KT-IGF-R 1

กองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผลงทนรายยอย KTAM Income and Growth Fund Not for Retail Investors (KT-IGF)

(ชนดขายคนหนวยลงทนอตโนมต : KT- IGF-R) กองทนรวมผสม

กองทนรวมฟดเดอร (Feeder Fund) FIF (ลงทนโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธ)

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน กรงไทย จำกด (มหาชน) การเขารวมการตอตานการทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

หามขายผลงทนรายยอย

ขอมลอนๆ

ผลการดำเนนงาน

คาธรรมเนยม

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณกำลงจะลงทนอะไร ?

ขอมล ณ วนท 30 มถนายน 2563

KT-IGF-R 2

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

▪ อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ ▪ อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

คณกำลงจะลงทนอะไร?

▪ ทรพยสนทกองทนรวมลงทน

กองทนเนนลงทนในหนวยลงทนของกองทน Allianz Income and Growth (Master Fund) ซงเปนกองทนรวมเพอผลงทนทวไป (retail fund) เพยงกองเดยว โดยเฉลยในรอบปบญช ไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

กองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผ ลงทนรายยอย จะลงทนในหรอมไวซ งสญญาซ อขายลวงหนา (Derivatives) ทมตวแปรเปนอตราแลกเปลยนเงนโดยมวตถประสงคเพอปองกนความเสยงตามหลกเกณฑทคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรอสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนดโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ อยางไรกด ในกรณทสภาวการณไมปกต กองทนอาจพจารณาปองกนความเสยงตามดลยพนจผจดการกองทน

นโยบายการลงทนของกองทนหลก กองทน Allianz Income and Growth ไดจดทะเบยนใน Luxembourg และเปนสมาชกของ IOSCOโดยเปนไปตามหลกเกณฑของ UCITS กองทนมเปาหมายในการเตบโตของเงนทนและรายไดในระยะยาว โดยจะลงทนในหลกทรพย 3 ประเภทหลกทจดทะเบยนในสหรฐฯ ไดแก หนสามญและหลกทรพยประเภทหนอนๆ ตราสารหน และหนกแปลงสภาพ (Convertible Securities) โดยการดำรงสดสวนระหวางหลกทรพยในแตละประเภทสามารถเปลยนแปลงไดในแตละชวงเวลา ตามทผจดการกองทนรวมหลกเหนสมควร ทงน จะประเมนจากสภาวะเศรษฐกจ และปจจยตลาด อนประกอบไปดวย ราคาหน ระดบอตราดอกเบย และ แนวโนมของราคาหนและอตราดอกเบยทคาดวาจะเปนในอนาคต

คณสามารถศกษาขอมลกองทนหลกไดจาก http://www.allianzincomegrowth.com

กลยทธในการบรหารจดการลงทน กองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผลงทนรายยอย มงหวงใหผลประกอบการเคลอนไหวตามกองทนหลก (Passive Management) สวนกองทน Allianz Income and Growth (กองทนหลก) มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

เหมาะสมกบผลงทนทยอมรบความเสยงจากการลงทนในหลกทรพยประเภทหนวยลงทนของกองทนรวมตางประเทศ ทลงทนในหลกทรพยตางๆ รวมถงความเสยงดานอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศ ซงเหมาะสำหรบผลงทนทมใชรายยอยและ/หรอผมเงนลงทนสงทมศกยภาพในการดแลตนเอง และสามารถยอมรบความเสยงจากการลงทนไดสงกวากองทนทเสนอขายตอผลงทนทวไป

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร - ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ

ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

KT-IGF-R 3

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

คำเตอนทสำคญ • มลคาหนวยลงทนของหนวยลงทนแตละชนดอาจมมลคาเทากนหรอแตกตางกนได โดยบรษทจดการจะแยกคำนวณมลคาทรพยสน

ของกองทนแตละชนด

• กองทนมการแบงชนดหนวยลงทนเปน 4 ชนด ไดแก ชนดจายเงนปนผล ชนดสะสมมลคา ชนดขายคนหนวยลงทนอตโนมต และชนดผลงทนสถาบน ทงน ผถอหนวยลงทนสามารถสบเปลยนชนดของหนวยลงทนภายในกองทนนได

• กองทนหลกมนโยบายลงทนในตราสาร non-investment grade / unrated ผลงทนอาจมความเสยงสงขนจากการไมไดรบชำระคนเงนตนและดอกเบย ดงนน จงเหมาะกบผลงทนทมฐานะการเงนทสามารถรบความเสยงจากผลขาดทนได

• กองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผลงทนรายยอย จะพจารณาลงทนในหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) ทมตวแปรเปนอตราแลกเปลยนเงนโดยมวตถประสงคเพอปองกนความเสยง โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ จงอาจยงมความเสยงจากอตราแลกเปลยนเงนบาทตอสกลเงนดอลลารสหรฐอย

• โดยปกตกองทนหลกจะไมลงทนในสญญาซอขายลวงหนา เพอวตถประสงคในการลดความเสยงจากอตราแลกเปลยน อยางไรกตามในอนาคตกองทนหลกอาจพจารณาใชเครองมอปองกนความเสยงได โดยขนอยกบกบสภาวการณในแตละขณะ ดงนน ผลงทนจงยงคงมความเสยงทอาจเกดขนกบ กองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผลงทนรายยอย นำเงนบาทไปลงทนในหนวยลงทนของกองทนหลกในสกลเงนดอลลารสหรฐ และกองทนหลกนำเงนดอลลารสหรฐ ไปลงทนในหลกทรพยในสกลเงนดอลลารสหรฐหรอสกลเงนอนใดในประเทศสหรฐอเมรกา ซงอาจทำใหผลงทนไดรบเงนคนตำกวาเงนลงทนเรมแรกหรอขาดทนจากอตราแลกเปลยน

• กองทนหลกอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอแสวงหาผลประโยชนหรอผลตอบแทน (Efficient Portfolio Management) จงมความเสยงมากกวากองทนรวมอน จงเหมาะสมกบผลงทนทตองการผลตอบแทนสงและสามารถรบความเสยงไดสงกวาผลงทนทวไป

• เนองจากกองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผลงทนรายยอย มการลงทนในหนวยลงทนของกองทน Allianz Income and Growth (กองทนหลก) ทลงทนในหลกทรพยในประเทศสหรฐอเมรกา กองทนจงมความเสยงทเกยวของกบการลงทนในตางประเทศ เชน การเปลยนแปลงทางดานเศรษฐกจ การเมอง ตลาดการเงน อตราดอกเบย และความเสยงทเกยวของกบกฎหมายภาษอากร ความเสยงดานการเมองในระดบนานาชาตและระดบภมภาค ความเสยงในการบงคบใชขอกำหนดเกยวกบการควบคมอตราแลกเปลยนและการเขา-ออกของเงนลงทนหรอกฎหมายหรอขอกำหนดอนๆ ผลกระทบจากภาวะเงนฝดหรอ เงนเฟอ รวมถงความจำกดของความคมครองจากกฎหมายทมตอกองทน เปนตน

• ผถอหนวยลงทนไมสามารถโอนหนวยลงทนไมวาทอดใดๆ ไปใหผถอหนวยลงทนอนทไมใช “ผลงทนทมใชรายยอย” และ/หรอ “ผมเงนลงทนสง” เวนแตเปนการโอนทางมรดก

• กองทนรวมนลงทนกระจกตวในประเทศสหรฐอเมรกา และแคนาดา ผลงทนจงควรพจารณาการกระจายความเสยงของพอรตการลงทนโดยรวมของตนเองดวย

KT-IGF-R 4

ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (market risk)

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน

หมายเหต : กองทนรวมมการปองกนความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ

ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกตราสาร ตำ สง

<= 10% 10%-20% 20%-50% 50%-80% >80%

ตำ สง

< 20% 20%-50% 50%-80% >80%

หมายเหต : กองทนรวมการลงทนกระจกตวใน Information Technology

ตำ สง

< 20% 20%-50% 50%-80% >80%

หมายเหต : กองทนรวมการลงทนกระจกตวในประเทศสหรฐอเมรกาและแคนาดา

ความผนผวนของ ผลการดำเนนงาน (SD)

ตำ สง

< 5% 5-10% 10-15% 15-25% > 25%

การปองกนความเสยง fx ตำ สง ทงหมด / เกอบทงหมด บางสวน ดลยพนจ ไมปองกน

ปจจยความเสยงทสำคญ

*คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.ktam.co.th

High Issuer Concentration Risk

High Sector Concentration Risk

High Country Concentration Risk

KT-IGF-R 5

หมายเหต : ขอมลกองทนหลกเปนขอมล ณ วนท 30 มถนายน 2563 ทงน คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท https://lu.allianzgi.com/en-gb/pro/our-funds/funds/list/allianz-income-and-growth-am-usd

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

สดสวนของประเภททรพยสนของกองทน Allianz Income and Growth (Master Fund)

KT-IGF-R 6

หมายเหต : * เปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทำนองเดยวกน ** สามารถดคาธรรมเนยมยอนหลง 3 ป ในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม (Q & A) ไดท www.ktam.co.th

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย) รายการ สงสด เกบจรง

คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (1) ไมเกน 5.00 1.00

คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน (1) ไมเกน 3.00 ยงไมเรยกเกบ คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนเขา (1) (3) ไมเกน 5.00 1.00

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทนออก (1) (2) (3) ไมเกน 3.00 ยงไมเรยกเกบ คาธรรมเนยมและคาใชจายทเกยวของกบการซอหรอขายหลกทรพยเมอมการสงซอหรอขายคนหรอสบเปลยน

ไมเกน 0.50 ยงไมเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามทนายทะเบยนกำหนด ตามทนายทะเบยนกำหนด คาธรรมเนยมการออกเอกสารสทธในหนวยลงทน ตามทนายทะเบยนกำหนด ตามทนายทะเบยนกำหนด

หมายเหต: คาธรรมเนยมดงกลาวเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอ นใดในทำนองเดยวกน , สามารถดคาธรรมเนยมยอนหลง 3 ป ในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม (Q & A) ไดท www.ktam.co.th (1) บรษทจดการขอสงวนสทธในการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกบผลงทนแตละกลมไมเทากน ทงน บรษทจดการจะแจงใหผลงทนทราบรายละเอยดลวงหนาไมนอยกวา 7 วน โดยจะปดประกาศ ณ สำนกงานของบรษทจดการ และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน (ถาม) (2) เวนแต เปนการขายคนหนวยลงทนโดยอตโนมตโดยการสบเปลยนหนวยลงทนโดยอตโนมต จะยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาว (3) บรษทจดการสงวนสทธทจะยกเวนไมเรยกเกบคาธรรมเนยมการสบเปลยนระหวางชนดหนวยลงทนภายในกองทนเปดเคแทม อนคม แอนด โกรท ฟนด หามขายผลงทนรายยอย

* คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยม

KT-IGF-R 7

คาธรรมเนยมของกองทน Allianz Income and Growth (กองทนหลก)

Subscription Fee (Sales Charge) Up to 5.00% Management Fee (All in Fee*) 1.50%

Total Expense Ratio ** 1.56% *The All-in-Fee includes the expenses previously called management and administration fees. **Total Expense Ratio (TER): Total cost (except transaction costs) charged to the Fund during the last financial year expressed as a ratio of the Fund's average NAV. For share classes that have been incepted for less than one year as at close of the last financial year (please refer to the Inception Date in the Fund Details table), the TER will be annualized. For share classes incepted after the close of the last financial year, the TER will be reflected as N/A. หมายเหต : ขอมลจาก factsheet กองทนหลก ณ วนท 30 มถนายน 2563 ทงน คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท https://lu.allianzgi.com/en-gb/pro/our-funds/funds/list/allianz-income-and-growth-am-usd

คาตอบแทนทไดรบจากบรษทจดการตางประเทศ (Rebate fee) 0.625% ของ NAV

KT-IGF-R 8

กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ป คอ -26.10% ความผนผวนของผลการดำเนนงาน (standard deviation) คอ 9.94% ตอป

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Foreign Investment Allocation * คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท https://www.aimc.or.th

* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *

ผลการดำเนนงานในอดต

KT-IGF-R 9

KT-IGF-R 10

ผลการดำเนนงานยอนหลงของกองทนรวมหลก: Allianz Income and Growth

ทมา : ขอมลจาก FACTSHEET จากกองทนรวมหลก ณ วนท 30 มถนายน 2563 - แหลงขอมล https://hk.allianzgi.com/en/retail/products-solutions/retail-funds/allianz-income-and-growth-am-usd - ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต

KT-IGF-R 11

นโยบายการจายเงนปนผล ไมจาย

ผดแลผลประโยชน ธนาคารสแตนดารดชารเตอรด (ไทย) จำกด (มหาชน) วนทจดทะเบยน 29 กนยายน 2557

อายโครงการ ไมกำหนด ซอและขายคนหนวยลงทน

วนทำการซอ ทกวนทำการซอขายหนวยลงทน ในระหวางเวลาเรมเปดทำการ – 14.00 น. โดยบรษทจดการจะประกาศวนทมใชวนทำการซอขายหนวยลงทนใหทราบลวงหนา โดยปดประกาศ ณ สำนกงานของบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน (ถาม)

ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวนทมใชวนทำการซอขายหนวยลงทนดงกลาว ในกรณทกองทนไดรบผลกระทบจากการชำระหรอรบชำระเงนคาซอหนวยลงทนจากกองทนหลก หรอกรณอนๆ โดยบรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนา โดปดประกาศ ณ สำนกงานของบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน (ถาม)

- มลคาขนตำของการสงซอหนวยลงทนครงแรก : 550,000 บาท - มลคาขนตำของการสงซอหนวยลงทน : 1,000 บาท

วนทำการขายคน : กรณรบซอคนหนวยลงทนแบบปกต ทกวนทำการซอขายหนวยลงทน ในระหวางเวลาเรมเปดทำการ – 14.00 น. โดยบรษทจดการจะประกาศวนทมใชวนทำการซอขายหนวยลงทนใหทราบลวงหนา โดยปดประกาศ ณ สำนกงานของบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน (ถาม)

ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวนทมใชวนทำการซอขายหนวยลงทนดงกลาว ในกรณทกองทนไดรบผลกระทบจากการชำระหรอรบชำระเงนคาซอขายหนวยลงทนจากกองทนหลก หรอกรณอนๆ โดยบรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนา โดยปดประกาศ ณ สำนกงานของบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน (ถาม)

กรณรบซอคนหนวยลงทนแบบอตโนมต บรษทจดการจะดำเนนการรบซอคนหนวยลงทนโดยอตโนมตใหแกผถอหนวยลงทนชนดขายคนหนวยลงทนอตโนมต ไมเกนปละ 12 ครง ในอตราทบรษทจดการเหนสมควร โดยบรษทจดการจะประกาศวนรบซอคนหนวยลงทนโดยอตโนมตใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนาทเวบไซตของบรษทจดการกอนวนรบซอคนหนวยลงทนโดยอตโนมตทบรษทจดการกำหนด โดยบรษทจดการจะดำเนนการรบซอคน

ขอมลอน ๆ

KT-IGF-R 12

หนวยลงทนใหแกผถอหนวยลงทนชนดขายคนหนวยลงทนอตโนมตทมรายชออยตามหลกฐานทปรากฎในทะเบยนผถอหนวยลงทน โดยจะทำการสบเปลยนหนวยลงทนโดยอตโนมตของผถอหนวยลงทนชนดขายคนหนวยลงทนอตโนมตทกรายไปยงกองทนเปดกรงไทยตราสารตลาดเงน (กองทนปลายทาง) ภายใน 5 วนทำการนบตงแตวนคำนวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาหนวยลงทน ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงกองทนปลายทางเปนกองทนรวมตลาดเงนอนใดทบรษทจดการเปดใหบรการสบเปลยนหนวยลงทนภายหลงไดโดยขนอยกบดลยพนจของบรษทจดการ และจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบโดยพลน โดยจะตดประกาศไว ณ สำนกงานของบรษทจดการ และสถานทตดตอทกแหงของผสนบสนนการขายหรอรบซอคน (ถาม) และ/หรอ Website ของบรษทจดการ

- มลคาขนตำของการสงขายคน : ไมกำหนด - จำนวนหนวยลงทนขนตำของการสงขายคน : ไมกำหนด - มลคาหนวยลงทนคงเหลอในบญชขนตำ : ไมกำหนด - จำนวนหนวยลงทนคงเหลอในบญชขนตำ : ไมกำหนด

- ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทำการนบตงแตวนถดจากวนคำนวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทนและราคาหนวยลงทน โดยมใหนบรวมวนหยดทำการในตางประเทศ แตโดยทวไปจะไดรบเงนภายใน T+5 วนทำการหลงจากวนทำรายการขายคน โดยมใหนบรวมวนหยดทำการในตางประเทศ

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท : www.ktam.co.th

รายชอผจดการกองทน

ชอ-นามสกล ตำแหนง/

บรหารจดการดาน วนทเรมบรหารกองทนรวมน

คณพรพงศ กจจาการ ผจดการกองทนหลก ฝายลงทนทางเลอก

29/09/2557

คณเขมรฐ ทรงอย ผจดการกองทนหลก ฝายลงทนทางเลอก

28/09/2561

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (PTR)

ในรอบระยะเวลายอนหลง 1 ปเทากบ 66.40% (ปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน เทยบกบมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวม)

ผสนบสนนการขาย หรอรบซอคน

บรษทจดการอาจแตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนเพมเตมหรอยกเลกการแตงตงผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนในภายหลงได โดยผสนใจลงทนสามารถสอบถามรายชอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนไดทบรษทจดการ

ตดตอสอบถาม รบหนงสอชชวน รองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน กรงไทย จำกด (มหาชน) ทอย เลขท 1 อาคารเอมไพรทาวเวอร ชน 32 ถนนสาทรใต แขวงยานนาวา เขตสาทร กรงเทพมหานคร 10120

KT-IGF-R 13

โทรศพท : 0-2686-6100 website : www.ktam.co.th email : callcenter@ktam.co.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนไดท website : www.ktam.co.th

▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน

▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงาน ก.ล.ต ▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน ก.ล.ต. ไดรบรอง

ถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 30 มถนายน 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด

KT-IGF-R 14

คำอธบายเพมเตม

1) ความเสยงทางตลาด (Market Risk) คอ ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย / ทรพยสนในตลาดตางประเทศทอาจปรบตวขนลง โดยไดรบผลกระทบจากปจจยทางเศรษฐกจ สงคม หรอภาวะตลาด เชน การเมองของแตละประเทศ เศรษฐกจ สถานการณของตลาดเงนตลาดทน ความผนผวนของคาเงน อตราดอกเบย เปนตน ซงอาจมผลกระทบตอราคาของตราสารทกองทนหลกลงทนไว และสงผลใหมลคาหนวยลงทนของกองทนมความผนผวน

2) ความเส ยงจากการลงทนในหลกทรพยของบรษทหรอกจการขนาดกลางหรอขนาดเลก ( Smaller Capitalizations

Companies) การลงทนในหลกทรพยของบรษทขนาดกลางหรอขนาดเลก มกมสภาพคลองและมลคาการซอขายตำกวาหลกทรพยของบรษทขนาดใหญ และอาจมการเปลยนแปลงของราคารวมถงความออนไหวตอการเปลยนแปลงของภาวะตลาดสงกวา

3) ความเสยงจากการลงทนในตราสารหนทมความเสยงสง (High Yield Risk) กองทน Allianz Income and Growth มการลงทนในตราสารหนทมความเสยงสง เชน ตราสารหน Non-Investment Grade และ Unrated เปนตน ซงตราสารหนดงกลาวจะมความเสยงดานเครดต ดานตลาด และดานสภาพคลอง สงกวาตราสารหนทไดรบการจดอนดบในระดบ Investment Grade

4) ความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสาร (Credit Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการทผออกตราสารหนไมสามารถชำระคนเงนตน และ/หรอดอกเบยไดตามทกำหนด เชน บรษทดงกลาวอาจประสบปญหาทางการเงน เปนตน ซงจะสงผลตอมลคาทรพยสนสทธกองทนได โดยกองทน JPMorgan Investment Funds – Global Macro Opportunities Fund

(กองทนหลก) อาจมการลงทนในตราสารหนทมความเสยงสง เชน ตราสารหน Non-Investment Grade และ Unrated เปนตน ซงตราสารหนดงกลาวจะมความเสยงดานเครดต สงกวาตราสารหนทไดรบการจดอนดบในระดบ Investment Grade ดงนน ผลงทนตองสามารถรบความเสยงทอาจจะสญเสยเงนตนไดมากกวาการลงทนในกองทนรวมทวไป

ระดบการลงทน TRIS Fitch Moody's S&P คำอธบาย

ระดบทนาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงตำทสดทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวา มความเสยงตำมากทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

A A(tha) A A ความเสยงตำทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

ระดบท ตำกวานาลงทน

ตำกวา BBB

ตำกวา BBB(tha)

ตำกวา Baa ตำกวา BBB ความเสยงสง ทจะไมสามารถชำระหนไดตามกำหนด

KT-IGF-R 15

5) ความเสยงในเรองอตราแลกเปลยน (Foreign Exchange Rate Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการลงทนของกองทนทอาจประสบกบความผนผวนของอตราแลกเปลยนในรปเงนบาท หากคาเงนตราสกลตางประเทศมการเปลยนแปลง

6) ความเสยงในเรองคสญญาในการทำสญญาปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยน (Counter Party Risk) คอ ความเสยงทอาจเกดขนจากคสญญาในการทำสญญาปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนมฐานะการเงนดอยลงจนไมอาจดำเนนการใหเปนไปตามสญญาได

7) ความเสยงของประเทศทลงทน (Country Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการเปลยนแปลงภายในประเทศทกองทนเขาไปลงทน เชน การเปลยนแปลงผบรหาร, การเปลยนแปลงนโยบายทางดานเศรษฐกจและการเมอง หรอสาเหตอนๆ จนทำใหไมสามารถชำระหนไดตรงตามระยะเวลาทกำหนด

8) ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของหลกทรพย (Liquidity Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการทหลกทรพยทกองทนไปลงทนไวขาดสภาพคลองในการซอขาย

9) ความเสยงจากขอจำกดการนำเงนลงทนกลบประเทศ (Repatriation Risk) เนองจากการลงทนในตางประเทศ กองทนจะตองปฏบตตามกฎหมาย หลกเกณฑ กฎระเบยบของประเทศทเกยวของกบการลงทนซงอาจแตกตางจากทบงคบใชในประเทศไทย ซงโดยหลกการปฏบตงาน บรษทจดการฯ จะมการศกษาถงกฎหมาย ระเบยบ กระบวนการหรอขนตอนในการทำธรกรรมเพอลงทน ตลอดจนประเดนความเสยงตางๆ ทเกยวของกอนการลงทน แตในภาวการณลงทนจรง กองทนอาจเผชญกบเหตการณอนไมสามารถคาดการณได หรอนอกเหนอความควบคม เนองจากการเปลยนแปลงใดๆ ทกระทบตอการลงทน อาทเชน การเปลยนแปลงกฎเกณฑหรอกฎระเบยบของประเทศทเกยวของกบการลงทน การเปลยนแปลงนโยบายของผควบคมกฎระเบยบของแตละประเทศ ซงกระทบตอตนทน คาใชจาย ภาระทางภาษ ทำใหไมไดรบผลตอบแทนตามทคาดการณ หรออาจมการจำกดการโอนเงนออกนอกประเทศ หรอจำกดหรอหามแลกเปลยนเงนตรา ทำใหไมสามารถนำเงนลงทนกลบเขาประเทศหรอแปลงกลบเปนสกลเงนบาทได เปนตน ในกรณดงกลาวอาจสงผลกระทบในเชงลบตอมลคาเงนลงทน รวมถงกระทบตอสภาพคลองของกองทน

10) ความเสยงทเกดจากการยายการลงทนไปกองทนอน กรณทการลงทนในกองทนตางประเทศ ไมเหมาะสม บรษทจดการอาจพจารณายายการลงทนไปยงกองทนตางประเทศอนทมนโยบายการลงทนสอดคลองกบวตถประสงคของกองทน

11) ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน (Currency Risk) หมายถง การเปลยนแปลง ของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลาร ในชวงทเงนบาทออน แตขายทำกำไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทำกำไรในชวงทบาทออน กอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสำคญในการบรหารความเสยงจากดงกลาว ซงทำไดดงตอไปน

- ปองกนความเสยงบางสวน โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาเงนลงทนในตางประเทศ : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

12) ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (High Concentration Risk) (1) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในผออกตราสารรายใดรายหนง (High Issuer Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในผออกตราสารรายใด ๆ มากกวา 10% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอการดำเนนงาน ฐานะทางการเงน หรอความมนคงของผออกตราสารรายดงกลาว กองทนอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายผออกตราสาร

KT-IGF-R 16

(2) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (Sector Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในบางหมวดอตสาหกรรมมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตออตสาหกรรมนน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายหมวดอตสาหกรรม (3) ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในประเทศใดประเทศหนง (Country Concentration Risk) เกดจากกองทนลงทนในประเทศใดประเทศหนงมากกวา 20% ของ NAV รวมกน ซงหากเกดเหตการณทสงผลกระทบตอประเทศดงกลาว เชน การเมอง เศรษฐกจ สงคม เปนตน กองทนดงกลาวอาจมผลการดำเนนงานทผนผวนมากกวากองทนทกระจายการลงทนในหลายประเทศ

KT-IGF-R 17

ขอมลอนๆ ขอมลกองทนรวมหลก สรปสาระสำคญของกองทน Allianz Income and Growth

ชอ Allianz Income and Growth อายโครงการ ไมกำหนด ขนาดของกองทน 22,901.84 ลานยโร (ขอมล ณ 30/06/2020) วนจดตง 16 ตลาคม 2012 นโยบายการลงทน กองทนมเปาหมายในการเตบโตของเงนทนและรายไดในระยะยาว โดยจะลงทนในหลกทรพย 3

ประเภทหลกทจดทะเบยนในสหรฐฯ ไดแก หนสามญและหลกทรพยประเภทหนอนๆ ตราสารหน และหนกแปลงสภาพ (Convertible Securities) โดยการดำรงสดสวนระหวางหลกทรพยในแตละประเภทสามารถเปลยนแปลงไดในแตละชวงเวลา ตามทผจดการกองทนรวมหลกเหนสมควร ทงน จะประเมนจากสภาวะเศรษฐกจ และปจจยตลาด อนประกอบไปดวย ราคาหน ระดบอตราดอกเบย และ แนวโนมของราคาหนและอตราดอกเบยทคาดวาจะเปนในอนาคต

กลยทธการลงทน กองทนอาจลงทนในตราสารทางการเงน ทถกจดอนดบเครดตตงแตระดบ CCC ขนไป รวมถง ตราสารทอางองกบดชน และ ตราสารประเภทอนๆ ซงตราสารเหลาน จะมความสมพนธกบดอกเบยอางองหรอ อางองกบตลาดทกองทนสามารถลงทนได และกองทนจะลงทนในใบสำคญแสดงสทธ ตราสารทน และ ตราสารทอางองกบดชน และ ตราสารทอางองกบตราสารทน ไดสงสดไมเกน 70% ของสนทรพยของกองทน กองทนอาจลงทนในหนกแปลงสภาพและหนกทไดรบการจดอนดบตำกวา Investment Grade หรอไมไดรบการจดอนดบนน กองทนจะลงทนไมเกน 70% ของสนทรพยของกองทน และหลกทรพยคำประกน (MBS) และหลกทรพยสนทรพย (ABS) ตองไมเกน 20% ของของสนทรพยของกองทน โดยอยางนอย 80% ของสนทรพยของกองทนจะตองเปนบรษททจดทะเบยนและมสำนกงานจดทะเบยนในสหรฐอเมรกาหรอในประเทศแคนาดา กองทนสามารถลงทนในเงนฝาก ตราสารตลาดเงน และกองทนตราสารตลาดเงน ไมเกน 25% ของสนทรพยของกองทน และกองทนอาจจะลงทนในหลกทรพยทออกหรอคำประกนโดยประเทศเดยวประเทศหนง (รวมทง รฐบาลผมอำนาจของรฐหรอทองถนหรออตสาหกรรมของประเทศนน) ทมการจดอนดบเครดตตำกวาระดบ Investment Grade ไดไมเกน 10% ของสนทรพยของกองทน กองทนอาจลงทนในตราสารอนพนธทางการเงน ("FDI") เพอการเพมประสทธภาพในการบรหารการลงทน (รวมทงเพอปองกนความเสยง) กองทนจะไมลงทนในการลงทนตราสารอนพนธทางการเงน ("FDI") เพอการลงทน

Class & currency Class AM / US ดอลลาร

คาธรรมเนยมการจดการ ไมเกน 2.50% ตอป ISIN Code LU0820561818

KT-IGF-R 18

Bloomberg Ticker ALLIGAM LX Management Company Allianz Global Investors Luxembourg S.A. Custodian State Street Bank Luxembourg S.A. Class & currency Class AM / US ดอลลาร website http://www.allianzincomegrowth.com/

*The Fund Size quoted includes all share classes of the Fund.