Varaždinska županija

MODELI FINANCIRANJA LOKALNE SAMOUPRAVE

- ISKUSTVA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE

Radimir ČačićVaraždinska županija

Župan

Varaždin, 11. travnja 2007

MODELI FINANCIRANJA LOKALNE SAMOUPRAVE

KLASIČNI:budžetzaduživanje kod poslovnih banaka

PROJEKTNI:javno – privatno partnerstvocash poolgarancijska agencija

PARTNERSTVO JAVNOG I PRIVATNOG SEKTORA - PPP -

različiti oblici povezanosti svih sudionika u realizaciji projekata

različite ugovorne forme: management contracts

– privatni sektor preuzima pružanje neke usluge u ime javnog sektora, ali bez preuzimanja ikakva rizika

joint venture - privatni i javni sektor osnivaju poduzeće radi realizacije nekog

projekta, ulog i raspodjela rizika dijele se u dogovorenom odnosu

BOO (build own operate) model - privatni sektor gradi i upravlja građevinom, ali i zadržava vlasništvo

modeli PFI – privatni operater naplaćuje svoje usluge od javnog sektora, korisnika građevineBOT – koncesionar naplaćuje isporučene usluge od krajnjeg korisnika

PROJEKTNO FINANCIRANJE

Financiranje na temelju financijske strukture bez prava regresa prema kojem se projektni dug i vlasnički kapital korišteni za financiranje projekta otplaćuju iz novčanih tokova koje generira projektPrednosti projekta:

Podjela rizika Izvanbilančno financiranjePrenošenje know – howaPristup različitim izvorima financiranja

Sudionici projekta:Sponzori – operator, lokalna uprava,glavni ugovaratelj/izvođač radovaDrugi ulagatelji vlasničkog kapitala – specijalizirani infrast.fondoviKreditori – banke, tržište kapitala,internacionalni investitoriKreditni su-garantori – Vlada,banke,osiguravajuća društvaSavjetnici – financijski, tehnološki, zaštita okoliša i dr.

SUDIONICI U OSTVARIVANJU PPP UGOVORA

investitor – županije, gradovi, općine

koncesionar stvara posebnu tvrtku tzv. Tvrtka sa posebnom namjenom (TPN) – traje do isteka koncesije

tvrtka za projektiranje radova izvoditelj radova banka konzalting tvrtka koja upravlja “održavanjem i uporabom”

Analiza trenutnog stanjaUtvrđivanje potreba u školstvuIzrada projektne dokumentacijeEdukacijaPoziv za iskaz interesaObvezujuće ponudeAnaliza i pregovori sa investitorimaPotpisivanje ugovoraRok adaptacije i izgradnjeOdržavanje prostora (20 – 30 godina)Prelazak u vlasništvo Županije

FAZE PROJEKTA

Izvori financiranja:Privatni partner

Trajanje projekta:2006. do 2008. godine

Plaćanje projektne dokumentacije:Županija 50%JLS 50%

Plaćanje najma:Županija 80%Općine i gradovi 20% (ako ne žele – nema investicije!)

JPP U ŠKOLSTVU

Ugovoreno 40.000 m² neto korisne

površine

4 izgrađene škole i predane na

uporabu

1 izgrađena športska dvorana

21 škola u izgradnji ili dogradnji

7 športskih dvorana u izgradnji.

TRENUTNI STATUS PROJEKATA

Prvi realizirani projekt PPP u RH

Trajanje radova 01.06. – 01.09.

2240 m²

Stavke održavanja održavanje unutarnjeg i vanjsko prostora rok 20 godina

Vrijednost investicije

Građevinska vrijednost 9 milijuna kunaMjesečni najam 84 000 kuna

ŽUPANIJSKA PALAČA

ŽUPANIJSKA PALAČA PRIJE I POSLIJE

PRIJE POSLIJE

Karakteristike:

a) Ujedinjavanje likvidnosti sudionika poola koje donosi veće prihode u proračun svakog sudionika;

Nastup prema partnerskoj banci kao veliki klijent;

Svi sudionici poola zadržavaju potpunu autonomnost računa kao što su je imali i do sada

b) NEMA NEGATIVNIH EFEKATA

CASH POOL - objedinjeno vođenje računa

Pool jedinica lokalne samouprave sa Zagrebačkom bankom d.d.

iPool javnih ustanova i poduzeća u

vlasništvu županije sa VABA d.d.

DVA POOLA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE

19 sudionikaInterna kamatna stopa (3%) znatno niža od aktivne kamatne stope, te nekoliko puta veća od pasivne kamatne stopeProsječno dnevno stanje na računu 40.000.000,00 kn

EFEKTI POOLA - JLS

Znatno smanjeni troškovi platnog prometa ( 35%), ušteda cca 330.000,00 kn

Prihod od kamate interne ,bazne i premijske = 593.000,00 kn

(a prema prijašnjim kamatnim stopama bilo bi 185.000,00 kn)

EFEKTI POOLA - JLS

- Usmjeravanje potencijala poola u druge bankarske proizvode banke partnera zbog ostvarenja većih prihoda sudionika poola i garancijske agencije, reflektirano na povećanje garantnog potencijala agencije

- Povećanje garantnog potencijala za cca.3 - 5 mil.kuna

CASH POOL / GARANCIJSKA AGENCIJA

POVEZNICA

GARANCIJSKA AGENCIJA VARAŽDINSKE ŽUPANIJE

– GARA d.o.o.

osnovana za podršku obrtništvu i poduzetništvupodržavanje projekata koji su u skladu sa strategijom razvoja županijepoluga optimalnog korištenja efekata cash poolinga

GARANTNI POTENCIJAL AGENCIJE

Sukladno visini garantnog potencijala mogućnost izdavanja garancijaOsnivački kapital (u Varaždinskoj županiji 3 mil. Kn)Članarine korisnika garancijaNaplata garancijaPrihodi od usmjeravanja likvidnosti u novčane fondove i druge proizvode grupe banaka u okruženju agencije

SURADNJA S BANKAMA

Deset banaka u okruženju agencije = jamac ekonomske stabilnosti u regiji djelovanja agencijeDogovor o programima i modelima kreditnih proizvodaDvije razine ocjene projekta:

a) u agencijib) u poslovnoj banci

Na razini agencije formalna provjera poslovnog plana i usklađenost sa strategijom razvojaNa razini banke analitička provjera održivosti i razvoja projekta

IZDANE GARANCIJE

100-njak zainteresiranih, budućih i postojećih poduzetnika iskazalo je interes za garanciju od početka rada GARA-e (01.04.2006) Zahtjev predalo 20 poduzetnikaIzdano 9 garancija (2.189.650,00 kn)Vrijednost investicija (4.454.912,00 kn)

Zahvaljujem na pažnji!