Útmutató Üzleti Terv elkészítéséhezÚtmutató Üzleti Terv elkészítéséhez 3 Egy reális üzleti terv megmutatja, hogy az általunk elképzelt módon ez vajon lehetséges-e

Készült:a„Kultúrálisörökségtársadalmiésgazdaságihatásainakfelmérése”(REVEAL)projektkeretében

ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhezKözösségfejlesztésenalapuló

örökségvédelmiprojektekszámára

Tartalomjegyzék

1.ALAPVETÉSEKEGYÜZLETITERVHEZ....................................................................................................2

a)Miisvalójábanegyüzletiterv?.......................................................................................................2

b)Miazüzletitervkészítésénekelsődlegescélja?.............................................................................2

c)Miértszükségesazüzletiterv?........................................................................................................3

2.ÜZLETIMODELLEZÉS............................................................................................................................4

3.MILYENEGYJÓÜZLETITERV?.............................................................................................................8

3.1.FORMAIÉSTARTALMIKÖVETELMÉNYEK....................................................................................8

3.2.MILYENRÉSZEKBŐLÁLLAZÜZLETITERV?..................................................................................10

I.Vezetőiösszefoglaló...................................................................................................................10

II.Avállalkozásáltalánosbemutatása...........................................................................................11

III.Marketingterv..........................................................................................................................11

IV.Működésiterv..........................................................................................................................15

V.Pénzügyiterv.............................................................................................................................16

VI.Mellékletek..............................................................................................................................17

5.JAVASLATOKAZÜZLETITERVMEGÍRÁSÁHOZ...................................................................................17

5.1.ÜZLETITERVKÉSZÍTÉSEBEFEKTETŐBEVONÁSÁHOZ.................................................................18

ÚtmutatóÜzletiTervelkészítéséhez

2

1. ALAPVETÉSEK EGY ÜZLETI TERVHEZ

Az alábbi dokumentum az üzleti terv megírásához nyújt segítséget, gondolatok, kérdésekformájában segíti az üzleti tervet készítőket, hogy az adott piaci környezethez, az adottműemlékfelújítássalösszekötöttvállalkozásravonatkozóaneltudjákkészíteniazt.

Mielőttazüzletitervdokumentumotelkészítjük,tisztáznunkkellháromalapvetőkérdést:

a) Miisvalójábanegyüzletiterv?

b) Miazüzletitervkészítésénekelsődlegescélja?

c) Miértszükségesazüzletiterv?

a) Mi is valójában egy üzleti terv?

Azüzleti tervegy olyan dokumentum, amelyben ismertetjük meglévő, vagy leendő

vállalkozásunkat, annak jövőre vonatkozó céljait, azt, hogy ezeket a célokat hogyan

szeretnénk elérni, kinek szeretnénk termékeinket, és/vagy szolgáltatásainkat eladni, és

ehhezmilyeneszközökre,milyentevékenységekreésmennyipénzrevanszükségünk.

Haegyműemlékfelújításiprojektbekezdünk,amelyneksoránvalamit létrehozunk,építünk,

átalakítunk, minden esetben kivitelezési, építési tervet készítünkelőtte. Leírjuk, hogy az

elképzelt épület hogyan nézne ki, milyen anyagokat használnánk fel hozzá, feltüntetjük

benne,hogymilyenfeladatokatkellelvégeznünk,milyenszakértelemreleszszükségünk,és

azokmennyibekerülnek.

Ha elkészült a felújítás,még nem ér véget amunka, hiszen a felújított épületetmeg kell

töltenitartalommalésműködtetniiskell.Éppenezértüzletitervetkészítünk,amelynemcsak

acélokat,terveket,költségvetésttartalmazza,hanemafenntartásravonatkozóadatokatis.

b) Mi az üzleti terv készítésének elsődleges cél ja?

Az üzleti terv készítésének elsődleges célja saját magunk reális és megalapozott

tájékoztatása kell, hogy legyen. Ezért nagyon fontos, hogy üzleti tervezéskormaradjunk a

realitások talaján, kerüljük a túlzott derűlátást. A fő cél minden vállalkozás indításánál a

profitszerzés,hiszenezbiztosíthatjaakésőbbitovábbfejlesztéstésabiztonságosműködést.


3

Egy reálisüzleti tervmegmutatja,hogyazáltalunkelképzeltmódonezvajon lehetséges-e.

Indokolatlanul optimista, hamis jövőképet tartalmazó üzleti tervvel csak ártani tudunk,

hiszenkockáztatjukvelemeglévőtőkénket,vagyonunkat.

c) Miért szükséges az üzleti terv?

Azüzleti tervegy kezdő vállalkozás esetén egyfajta modellként szolgál. Elkészítésével

láthatóvá válik, hogy az elképzelt vállalkozás, ötlet, a rendelkezésünkre álló, vagy bevonni

kívánteszközökkel,pénzzelmegvalósítható,egyáltalánéletképes,nyereségeslehet–e.

Azüzletitervegyindulóvállalkozásnálsegítabban,hogynyomonkövethetőlegyenazabban

rögzített célok megvalósulása. Támpontként szolgál, amelyet ellenőrizhetünk, hogy az

eredetileg meghatározott tervekhez képest mennyireeredményeséshatékonyvállalkozás

működése. Induló vállalkozás esetén gyakran szükségeshitel, vagy egyéb külső forrás

igénybevétele, ezért az, aki a pénzét a vállalkozásba fektetve kockáztatja, szeretne

meggyőződni róla, hogy a pénze jó helyre kerül. Azüzleti tervtehát a befektető, vagy

hitelezőtájékoztatásátisszolgálja.

Azüzleti tervegy működő vállalkozás esetén azért szükséges, hogy nyomon követhető

legyen,hogyavállalkozáshol tartaz induláskorkitűzöttcélokmegvalósításában.A folyton

változó gazdasági környezetben különösen fontos, hogy az üzleti terv pénzügyi részében

lefektetetthezképesthogyállabevételekéskiadásokténylegesalakulása,mennyireésszerű

ésgazdaságosavállalkozásműködése.

A vállalkozás jelentősebb átalakítása, vagy fejlesztése, bővítése esetén is célszerű új üzleti

tervkészítése. Egyvállalkozás fejlesztése, profiljának bővítése minden esetben új

kockázatokkalisjár.Emellettnagyonfontoslátniazt,hogyafejlesztés,beruházásmennyivel

fogja állandó kiadásainkat megnövelni, mekkora többletbevételre lesz szükségünk

megnövekedettköltségeinkkigazdálkodásához.

Ha egy kezdő, vagy már működő vállalkozáshitelt szeretne felvenni, vagy tőkét bevonni,

akkor is kell egy aktualizáltüzleti terv. Ha egymármeglévő vállalkozás új üzleti partnert,


4

jelentősebbmegrendelőtkeres, akkor ishasznosegyüzleti terv,melybőla leendőpartner

megismerhetiacégeddigelérteredményeit,ésavállalkozásjövőrevonatkozóelképzeléseit.

2. ÜZLETI MODELLEZÉS

Azeddigi tapasztalatokésazújvállalkozás-fejlesztési trendekazonbanaztmutatják,hogy

mielőtt még egy üzleti tervet készítenénk, a gondolkodásmenetbe egy nulladik lépést is

iktassunk be, az üzleti modellezést, amely a stratégiai gondolkodást segíti a vállalkozás

működésimodelljénekátgondolásávalésmegjelenítésével.

Azüzleti tervezési folyamatnakmegkellkezdődnieazelőzetes tervezéskor,hiszenmárott

megjelenikdöntési szempontként,hogy sikerül-eolyanüzleti koncepciót kidolgozni, amely

kellő esélyt nyújthat a fenntartható működésre. Ezen fázisban még csak a projektcsapat

tagjai tudnak részt venni a tervezésben, nekik kell ezt az „első szűrőt” kialakítaniuk a

felmerülőkülönbözőhasznosításilehetőségekközöttiválasztáshoz.

Azüzletitervezésifolyamatmegalapozásátnagyonfontosazüzletimodellezésnélelkezdeni,

vagyis azzal, a világon ma már mindenhol alkalmazott módszertannal, amely egy

áttekinthető ábrán („üzleti modell vásznon”) ábrázolja egy elképzelt vállalkozás minden

lényegielemét.

Amodellazalábbi9modulbólállössze:

1. A vállalkozás ügyfélcsoportjai: akik a majdani termékeket és szolgáltatásokat

megvásárolják,illetveakiketavállalkozásnakezenfelülügyfélkéntkellkezelnie(tehát

atámogatók,adományozókis).

2. A vállalkozás értékajánlatai: vagyis azon értékek, amelyek miatt az egyes

ügyfélcsoportokavállalkozástermékeit,vagyszolgáltatásaitválasztják.

3. A vállalkozás értékesítési csatornái: amelyeken keresztül eljuttatja a termékeit és

szolgáltatásaitazügyfeleihez.

4. Avállalkozásügyfélkapcsolatai:ahogylétrehozza,ápoljaéserősítiakapcsolataitaz

ügyfeleivel.

5. A vállalkozás bevételi forrásai: vagyis, hogy milyen fő forrásokból számít

bevételekre,milyennagyságrendben.


5

6. A vállalkozás kulcs erőforrásai: amelyek szükségesek az elképzelt tevékenységek

elindításához.

7. A vállalkozás kulcs tevékenységei: amelyeket el kell végeznie az elképzelt

működéshez.

8. A vállalkozás legfontosabb stratégiai partnerei: akik szükségesek ahhoz, hogy a

tervezetttevékenységekmegvalósíthatóaklegyenek.

9. Avállalkozásköltségstruktúrája:vagyishogyaműködésbőlmilyenfőköltségtételek

következnek,milyennagyságrendben.

Az „üzleti modell vászon” felépítését az alábbi ábra mutatja (további információk:

www.businessmodelgeneration.com)

1.ábra:BusinessModelCanvas,azazazÜzletiModell„Vászon”

Az előtervezési szakaszbanmár kell, hogy legyen egy vázlatos üzletimodell elképzelése a

projektcsapatnak, hiszen ez alapján kell döntést hozniuk a fejlesztési projekt

vállalhatóságáról,végiggondolvaazépületfenntarthatóságánakesélyeit.


6

Fontos kiemelni, hogy ezen üzleti tervezési folyamatbanminden érintettnek - nemcsak a

helyi vállalkozói körnek, hanem a civil szervezeteknek, intézményvezetőknek, sőt a helyi

lakosoknak is– résztkell venni,hiszenügyfélkéntvagypartnerkéntmindenérintettbetölt

valamilyenszerepetamajdaniműködésben.

Azüzletitervezésazalábbitöbblépcsős,iterációsfolyamatsegítségévelvalósíthatómeg:

1. Egyéni, személyes jövőképek feltárása: abevontérdekeltekkelmegkell ismertetni

az üzleti modellezés alapjait, és ezen módszer segítségével segíteni kell számukra

annak a végiggondolásában, hogy milyen fejlesztéseket szeretnének a jövőben

megvalósítani,ésehhezmirevanszükségük.

2. Csoportok közös fejlesztési irányainak meghatározása: az egyes vállalkozói

szegmenseknek (borászok, szállásadók, stb.), illetve a helyi közösség egyes

csoportjainak (fiatalok, nők, nyugdíjasok, stb.) is végig kell gondolniuk közösen azt,

hogymilyenfejlesztéseketszeretnének,miheztudnánakaleginkábbkapcsolódni.

3. Az épület hasznosítási koncepciójának közösségi tervezése: az első két lépésben

összegyűjtött igényekre és közreműködési lehetőségekre alapozva a közösségi

tervezésmódszerévelkidolgozhatóegyegységeshasznosításikoncepciótervésüzleti

modell.

4. Az egyes csoportok szerepvállási lehetőségeinek lebontása: a közös üzleti

modellbenmindenegyescsoportnakmegkelltudniatalálniaazonelemeket,amelyek

számáramotiválóak,ésamelyekhezhozzátudjárulni.

5. Az egyéni tervek és a közösségi tervek találkozási pontjainak azonosítása: a

közösségi tervezésben részt vett érintett egyéneknek olyan szemmel kell

megvizsgálniuk a közös modellt, hogy az megfelelően támogatja-e az ő saját

fejlesztéseiket és jövőképüket, és ez ad-e megfelelő motivációt a számukra a

bekapcsolódáshoz.

6. Aközösüzletimodellfinomítása:azelsőkörbenelképzelthasznosításikoncepcióés

üzleti modell csak akkor lesz életképes, és valóban a helyi igényekhez és

lehetőségekhez illesztett, ha több körben módosításra, finomhangolásra kerül a

csoportokésegyénekvisszajelzéseialapján.


7

7. Részletesüzletitervkidolgozása:együzletimodellcsakaműködésialapelveketésaz

üzleti filozófiát határozza meg, a gyakorlati teendőket és a minden tevékenységre

kiterjedőpontospénzügyikalkulációkattartalmazóüzletitervelkészítésénekezután

kellkövetkeznie.


8

3. MILYEN EGY JÓ ÜZLETI TERV?

Amennyiben az előző fejezetben szereplő kérdéseket a projektcsapat megválaszolta, még

mielőtt nekiállna az üzleti terv készítésének, végig kell gondolnia, hogy számára milyen

jellemzőkhatározzákmegazt,hogy„jó”együzletiterv.

• Ajóüzletitervmegfelelannakacélnak,amelymiattelkészült.

• Fontos,hogyazüzletitervolyanlegyen,hogyaz,akinekkészül,könnyen,ésgyorsan

megtalálhassa benne a számáralényeges információkat. Más információk fontosak

egyleendőüzletipartnernek,mintegybanknak,akitőlhiteltszeretnénkfelvenni,akit

azüzletitervsegítségévelpróbáljákarrólmeggyőzni,hogyakölcsönadottpénze„jó

helyen” lesz, és a hitelszerződésben lefektetett feltételek szerint a kihelyezett

kölcsöntvisszafogjakapni.

• Tartsák szem előtt, ha valakinek a kezébe adják, azüzleti tervtulajdonképpena

vállalkozás „önéletrajza”is lesz, ezért fontos, hogy jó benyomást tegyen arra, aki

elolvassa.

Ahhoz,hogyjóbenyomástkeltsenekazüzletitervetolvasóban,lényeges,hogyazüzletiterv

elegettegyennéhánykövetelménynek.

3.1. FORMAI ÉS TARTALMI KÖVETELMÉNYEK

Azüzleti tervformájára, és tartalmára is vonatkoznak kritériumok, amelyek természetesen

változnak a cél és a projekt jellegének függvényében, de ezen követelmények nagy része

általános,mindenüzletitervkészítésénekkötelezőenfigyelembeveendőalapja.

Az üzleti terv mindenek előtt legyenáttekinthető, aki olvassa, találja meg benne minél

könnyebbenaszámárafontosinformációkat.Ezmegfelelőtagolással,tördelésselérhetőel.

A megjelenés legyen ízléses, de ne hivalkodó, mert utóbbi esetben a lehetséges

befektetőben felmerülhet a gyanú, hogy a csillogó külcsínnel esetleges tartalmi

fogyatékosságokat próbálunk leplezni. Ne feledjük, azüzleti terv fő céljaa gyors, és

áttekinthetőmódontörténőtájékoztatás.


9

Az üzleti tervlegfontosabb tartalmi kritériuma, az információtartalma. Legyen benne

mindenolyanadatésinformáció,amiszükségesahhoz,hogyegyjövendőbeliüzletipartner,

vagybefektetőmegismerjeavállalkozást,és segítseabban,hogy lehetőlegpozitívdöntést

tudjonhozni.

Ne terheljék az olvasót fölösleges adatokkal, képekkel, táblázatokkal, a fontos adatokat

próbáljákminélinformatívabban,alehetőlegkönnyebbenértelmezhetőmódonismertetni.

Ha az üzleti terv a bemutatott vállalkozás jellegénél fogva sok képet, grafikát, esetleg

táblázatotkelltartalmazzon,ezeketinkábbkülönmellékletbencsatoljákazüzletitervhez.

Továbbinagyonlényegesdologazüzletitervírásakorabennelévőadatokvalóságtartalma.

Nevázoljanakfeladatokkalalánemtámasztható, indokolatlanuloptimista jövőképet,mert

ezzel könnyen az elérni kívánt hatás ellenkezőjét válthatják ki, és könnyen elveszíthetik

potenciálisbefektetőbizalmát.

Ne feledjék: aki az üzleti életben tevékenykedik, pontosan tisztában van vele, hogy

bármilyenüzleti döntésnekvannakkockázatai, olyan üzleti döntés, aminek nincs, nem

létezik. Így fontos, hogy az üzleti tervben a kockázatokat is elemezzék, és szerepeljenek

benneazokmegoldási,vagyelkerülésimódjaiis.

A következő részben egy üzleti terv részeit mutatjuk be oly módon, hogy tartalmilag

megfogalmazzuk azokat a szempontokat, fontosabb tématerületeket, adatokat, amelyeket

tartalmazniakellegyüzletitervnek.

Mivel minden műemlékfelújítási projekt és az arra épülő vállalkozás más-más gazdasági,

földrajzi, piaci, társadalmi, demográfiai környezetben valósul meg, ezért ezen támpontok

megadásával,gyakorlatitanácsokkalésjavaslatokkaltudjukaleghatékonyabbansegíteniaz

üzletitervkészítését.


10

3.2. MILYEN RÉSZEKBŐL ÁLL AZ ÜZLETI TERV?

Azüzletitervakövetkezőfőrészekbőláll:

I. Vezetőiösszefoglaló

II. Avállalkozásáltalánosbemutatása

III. MarketingTerv

IV. Működésiterv

V. Vezetőségésszervezetifelépítés

VI. Pénzügyiterv

VII. Mellékletek

Azalábbiakbanösszefoglaljukazonszempontokat,hogymitkelltartalmazzonazadottrész,

illetve,hogymirekellfigyelnieazüzletitervetkészítőnek.

I. Vezetői összefoglaló

A vezetői összefoglaló az a rész, amelyet a leggyakrabban elolvasnak egy üzleti tervnél.

Ügyeljünkarra,hogyösszeszedett,lényegretörő,érthetőenmegfogalmazottrészlegyen,hisz

ebbenarészbenmutatjabeavállalkozást.

• Avállalkozásrövidbemutatása,története.

• Avállalkozáshitvallása,filozófiájaésértékei.

• Avállalkozáspiaconelfoglalthelye,versenytársak,piacihelyzetelemzés.

• Termékek,szolgáltatásokrövidbemutatása.

• Célpiacok,ügyfélcsoportokésannakelérésrekészítettmarketingstratégia.

• Avállalkozásfelépítése,működése.

• Aközeljövőtérintőcélkitűzések,intézkedések,amiketmegkelltenni.

• A vállalkozás pénzügyi helyzete.Miért van szükség tőkebevonásra?Hogyan kerül a

bevonttőkefelhasználásra?


11

II. A vállalkozás általános bemutatása

Avállalkozásalapadatairavonatkozóanazalábbiakattüntessefel:

• Működésiforma:önállócég,franchise,leányvállalat,egyéb.

• Atulajdonosok(név,cím)törvényesképviselők(név,cím).

• Avállalkozáspontosneve,székhelye,telephelyei.

• Avállalkozásmikorlettbejegyezve.

• Avállalkozásfőtevékenysége,melléktevékenységei.

• Elérhetőségiadatok(telefon,fax,internetcím,e-mailcím,postacím).

• Avállalkozáskönyvvezetésétvégzőcégneve,avállalkozásjogiképviseletétellátócég

neve.

• Egyéb,avállalkozásműködéseszempontjábólfontostanácsadócégekneve.

• Avállalkozástörténete:

a)márműködővállalkozásesetén:

o Avállalkozásalapításánakidejeésoka,micéllaljöttlétre.

o Cégfilozófia,avállalatküldetése.

o Aműködésénektörténete,áttörősikerek,szakmaielismerések.

o Folyamatbanlévőfejlesztések,jövőrevonatkozócélkitűzések.

b,indulóvállalkozásesetén:

o Rögzíteni kell, hogy az üzleti terv megírását mi ösztönözte: hitelfelvételi

kérelem,befektetőkeresése,pályázatelnyerése,egyéb.

o Miértérnémegabefektetőnek,hitelnyújtónakstb.avállalkozástámogatása,

hogyanprofitálhatbelőle?

o Cégfilozófia,avállalatküldetése,mitszeretneelérni.

III. Marketing terv

A marketing terv több részből áll, amelynek alapja a piaci környezet ismerete, ahol

létrehozzukavállalkozást.

Egy műemlékfelújítási projekt során a létrejövő vállalkozás több iparágat, ágazatot is

érinthet,ezértafelújításiidőszakalattiscélszerűmáraváltozópiacikörnyezetetmegfigyelni


12

és nyomon követni, hogy a felújítás alatt is lehessen már a jövőbeni fejlesztésekkel

kapcsolatbanazüzletitervbenváltozásokateszközölni,haszükséges.

Ágazatiáttekintés

• Aziparágatérintőtársadalmiváltozások,technológiaiváltozások,újítások.

• Politikaikörnyezet,jogszabályikeretekváltozása.

• Demográfiaiváltozások.

• Gazdasági változások (makrogazdasági mutatók, kamatlábak, adók, lakossági

fogyasztásokésmegtakarítások).

• Környezeti változók (időjárás, nyersanyagok, környezetszennyezés,

környezetvédelem).

• Az iparágban tapasztalható trendek, azok hatása a vállalkozás tevékenységére,

eredményességére.

• Újvállalkozáseseténmennyirenehézbelépniapiacra,amárjelenlévőszereplők.

• Mennyireakadályozhatjákabelépésünket,milyenmagasköltségekkeljárhatez?

Termékek,szolgáltatások

• Avállalkozásáltalkínálttermékekésszolgáltatásokfőjellemzői.

• Milyenértéktöbblettelbíratermék/szolgáltatásavásárlószámára?

• Hovávannakatermékek/szolgáltatásokpozícionálvaaversenytársakéhozképest?

• Miben különböznek a saját termékek / szolgáltatások a már piacon lévő hasonló

termékékektől/szolgáltatásoktól?

• Mennyirevolteddigsikeresasajáttermék/szolgáltatásvagyapiaconlévőhasonló

termék/szolgáltatás?

• További információk a vállalkozás által kínált termékekről, szolgáltatásokról: fotók,

technikaispecifikációk,diagarammok.

Ügyfélszegmentáció

Ebbenarészbenazüzletimodellezéssoránmeghatározottügyfélcsoportkategóriákkell

alapulvenni,aszámukrakidolgozottértékajánlatokkal:


13

• Azügyfélcsoportokdemográfiai jellemzői:életkor,anyagihelyzet/ jövedelem,nem,

családi állapot, foglalkozás, lakóhely, átlagosan milyen értékben vásárol (Ft),

vásárlásokgyakorisága.

• Azügyfélcsoportokpszichológiai jellemzői:acélcsoportáltalkövetettéletmódrövid

leírása,milyenéletmódbeliigényeketelégítenekkiavállalkozásáltalkínálttermékek

/szolgáltatások;mikacélcsoportvásárlásidöntéseitlegjobbanbefolyásolótényezők.

• Acélpiacbemutatása:apiaconnövekedés,csökkenésvagystagnálástapasztalható-e;

mekkoraacélpiacmérete;acélpiachányszázalékáttudjamegszerezniavállalkozás

félévenbelül;acélpiachányszázalékáttudjamegszerezniavállalkozás5évenbelül;

léteznek-emásodlagoscélpiacokavállalkozásszámára(haigen,mikajellemzői).

Versenytársak

A versenytársak vizsgálata különösen fontos, hiszen ők termékeikkel,

szolgáltatásaikkalugyanazoncélpiacotvagyügyfeleketcélozzákmeg.Aversenytársak

ismeretével, elemzésével és folyamatos figyelésével sok olyan információt

szerezhetnekmeg,beváltmódszerekettanulhatnakeltőlük,amelyekatovábbiakban

avállalkozáseredményességétnövelheti.Nagyonfontosazonbanemellettazis,hogy

mindeztatisztességesversenyszabályainakbetartásávaltegyék.

Anagyobbversenytársakelemzéseakövetkezőszempontokszerinttörténhet:

• aversenytársáltalkínálttermékek/szolgáltatásokleírása,

• aversenytárscélcsoportjánakkörülírása,jellemzése,

• aversenytárscélcsoportjánakvásárlásiszokásai,

• aversenytársárpolitikája,milyenárakkaldolgozik,

• aversenytársmarketing,reklámtevékenysége,

• aversenytárserősésgyengepontjai:mibenjobbakőkésmibenrosszabbak,

• mikazokatényezők,amikkelátlehetnecsábítaniaversenytársvásárlóit,

• miótavanaversenytársapiacon,milyenapiacimegítélése,

• kikaversenytársbeszállítói,

• milyenértékesítésicsatornákathasználaversenytárs.

Amarketingegykülönszakma,ígyhaaprojektcsapatbannincsolyanszemély,akiehhez

ért, akkor érdemes egy külső marketingszakembert bevonni, hogy elkészítse a


14

marketingstratégiát, amely részletesen tartalmazza, hogy kit, mikor és hogyan tudnak

elérni,illetvehogyatermékeket/szolgáltatásokathogyantudjákértékesíteniazofflineés

onlinevilágbanegyaránt.

MarketingMix

Amarketingmixnégyelemére(promóció,disztribúció,ár, termékek/szolgáltatások)

vonatkozóanazalábbitartalmakatkellmegfogalmazniaamarketingtervezésekor:

Promóció:

• onlinehirdetésimódok,

• szórólapok,DMlevél,

• avállalkozásáltalkiírtpályázatok,versenyek(PR),

• hirdetésanyomtatottsajtóban;rádióban;televízióban,

• személyeseladás,

• szponzoráció,

• eladásösztönzőakciók(ingyentermékminta,"egyetfizet,kettőtkap"stb).

Disztribúció:

• avállalkozásterületielhelyezkedés;marketingszempontbólmilyenelőnyökkelbíra

választotthelyszín,

• disztribúciósszempontbólmilyenelőnyökkelbíraválasztotthelyszín,

• milyenköltségvonzataivannakajelenlegiértékesítésimódnak,

• avállalkozástelephelyénkívülmilyenmódokontörténikmégazértékesítés (online,

kereskedelmi hálózatokban, disztribútorokon keresztül, közvetítőkön keresztül,

személyeseladással,vagyegyébmódon).

Ár:

• a vállalkozás által használt árképzési elvek (költségelvű árképzés, kereslettől függő

árképzés,versenytársakhozigazodóárképzés),

• árdiferenciálás(felárak,árengedmények),

• mekkoraacélcsoportárérzékenysége(alacsony,közepes,magas),

• akínálttermékeknél/szolgáltatásoknálmilyenazár-minőségviszonylat.


15

Termékek/szolgáltatások:

• akínálttermékek/szolgáltatásoktípusa,

• a termékéletgörbe melyik szakaszában helyezkednek el (bevezetés, növekedés,

érettség,hanyatlás),

• milyentermékfejlesztésekfolynakavállalkozásnál,

• avállalkozásáltalkínálttermékek/szolgáltatásokegymáshozvalóviszonya,

• termék-,éspiacistratégiák,atermékfejlesztésekütemezése,

• a vállalkozás által kínált termékek/szolgáltatások milyen előnyöket nyújtanak a

vásárlókszámára.

IV. Működési terv

Aműködési tervegyolyan fejlesztésielemzés,amelybenkikell térnikiarra,hogyegy-egy

termék/szolgáltatásmilyenstádiumbanvan,mikorravárhatóafejlesztésbefejezése,ehhez

milyenfeladatokelvégzéseszükségesésmilyenütemben.Kikvesznekrésztavállalkozáson

kívülafejlesztésben(alvállalkozó,partnercég)valaminthogyanoldottákmegaszabadalmi,

szerzőivagyvédjegyjogilevédését.

Haatermékeketavállalkozásmagagyártjaéshozzalétre,akkorkészítsenekgyártásitervet

is folyamatábrával, és annak szöveges bemutatásával. Itt térjenek ki az erőforrásokra,

beszállítókraésstratégiaipartnerekreis.

Aműkődésitervelengedhetetlenrészeahumánerőforrás,ígyannakfüggvényében,hogya

létrehozottvállalkozásmilyennagyságrendű,azalábbiakatkellfigyelembevenniésazadott

részeketmegírni.Fontos,hogyazaktuálisjogszabályoknakmegfeleljenekaműködéssorán,

ezért érdemes munkajogásszal, könyvelővel és adószakértővel, vagy egy HR-szakértővel

konzultálni.

Avezetőség,tisztségviselőkleírásasoránazalábbirészekretérjenekkitartalmilag:

• kikavállalkozásalapítói,kikazaktívbefektetők,

• kik azok az alkalmazottak, akik kulcsfontosságú szerepet játszanak a vállalkozás

életében(ábramellékeléseaszervezetisémáról),

• van-etanácsadótestületeavállalkozásnak,

• kikakülső/belsőtanácsadók:jogiképviselet,könyvvezetés,pénzügyitanácsadó.


16

Személyzetipolitikaésstratégia:

• azalkalmazottakfelvételénekazütemezése,

• milyenmódszerthasználavállalkozásazalkalmazottakkiválasztásánál,

• igénybevesz-evállalkozáskülsőcégetazalkalmazottakkiválasztásában,

• milyenjavadalmazásirendszertalkalmazavállalkozás,

• létezik-emunkaerőképzésavállalkozásnál.

V. Pénzügyi terv

Apénzügyi tervazüzleti tervtalán legfontosabb része, hiszen a benne foglalt számokból

láthatjaazesetlegesbefektető, vagyhitelező (amennyibenazüzleti tervkészítésénekaző

meggyőzéseacélja),hogyüzletünkmilyenmegtérülésselkecsegtet.

Lényegesezért,hogyapénzügyi tervbenpontosan tüntessünk felmindenolyanköltséget,

amifelmerülhet,avárhatóbevételekbecslésénélpedigneessünktúlzásokba.Célszerűezen

adatokat a számviteli normák szerint elfogadott táblázatokba sorolni, és azüzleti

tervpénzügyirészét is lássukelegyrövid,szöveges ismertetővel,hogyaköltségeknél, ill.a

bevételeknélmikvoltakazalapvetések,milyenalapadatokbóldolgoztunk,hogyezekalapján

ellenőrizhetőlegyenatáblázatokbafoglaltadatokhelyessége.

Apénzügyitervbenazalábbikimutatásokatszokásszerepeltetni:

• költségvetésiterv(korábbiéveknéltervezettéstényadatokösszehasonlítása)

• cash-flowkimutatás

• eredménykimutatás

• mérleg

• indulóköltségekfelsorolása

• működőköltségekfelsorolása

• grafikonkészítéseafedezetipontról,megtérülésipontról

• pénzügyimutatókszerepeltetése

Ha a műemlékfelújítási projekt külső támogatást igényel és befektetőre, hitelre illetve

pályázati támogatásra van szükség, akkor különösen fontos, hogy ez a pénzügyi rész

szakszerűenésreálisanlegyenelkészítve.


17

Vonjanak be pénzügyi szakértőt ebbe a folyamatba, aki tisztában van az aktuális

jogszabályokkal.Hapénzintézetfeléhitelútjánilletvepályázatiútonszeretnénektámogatást

elnyerni, akkor az adott hitelkérelmi illetvepályázati kiírásnak ismeg kell felelniük.A kért

követelményekalapjánmódosíthatjákazüzletitervadottszövegesrészeit.

VI. Mellékletek

A mellékletekben szerepeltethetünk grafikonokat, táblázatokat, fotókat a termékekről,

technikai specifikációkat, a vezetőség életrajzát és minden olyan egyéb anyagot, ami

kapcsolódik azüzleti terv anyagához, és azt illusztrálja. Ide tehetjükbea vállalkozásüzleti

modelljétis.

5. JAVASLATOK AZ ÜZLETI TERV MEGÍRÁSÁHOZ

Az üzleti terv terjedelmét mindig annak céljához igazítsuk. Egy kisvállalkozás

belsőhasználatrakészítettüzletiterveakár6-8oldalbanösszetudjafoglalnialényeget.(A6-

8oldalalattaszövegesrészértendő,nincsenekbenneakülönbözőpénzügyitáblázatok,és

egyébmellékletek, képek, grafikonok).Már egy ilyen rövid, egyszerű üzleti terv is nagyon

hasznoseszköz.

Befektető,vagybanktájékoztatásáraszolgálóüzletitervennélhosszabb,de(természetesen

a vállalkozás méretének függvényében) legfeljebb 30-40 oldalon itt is bele kell férnie a

legfontosabbaknak.

Ahhoz,hogyegy jóüzleti tervszülethessen, előszörmegkell határozniuk,mi azüzleti terv

megírásának a célja. Utána gyűjtsenek összeminél több információtaz ismertetni kívánt

vállalkozásról, és annak gazdasági környezetéről. A megszerzett információk megfelelő

csoportosításával,rendszerbefoglalásávaltörténikazüzletitervelkészítése.

Gyakranfelmerülakérdés,kikészítseelazüzletitervet?Mimagunk,vagyérdemesmegbízni

egy ezzel foglalkozó szakembert? A válaszhoz először is mérjék fel a projektcsapat

kompetenciáitéseszerintdöntsenek.Habizonytalanok,vagymégsosemírtaküzletitervet,

akkor érdemes megbízni egy arra szakosodott szakembert vagy csak az üzleti terv adott


18

részeihez vonjanak be szakértőt. Különösen akkor fontos külső szakembert megbízni, ha

befektetőtkeresnekamegvalósításhoz.

Akövetkezőkbennéhánytanácsáltalsegítségetkapnakegybefektetőnekkészülőüzletiterv

megírásához.

5.1. ÜZLETI TERV KÉSZÍTÉSE BEFEKTETŐ BEVONÁSÁHOZ

Üzletitervkészítésénekgyakorimotivációjaaz,hogytőkétszükségesbevonnivállalkozásba

vagymáraműemlékfelújításba,ezértbefektetőtkeresnek.Ahhoz,hogyegyilyenüzletiterv

céljátelérje,különösenfontosegyjóelsőbenyomáskialakítása.

Milyenegyjó,abefektetőtájékoztatásárakészítettüzletiterv?

Szinteminden befektetőnek kevés van egy dologból. Ez pedig az idő. Ezért az üzleti terv

legyen figyelemfelkeltő, egyben könnyen áttekinthető. A legfontosabb információkhoz

lehessen belőle minél egyszerűbben és gyorsabban hozzájutni. Erre a célra érdemes egy

rövid,maximum két oldalas összefoglalót készíteni, valamint figyelni az üzleti terv formai

követelményeireéstartalmitagolására.

Üzleti tervünk elsősorban informatív legyen. Tájékoztasson, ne reklámszöveg legyen, ne

eladniakarjon.

Minden befektetés egyik sarkalatos pontja a várható megtérülés. Üzleti tervünkben ezt

minélpontosabbanbecsültadatokkaltámasszukalá,ésminélegyszerűbbenszemléltessük.

Ittérdemesgrafikonokothasználni.

Ha az üzleti terv felkeltette a befektető figyelmét, további, részletes anyagokat fog kérni.

Ezért készüljenek fel előre a várható kérdésekre, és ezeket az anyagokat időben állítsák

össze.

Documents

Útmutató Üzleti Terv elkészítéséhezÚtmutató Üzleti Terv elkészítéséhez 3 Egy reális üzleti terv megmutatja, hogy az általunk elképzelt módon ez vajon lehetséges-e