Es tan amplio el universo de riesgos como lo

es el de las oportunidades, cualquier

actividad que se realiza lleva implícita la

INCERTIDUMBRE:

• Sera competitivo nuestro producto?

• Sera adecuado su precio?

• Sera de la calidad esperada?

• Las materias primas utilizadas serán las mejores?

• Mantendrán su precio nuestros proveedores?

• El material necesario llegara a tiempo?

• Los empleados con que contamos serán adecuados en cantidad y calidad para nuestro objetivo?

• Si necesitamos ampliar la planta para cumplir nuestra demanda seremos capaces de ello?

• Y del dinero que?

- Las especificaciones técnicas en todas las áreas de la economía son cada vez mas exigentes, la nuestra que?

- Nuestro entorno es adecuado para adelantar nuestros objetivos empresariales?

- Y el medio ambiente, lo afectaremos, nos afectara?

- Nuestra gente……clave?

Estudio del cumulo de incertidumbres

Claridad sobre el entorno en que se desenvuelve

Destrezas mínimas, mas exigentes con

respecto a globalización

REVISAR PERIODICAMENTE DEBILIDADESFORTALEZAS

REVISAR ESTRATEGIA, ESTABLECER FACTORES CRITICOS DE ÉXITO E

IDENTIFICAR RIESGOS

CUMPLIMIENTO DE OBJETIVOS Y

METAS

No todo es adverso, la incertidumbre:

FAVORECE A QUIENES ESTAN PREPARADOS

El análisis situacional

sobre el futuro

PERMITE PERSONAS

QUE DECIDEN

Pensamiento sobre cursos

de acción tomados y resultados

ASI

ANTICIPAR A LA

COMPETENCIA

EVITO REACCIONAR

BAJO PRESION

IDENTIFICAR RIESGOS

RELEVANTES

Control y seguimiento

Alinear intereses de la

compañía

Asignar Responsabilidades

Facilita labor de ejecución

Lo verdaderamente trascendental en un negocio o empresa es generar de manera sostenible BENEFICIOS Y UTILIDADES, tanto a largo como a corto y mediano plazo.

La generación de valor agregado en cada uno de los procesos es lo que asegura a la gerencia la consecución de este objetivo organizacional.

VISION

MEDICION DESEMPENO

FORMULACIONESTRATEGIA

PORTAFOLIO Y PROYECCIONES

EJECUCION

EL CICLO DE LA PLANEACION

Utilizando entonces como referente este

esquema, los riesgos se clasifican:

1.- Riesgos estratégicos o desupervivencia del esquema de negocio.

2.- Riesgos de asignación de recursos.

3.- Riesgos de negocio u operacionales.

4.- Riesgos del entorno

Estratégicos

ESTRATEGICOSANALIZA

MEDIO PARA DETECTAR

Variaciones en las

necesidades del cliente

T.L.C.

AGENTES EXTERNOS

MERCADOS

COMPETIDORES

SUSTITUTOS

CAMBIOS TECNOLOGICOS

REGULACION

ESTRATEGICOS

ESTRATEGICOS:

ANALISIS

ANALISIS INDUSTRIA

Y DIAMANTE

PORTER

ANALISIS PESTA

OTROS

METODO DELTA

Entender factores críticos de éxito y desarrollar competencias para

ser efectivos en determinada industria

ESTRATEGICOS:

COMPETIDORES AFECTAN

DESEMPENO COMPANIA

TEORIA DE JUEGOS

PLANEACION POR

ESCENARIOS

PREPARANDO A LA COMPANIA PARA SOBREVIVIR Y APROVECHAR OPORTUIDADES

RECURSOS:

Crecer y adaptarse a un entrono

cambiante

Ejecución de Proyectos

Fusiones empresariales

RECURSOS:

El proceso de toma decisiones se ve

afectado por problemas en la información:

incompleta, inexacta, atrasada, irrelevante.

Afectando:

La forma en que se toman las decisiones de

asignación y ejecución de recursos

Decisión de inversión

Simple cambio de una maquina

Fusión de 2 empresas

RECURSOS:

$

EJECUCION

Proyectos infraestructuraAmpliación facilidades

Abandono de actividades

RECURSOS:

HERRAMIENTAS TOMA DE

DECISIONES

Flujo de caja tradicional

Identificación de riesgos

Arboles de decisión

Simulación de Montecarlo

Análisis de sensibilidad

Análisis cualitativo

Teoría de la utilidad

Portafolio de activos

Proyecciones financieras

OPERACIONALES:

DIA A DIA OportunidadesObstáculos

IMPIDEN ALCANZAR OBJETIVOS Y METAS TRAZADOS

OPERACIONALES:

ACCIONES DE

CONTROL

ACCIONES MITIGACION

RUTINARIOSAdelantar labores normales, evitando incidentes y contratiempos

Optimización de procedimientos

existentes

Definición de esquemas de

control

Identificación de los mas críticos

Análisis riesgos operacionales

OPERACIONALES:

Para esto se cuenta

con

Transferencia riesgos seguros

Fortalecimiento mecanismos

control

Planes de contingencia

Sistemas de gestión

OPERACIONALES:

RIESGOS DEL

ENTORNO

RIESGO PAIS

INTERACCION GRUPOS DE

INTERES

LOS DE MERCADO

ENTORNO:

Riesgos propios de la industria

Caída de la demanda

Nuevos competidores

Altos costos de materia prima

Obsolescencia

Perdida de imagen

Riesgos mala asignación recursos

Pobre ejecución de proyectos

Compra de activos

Recursos insuficientes

Endeudamiento excesivo

Riesgos internos

Errores humanos

Fallas técnicas

Accidentes

Generación contaminación

Riesgos ambientales, legislativos, sociales

y regulatorios

Nuevas leyes

Embargos comerciales

Orden publico

Variaciones de precios

Inestabilidad económica

ESTRATEGICOS RECURSOS OPERACIONALES ENTORNO

ACCIONES EFECTIVAS Y RENTABLES DE MITIGACION

ENFOQUE de ARRIBA HACIA ABAJO

ALTA ADMINISTRACION

COMPANIA

AREA PLANEACION CORPORATIVA

CUMPLIMIENTO DE OBJETIVOS Y METAS

EN EL PERIODO

INTERES DE LA

EMPRESA

Análisis e identificación de riesgos de mayor

impacto

Adelanta mirando problemas potenciales

que pueden surgir

RIESGO IV

RIESGO III

RIESGO II

RIESGO I

PRIORIZACION

TRATAMIENTO+ impacto = +análisis

OPTIMIZAR RECURSOS

EVITAR SORPRESAS

RIESGO SIN CONTROL

ESTABILIZAR FLUJO DDE

CAJA

SIEMPRE EN ELCORTO Y

MEDIANO PLAZO

Financiero:

Incertidumbre asociada al rendimientode la inversión debido a la posibilidadde que la empresa no pueda hacerfrente a sus obligaciones financieras(pago de intereses y amortización dedeudas). Se refiera a la variabilidadde los beneficios esperados por losaccionistas $$$$$$$$$.

RIESGOS DE MERCADO:- Riesgo de Tasa de Cambio: el valor de uninstrumento fluctué como consecuencia de variaciones enlas cotizaciones de las monedas.- Riesgo de valor razonable del tipo de interés: elvalor del instrumento fluctúa como consecuencia decambios en las tasas de interés en el mercado.- Riesgo de Precio: el valor del instrumento fluctúacomo consecuencia de cambios en los precios delmercado, ya estén causados por factores específicos deltitulo en particular o a su emisor, ya por factoresinherentes al mercado en que se contratan estosproductos.

Riesgo de Crédito:

Surgido del hecho de que una de laspartes del instrumento financierodeje de cumplir con sus obligacionesy produzca, en la otra parte, unaperdida financiera. Esta directamenteasociado a la solvencia o solidez deun proyecto o institución.

Cambio en la relación oferta – demanda.

Modificaciones en precios, tarifas, acuerdos.

Practicas ilegales como acaparamiento y especulación.

Mercado negro.

Competencia desleal.

Economías subterráneas.

Desconocimiento legislación.

Condiciones contractuales.

Responsabilidad Civil Extracontractual.

Responsabilidad Penal.

Responsabilidad pecuniaria.

Responsabilidad Impositiva.

Responsabilidad arancelaria.

Garantías legales, Constitución, leyes. Etc.

LEGALES

Elecciones

Políticas inversión extranjera

Régimen Laboral

Cambios gobierno

Subsidios

Tecnología

Política Monetaria

EXTRALEGALES

Conflicto Armado

Revoluciones

Golpes de Estado

Terrorismo

FACTORES:

DEMOCRACIA.

IGUALDAD.

VIOLENCIA ESTATAL.

RESULTADOS ELECTORALES.

CAMBIOS DE REGIMENES.

INSURRECCIONES POPULARES.

EFICIENCIA ADMINISTRACION PUBLICA.

CORRUPCION.

CONFLICTOS ARMADOS.

FACTORES:

Grado de control del sistema político.

Tamaño de la población.

Ingreso per cápita.

Confiabilidad del país como socio comercial.

Crecimiento económico.

Garantías constitucionales.

RIESGO SOCIAL

SEGURIDAD SOCIAL

VEJEZ, ENFERMEDAD,

INVALIDEZ, MUERTE,

DESEMPLEO, ACCIDENTES DE TRABAJO

RIESGOS NATURALES

INUNDACIONES

CLIMATICOS GEOLOGICOS

EXTRAGEOLOGICOS (METEORITOS)

ANTROPOGENICOS

ACCIDENTES NUCLEARES

ACCIDENTES QUIMICOS

CONTAMINACION

INCENDIOS

TALAS