2013 yearend closing

คมอปดบญช 2556

ฝายด าเนนงานประกนภย

คมอปดบญช 2556 2

คมอปดบญช 2556

วนเวลาผานไปรวดเรวมากและเราไดกาวเขาสเดอนพฤศจกายนซงเปนเดอนแหงการปดบญชประจ าปของบรษทแลว หวงเปนอยางยงวาทกๆ ทานไดเตรยมวางแผนในการท างานในเดอนสดทายของปอยางดเพอใหบรรลเปาหมายของหนวยและในเวลาเดยวกนกบรรลเปาหมายรวมของบรษทดวยเชนกน

เพอใหงานน าสงทงธรกจใหม หรอการตออายกรมธรรมเพอรกษา LIMRA สามารถไดรบการพจารณาอนมตไดทนในเดอนน ทางฝายด าเนนงานประกนภยไดรวบรวมขอมลตางๆ ทส าคญส าหรบการน าสงงานของ ฝายพจารณารบประกน, ฝายประกนอบตเหต และฝายเปลยนแปลงและตออายกรมธรรม โดยจดท าเปน “คมอปดบญช 2556” มาเพอเปนแนวทางในการน าสงงาน เจาหนาทของบรษทกจะสามารถอนมตงานไดอยางรวดเรว อกทง Memo ตางๆ กจะลดนอยลงหากทกทานด าเนนการตามค าแนะน าดงกลาว

ทางฝายฯ หวงเปนอยางยงวาคมอดงกลาวจะเปนประโยชนส าหรบทกทาน และกรณาสงผานขอมลดงกลาวใหกบตวแทนในหนวย เพอทราบและปฏบตตามค าแนะน าดวยจกขอบคณยง

ฝายด าเนนงานประกนภยมปณธานแนวแนทจะใหการสนบสนนทานผบรหารหนวยและตวแทนทกทาน เพอใหทกทานสามารถบรรลเปาหมายในการท างานในป 2556 น ขอใหทกทานโชคดสามารถท าผลงานไดตามเปาหมายทไดตงไวทกประการ

เรยน ทานทปรกษาอาวโสฝายขายพเศษ ทปรกษาอาวโสฝายขาย (Premier SAC&SAC) ทานผบรหารหนวย และพลงตวแทนทกทาน

ขอแสดงความนบถอ

กฤตนนท ภวภทรกล ฝายด าเนนงานประกนภย


สารบญ

หนา 5-21 พจารณารบประกนชวต

หนา 5 ขอแนะน าการสงใบสมคร

หนา 6 ตารางวงเงนไมตรวจสขภาพ เรมตงแต 1 ตลาคม – 30 พฤศจกายน 2556

หนา 7-9 ขอก าหนดในการตรวจ BPO / DBS / BPA

หนา 10 วธการตรวจสอบขอมลพทกษทรพย

หนา 11 วธการกรอกใบสมคร

หนา 12 เอกสารทส าคญในการน าสงใบสมคร

หนา 13 วธการน าเชค AIA กลบมาช าระเบยประกนปแรก

หนา 14-21 ตวอยางการกรอกใบสมครทไมถกตอง

หนา 22-26 พจารณารบประกนอบตเหต

วงเงนเอาประกนภยรวมสงสดของกลมอาชพทหาร ต ารวจ ซอไดสงสด

CALL PA

หนา 22 ตารางสรปรายละเอยดการเพมวงเงนสงสดของการรบประกนภย PA

หนา 22

หนา 23 TOP 10 MEMO พรอมค าแนะน า + ขอควรระวง

หนา 24

หนา 25 การพจารณารบประกนอบตเหต แบบกลมรายป (บรษท, หางราน)

หนา 26 การพจารณารบประกนอบตเหต แบบกลมนกเรยน นกศกษา


สารบญ

หนา 27-28 ฝายบรการผถอกรมธรรม

หนา 27-28 การน าสงงานเพอตออายกรมธรรมรกษา LIMRA เดอนพฤศจกายน 2556

หนา 29-37 อนเวสเมนต ลงค

เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยรายงวด และ เอเอไอ ไลฟ อสระ

สรปเวลาและการน าสงงาน แบบประกนภย “เอไอเอ ลงค”

หนา 29-31 เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยครงเดยว

หนา 32-35

หนา 36 ตรวจสอบเอกสารอกครง เพอปองกนการเกด MEMO

หนา 37


พจารณารบประกนชวต

1. ใชใบสมครทบรษทประกาศใชในปจจบน 2. ตรวจสอบตารางวงเงนไมตรวจสขภาพ ซงเปนตารางพเศษทใชตงแต 1 ตลาคม ถง

30 พฤศจกายน 2556 เทานน 3. ตรวจสอบขอก าหนดในการตรวจ BPO/DBS/BPA ทเรมใชตงแต 1 ตลาคม 2556 4. ตองกรอกใบสมครใหถกตองและครบถวนทง 19 ขอ 5. ตรวจสอบบตรประชาชนหมดอายหรอไม (หากหมดอายสามารถใชไดอก 60 วน) 6. ตอง Key E-app. กอนสงใบสมครทกครง 7. ตรวจสอบเรองบคคลลมละลายท www.led.go.th 8. ช าระเบยประกนขนต า 90% 9. ถาช าระเบยดวยเชค AIA ตองตรวจสอบกฎเกณฑและเอกสารใหครบถวน ตองสง

ลวงหนาอยางนอย 5 วนท าการ 10. ตวแทนท าประกนตวเอง ตองใหผบรหารหนวยหรอเลขาหนวย เซนชอพยาน

รวมถงการเซนใน Counter Offer 11. สดทาย...กอนสงใบสมครตองตรวจสอบเอกสารวาสงครบหรอไม

เพอผลประโยชนของทกทานในชวงปดบญชป 2556 น ทางแผนกพจารณารบประกนชวตขอแนะน าทกทานในการสงใบสมครเพอจะไดอนมตใหทนและทานจะไดผลประโยชนตามทไดตงไวดงมรายละเอยดดงน



พเศษสดๆ ส ำหรบไตรมำสน!

ตารางวงเงนไมตรวจสขภาพเรมตงแต 1 ตลาคม - 30 พฤศจกายน 2556



ขอก าหนดในการตรวจ BPO / DBS / BPA เรมมผลตงแต 1 ต.ค. 2556 นเปนตนไป

1) ผเอาประกนทอยกรงเทพมหานคร และทกจงหวด (รวมถงพนท 9 จงหวด: เชยงใหม เชยงราย ล าปาง ล าพน แพร นาน พะเยา แมฮองสอน ระยอง) : ตรวจ BPO/DBS/BPA ทจ านวนเงนเอาประกนภยมากกวา 3,000,000 บาทขนไป

2) ชายทมสถานภาพโสด, หยา หรอ หมาย

3) หญงทมสถานภาพหมายทอาย นอยกวา หรอ เทากบ 50 ป : ตรวจ BPO/DBS/BPA ทมจ านวนเงนเอาประกนภยมากกวา 1,000,000 บาท

4) อาชพทตองตรวจ BPO / DBS / BPA : นกรอง นกดนตร นกแสดง นายแบบ นางแบบ ในอตสาหกรรมบนเทง และสถาน

บนเทง พนกงานตอนรบ พนกงานผสมเครองดม พนกงานในคลบ บาร สถานบนเทง ชางเสรมสวย ชางท าผม หรอชางตกแตงทรงผม ชาวประมง

5) ผขอเอาประกนทมน าหนกต ากวาเกณฑมาตรฐาน ดชนมวลน าหนก : BMI < 17

(BMI = น าหนก (กโลกรม) หารดวยสวนสง (เมตร) ยกก าลงสอง)

ตวอยาง ผสมคร น าหนก 43 กโลกรม สวนสง 160 เซนตเมตร BMI = (43) / (1.60 x 1.60) ดงนน BMI = 16.79



หมายเหต

อางถงประกาศ โครงการน ารอง การค านวณวงเงนเอาประกนรวม ลงวนท 1 มนาคม 2556 ณ ปจจบน บรษทฯ จะไมน าวงเงนเอาประกนของกรมธรรมเดม (ถาม) มาค านวณรวมกบใบค าขอเอาประกนฉบบใหม จนกวาบรษทฯ จะมประกาศแจงเปลยนแปลงใหทราบ

จ านวนเงนเอาประกนในการตรวจ BPO / DBS / BPA หมายถง จ านวนเงนเอาประกนภยของแบบประกนภยหลก 100% + แบบก าหนดระยะเวลา 100% + สญญาเพมเตม AIA Health Cancer (CR) 50%

บรษทฯ ขอสงวนสทธในการสมเรยกตรวจ BPO / DBS / BPA ส าหรบผขอเอาประกนภย หรอ มการเรยกตรวจสขภาพผขอเอาประกน โดยพจารณาเปนราย ๆ

การอางองผลตรวจ BPO / DBS / BPA ในกรมธรรมเดมทมผลบงคบ

o ผขอเอาประกนภยทอยใน ขอ 1 สามารถอางองผลการตรวจ BPO / DBS / BPA ไดไมเกน 12 เดอน นบจากวนทตรวจครงสดทาย

o ผขอเอาประกนทอยในขอ 2, 3, 4, 5 สามารถอางองผลการตรวจ BPO / DBS / BPA ไดไมเกน 6 เดอน นบจากวนทตรวจครงสดทาย



การตรวจสขภาพ และการตรวจ BPO / DBS / BPA โรคและกลมอาการของโรค

น าหนกลด มากกวา 10% ทองเสยเรอรง มากกวา 1 เดอน เปนไขเรอรง มากกวา 1 เดอน งสวด / เรม (เฮอรปส) ตอมน าเหลองโต แผลทอวยวะเพศ วณโรค / ปอดบวม / ปอดอกเสบ โรคตดตอทางเพศสมพนธ โรคตดเชอราทมกพบในผปวยทมภมคมกนต า เชน เชอราในชองปาก หรอ

หลอดอาหาร การตดเชอราในปอด หรอเยอหมสมอง เปนตน

การค านวณวงเงนในการตรวจสขภาพ และการตรวจ BPO / DBS / BPA



วธการเขาไปตรวจสอบขอมลพทกษทรพย/ลมละลาย มดงน

เขา website : www.led.go.th กรอกขอมลสวนตวเพอขอ Password หลงเขาขอมลแลวทางระบบจะแจง User + Password มาให -> ขอใหเกบไว ประมาณ 1 สปดาห...ใช User + Password ทไดเขาไปท www.led.go.th อกครง เมอเขาไดแลวให Click “คนหาบคคลลมละลาย” หนาจอจะปรากฏชองใหใสชอ + ชอสกล เมอใสเรยบรอยแลวใหกด...”คนหา” หากระบบแสดงขอมล “ไมพบชอทตองการคนหา” แสดงวาลกคาไมไดถกค าสงพทกษ

ทรพย หรอลมละลาย แตหากปรากฏชอของลกคา กใหเขาไปตรวจเพมเตมท “ตรวจประกาศราชกจจา

นเบกษา” เพอเชคหมายเลขบตรประจ าตวอกครงวาเปนคนเดยวกนหรอเปลา...หากเปนบคคลคนเดยวกนกตองระงบการน าสงใบสมครเขาบรษท

หมายเหต : o จะตองพมพตวสะกดชอ, ชอสกลของลกคาเขาระบบใหถกตอง หรอหากผสมครเคย

มการเปลยนชอ..ชอสกล ตองเชคทงชอเกา+ชอใหม o สามารถสงพมพขอมลประกาศเกบไวเปนหลกฐานได



วธการกรอกใบสมคร แบบเยาวชน (เดกต ากวา 16 ป)

ในกรณทซอ PB 1) ส าหรบแบบประกนชวต ทกแบบ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 26 แลวขามไปสวนท 3 หนา 6 2) ส าหรบแบบประกนชวต แบบบ านาญ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 26 แลวขามไปสวนท 3 หนา 6 3) ส าหรบแบบะประกนชวต แบบยนเวอรแซลไลฟ ใหกรอกขอ 1 - ขอ 26 แลวขามไปสวนท 3 หนา 6 4) ส าหรบแบบประกนชวต แบบยนต ลงค ใหกรอกขอมลทกขอ (สวนท 1, 2 และ 3)

ในกรณทไมซอ PB 1) ส าหรบแบบประกนชวต ทกแบบ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 14 แลวขามไปสวนท 3 หนา 6 2) ส าหรบแบบประกนชวต แบบบ านาญ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 14 แลวขามไปสวนท 3 หนา 6 3) ส าหรบแบบะประกนชวต แบบยนเวอรแซลไลฟ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 14 4) แลวขามไปสวนท 3 หนา 6 5) ส าหรบแบบประกนชวต แบบยนต ลงค ใหกรอกขอมลขอ 1 – ขอ 14 แลวขามไปสวนท 2 ขอ 27

และสวนท 3 หนา 6

การกรอกขอมล สวนท 1 ขอ 4 ในขอ 4 มขอยอยดงน 4.1 ส าหรบแบบประกนชวต ทกแบบ 4.2 ส าหรบแบบประกนชวต แบบบ านาญ 4.3 ส าหรบแบบประกนชวต แบบยนเวอรแซลไลฟ 4.4 ส าหรบแบบประกนชวต แบบยนต ลงค

วธการกรอกใบสมคร แบบผใหญ (16 ปขนไป) 1) ส าหรบแบบประกนชวต ทกแบบ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 19 แลวขามไปสวนท 4 หนา 6 2) ส าหรบแบบประกนชวต แบบบ านาญ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 19 แลวขามไปสวนท 4 หนา 6 3) ส าหรบแบบประกนชวต แบบยนเวอรแซลไลฟ ใหกรอกขอ 1 – ขอ 19 แลวขามไปสวนท 4 หนา 6 4) ส าหรบแบบประกนชวต แบบยนต ลงค ใหกรอกขอ 1 – ขอ 21 แลวขามไปสวนท 4 หนา 6



เอกสารทส าคญในการน าสงใบสมคร 1. ใบสมคร ทกรอกขอมลถกตอง ครบถวน + E-app เรยบรอยและจะตองเปนใบสมครท

บรษทประกาศใชอยในปจจบน และตองมลายเซนของผสมคร และเซนพยานโดยตวแทน ในกรณทผสมครยงไมบรรลนตภาวะ (อายยงไมครบ 20 ปบรบรณ) จะตองมลายเซนของบดา, มารดา หรอผปกครองโดยชอบธรรม

2. ใบรายงานลบตวแทน ในกรณทวงเงนประกน มากกวา หรอ เทากบ 2 ลานบาท

3. ใบเสรจรบเบยประกนหมวด F

4. ส าเนาบตรประจ าตวประชาชน ทยงไมหมดอาย พรอมรบรองส าเนาถกตองโดยผเอาประกน+ตวแทน (หากบตรฯ หมดอาย อนโลมใหใชไดอก 60 วน)

5. SIS ในกรณทท าประกนแบบ UL และ Life Issara (แนะน าใหท าจาก Internet)

6. แนบ BPO, ใบแพทย ในกรณทตองตรวจตามกฎเกณฑบรษท

7. ส าเนาประวตการรกษาจากโรงพยาบาล/คลนก (ในกรณทผสมครมประวตสขภาพ) หรอใหเซนหนงสอมอบอ านาจ พรอมส าเนาบตรประชาชน (ลายเซนสด) เพอการขอประวตการรกษา (หากจ าเปน)

ค าแนะน า เนองจากเดอนนเปนเดอนปดบญชประจ าปของบรษท ซงจะมใบสมครจ านวนมากสงเขามา ดงนนกอนน าสงงานจะตองตรวจสอบขอมลตางๆ และเอกสารทจ าเปนในการพจารณาใหครบถวน เพอปองกนการออก Memo โดยไมจ าเปน และเพอใหเจาหนาทผพจารณาสามารถพจารณาใบสมครออกไดอยางรวดเรว อนง ควรแนะน าตวแทนใหน าสงงานแตเนนๆ หลกเลยงการสงงานจ านวนมากในชวง 2-3 วนสดทายซงจะท าใหบรษทไมสามารถพจารณาเพอเปนผลงานในป 2556 น



วธการน าเชค AIA กลบมาช าระเบยประกนปแรก

1) เจาของเชค เซนชอใหเหมอนในกรมธรรม บนดานหลงเชค 2 ชอ

2) เจาของเชค ท าจดหมายแจงความประสงคทจะใชเชคบรษทมาช าระเบยประกน

3) หวหนาหนวย เซนรบรองในจดหมายของผสมคร

4) ออกใบเสรจชวคราวหมวด F

5) น าใบสมคร พรอมเอกสารทงหมดดงกลาวขางตนสงท RC

สามารถน าเชค AIA มาช าระเบยประกนในการซอกรมธรรมฉบบใหมใหกบตนเอง และ / หรอบคคลทมสวนไดเสยในการเอาประกน (Insurable Interest) เชน บดา, มารดา, สาม, ภรรยา และบตร

วธการปฏบตมดงน


ตวอยางการกรอกใบสมครทไมถกตอง

ควรใช ปากกาทมสเขม และมเสนหนา อยางนอย 0.7 มม. ขนไป

ควรแจง ลกษณะอาชพ ให ชดเจน

รบจาง รบจาง ผชวยผจดการ

รบจาง รบจาง

ไมสามารถประเมนความเสยง และขนอาชพได



กรณทซอสญญาเพมเตมเกยวกบสขภาพ หรอโรครายแรง ตองตอบ ขอ 18 ทกครง

ผสมครทสมรสแลว ตองตอบค าถาม ขอ 14

กรณสมรส, หยา, หมาย หรอเคยมคสมรส ตองตอบค าถามขอ 14



ใบสมครเดก ขอ 7 อานดๆ หากสขภาพทางรางกายจตใจสมบรณ ตองตอบวา “ใช”

ใบสมครเดก อยาลมกรอก ขอ 17

กรณตอบ “ไมใช” กรณาชแจงรายละเอยดดวยทกครง

กรณตอบวา “เปน” กรณาระบรายละเอยดดวยทกครง



อยาลมลงวนทใบสมคร

ขอยอนวนทกรมธรรม ใหเขยนในขอ 19

11 พ.ย. 2556

ขอใหวนทกรมธรรม เปนวนท 30 พฤศจกายน 2556



อยาลม ! ตวแทนตองเซนชอเปนพยาน

ตวแทนประกนตนเอง เลขาหนวยสามารถเซนชอเปนพยานได

ลายเซนตวแทน

ผสมคร = ตวแทน

ลายเซนหวหนาหนวย



วนทในใบสมคร และ วนทในใบรบเงนชวคราว ตองเปนวนเดยวกน

ใบรบเงนชวคราว

ใบสมครหนา 6



รปถายและขอมลในส าเนาบตรประชาชนไมชดเจน (ไมควรใชกระดาษ Reuse)

การเซนตอบรบ Counter Offer อยาลม! … - พยานตวแทน - ตวแทนท าประกน ตองผบรหารหนวยเซนพยาน (ตวแทนเซนพยานตวเองไมได)



ไมควร เขยนขอความใดๆ ลงในบนทกตอบรบ และตองสงใหครบทกหนา

E-app เสรจแลว อยาลม ! Up-load ทกครง

มฉะนน งานทานจะอนมต...ลาชา....


ประกนอบตเหตสวนบคคล พ.เอ.

ตารางสรปรายละเอยดการเพมวงเงนสงสดของการรบประกนภย PA ตอรายชวต ส าหรบผเอาประกนภย ขนอาชพ 1 และ 2

วงเงนเอาประกนภยรวมสงสดของกลมอาชพทหาร ต ารวจ ซอไดสงสด

(รวมกบกรมธรรมทยงมผลบงคบอย)

พจารณารบประกนอบตเหต




กรณาสงบตรทตออายแลว หรอแนบส าเนาบตรอนซงมเลขประจ าตวประชาชน 13 หลกทออกโดยทางราชการ ไดแก บตรประจ าตวขาราชการ หนงสอเดนทาง ใบขบข ทยงไมหมดอาย

กรณาอางองคมอขนอาชพประกนอบตเหต พ.เอ. เลมสฟา และตรวจสอบวนปดการขายของแบบประกนภยพเศษ ทหมดเขตการขายแลวทกครง หากสงเกนก าหนดวนปดการขาย จะตองออก Counter Offer ใหเปลยนแผนใหม

ส าเนาบตรประชาชนขาดอาย 1

บรษทเสนอทนประกนภยทตางจากใบสมคร (Counter Offer) 2

กรณาตรวจสอบใบสมครขอ 7 – 16 ใหครบถวนกอนสงทกครง

ตอบค าถามดานหลงใบสมครไมครบทกขอ 3

กรณาช าระเบยพรอมน าสงใบสมครทกครง กรณตวแทนไมมเครดตในการหกบญช

ช าระเบยประกนภยไมครบถวน กรณตวแทนท ไมมเครดตในการหกบญช 4

กรณาใหผปกครอง (บดา/มารดา) ลงลายมอชอทกครง กรณผสมครอายต ากวา 20 ป

ผเอาประกนภยอายต ากวา 20 ป ผแทนโดย ชอบธรรม (บดา/มารดา) ไมไดลงลายมอชอ 5

กรณาระบอาชพ, ต าแหนงของผเอาประกนวาท าอาชพเกยวกบอะไร, ระบลกษณะงานทท าใหชดเจนทกครง

ระบอาชพ, ลกษณะงานไมชดเจน 6

กรณผเอาประกนและผรบประโยชน คนละนามสกลกน ขอใหแนบหลกฐานมาดวยทกครง

หลกฐานพสจนความสมพนธของผรบประโยชน และผเอาประกนภย 7

หากตอบรบ กรณาระบวนทเกดอบตเหต, ระยะเวลาการรกษา,อาการ, ปจจบนลกษณะอาการเปนอยางไร ระบใหชดเจน

ตอบค าถามขอ 11 ระหวาง 2 ปทผานมา เคยไดรบบาดเจบจากอบตเหตหรอไม 8

ใบสมครแบบใหมจะมชองใหระบแผนประกน กรณาระบแผนประกนใหถกตองตรงกบท E-app มา

ไมระบแผนประกนในใบสมคร 9

ใบสมครสเขยวแบบใหม รหสเอกสาร PT2004025 สงเกตไดจากชองผรบประโยชนจะใหระบเลขทบตรประชาชนดวย

ใชใบสมครสเขยวแบบใหม 10

เพอลดกำรออก MEMO




1. กดหมายเลข 02-576-5588 เมอมเจาหนาทรบสายใหแจงขอมลดงน - แจงหมายเลขบตรประชาชน 13 หลก - แจงชอแบบประกน PA (Plan Code) ทระบในใบสมคร 2. กรณเปน พระภกษสงฆ เณร แมช และชาวตางชาต ทไมมหมายเลข

ประจ าตวประชาชน ไมสามารถแจงความคมครองดวย Call PA 3. โทรแจงความคมครอง 1 ครง สามารถแจงได 3 รายการ

1. ไมลงวนทหลงใบสมคร 2. ลงวนทหลงใบสมครไมตรงกบวนทแจง Call PA 3. แผนประกนในใบสมครไมตรงกบทแจงผานศนยบรการ 4. สงใบสมครเกน 4 วนท าการ

* * ความคมครองจะเรมมผลตามวนทบรษทไดรบใบสมครและอาจมผลตอการเรยกรองคาสนไหมของผเอาประกนได * *

ขนตอนการแจงความคมครอง

การแจงความคมครอง (Call PA) จะไมมผล เนองจาก



ประกนอบตเหตแบบกลมรายป (บรษท, หางราน)

1. ตองเปน บรษท, หจก., รานคา สถานประกอบการทเปนนตบคคลหรอมทะเบยนการคา และมพนกงานตงแต 5 คนขนไป ผทรงกรมธรรมไมสามารถใหเปนชอของบคคลได

2. ผรบผลประโยชนตองเปนบคคลทมความสมพนธกนทางสายเลอด ทพสจนความสมพนธได 3. ใชใบค าขอประกนอบตเหตกลม (สขาว) นายจางหรอผมอ านาจลงนามพรอมประทบตรา (ถาม) 4. กรอกขอมลใหครบทกชอง ระบต าแหนงและหนาทของพนกงานใหชดเจน อางองขนอาชพประกน

อบตเหตรายเดยวพรอมแนบแผนขอมลรายชอพนกงาน 5. อายรบประกนส าหรบปแรก 16 - 60 ป 6. เบยประกนภยคดตามขนอาชพ และมสวนลด จากจ านวนพนกงาน ดงน

พนกงาน 5 คน ไมมสวนลด พนกงาน 6-20 คน ไดรบสวนลด 10% พนกงาน 21-50 คน ไดรบสวนลด 15% พนกงาน 51-100 คน ไดรบสวนลด 20% พนกงาน 101 คนขนไป ไดรบสวนลด 25%

7. แบบประกนม 2 ประเภท มคารกษา และ ไมมคารกษา 8. ขอขอมลการขายเพมเตมตดตอไดทผประสานงานประกนกลม GPA ตามทหนวยสงกดอย 9. การตออายหรอแจงรายพนกงานเขาใหม ใหใชใบค าขอประกนอบตเหตกลม (สขาว) เหมอนการ

สงงานปแรก และสงเขามากอนวนสนสดความคมครองของกรมธรรมฉบบนน 10. กรณแจงตออายหลงวนสนความคมครอง จะตองเรมคมครองใหม ณ วนทบรษทไดรบใบแจงตออาย 11. การยกเลกสมาชกใชแบบฟอรมยกเลกสมาชก (สเหลอง) ผมอ านาจลงนาม และคนการดทอง (ถาม) 12. กรณผสมครซอทนประกนตงแต 1 ลานบาทขนไปจะตองแนบใบสมครรายบคคลสเขยวดวย 13. กรณแจงเพมเตมสมาชกใหม การลาออกและการเปลยนแปลง สามารถแจงผานทางระบบ

E-mail รายละเอยดดไดจากประกาศจากทางฝายประกนกลมเมอวนท 17 พฤษภาคม 2555 หรอสอบถามไดทผประสานงานขายประกนกลม

การพจารณารบประกน


1. ใชใบค าขอประกนอบตเหตกลม (สขาว) ลงนามโดยผอ านวยการพรอมประทบตราโรงเรยน

2. ระบแผนประกน และเบยประกน แบบม CARE CARD หรอ ไมม CARE CARD

3. ตองเปนนกเรยนทอยในโรงเรยนเดยวกนและผทรงกรมธรรมตองเปนชอโรงเรยนเทานน

4. อนโลมใหสรปจ านวน, ระดบชน และแบบประกนทซอในใบสมครได พรอมแนบรายชอนกเรยน และแผนขอมลเขามาพรอมใบสมครทกครง

5. กรณไมระบผรบผลประโยชน จะออกในนาม บดา และ/หรอ มารดา หากผรบประโยชนคนละนามสกลกบนกเรยนจะตองแนบหลกฐานพสจนความสมพนธ

6. จ านวนนกเรยนตอง 20 คนขนไป คร-เจาหนาทโรงเรยนสมครไดไมเกน 10% ของจ านวนนกเรยน

7. นกศกษาภาคค า พระ ภกษ สามเณร จะไมรบการพจารณารบประกน

8. สมครตงแต 500 คนขนไป จะไดรบสวนลด 5%

9. นกเรยนตางชาต ตองแจงชอเปนภาษาองกฤษ เลขท VISA, PASSPORT, สญชาต เพอประกอบการพจารณา


ประกนอบตเหตแบบกลมนกเรยน นกศกษา

ขนตอนการสงใบสมคร


ฝายบรการผถอกรมธรรม

ขอแนะน ำ การน าสงงานเพอตออายกรมธรรมรกษา LIMRA เดอนพฤศจกายน 2556

1) เตรยมพรอมโดยการตรวจสอบขอมลกรมธรรม ในหนวยงานของทานทมผลตอ LIMRA ทงกรมธรรมใกลถงก าหนดช าระเบย และทขาดอายไปแลว

2) ตดตามเกบเบยมาเพอตออายกรมธรรมโดยทนท

3) หากมกรมธรรมทจะตออายใหสงเอกสารตามกฎเกณฑ กรณขาดอายไมเกน 90 วน เบองตนช าระเบยมาเพยงอยางเดยว (บรษทฯ สงวนสทธในการเรยกเอกสารเพมเตมกรณทผเอาประกนมประวตสขภาพ หรอเขาตามกฎเกณฑตองขอเอกสารเพมเตม) กรณขาดอายเกน 90 วน จะตองแถลงหนงสอรบรองสขภาพมาดวยทกครง

4) การกรอกขอมลในหนงสอรบรองสขภาพจะตองกรอกใหครบทกขอ ทพบบอยๆ คอ ไมกรอก น าหนก-สวนสง หรอ กรอก น าหนก-สวนสง ไมถกตอง กรอกรายละเอยดไมครบทกขอ โดยเฉพาะ ขอ 2 ลมตก หากมการตอบวา “ใช/เคย” ขอใดขอหนง จะตองชแจงรายละเอยดลงในขอ 13 ขาดลายเซนพยาน/ตวแทน ไมไดลงวนทในหนา 4 เซนลายเซนไมเหมอนทเคยใหไวกบบรษทฯ ขาดลายเซนผเอาประกนภย หากผเอาประกนภยยงไมบรรลนตภาวะ ตองมลายเซนของผช าระเบย


ฝายบรการผถอกรมธรรม

ขอแนะน ำ การน าสงงานเพอตออายกรมธรรม รกษา LIMRA เดอนพฤศจกายน 2556

5) กรณาช าระเบยในการตออายกรมธรรมใหเพยงพอทจะอนมตได และสามารถตรวจสอบเบยประกนทใชในการตออาย ไดจาก Agent Internet เพอลด MEMO

6) การเปลยนแปลงทตองน าสงกรมธรรม การขอเวนคนกรมธรรม การขอเปลยนแปลงลายเซน และการขอมลายเซน เนองจากผเอาประกนภยบรรลนต

ภาวะ การขอท าโอนประโยชนเดดขาด การขอเปลยนแบบประกนภย และการขอ Term Conversion การเปลยนแปลง และการตออายกรมธรรม ทบรษทมขอเสนอเพมอตราเบยประกน

และ/หรอการไมคมครองโรคบางโรค

กรมธรรมทไมมประวตสขภาพ และ/หรอ ไมตด Memo ใดๆ สงงาน ตงแตวนน และ ไมเกน 22 พฤศจกายน 2556 ทางสวนงานจะรบรองการอนมต เพอใหทนการปดบญชประจ าป 2556 ของบรษท

หากสงหลงวนท 22 พฤศจกายน 2556 ยงคงพจารณาปกต แตจะไมรบรองการพจารณาวาอนมตไดทนปบญช 2556


อนเวสเมนต ลงค

(เฉพาะตวแทนประกนชวตเอไอเอทไดรบอนญาตจากเอไอเอใหน าเสนอประกนชวตควบการลงทนเทานน)

ขนตอนการสง New Business

เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยครงเดยว



(เฉพาะตวแทนประกนชวตเอไอเอทไดรบอนญาตจากเอไอเอใหน าเสนอประกนชวตควบการลงทนเทานน) เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยครงเดยว

การน าสงใบสมคร

1) ตรวจสอบเอกสารทตองน าสงในการขอเอาประกนภยส าหรบ “แบบประกนภย AIA-LINK Single Premium”

1.1 ใบค าขอเอาประกนชวต-ผใหญ (U14100), เยาวชน (U14200) 1.2 เอกสารประกอบการเสนอขายกรมธรรมประกนชวตแบบ อนเวสเมนต ลงค, เอกสารประกอบการเสนอ

ขายกรมธรรมแบบ เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยครงเดยว (U30701) 1.3 แบบแสดงขอมลผถอหนวยลงทน (KYC) (G12300) 1.4 แบบสอบถามเพอประเมนความเสยง (RPQ) และแบบฟอรมรบทราบความเสยง (G12801) 1.5 เอกสารหลกฐาน เชน ส าเนาบตรประจ าตวประชาชน บตรขาราชการ และส าเนาทะเบยนบาน สตบตร

(กรณผเยาว) พรอมเซนรบรองส าเนาถกตอง 1.6 ชดตรวจน าลาย (BPO) กรณเบยประกน เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยครงเดยว รวมกนทกกรมธรรม

เกน 2 ลานบาท 1.7 ส าเนาใบรบเงนชวคราว หมวด F ส าหรบการช าระเบยประกนภยปแรก (G10100) 1.8 แบบฟอรมการช าระเงนส าหรบซอแบบประกนชวตควบการลงทน (ยนต ลงค) เทานน (G12400) 1.9 ใบค ารองขอด าเนนการเกยวกบการประกนชวตแบบ ยนต ลงค (ถามการท ารายการปรบสดสวนลงทน

อตโนมต) (P11303)

2) การน าสงเอกสาร 2.1 Fax หรอ สง E-mail ส าเนาแบบฟอรมการช าระเงน (G12400) และใบสมคร มาทแผนก ILP ทหมายเลข

Fax : 02-267-6455-6 หรอ ท E-mail : [email protected] 2.2 สงชดใบค าขอเอาประกนภยส าหรบแบบประกนภย AIA-Link Single Premium (ตามขอ1) ฉบบจรงทนท

หลงจาก Fax หรอ E-mail แลว โดยกรงเทพสามารถน าสงไดท RC / ตางจงหวด น าสงท SC


ชองทางการช าระเบยประกนภย


(เฉพาะตวแทนประกนชวตเอไอเอทไดรบอนญาตจากเอไอเอใหน าเสนอประกนชวตควบการลงทนเทานน) เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยครงเดยว

1) โปรดศกษารายละเอยดเกยวกบเอกสารตางๆ จากประกาศ ฝายการตลาด

2) กรณทใชเอกสารแบบ ถายส าเนา หรอ ดาวนโหลดแบบฟอรม จาก Internet จะตองใหผขอเอาประกนเซนชอรบรองส าเนาทกหนา

3) หามช าระเบยกนภย ยนต ลงค ทส านกงานตวแทน เดดขาด!

สามารถช าระเบยประกนภยดวย เงนสด หรอ เชค ทธนาคารตามแบบฟอรมการช าระเงนส าหรบแบบประกนยนต ลงค (G12400) เทานน

วนสดทายของช าระเบยประกนภย

ช าระเบยประกนทธนาคาร ภายใน พฤหสบด ท 28 พฤศจกายน 2556 ไมเกน 10.00 น. ตามแบบฟอรมการช าระเงนส าหรบแบบประกน ยนต ลงค

ทงน กรณน าฝากดวยเชค จะตองน าฝากในเขตหกบญชเดยวกนเทานน

และ บรษทสามารถเรยกเกบเบยจากเชคหรอแคชเชยรเชคนนไดจงสามารถอนมตงานได

ขอควรระวง! กอนการน าสงเอกสาร







(เฉพาะตวแทนประกนชวตเอไอเอทไดรบอนญาตจากเอไอเอใหน าเสนอประกนชวตควบการลงทนเทานน)

ขนตอนการสง New Business

เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยรายงวด และ เอเอไอ ไลฟอสระ



(เฉพาะตวแทนประกนชวตเอไอเอทไดรบอนญาตจากเอไอเอใหน าเสนอประกนชวตควบการลงทนเทานน) เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยรายงวด และ เอเอไอ ไลฟ อสระ


1) ตรวจสอบเอกสารทตองน าสงในการขอเอาประกนภยส าหรบ “เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยรายงวด”

1.1 ใบค าขอเอาประกนชวต-ผใหญ (U14100), เยาวชน (U14200) 1.2 เอกสารประกอบการเสนอขายกรมธรรมประกนชวตแบบ อนเวสเมนต ลงค รายงวด (ยนต ลงค),

เอกสารประกอบการเสนอขายกรมธรรมประกนชวตแบบ เอไอเอ ไลฟ อสระ (U30801) 1.3 แบบแสดงขอมลผถอหนวยลงทน (KYC) (G12300) 1.4 แบบสอบถามเพอประเมนความเสยง (RPQ) และแบบฟอรมรบทราบความเสยง (G12801) 1.5 ใบค ารองเกยวกบเบยประกนภยส าหรบการประกนชวตแบบ ยนต ลงค (กรณซอเบยเพมเตมพเศษ)

(G12104) 1.6 ใบค ารองขอด าเนนการเกยวกบการประกนชวตแบบ ยนต ลงค (ถามการปรบสดสวนลงทนอตโนมต)

(P11303) 1.7 หนงสอแจงความจ านงช าระเบยประกนภยโดยหกบญชอตโนมต พรอมส าเนาหนาหลงบตรเครดต

(บตรในเครอกรงศรอยธยา เทานน (G12400) 1.8 หนงสอแจงความจ านงช าระเบยประกนภยโดยหกบญชบตรเครดต อตโนมต (G11900) 1.9 เอกสารหลกฐาน เชน ส าเนาบตรประจ าตวประชาชน บตรขาราชการ และส าเนาทะเบยนบาน สตบตร

(กรณผเยาว) พรอมเซนรบรองส าเนาถกตอง 1.10 เอกสารประกอบการพจารณาหรอเอกสารเพมเตมตางๆ (ถาม)

2) เอกสารทตองน าสง หลงจากบรษทมจดหมายแจงใหช าระเบยประกนภย 2.1 ส าเนาใบรบเงนชวคราว หมวด F ส าหรบการช าระเบยประกนภยปแรก 2.2 แบบฟอรมการช าระเงนส าหรบซอแบบประกนชวตควบการลงทน (ยนต ลงค) เทานน 2.3 จดหมายแจงขอเสนอใหมในการพจารณารบประกน (CNTOF)





3) การน าสงเอกสาร 3.1 Fax หรอ E-mail เอกสารขอ 2 มาท Fax 02-267-6455-6 หรอ E-mail : [email protected] 3.2 สงชดใบค าขอเอาประกนภยส าหรบแบบประกนภยฉบบจรงทนท หลงจาก Fax หรอ E-mail แลว โดย

กรงเทพสามารถน าสงไดท RC / ตางจงหวด น าสงท SC


ช าระเบยประกนภยดวย เงนสด หรอ เชค โดยสามารถช าระไดทธนาคารตามแบบฟอรมการช าระเงนส าหรบแบบประกน ยนต ลงค (G12400) เทานน

ขนตอนการช าระเบยประกนดวยบตรเครดต

a) น าสงหนงสอแจงความจ านงช าระเบยประกนโดยหกบญชอตโนมต พรอมส าเนาหนาหลงบตรเครดต (บตรในเครอกรงศรอยธยาเทานน) (G12400) หรอ หนงสอแจงความจ านงช าระเบยประกนภยโดยหกบญชบตรเครดต อตโนมต (G11900)

b) Fax หรอ E-mail เอกสารขอ a) มาท Fax.02-267-6455-6 หรอ E-mail : [email protected]

c) น าสงเอกสารฉบบจรง ทนท หลงจาก Fax หรอ E-mail แลว โดยกรงเทพสามารถน าสงท RC / ตางจงหวด น าสงท SC

ช าระเบยดวยบตรเครดตทแคชเชยร ตาม DOC ตางๆ ในกรงเทพ





1) ช าระเบยประกนทธนาคาร ภายในศกร ท 29 พฤศจกายน 2556 ไมเกน 10.00 น. ตามแบบฟอรมการช าระเงนส าหรบแบบประกน ยนต ลงค

2) ยนแบบฟอรมขอช าระเบยดวยบตรเครดตกบบรษท ภายในวนศกร ท 29 พฤศจกายน 2556 ไมเกน 10.00 น.

ทงน กรณน าฝากดวยเชค จะตองน าฝากในเขตหกบญชเดยวกนเทานน และ บรษทสามารถเรยกเกบเบยจากเชคหรอแคชเชยรเชคนนไดจงสามารถอนมตงานได

1) โปรดศกษารายละเอยดเกยวกบเอกสารตางๆ จากประกาศ ฝายการตลาด

2) กรณทใชเอกสารแบบ ถายส าเนา หรอ ดาวนโหลดแบบฟอรม จาก Internet จะตองใหผขอเอาประกนเซนชอรบรองส าเนาทกหนา

3) ส าหรบแบบประกน เอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยรายงวด และแบบประกน ไลฟ อสระ หามช าระเบยประกนภยกอนทจะไดรบจดหมายแจงใหช าระเบยประกนภยจากบรษท

4) หามช าระเบยกนภย ยนต ลงค ทส านกงานตวแทน เดดขาด!



ตรวจสอบเอกสารอกครง เพอปองกนการเกด MEMO


1) ใบสมครตองกรอกขอมลผขอเอาประกนภยใหครบถวนและตรงตามหลกฐานทางราชการ ระบสถานทตดตอ, Email, เบอรโทรศพท ถกตองชดเจน

2) ใบสมครขอ 4 ระบจ านวนเงนเอาประกนภย และเบยประกนภยทช าระ ขอ 4.4 ระบชอแบบประกนใหถกตอง ดจากเอกสารประกอบการขาย

3) เบยประกนภยเพมเตมพเศษทช าระพรอมเบยหลกส าหรบ แบบประกนเอไอเอ ลงค ช าระเบยประกนภยรายงวดใหระบในขอ 4.4 จ านวนเบยประกนภยเพมเตมพเศษ

4) แบบประกน เอไอเอ ไลฟ อสระ หากมเบยประกนภยหลกเพอการออม ตองกรอกในชองเบยประกนหลกเพอการออมเทานน

5) ใบสมครหนา 5 การจดสรรการลงทน ตองระบ ขอ 21.1 หรอ 21.2 เลอกเพยงขอใดขอหนงเทานน

6) ใบสมครขอ 21.2 กองทนตนทาง ตองเปน SCBSFF หรอ TMBTM เทานน และกองทนตนทางตองไมซ ากบกองทนปลายทาง

7) เอกสารประกอบการขาย แบบเอไอเอ ไลฟ อสระ (ยนตลงค) พมพผาน eSIS (ชด 13 หนา)เปนขอเสนอเฉพาะบคคล ตองระบ เพศ อายทนประกน และเบยประภนภยใหถกตอง

8) แบบแสดงขอมลผถอหนวยลงทน KYC หากผขอเอาประกนภยยงไมบรรลนตภาวะ ตองกรอกขอมลขอผปกครอง และขอ 15 ตองเปนตนเอง คอผปกครอง เทานน

9) แบบสอบถามเพอประเมนความเสยง RPQ (G12801) หากผขอเอาประกนภยยงไมบรรลนตภาวะ ตองกรอกขอมลของผปกครอง

10) หากมการช าระเบยประกนภยเพมเตมพเศษทไมไดช าระประจ าพรอมเบยหลก ใหระบในใบค ารองเกยวกบเบยประกนภย (G12104) และระบกองทนในขอ 5 ใหครบถวน

11) ตรวจสอบเอกสารทน าสง ใหผสมครและตวแทน ลงชอใหครบทกจด



สรปเวลาและการน าสงงาน แบบประกนภย “เอไอเอ ลงค” (เฉพาะตวแทนประกนชวตเอไอเอทไดรบอนญาตจากเอไอเอใหน าเสนอประกนชวตควบการลงทนเทานน)

แบบสอบถามประเมนความเสยง (RPQ) และแบบฟอรมรบทราบความเสยง ใบค ารองเกยวกบเบยประกนภย (SP) ใบค ารองเกยวกบเบยประกนภย (RP)

38

ขอใหทกทานโชคด

สามารถท าผลงานไดตามทตงเปาหมายไว

ฝายด าเนนงานประกนภย

Documents

2013 yearend closing