Download pdf - สถาบันพัฒนาความร ู ตลาดท ุน 3. …lib.feu.ac.th/download... · 1 ©2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of

© 2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand1

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน

•• เปนการวิเคราะหสถานะทางการเงินเปนการวิเคราะหสถานะทางการเงินของบุคคลของบุคคล

•• บอกถึงมูลคาทรัพยสินที่มีเหลืออยูบอกถึงมูลคาทรัพยสินที่มีเหลืออยูทั้งหมดเมื่อหักหนี้สินเรียบรอยแลวทั้งหมดเมื่อหักหนี้สินเรียบรอยแลว

•• ใชในการวางแผนทางการเงินใชในการวางแผนทางการเงิน เพื่อใหเพื่อใหบรรลุเปาหมายที่วางไวไดบรรลุเปาหมายที่วางไวได

การคํานวณมูลคาทรัพยสนิสทุธิการคํานวณมูลคาทรัพยสนิสทุธิ ( (Net Worth AnalysisNet Worth Analysis))33.. ลงมือวางแผนทางการเงินลงมือวางแผนทางการเงิน ::


สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน33.. ลงมือวางแผนทางการเงินลงมือวางแผนทางการเงิน ::

บาทบาทบาทบาทสินทรัพยสุทธิของคุณสินทรัพยสุทธิของคุณบาทบาท…………....รถยนตรถยนต//รถจักยานยนตรถจักยานยนต

หนี้สินรวมหนี้สินรวม บาทบาท…………....เงินลงทุนประกันชีวิตเงินลงทุนประกันชีวิต

หนีส้ิน (Debt)สินทรัพย (Asset)

..…………..

……..……..……..……..……..……..……....………………....…………....

บาทบาท

บาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาทบาท

…………....…………....…………....…………....…………....…………....…………....…………....…………....…………....

บาทบาทบาทบาท



บาทบาทบาทบาทบาทบาท

สินทรัพยรวมสินทรัพยรวม (( –– ))มูลคาสินทรัพยสุทธิ (Net worth)

หนี้สินรวมหนี้สินรวมสินเชื่ออื่นๆสินเชื่ออื่นๆสินเชื่อเพื่อการศึกษาสินเชื่อเพื่อการศึกษาสินเชื่อบุคคลสินเชื่อบุคคล//บัตรเครดิตบัตรเครดิตสินเชื่อรถยนตสินเชื่อรถยนตสินเชื่อที่อยูอาศัยสินเชื่อที่อยูอาศัย//อสังหาริมทรัพยอสังหาริมทรัพยคาใชจายคางจายคาใชจายคางจายรายไดรับลวงหนารายไดรับลวงหนา

สินทรัพยรวมสินทรัพยรวมของสะสมของสะสม

สินทรัพยสวนตัวสินทรัพยสวนตัวลูกหนี้ลูกหนี้//ดอกเบี้ยคางรับดอกเบี้ยคางรับ//รายไดคางรับรายไดคางรับหุนสวนหุนสวนธุรกิจสวนตัวธุรกิจสวนตัวเงินลงทุนในอสังหาริมทรัพยเงินลงทุนในอสังหาริมทรัพยบานบาน//ที่อยูอาศัยที่อยูอาศัย ((ราคาประเมนิราคาประเมนิ))อสังหาริมทรัพยอสังหาริมทรัพยหุนหุน//พันธบัตรพันธบัตร//กองทุนรวมกองทุนรวมเงินออมเพื่อภาระผูกพันในอนาคตเงินออมเพื่อภาระผูกพันในอนาคตเงินสดเงินสด เงินฝากเงินฝาก หลักทรัพยหลักทรัพย



•• เปนการคาดการณกระแสเงินสดทั้งรายรับและรายจายเปนการคาดการณกระแสเงินสดทั้งรายรับและรายจายในปจจุบันและอนาคตในปจจุบันและอนาคต

การวิเคราะหกระแสเงินสดการวิเคราะหกระแสเงินสด ((Cash Flow AnalysisCash Flow Analysis))

33.. ลงมือวางแผนทางการเงินลงมือวางแผนทางการเงิน ::

การวางแผนการเงินโดยการประมาณการกระแสเงินสดการวางแผนการเงินโดยการประมาณการกระแสเงินสดอยางงายๆอยางงายๆ โดยใชโดยใชตัวอยางแบบฟอรมตอไปนี้ตัวอยางแบบฟอรมตอไปนี้ จะชวยวิเคราะหจะชวยวิเคราะหกระแสเงินสดของคุณในชวงเวลากระแสเงินสดของคุณในชวงเวลา 33 ปป



ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 11 รวมรายไดที่ไดรับทั้งหมดรวมรายไดที่ไดรับทั้งหมด

7. รายไดรวม ( = 1 + 2 + …. + 6)6.6. รายไดอื่นๆรายไดอื่นๆ ((คาเชาคาเชา คาเลี้ยงดูจากลูกหลานคาเลี้ยงดูจากลูกหลาน ฯลฯฯลฯ))5.5. ดอกเบี้ยรับจากเงินฝากดอกเบี้ยรับจากเงินฝาก//พันธบัตรพันธบัตร//หุนกูหุนกู4.4. เงินปนผลจากการลงทุนในหุนเงินปนผลจากการลงทุนในหุน3.3. เงินโบนัสเงินโบนัส2.2. เงินเดือนเงินเดือน//คาจางคาจาง//คาขายของคูสมรสคาขายของคูสมรส ((ถามีถามี))1.1. เงินเดือนเงินเดือน//คาจางคาจาง//รายไดสุทธิจากการคาขายของคุณรายไดสุทธิจากการคาขายของคุณ

ประมาณการระยะเวลา 3 ป

รายป(บาท)

รายเดือน(บาท)รายได




88.. เงินฝากธนาคารเงินฝากธนาคาร ((ฝากออมทรัพยฝากออมทรัพย//ประจําประจํา))

11. เงินที่เก็บออมและลงทุนรวม ( = 8 + 9 + 10)1010.. เงินลงทุนในกิจการสวนตัวเงินลงทุนในกิจการสวนตัว99.. เงินลงทุนในหุนเงินลงทุนในหุน หุนกูหุนกู พันธบัตรพันธบัตร หรือหลักทรัพยอื่นหรือหลักทรัพยอื่น



รายเดือน(บาท)เงินที่มีการจดัสรรไวเพื่อเก็บออมและลงทุน


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 22 เงินทีม่ีการจดัสรรไวเพื่อเก็บออมและลงทนุเงินทีม่ีการจดัสรรไวเพื่อเก็บออมและลงทนุ



1188.. คาใชจายเบ็ดเตล็ดในบานคาใชจายเบ็ดเตล็ดในบาน ((สบูสบู ผงซักฟอกผงซักฟอก เปนตนเปนตน))

1177.. คาพาหนะคาพาหนะ//คาเดินทางคาเดินทาง ((คาน้ํามันคาน้ํามัน//คาผานทางคาผานทางพิเศษพิเศษ))

1166.. คาอาหารคาอาหาร1155.. คาโทรศพัทคาโทรศพัท ((โทรศพัทบานโทรศพัทบาน เพจเจอรเพจเจอร และมือถือและมือถือ))1144.. คาไฟฟาคาไฟฟา1313.. คาน้ําประปาคาน้ําประปา1212.. คาเชาบานคาเชาบาน



รายเดือน(บาท)คาใชจายประจํา


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 33 หักคาใชจายประจําหักคาใชจายประจํา



1199.. คาเสื้อผาเครื่องแตงตัวคาเสื้อผาเครื่องแตงตัว เครื่องประดับเครื่องประดับ เครื่องสําอางเครื่องสําอาง

2020.. คาพกัผอนคาพกัผอน ((ดูหนังดูหนัง ฟงเพลงฟงเพลง ทองเที่ยวทองเที่ยว เปนตนเปนตน))

26. คาใชจายรวม ( = 12 + 13 + …. + 25)2525.. คาใชจายอื่นๆคาใชจายอื่นๆ2424.. คาเลี้ยงดูบุพการีคาเลี้ยงดูบุพการี2323.. คาเลาเรียนบุตรคาเลาเรียนบุตร//การศึกษาตอของตนเองการศึกษาตอของตนเอง2222.. คาเหลาสุราคาเหลาสุรา บหุรี่บุหรี่ ลอตเตอรี่ลอตเตอรี่ หวยหวย และและ...... เปนตนเปนตน2121.. คาหนังสือพิมพคาหนังสือพิมพ นิตยสารนิตยสาร สิ่งพิมพตางๆสิ่งพิมพตางๆ



รายเดือน(บาท)คาใชจายประจํา


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 33 หักคาใชจายประจําหักคาใชจายประจํา ตอตอ......



2277.. คาผอนบานคาผอนบาน คอนโดคอนโด ที่ดินที่ดิน

33. หนี้สินรวม ( = 27 + 28 + …. + 32)3232.. หนี้สินอื่นๆหนี้สินอื่นๆ3131.. คาผอนชําระหนี้เงินกูสวนตัวคาผอนชําระหนี้เงินกูสวนตัว ที่ไมไดกูจากธนาคารที่ไมไดกูจากธนาคาร3030.. คาผอนชําระหนี้บัตรเครดิตคาผอนชําระหนี้บัตรเครดิต2929.. คาผอนชําระหนี้เงินกูซื้อสินคาผอนสงคาผอนชําระหนี้เงินกูซื้อสินคาผอนสง2828.. คาผอนรถยนตคาผอนรถยนต//รถจักรยานยนตรถจักรยานยนต



รายเดือน(บาท)ภาระหนี้สิน


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 44 ภาระหนี้สินทีจ่ําเปนภาระหนี้สินทีจ่ําเปน ((ถามีถามี))



3434.. คาเบี้ยประกันอัคคภียัคาเบี้ยประกันอัคคภียั

38. คาใชจายเพื่อการประกันภัยรวม ( = 34 + 35 + …. + 37)

3377.. คาเบี้ยประกันภัยอื่นๆคาเบี้ยประกันภัยอื่นๆ3366.. คาเบี้ยประกันชีวิตตนเองคาเบี้ยประกันชีวิตตนเอง//คูสมรสคูสมรส//บุตรบุตร3355.. คาเบี้ยประกันภัยรถยนตคาเบี้ยประกันภัยรถยนต//รถจักรยานยนตรถจักรยานยนต//พพ..รร..บบ..



รายเดือน(บาท)คาใชจายเพื่อประกันความเสี่ยงจากภัยตางๆ


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 55 คาเบี้ยประกันภัยตางๆคาเบี้ยประกันภัยตางๆ ((ถามีถามี))


สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน33.. ลงมือวางแผนทางการเงินลงมือวางแผนทางการเงิน ::

3939.. รายไดรายได (7)(7)

44. เงินเหลือใช ( = 39 - 40 - 41 - 42 - 43)4433.. หักหัก คาประกันภัยตางๆคาประกันภัยตางๆ (38)(38)4422.. หักหัก ภาระหนี้สินภาระหนี้สิน (33)(33)4411.. หักหัก คาใชจายประจําคาใชจายประจํา (26)(26)4400.. หักหัก เงินออมและเงินลงทุนเงินออมและเงินลงทุน (11)(11)



รายเดือน(บาท)สถานะ

ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 66 เช็คสถานะทางการเงินเช็คสถานะทางการเงิน



4545.. เงินดาวนเงินดาวน//เงินเพื่อซื้อบานเงินเพื่อซื้อบาน คอนโดคอนโด ที่ดินที่ดิน

51. แผนการเก็บออมเพื่ออนาคตรวม ( = 45 + 46 + … + 50)

5050.. เงินเก็บออมเพื่อใชลงทุนในกิจการสวนตัวเงินเก็บออมเพื่อใชลงทุนในกิจการสวนตัว4949.. คาใชจายในการทองเที่ยวตางประเทศคาใชจายในการทองเที่ยวตางประเทศ4848.. คาใชจายเลี้ยงชีพเมื่อยามชราหรือเกษียณอายุคาใชจายเลี้ยงชีพเมื่อยามชราหรือเกษียณอายุ4747.. คาเลาเรียนตอของบุตรคาเลาเรียนตอของบุตร//ตนเองตนเอง4646.. เงินดาวนเงินดาวน//เงินเพื่อซื้อรถยนตเงินเพื่อซื้อรถยนต//รถจักรยานยนตรถจักรยานยนต



รายเดือน(บาท)แผนการเก็บออมเงินเพื่อใชจายในอนาคต


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 77 แผนการเก็บออมเงินเพื่อใชจายในอนาคตแผนการเก็บออมเงินเพื่อใชจายในอนาคต



5522.. ตองหารายไดเพิ่มเติมตองหารายไดเพิ่มเติม

( = 44 - 51 + 55 = 0)ความสมดุลของรายไดรายจายทั้งสิ้น (เทากับศูนย)

55. รายไดเพื่อบรรลุเปาหมายรวม ( = 52 + 53 + 54)

5454.. ตองกูยืมเงินมาใชกอนและผอนชําระคืนภายหลังตองกูยืมเงินมาใชกอนและผอนชําระคืนภายหลัง5533.. ตองลดรายจายบางสวนแลวนําไปลงทุนตองลดรายจายบางสวนแลวนําไปลงทุน



รายเดือน(บาท)ความเปนไปไดของเปาหมายที่วางแผนไว


ขั้นตอนที่ขั้นตอนที่ 88 ตรวจสอบความเปนไปไดตรวจสอบความเปนไปไดของเปาหมายที่วางแผนไวของเปาหมายที่วางแผนไว



4.4. นาํแผนการเงนิไปปฏิบัตินาํแผนการเงนิไปปฏิบัติ และทบทวนอยางสม่าํเสมอและทบทวนอยางสม่าํเสมอ

รายรับรายรับ รายจายรายจาย

30,00030,000 บาทบาท -- 45,00045,000 บาทบาท == -- 115,0005,000 บาทบาท

ทบทวนพฤติกรรมการใชจายทบทวนพฤติกรรมการใชจาย

จายใหนอยลงจายใหนอยลง

เรียนรูการออมเรียนรูการออม

เพิ่มรายไดเพิ่มรายได

กรณีรายรับกรณีรายรับ << รายจายรายจาย



18.0 ป4%

7.2 ป10%

12.0 ป6%

6.0 ป12%

9.0 ป8%

36.0 ประยะเวลาที่จะไดรับเงนิเพิ่มเปน 2 เทา

2%อัตราผลตอบแทน

หากคุณตองการทราบวาจะตองใชระยะเวลานานเทาใดในการที่จะไดรับเหากคุณตองการทราบวาจะตองใชระยะเวลานานเทาใดในการที่จะไดรับเงินงินเพิ่มเปนเพิ่มเปน 22 เทาเทา?? ลองหารลองหาร 7272 ดวยอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนตอปของคุณดวยอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนตอปของคุณดูดู

มหศัจรรยของเลขมหศัจรรยของเลข 72 72


สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุนออมออม//ลงทุนกอนรวยกวาลงทุนกอนรวยกวา

1,365.00858.00522.00308.004020

15,842.0015,061.0014,322.0013,621.005557,529.006,795.006,125.005,516.0010504,767.004,074.003,469.002,943.0015453,393.002,739.002,195.001,746.0020402,574.001,959.001,471.001,093.0025352,032.001,455.001,021.00705.0030301,649.001,108.00724.00464.003525

เงินออม/ลงทุนตอเดือนระยะเวลาออม/ลงทุน

อายุเมื่อเริ่มออม/ลงทุน

2%4%6%8%อัตราผลตอบแทนจากเงินออม/ลงทุนเปาหมาย : 1 ลานบาท เมื่ออายุ 60 ป

เพื่อมีเงินเพื่อมีเงิน ……................ ลานบาทลานบาท เมื่ออายุเมื่ออายุ 6060 ปป ฉันจะออมฉันจะออม//ลงทุนเดือนละลงทุนเดือนละ …………..…… บาทบาท


สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุน... ... ออมออม//ลงทุนตั้งแตวันนี้ลงทุนตั้งแตวันนี้ ......

เพื่อใหแนใจวาคุณจะมีเงินเก็บไวใชมากพอในวยัเกษียณเพื่อใหแนใจวาคุณจะมีเงินเก็บไวใชมากพอในวยัเกษียณ

303033332323

363625252020

22221717151513131212111110109913%

2525202017171515141410%

6%7%

2121171714141313111111111010999914%2020

14%

141412%

25251818

111110%

2828

16161414

998%

2222

14141212

997%

1818

13131111

886%

161613%

2323

121211%

18181515

10109%

1616

12121111

885%

8%9%

11%12%

15%

ผลตอบแทนของเงินออมผลตอบแทนของเงินออม//ลงทุนลงทุน ((รอยละตอปรอยละตอป))

อ ัตร าไถถอ

นเงิน

ออม

อ ัตร าไถถอ

นเงิน

ออม //ล งทุ น

เพื่อ ไป ใ

ช จายในแต

ล ะป

ล งทุ น

เพื่อ ไป ใ

ช จายในแต

ล ะป

จํานวนปที่

เงินออม

จํานวนปที่

เงินออม//ล

งทุนของคุณ

จะถูกไถถอ

นจนหมด

ลงทุนของคุ

ณจะถูกไถ

ถอนจนห

มด

14



ขยายผลเงินออมดวยการลงทุน



การลงทุน หมายถึงหมายถึง การเลื่อนอํานาจการบริโภคการเลื่อนอํานาจการบริโภค ((ทรัพยสินเงินทองทรัพยสินเงินทอง)) ที่มีอยูในปจจุบันบางสวนที่มีอยูในปจจุบันบางสวน เอาไปใชเอาไปใชบริโภคในอนาคตบริโภคในอนาคต เพื่อใหเกิดความสามารถที่จะบริโภคเพื่อใหเกิดความสามารถที่จะบริโภคในอนาคตในอนาคต แทนที่จะบริโภคหรือใชทรัพยสินเงินทองที่มีอยูแทนที่จะบริโภคหรือใชทรัพยสินเงินทองที่มีอยูทั้งหมดในวันนี้ทั้งหมดในวันนี้

การลงทนุคืออะไรการลงทนุคืออะไร......???......???



การลงทุนแบงออกเปนการลงทุนแบงออกเปน 33 ประเภทประเภท คือคือ1.1. การลงทุนในทรัพยสนิที่แทจริงและมตีัวตนจับตองไดการลงทุนในทรัพยสนิที่แทจริงและมตีัวตนจับตองได

((Consumer investing)Consumer investing)2.2. การลงทุนในการทําธุรกิจการลงทุนในการทําธุรกิจ ( (Business investing)Business investing)3.3. การลงทุนในทรัพยสนิทางการเงินการลงทุนในทรัพยสนิทางการเงิน ( (Financial investing)Financial investing)

ประเภทของการลงทนุประเภทของการลงทนุ



1. 1. การลงทุนในทรัพยสินที่แทจริงและมีตัวตนจับตองไดการลงทุนในทรัพยสินที่แทจริงและมีตัวตนจับตองได ((Consumer investing)Consumer investing)

ประเภทของการลงทุนประเภทของการลงทุน ::



2.2. การลงทุนในการทําธุรกิจการลงทุนในการทําธุรกิจ (Business investing)(Business investing)


•• ทําในสิ่งที่คนอื่นทําทําในสิ่งที่คนอื่นทํา แตทําใหดีกวาแตทําใหดีกวา ทั้งในดานสินคาทั้งในดานสินคา บริการบริการ และตนทุนและตนทุน

•• เสนอผลิตภัณฑใหมหรือปจจุบันเสนอผลิตภัณฑใหมหรือปจจุบัน ใหลูกคากลุมใหมใหลูกคากลุมใหม•• สรางโอกาสจากเทคโนโลยีใหมสรางโอกาสจากเทคโนโลยีใหม

จากประสบการณที่ทํางานเดิมจากประสบการณที่ทํางานเดิม งานอดเิรกงานอดเิรก ความบังเอญิความบังเอญิ หรอืจากการเสาะแสวงหาหรอืจากการเสาะแสวงหา



3. 3. การลงทุนในทรัพยสินทางการเงินการลงทุนในทรัพยสินทางการเงิน(Financial investing)(Financial investing)




เงินฝากเงินฝาก

ผลตอบแทนผลตอบแทน

ดอกเบีย้ดอกเบีย้,, สวนลดรับสวนลดรับ,,ผลตอบแทนอื่นผลตอบแทนอื่น ((ถามีถามี))


ฝากเงิน, ซื้อสลากออมสิน,ตั๋วเงิน

ตราสารทุน, ตราสารหนี้,ตราสารอนุพันธ, กองทุนรวม

ดอกเบีย้ดอกเบีย้,, เงินปนผลเงินปนผล สวนลดรับสวนลดรับ และและกาํไรสวนเกินทุนกาํไรสวนเกินทุน

ลงทุนลงทุน

ผลตอบแทนผลตอบแทน

ตลาดเงิน ตลาดทุน



ความเสี่ยงต่ําความเสี่ยงต่ํา // โอกาสไดผลตอบแทนสูงมีนอยโอกาสไดผลตอบแทนสูงมีนอยแตโอกาสที่จะสูญเสียก็มีนอยแตโอกาสที่จะสูญเสียก็มีนอย

ความเสี่ยงสูงความเสี่ยงสูง // โอกาสไดผลตอบแทนสูงมีมากโอกาสไดผลตอบแทนสูงมีมากแตโอกาสที่จะสูญเสียก็มีมากแตโอกาสที่จะสูญเสียก็มีมาก

ความสมัพนัธของความเสีย่งและผลตอบแทนความสมัพนัธของความเสีย่งและผลตอบแทน•• ระดับความเสี่ยงนั้นมีความสัมพันธในระดับความเสี่ยงนั้นมีความสัมพันธใน ทิศทางเดียวกันทิศทางเดียวกัน กับระดับกับระดับ

ผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนในหลักทรัพยหรือทรัพยสินใดๆผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนในหลักทรัพยหรือทรัพยสินใดๆ



• Aggressive Investor: สามารถทนตอความเสี่ยงไดสูงโดยคาดหวังที่จะไดรับผลตอบแทนที่สูงมากขึ้น

• Moderate Investor: สามารถทนตอความเสี่ยงไดปานกลาง ยอมรับความเสี่ยงไดในสัดสวนเดี่ยวกันกับอัตราผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น

• Conservative Investor: สามารถทนตอความเสี่ยงไดนอยยอมรับความเสี่ยงเพิม่ขึ้นหากผลตอบแทนสูงกวาความเสี่ยงทีเ่พิ่มขึ้น

ประเภทของผูลงทุน (แบงตามระดับความทนตอความเสี่ยง)



Conservative พอรตระมัดระวัง

Moderateพอรตปานกลาง

Aggressiveพอรตเชิงรุก

อัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง 5.90% 7.70% 9.50%ความเสี่ยง ต่ํา กลาง สูงคุณสมบัติผูลงทุนความรูดานการลงทุน นอย พอใช มากอายุ วัยใกลเกษียณ 35-45 ป 21-35 ประยะเวลาลงทุน 1-5 ป 5-10 ป มากกวา 10 ป

*สมมติฐานอัตราผลตอบแทนตอป: หุน 12% / ตราสารหนี้ 5% / เงินฝาก 1%

40%

30% 30%

StockCash

Bond

20%

30%50%

StockCash

Bond

20%70%

Stock

Cash 10%Bond

Source: จัดทัพลงทุน, ดร.สมจินต ศรไพศาล.

ลักษณะการลงทุนทีเ่หมาะสมกับผูลงทุนแตละประเภท



การลงทุนในหุนดวยตนเอง: เครื่องมือและแหลงขอมูลชวยตัดสินใจ



กลไกการซือ้ขายในตลาดหลักทรัพยฯ



วัน - เวลาทําการซื้อขายหลักทรัพย

Off-hour Trading

and Market Runoff Period

Call Marke

t

Afternoon Trading Session

Pre -Opening

II

Intermission

Trading Session IPre -Opening

I

9.30 T1 12.30 14.00 T3T2 17.0016.30

T1 เปนเวลาที่ไดรับการสุมเพื่อเลือกหาเวลาเปดในชวง 9.55 – 10.00 น.

T2 เปนเวลาที่ไดรับการสุมเพื่อเลือกหาเวลาเปดในชวง 14.25 – 14.30 น.

T3 เปนเวลาที่ไดรับการสุมเพื่อเลือกหาเวลาปดในชวง 16.35 – 16.40 น.

วันทําการ : วันจันทร – ศกุรเวลาทําการ : 9.30 – 17.00 น.



กระบวนการซื้อขายและสงมอบหลักทรัพยT

T+1

ASSET

ผูขาย

คําสั่งขาย

ผูซื้อ

BROKER

EXECUTION คําสั่งซื้อ

รายงานการซื้อขาย

BROKER TSD

T+3

TSDยอดซื้อสุทธิBROKER ยอดขายสุทธิ

BROKER

ระบบซื้อขาย (ASSET)

การชําระราคาและสงมอบหุน



การจับคูคําสัง่ซื้อขายผานระบบคอมพิวเตอร

Automated System for the Stock Exchange of Thailand

ASSET• คําสั่งเสนอซื้อหุนตามราคา

และหรือเงื่อนไขที่กําหนด• ราคาเสนอซื้อหุนที่แพงที่สุด

จะอยูในลําดับแรก• หากราคาเสนอซื้อที่แพงที่สุดมี

มากกวา 1 ราคา ราคาที่สั่งซื้อกอนจะไดอยูในลําดับแรก

• คําสั่งเสนอขายหุนตามราคา และหรือเงื่อนไขที่กําหนด

• ราคาเสนอขายหุนที่ถูกที่สุด จะอยูในลําดับแรก

• หากราคาเสนอขายที่ถูกที่สุดมีมากกวา 1 ราคา ราคาที่สั่งซื้อกอนจะไดอยูในลําดับแรก

คําสั่งซื้อ (Bid) คําสั่งขาย (Offer)

Automatic Order Matching (AOM)จับคูอัตโนมัติโดยใชหลักราคาและเวลาที่ดีที่สุด

(Price Then Time Priority)

กอนสงคําสัง่ตองรูชวงราคา Ceiling/Floor และจํานวนซื้อขาย



ประเภทคําสัง่ซื้อขาย• คําสั่งซื้อขายที่ระบุราคาแนนอน (Limit Price Order)

– คําสั่งซื้อขายหลักทรัพย ณ ราคาที่กําหนดหรือราคาที่ดีกวา (หรือตั้งซื้อ/ตั้งขาย)

• คําสั่งซื้อขายแบบมีเงื่อนไขอื่นๆ – At-the-open order (ATO)– At-the-close order (ATC) – Market Price (MP)– Immediate or Cancel (IOC)– Fill or Kill (FOK)– Publish Volume– Basket Order

คําสั่งสําหรับ Internet Trading

เทานั้นFirst priority



- คําสั่งซื้อขายที่ระบุราคา- คําสั่ง ATC

ชวงกอนปดตลาด (Pre-close)

- คําสั่งซื้อขายที่ระบุราคาชวงปดตลาด (Market Close) **

-คําสั่งซื้อขายที่ระบุราคาชวงซื้อขาย (Market Open)

- คําสั่งซื้อขายที่ระบุราคา- คําสั่ง ATO

ชวงกอนเปดตลาด (Pre-Open)

ประเภทคําสั่งซื้อขายที่สงไดชวงเวลา

** มีเฉพาะใน Internet Trading การสงคําสั่งซื้อขายในชวงปดตลาดนั้นจะถูกนํามาใชในการคํานวณหาราคาเปดของหุนนั้นๆ

ประเภทคําสัง่ซื้อขาย



Internet Trading งายแคคลิก



ซื้อขายดวยตัวเอง

ไดทุกที่ขอมูลชวยตัดสินใจ

เรียลไทม ทุกเวลา

สะดวกคาคอมฯ ถูกกวา

ทําไมตอง Internet Trading



ความรูดานการลงทุน

Spec อุปกรณ

ความรูดานเทคโนโลยี

ความเร็วของเครือขาย

ขอจํากัดของ Internet Trading



การลงทนุหุนออนไลนเหมาะกับใคร• คนที่ไมเคยลงทุนแตเลนอินเทอรเน็ตอยูแลว• คนที่ไมเคยลงทุนและชอบเรียนรูสิ่งใหมๆ• คนที่มีงานประจําทาํอยูแลว และตองการลงทุนเพิ่มเติมจากงานประจาํ

โดยไมมีเงื่อนไขเรื่องสถานที่และเวลา• คนที่ตองเดินทางไปตางประเทศ หรือตางจังหวัดบอยๆ• คนที่ชอบศึกษาขอมูล วิเคราะห และ ตัดสินใจเอง• คนที่มีเงินลงทุนนอย • คนที่เคยเปดบญัชีซื้อขายหลกัทรัพยแบบดั้งเดิม ตองการลดตนทุน

การลงทุน หรืออิสระในการตัดสินใจเองมากขึ้น



เริม่ตนลงทุนผานเนต็ไดอยางไร

วิเคราะหเลือกหุน

ศึกษาหาขอมูล/เตรียมอุปกรณ เลือกโบรกเกอร เปดบญัชีซื้อขาย

สงคําสั่งซื้อขาย

บรกิารหลังการขาย



เตรียมความพรอมอุปกรณกอนการเริ่มเทรดหุนออนไลนInternet Trading:• คอมพิวเตอร• ชั่วโมงอินเทอรเน็ต หรือ Hi-Speed Internet • ระบบปฏิบัตกิาร: Window 98, 2000, XP• โปรแกรม: Internet Explorer 6.0, Flash player, Java VM, Acrobat

Reader 5.0

Mobile Trading :• Notebook Computer ที่มี Wi-Fi• มือถือ Smart Phone หรือ Pocket PC• บรกิาร GPRS จากผูใหบรกิารเครือขายโทรศัพท



เคล็ด (ไม) ลับ เลือกโบรกเกอรออนไลนกอนเปดบัญชี• ฐานะทางการเงินมัน่คง ดูไดจากงบการเงินของบริษัท

• ระบบการบริหารงานของบริษัท โปรงใสและมีประสบการณ• บริการขอมูล บทวิเคราะห และเครื่องมือชวยตดัสนิใจลงทุน นาเชื่อถือ

รวดเร็ว มีเครื่องมือชวยวิเคราะห เชน กราฟเทคนิค• คาธรรมเนียมขัน้ต่ํา* เปรยีบเทียบแตละโบรกเกอร บรกิารที่มีให

เหมาะสมกับคาธรรมเนียมซื้อขายหรือไม • การใหบริการแกลูกคากอนและหลังการซื้อขาย เตม็ใจชวยเหลือ แกไข

ปญหา• บริการเสริม เชน บริการซื้อขายหุนผานโทรศัพทมือถือหรือ PDA

หรือ มีกจิกรรมใหความรูลูกคาเปนระยะ

* ดูเงื่อนไขเปรียบเทียบทุกโบรกเกอรไดที่ www.settrade.com/itrade



ประเภทของบญัชีซื้อขายหุนผานอินเทอรเนต็บัญชีเงินสด (Cash Account)• โบรกเกอรจะกําหนดวงเงินซื้อขายใหคุณ

ตามความนาเชื่อถือทางการเงิน • ซื้อขายหุนไดไมเกินวงเงินนั้น • ชําระเงินคาซื้อขายหุนโดยตัดบัญชีธนาคาร (ระบบ ATS-Automatic Transfer System)

บัญชีแคชบาลานซ (Cash Balance/Pre-paid/ Cash Deposit)

• ฝากเงินไวกับโบรกเกอรจํานวนหนึ่งกอน

• ไดวงเงินซื้อขายหุนเทากับจํานวนเงินฝาก

• เงินฝากจะไดรับดอกเบี้ย**

• ถาตองการซื้อ แตวงเงินไมพอ ก็สามารถโอนเงินเพิ่ม

** อัตราดอกเบี้ยเงินฝาก จะขึ้นอยูกับแตละ Broker โดยคํานวณตามวันที่เงินอยูในบัญชี

ขอด ีไมจําเปนตองนําเงินลงทุนที่มีอยูไปฝากไวกับ Broker กอนการลงทุน

ขอควรระวัง อาจซื้อหุนมากเกินกวาเงินลงทุนที่มีอยู

ขอด ีปองกันการซื้อหุนมากเกินความสามารถในการชําระเงิน

ขอควรระวัง ไมไดรับประโยชนจากการเพิม่อํานาจซื้อของเงินที่มีอยู



การเปดบัญชซีือ้ขายหุนผานอินเทอรเน็ตเลือกเปดบัญชีกับโบรกเกอรที่ถูกใจ รวดเร็ว งาย ไมมีคาใชจาย

เอกสารประกอบการเปดบัญชี• สําเนาบัตรประจําตัวประชาชน • สําเนาทะเบียนบาน• สําเนาสมุดบัญชีออมทรัพย(หนาแรกที่มีเลขที่บัญชี)• สําเนาบัญชีเงินฝากธนาคารยอนหลัง 3-6 เดือน (กรณีขอเปดบัญชีประเภทหักบัญชีธนาคารอัตโนมัติ)• คาอากรแสตมป 30 บาท



แหลงขอมูลชวยตัดสินใจลงทุน• โบรกเกอร: เว็บไซต และ บทวิเคราะห • เว็บไซตที่ใหขอมูลการลงทุน

- www.settrade.com: ขอมูลราคาเรียลไทม ขาวสารการลงทุน บทวิเคราะหของโบรกเกอร กองทุนรวมและขอมูลบริษัทจดทะเบียน บทความดานการลงทุน ฯลฯ- www.set.or.th

• Mobile Services: 4800900 บริการขอมูลหุนผานโทรศัพทมือถือ • Mass media

- TV Money Channel - หนังสือพิมพ - วิทยุ

• หองสมุดมารวย



Road Shows

กิจกรรมสงเสริมความรูดานการการลงทุนTraining & Seminars


สถาบันพัฒนาความรูตลาดทุนทดลองซื้อขายและจัดพอรตจําลอง (Virtual Portfolio)

กอนลงทนุจริงไดที่ www.settrade.com ฟรี!1. ทดลองลงทุนดวยตนเอง เพื่อใหเกิดความชํานาญ และความคุนเคย 2. ฝกซื้อหุนดวยราคาจากตลาดที่ลงทุนจริง 3. ติดตามผลตอบแทนจากการลงทุนจําลองเทียบกับราคาตลาดจริง





ขอมูลสําหรับติดตอเรา

สถาบันพัฒนาความรูตลาดทนุ (TSI)ตลาดหลักทรพัยแหงประเทศไทยS-E-T Call Center: 0-2229-2222โทรสาร: 0-2654-5578E-mail: [email protected]

บรษิัท เซ็ทเทรด ดอท คอม จาํกดัS-E-T Call Center: 0-2229-2222โทรสาร: 0-2654-5609E-mail: [email protected]