Embed Size (px)
DESCRIPTION
Gjennom LØFT-programmet skal Terra skape enda bedre lokalbanker. Smart bruk av data er en av hovedpilarene i programmet, og vil bidra til å skape stordriftsfordeler og økt konkurransekraft. I det nye datavarehuset benyttes data på tvers innen områder som CRM, salgsrapportering, risikoklassifisering og Risk Management. Dette foredraget ble holdt på Business Analytics Fagdag 7.3.2013. Foredragsholdere: Espen Waage, Fagansvarlig CRM og Datavarehus, Terra Alliansen AS og Isabel Barroso-Gomez, BI Service Line Lead, Avanade Norway.
Citation preview
Datavarehus gjør Terra-bankene smartereBI-Fagdag 7. mars 2013
Espen Waage, Terra Isabel Barroso-Gomez, Avanade
Om Terra Alliansen
Bakgrunnen for prosjektet
Løsning og metode
Erfaringer så langt
Avslutning
www.terra.no
Agenda
www.terra.no
Om Terra Gruppen
www.terra.no
Terra - En viktig aktør i bank-Norge
Om Terra Alliansen
Bakgrunnen for prosjektet
Løsning og metode
Erfaringer så langt
Avslutning
www.terra.no
Agenda
www.terra.no
Mål: Enda bedre lokalbank
«LØFT-programmet forenkler og fokuserer distribusjonen, og setter oss i stand til å betjene kundene på tvers av kanaler»
Konsernsjef Hege Toft Karlsen
www.terra.no
Visjon: LØFT
Samlet kundebilde BeslutningsstøtteLønnsom
risikostyring
•Betjene kunden best mulig, målrettet og effektivt•Gi råd og anbefalinger basert på kunnskap om kundens situasjon, behov og ønsker•Levere en rik og helheltlig brukeropplevelse til kunden i alle kanaler
www.terra.no
IT-strategi som plattform for anskaffelsen
Mest mulig standard
funksjonalitet
Redusere kost, tid og
risiko i implementering og
fremtidige oppgraderinger
Innfri funksjonelle og
ikke-funksjonelle krav
gjennom sentrale bruker-
scenarier.
Sammen med valgt
leverandør og Terras
egne brukere fastsettes
endelig
løsningsspesifikasjon
•Kontrakt med go/no-go klausul etter endelig løsningsspesifikasjon
•Terra som eiere av all dokumentasjon gir frihet til å velge/gå videre med en annen leverandør i implementeringen – om nødvendig
•Kost, tid og omfang skal være klart definert før implementering
www.terra.no
Hvorfor valgte vi Avanade?
Avanade valgt ut i fra en totalvurdering•Særlig pekte Avanade seg ut gjennom:
• En vel gjennomarbeidet implementeringsmetodikk som legger til rette for en effektiv og praktisk orientert prosjektgjennomføring
• Ressurser med god forståelse av brukerscenariene• Referanser fra tidligere CRM/BI-implementeringer og komplekse prosjekter
Om Terra Alliansen
Bakgrunnen for prosjektet
Løsning og metode
Erfaringer så langt
Avslutning
www.terra.no
Agenda
www.terra.no
Sentrale prinsipper for anskaffelse og løsning
Bruk av standardløsning,
minimer skreddersøm
Closed-loop løsning mellom
CRM, BI og fagsystem
Enhetlige begrep
(konseptuell datamodell)
Standardiserte grensesnitt (basert på
konseptuell datamodell)
www.terra.no
Brukerscenarier – eksempler på internscenarier
«Jeg trenger å se resultater, balanse og marginer»
INTERNT SCENARIO 4:
Se på preproduserte
rapporter
«Jeg trenger salgsresultatene til teamet inneværende uke»
INTERNT SCENARIO 1:
Salgsstyring
«Jeg trenger å vite hvor stor del av bankens kapital som er bundet opp i
høyrisikolån»
INTERT SCENARIO 2:
Risk Management
«Jeg trenger en rapport over marginer per produkt, som jeg skal dele med økonomiansvarlig i den
andre banken»
INTERNT SCENARIO 3:
Lage og delead hoc rapport
www.terra.no
Arbeidsflate
Fokus
Bidrag
KARI – KunderådgiverBANK
BJØRN – Banksjef
KundeoppfølgingKryssalg
Kunnskap, analyse, rapportering
• Kryssammenligning av felles data• Automatisering av salgsprosess for
oppsalg, kryssalg og og oppfølging av opportunities
• Risk Management
• Prising og porteføljestyring• Segmentering og evaluering av
kundemasse, produkter og tjenester
Kilder• CRM, Datavarehus,Professional
System• Datavarehus
Funksjonelt løsningsdesign
www.terra.no
Service-blueprint
Terra Salgsstøtte og DatavarehusService Blueprint – versjon 3.0
5.3 Ny kunde selvstendig næringsdrivende
KundenBehov for ny bankrelasjon
– både for jobben og for meg og familien
Fortelle om næringen, driften og økonomi
– og personlige forhold
Dialog
Salgsstøtte-verktøy
RådgiverenØnske velkommen og finne en rådgiver med
riktig kompetanse
Opprette nærings- og personkunde i systemet,
avdekke personlige knytninger
Presentere tilbud
1. Formål med kundebesøk
2. Relevante kundedata 3. Behovsanalyse 4. Fremtidige behov5. Kundens kompetanse
(pensjon)6. Risikoprofil (pensjon)
7. Avklaring felles forståelse av kundens
behov8 Tilleggsdokumentasjon 10. Presentasjon løsning
Oppsummering ovenfor kunde
I salgsstøtte: Registrere formål med besøk + kundedata (navn, f.nr.,org.nr, adr,
kontaktinfo, info fra firmaattest, bet.anmern.
++
Relevante data (dagligbank,pensjon, kreditt, forsikring)
Behov (inkl. investeringsbehov, marked, pers.adm., pensjon, forsikring,
bet.formidl. og kreditt) legges inn
Legges inn Legges inn I salgsstøtte:
Dokumentere aksept fra kunden
FU - 7, 8, 9, 23, 26, 34 FU- 4 FU-47 FU-38,68,69 FU- 27, 28
Avdekke kundens behov, kartlegge kundens kunnskapsnivå og utarbeide en produktpakke
Hva kan dere tilby meg og bedriften min?
Krav nummer
Arbeidsflyt
Informasjonsbehov
Integrasjon
www.terra.no
Metode: Fit/Gap, Framgangsmåte for analyse
Høynivå-kravForretningsprosesserBruker scenarier
Workshop 1
ID Rule ID Name Type Area
34 BR 38 Account with no business Customer Model
35 BR 39 Billing account vs. Customer account Customer Model
36 BR 40 Service account vs. Customer account Customer Model
50 BR 54 Check for existing Service Account Customer Model
Business Process Blueprint
Requirements
Business rules
Input
Output: Oppdaterte ForretningsprosesserBusiness Requirements (PL101)RICEFW-matrise
Applikasjons-krav
Workshop 2
Output: Application Requirements (PL101)RICEFW-matrise
Input: ForretningsprosesserBusiness Requirements (PL101)
Gap/Fit analyse
Workshop 3
Output: Gap/Fit analysis (AP215)RICEFW-matrise
Input: ForretningsprosesserBusiness Requirements (PL101)Application Requirements(PL101)Gap/Fit analysis (AP215)
Notér, løs og konkluder rundt Gaps (hvor mulig)
www.terra.no
Overordnet arkitektur
TIP
KildeKilde KildeKilde Kilde Kilde
ODS DVH
SSIS
Risikoklassifisering
SSIS
URLhopp
32 systemer URL hopp
15 kilder
880 filer
2 kuber
www.terra.no
Intern dataflyt
TIP
STG
SSIS
Til Staging:
9 SSIS-jobber
880 filer hvert døgn
# records: 25 M
#bytes: 3 GB
SSIS
ODS DVHCRM
Fra Staging til ODS:
9 SSIS-jobber
3 GB Δ-last look-up
Mellom ODS og CRM:7 SSIS-jobber1 M Web Services-forespørsler
2 kuber – med egen og delte dimensjonerKomplekse og enkle beregninger
www.terra.no
ETL Cluster
Active node Passive node
DVH DB Cluster
CRM DB Cluster
Active node Passive node
Cube Cluster
Klustere
Active node Active node Passive nodePassive node
ETL/ DVH DB /RS:totalt 16 kjerner, 64GB RAM
CRM DB:totalt 32 kjerner, 64GB RAM
Om Terra Alliansen
Bakgrunnen for prosjektet
Løsning og metode
Erfaringer så langt
Avslutning
www.terra.no
Agenda
www.terra.no
Erfaringer så langt
+ Suksessfaktorer +Brukerinvolvering og engasjement
God relasjon til leverandør
Velorganisert mottaksprosjekt
Samarbeidspart med solid kunnskap og metodikk
Programorganisering/involvering
! Utfordringer !
Mange fagsystemer, leverandører, integrasjoner
www.terra.no
Kort fortalt
• Samler og strukturerer over 15 ulike kildesystemer i en og samme løsning.– Gjenbruker formatet for alle «like» data– Tilgjengliggjør data til alle bankene i Alliansen– Tilfredsstiller compliance –krav fra myndighetene i forhold til
Risikostyring.• To kuber:
– Salgskube– Risikoklassifiseringskube– Self-service rapportering, samt et «komplett» sett med standard
rapporter• 78 banker og 3000 brukere
– Fordelt på to AD’er, 8 ulike roller i kubene.– Bankene har selv ansvar for å melde inn brukere– Vanntette skott mellom bankene (løsning: SSAS tilgangsstyring)
Om Terra Alliansen
Bakgrunnen for prosjektet
Løsning og metode
Erfaringer så langt
Avslutning
www.terra.no
Agenda
www.terra.no
Spørsmål?
Takk for oss!
Espen Waage, fagansvarlig for CRM og datavarehus,Terra Alliansen
E-post: [email protected], tlf: 9061 8641
Isabel Barroso-Gomez, BI Service Line Lead, Avanade Norway
E-post: [email protected], tlf: 9302 2241
For mer informasjon, kontakt:
