Conferência e-Commerce Brasil Goiânia 2017

Como estruturar

uma gestão financeira

de múltiplos canais e ter

dinheiro em caixa no final do mês

SAMUEL GONSALES

• Especialista em Omnichannel, Sistemas de Gestão ERP e e-Commerce acumulando mais de 18 anos de experiência.

• Vencedor Prêmio e-Commerce Brasil 2015.Melhor Profissional – Categoria Operações.

• Vencedor Prêmio ABCOMM 2017.Melhor Profissional de e-Commerce.

• Palestrante: Eventos de e-Commerce e TI.

• Head of Products – e-Millennium ERP

• Diretor de Operações – ABCOMM.

Autor do livro:

Sistemas ERP na OmnieraInteligência no planejamento, na gestão e na operação de negócios

www.samuelgonsales.com/livro

Experiência em mais de 1.650 projetos

Omnichannel, sistemas ERP e e-Commerce

Como estruturar uma gestão financeira de múltiplos canais e ter dinheiro em caixa no final do mês

Estruturando a gestão financeira

Lidando com finanças na omniera

Conclusão

Gestão de múltiplos canais de venda

AGENDA

GESTÃO DE MÚLTIPLOS CANAIS DE VENDA

Canais – possibilidades

A evolução dos canais

Conceito Omni

Presença, Padrões, Processos, Regras de negócio, Preço uniforme,

Campanhas, Marca, Experiência, Marketing, Serviços, Mobilidade,

Comodidade, Conveniência, etc

Channel

Loja Física (atacado e varejo), e-Commerce, Televendas, m-Commerce,

Marketplaces, Representantes Franquias, s-Commerce, Catálogo (papel e

eletrônico), Venda itinerante, outros canais de negócio.

Realidade Omni

O negócio Omni

A integração dos canais

Algumas possibilidades

- Compre online e recebe em casa – estoque central;

- Compre online e retire em loja física;

- Compre na loja física e recebe em casa – as mercadorias

saem do estoque do e-Commerce ou CD;

- E-commerce sem estoque – usa o estoque das lojas físicas e

franquias para entregar as compras online;

- Troque em qualquer canal de negócio.

Omnichannel na prática

... mas e a Gestão Financeira?

- Investimentos e marketing – campanha;

- Orçamentos, compras e pagamentos – produtos/funcionários;

- Manufatura, insumos e mão-de-obra – produção;

- Estoques, valorização de estoques e entrega – frete;

- Previsão, venda, faturamento e recebimentos – cartão;

- Serviços prestados e tomados – softwares/SaaS;

- Finanças de todos os canais de negócio – on e off.

Marcos financeiros no Brasil

- 1808 – Fundação do Banco do Brasil;

- 1861 – Fundação da Caixa econômica federal;

- 1921 – Criação da câmara de compensação de cheques;

- 1964 – Reforma bancária – criação do Banco Central;

- 1994 – Ano da estabilização inflacionária;

- 2006 – Marco de 100 milhões de contas correntes;

- 2010 – Marco de 20.000 agências bancárias;

- 2016 – Ano do banco digital e das fintechs.

Primeiros passos

Serviços financeiros

- Cheque;

- Transferência bancária;

- Boletos bancários;

- Caixa eletrônico;

- Serviços por telefone;

- Home banking;

- Internet banking;

- DOC/TED;

- Bancos digitais.

Evoluções financeiras

Conclusão

AGENDA

ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

01 – Automação do fluxo de Boletos

- Ter domínio sobre os fluxos dos boletos;

- Implementar automações na geração e conciliação dos

boletos;

- Evidenciar os status do fluxo dos Boletos;

- Apontar as oportunidades.

Exemplo de pagamento com boleto

Fluxo de pagamento com boleto

02 – Recuperação de Boletos não pagos

- Analisar boletos não pagos;

- Ter visibilidade de quais boletos recuperar;

- Criar ações de cobrança eficientes e ágeis;

- Evitar que boletos não pagos interfiram no caixa para não

afetar investimentos importantes.

Processo de recuperação de boletos não pagos

03 – Gestão de Pagamentos de Fretes

- Gerenciar previsões de fretes a pagar;

- Usar previsões na composição do fluxo de caixa;

- Realizar os pagamentos via integração com sistemas

bancários – Pagfor/Sispag;

- Automatizar as conciliações de fretes;

- Fornecer informações para melhorar a contratação e gestão

de fretes.

Exemplo de compra com frete

Exemplo de conciliação de fretes

04 – Gestão de recebimentos – Cartões de Crédito

- Gerar previsões a receber automaticamente a partir de

pedidos de venda do e-Commerce;

- Usar as previsões na composição do fluxo de caixa;

- Realizar as conciliações de cartões automaticamente;

- Conciliar movimentações das contas via extrato bancário

(OFX) automaticamente.

Exemplo de pagamento em 5x no cartão

Processo de conciliação de cartões

100 P.V. por dia em 5x =500 títulos/dia.

15.000 títulos por mês

05 – Gestão do controle do fluxo de caixa

- Considerar valores líquidos no fluxo a receber retirando

taxas bancárias (boletos), taxas financeiras (cartões),

antecipações, etc;

- Ter visão clara, na linha do tempo, dos impactos de

empréstimos nas finanças da empresa;

- Controlar todas as entradas e saídas;

- Considerar previsões a pagar e a receber.

Conclusão

AGENDA

LIDANDO COM FINANÇAS NA OMNIERA

01 – Margem, Frete, Antecipações e Capital de Giro

Evitar:

- Margem baixa;

- Frete grátis;

- Antecipação de recebíveis;

- Ter capital de giro inadequado.

02 – Alinhar ciclo econômico, financeiro e operacional

Exemplo de desequilíbrio dos ciclos

- Compra para pagar em 3 vezes:

30/60/90 dias;

- Vende para receber em 10 vezes:

30/60/90/120/150/180/210/240/270/300 dias;

- Cria desequilíbrio no ciclo operacional.

03 – GMROII

Gross Margin Return on Inventory Investment

Quais itens tem o maior retorno financeiro? Qual seu giro?

03 – GMROII

Gross Margin Return on Inventory Investment

Quais itens tem o maior retorno financeiro? Qual seu giro?

- Quais são os 10 itens que mais dão lucro?

- Como aumentar as vendas desses 10 itens?

- Descobrir os próximos 10 itens que mais dão lucro.

- Aumentar as vendas desses 10 itens e assim por diante até

maximizar a venda de itens com maior lucro.

04 – Usar indicadores de desempenho e dashboards

- Ter indicadores financeiros;

- Acompanhar as metas financeiras e seus resultados;

- Medir o endividamento real versus recebíveis, de forma

visualmente simples;

- Conhecer os indicadores-chave do negócio.

Exemplo de indicadores financeiros

Conclusão

AGENDA

CONCLUSÃO

1) A gestão financeira tradicional não atende aos anseios enecessidades dos negócios da atualidade;

2) É preciso ir além do básico para gerir finanças de forma que asempresas possam ter dinheiro em caixa no final do mês;

3) Usar tecnologia para automatizar processos (conciliações),ter os números do negócio (indicadores) e gerenciar todosos canais (sistemas ERP) tornou-se vantagemcompetitiva na Omniera, momento em queas informações são fundamentais paraa obtenção de lucro.

SAMUEL GONSALES

samuel@millennium.com.br

(11) 9.5417.0314

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