Sberbank: Manual internetove bankovnictvi

Sberbank Online Banking ...JAK JEJ ZVLÁDNOUT 01

JAK FUNGUJE SBERBANK ONLINE BANKINGSberbank Online Banking funguje na principu zabezpečené webové aplikace. Klient stanoví ve Smlouvě o elektronické komunikaci mezi bankou a klientem – Sberbank Online Banking (dále jen „Smlouva“) způsob autorizace aktivních operací, a to pomocí tokenu nebo podpisového certifikátu.

Podmínka pro zřízení služby Sberbank Online Banking:– vedení běžného účtu u Sberbank CZ, a.s.– uzavření Smlouvy

Token (elektronický klíč) je generátor jednorázových autorizačních klíčů, tzv. token kódů. Pokud uživatel používá k autorizaci token, přístup k informacím na účtu je zabezpečen kombinací přihlašovacího jména, PIN a token kódem. Přihlašovací jméno uživatel obdrží v bezpečnostní obálce, nebo mu již bylo přiděleno. PIN si uživatel nastavuje přímo v aplikaci. Token kód uživatel získá z tokenu, je generován tokenem každou minutu.

Podpisový certifikát je digitální certifikát o délce 1024 bitů, který je chráněn heslem.Pokud uživatel používá k autorizaci podpisový certifikát, přístup k informacím na účtu je zabezpečen přihlašovacím jménem a vstupním heslem, které uživatel obdrží od banky v bezpečnostních obálkách po zřízení služby. Uživatel si na základě dalších přístupových kódů vytvoří podpisový certifikát, který je šifrován vlastním heslem. Každá operace je pak potvrzena tímto podpisovým certifikátem.

Tím je zajištěna vysoká bezpečnost při práci se Sberbank Online Bankingem. Z důvodu dalšího zdokonalení bezpečnosti se aplikace po 15 minutách nečinnosti automaticky odhlásí od Vašeho přístupu.

Pomocí Sberbank Online Bankingu provádíte dva základní typy operací:

a. pasivní operace – na účtu pouze prohlížíte stavy peněžních prostředků a transakcí (typicky se jedná o zůstatek na účtu, informace o příchozích a odchozích platbách atd.).

b. aktivní operace – v tomto případě již přímo manipulujete s peněžními prostředky nebo s aplikací samotnou (typickým příkladem je odeslání peněz, zřízení trvalého platebního příkazu či změna v nastavení aplikace). Pro aktivní operace je potřeba mít podpisový certifikát.

Sberbank Online BankingCO UMÍ SBERBANK ONLINE BANKINGSberbank Online Banking poskytuje všechny typy operací a informací, které Vám nabízí standardní běžný účet samozřejmě s výjimkou hotovostních operací. Mimo jiné se jedná o následující funkce:

zjišťování zůstatků na jednom či více účtech informace o zůstatku, pohybech, atd. prostřednictvím SMS nebo emailové zprávy informace o stavu úvěrového účtu zobrazení informace o blokovaném nebo zrušeném účtu přehled transakcí a jejich momentálních stavů zpracování výpisy z účtu (po každém obratu), export výpisů a pohybů platební příkazy do zahraničí nebo v cizí měně do ČR vnitrobankovní cizoměnové převody hromadné domácí platební příkazy jednorázové domácí platební příkazy šablony platebních příkazů import dávek platebních příkazů filtrování platebních příkazů založení, změna a zrušení trvalého platebního příkazu v CZK založení, změna a zrušení SIPO povolení k inkasu, změna a zrušení požadavku vyřizování žádostí o založení a změnu termínovaného vkladu přehled karet, zaúčtované karetní trasakce, změny na kartě, oznámení blokace

karty a žádost o vydání náhradní karty, žádost o odblokaci karty, žádost o novou kartu, o zaslání PIN a žádost o doplňkové služby ke kartě

identifikace skutečného vlastníka peněžních prostředků (notáře, advokáty, apod.) neprovedené platby elektronický archiv s eVýpisy (frekvence výpisů dle Smlouvy o běžném účtu)

a Oznámením o debetování/ kreditování účtu informace o uživateli přihlášeném do Sberbank Online Bankingu vlastní registr, tj. adresář bankovních účtů partnerů domácích i zahraničních upozornění a oznámení banky


JAK SE PŘIHLÁSITVstup do aplikace Sberbank Online Banking najdete na http://www.sberbankcz.cz. Klikněte na odkaz Sberbank Online Banking a poté Vstup do aplikace. Objeví se přihlašo-vací stránka se dvěma způsoby přihlášení „Elektronický klíč“ a „Podpisový certifikát“.

ELEKTRONICKÝ KLÍČPrvní přihlášení:V poli Přihlašovací jméno vyplňte své přihlašovací jméno (Sberbank Online Banking), které najdete v bezpečnostní obálce od banky. V případě, že už přihlašovací jméno do Sberbank Online Bankingu máte, zůstává nezměněné. Do pole PIN + Token kód uveďte nejprve pouze token kód o délce 6 číslic, který byl vygenerován elektronickým klíčem (tokenem), a klikněte na tlačítko Přihlásit. Poté budete vyzváni k nastavení vlastního PIN o délce 4 číslic.

Další přihlášení:V poli Přihlašovací jméno vyplňte své přihlašovací jméno, které jste obdrželi od banky. Do pole PIN + Token kód uveďte Vámi zvolený PIN a token kód, který vygeneruje elektronický klíč (token). Dohromady tedy vyplníte 10 číslic (bez mezery). Klikněte na tlačítko Přihlásit.

Aktivní operace a jejich autorizaceAutorizaci aktivních operací ve Sberbank Online Bankingu provádíte vždy potvrzením operace vlastním PIN a vygenerovaným token kódem (dohromady 10 číslic).

Sberbank Online Banking


PODPISOVÝ CERTIFIKÁTPrvní přihlášení:1. V poli Přihlašovací jméno vyplňte své Přihlašovací jméno (Sberbank Online Banking)

a Vstupní heslo (Sberbank Online Banking) z bezpečnostních obálek, které jste obdrželi od banky a klikněte na tlačítko Přihlásit (nápověda se nachází pod otazníčky vedle přihlašovacích oken).

Pokud máte Sberbank Online Banking zřízen pouze pro pasivní přístup, systém Vás vyzve ke změně vstupního hesla.

Po změně hesla se zobrazí stránka s informacemi o účtech.



2. V případě aktivního přístupu se Vám otevřela stránka, kde Vás vítá Průvodce prvním přihlášením. Průvodce obsahuje 3 kroky nutné pro první přihlášení.

3. V kroku č. 1 se přihlásíte do podpisových certifikátů. Podpisový certifikát budete používat pro provádění aktivních operací (zasílání plateb atp.). Přihlašovací jméno a Vstupní heslo pro Podpisové certifikáty najdete opět v bezpečnostních obálkách. Zadejte data a klikněte na Přihlásit.

Pokud budete používat Sberbank Online Banking pouze pro pasivní operace, pole pro podpisové certifikáty nevyplňujte, klikněte na . Dostanete se na úvodní stránku Vašeho Sberbank Online Banking a s aplikací můžete začít pracovat.

4. Po přihlášení do Podpisových certifikátů se Vám otevře další stránka, krok č. 2, pro vytvoření podpisového certifikátu.

Nejdříve si zvolte umístění podpisového certifikátu kliknutím na tlačítko Procházet vedle pole „Zvolte cílové umístění podpisového certifikátu“. Vzhledem k bezpečnosti a přenosnosti doporučujeme umístit podpisový certifikát na přenosné médium (např. UBS disk). Ve zvolené cestě zadejte název souboru (automaticky se připojí přípona p12) a klikněte na tlačítko Otevřít.



Následně Zvolte jméno (toto pole je nepovinné) a vlastní heslo k podpisovému certifikátu. Heslo musí mít nejméně 5 znaků a maximálně 20. Potvrďte vlastní heslo certifikátu a klikněte na Pokračovat.

5. Na další stránce, krok č. 3, se zobrazí informace o vytvoření a registraci podpisového certifikátu. Je-li registrace úspěšná, klikněte na Pokračovat. V opačném případě proveďte vytvoření a registraci znovu.

6. Tímto jste provedli základní kroky nutné pro práci se Sberbank Online Banking a můžete jej začít plně využívat.

7. Průvodce prvním přihlášením uzavírá stránka, kde si změníte vstupní heslo pro aplikaci Sberbank Online Banking. Heslo musí obsahovat nejméně jedno číslo a jedno písmeno a délka hesla musí být minimálně 8 znaků a maximálně 16. Po zadání a potvrzení Vašeho nového hesla pro přihlášení klikněte na Změnit heslo. Proběhne-li změna úspěšně, zobrazí se informace o Vašich účtech. V opačném případě zopakujte předchozí postup.



8. Po změně hesla se zobrazí stránka s informacemi o účtech.

Další přihlášeníNa přihlašovací stránce v záložce Podpisový certifikát v poli Přihlašovací jméno vyplňte své přihlašovací jméno, které jste obdrželi od banky a do pole Vstupní heslo vyplňte heslo, které jste si změnili v odst. č. 7. Klikněte na tlačítko Přihlásit.

Aktivní operace a jejich autorizaceAutorizaci aktivních operací ve Sberbank Online Banking provádíte vždy zpřístupněním Vašeho podpisového certifikátu a zadáním vlastního hesla, které jste si vytvořili v odst. č. 4.



Uživatelská příručka pro Sberbank Online Banking

1. OBECNĚ A. ovládání aplikace B. význam nejčastějších ikon C. termíny v platebním styku D. help line E. homepage (úvodní stránka)

2. INFORMACE O ÚČTECH A. zůstatky B. pohyby C. dnešní pohyby D. denní výpisy E. neprovedené platby

3. PLATEBNÍ PŘÍKAZY (PLATBY) A. domácí B. inkasní C. zahraniční D. vnitrobankovní cizoměnové E. trvalé F. SIPO G. povolené inkaso H. vzdálený podpis I. hromadný domácí příkaz J. šablony K. on-line PayU L. import

4. SPOŘENÍ A. seznam platných termínovaných vkladů B. seznam žádostí C. založení nového termínovaného vkladu D. navýšení / snížení termínovaného vkladu E. ukončení termínovaného vkladu

5. ÚVĚRY

6. PLATEBNÍ KARTY A. přehled karet B. karetní transakce C. změny na kartě D. blokace karty E. odblokace karty F. žádost o novou kartu G. žádost o zaslání PIN H. doplňkové služby I. přehled žádostí

7. ELEKTRONICKÝ ARCHIV A. eVýpisy B. Oznámení o debetování/kreditování účtu

8. INFORMACE A. zprávy z banky B. seznam žádostí C. nová žádost D. kurzovní lístek E. úrokové sazby F. informace o uživateli

9. NASTAVENÍ A. podpisové certifikáty B. registrace certifikátu C. změna hesla D. moje účty E. registr partnerů F. notifikační zprávy G. nastavení PIN H. poplatkový účet

10. LIMITY

11. PODPISOVÁ PRAVIDLA A. princip podpisových pravidel B. nastavení podpisového pravidla C. přehled podpisových pravidel D. příkazy k podpisu E. další příklady možností podpisových

pravidel

12. ELEKTRONICKÝ KLÍČ – TOKEN

13. PODPISOVÉ CERTIFIKÁTY

14. ZABLOKOVÁNÍ/ODBLOKOVÁNÍ PŘÍSTUPU

15. BEZPEČNOSTNÍ DESATERO

16. TECHNICKÁ SPECIFIKACE


A. OVLÁDÁNÍ APLIKACESberbank Online Banking funguje jako samostatná zabezpečená aplikace, se kterou lze pracovat prostřednictvím standardního internetového prohlížeče Internet Explorer. Aplikace obsahuje vlastní navigační prvky, s jejichž pomocí se můžete pohybovat v jednotlivých podsekcích Sberbank Online Banking.

Z bezpečnostních důvodů je znemožněna funkčnost tlačítek „Zpět“ a „Vpřed“. Pokud na tato tlačítka kliknete, dojde k tzv. vypršení platnosti stránky (z bezpečnostních důvodů neodesílá webový prohlížeč informace automaticky do dočasné paměti počítače). Pro návrat do systému stiskněte tlačítko „Obnovit“ (případně stiskněte klávesu F5) a potvrďte volbu „Opakovat“.

B. VÝZNAM NEJČASTĚJŠÍCH IKON = detailní informace

= transakce čekající na podpis

= výpisy

= přehled pohybů

= čekající příkaz

= použít jako vzor

= výběr

= kalendář

= nápověda

= dočasně uzamčen vůči změnám

= změnit

= smazání

= vrátí detailní náhled do zjednodušené podoby

1. Obecně


C. TERMÍNY V PLATEBNÍM STYKUTermíny v elektronickém platebním styku jsou uvedeny na webu http://www.sberbankcz.cz, sekce Ostatní dokumenty, kapitola Platební styk/ Termíny v platebním styku.

D. HELP LINEV případě problémů s aplikací Sberbank Online Banking volejte poradenskou telefonní linku 800 133 444. Linka je v provozu pondělí až čtvrtek od 8:00 do 18:00 hodin v pátek od 8:00 do 16:00 hodin. Ze zahraničí volejte telefonní linku +420 543 525 901.

E. HOMEPAGE (ÚVODNÍ STRÁNKA)Po spuštění aplikace Sberbank Online Banking se zobrazí homepage s těmito sekcemi:

Vaše účty

Vaše poslední 3 transakce

Úvěry

Zprávy z banky

Nabídka banky (banner)

Váš poradce

Kontakt

On-line žádost o...

11. Obecně


A. ZŮSTATKYtato část umožňuje…zjišťovat 2 typy zůstatků k účtům zpřístupněných pro Sberbank Online Banking. Je-li účet v debetu, je opatřen znaménkem mínus.

popis polí a ikončíslo účtu – číslo účtu vedeného u Sberbank CZ, a.s.

název účtu (pokud si uživatel nepřejmenuje tento údaj pro své interní potřeby, skládá se údaj z čísla a typu účtu)

měna – měna, ve které je účet veden

disponibilní zůstatek – množství peněžních prostředků, se kterými je možné nakládat v daný okamžik

účetní zůstatek – množství peněžních prostředků, které jsou zaúčtovány při poslední účetní uzávěrce banky

akce = Detailní informace – rozšíření předchozích informací o položky:

IBAN – formát čísla účtu ve tvaru IBAN (International Bank Account Number) – pro zahraniční platební styk

Výše blokované částky – částka, která je blokována (např. z důvodu exekuce) – snižuje částku v disponibilním zůstatku

Výše úvěrového rámce – částka, která je poskytnuta na základě úvěrové smlouvy – zvyšuje disponibilní zůstatek účtu

Datum a čas posledního účtování – čas účetní uzávěrky banky

Datum aktualizace zůstatku – datum a čas provedení poslední účetní operace

= Přehled pohybů – viz nabídka Pohyby

= Dnešní nezaúčtované pohyby – viz nabídka Pohyby

= Výpisy – viz nabídka Výpisy

B. POHYBYtato část umožňuje…zobrazení pohybů na účtech dle výběru s možností volby podle data zaúčtování (od-do), částky (v celých číslech), typu pohybu (všechny/kreditní/debetní). Dále je možné použít rozšířené hledání, které umožňuje data podrobněji filtrovat např. dle typu transakce a názvu účtu. Historie pohybů je pro uživatele dostupná po dobu cca 13 měsíců. Zobrazení pohybů závisí na nastavení filtrů dle data pořízení a částky. Po přihlášení do aplikace je automaticky nastaven filtr, který odpovídá pohybům zaúčtovaným za posledních 7 dní bez ohledu na částku.

Pohyby lze také exportovat. Formáty: ABO, Gemini 4, txt, xml. Popisy formátů Vám zašleme na základě Vaší žádosti zaslané na e-mailovou adresu: [email protected].

popis polí a ikonTyp pohybu – debetní nebo kreditní – odepsáno z účtu nebo připsáno na účet

Zaúčtováno / Valuta – datum zaúčtování operace / datum úročení prostředků na účtu

Typ transakce / detail transakce – např. hotovostní, karetní, odchozí, příchozí,.../část čísla karty, na účet, z účtu, text...

= Detailní informace – bližší informace o pohybu:jméno příjemce / příkazce, variabilní symbol, konstantní symbol, specifický symbol, kreditní informace

22. Informace o účtech


Tuzemské transakce (k účtu v CZK): pohyby je možné exportovat do formátů: ABO, Gemini 4 a XML, které lze načítat do informačních systémů.

Transakce v jiné měně (např. k účtu v EUR): pohyby se exportují do formátu Gemini 4, který lze načítat do informačních systémů.

C. DNEŠNÍ POHYBYtato část umožňuje zjistit…dnešní nezaúčtované pohyby – účetní operace, které jsou zaúčtovány v průběhu dne, na výpisech se zobrazí po účetní uzávěrce banky. popis polí a ikon

Typ pohybu – debetní nebo kreditní – odepsáno z účtu nebo připsáno na účet

Valuta – valutace – od kdy nebo do kdy jsou úročeny prostředky na účtu

Typ transakce / detail transakce – např. hotovostní, karetní, odchozí, příchozí,.../ část čísla karty, na účet, z účtu, text

= Detailní informace – bližší informace o pohybu



D. DENNÍ VÝPISYtato část umožňuje...zobrazení a tisk výpisů datovaných ode dne zpřístupnění účtu na bankovním serveru pro Sberbank Online Banking. Výpisy jsou generovány každý účetní den v závislosti na pohybech na účtu. Historie výpisů je pro uživatele dostupná po dobu cca 13 měsíců.

Denní výpisy lze také exportovat. Formáty: ABO, Gemini 4, txt, xml . Popisy formátů Vám zašleme na základě Vaší žádosti zaslané na e-mailovou adresu: [email protected].

popis polí a ikonČíslo – číslo výpisu Sberbank Online Bankingu – neshoduje se s číslem papírového výpisu z účtu nebo eVýpisu

Datum výpisu – vychází z datumu vzniku účetních položek

Počet pohybů debetních / kreditních – obraty

Počáteční zůstatek – konečný zůstatek předchozího dne

Konečný zůstatek – účetní zůstatek po zaúčtování debetních a kreditních operací daného dne

= Detailní informace – bližší informace k pohybům

Tuzemské transakce (k účtu v CZK): denní výpisy je možné exportovat do formátů: ABO, Gemini 4 a XML, které lze načítat do informačních systémů.

2Transakce v jiné měně (např. k účtu v EUR): denní výpisy se exportují do formátu Gemini 4, který lze načítat do informačních systémů.

E. NEPROVEDENÉ PLATBYtato část umožňuje...zobrazení položek neprovedených trvalých příkazů, povolených inkas, elektronických platebních příkazů, písemných platebních příkazů, SIPO plateb a odmítnutých žádostí o inkaso.



Tato sekce nabízí přehled aktuálního stavu zpracování platebních příkazů. Historie platebních příkazů je pro uživatele dostupná po dobu 365 dnů. Zobrazení platebních příkazů závisí na nastavení fitru dle data pořízení a částky. Po přihlášení do aplikace je automaticky nastaven filtr, který odpovídá platebním příkazům pořízených za posledních 7 dní bez ohledu na částku.

Pro všechny sekce Platebních příkazů jsou platná tato tlačítka včetně jejich funkcí:

Vymazat formulář – vymaže všechny Vámi zadané údaje ve formuláři. Nabídne prázdný formulář pro zadání nového příkazu k úhradě.

Pokračovat – zobrazí platební příkaz před odesláním – připravený k autorizaci oprávněnou osobou.

Přidat do registru – kliknutím přidáte daného příjemce do registru partnerů (při opakované platbě na stejný účet je možné jej z registru partnerů vybrat).

Zobrazit podepisovaný kód – kliknutím na tlačítko je možné zobrazit přesný obsah souboru odesílaného do banky ve formátu XML.

Zpět – kliknutím na tlačítko se dostanete o krok zpět, nabídne se Vám formulář platebního příkazu, který můžete opravit.

Podepsat a odeslat – kliknutím odešlete platbu do banky a platební příkaz se tímto stává neodvolatelným.

Pro všechny sekce Platebních příkazů jsou také platná pole:

Umístění podpisového certifikátu – zadejte nebo pomocí tlačítka Procházet zvolte cestu k místu, kde máte uložený podpisový certifikát (např. C:\certifikat.p12).

Heslo podpisového certifikátu – zadejte heslo k Vašemu podpisovému certifikátu.

PIN + token kód

Pokud se Vám nepodařilo vyplnit všechna povinná pole nebo systém zjistil chybu v daném poli, červeně označí pole s upozorněním: Chyba při zadávání. Prosím doplňte nebo opravte červeně označená pole.

Popis položek v sekci Platební příkazy (záložka platby):

A. DOMÁCÍtato část umožňuje...pořízení a zaslání platebního příkazu v CZK z účtu vedeného v CZK na účet vedený v CZK jak u Sberbank CZ, a.s., tak i u jiné banky v ČR.popis polí a ikon

Pořízeno – datum pořízení operace v Sberbank Online Bankingu

Splatnost – datum požadovaného odepsání prostředků z účtu plátce

Z účtu – účet, ze kterého má být platba provedena

Na účet – na jaký účet má být platba převedena

Částka – včetně desetinných míst

Stav – status příkazu

Akce – možnost získání detailní informace nebo použití příkazu jako vzoru

= příkaz proveden



= příkaz zrušen / neproveden

= detailní informace

= použít jako vzor – slouží k usnadnění práce, tzn. zobrazí se již předvyplněný formulář s parametry zvolené platby, je nutné doplnit částku

3. Platební příkazy (platby)


Tlačítko nabídne prázdný formulář pro zadání nového příkazu k úhradě k vyplnění polí:

Z účtu – vyberte ze seznamu

Na účet: > Předčíslí – zadejte předčíslí čísla účtu příjemce o maximální délce 6 znaků, pokud

je specifikováno. Předčíslí je uváděno zpravidla před pomlčkou a vlastním číslem účtu, např.: 19-123456789.

> Číslo účtu – zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. > Kód banky – kód banky, ve které je veden účet příjemce platby.

Název účtu příjemce platby. Kliknutím na odkaz „šipka“ se otevře tabulka se seznamem příjemců – možnost výběru příjemce v Registru partnerů pro domácí platební příkazy.

Splatnost – zadejte datum, ke kterému chcete provést Váš platební příkaz. Předvyplněno je aktuální datum.

Částka – zadejte výši převáděné částky včetně desetinných míst oddělených tečkou nebo čárkou.

Variabilní symbol – zadejte číselnou hodnotu o maximální délce 10 znaků pro bližší identifikaci platby na straně příjemce (např. rodné číslo, IČO, datum, číslo faktury, číslo smlouvy, apod.). Nepovinný údaj.

Konstantní symbol – definuje účel platby. Povinný údaj v případě, že platba je výdajem nebo příjmem do státního rozpočtu nebo tak stanoví zvláštní právní předpis (Vyhláška č. 514/2002 Sb.)

Specifický symbol – zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o max. délce 10 znaků. Nepovinný údaj (některé banky však využívají pro specifikaci účtu).

Avízo – můžete doplnit upřesňující zprávu pro příjemce dané platby. Obsah tohoto pole se objeví na výpise z účtu příjemce platby.

Prioritní platba – zaškrtnutím políčka žádáte o urgentní provedení dané platby, která je zpoplatněna dle platného Sazebníku. Příkaz k dnešnímu zpracování lze pořídit nejpozději do 11:00 hodin aktuálního pracovního dne, po tomto čase bude možné provést prioritní platbu se splatností následujícího nebo pozdějšího pracovního dne.

Pro provedení příkazu s nejbližší, tedy s aktuální splatností nesmí být zaškrtnuta volba Prioritní. V tomto případě lze příkaz provést do 18:00 hodin jako standardní platbu, prostředky na účtu příjemce však nemusí být ve všech případech připsány následující pracovní den po odepsání prostředků z účtu plátce. Podmínky připsání určuje banka příjemce.

Ukázka – Domácí platební příkaz

Ukázka chybného hlášení



B. INKASNÍtato část umožňuje...pořízení a zaslání příkazu k inkasu z účtu Vašeho partnera (pokud máte tento inkasní způsob placení vzájemně dohodnut)

popis polí a ikonPořízeno – datum pořízení žádosti v Sberbank Online Bankingu

Splatnost – zadejte datum, ke kterému chcete provést Váš inkasní příkaz (u banky protistrany)

Na účet – účet, v jeho prospěch má být platba připsána (Váš účet)

Z účtu – účet, ze kterého má být inkaso provedeno




= příkaz proveden





= použít jako vzor – slouží k usnadnění práce, tzn. zobrazí se již předvyplněný formulář s parametry zvolené platby, je nutné doplnit částku

Tlačítko nabídne prázdný formulář pro zadání nového příkazu k inkasu k vyplnění polí:

Na účet – vyberte účet, na který chcete požadovanou částku připsat.

Z účtu: > Předčíslí – zadejte předčíslí čísla účtu příjemce o maximální délce 6 znaků, pokud

je specifikováno. Předčíslí je uváděno zpravidla před pomlčkou a vlastním číslem účtu, např.: 19-123456789.

> Číslo účtu – zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. > Kód banky – kód banky, ve které je veden účet, ze kterého chcete inkasovat.

Název účtu – zadejte název účtu, ze kterého chcete inkasovat.

Splatnost – zadejte datum, ke kterému chcete provést Váš inkasní příkaz (u banky protistrany).

Částka – udává výši inkasované částky včetně desetinných míst.




Avízo – můžete doplnit upřesňující zprávu pro příjemce dané platby. Obsah pole se objeví na výpise příjemce.

Ukázka – domácí inkasní příkaz



C. ZAHRANIČNÍtato část umožňuje...pořízení zahraničního platebního příkazu a zaslání platby do zahraničí nebo převod cizí měny ve prospěch účtu klienta vedeného v bance v ČR.

popis polí a ikonPořízeno – datum pořízení operace v Sberbank Online Bankingu



Příjemce – na jaký účet má být platba převedena


Měna – měna platby



= příkaz proveden





= použít jako vzor – slouží k usnadnění práce, tzn., že nabídne již předvyplněný formulář s parametry zvolené platby, je nutné doplnit částku


Příkazce – vyberte Váš účet, ze kterého chcete provést platbu.

IBAN/ Číslo účtu příjemce – pro platby v rámci EHP používejte výhradně účet příjemce ve formátu IBAN (max. 34 znaků).

Země – zvolte kód země, ve které se nachází banka příjemce.

SWIFT kód banky příjemce = BIC – identifikace cílové banky, zadejte SWIFT (BIC) příp. ABA routing u plateb v USD do USA ve formátu: FW123456789. Povinný údaj.

Jméno a adresa příjemce – zadejte údaje o příjemci platby. V případě, že příjemcem je právnická osoba, uvádějte název příjemce včetně jeho právní formy.

Informace pro příjemce – slouží k identifikaci platby. Tuto informaci obdrží přímo příjemce platby – uvádějte v jazyce srozumitelném příjemci a bance příjemce. Neuvedení účelu

platby je často předmětem reklamace.

Jméno a adresa banky příjemce – do zemí EHP stačí uvést pouze název banky příjemce – mimo země EHP – uvádějte i adresu banky příjemce, příp. pobočku banky

Informace pro banku – informace určena pouze pro Sberbank CZ, a.s. Vyplňte pouze v případě, že máte smluvený individuální kurz, jedná se o platbu šekem, požadujete swiftové potvrzení, příp. vyplňujete bližší specifikace pro zaslání platby do zemí mimo EHP (např. korespondenční banku, transit number).

Máte-li částku a měnu platby uvedenou pouze v CZK a z naší banky má odejít do banky příjemce cizí měna, prosím uveďte zde, v jaké měně má platba odejít.

V ostatních případech vyplnění tohoto pole je zpoplatněno. Splatnost – zadejte datum, ke kterému chcete provést Váš platební příkaz.

Předvyplněno je aktuální datum.

Částka – udává výši převáděné platby včetně desetinných míst.

Měna – definuje měnu platby.

Poplatky – definuje způsob úhrady poplatků:

OUR – všechny poplatky hradí příkazceBEN – všechny poplatky hradí příjemce, v rámci EHP není povolenSHA – poplatky jsou rozděleny mezi příkazce a příjemce – doporučujeme používat u plateb do zemí EHP do výše 50.000,- EUR s prioritou Normal, kde je EUR domácí měna (pozn. příjemce obdrží platbu celou).

Povolené znaky pro vyplnění formuláře: jen písmena a číslice, a bez diakritiky.



Ukázka – zahraniční platební příkaz3

RUBL platbaU vyšlých RUBL plateb se vyplňují pole takto:

IBAN nebo číslo účtu příjemce: číslo účtu má vždy 20 číslic (IBAN v Rusku neexistuje, tj. číslo účtu neobsahuje písmena) a začíná vždy číslem 4

Příklad: 41234567890123456789

Jméno a adresa příjemce:Na první řádek se uvádí:– INN kód – registrační číslo daňové správy (10–12 číslic) – V případě plateb daní nebo u plateb do státního rozpočtu je dále povinný KPP kód – speciální kód pro daňovou správu, týkající se důvodu registrace (9 číslic)

Na druhý řádek se uvádí vlastní název příjemce– u právnické osoby se uvádí před názvem příjemce vždy právní forma– u fyzické osoby se uvádí jméno + příjmení (u rezidenta navíc ještě Patronymic = druhé

jméno po otci), INN je vyžadováno pouze pokud je příjemcem fyzická osoba podnikatel

Příklad: (příjemce právnická osoba)INN1234567890, KPP123456789OOO TESTINA (pozn. OOO = naše S.R.O.)

Příklad: (příjemce fyzická osoba rezident, nepodnikatel)IRINA VLADIMIROVNA MALAHOVA

Příklad: (příjemce fyzická osoba podnikatel)INN1234567890YEKATERINA DMITRIJEVNA LAPAEVA

Adresu příjemce doporučujeme neuvádět.



Informace pro příjemce:VO code (5 místný) – ruský platební titul, následuje slovní popis účelu/předmětu platby v ruském jazyce s přepisem do latinky nebo v anglickém jazyce.

Příklad:VO12345DOGOVOR NO. 145/2012

Jméno a adresa banky příjemce:Před vlastním názvem banky příjemce se uvádí:– BIK – národní identifikační kód ruské banky (9 číslic)– a dále následuje odděleno lomítkem číslo korespondenčního účtu banky příjemce

u Národní banky Ruska (20 číslic) – účet začíná vždy číslem 3

Příklad:BIK123456789/31234567890123456789 SBERBANK MOSCOW

Typ poplatku: Vždy pouze OUR. Pokud zadáte jiný typ poplatku, banka platbu provede s typem OUR (korespondenční banka jiný typ poplatku neumožňuje).

Poznámka:Platby daní nebo platby ve prospěch státního rozpočtu vyžadují ještě další povinné instrukce, tyto informace obdržíte od protistrany a zadáte do pole Informace pro banku (v tomto případě se nejedná o neoprávněné použití pole, tzn. nebude zpoplatněno příplatkem).

Důležité informace:Potřebné údaje pro správné vyplnění platebního příkazu získáte od svého obchodního partnera – příjemce platby.Pokud bude v platebním příkazu některý z údajů chybět, Sberbank CZ bude požadovat doplnění údaje (údajů), z tohoto důvodu může být platba provedena s prodlevou. V případě nesprávných údajů identifikovaných korespondenční bankou nebo bankou příjemce bude platba reklamována, případně vrácena zpět bez reklamace.

Další dotazy k platbám v RUB Vám zodpoví pracovníci z oddělení zahraničního platebního styku.

Ukázky:





D. VNITROBANKOVNÍ CIZOMĚNOVÉtato část umožňuje...pořízení a odeslání příkazu k převodu prostředků mezi cizoměnovými účty v rámci Sberbank CZ, a.s. nebo různoměnovými účty v rámci Sberbank CZ, a.s.

popis polí a ikonPořízeno – datum pořízení operace v Sberbank Online Bankingu



Příjemce – na jaký účet má být platba převedena





= příkaz proveden





= použít jako vzor – slouží k usnadnění práce, tzn., že nabídne již předvyplněný

formulář s parametry zvolené platby, je nutné doplnit částku


Příkazce – vyberte Váš účet, ze kterého chcete provést platbu.

Na účet: > Předčíslí – se u Sberbank CZ, a.s. nevyplňuje > Číslo účtu – zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. > Kód banky – je automaticky vyplněn kód banky 6800.

Název účtu – zadejte název účtu příjemce platby.

Informace pro příjemce – můžete doplnit upřesňující zprávu pro příjemce dané platby (např. číslo faktury).

Informace pro banku – informace určena pouze pro Sberbank CZ, a.s. Vyplňte pouze v případě, že máte smluvený individuální kurs. V ostatních případech vyplnění tohoto pole je zpoplatněno.

Splatnost – zadejte datum, ke kterému chcete provést Váš platební příkaz. Předvyplněno je aktuální datum.

Částka – udává výši převáděné platby.

Měna – definuje měnu platby.

Poplatky – poplatek hradí vždy jen příkazce platby, příjemce má tuto platbu zdarma, vyberte typ poplatku SHA.

Povolené znaky pro vyplnění formuláře: jen písmena a číslice, bez diakritiky.

Ukázka – vnitrobankovní cizoměnový příkaz



E. TRVALÉtato část umožňuje...získat seznam platných trvalých příkazů k úhradě. Trvalý příkaz k úhradě slouží k automatickému opakování platby z Vašeho účtu podle zadané frekvence. Máte možnost zadat žádost o nový trvalý příkaz, změnu nebo zrušení existujícího trvalého příkazu. Žádost pak odešlete do banky, kde čeká na zpracování. V případě, že je žádost z hlediska banky v pořádku, je vyřízena kladně. Stav všech žádostí je možné vidět pod tlačítkem „Žádosti“.

popis polí a ikon – seznam platných trvalých příkazů k úhraděPříští platba / poslední platba – platby realizované na základě daného trvalého příkazu k úhradě v seznamu

Přes – způsob zadání (např. přes pobočku, Sberbank Online Banking nebo Homebanking)

Z účtu – účet, ze kterého budou trvalé příkazy realizovány

Na účet – ve prospěch jakého účtu budou trvalé příkazy zasílány

Příští částka – výše následující platby

Frekvence plateb – frekvence s jakou jsou platby prováděny (týdenní, měsíční, pololetní,…)

Stav – status trvalého příkazu (pokud se příkaz právě zpracovává, není možné na něm provádět žádné změny)

Akce – možnost získání detailní informace stavu trvalého příkazu, možnost změnit trvalý příkaz, možnost zrušit trvalý příkaz



= změnit trvalý příkaz (lze nejpozději 1 pracovní den před splátkou)

= zrušit trvalý příkaz (lze nejpozději 1 pracovní den před splátkou)



Trvalý příkaz je možné založit dvěma způsoby – Jednoduché zadání nebo Rozšířené zadání.

Tlačítko – rozšířené zadání

Na účet: > Předčíslí – zadejte předčíslí čísla účtu příjemce o maximální délce 6 znaků,

pokud je specifikováno. Předčíslí je uváděno zpravidla před pomlčkou a vlastním číslem účtu, např.: 19-123456789.

> Číslo účtu – zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. > Kód banky – kód banky, ve které je veden účet příjemce platby.

Název účtu – zadejte název účtu příjemce platby.

Frekvence plateb – vyberte ze seznamu.

Počet plateb – celkový počet plateb splátek. Nepovinný údaj.

Částka 1. platby – výše první platby, povinný údaj.

Částka dalších plateb – výše následujících plateb, povinný údaj.

Částka poslední platby – výše poslední platby, povinný údaj.




Avízo – můžete doplnit upřesňující zprávu pro příjemce dané platby. Tyto údaje se objeví na výpise z účtu příjemce platby.

Splatnost první platby – splatnost 1. platby trvalého příkazu (vždy pracovní den)

Splatnost následující platby – datum příští platby (v případě, kdy datum připadá na nepracovní den, platba probíhá v nejbližší následující pracovní den)

Splatnost poslední platby – datum poslední platby (v případě, kdy datum připadá na nepracovní den, platba probíhá v nejbližší následující pracovní den)

Nastavení trvalého příkazu na dobu neurčitou – je nutné ponechat Splatnost poslední platby prázdné.

Vyplnění pole Splatnost následující platby a Splatnost poslední platby – Upozornění: v případě, kdy zadáváte trvalý příkaz na dobu určitou, je nutné, aby v poli Splatnost následující platby a Splatnost poslední platby bylo pořadové číslo dne

v měsíci shodné, tzn. Splatnost následující platby bude 30. 4. 2010 a Splatnost poslední platby bude 30. 5. 2010 (v jiném případě např. 30. 4. 2010 a 31. 5. 2010 by se v měsíci květnu provedly úhrady dvakrát – tj. 30. 5. i 31. 5. byť by se jednalo o měsíční frekvenci => pravidelná splátka se odvíjí ode dne v poli Splatnost následující platby.)

Ukázka – trvalý příkaz

Trvalé příkazy k úhradě založené v aplikaci internetového bankovnictví budou realizovány i po úmrtí majitele účtu, změnu lze provést pouze v Obchodním místě.



F. SIPOtato část je určena pro...požadavek na provádění bezhotovostních plateb SIPO.

popis polí a ikonS platností od: V případě založení nového SIPA je zapotřebí nastavit pole „S platností od“ dle bodu 2 v Podmínkách pro provádění bezhotovostních úhrad SIPO.

S platností do: Je nutno uvést následující měsíc po požadovaném ukončení platnosti.

příklad: v případě požadavku na poslední provedení platby SIPO v měsíci 12/2010, je nutno zadat 01/2011.

Z účtu – z jakého účtu u Sberbank CZ, a.s. bude tato platba realizována

Spojovací číslo – SIPO účet – ze složenky

Variabilní symbol – dle Vašeho požadavku

Limit – dle Vašeho požadavku (bez limitu 0 nebo 999999)

Měna – vždy CZK

Stav – status záznamu

Akce – detailní informace

= stav – např. aktivní



Žádost o změnu a zrušení SIPO naleznete v sekci Informace -> Seznam žádostí -> Nová žádost.

SIPO založené v aplikaci internetového bankovnictví budou realizovány i po úmrtí majitele účtu, změnu lze provést pouze v Obchodním místě.

Podmínky pro provádění bezhotovostních úhrad SIPO:1) Odepsání bezhotovostní úhrady SIPO z účtu žadatele se provádí předchozí pracovní

den před datem splatnosti u České pošty – VAKUSu, který je stanoven na 15. v měsíci. Pokud je 15. nepracovní den, je datum splatnosti nejbližší předchozí pracovní den. Odepsání prostředků z účtu žadatele v souvislosti s touto podmínkou banka provádí mezi 11. – 14. dnem v měsíci.

2) Změny bezhotovostních úhrad SIPO (založení, změna, zrušení) s platností od následujícího kalendářního měsíce se provádí nejpozději do 24. dne v kalendářním měsíci do 17.00 za předpokladu, že 25. den je Bankovním pracovním dnem. Připadne-li 25. na jiný než Bankovní pracovní den, je posledním termínem pro provedení změn druhý nejbližší předchozí Bankovní pracovní den do 17.00. Pokud Klient předloží požadavek po tomto termínu, je změna účinná až od druhého následujícího kalendářního měsíce.

Ukázka – Žádost o SIPO



G. POVOLENÉ INKASOtato část je určena pro...žádost o povolení inkasního způsobu placení. Opravňuje banku k akceptaci žádosti o inkaso k tíži účtu klienta Sberbank CZ, a.s. dle podmínek uvedených v Žádosti o povolené inkaso.

popis polí a ikonZ účtu – z jakého účtu budou žádosti akceptovány

Příjemce – účet příjemce inkasa (příkazce k inkasu)

Limit – částka limitu

Stav – status požadavku

Akce – detailní informace

= aktivní



Žádost o povolení, změnu a zrušení inkasa naleznete v sekci Informace -> Seznam žádostí -> Nová žádost. (vybrat – Povolené inkaso – žádost o nové/změnu/zrušení)

Postup – zadat nové inkaso – (viz. Menu Informace/Seznam žádostí/Nová žádost) > Z účtu – vyberte, ze kterého účtu má být žádost o inkaso realizována > Ve prospěch účtu – zadejte bankovní spojení příjemce (žadatele o inkaso) > Předčíslí – zadejte předčíslí čísla účtu příjemce o maximální délce 6 znaků,

pokud je specifikováno. Předčíslí je uváděno zpravidla před pomlčkou a vlastním číslem účtu, např.: 19-123456789.

> Číslo účtu – zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. > Kód banky – kód banky, ve které je veden účet příjemce. > Maximální limit platby – zadejte maximální částku pro inkaso. Jedná se

o maximální částku požadavku vysílající banky bez ohledu na časové období, tzn. maximální limit každé jednorázové platby. Povinný údaj.

Ukázka – žádost o nové inkaso

Povolení k inkasu založené v aplikaci internetového bankovnictví budou realizovány i po úmrtí majitele účtu, změnu lze provést pouze v Obchodním místě.

H. VZDÁLENÝ PODPISFunkce vzdáleného podpisu slouží k autorizaci plateb, zaslaných jinými uživateli prostřednictvím homebankingu.



I. HROMADNÝ DOMÁCÍ PŘÍKAZFunkce hromadného domácího příkazu umožňuje uživateli zadat hromadně příkaz s více položkami (max. 50). Při vytváření hromadného domácího příkazu uživatel klikne na Platební příkazy, Domácí a klikne na tlačítko . Po vyplnění formuláře hromadného domácího příkazu může uživatel příkaz uložit jako šablonu zadáním vlastního názvu šablony a tlačítkem se šablona uloží do seznamu šablon nebo pokračovat dále k odeslání příkazu. Uživatel zadá heslo podpisového certifikátu a stiskne tlačítko

. Hromadný domácí příkaz se odešle.

J. ŠABLONY Šablony se nacházejí v nabídce pod Platebními příkazy. V Sberbank Online Bankingu je možné vytvořit novou šablonu platebního příkazu, použít stávající šablonu, šablonu měnit nebo zrušit. Každá šablona musí mít jedinečný název, pod kterým je uložena.

K. ON-LINE PAYUPayMyway je platební metoda, která umožňuje platit za nákupy na internetu prostřednictvím on-line bankovnictví, a to v eshopech uvedených na stránce ww.payu.cz. Provedená platba za zboží nebo služby pořízené v zapojených eshopech se v internetovém bankovnictví zobrazí pod položkou Platební příkazy/ On line-PayU.

L. IMPORTFunkce Import umožňuje importovat dávky domácích a zahraničních příkazů (max. 1000 položek v jedné dávce). Pro import domácích příkazů je podporován formát ABO a Gemini 4. Pro import zahraničních příkazů je podporován formát Gemini 4. Popisy formátů Vám zašleme na základě Vaší žádosti zaslané na e-mailovou adresu: [email protected].



Postup pro import:1. Uživatel klikne na Platební příkazy nebo záložku – piktogram platby a dále zvolí menu

Import/ Domácí. Uživateli se zobrazí Seznam importovaných domácích příkazů. Kliknutím na tlačítko

se zobrazí výběr importovaného souboru

2. Uživatel vyplní pole: Popis dávky, vybere účet, formát, určí cestu k souboru přes tlačítko a stiskne tlačítko vložit .

3. V případě data splatnosti příkazů menší než datum bankovního dne, systém upozorní uživatele na automatickou úpravu data splatnosti na nejbližší pracovní den.

4. Systém zobrazí pole pro zadání PIN+token kódu

Pole je nutné vyplnit a stisknout tlačítko .



V případě, že je správně vyplněn PIN+token kód, dávka příkazů se úspěšně naimportuje (dosud však není odeslána do banky)

5. Kliknutím na tlačítko se zobrazí Seznam importovaných dávek.

Uživatel autorizuje = podepíše dávku platebních příkazů kliknutím na symbol tužky

kde se zobrazí se dávka k podpisu

6. Uživatel znovu vyplní pole PIN+token kód a klikne na tlačítko . Po úspěšné autorizaci = podpisu se zobrazí hlášení o odeslání dávky příkazů do banky



Upozornění: 1. V případě, kdy se uživateli po importu dávky v Seznamu importovaných příkazů

napoprvé nezobrazí symbol tužky ve sloupci Akce – viz příklad

doporučujeme uživateli kliknout na Detaillní informace – symbol a ihned poté se rozbalí všechny položky dávky příkazů

Kliknutím na tlačítko se uživatel dostane znovu na Seznam importovaných příkazů, kde je symbol tužky ve Sloupci Akce již zobrazen.

Může tedy dále pokračovat podpisem dávky a odesláním příkazů do banky.

2. Kdo importuje a podepisuje dávku? Autorem importu dávky příkazů je stejný uživatel jako ten, který dávku autorizuje = podepisuje.

3. Je možné již importovanou dávku příkazů editovat = změnit? Ne, importovanou dávku již není možné změnit, lze ji pouze Smazat symbolem . Systém se dotáže na smazání souboru

Potvrzením tlačítka bude dávka smazána se Seznamu importovaných příkazů.



4. O importovaném souboru existuje záznam v Detailních informací dávky kliknutím na tlačítko

Upozornění:Při kontrole odeslaných a zpracovaných dávek příkazů do banky je nutné kontrolovat nejen celkový Stav dávky v Seznamu importovaných příkazů, ale také Stav jednotlivých příkazů uvnitř dávky. Uživatel rozbalí dávku tlačítkem – Detailní informace.



Ve volbě termínované vklady je možné zaslat do banky žádost o založení, změnu nebo zrušení termínovaného vkladu (dále také „TV“). Termínované vklady je možné založit jednorázové (bez opakování) nebo opakované (revolving).

A. SEZNAM PLATNÝCH TERMÍNOVANÝCH VKLADŮpopis polí a ikon

Vklad od – datum, od kdy je TV aktivní

Datum příští otočky – nejbližší datum, kdy je TV splatný (pouze u revolvingových TV)

Přes – kanál, jakým byl TV založen

Z účtu – číslo mateřského účtu, ze kterého byl TV založen

Částka – částka termínovaného vkladu, včetně případných dosud připsaných úroků

Délka vkladu – doba, na kterou je TV založen, případně délka periody u revolvingových TV

Opakování – určení, zda se jedná o jednorázový nebo revolvingový TV

Operace v otočce – uvádí případnou změnu (zvýšení, snížení…), která bude provedena při nejbližší splatnosti TV (platí pro revolvingové TV)

Stav – uvádí, v jakém stavu se daný TV aktuálně nachází

I. aktivní – TV je možno zvyšovat, snižovat, ukončit

II. dočasně uzamčen proti změnám – TV nelze v danou chvíli upravovat (po dobu nezbytně nutnou. Revolvingové TV se uzamykají proti změnám 1 pracovní den před dnem otočky)

AkceI. seznam informací o TV (datum začátku realizace vkladu, částka, doba platnosti

TV, stav, referenční číslo TV atp.)

II. související žádosti – všechny další žádosti, které jsou spojeny s daným TV (zvýšení částky, snížení částky atp.)

III. snížení částky TV – viz kapitola Zvýšení/snížení částky TV

IV. zvýšení částky TV – viz kapitola Zvýšení/snížení částky TV

V. (smazat) ukončení – platí pro revolvingové TV – kliknutím můžete revolvingový TV při nejbližší otočce ukončit

Kliknutím na termínované vklady se zobrazí Seznam platných termínovaných vkladů.

B. SEZNAM ŽÁDOSTÍTato tabulka obsahuje seznam všech žádostí o založení TV odeslaných přes internetové bankovnictví. U každé jednotlivé položky seznamu jsou uvedeny informace stejného typu jako u seznamu platných termínovaných vkladů.

Ve sloupci Akce jsou pouze dvě ikony:

= informace – po kliknutí se rozbalí seznam informací o TV, (datum založení, částka, doba platnosti TV, …)

= použít jako vzor – umožňuje použít již jednou odeslanou žádost jako vzor pro žádost novou

4. Spoření


C. ZALOŽENÍ NOVÉHO TERMÍNOVANÉHO VKLADUPo kliknutí na pole se rozbalí aktuální nabídka:

Vyberete typ vkladu:

Z účtu – vyberte číslo účtu, ze kterého budou převedeny prostředky na nově založený termínovaný vklad

Částka – zadejte požadovanou částku termínovaného vkladu

Měna – načte se požadovaná měna, ve které má být termínovaný vklad založen. Termínovaný vklad musí být založen v měně běžného účtu.

Od – kliknutím na symbol kalendáře vyberte požadované datum, od kdy má být TV založen

Poté, co máte všechna pole vyplněna, klikněte na . Tím se dostanete do další nabídky.

4. Spoření


Na této obrazovce jsou zrekapitulovány všechny údaje zadané v předchozím kroku. Zbývá pouze . Žádost o termínovaný vklad se odešle. Ze seznamu termínovaných vkladů se lze přepnout na žádosti kliknutím na tlačítko .

Ze seznamu žádostí se lze přepnout zpět na seznam termínovaných vkladů kliknutím na tlačítko .

Termínovaný vklad je možné založit pouze v měně účtu (např. 30 000 CZK z účtu vedeného v CZK)

K termínovaným vkladům založeným přes internetové bankovnictví je k dispozici elektronický výpis, tzv. eVýpis v sekci Elektronický archiv.

D. NAVÝŠENÍ/ SNÍŽENÍ TERMÍNOVANÉHO VKLADU (PLATÍ POUZE PRO REVOLVINGOVÉ TV)

Na stránce Seznam platných termínovaných vkladů klikněte u TV, který chcete navýšit/snížit, na ikonu – navýšení nebo snížení .

Na obrazovce se objeví tabulka detailních informací o vybraném TV. Pod tabulku vepište částku, o kterou má být TV navýšen/snížen při nejbližší otočce. Vedle tohoto pole je automaticky doplněna měna termínovaného vkladu.

Kliknutím na pole se dostanete do procesu odesílání požadavku do banky. Postupujete stejným způsobem jako při založení nového TV.

E. UKONČENÍ TERMÍNOVANÉHO VKLADU (PLATÍ POUZE PRO REVOLVINGOVÉ TV)

Termínovaný vklad lze ukončit pouze při nejbližší další otočce.

Na stránce Seznam platných termínovaných vkladů klikněte u TV, který chcete ukončit, na ikonu – Ukončení termínovaného vkladu.

Na obrazovce se objeví tabulka detailních informací o vybraném TV. Zkontrolujte veškeré informace a ukončení potvrďte tlačítkem . TV bude při nejbližší otočce ukončen a veškerý zůstatek převeden na „mateřský“ účet – účet, ze kterého byl TV založen.

4. Spoření


ÚVĚROVÉ ÚČTYtato část umožňuje...zobrazení informací o stavu úvěrového účtu. Jedná se o tyto informace:Číslo úvěrového účtu, výše nesplacené jistiny, měna, výše pravidelné splátky, měna, datum příští splátky, úroková sazba a datum splatnosti úvěru.

Úvěry se zobrazují v případě, že je do Sberbank Online Bankingu přiřazen běžný účet, ze kterého je úvěr splácen.

5. Úvěry


A. PŘEHLED KARETtato část umožňuje...zobrazení přehledu karet a karetních transakcí, provádění změn na kartě, práci s blokací karty a odblokací. Dále je možné zažádat o novou kartu, o zaslání PIN a o doplňkové služby (pojištění). Poslední nabídkou je zobrazení přehledu žádostí uživatele.

Na Přehledu karet se zobrazí všechny karty účtů, které jsou uživateli zpřístupněny, a to v jakémkoli stavu za posledních 365 dní. Může se jednat o debetní i kreditní karty.

Operace s kartouTlačítka Transakce, Změny na kartě, Doplňkové služby a Blokace karty jsou společná pro všechny karty, tzn. že při jejich kliknutí je uživatel přesměrován do jednotlivých menu, kde vybírá kartu z rozbalovacího menu.

V Přehledu karet je také možné kliknout na číslo karty a poté je rozbalen její Detail:

Ouško vložit uživatele přesměruje na žádost o novou platební kartu (nový smluvní vztah).

Tlačítka Transakce, Změny na kartě, Doplňkové služby a Blokace karty se vztahují pouze na již vybranou kartu, uživatel je přesměrován do jednotlivých menu (karta je již vybrána).

Operace Transakce je povolena kterémukoli uživateli.

Operace Změny na kartě, Doplňkové služby, Blokace karty, Nová karta jsou povoleny pouze uživateli, který je zároveň MAJITEL účtu – fyzická osoba.

Pokud uživatel není zároveň majitelem účtu, objeví se varovné hlášení:„Tento typ operace není povolen. Přihlášený uživatel není vlastníkem žádného účtu.“

6. Platební karty


B. KARETNÍ TRANSAKCE obsahuje dvě podmenu:

Dnešní zúčtované pohyby na kartě Zaúčtované karetní transakce

Oboje účtování vychází z transakcí zúčtovaných na účtu. Nejedná se tedy o on-line kartové transakce. Jedná se o stejné pohyby, které je možné najít v nabídce Účty/ Dnešní pohyby a Účty/ Denní výpisy. V menu Karetní transakce jsou však vyfiltrovány pouze transakce vztahující se ke kartám.

C. ZMĚNY NA KARTĚMenu Změny na kartě využije uživatel, který je zároveň MAJITELEM účtu – fyzická osoba; může provést následující změny:

Snížení/ zvýšení transakčních limitů

Změna účtů pro zúčtování transakcí (přidání i odebrání druhého účtu)

Obnova karty (automatická nebo předčasná)

Místo pro doručení karty/ PIN

6. Platební karty

Upozornění: Poplatky za elektronické změny na kartě se řídí standardním Sazebníkem banky.


D. BLOKACE KARTY obsahuje dvě podmenu:

Trvalá blokace Dočasná blokace

Žádost o trvalou či dočasnou blokaci je povolena pouze MAJITELI účtu – fyzická osoba.

6. Platební karty

Trvalá blokace není blokací v pravém slova smyslu, ale ohlášením již provedeného zablokování karty v ČSOB, slouží i jako potvrzení klientovi. Zároveň je tato žádanka i elektronickou Žádostí o vydání obnovené platební karty.

Dočasná blokace slouží uživateli pro dočasné blokování z bezpečnostních důvodů, např. klient odjíždí a jednu z karet si nechává doma.

(Elektronické blokace na kartě (trvalá i dočasná) jsou bez poplatku.)

E. ODBLOKACE KARTYMenu Odblokace karty je odblokace dočasně zablokované karty. O jejím odblokování rozhoduje bankovní poradce klienta.

(Elektronické odblokace na kartě jsou bez poplatku.)


F. ŽÁDOST O NOVOU KARTUMenu Žádost o novou kartu umožňuje pouze uživateli, který je zároveň MAJITELEM účtu – fyzická osoba provést operaci Žádost o vydání platební karty, Tato operace znamená, že vznikne za splnění určitých předpokladů úplně nový smluvní vztah. Platební karta může být vydána pouze ke vhodnému účtu – běžný účet – určenému pro provádění kartových transakcí – běžný účet, nikoliv např. ke spořicímu účtu.

6. Platební karty

Pro dokončení operace je nutné zaškrtnout všechny souhlasy s podmínkami, aby uživatel mohl pokračovat dále.

Upozornění: Poplatky za vedení karet „objednaných“ elektronicky se řídí standardním Sazebníkem banky.


G. ŽÁDOST O ZASLÁNÍ PINŽádost o zaslání PIN umožňuje uživateli – MAJITELI účtu – fyzická osoba požádat banku o znovuzaslání zapomenutého PIN ke kartě (k předání na zvolenou pobočku).

Upozornění:Poplatek za tuto službu se řídí standardním Sazebníkem banky.

H. DOPLŇKOVÉ SLUŽBYMenu Doplňkové služby – umožní sjednat uživateli – MAJITELI účtu – fyzická osoba pojištění ke kartě.

Pro dokončení operace je nutné zaškrtnout všechny souhlasy s podmínkami, aby uživatel mohl pokračovat dále.

Upozornění:Poplatky za doplňkové služby – pojištění k platebním kartám – se řídí standardním Sazebníkem banky.

6. Platební karty


I. PŘEHLED ŽÁDOSTÍV menu Přehled žádostí má uživatel – MAJITEL účtu – fyzická osoba k dispozici přehled všech elektronických žádostí, které zaslal do banky.

Informace:Banka předává informaci o připravené kartě/ PIN na pobočce banky v menu Přehled karet/ Detail:

nebo prostřednictvím menu Zprávy z banky nebo prostřednictvím SMS/ emailu, pokud si uživatel o tuto službu požádá v menu Nastavení/ Notifikační zprávy, příp. banka může MAJITELE účtu – fyzická osoba kontaktovat telefonicky.

Obecně platí:Pro debetní karty jsou povoleny všechny pasivní a aktivní operace.Pro kreditní karty jsou povoleny pouze pasivní operace.

Aktivní operace = certifikovaná žádost (vyžaduje podpis tokenem, příp. certifikátem).Pasivní operace = informace o kartě, transakcích, tzn. všechny operace bez možnosti změny.

Aktivní operace jsou povoleny pouze MAJITELŮM účtů – fyzická osoba.Pasivní operace jsou povoleny všem uživatelům.

6. Platební karty


A. EVÝPISYtato část umožňuje...zobrazení Výpisů dle zvoleného období. eVýpisy jsou bankovní výpisy z účtu dostupné kdykoli po přihlášení do internetového bankovnictví elektronicky k zobrazení, uložení nebo tisku, a to od okamžiku, kdy byla elektronická forma výpisů sjednaná majitelem účtu dohodou v bance s ohledem na frekvenci výpisů. Např. pokud byly eVýpisy v bance sjednány 15. 4. 2010 s měsíční frekvencí, budou eVýpisy pro uživatele dostupné v sekci Elektronický archiv od začátku května.

eVýpis (elektronický výpis) je na účtu nastaven, když se při zvolení daného účtu zobrazí hlášení elektronická distribuce je nastavena. V opačném případě se zobrazí toto hlášení:

Kliknutím na tlačítko uživatel – MAJITEL účtu – fyzická osoba požádá banku o nastavení eVýpisu.

V této obrazovce je nutné potvrdit podpisem změnu nastavení a odeslat do banky.

eVýpis je nastaven a k dispozici po odeslání žádosti (do 17:00 pracovního dne) s ohledem na ukončenou periodu výpisu, např. při změně typu distribuce měsíčního výpisu dne 15. 3., bude tento výpis k dispozici k 1. 4. za období březen.

U eVýpisu je možné později změnit jeho frekvenci např. z měsíční na týdenní nebo denní tlačítkem . Změnu je možné zaslat pouze 1× měsíčně.

7. Elektronický archiv


Elektronicky je možné nastavit pouze elektronickou distribuci výpisů.

V sekci Elektronický archiv bude banka postupně zpřístupňovat uživateli další elektronické dokumenty.

B. OZNÁMENÍ O DEBETOVÁNÍ/ KREDITOVÁNÍ ÚČTUtato část umožňuje…zobrazení Oznámení o debetování/ kreditování účtu dle zvoleného období. Dokument je dostupný kdykoli po přihlášení do internetového bankovnictví elektronicky k zobrazení, uložení nebo tisku, a to následující pracovní den po dni sjednání elektronické formy výpisů –viz eVýpis v návaznosti na uskutečněné cizoměnové transakce (Oznámení k zúčtovaným zahraničním platbám jsou k dispozici nejdříve od 21. 6. 2010, Oznámení o zúčtovaných inkasech šeků od 20. 8. 2010 v návaznosti na datu aktivace služby.).

7. Elektronický archiv


Položka Informace obsahuje tyto funkce:

A. ZPRÁVY Z BANKYV tabulce Zprávy z banky najdete zprávy, které byly odeslány z banky. Zpráva mohla být odeslána všem klientům nebo pouze jednomu konkrétnímu klientovi.

Popis polí a ikon: Stav: ukazuje, jestli zpráva již byla přečtena ( ) nebo nikoliv ( )

Předmět zprávy: krátký název zprávy

Akce: pomocí ikony Detailní informace ve sloupci akce můžete zprávu přečíst.

Historie zpráv je pro uživatele dostupná cca od konce r. 2005.

B. SEZNAM ŽÁDOSTÍOdkaz Seznam žádostí obsahuje všechny odeslané žádosti nebo zprávy od klienta do banky.

Stisknutím tlačítka se dostanete do seznamu nových žádostí. Historie odeslaných žádostí je dostupná nejméně 365 dní.

C. NOVÁ ŽÁDOSTVe volbě Nová žádost naleznete seznam formulářů, které lze odeslat do banky:

SIPO – žádost o změnu

SIPO – žádost o zrušení Povolené inkaso – žádost o založení Povolené inkaso – žádost o změnu

Povolené inkaso – žádost o zrušení Identifikace skutečného vlastníka peněžních prostředků

Obecná žádost

Pomocí těchto formulářů je možné požádat banku o další služby. Jestliže Vám nevyhovuje ani jeden z uvedených, použijte prosím Obecnou žádost. Obecná žádost se používá také při žádosti o storno platby. Před odesláním žádosti je však nutné v bance ověřit, zda bude možné platbu ještě stornovat.

Pro ověření volejte linku 800 133 444

Poté uveďte do obecné žádosti detaily platby, kterou žádáte stornovat.

Ukázka – Obecná žádost

8. Informace


Identifikace skutečného vlastníka peněžních prostředků

Tento formulář je určen pro notáře, advokáty a jiné osoby, které mají na starosti správu cizích finančních prostředků a slouží k evidenci skutečného vlastníka finančních prostředků na účtu notářské či jiné úschovy.

Formulář s údaji odesílá klient, který je majitelem tohoto typu účtu. Jedná se o povinnost ze zákona, kdy je každá banka v ČR povinna evidovat skutečného vlastníka finančních prostředků pro případ úpadku banky a schopnost vyplatit vklady pojištěné ze zákona.

8. Informace


D. KURZOVNÍ LÍSTEKPomocí této volby je možné zobrazit platný kurzovní lístek pro tento den. Tabulka se otevře v novém okně.

Zahraniční platební příkaz nebo vnitrobankovní cizoměnový platební příkaz nemusí být bankou zúčtován podle hodnot kurzovního lístku platných v okamžiku převzetí platebního příkazu od uživatele Sberbank Online Bankingu. Není-li sjednáno jinak banka zúčtuje takový příkaz kurzem deviza nákup / prodej platným v okamžiku zpracování platebního příkazu.

E. ÚROKOVÉ SAZBYPomocí této volby je možné zobrazit platné úrokové podmínky pro běžné účty a termínované vklady. Tabulka se otevře v novém okně.

F. INFORMACE O UŽIVATELITato položka zobrazuje kontaktní informace o klientovi, které banka v případě potřeby může využít. Pokud dojde ke změně kontaktních informací, použijte prosím formulář Kontaktní údaje – žádost o změnu.

8. Informace


A. PODPISOVÉ CERTIFIKÁTYZde si vytvoříte podpisový certifikát, který je potřeba pro autorizaci transakcí v aplikaci Sberbank Online Banking. V části A) je možné vytvořit certifikát pomocí jednorázových přístupových kódů, v části B) je možné podpisové certifikáty spravovat a také vytvořit nový certifikát na základě již platného certifikátu.

OBNOVA CERTIFIKÁTUUživatelé jsou k obnově certifikátu vyzýváni při každém přihlášení do Sberbank Online Bankingu v okamžiku, kdy do konce platnosti registrovaného certifikátu zbývá 30 dnů.

1. Uživatel se přihlásí do Sberbank Online Bankingu svým jménem a heslem.

2. Po přihlášení je klient vyzván k obnově certifikátu (krok 1/2). Klient vyplní heslo podpisového certifikátu ( je to heslo, kterým autorizuje platby), případně i nastaví umístění certifikátu, není-li shodné s umístěním přednastaveným a potvrdí tlačítkem .

3. V kroku 2/2 si klient zvolí umístění nového certifikátu a jeho heslo pro podpis plateb. Heslo musí mít minimálně 5 znaků. Akci potvrdí kliknutím na tlačítko .

9. Nastavení


4. Je-li certifikát v pořádku vygenerován a zaregistrován, uvidí klient na obrazovce „Blahopřání“ a informaci o provedené obnově. Na konci je uveden čas, od kdy je možné certifikát použít k autorizaci plateb. Kliknutím na tlačítko se klient dostane na přehled svých účtů.

B. REGISTRACE CERTIFIKÁTUZde si zaregistrujete certifikát, který jste si vytvořili v aplikaci Podpisové certifikáty.Pro podepisování aktivních transakcí je nutné, abyste si nový podpisový certifikát zaregistrovali. Tento krok je nutno provést vždy po vygenerování nového podpisového certifikátu.

Umístění podpisového certifikátu – zadejte pomocí tlačítka cestu k místu, kde máte uložený podpisový certifikát (např. C:\certifikat.p12)

Heslo podpisového certifikátu – zadejte heslo k Vašemu podpisovému certifikátu(pod údajem heslo podpisového certifikátu je zobrazeno původní umístění stávajícího certifikátu)

Po stisknutí tlačítka se objeví zpráva, že certifikát byl úspěšně zaregistrován.

C. ZMĚNA HESLAZde si můžete změnit heslo pro přihlášení do aplikace Sberbank Online Banking. Změnu hesla doporučujeme, pokud jste nový uživatel nebo pokud máte podezření, že heslo bylo prozrazeno.

Doporučujeme měnit Vaše heslo alespoň jednou za měsíc. Jedná se o důležitý bezpečnostní prvek. Navíc se změnou hesla se také vynulují kumulativní chyby při zadávání, které by Vám jinak mohly způsobit zablokování přístupu do Sberbank Online Bankingu.

Aplikace automaticky vybízí ke změně vstupního hesla po 365 dnech.

Vlastnosti heslaVstupní heslo do Sberbank Online Banking, které je vygenerované a předané bankou uživateli, je platné 3 měsíce ode dne aktivace přístupu uživatele na bankovním serveru. V případě prvního použití po tomto datu se Sberbank Online Banking automaticky zablokuje.

Vstupní heslo do Sberbank Online Banking musí být změněno aktivním/ pasivním uživatelem po prvním přihlášení do 3 měsíců od data aktivace uživatele a poté nejméně jedenkrát za rok.

Platnost hesla nastaveného uživatelem je 365 dní. Poté běží 3 měsíční lhůta, ve které je nutné heslo změnit, jinak se přístup zablokuje.

9. Nastavení


Moje účty:

Zpět na homepage:

Podle pořadí účtů je určena i vizitka Vašeho poradce. Při změně pořadí účtů se i tato vizitka změní. Zobrazený kontakt na poradce se řídí účtem číslo 1.

D. MOJE ÚČTYV této volbě je možné změnit pojmenování účtů, které se objevují v ostatních obrazovkách aplikace Sberbank Online Banking. Je také možné nastavit pořadí zobrazování účtů v roletkových menu v případě, že je zpřístupněn více než jeden účet a počet účtů na homepage.

Počet účtů na homepage:

Pojmenování účtu:

9. Nastavení


E. REGISTR PARTNERŮRegistr partnerů v sobě uchovává informace o názvech a číslech účtů pro domácí a zahraniční platební styk. Údaje z registru je možné vyvolat při zadávání těchto typů příkazů.

popis polí a ikon = založí nového partnera (ekvivalentně lze využít tlačítko Přidat do registru

při podepisování nového platebního příkazu).

= Změna jakéhokoliv údaje z databáze

= Smazání partnera z databáze

F. NOTIFIKAČNÍ ZPRÁVYNotifikační zprávy umožní uživateli nastavit zasílání informací o přihlášení do Sberbank Online Bankingu, o pravidelném zůstatku, o změně zůstatku, o nepovoleném debetu, o příchozí a odchozí transakci ve formě SMS zprávy na zvolené telefonní číslo nebo ve formě emailové zprávy na zvolenou emailovou adresu.

9. Nastavení


G. NASTAVENÍ PINPIN musí obsahovat 4 znaky a mohou to být pouze čísla. PIN je možné kdykoli změnit.

H. POPLATKOVÝ ÚČETTato sekce umožňuje uživateli nastavení účtu pro zúčtování poplatků za zpoplatněné služby, např. některé typy SMS.

9. Nastavení


Pokud je ve Smlouvě (nebo v platných Obchodních podmínkách pro elektronický styk s bankou) sjednán pro uživatele Sberbank Online Bankingu limit, řídí se těmito pravidly:

Limit pro odchozí transakce pořízené prostřednictvím Sberbank Online Bankingu je denní, týdenní nebo měsíční. Limit se vztahuje pouze na odchozí transakce pořízené prostřednictvím Sberbank Online Bankingu a nevztahuje se na odchozí transakce pořízené prostřednictvím Sberbank Online Bankingu mezi účty vedenými ve Sberbank CZ, a.s. v rámci jednoho uživatelského přístupu k těmto účtům a na založení trvalých příkazů. Limit je stanoven pro všechny účty kumulativně. Uživatelský přístup je definován přihlašovacím jménem do Sberbank Online Bankingu. Limit je sjednán vždy v domácí měně (CZK). Má-li uživatel v Sberbank Online Bankingu zpřístupněno více účtů různých měn, jsou v případě cizoměnových plateb částky přepočítávány aktuálním kurzem (Sberbank devizy/střed).

Vysvětlení pojmů:Den = 0 – 24 h

Týden = pondělí – neděle

Měsíc = první – poslední den (kalendářní)

Pozn.:Limit se váže na datum pořízení transakcí nikoliv na jejich splatnost.

Od 1. 4. 2010 banka zavedla maximální denní limit 20 000 Kč na odeslání transakcí autorizovaných v Sberbank Online Bankingu prostřednictvím podpisového certifikátu, a to dle platných Obchodních podmínek pro elektronický styk s bankou – Sberbank Online Banking.

10. Limity


11. Podpisová pravidlaTato sekce popisuje možnost nastavení pravidel pro podepisování transakcí více uživateli.

A. PRINCIP PODPISOVÝCH PRAVIDELObecný popis podmínekSberbank Online Banking nabízí klientům, zejména právnickým osobám, možnost vícenásobné a víceúrovňové autorizace příkazů pomocí tzv. Podpisových pravidel. Pro využití Podpisových pravidel je nutné uzavřít s bankou zvláštní verzi smlouvy o Sberbank Online Bankingu. Ve smlouvě si, jako majitel účtu, určíte:

Administrátora.

Seznam účtů pro obsluhu v Sberbank Online Bankingu.

Seznam uživatelů.

Administrátor je uživatel s maximálními právy pro operace v Sberbank Online Bankingu. Kromě standardních práv zadávání plateb a nahlížení na účty má také unikátní právo spravovat Podpisová pravidla (zadávat, měnit a rušit) ostatním uživatelům. Administrátor může přidávat, měnit a rušit Podpisová pravidla, nemůže však přidávat, měnit či rušit uživatele.

Doporučení: Doporučujeme určit pouze jednoho uživatele Administrátorem. Administrátorů může být více. V takovém případě však hrozí, že si budou pravidla upravovat navzájem.

Uživatelé mohou být ve smlouvě omezeni přístupem na konkrétní účty, případně jim může být ke konkrétním účtům přiřazen pouze pasivní přístup (zobrazení zůstatků, historie apod.). V případě pasivního přístupu do procesu zadávání plateb a jejich podepisování tito uživatelé nemohou zasáhnout. Pokud nejste spokojeni s nastavenými právy, obraťte se na uživatele Administrátor, který vše potřebné může nastavit.

Jak Podpisová pravidla fungujíPodpisové pravidlo je soubor podmínek a parametrů, které musí být splněny pro to, aby zadaná operace mohla být odeslána dále ke zpracování. Podpisové pravidlo se skládá z několika parametrů:

Limity částky – jednorázové nebo časové.

Seznam uživatelů – na které se pravidlo vztahuje.

Seznam operací – na které se pravidlo vztahuje.

Seznam účtů – na které se pravidlo vztahuje.

Při zadání jakékoli operace v režimu Podpisových pravidel systém ověřuje všechna existující pravidla a zjišťuje, zda některé z aktivních pravidel umožňuje transakci odeslat. Pokud systém nalezne pravidlo, jehož všechny parametry jsou splněny, pak je transakce odeslána k dalšímu zpracování.

Při kontrole mohou nastat následující varianty:

Transakce splnila všechny podmínky některého z aktivních pravidel a je odeslána ke zpracování.

Transakce splnila část podmínek a bude nadále čekat v Sberbank Online Bankingu na autorizace dalších osob.

V případě, že transakce nesplní všechny podmínky dané Podpisovým pravidlem, bude uložena a čekat na autorizaci dalšími osobami v záložce Platby, pod nabídkou Příkazy k podpisu. Zde mohou uživatelé nalézt transakce čekající na dodatečnou autorizaci. Pokud daný uživatel má možnost připojit svůj podpis, uvidí u dané položky ikonu pro přidání svého podpisu pod transakci. Po každém podpisu jsou znovu zkontrolována existující pravidla (viz výše).

Příklad použití Podpisových pravidelExistuje firma, jejíž majitel požaduje, aby účetní mohla odeslat transakci v maximální výši 10 000 CZK. Jakoukoli vyšší částku může účetní zadat, avšak majitel ji musí odsouhlasit a potvrdit. Majitel navíc požaduje, aby mohl zadávat transakce zcela sám bez nutnosti autorizace další osobou. Situace je řešitelná nastavením tří pravidel.

Pravidlo 1Limit: 10 000 CZK jednorázověSeznam uživatelů: ÚčetníSeznam operací: Domácí příkazSeznam účtů: Běžný účet – 123456789/6800

Tímto pravidlem omezujeme samostatnou dispozici Účetní do limitu 10 000 Kč.


11. Podpisová pravidlaPravidlo 2Limit: 99999999999999 CZK jednorázověSeznam uživatelů: Majitel; ÚčetníSeznam operací: Domácí příkazSeznam účtů: běžný účet – 123456789/6800

Pravidlo umožňuje odeslat transakci za podmínky podpisu oběma uživateli – Majitelem a Účetní. Částka limitu je nastavena na maximální možnou výši transakce v Sberbank online bankingu 99999999999999 CZK – není tedy omezena částkou.

Pravidlo 3Limit: 99999999999999 CZK jednorázověSeznam uživatelů: MajitelSeznam operací: Domácí příkazSeznam účtů: běžný účet – 123456789/6800

Pravidlo umožňuje libovolnou transakci uživateli Majitel. Částka limitu je nastavena na maximální možnou výši transakce v Sberbank online bankingu 99999999999999 CZK –není tedy omezena částkou.

V rámci uvedených pravidel může účetní zadat libovolnou transakci. Pokud daná transakce nepřevýší jednorázový limit 10 000 CZK bude okamžitě odeslána dále ke zpracování (splněny všechny podmínky pravidla 1). Po zadání transakce nad 10 000 CZK bude operace čekat na autorizaci druhým uživatelem – Majitelem. Jakmile Majitel připojí svůj podpis, bude transakce odeslána ke zpracování (splněny všechny podmínky pravidla 2). Pokud transakci zadá přímo majitel, bude ihned odeslána ke zpracování (splněny podmínky pravidla 3).

Zda transakce byla odeslána ke zpracování nebo čeká na další podpisy si uživatel může ověřit:

v přehledu Příkazů k podpisu (viz níže) nebo

v přehledu jednotlivých transakcí (např. Domácí, Inkasní nebo Zahraniční platby). Transakce čekající na podepsání má uvedenu ikonu .

B. NASTAVENÍ PODPISOVÉHO PRAVIDLAtato část umožňuje...nastavení podpisových pravidel uživatelem Administrátor.

Nastavení podpisových pravidel naleznete v menu Nastavení/Podpisová pravidla. Obrazovka obsahuje přehled existujících pravidel. Tlačítko nabídne prázdný formulář pro zadání nového pravidla s následujícími políčky:

Popis – zde si můžete pravidlo libovolně pojmenovat. Doporučujeme zvolit takový název pravidla, který nejlépe vystihuje jeho funkci (např. účetní a majitel vždy společně apod.)

Aktivní – můžete pravidlo vytvořit, ale nechat neaktivní. Vhodné pro případ dočasného pozastavení platnosti pravidla tak, abyste jej už nemuseli znovu vytvářet.

Přidat nový účet (nepovinný údaj) – pokud Administrátor toto pole na začátku zaškrtne, každý další účet, který banka do Sberbank Online Bankingu přidá, se automaticky zařadí do podpisového pravidla. Pokud Administrátor toto pole nezaškrtne, nový účet nastavený v Online Bankingu bankou musí Administrátor přidat do podpisového pravidla ručně (musí tedy provést vždy změnu podpisového pravidla, pokud má být účet v pravidle obsažen).

Jednorázový limit (povinný údaj) – jedná se o transakční limit, který se vztahuje k danému pravidlu. Nastavením hodnoty např. 20 000 CZK je možné využít pravidlo maximálně do výše této částky. Platby do 20 000 CZK je možné zasílat opakovaně bez omezení.

V případě dávky příkazů je jednorázový limit aplikován na součet všech částek platebních příkazů, které byly zadány formou jedné importované dávky platebních příkazů.

Transakční limit se nevztahuje na odchozí transakce, které mají být provedeny mezi účty v rámci téhož podpisového pravidla.

Limit 1 den, 1 týden a 1 měsíc (nepovinný údaj) – limit částky pro pravidlo je možné omezit časově. Např. při nastavení „1 den: 100 000 CZK“ současně s jednorázovým limitem 20 000 CZK je možné odeslat jednotlivou platbu do maximální výše 20 000 CZK, ale celkově až do výše 100 000 CZK za 1 den (tedy 5× 20 000).

Seznam uživatelů – uživatelé, ke kterým se váže podpisové pravidlo. Platba bude vyžadovat podpis všech uživatelů obsažených v pravidle – tzn. jednoho nebo několika.

Seznam operací – typy příkazů, které podléhají podpisovému pravidlu.

Seznam účtů – účty, které podléhají podpisovému pravidlu.


11. Podpisová pravidlaUkázka – Nové podpisové pravidlo


11. Podpisová pravidlaD. PŘÍKAZY K PODPISUtato část umožňuje...zobrazit uživatelům přehled transakcí čekajících na další podepsání.

Informaci o čekajících transakcích na podepsání naleznete přímo na přihlašovací stránce. V případě, že na váš podpis čekají nějaké transakce, je zobrazena informační hláška s indikací počtu nepodepsaných příkazů. Kliknutím na ni se přesunete do přehledu čekajících transakcí.

Ukázka – Homepage s informací o čekajících transakcích

Přehled příkazů čekající na podpis naleznete také přímo v menu Platby/Příkazy k podpisu.

C. PŘEHLED PODPISOVÝCH PRAVIDELtato část umožňuje...zobrazení přehledu a správu podpisových pravidel uživatelem Administrátor.

Přehled existujících podpisových pravidel je první obrazovkou, kterou naleznete v menu Nastavení/Podpisová pravidla. Obrazovka je dostupná všem uživatelům. Pouze Administrátor může zobrazená pravidla vytvářet, měnit a rušit.

popis polí a ikon ID pravidla – identifikátor pravidla v systémech banky. Můžete využít při komunikaci

s linkou podpory

Stav – indikátor, zda dané pravidlo je aktivní nebo ne

Limit – výše limitu pravidla

Měna – měna limitu

Přidat nový účet – nastavení automatického přidání nového účtu do pravidla. Pokud je uvedeno „Ne“ musí po přidání nového účtu do Sberbank Online Bankingu administrátor daný účet do pravidla přidat ručně.

Popis – uvádí popis, který administrátor zadal pro lepší orientaci mezi více pravidly

popis akcí = zobrazí detail pravidla

= zobrazí obrazovku pro změnu pravidla

= smaže pravidlo

= zobrazí obrazovku pro zadání nového pravidla se stejnými parametry. Parametry před uložením je možno změnit.

= zobrazí obrazovku pro zadání nového pravidla

Ukázka – Podpisová pravidla


11. Podpisová pravidlapopis polí a ikon

Typ dávky – popisuje o jaký typ transakce se jedná (např. jednorázový příkaz apod.)

Z účtu – účet ze kterého má být platba provedena

Splatnost – datum splatnosti platby

Celková částka – částka platby


Počet příkazů – v případě, že je podepisována celá dávka, je uveden počet příkazu v dávce obsažených. U jednorázové operace je vždy uvedeno 1.

ID dávky – identifikační číslo příkazu ve vnitřních systémech banky

Stav – aktuální stav dané operace. V seznamu jsou uvedeny operace ve stavu „Nedostatečně podepsaná“, které čekají na další podpisy.

popis akcí = zobrazí obrazovku pro podpis. Ikona současně indikuje, které z uvedených operací

můžete podepsat. Např. transakce, které jste zadali vy, v přehledu uvidíte, ale ikona pro podpis nebude dostupná, protože jste příkaz již jednou podepsali a ten čeká na podpis jiného uživatele.

= zobrazí se seznam transakcí v dané skupině. U jednorázových operací zde bude vždy pouze jeden příkaz. V případě importované dávky budou zobrazeny detaily všech operací obsažených v dávce.

= smaže zadanou operaci bez odeslání ke zpracování

Kliknutím na ikonu zobrazíte obrazovku Seznam transakcí s přehledem příkazů čekajících na podpis. V případě, že se jedná o skupinu příkazů (např. importované dávkou) jsou zobrazeny všechny operace obsažené v dané dávce. U samostatných jednorázových příkazů je zobrazen vždy pouze daný příkaz.


11. Podpisová pravidlapopis polí a ikon

Z účtu – účet ze kterého má být platba provedena

Předčíslí, Číslo účtu – Číslo účtu protistrany

Kód banky příjemce – kód banky, ve které je veden účet protistrany

Název účtu příjemce – název příjemce, který jste si nastavili při zadání operace

KS – konstantní symbol

SS – specifický symbol

VS – variabilní symbol

Částka – výše zadané operace (např. částka převodu)

Pořízeno – datum vzniku pořízení operace prvním zadávajícím

Splatnost – datum splatnosti operace

popis akcí = zobrazí historii podpisů dané operace obsahující informaci kdo a kdy

transakci zadal nebo podepsal

= zobrazí obrazovku s obsahem přehledu transakcí pro tisk (tj. s hlavičkou banky, bez menu). Tisk samotný provedete kliknutím na tlačítko Tisk vpravo dole.

Z obrazovky detailu příkazů k podpisu můžete zobrazit přehled průběhu autorizace. Zde jsou uvedeny všechny podpisy přiřazené k dané sadě operací. Vždy bude zobrazen první záznam uživatele, který transakci zadal. Pokud operaci podepsalo více uživatelů, ale stále nesplňuje některé z Podpisových pravidel, budou zde všechny tyto akce uvedeny.


11. Podpisová pravidlaE. DALŠÍ PŘÍKLADY MOŽNOSTÍ PODPISOVÝCH

PRAVIDELtato část umožňuje...pochopit další varianty možného nastavení Podpisových pravidel.

Příklad – dva uživatelé musí autorizovat platbu společněV rámci firmy je požadavek na podepisování všech transakcí dvěma uživateli tak, aby byla zajištěna kontrola odesílaných plateb. Situaci lze pokrýt jedním pravidlem.

Pravidlo Limit: 99999999999999 CZK jednorázově

Seznam uživatelů: Uživatel A, Uživatel B

Seznam operací: Domácí příkaz

Seznam účtů: Běžný účet – 123456789/6800

Tímto pravidlem určujeme, že každou transakci musí podepsat postupně oba uživatelé –Uživatel A i Uživatel B. V pravidle je nastaven maximální možný limit 99999999999999 CZK, který umožňuje zadat libovolnou výši platby. Kromě nutnosti podepsat transakci oběma uživateli tak není dispozice dále jakkoli omezena.

Příklad – dvě účetní a finanční ředitelV rámci firmy jsou dvě účetní. Každá z nich spravuje jeden z provozních účtů. Je požadavek aby účetní mohly nad svými účty transakce zadat, ale vždy je musí následně potvrdit finanční ředitel. Finanční ředitel jako vedoucí má mít možnost zadat a odeslat transakci samostatně. Situaci lze řešit následujícími pravidly.

Pravidlo 1Limit: 99999999999999 CZK jednorázově

Seznam uživatelů: Účetní A, Ředitel



Pravidlo říká, že příkaz na účtu 123456789 musí podepsat jak Účetní A tak i Ředitel.


Seznam uživatelů: Účetní B, Ředitel



Pravidlo říká, že příkaz na účtu 987654321 musí podepsat jak Účetní B tak i Ředitel.


Seznam uživatelů: Ředitel


Seznam účtů:

Běžný účet – 123456789/6800

Běžný účet – 987654321/6800

Pravidlem umožníme Řediteli, aby nebyl omezen v zadávání příkazů. Pokud příkaz zadá jedna z účetních, bude schvalování probíhat podle jednoho z pravidel, kde daná účetní je přítomna. Budou tedy potřeba vždy i druhý podpis Ředitele. Pokud transakcí zadá Ředitel, bude transakce validována proti všem třem existujícím pravidlům. Při této kontrole bude zjištěno, že platba podepsaná pouze ředitelem odpovídá pravidlu č. 3 a příkaz bude odeslán ke zpracování bez dalšího zdržení.


Token představuje v on-line bankovnictví vysoké zabezpečení.

Token je elektronický klíč, který generuje jednorázové autorizační klíče, tzv. token kódy. Pokud uživatel používá k autorizaci token, přístup k informacím na účtu je zabezpečen kombinací přihlašovacího jména, PIN a token kódu. Přihlašovací jméno uživatel obdrží v bezpečnostní obálce, nebo mu již bylo přiděleno. PIN si uživatel nastavuje přímo v aplikaci. Token kód uživatel získá z tokenu, je generován tokenem každou minutu.

Token je napájen baterií, která je koncipována na celou dobu životnosti tokenu. Životnost tokenu je vyznačena na zadní straně tohoto zařízení ve tvaru mm/dd/yy. Uživatel má nárok na výměnu tokenu po datu jeho expirace, příp. nejdříve 30 dnů před jeho expirací, a v případech, kdy zařízení nepracuje správně.

12. Elektronický klíč – token


Sberbank Online Banking pro podepisování aktivních transakcí využívá digitální certifikát. Pro správu Vašich certifikátů slouží aplikace Podpisové certifikáty. Tato aplikace má 3 základní funkce (stejně jako jiné registrační autority na Internetu). Umožňuje vygenerovat certifikát, prodloužit jeho platnost nebo certifikát zneplatnit. Certifikát funguje na principu šifrovaného elektronického klíče, jehož délka je 1024 bitů. Certifikátem je soubor uložený na disku nebo jiném (přenosném) médiu. Jméno certifikátu si volí uživatel sám, přípona souboru musí být vždy „p12“. Bez tohoto souboru není možné podepsat a odeslat žádnou aktivní transakci (platební příkaz, žádost o trvalý příkaz, žádost o termínovaný vklad atd.).

Certifikát má omezenou platnost na jeden rok. Pak už jej není možné použít.

PŘIHLÁŠENÍ DO PODPISOVÝCH CERTIFIKÁTŮ:Existují dva způsoby přihlášení do Podpisových certifikátů:

A. První přihlášeníToto přihlášení použijte, pokud ještě nemáte vygenerován žádný podpisový certifikát. Každý nový uživatel, který chce využívat aktivní transakce dostane z banky v zabezpečených obálkách přihlašovací jméno a heslo pro Podpisové certifikáty. Do pole Jméno vepište údaj ze zabezpečené obálky – Přihlašovací jméno / Podpisové certifikáty. Do pole Heslo vepište údaj ze zabezpečené obálky – Heslo / Podpisové certifikáty. Pak stiskněte tlačítko Přihlásit. Pokud už máte vygenerovaný alespoň jeden podpisový certifikát, přihlášením A už se nemůžete přihlásit.

B. Přihlášení pomocí podpisového certifikátuToto přihlášení použijte v případě, že již máte vygenerovaný alespoň jeden podpisový certifikát. Přihlášení funguje stejně jako podepsání aktivní transakce (např. platebního příkazu) v aplikaci Sberbank Online Banking. Do pole umístění podpisového certifikátu zadejte cestu, kde je soubor *.p12 umístěn na disku, disketě, CD nebo jiném médiu. Tlačítkem Procházet jej můžete vyhledat. Do pole Heslo zadejte heslo k Vašemu podpisovému certifikátu. Pak stiskněte tlačítko Přihlásit. V případě, že Váš certifikát již není platný nebo pokud jste zapomněli heslo k podpisovému certifikátu, je nutné kontaktovat banku, která Vám zašle znovu jméno a heslo pro přihlášení A.

13. Podpisové certifikáty


NOVÝ CERTIFIKÁTKliknutím na odkaz Nový certifikát spustíte proceduru, ve které ve dvou krocích vygenerujete nový podpisový certifikát.

A. Krok 1:Do pole Certifikát uložit zadejte cestu na disk, disketu nebo jiné přenosné médium, kde bude certifikát uložen. Výsledný soubor má několik kilobytů a je přenositelný. Pomocí tlačítka Procházet je možné cestu vyhledat. Jméno souboru je libovolné, přípona „p12“ se doplní automaticky. Banka nedoporučuje v názvu používat mezery a znaky s diakritikou.

Jméno certifikátu není nutné vyplňovat (nepovinné pole, jedná se o vlastní pojmenování certifikátu). Pokračujte zvolením hesla.

Do pole Heslo zadejte libovolné heslo k podpisovému certifikátu. Toto heslo musí mít minimálně 5 znaků a maximálně 20. Povolené znaky jsou a-z, A-Z, 0-9.

Do pole Potvrzení hesla zadejte stejné heslo ještě jednou jako potvrzení.Stiskněte tlačítko Vytvořit certifikát.

B. Krok 2:Nyní si můžete prohlédnout detaily nově vytvořeného certifikátu. Do pole Heslo certifikátu zadejte znovu heslo, které jste zvolili v předchozím kroku. Pak stiskněte tlačítko Uložit certifikát. Nyní došlo k uložení souboru s digitálním certifikátem do zvoleného místa.

Nový certifikát je vždy nutné zaregistrovat v aplikaci Sberbank Online Banking (v menu Nastavení zvolte odkaz Registrace certifikátu). Jeho platnost je jeden rok ode dne vytvoření.



Platné certifikátyKliknutím na odkaz Platné certifikáty se dostanete do seznamu vygenerovaných platných certifikátů. Zde máte možnost certifikát prodloužit (tlačítko Prodloužit platnost) nebo zneplatnit (tlačítko Zrušit platnost).

Prodloužit platnostPo stisknutí tlačítka prodloužit platnost se spustí stejná procedura jako při vytvoření nového certifikátu. Ve dvou krocích je vytvořen další certifikát. Jeho platnost je opět omezena na jeden rok.

Každý platný certifikát je možno zneplatnit, pokud zadáte heslo do pole Heslo certifikátu a stisknete tlačítko Zrušit platnost.

Upozornění: Nerušte platnost podpisového certifikátu v případě, že máte platný pouze jeden podpisový certifikát. Pokud byste se po zneplatnění jediného platného podpisového certifikátu odhlásili z aplikace Podpisové certifikáty, neměli byste již možnost znovu se do Podpisových certifikátů přihlásit. Také pak nebude možné odeslat žádnou aktivní transakci v aplikaci Sberbank Online Banking. Pro obnovení přístupu do Podpisových certifikátů by pak bylo nutné kontaktovat banku!

Neplatné certifikátyTento odkaz obsahuje detailní informace o Vašich zneplatněných podpisových certifikátech.

Seznam zneplatněných certifikátůKaždá registrační autorita umožňuje stáhnout seznam zneplatněných certifikátů všech uživatelů Aplikace Podpisové certifikáty a nabízí tuto možnost na přihlašovací obrazovce pod odkazem Zneplatněné certifikáty. Zde si můžete uložit na disk tzv. Certificate Revocation List (CRL). Tento soubor je pak možné prohlédnout v libovolném textovém editoru.

Vlastnosti certifikátuHeslo k vytvořenému podpisovému certifikátu nelze změnit. V sekci Podpisové certifikáty si uživatel může na základě platného certifikátu vytvořit certifikát nový s jiným heslem.Platnost podpisového certifikátu je 365 dní. Uživatelé jsou k obnově certifikátu vyzýváni při každém přihlášení do Sberbank Online Bankingu, a to 30 dnů před ukončením platnosti registrovaného certifikátu.



V případě, že si uživatel, který používá k autentizaci přihlašovací jméno a vstupní heslo přístup zablokuje (v případě zadání 6 krát chybného vstupního hesla), je nutné navštívit pobočku Sberbank CZ, a.s. a zažádat o vydání nových přístupových kódů.

V případě, že si uživatel, který používá k autentizaci/ autorizaci v Sberbank Online Bankingu token, přístup zablokuje (v případě zadání 3 krát chybného PIN anebo 10 krát chybného token kódu), je nutné navštívit pobočku Sberbank CZ, a.s. a zažádat o reaktivaci tokenu. Token se po reaktivaci uvede do stavu First PIN Mode, který se rovná prvnímu přihlášení. Po tomto přihlášení si uživatel opět nastaví svůj vlastní PIN.

14. Zablokování/odblokování přístupu


1. Obecná pravidla pro operace v Sberbank Online Banking aplikaci a všechna přístupová jména a hesla používejte výhradně Vy sami tištěné podklady, které jste obdrželi od banky uchovejte na bezpečném místě v případě podezření na zneužití účtu či vstupních dat k němu kontaktujte naši tel.

linku 800 133 444 (+420 543 525 901 ze zahraničí) nebo kteroukoliv pobočku nebo el. adresu [email protected]

2. Pravidla pro práci více uživatelů na jednom počítači znemožněte, aby se jiná osoba přihlašovala pod Vaším uživatelským jménem jména a hesla neukládejte do veřejně přístupných složek při podezření na zneužití vašich práv požádejte banku o jejich zablokování chraňte své přihlašovací jméno, PIN i elektronický klíč (token) – nikdy údaje nesdělujte

ani nepůjčujte další osobě.

3. Pravidla pro práci s operačním systémem před přihlášením zavřete všechna ostatní okna prohlížeče a Sberbank Online Banking

spusťte v okně novém doporučujeme pravidelně instalovat aktuální verze opravných balíčků k operačnímu

systému (tzv. Service Packs)

4. Pravidla pro práci s hesly jako heslo nevolte snadno odhadnutelné znaky (rodná čísla, jména, data narození atp.) heslo pro přihlášení měňte alespoň 1× měsíčně heslo zásadně nikomu nesdělujte a znemožněte jeho odpozorování při zadávání

do počítače

5. Pravidla pro práci s podpisovými certifikáty podpisový certifikát uchovávejte odděleně, nejlépe na přenosném médiu nejúčinnější prevencí je nepoužívat podpisový certifikát na veřejných či jinak

nezabezpečených počítačích v případě použití certifikátů na těchto počítačích je nezapomeňte bezpečně odstranit obnovujte platnost certifikátu minimálně jednou za rok při podezření na zkopírování certifikátu neprodleně proveďte jeho zneplatnění

6. Pravidla pro zabezpečenou komunikaci používejte maximální míru šifrování ve Vašem prohlížeči (128 bitové) při komunikaci prostřednictvím Sberbank Online Bankingu používejte protokol SSL 3.0

7. Pravidla pro nastavení internetového prohlížeče (např. Internet Explorer)

používejte nejnovější verze prohlížečů zakažte ukládání hesel v prohlížeči (např. Nástroje/Možnosti Internetu/Obsah/

Automatické dokončování/Nastavení, políčko „Uživatelská jména a hesla na formulářích“ musí zůstat nezaškrtnuté – pro IE 8)

8. Pravidla pro používání Vašeho počítače důrazně nedoporučujeme instalaci programů a souborů z nedůvěryhodných zdrojů

(jedná se zejména o nelegální SW a amatérské produkty) tyto programy bývají často spojeny s viry, které mohou ohrozit bezpečnost práce

na Vašem počítači věnujte zvýšenou pozornost při příjmu e-mailů s přílohou, ta může být často

napadena virem používejte antivirový program a pravidelně aktualizujte jeho databázi virů

(doporučujeme aktualizovat databáze min. jednou týdně) chraňte svůj počítač osobním firewallem (týká se zejména zařízení s veřejnou IP

adresou)

9. Další doporučená nastavení internetového prohlížeče nastavte vysoké zabezpečení pro jazyk JAVA u Software channel permissions nastavte vysoké zabezpečení zakažte inicializaci a skriptování prvků, které nejsou bezpečné zakažte instalace součástí desktopu zakažte načítání programů do IFRAME zakažte používání sub-framů zakažte vkládání do schránky pomocí skriptů

10. Další doporučení důsledně ověřujte platnost serverových certifikátů navolte si v prohlížeči možnost upozornění na neplatné serverové certifikáty navolte si v prohlížeči možnost upozornění na přechod ze zabezpečené

do nezabezpečené oblasti nepoužívejte rozšiřující služby prohlížeče pravidelně mažte dočasné soubory (Temporary Internet Files)

15. Bezpečnostní desatero


SOFTWAROVÉ POŽADAVKYPožadovaný software na počítači uživatele

MS Windows Vista, a vyšší

Internet Explorer 9 a vyšší, rozlišení 800×600.

Doporučujeme následující nastavení: nejvyšší úroveň šifrování

nejvyšší verze Service Pack

Sun Java Plug In 1.6 a vyšší (pouze v případě použití podpisového certifikátu)

JAVA – ROZŠÍŘENÍ OPERAČNÍHO SYSTÉMU(platí jen pro uživatele využívající podpisový certifikát)

Pro správnou funkčnost Sberbank Online Bankingu je nutná nainstalovaná podpora programu Java. Jedná se o funkční rozšíření operačního systému, které umožňuje provádět zabezpečené aktivní operace v aplikaci.

Pokud není ve Vašem systému Java nainstalována, můžete si ji stáhnout zde (Sun Java): http://www.java.com/en/download/windows_automatic.jsp (automatická instalace) nebo http://www.java.com/en/download/manual.jsp (manuální instalace, uložení software na lokální disk).

16. Technická specifikace aplikace Sberbank Online Banking

Infolinka 800 133 444 www.SberbankCZ.cz www.facebook.com/SberbankCZ

Business

Sberbank: Manual internetove bankovnictvi