SAP Workshop Porto

SAP Tesouraria

WORKSHOPBEST-RUN NOWAumentar o DesempenhoFinanceiro

Samuel JanesPrincipal Business Development,SAP Iberia11.03.2009

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1. Introdução & Visão Geral2. FSCM – Financial Supply Chain Management3. Treasury Aplications4. Proposta de Valor5. Clientes / Referências

Agenda

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Financial Supply Chain ManagementGestão integrada da tesouraria

Financial Supply Chain Management (FSCM) é umaabordagem integrada que permite uma maiorvisibilidade e controlo sobre TODOS os processosrelacionados com a gestão de tesouraria.

Melhor previsibilidade sobre os cash flowsOptimização do capital circulanteRedução das despesas operacionaisIntegração end-to-end dos processos de

negócio

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Financial Supply Chain ManagementOptimização de todo o ciclo dos cash flows

In-house cash &Bank Comunication

Management

Cash andLiquidity

Management

Electronic BillPresentmentand Payment Collections

Management

DisputeManagement

CreditManagement

Treasuryand Risk

Management

Verificação doslimites decrédito

Emissãoda

FacturaReconcilia-

çãoContabilização

Recebi-mentos

Resoluçãode disputas

Financiamentodo CapitalCirculante

Previsãode

Tesouraria

Treasury Aplications

SAP Tesouraria

FSCM - Credit Management

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SAP CREDIT MANAGEMENTAumenta a visibilidade financeira sobre a sua base de clientes:

Controla a exposição do seu cliente em termos de créditoOptimiza as condições com os clientesReduz o montante de clientes duvidosos ou de incobráveis

SAP Credit Management

SAP Financial Supply Chain Management

Financial SupplyChain Management

CreditManagement

Electronic BillPresentment &

Payment

CollectionsManagement

DisputeManagement

In-HouseCash

Cash &Liquidity

Management

Treasury &Risk

Management

Settle& Pay

CheckCredit

Worthiness

IssueInvoice

ForecastCash

FinanceWorkingCapital

ResolveDisputes

ReconcileCollectCash

BankRelationshipManagement

Order2Cash

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SAP Credit ManagementVisão geral de funcionalidades

Gestão de limites de créditoImplementação de uma política de crédito para toda a empresaGestão do perfil de crédito dos clientesGestão central do crédito num ambiente distribuído

Credit CasePara processamento estruturado de aplicações de limites de créditoAcompanhamento do status e do resultado das aplicações de limites de crédito

Credit Rules EngineCategorização dos clientes por regras de scoringCálculo automático e atribuição de limites de crédito específicos por clienteRegras de verificação de crédito

Informação de créditoInterface com agências de crédito externasParâmetros de input para regras de scoringConteúdo para BI

Portal para o Gestor de CréditoAcesso com base em tarefas para aceder à análise e à informação de gestão do crédito

SAP Tesouraria

FSCM - Collections Management

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SAP COLLECTIONS MANAGEMENT

Estabelece um processo centralizado de cobranças

Avaliação, identificação e prioritização de contasEfectuação de cobranças de forma pro-activaOptimização de processos para grande volume de facturas em aberto

SAP Collections Management


Settle& Pay

EvaluateCredit

IssueInvoice

ForecastCash

ResolveDisputes




CreditManagement


Payment


DisputeManagement

In-HouseCash

Cash &Liquidity

Management

Treasury &Risk

Management


Order2Cash

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Funções e processos noSAP Collections Management

Duas funções

Responsável de cobrançasEspecialista de cobranças

Efectuar as cobranças Controlar o processo da cobrança

É responsável porÉ responsável por

Aceder à lista de trabalhoPreparar o contacto com o clienteEstabelecer o contacto

Definir as estratégias de cobrançaManter os grupos de cobrançaAtribuir / modificar os especialistas de cobrançasSupervisionar o processo de cobrança

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SAP Collections ManagementVisão geral de funcionalidades

Estratégias de cobrançasInclui regras específicas da empresa para a gestão de cobrançasUtilizada para seleccionar e prioritizar contas de clientes

Lista de trabalho diárias para responsáveis de cobrançasCriadas automaticamente com base em estratégias de cobrançasLista prioritizada de todos os clientes a serem contactados pelo responsável de cobrançasKPIs, avaliação do clientes, grelha de datas de vencimentos para preparar os contactos com os clientes

Funções para processar e visualizar os recebimentos em abertoTodas as facturas e o seu status numa rápida visão, incluindo o histórico de facturaçãoPodem ser tomadas directamente acções para uma ou várias facturas

Procedimentos de cobrançaAcordos de “promessas de pagamento”ResubmissõesContactos de clientes

Integração com o SAP Dispute Management e com o SAP Credit ManagementCriação e visão de casos de disputa, resultantes do SAP Collections ManagementA informação pode ser usada na lista de trabalho e nas estratégias de Crédito

SAP Tesouraria

FSCM - Dispute Management

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SAP DISPUTE MANAGEMENTReduz os Prazos Médios Recebimentos e aumenta a rentabilidade docliente

Identifica previamente problemas e disputa no ciclo de pagamentosFaz um acompanhamento das razões e que levam ao PMRAgiliza o processo de resolução de disputas

SAP Dispute Management


Settle& Pay

EvaluateCredit

IssueInvoice

ForecastCash

ResolveDisputes




CreditManagement


Payment


DisputeManagement

In-HouseCash

Cash &Liquidity

Management

Treasury &Risk

Management


Order2Cash

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SAP Dispute ManagementVisão geral de funcionalidades

Resolução de disputas pelos vários departamentosToda a informação é centralmente armazenada e estruturada (registo electrónico)

Integração como o SAP Workflow, incluindo e-mails de notificação aosprocessadores

Integração com as áreas financeiras, mas também com os processos logísticosCriação e visualização dos casos de disputas, a partir das transacções financeirasActualização automática dos casos de disputa, a partir das transacções financeirasLigações aos documentos financeiros e de facturação (SD e CRM)

Capacidades ao nível da correspondência

Suporta vários canais de comunicaçãoSAP Biller Direct, SAP Collections Management

Análise da resolução de disputasConteúdo de BI

SAP Tesouraria

FSCM - Electronic Bill Presentment &Payment

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ELECTRONIC BILL PRESENTMENT & PAYMENTCompleta processo de facturação tradicional:

Factura electrónicaCobrança electrónicaIntegra processo de Vendas/CRM com processo financeiro

Electronic Bill Presentment & Payment


Avaliação doCrédito

Emissão daFactura

Previsão deTesouraria

Financiam.Capital

Circulante

Resoluçãode disputas

Contabilizaçãoe

RecebimentoReconciliação

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Electronic Bill Presentment & PaymentFacturas em aberto

Clientes podemverificar facturase notas decrédito

Podem ver osdocumentos emPDF, HTML ouXML

Pode fazer-sedownload dosdados da facturaem PDF,XML or CSV

SAP Biller Directintegra com FI-AR ou FI-CA (abase de dadosnão estáseparada)

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Electronic Bill Presentment & PaymentHistórico de facturas e pagamentos

Pode ser acedidohistórico defacturas

Facturas epagamentospodem ter statusdiferentesdependendo dosprocessos nobackend

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Electronic Bill Presentment & PaymentPagamentos

Facturas podemser pagas comcartão de créditoou débito directoem conta (FI-AR)

Possibilidade deliquidação on-line

No momento depagamento de umafactura, podem serindicadoselementos como ométodo depagamento,detalhes de contaou cartão decrédito

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Electronic Bill Presentment & PaymentVisualizar Conta-Corrente

Clientes podemverificar ossaldosdecompostosnas Contas aReceber

Pode-se fazerdownload destainformação emCSV e MSExcel

Acesso ésumarizado pormeses

Pode existirdrilldown aoselementos dedetalhe

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Electronic Bill Presentment & PaymentConfirmação de Saldos

Clientes podemconfirmar saldos

No caso de não ofazerem podemindicar a razão

Podem baixaresta informaçãoem formato CSVou MS Excel.

Este processoestá associadoao mail doresponsável pelaconta.

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Electronic Bill Presentment & PaymentMostrar detalhes

Pode ser vista ainformaçãodetalhada

Pode fazer-se odownload dosdocumentoscontabilísticosem HTML, PDFou XML

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Electronic Bill Presentment & PaymentCriação de avisos de pagamento

Clientes podemassociarpagamentos afacturas e fazer oaviso depagamento aofornecedor

Estes valorespodem seralterados atéseremprocessados nobackend

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Electronic Bill Presentment & PaymentDados mestre

Clientes podemalterar endereço,cartões decrédito e contasbancárias

Podem gerirautorizaçõesautomáticas dedébito em conta

Podem indicarformas denotificaçãopreferenciais

SAP Tesouraria

Treasury Aplications - Cash & LiquidityManagement

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SAP CASH AND LIQUIDITY MANAGEMENTFaz a gestão dos fluxos de caixa e da posição de tesouraria para o Grupo:

Faz a gestão das contas bancáriasOptimiza a estratégia de pagamentosOptimiza a situação de tesourariaFaz o planeamento dos fluxos de caixaPossibilita a reconciliação bancária (manual e automática)Capacidades de calibragem bancária (cash concentration)

SAP Cash & Liquidity ManagementPosição e Previsões de Tesouraria e reconciliação bancária


Settle& Pay

EvaluateCredit

IssueInvoice

ForecastCash

ResolveDisputes




CreditManagement


Payment


DisputeManagement

In-HouseCash

Cash &Liquidity

Management

Treasury &Risk

Management


Order2Cash

Purchase2PayForecast

CashSettle& Pay

ApproveInvoices

ReceiveInvoices

ProcureFinanceWorkingCapital

ResolveExceptions Reconcile

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SAP Cash & Liquidity ManagementVisão geral em termos funcionais

Integração em tempo real com os vários sistemas operacionais

Reconciliação bancária automática (vários formatos)Processamento automático & reconciliação bancária dos extractos bancáriosPagamentos electrónicos (programa de pagamentos, pagamentos online, repetitivos)

Calibração bancária (Cash concentration)

Visão flexível da posição e previsões de tesourariaOpções de selecção, tais como empresa, área de negócio, moeda original, etc.Opções de visualização, tais como moeda, valor delta ou acumulado, visão diária, semanal,mensal, intervalos de tempo flexíveis)Criação fácil de registos “memo” e avisos de tesourariaDrilldown directo para informação de detalheFunções de monitorização

Sistema centralizado para o planeamento de tesouraria de M/L PrazoSetup flexível dos procedimentos de planeamento de tesouraria num GrupoAssignação automática dos itens de tesouraria aos pagamentosComparações planeado / real

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Integração de Extractos

Diversos formatos suportados

Lançamentos em contas do razão / clientes e forncedores

Dados doDados doBancoBanco(PS2)(PS2)

ÁÁrea derea deProcessamentoProcessamento

IntroduIntroduççãoãoManualManual

PosiPosiççãoão TesourariaTesourariaPrevisãoPrevisão TesourariaTesouraria

BancosBancosSubledgerSubledger

04/1604/161001002525

SWIFT MT940

MultiCash

Lockbox

BACS

ETEBAC

CODA

FIDES

CSB43

ZENGINKYO

EU

EU

USA

UK

F

BE

CH

E

JP

Czech. Rep.

Sweden

BancosBancos

ClientesClientesFornecedoresFornecedores

Extractos Bancários

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Suporte eficiente doprocesso de Previsão

VantagensVantagens::Integração Processos

Integração Logística:

Compras / Vendas

Exemplo de Integração

CashManagement

Previsão Tesouraria

Data de Entrega econdições pagamento

Actualização de nível

Posição Tesouraria

Pagamento

Data valor

ComprasContas

aPagar

PedidoCompraPedidoCompra

RecepçãoRecepção

FacturaFactura

SaídaPag.

SaídaPag.

ExtractoExtracto

CashManagement

Logística

SAP Tesouraria

Treasury Aplications - Treasury & RiskManagement

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SAP TREASURY & RISK MANAGEMENTFaz a gestão de transacções financeiras com um eficiente controlo do risco

Processamento completo das transacções financeirasAvaliação e identificação das taxas de juros e riscos cambiaisCálculo da exposição ao crédito e gestão dos limitesAnálise centralizada das posições financeiras e da exposição óptima

SAP Treasury & Risk ManagementGestão de instrumentos financeiros


Settle& Pay

EvaluateCredit

IssueInvoice

ForecastCash

ResolveDisputes




CreditManagement


Payment


DisputeManagement

In-HouseCash

Cash &Liquidity

Management

Treasury &Risk

Management


Order2Cash


CashSettle& Pay

ApproveInvoices

ReceiveInvoices



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SAP Treasury & Risk ManagementVisão geral em termos funcionais

O SAP Treasury & Risk Management possibilita a gestão de uma série deinstrumentos de tesouraria, frequentemente usados nas seguintes áreas:

Money Market, FX, Derivados, Dívida, Garantias

O SAP Treasury & Risk Management possui um processamento expeditoUma captura única da informação, que fica disponível para front office, back office, gestão decaixa e contabilidade, de forma instantâneaContabilizações paralelas, de acordo com diversos princípios contabilísticos, como porexemplo, IAS, US-GAAP ou HGB

O SAP Treasury & Risk Management ajuda na identificação dos riscos financeirosAlterações nas taxas de câmbioAlterações na Yield curveCálculos de Value at Risk

O SAP Treasury & Risk Management faz o cálculo da exposição financeira ao créditoAtravés de fórmulas que efectuam este cálculoGerindo a exposição com uma gestão de limites flexível

O SAP Treasury & Risk Management disponibiliza um vasto conjunto de análisesintegradas

Ponto central de reporting para todas as transacções e posições financeiras

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Produtos Financeiros

Securities(Investments)

BondsIndex-linkedCurrency bondsWarrant BondsStocksShareholdingsSubscriptionrightsInvestmentcertificatesRepoSecurity lending*

MercadoMonetário

DepósitosOvernightPapel ComercialReposRepoTransacçõesFluxo de Caixa

SpotForwardSwapVanilla optionsBarrier optionsFutures

MercadoCambial

CapFloorFRASwapsOTC optionsSwaptionFuturesExchange tradedoptions

DerivadosGestão Dívida

Emissão deObrigaçõesEmpréstimos TaxaFixaEmpréstimosSindicatosEmpréstimos TaxaVariávelEmpréstimos MLPEmissão de PapelComercialOverdrafts

Análise de Carteira

Análise de Risco Mercado

Sistema de Informação

Gestão de Transações

Análise de Risco de Crédito

FuturesForwardsTraded Options

Commodities

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Cobertura

Instrumentos

Acções / ObrigaçõesObrigaçõesObrigações CupãoZeroObrigaçõesIndexadasWarrantsCallables / PutablesAcçõesDireitos deSubscriçãoCertificadosInvestimentoWarrantsReposObrigações Cedidas

Mercado CambialSpotForwardSwapsOpções

DerivadosCap / FloorForward RateAgreementSwaps

IRSCCIRS

OTC-Options onCurrencyInterestSecuritiesSwapsFRA‘s

Futures

Investimento / Dívida

Money MarketDepósitosOvernightsPapel ComercialOverdraftsCash FlowTransactionInstrumentos deTaxa de JuroLinhas Crédito

DívidaEmpréstimos MLPGarantiasLeasings / RentigsEmpréstimosGrupo

Instrumentos Financeiros - Overview

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Requisitos LegaisPeças financeiras de acordo com as regras IAS/IFRS e/ou US-GAAP

Consolidação de ContasExistência conjunta de diversas realidades de reporting(subsidiárias com contabilidade local e visão agregada degrupo por regras internacionais)

Regras de valorizaçãoValorizações distintas por GAAP

Contabilidade em diversos GAAP’s

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Contabilizações Automáticas

Cálculo automatizado e contabilizações de:

Fluxos gerados pelos cash flows das Transacções (e.g: juros, capital,impostos, comissões)

Avaliação Cambial

Periodificação

Amortização

Ajustes a Fair Value

…….

… Com Impacto nos Ledgers definidos

SAP Tesouraria

Treasury Aplications - In-House Cash &Bank Relationship Management &Integration Package for Swift

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SAP IN-HOUSE CASHAgiliza pagamentos internos e externos dentro da Organização

O In-House Cash Center actua como um banco virtual para o grupoGestão centralizada de transacções de pagamentosConsolidação das relações com bancos

SAP In-House Cash


Settle& Pay

IssueInvoice

ForecastCash

ResolveDisputes



CheckCredit

Worthiness


CreditManagement


Payment


DisputeManagement

In-HouseCash

Cash &Liquidity

Management

Treasury &Risk

Management


Order2Cash


CashSettle& Pay

ApproveInvoices

ReceiveInvoices



© SAP 2009 / Page 65

SAP In-House CashVisão geral de funcionalidades

Gestão das contas bancárias internas para todas as subsidiáriasSuporta várias estruturas corporativas

Rotina de ordens de pagamento para as subsidiárias locais, para substituirpagamentos entre fronteiras

Contas bancárias em qualquer moeda

Conceito de condições flexíveis

Transacções a nível regional e global

Integração total com tesouraria SAP

Opções de cashpooling

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Financial Supply Chain ManagementBank Relationship Management &Integration Package for Swift

Bank Relationship Management SAP Integration package for Swift

• Maior transparência no fluxo de pagamentos• Gestão por excepções

• monitor de status• geração de alertas e workflow• actividades de follow-up

• Maior conformidade• Pagamentos por batch• Melhor comunicação com Bancos

• adaptadores de XI• Swift

• Integração SwiftNet• Suporte aos SwiftStandards XML• Suporte aos SwiftStandards MT• Integração com SAP

SAP Tesouraria

Proposta de Valor

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O real impacto do FSCM no negócio

Redução de incobráveis

Aumento da % de recebimentos

Redução de PMR

Mais rápida resolução de litígios

Melhoria na gestão dos cash flows

Maior controlo e rentabilidade deinstrumentos financeiros

O impacto é profundo:SAP Credit Management

SAP Biller Direct

SAP Collections Management

SAP Dispute Management

SAP In-House Cash

SAP Treasury & Risk Management

Redução do capital circulante

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ProfiProfiProfiProfiProfi

EficiênciaAcompanhamento dos processos end-to-endElevado nível de automatismosSolução integradaBase de dados única

De acordo com as regras internacionaisValorização de acordo com IAS/IFRS ou US-GAAPReporting de acordo com standards internacionaisDivisão de Funções ( front office / back office)

Tesouraria abrangenteElevado mapeamento de produtos financeirosPlataforma baseada nos standards de mercadoIncorporação das melhores prácticasVisão consolidada de grupoProcessos intuitivos

Interfaces pré-definidos com fornecedores de dadosPara a Reuters através de integração de dados de mercadoNo futuro através da plataforma (XI)

Proposta de Valor

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Clientes SAP Tesouraria

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Obrigado pela vossa atenção !

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