsiniz, böylece istenen stop loss ve take profit seviyelerini temsil edeceklerdir.

İstenilen seviyeleri belirledikten sonra, ekranın aşağısındaki "Modify" düğmesine tıklayın. Bu düğme yalnızca geçerli stop loss ve/veya take profit seviyeleri girildiğinde aydınlanacaktır (işlem giriş seviyesinden

30

en az 10 pip uzaklıkta). Öteki türlü çubuk gri ve pasif kalacaktır.

Bir emir nasıl kapanır?

Eğer stop loss ve take profit seviyelerini belirlediyseniz, fiyat bu seviyelerden birine ulaştığında işlem otomatik olarak kapatılacaktır. Eğer herhangi bir zamanda bir işlemi kapatmak istiyorsanız, Terminal'in Trade sekmesindeki işlemin üzerine gelin, sağ tıklayın ve "Close Order"ı seçin. Başka bir yol ise Terminal'deki işleme çift tıklamaktır. İşleminizin kapatılmasını onaylamanız gerektiğini hatırlatan bir pencere belirir. İşlemi kapatmak için “Close #####”e (pencerenin aşağısındaki satı yatay çubuk) tıklayın.

Açık pozisyon karşıt bir pozisyon açarak da kapatılabilir veya başka bir deyişle, aynı sembol için ters bir pozisyonla. Bunu yapmak için, bir Order penceresi açın, "Type" bölgesinden "Close by"ı seçin, bir pozisyon seçin ve "Close"a basın. Bu aynı anda iki pozisyon kapamaya imkan verir. Eğer pozisyon büyüklükleri lot cinsinden farklıysa, iki ters yöndeki pozisyondan yalnızca biri kalacaktır. Bu pozisyonun hacmi, kapanan iki pozisyonun arasındaki lot farkına eşit olacaktır ve yönü ve açılış fiyatı (uzun ya da kısa) kapanan iki pozisyondan daha büyük olana (hacim olarak) karşılık gelecektir.

31

14. Swap nedir?

ROLLOVER (aynı zamanda rollover swap olarak bilinir) açık bir pozisyonun, bir işlem gününden diğerine taşınması yöntemidir. Eğer yatırımcı pozisyonunu bir günün ötesine genişletiyorsa, cari faiz oranına bağlı olarak, bir maliyet ya da kazançla karşı karşıya demektir.

Forex piyasasında temel para biriminin, temel para biriminin bir birimini almanız için ne kadar karşıt para biriminin gerektiğini temsil ettiğini unutmayın. Yatırımcı başka bir para birimi almak için para alır ve borçlanan para birimi üzerinden faiz ödenir ve satın alınan para biriminden faiz kazanılır. Başka bir deyişle, pozisyonunuz satın aldığınız para biriminin faiz oranını kazanacak ve sattığınız para biriminin faiz oranı kadar borçlanacaksınız. Çoğu broker, gün sonunda açık pozisyonları kapatıp sonraki gün için aynı pozisyonu açarak otomatik olarak rollover gerçekleştirir.

Bir örnek üzerinden inceleyelim. Her merkez bankası faiz oranını belirler ve bu oranlar önemli ölçüde farklılık gösterebilir. Örneğin, Yeni Zelanda dolarının ABD dolarından daha yüksek bir faiz oranına sahip olduğunu düşünün. NZD/USD satın alırsanız NZD ile USD arasında faiz farkını ya da başka bir deyişle pozisyonunuzdan elinizde tuttuğunuz her günün gecesinde swap kazanırsınız. Bununla birlikte, NZD/USD sattıysanız, o işlemi elinizde gece tuttuğunuz her gün pozisyonunuz için swap ödersiniz.

FBS web sitesinde uzun ve kısa swaplara bakabilirsiniz. Yatırım terminali, açık pozisyonlarınız üzerindeki tüm swapları otomatik olarak hesaplar ve raporlar.

32

15. Risk yönetimi

Çok akıllıca bir yatırım sistemi tasarlamış olsanız bile, akla uygun bir risk yönetimi stratejisi olmadan Forex'te başarısız olabilirsiniz. Risk yönetimi kayıp riskini kontrol etmek için bir çok fikrin birleşimidir. Riski sınırlayarak işler planladığınız gibi gitmediğinde işlem yapmaya devam edebileceğinizden emin olacaksınız. Risk yönetiminin sürekli kullanımı, amatör ve profesyonel yatırımcının farkını oluşturan şeydir.

Maruz kaldığınız riski nasıl sınırlayabilirsiniz? Temel kurallar oldukça basittir.

1. Çok fazla kaldıraç kullanmayın. Brokerlar size hesap bakiyenizden

daha fazla para sağlayarak kaldıraç kullanmanıza olanak tanırlar.

Kaldıraç kar potansiyelinizi arttırmanıza yardımcı olur. Örneğin,

yalnızca 1,000$'a sahipken, 1 standart lot (100,000$) işlem yaparsanız,

bu 1:100 kaldıraç kullanıyorsunuz demektir. Ama kaldıraç iki tarafı

keskin bir kılıçtır. Ek sermaye erişimi harikadır ama eğer piyasa

aleyhinize giderse, kaldıracın zararınızı da yükselttiğini unutmayın, bu

yüzden her zaman ne kadar karşılayabileceğinizi tahmin edin.

2. Doğru pozisyon büyüklüğü seçin. Bir işleme bütün paranızı

koymamanız gerektiği barizdir. Tecrübeli yatırımcıların altın kuralı: 1

işlem için mevduatın %1-2'sinden daha fazlasını riske atma. Aşağıdaki

tabloya bir göz atın. 20,000$'lık aynı başlangıç parasına sahip 2

yatırımcıyı gösteriyor. Fark ise, birincisi her işlemde hesabının %2'sini

riske atarken, ikincisi her işlemle hesabının %10'unu riske atıyor. Eğer

her yatırımcı arka arkaya 10 kaybeden işleme sahip olursa, ilkinin

16,675$'ı kalırken, ikincisinin yalnızca 7,748$'ı olacaktır.

3. Zararları sınırlayın. Stop loss emirlerini ihmal etmeyin: bunlar sizin

zararınızı sınırlar ve işleminizin sonuçlarını daha öngörülebilir kılar.

Emirleri başlangıçta verin ve sonra piyasa lehinize hareket etmediği

33

RESIM9. Pozisyonbüyüklüğünedenönemlidir

RESIM10. Kayıpsınırlarınedenönemlidir

sürece onları değiştirmeyin (bu durumda durma noktasını eşitlik

noktasına taşıyabilirsiniz).

Hesabınız ne kadar büyük bir kayıptan zarar görürse, sermayenizin

başlangıç noktasına gelmesinin de o kadar zor olacağını unutmayın.

Örneğin, 100$'ınız varsa ve 50$ (sermayenizin %50'si) kaybettiyseniz,

hesabınızı tekrar 100$'a getirmek geriye kalan 50$'ı %100 arttırmanız

gerekecektir. Sonuç olarak tedbirli olmak ve kayıplarınızın artmasına

izin vermemek gereklidir.

4. Her zaman riske ettiğiniz zarardan daha büyük bir ödül arayın. Buna

""risk/ödül oranı"" denir. Eğer kazanmayı umduğunuz ve kaybetmeyi

riske ettiğiniz pip sayısı aynıysa, o zaman risk/ödül oranınız 1:1'dir.

Eğer 80 pip kar etmeyi hedefliyor ve 40 pip riske ediyorsanız, o

34

zaman 1:2 risk/ödül oranınız vardır. Eğer bu basit kurala uyarsanız,

sadece işlemlerinizin yarısında doğru yolda olursunuz ve yine de para

kazanırsınız çünkü kazanan işlemlerinizde, kaybeden işlemlerinizde

kaybettiğinizden daha fazla kar edeceksiniz.

5. Para birimi ilişkilerinin farkında olun. Bazı döviz çiftleri, örneğin USD/

JPY ve USD/CHF, aynı yönde hareket etme eğilimindedir, başka bir

deyişle, doğrudan ilişkisi vardır. Yani, benzer yönde 2 pozisyona sahip

olmak, riske maruz kalmanızı iki katına çıkaracaktır.

6. İşlemlerinizin kaydını tutun. Forex işlemlerinizi kaydetmek ve analiz

etmek için bir günlük tutun: bu şekilde paranızı daha verimli şekilde

yönetebilecek ve işlem geçmişinizi öğrenebileceksiniz.

Fiyat hareketini kontrol edemezsiniz ve işlemlerinizin sonucundan %100 emin olamazsınız. Yine de başka pek çok şeyi kontrol edebilirsiniz: ne zaman işlem yapıp yapmayacağınızı, ne işlemi yaptığınızı, bir işlemden ne zaman çıkacağınızı. Bir emir açtığınızda, eğer yerinde bir stop loss emri gibi güvenlik mekanizmanız varsa, en kötü durum senaryosunu bilebilirsiniz. Bu demek oluyor ki, kaybetme konusunda endişelenmemeli, kazanmak hakkında düşünmelisiniz.

Forex yatırımına iki yaklaşım vardır: pervasız bir yatırım ve kontrollü olan. Bir pervasız yatırımcının sistematik yaklaşımı yoktur ve stop loss emirleri kullanmaz. Bu yatırımcı kaybetmeyi karşılamayacağı parayı riske atar. Sonuç olarak, bu yatırımcı sürekli bir stres altındadır — onu yanlış kararlar vermeye ve sonuç olarak kayıplara sürükleyen bir şey. Kontrollü yatırımcının ise aksine, kendi karakterine uyan bir yatırım sistemi vardır. Risk yönetimi kurallarını kullanır ve kullanmadığı parayla işlem yapar. Bu yatırımcı aktif olarak öğrenir, psikolojik olarak istikrarlıdır ve piyasada çok uzun bir süre kalarak profesyonel olabilecektir.

35

İşlem yapmaya devam etmek için hesabınızda ne kadar para olmalıdır? Açık pozisyonları korumak için paraya ihtiyacınız olacağı doğru. Gerekli olan miktara marjin denir.

Marjin, yatırımcının hesap dengesinin bir kenara ayrılan ve Forex brokerına tahsis edilen bir bölümüdür. Forex brokerları müşteriler için marjin koşulları koyar. Genellikle marjin, pozisyon büyüklüğünün %1-2'sine eşittir.

Bu kavram, 'kaldıraç' terimiyle sıkı sıkıya bağlantılıdır. Marjin üzerinde işlem yaparken kaldıraç kullanırsınız: hesabınızda olandan daha büyük tutarlarda pozisyon açabilirsiniz.

Bir örnek üzerinde nasıl işlediğini görelim. 10.000$'ın tamamını kendiniz sağlayarak yatırım yaptınız. Brokerdan herhangi bir şey ödünç almadığınız için, bu 1:1 kaldıraçtır (esasında bu kaldıraçsız pozisyondur). Eğer 100$ kazanırsanız, kazancınız %1 olacak (100$/10.000$*100). Aynı zamanda eğer 100$ kaybederseniz de yine kaybınız %-1 dönüş olacaktır.

10.000$'ınızın olmadığını düşüğünün ama bu miktarda işlem yapmak istiyorsunuz. Forex yatırımı kaldıraç yardımıyla bunu yapmanıza izin verir. Bu durumda, brokerınız sizden %1 yani 100$ marjin talep eder. Bu sizin kullanılan marjininizdir. Kaldıraç 100:1'dir çünkü siz yalnızca 100$'la 10.000$ kontrol ediyorsunuz. Kalan %99 broker tarafından sağlanır. Bu teminat, piyasanın

16. Para yönetimi

36

RESIM11.Terminalpanelindeişlemsekmesi

Brokerlar genelde teminat tamamlama çağrısı seviyesi belirler. FBS'de teminat tamamlama çağrısı %40 ve altındadır. Bu, eğer hesap dengeniz marjın %40'ından daha aşağı düşerse bir teminat tamamlama çağrısı alacağınız anlamına gelir (bizim durumumuzda 100$'ın %40'ı 40$). Bu durumda brokerınızdan, minimum marjin gereksinimini karşılamak için işleminizi kapatmanız veya daha fazla para yatırmanız gerektiğini bildiren bir uyarı alırsınız. Ayrıca, mevduatınızın kaybınıza oranının, stop out seviyesi denilen otomatik pozisyon kapatma seviyesine ulaşması durumunda, brokerınızın pozisyonunuzu mevcut piyasa fiyatıyla kapatması gerektiğine dikkat edin. FBS'de stop out %20'ye eşit olduğundan, hesabınız

sizin pozisyonunuza karşı gitmesi durumunda brokerın güvenliği içindir. 100$ kar durumunda kazancınız %100 olacaktır(100$/100$*100). Ancak, eğer 100$ kaybederseniz, kazancınız -%100 olacaktır. Gördüğünüz gibi, kaldıraçsız durumla karşılaştırılınca, kaldıraçla döviz çiftlerinin küçük hareketleri daha büyük karlarla veya zararlarla sonuçlanabilir.

Terminalinizde "Trade" penceresinde "Balance", "Equity" ve "Free Margin" şeklinde sütunlar görürsünüz. Kullanılabilir marjininiz her zaman “Equity” eksi “Margin”e eşit olacaktır

37

20$'a düştüğünde bu gerçekleşir (marjinin %20'si ve altı). Bazen teminat tamamlama çağrısı ve otomatik pozisyon kapama aynıdır ve eğer dengeniz minimum koşulların altına düşerse, pozisyon herhangi bir uyarı olmadan kapatılır.

Marjin koşulları, teminat tamamlama çağrısı ve otomatik pozisyon kapatma broker tarafından her hesap türü için ayarlanır ve web sitesinde gösterilir. Bir yatırımcı olarak teminat tamamlama çağrısı ve stop out seviyelerine ulaşmaktan kaçınmalısınız.

17. Bir işlemin boyutunu seçmek

1000$ yatırdığınızı ve işlem yapmak istediğinizi düşünün. Bütün toplamı tek seferde kullanmalı mısınız? Muhtemelen hayır: risk yönetimi hakkında ne dediğimizi hatırlıyor musunuz? Peki hangi pozisyon büyüklüğünü seçmelisiniz?

1. adım. Bir işlemde mevduatınızın %1-2'sinden fazlasını riske atmayın. Bu şekilde, işlemlerinizden bazıları başarılı olmasa bile, tüm paranızı kaybetmeyeceksiniz ve işlem yapmaya devam edebileceksiniz.

Örneğin, mevduatınız 1.000$ ise, 10$'dan (hesabınızın %1'i) fazlasını bir işlemde riske atmayın.

2. adım. Belirli bir işlem için stop loss seviyesinin nerede olacağını belirleyin. Sonra onunla giriş fiyatınızın arasındaki uzaklığı pip olarak ölçün. Bu kaç pip riske

38

[HESAP RISKI/(IŞLEM RISKI X PIP DEĞERI)] = LOT OLARAK POZISYON BOYUTU

EUR/USD'de 50 pip durağını varsayarak, pozisyon: [10$/(50x10$)] = 10$/500$ = 0.02 lot olur.

Riske edilen pipler işlemden işleme sık sık değişir, belki sonraki işleminiz 20 pip durağına sahiptir. Aynı formülü kullanın: [10$/(20x10$)] = 10$/200$ = 0.05 lot.

ettiğinizdir. Bu bilgiye ve 1. adımdaki hesap riski limitine göre, ideal pozisyon boyutunu hesaplayın.

Örneğin EUR/USD'yi 1.1100'den almak istiyorsunuz ve stop lossu 1.1050'de koydunuz. Bu işlemdeki riskiniz 50 piptir ve 10$ riske edebilirsiniz.

3. adım. Şimdi, hesap riskini ve işlem riskini temel alarak pozisyon boyutunu belirliyorsunuz. Bir standart lotun (MT'de 1.0) 1 pip hareketi için 10$ ettiğini unutmayın. Bu, USD'nin ikinci sırada bulunduğu tüm çiftler için geçerlidir, örneğin EUR/USD. Eğer USD ikinci sırada değilse, o zaman bu pip değerleri biraz farklılık gösterecektir.

Bu formülü kullanın:

TABLO 3.EUR/USDiçinmakulpozisyonbüyüklükleri

39

18. Forex Yatırımcılarının Psikolojisi

Forex'te psikoloji sıcak bir konudur. Psikolojik durumlar yatırımcıların performansını etkiler. Duygular genellikle piyasayı net okuyabilmeyi ve soğukkanlı olarak düşünme yeteneğini etkiler. Bazen yüksek profilli, çok deneyimli ve usta yatırımcılar bile işlem yaparken duygularını kontrol edemezler. Kimse mükemmel değildir. Ve biz, piyasaların, yani bu kötü kaprisli canavarların, zayıf olanları veya aşırı özgüveni olan yetenekleri cezalandırma eğiliminde olduklarını söylemeliyiz. Dolayısıyla, yatırımcılar sonradan cezalandırılmamak için duygularını kontrol etmelidir.

Başarıyla ticaret yapmak için doğru zihniyete sahip olmak

İlk kural öncelikle işlem planına sadık kalmak ve temel para yönetimi kurallarını doğru bir şekilde yerine getirmektir. Belirlenmiş bir yöntemi izleyin. İşlemlerinizde mantığa güvenin, dürtülere değil; dürtüleriniz ile yaptığınız işlemlerde doğru risk yönetimini unutacaksınız. Doğru oyunu oynadığınızı hissetmeli ve sonuç konusunda endişe etmemelisiniz.

Boğa pozisyonunuzu kapattıktan sonra fiyat yükselmeye devam ederse, kendinizi pişmanlık içine gömmeyin. Piyasa herhangi bir yere kaçmıyor ve para kazanmak için bir sürü fırsat olacak.

Bazı yazarlar "bölge" hakkında konuşurlar — en iyi yatırımcıların günler ve yıllar geçtikçe olağanüstü sonuçlar almasını sağlayan olumlu zihin, odaklanmış dikkat ve işlem disiplini uyumu kombinasyonudur.

40

Kayıplarla başa çıkmak

Kayıpların olacağı fikrine alışın. Dünyada, her ticari işleminden kar elde edebilecek bir tüccar yoktur.

Zamanı geri alamayacağınızı ve işleminizi bir kez daha gerçekleştiremeyeceğinizi anlayın. Bir diyette olmak ve çikolatalı kek yemek gibi bir şey. Bütün tatlı şeyleri yedikten sonra yapabileceğiniz tek şey spor salonuna geri dönüp egzersiz yapmaya başlamaktır. Aynı şey ticaret içinde geçerlidir. Para kaybettikten sonra, nedenini analiz edin, sonuçlar çıkarın ve işlem sisteminizi geliştirmek için kazandığınız bilgi ve tecrübeyi kullanın. Kaybettiğiniz parayı geri kazanmanız gerektiğini düşünmeyin. Kaybı kabul edin ve devam edin. Amacınız piyasayla rekabet etmek değil, Forex'te para kazanmaktır.

Psikolojik olarak güçlü olmak

Ticarette iyi sonuçların çok çalışma gerektirdiğini kabul edin. Eğer kendinizi çok kısa sürede muazzam bir kazanç elde edeceğim diye parçalamazsanız, kendinizi haksız bir hayal kırıklığına uğramaktan kurtarmış olur ve hedefinize odaklanmış olursunuz. Unutmayın ki Thomas Edison, elektrik ampulünü icat etmeden önce 2,999 deney yapmıştır.

Stresinizi azaltın. İşlemlerinize ara vererek aklınızı başka şeylerle meşgul edin. Spor veya en azından yürüyüşler ve iyi yemeklerle sağlıklı bir hayat sürün. Aileniz ve arkadaşlarınızla vakit geçirin. Tüm bunlar rahatlamanıza ve işlem yaparken daha fazla güce sahip olmanıza yardımcı olur.

41

Korkularınızı ve sorunlarınızı tartışmak için başka yatırımcılar bulun. Konuşmak, sizi rahatlatacak ve stres atmanıza yardımcı olacaktır.

İşlem yapma ve Forex piyasası hakkındaki sürekli olarak bilgilerinizi arttırın. Dersler alın, kitaplar ve makaleler okuyun, profesyonellerden öğrenin. İşlemler hakkında ne kadar çok şey biliyorsanız, o kadar psikolojik olarak kendinizi hissedeceksiniz.

42

Feragatname:LütfenForexyatırımınınçokriskliolduğunuunutmayın.Forexişlemlerisadeceriskeedilebileceksermayeyleyapılmalıdır.Başkabirdeyişlekaybetmeyikarşılayabileceğinizparaylaişlemyapın.Aynızamandarisktenkorkmayagerekyoktur.Yatırımcıolarak,potansiyelgelirieldeedebileceğinizmakulriskigözealmalısınızveriskiazaltmakiçinçabalamalısınız.Buçabalarhakkındadersimizinenson,yaniyedincibölümündekonuşacağız.

FBS ile Forex hakkında daha fazla bilgi edinin!

Forex Video Dersleri

Günlük Piyasa Analizleri

Eğitim Webinarları