NGAN HANG NHA Nu& CQNG HOA X:A HQI CHU NGHTA VItT NAM VICT NAM DCic lap - Ty do - Hunh phfic

21/2013/TT-NHNN Ha Noi, ngay 09 thcing 9 nom 2013

THONG Tif Quy dinh ve mang hoot d(Ing cfia ngfin hang thtrong mai

Can cir Ludt Ngan hang Nha nu& Viet Nam so 46/2010/QH12 ngay 16 thong 6 nom 2010;

Can ca. Ludt Ccic to chirc tin dung so 47/2010/QH12 ngay 16 thong 6 nom 2010;

Can cie Ludt Doanh nghiep so 60/2005/QH11 ngay 29 thcing 11 nom 2005;

Can cti. Nghi Binh se. 96/2008/ND-CP ngay 26 thong 8 nom 2008 awe Chinh phei quy dinh chirc nang, nhiem vu, quyen hgn va co. cau to chirc el:La Ngan hang Nha nuac Viet Nam;

Theo d''d nghi czia Chanh Thanh tra, giam sat ngcin hang;

Thong clOc Ngan hang Nha nuac Viet Nam ban hanh Thong to quy dinh ve mang lu.o.i hoot dOng cita ngan hang thuang mai.

Chuang) NHUNG QUY DINH CHUNG

.A Dieu 1. Pharr vi dieu chinh

Thong to nay quy dinh ve thu tuc thanh lap, thay doi ten, thay dOi dia diem, chAm dirt hoat dOng, giai the chi nhanh, phOng giao dich, van phong dai dien, don vi skr nghiep trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai cua ngan hang thuang mai.

Dieu 2. Dtii twyng fip dung

1.Cac ngan hang thucmg mai.

2. TO chirc, ca nhan có lien quan den viec thanh lap, thay d6i ten, thay d6i dia diem, cham dirt hoat dOng, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuotc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von

nuac ngoai cua ngan hang thuang mai.

Dieu 3. Giai thich tir ngir 1

Trong Thong tu nay, nhUng to ngir dirai day dugc hieu nhu sau:

1. Mang luai hog dOng cua ngan hang thuang mai bao Om chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, dan vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai theo quy dinh cua phap

2. Chi nhanh la don vi phu thuc ngan hang thuang mai, hach toan phu thuOc, co con dAu, co nhiem vu thuc hien mOt hoc mOt so chirc nang cua ngan hang thuang mai theo quy dinh cua phap lust.

3. Phong giao dich la don vi phu thuOc ngan hang thuang mai, dugc quan 1S , bai mOt chi nhanh a trong nuac cua ngan hang thuang mai, hach toan bao s6, co con

dAu, co dia diem at tru so ten dia ban tinh, thanh phO true thuOc Trung uang nai dat tru sa chi nhanh guar' ly. Phong giao dich khong dugc thuc hien:

a) Quyet dinh cAp tin dung cho mot khach hang vuot qua hai (02) tS , d6'ng Viet Nam hoc ngoai to quy d6i tuang ,duang, trir truang hop khoan cap tin dung dugc dam bao toan 1)0 bang tien, the tit kiem, giay toy co gia do chinh ngan hang thucmg mai Oat hanh, trai phieu chinh phii, tin phieu kho bac nha nuac;

b) Cung cAp dich vu thanh toan qu6c te.

4. Van phong dai dien la dan vi phu thuc ngan hang thuang mai, c6 con dAu, thuc hien chirc nang dai dien theo fly quyen &la ngan hang thuang mai. Van phong dai dien khong dugc thuc hien hog dOng kinh doanh.

5. Dan vi su nghi0 la don vi phu thuc ngan hang thuang mai, co con dAu, thuc h*1 mOt hoc mOt so host &Ong ho tra host d'Ong kinh doanh cua ngan hang thuang mai, bao g6m:

a) Nghien ciru, img dung cong nghe ngan hang cho ngan hang thuong mai;

b) Dao tao va boi duang nghiep vu, ky thug cho can bO, nhan vien cua ngan hang thuong mai;

c) Van phong lien lac; nghien cfru, tim hieu thi truang;

d) Lim trill co so dir lieu, thu thap, xi ly thOng tin phuc vu hog dOng kinh doanh cua ngan hang thuong mai;

d) Cac hog dOng khac hit") tra hog &Ong kinh doanh cua ngan hang thucmg mai phii hop voi quy dinh cua phap

6. Ser giao dich, quy tit k*n, di&n giao dich la nhang don vi da dugc thanh 1Sp theo cac quy dinh cua Ngan hang Nha nuac truck died diem Thong tu nay co hieu luc thi hanh.

2

7. Ngan hang 100% von a nuac ngoai la mot loai hinh cong ty con do ngan hang diming mai Viet Nam sa hitu 100% von dieu le , c6 tu cach phap than, dugs thanh lap tai nuac ngoai theo quy dinh luat phap nuac ngoai.

8. Ngan hang Nha nuac chi nhanh la Ngan hang Nha nuac chi nhanh tinh, thanh ph6 truc thu6c Trung trcmg.

9. Thai diem de nghi la ngay, thang, Warn ghi tren van ban de nghi thanh 14p chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac, chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a mac ngoai cua ngan hang thuang mai.

10.Khu vuc nOi thanh thanh ph6 Ha NOi bao g6m cac guan cua thanh ph6 Ha N i.e

11. Khu vuc ngoai thanh thanh ph6 Ha N6i bao g6m cac dia ban con lai cua thanh ph6 Ha NOi khong thu6c pham vi khu vuc not thanh thanh ph6 Ha NOi neu tai khoan 10 dm Dieu nay.

12. Khu vuc not thanh thanh ph6 H6 Chi Minh bao g6m cac guan cua thanh ph6 H6 Chi Minh.

13.Khu vuc ngoai thanh thanh ph6 H6 Chi Minh bao g6m cac dia ban con lai cua thanh ph6 Ha Chi Minh khong thuOc pham vi khu vuc not thanh thanh ph6 H6 Chi Minh neu tai khoan 12 cua Dieu nay.

14. Thil tuc chap thuan thanh 14‘p phong giao dich, chi nhanh a trong nuac cua ngan hang thuang mai bao g6m thu tuc chip thuan du dieu kien thanh lap phong giao dich, chi nhanh theo quy dinh tai Chuang 2 va thu tuc chap thuan du dieu kien khai truang hoat d6ng phong giao dich, chi nhanh theo quy dinh tai Chuang 3 Thong tu nay.

A A Dieu 4. Tham quyen dm Thong doc Ngfin hang Nha ntrov

1. Theo cac quy dinh tai Thong tu nay va phii hop voi muc tieu dieu hanh chinh sach tien to trong tixng thai kSr, Thong doc Ngan hang Nha nuac co tham guyen chap thuan hoac khong chap thulan viec ngan hang thuang mai thanh cham dirt hoat d6ng, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; thanh 14p chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai.

2. Theo cac quy dinh tai Thong tu nay va phu hop yen muc tieu dieu hanh chinh sach tien to trong tong thai ky , Th6ng d6c Ngan hang Nha mac fly guyen

3

Giarn d6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh chap thuan hoac khong chap thu4n viec ngan hang thuong mai:

a) Thay d6i ten, thay d6i dia diem dat try se( chi nhanh o trong nuac, phong giao dich tren dia ban;

b) Cham dirt hoat d6ng phong giao dich ten dia ban (trong tnrang hop tu nguyen cham dirt boat dOng);

c) Thay dOi chi nhanh quan ly phong giao dich ten dia ban;

d) 17u dieu kien khai trucmg boat dting chi nhanh a trong nuac, phong giao dich cua ngan hang thuong mai tren dia ban.

3. Trong mot so truang hop cu the, nham phuc vu cho muc tieu phat trien kinh te, xa h6i, chinh tri, an ninh, quoc phong, ngoai giao va dieu hanh chinh sach tien to trong tong th&i kST, ThOng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet de nghi thanh lap chi nhanh, van phong dai dien, don vi sir nghiep, phong giao dich a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai cua ngan hang thuong mai tren co sa dam bao trinh tu, thu tuc theo quy dinh tai Thong to nay va phu hop vai dieu kien thuc t6.

.

Dieu 5. Nguyen tac lap ho so'

1. Ngan hang thuong mai lap 116 so bang tieng Viet. Cac ban sao tieng Viet va cac ban dich tix tieng nuac ngoai ra tieng Viet phai dugc co quan co tham quyen chirng thuc theo quy dinh cua phap luat.

2. Cac van ban dm ngan hang thuong mai giri Ngan hang Nha nuac, Ngan hang Nha nuac chi nhanh theo quy dinh tai Thong tu nay phai do nguai dai dien theo phap luat hoac ngoai dugc ngoai dai dien theo phap luat cua ngan hang thuong mai uy quyen ky. Nguoi dai dien theo phap luat ity quyen cho ngoai khac phai bang van ban uy quyen dugc lap phii hop voi quy dinh cua phap luat.

3. I-16 so dm ngan hang thuong mai dugc giri tai Ngan hang Nha mot, Ngan hang Nha nuac chi nhanh bang hinh thirc: gui tivc tiep hoac giri qua duang btru dien.

Chuang II

CHAP THUAN DU DIEU MEN THANH LAP CHI NHANH, PHONG GIAO DICH O TRONG NU'OC; CHAP THUAN THANH LAP VAN PHONG DAI DIEN, DON

VI SIJ' NGHIEP O TRONG NU'OC; CHI NHANH, VAN PHONG DAI DIEN, NGAN HANG 100% VON O Nubc NGOAI CUA NGAN HANG THU'ONG MAI

4

Dieu 6. Dieu kien thanh 14p chi nhanh trong ntrtic ciia ngfin hang thirang mai

De dugc thanh lap chi nhanh a trong nuerc, ngan hang thuong mai phai clap img day du cac dieu kien sau day:

1. D6i vii ngan hang thuong mai có thoi gian hog &Ong tit. 12 thang to. len (tinh tir ngay khai truong hog deng den tiled diem de nghi):

a) CO gia tri thuc cua von dieu le tai thei diem 31 thang 12 dm nam truck lien ke nam de nghi khOng thAp hon muc von phap dirk

b) Hoat Ong kinh doanh co lai theo bao cao tai chinh hgp nhAt va bao cao tai chinh rieng le &sac kiem toan cua nam tnrac lien ke nam de nghi;

c) Tuan thu cac han the de bao dam an town trong hoot deng cua to chirc tin dung quy dinh tai cac Dieu 126, 127, 128, 129; khoan 1 Dieu 130 va Dieu 135 Luat Cac to chirc tin dung va cac hung clan dm Ngfin hang Nha nu& doi vbi cac quy dinh nay lien tuc trong tiled gian 12 thang truck thang de nghi;

d) Thkrc hien dung, day du cac quy Minh v'e phan loai ng, trich lap du phong rui ro theo quy dinh cua Ngan hang Nha ntr6c; tS , le ng xAu so vii tong du ng tai theyi diem 31 thing 12 cila nam truov lien ke nam de nghi khong vugt qua 3% hoc met ty le khac theo quy6t dinh cua Tho'ng dec Ngan hang Nha nu& trong timg thai kSf;

d) Tai thOi diem de nghi, Hei ding quan tri, Hei deng thanh vien, Ban kiem soat cc') se luting va co cAu theo dung quy dinh cua phap luat, khong bi khuyet Tling giam d6c;

e) Tai thiyi diem de nghi, ngan hang thuong mai cc!, be phan kiem town nei be va he th6ng kiem soat Wei be bao dam tuan tha Dieu 40, Dieu 41 Luat Cac to chirc tin dung va cac quy dinh có lien quan cua phap 141 hien hanh;

g) KhOng thuec d6i tuang phai thuc hien bien phap khong dugc ma rang mang lu&i theo quy dinh cua phap luat ve xir 15T sau thanh tra, giam sat d6i vii cac to chirc tin dung va chi nhanh ngan hang nuac ngoai;

h) Dap Ung dieu kien ve s6 luting chi nhanh dugc phap thanh lap theo quy dinh tai Dieu 7 Thong to nay;

i) CO day &I he' so hgp le theo quy dinh tai Thong to nay.

2. D6i vai ng'in hang thuong mai cc') then gian hog deng duai 12 thing (tinh to ngay khai truong hog deng an th6i diem de nghi):

5

a) Co gia tri thuc cua von dieu le tai thin diem a nghi khong thdp han mirc von phap dinh;

b) Float dOng kinh doanh co iai an thin diem de nghi;

c) Tuan thu cac han the de bao dam an toan trong hoat dOng cua to chirc tin dung quy dinh tai cac Dieu 126, 127, 128, 129; khoan 1 Dieu 130 va Dieu 135 Ludt Cac to chirc tin dung va cac huong dan cua Ngan hang Nha nuoc den yeti cac quy dinh nay lien tuc tiz ngay bat dau khai truong hoat dOng den died diem de nghi;

d) Thvc hien dung, day du cac quy dinh ve phan loai ng, trich ldp du phong rui ro theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuoc; tS, le ng xau so voti tong du ng tai thoi diem de nghi khong vuot qua 3% hoc mot tS1 le khac theo quy& dinh cUa ThOng dik Ngan hang Nha nuoc tirng thoi kY;

e) Cac quy dinh tai cac diem d, e, g, h, i khoan 1 Dieu nay.

Dieu 7. SO luvng chi nhanh duvc thanh 10p

1. SO luting chi nhanh cua mot ngan hang thuang mai dugc thanh ldp phai dam bao:

300 tk ding x N1 + 50 1-ST deng x N2 < C

Trong dO:

- C la gia tri thuc cua von dieu le cua ngan hang thuang mai den thin diem de nghi (tinh bang tS/ DOng Viet Nam).

- N1 la so luting chi nhanh da thanh ldp va de nghi thanh ldp tai khu vuc not thanh thanh phO Ha NOi va khu vuc not thanh thanh phO HO Chi Minh.

- N2 la so luting chi nhanh da thanh ldp va de nghi thanh ldp tai khu vuc ngoai thanh thanh phi; Ha NOi, khu vuc ngoai thanh thanh phO HO Chi Minh; va cac tinh, thanh phO khac truc thuOc Trung mmg.

2. Ngan hang thuong mai dugc thanh ldp t6i da 10 chi nhanh tai mai khu vuc not thanh thanh phO Ha NOi hoc nOi thanh thanh phO HO Chi Minh.

3. Ngan hang thuang mai co thin gian hoat dOng clued 12 thing (tinh tir ngay khai truong hoat &Ong an thin diem de nghi) dugc phep thanh ldp khong qua ba (03) chi nhanh va cac chi nhanh nay khong dugc thanh ldp ten ding mot dia ban tinh, thanh pho truc thuOc Trung ucmg.

4. Ngan hang thuong mai co thoi gian boat dOng tir 12 thang trot len (tinh tir ngay khai truong hoat dOng den th6i diem de nghi) dupe phep thanh ldp khong qua nam (05) chi nhanh trong mot (01) Warn tai chinh.

6

5. Ngan hang thuang mai chdm dirt hoat dicing chi nhanh tai khu vuc not thanh thanh phO Ha NM, khu vuc not thanh thanh phi; HO Chi Minh dirgc phep thanh lap tai cac dia ban tinh, thanh pha truc thuOc Trung uong Ichac so chi nhanh tuong img vbi so chi nhanh da chdm dirt hog &Ong, ngoai so luting chi nhanh toi da dugc phep thanh lap trong mot (01) nam quy dinh tai khoan 4 Dieu nay.

Dieu 8. Dieu kien thanh 14p chi nhanh ngoai, nen hang 100% von nu& ngoai

De dugc thanh lap chi nhanh a nu& ngoai, ngan hang 100% von a nu&c ngoai, ngan hang thuang mai phai dap *rig day du cac dieu kien sau day:

1. Cac dieu kien quy dinh tai khoan 1 Dieu 6 Thong tu nay (trir cac diem b, h khoan 1 Dieu 6).

2. CO then gian hoat Ong tOi thieu IA ba (03) nam tinh tir ngay khai truang boat dOng den thoi diem de nghi.

3. Co tong tai san Co dat 100.000 tST DOng Viet Nam tro• len theo bao cao tai chinh hop nhat dirge kiem toan tai th&i diem 31 thang 12 dm nam truck lien ke nam de nghi.

4. Hoat Ong kinh doanh có lai theo ode bao cao tai chink hop nhAt va bao cao tai chinh rieng le dugc kiem toan trong ba (03) nam truck lien Ice nam de nghi.

Dieu 9. Dieu kien thanh 14p van phong dal dien, dun vi sty nghiep trong nwrc va van phong dal dien nif6c ngoai

De dugc thanh lap van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nu& va van phong dai dien a nu& ngoai, ngan hang thuang mai phai dap img day du cac dieu kien sau day:

1. Co then gian hoat dOng toi thieu la 12 thang tinh tix ngay khai truang hoat dOng den theyi diem de nghi.

2. Cac dieu kien quy dinh tai cac diem d, e, i khoan 1 Dieu 6 Thong tu nay.

3. DM voi viec thanh lap van phong dai dien, ngoai viec dap img dieu kien quy dinh tai cac khoan 1, 2 Dieu nay, ngan hang thuang mai phai dap img dieu kien quy dinh tai diem g khoan 1 Dieu 6 cua ThOng tu nay.

Dieu 10. Dieu kien thanh 14p phong giao dich

De dugc thanh lap phong giao dich, ngan hang thuang mai phai dap img ddy du cac dieu kien sau day:

1. Dap irng ddy du cac dieu kien theo quy dinh tai Khoan 1 Dieu 6 cila Thong tu nay.

7

2. Chi nhanh du ki& quan ly phong giao dich phai dap img cac dieu kien:

a) CO thai gian hoat clang t6i thieu 12 thing tinh tir ngay khai trucmg hoat ding den then diem de nghi;

b) Co t- /' le no. xau so veyi tang du no tai thai diem 31 thing 12 rain tn.rac lien ke nam de nghi khong vuot qua. 3% hoac mat tST le khac theo quyet dinh Thong doc Ngan hang Nha nuac trong tixng then k Si;

c) Khong bi xix phat vi pham hanh chinh trong link vuc tien to va ngan hang bang hinh thiic phat tin trong then han 12 thing tra ve truck tinh tix thiyi diem de nghi.

3. Dap img dieu kien ve s6 luting phong giao dich ducfc thanh lap theo quy dinh tai Dieu 11 Thong tu nay.

Dieu 11. SO ltromg phong giao dich dtro.c thanh 14p

1. S6 luting phong giao dich cua ngan hang thucmg mai tai khu vuc not thanh thanh ph6 Ha Nai, khu vuc not thanh thanh ph6 H6 Chi Minh kh8ng lan hot) qua hai (02) lan so luting chi nhanh hien co dm ngan hang thuong mai tai moi khu vuc nay.

2. Si luting phong giao dich cua ngan hang thucmg mai tai khu vuc ngoai thanh thanh ph6 Ha Nai, khu vuc ngoai thanh thanh ph6 H6 Chi Minh va cac tinh, thanh ph6 truc thuac Trung uong lchac kh6ng lon hot) qua ba (03) fan se; luting chi nhanh hien c6 cua ngan hang thuong mai tai m6i khu vue nay.

3. S6 luting phong giao dich duoc quan 1Si bed mat chi nhanh do ngan hang thuong mai tu quyet dinh ‘phii hop yen !fang luc quail 15f mi3i chi nhanh va cac quy dinh tai Ichoan 1, 2 Dieu nay.

Dieu 12. HO so' de nghi chap thu4n du dieu kien thanh 14p chi nhanh, phong giao dich a trong ntro.c; chap thu4n thinh 14p van phong dai diet), vi sty nghiep trong ntr&c; chi nhanh, van phong d i dien, nen hang 100% van nut& ngoai

1. Van ban dm ngan hang thuong mai de nghi Ngan hang Nha mac chap thuan diz dieu kien thanh lap chi nhanh, phong giao dich u trong nuac; chAp thuan thanh lap van phong dai dien, don vi su nghiep trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% van O. nuac ngoai (theo mau tai Phu luc s6 01 ban hanh kern theo Thong tu nay).

2. Nghi guy& dm Hai slang quan tri hoac Hai clang thanh vien ve viec thanh lap chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien & nuot ngoai. Trong do, dai vai viec thanh lap phong

8

giao dich, Nghi guy& cua HOi dOng quan tri hoc HOi d6ng thanh vien phai neu ro ten, dia diem da't tru se ., chi nhanh du kien quan lY phong giao dich, cac nghiep vu phong giao dich thuc hien, pham vi hog Ong ye mat dia ly va doi tuong khach hang chinh.

3. Nghi guy& cua Dai hti dOng co ciong , (dOi vai ngfin hang thuang mai co phan); nghi quyet HOi dOng thanh vien (doi v6i ngfin hang thuang mai trach nhiem huu han hai thanh vien tra len); Y kien chap thulan cua Chu sa 'au (dO'i ngan hang thuang mai trach nhiem hut' han mot thanh vien) thOng qua viec thanh lap ngan hang 100% von a nuac ngoai.

4. He an thanh lap timg chi nhanh a trong nuac, trong do phai co toi thieu cac not dung sau:

a) Ten day du bang tieng Viet; ten viat tat bang tieng Viet; dia chi; not dung hog dOng; dOi tucyng khach hang chinh;

b) Ly do thanh lap va ly do lua chop dia ban thanh lip;

c) Ca can to chirc: So a to chirc gom cac phong ban dm chi nhanh;

d) Nghien ciru kha thi: Phan tich moi truing kinh doanh, thi truong muc tieu, cac co. hoi kinh doanh can nam bat va ke hoach chiem linh thi tnrang;

d) Phucmg an kinh doanh du kien trong ba (03) nam dau, trong d6 toi thieu bao g6m: du kien bang can dai ke toan; bao cao ket qua kinh doanh; can dr xay clung phucmg an va thuyet minh lcha nang thvc hien phuang an trong timg nam.

5. De an thanh 1.4p chi nhanh a nu& ngoai, ngan hang 100% von a nuac ngoai, trong do phai c6 tOi thieu cac not dung sau:

a) Ten day du bang tieng Viet ,va bang tieng nuac ngoai, ten viet tat bang tieng Viet va bang tieng nuac ngoai (neu

b) Dia diem (ten qucic gia va dia chi cu the (neu co));

c) Mirc von cap cho chi nhanh a nuoc ngoai, ngan hang 100% a nuac ngoai;

d) NOi dung hog dOng; thin han hog dt;ong; doi tuong khach hang chinh;

d) Ly do thanh 14p va lY do lira ch9n nuac sa tai;

e) Co cau to chirc va mang luai: So do V6 chirc gom tru sa chinh, cac phOng ban tai tru sa chinh; cac hien dien thuang mai khac cua ngan hang 100% von 6 . nu6c ngoai (neu c6);

9

g) Thong tin phap lY co lien quan: Liet ke cac quy dinh co lien quan cua ntthic

9 tai ,; so. tai ve viec cho phep t6 chirc tin dung nuac ngoai thanh 1.4p va hoat dOng chi nhanh, ngan hang 100% von a nuac sa tai dO (ten, so hieu, ngay thang oh van ban);

h) Nghien cfru kha thi: Phan tich moi truang kinh doanh, thi truiyng muc tieu, cac co hOi kinh doanh can nam bat va k6 hoach chiam link thi truemg;

i) Phuang thirc kiem sok cua ngan hang thuang mai di \Teri chi nhanh a nuac ngoai, ngan hang 100% von & nuac ngoai, trong do can neu dugs toi thieu cac not dung sau: phuang thirc (thue ngoai hay tu thuc hien) va VI do lua chon phuang thirc; to chirc thuc hien phuong thirc; chi phi tr .& tinh thuc hien phuong thirc; Idio khan du kien va giai phap;

k) Phuang an kinh doanh du kien trong 03 nam du, trong da toi thieu bao Om: du kien bang can doi ke toan; bao cao ket qua kinh doanh; bao cao luu chuyen tien to (doi yen ngan hang 100% von a nuac ngoai); can cir xay dung phuang an va thuyet minh kha nang thuc hien phuang an trong timg nam;

1) Tac dOng va hieu qua du ki'L cua viec thanh lap chi nhanh a nuac ngoai, ngan hang 100% von a nuac ngoai, cac van de (neu co) ve bao dam an toan boat Ong veri ngan hang thuong mai va cac giai phap; t-S/ le an toan von , thieu va cac giai han g6p von mua, co phan sau khi thanh lap ngan hang 100% von er nuac ngoai;

m) Phuang an va bien phap xir 1$7 cua ngan hang thuong mai trong truang hop chi nhanh a nuac ngoai, ngan hang 100% von er nuac ngoai co nhilng anh huang nghiem trong den ngan hang thuong mai.

6. Cac van ban khac chimg minh viec dap frng cac dieu kien thanh lap chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% Win er nuac ngoai theo quy dinh tai Thong tu nay.

Dieu 13. Trinh tkr chap thua'n dit dieu kien thanh 14p chi nhanh, phong giao dich trong ntrerc; chap thqn thanh 14p van phong dai dien, don vi sty nghiep trong nuirc; chi nhanh, van phOng dai dien, ngfin hang 100% von nirem ngoai

1. Trir cac truang hop theo quy dinh tai khoan 3 Dieu 4 Thong tu nay, Ngan hang Nha nuac xem xet, chap thuan viec ngan hang thuong mai du dieu kien thanh lap chi nhanh, phOng giao dich 6 . trong nuac; chap thuan cho ngan hang thucmg mai thanh lap van phOng dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phOng dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai mot lan trong mot nam tai chinh. Ngan

1 0

hang thuang mai lap h6 so theo quy dinh tai DiL 12 ThOng tu nay giri Ngan hang Nha nuoc (Ca quan thanh tra, giam sat ngan hang).

2. Trong thoi han 10 ngay lam viec ke tix ngay nhan day du htlo sa theo quy dinh tai DiL 12 Thong tu nay, Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang có van ban gin 1ay Sf kiL cac don vi sau:

a) Ngan hang Nha nuoc chi nhanh nai ngan hang thuong mai dal tru sor chinh có Sr kiL danh gia ve viec ngan hang thuang mai dap img cac dieu kien theo quy dinh tai Thong tu nay;

b) Uy ban nhan dan tinh, thanh phi') true thuclic Trung uang Co Sr kikn danh gia ve su can thik có them chi nhanh ten dia ban (trong truong hop d nghi mu chi nhanh o trong nuoc);

c) Ngan hang Nha nuorc chi nhanh not ngan hang thuang mai du kiL thanh lap chi nhanh o trong nuoc, phong giao dich coy kiL danh gia v'e‘ su can thik có them chi nhanh, phong giao dich tren dia ban va viec dap img cac diL kien theo quy dinh cita Thong tu nay doi vai chi nhanh du kien quan 1ST phong giao dich ten dia ban (trong truong h9p d nghi thanh lap phOng giao dich).

3. Trong thin han 14 ngay lam viec ke ti r ngay nhan dugc van ban dm Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ngfin hang Nha nuoc chi nhanh nai ngan hang thuang mai dat tn..' so chinh, Uy ban nhan dan tinh, thanh pht:• true thui)c Trung uang va Ngan hang Nha nuoc chi nhanh nai ngan hang thuong mai du kiL thanh lap chi nhanh or trong nu6c, phong giao dich coy kien tham gia bang van ban ve cac not dung dugc de nghi.

4. Trong thOi han 20 ngay ke dr ngay nhan dugc day du y kiL tham gia cua cac don vi, Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang ding h9p y kiL, danh gia, viec ngan hang thuong mai, chi nhanh quan ly phOng giao dich (di vai d nghi thanh lap phong giao dich) dap ung cac diL kien theo quy dinh tai Thong tu nay, trinh Tilting doe có van ban chap thuan hoac khong chap thuan viec ngan hang thuang mai du diL kien thanh lap chi nhanh, phong giao dich trong nuoc; chap thuan hoac khong chap thuan cho ngan hang thuong mai thanh lap van phong dai dien, don vi su nghiep or trong nuOc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nu& ngoai; cac truong hop khong chap thuan, van ban gui ngan hang thuang mai neu ri5 15, do.

5. Trong tiled han 12 thang ke to ngay Thiing dtic Ngan hang Nha nuoc kS1 van ban neu tai khoan 4 DiL nay, ngan hang thuong mai phai khai truong boat Ong chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuoc

1 1

da duac chip thuin thanh lip. Trong died han 24 thing o tix ngay Th6ng doc Ngan

hang Nha nuac 1c3'T van ban lieu tai khoan 4 Dieu nay, ngan hang thuang mai phai khai trucmg hoat dOng chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% vein a nuac ngodi da duac chap thuin thanh lip. Qua thai han nay, van ban chap thuin cua Ngan hang Nha nuac dung nhien het hieu luc.

Chuang III

KHAI TRU'ONG HOAT BONG, THAY DOI TEN, DIA DIEM CHI NHANH, PHONG GIAO DICH, VAN PHONG DAI DIEN, DON VI SU'

NGHIEP 6 TRONG NU'OC; CHI NHANH, VAN PHONG DAI DIEN, NGAN HANG 100% VON 6 NU'OC NGOAI; THAY DOI CHI NHA.NH QUAN IA?

PHONG GIAO DICH CUA NGAN HANG THVONG 1VIAI

Dieu 14. Chap thu4n du dieu kik'n khai truing hoat d'cing chi nhanh trong ntrov, phong giao dich

1. Dieu ki*i

a) Co quyen sa huh hoc sir dung hop phap tru sa chi nhanh, phong giao dich; tru sa phai dam bao ltru tar chirng tir (trir phong giao dich), thuin tien va an town cho giao dich, tai san, co day du he th6ng dam bao an ninh, bao ve, 0 thong cap lien lac duy tri lien tuc, dap ling yeu cau phong, chong chay n6;

b) Try s& chi nhanh c6 kho tien dam bao an town theo tieu chuan quy dinh cua Ngan hang Nha nuac. Truong hop ngan hang thuang mai c6 han mot chi nhanh tren ding dia ban tinh, thanh ph6 truc thuOc Trung trang, ngan hang thuang mai phai c6 t6i thieu mot chi nhanh c6 kho tien theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac va phai chiu trach nhiem chuyen tien cua cac chi nhanh khong c6 kho tien ve chi nhanh c6 kho tien sau khi ket thlic gia giao dich mai ngay lam viec;

c) Chi nhanh, phong giao dich co he thong ding nghe thong tin ket not truc tuyen voi try sa chinh va phOng giao dich ket not truc tuyen voi chi nhanh quan 1$7; dam bao he thong cong nghe thong tin, coy sa dir lieu hoat &Ong lien Arc, an toan, bao mat cho cac hoat dOng nghiep vu;

d) Chi nhanh, phong giao dich co day du nhan su dieu hanh tai thieu g6m Giam d6c Chi nhanh, Ph6 Giam d6c, Giam d6c phong giao dich hoc chirc danh tuang duang va dOi ngii can b0 nghiep vu;

12

e) Giam d6c chi nhanh hoc cac chirc danh tuong duong (d6i voi truong hop khai tnrcmg hog Ong chi nhanh) dap Ung cac tieu chudn, dieu kien theo quy dinh tai khoan 5 DiL 50 Lug Cac t6 chirc tin dung.

2. H6 so

a) Van ban cda ngan hang thuong mai a nghi chdp thuan du diL kien khai truung hog Ong chi nhanh, phong giao dich; trong d6 bao cao ro vic dap img die‘u k*1 khai truong hoat Ong dm chi nhanh, phong giao dich. Van ban neu cu the dia diem dat tru sOy chi nhanh, phong giao

b) Gidy t6 chimg minh vic so hitu hoc sir dung hap phap tru so chi nhanh, phong giao dich;

c) Cac gidy to. lien quan den nhan than dia. Giam d6c chi nhanh hoac cac chdc danh Wang ducmg, gom: quye't dinh b6 nhie'm chdc danh Giam d6c chi nhanh; so yeul5f lich; 1ST lich tu phap; van bang, chimg chi chdng minh trinh dO chuyen mon; )% kin nhan xet bang van ban dm don vi hoat dUng trong finh vu .c ngan hang, tai chinh nai Giam d6c chi nhanh da timg lam vic (nL co), ban nhan xet neu ro chtic danh, dia chi lien lac, ho ten va chit14 cda nguoi nhan xet.

3. Trinh tu

a) T6i thie'u 30 ngay truck ngay khai truong hoat Ong chi nhanh, phong giao dich, ngan hang thuong mai lap 01 1)0 hO so theo quy dinh tai khoan 2 DiL nay, trong do xac dinh rd ngay du kin khai truong hoat Ong, giri Ngan hang Nha nuOc chi nhanh not dat tru so chi nhanh, phong giao dich;

b) Trong thOi han 07 ngay lam vic ke tir ngay nhan dugc day du ho so theo quy Binh tai Thong tu nay, Ngan hang Nha nuOc chi nhanh not dat tru so. chi nhanh, phong giao dich tin hanh thdrn tra, danh gia vic dap img cac lieu kin khai truong hoat dung dm chi nhanh, phong giao dich va co van ban chap thuan hoac khong chip thuan vic ngan hang thuong mai du diL kin khai truong hoat Ong chi nhanh, phOng giao dich; truong hgp khong chip thuan, van ban giri ngan hang thuong mai phai neu ro 1)% do.

4. Sau khi nhan dugc van ban chdp thuan du diesu kin khai twang hoat Ong chi nhanh, phong giao dich caa Ngan hang Nha nuot chi nhanh, ngan hang thuong mai thuc hie;n vic clang 14 hoat Ong chi nhanh (d6i \Teri chi nhanh) hoc thong bao lap dia diem kith doanh (d6i vOi ph6ng giao dich) va clang bao theo quy dinh cua phap luat ve clang ky doanh nghiesp va phap lug hie.n hanh c6 lien quan.

5. Ngfin hang thuong mai tin hanh khai truong chi nhanh, phong giao dich sau khi da hoan tact thin tuc clang 14 kith doanh theo quy dinh tai khoan 4 DiL nay.

13

Dieu 15. Khai trtrang hoat dling van phong dai dien, don vi str nghiep trong 'luck; chi nhanh, van phong dai dien, ngfin hang 100% von ir ntrerc ngoai

1. Ngan hang thuang mai quye't dinh viec khai truang hoat dOng van phong dai dien, dan vi su nghiep a trong nuac va c6 van ban bao cao Ngan hang Nha nuac (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha mac chi nhanh nai dat try sa van phong dai dien, don vi su nghiep eY trong nuac cham nhat 14 ngay lam viec truac ngay khai truang hoat dOng.

2. Ngan hang thuang mai tin hanh khai truang hoat dOng chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai theo quy dinh cua phap 1u4t nuac ngoai; co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) cham nhat 14 ngay lam viec truck ngay khai trucmg hoat dOng.

Dieu 16. Thay dOi ten chi nhanh & trong walk, phong giao dich

1.Thay ai ten chi nhanh

a) H6 sa

(i) Van ban dm ngan hang thuang mai a nghi chap thuan thay ai ten chi nhanh, trong do neu 113 13"/ do, ten du kien thay

(ii) Nghi quye't cua HOi d6ng quan tri hoc 1-1Oi d6ng thanh vien thong qua viec thay ai ten chi nhanh.

b) Trinh to

(i) Ngan hang thuang mai lap 01 130 116 sa theo quy dinh tai khoan 1 Di&.1 nay giri Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai dat tru sa chi nhanh;

(ii) Trong thoi han 05 ngay lam viec ke tir ngay nhan dugc day du 116 sa theo quy dinh tai Thong to nay, Ngan hang Nha nuac chi nhanh co van ban chap thuan hoac khong chap thuan de nghi ngan hang thuan mai; truang hop khong chap thuan, van ban giri ngan hang thuang mai neu ro 1)' , do.

2.Thay doi ten phong giao dich

Ngan hang thuang mai quye't dinh viec thay doi ten phong giao dich; co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai dat try sa ph6ng giao dich viec thay ai nay trong thai han 05 ngay lam viec ke to ngay phong giao dich hoat dOng theo ten mai.

Dieu 17. Thay dtoi dia diem dat try s& chi nhanh & trong ntrffc, phong giao dich

14

1. Ngan hang thuang mai chi duce thay d6i dia diem dat tru so chi nhanh, phong giao dich trong pham vi dia ban tinh, thanh ph6 truc thuOc Trung tong.

2. Ngan hang thuang mai khong ducic phep thay doi dia diem chi nhanh, phong giao dich tir khu Niue ngoai thanh thanh ph6 Ha N6i hoac khu vuc ngoai thanh thanh ph6 H6 Chi Minh den khu vuc not thanh thanh ph6 Ha NOi hoac khu vuc not thanh thanh ph6 1-16 Chi Minh.

3. Ngfin hang thuang mai thay doi dia diem dat tru so chi nhanh, phong giao dich phai dap img:

a) Va diau kien: Cac diau kien quy dinh tai diem a, b, c khoan 1 Dieu 14 Thong tu nay.

b) Ve ho sa:

(i) Van ban dm ngan hang thuang mai de nghi chap thuan thay d6i dia diem dat tru so chi nhanh, phong giao trong do bao cao ro viec dap Ung diau kien quy dinh tai diem a Khoan nay. Van ban neu cu the dia diem dat tru so chi nhanh, phong giao

(ii) Giay to chimg minh viec so huu hoac sir dung hgp phap tru so chi nhanh, phong giao dich;

4. Trinh tu:

a) Ngan hang thuang mai lap 01 bei h6 so. theo quy dinh tai khoan 3 Dieu nay giri Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai dat tru so chi nhanh, phong giao dich;

b) Trong thai han 10 ngay lam viec Ice tir ngay nhan &roc day du ht) so. theo quy dinh tai ThOng to nay, Ngan hang Nha nu& chi nhanh noi dat tru so chi nhanh, phong giao dich tin hanh tham tra dia diem du kien dat try so chi nhanh, phong giao dich va c6 van ban giri ngan hang thucmg mai chap thuan hoac kh6ng chap thuan viec thay doi dia diem dat tru so chi nhanh, phong giao dich; truorng hop khOng chap thuan, van ban giri ngan hang thuang mai neu ro 13r do.

5. Trong then han 12 thang ke tir ngay Ngan hang Nha nuoc chi nhanh co van ban chap thuan, chi nhanh, phong giao dich cua ngan hang thuang mai phai di vao hoat d6ng theo diem da &roc chap thuan. Qua thai han nay, van ban chap thuan cua Ngan hang Nha nuoy chi nhanh duong nhien hat hieu luc.

Dieu 18. Thay doi ten, dia diem dal try so van phong dyi dien, dan vi sty nghiep trong nuiic; chi nhanh, van phOng dai dien, ngfin hang 100% von it ntrov ngoai

15

Ngan hang thuong mai guy& dinh viec thay doi ten, dia diem dat tru se van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai then, ngan hang 100% von & nu4:5rc ngoai; co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac (Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha nu& chi nhanh nai dat tru s& chinh cua ngan hang thuang mai va Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai at van ph6ng dai dien, clan vi su nghiep & trong nuac (d6i ved truCmg hop thay d6i ten, dia diem dat tru sa van phong dai dien, dam vi su nghiep & trong nuac) ve viec thay dOi nay trong theyi han 05 ngay lam viec ke tir ngay chi nhanh, van phong dai dien, dan vi su nghiep & trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% van O . nuck ngoai hoat dOng theo ten, dia diem at tru s& mai.

Tnrang hop thay doi dia diem at try s& van phOng dai dien, dan vi six nghiep & trong nuac khac dia ban tinh, thanh phO true thuOc Trung -"rang, ngan hang thuang mai co trach nhiem bao cao Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai dat tru sa van phong dai dien, dan vi su nghiep truck day va nai dat tru so . van phong dai dien, dan vi su nghiep mai.

Dieu 19. Thay dOi ten chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sly nghiep trong ntr&c; chi nhanh, van phong dai dien, ngfin hang 100% von Cr ntro'c ngoai trong trtrirng harp to chirc la, i ngfin hang thircrng mai

Viec thay dOi ten chi nhanh, ph6ng giao dich, van phong dai dien, dan vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von & nuac ngoai trong truOng hop t.6 chirc lai ngan hang thuang mai thuc hien theo huong clan cUa Ngan hang Nha mac ve to chirc 14i to chuc tin dung.

Dieu 20. Thay di chi nhanh quail 157 phong giao dich

1. Dieu kien

Chi nhanh du kien tiep nh'an quan ly phong giao dich phai dap irng dAy du cac dieu kien theo quy Binh tai khoan 2 Dieu 10 Thong to nay.

2. HO sa

a) Van ban dm ngan hang thuang mai de nghi thay d61 chi nhanh quan ly phOng giao dich, bao gam toi thieu cac not dung sau:

(i) 1,St do thay d6i;

(ii)Ten, dia diem at tru sof chi nhanh dang quail 11 va chi nhanh se tiep nhan quan 1S, phong giao dich;

(iii) Ten, dia diem dat tru sa phong giao dich de nghi thay dOi chi nhanh quan

16

b) Nghi quyet cua H6i diing quan tri hoac H6i dong thanh vien thong qua viec thay d6i chi nhanh quan 1y phOng giao dich.

3. Trinh tu

a) Ngan hang thuang mai lap 01 b6 h6 sa theo quy dinh tai Thong tu nay gfri Ngan hang Nha nuck chi nhanh nai dat try s& chi nhanh;

b) Trong th6i 14 ngay lam viec ke to ngay nhan dugc dAy du h6 sa theo quy dinh tai Thong tu nay, Ngan hang Nha nu6c chi nhanh noi dat tru so. chi nhanh c6 van ban chap thuan hoac khong chdp thuan de nghi cua ngan hang thuong mai; truong hop khong chap thuan, van ban giri ngfin hang thuang mai neu ro 13'r do.

Dieu 21. Cling bO thong tin ve cac not dung thay dOi

Trong then han 07 ngay lam viec ke tix ngay nhan duoc van ban chAp thuan cua Ngan hang Nha nuac cho phep ngan hang thuang mai thuc hien thay di theo quy dinh tai cac Dieu 16, 17, 20 va ke tir ngay thuc hien thay doi theo quy dinh tai cac Dieu 18, 19 Thong tu nay, ngan hang thuang mai phai thuc hien cong b6 not dung thay doi teen trang thong tin dien tir , tai tru so, chinh, tru sot chi nhanh 6 trong nu&c, phong giao dich c6 lien quan cua ngan hang thuong mai.

Chulmg IV

CHAM DtT HOAT BONG, GIAI THE CHI NHANH, PHONG GIAO DICH, VAN PHONG DAI DIEN, DON VI Str NGHIEP

TRONG NUlk; CHI NHANH, VAN PHONG DAI DIEN, NGAN HANG 100% VON O NIXOC NGOAI CiJA NGAN HANG THIrO'NG MAI

Dieu 22. ChAm art boat Ong, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, dun vi sir nghiep trong milk; chi nhanh, van phong dai dien, ngfin hang 100% yen nuirc ngoai ciia ngfin hang thwang mai

1. Chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep 6 trong nu& cham dirt hoat d6ng, giai the trong cac tru6ng hap sau:

a) Duang nhien chain dirt hoat deng, giai the;

b) Tu nguyen chain dirt hoat Ong, giai the;

c) 13& buloc cham dirt hoat dOng, giai the.

2. Chi nhanh, van phOng dai dien, ngan hang 100% von a nu6c ngoai cua ngan hang thuang mai chain dirt hoat d6ng, giai the theo quy dinh phap luat cua

17

nuac sa tai nth d'at tru sa chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% , von ngoai. Chi nhanh, van phOng dai dien nuac ngoai duong nhien cham dirt

hog dOng, giai the trong tru&ng hop ngan hang thuong mai chdm dirt hog dOng.

3. Ngan hang thuong mai chiu trach nhiern:

a) Giai guy& tai san, quyen, nghia vu va cac lgi ich lien quan dm chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, dcm vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien , ngan hang 100% von a nuac ngoai cham dirt hoat doting, giai the;

b) Luu tar' chirng tir , tai lieu lien quan viec chdm dirt boat dOng, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai;

c) Thuc hien cac thU tuc phap ly chain dirt hog dOng, giai the chi nhanh, phOng giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai theo quy dinh cua phap ludt.

Dieu 23. Throng nhien chAin dirt hoat dong , giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dal dien, don vi sir nghiep a trong ntr&c; chi nhanh, van phi:mg dai dien ngoai

1. Chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien a nuac ngoai duong nhien chdm dirt hoat dOng, giai the trong truang hop ngan hang thuong mai cham dirt hoat Ong, giai the.

2. Thu tuc duong nhien cham dirt hoat &Ong, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien a nuac ngoai thuc hien theo quy dinh cua phap lua't ve‘ chdm dirt boat dOng, giai the ngan hang thuong mai.

Dieu 24. Ttr nguyen chAin dirt hoat diing chi nhanh, phong giao dich, van phong dal dien, don vi sty nghiep trong nuac

1. HO so to nguyen chdm dirt hog dOng chi nhanh, phong giao dich a trong nuac:

a) Van ban dia ngan hang thuong mai de nghi chArn dirt hog dOng chi nhanh, phong giao dich trong do neu ro VT do chdm dirt boat dOng;

b) Nghi quy& cua HOi dOng quan tri hoc 1-10i dong thanh vien cua ngan hang thuong mai ve viec chdm dirt hoat citing chi nhanh, phong giao dich;

c) Phuong an giai quye't cac tai san, quyen, nghia vu va cac loi ich lien quan dm chi nhanh, phong giao dich cham dirt hog dOng.

18

2. Trinh tu tu nguyen chdm dirt hoat dOng chi nhanh o trong nuot:

a) Ngan hang thuong mai Yap mot (01) bo h6 so theo quy dinh tai khoan 1 Dieu nay giri Ngan hang Nha nuOc (Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang);

b) Trong thoi han 07 ngay lam viec Ica tir ngay nh4n dugc ddy du WO so theo quy dinh tai Thong tu nay, Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang do van ban ldy kin Ngan hang Nha nu6c chi nhanh noi dot tru soy chi nhanh du kin chdm dirt hoat dOng;

c) Trong tiled han 14 ngay lam viec Ica tir ngay nh4n dugc van ban dm Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ngan hang Nha nuac chi nhanh not dlat tru so chi nhanh du kin chdm dirt hoat &Ong cua ngan hang thuong mai coy Cokin tham gia ban' g van ban ye cac not dung dugc de nghi;

d) Trong thai han 14 ngay lam viec Ica tir ngay nh4n dugc van ban cila Ngan hang Nha nuac chi nhanh not d'a't tru so chi nhanh du kin chdrn dirt hoat dOng, Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang ding hop St kian, de xudt Tho'ng d i& Ngan hang Nha nuac chip thu(an hoc khong chap thu4n de nghi cua ngan hang thuong mai; truang hap khong chip thulan, van ban giri ngan hang thuong mai neu ro 1ST do.

3. Trinh tu tu nguyen cham dirt hog dOng phong giao dich:

a) Ngan hang thuong mai lap 01 bO h6 so theo quy dinh tai khoan 1 Dieu nay giri Ngan hang nha nuac chi nhanh noi d4t try so phong giao dich;

b) Trong thai han 14 ngay lam viec ke to ngay nh4n du ho so theo quy dinh tai Thong tu nay, Ngan hang Nha nuoc chi nhanh not dat try so . phong giao dich co van ban chap thu'a'n hoc kh8ng chap thuldn de nghi cua ngan hang thuong mai; truang hop khOng chap thu4n, van ban giri ngan hang thuong mai neu ro 1$1 do.

4. Trong thai han 45 ngay ke tir ngay co van ban chap thu4n cua Ngan hang Nha nuot quy dinh tai diem d khoan 2 Dieu nay ho4c , cila Ngfin hang Nha nuOc chi nhanh not d'a't tru phong giao dich quy dinh tai diem b khoan 3 Dieu nay, ngan hang thuong mai phai tin hanh cac thu tvc phap 1S, theo quy dinh cna phap luOt de chdm dirt hog dOng dm chi nhanh, phong giao dich; c6 van ban bao cao Ngan hang Nha nuac (Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang - doi vOi chdm dirt hog dOng chi nhanh) va Ngan hang Nha nuac chi nhanh noi ci4t tru soy chi nhanh, phong giao dich (d61 vOi chdm dirt hoat dicing phong giao dich) ve ngay chdm dirt hog dOng.

5. D8i vOi viec tu nguyen chdm dirthog dOng van phong dai dien, don vi su , nghiep, trong thai han 05 ngay lam viec tir ngay chdm dirt hoat dOng van phong dai dien, don vi su nghie'p, ngan hang thuong mai phai c6 van ban bao cao Ngan hang Nha nu& (Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha nuOc chi

19

nhanh nai dat try so• chinh cua ngan hang thuang mai, Ngan hang Nha nuac chi nhanh not dat tru so van phong dai dien, dun vi sir nghiep, trong do neu ro 1)" , do, ngay chdm dirt hoat dOng.

Dieu 25. BAt buOc chAm dirt hoat (ging chi nhanh, phong giao dich, van phi:mg dai dien, dun vi sty nghiep trong wink

1. Theing (IL Ngan hang Nha nuac co thdm quyen bdt buOc chdm dirt hoat &Ong chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sr nghiep trong nuac cua ngan hang thuang mai.

2. Chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sir nghiep trong nuac cua ngan hang thuang mai co the bi bat buOc chdm dirt hoat &Ong khi xay ra mot trong cac truang hop sau:

a) CO bang chi:mg chimg minh 116' so de nghi thanh lap chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sir nghiep.co thong tin sai sir that dAn den viec danh gia sai Lech viec dap irng dieu kien thanh 14p chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sir nghiep cua ngan hang thuong mai;

b) Hoat &Ong khong dung nut dung hoat dOng dugc phep theo quy dinh cua phap luat.

3. Can cir cac truong hop quy dinh tai cac diem a, b khoan 2 Dieu nay, Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai dat tru so' chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sr nghiep cua ngan hang thucmg mai co van ban neu rO 1)", do giri Ngan hang Nha nuac (Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) de nghi cham dirt hoat dOng chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sir nghiep cua ngan hang thuang mai.

4. Trong thai han 14 ngay lam viec ke to ngay nhan dugc van ban cila Ngan hang Nha nuac chi nhanh theo quy dinh tai khoan 3 Dieu nay ,hoa'c trong qua trinh thanh tra, giam sat phat hien cac truang hop quy dinh tai cac diem a, b khoan 2 Dieu nay, Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang trinh Thong doe Ngan hang Nha nuac co van ban yeu cau ngan hang thucmg mai chdm dirt hoat dOng chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sir nghiep.

5. Trong thai han 90 ngay ke tir ngay Ngan hang Nha nuac co van ban theo quy dinh tai khoan 4 Dieu nay, ngan hang thuong mai phai hoan tat viec chdm dirt hoat dOng chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sr nghiep; co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac ngay chdm dirt hoat Ong.

6. Truang hop co khieu nai dui yin yeu cau cUa Ngan hang Nha nuac ve viec bat buOc chdm dirt hoat &Ong chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi

20

su nghiep, ngan hang thucmg mai thuc hien cac thu tuc khieu nai theo quy dinh phap 14t hien hanh ve khieu nai.

Ditu 26. Chaco dint hoat dOng, giai t14 chi nhanh, van phong dal dien, ngfin hang 100% von O. ntr&c ngoai

1. Ngan hang thucmg mai thkrc hien chdm dirt boat Ong, giai the chi nhanh, van ph6ng dai dien, ngan hang 100% von 6 nuac ngoai theo quy dinh cua phap luat mac sey tai va cac quy dinh c6 lien quan cua phaplu4t Viet Nam.

2. TUi thieu 14 ngay lam viec truac ngay chain dirt hoat dOng, giai the chi nhanh, van ph6ng dai dien, ngan hang 100% von 6 mac ngoai, ngan hang thuang mai phai co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai dat tru sa chinh cua ngan hang thucmg mai, trong do neu ro 15T do va th6i diem chdm dirt hoat Ong, giai the.

Dieu 27. Cling bki thong tin

Trong th6i han 07 ngay lam viec ke tit ngay chArn dirt boat dOng, giai the chi nhanh, phOng giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep 6 trong mac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuac ngoai (trir truang hop &rang nhien charn dirt boat doing, giai the theo Dieu 23 Thong to nay), ngan hang throng mai phai thuc hien cong bo va niem yet ding khai viec chdm dirt boat Ong, giai the nay ten trang thong tin , dien tai tru se( chinh, tru sa chi nhanh quan ly phong giao dich (dai vai viec cham dirt phong giao dich) cua ngan hang thucmg mai, clang bao trung trong va dia phucmg. NOi dung cong bet', niem yet ding khai tai thieu bao

1. Ten, dia chi dm chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von nuac ngoai charn dirt boat &Ong, giai the.

2. Thai diem chdm dirt hoat dung, giai the.

3. Trach nhiem cua ngan hang throng mai ve tai san, quyen, nghl'a vu va cac lqi ich lien quan cita chi nhanh, !long giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von nuac ngoai chdm dirt boat Ong, giai the.

Chuang V

TO ClieC THVC HIVNI

Dieu 28. Trach nhi?m cim nein hang thwang mai

21

1. Co k6 hoach phat tri'en chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep trong nuo.c; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von nu& ngoai trinh cap co tharn quyen cua ngan hang thong qua hang nam.

2. Dinh kST ch4m nhAt ngdy 31/1 va ngay 31/7 hang nam, bao cao Ngan hang Nha nuerc (Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) va Ngan hang Nha nu& chi nhanh nai ngan hang thuang mai dat tru sa chinh cac n(ii dung theo Phu luc so 02 ban hanh kern theo Thong tu nay.

3. Thuc hien viec cong bo thong tin theo quy dinh tai ThOng tu nay va diem c khoan 4 Dieu 29 LuAt Cac to chirc tin dung.

4. Thuc hien cac not dung khac quy dinh tai Thong tu nay.

Dieu 29. Trach nhi01 ciia Ngfin hang Nha milk chi nhanh noi ngfin hang thtrung mai Tat try so. chinh

1. Ph6i hop voi Ngan hang Nha nuoc chi nhanh co lien quan xir 13'r cac vAn de Oat sinh lien quan an to chirc va hoat dOng chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep cua ngan hang thucmg mai.

2. Thuc hien cac not dung khac co lien quan theo quy dinh tai Thong tu nay.

Dieu 30. Trach nhiem cfaa Ngfin hang Nha ntreec chi nhanh nai ngfin hang thtrcrng mai dat try chi nhanh, phong giao dich, van phong dai di?n, don vi sty nghib

1. Chiu trach nhiem truac Thong (Vic Ngan hang Nha nu6c khi thuc hien cac vAn de theo thAm quy&I &roc quy dinh tai Thong tu nay.

2. Phi hop vai Ngan hang Nha nuoc chi nhanh nai ngan hang thuang mai OA tru se( chinh xir ly cac van de phat sinh lien quan den to chirc, hoat ding chi nhanh, phong giao dich, van phOng dai dien, don vi su nghiep cua ngan hang thuang mai tren dia ban.

3. Quan ly , thanh tra, giam sat hoat cling dm chi nhanh, phong giao dich, dan vi su nghiep, van phong dai dien cua ngan hang thuong mai tren dia ban.

4. Co van ban bao cao va de xuAt Thong doc Ngan hang Nha nuac chAm dirt hoat ding chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, dan vi su nghiep cua ngan hang thuong mai khi xay ra mot trong cac truang hop theo quy dinh tai khoan 2 Di'eu 25 Thong tu nay.

5. Bac) cao cac van a lien quan theo quy dinh tai Thong tu nay.

Dieu 31. Trach nhiem ciia Co. quan Thanh tra, giam sat ngfin hang

22

1. La ddu m6i xem xet, trinh Th6ng d6c ve viec thanh lap, chdm dirt hoat dOng, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phOng dai dien, don vi su nghiep trong ntrac; chi nhanh, van phong dai dien , ngan hang 100% von a nuac ngoai cua ngan hang thucmg mai theo quy dinh tai Thong tu nay.

2. La d'au m6i xem xet, trinh Thong d6c xir 13" , cac van de phat sinh lien quan den viec thanh lap , chdm dirt hoat &Ong, giai the chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong nuoc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nuot ngoai cua ngan hang thuong mai.

3. T6ng hop bao cao cua cac don vi theo quy dinh tai Thong tu nay.

Dieu 32. Trach nhi01 cua cac Vu, Ctic có lien quan trong Ngfin hang Nha nuirc

Cac Vu, Cuc khac trong Ngan hang Nha nuac có trach nhiem thaw gia 3'T kien ve van de lien quan khi do chi dao cita Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac teen Ca sey de xudt dm Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang.

Chirong VI DIEU KHOAN THI HANH

Dieu 33. Quy dinh chuyen tiep

1. Trong thai han 24 thang ke to ngay Thong tu nay cc!, hieu luc thi hanh, ngan hang thuong mai phai ra sok, xay dung va thuc hien hoan thanh phucmg an dieu chinh sa giao dich, quy tiet kiem, diem giao dich nhu sau:

a) Ngan hang:thtrang mai' chuyen doi sa giao dich thanh chi nhanh theo quy dinh ve thay dal ten tai Dieu 16 Thong tu nay; chuyen d6i quy tiet kiem, diem giao dich thanh phOn$ giao dich teen Ca sa dap irng cac dieu kien, 116 so, trinh tu thu tuc ve viec thanh lap va khai trucmg hoat dOng phong giao dich theo quy dinh tai Thong tu nay ngoai trir dieu kien quy dinh tai khoan 3 Dieu 10; cac khoan 1, 2 Dieu 11 va khoan 1 Dieu 13 ThOng to nay;

b) Truang hop ngan hang thuong mai khong chuyen d6i sa giao dich, quy tiet kiem, diem giao dich theo quy dinh tai diem a khoan nay, ngan hang thuong mai chdm dirt hoat dOng sa giao dich, quy tiet kiem, diem giao dich; h6 so dux hien theo quy dinh tai khoan 1 Dieu 24 Thong tu nay; trinh tu thuc hien theo quy dinh tai khoan 2 Dieu 24 Thong tu nay (d6i vii viec chdm dirt hoat dOng sor giao dich) va khoan 3 Dieu 24 Thong tu nay (d6i vii viec chdm dirt hoat dOng quy tiet kiem, diem giao dich).

23

c) Ngan hang thuang mai phai dam bao viec chuyen giao dich, quy tiet kiem, diem giao dich khOng gay )(do trOn hog Ong, dam bac. quyen va lgi ich hop phap cua to chirc, ca nha.n co lien quan.

2. Cac ngan hang thuang mai da c6 s6 luting chi nhanh vugt qua s6 luting toi da theo quy dinh tai khoan 2 Dieu 7 Thong tu nay khong phai dieu chinh so luting chi nhanh theo quy dinh tai Thong tu nay.

3. Cac ngan hang tinning mai da co s6 luting phong giao dich vugt qua s6 luting t6i da theo quy dinh tai cac khoan 1, 2 Dieu 11 Thong tu nay khong phai dieu chinh s6 luong phong giao dich theo quy dinh tai Thong tu nay.

Dieu 34. Hieu lire thi hanh

Thong tu nay c6 hieu luc ke tir ngay4thangiOnam 2043, thay the Quyet dinh se; 13/2008/QD-NHNN ngay 29/04/2008 dm Thong d6c Ngan hang Nha nugc ban hanh Quy dinh ve mang lugi hoat dOng cua ngan hang thuang mai.

Dieu 35. TO chfrc thuv hien

Chanh van phong, Chanh thanh tra, giam sat ngan hang, Thu truong cac don vi co lien quan thuOc Ngan hang Nha nugc Viet Nam, Giam d6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh cac tinh, thanh ph6 truc thuOc Trung uang va Chu tich HOi d'6ng guar' tri, Chia tich Hoi d6ng thanh vien, T6ng giam d6c (Giam doe) cac ngan hang thuong mai c6 trach nhiem thi hanh Thong tu nay./

THONG DOC PHo THO G DOC Noi nhein:

- Nhu Di&I 35; - Ban Lanh ciao NHNN; - Van phong Chinh phil; - Bo Tu phap; - Cong bao; - Ltru: VP, PC, VT, TTGSNH6.

Wang Thanh Binh

24

PHI.1 LVC SO 01

TEN NGAN HANG THUtiNG MAI CONG HOA x HOI CHU NGHIA VIET NAM st• Doc lap — Tkr do — Hanh ph&

, ngay thong nam

VAN BAN DE NGHI CHAP THUAN DU DIEU MEN THANH LAP CHI NHANH, PHONG GIAO INCH 6 TRONG NIXOC; CHAP THUAN THANH LAP VAN PHONG DAI DIEN, DON VI RI NGHIEP TRONG Nif6C, CHI NHANH, VAN PHONG DAI DIEN, NGAN

HANG 100% VON NIXOC NGOAI CUA NGAN HANG THUONG

Kinh Th6ng d6c Ngan hang Nha mrac (Ca quan Thanh tra, giam sat nen hang)

Ngan hang thuong nghi Ngan hang Nha nuac chAp thuan diet' kien thanh lap chi nhanh, phong giao dich trong nuac; chap thuan thanh lap van phong dai dien, dcm vi sir nghiep trong nuac; chi nhanh, van phong dai dien, nen hang 100% von a nuac ngoai nhu sau:

I. Danh sach de nghi 1. Mang Itreri hoat citing o trong ntrov: 1.1. Thinh 14p chi nhanh:

1.1.1. Ten chi nhanh

a) Ten day dit bang tieng Viet b) Ten viet tat bang tieng Viet (neu co) c) Ten day du bang tieng Anh (neu ca) d) Ten viet tat bang tieng Anh (neu co).

1.1.2 Dia diem dat try so. chi nhanh.

1.2. Thinh lap phong giao dich

Ten phong giao dich de nghi thanh lAp Dia diem (lieu co) Ten, dia diem dal till sa chi nhanh du kien quan 1S7 phong giao dich

a) Ten dAy du bang tieng Viet b) Ten viet tat bang tieng Viet (neu co) c) Ten day du bang tieng Anh (neu co) d Ten viet tat bang tieng Anh (neu co).

1.3. Thanh 14p don vi sty nghiep, van phong dai dien:

1.3.1. Ten dan vi six nghiep, van phong dai dien; 1.3.2. Dia diem dat trg so don vi sg nghiep, van phong dai dien.

2. Mang 'yeti hoat thing ntretc ngoii:

2.1. Thanh 14 chi nhanh:

2.1.1. Ten chi nhanh

a) Ten dAy du bang tieng Viet b) Ten viet tat bang tieng Viet (neu co)

25

c) Ten day du bang tieng Anh (neu co) d Ten viet tat bang tieng Anh (neu co).

1.1.2. Dia diem dat tru s• chi nhanh.

1.1.3. Van cap cho chi nhanh (dg kien).

2.2. Thanh lap ngan hang 100% von:

2.2.1. Ten ngan hang 100% van

a) Ten day du bang tieng Viet b) Ten viet tat bang tieng Viet (neu co) c) Ten day du bang tieng Anh (neu co) d) Ten viet tat bang tieng Anh (neu co).

2.2.2. Dia diem dat tru so ngan hang 100% van.

2.2.3. Von thanh lap ngan hang con (dg kien).

2.3. Thanh 14p van phong dai

2.3.1. Ten van phOng dai dien; 2.3.2. Dia diem dat tru se( van phong dai dien.

II. Dinh gia viec ngan hang thuung mai dap irng tirng dieu kien de dtruc thanh 14 chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sty nghiep trong mare NI chi nhanh, van phong dai dien, ngfin hang 100% von ntrOc ngoai theo quy dinh tai Th8ng to

1. D6i yeti ngfin hang thuang mai di th8i gian hoat acing clued 12 thing k'en tir ngay khai truung hoat dOng den thoi diem de nghi :

1.1. Gia tri thgc caa von dieu le tai thai diem de nghi• 1.2. Hoat dang kinh doanh c6 lai den thgi diem de nghi , 1.3. Phan loai no, trich lap dg phOng rai ro va tY np xau tai the• diem de nghi: - Dg phong chung phai trick•

Dg pilot-1g chung thgc trich• Dg phong cu the phai trich•

Du phong cu the thgc trich• - Ty le ng xdu (%):

1.4. Tuan thfi cac han the de bao darn an town trong hoat clang dm to chirc tin dung quy dinh tai dieu 126, 127, 128, 129, khoan 1 Dieu 130 va Dieu 135 Luat Cac to chirc ,tin dung va cac hugrig din cua Ngan hang Nha nu& vii cac quy dinh nay lien tuc ngay bat dau khai truong hoat &Ong den tired diem de nghi.

a. Dam bao n b. Khong dam bao ❑

1.5. Den thgi diem de nghi, Hai clang quan tri, Hai clang thanh vien, Ban kiem ,soat caa ngan hang c6 so Igor-1g va ca cau darn bao theo quy dinh phap luat, kh6ng bi khuyet Tong giam doc.

a. Dam bao I b. Khong dam bao

- Hai clang quan tri, Hai clang thanh vien:

26

STT Ho va ten

Dai dien von g6p (ten to chirc, tS, le

yin gop/vin dieu le)

Chirc danh (Chit tich, thanh vien, thanh vien

dOc lap)

Thanh vien la ngubi

dieu hanh (c6/khong)

Ten nguei co lien quan tham gia Hii ding quan tri dm

TCTD

1.

2.

- Ban kiem soat

STT Ho va ten Chic danh (Truing ban, thanh vien, thanh vien chuyen trach)

1.

2.

- Ho va ten Ting giam dic:...

1.6. Chimg minh tai thai diem de nghi, ngan hang thucmg mai co b6 phan kiem toan nOi b6 va he thong kiem soat not b0 bao dam tuan thit Dieu 40, Dieu 41 I :uat cac to chtk tin dung va cac quy dinh co lien quan cita phap luat hien hanh.

1.7. Khong thuic dii tug/11g phai thtrc hien bien phap khong dugc ma ring mang luoi theo quy dinh cua phap luat ve xir151sau thanh tra, giam sat doi voi cac TCTD va chi nhanh ngan hang nu6c ngoai.

a. Dam bao ❑ b. Khong dam bao ❑

1.8. Dap ung dieu kien ve so luong chi nhanh dugc phep thanh lap theo quy dinh tai Thong tu:

a. Dam bao ❑ b. Khong dam bao ❑

1.9. Co day du hi so. hop le theo quy dinh tai Thong tu....

a. Dam bao ❑ b. Khong dam bao ❑

2. DCA v6i ngfin hang thtromg mai co thiri gian hoat dOng 61.12 thang tro. len tinh tir ngay khai trirong ho3t Ong den thiri diem de nghi

2.1. Gia tri thuc cua yin dieu le tai thai diem 31 thing 12 nam truac lien ke nam de nghi. 2.2. Loi nhuan sau thue nam 201...:

Theo bao cao tai chinh hop nhat co kiem toan• tS, ding Theo bao cao tai chinh rieng le co kiem toan• tS, ding 2.3. Tuan thu cac han the de bao darn an town trong hoat ding dm to chirc tin dung quy dinh tai dieu 126, 127, 128, 129, khoan 1 Dieu 130 va dieu 135 Luat Cac to eh& tin dung .va cac huOng din cua Ngan hang Nha nu6c doi vai cac quy dinh nay lien tuc trong trong thai gian 12 thang truck thang de nghi.

27

a. Dam bao 111 b. Khong dam bao ❑

2.4. Phan loci nq, trich lap du phong rui ro va tY le no . xSu tai thai diem 31 thang 12 narn tnx6c lien ke 3nam de nghi:

- Du phong chung phai trich• - Du phong chung thuc trich• - Du phong cu the phai trich• - Du phong cu the thuc trich• - Ty le no xau (%):

2.5. Den thai diem de nghi, HOi &Ong quan tri, HOi dOng thanh vien, Ban kiem ,soat ngan hang co so luting va ca cau dam bao theo quy dinh phap luat, khong khuyet Tong giam doc.

a. Dam bao n - HOi &Ong guar' tri, HOi dOng thanh vien:

b. Khong dam bao [1]

STT Ho va ten

Dai dien van gap (ten to chirc, tY le

von gOp/von dieu le)

Chirc danh (Chu tich, thanh vien, thanh vien din lip)

Thanh vien la nguai

dial hanh (cO/khong)

Ten nguai có lien quan tham gia HOi ding quan tri dm

TCTD

1.

2.

- Ban kiem soat

STT Ho va ten Chirc danh (Trill:mg ban, thanh vien, thanh vien chuyen trach)

3.

4.

- Ho va ten Tong giam 2.6. Chimg minh tai thai diem de nghi, ngan hang thuong mai có bO phan kiem toan not bO va he thOng kiem sok not 1)0 bao dam tuan thu Dieu 40, Dieu 41 Lust cac to chirc tin dung va cac quy dinh có lien quan cua phap luat hien hanh. 2.7. Khong thuc doi tuong phai thuc hien bien phap kh6ng dugc ma fang mang ltrai theo quy dinh cua phap luat ve xir ly sau thanh tra, giam sat dOi v6i cac TCTD va chi nhanh ngan hang nuac ngoai.

a. Dam bao ❑ b. Khong dam bao ❑

2.8. Dap img dieu kien ve so luting chi nhanh, phong giao dich dugc pile]) thanh lap theo quy dinh tai Thong tu:

a. Dam bao [1] b. Khong dam bao ❑

28

2.9. CO day du h'6 so, hop le theo quy dinh tai Thong tu....

a. Dam bao n b. Khong dam bao ❑

2.10. Dieu kien b'6 sung ai vai viec thanh lap chi nhanh, ngan hang 100% von a nuac ngoai: i) CO thai gian hog dOng t6i thieu la ba (03) nam tinh tir ngay khai truang hoat dOng den thai diem de nghi:

a. Dam bao ❑ b. Khong dam bao [1] ii) CO tong tai san Co dg 100.000 tY ding tro len theo bao cao tai chinh hop nhAt duot kiem town tai thai diem cuoi nam tram lien k'e nam de nghi:

a. Dam bao ❑ b. Khong dam bao ❑ iii) Hog dOng kinh doanh co lai theo cac bao cao tai chinh hop nhat va bao cao .tai chinh rieng le duov kiem town trong 03 nam truac lien ke nam de nghi:

a. Dam bao ❑

3. WA vs:Si truirng hop thanh lap phong giao dich:

STT

SO luting chi nhanh, phOng giao dich kien co tai dia

ban de nghi thanh rap phong giao dich

Thong tin lien quan den chi nhanh du ki6n quail 13% phong giao dich

Chi nhanh Phong giao dich

Ten va dia chi chi nhanh du kien quan 1St phong giao

dich

SO luting phong

giao dich chi nhanh dang quan

15/

Then gian hoot Ong

(thang)

TS, le Kr xau so vai ding du rig

tai thoi diem 31 thang 12 tam fru& nam lien ke nam de nghi

(%)

Vi pham hanh chinh trong linh Arc tien to va

ngan hang bang hinh thirc pilot tien (c6/khong)

I

2

a. Dam bao b. Khong dam bap ❑

4. Nguiri dai din theo phi') luat cua ngfin hang thtrang mai cam ket: Chiu trach nhiem ve tinh chinh xac, trung thIrc cua cac thong tin cung cap tai van ban nay.

b. Khong dam bao ❑

Dinh kern ha so (Ghi danh muc tai lieu dinh kern)

NGUI3I DAI DIEN THEO PHAP LUAT CUA NGAN HANG THUONG MAI HOAC

NGUtH DU'OC U7? QUYEN

(Kfi ten va clang ddu)

29

PHU LUC SO 02

Ten ngan hang thuong mai CQNG HOA XA HQI CHU NGHIA VIET NAM

D(ic 14p — Tv do — Hanh phtic

, ngay thong nam

BAO CAO T1NH HiNH CHI NHANH, PHONG GIAO DICH, VAN PHONG DAI DIEN, DON VI SU' NGHIEP O TRONG NIIOC; CHI NHANH, VAN PHONG DAI DIEN, NGAN

HANG 100% VON O Nutic NGOAI

Kinh giri:

- Nein hang Nha lurk (Co' quan Thanh tra giant sat nein hang)

Ngin hang Nha ntreec Chi nhanh noti ngfin hang thircrng mai dal try so' chinh

Bang 1: Bao coo tinh hinh chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep trong nu&

Nii dung bac) coo

___x

Tai Ha NOi Ti thanh phO HO Chi Minh

Tai cac tinh, thanh phO hire thuOc Trung

lulling ngoai dja ban thanh phi, Ha NOi NI

thhnh phO HO Chi Minh

Tong cong

Khu vtrc not thanh

Khu vtrc ngo#i thanh

Khu vtrc not thanh

Khu Nitre ngoai thanh

1. So Itryng tinh den 31/12, NI 30/6 hang nhm Chi nhanh Phbng giao dich Van phang dai dien Dan vi su nghitp Sa giao dich Qu7 tiet kiem Diem giao dich 2. SO Oat sinh tang trong lt ., bao coo (bao Om cac don vi da dugc chap thuan thanh lap nhirng chira khai tru•ng ho#t Ong) Chi nhanh dugc thanh lap mai Chi nhanh dugc chuyen dai tit Ser giao dich Phong giao dich dugc chAp thuan thanh lap mai Phong giao dich dugc chuytn dOi tir Quy ti6t kiem, diem giao dich Van phong dai dien — Don vi su nghiep

30

3. SA phat sinh glum trong ky No do (chin) dirt hoot dOng, chuyen dal-) Chi nhanh Pheng giao dich Van phong dai dien Dcm vi str nghiep SO giao dich Qu'y ti6t ki'em Diem giao dich 4. Tinh hinh hoot dOng cac chi nhanh SO chi nhanh hoat Ong c6 iai SO chi nhanh hoot long bi 18 SO chi nhanh co tj, le, no x'au tren 3% so vai tong du no So chi nhanh co tjf le no xau khong vuot qua 3% so yeti tong du no s6 chi nhanh bi xir phat vi pham hanh chinh

Bang 2: Bao cao ve tinh hinh chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% von a nttac ngoai

Loai hinh Ten Dia chi Viin cap/vOn thinh la Tinh hinh hoat Bang VND

Bang tien to mac s& tai

dOng (Bao cao tinh hinh to chfic va

hoat d'o'ng dm cac don vi hien dien a

nuac ngoii) 1. Chi nhanh Cac hien dien thuung mai a mrac ngoai true thuOc chi nhanh 2. Van phong dai dien 3. Ngfin hang 100% An a nu& ngoai Cac hien dien thucmg mai trvc thtkic ngan hang 100% An a nu& ngoai

NGiftol DAI DIEN THEO PHAP LUAT CUA NGAN HANG TIMING MAI HOAC

NGlidi MAX UY QUYEN

(lc, ten va clang deizt)

31