FORMATO 03
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B1.
Datos Generales
Nombre de la Propuesta ProductivaMejoramiento del sistema de
produccin y comercializacin de quesos del consorcio de procesadores
DERILAC AYMARA regin puno
Monto Total de InversinS/. 842,173.36
Cofinanciamiento solicitadoS/. 414,245.00
1.1 Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado
(AEO)
Consorcio de procesadores de derivados lcteos DERILAC AYMARA
1.2 Naturaleza del AEO
Persona jurdica
Indicar tipo de persona jurdica
Consorcio
1.3 Datos de la AEO
Si es persona jurdica, indicar nmero de RUCN RUC del Operador:
10803288050
1.4 Ubicacin de los AEO
DepartamentoPuno
ProvinciaEl collao, Chucuito-Juli, Puno
DistritoIlave,Pomata, Pilcuyo y acora
DireccinKm 18 carretera Ilave - Centro poblado pharata
Centro PobladoCentro poblado pharata
El centro poblado pertenece a la capital del distrito?No
El centro poblado es rural o urbano?Rural
Nmero de hogares que participan en el AEO04
Aos de experiencia del AEO10
1.5 Representante Legal de la Persona Jurdica
Nombres y apellidosGILBERTO ORTEGA PACCO
CargoOPERADOR
1.6 Datos de la persona con quien debe efectuarse la
comunicacin
Nombres y apellidosGILBERTO ORTEGA PACCO
Direccin exactaKm 18 carretera Ilave - Centro poblado Pharata,
Distito Ilave, Provincia El Collao
Telfono/Celular951- 319438
Correo [email protected]
1.7 Participantes de los AEO
a) Personas jurdicas
Nuestro AEO est organizado por04socios o asociados, de los
cuales 03son hombres y 01son mujeres
Los directos participantes son:NCentro de acopio y
procesamientoRepresentanteRUC NDNI NLocalidadDistritoProvincia
1TUQUILACJuan Ticahuanca Villanueva1001867461601867461Centro
Poblado TuquinaPomataChucuito juli
2ORTELACGilberto Ortega Pacco1080328805080328805Centro poblado
PharataIlaveEl collao
3LUPACAOwaldo Jaime Lupaca
Valeriano1000501325400501325PilcuyoPilcuyoEl collao
4PROLAC AYMARANoemi Condori Barrientos1001313228901313228Centro
poblado ThuncoAcora Puno
2. INFORMACION BASICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
2.1 DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste
especficamente en:
El plan de negocios comprende el procesamiento y comercializacin
de quesos madurados como el andino y el tipo gouda principalmente
producindose en un principio alrededor del 66 % de quesos tipo
paria crudo y 34 % de queso madurados revirtindose a quesos
madurados en el mes 12 con registros sanitarios y registros de
marca, lo cual permitir ingresar a nuevos mercados y as obtener
mayores ganancias al posicionarse en mercados ms exigentes de
Tacna, Moquegua posteriormente a Lima y otros mercados que paguen
mejores precios y as poder revertir las ganancias hacia los
proveedores de leche que en total suma 415 familias. Con la
adquisicin de vehculos mayores para el acopio de materia prima y
transporte de productos acabados se permitir incrementar el volumen
de acopio al aumentar el radio de influencia, transporte higinico
de la leche y derivados. Con las adecuadas tcnicas de proceso y
maduracin se podr obtener quesos madurados y sobre todo
estandarizados para atender mercados con fuerte demanda. Con la
adquisicin del camin con sistema de frio, se podr enviar
directamente los productos acabados dentro de la cadena de frio que
se requiere a mercados ms distantes.
2.2 UBICACIN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva
interviene en las siguientes actividadesUbicacin de la cadena
productivaMarcaDescribir brevemente
Produccin
Post-produccinXEn esta etapa se pretende lograr la provisin de
materia prima (leche) de muy buena calidad que permitir elaborar
quesos de larga duracin. Se lograra este propsito realizando el
seguimiento a los proveedores en la etapa de pos manejo de la
leche. As mismo en esta etapa se pretende que la materia prima se
transporte en condiciones apropiadas bajo condiciones mnimas de
frio e higiene puesto la leche es un alimento muy perecible.
TransformacinXEn esta etapa se pretende obtener quesos de
calidad y sobre todo homogneos en peso, presentacin,
palatabilidad.
ComercializacinXCon esta fase del proceso productivos se
pretende articular directamente la produccin a mercados exigentes
como los que se encuentran en Tacna.
REFERENCIAS DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta productiva se
respalda en otras experiencias exitosas ejecutadas a nivel local,
regional o nacional (describir cuales sin diferenciar entre propias
y ajenas):
A nivel distrital y provincial, de las dems CAP se tiene la
experiencia de produccin y comercializacin de productos lcteos de
forma individual en la cual la gran mayora (95%) producen quesos
tipo paria de leche cruda y no necesitan buscar mercado por cuanto
los intermediarios acopian desde sus centros de produccin
articulando a mercados de Tacna, Puno, La paz-Bolivia, las
posibilidades de expansin a nivel de mercados existen; sin embargo,
estn condicionadas al cumplimiento de requisitos que implican que
los productores puedan superar algunos desafos a nivel de
asociatividad, calidad, normalizacin, formalizacin, entre
otros.
A nivel regional se tiene experiencias de articulacin de quesos
madurados por otras empresas como Moyandina, Asociacin Granja Don
Bosco y Bellido de la provincia de Melgar quienes vienen
demostrando que la produccin de quesos madurados tiene rentabilidad
y sostenibilidad.
La experiencia de produccin y comercializacin de quesos en la
zona sur de la regin Puno se tiene desde el ao 2005 gracias a la
intervencin del proyectos de Caritas Juli, quienes vinieron
impulsando las ventas conjuntas, sin embargo, por razones de
finalizacin de proyecto no tuvo continuidad. As mismo mencionar que
a travs del referido proyecto se conform una asociacin de queseros
denominado APRODELAYSUR en un numero de 18 lo cual no fue
sostenible por la cantidad de socios y porque no todos los
partcipes entendieron el negocio y la necesidad de asociatividad,
con la experiencia vertida estamos seguros que el consorcio que
estamos encaminando tendr funcionalidad por cuanto los partcipes
somos quienes realmente deseamos emprender deforma asociada y
concertada con miras de llegar directamente a mercados ms exigentes
que a las que actualmente atendemos.
EXPERIENCIA: La propuesta productiva contribuye a mejorar
nuestro negocio, el cual viene funcionando desde:El negocio como
consorcio tiene experiencia articulando la produccin en forma
conjunta al CIDEL Ilave promovido por la ONG CARITAS Juli durante
los aos 2008 al 2012 a quienes se le provea quesos Tipo gouda,
Andino y Edam para articularse a mercados de lima. Asi mismo, Cada
consorciado tiene ms de 10 aos de experiencia en la produccin y
comercializacin de quesos tipo paria y parte de quesos madurados de
forma individual a mercados locales, Puno, Tacna, Moquegua,
Copacabana, la paz Bolivia.
2.3 NUESTRO MERCADO ACTUAL: A quin y donde venderemos? (solo
organizacin con experiencia previa mayor a 1 ao)Actualmente cada
consorciado individualmente enva la produccin de quesos tipo paria
a los mercados de Puno, Ilave, Tacna y Moquegua principalmente; sin
embargo como consorcio se envi a los mercados de Tacna y programas
sociales como qali warma. Asi mismo actualmente se viene realizando
intencin es de compra y contratos con los siguientes agentes de
comercializacin: La genovesa Tacna cadena de mercanitles y pizzeras
Mamma mia- Tacna;
Minimarket Titos Tacna,
Mercantil Toquepala SOUTHER PERU,
Programas sociales como Qali warma
Mercados de Lima, Puno, Ilo,
Mercados de La paz, Copacabana Bolivia
2.4 NUESTRO MERCADO POTENCIAL: A quin y donde venderemos nuestro
producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
El mercado potencial para quesos tipo paria pasteurizados y
madurados lo constituye las familias de la provincia de Tacna
principalmente en la regin Tacna y Moquegua. Los clientes
potenciales son: La genovesa Tacna. cadena de mercanitles y
pizzeras Mamma mia- Tacna; Minimarket Titos Tacna, Mercantil
Toquepala SOUTHER PERU, Programas sociales como Qali warma Mercados
de Lima, Puno, Ilo, Mercados de La paz, Copacabana Bolivia
2.5 JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el
cofinanciamiento solicitado ayudara a reforzar los siguientes
aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin.
Aspectos de nuestra produccin y/o comercializacin a reforzar
1. El financiamiento permitir realizar el fortalecimiento de la
calidad de materia prima a travs del manejo de la leche posterior
al ordeo y Realizar los controles de calidad en cada hato
lechero.
2. Respecto a la calidad de produccin: permitir estandarizar,
asegurar la produccin de quesos mejorados y as poder atender
mercados exigentes en calidad y cantidad.
3. Realizar la articulacin comercial de quesos de una forma ms
directa con productos que tengan mejores acabados que consiste en
embolsado, rotulado con etiquetas comerciables, los mismos que sern
transportados en condiciones apropiadas manteniendo la cadena de
frio que exige los alimentos perecibles.
2.6 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: El financiamiento de
la propuesta permitir mejorar nuestro producto o servicio en los
siguientes aspectos:1. Estandarizar la produccin de quesos (que
sean de un solo peso, forma, presentacin, aspectos
organolpticos)
2. Producir quesos pasteurizados y madurados
3. Diversificar la produccin
4. Proveer quesos madurados en condiciones de salubridad
2.7 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA: Nuestra AEO
requiere asistencia tcnica y/o capacitacin en:Para mejorar el
proceso de:
asistencia tcnica especializada en control de calidad de leche y
Estandarizacin de quesos maduradosEstandarizacin de la produccin de
quesos
Asistencia tcnica especializada en gestin empresarial y
marketingManejo empresarial y articulacin al mercado
2.8 GENERACION DE EMPLEO: Cuntos nuevos empleos por ao
(temporales y/o permanentes) se esperarn generar al interior de
nuestra propuesta productiva?
EmpleosDescripcin de los empleosAo 0Ao 1Ao 2Ao 3
TemporalesApoyo al acopio de la leche
022
Acabado (maduracin, pintado, etiquetado) de productos111
PermanentesAsistencia tcnica especializada en control de calidad
de leche y
1
Asistencia tcnica especializada en gestin empresarial y
marketing1
Totales433
Tasa de crecimiento acumulada del empleo totales entre el ao 2 y
el ao 0 (en porcentajes)=
2.9 RESOLUCION DE PROBLEMAS DE PRODUCCION Y COMERCIALIZACION:
Dificultades en la produccin y/o comercializacin de nuestro
productos y como planeamos solucionarlas.Dificultades Solucin
encontrada
Transporte prolongado e inadecuado de la leche desde los hatos
lecheros hasta el centro de procesamiento
Adquisicin de vehculos (camionetas) por parte de la AEO, con las
que se reemplazar a las motocicletas lineales y motocargas, y asi
poder transportar la leche de una sola vez, en condiciones mnimas
de frio (sombra), higiene y ahorrar tiempo
Deficiente Calidad de materia prima
Pese a que se brind la capacitacin en buenas prcticas de ordee
gracias a la intervencin de proyectos relacionados al sector, si no
se retribuye econmicamente al esfuerzo por el cambio realizado
difcilmente se podr mejorar la calidad por lo que se propone
incentivar este cambio mejorando los precios de acopio de la leche;
sin embargo para ello se necesita comercializar a otro segmento de
mercado que pague mejores precios y asi mejorar la calidad.
Heterogeneidad de productosEstandarizar la produccin de quesos
desde la calidad de la materia prima en cada centro de acopio y
procesamiento de leche. Para ello se requerir de un profesional en
la materia
Productos elaborados con leche cruda y de baja calidad de
presentacinProducir quesos a partir de leche pasteurizada y
Realizar los acabados que consiste en embolsado, rotulado con
etiquetas comerciables.
Inadecuadas prcticas de transporte de quesosTransportar los
productos acabados en condiciones de frio, higinico y apropiado
como lo requiere los alimentos perecibles a travs de camiones
frigorficos.
2.10 ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: La
propuesta productiva a identificado alianzas estratgicas para la
produccin u oportunidades de negocios para la comercializacin,
probables o concretadas, instituciones u otras organizaciones.
Descripcin de la alianza estratgica u oportunidad de
negocioFinalidadEmpresa u organizacinCaractersticas de la empresa u
organizacinLa alianza u oportunidad Es probable o concreta*?
pequeas organizaciones de criadores de ganado vacuno
lecheroProvisin de materia primaAsociacin de productores
agropecuarios: Acora, Pilcuyo, Pomata, IlaveOrganizacin de
productores en nmero de 120 productores que proveen lecheLa alianza
es concreta
Comercializadores de derivados lcteos Mejorar los ingresos
econmicos a travs de la generacin de sus propios puestos de trabajo
aprovechando la oferta de quesos.La genovesa Tacnal
cadena de mercanitles y pizzeras Mamma mia- Tacna;
Minimarket Titos Tacna,
Mercantil Toquepala SOUTHER PERU,
Qali warma,
Intermediarios para Lima, Puno, Ilo,
Intermediarios para : La paz, Copacabana BoliviaArticula
directamente la produccin a nacionales.La alianza est por
concretarse.
U. E. PRADERA I del Gobierno Regional PunoLograr mayor nivel de
competitividad de la ganadera vacuna lechera regional, a fin de
incrementar sus ingresos econmicos y mejorar la calidad de vida de
las familias ruralesProyecto PROLECHE Apoya el mejoramiento de la
competitividad de la ganadera lechera de las familias dentro del
mbito de la regin PunoLa alianza es concreta
3. INGRESOS
3.1 Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que
justifican el mismo
Justificacin: Los ingresos mostrados en el cuadro anterior
reflejan las ventas proyectadas en base a la propuesta de produccin
de quesos tipo paria comn, tipo paria pasteurizado, andino y tipo
gouda. A inicios del primer aos la produccin de quesos tipo paria
supera en 66 % a los quesos madurado sin embargo a finales del
mismo ao se pretende revertir a quesos madurados que pagan mejores
precios.
3. COFINANCIAMIENTO SOLICITADO
4.1 Realizar una estimacin de la inversin inicial total,
siguiendo el siguiente cuadro: Seale detalles importantes
aparte
Detalle del requerimiento de materiales, equipos,
infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.
COSTOS DE OPERACIN
Comentario:
Para la estimacin de flujo de caja se considero la suma de
costos directos e indirecto de forma conjunta.
4. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVAFlujo de caja
resumido:
Referencias:
Flujo de caja ao "t": (A) Ingreso total ao"t" - (B) Egreso total
ao "t".
Parmetros de evaluacin:
El periodo de evaluacin podr ser 5 aos, dependiendo de la
naturaleza del negocio
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja ser el
10%.
6.1 Calcular Costo Unitario y Costo Total
CONCEPTOAo 0Ao 1Ao 2Ao 3Ao 4Ao 5
Costo Total Unitario10.2610.2610.26
Referencias:
Costo total Unitario= Egreso total ao "t"/Unidades totales
vendidas ao "t".
6.2 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera)
del proyecto, nivel de ventas, utilidades y capacidad de generacin
de fondos para repagar financiamiento.Valor actual neto(VAN)
258,597.23
Tasa Interna de Retorno(TIR)20%
Ventas en los prximos 5
aos(S/.)1.384.624,001.458.611,701.571.784,641.696.915,021.832.558,00
Utilidades en los prximos 5 aos (S/.) 200,580.57 259,520.71
304,490.57 351,864.59 405,222.31
6.3 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos
totales tantos fijos como variables (Punto de Equilibrio)
Costos fijos total anual S/.
:
99530.47
Costos variable Unitario S/.
:
10.07
Precio venta promedio S/.
:
14.63
Punto equilibrio: (kg)
:
21834.64
Con estos datos se ha estimado la cantidad necesaria de
produccin que nos permitira estar en el punto de equilibrio; es
decir, sin perder ni ganar, donde los ingresos son iguales a los
gastos, esta cantidad es de 21834 kg de produccin anual con lo que
se garantiza la sostenibilidad mnima de este negocio.
5. ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y
precisiones de algunos puntos considerados en las ficha.5.1 Flujo
de caja Anualizado:
5.2 Estructura de financiamiento y cofinanciamiento de las
nuevas adquisiciones:
5.3 Calendario de la ejecucin de nuevas adquisiciones y
servicios
5.4 Resumen de la estructura de la inversinMdulo de la
estructura de financiamiento del negocio
Participaciones 2013Porcentaje
PROCOMPITE REGIONAL414,245.0049.19%
Consorcio DERILAC - AYMARA427,928.3650.81%
Inversin total842,173.36100.00%
Consorcio de procesadores DERILAC AYMARA
